[发行]建信货币：更新招募说明书摘要（2018年第2号）
招募说明书（更新）摘要 2018年第 2号 基金管理人：建信基金管理有限责任公司 基金托管人：中国工商银行股份有限公司 二〇一八年十二月 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要 【重要提示】 本基金经中国证券监督管理委员会 2006年 3月 30日证监基金字 [2006]56号文批准。本基金的基金合同于 2006年 4月 25日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经 中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的 价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产，投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在商业银行或存款 类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资有风险，投资者申购本基金时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本招募说明书所载内容截止日为 2018年 10月 24日，有关财务数据和净值 表现截止日为 2018年 9月 30日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经基 金托管人复核。 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 办公地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 设立日期：2005年 9月 19日 法定代表人：孙志晨 联系人：郭雅莉 电话：010-66228888 注册资本：人民币 2亿元 建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158号文批准 设立。公司的股权结构如下：中国建设银行股份有限公司，65%；美国信安金融 服务公司，25%；中国华电集团资本控股有限公司，10%。 本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资 者的利益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经营方针以 及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行 使权利，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运 作。 董事会为公司的决策机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董事会 由 9名董事组成，其中 3名为独立董事。根据公司章程的规定，董事会履行 《公司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总裁 等经营管理人员的监督和奖惩权。 公司设监事会，由 6名监事组成，其中包括 3名职工代表监事。监事会向 股东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高管尽职情况。 （二）主要人员情况 1、董事会成员 孙志晨先生，董事长，1985年获东北财经大学经济学学士学位，2006年获 得长江商学院 EMBA。历任中国建设银行总行筹资部证券处副处长，中国建设银 行总行筹资部、零售业务部证券处处长，中国建设银行总行个人银行业务部副 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要 总经理。2005年 9月出任建信基金公司总裁，2018年 4月起任建信基金公司董 事长。 张军红先生，董事，现任建信基金公司总裁。毕业于国家行政学院行政管 理专业，获博士研究生学位。历任中国建设银行筹资部储蓄业务处科员、副主 任科员、主任科员；零售业务部主任科员；个人银行业务部个人存款处副经理、 高级副经理；行长办公室秘书一处高级副经理级秘书、秘书、高级经理；投资 托管服务部总经理助理、副总经理；投资托管业务部副总经理；资产托管业务 部副总经理。2017年 3月出任公司监事会主席，2018年 4月起任建信基金公司 总裁。 曹伟先生，董事，现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理。1990年 获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄证券部副总 经理、北京分行安华支行副行长、北京分行西四支行副行长、北京分行朝阳支 行行长、北京分行个人银行部总经理、中国建设银行个人存款与投资部总经理 助理。 张维义先生，董事，现任信安北亚地区总裁。1990年毕业于伦敦政治经济 学院，获经济学学士学位，2012年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA工商管理 学硕士。历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信国际有限公司业务发 展总监，信诚基金公司首席运营官和代总经理，英国保诚集团（马来西亚）资 产管理公司首席执行官，宏利金融全球副总裁，宏利资产管理公司（台湾）首 席执行官和执行董事，信安北亚地区副总裁。 郑树明先生，董事，现任信安国际(亚洲)有限公司北亚地区首席营运官。 1989年毕业于新加坡国立大学。历任新加坡普华永道高级审计经理，新加坡法 兴资产管理董事总经理、营运总监、执行长，爱德蒙得洛希尔亚洲有限公司市 场行销总监。 华淑蕊女士，董事，现任中国华电集团资本控股有限公司总经理助理。毕 业于吉林大学，获经济学博士学位。历任《长春日报》新闻中心农村工作部记 者，湖南卫视《听我非常道》财经节目组运营总监，锦辉控股集团公司副总裁、 锦辉精细化工有限公司总经理，吉林省信托有限责任公司业务七部副总经理、 理财中心总经理、财富管理总监兼理财中心总经理、副总经理，光大证券财富 管理中心总经理（MD）。 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要 李全先生，独立董事，现任新华资产管理股份有限公司董事总经理。 1985年毕业于中国人民大学财政金融学院，1988年毕业于中国人民银行研究生 部。历任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员、正大国际财务有限 公司总经理助理/资金部总经理，博时基金管理有限公司副总经理，新华资产管 理股份有限公司总经理。 史亚萍女士，独立董事，现任中金资本跨境股权投资部顾问。1994年毕业 于对外经济贸易大学，获国际金融硕士；1996年毕业于耶鲁大学研究生院，获 经济学硕士。先后在标准普尔国际评级公司、英国艾比国民银行、野村证券亚 洲、雷曼兄弟亚洲、中国投资有限公司、美国威灵顿资产管理有限公司等多家 金融机构担任管理职务。 邱靖之先生，独立董事，现任天职国际会计师事务所(特殊普通合伙)首席 合伙人。毕业于湖南大学高级工商管理专业，获 EMBA学位，全国会计领军人才， 中国注册会计师，注册资产评估师，高级会计师，澳洲注册会计师。1999年 10月加入天职国际会计师事务所，现任首席合伙人。 2、监事会成员 马美芹女士，监事会主席，高级经济师，1984毕业于中央财政金融学院， 获学士学位，2009年获长江商学院高级管理人员工商管理硕士。1984年加入建 设银行，历任总行筹资储蓄部、零售业务部、个人银行部副处长、处长、资深 客户经理（技术二级），个人金融部副总经理，个人存款与投资部副总经理。 2018年 5月起任建信基金公司监事会主席。 方蓉敏女士，监事，现任信安国际（亚洲）有限公司亚洲区首席律师。曾 任英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保险副总 裁等职务。方女士 1990年获新加坡国立大学法学学士学位，拥有新加坡、英格 兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。 李亦军女士，监事，高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责任公 司机构与战略研究部总经理。