[发行]兴银瑞益：更新招募说明书（2018年第2号）
兴银基金管理有限责任公司 兴银瑞益 纯债 债券型证券投资 基金 招募说明书 （更新） （ 2018 年 第 2 号 ） 基金管理人： 兴银基金管理有限责任公司 基金托管人： 兴业银行股份有限公司 内容截止日： 201 8 年 11 月 6 日 重要提示 兴银瑞益 纯债 债券型证券投资基金 （以下简称 “ 本基金 ” ） 经中国 证券监督 管理委员 会 201 5 年 10 月 21 日 《关于准予 华福瑞益纯债 债券型证券投资基金 注 册的批复》（ 证监许可 〔 2015 〕 2316 号 ） 注册 公开募集 。 本基金基金合同于 2015 年 11 月 6 日起正式生效，自该日起 兴银基金 管理有限责任公司 （以下简称“ 基 金管理人”）正式开始管理本基金。 本招募说明书是对原《 兴银瑞益 纯债债券型 证券投资基金招募说明书》的定 期更新，原招募说明书与本招募说明书不一致的，以本招募说明书为 准。基金管 理人 保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册 。 中国证监会对基金募集的注册审查以要件齐备和内容合规为基础，以充分的信息 披露和投资者适当性为核心，以加强投资者利益保护和防范系统性风险为目标。 但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的 投资 价值 、 收益 和市 场前景 作出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书 、基 金合同等信息披露文件 ，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考 虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策 ，并承担基金投资中 出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影 响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统风险，由于基金投资人连续大量 赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理 风险，本基金的特定风险，等等。 本基金为 债券型 基金，是证券投资基 金中的 较 低风险品种。本基金的 预期 风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金 ，高于 货币市场基金 。 本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债 券、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须 符合中国证监会的相关规定），在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。在 特殊市场条件下，如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回以及其 他未能预见的特殊情形下，可能导致基金资产变现困难或变现对证券资产价格造 成较大冲击，发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正常赎回业务、基金不 能实现既定的投资决策等风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，本 基金管理人不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资者赎回时， 所得或高于或低于投资人先前所支付的金额，如对本招募说明书有任何疑问，应 寻求独立及专业的财务意见。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。基金管理人管理的其他基金业绩并不 构成对本基金业绩表现的保证 。 基金管理人提醒投资者基金投资的 “ 买者自负 ” 原则，投资者作出投资决策后，基金运营状 况与基金资产净值变化引致的投资风 险，由投资者自行负责。 本更新招募说明书所载内容截止日 201 8 年 11 月 6 日（特别事项注明除外）， 有关财务数据和净值表现摘自本基金 201 8 年第 3 季度报告，数据截止日为 201 8 年 9 月 30 日（财务数据未经审计）。本基金托管人兴业银行股份有限公司已复核 了本次更新的招募说明书。 目 录 第一部分 绪言 ................................ ..................... 1 第二部分 释义 ................................ ..................... 2 第三部分 基金管理人 ................................ ............... 6 第四部分 基金托管人 ................................ .............. 13 第五部分 相关服务机构 ................................ ............ 17 第六部分 基金的募集 ................................ .............. 25 第七部分 基金合同的生效 ................................ .......... 26 第八部分 基金份额的申购与赎回 ................................ .... 27 第九部分 基金的投资 ................................ .............. 37 第十部分 基金的业绩 ................................ .............. 48 第十一部分 基金的财产 ................................ ............ 49 第十二部分 基金资产的估值 ................................ ........ 50 第十三部分 基金的收益与分配 ................................ ...... 