[发行]嘉实货币：更新招募说明书（2018年第2号）
嘉实基金管理有限公司嘉实货币更新招募说明书 嘉实货币市场基金更新招募说明书 （2018年第 2号） 基金管理人：嘉实基金管理有限公司 基金托管人：中国银行股份有限公司 重要提示 （一）嘉实货币市场基金（以下简称“本基金或基金”）经中国证券监督管理委员会于 2005 年3月3日《关于同意嘉实货币市场基金募集的批复》（证监基金字 [2005]29号）和《关于嘉实 货币市场基金募集时间安排的确认函》（基金部函 [2005]50号）的批准进行公开募集。本基金 基金合同于 2005年3月18日起正式生效，自该日起本基金管理人正式开始管理本基金。 （二）本招募说明书是对原《嘉实货币市场基金招募说明书》的定期更新，原招募说明书 与本招募说明书不一致的，以本招募说明书为准。基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明 其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 （三）基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存 款存放在银行或者存款类金融机构。 （四）投资有风险，投资者申购本基金时应认真阅读本招募说明书。 （五）基金的过往业绩并不预示其未来表现。 （六）本招募说明书所载内容截止日为 2018年9月18日（特别事项注明除外），有关财务数 据和净值表现截止日为 2018年6月30日（未经审计）。 嘉实基金管理有限公司嘉实货币更新招募说明书 目录 一、绪言 ................................................................................................................................................ 3 二、释义 ................................................................................................................................................ 4 三、基金管理人 .................................................................................................................................... 6 四、基金托管人 .................................................................................................................................. 16 五、相关服务机构 ............................................................................................................................... 17 六、基金份额的分类 ........................................................................................................................... 52 七、基金的募集 .................................................................................................................................. 54 八、基金合同的生效 ........................................................................................................................... 55 九、基金份额的申购与赎回 ............................................................................................................... 55 十、基金的转换 .................................................................................................................................. 62 十一、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押 ........................................................................... 66 十二、基金的投资 ............................................................................................................................... 68 十三、基金的业绩 ............................................................................................................................... 76 十四、基金的财产 ............................................................................................................................... 79 十五、基金资产的估值 ....................................................................................................................... 80 十六、基金的收益与分配 ................................................................................................................... 82 十七、基金的费用与税收 ................................................................................................................... 83 十八、基金的会计与审计 ................................................................................................................... 85 十九、基金的信息披露 ....................................................................................................................... 86 二十、风险揭示 .................................................................................................................................. 90 二十一、基金的终止与清算 ............................................................................................................... 93 二十二、基金合同的内容摘要 ......................................................................................................... 94 二十三、基金托管协议的内容摘要 ................................................................................................. 103 二十四、对基金份额持有人的服务 ................................................................................................. 109 二十五、基金管理人和基金托管人的更换 ..................................................................................... 110 二十六、其他应披露的事项 ............................................................................................................. 112 二十七、招募说明书的存放及查阅方式 ......................................................................................... 