[发行]工银添益快线：更新招募说明书摘要（2018年第2号）
更新的招募说明书摘要 （2018年第 2号） 基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司 基金托管人：中国农业银行股份有限公司 工银瑞信添益快线货币型证券投资基金更新的招募说明书摘要 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会2014年10月8日证监许可﹝ 2014﹞1024号文准予注册。 本基金基金合同生效日期为2014年10月22日。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会 注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性 判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全面认识 本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购） 基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买 者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险， 由投资者自行负担。 投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基 金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资人在投资本基金前，应全面了解 本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：市场风险、 利率风险、信用风险、再投资风险、流动性风险、操作风险、其他风险及本基金特有风险 等等。 本基金为货币市场基金，在所有证券投资基金中，是风险相对较低的基金产品。在一 般情况下，其风险与预期收益均低于一般债券型基金，也低于混合型基金与股票型基金。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定 基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为 基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同 的承认和接受，并按照《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、 基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利 和义务，应详细查阅基金合同。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依 照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利， 工银瑞信添益快线货币型证券投资基金更新的招募说明书摘要 也不保证最低收益。 本招募说明书所载内容截止日为2018年10月21日，有关财务数据和净值表现数据截止 日为2018年9月30日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经托管人复核。 2 工银瑞信添益快线货币市场基金更新的招募说明书摘要 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：工银瑞信基金管理有限公司 住所：北京市西城区金融大街 5号、甲 5号 6层甲 5号 601、甲 5号 7层甲 5号 701、 甲 5号 8层甲 5号 801、甲 5号 9层甲 5号 901 办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 A座 6-9层 邮政编码：100033 法定代表人：郭特华 成立日期：2005年 6月 21日 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号：中国证监会证监基金字[2005]93号 经营范围：基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务 组织形式：有限责任公司 注册资本：贰亿元人民币 联系人：朱碧艳 联系电话：400-811-9999 股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的 80%；瑞士信贷银行股份有 限公司占公司注册资本的 20%。 存续期间：持续经营 （二）主要人员情况 1、董事会成员 尚军先生，董事长，中国工商银行战略管理与投资者关系部资深专家、专职派出董事。 复旦大学工商管理（国际）硕士，高级经济师。历任中国工商银行河南郑州分行团委书记、 国际部副总经理，河南分行国际部副总经理、储蓄处处长、国际业务处处长，河南分行副 行长、党委委员，陕西分行党委书记、行长等职务。 Michael Levin先生，董事，瑞士信贷董事总经理、亚太地区资产管理主管。 Levin先生负责制定和指导亚太区资产管理战略，包括销售、产品和合作伙伴关系。他还 工银瑞信添益快线货币市场基金更新的招募说明书摘要 与机构和私人银行密切合作，以提供资产管理投资解决方案。在 2011年 8月加入瑞士信 贷之前， Levin先生是 AsiaCrest Capital的首席执行官，AsiaCrest Capital是一家位 于香港的对冲基金 FoF。再之前，他曾在 Hite Capital和英仕曼集团担任投资组合经理。 Levin先生也是 Metropolitan Venture Partners的联合创始人。他在流动和非流动性另 类投资行业拥有超过 20年的经验。Levin先生毕业于美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院，并 获得经济学理学士学位。 