55 第十四部分 基金费用与税收 ................................ ........ 57 第十五部分 基金的会计与审计 ................................ ...... 59 第十六部分 基金的信息披露 ................................ ........ 60 第十七部分 风险揭示 ................................ .............. 66 第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .................. 71 第十九部分 基金合同内容摘要 ................................ ...... 73 第二十部分 基金托管协议的内容摘要 ................................ 96 第二十一部分 对基金份额持有人的服务 ............................. 109 第二十二部分 其他应披露事项 ................................ ..... 111 第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式 ........................... 112 第二十四部分 备查文件 ................................ ........... 113 第一部分 绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 （以下简称 “ 《基金 法》 ” ） 、《 公开募集 证券投资基金运作管理办法》 （以下简称 “ 《运作办法》 ” ） 、《证 券投资基金销售 管理办法》（以下简称“ 《销售办法》” ）、《证券投资基金信 息披露管理办法》（以下简称“ 《信息披露办法》” ）、《公开募集开放式证券 投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）等其他有 关法律法规以及《兴银瑞益纯债债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“ 《基 金合同》” ）编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书 所载明的资料申请募集的。 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的 信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国 证监会注册。基金合同 是约定基金 合 同 当事人之间权利、义务的法律文件。 基金投资人 依基金合同取得 基金份额，即成为本基金份额持有人和基金合同当事人，其持有本基金份额的行 为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他 有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解本基金份额持有人的权利和义 务，应详细查阅基金合同。 第二部分 释义 在本招募说明书中，除非文 意 另有所指，下列词语 或简称 具有以下含义： 1 、 招募说明书 或本招募说明书 ：指 《 兴银瑞益 纯债 债券型证券投资 基金招 募说明书》 及其定期的更新 2 、 基金或本基金：指 兴银瑞益 纯债 债 券型证券投资 基金 3 、基金管理人：指 兴银基金管理有限责任公司 4 、基金托管人：指 兴业 银行股份有限公司 5 、基金合同：指《 兴银瑞益 纯债 债券型证券投资 基金基金合同 》及对基金 合同的任何有效修订和补充 6 、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《 兴银瑞益 纯债 债券型证券投资 基金 托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 7 、基金份额发售公告：指《 兴银瑞益 纯债 债券型证券投资 基金 基金份额发 售公告》 8 、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人 有约束力的决定、决议、通知等 9 、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时 做出的修订 10 、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做 出的修订 11 、《信息披露办法》：指《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对 其不时做出的修订 12 、《运作办法》：指《 公开募集 证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对 其不时做出的修订 13 、《流动性风险规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对 其 不时做出的修订 1 4 、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 15 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 / 或中国银行 保险 监督管理委 员会 16 、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17 、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 18 、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 19 、合格境外机构投资者： 指 符合相关法律法规规定的可以投资于中国境内 依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 20 、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 21 、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 