113 二十八、备查文件目录 ..................................................................................................................... 113 嘉实基金管理有限公司嘉实货币更新招募说明书 一、绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《证券投资基金 法》”）《货币市场基金监督管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规 定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有关规定以及《嘉实货币市场基金基金 合同》编写。 本招募说明书阐述了嘉实货币市场基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决 策有关的全部必要事项，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真 实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说 明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当 事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持 有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受， 并按照《证券投资基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了 解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 嘉实基金管理有限公司嘉实货币更新招募说明书 二、释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1.基金或本基金指嘉实货币市场基金 2.基金合同或本基金 合同 指本《嘉实货币市场基金基金合同》及基金合同当事人对其不时作出 的修订 3.招募说明书或本招 募说明书 指《嘉实货币市场基金招募说明书》及其每六个月的更新 4.托管协议指《嘉实货币市场基金托管协议》 5.中国证监会指中国证券监督管理委员会 6.中国银监会指中国银行业监督管理委员会 7.《民法通则》指《中华人民共和国民法通则》 8.《证券法》指《中华人民共和国证券法》 9.《合同法》指《中华人民共和国合同法》 10.《证券投资基金法》指2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十 次会议通过，自 2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基 金法》及颁布机关对其不时做出的修订 11.《运作办法》指中国证监会 2014年7月7日颁布、同年 8月8日实施的《公开募集证券 投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12.《销售办法》指中国证监会 2013年3月15日颁布、同年 6月1日实施的《证券投资基金 销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13.《信息披露办法》指自2004年7月1日起施行的《证券投资基金信息披露管理办法》 14.《管理办法》指中国证监会和中国人民银行 2015年12月17日颁布， 2016年2月1日实 施的《货币市场基金监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订。 15.《流动性风险管理 规定》 指中国证监会 2017年8月31日颁布、同年 10月1日实施的《公开募集开 放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的 修订。 16.基金合同当事人指受基金合同约束，根据本基金合同享有权利并承担义务的基金管理 人、基金托管人和基金份额持有人。 17.基金管理人指嘉实基金管理有限公司 18.基金托管人指中国银行股份有限公司 19.基金份额持有人指根据本基金合同合法取得基金份额的个人投资者或机构投资者 20.投资者指个人投资者、机构投资者（包括合格境外机构投资者） 21.个人投资者指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以投资于证券 投资基金的自然人投资者。 22.机构投资者指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有效存续并 依法可以投资本基金的企业法人、事业法人、社会团体或其它组织以 及合格境外机构投资者。 23.合格境外机构投资 者 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》及相关法 律法规规定可以投资于在中国境内合法募集的开放式证券投资基金的 中国境外的机构投资者（包括但不限于中国境外基金管理机构、保险 公司、证券公司以及其他资产管理机构）。 24.注册登记业务指本基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资者基金账 户管理、基金份额注册登记、清算、交收及基金交易确认、代理发放 红利、建立并保管基金份额持有人名册等。 25.注册登记机构指办理本基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记机构为嘉实基 金管理有限公司或接受嘉实基金管理有限公司委托代为办理本基金注 嘉实基金管理有限公司嘉实货币更新招募说明书 册登记业务的机构。 26.申购指在本基金合同生效后，投资者申请购买本基金基金份额的行为 27.赎回指基金份额持有人按本基金合同规定的条件，要求基金管理人购回本 基金基金份额的行为。 28.转换指基金份额持有人按基金管理人规定的条件申请将其持有的某一基金 （包括本基金）的基金份额转为基金管理人管理的其他基金（包括本 基金）的基金份额的行为。 29.代销机构指接受基金管理人委托代为办理本基金的认购、申购、赎回、转换及 转托管等业务的具有基金代销业务资格的机构。 30.销售机构指基金管理人及代销机构 31.基金账户指注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的由该注册登记机构 办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账户。 32.交易账户指销售机构为基金投资者开立的记录其持有的由该销售机构办理认 购、申购、赎回、转换及转托管等业务的基金份额余额及其变动情况 的账户。 33.基金合同生效日指基金管理人依据《证券投资基金法》向中国证监会办理基金备案手 续完毕后，本基金基金合同生效的日期。 34.基金合同终止日指本基金合同规定的合同终止事由出现后按照本基金合同规定的程序 终止基金合同的日期。 35.转托管指基金份额持有人申请将其在某一销售机构交易账户持有的基金份额 全部或部分转出并转入另一销售机构交易账户的行为。 36.工作日指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日 37.开放日指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日 38.天/月指公历天 /月 39.T日指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的日期。 40.T+n日指T日后（不包括 T日）第 n个工作日 41.元指人民币元 42.基金收益指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息及其他合法 收入。 43.每万份基金净收 益 指每万份基金份额的日收益。 44.七日年化收益率指以最近七日（含节假日）收益所折算的年资产收益率。 45.基金资产总值指基金购买的各类证券、银行存款本息及其他投资等的价值总和。 46.基金资产净值指基金资产总值减去负债后的价值。 47.流动性受限资产指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以 变现的资产，包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆回购与银行 定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、 因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等。 48.基金资产估值指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产价值和基金收益 的过程。 49.法律法规指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、部门规章以及其他对 合同当事人有约束力的决定、决议、通知等。 50.不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况。包括但不限于《证 券投资基金法》及其他有关法律法规及重大政策调整、地震、台风、 水灾、流行病等自然灾害，以及罢工、国家紧急状况、政治动乱、戒 严、战争、恐怖主义行为等事件。 51.销售服务费指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用。