郭特华女士，董事，博士，现任工银瑞信基金管理有限公司总经理，兼任工银瑞信资 产管理（国际）有限公司董事长。历任中国工商银行总行商业信贷部、资金计划部副处长， 中国工商银行总行资产托管部处长、副总经理。 王一心女士，董事，高级经济师，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、 专职董事。历任中国工商银行专项融资部（公司业务二部、营业部）副总经理；中国工商 银行营业部历任副处长、处长；中国工商银行总行技术改造信贷部经理。 王莹女士，董事，高级会计师，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专 职派出董事，于 2004年 11月获得国际内审协会注册内部审计师（Certified Internal Auditor)资格证书。历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人，中国工商银行清算 中心外汇清算处负责人、副处长，中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处长， 中国工商银行内部审计局境外机构审计处处长，工行悉尼分行内部审计师、风险专家。 田国强先生，独立董事，经济学博士，上海财经大学经济学院院长，上海财经大学高 等研究院院长，美国德州 A&M大学经济系 Alfred F. Chalk讲席教授。首批中组部“千人 计划”入选者及其国家特聘专家，首批人文社会科学长江学者讲座教授，曾任上海市人民 政府特聘决策咨询专家，中国留美经济学会会长（1991-1992）。2006年被《华尔街电讯》 列为中国大陆十大最具影响力的经济学家之一。主要研究领域包括经济理论、激励机制设 计、中国经济等。 葛蓉蓉女士，独立董事，管理学博士，高级经济师。2017年 12月起担任北京创新伙 伴教育科技公司监事。2005年 3月至 2017年 12月任职于中央汇金投资有限公司，曾任汇 金公司股权监事、银行一部副主任（董事总经理）。2001年 9月至 2005年 3月任职于中 国证监会发行监管部。1998年 8月至 2001年 9月任大鹏证券公司（北京）研究部副研究 员。1994年 7月至 1998年 8月在北京工业大学经济管理学院担任讲师。 Alan H Smith先生，独立董事，法学学士，香港太平绅士，香港律师公会律师。历任 云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专业讲师，恒生指 4 工银瑞信添益快线货币市场基金更新的招募说明书摘要 数顾问委员会委员，香港医院管理局公积金计划受托人，香港证监会程序复检委员会委员， 香港政府经济顾问委员会发展局成员，香港联合交易所新市场发展工作小组主席，曾被 《亚洲金融》杂志评为 “年度银行家”。 2、监事会成员 郑剑锋先生，监事，金融学科学双硕士。2005年 12月起，郑剑锋先生任职于中国工 商银行监事会办公室，先后担任综合管理处处长、监督专员和监事会办公室副主任，主要 负责风险、内控及董事高管履职的监督检查工作。2014年 6月起，郑剑锋先生被任命为中 国工商银行战略管理与投资者关系部集团派驻子公司董监事办公室高级专家、专职派出董 事。 黄敏女士，监事，金融学学士。黄敏女士于 2006年加入 Credit Suisse Group (瑞士 信贷集团)，先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中 国区执行首席运营官，资产管理大中国区首席运营官，现任资产管理中国区负责人。 洪波女士，监事，硕士。ACCA非执业会员。2005年至 2008年任安永华明会计师事务 所高级审计员；2008年至 2009年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管； 2009年 6月加入工银瑞信法律合规部，现任内控稽核部总监。 倪莹女士，监事，硕士。2000年至 2009年任职于中国人民大学，历任副科长、科长， 校团委副书记。2009年至 2011年就职于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011年加 入工银瑞信战略发展部，现任人力资源部总监。 章琼女士，监事，硕士。2001年至 2003年任职于富友证券财务部；2003年至 2005年 任职于银河基金，担任注册登记专员。2005年加入工银瑞信运作部，现任中央交易室总监。 3、高级管理人员 郭特华女士，总经理，简历同上。 朱碧艳女士，硕士，国际注册内部审计师，现任工银瑞信基金管理有限公司督察长， 兼任工银瑞信投资管理有限公司监事。1997－1999年中国华融信托投资公司证券总部经理， 2000－2005年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副经理。 杜海涛先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信资产管 理（国际）有限公司董事，1997年 7月至 2002年 9月，任职于长城证券有限责任公司， 历任职员、债券（金融工程）研究员；2002年 10月至 2003年 5月，任职于宝盈基金管理 有限公司，历任研究员、基金经理助理；2003年 6月至 2006年 3月，任职于招商基金管 5 工银瑞信添益快线货币市场基金更新的招募说明书摘要 理有限公司，历任研究员、基金经理。2006年加入工银瑞信基金管理有限公司。 赵紫英女士，博士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，1989年 8月至 1993年 5月，任职于中国工商银行海淀支行，从事国际业务；1993年 6月至 2002年 4月， 任职于中国工商银行北京市分行国际业务部，历任综合科科长、国际业务部副总经理； 2002年 5月至 2005年 6月，任职于中国工商银行牡丹卡中心，历任市场营销部副总经理、 清算部副总经理。