[发行]国泰利享中短债债券：招募说明书
国泰基金管理有限公司 国泰利享中短债债券型证券投资基金 招募说明书 基金管理人：国泰基金管理有限公司 基金托管人：招商银行股份有限公司 二零一八年十一月 招募说明书 目录 重要提示........................................................................................................................1 第一部分绪言............................................................................................................3 第二部分释义............................................................................................................4 第三部分基金管理人................................................................................................9 第四部分基金托管人..............................................................................................25 第五部分相关服务机构 ..........................................................................................31 第六部分基金的募集..............................................................................................33 第七部分基金合同的生效......................................................................................37 第八部分基金份额的申购与赎回 ..........................................................................38 第九部分基金的投资 ..............................................................................................48 第十部分基金的财产..............................................................................................53 第十一部分基金资产估值......................................................................................54 第十二部分基金的收益与分配..............................................................................59 第十三部分基金费用与税收..................................................................................61 第十四部分基金的会计与审计..............................................................................64 第十五部分基金的信息披露..................................................................................65 第十六部分风险揭示..............................................................................................71 第十七部分基金的终止与清算..............................................................................75 第十八部分基金合同内容摘要..............................................................................77 第十九部分托管协议内容摘要 ..............................................................................93 第二十部分对基金份额持有人的服务................................................................109 第二十一部分其他应披露事项............................................................................110 第二十二部分招募说明书存放及查阅方式........................................................111 第二十三部分备查文件........................................................................................112 1 招募说明书 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会 2018年 10月 29日证监许可 【2018】1720号文注册募集。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投 资价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有 风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。 投资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性， 充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、 数量等投资行为做出独立决策。投资人根据所持有的基金份额享受基金的收益， 但同时也需承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：证券市场价格受到 经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响而变化，导致收 益水平存在不确定性的市场风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的运 作风险，流动性风险，本基金的特有风险、其他风险等。 本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混 合型基金、股票型基金，属于较低预期风险和预期收益的产品。 本基金债券资产的投资比例不低于基金资产的 80%，其中投资于中短债的 资产比例不低于非现金基金资产的 80%，持有现金或到期日在一年以内的政府 债券的比例合计不得低于基金资产净值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等。 本基金可投资中小企业私募债，中小企业私募债由于发行人自身特点，存 在一定的违约风险；同时单只债券发行规模较小，且只能通过两大交易所特定 渠道进行转让交易，存在流动性风险。本基金可投资资产支持证券，存在与基 础资产相关的风险、与资产支持证券相关的风险、与专项计划管理相关的风险 和其他风险。 投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读基金合同、本招 募说明书等信息披露文件。 1 招募说明书 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩 并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者 自负”原则，在投资人做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的 投资风险，由投资人自行负担。当投资人赎回时，所得或会高于或低于投资人 先前所支付的金额。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同等信息披露文件，自主判 断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 2 招募说明书 第一部分绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称 “《基金 法》 ”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称 “《运作办法》 ”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称 “《销售办法》 ”）、《证券投 资基金信息披露管理办法》（以下简称 “《信息披露办法》 ”）、《公开募集开 放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称 “《流动性风险管理规定》 ”）和其他相关法律法规的规定以及《国泰利享中短债债券型证券投资基金基金 合同》（以下简称 “基金合同”）编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大 遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说 明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供 未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证券监督管理委员会 （以下简称“中国证监会”）注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、 义务的基本法律文件，如本招募说明书内容与基金合同有冲突或不一致之处， 均以基金合同为准。