1992年获北京工业大学工业会计专业学士， 2009年获中央财经大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公司，中进会计师事 务所，中瑞华恒信会计师事务所，中国华电集团财务有限公司计划财务部经理 助理、副经理，中国华电集团资本控股（华电财务公司）计划财务部经理，中 国华电集团财务有限公司财务部经理，中国华电集团资本控股有限公司企业融 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要 资部经理。 安晔先生，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司信息技术总监兼信 息技术部总经理。1995年毕业于北京工业大学计算机应用系，获得学士学位。 历任中国建设银行北京分行信息技术部，中国建设银行信息技术管理部北京开 发中心项目经理、代处长，建信基金管理公司基金运营部总经理助理、副总经 理，信息技术部执行总经理、总经理。 严冰女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司人力资源部总经理。 2003年 7月毕业于中国人民大学行政管理专业，获硕士学位。曾任安永华明会 计师事务所人力资源部人力资源专员。2005年 8月加入建信基金管理公司，历 任人力资源管理专员、主管、部门总经理助理、副总经理、总经理。 刘颖女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司内控合规部副总经 理兼内控合规部审计部（二级部）总经理,英国特许公认会计师公会（ACCA）资 深会员。1997年毕业于中国人民大学会计系,获学士学位；2010年毕业于香港 中文大学,获工商管理硕士学位。曾任毕马威华振会计师事务所高级审计师、 华夏基金管理有限公司基金运营部高级经理。2006年 12月至今任职于建信基 金管理有限责任公司内控合规部。 3、公司高级管理人员 张军红先生，总裁（简历请参见董事会成员）。 曲寅军先生，副总裁，硕士。1999年 7月加入中国建设银行总行，历任审 计部科员、副主任科员、团委主任科员、重组改制办公室高级副经理、行长办 公室高级副经理；2005年 9月起就职于建信基金管理公司，历任董事会秘书兼 综合管理部总监、投资管理部副总监、专户投资部总监和首席战略官；2013年 8月至 2015年 7月，任我公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、总 经理。2015年 8月 6日起任我公司副总裁，2015年 8月至 2017年 11月 30日 专任建信资本管理有限责任公司董事、总经理，2017年 11月 30日起兼任建信 资本管理公司董事长。 张威威先生，副总裁，硕士。1997年7月加入中国建设银行辽宁省分行，从 事个人零售业务，2001年1月加入中国建设银行总行个人金融部，从事证券基金 销售业务，任高级副经理；2005年9月加入建信基金管理公司，一直从事基金销 售管理工作，历任市场营销部副总监（主持工作）、总监、公司首席市场官等 职务。2015年8月6日起任我公司副总裁。 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要 吴曙明先生，副总裁，硕士。1992年7月至1996年8月在湖南省物资贸易总 公司工作；1999年7月加入中国建设银行，先后在总行营业部、金融机构部、机 构业务部从事信贷业务和证券业务，历任科员、副主任科员、主任科员、机构 业务部高级副经理等职；2006年3月加入建信基金管理公司，担任董事会秘书， 并兼任综合管理部总经理。2015年8月6日起任我公司督察长，2016年12月23日 起任我公司副总裁。 吴灵玲女士，副总裁，硕士。1996年7月至1998年9月在福建省东海经贸股 份有限公司工作；2001年7月加入中国建设银行总行人力资源部，历任副主任科 员、业务经理、高级经理助理；2005年9月加入建信基金管理公司，历任人力资 源部总监助理、副总监、总监、人力资源部总经理兼综合管理部总经理。 2016年12月23日起任我公司副总裁。 4、督察长 吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。 5、基金经理 于倩倩女士，硕士。2008年6月加入国泰人寿保险公司，任固定收益研究专 员；2009年9月加入金元惠理基金管理公司（原金元比联基金管理公司），任债 券研究员；2011年6月加入我公司，历任债券研究员、基金经理助理、基金经理， 2013年8月5日起任建信货币市场基金的基金经理；2014年1月21日起任建信双周 安心理财债券型证券投资基金的基金经理；2014年6月17日起任建信嘉薪宝货币 市场基金的基金经理；2014年9月17日起任建信现金添利货币市场基金的基金经 理；2018年3月26日起任建信天添益货币市场基金的基金经理。 陈建良先生，双学士，固定收益投资部副总经理。2005年7月加入中国建设 银行厦门分行，任客户经理；2007年6月调入中国建设银行总行金融市场部，任 债券交易员；2013年9月加入我公司投资管理部，历任基金经理助理、基金经理、 固定收益投资部总经理助理、副总经理，2013年12月10日起任建信货币市场基 金的基金经理；2014年1月21日起任建信月盈安心理财债券型证券投资基金的基 金经理；2014年6月17日起任建信嘉薪宝货币市场基金的基金经理；2014年9月 17日起任建信现金添利货币市场基金的基金经理；2016年3月14日起任建信目标 收益一年期债券型证券投资基金的基金经理，该基金在2018年9月19日转型为建 信睿怡纯债债券型证券投资基金，陈建良继续担任该基金的基金经理；2016年 7月26日起任建信现金增利货币市场基金的基金经理；2016年9月2日起任建信现 金添益交易型货币市场基金的基金经理；2016年9月13日至2017年12月6日任建 信瑞盛添利混合型证券投资基金的基金经理；2016年10月18日起任建信天添益 货币市场基金的基金经理。 历任基金经理： 汪沛先生：2006年4月25日至2011年2月1日。 李菁女士：2007年11月1日至2012年2月17日。 彭云峰先生：2012年2月17日至2014年1月21日。 高珊女士：2013年12月20日至2018年4月2日。 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要 于倩倩女士：2013年8月5日至今。 陈建良先生：2013年12月10日至今。 6、投资决策委员会成员 张军红先生，总裁。 姚锦女士，权益投资部总经理。 李菁女士，固定收益投资部总经理。 乔梁先生，研究部总经理。 许杰先生，权益投资部副总经理。 朱虹女士，固定收益投资部副总经理。 陶灿先生，权益投资部总经理助理。 7、上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人 （一）基金托管人情况 名称：中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 成立时间：1984年 1月 1日 法定代表人：易会满 注册资本：人民币 35,640,625.71万元 联系电话：010-66105799 联系人：郭明 （二）主要人员情况 截至 2018年 6月，中国工商银行资产托管部共有员工 212人，平均年龄 33岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历 或高级技术职称。 （三）基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998年在国内首家提供 托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管 理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严 格履行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户 提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国 内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、 保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII资产、QDII资 产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、 商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII专户资产、 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要 ESCROW等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理 等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2018年 6月，中国 工商银行共托管证券投资基金 874只。