[发行]德邦乐享生活混合：招募说明书
德邦乐享生活混合型证券投资基金 招募说明书 基金管理人：德邦基金管理有限公司 基金托管人：交通银行股份有限公司 二零一八年十二月 1 德邦乐享生活混合型证券投资基金招募说明书 重要提示 德邦乐享生活混合型证券投资基金（以下简称 “本基金”）经 2018年6月 12日中国证券监督管理委员会证监许可[2018]960号文准予募集注册。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投 资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有 风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读基金合同、本招募 说明书等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征，自主判断基金 的投资价值，自主做出投资决策，并承担基金投资中出现的各类风险，包括因 政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别 证券特有的非系统性风险，流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产 生的基金管理风险，基金投资过程中产生的操作风险，因交收违约和投资债券 引发的信用风险，基金投资对象与投资策略引致的特有风险等。本基金的特定 风险详见招募说明书“风险揭示”章节。 本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币 市场基金，但低于股票型基金，属于中等风险水平的投资品种。 投资者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意 愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩 也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者 自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的 投资风险，由投资者自行负责。 2 德邦乐享生活混合型证券投资基金招募说明书 目录 重要提示...................................................................................................................................2 目录.....................................................................................................................................3 第一部分绪言......................................................................................................................4 第二部分释义......................................................................................................................5 第三部分基金管理人 ............................................................................................................10 第四部分基金托管人 ............................................................................................................19 第五部分相关服务机构 ........................................................................................................23 第六部分基金的募集 ............................................................................................................42 第七部分基金合同的生效 ....................................................................................................47 第八部分基金份额的申购与赎回 ........................................................................................48 第九部分基金的投资 ............................................................................................................59 第十部分基金的财产 ............................................................................................................68 第十一部分基金资产的估值 ................................................................................................69 第十二部分基金的收益分配 ................................................................................................75 第十三部分基金的费用与税收 ............................................................................................77 第十四部分基金的会计与审计 ............................................................................................80 第十五部分基金的信息披露 ................................................................................................81 第十六部分风险提示 ............................................................................................................88 第十七部分基金的终止与清算 ............................................................................................94 第十八部分基金合同的内容摘要 ........................................................................................96 第十九部分基金托管协议的内容摘要 ..............................................................................112 第二十部分对基金份额持有人的服务 ..............................................................................126 第二十一部分其他应披露事项 ..........................................................................................129 第二十二部分招募说明书存放及查阅方式 ......................................................................130 第二十三部分备查文件 ......................................................................................................131 3 德邦乐享生活混合型证券投资基金招募说明书 第一部分绪言 《德邦乐享生活混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称 “本招募说 明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》 ”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》 ”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证 券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开 募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性管理规 定》”）及其他有关法律法规以及《德邦乐享生活混合型证券投资基金基金合 同》（以下简称 “基金合同”）编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大 遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说 明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供 未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合 同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合 同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份 额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合 同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的 权利和义务，应详细查阅基金合同。 