[发行]银华添益定期开放债券：更新招募说明书摘要（2018年第2号）
银华添益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 （2018年第 2号） 基金管理人：银华基金管理股份有限公司 基金托管人：中国光大银行股份有限公司 0 银华添益定期开放债券型证券投资基金——更新招募说明书摘要 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会（以下简称 “中国证监会”）2016年2月22日证监许 可【2016】297号文准予募集注册。 本基金合同生效日为2016年3月22日。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会 注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作 出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资， 降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预 期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可 能承担基金投资所带来的损失。投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄 方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的 投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收 益，也不是替代储蓄的等效理财方式。 基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等不同类型，投资人 投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金 的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。本基金是债券型证券投资基金，其预期收益 和预期风险水平高于货币市场基金，其预期收益和预期风险水平低于混合型、股票型基金， 属于较低预期风险、较低预期收益的基金产品。 本基金按照基金份额发售面值1.00元发售，在市场波动等因素的影响下，基金份额净 值可能低于基金份额发售面值。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人在投 资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市 场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括市场风险，管理风险、流动性风险、合规性 风险、操作和技术风险以及本基金特有的风险（详见本招募说明书中“风险揭示”章节） 等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，本基金为定期开放基金，即当单个开 放日基金的净赎回申请超过前一工作日基金总份额的百分之二十时，投资人将可能无法及 时获得赎回款项的支付。 1 银华添益定期开放债券型证券投资基金——更新招募说明书摘要 投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本招募说明书及基金合同，了解 本基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断 基金是否和投资人的风险承受能力相适应。 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不 保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资人赎回时，所得可能会高于或低于投资 人先前所支付的金额。投资人应当认真阅读基金合同、基金招募说明书等信息披露文件， 自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。本基金的过往业绩及 其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人所管理的其他基金的业绩并不构成对本 基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资 决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。 投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构购买和赎回基金，基 金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售公告以及相关公告。 本招募说明书（更新）所载内容截止日为2018年9月22日，有关财务数据和净值表现截 止日为2018年9月30日，所披露的投资组合为2018年第3季度的数据（财务数据未经审计）。 2 银华添益定期开放债券型证券投资基金——更新招募说明书摘要 一、基金管理人概况及主要人员情况 （一）基金管理人概况 名称银华基金管理股份有限公司 注册地址广东省深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦19层 办公地址北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层 法定代表人王珠林设立日期 2001年5月28日 批准设立机 关 中国证监会批准设立文号 中国证监会证监基金字 [2001]7号 组织形式股份有限公司注册资本 2.222亿元人民币 存续期间持续经营联系人冯晶 电话 010-58163000传真 010-58163090 银华基金管理有限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会批准（证监基金字 [2001]7号文）设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为2.222亿元人民币，公司的股 权结构为西南证券股份有限公司（出资比例44.10%）、第一创业证券股份有限公司（出资 比例26.10%）、东北证券股份有限公司（出资比例18.90%）、山西海鑫实业股份有限公司 （出资比例0.90%）、杭州银华聚义投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.57%）、杭州 银华致信投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.20%）及杭州银华汇玥投资合伙企业（有 限合伙）（出资比例3.22%）。