自 2003年以来，本行连续十五年获得 香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》 、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 61项最佳 托管银行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外 金融领域的持续认可和广泛好评。 三、相关服务机构 （一）基金份额销售机构 1、直销机构 本基金直销机构为本公司设在北京的直销柜台以及网上交易平台。 （1）直销柜台 住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 办公地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 法定代表人：孙志晨 联系人：郭雅莉 电话：010-66228800 （2）网上交易 投资者可以通过本公司网上交易系统办理基金的申购、赎回、定期投资等 业务，具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。本公司网址： www.ccbfund.cn。 2、代销机构 （1）中国建设银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼(长安兴融中心) 法定代表人：田国立 客服电话：95533 网址：www.ccb.com （2）中国工商银行股份有限公司 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要 住所：北京市西城区复兴门内大街 55号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 法定代表人：易会满 客服电话：95588 网址：www.icbc.com.cn （3）中信银行股份有限公司 住所：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦 C座 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦 C座 法定代表人：李庆萍 客服电话：95558 网址：bank.ecitic.com （4）交通银行股份有限公司 住所：上海市浦东新区银城中路 188号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 188号 法定代表人：彭纯 客服电话：95559 网址：http://www.95559.com.cn （5）中国民生银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街 2号 法定代表人：洪崎 传真：010-83914283 客户服务电话：95568 网址：www.cmbc.com.cn （6）北京银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街甲 17号首层 办公地址：北京市西城区金融大街丙 17号 法定代表人：张东宁 客户服务电话：95526 公司网站：www.bankofbeijing.com.cn （7）招商银行股份有限公司 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要 注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 法定代表人：李建红 客户服务电话：95555（或拨打各城市营业网点咨询电话） 传真：0755-83195049 网址：www.cmbchina.com （8）中国光大银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门外大街 6号光大大厦 法定代表人：李晓鹏 客服电话：95595 网址：www.cebbank.com （9）中国农业银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 69号 办公地址：北京市东城区建国门内大街 69号 法定代表人：周慕冰 客户服务电话：95599 公司网址：www.abchina.com （10）华夏银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 22号 法定代表人：李民吉 客户服务电话: 95577 网址：www.hxb.com.cn （11）宁波银行股份有限公司 注册地址：宁波市鄞州区宁南南路 700号 法定代表人：陆华裕 客户客服电话：95574 网址：www.nbcb.com.cn （12）渤海银行股份有限公司 注册地址：天津市河西区马场道 201-205号 办公地址：天津市河东区海河东路 218号 法定代表人：李伏安 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要 客服电话：95541 网址：www.cbhb.com.cn （13）上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市中山东一路 12号 法定代表人：高国富 客服电话：95528 网址：www.spdb.com.cn （14）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4栋 10层 1006# 法定代表人：马勇 客户服务热线：400-166-1188 网址：http://www.jrj.com.cn/ （15）和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层 法定代表人：王莉 客户服务电话: 4009200022 网址：www. Licaike.com （16）上海挖财基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号 5层 01、02、 03室 法定代表人：冷飞 客户服务热线：021-50810673 网址：http:// www.wacaijijin.com （17）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路 360弄 9号 3724室 法定代表人：汪静波 客户服务电话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com/ （18）深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼 I、J单元 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要 法定代表人：薛峰 客户服务电话: 4006788887 网址：www.zlfund.cn，www.jjmmw.com （19）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层 法定代表人：其实 客户服务电话: 4001818188 网址：www.1234567.com.cn （20）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路 685弄 37号 4号楼 449室 法定代表人：杨文斌 客户服务电话: 400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com （21）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218号 1栋 202室 法定代表人：陈柏青 客户服务电话: 4000766123 网址：www.fund123.cn （22）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室 法定代表人：凌顺平 客户服务电话：400-877-3772 网址：www.5ifund.com （23）上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海浦东新区峨山路 91弄 61号 10号楼 12楼 法定代表人：李兴春 客户服务热线：400-921-7755 网址：www.leadbank.com.cn （24）嘉实财富管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8号上海国金中心办公楼二期 