4 德邦乐享生活混合型证券投资基金招募说明书 第二部分释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指德邦乐享生活混合型证券投资基金 2、基金管理人：指德邦基金管理有限公司 3、基金托管人：指交通银行股份有限公司 4、基金合同：指《德邦乐享生活混合型证券投资基金基金合同》及对基金 合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《德邦乐享生活 混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书或本招募说明书：指《德邦乐享生活混合型证券投资基金招 募说明书》及其定期的更新 7、基金份额发售公告：指《德邦乐享生活混合型证券投资基金基金份额发 售公告》 8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知 等 9、《基金法》：指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委 员会第五次会议通过，2012年 12月 28日第十一届全国人民代表大会常务委员 会第三十次会议修订，自 2013年 6月 1日起实施，并经 2015年 4月 24日第十 二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员 会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共 和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10、《销售办法》：指中国证监会 2013年 3月 15日颁布、同年 6月 1日 实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004年 6月 8日颁布、同年 7月 1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修 订 12、《运作办法》：指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实 施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 5 德邦乐享生活混合型证券投资基金招募说明书 13、《流动性管理规定》：指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布 机关对其不时做出的修订 14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员 会 16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担 义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然 人 18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境 内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、 社会团体或其他组织 19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管 理办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法 募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境 内证券投资试点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定运用来自境外 的人民币资金投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投 资者 21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、 人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金 的其他投资人的合称 22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投 资人 23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份 额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 24、销售机构：指德邦基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证 监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售 6 德邦乐享生活混合型证券投资基金招募说明书 服务协议，办理基金销售业务的机构 25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包 括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算 和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为德邦基金管理 有限公司或接受德邦基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人 所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售 机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务导致基金份 额变动及结余情况的账户 29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条 件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面 确认的日期 30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金 财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最 长不得超过 3个月 32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请 的开放日 35、T+n日：指自 T日起第 n个工作日（不包含 T日） 36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 38、《业务规则》：指《德邦基金管理有限公司开放式基金业务规则》， 是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金 管理人和投资人共同遵守 39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定 7 德邦乐享生活混合型证券投资基金招募说明书 申请购买基金份额的行为 40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定 申请购买基金份额的行为 41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书 规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公 告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为 基金管理人管理的其他基金基金份额的行为 43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更 所持基金份额销售机构的操作 44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期 申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银 行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总 数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转 入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10% 46、元：指人民币元 47、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、 银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的 节约 48、销售服务费：指从 C类基金份额的基金资产中计提的，用于本基金市 场推广、销售以及基金份额持有人服务的费用 49、A类基金份额：指在投资者认购、申购时收取认购、申购费用，在赎 回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额 50、C类基金份额：指从本类别基金资产中计提销售服务费而不收取认购、 申购费用，在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额 51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、期货合约、银行存款本 息、基金应收款及其他资产的价值总和 52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 8 德邦乐享生活混合型证券投资基金招募说明书 53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产 净值和基金份额净值的过程 55、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无 法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆回 购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流 通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行 转让或交易的债券等 56、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金 份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回 的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合 法权益不受损害并得到公平对待 57、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网 站及其他媒介 58、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观 事件 9 德邦乐享生活混合型证券投资基金招募说明书 第三部分基金管理人 一、基金管理人概况 名称：德邦基金管理有限公司 住所：上海市虹口区吴淞路218号宝矿国际大厦35层 办公地址：上海市虹口区吴淞路218号宝矿国际大厦35层 法定代表人：左畅 成立时间：2012年3月27日 组织形式：有限责任公司 注册资本：人民币5.9亿元 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号：中国证监会证监许可[2012]249号 经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证 监会许可的其他业务 存续期间：持续经营 联系人：刘利 联系电话：021-26010999 公司的股权结构如下： 股东名称持股比例 德邦证券股份有限公司 70% 浙江省土产畜产进出口集团有限公司 20% 西子联合控股有限公司 10% 二、主要人员情况 1、董事会成员 左畅女士，董事长，硕士，国籍中国。