[发行]农银消费：更新招募说明书（2018年第2号）
农银汇理消费主题混合型证券投资基金 招募说明书（更新） （2018年第2号） 农银汇理消费主题混合型证券投资基金 招募说明书（更新） （2018年第2号） 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 本基金的募集申请经中国证监会2012年1月21日证监许可【2012】[102]号文核 准。 本基金原名农银汇理消费主题股票型证券投资基金，根据中国证券监督管理 委员会于2014年8月8日实行的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及基金合 同的有关规定，经与基金托管人协商一致，并经报中国证监会备案，自2015年8月 7日起更名为农银汇理消费主题混合型证券投资基金。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）核准，但中国证监会对本基金 募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表 明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险。基金投 资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响 而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续 大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金 管理风险，某一基金的特定风险等。本基金为开放式混合型基金，属证券投资基 金中的高风险、高预期收益品种。投资有风险，投资者认购（申购）基金时应认 真阅读本基金的招募说明书及基金合同。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 招募说明书（更新）所载内容截止日为2018年10月23日，有关财务数据和 净值表现截止日为2018年6月30日（财务数据未经审计）。 13 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 第一部分绪言............................................................................................................................2 第二部分释义............................................................................................................................3 第三部分基金管理人.................................................................................................................8 第四部分基金托管人...............................................................................................................18 第五部分相关服务机构...........................................................................................................21 第六部分基金的募集...............................................................................................................36 第七部分基金合同的生效.......................................................................................................37 第八部分基金份额的申购与赎回...........................................................................................38 第九部分基金的非交易过户与转托管...................................................................................50 第十部分基金份额的冻结、解冻...........................................................................................51 第十一部分基金托管...............................................................................................................52 第十二部分基金的销售...........................................................................................................53 第十三部分基金份额的注册登记...........................................................................................54 第十四部分基金的投资...........................................................................................................55 第十五部分基金的业绩...........................................................................................................70 第十六部分基金的财产...........................................................................................................73 第十七部分基金资产估值.......................................................................................................74 第十八部分基金的收益与分配...............................................................................................82 第十九部分基金费用与税收...................................................................................................84 第二十部分基金的会计与审计...............................................................................................86 第二十一部分基金的信息披露...............................................................................................87 第二十二部分风险揭示...........................................................................................................93 第二十三部分基金合同的终止与基金财产清算...................................................................96 第二十四部分基金合同摘要...................................................................................................98 第二十五部分托管协议摘要.................................................................................................124 第二十六部分对基金份额持有人的服务.............................................................................145 第二十七部分招募说明书的存放及查阅方式.....................................................................148 第二十八部分备查文件.........................................................................................................149 1 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金 信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券 投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性规定》”）和其他有关法 律法规的规定，以及《农银汇理消费主题混合型证券投资基金基金合同》(以下 简称“基金合同”)编写。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本基 金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书 中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同 是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本 身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关 规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应 详细查阅基金合同。 2 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 1.基金或本基金：指农银汇理消费主题混合型证券投资基金 2.基金管理人：指农银汇理基金管理有限公司 3.基金托管人：指中国邮政储蓄银行股份有限公司 4.基金合同：指《农银汇理消费主题混合型证券投资基金基金合同》及对基 金合同的任何有效修订和补充 5.托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《农银汇理消费主 题混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6.