公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理及中国证 监会许可的其他业务。公司注册地为广东省深圳市。银华基金管理有限公司的法定名称已 于2016年8月9日起变更为“银华基金管理股份有限公司”。 公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资人的利益。公司董事会下 设“战略委员会”、“风险控制委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计委员会”四个 专业委员会，有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况，制定相应的政策， 并充分发挥独立董事的职能，切实加强对公司运作的监督。 公司监事会由4位监事组成，主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级管理人员 的行为进行监督。 公司具体经营管理由总经理负责，公司根据经营运作需要设置投资管理一部、投资管 理二部、投资管理三部、量化投资部、境外投资部、养老金投资部、FOF投资管理部、研究 部、市场营销部、机构业务部、养老金业务部、交易管理部、风险管理部、产品开发部、 运作保障部、信息技术部、互联网金融部、战略发展部、投资银行部、监察稽核部、人力 资源部、公司办公室、行政财务部、内部审计部、深圳管理部等25个职能部门，并设有北 京分公司、青岛分公司和上海分公司。此外，公司设立投资决策委员会作为公司投资业务 3 银华添益定期开放债券型证券投资基金——更新招募说明书摘要 的最高决策机构，同时下设“主动型A股投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决 策、养老金投资决策及基金中基金投资决策”五个专门委员会。公司投资决策委员会负责 确定公司投资业务理念、投资政策及投资决策流程和风险管理。 （二）主要人员情况 1.基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员 王珠林先生：董事长，经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师，甘肃省证 券公司发行部经理，中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有限公司董事、副总经 理、董事会秘书，西南证券副总裁，中国银河证券副总裁，西南证券董事、总裁；还曾先 后担任中国证监会发行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、 中国证券业协会投资银行业委员会委员、重庆市证券期货业协会会长。现任公司董事长， 兼任中国上市公司协会并购融资委员会执行主任、中国证券业协会绿色证券专业委员会副 主任委员、中国退役士兵就业创业服务促进会副理事长、中证机构间报价系统股份有限公 司董事、中国航发动力股份有限公司独立董事、北汽福田汽车股份有限公司独立董事、财 政部资产评估准则委员会委员。 钱龙海先生：董事，经济学硕士。曾任北京京放投资管理顾问公司总经理助理；佛山 证券有限责任公司副总经理,第一创业证券有限责任公司董事、总裁、党委书记,第一创业 投资管理有限公司董事长，第一创业证券承销保荐有限责任公司董事，第一创业证券股份 有限公司党委书记、董事、总裁。现任第一创业证券股份有限公司监事会主席，第一创业 投资管理有限公司董事、深圳第一创业创新资本管理有限公司董事。 李福春先生：董事，中共党员，研究生，高级工程师。曾任一汽集团公司发展部部长、 吉林省经济贸易委员会副主任、吉林省发展和改革委员会副主任、长春市副市长、吉林省 发展和改革委员会主任、吉林省政府秘书长。现任东北证券股份有限公司董事长、党委书 记。 吴坚先生：董事，中共党员。曾任重庆市经济体制改革委员会主任科员，重庆市证券 监管办公室副处长，重庆证监局上市处处长，重庆渝富资产经营管理集团有限公司党委委 员、副总经理，重庆东源产业投资股份有限公司董事长，重庆机电股份有限公司董事，重 庆上市公司董事长协会秘书长，西南证券有限责任公司董事，安诚财产保险股份有限公司 副董事长，重庆银海融资租赁有限公司董事长，重庆直升机产业投资有限公司副董事长， 华融渝富股权投资基金管理有限公司副董事长，西南药业股份有限公司独立董事，西南证 券股份有限公司董事，西南证券股份有限公司副总裁。现任西南证券股份有限公司董事、 总裁、党委副书记，重庆股份转让中心有限责任公司董事长，西证国际投资有限公司董事 长，西证国际证券股份有限公司董事会主席，重庆仲裁委仲裁员，重庆市证券期货业协会 会长。 王立新先生：董事，总经理，经济学博士，中国证券投资基金行业最早的从业者，已 4 银华添益定期开放债券型证券投资基金——更新招募说明书摘要 从业20年。他参与创始的南方基金和目前领导的银华基金是中国优秀的基金管理公司。曾 就读于北京大学哲学系、中央党校研究生部、中国社会科学院研究生部、长江商学院 EMBA。先后就职于中国工商银行总行、中国农村发展信托投资公司、南方证券股份有限公 司基金部；参与筹建南方基金管理有限公司，并历任南方基金研究开发部、市场拓展部总 监。现任银华基金管理股份有限公司总经理、银华财富资本管理（北京）有限公司董事长。 