2005年加入工银瑞信基金管理有限公司。 郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信资产管理 （国际）有限公司董事，工银瑞信投资管理有限公司董事。2001年 4月至 2005年 6月， 任职于中国工商银行资产托管部。2005年加入工银瑞信基金管理有限公司。 4、本基金基金经理 王朔先生，8年证券从业经验。2010年加入工银瑞信，现任固定收益部副总监。 2013年 11月 11日至今，担任工银货币市场基金基金经理；2014年 1月 27日至今，担任 工银薪金货币市场基金基金经理；2015年 7月 10日至今，担任工银瑞信添益快线货币市 场基金基金经理；2015年 7月 10日至今，担任工银瑞信现金快线货币市场基金基金经理； 2016年 12月 23日至今，担任工银瑞信如意货币市场基金基金经理。 姚璐伟先生，5年证券从业经验。2013年加入工银瑞信，现任固定收益部基金经理。 2016年 9月 19日至今，担任工银瑞信财富快线货币市场基金基金经理；2016年 9月 19日 至今，担任工银瑞信添益快线货币市场基金基金经理；2016年 9月 19日至今，担任工银 瑞信现金快线货币市场基金基金经理；2017年 4月 14日至今，担任工银瑞信安盈货币市 场基金基金经理。 本基金历任基金经理： 魏欣女士，2014年 10月 22日至 2017年 3月 10日管理本基金。 5、投资决策委员会成员 郭特华女士，简历同上。 杜海涛先生，投资决策委员会主任，简历同上。 宋炳珅先生，14年证券从业经验；曾任中信建投证券有限公司研究员；2007年加入工 银瑞信，现任权益投资总监。2012年 2月 14日至今，担任工银瑞信添颐债券型证券投资 基金基金经理；2013年 1月 18日至今，担任工银双利债券基金基金经理；2013年 1月 28日至 2014年 12月 5日，担任工银瑞信 60天理财债券型基金基金经理；2014年 1月 20日至 2018年 8月 28日，担任工银瑞信红利混合型证券投资基金基金经理；2014年 6 工银瑞信添益快线货币市场基金更新的招募说明书摘要 1月 20日至 2017年 5月 27日，担任工银瑞信核心价值混合型证券投资基金基金经理； 2014年 10月 23日至今，担任工银瑞信研究精选股票型基金基金经理；2014年 11月 18日 至 2018年 8月 28日，担任工银医疗保健行业股票型基金基金经理；2015年 2月 16日至 2017年 12月 22日，担任工银战略转型主题股票基金基金经理；2017年 4月 12日至今， 担任工银瑞信中国制造 2025股票型证券投资基金基金经理。 欧阳凯先生，16年证券从业经验；曾任中海基金管理有限公司基金经理；2010年加入 工银瑞信，现任固定收益投资总监。2010年 8月 16日至今，担任工银双利债券型基金基 金经理，2011年 12月 27日至 2017年 4月 21日担任工银保本混合基金基金经理， 2013年 2月 7日至 2017年 2月 6日担任工银保本 2号混合型发起式基金(自 2016年 2月 19日起变更为工银瑞信优质精选混合型证券投资基金)基金经理，2013年 6月 26日至 2018年 2月 27日，担任工银瑞信保本 3号混合型基金基金经理, 2013年 7月 4日至 2018年 2月 23日，担任工银信用纯债两年定期开放基金基金经理，2014年 9月 19日起至 今担任工银新财富灵活配置混合型基金基金经理，2015年 5月 26日起至 2018年 6月 5日， 担任工银丰盈回报灵活配置混合型基金基金经理。 黄安乐先生，15年证券从业经验；先后在天相投资顾问有限公司担任研究员，国信证 券经济研究所担任资深分析师，国信证券资产管理总部担任投资经理、研究员 2010年加入 工银瑞信，现任权益投资总监。2011年 11月 23日至今，担任工银瑞信主题策略混合型证 券投资基金基金经理；2013年 9月 23日至今，担任工银瑞信精选平衡基金基金经理； 2014年 10月 22日至 2017年 10月 9日，担任工银高端制造行业股票型基金基金经理； 2015年 4月 28日至 2018年 3月 2日，担任工银新材料新能源行业股票型基金基金经理； 2016年 1月 29日至今，担任工银瑞信国家战略主题股票型基金基金经理；2017年 4月 21日至今，担任工银瑞信互联网加股票型证券投资基金基金经理；2018年 3月 28日至今， 担任工银瑞信中小盘成长混合型证券投资基金基金经理，2018年 6月 5日至今，担任工银 瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金经理。 李剑峰先生，15年证券从业经验；曾任中央国债登记结算有限责任公司业务经理、高 级副经理；2008年加入工银瑞信，曾任固定收益研究员，现任固定收益投资总监兼养老金 投资中心总经理。 郝康先生，20年证券从业经验；先后在澳大利亚首源投资管理公司担任基金经理，在 联和运通投资顾问管理公司担任执行董事，在工银瑞信担任国际业务总监，在工银瑞信资 产管理（国际）有限公司担任副总经理；2016年加入工银瑞信基金管理有限公司，现任权 7 工银瑞信添益快线货币市场基金更新的招募说明书摘要 益投资总监，兼任工银瑞信（国际）投资总监，2016年 12月 30日至今，担任工银瑞信沪 港深股票型证券投资基金基金经理；2017年 11月 9日至今，担任工银瑞信沪港深精选灵 活配置混合型证券投资基金基金经理，2018年 5月 10日至今，担任工银瑞信新经济灵活 配置混合型证券投资基金（QDII）基金经理。 石正同先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司投资总监，1990年至 1995年， 任职于荷兰银行台北分行，担任协理；1995年至 2002年，任职于日本大和投资信托（香 港）有限公司，担任资深投资经理；2003年至 2004年，任职于台湾英国保诚投资信托公 司，担任投资总监；2004年至 2006年，任职于台湾汇丰中华投资信托公司，担任投资管 理部副总裁；2006年至 2008年，任职于国联安基金管理有限公司，担任副总经理兼投资 总监；2008年至 2013年，任职于台湾景顺投资信托公司，担任副总经理兼投资总监； 2014年至 2016年，任职于台湾中国人寿保险有限公司，担任全球权益市场负责人； 2017年至 2018年 6月，任职于尤梅投资公司，担任公司董事总经理。 