[发行]华润安鑫：更新招募说明书（2018年第2号）
华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新） （2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书（更新） （2018年第2号） 二〇一八年十一月 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 2 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行上市 交易的股票（包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票）、一级 市场新股或增发的股票、衍生工具（权证、股指期货等）、债券资产（国债、金融 债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票 据、短期融资券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款等固定收益类资产、现 金及到期日在一年以内的政府债券，以及法律法规或中国证监会允许投资的其他金 融工具（但须符合中国证监会的相关规定），在正常市场环境下本基金的流动性风 险适中。在特殊市场条件下，如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎 回以及其他未能预见的特殊情形下，可能导致基金资产变现困难或变现对证券资产 价格造成较大冲击，发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正常赎回业务、基 金不能实现既定的投资决策等风险。 除特别说明外，本招募说明书所载内容截止日为2018年9月18日，有关财务 数据和净值表现截止日为2018年6月30日（财务数据未经审计）。 3 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 4 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 《华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招 募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券 投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披 露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金 流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他相关法律法规 的规定以及《华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基 金合同”或“本基金合同”）编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏， 并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金由“华润元大保本混合型证 券投资基金”转型而来。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募 说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会备案。基金合同是 约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身 即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定 享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查 阅基金合同。 5 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金，本基金由华 润元大保本混合型证券投资基金转型而来 2、基金管理人或本基金管理人：指华润元大基金管理有限公司 3、基金托管人或本基金托管人：指中国农业银行股份有限公司 4、基金合同：指《华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对 基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华润元大安鑫灵活 配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书或本招募说明书：指《华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基 金招募说明书》及其定期的更新 7、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司 法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 8、《基金法》：指2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第 三十次会议修订，自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》 及颁布机关对其不时做出的修订 9、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的 《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 10、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实 施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的 《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10 月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对 其不时做出的修订 13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 6 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合 法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体 或其他组织 18、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办 法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境 外的机构投资者 19、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称（以下或称“基金投资者”、 “投资者”） 20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 21、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，办理基金份额的 申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 22、销售机构：指华润元大基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证 监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 代理协议，代为办理基金销售业务的机构 23、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投 资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 24、登记机构：指办理登记业务的机构。本基金的登记机构为华润元大基金管 理有限公司或接受华润元大基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 25、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管 理的基金份额余额及其变动情况的账户 26、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构 办理、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 7 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金基金合同》终止日之间的不定期期限 30、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 31、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开 放日 32、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日） 33、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 34、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 35、《业务规则》：指《华润元大基金管理有限公司开放式基金业务规则》， 是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理 人和投资人共同遵守 36、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请 购买基金份额的行为 37、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定 的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 38、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规 定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理 人管理的其他基金基金份额的行为 39、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持 基金份额销售机构的操作 40、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 41、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加 8 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%的情形 42、元：指人民币元 43、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行 存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 44、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申 购款及其他资产的价值总和 45、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 