此外，兼任中国基金业协会理事、香山论坛发起理事、秘书长、《中国证券投资基金年鉴》 副主编、北京大学校友会理事、北京大学企业家俱乐部理事、北京大学哲学系系友会秘书 长、北京大学金融校友联合会副会长。 郑秉文先生：独立董事，经济学博士，教授，博士生导师，曾任中国社会科学院研究 生院副院长，欧洲所副所长，拉美所所长和美国所所长。现任第十三届全国政协委员，中 国社科院世界社保研究中心主任，研究生院教授、博士生导师，政府特殊津贴享受者，人 力资源和社会保障部咨询专家委员会委员，保监会重大决策咨询委员会委员，在北京大学、 中国人民大学、国家行政学院、武汉大学等十几所大学担任客座教授。 刘星先生：独立董事，管理学博士，重庆大学经济与工商管理学院会计学教授、博士 生导师、国务院“政府特殊津贴”获得者，全国先进会计（教育）工作者，中国注册会计 师协会非执业会员。现任中国会计学会理事，中国会计学会对外学术交流专业委员会副主 任，中国会计学会教育分会前任会长，中国管理现代化研究会常务理事，中国优选法统筹 与经济数学研究会常务理事。 邢冬梅女士：独立董事，法律硕士，律师。曾任职于司法部中国法律事务中心(后更名 为信利律师事务所)，并历任北京市共和律师事务所合伙人。现任北京天达共和律师事务所 管理合伙人、金融部负责人，同时兼任北京朝阳区律师协会副会长。 封和平先生：独立董事，会计学硕士，中国注册会计师。曾任职于财政部所属中华财 务会计咨询公司，并历任安达信华强会计师事务所副总经理、合伙人，普华永道会计师事 务所合伙人、北京主管合伙人，摩根士丹利中国区副主席；还曾担任中国证监会发行审核 委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、第29届奥运会北京奥组委财 务顾问。现任普华永道高级顾问，北京注册会计师协会第五届理事会常务理事。 王芳女士：监事会主席，法学硕士、清华五道口金融EMBA。曾任大鹏证券有限责任公 司法律支持部经理，第一创业证券有限责任公司首席律师、法律合规部总经理、合规总监、 副总裁，第一创业证券股份有限公司常务副总裁、合规总监。现任第一创业证券股份有限 公司董事、总裁，第一创业证券承销保荐有限责任公司执行董事。 李军先生：监事，管理学博士。曾任四川省农业管理干部学院教师，西南证券股份有 限公司成都证券营业部咨询部分析师、高级客户经理、总经理助理、业务总监，西南证券 股份有限公司经纪业务部副总经理。此外，还曾先后担任重庆市国有资产监督管理委员会 统计评价处(企业监管三处)副处长、企业管理三处副处长、企业管理二处处长、企业管理 5 银华添益定期开放债券型证券投资基金——更新招募说明书摘要 三处处长，并曾兼任重庆渝富资产经营管理集团有限公司外部董事。现任西南证券股份有 限公司运营管理部总经理。 龚飒女士：监事，硕士学历。曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负责人，泰达 荷银基金管理有限公司基金事业部副总经理，湘财证券有限责任公司稽核经理，交银施罗 德基金管理有限公司运营部总经理，银华基金管理股份有限公司运作保障部总监。现任公 司机构业务部总监。 杜永军先生：监事，大专学历。曾任五洲大酒店财务部主管，北京赛特饭店财务部主 管、主任、经理助理、副经理、经理。现任公司行政财务部总监助理。 周毅先生：副总经理。硕士学位，曾任美国普华永道金融服务部部门经理、巴克莱银 行量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职，曾任银华全球核心优选证券投资 基金、银华沪深300指数证券投资基金（LOF）及银华抗通胀主题证券投资基金（LOF）基金 经理和公司总经理助理职务。现任公司副总经理，兼任公司量化投资总监、量化投资部总 监以及境外投资部总监、银华国际资本管理有限公司总经理，并同时兼任银华深证100指数 分级证券投资基金、银华中证800等权重指数增强分级证券投资基金基金经理职务。 凌宇翔先生：副总经理，工商管理硕士。曾任职于机械工业部、西南证券有限责任公 司；2001年起任银华基金管理有限公司督察长。现任公司副总经理。 苏薪茗先生：副总经理。博士研究生，获得中国政法大学法学学士、清华大学法律硕 士、英国剑桥大学哲学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士（金融学专业）学位。 曾先后担任福建日报社要闻采访部记者，中国银监会政策法规部创新处主任科员，中国银 监会创新监管部综合处副处长，中国银监会创新监管部产品创新处处长，中国银监会湖北 银监局副局长。现任公司副总经理。 杨文辉先生，督察长，法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、中国证监 会。现任银华基金管理股份有限公司督察长，兼任银华财富资本管理（北京）有限公司董 事、银华国际资本管理有限公司董事。 2、本基金基金经理 邹维娜女士，经济学硕士，毕业于中国人民大学。2005年-2008年在国家信息中心下属 中经网公司从事宏观经济研究工作；2008年-2012年在中再资产管理股份有限公司固定收益 部历任投资经理助理、自有账户投资经理。2012年10月加入银华基金管理股份有限公司， 曾担任基金经理助理职务,现任投资管理三部副总监兼基金经理。自2013年8月7日起任“银 华信用四季红债券型证券投资基金”基金经理、自2013年9月18日起兼任“银华信用季季红 债券型证券投资基金”基金经理、自2014年1月22日至2018年9月6日兼任“银华永利债券型 证券投资基金”基金经理、 2014年5月22日至2017年7月13日兼任“银华永益分级债券型证 券投资基金”基金经理、自2014年10月8日起兼任“银华纯债信用主题债券型证券投资基金 （LOF）”基金经理、自2016年3月22日起但任本基金基金经理、自2016年11月11日起兼任 6 银华添益定期开放债券型证券投资基金——更新招募说明书摘要 “银华添泽定期开放债券型证券投资基金”基金经理、自2017年3月7日起兼任“银华添润 定期开放债券型证券投资基金”基金经理、自2018年7月25日起兼任“银华岁盈定期开放债 券型证券投资基金”基金经理。 3.