招募说明书或本招募说明书：指《农银汇理消费主题混合型证券投资基金 招募说明书》及其定期的更新 7.发售公告：指《农银汇理消费主题混合型证券投资基金份额发售公告》 8.法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、司法解释、部 门规章、地方性法规、地方政府规章及其他对基金合同当事人有约束力的规范性 文件及对该等法律法规不时作出的修订 9.《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员 会第五次会议通过，2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员 会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资 基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10.《销售办法》：指中国证监会颁布、自2013年6月1日起施行的《证券 投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11.《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日 实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12.《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施 的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、《流动性规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其 不时做出的修订 14.中国证监会：指中国证券监督管理委员会 3 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 银行业监督管理机构：指中国银行业监督管理委员会 16.基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17.个人投资者：指符合法律法规规定的条件可以投资证券投资基金的自然 人 18.机构投资者：指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的在中华人民 共和国境内合法注册登记并存续或经政府有关部门批准设立并存续的企业法人、 事业法人、社会团体或其他组织 19.合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理 办法》及其他相关法律法规规定的条件，经中国证监会批准可投资于中国证券市 场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外的机构投资者 20.投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者以及法律法 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称 21.基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得、持有基金份额 的投资者 22.基金销售业务：指基金管理人或代销机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务 23.销售机构：指直销机构和代销机构 24.直销机构：指农银汇理基金管理有限公司 25.代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基 金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销 售业务的机构 26.基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点 27.注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容 包括基金投资者基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确 认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等 28.注册登记机构：指办理注册登记业务的机构。本基金的注册登记机构为 农银汇理基金管理有限公司或接受农银汇理基金管理有限公司委托代为办理注 册登记业务的机构 4 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 基金账户：指注册登记机构为基金投资者开立的、记录其持有的、基金 管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 30.基金交易账户：指销售机构为基金投资者开立的、记录基金投资者通过 该销售机构买卖本基金的基金份额变动及结余情况的账户 31.基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 32.基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 33.基金募集期：指自基金份额开始发售之日起至发售结束之日止的期间， 最长不得超过3个月 34.存续期：指从基金合同生效日起至终止日止的不定期期限 35.工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 36.T日：指销售机构在规定时间受理基金投资者申购、赎回或其他业务申 请的工作日 37.T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日) 38.开放日：指为基金投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的日期 39.交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 40.《业务规则》：指《农银汇理基金管理有限公司开放式基金业务规则》， 是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则，由基 金管理人和基金投资者共同遵守 41.认购：指在基金募集期内，基金投资者申请购买基金份额的行为 42.申购：指基金合同生效后，基金投资者根据基金合同和招募说明书的规 定申请购买基金份额的行为 43.赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求 将基金份额兑换为现金的行为 44.基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效的公 告在本基金份额与基金管理人管理的、且由同一注册登记机构办理注册登记的其 他基金份额间的转换行为 5 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 46.定期定额投资计划：指基金投资者通过向有关销售机构提出申请，约定 每期扣款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在基金投资者 指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式 47.巨额赎回：在单个开放日，本基金的基金份额净赎回申请（赎回申请总 数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请总数及基金转换中转入申 请份额总数后的余额）超过上一开放日本基金总份额的10%时的情形 48.元：指人民币元 49.基金利润：指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入 扣除相关费用后的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的 余额 50、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让 或交易的债券等 51.基金资产总值：指基金所拥有的各类证券、银行存款本息和本基金应收 的款项以及其他资产的价值总和 52.基金资产净值：指基金资产总值扣除负债后的净资产值 53.基金份额净值：指指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数的数 值 54.基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 55.指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站 及其他媒体 56、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份 额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益 不受损害并得到公平对待 6 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 不可抗力：指基金合同当事人无法预见、无法克服、无法避免且在基金 合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使基金合同当事人无法全部 或部分履行基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战 争、骚乱、火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染病传播、法律法规变化、突 发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易 58．香港证监会：指香港证券及期货事务监察委员会 59．基金互认：指中国证监会与香港证监会于2015年5月22日公布并于 2015年7月1日开始实施的内地与香港公开募集证券投资基金互认计划 60．基金份额分类：本基金根据基金销售地及申购赎回费率的不同，将基金 份额分为不同的类别。两类基金份额分设不同的基金代码，并分别公布基金份额 净值 61．A类基金份额：仅在中国大陆地区销售，并收取申购和赎回费用的基金 份额 62．H类基金份额：仅在中国香港地区销售，并收取申购和赎回费用的基金 份额 63．香港代表：指按照《有关内地与香港基金互认的通函》等法律法规担任 本基金在中国香港地区的代表，负责接收中国香港地区投资者的申购赎回申请、 协调基金销售、向香港证监会进行报备和中国香港地区基金投资者的信息披露和 沟通工作等依据中国香港地区法规应履行的职责 64．香港销售机构：指香港证监会批准的，具备基金销售资格的代为办理本 基金H类基金份额申购、赎回和其他基金业务的相关销售机构 65．