53层 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要 5312-15单元 法定代表人：赵学军 客户服务热线：400-021-8850 网址：https://www.harvestwm.cn （25）南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号 法定代表人：刘汉青 客户服务热线：95177 网址：http://www.snjijin.com （26）北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10号五层 5122室 法定代表人：周斌 客户服务电话：4007868868 网址：www.chtfund.com （27）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108 法定代表人：王伟刚 客户服务热线：010-56282140 网址：www.hcjijin.com （28）北京晟视天下投资管理有限公司 注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735号 03室 法定代表人：蒋煜 客户服务电话：4008188866 网址： www.shengshiview.com （29）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司 地址：北京市朝阳区建国门外大街 19号国际大厦 A座 1504/1505室。 法定代表人：张冠宇 客户服务热线：400-819-9868 网址： http://www.tdyhfund.com/ （30）天津国美基金销售有限公司 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要 注册地址：北京市朝阳区霄云路 26号鹏润大厦 B座 19层 法定代表人：丁东华 客户服务热线：400-111-0889 网址：www.gomefund.com （31）上海万得基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区浦明路 1500号万得大厦 11楼 法定代表人：王廷富 客户服务热线：400-821-0203 网址：www.windmoney.com.cn （32）上海汇付金融服务有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336号 1807-5室 法定代表人：张皛 客户服务电话：400-820-2819 网址：www.chinapnr.com （33）北京微动利基金销售有限公司 注册地址：北京市石景山区古城西路 113号景山财富中心 341 法定代表人：季长军 客户服务电话：400-819-6665 网址： www.buyforyou.com.cn （34）北京虹点基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2号裙房 2层 222单元 法定代表人：郑毓栋 客户服务电话：400-618-0707 网址：http://www.hongdianfund.com/ （35）深圳富济财富管理有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦 35层 01B、02、03、 04单位 法定代表人：刘鹏宇 客户服务电话：0755-83999913 网址：http://www.fujiwealth.cn/ 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要 （36）上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元 法定代表人：王之光 客户服务电话：400-821-9031 网址： www.lufunds.com / （37）大泰金石基金销售有限公司 注册地址：南京市建邺区江东中路 222号南京奥体中心现代五项馆 2105室 法定代表人：姚杨 客户服务热线：400-928-2266 网址： https://www.dtfunds.com/ （38）珠海盈米财富管理有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491 法定代表人：肖雯 客户服务热线：020-89629066 网址：http://www.yingmi.cn/ （39）奕丰金融服务（深圳）有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入驻深圳 市前海商务秘书有限公司） 法定代表人：TEO WEE HOWE 客户服务热线：400-684-0500 网址：https:// www.ifastps.com.cn （40）北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507 法定代表人：钟斐斐 客户服务热线：4000-618-518 网址：https://danjuanapp.com/ （41）上海华夏财富投资管理有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路 687号 1幢 2楼 268室 法定代表人：毛淮平 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要 客户服务热线：400-817-5666 网址：https://www.amcfortune.com （42）和谐保险销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区东三环中路 55号楼 20层 2302 法定代表人：蒋洪 客户服务热线：95569 网址：https://www.hx-sales.com （43）上海长量基金销售投资顾问有限公司 地址：上海浦东新区浦东大道 555号裕景国际 B座 16层 法定代表人：张跃伟 电话：400-820-2899 网址：http://www.erichfund.com/websiteII/html/index.html （44）宏信证券有限责任公司 地址：中国四川成都市人民南路二段十八号川信大厦 10楼 法定代表人：吴玉明 客服电话：4008366366 网址：http://www.hx818.com/main/index.html （45）华融证券股份有限公司 法定代表人：祝献忠 地址：北京市朝阳区朝阳门北大街 18号中国人保寿险大厦 11至 18层 客服电话：95390 网址：http://www.hrsec.com.cn/main/index/index.shtml?0 （46）东方证券股份有限公司 地址：上海市中山南路 318号东方国际金融广场 21-29层 法定代表人：潘鑫军 客服电话：95503 网址：http://www.dfzq.com.cn/dfzq/index.jsp （47）天风证券有限责任公司 办公地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2号高科大厦 4楼 法定代表人：余磊 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要 电话：027-87107535 网址：http://www.tfzq.com （48）中银国际证券有限责任公司 地址：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 39F 法人：宁敏 电话：021-20328000 网址：http://www.bocichina.com （49）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路 618号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168号上海银行大厦 29楼 法定代表人：杨德红 客服电话：400-8888-666 网址：www.gtja.com （50）中信证券股份有限公司 地址：北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦 法定代表人：张佑君 客服电话：95558 网址：www.citics.com （51）光大证券股份有限公司 住所：上海市静安区新闸路 1508号 法定代表人：周健男 客服电话：10108998 网址：www.ebscn.com （52）招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38—45层 