46、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 47、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值 和基金份额净值的过程 48、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及 其他媒介 49、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 50、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以 合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行 定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及 非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 9 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 一、基金管理人概况 名称：华润元大基金管理有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务 秘书有限公司） 办公地址：深圳市福田区中心四路1-1号嘉里建设广场第三座7层 邮政编码：518048 法定代表人：邹新 成立时间：2013年1月17日 注册资本：3亿元人民币 存续期限：永续经营 联系人：林婷婷 电话：（0755）88399008 传真：（0755）88399045 华润元大基金管理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监基金字 [2012]1746号文批准设立。公司股权结构如下： 股东名称股权比例 华润深国投信托有限公司51% 元大证券投资信托股份有限公司49% 本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资人的 合法权益。公司董事会下设薪酬与提名委员会、合规审核委员会、风险控制委员会 三个专业委员会，有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况，制定 相应的政策，并充分发挥独立董事的职能，切实加强对公司运作的监督。 公司监事会由四位监事组成，主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级 管理人员的行为进行监督。 公司实行董事会领导下的总经理负责制，总经理根据公司章程及董事会授权， 全面主持公司日常经营管理。督察长负责公司及基金运作的监察稽核工作，由公司 10 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 公司按照不同业务职能，分为十八个部门。其中投研条线包括权益投资部、指 数投资部、量化投资部、固定收益投资部、资产配置部、专户投资部、研究部和交 易部八个部门；市场条线包括市场部、华南营销中心、华东营销中心和华北营销中 心四个部门；运营条线包括信息技术部、运营管理部、综合管理部和财务部四个部 门；同时公司还设立了产品部和监察合规部，产品部具有战略引领地位，负责公司 产品的全流程管理，监察合规部独立于各业务部门，对公司及基金投资运作、内部 管理等事项进行事前、事中、事后独立监察。 截至到2018年9月18日，公司有员工90人，其中57%的员工具有硕士及以上 学历，92%的员工具有基金从业资格。 公司已经建立健全投资管理制度、风险控制制度、监察稽核制度、基金会计制 度、财务管理制度、信息技术管理制度、信息披露制度等公司管理制度。 二、主要成员情况 1、基金管理人董事会成员 邹新先生，董事长，博士学历。曾任中国工商银行股份有限公司总行城市金融 研究所副所长、战略管理与投资者关系部副总经理、投资银行部副总经理。现任华 润金融控股有限公司副总经理。 厉放女士，副董事长，博士学历。历任中国人民银行金融研究所高级研究助理， 香港岭南大学社会科学院讲师，美国安泰国际保险公司亚太总部研究员，荷兰集团 亚太区研究中心主管，荷兰国际集团全球养老金服务企业资深顾问。现任元大证券 （香港）有限公司董事总经理，招商局中国基金有限公司独立董事。 郭庆卫先生，董事，硕士学位。历任中国人民银行总行货币发行司干部；中国 光大银行总行业务经理、副处长、处长、第三届监事会职工监事，总行资产保全部 总经理助理，深圳分行风险总监（副行长），总行资产保全部副总经理，总行法律 合规部副总经理；中国民生信托有限公司副总裁；四川省国际信托投资公司重组工 作组组长。现任华润深国投信托有限公司副总经理。 11 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 孙茂竹先生，独立董事，硕士学历。历任北京市第二建筑工程公司工人。现任 中国人民大学商学院财务系教授、博士生导师，北京城建设计发展集团股份有限公 司独立董事，财信国兴地产发展股份有限公司独立董事，山东大汉建设机械股份有 限公司独立董事，北京首都开发股份有限公司独立董事。 刘胤宏先生，独立董事，硕士学历。历任北京金杜律师事务所公司证券部律师。 现任北京金诚同达律师事务所高级合伙人、深圳分所主任，深圳市格林赛特环保能 源科技有限公司监事，深圳市南天信息技术有限公司监事，研奥电气股份有限公司 独立董事，三盛智慧教育科技股份有限公司；深圳冰川网络股份有限公司。 张天鷞先生，独立董事，硕士学历。历任化学银行（Chemical Bank）经理，菲 利普.莫里斯公司（Philip Morris Inc）经理，中华开发公司经理，蓝筹管理顾问 有限公司负责人，所罗门兄弟（SalomonBrothers）副总裁，华盛顿资本集团 （Washington Capital Group）执行董事，瑞士联合银行集团（UBS）执行董事，阿 凡提公司（Avant! Corporation）首席财务官，Union Nature Inc.负责人，瑞士信 贷第一波士顿银行（CSFB）董事总经理，瀚宇彩晶股份有限公司独立董事。现任利 统股份有限公司监察人，富晶通股份有限公司独立董事，富堡工业股份有限公司董 事，和鑫光电股份有限公司独立董事，微端科技股份有限公司监察人法人代表。 林瑞源先生，董事，本科学历。历任元大宝来证券股份有限公司服务代理部科 长，元大宝来证券投资信托股份有限公司客户服务部经理、行销部副总经理、投资 理财部副总经理、通路事业部资深副总经理，华润元大基金管理有限公司总经理， 深圳华润元大资产管理有限公司总经理,元大证券投资信托股份有限公司通路事业 部资深副总经理。现任元大人寿保险股份有限公司金融通路业务督导资深副总经理。 12 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 2、基金管理人监事会成员 卢伦女士，监事，硕士学历。历任华为技术有限公司人力资源部经理，晨星（深 圳）资讯有限公司股票研究部研究员，华润（集团）有限公司财务部资本副总监。 现任华润深国投信托有限公司财务总监。 黄古彬先生，监事，硕士学历。历任日盛证券股份有限公司总经理执董，日盛 期货股份有限公司总经理，宝来证券股份有限公司副总经理，宝来证券股份有限公 司副总裁，宝来证券股份有限公司副董事长，宝来证券股份有限公司总经理，宝来 证券股份有限公司董事长，元大证券股份有限公司副董事长。现任元大证券投资信 托股份有限公司董事长,汉宇投资咨询有限公司(上海)董事,财团法人元大文教基 金会董事。 曹建英女士，监事，本科学历。历任深圳证券通信公司北京分公司行政管理岗， 招商银行股份有限公司总行电话银行中心行政管理岗，招商基金管理有限公司客户 服务部坐席管理岗、信息技术部电子商务岗、渠道管理部高级经理，深圳市融通资 本管理股份有限公司销售业务部副总经理。现任华润元大基金管理有限公司市场部 副总经理。 廖洁女士，监事，硕士学历。历任中国银行深圳市分行金融机构部证券岗、博 时基金管理有限公司监察合规部法律顾问。现任华润元大基金管理有限公司监察合 规部合规法务副总监。 3、基金管理人高级管理人员 邹新先生，董事长。简历见董事会成员介绍。 孙晔伟先生，总经理。简历见董事会成员介绍。 13 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 李东育先生，总经理助理，硕士学位。历任银河基金管理有限公司广州分公司 销售总监，泰达宏利基金管理有限公司广州分公司总经理，金信基金管理有限公司 总经理助理。 刘豫皓先生，督察长，硕士学位。历任湖北省交通运输厅汉十高速公路管理处 职员，审计署西安特派员办事处主任科员，华润（集团）有限公司审计部高级审计 师，华润金融控股有限公司风险管理及审计部助理总经理。现任深圳华润元大资产 管理有限公司执行监事。 4、本基金基金经理 袁华涛先生，基金经理，西南财经大学金融学博士，8年金融行业从业经验。 历任华泰证券股份有限公司研究员，华泰证券（上海）资产管理有限公司量化投资 经理。现任华润元大医疗保健量化混合型证券投资基金、华润元大信息传媒科技混 合型证券投资基金、华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金和华润元大中创 100交易型开放式指数证券投资基金联接基金基金经理。 刘宏毅先生，基金经理，复旦大学发展经济学硕士，9年金融行业从业经验。 历任湘财证券有限责任公司研究员、信诚基金管理有限公司宏观分析师，现任华润 元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金、华润元大润泰双鑫债券型证券投资基金基 金经理。 5、投资决策委员会成员 李仆（副总经理、投研条线分管领导） 张俊杰（固定收益投资部负责人、基金经理） 刘宏毅（研究部负责人、基金经理） 李武群（指数投资部负责人、基金经理） 陈剑波（量化投资部负责人） 上述人员之间无近亲属关系。 三、基金管理人的职责 14 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收 益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度、半年度和年度基金报告； 7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、按照规定召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他 法律行为； 12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。 四、基金管理人的承诺 1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺建立 健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生； 2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险控 制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待管理的不同基金财产； （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人 从事相关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； 15 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责。 5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。 