上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人 名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行） 住所：北京市东城区建国门内大街 69号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28号凯晨世贸中心东座 法定代表人：周慕冰 成立日期：2009年 1月 15日 批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复[2009]13号 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]23号 注册资本：32,479,411.7万元人民币 存续期间：持续经营 联系电话：010-66060069 传真：010-68121816 联系人：贺倩 8 工银瑞信添益快线货币市场基金更新的招募说明书摘要 三、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构 名称：工银瑞信基金管理有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 5号、甲 5号 6层甲 5号 601、甲 5号 7层甲 5号 701、甲 5号 8层甲 5号 801、甲 5号 9层甲 5号 901 办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 A座 6-9层 法定代表人：郭特华 全国统一客户服务电话：400-811-9999 传真：010-66583111 联系人：宋倩芳 电话：010-66583233 公司网站：www.icbccs.com.cn 2、其他销售机构 （1）中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 法定代表人：易会满 传真：010－66107914 客户服务电话：95588 网址：http://www.icbc.com.cn/ （2）腾安基金销售（深圳）有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入驻深圳市前 海商务秘书有限公司） 办公地址：深圳市南山区高新科技园科技中一路腾讯大厦 11层 法定代表人：刘明军 联系人：郑骏锋 电话：0755-86013388转 65864 9 工银瑞信添益快线货币市场基金更新的招募说明书摘要 客户服务电话：95017转 1转 8 网址：www. tenganxinxi.com 基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运 作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定，选择其他符 合要求的销售机构销售本基金，并及时履行公告义务。 （二）基金登记机构 名称：工银瑞信基金管理有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 5号、甲 5号 6层甲 5号 601、甲 5号 7层甲 5号 701、甲 5号 8层甲 5号 801、甲 5号 9层甲 5号 901 注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 A座 6层 法定代表人：郭特华 全国统一客户服务电话：400-811-9999 传真：010-66583100 联系人：朱辉毅 （三）律师事务所及经办律师 名称：北京德恒律师事务所 住所：北京市西城区金融大街 19号富凯大厦 B座十二层 办公地址：北京市西城区金融大街 19号富凯大厦 B座十二层 负责人：王丽 电话：010-52682888 传真：010-52682999 经办律师：徐建军、刘焕志 （四）会计师事务所及经办注册会计师 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城，东三办公楼 16层 办公地址：北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城，东三办公楼 16层 法定代表人：葛明 经办注册会计师：李慧民，王珊珊 联系电话：010-58152145 传真：010-58114645 10 工银瑞信添益快线货币市场基金更新的招募说明书摘要 联系人：王珊珊 四、基金的名称 本基金名称：工银瑞信添益快线货币市场基金 五、基金的类型 本基金类型：货币市场基金 六、基金的投资目标 在控制风险并保持资产流动性的基础上，力争实现超过业绩比较基准的投资收益。 七、基金的投资方向 本基金主要投资于具有良好流动性的工具，包括现金；期限在 1年以内（含 1年）的 银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；剩余期限在 397天以内（含 397天）的 债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券及法律法规或中国证监会、中国人民银行 认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 法律法规或监管机构允许货币市场基金投资其他货币市场工具的，在不改变基金投资 目标、不改变基金风险收益特征的前提下，本基金可参与其他货币市场工具的投资，不需 召开份额持有人大会，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。 