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额 持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同 的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担 义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 3 招募说明书 第二部分释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指国泰利享中短债债券型证券投资基金 2、基金管理人：指国泰基金管理有限公司 3、基金托管人：指招商银行股份有限公司 4、基金合同：指《国泰利享中短债债券型证券投资基金基金合同》及对基 金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国泰利享中短 债债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书或本招募说明书：指《国泰利享中短债债券型证券投资基金 招募说明书》及其定期的更新 7、基金份额发售公告：指《国泰利享中短债债券型证券投资基金基金份额 发售公告》 8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知 等 9、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不 时做出的修订 10、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不 时做出的修订 11、《信息披露办法》：指《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机 关对其不时做出的修订 12、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机 关对其不时做出的修订 13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、同 年 10月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁 布机关对其不时做出的修订 14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 4 招募说明书 15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委 员会 16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担 义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然 人 18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境 内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、 社会团体或其他组织 19、合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定可以投资 于中国境内证券市场的中国境外的机构投资者 20、人民币合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定运 用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外机构投资者 21、投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币 合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资人的合称 22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投 资人 23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份 额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 24、销售机构：指基金管理人以及符合《销售办法》和中国证监会规定的 其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议， 办理基金销售业务的机构 25、注册登记业务：指基金注册登记、存管、过户、清算和结算业务，具 体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务 的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理 非交易过户等 26、注册登记机构：指办理注册登记业务的机构。本基金的注册登记机构 为国泰基金管理有限公司或接受国泰基金管理有限公司委托代为办理注册登记 5 招募说明书 业务的机构 27、基金账户：指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管 理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售 机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务导致基金的 基金份额变动及结余情况的账户 29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条 件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面 确认的日期 30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金 财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最 长不得超过 3个月 32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请 的开放日 35、T+n日：指自 T日起第 n个工作日（不包含 T日） 36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 38、《业务规则》：指《国泰基金管理有限公司开放式基金业务规则》， 是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则，由 基金管理人和投资人共同遵守 39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定 申请购买基金份额的行为 40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定 申请购买基金份额的行为 41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人根据基金合同和招募说明 书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 6 招募说明书 42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公 告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为 基金管理人管理的其他基金基金份额的行为 43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更 所持基金份额销售机构的操作 44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期 申购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银 行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总 数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转 入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10% 46、元：指人民币元 47、A类基金份额：指在投资人认购/申购基金时收取认购/申购费用，在赎 回时根据持有期限收取赎回费用，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费 的基金份额 48、C类基金份额：指在投资人认购/申购时不收取认购/申购费用、赎回时 根据持有期限收取赎回费用，且从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份 额 49、销售服务费：指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以 及基金份额持有人服务的费用 50、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、票据投资收益、 银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的 节约 51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、票据价值、银行存款本 息、基金应收款项及其他资产的价值总和 52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产 净值和基金份额净值的过程 7 招募说明书 55、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无 法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆回 购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流 通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行 转让或交易的债券等 56、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额 