22 、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 23 、销售机构：指 兴银基金管理有限责任公司 以及符合《销售办法》和中国 证监会规定的其他条件，取得基金销售 业务资格并与基金管理人签订了基金销售 服务协议，办理基金销售业务的机构 24 、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 25 、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为 兴银基金管理有 限责任公司 或接受 兴银基金管理有限责任公司 委托代为办理登记业务的机构 26 、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况 的账户 27 、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构办理认购、申购、赎回、转换 、 转托管 及定期定额投资 等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 28 、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 29 、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 30 、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得 超过 3 个月 31 、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 32 、 工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 33 、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放日 34 、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日 ( 不包含 T 日 ) 35 、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日或基 金管理人另行公告的其他日期 36 、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 37 、《业务规则》：指《 兴银基金 管理有限责任公司开放式基金业务规则》， 是由基金管理人制定并不时修订， 规范基金管理人所管理的、由基金管理人担任 登记机构的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共 同遵守 38 、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 39 、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 40 、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 41 、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理 的、某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金基金份额的行为 42 、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 43 、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 44 、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额） 超过上一 开放日 基金总份额的 10 % 45 、元：指人民币元 46 、基金收益：指基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券价差、 银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节 约 47 、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 款及其他资产的价值总和 48 、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 49 、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 50 、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 51 、流动 性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因 发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 52 、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站 及其他媒介 53 、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事 件 第三部分 基金管理人 一、 基本情况 名称：兴银基金管理有限责任公司 住所：福建省福州市平潭县潭城镇西航路西航住宅新区 11 号楼 4 楼 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦 16 楼 法定代表人：陈文奇 设立时间： 2013 年 10 月 25 日 客服电话： 40000 - 96326 传真： 021 - 68630069 注册资本：人民币 1. 43 亿元 联系人： 林娱庭 本公司经证监会证监许可〔 2013 〕 1289 号文批准，于 2013 年 10 月 25 日成 立。 2016 年 9 月 23 日，公司股东同比例增资，公司注册资本由 10,000 万元变更 为 14,300 万元。增资后股东出资比例维持不变， 华福证券有限责任公司 出资比 例为 76% ， 国脉科技股份有限公司 出资比例为 24% 。 2016 年 10 月 24 日，公司 法定名称由“华福基金管理有限责任公司”变更为“兴银基金管理有限责任公司”。 