法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。 八、基金的投资策略 (一)投资策略 11 工银瑞信添益快线货币市场基金更新的招募说明书摘要 本基金将采取利率策略、信用策略、相对价值策略等积极投资策略，在严格控制风险 的前提下，发掘和利用市场失衡提供的投资机会，实现组合增值。 1、利率策略 通过全面研究GDP、物价、就业以及国际收支等主要经济变量，分析宏观经济运行的 可能情景，并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向，分析金融市场资金供求状况 变化趋势及结构。在此基础上，预测金融市场利率水平变动趋势，以及金融市场收益率曲 线斜度变化趋势。 2、信用策略 根据国民经济运行周期阶段，分析债券发行人所处行业发展前景、发展状况、市场地 位、财务状况、管理水平和债务水平等因素，评价债券发行人的信用风险。跟踪债券发行 人和债券工具自身的信用质量变化，并结合外部权威评级机构的信用评级结果，确定基金 资产对相应债券的投资决策。 3、类属配置策略 研究国民经济运行状况，货币市场及资本市场资金供求关系，以及不同时期市场投资 热点，分析国债、金融债、企业债券等不同债券种类的利差水平，评定不同债券类属的相 对投资价值，确定组合资产在不同债券类属之间配置比例。 4、个券选择策略 本基金认为普通债券的估值，主要基于收益率曲线的拟合。在正确拟合收益率曲线的 基础上，及时发现偏离市场收益率的债券，并找出因投资者偏好、供求、流动性、信用利 差等导致债券价格偏离的原因；同时，基于收益率曲线判断出定价偏高或偏低的期限段， 从而指导相对价值投资，选择出估值较低的债券品种。 对于含回售条款的债券，本基金将仅买入距回售日不超过397天以内的债券，并在回售 日前进行回售或者卖出。 5、相对价值策略 本基金认为市场普遍存在着失效的现象，短期因素的影响被过分夸大。债券市场的参 与者众多，投资行为、风险偏好、财务与税收处理等各不相同，发掘存在于这些不同因素 之间的相对价值，也是本基金发现投资机会的重要方面。本基金密切关注国家法律法规、 制度的变动，通过深入分析市场参与者的立场和观点，充分利用因市场分割、市场投资者 不同风险偏好或者税收待遇等因素导致的市场失衡机会，形成相对价值投资策略，运用回 购、远期交易合同等交易工具进行不同期限、不同品种或不同市场之间的套利交易，为本 12 工银瑞信添益快线货币市场基金更新的招募说明书摘要 基金的投资带来增加价值。 6、其他金融工具投资策略 本基金将密切跟踪银行承兑汇票、商业承兑汇票等商业票据以及各种衍生产品的动向。 当法律法规允许基金参与此类金融工具的投资，本基金将按照届时生效的法律法规，根据 对该金融工具的研究，制定符合本基金投资目标的投资策略，在充分考虑该投资品种风险 和收益特征的前提下，谨慎投资。 （二）投资管理程序 本基金管理人实行“投资决策委员会领导下的团队制”管理模式，建立了严谨、科学的 投资管理流程，具体包括投资研究、投资决策、组合构建、交易执行和风险管理及绩效评 估等全过程，如图1所示。 投资决策委员会 投资小组研究小组 久期配置/期限 结构配置 类属配置 个券选择 组合构建 绩效评估 基金经理 投资经理 中央交易室 风险管理部 风险管理委员会 宏观策略研究 信用、转债个券研究 图 1固定收益证券投资管理程序 1、投资研究及投资策略制定 本基金管理人在固定收益证券投资与研究方面，实行投资策略研究专业化分工制度， 13 工银瑞信添益快线货币市场基金更新的招募说明书摘要 由基金经理与研究员组成专业小组，进行宏观经济及政策、产业结构、金融市场、单个证 券等领域的深入研究，分别从利率、债券信用风险、相对价值等角度，提出独立的投资策 略建议，经固定收益投资团队讨论，并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券指导性 投资策略。该投资策略是公司未来一段时间内对该领域的风险和收益的判断，对公司旗下 管理的所有基金或组合的固定收益类证券投资具有指导作用。 各个专业领域的投资策略专业小组每季度定期举行策略分析研讨会议，提出下一阶段 投资策略，每周定期举行策略评估会议，回顾本周的各项经济数据和重大事项，分析其对 季度投资策略的影响，检讨投资策略的有效性，必要的时候进行调整。 2、投资决策 基金经理在公司固定收益证券总体投资策略的指导下，根据基金合同关于投资目标、 投资范围及投资限制等规定，制定相应的投资计划，报投资决策委员会审批。 投资决策委员会是基金投资的最高决策机构，决定基金总体投资策略及资产配置方案， 审核基金经理提交的投资计划，提供指导性意见，并审核其他涉及基金投资管理的重大问 题。 3、投资组合构建 基金经理根据投资决策委员会的决议，在权限范围内，评估债券的投资价值，选择证 券构建基金投资组合，并根据市场变化调整基金投资组合，进行投资组合的日常管理。 4、交易执行 交易员负责在合法合规的前提下，执行基金经理的投资指令。 5、风险管理及绩效评估 风险管理部对投资组合的风险水平及基金的投资绩效进行评估，报风险管理委员会， 抄送投资决策委员会、投资总监及基金经理，并就基金的投资组合提出风险管理建议。 法律合规部对基金的投资行为进行合规性监控，并对投资过程中存在的风险隐患向基 金经理、投资总监、投资决策委员会及风险管理委员会进行风险提示。 九、业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：中国人民银行公布的七天通知存款税后利率。 通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额方能支取 14 工银瑞信添益快线货币市场基金更新的招募说明书摘要 的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利息的收益。 如果今后法律法规发生变化，或证券市场中有其他代表性更强或者更科学客观的业绩 比较基准适用于本基金时，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则， 根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。