净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权 益不受损害并得到公平对待 57、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网 站及其他媒介 58、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观 事件 8 招募说明书 第三部分基金管理人 一、基金管理人概况 名称：国泰基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200号 2层 225室 办公地址：上海市虹口区公平路 18号 8号楼嘉昱大厦 16层-19层 成立时间：1998年 3月 5日 法定代表人：陈勇胜 注册资本：壹亿壹仟万元人民币 联系人：辛怡 联系电话：021-31089000，400-888-8688 股权结构： 股东名称股权比例 中国建银投资有限责任公司 60% 意大利忠利集团 30% 中国电力财务有限公司 10% 二、基金管理人管理基金的基本情况 截至 2018年 9月 30日，本基金管理人共管理 93只开放式证券投资基金： 国泰金鹰增长灵活配置混合型证券投资基金、国泰金龙系列证券投资基金（包 括 2只子基金，分别为国泰金龙行业精选证券投资基金、国泰金龙债券证券投 资基金）、国泰金马稳健回报证券投资基金、国泰货币市场证券投资基金、国 泰金鹿保本增值混合证券投资基金、国泰金鹏蓝筹价值混合型证券投资基金、 国泰金鼎价值精选混合型证券投资基金（由金鼎证券投资基金转型而来）、国 泰金牛创新成长混合型证券投资基金、国泰沪深 300指数证券投资基金（由国 泰金象保本增值混合证券投资基金转型而来）、国泰双利债券证券投资基金、 国泰区位优势混合型证券投资基金、国泰中小盘成长混合型证券投资基金 （LOF）（由金盛证券投资基金转型而来）、国泰纳斯达克 100指数证券投资 基金、国泰价值经典灵活配置混合型证券投资基金（LOF）、上证 180金融交 易型开放式指数证券投资基金、国泰上证 180金融交易型开放式指数证券投资 9 招募说明书 基金联接基金、国泰事件驱动策略混合型证券投资基金、国泰信用互利分级债 券型证券投资基金、国泰成长优选混合型证券投资基金、国泰大宗商品配置证 券投资基金(LOF)、国泰现金管理货币市场基金、国泰金泰灵活配置混合型证券 投资基金（由国泰金泰平衡混合型证券投资基金变更注册而来，国泰金泰平衡 混合型证券投资基金由金泰证券投资基金转型而来）、国泰民安增利债券型发 起式证券投资基金、国泰国证房地产行业指数分级证券投资基金、国泰估值优 势混合型证券投资基金（LOF）（由国泰估值优势可分离交易股票型证券投资 基金封闭期届满转换而来）、上证 5年期国债交易型开放式指数证券投资基金、 国泰上证 5年期国债交易型开放式指数证券投资基金联接基金、纳斯达克 100交易型开放式指数证券投资基金、国泰中国企业境外高收益债券型证券投 资基金、国泰黄金交易型开放式证券投资基金、国泰国证医药卫生行业指数分 级证券投资基金、国泰聚信价值优势灵活配置混合型证券投资基金、国泰民益 灵活配置混合型证券投资基金（LOF）、国泰国策驱动灵活配置混合型证券投 资基金、国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金、国泰安康定期支付混合型证 券投资基金（原国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金）、国泰结构转型 灵活配置混合型证券投资基金、国泰金鑫股票型证券投资基金（由金鑫证券投 资基金转型而来）、国泰新经济灵活配置混合型证券投资基金、国泰国证食品 饮料行业指数分级证券投资基金、国泰策略收益灵活配置混合型证券投资基金 （由国泰目标收益保本混合型证券投资基金转型而来）、国泰深证 TMT50指 数分级证券投资基金、国泰国证有色金属行业指数分级证券投资基金、国泰睿 吉灵活配置混合型证券投资基金、国泰兴益灵活配置混合型证券投资基金、国 泰互联网+股票型证券投资基金、国泰央企改革股票型证券投资基金、国泰新目 标收益保本混合型证券投资基金、国泰全球绝对收益型基金优选证券投资基金、 国泰鑫保本混合型证券投资基金、国泰大健康股票型证券投资基金、国泰民福 保本混合型证券投资基金、国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金、国 泰融丰外延增长灵活配置混合型证券投资基金（LOF）（由国泰融丰定增灵活 配置混合型证券投资基金转换而来）、国泰国证新能源汽车指数证券投资基金 （LOF）（由国泰国证新能源汽车指数分级证券投资基金转型而来，国泰国证 新能源汽车指数分级证券投资基金由中小板 300成长交易型开放式指数证券投 10 招募说明书 资基金转型而来）、国泰民利保本混合型证券投资基金、国泰中证军工交易型 开放式指数证券投资基金、国泰中证全指证券公司交易型开放式指数证券投资 基金、国泰创业板指数证券投资基金（LOF）、国泰鸿益灵活配置混合型证券 投资基金、国泰利是宝货币市场基金、国泰安益灵活配置混合型证券投资基金、 国泰普益灵活配置混合型证券投资基金、国泰润利纯债债券型证券投资基金、 国泰润泰纯债债券型证券投资基金、国泰融信灵活配置混合型证券投资基金 （LOF）（由国泰融信定增灵活配置混合型证券投资基金转换而来）、国泰景 气行业灵活配置混合型证券投资基金、国泰国证航天军工指数证券投资基金 （LOF）、国泰民丰回报定期开放灵活配置混合型证券投资基金、国泰中证申 万证券行业指数证券投资基金（LOF）、国泰策略价值灵活配置混合型证券投 资基金（由国泰保本混合型证券投资基金变更而来）、国泰量化收益灵活配置 混合型证券投资基金、国泰大农业股票型证券投资基金、国泰智能装备股票型 证券投资基金、国泰融安多策略灵活配置混合型证券投资基金、国泰润鑫纯债 债券型证券投资基金、国泰宁益定期开放灵活配置混合型证券投资基金、国泰 智能汽车股票型证券投资基金、上证 10年期国债交易型开放式指数证券投资基 金、国泰瞬利交易型货币市场基金、国泰民安增益纯债债券型证券投资基金 （由国泰民安增益定期开放灵活配置混合型证券投资基金转型而来）、国泰中 国企业信用精选债券型证券投资基金（QDII）、国泰聚优价值灵活配置混合型 证券投资基金、国泰可转债债券型证券投资基金、国泰招惠收益定期开放债券 型证券投资基金、国泰江源优势精选灵活配置混合型证券投资基金、国泰聚利 价值定期开放灵活配置混合型证券投资基金、国泰量化成长优选混合型证券投 资基金、国泰量化价值精选混合型证券投资基金、国泰优势行业混合型证券投 资基金、国泰价值精选灵活配置混合型证券投资基金、国泰瑞和纯债债券型证 券投资基金。另外，本基金管理人于 2004年获得全国社会保障基金理事会社保 基金资产管理人资格，目前受托管理全国社保基金多个投资组合。2007年 11月 19日，本基金管理人获得企业年金投资管理人资格。2008年 2月 14日， 本基金管理人成为首批获准开展特定客户资产管理业务（专户理财）的基金公 司之一，并于 3月 24日经中国证监会批准获得合格境内机构投资者（QDII） 资格，囊括了公募基金、社保、年金、专户理财和 QDII等管理业务资格。 11 招募说明书 三、主要人员情况 1、董事会成员 陈勇胜，董事长，硕士研究生，高级经济师。1982年 1月至 1992年 10月 在中国建设银行总行工作，历任综合计划处、资金处副处长、国际结算部副总 经理（主持工作）。1992年 11月至 1998年 2月任国泰证券有限公司国际业务 部总经理，公司总经理助理兼北京分公司总经理。1998年 3月至 2015年 10月 在国泰基金管理有限公司工作，其中 1998年 3月至 1999年 10月任总经理， 1999年 10月至 2015年 8月任董事长。2015年 1月至 2016年 8月，在中建投 信托有限责任公司任纪委书记，2015年 3月至 2016年 8月，在中建投信托有 限责任公司任监事长。2016年 8月至 11月，在建投投资有限责任公司、建投 传媒华文公司任监事长、纪委书记。2016年 11月起任公司党委书记，2017年 3月起任公司董事长、法定代表人。 方志斌，董事，硕士研究生。2005年 7月至 2008年 7月，任职宝钢国际 经营财务部。2008年 7月至 2010年 2月，任职金茂集团财务总部。2010年 3月至今，在中国建银投资有限责任公司工作，历任长期股权投资部助理业务 经理、业务经理，战略发展部业务经理、处长。2014年 4月至 2015年 11月， 任建投华科投资有限责任公司董事。2014年 2月至 2017年 11月，任中国投资 咨询有限责任公司董事。2017年 12月起任公司董事。 张瑞兵，董事，博士研究生。2006年 7月起在中国建银投资有限责任公司 工作，先后任股权管理部业务副经理、业务经理，资本市场部业务经理，策略 投资部助理投资经理，公开市场投资部助理投资经理，战略发展部业务经理、 组负责人，战略发展部处长，现任战略发展部总经理助理。2014年 5月起任公 司董事。 Santo Borsellino，董事，硕士研究生。1994-1995年在 BANK OF ITALY负 责经济研究；1995年在 UNIVERSITY OF BOLOGNA任金融部助理，19951997 年在 ROLOFINANCE UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA任金融分析师；1999-2004年在 LEHMAN BROTHERS INTERNATIONAL任股票保险研究员；2004-2005年任 URWICK CAPITAL LLP合伙人；2005-2006年在 CREDIT SUISSE任副总裁；2006-2008年在 12 招募说明书 EURIZONCAPITAL SGR SpA历任研究员/基金经理。2009-2013年任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE权益部总监。2013年 6月起任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE总经理。2013年 11月起任公司董事。 游一冰，董事，大学本科，英国特许保险学会高级会员（FCII）及英国特 许保险师（Chartered Insurer）。1989年至 1994年任中国人民保险公司总公司 营业部助理经理；1994年至 1996年任中国保险（欧洲）控股有限公司总裁助 理；1996年至 1998年任忠利保险有限公司英国分公司再保险承保人；1998年 至 2017年任忠利亚洲中国地区总经理；2002年至今任中意人寿保险有限公司 董事；2007年至今任中意财产保险有限公司董事；2007年至 2017年任中意财 产保险有限公司总经理；2013年至今任中意资产管理有限公司董事；2017年至 今任忠利集团大中华区股东代表。