本基金对各类 基金份额按照不同的费率计提销售服务费，该笔费用从各类基金份额 嘉实基金管理有限公司嘉实货币更新招募说明书 财产中计提，属于基金的营运费用。 52.基金份额类别指本基金根据投资者持有的基金份额数量级别按照不同的费率计提销 售服务费，因此形成的不同的基金份额类别。各类基金份额单独设置 基金代码，并单独公布各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化 收益率。 53.基金份额的升级指当投资者在单个基金账户保留的某级基金份额类别之和达到上一级 基金份额类别的最低份额要求时，注册登记机构自动将投资者在单个 基金账户保留的该级基金份额类别全部升级为上一级基金份额类别。 54.基金份额的降级指当投资者在单个基金账户保留的某级基金份额类别之和不能满足该 级基金份额类别最低份额限制时，注册登记机构自动将投资者在单个 基金账户保留的该级基金份额类别全部降级为下一级基金份额类别。 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 1、基本信息 名称嘉实基金管理有限公司 注册地址中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8号上海国金中心二期 53层09-11单元 办公地址北京市建国门北大街 8号华润大厦 8层 法定代表人赵学军 成立日期 1999年3月25日 注册资本 1.5亿元 股权结构中诚信托有限责任公司 40%,德意志资产管理（亚洲）有限公司30%，立信投资 有限责任公司 30%。 存续期间持续经营 电话（010）65215588 传真（010）65185678 联系人胡勇钦 嘉实基金管理有限公司经中国证监会证监基字 [1999]5号文批准，于 1999年3月25日成立， 是中国第一批基金管理公司之一，是中外合资基金管理公司。公司注册地上海，总部在北京并 设深圳、成都、杭州、青岛、南京、福州、广州、北京怀柔、武汉分公司。公司获得首批全国 社保基金、企业年金投资管理人、 QDII资格和特定资产管理业务资格。 2.管理基金情况 截止2018年10月17日，基金管理人共管理 1只封闭式证券投资基金、 144只开放式证券投 资基金，具体包括嘉实元和、嘉实成长收益混合、嘉实增长混合、嘉实稳健混合、嘉实债券、 嘉实服务增值行业混合、嘉实优质企业混合、嘉实货币、嘉实沪深 300 ETF联接（ LOF）、嘉 实超短债债券、嘉实主题混合、嘉实策略混合、嘉实海外中国股票（ QDII）混合、嘉实研究精 嘉实基金管理有限公司嘉实货币更新招募说明书 选混合、嘉实多元债券、嘉实量化阿尔法混合、嘉实回报混合、嘉实基本面 50指数（ LOF）、 嘉实价值优势混合、嘉实稳固收益债券、嘉实 H股指数（ QDII-LOF）、嘉实主题新动力混合、 嘉实多利分级债券、嘉实领先成长混合、嘉实深证基本面 120ETF、嘉实深证基本面 120ETF联 接、嘉实黄金（ QDII-FOF-LOF）、嘉实信用债券、嘉实周期优选混合、嘉实安心货币、嘉实 中创400ETF、嘉实中创 400联接、嘉实沪深 300ETF、嘉实优化红利混合、嘉实全球房地产 （QDII）、嘉实理财宝 7天债券、嘉实增强收益定期债券、嘉实纯债债券、嘉实中证中期企业债 指数（LOF）、嘉实中证 500ETF、嘉实增强信用定期债券、嘉实中证 500ETF联接、嘉实中证 中期国债 ETF、嘉实中证金边中期国债 ETF联接、嘉实丰益纯债定期债券、嘉实研究阿尔法股 票、嘉实如意宝定期债券、嘉实美国成长股票（ QDII）、嘉实丰益策略定期债券、嘉实丰益信 用定期债券、嘉实新兴市场债券、嘉实绝对收益策略定期混合、嘉实宝 A/B、嘉实活期宝货币、 嘉实1个月理财债券、嘉实活钱包货币、嘉实泰和混合、嘉实薪金宝货币、嘉实对冲套利定期开 放混合、嘉实中证医药卫生 ETF、嘉实中证主要消费 ETF、嘉实中证金融地产 ETF、嘉实 3个月理 财债券、嘉实医疗保健股票、嘉实新兴产业股票、嘉实新收益混合、嘉实沪深 300指数研究增强、 嘉实逆向策略股票、嘉实企业变革股票、嘉实新消费股票、嘉实全球互联网股票、嘉实先进制 造股票、嘉实事件驱动股票、嘉实快线货币、嘉实新机遇混合发起式、嘉实低价策略股票、嘉 实中证金融地产 ETF联接、嘉实新起点混合、嘉实腾讯自选股大数据策略股票、嘉实环保低碳股 票、嘉实创新成长混合、嘉实智能汽车股票、嘉实新财富混合、嘉实新起航混合、嘉实稳瑞纯 债债券、嘉实稳祥纯债债券、嘉实新常态混合、嘉实新优选混合、嘉实新趋势混合、嘉实新思 路混合、嘉实沪港深精选股票、嘉实稳盛纯债债券、嘉实稳鑫纯债债券、嘉实安益混合、嘉实 文体娱乐股票、嘉实稳泽纯债债券、嘉实惠泽混合（ LOF）、嘉实成长增强混合、嘉实策略优选 混合、嘉实主题增强混合、嘉实研究增强混合、嘉实优势成长混合、嘉实稳荣债券、嘉实农业 产业股票、嘉实价值增强混合、嘉实新添瑞混合、嘉实现金宝货币、嘉实增益宝货币、嘉实物 流产业股票、嘉实丰安 6个月定期债券、嘉实新添程混合、嘉实稳元纯债债券、嘉实新能源新材 料股票、嘉实稳熙纯债债券、嘉实丰和混合、嘉实新添华定期混合、嘉实定期宝 6 个月理财债 券、嘉实现金添利货币、嘉实沪港深回报混合、嘉实现金添利货币、嘉实原油（ QDII-LOF）、 嘉实前沿科技沪港深股票、嘉实稳宏债券、嘉实中关村 A股ETF、嘉实稳华纯债债券、嘉实 6个 月理财债券、嘉实稳怡债券、嘉实富时中国 A50ETF联接、嘉实富时中国 A50ETF、嘉实中小企 业量化活力灵活配置混合、嘉实新添泽定期混合、嘉实创业板 ETF、嘉实合润双债两年期定期 债券、嘉实新添丰定期混合、嘉实新添辉定期混合、嘉实领航资产配置混合（ FOF）、嘉实价值 精选股票、嘉实医药健康股票、嘉实润泽量化定期混合、嘉实核心优势股票、嘉实润和量化定 期混合、嘉实金融精选股票、嘉实新添荣定期混合、嘉实致兴定期纯债债券、嘉实战略配售混 合、嘉实瑞享定期混合。其中嘉实增长混合、嘉实稳健混合和嘉实债券属于嘉实理财通系列基 金。同时，管理多个全国社保基金、企业年金、特定客户资产投资组合。 嘉实基金管理有限公司嘉实货币更新招募说明书 （二）主要人员情况 1、基金管理人董事、监事、总经理及其他高级管理人员基本情况 牛成立先生，联席董事长，经济学硕士，中共党员。曾任中国人民银行非银行金融机构监 管司副处长、处长；中国银行厦门分行党委委员、副行长（挂职）；中国银行业监督管理委员 会（下称银监会）非银行金融机构监管部处长；银监会新疆监管局党委委员、副局长；银监会 银行监管四部副主任；银监会黑龙江监管局党委书记、局长；银监会融资性担保业务工作部（融 资性担保业务监管部际联席会议办公室）主任；中诚信托有限责任公司党委委员、总裁。现任 中诚信托有限责任公司党委书记、董事长，兼任中国信托业保障基金有限责任公司董事。 赵学军先生，董事长，党委书记，经济学博士。曾就职于天津通信广播公司电视设计所、 外经贸部中国仪器进出口总公司、北京商品交易所、天津纺织原材料交易所、商鼎期货经纪有 限公司、北京证券有限公司、大成基金管理有限公司。 2000年10月至2017年12月任嘉实基金管 理有限公司董事、总经理， 2017年12月起任公司董事长。 朱蕾女士，董事，硕士研究生，中共党员。曾任保监会财会部资金运用处主任科员；国都 证券有限责任公司研究部高级经理；中欧基金管理有限公司董秘兼发展战略官；现任中诚信托 有限责任公司总裁助理兼国际业务部总经理；兼任中诚国际资本有限公司总经理、深圳前海中 诚股权投资基金管理有限公司董事长、总经理。 高峰先生，董事，美国籍，美国纽约州立大学石溪分校博士。曾任所罗门兄弟公司利息衍 生品副总裁，美国友邦金融产品集团结构产品部副总裁。自 1996年加入德意志银行以来，曾任 德意志银行（纽约、香港、新加坡）董事、全球市场部中国区主管、上海分行行长， 2008年至 今任德意志银行（中国）有限公司行长、德意志银行集团中国区总经理。 Jonathan Paul Eilbeck先生，董事，英国籍，南安普顿大学学士学位。曾任 Sena Consulting 公司咨询顾问， JP Morgan固定收益亚太区 CFO、COO，JP Morgan Chase固定收益亚太区 CFO、 COO，德意志银行资产与财富管理全球首席运营官。 2008年至今任德意志银行资产管理全球首 席运营官。 韩家乐先生，董事。 1990年毕业于清华大学经济管理学院，硕士研究生。 1990年2月至2000 年5月任海问证券投资咨询有限公司总经理； 1994年至今，任北京德恒有限责任公司总经理； 2001 年11月至今，任立信投资有限责任公司董事长。 王巍先生，独立董事，美国福特姆大学文理学院国际金融专业博士。曾任职于中国建设银 行辽宁分行。曾任中国银行总行国际金融研究所助理研究员，美国化学银行分析师，美国世界 银行顾问，中国南方证券有限公司副总裁，万盟投资管理有限公司董事长。 2004至今任万盟并 购集团董事长。 汤欣先生，独立董事，中共党员，法学博士，清华大学法学院教授、清华大学商法研究中 心副主任、《清华法学》副主编，汤姆森路透集团“中国商法”丛书编辑咨询委员会成员。曾 嘉实基金管理有限公司嘉实货币更新招募说明书 兼任中国证券监督管理委员会第一、二届并购重组审核委员会委员，现兼任上海证券交易所上 市委员会委员、中国上市公司协会独立董事委员会首任主任。 王瑞华先生，独立董事，管理学博士，会计学教授，注册会计师，中共党员。曾任中央财 经大学财务会计教研室主任、研究生部副主任。 2012年12月起担任中央财经大学商学院院长兼 MBA教育中心主任。 张树忠先生，监事长，经济学博士，高级经济师，中共党员。曾任华夏证券公司投资银行 部总经理、研究发展部总经理；光大证券公司总裁助理、北方总部总经理、资产管理总监；光 大保德信基金管理公司董事、副总经理；大通证券股份有限公司副总经理、总经理；大成基金 管理有限公司董事长，中国人保资产管理股份有限公司副总裁、首席投资执行官；中诚信托有 限责任公司副董事长、党委副书记。