经基金管理人和基金托管人协商一致后，本 基金管理人可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，无需召开基金份额 持有人大会审议。 十、风险收益特征 本基金为货币市场基金，在所有证券投资基金中，是风险相对较低的基金产品。在一 般情况下，其风险与预期收益均低于一般债券型基金，也低于混合型基金与股票型基金。 十一、基金的投资组合报告 本报告期为 2018年 7月 1日起至 9月 30日止（财务数据未经审计）。 1.1报告期末基金资产组合情况 序号项目金额（元）占基金总资产的比例（%） 1固定收益投资 32,758,833,177.01 25.12 其中：债券 31,906,647,691.15 24.46 资产支持证券 852,185,485.86 0.65 2 买入返售金融资产 30,409,725,639.60 23.32 其中：买断式回购的买入返售金融 资产 -- 3银行存款和结算备付金合计 66,339,531,150.83 50.87 4其他资产 913,635,328.28 0.70 5合计 130,421,725,295.72 100.00 注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。 1.2报告期债券回购融资情况 序号 项目占基金资产净值的比例（％） 15 工银瑞信添益快线货币市场基金更新的招募说明书摘要 1报告期内债券回购融资余额 2.46 其中：买断式回购融资 0.01 序号项目金额（元）占基金资产净值的比例（％） 2报告期末债券回购融资余额 8,103,545,650.95 6.63 其中：买断式回购融资 -- 注：报告期内债券融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产余额 比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明 本基金债券正回购的资金余额没有超过基金资产净值 20%的情况 1.3基金投资组合平均剩余期限 1.3.1投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 111 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 114 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 91 报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明 本报告期内无投资组合平均剩余期限超过 120天情况。 1.3.2报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号平均剩余期限 各期限资产占基金资产净值 的比例（%） 各期限负债占基金资产净值的 比例（%） 1 30天以内 22.64 6.63 其中：剩余存续期超过 397天 的浮动利率债 -- 2 30天(含)-60天 19.80 - 其中：剩余存续期超过 397天 的浮动利率债 -- 3 60天(含)-90天 20.12 - 其中：剩余存续期超过 397天 的浮动利率债 -- 4 90天(含)-120天 0.85 - 其中：剩余存续期超过 397天 的浮动利率债 -- 5 120天(含)-397天（含） 42.54 - 其中：剩余存续期超过 397天 的浮动利率债 -- 合计 105.95 6.63 16 工银瑞信添益快线货币市场基金更新的招募说明书摘要 1.4报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明 本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余存续期限未超过 240天。 1.5报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号债券品种摊余成本（元）占基金资产净值比例（%） 1国家债券 12,992,676.92 0.01 2央行票据 -- 3金融债券 6,334,401,432.63 5.18 其中：政策性金融债 6,334,401,432.63 5.18 4企业债券 59,935,681.05 0.05 5 企业短期融资券 590,008,927.65 0.48 6中期票据 -- 7同业存单 24,909,308,972.90 20.38 8其他 -- 9 合计 31,906,647,691.15 26.10 10剩余存续期超过 397天的浮动利 率债券 -- 注：上表中，债券的成本包括债券面值和折溢价。 1.6报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细 序号债券代码债券名称债券数量（张）摊余成本(元) 占基金资产净值 比例（％） 1 111809292 18浦发银行 CD292 16,000,000 1,589,082,859.36 1.30 2 111807170 18招商银行 CD170 15,000,000 1,479,359,842.78 1.21 3 160208 16国开 08 14,600,000 1,452,905,114.10 1.19 4 111807131 18招商银行 CD131 13,000,000 1,275,330,305.74 1.04 5 180407 18农发 07 11,000,000 1,101,009,539.90 0.90 6 111812130 18北京银行 CD130 11,000,000 1,078,899,676.44 0.88 7 111810463 18兴业银行 CD463 8,000,000 794,828,944.32 0.65 8 111809193 18浦发银行 CD193 8,000,000 792,331,750.59 0.65 9 180404 18农发 04 6,700,000 671,360,460.13 0.55 10 111810413 18兴业银行 CD413 6,000,000 597,108,062.80 0.49 17 工银瑞信添益快线货币市场基金更新的招募说明书摘要 注：上表中，债券的成本包括债券面值和折溢价。 