2010年 6月起任公司董事。 吕胜，董事，硕士。1991年 7月至 1994年 6月，在水利水电规划设计总 院任科员。1994年 6月至 1997年 1月，在电力工业部经济调节司任副主任科 员、主任科员。1997年 1月至 2003年 1月，在国家电力公司财务与资产管理 部任一级职员、副处长。2003年 1月至 2008年 1月，在国家电网公司建设运 行部任处长。2008年 1月至 2008年 8月，在国网信息通信有限公司任总会计 师、党组成员。2008年 8月至 2017年 12月在英大泰和财产保险股份有限公司 任总会计师、党组成员。2017年 12月至今，在中国电力财务有限公司任总会 计师、党委委员。2018年 3月起任公司董事。 周向勇，董事，硕士研究生，22年金融从业经历。1996年 7月至 2004年 12月在中国建设银行总行工作，先后任办公室科员、个人银行业务部主任科员。 2004年 12月至 2011年 1月在中国建银投资有限责任公司工作，任办公室高级 业务经理、业务运营组负责人。2011年 1月加入国泰基金管理有限公司，任总 经理助理，2012年 11月至 2016年 7月 7日任公司副总经理，2016年 7月 8日 起任公司总经理及公司董事。 王军，独立董事，博士研究生，教授。1986年起在对外经济贸易大学法律 系、法学院执教，先后任助教、讲师、副教授、教授、博士生导师、法学院副 院长、院长，兼任全国法律专业学位研究生教育指导委员会委员、国际贸易和 金融法律研究所所长、中国法学会国际经济法学研究会副会长、中国法学会民 13 招募说明书 法学研究会常务理事、中国法学教育研究会第一届理事会常务理事、中国国际 经济贸易仲裁委员会仲裁员、新加坡国际仲裁中心仲裁员、北京仲裁委员会仲 裁员、大连仲裁委员会仲裁员等职。2013年起兼任金诚信矿业管理股份有限公 司（目前已上市）独立董事，2015年 5月起兼任北京采安律师事务所兼职律师。 2010年 6月起任公司独立董事。 常瑞明，独立董事，大学学历，高级经济师。1980年起在工商银行工作， 历任河北沧州市支行主任、副行长；河北省分行办公室副主任、信息处处长、 副处长；河北保定市分行行长、党组副书记、书记；河北省分行副行长、行长、 党委书记；2004年起任工商银行山西省分行行长、党委书记；2007年起任工商 银行工会工作委员会常务副主任；2010年至 2014年任北京银泉大厦董事长。 2014年 10月起任公司独立董事。 黄晓衡，独立董事，硕士研究生，高级经济师。1975年 7月至 1991年 6月，在中国建设银行江苏省分行工作，先后任职于计划处、信贷处、国际业 务部，历任副处长、处长。1991年 6月至 1993年 9月，任中国建设银行伦敦 代表处首席代表。1993年 9月至 1994年 7月，任中国建设银行纽约代表处首 席代表。1994年 7月至 1999年 3月，在中国建设银行总行工作，历任国际部 副总经理、资金计划部总经理、会计部总经理。1999年 3月至 2010年 1月， 在中国国际金融有限公司工作，历任财务总监、公司管委会成员、顾问。 2010年 4月至 2012年 3月，任汉石投资管理有限公司（香港）董事总经理。 2013年 8月至 2016年 1月，任中金基金管理有限公司独立董事。2017年 3月 起任公司独立董事。 吴群，独立董事，博士研究生，高级会计师。1986年 6月至 1999年 1月 在中国财政研究院研究生部会计教研室工作，历任讲师、副研究员、副主任、 主任。1991年起兼任中国财政研究院研究生部（财政部财政科研所研究生部） 硕士生导师。1999年 1月至 2003年 6月在沪江德勤北京分所工作，历任技术 部/企业风险管理部高级经理、总监，管理咨询部总监。2003年 6月至 2005年 11月，在中国电子产业工程有限公司工作,担任财务部总经理。2014年 9月至 2016年 7月兼任中国上市公司协会军工委员会副会长，2016年 8月起兼任中国 上市公司协会军工委员会顾问。2005年 11月至 2016年 7月在中国电子信息产 14 招募说明书 业集团有限公司工作，历任审计部副主任、资产部副主任（主持工作）、主任。 2012年 3月至 2016年 7月，担任中国电子信息产业集团有限公司总经济师。 2003年 1月至 2016年 11月，在中国电子信息产业集团有限公司所投资的境内 外多个公司担任董事、监事。2017年 5月起兼任首约科技（北京）有限公司独 立董事。2017年 10月起任公司独立董事。 2、监事会成员 梁凤玉，监事会主席，硕士研究生，高级会计师。1994年 8月至 2006年 6月，先后于建设银行辽宁分行国际业务部、人力资源部、葫芦岛市分行城内 支行、葫芦岛市分行计财部、葫芦岛市分行国际业务部、建设银行辽宁分行计 划财务部工作，任业务经理、副行长、副总经理等职。2006年 7月至 2007年 3月在中国建银投资有限责任公司财务会计部工作。2007年 4月至 2008年 2月 在中国投资咨询公司任财务总监。2008年 3月至 2012年 8月在中国建银投资 有限责任公司财务会计部任高级经理。2012年 9月至 2014年 8月在建投投资 有限责任公司任副总经理。2014年 12月起任公司监事会主席。 Yezdi Phiroze Chinoy，监事，大学本科。1995年 12月至 2000年 5月在 Jardine Fleming India任公司秘书及法务。2000年 9月至 2003年 2月，在 Dresdner Kleinwort Benson任合规部主管、公司秘书兼法务。2003年 3月至 2008年 1月任 JP Morgan Chase India合规部副总经理。2008年 2月至 2008年 8月任 Prudential Property Investment Management Singapore法律及合规部主管。 2008年 8月至 2014年 3月任 Allianz Global Investors Singapore Limited东南亚 及南亚合规部主管。2014年 3月 17日起任 Generali Investments Asia Limited首 席执行官。2016年 12月 1日起任 Generali Investments Asia Limited执行董事。 2014年 12月起任公司监事。 刘锡忠，监事，研究生。1989年 2月至 1995年 5月，中国人民银行总行 稽核监察局主任科员。1995年 6月至 2005年 6月，在华北电力集团财务有限 公司工作，历任部门经理、副总经理。2005年 7月起在中国电力财务有限公司 工作，历任华北分公司副总经理、纪检监察室主持工作、风险管理部主任、资 金管理部主任、河北业务部主任，现任风险管理部主任。2017年 3月起任公司 监事。 15 招募说明书 邓时锋，监事，硕士研究生。曾任职于天同证券。2001年 9月加盟国泰基 金管理有限公司，历任行业研究员、社保 111组合基金经理助理、国泰金鼎价 值混合和国泰金泰封闭的基金经理助理，2008年 4月至 2018年 3月任国泰金 鼎价值精选混合型证券投资基金的基金经理，2009年 5月至 2018年 3月兼任 国泰区位优势混合型证券投资基金（原国泰区位优势股票型证券投资基金）的 基金经理，2013年 9月至 2015年 3月兼任国泰估值优势股票型证券投资基金 （LOF）的基金经理，2015年 9月至 2018年 3月兼任国泰央企改革股票型证 券投资基金的基金经理。2017年 7月起任权益投资总监。2015年 8月起任公司 职工监事。 倪蓥，监事，硕士研究生。1998年 7月至 2001年 3月，任新晨信息技术 有限责任公司项目经理。2001年 3月加入国泰基金管理有限公司，历任信息技 术部总监、运营管理部总监，现任公司总经理助理。2017年 2月起任公司职工 监事。 宋凯，监事，大学本科。2008年 9月至 2012年 10月，任毕马威华振会计 师事务所上海分所助理经理。2012年 12月加入国泰基金管理有限公司，历任 审计部总监助理、纪检监察室副主任，现任审计部总监。2017年 3月起任公司 职工监事。 3、高级管理人员 陈勇胜，董事长，简历情况见董事会成员介绍。 周向勇，总经理，简历情况见董事会成员介绍。 陈星德，博士，16年证券基金从业经历。曾就职于江苏省人大常委会、中 国证券监督管理委员会、瑞士银行环球资产管理香港公司和国投瑞银基金管理 有限公司。2009年 1月至 2015年 11月就职于上投摩根基金管理有限公司，历 任督察长、副总经理。2015年 12月加入国泰基金管理有限公司，担任公司副 总经理。 李辉，大学本科，18年金融从业经历。1997年 7月至 2000年 4月任职于 上海远洋运输公司，2000年 4月至 2002年 12月任职于中宏人寿保险有限公司， 2003年 1月至 2005年 7月任职于海康人寿保险有限公司，2005年 7月至 2007年 7月任职于 AIG集团，2007年 7月至 2010年 3月任职于星展银行。 16 招募说明书 2010年 4月加入国泰基金管理有限公司，先后担任财富大学负责人、总经理办 公室负责人、人力资源部（财富大学）及行政管理部负责人，2015年 8月至 2017年 2月任公司总经理助理，2017年 2月起担任公司副总经理。 封雪梅，硕士研究生，20年金融从业经历，曾就职于中国工商银行北京分 行营业部、大成基金管理有限公司、信达澳银基金管理有限公司，2015年 1月 至 2018年 7月在国寿安保基金管理有限公司工作，任总经理助理，2018年 7月加入国泰基金管理有限公司，担任公司副总经理。 李永梅，博士研究生学历，硕士学位，19年证券从业经历。1999年 7月至 2014年 2月就职于中国证监会陕西监管局，历任稽查处副主任科员、主任科员、 行政办公室副主任、稽查二处副处长等；2014年 2月至 2014年 12月就职于中 国证监会上海专员办，任副处长；2015年 1月至 2015年 2月就职于上海申乐 实业控股集团有限公司，任副总经理；2015年 2月至 2016年 3月就职于嘉合 基金管理有限公司，2015年 7月起任公司督察长；2016年 3月加入国泰基金管 理有限公司，担任公司督察长。 4、本基金基金经理 陈雷，硕士研究生，7年证券基金从业经历。2011年 9月至 2013年 12月 在国泰君安证券股份有限公司工作，任研究员。2013年 12月至 2017年 3月在 上海国泰君安证券资产管理有限公司工作，历任研究员、投资经理。2017年 3月加入国泰基金管理有限公司，拟任基金经理。