五、基金经理承诺 1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋 取最大利益； 2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； 3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金 投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关 的交易活动； 4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 六、基金管理人的内部控制制度 公司内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规则， 在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制，运用管理方法，控制严密， 实施操作程序与控制措施而形成的系统。公司内部控制制度体系由公司章程、内部 控制大纲、基本管理制度、专项制度和操作规范四个层次的制度系列构成。 公司董事会对公司建立内部控制制度和维持其有效性承担最终责任，公司管理 层对内部控制制度的有效执行承担责任。 1、内部控制目标 公司内部控制的总体目标是： （1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成 守法经营，规范运作的经营思想和经营理念。 （2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受 托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。 （3）确保基金、公司财务和其它信息真实、准确、完整、及时。 16 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） （1）健全性原则。内部控制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员， 并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内 控制度的有效执行。 （3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责保持相对独立，公司基金等受 托资产、自有资产、其它资产的运作分离。 （4）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡。 （5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济 效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 3、内部控制的组织体系 公司的内部控制组织体系是一个权责分明、分工明确的组织结构，以实现对公 司从决策层到管理层和操作层的全面监督和控制。具体而言，包括如下组成部分： （1）董事会负责公司整体风险的预防和控制，审核、监督公司风险控制制度的 有效执行。 （2）监事会依照公司法和公司章程对公司经营管理活动、董事和公司管理层的 行为行使监督权。 （3）董事会下设薪酬与提名委员会、风险控制委员会及合规审核委员会。风险 控制委员会及合规审核委员会负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合 规性进行审议、监督和检查。 （4）公司设督察长，负责公司及其基金运作的监察稽核工作，对董事会负责， 就内部控制制度和执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能，定期和不定 期地向董事会报告公司内部控制执行情况。 （5）风险管理委员会是负责协助总经理统揽公司风险管理全局的议事机构，负 责审议风控制度、流程，评价风险管理状况，为公司各环节风险的监测、评估与防 范提供意见及建议。 （6）公司设独立的监察合规部，负责对公司的基金运作、内部管理、系统实施 17 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） （7）公司各业务部门根据具体情况制定本部门的作业流程及风险控制制度，加 强对风险的控制，将风险控制在最小范围内。 4、内部控制的要素 内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通（报告制 度）、内部监控和法律法规指引。 （1）控制环境 公司致力于贯彻内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营 造浓厚的内控文化氛围，确保全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使 风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。 （2）风险评估 公司建立了科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分 析，及时防范和化解风险。 （3）控制活动 公司控制活动包括自我控制、职责分离、监察稽核、实物控制、业绩评价、严 格授权、资产分离、危机处理等政策、程序或措施。 （4）信息沟通（报告制度） 公司建立了内部办公自动化系统及清晰的报告系统，通过建立有效的信息沟通 渠道，公司全体人员可以充分了解与其职责相关的信息，保证信息及时送达并处理。 公司的报告系统包括定期报告和临时报告。定期报告按照不同的时间、频次进 行报告。临时报告是指一旦出现报告事由后的及时报告。 公司的执行体系报告路线是各业务人员向部门主管报告、部门主管向总经理报 告、总经理向董事会报告。 公司的监督体系报告路径是公司员工、各部门主管向监察合规部报告，监察合 规部向总经理、督察长报告。 督察长向董事会报告，董事会、监事会向股东会报告。 （5）内部监控 18 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） （6）法律法规指引 公司将严格贯彻基金管理相关的法律法规，严格依法经营。督察长和监察合规 部负责确保公司运作和各项业务符合法律法规的要求。 5、基金管理人关于内部控制制度的声明 （1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会及管 理层的责任； （2）上述关于内部控制制度的披露真实、准确； （3）基金管理人承诺将根据市场环境的变化及基金管理人的发展不断完善内部 控制制度。 19 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 一、基金托管人情况 1、基本情况 名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行） 住所：北京市东城区建国门内大街69号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座 法定代表人：周慕冰 成立日期：2009年1月15日 批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复[2009]13号 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]23号 注册资本：32,479,411.7万元人民币 存续期间：持续经营 联系电话：010-66060069 传真：010-68121816 联系人：贺倩 中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分,总行设在北京。经 国务院批准，中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于2009年1 月15日依法成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、负债、 业务、机构网点和员工。中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点最多、业 务辐射范围最广，服务领域最广，服务对象最多，业务功能齐全的大型国有商业银 行之一。在海外，中国农业银行同样通过自己的努力赢得了良好的信誉，每年位居 《财富》世界500强企业之列。作为一家城乡并举、联通国际、功能齐备的大型国 有商业银行，中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经营理念，坚持审慎稳健经营、 可持续发展，立足县域和城市两大市场，实施差异化竞争策略，着力打造“伴你成 长”服务品牌，依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化网络和多元化的金融产品， 致力为广大客户提供优质的金融服务，与广大客户共创价值、共同成长。 中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行，经验丰富，服务优 20 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 中国农业银行证券投资基金托管部于1998年5月经中国证监会和中国人民银行 批准成立，2014年更名为托管业务部/养老金管理中心，内设综合管理部、业务管 理部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、风险合规部、产品研发与信息 技术部、营运一部、营运二部、市场营销部、内控监管部、账户管理部，拥有先进 的安全防范设施和基金托管业务系统。 2、主要人员情况 中国农业银行托管业务部现有员工近240名，其中具有高级职称的专家30余名， 服务团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强，高级管理层均有20年以上金 融从业经验和高级技术职称，精通国内外证券市场的运作。 3、基金托管业务经营情况 截止到2018年06月30日，中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式 证券投资基金共425只。 二、基金托管人的内部风险控制制度说明 1、内部控制目标 严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定, 守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金财产的安全完整, 21 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 务风险管理和内部控制工作进行监督和评价。托管业务部专门设置了风险管理处, 配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作,独立行使监督稽核职权。 3、内部控制制度及措施 具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业 务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格； 业务管理实行严格的复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按 规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门 设置，封闭管理,实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责,防止泄密；业务 实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人通过参数设置将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议规 定的投资比例和禁止投资品种输入监控系统，每日登录监控系统监督基金管理人的 投资运作，并通过基金资金账户、基金管理人的投资指令等监督基金管理人的其他 行为。 