1.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 0 报告期内偏离度的最高值 0.1809% 报告期内偏离度的最低值 0.0797% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.1146% 注：上表中“偏离情况”根据报告期内各交易日数据计算。 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明 本报告期内，本基金负偏离度的绝对值未达到 0.25%。 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明 本报告期内，本基金正偏离度的绝对值未达到 0.5%。 1.8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细 序号债券代码债券名称数量（份）公允价值(元) 占基金资产净值 比例（%） 1 156005宁远 06A1 1,000,000.00 100,000,000.00 0.08 2 139027万科优 08 750,000.00 75,450,000.00 0.06 3 1889046 18交元 1A 4,000,000.00 72,600,000.00 0.06 4 149554宁远 04A2 700,000.00 70,455,000.00 0.06 5 149418宁远 03A2 700,000.00 70,203,000.00 0.06 6 149246 18花 05A1 500,000.00 50,290,000.00 0.04 7 149251花呗 56A1 500,000.00 50,060,000.00 0.04 8 99Y780龙腾优 04 500,000.00 50,000,000.00 0.04 9 116996万科优 06 400,000.00 40,424,000.00 0.03 10 149138 18花 04A1 400,000.00 40,232,000.00 0.03 1.9投资组合报告附注 1.9.1本基金采用固定份额净值，基金账面份额净值始终保持为人民币 1.00元。本基金估 值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率并考虑其买入时 的溢价与折价，在其剩余期限内按实际利率法进行摊销，每日计提收益或损失。 1.9.2本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在报告编制 日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 1.9.3其他资产构成 18 工银瑞信添益快线货币市场基金更新的招募说明书摘要 序号 名称金额（元） 1存出保证金 1,297.52 2应收证券清算款 - 3应收利息 913,633,030.76 4应收申购款 - 5其他应收款 1,000.00 6待摊费用 - 7其他 - 8合计 913,635,328.28 1.9.4投资组合报告附注的其他文字描述部分 无。 十二、基金的业绩 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不 保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 1、本基金合同生效日为 2014年 10月 22日，基金合同生效以来（截至 2018年 9月 30日）的投资业绩及同期基准的比较如下表所示： 阶段 净值增长 率 净值增长 率标准差 业绩比较 基准收益 率 业绩比较 基准收益 率标准差 ①-③ ②-④ 2014.10.22-2014.12.31 0.6811% 0.0006% 0.2626% 0.0000% 0.4185% 0.0006% 2015.1.1-2015.12.31 3.4877% 0.0054% 1.3500% 0.0000% 2.1377% 0.0054% 2016.1.1-2016.12.31 2.7062% 0.0024% 1.3500% 0.0000% 1.3562% 0.0024% 2017.1.1-2017.12.31 4.0123% 0.0007% 1.3500% 0.0000% 2.6623% 0.0007% 2018.1.1-2018.9.30 3.0660% 0.0009% 1.0097% 0.0000% 2.0563% 0.0009% 自基金合同生效日起至今 14.7185% 0.0034% 5.3223% 0.0000% 9.3962% 0.0034% 2、本基金合同生效以来基金累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率变动的比较： （2014年 10月 22日至 2018年 9月 30日） 19 工银瑞信添益快线货币市场基金更新的招募说明书摘要 注：1、本基金基金合同于 2014年 10月 22日生效。 2、按基金合同规定，本基金建仓期为 6个月。