现任德邦证券股份有限公司总裁， 曾先后于华泰证券、东海证券工作，对于证券、基金行业各类业务具有丰富的 管理经验。 姚文平先生，董事，硕士，国籍中国。复星集团全球合伙人，德邦证券股 份有限公司董事长、复星恒利证券有限公司董事长、复星集团副总裁、复星科 10 德邦乐享生活混合型证券投资基金招募说明书 技与金融集团董事长、深圳证券交易所理事会理事及上海新金融研究院创始理 事。 程兴华先生，董事，国籍中国，上海财经大学经济学博士，浙江大学理论 经济学博士后，高级经济师，副研究员。现任浙江省国际贸易集团有限公司投 资管理部总经理，曾任浙江省信托投资有限责任公司投资银行部负责人，金信 信托投资股份有限公司投资银行总部总经理，中天发展控股集团有限公司投资 总监，浙商金汇信托股份有限公司董事、董事会法务总监、总经理，浙江省国 际贸易集团有限公司金融产业部总经理等职。 高初水先生，董事，国籍中国。现任西子联合控股有限公司财务部副部长 兼西子金融部总经理，中国注册会计师非执业会员，国际注册内部审计师、会 计师。曾任新疆独山子乙烯厂操作员，吉利汽车上海、桂林、宁波杭州湾等基 地财务负责人，广汽集团萧山基地财务部长，西子联合控股有限公司海宁工厂 财务总监。 易强先生，董事，硕士，国籍中国。现任德邦基金管理有限公司总经理兼 机构业务管理总部总经理、德邦创新资本有限责任公司董事长。曾任招商基金 管理有限公司业务发展部副总监，比利时联合资产管理有限公司中国地区业务 发展总监，比利时联合资产管理有限公司上海代表处首席代表，金元比联基金 管理有限公司总经理。 于彤先生，独立董事，硕士，国籍中国。现任北京飞利信科技股份有限公 司董事。曾任帝华企业集团董事局副主席、副总裁，国务院扶贫办原扶贫培训 中心主任，中国农垦经济发展中心主任、江苏省原江宁县县委副书记（挂职）、 原农业部办公厅秘书、原国家计委办公厅秘书等职。 阮青松先生，独立董事，博士，国籍中国。现任同济大学经济与管理学院 教授、美国凯斯西储大学金融硕士项目的特聘课程教授、上海市金融学会理事、 上海市金融硕士教学指导委员会委员、同济大学金融硕士教学指导委员会主任， 上海交通大学上海高级金融学院SAIF-EMBA研究生导师等职。 郑明女士，独立董事，博士，国籍中国。现任复旦大学管理学院教授、博 士生导师、副院长，教育部高等学校统计学教学指导委员会委员，全国应用统 计专业学位研究生教育指导委员会委员，全国统计教材编审委员会委员，上海 市统计学会副会长等职。 11 德邦乐享生活混合型证券投资基金招募说明书 2、监事会成员 汤骏先生，监事会主席，硕士，国籍中国。现任德邦证券股份有限公司高 级总裁助理兼财务管理部总经理，曾任安永华明会计师事务所金融服务部经理、 高级经理、合伙人。此前先后在国联证券、第一证券以及普华永道工作。 王桦先生，监事，硕士，国籍中国。曾任中国工商银行技术员，现任浙江 省国际贸易集团有限公司经营管理部高级经理，浙江省农信联社科员，浙江省 国际贸易集团有限公司投资发展部高级主管。 王刚先生，职工监事，硕士，国籍中国。现任德邦基金管理有限公司监察 稽核部副总经理（主持工作），曾任天治基金管理有限公司监察稽核部总监助 理、职工董事、子公司监事。 茅彦文先生，职工监事，学士，国籍中国。现任德邦基金管理有限公司人 力资源部总监，曾任太平养老保险股份有限公司、华泰财产保险有限公司人事 经理等职。 3、高级管理人员 左畅女士，董事长，硕士。（简历请参见上述董事会成员介绍） 易强先生，总经理兼任机构业务管理总部总经理，硕士。（简历请参见上 述董事会成员介绍） 汪晖先生，副总经理兼任投资研究部总经理，硕士。曾任华泰证券股份有 限公司研究员、投资经理、高级投资经理，华宝信托公司信托基金经理，华泰 柏瑞基金管理有限公司研究员、基金经理助理、基金经理、投资总监，具有 20年以上的证券投资管理经历。 宣培栋先生，副总经理兼任零售业务管理总部总经理，硕士。曾任职于上 海市第二工业大学、工商银行山东信托投资有限公司上海证券业务部，历任招 商银行上海分行经理、金桥支行行长。 洪双龙先生，副总经理、董事会秘书兼任运作保障部总经理及科技金融部 总经理，硕士。曾任江苏省创业投资有限公司证券投资部研究员、投资经理助 理；东海证券有限责任公司证券投资部、衍生产品部投资经理、副总经理；德 邦证券股份有限公司金融产品部、量化投资部总经理，资产管理总部联席总经 理，信息技术部总经理。 李定荣先生，督察长，硕士。曾任长城证券研究员，华安证券研究所副所 12 德邦乐享生活混合型证券投资基金招募说明书 长，华富基金管理有限公司监察稽核部总监，金元比联基金管理有限公司监察 稽核部总监。 4、本基金拟任基金经理 黎莹女士，硕士，毕业于复旦大学基础医学专业，从业8年。曾任群益证券 （医药行业）研究员。2014年4月加入德邦基金，现任公司股票研究与投资部总 监，担任德邦大健康灵活配置混合型证券投资基金、德邦新添利债券型证券投 资基金的基金经理。 5、投资决策委员会成员 汪晖先生，副总经理兼任投资研究部总经理。（简历请参见上述高级管理 人员介绍） 黎莹女士，硕士，毕业于复旦大学基础医学专业，从业8年。曾任群益证券 （医药行业）研究员。2014年4月加入德邦基金，现任公司股票研究与投资部总 监，担任德邦大健康灵活配置混合型证券投资基金、德邦新添利债券型证券投 资基金的基金经理。 张铮烁女士，硕士，毕业于北京交通大学技术经济及管理专业，从业11年。 曾任安邦资产管理有限责任公司固定收益部投资经理、信用评估部研究员，中 诚信国际信用评级有限责任公司评级部分析师。2015年11月加入德邦基金，现 任公司固定收益部副总监，担任德邦德利货币市场基金、德邦如意货币市场基 金、德邦增利货币市场基金、德邦纯债一年定期开放债券型证券投资基金、德 邦鑫星价值灵活配置混合型证券投资基金、德邦锐乾债券型证券投资基金的基 金经理。 王本昌先生，硕士，毕业于上海交通大学应用数学专业，从业15年。曾任 华泰柏瑞基金管理有限公司研究部高级数量分析师、投资部基金经理助理、基 金经理、量化投资部基金经理；塔塔咨询服务有限公司业务分析师；济安金信 科技有限公司金融工程师；济安陆平投资管理有限公司金融工程师。2015年8月 加入德邦基金，现任公司金融工程与量化投资部总监，兼任组合基金投资部总 监，担任德邦量化优选股票型证券投资基金（LOF）、德邦量化新锐股票型证券 投资基金（LOF）、德邦民裕进取量化精选灵活配置混合型证券投资基金的基金 经理。 房建威先生，硕士，毕业于浙江大学化学工艺专业，从业3年。曾任上海华 13 德邦乐享生活混合型证券投资基金招募说明书 谊工程有限公司化工设计工程师。2015年5月加入德邦基金，现任公司股票研究 与投资部基金经理，担任德邦福鑫灵活配置混合型证券投资基金、德邦鑫星价 值灵活配置混合型证券投资基金、德邦优化灵活配置混合型证券投资基金的基 金经理。 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度、半年度和年度基金报告； 7、计算并公告基金资产净值和基金份额净值，确定基金份额申购、赎回价 格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露及报告事项； 9、按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人 依法召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施 其他法律行为； 12、法律法规和中国证监会规定的或基金合同约定的其他职责。 四、基金管理人的承诺 1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺 建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》 行为的发生； 2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风 险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 14 德邦乐享生活混合型证券投资基金招募说明书 （2）不公平地对待管理的不同基金财产； （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利 益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采 取有效措施，防止违反基金合同行为的发生； 4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国 家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责； 5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。 五、基金经理承诺 1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有 人谋取最大利益； 2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； 3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息，不利用该信息从事或者明示、暗示他人 从事相关的交易活动； 4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 六、基金管理人的内部控制制度 1、基金管理人内部控制原则 健全性原则：内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级 人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节； 有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内 部控制制度的有效执行； 独立性原则：公司各机构、部门和岗位职责上保持相对独立。