现任中诚信托有限责任公司党委副书记、总裁，兼任中诚 资本管理（北京）有限公司董事长。 穆群先生，监事，经济师，硕士研究生。曾任西安电子科技大学助教，长安信息产业（集 团）股份有限公司董事会秘书，北京德恒有限责任公司财务主管。 2001年11月至今任立信投资 有限公司财务总监。 龚康先生，监事，中共党员，博士研究生。 2005年9月至今就职于嘉实基金管理有限公司人 力资源部，历任人力资源高级经理、副总监、总监。 曾宪政先生，监事，法学硕士。 1999年7月至2003年10月就职于首钢集团， 2003年10月至2008 年6月，为国浩律师集团（北京）事务所证券部律师。 2008年7月至今，就职于嘉实基金管理有 限公司法律稽核部、法律部，现任法律部总监。 经雷先生，总经理，金融学、会计学专业本科学历，工商管理学学士学位，特许金融分析 师（CFA）。1998年到2008年在美国国际集团（ AIG）国际投资公司美国纽约总部担任研究投 资工作。 2008年到2013年历任友邦保险中国区资产管理中心副总监，首席投资总监及资产管理 中心负责人。 2013年10月至今就职于嘉实基金管理有限公司，历任董事总经理（ MD）、机构投 资和固定收益业务首席投资官； 2018年3月起任公司总经理。 宋振茹女士，副总经理，中共党员，硕士研究生，经济师。 1981年6月至1996年10月任职于 中办警卫局。 1996年11月至1998年7月于中国银行海外行管理部任副处长。 1998年7月至1999年3 月任博时基金管理公司总经理助理。 1999年3月至今任职于嘉实基金管理公司，历任督察员和公 司副总经理。 王炜女士，督察长，中共党员，法学硕士。曾就职于中国政法大学法学院、北京市陆通联 合律师事务所、北京市智浩律师事务所、新华保险股份有限公司。曾任嘉实基金管理有限公司 法律部总监。 邵健先生，副总经理，硕士研究生。历任国泰证券行业研究员，国泰君安证券行业研究部 副经理，嘉实基金管理有限公司基金经理、总经理助理。 嘉实基金管理有限公司嘉实货币更新招募说明书 李松林先生 , 副总经理，工商管理硕士。历任国元证券深圳证券部信息总监，南方证券金 通证券部总经理助理，南方基金运作部副总监，嘉实基金管理有限公司总经理助理。 2、基金经理 （1）现任基金经理 万晓西先生， 18年证券从业经历，曾任职于中国农业银行黑龙江省分行国际业务部、市场 开发处及深圳发展银行国际业务部、资金交易中心，南方基金固定收益部总监助理、首席宏观 研究员，第一创业证券资产管理总部固定收益总监、执行总经理，民生证券资产管理事业部总 裁助理兼投资研究部总经理。 2007年6月6日至2009年10月20日任南方现金增利货币基金经理。 2013年2月加入嘉实基金管理有限公司，现任公司固定收益业务体系短端 alpha策略组组长，经 济学硕士，中国国籍。 2013年7月5日至2014年7月16日任嘉实信用债券和嘉实增强收益定期债 券基金经理， 2013年9月4日至2014年9月19日任嘉实丰益策略定期债券基金经理， 2013年12 月11日至今任嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金基金经理， 2013年12月18日至今任嘉 实活期宝货币基金经理， 2014年3月17日至今任嘉实活钱包货币基金经理， 2014年6月27日至 今任嘉实 3个月理财债券基金经理， 2015年6月25日至今任嘉实快线货币基金经理， 2017年3月 29日任嘉实现金添利货币基金经理， 2017年6月19日至今任嘉实 6个月理财债券基金经理。 2017 年5月24日至今任嘉实薪金宝货币以及本基金基金经理。 张文玥女士，曾任中国邮政储蓄银行股份有限公司金融市场部货币市场交易员及债券投资 经理。2014年4月加入嘉实基金管理有限公司。硕士，具有基金从业资格， 10年证券从业经历。 2014年8月13日至今担任嘉实理财宝 7天债券、嘉实 1个月理财债券、嘉实 3个月理财债券、嘉实 安心货币基金经理， 2015年7月14日至今任嘉实快线货币基金经理， 2016年12月22日至今任嘉实 现金宝货币基金经理， 2017年3月23日至今任嘉实定期宝 6个月理财债券基金经理， 2016年1月28 日至今任嘉实宝货币和本基金基金经理。 李曈先生，硕士研究生， 8年证券从业经历。曾任中国建设银行金融市场部、机构业务部业 务经理。2014年12月加入嘉实基金管理有限公司，现任职于固定收益业务体系短端 alpha策略组。 2015年1月28日至今任嘉实活钱包货币基金经理， 2015年5月14日至今任嘉实安心货币、嘉实理 财宝7天债券基金经理， 2016年1月28日至今任嘉实活期宝货币基金经理， 2016年4月21日至今任 嘉实快线货币基金经理， 2016年12月22日至今任嘉实现金宝货币基金经理， 2017年4月13日任嘉 实现金添利货币基金经理， 2017年5月24日至今任嘉实超短债债券基金经理。 2017年5月25日至 今任嘉实宝货币、嘉实增益宝货币、嘉实定期宝 6个月理财债券基金经理。 2016年1月28日至今 任本基金基金经理。 （2）历任基金经理 2005年3月18日至 2005年4月29日林勇先生任本基金基金经理， 2005年4月30日至 2006年5月9 日刘夫先生任本基金基金经理。 2006年5月10日至 2010年3月11日吴洪坚先生任本基金基金经理。 嘉实基金管理有限公司嘉实货币更新招募说明书 魏莉女士 2009年1月16日至 2017年5月24日至今任本基金基金经理。 3.债券投资决策委员会 债券投资决策委员会的成员包括：公司总经理兼固定收益业务首席投资官经雷先生、固定 收益体系策略组组长王茜女士、万晓西先生、胡永青先生、以及养老金固收投资组长王怀震先 生。 上述人员之间不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 1. 依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2. 办理基金备案手续； 3. 对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4. 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 5. 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6. 编制半年度和年度基金报告； 7. 计算并公告基金资产净值、每万份基金净收益和七日年化收益率； 8. 办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9. 召集基金份额持有人大会； 10. 保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11. 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； 12. 国务院证券监督管理机构规定的其他职责。 （四）基金管理人的承诺 1. 基金管理人将严格遵守基金合同，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制全权处 理本基金的投资。 2. 基金管理人不从事违反《证券投资基金法》的行为，建立健全内部控制制度，采取有效 措施，防止下列行为的发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）用基金资产承销证券； （6）用基金资产向他人贷款或提供担保； （7）用基金资产从事无限责任的投资； 嘉实基金管理有限公司嘉实货币更新招募说明书 （8）用基金资产买卖其他基金份额，但国务院另有规定的除外； （9）以基金资产向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发行 的股票或者债券； （10）以基金资产买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、 基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； （11）用基金资产从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （12）以基金的名义使用不属于基金名下的资金买卖证券； （13）以基金资产进行房地产投资； （14）通过关联交易、利益输送等损害基金份额持有人的利益； （15）从事证券信用交易； （16）法律、法规、中国证监会及基金合同禁止的其他行为。 3. 基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法 规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益； （4）在包括向中国证监会报送的资料中进行虚假信息披露； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权； （7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、 基金投资计划等信息； （8）除按本公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票投资；协助、接受 委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； （9）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序； （10）贬损同行，以提高自己； （11）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （12）以不正当手段谋求业务发展； （13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （14）法律法规禁止的其他行为。 