2017年 5月至 2018年 7月任 国泰民惠收益定期开放债券型证券投资基金的基金经理，2017年 8月起兼任国 泰民福保本混合型证券投资基金和国泰民利保本混合型证券投资基金的基金经 理，2017年 9月起兼任国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（QDII）的 基金经理，2018年 2月起兼任国泰招惠收益定期开放债券型证券投资基金的基 金经理，2018年 9月起兼任国泰瑞和纯债债券型证券投资基金的基金经理。 5、投资决策委员会 本基金管理人设有公司投资决策委员会，其成员在公司高级管理人员、投 研部门负责人及业务骨干等相关人员中产生。公司总经理可以推荐上述人员以 外的投资管理相关人员担任成员，督察长和运营体系负责人列席公司投资决策 委员会会议。公司投资决策委员会主要职责是根据有关法规和基金合同，审议 17 招募说明书 并决策公司投资研究部门提出的公司整体投资策略、基金大类资产配置原则， 以及研究相关投资部门提出的重大投资建议等。 投资决策委员会成员组成如下： 主任委员： 周向勇：总经理 委员： 周向勇：总经理 陈星德：副总经理 吴晨：固收投资总监、绝对收益投资（事业）部总监 邓时锋：权益投资总监、权益投资（事业）部小组负责人 吴向军：海外投资总监、国际业务部总监 6、上述成员之间均不存在近亲属或家属关系。 四、基金管理人职责 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和注册登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度、半年度和年度基金报告； 7、计算并公告基金资产净值与基金份额净值，确定基金份额申购、赎回价 格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人 依法召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施 其他法律行为； 18 招募说明书 12、有关法律、法规和中国证监会规定的其他职责。 五、基金管理人承诺 1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺 建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》 行为的发生。 2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部控 制制度，采取有效措施，防止下列行为发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）法律法规或中国证监会禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国 家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责； （7）违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有 关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人 从事相关的交易活动； （8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格， 扰乱市场秩序； （9）贬损同行，以抬高自己； （10）以不正当手段谋求业务发展； （11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； 19 招募说明书 （12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （13）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4、基金管理人承诺严格遵守基金合同的规定，并承诺建立健全内部控制制 度，采取有效措施，防止违反基金合同行为的发生。 5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。 六、基金经理承诺 1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有 人谋取最大利益； 2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； 3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息，且不利用该信息从事或者明示、暗示他 人从事相关的交易活动； 4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 七、基金管理人内部控制制度 1、内部控制制度概述 基金管理人为防范和化解经营运作中面临的风险，保证经营活动的合法合 规和有效开展，制定了一系列组织机制、管理方法、操作程序与控制措施，形 成了公司完整的内部控制体系。该内部控制体系涵盖了内部会计控制、风险管 理控制和监察稽核制度等公司运营的各个方面，并通过相应的具体业务控制流 程来严格实施。 （1）内部风险控制遵循的原则 1）全面性原则：内部风险控制必须覆盖公司所有部门和岗位，渗透各项业 务过程和业务环节； 2）独立性原则：公司设立独立的稽核监察部，稽核监察部保持高度的独立 性和权威性，负责对公司各部门内部风险控制工作进行稽核和检查； 3）相互制约原则：公司及各部门在内部组织结构的设计上形成一种相互制 约的机制，建立不同岗位之间的制衡体系； 4）保持与业务发展的同等地位原则：公司的发展必须建立在风险控制制度 完善和稳固的基础上，内部风险控制应与公司业务发展放在同等地位上； 20 招募说明书 5）定性和定量相结合原则：建立完备风险控制指标体系，使风险控制更具 客观性和操作性。 （2）内部会计控制制度 公司根据国家有关法律法规和财务会计准则的要求，建立了完善的内部会 计控制制度，实现了职责分离和岗位相互制约，确保会计核算的真实、准确、 完整，并保证各基金会计核算和公司财务管理的相互独立，保护基金资产的独 立、安全。 （3）风险管理控制制度 公司为有效控制管理运营中的风险，建立了一整套完整的风险管理控制制 度，其内容由一系列的具体制度构成，主要包括：岗位分离和空间分离制度、 投资管理控制制度、信息技术控制、营销业务控制、信息披露制度、资料保全 制度和独立的稽核制度、人力资源管理以及相应的业务控制流程等。通过这些 控制制度和流程，对公司面临的投资风险和管理风险进行有效的控制。 （4）监察稽核制度 公司实行独立的监察稽核制度，通过对稽核监察部充分授权，对公司执行 国家有关法律法规情况、以及公司内部控制制度的遵循情况和有效性进行全面 的独立监察稽核，确保公司经营的合法合规性和内部控制的有效性。 2、基金管理人内部控制制度要素 （1）控制环境 公司经过多年的管理实践，建立了良好的控制环境，以保证内部会计控制 和管理控制的有效实施，主要包括科学的公司治理结构、合理的组织结构和分 级授权、注重诚信并关注风险的道德观和经营理念、独立的监察稽核职能等方 面。 1）公司建立并完善了科学的治理结构，目前有独立董事 4名。董事会下设 提名及资格审查委员会、薪酬委员会、考核委员会等专业委员会，对公司重大 经营决策和发展规划进行决策及监督； 2）在组织结构方面，公司设立的执行委员会、投资决策委员会、风险管理 委员会等机构分别负责公司经营、基金投资和风险控制等方面的决策和监督控 制。同时公司各部门之间有明确的授权分工和风险控制责任，既相互独立，又 21 招募说明书 相互合作和制约，形成了合理的组织结构、决策授权和风险控制体系； 3）公司一贯坚持诚信为投资人服务的道德观和稳健经营的管理理念。在员 工中加强职业道德教育和风险观念，形成了诚信为本和稳健经营的企业文化； 4）公司稽核监察部拥有对公司任何经营活动进行独立监察稽核的权限，并 对公司内部控制措施的实施情况和有效性进行评价和提出改进建议。 （2）控制的性质和范围 1）内部会计控制 公司建立了完善的内部会计控制，保证基金核算和公司财务核算的独立性、 全面性、真实性和及时性。 首先，公司根据国家有关法律法规、有关会计制度和准则，制定了完善的 公司财务制度、基金会计制度以及会计业务控制流程，做好基金业务和公司经 营的核算工作，真实、完整、准确地记录和反映基金运作情况和公司财务状况。 其次，公司将基金会计和公司财务核算从人员上、空间上和业务活动上严 格分开，保证两者相互独立，各基金之间做到独立建账、独立核算，保证基金 资产和公司资产之间、以及各基金资产之间的相互独立性。 公司建立了严格的岗位职责分离控制、凭证与记录控制、资产接触控制、 独立稽核等制度，确保在基金核算和公司财务管理中做到对资源的有效控制、 有关功能的相互分离和各岗位的相互监督等。 另外公司还建立了严格的财务管理制度，执行严格的预算管理和财务费用 审批制度，加强成本控制和监督。 2）风险管理控制 公司在经营管理中建立了有效的风险管理控制体系，主要包括： 岗位分离和空间隔离制度：为保证各部门的相对独立性，公司建立了明确 的岗位分离制度；同时实行空间隔离制度，建立防火墙，充分保证信息的隔离 和保密； 投资管理业务控制：通过建立完整的研究业务控制、投资决策控制、交易 业务控制，完善投资决策委员会的投资决策职能和风险管理委员会的风险控制 职能，实行投资总监和基金经理分级授权制度和股票池制度，进行集中交易， 22 招募说明书 以及风险管理部对投资交易实时监控等，加强投资管理控制，做到研究、投资、 交易、风险控制的相互独立、相互制约和相互配合，有效控制操作风险；建立 了科学先进的投资风险量化评估和管理体系，控制投资业务中面临的市场风险、 集中风险、流动性风险等；建立了科学合理的投资业绩绩效评估体系，对投资 管理的风险和业绩进行及时评估和反馈； 信息技术控制：为保证信息技术系统的安全稳定，公司在硬件设备运行维 护、软件采购维护、网络安全、数据库管理、危机处理机制等方面均制定实施 了完善的制度和控制流程； 营销业务控制：公司制定了完善的市场营销、客户开发和客户服务制度， 以保证在营销业务中对有关法律法规的遵守，以及对经营风险的有效控制； 信息披露控制和资料保全制度：公司制定了规范的信息披露管理办法，保 证信息披露的及时、准确和完整；在资料保全方面，建立了完善的信息资料保 全备份系统，以及完整的会计、统计和各种业务资料档案； 独立的监察稽核制度：稽核监察部有权对公司各业务部门工作进行稽核检 查，并保证稽核的独立性和客观性。 3）内部控制制度的实施 公司风险管理委员会首先从总体上制定了公司风险控制制度，对公司面临 的主要风险进行辨识和评估，制定了风险控制原则。在风险管理委员会总体方 针指导下，各部门根据各自业务特点，对业务活动中存在的风险点进行了揭示 和梳理，有针对性地建立了详细的风险控制流程，并在实际业务中加以控制。 （3）内部控制制度实施情况检查 公司稽核监察部在进行风险评估的基础上，对公司各业务活动中内部控制 措施的实施情况进行定期和不定期的监察稽核，重点是业务活动中风险暴露程 度较高的环节，以确保公司经营合法合规、以及内部控制制度的有效遵循。 在确保现有内部控制制度实施情况的基础上，公司会根据新业务开展和市 场变化情况，对内部控制制度进行及时的更新和调整，以适应公司经营活动的 变化。公司稽核监察部在对内部控制制度的执行情况进行监察稽核的基础上， 也会重点对内部控制制度的有效性进行评估，并提出相应改进建议。 （4）内部控制制度实施情况的报告 23 招募说明书 公司建立了有效的内部控制制度实施报告流程，各部门对于内部控制制度 实施过程中出现的失效情况须及时向公司高级管理层和稽核监察部报告，使公 司高级管理层和稽核监察部及时了解内部控制出现的问题并作出妥善处理。 稽核监察部在对内部控制实施情况的监察中，对发现的问题均立即向公司 高级管理层报告，并提出相应的建议，对于重大问题，则通过督察长及时向公 司董事长和中国证监会报告。同时稽核监察部定期出具独立的监察稽核报告， 直接报公司董事长和中国证监会。 3、基金管理人内部控制制度声明书 基金管理人保证以上关于内部控制制度的披露真实、准确，并承诺基金管 理人将根据市场变化和业务发展不断完善内部控制制度，切实维护基金份额持 有人的合法权益。 24 招募说明书 第四部分基金托管人 一、基金托管人概况 （一）基本情况 名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”） 设立日期：1987年 4月 8日 注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 注册资本：252.20亿元 法定代表人：李建红 行长：田惠宇 资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号 电话：0755—83199084 传真：0755—83195201 资产托管部信息披露负责人：张燕 （二）发展概况 招商银行成立于 1987年 4月 8日，是我国第一家完全由企业法人持股的股 份制商业银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩 股，并于 2002年 3月成功地发行了 15亿 A股，4月 9日在上交所挂牌（股票 代码：600036），是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。2006年 9月又 成功发行了 22亿 H股，9月 22日在香港联交所挂牌交易（股票代码：3968）， 10月 5日行使 H股超额配售，共发行了 24.2亿 H股。截至 2018年 6月 30日， 本集团总资产 65,373.40亿元人民币，高级法下资本充足率 15.08%，权重法下 资本充足率 12.44%。 2002年 8月，招商银行成立基金托管部；2005年 8月，经报中国证监会同 意，更名为资产托管部，下设业务管理室、产品管理室、业务营运室、稽核监 察室、基金外包业务室 5个职能处室，现有员工 82人。2002年 11月，经中国 人民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资格，成为国内第一家 获得该项业务资格上市银行；2003年 4月，正式办理基金托管业务。招商银行 25 招募说明书 作为托管业务资质最全的商业银行，拥有证券投资基金托管、受托投资管理托 管、合格境外机构投资者托管（QFII）、合格境内机构投资者托管（QDII）、 全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业年金基金托管等业务资格。 招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承 诺”的托管核心价值，独创“6S托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保 护您的财富”为历史使命，不断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出 “网上托管银行系统”、托管业务综合系统和“6心”托管服务标准，首家发 布私募基金绩效分析报告，开办国内首个托管银行网站，成功托管国内第一只 券商集合资产管理计划、第一只 FOF、第一只信托资金计划、第一只股权私募 基金、第一家实现货币市场基金赎回资金 T+1到账、第一只境外银行 QDII基 金、第一只红利 ETF基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大小非解禁 资产、第一单 TOT保管，实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变， 得到了同业认可。 招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不断提升,四度蝉联获 《财资》“中国最佳托管专业银行 ”。2016年 6月招商银行荣膺《财资》“中 国最佳托管银行奖”，成为国内唯一获得该奖项的托管银行；“托管通”获得 国内《银行家》 2016中国金融创新“十佳金融产品创新奖”；7月荣膺 2016年 中国资产管理【金贝奖】“最佳资产托管银行 ”；2017年 6月再度荣膺《财资》 “中国最佳托管银行奖”，“全功能网上托管银行 2.0”荣获《银行家》 2017中国金融创新“十佳金融产品创新奖”；8月荣膺国际财经权威媒体《亚 洲银行家》“中国年度托管银行奖 ”，2018年 1月获得中央国债登记结算有限 责任公司“2017年度优秀资产托管机构”奖项，同月招商银行“托管大数据平 台风险管理系统”荣获 2016-2017年度银监会系统“金点子”方案一等奖，以 及中央金融团工委、全国金融青联第五届“双提升”金点子方案二等奖；3月 招商银行荣获公募基金 20年“最佳基金托管银行”奖，5月荣膺国际财经权威 媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖 ”。 二、主要人员情况 李建红先生，本行董事长、非执行董事，2014年 7月起担任本行董事、董 事长。英国东伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士，高级经济 26 招募说明书 师。招商局集团有限公司董事长，兼任招商局国际有限公司董事会主席、招商 局能源运输股份有限公司董事长、中国国际海运集装箱（集团）股份有限公司 董事长、招商局华建公路投资有限公司董事长和招商局资本投资有限责任公司 董事长。曾任中国远洋运输（集团）总公司总裁助理、总经济师、副总裁，招 商局集团有限公司董事、总裁。 田惠宇先生，本行行长、执行董事，2013年 5月起担任本行行长、本行执 行董事。美国哥伦比亚大学公共管理硕士学位，高级经济师。曾于 2003年 7 月至 2013年 5月历任上海银行副行长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳 市分行行长、中国建设银行零售业务总监兼北京市分行行长。 王良先生，本行副行长，货币银行学硕士，高级经济师。1991年至 1995年，在中国科技国际信托投资公司工作；1995年 6月至 2001年 10月，历 任招商银行北京分行展览路支行、东三环支行行长助理、副行长、行长、北京 分行风险控制部总经理；2001年 10月至 2006年 3月，历任北京分行行长助理、 副行长；2006年 3月至 2008年 6月，任北京分行党委书记、副行长（主持工 作）；2008年 6月至 2012年 6月，任北京分行行长、党委书记；2012年 6月 至 2013年 11月，任招商银行总行行长助理兼北京分行行长、党委书记； 2013年 11月至 2014年 12月，任招商银行总行行长助理；2015年 1月起担任 本行副行长；2016年 11月起兼任本行董事会秘书。 姜然女士，招商银行资产托管部总经理，大学本科毕业，具有基金托管人 高级管理人员任职资格。先后供职于中国农业银行黑龙江省分行，华商银行， 中国农业银行深圳市分行，从事信贷管理、托管工作。2002年 9月加盟招商银 行至今，历任招商银行总行资产托管部经理、高级经理、总经理助理等职。是 国内首家推出的网上托管银行的主要设计、开发者之一，具有 20余年银行信贷 及托管专业从业经验。在托管产品创新、服务流程优化、市场营销及客户关系 管理等领域具有深入的研究和丰富的实务经验。 三、基金托管业务经营情况 截至 2018年 6月 30日，招商银行股份有限公司累计托管 389只开放式基 金。 四、托管人的内部控制制度 27 招募说明书 1、内部控制目标 招商银行确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管制度，自觉 形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念；形成科学合理的决策机制、 执行机制和监督机制，防范和化解经营风险，确保托管业务的稳健运行和托管 资产的安全；建立有利于查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患，保证业务稳健运行 的风险控制制度，确保托管业务信息真实、准确、完整、及时；确保内控机制、 体制的不断改进和各项业务制度、流程的不断完善。 2、内部控制组织结构 招商银行资产托管业务建立三级内控风险防范体系： 一级风险防范是在招商银行总行风险管控层面对风险进行预防和控制； 二级风险防范是招商银行资产托管部设立稽核监察室，负责部门内部风险 预防和控制； 三级风险防范是招商银行资产托管部在设置专业岗位时，遵循内控制衡原 则，视业务的风险程度制定相应监督制衡机制。 3、内部控制原则 （1）全面性原则。内部控制覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有室和 岗位。 （2）审慎性原则。托管组织体系的构成、内部管理制度的建立均以防范风 险、审慎经营为出发点，以有效防范各种风险作为内部控制的核心，体现“内 控优先”的要求。 （3）独立性原则。招商银行资产托管部各室、各岗位职责保持相对独立， 不同托管资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。内部控制的检查、评 价部门独立于内部控制的建立和执行部门。 （4）有效性原则。内部控制具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部 控制约束的权利，内部控制存在的问题能够得到及时的反馈和纠正。 （5）适应性原则。