当基金出现异常交易行为时，基金托管人应当针对不同情况进行以下方式的处 理： 1、电话提示。对媒体和舆论反映集中的问题，电话提示基金管理人； 2、书面警示。对本基金投资比例接近超标、资金头寸不足等问题，以书面方 式对基金管理人进行提示； 3、书面报告。对投资比例超标、清算资金透支以及其他涉嫌违规交易等行为， 书面提示有关基金管理人并报中国证监会。 22 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 一、基金份额销售机构 1、直销机构 本基金直销机构为本基金管理人直销中心和本基金管理人网上直销交易平台。 机构名称：华润元大基金管理有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务 秘书有限公司） 办公地址：深圳市福田区中心四路1-1号嘉里建设广场第三座7层 法定代表人：邹新 成立时间：2013年1月17日 电话：（0755）88399008 传真：（0755）88399045 联系人：李洋逸冰 客户服务电话：4000-1000-89 网址：www.cryuantafund.com 个人投资者可以通过本基金管理人网上直销交易平台办理开户、本基金的申购、 赎回等业务，具体交易细则请参阅本基金管理人网站公告。网上交易网址： www.cryuantafund.com。 2、代销机构 （1）中国农业银行股份有限公司 住所：北京市东城区建国门内大街69号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街69号 法定代表人：周慕冰 联系人：李紫钰 公司电话：010-66060069 客服电话：955998 23 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） （2）珠海华润银行股份有限公司 住所：广东省珠海市吉大九洲大道东1346号 办公地址：广东省珠海市吉大九洲大道东1346号 法定代表人：刘晓勇 联系人：李阳 公司电话：400-880-0338 客服电话：400-880-0338 官方网站：www.crbank.com.cn （3）平安银行股份有限公司 住所：广东省深圳市深南东路5047号 办公地址：广东省深圳市深南东路5047号 法定代表人：谢永林 联系人：赵杨 公司电话：0755-22166574 客服电话：95511-3 官方网站：bank.pingan.com （4）招商证券股份有限公司 住所：深圳市福田区益田路江苏大厦38－45层 办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦38－45层 法定代表人：霍达 联系人：黄婵君 公司电话：0755-82943666 客服电话：95565 官方网站：www.newone.com.cn （5）国信证券股份有限公司 住所：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 24 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） （6）东吴证券股份有限公司 住所：苏州市工业园区星阳街5号东吴证券大厦 办公地址：苏州市工业园区星阳街5号东吴证券大厦 法定代表人：范力 联系人：郭晶晶 公司电话：0512-62938521 客服电话：95330 官方网站：www.dwzq.com.cn （7）国泰君安证券股份有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号 办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼 法定代表人：杨德红 联系人：钟伟镇 公司电话：021-38676666 客服电话：400-8888-666、95521 官方网站：www.gtja.com （8）中信建投证券股份有限公司 住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市朝内大街188号 法定代表人：王常青 联系人：刘畅 公司电话：010-85156398 客服电话：400-888-8108、95587 25 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） （9）中信证券股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座 办公地址：北京朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦18层 法定代表人：张佑君 联系人：王一通 公司电话：010-60838888 客服电话：95548 官方网站：www.cs.ecitic.com （10）中信证券（山东）有限责任公司 住所：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层 法定代表人：姜晓林 联系人：刘晓明 公司电话：0531－89606165 客服电话：95548 官方网站：www.zxwt.com.cn （11）兴业证券股份有限公司 住所：福州市湖东路268号 办公地址：上海市浦东新区长柳路36号 法定代表人：杨华辉 联系人：乔琳雪 公司电话：021-38565547 客服电话：95562 官方网站：www.xyzq.com.cn （12）中泰证券股份有限公司 住所：山东济南市中区经七路86号 办公地址：山东济南市中区经七路86号证券大厦2001室 26 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） （13）中山证券有限责任公司 住所：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7、8层 办公地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7、8层 法定代表人：黄扬录 联系人：罗艺琳 公司电话：0755-82943755 客服电话：95329 官方网站：www.zszq.com.cn （14）中国国际金融股份有限公司 住所：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 办公地址：北京市建国门外大街甲6号SK大厦 法定代表人：毕明建（代） 联系人：杨涵宇 公司电话：010-65051166 客服电话：400-910-1166 官方网站：www.cicc.com.cn （15）中信期货有限公司 住所：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301室-1305 室、14层 办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301 室-1305室、14层 法定代表人：张皓 联系人：刘宏莹 27 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） （16）上海华信证券有限责任公司 住所：上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼 办公地址：上海市黄浦区南京西路399号明天广场20楼 法定代表人：陈灿辉 联系人：徐璐 公司电话：021-63898427 客服电话：400-820-5999 官方网站：www.shhxzq.com （17）民生证券股份有限公司 住所：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-20层 办公地址：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-20层 法定代表人：韩秀萍 联系人：赵明 公司电话：010-85127999 客服电话：95376 官方网站：www.mszq.com （18）申万宏源证券有限公司 住所：上海市徐汇区长乐路989号45层 办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层 法定代表人：李梅 联系人：李玉婷 公司电话：021-33388229 客服电话：95523、4008895523 官方网站：www.swhysc.com （19）申万宏源西部证券有限公司 28 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 20楼2005室 法定代表人：韩志谦 联系人：王怀春 公司电话：0991-2307105 客服电话：400-800-0562 官方网站：www.hysec.com （20）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 住所：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室 办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F 法定代表人：陈柏青 联系人：韩爱彬 公司电话：0571-26888888 客服电话：400-076-6123 官方网站：www.fund123.cn （21）上海长量基金销售投资顾问有限公司 住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层 法定代表人：张跃伟 联系人：常艳琴 公司电话：021-20691869 客服电话：400-820-2899 官方网站：www.erichfund.com （22）上海天天基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦 29 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） （23）深圳众禄基金销售股份有限公司 住所：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼 办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼 法定代表人：薛峰 联系人：童彩平 公司电话：0755-33227950 客服电话：4006-788-887 官方网站：www.zlfund.cn、www.jjmmw.com （24）深圳前海汇联基金销售有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务 秘书有限公司） 办公地址：深圳市福田区益田路4068号卓越时代广场一期1405 法定代表人：徐丹 联系人：周强 公司电话：0755-26900826 客服电话：400-9928-211 官方网站：www.xiniujijin.com （25）上海好买基金销售有限公司 住所：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号 办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室 法定代表人：杨文斌 联系人：王诗玙 公司电话：021-20613999 30 