法定代表人：霍达 客户服务热线：95565、4008888111 网址：www.newone.com.cn （53）中国国际金融股份有限公司 地址：北京市建国门外大街 1号国贸大厦 2座 27、28层 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要 法定代表人：丁学东 客服电话：010-65051166 网址：http://www.cicc. com.cn （54）长城证券有限责任公司 住所：深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦 14、16、17层 法定代表人：丁益 客服电话：0755-82288968 网址：www.cc168.com.cn （55）海通证券股份有限公司 住所：上海市淮海中路 98号 法定代表人：周杰 客户服务电话：400-8888-001，（021）962503 网址：www.htsec.com （56）长江证券股份有限公司 住所：武汉市新华路特 8号长江证券大厦 法定代表人：尤习贵 客户服务电话：4008-888-999 公司网址：www.95579.com （57）中信建投证券股份有限公司 住所：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街 188号 法定代表人：王常青 客户服务电话：400-8888-108 公司网址：www.csc108.com （58）中泰证券有限公司 注册地址：山东省济南市经七路 86号 法定代表人：李玮 客户服务热线：95538 网址： www.qlzq.com.cn （59）东北证券股份有限公司 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要 注册地址：长春市自由大路 1138号 法定代表人：李福春 客户服务电话：0431-96688、0431-85096733 网址：www.nesc.cn （60）渤海证券股份有限公司 注册地址：天津经济技术开发区第二大街 42号写字楼 101室 法定代表人：王春峰 客户服务电话: 4006515988 网址：www.bhzq.com （61）广发证券股份有限公司 住所：广州市天河北路 183号大都会广场 43楼 法定代表人：孙树明 客户服务电话：020-95575 网址：www.gf.com.cn （62）华福证券有限责任公司 注册地址：福州市五四路 157号新天地大厦 7、8层 法定代表人：黄金琳 客服热线：0591-96326 网址：www.gfhfzq.com.cn （63）信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼信达金融中心 法定代表人：张志刚 客服热线：400-800-8899 网址：www.cindasc.com （64）兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 268 法定代表人：杨华辉 客户服务电话: 4008888123 网址：www.xyzq.com.cn （65）平安证券股份有限公司 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要 注册地址：深圳市金田路大中华国际交易广场 8楼 法定代表人：何之江 客服热线：4008866338 网址：stock.pingan.com （66）中国中投证券有限责任公司 地址：深圳市福田区益田路 6003号荣超商务中心 A栋第 04、18层至 21层 法定代表人：高涛 开放式基金咨询电话：4006008008 网址： www.china-invs.cn （67）安信证券股份有限公司 地址：深圳市福田区益田路 6009号新世界商务中心 20层 法定代表人：王连志 客户服务电话：0755－82825555 网址：www.axzq.com.cn （68）国元证券股份有限公司 注册地址：合肥市寿春路 179号 法定代表人：蔡咏 客户服务热线：400-8888-777 网址：www.gyzq.com.cn （69）中国银河证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 法定代表人：陈共炎 客户服务电话：4008-888-8888 网址：www.chinastock.com.cn （70）中信证券（山东）有限责任公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼 20层 法定代表人：姜晓林 客服电话：0532-95548 网址：www.citicssd.com 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要 （71）华泰证券股份有限公司 地址：江苏省南京市中山东路 90号华泰证券大厦 法定代表人：周易 客户咨询电话：025-84579897 网址：www.htsc.com.cn （72）申万宏源西部证券有限公司 注册地址：新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国家大厦 20楼 2005室 法定代表人：李琦 客服电话：4008-000-562 网址：www.hysec.com （73）上海证券有限责任公司 注册地址：上海市西藏中路 336号 法定代表人：李俊杰 客服电话：021-962518 网址：www.962518.com （74）财富证券股份有限公司 注册地址：长沙市芙蓉中路 2段 80号顺天国际财富中心 26层 法定代表人：蔡一兵 客户服务电话：0731-4403340 网址：www.cfzq.com （75）东海证券有限责任公司 注册地址：江苏省常州市延陵西路 23号投资广场 18、19楼 法定代表人：赵俊 客服热线：4008888588 网址：www.longone.com.cn （76）民生证券有限责任公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 28号民生金融中心 A座 16-18层 法定代表人：冯鹤年 客服电话：400-619-8888 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要 网址：www.mszq.com （77）申万宏源证券有限公司 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45层 法定代表人：李梅 客服电话：95523或 4008895523 网址：www.sywg.com （78）浙商证券股份有限公司 办公地址：杭州杭大路 1号黄龙世纪广场 A6/7 法定代表人：吴承根 客服电话：0571-967777 网址：http://www.stocke.com.cn （79）九州证券经纪有限公司 注册地址：深圳市福田区民田路新华保险大厦 18楼 法定代表人：魏先锋 客服电话：0755-33331188 网址：www.tyzq.com.cn （80）广州证券有限责任公司 注册地址：广州市珠江西路 5号广州国际金融中心主塔 19、20层 法定代表人：胡伏云 客服电话：020-88836999 网址：www.gzs.com.cn （81）红塔证券有限责任公司 住所：云南省昆明市北京路 155号附 1号红塔大厦 9楼 法定代表人：李素明 客服电话：0871-3577930 网址：http://www.hongtastock.com/ （82）国海证券股份有限公司 注册地址：广西壮族自治区桂林市辅星路 13号 法定代表人：何春梅 客服电话：95563 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要 网址：http://www.ghzq.com.cn （83）国盛证券有限责任公司 住所：江西省南昌市北京西路 88号江信国际金融大厦 法定代表人：徐丽峰 客服电话：4008222111 网址：www.gsstock.com （84）国信证券股份有限公司 住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1010号国际信托大厦 法定代表人：何如 客户服务电话：95536 网址：www.guosen.com.cn （85）东兴证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 B座 12-15层 法定代表人：张涛 客户服务电话: 4008-888-993 网址：http://www.dxzq.net （86）中信期货有限公司 地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 13011305 、14层 法定代表人：张皓 客服电话：400 9908 826 网址：http://www.citicsf.com （87）上海华信证券有限责任公司 地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100号环球金融中心 9楼 法定代表人：陈灿辉 客服电话：400-820-5999 网址：http://www.shhxzq.com/home 基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代理销 售本基金，并及时公告。 