公司投资决策委员会成员 委员会主席：王立新 委员：周毅、王华、姜永康、倪明、董岚枫、肖侃宁、周可彦、李晓星 王立新先生：详见主要人员情况。 周毅先生：详见主要人员情况。 王华先生，硕士学位，中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于西南证券有限责任 公司。2000年10月加盟银华基金管理有限公司（筹），先后在研究策划部、基金经理部工 作，曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证券投资基金、银华中小盘精选混合 型证券投资基金、银华富裕主题混合型证券投资基金、银华回报灵活配置定期开放混合型 发起式证券投资基金、银华逆向投资灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华 优质增长混合型证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、投资管理一部总监、投资 经理及A股基金投资总监。 姜永康先生，硕士学位。2001年至2005年曾就职于中国平安保险（集团）股份有限公 司，历任研究员、组合经理等职。2005年9月加盟银华基金管理有限公司，曾任养老金管理 部投资经理职务。曾担任银华货币市场证券投资基金、银华保本增值证券投资基金、银华 永祥保本混合型证券投资基金、银华中证转债指数增强分级证券投资基金、银华增强收益 债券型证券投资基金、银华永泰积极债券型证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、 固定收益基金投资总监及投资管理三部总监、投资经理以及银华财富资本管理（北京）有 限公司董事。 倪明先生，经济学博士；曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作，历任债券信 用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职，并曾任大成创新成长混合型 证券投资基金基金经理职务。2011年4月加盟银华基金管理有限公司。现任投资管理一部副 总监兼基金经理。曾任银华内需精选混合型证券投资基金（LOF）基金经理。现任银华核心 价值优选混合型证券投资基金、银华领先策略混合型证券投资基金、银华战略新兴灵活配 置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金、 银华估值优势混合型证券投资基金和银华稳利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 董岚枫先生，博士学位；曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。2010年10月加 盟银华基金管理有限公司，历任研究部助理研究员、行业研究员、研究部副总监。现任研 究部总监。 肖侃宁先生，硕士研究生，曾在南方证券武汉总部任投资理财部投资经理，天同（万 家）基金管理有限公司任天同180指数基金、天同保本基金及万家货币基金基金经理，太平 7 银华添益定期开放债券型证券投资基金——更新招募说明书摘要 养老保险股份有限公司投资管理中心任投资经理管理企业年金，在长江养老保险股份有限 公司历任投资管理部副总经理、总经理、投资总监、公司总经理助理（分管投资和研究工 作）。2016年8月加入银华基金管理股份有限公司，现任总经理助理。 周可彦先生，硕士学位。历任中国银河证券有限公司研究员，申万巴黎基金管理有限 公司高级分析师，工银瑞信基金管理有限公司高级分析师，嘉实基金管理有限公司高级分 析师，曾担任嘉实泰和价值封闭式基金基金经理职务，华夏基金管理有限公司投资经理， 天弘基金管理有限公司投资部总经理，曾担任天弘精选混合型证券投资基金基金经理职务。 2013年8月加盟银华基金管理有限公司，现任公司银华富裕主题混合型证券投资基金、银华 和谐主题灵活配置混合型证券投资基金、银华沪港深增长股票型证券投资基金、银华瑞泰 灵活配置混合型证券投资基金及银华瑞和灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 李晓星先生，硕士学位，2006年8月至2011年2月任职于ABB（中国）有限公司，历任运 营发展部运营顾问、集团审计部高级审计师等职务。2011年3月加盟银华基金管理有限公司， 历任行业研究员、基金经理助理职务，现任投资管理一部基金经理。现任银华中小盘精选 混合型证券投资基金、银华盛世精选灵活配置混合型发起式证券投资基金、银华明择多策 略定期开放混合型证券投资基金、银华估值优势混合型证券投资基金、银华心诚灵活配置 混合型证券投资基金、银华心怡灵活配置混合型证券投资基金、银华稳利灵活配置混合型 证券投资基金及银华战略新兴灵活配置混合型发起式证券投资基金基金经理。 4、上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人概况 一、基本情况 名称：中国光大银行股份有限公司 住所及办公地址：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心 成立日期：1992年6月18日 批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函[1992]7号 组织形式：股份有限公司 注册资本：466.79095亿元人民币 法定代表人：李晓鹏 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【2002】75号 投资与托管业务部总经理：张博 电话：（010） 63636363 传真：（010） 63639132 8 银华添益定期开放债券型证券投资基金——更新招募说明书摘要 网址：www.cebbank.com 二、投资与托管业务部部门及主要人员情况 法定代表人李晓鹏先生,曾任中国工商银行河南省分行党组成员、副行长，中国工商银 行总行营业部总经理，中国工商银行四川省分行党委书记、行长，中国华融资产管理公司 党委委员、副总裁，中国工商银行党委委员、行长助理兼北京市分行行长，中国工商银行 党委委员、副行长，中国工商银行股份有限公司党委委员、副行长、执行董事；中国投资 有限责任公司党委副书记、监事长；招商局集团副董事长、总经理、党委副书记。