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） （26）北京展恒基金销售股份有限公司 住所：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号 办公地址：北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦6层 法定代表人：闫振杰 联系人：李晓芳 公司电话：010-59601366-7167 客服电话：400-818-8000 官方网站：www.myfund.com （27）浙江同花顺基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室 办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街18号同花顺大楼 法定代表人：凌顺平 联系人：刘宁 公司电话：0571-88911818 客服电话：4008-773-772 官方网站：www.5ifund.com、www.10jqka.com.cn （28）北京增财基金销售有限公司 住所：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号 办公地址：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号 法定代表人：罗细安 联系人：闫丽敏 公司电话：010-67000988、010-68086927 客服电话：400-001-8811 官方网站：www.zcvc.com.cn （29）诺亚正行基金销售有限公司 住所：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室 31 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） （30）上海汇付基金销售有限公司 住所：上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼 办公地址：上海市宜山路700号普天信息产业园C5栋2楼 法定代表人：金佶 联系人：臧静 公司电话：021-54647888 客服电话：400-920-3882 官方网站：www.hotjijin.com （31）北京微动利基金销售有限公司 住所：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心342 办公地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341-342 法定代表人：季长军 联系人：何鹏 公司电话：010-52609656 客服电话：400-188-5687 官方网站：www.buyforyou.com.cn （32）大泰金石基金销售有限公司 住所：南京市建邺区江东中路222号南京奥体中心现代五项馆2105室 办公地址：上海市浦东新区峨山路505号东方纯一大厦15楼 法定代表人：姚杨 联系人：孟召社 公司电话：021-20324091 32 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） （33）北京钱景基金销售有限公司 住所：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012 办公地址：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012 法定代表人：赵荣春 联系人：李超 公司电话：010-56200948 客服电话：400-893-6885 官方网站：www.qianjing.com （34）深圳富济财富管理有限公司 住所：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦35层01B、02、03、04单位 办公地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦35层01B、02、03、04单 位 法定代表人：刘鹏宇 联系人：刘勇 公司电话：0755-83999907 客服电话：0755-83999907 官方网站：www.fujiwealth.cn （35）上海利得基金销售有限公司 住所：上海市宝山区蕴川路5475号1033室 办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层18层 法定代表人：李兴春 联系人：陈洁 公司电话：021-50583533 客服电话：400-921-7755 官方网站：www.leadfund.com.cn （36）和讯信息科技有限公司 33 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） （37）上海陆金所基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号15楼 法定代表人：王之光 联系人：宁博宇 公司电话：021-20665952 客服电话：4008219031 官方网站：www.lufunds.com （38）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 住所：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704 办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层 法定代表人：马勇 联系人：文雯 公司电话：010-83363101 客服电话：400-116-1188 官方网站：8.jrj.com.cn （39）北京肯特瑞基金销售有限公司 住所：北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15 办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院A座15层 法定代表人：江卉 联系人：韩锦星 34 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） （40）北京汇成基金销售有限公司 住所：北京市海淀区中关村大街11号E世界财富中心A座11层1108号 办公地址：北京市海淀区中关村大街11号E世界财富中心A座11层 法定代表人：王伟刚 联系人：王骁骁 公司电话：010-56251471 客服电话：400-619-9059 官方网站：www.hcjijin.com （41）奕丰基金销售有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳市前海商务 秘书有限公司） 办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室 法定代表人：TEO WEE HOWE 联系人：叶健 公司电话：0755-89460500 客服电话：400-684-0500 官方网站：www.ifastps.com.cn （42）珠海盈米财富管理有限公司 住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔1201-1203室 法定代表人：肖雯 联系人：邱湘湘 公司电话：020-89629099 客服电话：020-89629066 官方网站：www.yingmi.cn 35 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） （44）深圳市金斧子基金销售有限公司 住所：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元 11层 办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3 单元7层 法定代表人：赖任军 联系人：刘昕霞 公司电话：0755-29330513 客服电话：400-930-0660 官方网站：www.jfzinv.com （45）上海万得基金销售有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座 办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼 法定代表人：王廷富 联系人：陆佳慧 公司电话：021-50712782 客服电话：400-821-0203 官方网站：www.520fund.com.cn （46）上海基煜基金销售有限公司 住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济 36 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室 法定代表人：王翔 联系人：吴鸿飞 公司电话：021-65370077 客服电话：400-820-5369 官方网站：www.jiyufund.com.cn （47）南京苏宁基金销售有限公司 住所：南京市玄武区苏宁大道1-5号 办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号 法定代表人：刘汉青 联系人：赵耶 公司电话：025-66996699-887226 客服电话：95177 官方网站：www.snjijin.com （48）厦门市鑫鼎盛控股有限公司 住所：厦门市思明区鹭江道2号厦门第一广场西座1501-1504室 办公地址：厦门市思明区鹭江道2号厦门第一广场西座1501-1504室 法定代表人：陈洪生 联系人：陈承智 公司电话：0592-3122673 客服电话：400-918-0808 官方网站：www.xds.com.cn （49）泰诚财富基金销售（大连）有限公司 住所：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号 办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号 法定代表人：林卓 联系人：徐江 37 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） （50）通华财富（上海）基金销售有限公司 住所：上海市虹口区同丰路667弄107号201室 办公地址：上海市浦东新区金沪路55号7楼 法定代表人：马刚 联系人：杨徐霆 公司电话：021-60818249 客服电话：95156-5 官方网站：www.tonghuafund.com （51）深圳前海凯恩斯基金销售有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务 秘书有限公司） 办公地址：深圳市福田区福华路355号岗厦皇庭中心8楼DE 法定代表人：高锋 联系人：廖嘉琦 公司电话：0755-82880158 客服电话：400-804-8688 官方网站：www.foreseakeynes.com （52）上海华夏财富投资管理有限公司 住所：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室 办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 法定代表人：毛淮平 联系人：仲秋玥 公司电话：010-88066632 客服电话：400-817-5666 官方网站：www.amcfortune.com 38 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 室 办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦5层 法定代表人：李修辞 