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要 （二）注册与过户登记人 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 办公地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 法定代表人：孙志晨 联系人：郑文广 电话：010-66228888（三）出具法律意见书的律师事务所 名称：北京德恒律师事务所 住所：北京市西城区金融大街 19号富凯大厦 B座 12层 负责人：王丽 联系人：徐建军 电话：010－66575888 传真：010－65232181 经办律师：徐建军、刘焕志 （四）审计基金资产的会计师事务所 普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 507单元 01室 办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202号领展企业广场 2座 11楼 电话：021-2323 8888 执行事务合伙人：李丹 经办注册会计师：许康玮、沈兆杰 联系人：沈兆杰 四、基金的名称 本基金名称：建信货币市场基金。 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要 五、基金类型 本基金类型：货币市场基金。 六、基金的投资目标 在力保本金安全和基金财产较高流动性的前提下，争取获得超过投资基准 的收益率。 七、基金的投资方向 本基金将投资于以下金融工具： 1、现金； 2、期限在一年以内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同 业存单； 3、剩余期限在三百九十七天以内（含三百九十七天）的债券、资产支持证 券、非金融企业债务融资工具； 4、法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货 币市场工具。 本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业存单 的，应当经基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的 同意，并作为重大事项履行信息披露程序。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人 在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 八、基金的投资策略 本基金管理人将综合运用定量分析和定性分析手段，全面评估货币市场的 利率走势、类属资产和券种的风险收益水平及流动性特征，在此基础上制订本 基金投资策略。具体而言，包括短期资金利率走势预测、组合剩余期限调整策 略、债券期限配置策略、类属资产配置策略、品种选择策略和交易策略等方面。 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要 1、短期资金利率走势预测 短期资金利率即货币市场各交易工具的价格。在分析和预测短期资金利率 变化中，本基金重点考虑货币政策和财政政策取向、预期通货膨胀率、公开市 场操作、市场资金供求状况等因素，对短期资金利率变动趋势进行分析。 2、组合剩余期限调整策略 不同剩余期限短期债券品种对利率变化敏感性有所不同。为使整体组合获 得更高的收益，管理人将结合对利率变化趋势的判断，对基金组合的剩余期限 进行调整。 3、债券期限配置策略 对于相同信用水平的债券来说，不同期限债券的投资价值可用收益率曲线 的变化来反映。本基金将根据对收益率曲线变化的分析和判断，灵活采取相应 的资产期限配置策略。 4、类属资产配置策略 本管理人在判断各类属的利率期限结构与交易活跃的国家信用等级短期券 利率期限结构应具有的合理利差水平基础上，结合各类属资产的市场容量、信 用等级和流动性特点，在不同市场时期确定不同的类属配置比例范围。 5、品种选择策略 本管理人对货币市场诸投资工具的优先选择标准为： (1)同一类属中流动性高于平均水平的品种； (2)有较高当期收入的品种； (3)预期信用等级有较大改善、价格被低估的品种； (4)收益率高于相同信用等级、价格被低估的债券； 本管理人在个券选择过程中，尽量避免过度集中投资某种债券而带来的非 系统风险。 6、交易策略 交易策略的运用旨在控制风险的前提下为基金创造超额收益。本管理人拟 将运用如下策略： （1）利差交易策略 由于各类属资产对利率调整或市场变化反应灵敏度不一，导致不同品种间 收益率差容易出现不合理的情形，基金可利用这种失衡进行利差交易。 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要 （2）利率周期性波动策略 短期利率水平会因市场环境的变化出现短暂的波动，利用这种时机调整组 合品种的结构可为投资创造额外收益。 （3）回购交易套利策略 本基金将运用多种回购交易套利策略，其中跨市场套利、回购与现券的套 利、不同回购期限之间的套利是相对低风险套利的操作，而正回购杠杆放大、 开放式回购的卖空交易则是利用回购进行高风险套利的操作。本管理人将在风 险控制基础上择机运用这些策略。 九、基金的投资业绩比较基准 本基金投资业绩比较基准为 6个月银行定期存款税后收益率。当法律法规 变化或市场有更加合理的业绩比较基准时，本基金管理人有权对此业绩比较基 准进行调整，并予以公告。 十、基金的风险收益特征 本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的低风险品种；预期收益和 风险均低于债券基金、混合基金、股票基金。 十一、基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性 陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2018年 10月 24日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保 证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2018年 9月 30日，本报告中的财务资料未 经审计。 1、报告期末基金资产组合情况 序号项目金额（人民币元）占基金总资产的比例 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要 （%） 1固定收益投资 2,300,006,325.76 46.10 其中：债券 2,300,006,325.76 46.10 资产支持证券 - - 2买入返售金融资产 1,342,322,186.88 26.91 其中：买断式回购的买 入返售金融资产 -- 3 银行存款和结算备付金 合计 1,273,921,579.17 25.54 4其他资产 72,466,063.91 1.45 5合计 4,988,716,155.72 100.00 2、报告期债券回购融资情况 序号项目占基金资产净值比例（％） 1 报告期内债券回购融资余额 10.00 其中：买断式回购融资 - 序号项目金额（人民币元） 占基金资产净值的比例（％） 2 报告期末债券回购融资余额 249,289,426.06 5.26 其中：买断式回购融资 -- 注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日 融资余额占基金资产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明 本报告期内本基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20％。 3、基金投资组合平均剩余期限 （1）投资组合平均剩余期限基本情况 项目天数 报告期末投资组合平均剩余期限 80 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 82 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 48 报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明 本报告期内本基金投资组合平均剩余期限未超过 120天。 