曾兼任 工银国际控股有限公司董事长、工银金融租赁有限公司董事长、工银瑞信基金管理公司董 事长，招商银行股份有限公司副董事长、招商局能源运输股份有限公司董事长、招商局港 口控股有限公司董事会主席、招商局华建公路投资有限公司董事长、招商局资本投资有限 责任公司董事长、招商局联合发展有限公司董事长、招商局投资发展有限公司董事长等职 务。现任中国光大集团股份公司党委书记、董事长，兼任中国光大银行股份有限公司党委 书记、董事长，中国光大集团有限公司董事长，中国旅游协会副会长、中国城市金融学会 副会长、中国农村金融学会副会长。武汉大学金融学博士研究生，经济学博士，高级经济 师。 张博先生，曾任中国光大银行厦门分行副行长，西安分行行长，乌鲁木齐分行筹备组 组长、分行行长，青岛分行行长，光大消费金融公司筹备组组长。曾兼任中国光大银行电 子银行部副总经理（总经理级），负责普惠贷款团队业务。现任中国光大银行投资与托管 业务部总经理。 三、证券投资基金托管情况 截至2018年9月30日，中国光大银行股份有限公司托管华夏睿磐泰利六个月定期开放混 合型证券投资基金、天弘尊享定期开放债券型发起式证券投资基金、汇安多策略灵活配置 混合型证券投资基金等共118只证券投资基金，托管基金资产规模3106.78亿元。同时，开 展了证券公司资产管理计划、专户理财、企业年金基金、QDII、银行理财、保险债权投资 计划等资产的托管及信托公司资金信托计划、产业投资基金、股权基金等产品的保管业务。 三、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构 （1）银华基金管理股份有限公司北京直销中心 9 银华添益定期开放债券型证券投资基金——更新招募说明书摘要 地址北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城 C2办公楼 15层 电话 010-58162950传真 010-58162951 联系人展璐 （2）银华基金管理股份有限公司网上直销交易系统 网上交易网址 trade.yhfund.com.cn/etrading 移动端站点：请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载“银华生利宝”手 机 APP或关注“银华基金”官方微信 客户服务电话 010-85186558, 4006783333 投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手续，具体交 易细则请参阅基金管理人网站公告。 2、其他销售机构 基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定， 选择其他符合要求的机构销售本基金，并及时履行公告义务。 （二）登记机构 名称银华基金管理股份有限公司 注册地址广东省深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦 19层 办公地址北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城 C2办公楼 15层 法定代表人王珠林联系人伍军辉 电话 010--58163000传真 010-58162824 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称上海市通力律师事务所 住所及办 公地址 上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 负责人俞卫锋联系人陈颖华 电话 021-31358666传真 021-31358600 经办律师黎明、陈颖华 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所及办公地址北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 17层 01-12室 法定代表人毛鞍宁联系人马剑英 10 银华添益定期开放债券型证券投资基金——更新招募说明书摘要 010-58153000 010-85188298 电话 传真 经办注册会计师 徐艳、马剑英 四、基金的名称 银华添益定期开放债券型证券投资基金 五、基金的类型 债券型证券投资基金 六、基金的投资目标 本基金主要投资于固定收益类品种，在严格控制风险的前提下，追求基金资产的稳健 增值，力争获得超过业绩比较基准的超额收益。 值，力争获得超过业绩比较基准的超额收益。 七、基金的投资方向 本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债券等固 定收益类金融工具（包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、地方政府 债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换公司债券（含分离交易的可转换公 司债券）、可交换债券、资产支持证券、债券回购、银行存款等）、国债期货，以及法律 法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具（但须符合中国证监会相关规 定）。 本基金不主动投资股票、权证等权益类资产；因可转债转股所得的股票、因所持股票 所派发的权证以及因投资可分离交易可转债而产生的权证，本基金将在其可交易之日起的 10个交易日内卖出。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。 基金的投资组合比例为：债券资产的投资比例不低于基金资产的80%（开放期开始前 20个交易日至开放期结束后20个交易日内不受此比例限制）。开放期内，本基金持有现金 或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，在封闭期内，本基金不受上述5%的 限制。