联系人：李明然 公司电话：010-59013842 客服电话：010-59013842 官方网站：www.wanjiawealth.com （54）喜鹊财富基金销售有限公司 住所：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室 办公地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室 法定代表人：陈皓 联系人：张萌 公司电话：010-58349088 客服电话：400-699-7719 官方网站：www.xiquefund.com （55）天津市凤凰财富基金销售有限公司 住所：天津生态城动漫中路126号动漫大厦C区209（TG第123号） 办公地址：天津市和平区南京路181号世纪都会1606-1607 法定代表人：谭智勇 联系人：杨雪研 公司电话：022-23297867 客服电话：022-23297867 官方网站：www.phoenix-capital.com.cn （56）上海云湾基金销售有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层 办公地址：中国上海市浦东新区新金桥路27号1号楼证通股份 39 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） （57）中证金牛（北京）投资咨询有限公司 住所：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室 办公地址：北京市宣武门外大街甲一号新华社第三工作区A座5层 法定代表人：钱昊旻 联系人：徐英 公司电话：010-59336539 客服电话：4008-909-998 官方网站：www.jnlc.com （58）贵州省贵文文化基金销售有限公司 住所：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际A栋2单元5层17号 办公地址：贵州省贵阳市南明区兴业西路CCDI大楼一楼 法定代表人：杨挺 联系人：黄笛 公司电话：0851-85407888 客服电话：0851-85407888 官方网站：www.gwcaifu.com （59）国融证券股份有限公司 住所：内蒙古自治区呼和浩特市武川县腾飞大道1号4楼 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号长安兴融中心西楼11层 法定代表人：张智河 联系人：叶密林 公司电话：010-83991719 客服电话：400-660-9839 40 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） （60）武汉市伯嘉基金销售有限公司 住所：湖北省武汉市江汉区台北一路17-19号环亚大厦B座601室 办公地址：湖北省武汉市江汉区台北一路17-19号环亚大厦B座601室 法定代表人：陶捷 联系人：陆锋 公司电话：027-83867253 客服电话：400-027-9899 官方网站：www.buyfunds.cn （61）金惠家保险代理有限公司 住所：北京市西城区阜成门外大街2号19层A2107 办公地址：北京市西城区阜成门外大街2号A2106/2107 法定代表人：夏予柱 联系人：胡明哲 公司电话：010-68091380 客服电话：400-8557333 官方网站：www.jhjfund.com （62）安信证券股份有限公司 住所：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 法定代表人：王连志 联系人：陈剑虹 公司电话：0755-82555551 客服电话：4008-001-001 官方网站：www.essence.com.cn （63）广发证券股份有限公司 住所：广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室 办公地址：广州市天河北路183号大都会广场5、7、8、17、18、19、38-44 41 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） （64）一路财富（北京）信息科技股份有限公司 住所：北京西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208 办公地址：北京西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208 法定代表人：吴雪秀 联系人：徐越 公司电话：010-88312877 客服电话：400-001-1566 官方网站：www.yilucaifu.com （65）济安财富（北京）基金销售有限公司 住所：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307 办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼冠捷大厦3层307单元 法定代表人：杨健 联系人：李海燕 公司电话：010-65309516 客服电话：400-673-7010 官方网站：www.jianfortune.com （66）嘉实财富管理有限公司 住所：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15 单元 办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层 法定代表人：赵学军 联系人：贾一夫 42 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） （67）北京蛋卷基金销售有限公司 住所：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507 办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507 法定代表人：钟斐斐 联系人：侯芳芳 公司电话：010-61840688 客服电话：400-159-9288 官方网站：www.danjuanapp.com （68）天津国美基金销售有限公司 住所：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801 办公地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801 法定代表人：丁东华 联系人：许艳 公司电话：010-59287105 客服电话：400-111-0889 官方网站：www.gomefund.com （69）宜信普泽投资顾问（北京）有限公司 住所：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809 办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C1809 法定代表人：戎兵 联系人：张得仙 公司电话：010-52858244 客服电话：400-6099-200 官方网站：www.yixinfund.com （70）北京唐鼎耀华基金销售有限公司 43 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） （71）东海证券股份有限公司 住所：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层 办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦 法定代表人：赵俊 联系人：王一彦 公司电话：021-20333333 客服电话：95531、400-8888-588 官方网站：www.longone.com.cn （72）长城证券股份有限公司 住所：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16 -17层 办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16 -17层 法定代表人：丁益 联系人：金夏 公司电话：0755-83516222 客服电话：400-6666-888 官方网站：www.cgws.com （73）上海联泰资产管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室 办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层 法定代表人：燕斌 联系人：尹宁宁 44 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） （74）北京虹点基金销售有限公司 住所：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元 办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元 法定代表人：郑毓栋 联系人：陈铭洲 公司电话：010-65951887 客服电话：400-618-0707 官方网站：www.hongdianfund.com 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售本 基金或变更上述销售机构，并及时公告。 二、登记机构 名称：华润元大基金管理有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务 秘书有限公司） 办公地址：深圳市福田区中心四路1-1号嘉里建设广场第三座7层 法定代表人：邹新 电话：（0755）88399008 传真：（0755）88399045 联系人：黄晓芳 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 负责人：俞卫锋 电话：（021）31358666 传真：（021）31358600 45 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 46 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 一、基金名称 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金 二、基金的类别 混合型证券投资基金 三、基金的运作方式 契约型开放式 四、基金的投资目标 本基金根据对宏观经济形势的研究，判断经济所处的经济周期阶段、景气循环 状况和未来运行趋势，积极把握股票、债券等市场发展趋势，注重大类资产配置轮 换特征、重点挖掘价值低洼，在适度控制风险的前提下，追求基金资产的长期稳定 增值。 五、基金存续期限 不定期 47 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 根据《华润元大保本混合型证券投资基金基金合同》，华润元大安鑫灵活配置 混合型证券投资基金由华润元大保本混合型证券投资基金第一个保本周期到期后转 型而来。 华润元大保本混合型证券投资基金经中国证监会证监许可[2013]872号文予以 募集注册，自2013年8月19日至2013年9月6日期间向全社会公开募集。募集有 效认购总户数为6,465户，募集资金及其产生的利息共计630,303,516.04元，折合 基金份额630,303,516.04份。华润元大基金管理有限公司向中国证监会办理完毕基 金备案手续后，于2013年9月11日获书面确认，华润元大保本混合型证券投资基 金基金合同自该日起正式生效。 2014年9月11日，华润元大保本混合型证券投资基金第一个保本周期到期。 