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要 （2）期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号平均剩余期限各期限资产占基金资产 净值的比例（%） 各期限负债占基金资产 净值的比例（%） 1 30天以内 33.81 5.26 其中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 -- 2 30天(含)—60天 12.84 - 其中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 -- 3 60天(含)—90天 25.82 - 其中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 -- 4 90天(含)—180天 6.13 - 其中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 -- 5 180天(含)—397天（含） 25.18 - 其中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 -- 6 合计 103.78 5.26 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明 本报告期内本基金投资组合平均剩余存续期未超过 240天。 4、报告期末债券投资组合 （1）按债券品种分类的债券投资组合 序号债券品种摊余成本（人民币元）占基金资产净值比例（%） 1国家债券 -- 2央行票据 -- 3金融债券 310,406,608.64 6.55 其中：政策性金融债 260,403,748.66 5.50 4企业债券 -- 5企业短期融资券 560,773,324.64 11.84 6中期票据 171,018,870.42 3.61 7同业存单 1,257,807,522.06 26.55 8其他 -- 9合计 2,300,006,325.76 48.55 10 剩余存续期超过 397天的浮动利率债券 -- 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要 （2）按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细 序号债券代码债券名称债券数量(张)摊余成本（人民币元）占基金资产净值比例 （%） 1 180301 18进出 01 1,100,000 110,115,373.15 2.32 2 180201 18国开 01 1,000,000 100,138,915.83 2.11 3 011800713 18泸州窖 SCP001 1,000,000 100,001,136.37 2.11 4 111891943 18天津银行 CD037 1,000,000 99,650,983.16 2.10 5 111884117 18天津银行 CD245 1,000,000 99,509,884.46 2.10 6 111897457 18重庆银行 CD091 1,000,000 99,373,390.37 2.10 7 111884140 18华融湘江 银行 CD152 1,000,000 98,584,108.46 2.08 8 111821313 18渤海银行 CD313 1,000,000 98,441,879.22 2.08 9 011801069 18深能源 SCP006 900,000 90,600,772.34 1.91 10 101360021 13陕煤化 MTN002 600,000 60,753,221.68 1.28 5、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在 0.25%（含）-0.5%间的次 数 - 报告期内偏离度的最高值 0.1891% 报告期内偏离度的最低值 0.0863% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.1295% 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明 报告期内负偏离度的绝对值未达到 0.25%。 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明 报告期内正偏离度的绝对值未达到 0.5%。 6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要 资明细 截至本报告期末，本基金未持有资产支持证券。 7、投资组合报告附注 （1）本基金的计价方法说明 本基金计价采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或商定 利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按照实际利率法每日 计提损益。本基金通过每日分红使基金份额净值维持在 1.0000元。 （2）基金投资的前十名债券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在 报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。本报告期没有特别需要 说明的证券投资决策程序。 （3）其他资产的构成 序号名称金额（人民币元） 1存出保证金 - 2应收证券清算款 - 3应收利息 33,726,131.66 4应收申购款 38,739,932.25 5其他应收款 - 6待摊费用 - 7其他 - 8合计 72,466,063.91 （4）投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。 十二、基金的业绩 基金业绩截至日为 2018年 9月 30日。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不 保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资 者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要 本报告期净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较（A级） 阶段 基金净 值收益 率 ① 基金净 值收益 率标准 差 ② 业绩比较 基准收益 率 ③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①—③ ②—④ 2006年4月25日2006 年12月31日 1.3127% 0.0015% 1.2159% 0.0002% 0.0968% 0.0013% 2007年1月1日2007 年12月31日 3.5226% 0.0068% 2.5089% 0.0017% 1.0137% 0.0051% 2008年1月1日2008 年12月31日 3.9414% 0.0095% 3.5428% 0.0012% 0.3986% 0.0083% 2009年1月1日2009 年12月31日 1.6168% 0.0075% 2.0277% 0.0000% -0.4109% 0.0075% 2010年1月1日2010 年12月31日 1.8358% 0.0070% 2.0784% 0.0003% -0.2426% 0.0067% 2011年1月1日2011 年12月31日 3.4883% 0.0027% 3.1665% 0.0007% 0.3218% 0.0020% 2012年1月1日2012 年12月31日 4.2253% 0.0074% 3.1349% 0.0007% 1.0904% 0.0067% 2013年1月1日2013 年12月31日 4.1116% 0.0032% 2.8795% 0.0000% 1.2321% 0.0032% 2014年1月1日至 2014年12月31日 4.4849% 0.0026% 2.7726% 0.0002% 1.7123% 0.0024% 2015年1月1日至 2015年12月31日 3.4705% 0.0026% 1.9164% 0.0012% 1.5541% 0.0014% 2016年1月1日2016 年12月31日 2.5329% 0.0012% 1.3036% 0.0000% 1.2293% 0.0012% 2017年1月1日2017 年12月31日 3.3934% 0.0019% 1.3000% 0.0000% 2.0934% 0.0019% 2018年1月1日2018 年9月30日 2.9745% 0.0019% 0.9723% 0.0000% 2.0022% 0.0019% 自基金合同生效 之日至2018年9月 30日 49.5108% 0.0058% 28.5337% 0.0020% 20.9771% 0.0038% 注：本基金收益分配按日结转份额。