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程 序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 11 银华添益定期开放债券型证券投资基金——更新招募说明书摘要 八、基金的投资策略 本基金将综合分析国内外宏观经济形势、利率走势、收益率曲线变化趋势和信用风险 变化等因素，决定组合的久期水平、期限结构和类属配置，并依据各因素的动态变化进行 及时调整。 1、债券类金融工具类属配置策略 类属配置是指对各市场及各种类的债券类金融工具之间的比例进行适时、动态的分配 和调整，确定最能符合本基金风险收益特征的资产组合。具体包括市场配置和品种选择两 个层面。 在市场配置层面，本基金将在控制市场风险与流动性风险的前提下，根据交易所市场 和银行间市场等市场债券类金融工具的到期收益率变化、流动性变化和市场规模等情况， 相机调整不同市场中债券类金融工具所占的投资比例。 在品种选择层面，本基金将基于各品种债券类金融工具收益率水平的变化特征、宏观 经济预测分析以及税收因素的影响，综合考虑流动性、收益性等因素，采取定量分析和定 性分析结合的方法，在各种债券类金融工具之间进行优化配置。 2、久期调整策略 本基金将根据对影响债券投资的宏观经济状况和货币政策等因素的分析判断，形成对 未来市场利率变动方向的预期，调整债券投资组合久期，有效提高投资收益。 当预期市场总体利率水平降低时，本基金将拉长组合久期，从而可以在市场利率实际 下降时获得债券价格上升收益；反之，当预期市场总体利率水平上升时，则缩短组合久期， 以规避债券价格下降的风险带来的资本损失，获得较高的再投资收益。 3、收益率曲线配置策略 本基金将综合考察收益率曲线和信用利差曲线，通过预期收益率曲线形态变化和信用 利差曲线走势来调整投资组合的头寸。 在考察收益率曲线的基础上，本基金将确定采用集中策略、哑铃策略或梯形策略等， 以从收益率曲线的形变和不同期限信用债券的相对价格变化中获利。一般而言，当预期收 益率曲线变陡时，本基金将采用集中策略；当预期收益率曲线变平时，将采用哑铃策略； 在预期收益率曲线不变或平行移动时，则采用梯形策略。 本基金还将通过研究影响信用利差曲线的经济周期、市场供求关系和流动性变化等因 素，确定信用债券的行业配置和各信用级别信用债券所占投资比例。 12 银华添益定期开放债券型证券投资基金——更新招募说明书摘要 4、基于信用变化策略 信用债市场的信用利差水平和信用债发行主体所在行业特征及经营状况都会对信用债 个券的利差水平产生重要影响。本基金将通过行业分析、公司资产负债分析、公司现金流 分析、公司运营管理分析和公司发展前景分析等细致的调查研究，依靠本基金内部信用评 级系统建立信用债券的内部评级，分析违约风险及合理的信用利差水平，对信用债券进行 独立、客观的价值评估。 5、息差策略 当回购利率低于债券收益率时，本基金将实施正回购并将所融入的资金投资于债券， 从而获取债券收益率超出回购资金成本（即回购利率）的套利价值。 6、信用债券精选策略 本基金将根据信用债券市场的收益率水平，在综合考虑信用等级、期限、流动性、市 场分割、息票率、税赋特点、提前偿还和赎回等因素的基础上，建立不同品种的收益率曲 线预测模型和信用利差曲线预测模型，并通过这些模型进行估值，重点选择具备以下特征 的信用债券：较高到期收益率、较高当期收入、价值被低估、预期信用质量将改善、期权 和债权突出、属于创新品种而价值尚未被市场充分发现。 7、可转换公司债券投资策略 本基金在综合分析可转换公司债券的股性特征、债性特征、流动性、摊薄率等因素的 基础上，采用Black-Scholes期权定价模型和二叉树期权定价模型等数量化估值工具评定其 投资价值，选择其中安全边际较高、发行条款相对优惠、流动性良好，并且基础股票基本 面优良、具有较强盈利能力、成长前景好、股性活跃并具有较高上涨潜力的品种，以合理 价格买入并持有，根据内含收益率、折溢价比率、久期、凸性等因素构建可转换公司债券 投资组合，获取稳健的投资回报。此外，本基金将通过分析不同市场环境下可转换公司债 券股性和债性的相对价值，通过对标的转债股性与债性的合理定价，力求选择被市场低估 的品种，进而构建本基金可转换公司债券的投资组合。 当本基金所持有的可转换公司债券与正股之间存在套利机会或者可转换公司债券流动 性暂时不足时，为实现投资收益最大化，本基金将把所持有的可转换公司债券转股并择机 抛售。 8、资产支持证券投资策略 本基金将深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提 13 银华添益定期开放债券型证券投资基金——更新招募说明书摘要 前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等基本面因素，估计资产违约风险和提前偿付风险， 并根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产支持证券的本金偿还和利息收益的现金流过 程，辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型，评估其内在价值。 9、国债期货投资策略 本基金将认真研究国债期货市场运行特征，根据风险管理的原则，使用该类投资工具， 提高组合收益。 九、基金的业绩比较基准 半年期银行定期存款利率（税后）×1.2。 在本基金成立当年，上述“半年期定期存款利率”指《基金合同》生效当日中国人民 银行公布并执行的半年期“金融机构人民币存款基准利率”。其后的每个自然年，“半年 期定期存款利率”指当年第一个工作日中国人民银行公布并执行的半年期“金融机构人民 币存款基准利率”。 本基金为每六个月开放一次的定期开放债券基金。因此，本基金业绩比较基准的设置 与半年期定期存款利率（税后）相挂钩是合乎本基金的运作特征的。本基金的投资目标是 在严格控制风险的前提下，追求基金资产的稳健增值，本业绩比较基准可以较好地反映本 基金的投资目标，与本基金追求的预期收益相符。 