根据《华润元大保本混合型证券投资基金基金合同》的约定，如保本周期到期后， 华润元大保本混合型证券投资基金未能符合保本基金存续条件，则将按《华润元大 保本混合型证券投资基金基金合同》的约定，变更为“华润元大安鑫灵活配置混合 型证券投资基金”。同时，基金的投资目标、投资范围、投资策略以及基金费率等 相关内容也将根据《华润元大保本混合型证券投资基金基金合同》的相关约定作相 应修改。上述变更无须经基金份额持有人大会决议，在报中国证监会备案后，提前 在临时公告或《华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》中予以说 明。 华润元大保本混合型证券投资基金第一个保本周期于2014年9月11日到期后， 变更为华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金。 48 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 本基金由“华润元大保本混合型证券投资基金”转型而来，根据《华润元大保 本混合型证券投资基金基金合同》约定，华润元大保本混合型证券投资基金第一个 保本周期于2014年9月11日到期后，转型为华润元大安鑫灵活配置混合型证券投 资基金。 基金合同生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基 金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案， 如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大 会进行表决。 法律法规另有规定时，从其规定。 49 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 一、申购和赎回的场所 投资人可通过下述场所按照规定的方式进行申购或赎回： 1、本基金管理人的直销机构 本基金直销机构为本基金管理人的直销中心以及本基金管理人的网上直销交易 平台。 名称：华润元大基金管理有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务 秘书有限公司） 办公地址：深圳市福田区中心四路1-1号嘉里建设广场第三座7层 电话：（0755）88399008 传真：（0755）88399045 联系人：李洋逸冰 客户服务电话：4000-1000-89 网址：www.cryuantafund.com 个人投资者可以通过本基金管理人网上直销交易平台办理开户和本基金的申购 等业务，具体交易细则请参阅本基金管理人网站公告。网上交易网址： www.cryuantafund.com。 2、代销机构 本基金的代销机构参见本招募说明书“五、相关服务机构”章节或拨打本基金 管理人客户服务电话进行咨询。 投资人可通过上述销售机构办理基金申购、赎回业务的营业场所或按上述销售 机构提供的其他方式进行申购或赎回。本基金管理人可根据情况变更或增减基金代 销机构，并予以公告。 若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人 可以通过上述方式进行申购与赎回。 二、申购和赎回的开放日及时间 50 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监 会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券、期货交易市场、证券、期货交易所交易时 间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的 调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 本基金合同生效后，自2014年9月18日开始办理申购、赎回业务。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照 《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎 回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请 且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、 赎回的价格。 三、申购和赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值 为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，但申请一经 受理不得撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即对本基金份额持有人在该销售机构托管的基 金份额进行赎回处理时，申购确认日期在先的基金份额先赎回，申购确认日期在后 的基金份额后赎回，以确定所适用的赎回费率。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必 须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 四、申购和赎回的数额限定 1、申购金额的限制 51 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 2、赎回份额的限制 单笔赎回的最低份额为10份基金份额。 3、最低保留余额的限制 每个工作日投资人在单个交易账户保留的本基金份额余额少于10份时，若当日 该账户同时有份额减少类业务（如赎回、转换转出等）被确认，则基金管理人有权 将投资人在该账户保留的本基金份额一次性全部赎回。 4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金 管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大 额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请 参见相关公告。 5、基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整申购的金额和 赎回的份额以及最低保留余额的数量限制，基金管理人必须在调整实施前依照《信 息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登公告并报中国证监会备案。 五、申购和赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申 购或赎回的申请。投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金， 投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申 请不成立。 2、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎 回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性 进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后（包括该日）及时到销售网 点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购 52 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 基金管理人可在法律法规允许的范围内，依法对上述申购和赎回申请的确认时 间进行调整，并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介 上公告并报中国证监会备案。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机 构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。 对于申请的确认情况，投资者应及时查询。 3、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购 成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。若申购资金在规定时间内未 全额到账则申购不成功。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎 回生效。投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支付赎回 款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 4、申购和赎回的登记 （1）投资人T日申购基金成功后，正常情况下，登记机构在T＋1日为投资人 增加权益并办理登记手续，投资人自T＋2日起（包括该日）有权赎回该部分基金份 额。投资人应及时查询有关申请的确认情况。 （2）投资人T日赎回基金成功后，正常情况下，登记机构在T＋1日为投资人 扣除权益并办理相应的登记手续。 （3）基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整， 并于开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监 会备案。 六、基金的申购费和赎回费 1、申购费用 本基金的申购费用由基金份额申购人承担，不列入基金财产，主要用于本基金 的市场推广、销售、登记等各项费用，具体如下： 申购金额（含申购费）申购费率 53 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 万元以下 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 万元以下1.2% 50万元（含）至100万元0.8% 100万元（含）至500万元0.4% 500万元以上（含500万） 收取固定费用 每笔交易1,000元 2、赎回费用 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，具体如下： 持有期限（N）赎回费率 N<7天1.50% 7天≤N<30天0.75% 30天≤N<1年0.50% 1年≤N<2年0.25% N≥2年0.00% 注：1年指365天。 对持续持有期少于30日的投资人，赎回费全额计入基金财产；对持续持有期少 于3个月的投资人，将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；对持续持有期长于3 个月但少于6个月的投资人，将不低于赎回费总额的50%计入基金财产；对持续持 有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产，未归入 基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。 对于原华润元大保本混合型证券投资基金的基金份额持有人选择继续持有转型 后的华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金基金份额的，对应基金份额的持有 期将自基金份额持有人认购/申购/转换入华润元大保本混合型证券投资基金的基金 份额登记日起连续计算。但基金份额持有人后续选择按照基金合同的约定，在其所 持有的华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金及本公司旗下其他基金间办理转 换业务的，转入基金份额持有期自基金转换申请确认日起重新计算。 