本基金业绩比较基准收益率计算方法 为：（业绩比较基准年利率/365）乘以实际天数。 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要 本报告期净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较（B级） 阶段 基金净 值收益 率 ① 基金净 值收益 率标准 差 ② 业绩比较基 准收益率 ③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①—③ ②—④ 自2016年9月19日 至2016年12月 31日 0.6929% 0.0014% 0.3704% 0.0000% 0.3225% 0.0014% 2017年1月1日--2017 年12月31日 3.6427% 0.0019% 1.3000% 0.0000% 2.3427% 0.0019% 2018年1月1日--2018 年9月30日 3.1594% 0.0019% 0.9723% 0.0000% 2.1871% 0.0019% 自基金合同生效 之日至2018年9月 30日 7.6581% 0.0024% 2.6427% 0.0000% 5.0154% 0.0024% 注：本基金收益分配按日结转份额。本基金业绩比较基准收益率计算方法 为：（业绩比较基准年利率/365）乘以实际天数。 十三、基金的费用概览 （一）与基金运作有关的费用 1、基金费用的种类 （1）基金管理人的管理费； （2）基金托管人的托管费； （3）基金销售服务费； （4）基金合同生效后与基金相关的信息披露费用； （5）基金合同生效后与基金相关的会计师费和律师费； （6）基金份额持有人大会费用； （7）基金的证券交易费用； （8）银行汇划费用； （9）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其 他费用。 本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要 2、基金费用的费率、计提方法、计提标准和支付方式 （1）基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。管理费的计 算方法如下： H＝E×0.15%÷当年天数 H为每日计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向 基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2个工作日 内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日 期顺延。 （2）基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的 计算方法如下： H＝E×0.10%÷当年天数 H为每日计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向 基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2个工作日 内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 （3）基金销售服务费 本基金 A类基金份额的年销售服务费率为 0.25%，本基金 B类基金份额的 年销售服务费率为 0.01%。两类基金份额销售服务费的计算方法相同，具体如 下： H＝E×该类基金份额年销售服务费率÷当年天数 H为该类基金份额每日应计提的销售服务费 E为前一日该类基金份额的基金资产净值 基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理 人向基金托管人发送销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2个工 作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要 付日期顺延。 销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金管理人的基金营销广告 费、促销活动费、持有人服务费等。 （4）其他费用 上述第 1款中基金费用的种类中第（4）－（8）项费用由基金托管人根据 有关法规及相应协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,从基金财产中支 付。 3、基金费率的调整 基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理 费率或基金托管费率或基金销售费率等相关费率。调高基金管理费率、基金托 管费率或基金销售费率等费率，须召开基金份额持有人大会审议。基金管理人 必须最迟于新的费率实施日前 2个工作日在至少一家指定媒介及基金管理人网 站公告并报中国证监会备案。 4、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师、律师费、 信息披露费用等费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 （二）与基金销售有关的费用 1、除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，本基金不收取申购费用和 赎回费用。 如发生下述情形之一： 1）发生本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5%且偏离度为 负的情形时； 2）发生本基金前 10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要 50%，且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 10%且偏离度 为负的情形时； 基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总 份额 1%以上的赎回申请征收 1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基 金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的 情形除外。 2、转换费 基金转换费用由转出和转入基金的申购费补差和转出基金的赎回费两部分 构成，具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费率差异情况和转出基金的 赎回费率而定。基金转换费用由基金持有人承担，如转出基金有赎回费用的， 收取该基金赎回费的 25％归入基金财产。 基金转换费用的具体计算公式如下： （1）转出金额 =转出基金份额 ×转出基金当日基金份额净值 （2）转入金额： A.如果转入基金的申购费率＞转出基金的申购费率， 转入金额＝转出金额×（1－转出基金赎回费率）/（1＋转入基金申购费率 —转出基金申购费率） B.如果转出基金的申购费率 ≥转入基金的申购费率， 转入金额＝转出金额×（1-转出基金赎回费率） （3）转换费用＝转出金额-转入金额 （4）转入份额 =转入金额/转入基金当日基金份额净值。 十四、对招募说明书更新部分的说明 1、在“第三部分：基金管理人”中，根据基金管理人的实际情况，更新了 基金管理人的信息变动情况。 2、在“第四部分：基金托管人”中，根据基金托管人的实际情况，更新了 基金托管人的相关信息。 3、在“第五部分：相关服务机构”中，更新了代销机构发生变动的相关信 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要 息。 4、在“第十部分：基金的投资”中，更新了本基金最近一期投资组合报告 的内容。 5、更新了“第十一部分：基金的业绩”。 6、更新了“第二十三部分：其他应披露事项”，更新了本次更新招募书 时段内涉及本基金以及基金管理人的相关临时公告事项。 建信基金管理有限责任公司 二〇一八年十二月 中财网
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