二、主要人员情况 1 、董事会成员 陈文奇先生，博士研究生。历任中国银行股份有限公司福建省分行私人银行 部副总经理，兴业银行股份有限公司总行私人银行部副总经理、零售信贷部副总 经理。现任 兴银基金 管理有限责任公司党委书记、董事长，兼任华福证券有限责 任公司党委委员、副总裁。 张力先生，本科学历、硕士学位，中级经济师。 历任中国银行青岛市分行、 中国银行山东省分行资金计划处专员，兴业银行资金营运中心市 场销售板块负责 人，自营投资板块副处长、处长。 现任 兴银基金 管理有限责任公司党委委员、董 事、总经理，兼任上海兴瀚资产管理有限公司执行董事。 冯静女士，本科学历，高级经济师。 历任福建华福咨询有限公司评估部副经 理、国际业务部经理、福建华福信息资源有限公司副总经理、福建华福证券有限 责任公司投行部总经理助理、投行部负责人 。 现任国脉科技股份有限公司董事会 秘书、国脉科技股份有限公司第六届董事会董事 、 兴银基金 管理有限责任公司董 事。 马庆泉先生，博士研究生。 历任中共中央党校教授、广发证券股份有限公司 副总裁、总裁、副董事长、嘉实 基金管理有限公司董事长、中国证券业协会副理 事长 / 秘书长、中国证券业协会副会长、广发基金管理有限公司董事长。现任中 国人民大学兼职教授、博士生导师，北京香山财富投资管理有限公司董事长，东 易日盛家居装饰集团股份有限公司独立董事、天治北部资产管理有限公司独立董 事、长城证券有限责任公司独立董事、凌志软件股份有限公司独立董事、兴银基 金管理有限责任公司独立董事 。 马光远先生，博士研究生。 历任浙江省嘉兴市乡镇企业局下属企业总经理助 理、北京市境外融投资管理中心战略部经理、北京市国有资产经营有限责任公司 高级经理和法律主管。现任 中央电视台财经评论员、北京牧澜文化传播有限公司 创始合伙人 、 兴银基金 管理有限责任公司独立董事。 叶少琴女士，博士研究生。 曾兼任厦门大学会计师事务所和厦门永大会计师 事务所注册会计师。现任厦门大学管理学院 会计系 教授 、 兴银基金 管理有限责任 公司独立董事。 潘越女士，博士研究生。历任厦门大学经济学院金融系讲师、硕士生导师、 副教授。现任厦门大学经济学院金融系教授、博士生导师 、 兴银基金 管理有限责 任公司独立董事。 2 、监事会成员 林煜先生，硕士研究生。历任广发华福证券有限责任公司投资自营部总经理， 华福证券有限责任公司投资自营 部总经理、资产管理总部总经理，华福基金管理 有限责任公司总经理。现任兴银基金管理有限责任公司监事会主席。 施世兴先生， 博士 研究生。历任福建省特种设备检验研究院人力资源部科员、 华福证券有限责任公司人力资源部薪 酬与绩效管理组群组经理、兴银基金管理有 限责任公司人力资源部 总经理 ，现任 职工监事 。 高宇先生，博士研究生。历任华福基金管理有限责任公司综合管理部副总经 理。现任兴银基金管理有限责任公司市场营销部总经理、职工监事。 3 、高级管理人员 陈文奇先生，博士研究生。历任中国银行股份有限公司福建省分行私人银行 部副总经理，兴 业银行股份有限公司总行私人银行部副总经理、零售信贷部副总 经理。现任 兴银基金 管理有限责任公司党委书记、董事长，兼任华福证券有限责 任公司党委委员、副总裁。 张力先生，本科学历、硕士学位，中级经济师。 历任中国银行青岛市分行、 中国银行山东省分行资金计划处专员，兴业银行资金营运中心市场销售板块负责 人，自营投资板块副处长、处长。 现任 兴银基金 管理有限责任公司党委委员、董 事、总经理，兼任上海兴瀚资产管理有限公司执行董事。 刘建新先生，本科学历。历任华福证券有限责任公司信息技术部总经理助理、 华福基金管理有限责任公司总经理助理 兼运营保障部负责人。现任兴银基金管理 有限责任公司党委委员、副总经理，兼兴银基金管理有限责任公司上海分公司总 经理。 余富材先生，本科学历。历任华福证券办公室群组副经理、经理，法律事务 部法律事务组经理，稽核部群组经理，合规部合规法律事务经理、总经理助理， 合规风控部副总经理，合规与法律事务部总经理。现任兴银基金管理有限责任公 司党委委员、副书记、纪委书记、督察长，兼 风险管理部 总经理。 洪木妹女士，硕士研究生学历。历任华福证券投资自营部、资产管理总部研 究员 / 投资主办、华福基金管理有限责任公司投资管理部副总经理。现任兴 银基 金管理有限责任公司总经理助理， 兼固定收益部总经理及固定收益部下设二级部 门公募投资部负责人 。 4 、 基金经理 洪木妹女士， 硕士研究生，特许金融分析师（ CFA ），拥有 11 年证券、基金 行业工作经验。曾任职于华福证券有限责任公司投资自营部和资产管理总部，从 事宏观经济研究和投资工作，现任兴银基金管理有限责任公司总经理助理兼固定 收益部总经理，自 2015 年 11 月起担任兴银瑞益纯债债券型证券投资基金基金经 理、自 2017 年 9 月起担任兴银双月理财债券型证券投资基金基金经理 。 5 、 本基金投资采取集体决策制度，投资决策委员会成员 如下： 公司总经理张力、总经理助理洪木妹、固定收益总监陈博亮、研究发展部总 经理吴文哲、固定收益部总经理助理许蔚、策略分析部总经理杨凡颖、中央交易 室副总经理陈晖 。 6 、 上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1 、依法募集 资金 ，办理或者委托经 中国证监会 认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2 、办理基金备案手续； 3 、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4 、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配收益； 5 、进行基金会计核算 并编制基金财务会计报告； 6 、编制 季度、半年度 和年度基金报告； 7 、计算并公告基金资产净值 ，确定基金份额申购、赎回价格 ； 8 、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9 、 按照规定 召集基金份额持有人大会； 10 、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年 以上 ； 11 、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为； 12 、 有关法律法规和 中国证监会 规定的其他职责。 