3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于 新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 4、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情 况制定基金促销计划，针对以特定交易方式（如网上交易、电话交易等）进行基金 交易的投资人定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，基金管理 54 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 费率，并进行公告。 七、申购和赎回的数额和价格 1、申购和赎回数额、余额的处理方式 （1）申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后，以当日基 金份额净值为基准计算，申购份额、申购费用的计算结果均保留到小数点后2位， 小数点后2位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 （2）赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应 的费用，赎回金额、赎回费用的计算结果均保留到小数点后2位，小数点后2位以 后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 2、申购份额的计算 净申购金额=申购总金额/（1+申购费率） （注：对于适用固定金额申购费用的申购，净申购金额＝申购总金额－固定申 购费用金额） 申购费用=申购总金额-净申购金额 （注：对于适用固定金额申购费用的申购，申购费用＝固定申购费用金额） 申购份额=（申购总金额-申购费用）/T日基金份额净值 例一：某投资人投资40,000元申购本基金，对应的申购费率为1.2%，假设申 购当日基金份额净值为1.040元，则其可得到的申购份额为： 申购总金额＝40,000元 净申购金额=40,000/（1+1.2%）=39,525.69元 申购费用=40,000-39,525.69=474.31元 申购份额=（40,000-474.31）/1.040=38,005.47份 即：投资人投资40,000元申购本基金，假设申购当日基金份额净值为1.040 元，可得到38,005.47份基金份额。 3、赎回金额的计算 赎回费用=赎回份额×T日基金份额净值×赎回费率 赎回金额=赎回份额×T日基金份额净值-赎回费用 55 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 赎回费用=10,000×1.018×0.25%＝25.45元 赎回金额=10,000×1.018-25.45＝10,154.55元 即：投资人在T日赎回本基金10,000份基金份额，持有时间为15个月，假设 赎回当日基金份额净值是1.018元，则其可得到的赎回金额为10,154.55元。 4、基金份额净值的计算公式 基金份额净值＝基金资产净值/当日基金份额的余额数量 本基金T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T＋1日公告。遇特殊情况， 经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。本基金基金份额净值的计算，保留 到小数点后3位，小数点后第4位四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财 产承担。 八、拒绝或暂停申购的情形及处理方式 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金 资产净值。 4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益或对存 量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。 5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对 基金业绩产生负面影响，或基金管理人认定的其他损害现有基金份额持有人利益的 情形。 6、接受某一投资者申购申请后导致其份额超过基金总份额50%以上的。 7、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单一投资者 单日或单笔申购金额上限的。 8、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且 56 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 基金管理人暂停基金估值并采取暂停接受基金申购申请的措施。 9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第1、2、3、5、8、9项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停申购 时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的 申购申请全部或部分被拒绝的，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的 情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 九、暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款 项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金 资产净值。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且 采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后， 基金管理人暂停基金估值并采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措 施。 6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎 回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理 人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总 量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形， 按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能 未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业 务的办理并公告。 十、巨额赎回的情形及处理方式 57 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后 的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全 额赎回或部分延期赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正 常赎回程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因 支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时， 基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，可 对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎 回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交 赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开 放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申 请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一 开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投 资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 （3）如果基金发生巨额赎回，在单个基金份额持有人超过前一开放日基金总份 额20%以上的赎回申请的情形下，基金管理人可以对该基金份额持有人超过20%以上 的部分延期办理赎回申请。对于当日非延期的赎回申请，应当按单个账户非延期赎 回申请量占非延期赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回 部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的， 将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未 获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理， 无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全 部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自 58 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新（2018年第2号） （4）暂停赎回：连续2日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认为有 必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项， 但不得超过20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募 说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法， 同时在指定媒介上刊登公告。 十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会备案， 并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上刊登 基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的基金份额净值。 3、如发生暂停的时间超过1日，基金管理人应最迟于重新开放日在指定媒介上 刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近1个开放日的基金份额净值。 十二、基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金 管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规 则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知（未完）  |