名义持有人：指依据中国香港地区市场的特点，香港代表或香港销售机 构将代表投资者名义持有“内地互认基金”（H类基金份额）的基金份额，并出现 在注册登记机构的持有人名册中 7 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 一、公司概况 名称：农银汇理基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层 法定代表人：于进 成立日期：2008年3月18日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：证监许可【2008】307号 组织形式：有限责任公司 注册资本：壹拾柒亿伍仟万零壹元人民币 存续期限：持续经营 联系人：翟爱东 联系电话：021-61095588 股权结构： 股东出资额（元）出资比例 中国农业银行股份有限公司904,218,33451.67% 东方汇理资产管理公司583,281,66733.33% 中铝资本控股有限公司262,500,00015% 合计1,750,000,001100% 二、主要人员情况 1、董事会成员： 于进先生：董事长 金融学硕士、高级经济师。于进先生1983年开始在农业银行总行工作，历 任信息部副处长、处长，人事部处长、副总经理，电子银行部总经理，科技与产 品管理局局长。2015年9月30日起任农银汇理基金管理有限公司董事长。 Bernard Carayon先生：副董事长 8 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 许金超先生：董事 高级经济师、经济学硕士。许金超先生1983年7月进入中国农业银行工 作，历任中国农业银行河南省分行办公室副主任、处长、副行长，中国农业银 行山西分行党委副书记，中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记、行长，中 国农业银行采购管理部总经理，中国农业银行托管业务部总经理。2014年12月 起任农银汇理基金管理有限公司董事。2015年5月28日起任农银汇理基金管理 有限公司总经理。 钟小锋先生：董事 政治学博士。1996年5月进入法国东方汇理银行工作，先后在法国东方汇 理银行（巴黎）、东方汇理银行广州分公司、香港分公司、北京代表处工作。 2005年12月起任东方汇理银行北京分公司董事总经理。2011年11月起任东方 汇理资产管理香港有限公司北亚区副行政总裁。2012年9月起任东方汇理资产 管理香港有限公司北亚区行政总裁。 蔡安辉先生：董事 高级工程师、管理学博士学位。1999年10月起历任中国稀有稀土金属集团 公司财务部综合财务处副处长，历任中国铝业公司财务部处长，中铝国际贸易有 限公司董事,中铝国际工程有限责任公司财务总监,贵阳铝镁设计研究院有限公 司党委书记、副总经理,中铝财务有限责任公司董事、执行董事、总经理、工会 主席,中铝资本控股有限公司执行董事。现任中铝资本控股有限公司董事长、总 经理，中铝财务有限责任公司董事长、党委书记，中铝保险经纪（北京）股份有 限公司和中铝融资租赁有限公司董事长。 华若鸣女士：董事 高级工商管理硕士，高级经济师。1989年起在中国农业银行工作，先后任 中国农业银行总行国际业务部副总经理、香港分行总经理、中国农业银行电子银 行部副总经理。现任中国农业银行股份有限公司金融市场部总经理。 王小卒先生：独立董事 9 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 傅继军先生：独立董事 经济学博士，高级经济师。1973年起，任江苏省盐城汽车运输公司教师，江 苏省人民政府研究中心科员。1990年3月起任中华财务咨询公司董事长、总经 理。 徐信忠先生：独立董事 金融学博士、教授。曾任英国Bank ofEngland货币政策局金融经济学家；英 国兰卡斯特大学管理学院金融学教授；北京大学光华管理学院副院长、金融学教 授。现任中山大学岭南（大学）学院院长、金融学教授。 2、公司监事 王红霞女士：监事会主席 经济学学士，高级经济师。1984年8月进入中国农业银行工作，先后在中国 农业银行资金计划部、资产负债管理部任副处长、处长。2004年5月开始参与 中国农业银行票据营业部筹备工作，2005年6月起至2017年11月先后任中国 农业银行资金营运部所属票据营业部副总裁、金融市场部副总经理兼票据营业部 总经理、同业业务中心/票据营业部总裁。2017年11月29日起任农银汇理基金 管理有限公司监事会主席。 Jean-Yves Glain先生：监事 硕士。1995年加入东方汇理资产管理公司，历任销售部负责人、市场部负责 人、国际事务协调和销售部副负责人、国际协调与支持部负责人，现任东方汇理 资产管理公司总秘书兼支持与发展部负责人。 杨静女士：监事 美国管理会计师，金融工商管理硕士学位。2008年4月起历任雷博国际会 计高级经理，瑞银证券股票资本市场部董事总经理助理，德意志银行（北京）总 裁助理、战略经理。现任中铝资本控股有限公司投资管理部高级业务经理。 胡惠琳女士：监事 工商管理硕士。2004年起进入基金行业，先后就职于长信基金管理有限公 司、富国基金管理有限公司。2007年参与农银汇理基金管理有限公司筹建工作， 10 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 徐华军先生：监事 工科学士。2004年起进入资产管理相关行业，先后就职于恒生电子股份有 限公司。2007年加入农银汇理基金管理有限公司参与筹建工作，现任农银汇理 基金管理有限公司信息技术部总经理。 杨晓玫女士：监事 管理学学士。2008年加入农银汇理基金管理有限公司，现任综合管理部人力 资源经理。 3、公司高级管理人员 于进先生：董事长 金融学硕士、高级经济师。于进先生1983年开始在农业银行总行工作，历 任信息部副处长、处长，人事部处长、副总经理，电子银行部总经理，科技与产 品管理局局长。2015年9月30日起任农银汇理基金管理有限公司董事长。 许金超先生：总经理 高级经济师、经济学硕士。许金超先生1983年7月进入中国农业银行工作， 历任中国农业银行河南省分行办公室副主任、处长、副行长，中国农业银行山西 分行党委副书记，中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记、行长，中国农业银 行采购管理部总经理，中国农业银行托管业务部总经理。2014年12月起任农银 汇理基金管理有限公司董事。2015年5月28日起任农银汇理基金管理有限公司 总经理。 施卫先生：副总经理 经济学硕士、金融理学硕士。1992年7月起任中国农业银行上海市浦东分 行国际部经理、办公室主任、行长助理，2002年7月起任中国农业银行上海市 分行公司业务部副总经理，2004年3月起任中国农业银行香港分行副总经理， 2008年3月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监，2010年10 月起任中国农业银行东京分行筹备组组长，2012年12月起任农银汇理基金管理 有限公司副总经理兼市场总监。 刘志勇先生：副总经理 博士研究生。1995年起先后在中国农业银行人事教育部、市场开发部、机 构业务部及中国农业银行办公室任职。2007年起参与农银汇理基金管理有限公 11 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 翟爱东先生：督察长 高级工商管理硕士。1988年起先后在中国农业银行《中国城乡金融报》社、 国际部、伦敦代表处、个人业务部、信用卡中心工作。2004年11月起参加农银 汇理基金公司筹备工作。2008年3月起任农银汇理基金管理有限公司董事会秘 书、监察稽核部总经理，2012年1月起任农银汇理基金管理有限公司督察长。 4、基金经理 付娟女士：会计学博士，12年证券从业经历，具有基金从业资格。历任申 银万国证券研究所分析师，农银汇理基金管理有限公司基金经理助理。现任农银 汇理基金管理有限公司投资总监、农银汇理消费主题混合型基金基金经理、农银 汇理中小盘混合型基金基金经理。 本基金历任基金经理： 曹剑飞先生，管理本基金的时间为2012年4月至2013年6月。 5、投资决策委员会成员 本基金采取集体投资决策制度。 投资决策委员会由下述委员组成： 投资决策委员会主任许金超先生，现任农银汇理基金管理有限公司总经理； 投资决策委员会成员付娟女士，投资总监，农银汇理消费主题混合型证券投 资基金基金经理、农银汇理中小盘混合型证券投资基金基金经理； 投资决策委员会成员史向明女士，投资副总监、固定收益部总经理，农银汇 理恒久增利债券型基金基金经理、农银汇理增强收益债券型基金基金经理、农银 汇理7天理财债券型基金基金经理、农银汇理金丰一年定期开放债券型基金基金 经理、农银汇理金利一年定期开放债券型基金基金经理、农银汇理金泰一年定期 开放债券型基金基金经理、农银汇理天天利货币市场基金基金经理、农银汇理金 鑫3个月定期开放债券型发起式基金基金经理； 投资决策委员会成员郭世凯先生，投资部总经理，农银汇理行业成长混合型 基金基金经理、农银汇理行业轮动混合型基金基金经理、农银汇理现代农业加灵 活配置混合型基金基金经理。 12 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度、半年度和年度基金报告； 7、计算并公告基金资产及份额净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义 务； 9、召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为； 12、有关法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他职责。 四、基金管理人的承诺 1、基金管理人将遵守《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办 法》等法律法规的相关规定，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违 法违规行为的发生。 2、基金管理人不从事下列行为： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 3、基金经理承诺 （1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持 13 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 （2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人 牟取不当利益； （3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开 的基金投资内容、基金投资计划等信息； （4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 五、基金管理人的风险管理和内部控制体系 1、风险管理体系 本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、流动性风险、信用风险、 投资风格风险、操作风险、管理风险、合规性风险以及其他风险。 风险控制是实现价值回报的一个重要基石。借鉴东方汇理在风险控制领域的 成熟经验，公司建立了完善的风险控制制度和健全的风险控制流程。通过科学有 效、层次明晰、权责统一、监管明确的四道风险控制防线，从组织制度上确保风 险控制的有效性和权威性。 （1）第一道防线：员工自律、自控和互控 直接与业务系统、资金、有价证券、重要空白凭证、业务用章等接触的岗位， 必须实行双人负责的制度。属于单人单岗处理的业务，由其上级主管履行监督职 责；对于有条件的岗位，实行定期轮岗制度。 （2）第二道防线：部门内控和部门之间互控 各部门应检查本部门的各类风险隐患，严格遵守业务操作流程，完善内控措 施，并对本部门的风险事件承担直接责任。研究、投资、集中交易、运营等部门 独立运作，以实现部门间权力制约和风险互控。 （3）第三道防线：风险控制部与其它各部门间的互动合作 各部门应及时将本部门发生的风险事件向风险控制部报告。