四、基金管理人承诺 1 、基金管理人承诺： （ 1 ）严格遵守《基金法》及其他相关法律法 规的规定，并建立健全内部控 制制度，采取有效措施，防止违反《基金法》及其他法律法规行为的发生； （ 2 ）根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制 进行基金资产的投资。 2 、基金管理人严格按照法律、法规、规章的规定，基金资产不得用于下列 投资或者活动： （ 1 ）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （ 2 ）不公平地对待其管理的不同基金财产； （ 3 ）利用基金财产 或者职务之便 为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （ 4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （ 5 ） 侵占 、挪用基金财产； （ 6 ）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动； （ 7 ）玩忽职守，不按照规定履行职责； （ 8 ） 法律 、行政 法规以及中国证监会规定禁止的其他行为。 3 、基金经理承诺： （ 1 ）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额 持有人谋取最大利益； （ 2 ）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人 谋取不当利益； （ 3 ）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开 的基金投资内容、基金投资计划等信息 或利用该信息从事或 者明示、暗示他人从 事相关的交易活动 ； （ 4 ）不协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 五、基金管理人的内部控制制度 （一）内部控制 制度 概述 基金管理人的内部风险控制制度包括内部控制大纲、基本管理制度、部门业 务规章等。内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，对各项基 本管理制度的总揽和指导。内部控制大纲明确了内部控制目标和原则、内部控制 组织体系、内部控制制度体系、内部控制环境、内部控制措施等。基本管理制度 包括风险控制制度、投资管理制度、业绩评估考核制度、交易工作管理制度、基 金 会计制度、信息披露制度、信息系统运行管理制度、保密管理制度、危机处理 制度、监察稽核制度等。部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的 主要职责、岗位设置、工作要求、业务流程等的具体说明。 （二）内部控制的原则 1 、健全性原则 内部控制包括 基金管理人的 各项业务、各个部门或机构和全体人员，并涵盖 到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 2 、有效性原则 通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内控制度 的有效执行。 3 、独立性原则 基金管理人 设立独立的督察长与监察稽核部门，并保持高度的独立性与权威 性 ；基金管理人 各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立 ； 公司基金资产、自 有资产、其他资产的运作应当分离。 4 、相互制约原则 基金管理人内部 部门和岗位的设置权责分明、 相互制衡。 5 、成本效益原则 基金管理人 运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合 理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 （三）内部控制的组织体系 基金管理人的 内部控制组织体系是一个权责分明、分工明确的组织结构，以 实现对公司从决策层到管理层、操作层的全面监督和控制。具体而言，包括以下 组成部分： 1 、 董事会 ： 董事会对公司 建立内部控制系统和 维持其有效性承担最终责任 ， 对公司全体人员和业务监督控制。 2 、 监事会：监事会依照公司法和公司章程对公司经营管理活动、董事和公 司管理层的行为行使监督权。 3 、督察长：督察长对董事会直接负责。 负责公司的监察与稽核工作，对公 司和基金运作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督，参与公司风险控 制工作，发 生重大风险事件时向董事会 和中国证监会报告。 4 、风险控制委员会：风险控制委员会是为加强公司在业务运作过程中的风 险控制而成立的专门委员会之一，向公司总经理负责，协助公司总经理制定风险 控制政策，识别和评估各类重大风险， 组织实施风险应对方案，并就公司风险管 理情况定期或不定期（如遇特殊事件 ) 向董事会合规及风险管理委员会汇报工作。 5 、 合规 稽核部： 合规 稽核部负责对公司内部控制制度的执行 情况 进行合规 性监督检查， 检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司 内部控制制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的风险，及时提出改 进意见，促进公司内部管理制度有效地执行。 定期出具 监察稽核报告提交全体董 事审阅并报送中国证监会。 6 、各业务部门：内部控制是每一个业务部门和员工最首要和基本的职责。 各部门的 负责人 在权限范围内，对其负 责的业务进行检查监督和风险控制。各位 员工根据国家法律法规、公司规章制度、道德规范和行为准则、自己的岗位职责 进行自律。 （四）基金管理人关于内部控制制度声明书 1 、基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确； 2 、基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人业务发展不断完善内部风险 控制制度。 