如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准 推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准，经基金管理人与基金托管 人协商，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，且无需召开基 金份额持有人大会。 十、基金的风险收益特征 本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种，其预期风险、预期收益 高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。 十一、基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大 遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国光大银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本报告中的财务指 标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重 大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2018年 9月 30日（财务数据未经审计） 14 银华添益定期开放债券型证券投资基金——更新招募说明书摘要 1.报告期末基金资产组合情况 序号项目金额（元）占基金总资产的比例（%） 1权益投资 -- 其中：股票 -- 2基金投资 -- 3固定收益投资 1,349,575,062.40 95.11 其中：债券 1,349,575,062.40 95.11 资产支持证券 -- 4贵金属投资 -- 5金融衍生品投资 -- 6买入返售金融资产 -- 其中：买断式回购的买入返售 金融资产 -- 7银行存款和结算备付金合计 47,394,074.17 3.34 8其他资产 22,025,512.23 1.55 9合计 1,418,994,648.80 100.00 2.报告期末按行业分类的股票投资组合 2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合 注：本基金本报告期末未持有股票。 2.2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 注：本基金本报告期末未持有港股通股票投资。 3.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 注：本基金本报告期末未持有股票。 4.报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号债券品种公允价值（元） 占基金资产净值比例（％） 1国家债券 -- 2央行票据 -- 3金融债券 -- 其中：政策性金融债 -- 4企业债券 709,507,000.00 83.45 5企业短期融资券 -- 6中期票据 607,549,000.00 71.46 7可转债（可交换债） 12,559,062.40 1.48 8同业存单 -- 9地方政府债 19,960,000.00 2.35 15 银华添益定期开放债券型证券投资基金——更新招募说明书摘要 10其他 -- 11合计 1,349,575,062.40 158.74 5. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 序 号 债券代码债券名称数量（张）公允价值（元） 占基金资产净值 比例（％） 1 101800277 18泰交通 MTN001 600,000 61,632,000.00 7.25 2 136830 16中信 G1 600,000 59,550,000.00 7.00 3 101460041 14济西城 投 MTN001 500,000 51,190,000.00 6.02 4 101760057 17徐新国 资 MTN002 500,000 50,575,000.00 5.95 5 143570 18兵器 01 500,000 50,485,000.00 5.94 6. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投 资明细 注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 注：本基金本报告期末未持有贵金属。 8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 注：本基金本报告期末未持有权证。 9. 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 注：本基金本报告期末未持有国债期货。 10.投资组合报告附注 10.1本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查，或 在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 10.2本基金本报告期末未持有股票，因此本基金不存在投资的前十名股票超出 基金合同规定的备选股票库之外的情形。 10.3其他资产构成 序号名称金额（元） 1存出保证金 92,420.26 2应收证券清算款 68,268.30 3应收股利 - 4应收利息 21,864,823.67 5应收申购款 - 16 银华添益定期开放债券型证券投资基金——更新招募说明书摘要 6其他应收款 - 7待摊费用 - 8其他 - 9合计 22,025,512.23 10.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 10.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 注：本基金本报告期末未持有股票。 10.6投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因，比例的分项之和与合计可能有尾差。 