风险控制人员在 风险管理委员会的指导下协助各部门识别、评估风险和制定相应的防范措施，监 督《风险控制制度》和流程的被执行情况，以及定期对公司面临的风险进行测量、 评估和报告。 （4）第四道防线：监察稽核部定期和不定期的稽核审计以及风险管理委员 会的监督管理 2、内部控制体系 14 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员， 并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护 内控制度的有效执行。 3）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立， 基金管理人基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 4）相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互 制衡。 5）成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本， 提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 （2）内部控制的主要内容 1）控制环境 董事会下设稽核及风险控制委员会，主要负责对公司经营管理和基金投资业 务进行合规性控制，对公司内部稽核审计工作结果进行审查和监督并向董事会报 告；董事会下设薪酬和人力资源委员会，负责拟订公司董事和高级管理人员的薪 酬政策，起草对公司董事和高级管理人员的绩效评价计划，审核公司总体人员编 制方案和薪酬政策，负责审议员工的聘用和培训政策。 公司实行董事会领导下的总经理负责制，总经理主持总经理办公会，负责公 司日常经营管理活动中的重要决策。公司设投资决策委员会、风险管理委员会和 产品委员会，就基金投资、风险控制和产品设计等发表专业意见及建议，投资决 策委员会是公司最高投资决策机构。 公司设立督察长，对董事会负责，主要负责对公司和基金运作的合法合规情 况、内部控制情况进行监督检查，发现重大风险事件时向公司董事长和中国证监 会报告。 2）内部控制的制度体系 公司制定了合理、完备、有效并易于执行的制度体系。公司管理制度根据规 范的对象划分为四个层面：第一个层面是公司章程；第二个层面是公司内部控制 大纲、公司治理制度及公司基本管理制度，它是公司制定各项规章制度的基础和 依据；第三个层面是部门及业务管理制度；第四个层面是公司各部门根据业务需 15 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 3）风险评估 A、董事会下属的稽核及风险控制委员会和督察长对公司内外部风险进行评 估； B、公司风险管理委员会负责对公司经营管理中的重大突发性事件和重大危 机情况进行评估，制定危机处理方案并监督实施；负责对基金投资和运作中的重 大问题和重大事项进行风险评估； C、各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。 4）内部控制活动 为体现职责明确、相互制约的原则，公司根据基金管理业务的特点，设立顺 序递进、权责分明、严密有效的三道监控防线： A、建立以各岗位目标责任制为基础的第一道监控防线。各岗位均制定明 确的岗位职责，各业务均制定详尽的操作流程，各岗位人员上岗前必须声明已知 悉并承诺遵守，在授权范围内承担各自职责； B、建立相关部门、相关岗位之间相互监督的第二道监控防线。公司在相关 部门、相关岗位之间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，后续部门及岗 位对前一部门及岗位负有监督的责任； C、建立以督察长、监察稽核部对各岗位、各部门、各项业务全面实施监督 反馈的第三道监控防线。公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内 部控制制度的执行情况实行严格的检查和反馈。 5）信息与沟通 公司建立双向的信息交流途径，形成了自上而下的信息传播渠道和自下而上 的信息呈报渠道。通过建立有效的信息交流渠道，保证了公司员工及各级管理人 员可以充分了解与其职责相关的信息，并及时送达适当的人员进行处理。公司根 据组织架构和授权制度，建立了清晰的业务报告系统。 6）内部控制监督 内部监控由监事会、董事会稽核及风险控制委员会、督察长、公司风险管理 16 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 3、基金管理人关于内部控制的声明 （1）本基金管理人知晓建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及 管理层的责任； （2）上述关于内部控制的披露真实、准确； （3）本公司承诺将根据市场环境变化及公司发展不断完善内部控制制度。 17 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 一、基金托管人情况 1、基本情况 名称：中国邮政储蓄银行股份有限公司(简称：中国邮政储蓄银行) 住所：北京市西城区金融大街3号 办公地址：北京市西城区金融大街3号A座 法定代表人：李国华 成立时间：2007年3月6日 组织形式：股份有限公司 注册资本：810.31亿元人民币 存续期间：持续经营 批准设立机关及批准设立文号：中国银监会银监复〔2006〕484号 基金托管资格批文及文号：证监许可【2009】673号 联系人：马强 联系电话：010－68857221 经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算； 办理票据承兑和贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱服务；经中 国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。 经国务院同意并经中国银行业监督管理委员会批准，中国邮政储蓄银行有限 责任公司（成立于2007年3月6日）于2012年1月21日依法整体变更为中国 邮政储蓄银行股份有限公司。中国邮政储蓄银行股份有限公司依法承继原中国邮 政储蓄银行有限责任公司全部资产、负债、机构、业务和人员，依法承担和履行 原中国邮政储蓄银行有限责任公司在有关具有法律效力的合同或协议中的权利、 义务，以及相应的债权债务关系和法律责任。中国邮政储蓄银行股份有限公司坚 持服务“三农”、服务中小企业、服务城乡居民的大型零售商业银行定位，发挥邮 政网络优势，强化内部控制，合规稳健经营，为广大城乡居民及企业提供优质金 融服务，实现股东价值最大化，支持国民经济发展和社会进步。 18 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 中国邮政储蓄银行股份有限公司总行设托管业务部，下设资产托管处、风险 管理处、运营管理处等处室。现有员工22人，全部员工拥有大学本科以上学历 及基金从业资格，90%员工具有三年以上基金从业经历，具备丰富的托管服务经 验。 3、托管业务经营情况 2009年7月23日，中国邮政储蓄银行经中国证券监督管理委员会和中国银 行业监督管理委员会联合批准，获得证券投资基金托管资格，是我国第16家托 管银行。2012年7月19日，中国邮政储蓄银行经中国保险业监督管理委员会批 准，获得保险资金托管资格。中国邮政储蓄银行坚持以客户为中心、以服务为基 础的经营理念，依托专业的托管团队、灵活的托管业务系统、规范的托管管理制 度、健全的内控体系、运作高效的业务处理模式，为广大基金份额持有人和众多 资产管理机构提供安全、高效、专业、全面的托管服务，并获得了合作伙伴一致 好评。 截至2018年9月30日，中国邮政储蓄银行托管的证券投资基金共79只。 至今，中国邮政储蓄银行已形成涵盖证券投资基金、基金公司特定客户资产管理 计划、信托计划、银行理财产品（本外币）、私募基金、证券公司资产管理计划、 保险资金、保险资产管理计划等多种资产类型的托管产品体系，托管规模达 40579.12亿元。 二、基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 作为基金托管人，中国邮政储蓄银行严格遵守国家有关托管业务的法律法 规、行业监管规章和行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保 业务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、 及时，保护基金份额持有人的合法权益。 2、内部控制组织结构 中国邮政储蓄银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控 制工作，对托管业务风险控制工作进行检查指导。托管业务部专门设置内部风险 控制处室，配备专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使 监督稽核的工作职权和能力。 19 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、 岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员 具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控 制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效； 业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人员 负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、 独立。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 1、监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运 作。严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比 例、投资范围、投资组合等情况进行监督，对违法违规行为及时予以风险提示， 要求其限期纠正，同时报告中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清 算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用 的提取与开支情况进行检查监督。 2、监督流程 (1)每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行 例行监控，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金 管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。 (2)收到基金管理人的划款指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及交 易对手等内容进行合法合规性监督。 (3)通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求管理人进 行解释或举证，要求限期纠正，并及时报告中国证监会。 