截至本报告期末，本基金的各项投资比例符 合基金合同关于投资范围及投资限制的规定：本基金主要投资于具有良好流动性的工具， 包括现金；期限在 1年以内（含 1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单； 剩余期限在 397天以内（含 397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券及 法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 十三、基金的费用与税收 （一）与基金运作有关的费用 1、基金费用的种类 （1）基金管理人的管理费； （2）基金托管人的托管费； （3）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； （4）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； 20 工银瑞信添益快线货币市场基金更新的招募说明书摘要 （5）基金份额持有人大会费用； （6）基金的证券交易费用； （7）基金的银行汇划费用； （8）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 （1）基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。管理费的计算方法如下： H＝E× 0.33%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人于次月前 3个 工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期 顺延。 （2）基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.04%的年费率计提。托管费的计算方法如 下： H＝E×0.04%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人于次月前 3个 工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 上述“1.基金费用的种类中第（3）－（8）项费用”，根据有关法规及相应协议规定， 按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 3、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： （1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产 的损失； （2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； （3）《基金合同》生效前的相关费用； （4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 4、基金税收 21 工银瑞信添益快线货币市场基金更新的招募说明书摘要 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 （二）与基金销售有关的费用 1、本基金不收取申购费用与赎回费用。 2、在满足相关流动性风险管理要求的前提下，当本基金持有的现金、国债、中央银行 票据、政策性金融债券以及 5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计 低于 5%且偏离度为负时，为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，基金管理人将对当 日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额 1%以上的赎回申请征收 1%的强制 赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述 做法无益于基金利益最大化的情形除外。 3、当前 10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额 50%，且投资组合中现金、 国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产 净值的比例合计低于 10%且偏离度为负时，为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险， 基金管理人将对当日单个基金份额持有人超过基金总份额 1%以上的赎回申请征收 1%的强制 赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述 做法无益于基金利益最大化的情形除外。 4、基金销售服务费 本基金的年销售服务费率为 0.25%，销售服务费计提的计算公式具体如下： H＝E×年销售服务费率÷当年天数 H为每日应计提的基金销售服务费 E为前一日的基金资产净值 基金销售服务费每日计提，按月支付，由基金托管人于次月首日起 5个工作日内从基 金财产中一次性支付给注册登记机构，由注册登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。 十四、对招募说明书更新部分的说明 本基金管理人依据《基金法》、《运作办法》、《销售管理办法》、《信息披露管理 办法》及其它有关法律法规的要求，对本基金招募说明书进行了更新，主要更新的内容如 下： 1、在“三、基金管理人”部分，更新了基金管理人主要人员情况等相关内容。 2、在“四、基金托管人”部分，根据基金托管人提供内容对本基金托管人的情况进行 22 工银瑞信添益快线货币市场基金更新的招募说明书摘要 了更新。 3、在“五、相关服务机构”部分，更新了基金销售机构信息。 4、在“九、基金的投资”部分，更新了本基金最近一期投资组合报告的内容。 5、在“十、基金的业绩”部分，更新了本基金截至2018年9月30日的基金业绩的内容。 6、在“二十二、其他应披露事项”部分，增加了本次更新内容期间的有关本基金的所 有公告。 上述内容仅为本更新招募说明书的摘要，投资人欲查询本更新招募说明书正文，可登 陆工银瑞信基金管理有限公司网站 www.icbccs.com.cn。 工银瑞信基金管理有限公司 二〇一八年十二月五日 23 中财网
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