4. 基金经理承诺 （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最 大利益； （2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不当利益； 嘉实基金管理有限公司嘉实货币更新招募说明书 （3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息； （4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 （五）基金管理人内部控制制度 1．内部控制制度概述 为加强内部控制，防范和化解风险，促进公司诚信、合法、有效经营，保障基金份额持有 人利益，根据《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》并结合公司具体情况，公司已建立 健全内部控制体系和内部控制制度。 公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。公司内部 控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。基 本管理制度包括投资管理、信息披露、信息技术管理、公司财务管理、基金会计、人力资源管 理、资料档案管理、业绩评估考核、监察稽核、风险控制、紧急应变等制度。部门业务规章是 对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等具体说明。 2.内部控制的原则 （1）健全性原则：内部控制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到 决策、执行、监督、反馈等各个环节； （2）有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有 效执行； （3）独立性原则：公司各机构、部门和岗位在职能上必须保持相对独立； （4）相互制约原则：组织结构体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权分 工，操作相互独立。 （5）成本效益原则：运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理 的控制成本达到最佳的内部控制效果。 3、内部控制组织体系 （1）公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任。董事会下设审计 与合规委员会，负责检查公司内部管理制度的合法合规性及内控制度的执行情况，充分发挥独 立董事监督职能，保护投资者利益和公司合法权益。 （2）债券投资决策委员会由公司固定收益业务首席投资官、总监及资深基金经理、投资经 理组成，负责指导固定收益类基金资产的运作、确定基本的投资策略和投资组合的原则。 （3）风险控制委员会为公司风险管理的最高决策机构，由公司总经理、督察长以及部门总 监组成，负责全面评估公司经营管理过程中的各项风险，并提出防范化解措施。 （4）督察长积极对公司各项制度、业务的合法合规性及公司内部控制制度的执行情况进行 监察、稽核，定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况。 嘉实基金管理有限公司嘉实货币更新招募说明书 （5）监察稽核部：公司管理层重视和支持监察稽核工作，并保证监察稽核部的独立性和权 威性，配备了充足合格的监察稽核人员，明确监察稽核部门及其各岗位的职责和工作流程、组 织纪律。监察稽核部具体负责公司各项制度、业务的合法合规性及公司内部控制制度的执行情 况的监察稽核工作。 （6）业务部门：部门负责人为所在部门的风险控制第一责任人，对本部门业务范围内的风 险负有管控及时报告的义务。 （7）岗位员工：公司努力树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识， 营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险 意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。员工在其岗位职责范围内承担相应的内控责 任，并负有对岗位工作中发现的风险隐患或风险问题及时报告、反馈的义务。 4、内部控制措施 公司确立“制度上控制风险、技术上量化风险”，积极吸收或采用先进的风险控制技术和 手段，进行内部控制和风险管理。 （1）公司逐步健全法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，严禁不正当关 联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。 （2）公司设置的组织结构，充分体现职责明确、相互制约的原则，各部门均有明确的授权 分工，操作相互独立。公司逐步建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主、 透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内部监督和 反馈系统。 （3）公司设立了顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线： ①各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前均应知悉并以 书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任； ②建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间相互监督制衡； （4）公司建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保公司人员具备与岗位要 求相适应的职业操守和专业胜任能力。 （5）公司建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时 防范和化解风险。 （6）授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终，授权控制的主要内容包括： ①股东会、董事会、监事会和管理层充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准 和程序，确保授权制度的贯彻执行； ②公司各部门、分公司及员工在规定授权范围内行使相应的职责； ③重大业务授权采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。 ④对已获授权的部门和人员建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或 嘉实基金管理有限公司嘉实货币更新招募说明书 取消授权。 （7）建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统和资产分离制度，基金资产与公司自有 资产、其他委托资产以及不同基金的资产之间实行独立运作，分别核算，及时、准确和完整地 反映基金财产的状况。 （8）建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、 基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。投资、研究、交易、 IT等重要业务部门和 岗位进行物理隔离。 （9）建立和维护信息管理系统，严格信息管理，保证客户资料等信息安全、真实和完整。 积极维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统，各级领导、部门及员工均有明确的报告 途径。 （10）建立和完善客户服务标准，加强基金销售管理，规范基金宣传推介，不得有不正当 销售行为和不正当竞争行为。 （11）制订切实有效的应急应变措施，建立危机处理机制和程序，对发生严重影响基金份 额持有人利益、可能引起系统性风险、严重影响社会稳定的突发事件，按照预案妥善处理。 （12）公司建立健全内部监控制度，督察长、监察稽核部对公司内部控制制度的执行情况 进行持续的监督，保证内部控制制度落实；定期评价内部控制的有效性并适时改进。 ①对公司各项制度、业务的合法合规性核查。由监察稽核部设计各部门监察稽核点明细， 按照查核项目和查核程序进行部门自查、监察部核查，确保公司各项制度、业务符合有关法律、 行政法规、部门规章及行业监管规则。 ②对内部风险控制制度的持续监督。由监察稽核部组织相关业务部门、岗位共同识别风险 点，界定风险责任人，设计内部风险点自我评估表，对风险点进行评估和分析，并由监察稽核 部监督风险控制措施的执行，及时防范和化解风险。 ③督察长发现公司存在重大风险或者有违法违规行为，在告知总经理和其他有关高级管理 人员的同时，向董事会、中国证监会和公司所在地中国证监会派出机构报告。 5、基金管理人关于内部控制的声明 （1）本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确； （2）本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部控制体系和内部控制制度。 