20 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 一、基金份额发售机构 1、A类基金份额直销机构： 名称：农银汇理基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层 法定代表人：于进 联系人：叶冰沁 客户服务电话：4006895599、021-61095599 联系电话：021-61095610 网址：www.abc-ca.com 2、A类基金份额代销机构： （1）中国农业银行股份有限公司 住所：北京市东城区建国门内大街69号 办公地址：北京市东城区建国门内大街69号 法定代表人：周慕冰 客服电话：95599 网址：www.abchina.com （2）中国邮政储蓄银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街3号 办公地址：北京市西城区金融大街3号A座 法定代表人：李国华 客服电话：95580 网址：www.psbc.com （3）中国建设银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街25号 21 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 （4）中国工商银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街55号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号 法定代表人：易会满 传真：010－66107914 客户服务电话：95588 网址：www.icbc.com.cn （5）交通银行股份有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号 法定代表人：彭纯 联系人：王菁 客服电话：95559 网址：www.bankcomm.com （6）渤海银行股份有限公司 住所：天津市河东区海河东路218号 办公地址：天津市河东区海河东路218号 法定代表人：李伏安 联系人：王宏 客服电话：400-888-8811 网址：www.cbhb.com.cn 22 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 （8）中信建投证券股份有限公司 住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街188号 法定代表人：王常青 联系人：权唐 传真：010-65182261 客服电话：4008888108 网址：www.csc108.com （9）国信证券股份有限公司 住所：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人：何如 联系人：齐晓燕 电话：0755-82130833 传真：0755-82133952 客服电话：95536 网址：www.guosen.com.cn （10）广发证券股份有限公司 23 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 法定代表人：孙树明 联系人：黄岚 电话：020-87555888 传真：020-87555417 客服电话：95575或致电各地营业网点 网址：www.gf.com.cn （11）中信证券股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦 法定代表人：王东明 联系人：陈忠 电话：010-60833722 传真：010-60833739 客服电话：95558 网址：www.citics.com （12）中国银河证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人：陈共炎 联系人：田薇 电话：010-66568430 传真：010-66568990 客服电话：400-8888-888 网址：www.chinastock.com.cn 24 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 （14）申万宏源证券有限公司 住所：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层 办公地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层 法定代表人：李梅 联系人：王序微 电话：021-33389888 传真：021-33388224 客服电话：95523、4008895523 网址：www.swhysc.com （15）长江证券股份有限公司 住所：武汉市新华路特8号长江证券大厦 办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦 法定代表人：杨泽柱 联系人：李良 电话：027-65799999 传真：027-85481900 客服电话：95579、4008-888-999 网址：www.95579.com 25 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 安信证券股份有限公司 住所：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 法定代表人：牛冠兴 联系人：陈剑虹 电话：0755-82825551 传真：0755-82558355 客服电话：4008-001-001 网址：www.essence.com.cn （17）中信证券（山东）有限责任公司 住所：山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 办公地址：山东省青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层 法定代表人：杨宝林 联系人：吴忠超 电话：0532-85022326 传真：0532-85022605 客服电话：95548 网址：www.citicssd.com （18）东方证券股份有限公司 住所：上海市中山南路318号2号楼22层-29层 办公地址：上海市中山南路318号2号楼22层-29层 法定代表人：潘鑫军 联系人：吴宇 电话：021-63325888 传真：021-63326173 客服电话：95503 网址：www.dfzq.com.cn 26 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 （20）华泰证券股份有限公司 地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦 办公地址：深圳市深南大道4011号港中旅大厦24楼 法定代表人：周易 联系人：庞晓芸 电话：025-84457777、0755-82492193 传真：025-84579768、0755-82492962 客服电话：95597 网址：www.htsc.com.cn （21）国金证券股份有限公司 住所：成都市东城根上街95号 办公地址：成都市东城根上街95号 法定代表人：冉云 联系人：刘一宏 电话：028-86690700 传真：028-86690126 客服电话：4006600109 网址：www.gjzq.com.cn 27 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 （23）上海好买基金销售有限公司 住所：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号 办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼 法定代表人：杨文斌 联系人：陆敏 电话：021-20613999 传真：021-68596916 客服电话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com （24）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 住所：杭州市余杭区仓前街文一西路1218号1栋202室 办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座2楼 法定代表人：陈柏青 联系人：韩爱彬 电话：0571-22908051 传真：0571-22905999 客服电话：4000-766-123 网址：www.fund123.cn 28 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 网址：www.1234567.com.cn （26）深圳众禄基金销售股份有限公司 住所：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦8楼801 办公地址：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦8楼801 法定代表人：薛峰 联系人：童彩平 电话：0755-33227950 传真：0755-33227951 客服电话：4006-788-887 网址：www.zlfund.cn （27）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 住所：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座17层 办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座17层 法定代表人：杨懿 联系人：文雯 电话：010-83363099 传真：010-83363072 客服电话：400-166-1188 网址：http://8.jrj.com.cn 29 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 （29）上海陆金所基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号13楼 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号中国平安金融大厦 法定代表人：郭坚 电话：021-20665952 联系人：何雪 客服电话：400-821-9031 网址：www.lufunds.com （30）上海联泰资产管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室 办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3层 法定代表人：燕斌 联系人：兰敏 电话：021-52822063 传真：021-52975270 客服电话：4000-466-788 网址：http://www.66zichan.com 30 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 （32）浙江同花顺基金销售有限公司 住所：杭州市文二西路1号903室 法定代表人：凌顺平 电话：0571-88911818 联系人：董一锋 客服电话：4008-773-772 网址：fund.10jqka.com.cn （33）北京新浪仓石基金销售有限公司 住所：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪 总部科研楼5层518室 法定代表人：李昭琛 电话：010-60619607 联系人：吴翠 客服电话：010-62675369 网址：www.xincai.com （34）珠海盈米财富管理有限公司 住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 