公司受托资 产、自有资产、其他资产的运作应当分离； 15 德邦乐享生活混合型证券投资基金招募说明书 相互制约原则：公司各部门和岗位的设置应当职权分明，相互制衡； 成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济 效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 2、基金管理人内部控制的主要内容 （1）控制环境 控制环境构成公司内部控制的基础，包括经营理念、内控文化、公司治理 结构、组织结构和员工道德素质等内容。 公司应坚守诚信原则，树立内控优先的思想和风险管理理念，培养全体员 工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国 家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各 个环节。 公司应建立健全法人治理结构，确定公司股东会、董事会、监事会和督察 长的职责权限；明确董事会的组成结构和决策程序，充分发挥独立董事在公司 治理中的作用；建立监督制约机制，充分发挥监事会的监督职能；严禁不正当 关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资人利益和公司的合法 权益。 公司应依照职责明确、相互制约的原则设置运作高效又互相制衡的内部组 织架构，各部门授权分工明确，操作相互独立。 公司应建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主、透明 的决策程序和管理议事规则；高效、严谨的业务执行系统；以及健全、有效的 内部监督和反馈系统。 公司应建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保公司人员 具备和保持与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。 公司应设计和维护畅通的信息沟通渠道，建立清晰的报告系统。 （2）风险评估 公司应当建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评 估和分析，及时防范和化解风险。 公司应定期和不定期对风险和内部控制进行评估，做好事前、事中和事后 的风险管理，并根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规 等情况，适时改进。 16 德邦乐享生活混合型证券投资基金招募说明书 （3）控制体系 ①内部控制机制 公司应当依据自身经营特点，设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控 防线，涵盖决策、执行、监督三个层面。 决策层面：由股东会、董事会及下设专门委员会构成，专事负责公司经营 管理、受托投资等重大事项的决策； 执行层面：由经理层及下设的投资决策委员会、风险控制委员会等专业委 员会和公司各部门组成，负责落实决策层制定的战略部署； 监督层面：由监事会、督察长和监察稽核部门等组成，承担监督和管理职 责，确保公司经营管理、受托投资、员工行为等符合有关法律法规和公司各项 规章制度。 ②内部控制制度 公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度和具体部门规章等部分 组成。 建立完善的资产分离制度，受托资产与公司资产、不同受托资产之间应独 立运作，分别核算。 建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，重要岗位不得有 人员的重叠。重要业务部门和岗位应进行物理隔离。 建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间相互监 督制衡。 制定切实可行的紧急应变制度，建立危机处理机制和程序。以达到快速、 及时、有效化解危机的目的，减少危机造成的损失，降低不利影响，最大限度 地保护投资人利益，维护公司合法权益。 公司应建立明确的授权制度，并将其贯穿于公司经营活动的始终。 A.股东会、董事会、监事会和经理层应当充分了解和履行各自的职权，建 立健全的公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行； B.公司各部门、分支机构和公司员工在其规定的授权范围内行使相应的职 责； C.公司重大业务的授权应当采取书面形式，授权书须明确授权内容及时效； 17 德邦乐享生活混合型证券投资基金招募说明书 D.公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机 制，对已不适用的授权应及时修改或取消。 （3）控制活动 控制活动主要包括投资管理业务控制、运营管理业务控制、销售业务控制、 信息披露控制、会计系统控制、监察稽核控制等。 公司应当自觉遵守有关法律法规和行业监管规则，按照经营管理和受托投 资的性质、特点，严格制定各项制度、规章、操作流程和岗位手册，明确揭示 不同业务可能存在的风险点并采取控制措施。 3、基金管理人关于内部控制制度的声明 （1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会 及管理层的责任； （2）上述关于内部控制制度的披露真实、准确； （3）基金管理人承诺将根据市场环境变化及基金管理人的发展不断完善内 部控制制度。 18 德邦乐享生活混合型证券投资基金招募说明书 第四部分基金托管人 一、基金托管人概况 1、基本情况 公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行） 公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD 法定代表人：彭纯 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号 邮政编码：200120 注册时间：1987年3月30日 注册资本：742.62亿元 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号 联系人：陆志俊 电话：95559 交通银行始建于1908年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的 发钞行之一。1987年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全 国性的国有股份制商业银行，总部设在上海。2005年6月交通银行在香港联合交 易所挂牌上市，2007年5月在上海证券交易所挂牌上市。根据2017年英国《银行 家》杂志发布的全球千家大银行报告，交通银行一级资本位列第 11位，较上年 上升2位；根据2017年美国《财富》杂志发布的世界 500强公司排行榜，交通银 行营业收入位列第171位。 截至2018年6月30日，交通银行资产总额为人民币93227.07亿元。2018年16 月，交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币407.71亿元。 交通银行总行设资产托管业务中心（下文简称“托管中心”）。现有员工 具有多年基金、证券和银行的从业经验，具备基金从业资格，以及经济师、会 计师、工程师和律师等中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布 合理，职业技能优良，职业道德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓 创新、奋发向上的资产托管从业人员队伍。 19 德邦乐享生活混合型证券投资基金招募说明书 2、主要人员情况 彭纯先生，董事长、执行董事，高级会计师。 彭先生2018年2月起任本行董事长、执行董事。2013年11月起任本行执行董 事。2013年11月至2018年2月任本行副董事长、执行董事，2013年10月至2018年 1月任本行行长；2010年4月至2013年9月任中国投资有限责任公司副总经理兼中 央汇金投资有限责任公司执行董事、总经理；2005年8月至2010年4月任本行执 行董事、副行长；2004年9月至2005年8月任本行副行长；2004年6月至2004年 9月任本行董事、行长助理；2001年9月至2004年6月任本行行长助理；1994年至 2001年历任本行乌鲁木齐分行副行长、行长，南宁分行行长，广州分行行长。 彭先生1986年于中国人民银行研究生部获经济学硕士学位。 袁庆伟女士，资产托管业务中心总裁，高级经济师。 袁女士2015年8月起任本行资产托管业务中心总裁；2007年12月至2015年 8月，历任本行资产托管部总经理助理、副总经理，本行资产托管业务中心副总 裁；1999年12月至2007年12月，历任本行乌鲁木齐分行财务会计部副科长、科 长、处长助理、副处长，会计结算部高级经理。袁女士1992年毕业于中国石油 大学计算机科学系，获得学士学位，2005年于新疆财经学院获硕士学位。 3、基金托管业务经营情况 截至2018年6月30日，交通银行共托管证券投资基金370只。此外，交通银 行还托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银 行理财产品、信托计划、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、养老保障 管理基金、企业年金基金、QFII证券投资资产、RQFII证券投资资产、QDII证券 投资资产和QDLP资金等产品。 二、基金托管人的内部控制制度 （一）内部控制目标 交通银行严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定，加强内 部管理，保证托管中心业务规章的健全和各项规章的贯彻执行，通过对各种风 险的梳理、评估、监控，有效地实现对各项业务风险的管控，确保业务稳健运 行，保护基金持有人的合法权益。 （二）内部控制原则 1、合法性原则：托管中心制定的各项制度符合国家法律法规及监管机构的 20 德邦乐享生活混合型证券投资基金招募说明书 监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 2、全面性原则：托管中心建立各二级部自我监控和风险合规部风险管控的 内部控制机制，覆盖各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、 监督、反馈等各个经营环节，建立全面的风险管理监督机制。 