十二、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险， 投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表： 阶段 净值增长 率 ① 净值增长率 标准差 ② 业绩比较基准 收益率 ③ 业绩比较基准收 益率标准差 ④ ①-③ ②-④ 2016．3.22（基金合同 生效日）至 2016.12.31 0.90% 0.11% 1.23% 0.00% -0.33% 0.11% 2017.1.1至 2017.12.31 0.79% 0.08% 1.57% 0.00% -0.78% 0.08% 2018.1.1至 2018.6.30 1.87% 0.05% 0.78% 0.00% 1.09% 0.05% 2018.7.1至 2018.9.30 2.99% 0.10% 0.39% 0.00% 2.60% 0.10% 2016．3.22（基金合同 生效日）至 2018.9.30 6.70% 0.09% 4.02% 0.00% 2.68% 0.09% 17 银华添益定期开放债券型证券投资基金——更新招募说明书摘要 十三、基金的费用 (一)基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、审计费、律师费、诉讼费和仲裁费等 法律费用； 4、基金份额持有人大会费用； 5、基金的证券/期货交易费用； 6、基金的银行汇划费用； 7、基金的开户费用、账户维护费用； 8、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用； 9、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.40%年费率计提。管理费的计算方法如下： H＝E×0.40%÷当年天数 H为每日应计提的管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根据与基金管 理人核对一致的财务数据，自动在月初 5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付， 基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用 自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如 下： H＝E×0.10%÷当年天数 18 银华添益定期开放债券型证券投资基金——更新招募说明书摘要 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根据与基金管 理人核对一致的财务数据，自动在月初 5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付， 基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用 自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。 上述“（一）基金费用的种类”中第 3-9项费用，根据有关法规及相应协议规定，按 费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 (三)不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的 损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、基金合同生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 （四）基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管费 率等相关费率。降低基金管理费率、基金托管费率，无须召开基金份额持有人大会。基金 管理人必须依照有关规定于新的费率实施日前依照《信息披露办法》在指定媒介上刊登公 告。 十四、对招募说明书更新部分的说明 银华添益定期开放债券型证券投资基金招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基 金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、 《证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规 定》及其它有关法律法规的要求，对本基金原更新招募说明书进行了更新，并根据本基金 管理人在本基金成立后对本基金实施的投资经营活动进行了内容补充和更新，主要更新内 容如下： 1、在“重要提示”部分，修改了招募说明书内容的截止日期及相关财务数据的截止日 期。 19 银华添益定期开放债券型证券投资基金——更新招募说明书摘要 2、在“二、释义”中，新增了《流动性风险管理规定》等相关释义。 3、在“三、基金管理人”部分，对基金管理人的概况及主要人员情况进行了更新。 4、在“四、基金托管人”部分，对基金托管人的概况及主要人员情况进行了更新。 5、在“八、基金份额的开放期、封闭期、申购与赎回”部分，更新了根据《流动性风 险管理规定》修改的相关内容。 6、在“九、基金的投资”部分，更新了根据《流动性风险管理规定》修改的相关内容 及最近一期投资组合报告的内容。 7、在“十、基金的业绩”部分，更新了截至 2018年 9月 30日的基金投资业绩。 8、在“十二、基金资产估值”部分，更新了根据《流动性风险管理规定》修改的相关 内容。 9、在“十六、基金的信息披露”部分，更新了根据《流动性风险管理规定》修改的相 关内容。 10、在“二十、基金托管协议的内容摘要”部分，更新了相关内容。 11、在“二十二、其他应披露事项”部分，更新了自上次更新招募说明书以来涉及本 基金的重要公告。 12、对部分表述进行了更新。 银华基金管理股份有限公司 2018年 11月 5日 20 中财网
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