法定代表人：肖雯 电话：020-89629099 联系人：邱湘湘 客服电话：020-89629066 31 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 www.yingmi.cn （35）上海利得基金销售有限公司 住所：上海市宝山区蕴川路5475号1033室 法定代表人：李兴春 电话：021-50753533 联系人：曹怡晨 客服电话：400-921-7755 网址：www.leadfund.com.cn （36）北京汇成基金销售有限公司 住所：北京市海淀区中关村大街11号E世界财富中心A座11层1108号 办公地址：北京市海淀区中关村大街11号E世界财富中心A座11层1108 号 法定代表人：王伟刚 联系人：熊小满 电话：010-56251471 传真：010-62680827 客服电话：400-619-9059 网址：www.hcjijin.com （37）上海长量基金销售投资顾问有限公司 住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层 法定代表人：张跃伟 联系人：张佳琳 电话：021-20691831 传真：021-20691861 客服电话：400-820-2899 网址：http://www.erichfund.com 32 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 经济发展区） 办公地址：上海市杨浦区昆明路518号A1002室 法定代表人：王翔 电话：021-65370077 传真：021-55085991 客户服务电话：021-65370077 网址：www.jiyufund.com.cn （39）北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村东路66 号1 号楼22 层2603-06 法定代表人：江卉 联系人：韩锦星 电话：13141319110 客服电话：400-088-8816 公司网址：http://fund.jd.com/ （40）济安财富（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路16 号院1 号楼3 层307 法定代表人：杨健 联系人：李海燕 联系电话：010-65309516 客服电话：400-673-7010 公司网址：www.jianfortune.com （41）腾安基金销售（深圳）有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市 前海商务秘书有限公司） 33 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 www.tenganxinxi.com （42）其它代销机构 其它代销机构名称及其信息另行公告。 3、H类基金份额销售机构的具体情况请参见招募说明书补充文件或基金管 理人届时发布的公告。 二、注册登记机构 农银汇理基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层 法定代表人：于进 电话：021-61095588 传真：021-61095556 联系人：丁煜琼 客户服务电话：4006895599 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海源泰律师事务所 住所：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室 办公地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室 负责人：廖海 联系电话：（021）51150298 传真：（021）51150398 34 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 经办律师：廖海、刘佳 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318 号星展银行大厦6楼 办公地址：上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼 执行事务合伙人：李丹 联系电话：（021）23238888 传真：（021）23238800 联系人：张勇 经办注册会计师：张勇、汪棣 35 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关 规定，并经中国证监会证监许可【2012】102号文核准募集发售。 本基金为契约型开放式混合型基金。基金存续期间为不定期。 本基金募集期间基金份额净值为人民币1.00元，按初始面值发售。 本基金自2012年3月19日至2012年4月20日进行发售。 本基金设立募集期共募集1,630,484,406.34份基金份额，有效认购户数为 60,730户。 36 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同已于2012年4月 24日正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。 本基金基金合同生效后，连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二 百人或者基金资产净值低于五千万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以 披露；连续六十个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并 提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开 基金份额持有人大会进行表决。 37 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 除本基金的有关公告（例如本基金为在中国香港地区销售编制的招募说明书 补充文件）另有专门规定外，本基金H类基金份额在中国香港地区的申购、赎 回及转换等销售业务，应当根据本基金的招募说明书办理。 一、基金份额的类别 本基金根据基金销售地及申购赎回费率的不同，将基金份额分为不同的类 别。 仅在中国大陆地区销售，并收取申购和赎回费用的基金份额，称为A类基 金份额；仅在中国香港地区销售，并收取申购和赎回费用的基金份额，称为H 类基金份额。本基金A类和H类基金份额分设不同的基金代码，分别计算并分 别公布基金份额净值。 在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不 利影响的情况下，根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可停 止某类基金份额类别的申购或者增加新的基金份额类别等，调整实施前基金管理 人需及时公告并报中国证监会备案，而无需召开基金份额持有人大会。 二、申购与赎回的场所 本基金的申购与赎回将通过基金管理人的直销中心及代销机构的代销网点 进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书或其他公告中列明。H类基 金份额的销售机构为经香港证监会批准的，具备基金销售资格的由香港代表选聘 或基金管理人直接选聘的相关销售机构。基金管理人可根据情况变更或增减代销 机构，并予以公告。基金投资者可以在销售机构办理基金销售业务的营业场所或 按销售机构提供的其他方式办理基金的申购与赎回。 三、申购与赎回的开放日及时间 1、开放日及业务办理时间 基金投资者在开放日申请办理基金份额的申购和赎回，A类基金份额的开放 日为上海证券交易所、深圳证券交易所的交易日（基金管理人公告暂停申购或赎 回时除外）；H类基金份额的开放日为上海证券交易所、深圳证券交易所及香 港交易所的共同交易日（基金管理人公告暂停申购或赎回时除外）。开放日的具 体业务办理时间以销售机构公布的时间为准。 38 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 2、申购与赎回的开始时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办 理时间在申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务办 理时间在赎回开始公告中规定。 H类基金份额开始办理申购、赎回业务的时间具体在招募说明书补充文件或 其他相关公告中载明。 在确定申购开始与赎回开始时间后，由基金管理人在开始日前依照《信息披 露办法》的有关规定在指定媒体公告。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。基金投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或 转换申请的，其基金份额申购、赎回或转换的价格为下一个开放日基金份额申购、 赎回或转换的价格。 四、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即基金份额的申购与赎回价格以申请当日收市后计算的 基金份额净值为基准进行计算； 2、基金采用“金额申购”和“份额赎回”的方式，即申购以金额申请，赎回以 份额申请； 3、基金份额持有人赎回A类基金份额时，除指定赎回外，基金管理人按“先 进先出”的原则，对该基金份额持有人账户在该销售机构托管的A类基金份额进 行处理，即先确认的份额先赎回，后确认的份额后赎回，以确定所适用的赎回费 率； 4、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销。 5、基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则，但 最迟应在新的原则实施前依照有关规定在指定媒体上予以公告。 五、申购与赎回的程序 39 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 基金投资者必须根据基金销售机构规定的程序，在开放日的业务办理时间向 基金销售机构提出申购或赎回的申请。 基金投资者在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金,基金 投资者在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回 的申请无效而不予成交。 2、申购和赎回申请的确认 T日规定时间受理的申请，正常情况下，基金注册登记机构在T+1日内（包 括该日）为基金投资者对该交易的有效性进行确认，基金投资者可在T＋2日后 （包括该日）到销售机构或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。 销售机构对申购和赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售 机构确实接收到申购和赎回申请。申购和赎回的确认以注册登记机构的确认结果 为准。 H类基金份额的开放日与A类基金份额的开放日有所不同，因此本基金H 类基金份额的投资者向销售机构或以销售机构规定的其他方式查询申购与赎回 的成交情况的具体时间见招募说明书补充文件的规定。 3、申购和赎回的款项支付 申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成 功。若申购不成功或无效，基金管理人或基金管理人指定的代销机构将基金投资 者已缴付的申购款项本金退还给基金投资者，由此产生的利息等损失由基金投资 者自行承担。 