3、独立性原则：托管中心独立负责受托基金资产的保管，保证基金资产与 交通银行的自有资产相互独立，对不同的受托基金资产分别设置账户，独立核 算，分账管理。 4、制衡性原则：托管中心贯彻适当授权、相互制约的原则，从组织结构的 设置上确保各二级部和各岗位权责分明、相互牵制，并通过有效的相互制衡措 施消除内部控制中的盲点。 5、有效性原则：托管中心在岗位、业务二级部和风险合规部三级内控管理 模式的基础上，形成科学合理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制，通 过行之有效的控制流程、控制措施，建立合理的内控程序，保障内控管理的有 效执行。 6、效益性原则：托管中心内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运作 环节的风险控制要求相适应，尽量降低经营运作成本，以合理的控制成本实现 最佳的内部控制目标。 （三）内部控制制度及措施 根据《证券投资基金法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规， 托管中心制定了一整套严密、高效的证券投资基金托管管理规章制度，确保基 金托管业务运行的规范、安全、高效，包括《交通银行资产托管业务管理办法》 、《交通银行资产托管业务风险管理办法》、《交通银行资产托管业务系统建 设管理办法》、《交通银行资产托管部信息披露制度》、《交通银行资产托管 业务商业秘密管理规定》、《交通银行资产托管业务从业人员行为规范》、 《交通银行资产托管业务档案管理暂行办法》等，并根据市场变化和基金业务 的发展不断加以完善。做到业务分工合理，技术系统规范管理，业务管理制度 化，核心作业区实行封闭管理，有关信息披露由专人负责。 托管中心通过对基金托管业务各环节的事前指导、事中风控和事后检查措 施实现全流程、全链条的风险控制管理，聘请国际著名会计师事务所对基金托 21 德邦乐享生活混合型证券投资基金招募说明书 管业务运行进行国际标准的内部控制评审。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 交通银行作为基金托管人，根据《证券投资基金法》、《公开募集证券投 资基金运作管理办法》和有关证券法规的规定，对基金的投资对象、基金资产 的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的 计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资 金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。 交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有违反《证券投资基金法》、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》等有关证券法规和《基金合同》的行 为，及时通知基金管理人予以纠正，基金管理人收到通知后及时核对确认并进 行调整。交通银行有权对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理 人对交通银行通知的违规事项未能及时纠正的，交通银行有权报告中国证监会。 交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有重大违规行为，有权立即报 告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。 四、其他事项 最近一年内交通银行及其负责资产托管业务的高级管理人员无重大违法违 规行为，未受到中国人民银行、中国证监会、中国银保监会及其他有关机关的 处罚。负责基金托管业务的高级管理人员在基金管理公司无兼职的情况。 22 德邦乐享生活混合型证券投资基金招募说明书 第五部分相关服务机构 一、基金份额发售机构 1、直销机构 （1）德邦基金管理有限公司直销中心 住所：上海市虹口区吴淞路 218号宝矿国际大厦 35层 办公地址：上海市虹口区吴淞路 218号宝矿国际大厦 35层 法定代表人：左畅 联系人：王伟 公司总机：021-26010999 直销电话：021-26010928 直销传真：021-26010960 客服热线：400-821-7788 （2）德邦基金管理有限公司网上直销平台 网址：www.dbfund.com.cn 投资者可以通过基金管理人的网站和其他网上直销平台办理本基金的认购、 申购及赎回等业务，具体业务规则请参阅相关公告。 2、其他销售机构 （1）上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区浦东南路 500号 办公地址：上海市中山东一路 12号 法定代表人：吉晓辉 联系人：周志杰 电话：021-61614934 客服电话：95528 公司网址：www.spdb.com.cn （2）中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2号 法定代表人：洪崎 23 德邦乐享生活混合型证券投资基金招募说明书 客服电话：95568 联系人：王志刚 电话：010-56367133 传真：010-57092611 网址：www.cmbc.com.cn （3）德邦证券股份有限公司 注册地址：普陀区曹杨路 510号南半幢 9楼 办公地址：上海市浦东新区福山路 500号城建国际中心 26楼 法定代表人：武晓春 联系人：刘熠 电话：021-68761616-8076 手机：18621576160 传真：021-68767032 客服电话：400-8888-128 公司网址：www.tebon.com.cn （4）安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元 办公地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元 法定代表人：王连志 客服电话：400-800-1001 联系人：刘志斌 电话：0755-82558323 传真：0755-82558355 网址：www.essence.com.cn （5）第一创业证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福华一路 115号投行大厦 20楼 办公地址：深圳市福田区福华一路 115号投行大厦 18楼 法定代表人：刘学民 客服电话：95358 24 德邦乐享生活混合型证券投资基金招募说明书 联系人：吴军 电话：0755-23838751 传真：0755-23838751 网址：www.firstcapital.com.cn （6）长城证券股份有限公司 地址：深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦 14、16、17层 注册地址：深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦 16-17层 法定代表人：丁益 联系人：金夏 电话：0755-83516289 客服电话：400-666-6888 网址：www.cgws.com （7）东海证券股份有限公司 注册地址：江苏省常州延陵西路 23号投资广场 18层 办公地址：上海市浦东新区东方路 1928号东海证券大厦 法定代表人：赵俊 电话：021-20333333 传真：021-50498825 联系人：王一彦 客服电话：95531/400-8888-588 网址：www.longone.com.cn （8）广发证券股份有限公司 注册地址：广州天河区天河北路 183-187号大都会广场 43楼（4301-4316 房） 办公地址：广东省广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、38、39、 41、42、43、44楼 法定代表人：孙树明 客服电话：95575 联系人：马梦洁 25 德邦乐享生活混合型证券投资基金招募说明书 电话：020-87555888-6932 传真：020-87557985 公司网站：www.gf.com.cn （9）国金证券股份有限公司 注册地址：中国成都市青羊区东城根上街 95号 办公地址：中国成都市青羊区东城根上街 95号 法定代表人：冉云 客服电话：4006-600109/95310 联系人：刘婧漪 电话：028-86690070 传真：028-86690126 网址：www.gjzq.com.cn （10）国联证券股份有限公司 注册地址：无锡市太湖新城金融 1街 8号国联金融大厦 办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街 8号国联金融大厦 702 法定代表人：雷建辉 联系人：祁昊 电话：0510-82831662 传真：0510-82830162 客服电话：95570 公司网址：www.glsc.com.cn （11）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168号上海银行大厦 29楼 法定代表人：杨德红 联系人：钟伟镇 电话：021-38676666 传真：021-38670666 客服热线：400-8888-666/95521 26 德邦乐享生活混合型证券投资基金招募说明书 网址：www.gtja.com （12）广州证券股份有限公司 注册地址：广州市天河区珠江西路 5号广州国际金融中心主塔 19层、 20层 办公地址：广州市天河区珠江西路 5号广州国际金融中心主塔 19层、 20层 法定代表人：邱三发 客服电话：95396 联系人：梁微 电话：020-88836999-5418 传真：020-88836984 网址：www.gzs.com.cn （13）华宝证券有限责任公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道 100号上海环球金融中心 57层 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100号上海环球金融中心 57层 法定代表人：陈林 客服电话：400-820-9898 联系人：刘闻川 电话：021-68778790 传真：021-68777992 网址：www.cnhbstock.com （14）华瑞保险销售有限公司 注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399号运通星财富广场 1号楼 B座 13、14层 办公地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399号运通星财富广场 