嘉实基金管理有限公司嘉实货币更新招募说明书 四、基金托管人 （一）基本情况 名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”） 住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1号 首次注册登记日期： 1983年10月31日 注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整 法定代表人：陈四清 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【 1998】24 号 托管部门信息披露联系人：王永民 传真：（ 010）66594942 中国银行客服电话： 95566 （二）基金托管部门及主要人员情况 中国银行托管业务部设立于 1998年，现有员工 110余人，大部分员工具有丰富的银行、证券、 基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历， 60％以上的员工具有硕士以上学位 或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开展托管业务。 作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投资基金、基金 （一对多、一对一）、社保基金、保险资金、 QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券商资产管 理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管等门类齐全、 产品丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服务，为各 类客户提供个性化的托管增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。 （三）证券投资基金托管情况 截至2018年6月30日，中国银行已托管 674只证券投资基金，其中境内基金 638只，QDII基金 36只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、 FOF等多种类型的基金，满足了不同 客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列。 （四）托管业务的内部控制制度 中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组成部分，秉承 中国银行风险控制理念，坚持“规范运作、稳健经营”的原则。中国银行托管业务部风险控制 工作贯穿业务各环节，通过风险识别与评估、风险控制措施设定及制度建设、内外部检查及审 计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。 2007年起，中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制审阅工作。先 后获得基于 “SAS70”、“ AAF01/06”“ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅准则的 无保留意见的审阅报告。 2017年，中国银行继续获得了基于“ ISAE3402”和“ SSAE16”双准则 嘉实基金管理有限公司嘉实货币更新招募说明书 的内部控制审计报告。中国银行托管业务内控制度完善，内控措施严密，能够有效保证托管资 产的安全。 （五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》的相 关规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违 反基金合同约定的，应当拒绝执行，及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构 报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和 其他有关规定，或者违反基金合同约定的 ,应当及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督 管理机构报告。 五、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1.直销机构 （1）嘉实基金管理有限公司直销中心 办公地址北京市东城区建国门南大街 7号万豪中心 D座 12层 电话（010）65215588传真（010）65215577 联系人赵佳 （2）嘉实基金管理有限公司上海直销中心 办公地址上海市浦东新区世纪大道 8号上海国金中心 2期53层09-11单元 电话（021）38789658传真（021）68880023 联系人邵琦 （3）嘉实基金管理有限公司成都分公司 办公地址成都市高新区交子大道 177号中海国际中心 A座2单元21层04-05单 元 电话（028）86202100传真（028）86202100 联系人王启明 （4）嘉实基金管理有限公司深圳分公司 嘉实基金管理有限公司嘉实货币更新招募说明书 办公地址深圳市福田区益田路 6001号太平金融大厦 16层 电话（0755）84362200传真（0755）25870663 联系人陈寒梦 （5）嘉实基金管理有限公司青岛分公司 办公地址青岛市市南区山东路6号华润大厦 3101室 电话（0532）66777997传真（0532）66777676 联系人胡洪峰 （6）嘉实基金管理有限公司杭州分公司 办公地址杭州市江干区四季青街道钱江路 1366号万象城 2幢1001A室 电话 (0571)88061392传真（0571）88021391 联系人王振 （7）嘉实基金管理有限公司福州分公司 办公地址福州市鼓楼区五四路 137号信合广场 801A单元 电话 0591-88013670电话 0591-88013670 联系人吴志锋 （8）嘉实基金管理有限公司南京分公司 办公地址南京市白下区中山东路 288号新世纪广场 A座4202室 电话（025）66671118传真（025）66671100 联系人徐莉莉 （9）嘉实基金管理有限公司广州分公司 办公地址广州市天河区珠江西路 5号广州国际金融中心 50层05-06A单元 电话（020）88832125传真（020）81552120 联系人周炜 2.代销机构 (1)中国工商银行股份有限公司 住所、办公 地址 北京市西城区复兴门内大街55号 注册地址北京市西城区复兴门内大街55号 法定代表 人 易会满联系人杨菲 传真 010-66107914 网址 http://www.icbc.com.cn,http://www.icbc-ltd.com客服电话 95588 (2)中国农业银行股份有限公司 嘉实基金管理有限公司嘉实货币更新招募说明书 住所北京市东城区建国门内大街69号 办公地址北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座 注册地址北京市东城区建国门内大街69号 法定代表人周慕冰 电话 (010)85108227传真 (010)85109219 网址 http://www.abchina.com客服电话 95599 (3)中国银行股份有限公司 办公地址中国北京市复兴门内大街1号 注册地址北京市复兴门内大街1号 法定代表人陈四清 电话 (010)66596688传真 (010)66594946 网址 http://www.boc.cn客服电话 95566 (4)中国建设银行股份有限公司 住所北京市西城区金融大街25号 办公地址北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 注册地址北京市西城区金融大街25号 法定代表人王洪章 网址 http://www.ccb.cn客服电话 95533 (5)交通银行股份有限公司 办公地址上海市浦东新区银城中路188号 注册地址上海市自由贸易试验区银城中路188号 法定代表人彭纯联系人张宏革 电话 021－58781234传真 021－58408483 网址 http://www.bankcomm.com客服电话 95559 (6)招商银行股份有限公司 住所深圳市深南大道7088号招商银行大厦 办公地址深圳市福田区深南大道7088号 注册地址深圳市福田区深南大道7088号 法定代表人李建红联系人邓炯鹏 电话（0755）83198888传真（0755）83195050 网址 http://www.cmbchina.com客服电话 95555 (7)中信银行股份有限公司 住所、办公地址北京市东城区朝阳门北大街9号 注册地址北京市东城区朝阳门北大街9号 法定代表人李庆萍联系人廉赵峰 网址 http://www.citicbank.com客服电话 95558 (8)上海浦东发展银行股份有限公司 嘉实基金管理有限公司嘉实货币更新招募说明书 办公地址上海市中山东一路12号 注册地址上海市中山东一路12号 法定代表人高国富联系人高天、虞谷云 电话 (021)61618888传真 (021)63604199 网址 http://www.spdb.com.cn客服电话 95528 (9)兴业银行股份有限公司 住所福州市湖东路154 办公地址福建省福州市湖东路154号 注册地址福建省福州市湖东路154号 法定代表人高建平联系人卞晸煜 电话（021）52629999传真（021）62569070 网址 http://www.cib.com.cn客服电话 95561 (10)中国光大银行股份有限公司 办公地址北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心 注册地址北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心 法定代表人唐双宁联系人朱红 电话（010）63636153传真 010-63639709 网址 http://www.cebbank.com http://www.95595.com.cn 客服电话 95595 (11)中国民生银行股份有限公司 住所北京市西城区复兴门内大街2号 办公地址中国北京市西城区复兴门内大街2号民生银行大厦 注册地址中国北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表人洪崎联系人王志刚 电话 (010)58560666 网址 http://www.cmbc.com.cn客服电话 95568 (12)中国邮政储蓄银行股份有限公司 办公地址北京市西城区金融大街3号A座 注册地址北京市西城区金融大街3号 法定代表人李国华联系人王硕 传真（010）68858057 客服电话 95580 (13)北京银行股份有限公司 住所、办公地 址 北京市西城区金融大街甲17号首层 注册地址北京市西城区金融大街甲17号首层 法定代表人张东宁联系人谢小华 电话（010）66223587传真（010）66226045 嘉实基金管理有限公司嘉实货币更新招募说明书 网址 http://www.bankofbeijing.com.cn客服电话 95526 (14)华夏银行股份有限公司 住所、办公地址北京市东城区建国门内大街22号 注册地址北京市东城区建国门内大街22号 法定代表人吴建联系人郑鹏 电话 010-85238667传真 010-85238680 网址 http://www.hxb.com.cn http://www.95577.com.cn 客服电话 95577 (15)上海银行股份有限公司 住所、办公地址上海市浦东新区银城中路168号 注册地址上海市自由贸易试验区银城中路168号 法定代表人金煜联系人汤征程 电话 021-68475888传真 021-68476111 网址 http://www.bosc.cn客服电话 95594 (16)广发银行股份有限公司 住所广东省广州市农林下路83号 办公地址广州市越秀区东风东路713号 注册地址广州市越秀区东风东路713号 法定代表人杨明生联系人詹全鑫、张扬眉 电话（020）38322256传真（020）87310955 网址 http://www.cgbchina.com.cn客服电话 800-830-8003、 400-830-8003 (17)平安银行股份有限公司 住所广东省深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦 办公地址深圳市深南东路5047号 注册地址深圳市罗湖区深南东路5047号 法定代表人谢永林联系人张青 电话 0755-22166118传真 0755-82080406 网址 http://www.bank.pingan.com客服电话 95511-3或95501 (18)宁波银行股份有限公司 住所宁波市鄞州区宁南南路700号 办公地址浙江省宁波市鄞州区宁东路345号 注册地址浙江省宁波市鄞州区宁东路345号 法定代表人陆华裕联系人胡技勋 电话（0574）89068340传真（0574）87050024 网址 http://www.nbcb.com.cn客服电话 96528，962528上 海、北京地区 (19)上海农村商业银行股份有限公司 嘉实基金管理有限公司嘉实货币更新招募说明书 住所上海市浦东新区银城中路8号中融碧玉蓝天大厦15-20、22-27 层 办公地址上海市浦东新区银城中路8号16层 注册地址上海市浦东新区银城中路8号15-20楼、22-27楼 法定代表人冀光恒联系人施传荣 电话 021-38523692传真 021-50105124 网址 http://www.srcb.com客服电话 (021)962999 (20)北京农村商业银行股份有限公司 办公地址北京市朝阳区朝阳门北大街16号 注册地址北京市西城区月坛南街1号院2号楼 法定代表人王金山联系人王薇娜 电话 (010)85605006传真 (010)85605345 网址 http://www.bjrcb.com客服电话 96198 (21)青岛银行股份有限公司 住所青岛市市南区香港中路68号华普大厦 办公地址山东省青岛市崂山区秦岭路6号3号楼 注册地址山东省青岛市崂山区秦岭路6号3号楼 法定代表人郭少泉联系人叶旻 电话 0532-68602127传真 0532-68629939 网址 http://www.qdccb.com/客服电话 96588(青岛)、 4006696588(全国) (22)徽商银行股份有限公司 住所、办公地址安徽省合肥市安庆路79号天徽大厦A座 注册地址安徽省合肥市安庆路79号天徽大厦A座 法定代表人吴学民联系人顾伟平 电话 0551-65898103传真 0551-62667684 网址 http://www.hsbank.com.cn客服电话 4008896588 (23)浙商银行股份有限公司 住所浙江省杭州市庆春路288号 办公地址浙江省杭州市庆春路288号 注册地址浙江省杭州市庆春路288号 法定代表人沈仁康联系人唐燕 电话（0571）87659056传真（0571）87659554 网址 http://www.czbank.com客服电话 95527 (24)东莞银行股份有限公司 住所东莞市城区运河东一路193号 办公地址东莞市莞城区体育路21号 注册地址东莞市莞城区体育路21号 嘉实基金管理有限公司嘉实货币更新招募说明书 法定代表人卢国锋联系人吴照群 电话 (0769)22119061传真 (0769)22117730 网址 http://www.dongguanbank.cn客服电话 4001196228 (25)杭州银行股份有限公司 住所杭州市庆春路46号杭州银行大厦 办公地址杭州市下城区庆春路46号 注册地址浙江省杭州市下城区庆春路46号 法定代表人陈震山联系人严峻 电话 (0571)85108309传真 (0571)85108309 网址 http://www.hzbank.com.cn客服电话 400-888-8508 (26)南京银行股份有限公司 住所南京市玄武区中山路288号 办公地址江苏省南京市玄武区中山路288号 注册地址江苏省南京市白下区太平南路532号 法定代表人胡昇荣联系人刘静 电话（025）86775044传真（025）86775376 网址 http://www.njcb.com.cn客服电话 4008896400 (27)临商银行股份有限公司 住所山东省临沂市沂蒙路336号 办公地址山东省临沂市兰山区北京路37号 注册地址山东省临沂市兰山区北京路37号 法定代表人钱进联系人寇廷柱 电话 (0539)8304657传真 (0539)8051127 网址 http://www.lsbchina.com客服电话 400-699-6588 (28)温州银行股份有限公司 住所温州市车站大道华海广场1号楼 办公地址温州市车站大道196号 注册地址温州市车站大道196号 法定代表人邢增福联系人林波 电话（0577）88990082传真（0577） 88995217 网址 http://www.wzbank.cn/客服电话（0577）96699 (29)汉口银行股份有限公司 住所武汉市江汉区建设大道933号汉口银行大厦 办公地址湖北省武汉市江汉区建设大道933号 注册地址武汉市江汉区建设大道933号武汉商业银行大厦 法定代表人陈新民联系人黄惠琼 电话 027-82656224传真 027-82656099 嘉实基金管理有限公司嘉实货币更新招募说明书 网址 http://www.hkbchina.com客服电话 027-96558（武汉）； 4006096558（全国） (30)江苏银行股份有限公司 住所南京市中华路26号江苏银行总部大厦 办公地址江苏省南京市中华路26号 注册地址江苏省南京市中华路26号 法定代表人夏平联系人张洪玮 电话 (025)58587036传真 (025)58587820 网址 http://www.jsbchina.cn客服电话 95319 (31)渤海银行股份有限公司 住所天津市河西区马场道201-205号 办公地址天津市河东区海河东路218号 注册地址天津市河东区海河东路218号 法定代表人李伏安联系人王宏 电话 (022)58316666传真 (022)58316569 网址 http://www.cbhb.com.cn客服电话 400-888-8811 (32)深圳农村商业银行股份有限公司 住所广东省深圳市罗湖区深南东路3038号合作金融大厦 办公地址中国广东省深圳市深南东路3038号 注册地址深圳市罗湖区深南东路3038号 法定代表人李光安联系人常志勇 电话 0755-25188781传真 0755-25188785 网址 http://www.4001961200.com客服电话 961200(深圳) (33)洛阳银行股份有限公司 住所洛阳市洛龙区开元大道256号 办公地址洛阳市洛龙区开元大道与通济街交叉口 注册地址河南省洛阳市洛阳新区开元大道与通济街交叉口 法定代表人王建甫联系人董鹏程 电话（0379）65921977传真（0379） 65921869 网址 http://www.bankofluoyang.com.cn客服电话（0379）96699 (34)乌鲁木齐银行股份有限公司 住所乌鲁木齐市新华北路8号 办公地址新疆乌鲁木齐市天山区新华北路8号 注册地址新疆乌鲁木齐市天山区新华北路8号 法定代表人杨黎联系人何佳 电话 (0991)8824667传真 (0991)8824667 网址 http://www.uccb.com.cn客服电话 (0991)96518 嘉实基金管理有限公司嘉实货币更新招募说明书 (35)烟台银行股份有限公司 住所山东省烟台市芝罘区海港路25号 办公地址烟台市芝罘区海港路25号 注册地址烟台市芝罘区海港路25号 法定代表人叶文君联系人王淑华 电话 0535-6699660传真 0535-6699884 网址 http://www.yantaibank.net客服电话 4008-311-777 (36)哈尔滨银行股份有限公司 住所哈尔滨市道里区尚志大街160号 办公地址黑龙江省哈尔滨市道里区尚志大街160号 注册地址黑龙江省哈尔滨市道里区尚志大街160号 法定代表人郭志文联系人王超 电话 0451-86779007传真 0451-86779218 网址 http://www.hrbb.com.cn客服电话 95537 (37)浙江稠州商业银行股份有限公司 住所、办公地址浙江省义乌市江滨路义乌乐园东侧 注册地址浙江省义乌市江滨路义乌乐园东侧 法定代表人金子军联系人董晓岚、张予多 电话（0571)87117616传真 (0571)87117607 网址 http://www.czcb.com.cn/客服电话 (0571)96527、 4008096527 (38)东莞农村商业银行股份有限公司 住所东莞市东城区鸿福东路2号东莞农商银行大厦。 