内部控制适应招商银行托管业务风险管理的需要，并能 够随着托管业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、 法规、政策制度等外部环境的改变及时进行修订和完善。 （6）防火墙原则。招商银行资产托管部配备独立的托管业务技术系统，包 28 招募说明书 括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统。 （7）重要性原则。内部控制在实现全面控制的基础上，关注重要托管业务 事项和高风险领域。 （8）制衡性原则。内部控制能够实现在托管组织体系、机构设置及权责分 配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。 4、内部控制措施 （1）完善的制度建设。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、产 品受理、会计核算、资金清算、岗位管理、档案管理和信息管理等方面制定一 系列规章制度，保证资产托管业务科学化、制度化、规范化运作。 （2）经营风险控制。招商银行资产托管部制定托管项目审批、资金清算与 会计核算双人双岗、大额资金专人跟踪、凭证管理等一系列完整的操作规程， 有效地控制业务运作过程中的风险。 （3）业务信息风险控制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严 格的加密和备份措施，采用加密、直连方式传输数据，数据执行异地实时备份， 所有的业务信息须经过严格的授权方能进行访问。 （4）客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中形成的客 户资料，视同会计资料保管。客户资料不得泄露，有关人员如需调用，须经总 经理室成员审批，并做好调用登记。 （5）信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统管理实行双人双岗 双责、机房 24小时值班并设置门禁管理、电脑密码设置及权限管理、业务网和 办公网、托管业务网与全行业务网双分离制度，与外部业务机构实行防火墙保 护，对信息技术系统采取两地三中心的应急备份管理措施等，保证信息技术系 统的安全。 （6）人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工 培训、激励机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制，有 效的进行人力资源管理。 五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作 管理办法》等有关法律法规的规定及基金合同、托管协议的约定，对基金投资 29 招募说明书 范围、投资比例、投资组合等情况的合法性、合规性进行监督和核查。 在为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，基金托管人对基 金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与支付情况进行检 查监督，对违反法律法规、基金合同的指令拒绝执行，并立即通知基金管理人。 基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、 行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定，及时以书面形式通知基金 管理人进行整改，整改的时限应符合法律法规及基金合同允许的调整期限。基 金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金托管人发出回函并改 正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管 人应报告中国证监会。 30 招募说明书 第五部分相关服务机构 一、基金份额发售机构 1、直销机构 序号机构名称机构信息 国泰基金管理 地址：上海市虹口区公平路 18号 8号楼嘉昱大厦 16层-19层 1有限公司直销 柜台 客户服务专线：400-888-8688，021-31089000 传真：021-31081861网址：www.gtfund.com2国泰基金 电子交易平台 电子交易网站：www.gtfund.com登录网上交易页 面 智能手机 APP平台：iPhone交易客户端、 Android交易客户端、“国泰基金”微信交易平台 电话：021-31081738联系人：李静姝 2、其他销售机构 具体名单详见本基金基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销 售机构的相关公告。 二、注册登记机构 名称：国泰基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200号 2层 225室 办公地址：上海市虹口区公平路 18号 8号楼嘉昱大厦 16层-19层 法定代表人：陈勇胜 联系人：辛怡 传真：021-31081800 客户服务专线：400-888-8688，021-31089000 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 办公地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 负责人：俞卫锋 联系电话：021-31358666 31 招募说明书 传真：021-31358600 联系人：丁媛 经办律师：黎明、丁媛 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 507单元 办公地址：上海市湖滨路 202号普华永道中心 11楼 执行事务合伙人：李丹 联系电话：021-23238888 传真：021-23238800 联系人：魏佳亮 经办注册会计师：许康玮、魏佳亮 32 招募说明书 第六部分基金的募集 一、基金募集的依据 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基 金合同及其他有关规定，并经中国证监会证监许可【 2018】1720号文《关于准 予国泰利享中短债债券型证券投资基金注册的批复》准予注册募集。 二、基金类别、运作方式和存续期限 1、基金类别：债券型证券投资基金 2、基金运作方式：契约型开放式 3、基金的存续期限：不定期 三、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象 1、发售时间 自基金份额发售之日起最长不得超过 3个月，具体发售时间见基金份额发 售公告。 2、发售方式 通过各销售机构公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以 及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。 3、发售对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、 合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会 允许购买证券投资基金的其他投资人。 四、最低募集份额总额 本基金的最低募集份额总额为 2亿份。 五、基金份额的面值、认购价格及计算公式、认购费用 1、本基金基金份额发售面值为人民币 1.00元。 2、认购费用 本基金分为 A类和 C类基金份额。投资人认购 A类基金份额时支付认购 费用，认购 C类基金份额时不支付认购费用，而是从该类别基金资产中计提销 售服务费。 33 招募说明书 本基金 A类基金份额的认购费率如下： 认购金额（M）认购费率 M＜50万元 0.30% 50万元 ≤ M＜500万元 0.10% M≥500万元按笔收取，1000元/笔 基金认购 费用不列入基金财产。主要用于基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间 发生的各项费用。 3、认购份额的计算 本基金采用金额认购的方式。 A类基金份额的认购金额包括认购费用和净认购金额，A类基金份额认购 份额的计算方法如下： （1）认购费用适用比例费率时，认购份额的计算方法如下： 净认购金额=认购金额/（1＋认购费率） 认购费用＝认购金额－净认购金额 认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额发售面值 （2）认购费用为固定金额时，认购份额的计算方法如下： 认购费用＝固定金额 净认购金额＝认购金额－认购费用 认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额发售面值 C类基金份额认购份额的计算方法如下： 认购份额＝（认购金额＋认购资金利息）/基金份额发售面值 认购份额的计算保留到小数点后 2位，小数点后第 3位四舍五入，由此误 差产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资人投资 10,000.00元认购本基金 A类基金份额，适用的认购费 率为 0.30%。假设募集期间产生的利息为 4.20元，则其可得到的 A类基金份额 为： 净认购金额=10,000.00/（1+0.30%）=9,970.09元 34 招募说明书 认购费用=10,000.00-9,970.09=29.91元 认购份额=（9,970.09+4.20）/1.00=9,974.29份 即投资人投资 10,000.00元认购本基金 A类基金份额，适用的认购费率为 0.30%。假设募集期间产生的利息为 4.20元，其可得到 9,974.29份 A类基金份 额。 例：某投资人投资 5,000,000.00元认购本基金 A类基金份额，适用的认购 费为 1,000元/笔。假设募集期间产生的利息为 5.40元，则其可得到的 A类基金 份额为： 净认购金额＝5,000,000.00-1,000.00=4,999,000.00元 认购份额=（4,999,000.00+5.40）/1.00=4,999,005.40份 即投资人投资 5,000,000.00元认购本基金 A类基金份额，适用的认购费为 1,000元/笔。假设募集期间产生的利息为 5.40元，其可得到 4,999,005.40份 A类基金份额。 例：某投资人投资 5,000,000.00元认购本基金 C类基金份额，假设募集期 间产生的利息为 5.40元，则其可得到的 C类基金份额为： 认购份额=（5,000,000.00+5.40）/1.00=5,000,005.40份 即：投资人投资 5,000,000.00元认购本基金 C类基金份额，假设募集期间 产生的利息为 5.40元，其可得到 5,000,005.40份 C类基金份额。 