第四部分 基金托管人 一、基本情况 名称：兴业银行股份有限公司（以下简称 “ 兴业银行 ” ） 注册地址：福州市湖东路 154 号 办公地址：上海市江宁路 168 号 法定代表人：高建平 成立时间： 1988 年 8 月 22 日 注册资本 ： 207.74 亿元人民币 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字〔 2005 〕 74 号 托管部门联系人：刘峰 电话： 021 - 52629999 传真： 021 - 62159217 二、发展概况及财务状况 兴业银行成立于 1988 年 8 月，是经国务院、中国人民银行批准成立的首批 股份制商业银行之一，总行设在福建省福州市， 2007 年 2 月 5 日正式在上海证 券交易所挂牌上市（股票代码： 601166 ），注册资本 207.74 亿元。 开业二十多年来，兴业银行始终坚持 “ 真诚服务，相伴成长 ” 的经营理念， 致力于为客户 提供全面、优质、高效的金融服务。 截至 2017 年 12 月 31 日，兴 业银行资产总额达 6.42 万亿元，实现营业收入 1399.75 亿元，全年实现归属于母 公司股东的净利润 572.00 亿元。 三、托管业务部的部门设置及员工情况 兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设综合处、 运行 管理处、稽核 监察处、 产品管理 处、市场处、委托资产管理处、企业年金中心等处室，共有员 工 100 余人，业务岗位人员均具有基金从业资格。 四、基金托管业务经营情况 兴业银行于 2005 年 4 月 26 日取得基金托管资格。基金托管业务批准文号： 证监基金字〔 2005 〕 74 号。 截至 2018 年 6 月 30 日，兴业银行已托管开放式基 金 239 只，托管基金财产规模 7959.6 亿元 。 五、基金托管人的内部风险控制制度说明 1 、内部控制目标 严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规 定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安 全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法 权益。 2 、内部控制组织架构 兴业银行基金托管业务内部风险控制组织架构由总行内部控制委员会、风险 管理部、审计部、法律与合规部，资产托管部 内设稽核监察处及资产托管部各业 务处室共同组成。总行内部控制委员会作为本行内设专门委员会，主要负责本行 内部控制重大事项的审议；风险管理部作为本行风险管理战略政策制定、实施及 日常风险管理工作的主管部门，对本行资产托管业务内部控制工作进行指导和监 督；审计部作为本行内部审计的主管部门，对本行资产托管业务内部控制工作进 行检查、评价；法律与合规部作为总行内部控制委员会办公室所在部门，对本行 资产托管业务内部控制行使相关管理职责。资产托管部内设独立、专职的稽核监 察处，配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独 立行使监 督稽核工作职权和能力。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措 施。 3 、内部风险控制原则 （ 1 ）合规性原则。内部控制应当符合法律、行政法规的规定和监管部门的 监管要求； （ 2 ）全面性原则。内部控制应当贯穿本行资产托管业务的全过程和各个操 作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，不能留有任何死角； （ 3 ）重要性原则。内部控制应当在全面控制的基础上突出重点，针对重要 业务与事项、高风险领域与环节采取更为严格的控制措施，确保不存在重大缺陷； （ 4 ）独立性原则。内部处室和岗位的设置应权责分明、相对独 立、相互制 衡，内部控制的监督检查部门独立于内部控制的建设和执行部门； （ 5 ）有效性原则。内部控制体系应同所处的环境相适应，以合理的成本实 现内控目标，内部制度的制订应当具有前瞻性，并应当根据国家政策、法律及经 营管理的需要，适时进行相应修改和完善；内部控制应当具有高度的权威性，任 何人不得拥有不受内部控制约束的权力，内部控制存在的问题应当能够得到及时 反馈和纠正； （ 6 ）审慎性原则。内控与风险管理必须以防范风险，保证托管资产的安全 与完整为出发点， “ 内控优先 ” ， “ 制度优先 ” ，审慎发展本行资产托管业务； （ 7 ）责任追究 原则。各业务环节都应有明确的责任人，并按规定对违反制 度的直接责任人以及对负有领导责任的主管领导进行问责； （ 8 ）制衡性原则。内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务 流程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。 六、内部控制制度及措施 1 、制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、 严格的人员行为规范等一系列规章制度。 2 、建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。 3 、风险识别与评估：稽核监察处指导业务处室进行风险识别、评估，制定 并实施风险控制措施。 4 、相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立，实施门禁管理和音像 监控。 5 、人员管理：进行定期的业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控 制理念，并签订承诺书。 6 、应急预案：制定完备的《应急预案》，并组织员工定期演练；建立异地灾 备中心，保证业务不中断。 七、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金 法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定，托管人对基金的投资对象和范围、 投资组合比例、投资限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算 、基金资产估 值和基金净值的计算、收益分配、申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项， 对基金管理人进行业务监督、核查。 