办公地址广东省东莞市东城区鸿福东路2号 注册地址广东省东莞市东城区鸿福东路2号 法定代表人王耀球联系人谭少筠 电话 0769-22866255传真 0769-22866282 网址 http://www.drcbank.com/客服电话 (0769)961122 (39)天津银行股份有限公司 住所、办公地址天津市河西区友谊路15号 注册地址天津市河西区友谊路15号 法定代表人李宗唐联系人杨森 电话（022）28405330传真（022）28405631 网址 http://www.bankoftianjin.com客服电话 4006-960296 (40)河北银行股份有限公司 住所石家庄市平安北大街28号 办公地址河北省石家庄市平安北大街28号 嘉实基金管理有限公司嘉实货币更新招募说明书 注册地址河北省石家庄市平安北大街28号 法定代表人乔志强联系人王娟 电话 0311-88627587传真 0311-88627027 网址 http://www.hebbank.com客服电话 4006129999 (41)重庆农村商业银行股份有限公司 办公地址重庆市江北区金沙门路36号 注册地址重庆市江北区金沙门路36号 法定代表人刘建忠联系人范亮 电话 023-67637962传真 023-67637709 网址 http://www.cqrcb.com客服电话 966866 (42)江苏江南农村商业银行股份有限公司 办公地址江苏省常州市和平中路413号 注册地址江苏省常州市和平中路413号 法定代表人陆向阳联系人包静 电话 13951229068传真 0519-89995170 网址 http://www.jnbank.com.cn客服电话 96005 (43)包商银行股份有限公司 住所内蒙古包头市钢铁大街6号 办公地址内蒙古自治区包头市青山区钢铁大街6号 注册地址内蒙古自治区包头市青山区钢铁大街6号 法定代表人李镇西联系人张建鑫 电话 010-64816038传真 010-84596546 网址 http://www.bsb.com.cn客服电话 95352 (44)江苏昆山农村商业银行股份有限公司 办公地址江苏省昆山市前进东路828号 注册地址江苏省昆山市前进东路828号 法定代表人张哲清联系人黄怡 电话 0512-57379810传真 0512-57370750 网址 http://www.ksrcb.cn/客服电话 0512-96079 (45)广州农村商业银行股份有限公司 办公地址广州市天河区珠江新城华夏路1号 注册地址广州市天河区珠江新城华夏路1号 法定代表人王继康联系人戴一挥 电话 020-22389188传真 020-22389031 网址 http://www.grcbank.com/index.html客服电话 020-961111 (46)成都农村商业银行股份有限公司 办公地址成都市武侯区科华中路88号 嘉实基金管理有限公司嘉实货币更新招募说明书 注册地址成都市武侯区科华中路88号 法定代表人陈萍联系人杨琪 电话 028-85315412传真 028-85190961 网址 http://www.cdrcb.com客服电话 95392 (47)吉林银行股份有限公司 办公地址吉林省长春市东南湖大路1817号 注册地址经济开发区东南湖大路1817号 法定代表 人 张宝祥联系人孟明 电话 0431-84992680传真 0431-84992649 网址 http://www.jlbank.com.cn/publish/portal0/客服电话 4008896666 (48)苏州银行股份有限公司 办公地址江苏省苏州工业园区钟园路728号 注册地址江苏省苏州工业园区钟园路728号 法定代表人王兰凤联系人熊志强 电话 0512-69868390传真 0512-69868370 网址 http://www.suzhoubank.com客服电话 0512-96067 (49)杭州联合农村商业银行股份有限公司 住所杭州市建国中路99号杭州联合银行大楼 办公地址杭州市上城区建国中路99号 注册地址杭州市上城区建国中路99号 法定代表人张晨联系人胡莹 电话 0571—87923324传真 0571—87923214 网址 http://www.urcb.com客服电话 96592 (50)威海市商业银行股份有限公司 办公地址山东省威海市宝泉路9号 注册地址山东省威海市宝泉路9号 法定代表人谭先国联系人刘文静 电话 0631-5211651传真 0631-5215726 网址 http://www.whccb.com/客服电话 4000096636 (51)福建海峡银行股份有限公司 办公地址福州市六一北路158号 注册地址福州市六一北路158号 法定代表人苏素华联系人吴白玫 电话 0591-87838759传真 0591-87388016 网址 http://www.fjhxbank.com客服电话 4008939999 (52)浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司 嘉实基金管理有限公司嘉实货币更新招募说明书 办公地址浙江省绍兴市柯桥区柯桥笛扬路1363号 注册地址浙江省绍兴市柯桥区柯桥笛扬路1363号 法定代表人俞俊海联系人孔张海 电话 0575-84788101传真 0575-84788100 网址 http://www.borf.cn/客服电话 4008896596 (53)浙江温州龙湾农村商业银行股份有限公司 办公地址温州市龙湾区永中街道永宁西路555号 注册地址温州市龙湾区永中街道永宁西路555号 法定代表人刘少云联系人胡俊杰 电话 0577-86923223传真 0577-86982650 网址 http://www.lwrcb.com/客服电话 4008296596 (54)广东南海农村商业银行股份有限公司 办公地址广东省佛山市南海区桂城南海大道北26号 注册地址广东省佛山市南海区桂城南海大道北26号 法定代表人李宜心联系人廖雪 电话 0757-86329832传真 0757-86266631 网址 http://www.nanhaibank.com/客服电话 96138 (55)泉州银行股份有限公司 办公地址泉州市丰泽区云鹿路3号 注册地址泉州市丰泽区云鹿路3号 法定代表人傅子能联系人董培姗、王燕玲 电话 0595-22551071传真 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注册地址浙江省义乌市稠州北路488号 法定代表人朱云峰联系人王芳 电话 0579-85562712传真 0579-85627331 网址 http： //www.ywbank.com 客服电话 4008896596 (63)浙江杭州余杭农村商业银行股份有限公司 办公地址浙江省杭州市余杭区南苑街道南大街72号 注册地址杭州市余杭区临平南大街72号 法定代表人来熤标联系人蔡亮 电话 0571-86209980传真 0571-86137150 网址 http://www.yhrcb.com/客服电话 96596/4008896596 (64)宁波慈溪农村商业银行股份有限公司 办公地址慈溪市浒山街道南城路25号 嘉实基金管理有限公司嘉实货币更新招募说明书 注册地址浙江省慈溪市浒山街道南城路25号 法定代表人吴政联系人潘建立 电话 0574-63899035传真 0574-63899626 网址 http://www.cixibank.com/客服电话 4008896596 (65)天相投资顾问有限公司 办公地址西城区新街口外大街28号院C座505 注册地址北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701 法定代表人林义相联系人谭磊 电话 010-66045182传真 010-66045518 网址 txsec.com客服电话 010-66045678 (66)和讯信息科技有限公司 办公地址北京市朝阳区朝阳门外泛利大厦10层 注册地址北京市朝阳区朝外大街22号1002室 法定代表人王莉联系人刘洋 传真 8610-65884788 网址 http://www.hexun.com/客服电话 4009200022 (67)诺亚正行基金销售有限公司 办公地址上海市杨浦区秦皇岛路32号C栋 注册地址上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室 法定代表人汪静波联系人张裕 电话 021-38509735传真 021-38509777 网址 http://www.noah-fund.com客服电话 400-821-5399 (68)深圳众禄基金销售股份有限公司 办公地 址 深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦8楼801 注册地 址 深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦8楼801 法定代 表人 薛峰联系人童彩平 电话 0755-33227950传真 0755-33227951 网址 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