1号楼 B座 13、14层 法定代表人：陆昊 联系人：茆勇强 电话：021-68595698 27 德邦乐享生活混合型证券投资基金招募说明书 客服电话：400-111-5818 网址：www.hrbx.cn （15）华泰证券股份有限公司 注册地址：南京市江东中路 228号 办公地址：南京市建邺区江东中路 228号华泰证券广场、深圳市福田区深 南大道 4011号港中旅大厦 18楼 法定代表人：周易 联系人：张宇明 电话：025-83387249 客服电话：95597 网址：www.htsc.com.cn （16）华鑫证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 28层 A01、B01（b）单 元 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 8号 法定代表人：俞洋 联系人：杨莉娟 电话：021-54967552 传真：021-54967293 （17）开源证券股份有限公司 注册地址：西安市高新区锦业路 1号都市之门 B座 5层 办公地址：西安市高新区锦业路 1号都市之门 B座 5层 法定代表人：李刚 联系人：黄芳、袁伟涛 电话：029-63387256、029-81887256 传真：029-18887060 客服电话：95325 网址：www.kysec.cn （18）申万宏源证券有限公司 28 德邦乐享生活混合型证券投资基金招募说明书 注册地址:上海市徐汇区长乐路 989号 45层 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45层（邮编:200031） 法定代表人：李梅 联系人：陈飙 电话：021-33389888 传真：021-33388224 客服电话：95523或 4008895523 公司网址：www.swhysc.com （19）申万宏源西部证券有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国际大 厦 20楼 2005室 办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国际大厦 20楼 2005室 法定代表人：许建平 联系人：王怀春 电话：0991-2307105 传真：0991-2301802 客服电话：400-800-0562 网址：www.hysec.com （20）上海证券股份有限公司 注册地址：上海市黄浦区四川中路 213号 7楼 办公地址：上海市黄浦区四川中路 213号 7楼 法定代表人：李俊杰 联系人：邵珍珍 电话：021-53686888 客服电话：021-962518 网址：www.shzq.com （21）万联证券股份有限公司 注册地址：广东省广州市天河区珠江东路 11号高德置地广场 F座 18、 29 德邦乐享生活混合型证券投资基金招募说明书 19号 办公地址：广东省广州市天河区珠江东路 13号高德置地广场 E座 12层 法定代表人：张建军 客服电话：95322 联系人：甘蕾 电话：020-38286026 网址：www.wlzq.cn （22）信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 办公地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 法定代表人：张志刚 联系人：张涵 联系电话：010-63081493 联系人：尹旭航 联系电话：010-63081493 传真：010-63080978 客服电话：400-800-8899 网址：www.cindasc.com （23）兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 268号 办公地址：福州市湖东路 268号 法定代表人：杨华辉 客服电话：95562 联系人：乔琳雪 电话：021-38565547 传真：021-38565802 网址：www.xyzq.com.cn （24）一路财富（北京）信息科技股份有限公司 注册地址：北京市西城区阜成门外大街 2号 1幢 A2208室 30 德邦乐享生活混合型证券投资基金招募说明书 法定代表人：吴雪秀 客服电话：400-001-1566 联系人：董宣 电话：010-88312877 传真：010-88312099 网址：http://www.yilucaifu.com/ （25）中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 办公地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 法定代表人：陈有安 联系人：辛国政 联系电话：010-83574507 传真：010-83574807 客服热线：400-888-8888 网址：www.chinastock.com.cn （26）中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦 法定代表人：王东明 联系人：马静懿 电话：010-60833889 传真：010-60833739 客服电话：95548 网址：www.cs.ecitic.com （27）中信证券(山东)有限公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼 20层 办公地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼 20层 法定代表人：杨宝林 客服电话：95548 31 德邦乐享生活混合型证券投资基金招募说明书 联系人：孙秋月 电话：0532-85022326 传真：0532-85022605 网址：www.citicssd.com （28）中信期货有限公司 注册地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 1301-1305室、14层 办公地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 1301-1305室、14层 法定代表人：张皓 客服电话：400-990-8826 联系人：韩钰 电话：010-6083 3754 传真：010-5776 2999 网址：www.citicsf.com （29）中州期货有限公司 注册地址：山东省烟台市莱山区迎春大街 133-1科技创业大厦 办公地址：山东省烟台市南大街 117号文化宫大厦 16楼 法定代表人：章国政 客服电话：400-653-5377 联系人：赵家栋 电话：0535-6692337 传真：0535-6692275 网址：www.zzfco.com （30）湘财证券股份有限公司 注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198号新南城商务中心 A栋 11楼 办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198号新南城商务中心 A栋 11楼 法定代表人：孙永祥 联系人：江恩前 32 德邦乐享生活混合型证券投资基金招募说明书 电话：021-38784580-8920 传真：021-68865680 （31）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市广东路 698号 办公地址：上海市广东路 698号 法定代表人：王开国 联系人：李楠 电话：021－23219000 客服电话：95553 网址：www.htsec.com （32）招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 38－45层 办公地址：中国深圳福田区福华一路 111号招商证券大厦 23楼 法定代表人：霍达 客服电话：95565/4008888111 联系人：黄婵君 电话：0755-82960167 传真：0755-83734343 网址：www.newone.com.cn （33）北京唐鼎耀华基金销售有限公司 注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10号 2栋 236室 办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 19号 A座 1505室 法定代表人：张冠宇 电话：010-85932810 传真：010-59200800 （34）上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室 办公地址：上海市虹口区东大名路 1098号浦江金融世纪广场 18F 法定代表人：李兴春 33 德邦乐享生活混合型证券投资基金招募说明书 客服电话：400-921-7755 联系人：陈洁 电话：18901780806 传真：021-60195121 网址：www.leadbank.com.cn （35）海银基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 8号 402室 办公地址：上海市浦东新区银城中路 8号 4楼 法定代表人：刘惠 联系人：毛林 电话：021-80133597 传真：021-80133413 客服电话：400-808-1016 公司网址：www.fundhaiyin.com （36）上海联泰资产管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277号 3层 310室 办公地址：上海市长宁区福泉北路 518号 8号楼 3层 法定代表人：燕斌 客服电话：400-046-6788 联系人：兰敏 电话：021-52822063 传真：021-52975270 网址：www.66zichan.com （37）上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室 办公地址：上海市浦东新区东方路 1267号 11层 法定代表人：张跃伟 联系人：苗明 电话：021-20691923 34 德邦乐享生活混合型证券投资基金招募说明书 传真：021-58787698 客服电话：400-820-2899 公司网址：www.erichfund.com （38）和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝外大街 22号泛利大厦 10层 办公地址：上海市黄浦区龙华东路 647号电科滨江中心 16楼 法定代表人：王莉 联系人：刘洋 联系电话：021-20835785 传真号码：021-20835879 客服热线：400-920-0022 公司网址：www.licaike.com （39）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4栋 10层 