基金投资者T日赎回申请成功后，基金管理人将指示基金托管人按有关规 定支付赎回款项，并通过注册登记机构及其相关销售机构在T＋7日(包括该日) 内支付赎回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法按照基金合同有关条款处 理。 遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障 或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款 顺延至上述情形消除后的下一个工作日划往基金份额持有人银行账户。 六、申购与赎回的数额限制 40 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 2、基金份额持有人在部分销售机构赎回A类基金份额或H类基金份额时， 每次对本基金的赎回申请不得低于100份基金份额。每个交易账户的最低基金份 额余额不得低于100份。 3、自2017年1月19日起，调整代销机构上海天天基金销售有限公司和蚂 蚁（杭州）基金销售有限公司的最低申购金额调整为10元，最低赎回份额及最 低保留份额调整为10份。自2017年11月9日起，代销机构中国工商银行股份 有限公司的最低申购金额调整为1元，最低追加金额调整为1元，最低赎回份额 调整为1份，最低保留份额调整为1份。 各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务 规定为准。 4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益， 具体请参见相关公告。 5、基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述规 定的数量或比例限制。基金管理人必须在调整前依照有关规定在指定媒体上公 告。 七、申购和赎回的数额和价格 1、A类基金份额的申购费率如下： 41 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 费率 M<50万1.5% 50= 2、H类基金份额的申购费 投资人申购H类基金份额，申购费率最高不超过申购金额的5%。具体申购 费率和缴纳方式由销售机构自行决定。 3、A类基金份额的赎回费率如下： 持有时间赎回费率 T <7天1.50％ 7天= 注1：就赎回费率的计算而言，1年指365日，2年指730日，以此类推。 注2：上述持有期是指在注册登记系统内，投资者持有基金份额的连续期限。 后端费率：本基金采用前端收费，条件成熟时也将为客户提供后端收费的选 择。 4、H类基金份额的赎回费 对于H类基金份额，不论其持有期，均收取赎回金额0.125%的固定赎回费， 且全部归入基金资产。 5、基金份额净值的计算公式为：各类基金份额净值＝各类基金资产净值总 额/各类基金份额总数。基金份额净值的计算保留到小数点后4位，小数点后第5 位四舍五入，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 T日的各类基金份额净值在当天收市后分别计算，并在T+1日内公告。遇特殊情 况，经履行适当程序后，可以适当延迟计算或公告，并报中国证监会备案。 6、基金申购份额的计算 本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购价格以申购当日（T日） 的基金份额净值为基准。申购的有效份额单位为份。申购份额计算结果按照四舍 42 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 收益归基金财产所有。 计算公式： 净申购金额＝申购金额/(1＋申购费率) 申购费用＝申购金额－净申购金额 申购份额＝净申购金额/T日该类基金份额净值 对于适用固定金额申购费的申购：净申购金额＝申购金额－申购费用 例一：假定T日本基金的A类基金份额净值为1.2000元，三笔申购金额分 别为1万元、50万元和100万元，则各笔申购负担的申购费用和获得的该基金 份额计算如下： 申购1申购2申购3 申购金额（元，A）10,000500,0001,000,000 适用申购费率（B）1.50%1.00%0.80% 净申购金额（C=A/(1+B)）9,852.22495,049.50992,063.49 申购费用（D=A-C）147.784,950.507,936.51 申购份额（E＝C/1.2000）8,210.18412,541.25826,719.58 例二：假定T日本基金的H类基金份额净值为1.2000元，投资人申购1万 元，申购费率为1.50%，则其可得到的申购份额为： 申购费用=10,000×1.50%÷（1+1.50%）=147.78元 净申购金额=10,000－147.78=9852.22元 申购份额＝9852.22÷1.2000=8210.18份 7、基金赎回金额的计算 采用“份额赎回”方式，赎回价格以赎回当日（T日）的基金份额净值为基准 进行计算，赎回金额以人民币元为单位，赎回金额计算结果按照四舍五入方法， 保留到小数点后2位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金 财产所有。 计算公式： 赎回总金额=赎回份额.T日该类基金份额净值 赎回费用=赎回总金额.赎回费率 43 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 例三：假定某基金投资者在T日赎回A类基金份额10,000份，其在认购/ 申购时已交纳认购/申购费用，该日A类基金份额净值为1.2500元，持有年限不 足1年，则其获得的赎回金额计算如下： 赎回总金额=1.2500×10,000=12500 赎回费用＝12500×0.50%＝62.50元 赎回金额＝12500-62.50＝12,437.50元 例四：假定某投资人在T日赎回H类基金份额10,000份，该日H类基金份 额净值为1.2500元，则其获得的赎回金额计算如下： 赎回总额=1.2500×10,000=12500 赎回费用＝12500×0.125%＝15.63元 赎回金额＝12500-15.63＝12,484.37元 8、申购费用由基金投资者承担，在基金投资者申购基金份额时收取，不列 入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 9、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎 回基金份额时收取，其中本基金对持续持有A类基金份额少于7日的投资者收 取不少于1.5%的赎回费并全额计入基金财产。不低于A类基金份额赎回费总额 的25%应归基金财产，其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。H类基金 份额赎回费全部归入基金资产。 10、本基金的申购费率最高不超过申购金额的5%，赎回费率最高不超过基 金份额赎回金额的5%；本基金的申购费率、赎回费率和收费方式由基金管理人 根据基金合同的规定确定，并在招募说明书或相关公告中列示。基金管理人可以 根据相关法律法规，在履行相关手续后，在基金合同约定的范围内调整申购、赎 回费率或调整收费方式，基金管理人依照有关规定于新的费率或收费方式实施日 前依照《信息披露管理办法》的有关规定在指定媒体上公告。 11、本基金暂不采用摆动定价机制。 12、对特定交易方式（如网上交易、电话交易等），基金管理人可以采用低 于柜台交易方式的基金申购费率和基金赎回费率。 13、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市 场情况制定基金促销计划，针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。 44 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 1、基金投资者T 日申购基金成功后，正常情况下，注册登记机构在T＋1 日 为基金投资者登记权益并办理注册登记手续，基金投资者自T＋2 日（含该日） 起有权赎回该部分基金份额。 2、基金投资者T 日赎回基金成功后，正常情况下，注册登记机构在T＋1 日 为基金投资者扣除权益并办理相应的注册登记手续。 3、基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行 调整，并最迟于开始实施前3 个工作日在指定媒体上公告。 九、拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受基金投资者的申购申请，此 时，基金管理人管理的其他基金向本基金的转入申请可按同样的方式处理： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作； 2、证券交易所依法决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产 净值； 3、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况或者当前一估值日基金资产 净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允 价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停接 受基金申购申请； 4、基金管理人、基金托管人、代销机构或注册登记机构的技术保障或人员 支持等不充分； 5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或基金管 理人认为会损害已有基金份额持有人利益的申购； 6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金 份额的比例超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时； 7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 45 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 除本基金的基金合同中规定的上述拒绝或暂停申购情形外，当发生以下情形 时，本基金管理人可拒绝或暂停接受H类基金份额的申购申请。如果投资者的 申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项（不含利息）将退还给投资者。 （1）全部内地互认基金的人民币跨境金额达到或超过国家规定的总额度； （2）H类基金规模占基金资产的比例高于50%； （3）法律法规规定或香港证监会规定的其他可暂停申购的情形。 发生上述暂停申购情形时，基金管理人应立即向中国证监会、香港证监会备 案并通知香港代表，由香港代表或基金管理人告知香港销售机构，并在规定期限 内在指定媒介上刊登暂停公告。 十、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受基金投资者的赎回申请或延缓支付 赎回款项，此时，本基金向基金管理人管理的其他基金的转出申请可按同样的方 式处理： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、证券交易所交易时间依法决定非正常停市，导致基金管理人无法计算当 日基金资产净值。 3、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回，导致本基金的现金支付出现 困难。 