基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有 关法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理 人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金 托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金 托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基 金托管人发现基金管理人有重大违规行为，立即报告 中国证监会，同时，通知基 金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或 者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证 监会报告。 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行 政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人， 并及时向中国证监会报告。 第五部分 相关服务机构 一、基金份额发售机构 （一） 直销机构 兴银基金管理有限责任公司 直销中心 注册地址： 平潭县潭城镇西航 路西航住宅新区 11 号楼 4 楼 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦 16 楼 法定代表人：陈文奇 联系人： 林娱庭 联系电话： 021 - 202962 60 传真： 021 - 6863006 9 公司网站： www.hffunds.cn 客户服务电话： 4000 - 96326 （二） 其他销售机构 1 、华福证券有限责任公司 注册地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7 、 8 层 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦 18 楼 法定代表人：黄金琳 联系人：张宗锐 电话： 021 - 20655179 传真 ： 0591 - 87383610 公司网站： www.hfzq.com.cn 客服电话： 400 - 88 - 96326 2 、海通证券股份有限公司 注册地址：上海市广东路 689 号 办公地址：上海市广东路 689 号 法定代表人：王开国 联系人：李笑鸣 电话： 021 - 23219000 传真： 021 - 23219100 公司网站： www.htsec.com 客服电话： 95553 3 、上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯大厦 9 楼 法定代表 人：杨文斌 联系人：陆敏 电话： 021 - 20211847 传真： 021 - 68596916 公司网站： www.ehowbuy.com 客服电话： 400 - 700 - 9665 4 、上海陆金所资产管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 法定代表人：郭坚 联系人：宁博宇 电话： 021 - 20665952 传真： 021 - 22066653 公司网站： www.lufunds.com 客服电话： 400 - 8219 - 031 5 、上海天天基金销售有限 公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址：上海市徐汇区 宛平南路 88 号 26 楼 法定代表人：其实 联系人：唐湘怡 联系电话： 021 - 54514600 传真： 021 - 64385308 公司网站： www.1234567.com.cn 客服电话： 400 - 1818 - 188 6 、 浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：杭州市文二西路 1 号 903 室 办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺街 18 号 同花顺大楼 4 层 法定代表人：凌顺平 联系人：费超超 联系电话： 0571 - 88911818 - 8564 传真： 0571 - 86800423 公司网站： www.5ifund.com 客服电话： 4008 - 773 - 772 7 、 平安证券 股份有限公司 注册地址：深圳市福田中心区益田路 5033 号平安金融中心 61 层 - 64 层 办公地址：深圳市福田区金田路 4036 号荣超大厦 16 - 20 层 法定代表人：何之江 联系人：周驰 传真： 021 - 58991896 公司网址： www.stock.pingan.com 客服电话： 95511 转 8 8 、 中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 办公地址：深圳市福田区中 心三路 8 号中信证券大厦 法定代表人：张佑君 联系人：秦夏 联系电话： 010 - 60838614 传真： 010 - 6083 6029 公司网站： www.cs.ecitic.com 客服电话： 95548 9 、 中信证券（山东）有限责任公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层 办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层 法定代表人：杨宝林 联系人：孙秋月 联系电话： 0532 - 85022026 传真： 0532 - 68722193 公司网站： www.citicssd.com 客服电话： 95548 10 、 中信期货有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301 - 1305 室、 14 层 办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301 - 1305 室、 14 层 法定代表人：张皓 联系人：刘宏莹 联系电话： 010 - 60833754 传真： 0755 - 83217421 公司网站： www.citicsf.com 客服电话： 400 - 990 - 8826 