1006 办公地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 9层 法定代表人：杨懿 客服电话：400-166-1188 联系人：文雯 电话：010-83363101 网址：http://8.jrj.com.cn/ （40）上海好买基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号 办公地址:上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 903～906室 法定代表人：杨文斌 客服电话：400-700-9665 联系人：陆敏 联系电话：021-36696312 网址：www.ehowbuy.com （41）浙江同花顺基金销售有限公司 35 德邦乐享生活混合型证券投资基金招募说明书 注册地址：浙江省杭州市文二西路 1号 903室 办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街 18号同花顺大楼 4层 法定代表人：凌顺平 客服电话：400-8773-772 联系人：董一锋 电话：0571-88911818 传真：0571-86800423 公司网址：www.5ifund.com （42）奕丰基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入住深圳市 前海商务秘书有限公司） 办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A座 17楼 1704室 法定代表人：TEO WEE HOWE 客服电话：400-684-0500 联系人：叶健 电话：0755-89460507 传真：0755-21674453 网址：www.ifastps.com.cn （43）上海云湾投资管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路 27号 13号楼 2层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路 27号 13号楼 2层 法定代表人：戴新装 客服电话：400-820-1515 联系人：范泽杰 电话：021-20530186 传真：021-20538999 网址：www.zhengtongfunds.com （44）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108 36 德邦乐享生活混合型证券投资基金招募说明书 办公地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108 法定代表人：王伟刚 客服电话：400-619-9059 联系人：丁向坤 电话：18001102931 网址：www.fundzone.cn （45）北京虹点基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区西大望路 1号 1号楼 1603 办公地址：北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2号盈科中心 B座裙楼二层 法定代表人：董浩 客服电话：400-068-1176 联系人：陈铭洲 电话：18513699505 网址：www.jimufund.com （46）珠海盈米财富管理有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 12楼 B1201法 定代表人：肖雯 客服电话：020-89629066 联系人：邱湘湘 电话：15692407121 传真：020-89629011 网址：www.yingmi.cn （47）宜信普泽投资顾问（北京）有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国路 88号 9号楼 15层 1809 办公地址：北京市朝阳区建国路 88号 SOHO现代城 C座 18层 1809 法定代表人：戎兵 客服电话：400-6099-200 37 德邦乐享生活混合型证券投资基金招募说明书 联系人：张得仙 电话：010-52413390 传真：010-85894285 网址：www.yixinfund.com （48）济安财富（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区东三环中路 7号 4号楼 40层 4601室 办公地址：北京市朝阳区东三环中路 7号北京财富中心 A座 46层 法定代表人：杨健 客服电话：400-673-7010 联系人：李海燕 电话：010-65309516 传真：010-65330699 网址：www.jianfortune.com （49）上海汇付基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区黄河路 333号 201室 A区 056单元 办公地址：上海市徐汇区宜山路 700号普天信息产业园 2期 C5栋汇付天下 总部大楼 2楼 法定代表人：金佶 客服电话：021-34013999 联系人：甄宝林 电话：18001713632/021-34-13996-3011 传真：021-33323837 网址：https://www.hotjijin.com （50）天风证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2号高科大厦 4楼 办公地址：湖北省武汉市武昌区中南路 99号保利广场 A座 37楼 法定代表人：余磊 联系人：杨晨 电话：027-87107535 38 德邦乐享生活混合型证券投资基金招募说明书 传真：027-87618863 邮编：430000 （51）天津万家财富资产管理有限公司 注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988号滨海浙商大厦公寓 2-2413室 办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28号太平洋保险大厦 A座 5层 法定代表人：李修辞 联系人：禇琦 电话：010-59013828 传真：010-59013703 邮编：100032 （52）武汉市伯嘉基金销售有限公司 注册地址：武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO城（一期第 7幢 23层 1号、4号） 办公地址：武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO城（一期第 7幢 23层 1号、4号） 法定代表人：陶捷 电话：027-83863772 传真：027-83862682 邮编：430000 公司网站：www.buyfunds.cn （53）嘉实财富管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8号上海国金中心办公楼 2期 53层 5312-15单元 办公地址：北京市朝阳区建国路 91号金地中心 A座 6层 法定代表人：赵学军 联系人：李雯 电话：010-60842306 传真：010-85712195 39 德邦乐享生活混合型证券投资基金招募说明书 （54）上海挖财基金销售公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号 5楼 01、02、 03室 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号 5楼 01、02、 03室 法定代表人：冷飞 联系人：孙琦 电话：18652009539 传真：021-50810687 （55）上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800号 2号楼 6153室（上海 泰和经济发展区） 办公地址：上海市浦东新区银城中路 488号的太平金融大厦 1503-1504室 法定代表人：王翔 客服电话：400-820-5369 联系人：俞申莉 电话：021-65370077 传真：021-55085991 网址：www.jiyufund.com.cn （56）上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33号 11楼 B座 办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500号万得大厦 11楼 法定代表人：王廷富 客服电话：400-821-0203 联系人：徐亚丹 电话：13818306630 传真：021-50710161 （57）其他销售机构具体名单详见基金份额发售公告以及基金管理人届时 发布的调整销售机构的相关公告。 40 德邦乐享生活混合型证券投资基金招募说明书 二、登记机构 名称：德邦基金管理有限公司 住所：上海市虹口区吴淞路 218号宝矿国际大厦 35层 办公地址：上海市虹口区吴淞路 218号宝矿国际大厦 35层 法定代表人：左畅 联系电话：021-26010999 联系人：吴培金 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68号 19楼 办公地址：上海市银城中路 68号 19楼 负责人：俞卫锋 电话：021-31358666 传真：021-31358600 联系人：丁媛 经办律师：黎明、丁媛 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 法定代表人：葛明 住所：中国北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 16层 办公地址：中国北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 16层 邮政编码：100738 公司电话：010-58153000 公司传真：010-85188298 签章会计师：陈露、蔺育化 业务联系人：蔺育化 41 德邦乐享生活混合型证券投资基金招募说明书 第六部分基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、 《信息披露办法》、《流动性管理规定》、基金合同及其他有关规定募集，经 2018年 6月 12日中国证监会证监许可[2018]960号文件准予募集注册。 一、基金的类别及存续期间 1、基金类别：混合型证券投资基金 2、基金运作方式：契约型开放式 3、存续期间：不定期 二、基金份额类别 本基金根据认购/申购费用、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为 不同的类别。