4、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况或者当前一估值日基金资产 净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允 价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停接 受基金赎回申请。 5、基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的赎回。 6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 46 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 十一、巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 全额赎回或部分顺延赎回。 (1)全额赎回：当基金管理人认为有能力支付基金份额持有人的赎回申请时， 按正常赎回程序执行。 (2)部分顺延赎回：当基金管理人认为支付基金投资者的赎回申请有困难或 认为支付投资者的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大 波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的10%的前提 下，对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请 量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；基金投资者未能赎回部分， 投资者在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，当日 未获赎回的部分将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取 消赎回的，当日未获赎回的部分申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎 回申请一并处理，无优先权并以该开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额。 如基金投资者在提交赎回申请时未作明确选择，投资者未能赎回部分作自动延期 赎回处理。部分顺延赎回不受单笔赎回最低份额的限制。香港销售机构对持有H 类基金份额投资者的选择权另有规定的，按其规定办理。 47 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 3、巨额赎回的公告 当发生巨额赎回并顺延赎回时，基金管理人应在2日内通过中国证监会指定 媒体刊登公告，并在公开披露日向中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地 中国证监会派出机构备案，并通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在 3个工作日内通知基金份额持有人，并说明有关处理方法。 连续2日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接 受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过 20个工作日，并应当在指定媒体上进行公告。 十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会 备案，并依照有关规定在指定媒体上刊登暂停公告。 2、如发生暂停的时间为1日，第2个工作日基金管理人应依照有关规定在 指定媒体上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的基金份 额净值。 3、如发生暂停的时间超过1日但少于2周（含2周），暂停结束，基金重 新开放申购或赎回时，基金管理人应依照《信息披露办法》的有关规定，在指定 媒体上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近1个开放日的基金份额净 值。 4、如发生暂停的时间超过2周，暂停期间，基金管理人应每2周至少刊登 暂停公告1次。当连续暂停时间超过2个月的，基金管理人可以调整刊登公告的 频率。暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前2日在指定媒 体上连续刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近1个开放日的基金份额 净值。 48 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与 基金管理人管理的且由同一注册登记机构办理注册登记的其他基金之间的转换 业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法 律法规及基金合同的规定制定并公告，并及时告知基金托管人与相关机构。 十四、定期定额投资计划 在各项条件成熟的情况下，本基金可为基金投资者提供定期定额投资计划服 务，具体实施方法以更新后的招募说明书和基金管理人届时的公告为准。 十五、本部分约定的部分业务暂不向H类基金份额投资者开通，具体请见招募 说明书补充文件的规定。 49 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 一、基金的非交易过户 非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额 按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，或者按 照相关法律法规或国家有权机关另有要求的方式进行处理的行为。 注册登记机构只受理继承、捐赠和司法强制执行而产生的非交易过户以及注 册登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承； 捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社 会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的 基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织或按照其他方式处理。办理非 交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交 易过户申请自申请受理日起2个月内办理，并按基金注册登记机构规定的标准收 费。 二、基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构可以按照与基金管理人约定的标准收取转托管费。 基金管理人、注册登记机构、办理转托管的销售机构因技术系统性能限制或 其它合理原因，可以暂停该业务或者拒绝基金份额持有人的转托管申请。 三、H类基金份额的相关业务规则可能与A类基金份额有所不同，请见本基金 招募说明书补充文件或相关公告。 50 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 基金账户和基金份额冻结、解冻的业务，由注册登记机构办理。 注册登记机构只受理国家有关机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结 与解冻以及注册登记机构认可的其他情况的基金账户或基金份额的冻结与解冻。 基金账户或基金份额被冻结的，被冻结基金份额所产生的权益一并冻结，法律法 规、中国证监会或法院判决、裁定另有规定的除外。 当基金份额处于冻结状态时，注册登记机构或其他相关机构应拒绝该部分基 金份额的赎回申请、转出申请、非交易过户以及基金的转托管。被冻结部分份额 仍然参与收益分配。 H类基金份额的相关业务规则可能与A类基金份额有所不同，请见本基金 招募说明书补充文件或相关公告。 51 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 基金财产由基金托管人保管。基金管理人应与基金托管人按照《基金法》、 基金合同及有关规定订立《农银汇理消费主题混合型证券投资基金托管协议》。 订立托管协议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金份额持有人名 册登记、基金财产的保管、基金财产的管理和运作及相互监督等相关事宜中的权 利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。 52 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 本基金的销售业务指接受基金投资者申请为其办理的本基金的认购、申购、 赎回、转换等业务。 本基金的销售业务由基金管理人及基金管理人委托的其他符合条件的机构 办理。基金管理人委托代销机构办理本基金认购、申购、赎回业务的，应与代销 机构签订代销协议，以明确基金管理人和代销机构之间在基金份额认购、申购、 赎回等事宜中的权利和义务，确保基金财产的安全，保护基金投资者和基金份额 持有人的合法权益。 53 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 一、基金注册登记业务 本基金的注册登记业务指基金登记、存管、清算和结算业务，具体内容包括 基金投资者基金账户建立和管理、基金份额注册登记、基金份额销售业务的确认、 清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等。 二、注册登记业务办理机构 本基金的注册登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的 机构负责办理。基金管理人委托其他机构办理本基金注册登记业务的，应与代理 机构签订委托代理协议，以明确基金管理人和代理机构在注册登记业务中的权利 义务，保护基金投资者和基金份额持有人的合法权益。 三、注册登记机构享有如下权利 1、建立和管理基金投资者基金份额账户； 2、取得注册登记费； 3、保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等； 4、在法律法规允许的范围内，制定和调整注册登记业务的相关规则，并依 照有关规定在指定媒体上公告； 5、法律法规规定的其他权利。 四、注册登记机构承担如下义务： 1、配备足够的专业人员办理本基金的注册登记业务； 2、严格按照法律法规和基金合同规定的条件办理基金的注册登记业务； 3、保存基金份额持有人名册及相关的申购、赎回与转换等业务记录15年以 上； 4、对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务，因违反该保密义务对 投资者或基金造成的损失，须承担相应的赔偿责任，但监管部门和司法强制检查 情形除外； 5、按基金合同、招募说明书和相关公告的规定为投资者办理非交易过户业 务、转托管和提供其他必要服务； 6、接受基金管理人的监督； 7、法律法规规定的其他义务。 54 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 农银汇理消费主题混合型证券投资基金招募说明书 一、投资目标 本基金主要投资于居民消费相关行业的上市公司，在严格控制风险的前提 下，力争为投资者创造超越业绩比较基准的回报。（未完）  |