六、认购安排 1、认购时间 投资人认购本基金份额的具体业务办理时间由基金管理人和基金销售机构 确定，请参见本基金的基金份额发售公告或基金销售机构的相关公告。 2、投资人认购本基金份额应提交的文件和办理的手续 投资人认购本基金所应提交的文件和具体办理手续详见本基金的基金份额 发售公告或基金销售机构的相关业务办理规则。 3、基金份额的认购采用金额认购方式。投资人认购时，需按销售机构规定 的方式全额缴款。若资金未全额到账则认购无效，基金管理人将认购无效的款 项退回。 4、投资人在募集期内可以多次认购基金份额，认购费按每笔认购申请单独 35 招募说明书 计算。认购一经受理不得撤销。 5、认购申请的确认 销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构 确实接收到认购申请。认购的确认以注册登记机构的确认结果为准。对于认购 申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则， 由此产生的投资人任何损失由投资人自行承担。 6、认购金额的限制 投资人单笔认购最低金额为 1.00元（含认购费）。各销售机构对本基金最 低认购金额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。 基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制，具体 限制和处理方法请参见基金份额发售公告或相关公告。 七、募集期利息的处理方式 有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人 所有，其中利息转份额以注册登记机构的记录为准。 八、基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前， 任何人不得动用。 36 招募说明书 第七部分基金合同的生效 一、基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起 3个月内，在基金募集份额总额不少于 2亿 份，基金募集金额不少于 2亿元人民币且基金认购人数不少于 200人的条件下， 基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10日内聘 请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10日内，向中国证监会办理基金 备案手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取 得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。 基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公 告。 基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为 结束前，任何人不得动用。 二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任： 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 2、在基金募集期限届满后 30日内返还投资人已缴纳的款项，并加计银行 同期存款利息； 3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。 基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自 承担。 三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，连续 20个工作日出现基金份额持有人数量不满 200人或者基金资产净值低于 5,000万元的，基金管理人应当在定期报告中予以 披露；连续 60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并 提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召 开基金份额持有人大会进行表决。 37 招募说明书 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 38 招募说明书 第八部分基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理 人在相关公告中列明。基金管理人可根据情况调整销售机构，并予以公告。若 基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可 以通过上述方式进行申购与赎回，具体参见各销售机构的相关公告。投资人应 当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理 基金份额的申购与赎回。 二、申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交 易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、 中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或 其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整， 但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3个月开始办理申购，具体业务 办理时间在相关公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3个月开始办理赎回，具体业务 办理时间在相关公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前 依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转 换申请且注册登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或者转换价格为下 一开放日基金份额申购、赎回或者转换的价格。 三、申购与赎回的原则 39 招募说明书 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净 值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺 序赎回。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理 人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公 告。 四、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提 出申购或赎回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项时， 申购成立；注册登记机构确认基金份额时，申购生效。若资金在规定时间内未 全额到账则申购不成立，申购款项将退回投资人账户，基金管理人、基金托管 人和销售机构等不承担由此产生的利息损失。 基金份额持有人递交赎回申请时，赎回成立；注册登记机构确认赎回时， 赎回生效。基金份额持有人赎回生效后，基金管理人将在 T＋7日（包括该日） 内支付赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付 赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金注册登记机构在 T+1日内对该 交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在 T+2日后（包括该 日）及时到销售机构柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。 若申购不成功，则申购款项退还给投资人。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售 40 招募说明书 机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以注册登记机构的确认结果为准。对 于申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由于投资 人的过错产生的任何损失由投资人自行承担。 基金管理人可以在法律法规允许的范围内，依法对上述申购和赎回申请的 确认时间进行调整，并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定 在指定媒介上公告并报中国证监会备案。 五、申购和赎回的数量限制 1、申购金额的限制 投资人单笔申购的最低金额为 1.00元（含申购费）。各销售机构对本基金 最低申购金额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。 2、赎回份额的限制 基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回。单笔赎回申请最低份额 为 1.00份，若某基金份额持有人赎回时在销售机构保留的基金份额不足 1.00份， 则该次赎回时必须一起赎回。 3、本基金不对投资人每个交易账户的最低基金份额余额进行限制，但各销 售机构对交易账户最低份额余额有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。 4、本基金不对单个投资人累计持有的基金份额上限进行限制。法律法规或 中国证监会另有规定的除外。 5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权 益。具体请参见相关公告。 6、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回 份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关 规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 1、申购费用 基金份额分为 A类和 （未完）  |