在投资人认购/申购时收取前端认购/申购费用，在赎回时根据持有 期限收取赎回费用的，称为 A类基金份额；在投资人认购/申购时不收取前端认 购/申购费用，而是从本类别基金资产中计提销售服务费，在赎回时根据持有期 限收取赎回费用的，称为 C类基金份额。 本基金 A类基金份额、C类基金份额单独设置基金代码，分别计算和公告 基金份额净值和基金份额累计净值。 投资人在认购/申购基金份额时可自行选择基金份额类别。本基金不同基金 份额类别之间不得互相转换。 本基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定，并在招募说 明书“第六部分基金的募集 ”和“第八部分基金份额的申购与赎回 ”中列明。 在不违反法律法规和基金合同且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情 况下，经与基金托管人协商，在履行适当程序后，本基金可停止现有基金份额 类别的销售，增加新的基金份额类别，或调整现有基金份额的金额限制、调低 销售服务费等，或对基金份额分类办法及规则进行调整，该等调整实施前基金 管理人需及时公告，并报中国证监会备案，无需召开基金份额持有人大会审议。 三、募集方式和募集场所 通过各销售机构公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以 及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。 42 德邦乐享生活混合型证券投资基金招募说明书 若认购无效，基金管理人将认购无效的款项退回。 本基金的具体发售方式、发售流程和发售机构见基金份额发售公告。 本基金的销售机构（包括基金管理人的直销机构和与基金管理人签订基金 销售服务协议并办理基金销售业务的销售机构）受理投资者的认购申请并不表 示对该申请已经成功的确认，而仅代表销售机构确实收到了认购申请。认购申 请的确认以登记机构的确认结果为准。投资者应在基金合同生效后及时到各销 售机构查询最终成交确认情况和认购的基金份额。 四、募集期限 自基金份额发售之日起最长不得超过 3个月，具体发售时间见基金份额发 售公告。 五、募集对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、 合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会 允许购买证券投资基金的其他投资人。 六、基金的最低募集份额总额 本基金的最低募集份额总额为 2亿份。 七、基金份额发售面值 本基金基金份额发售面值为人民币 1.00元。 八、基金份额的认购 1、认购时间 本基金发售募集期间每天的具体业务办理时间详见基金份额发售公告及销 售机构相关公告。 2、认购的确认 当日（T日）在规定时间内提交有效申请认购本基金基金份额的投资者， 通常应在申请日（T日）后的第 2个工作日（T+2）（包括该日）通过销售机构 查询交易情况，但此确认是对认购申请的确认，其最终结果要待基金合同生效 后才能够确认。 投资人开户和认购所需提交的文件和办理的具体程序，请参阅基金份额发 售公告。 43 德邦乐享生活混合型证券投资基金招募说明书 3、认购费用 本基金 A类基金份额在认购时收取认购费，C类基金份额在认购时不收取 认购费。 本基金 A类基金份额的认购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推 广、销售、登记等募集期间发生的各项费用。 认购费用在投资人认购 A类基金份额时收取，多次认购的，按单笔认购金 额对应的费率分别计算。 本基金的认购费率如下： 基金份额类别客户认购金额（M，含认购费）认购费率 M＜100万元 1.2% A类基金份额 100万元 ≤M＜ 200万元 0.8% 200万元 ≤M＜ 500万元 0.5% M≥500万元 1000元/笔 C类基金份额 0 注：M为认购金额 4、认购份额的计算 （1）A类基金份额的认购 本基金 A类基金份额的认购金额包括认购费用和净认购金额。计算公式如 下： 认购费用采用比例费率时： 净认购金额=认购金额/（1+认购费率） 认购费用=认购金额-净认购金额 认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额发售面值 认购费用采用固定金额时： 认购费用=固定金额 净认购金额=认购金额-认购费用 认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额发售面值 A类基金份额的认购费用以人民币为单位，以四舍五入方式保留至小数点 后 2位，认购份额的计算保留到小数点后 2位，小数点 2位以后的部分四舍五 入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 例1：某投资者在募集期投资10万元认购本基金A类基金份额，其对应认购 44 德邦乐享生活混合型证券投资基金招募说明书 费率为1.2%，若认购金额在募集期间产生的利息为50.00元，则其可得到的认购 份额计算如下： 净认购金额＝100,000.00/（1＋1.2%）＝98,814.23元 认购费用＝100,000.00－98,814.23＝1,185.77元 认购份额＝（98,814.23＋50.00）/1.00＝98,864.23份 即：投资者在募集期投资 10万元认购本基金 A类基金份额，若认购金额在 募集期间产生的利息为 50.00元，则其可得到 98,864.23份 A类基金份额。 （2）C类基金份额的认购 如果投资人选择认购本基金的 C类基金份额，则认购份额的计算方式如下： 认购金额=申请总金额 认购份额＝（认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值 C类基金份额的认购份额的计算结果保留小数点后两位，小数点后两位以 后部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 例 2：某投资人在募集期投资 10万元认购本基金 C类基金份额，认购金额 在募集期间产生的利息为 50.00元，则其可得到的认购份额计算如下： 认购份额＝（100,000.00＋50.00）/1.00＝100,050.00份 即:投资人在募集期投资 10万元认购本基金 C类基金份额，若认购金额在 募集期间产生的利息为 50.00元，则其可得到 100,050.00份 C类基金份额。 5、基金份额的认购采用金额认购方式 投资者认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。 基金投资者在基金募集期内可以多次认购基金份额，但已受理的认购申请 不允许撤销。 6、认购金额的限制 在基金募集期内，投资者可多次认购基金份额。通过基金管理人直销中心 首次认购本基金份额的，每个基金账户单笔最低认购金额为100元，追加认购本 基金份额的单笔最低金额为100元。通过基金管理人网上直销平台或除基金管理 人直销机构以外的其他销售机构首次认购本基金份额的，每个基金账户单笔最 低认购金额为10元人民币，追加认购本基金份额的单笔最低金额为10元。销售 45 德邦乐享生活混合型证券投资基金招募说明书 机构另有规定的，从其规定。 通常情况下，募集期间不设置投资者单个账户持有基金份额的比例和最高 认购金额限制，但如本基金单个投资人累计认购的基金份额数超过基金总份额 的 50%，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。 基金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述 50%比 例要求的，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。投资人认购的基 金份额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。 各销售机构对本基金最低认购金额及交易级差有其他规定的，以各销售机 构的业务规定为准。 九、募集期利息的处理方式 有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人 所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。 十、募集资金的管理 基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任 何人不得动用。 46 德邦乐享生活混合型证券投资基金招募说明书 第七部分基金合同的生效 一、基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起 3个月内，在基金募集份额总额不少于 2亿 份，基金募集金额不少于 2亿元人民币且基金认购人数不少于 200人的条件下， 基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发 售，并在 10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10日内，向 中国证监会办理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取 得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。 基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公 告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为 结束前，任何人不得动用。 二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任： 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 2、在基金募集期限届满后 30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行 同期活期存款利息； 3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。 基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自 承担。 三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，连续 20个工作日出现基金份额持有人数量不满 200人或者基金资产净值低于 5000万元的，基金管理人应当在定期报告中予以 披露；连续 60个工作日出现前述情形的，本基金将按照基金合同的约定进入清 算程序并终止，而无需召开基金份额持有人大会。 法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。 47 德邦乐享生活混合型证券投资基金招募说明书（未完）  |