11 、长城证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14 、 16 、 17 层 办公地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14 、 16 、 17 层 法定代表人：丁益 联系人：金夏 联系电话： 0755 - 83516289 传真： 0755 - 83516199 公司网站： www.cgws.com 客服电话： 400 - 666 - 6888 12 、 上海华信证券有限责任公司 注册地址：上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼 办公地址：上海黄浦区南京西路 399 号明天广场 20 楼 法定代表人：陈灿辉 联系人：徐璐 联系电话： 021 - 63898427 传真： 021 - 68776977 公司网站： www.shhxzq.com 客服电话： 4008205999 13 、国泰君安证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号 29 楼 法定代表人：杨德红 联系人：朱雅崴 联系电话： 021 - 38676666 传真： 021 - 38670666 公司网站： www.gtja.com 客服电话： 95521 14 、 申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表人：李梅 联 系人：李玉婷 联系电话： 021 - 33388229 传真： 021 - 33388214 公司网站： www.swhysc.com 客服电话： 95523 15 、 申万宏源西部证券有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室 办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室 法定代表人：韩志谦 联系人：李玉婷 联系电话： 021 - 33388229 公司网站： www.swhysc.com 客服电话： 95523 16 、 中信建投证券股份有限 公司 注册地址：北京市朔阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址：北京市东城区朝内大街 188 号 法定代表人：王常青 联系人：许梦园 联系电话： 010 - 85156398 传真： 010 - 65182261 公司网站： www.csc108.com 客服电话： 95587 17 、 国金证券股份有限公司 注册地址：四川省成都市东城根上街 95 号 办公地址：四川省成都市东城根上街 95 号 法定代表人：冉云 联系人：刘婧漪 联系电话： 028 - 86690057 公司网站： www.gjzq.com.cn 客服电话： 95310 18 、 民商基金 销售 ( 上海 ) 有限公司 注册地址：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区 ( 东座 )6 楼 A31 室 办公地址：上海市浦东新区张杨路 707 号生命人寿大厦 32 楼 法定代表人：贲惠琴 联系人：董筱爽 传真： 021 - 50206001 公司网站： www.msftec.com 客服电话： 021 - 50206003 19 、 南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1 - 5 号 办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1 号 法定代表人：王锋 联系人：张慧 公司网址： www.snjijin.com 客服电话： 95177 （三） 基金管理 人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构销 售本基金或变更上述销售机构，并及时公告。 二、登记机构 名称： 兴银基金管理有限责任公司 注册地址： 平潭县潭城镇西航路西航住宅新区 11 号楼 4 楼 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦 16 楼 法定代表人：陈文奇 联系人： 沈阿娜 联系电话： 021 - 2029 6208 传真： 021 - 68630068 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号时代金 融中心 19 楼 负责人：俞卫锋 联系人： 丁媛 电话： 021 - 31358666 传真： 021 - 31358600 经办律师：黎明、 丁媛 四、审计基金资产的会计师事务所 名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙） 地址：上海市延安东路 222 号外滩中心 30 楼 法定代表人：曾顺福 联系人：汪芳 电话： 021 - 61418888 传真： 021 - 63350177 经办注册会计师：汪芳、吴凌志 第六部分 基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露 办法》等有关法律法规及《 兴银瑞益 纯 债 债券型证券投资 基金基金合同》，经 2015 年 10 月 21 日中国证监会证监许可 〔 2015 〕 2316 号文件准予注册。 一、基金类型和存续期间 基金类别： 债券型证券投资 基金 基金运作方式：契约型 开放 式 存续期间：不定期 二、募集方式和募集场所 通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份 额发售公告以及基金管理人届时发布的 调整 销售机构的相关公告。 三、募集 情况 本基金经中国证监会证监许可〔 2015 〕 2316 号文批准，由基金管理人依照 《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合 同及其他有关规定，于 2015 年 10 月 28 日至 2015 年 10 月 30 日向全社会公开募集。经天健会计师事务所（特 殊普通合伙）验资，募集期募集的基金份额及利息转份额共计 201,621,631.52 份， 其中利息结转基金份额共计 10.50 份，募集户数为 363 户。 第七部分 基金合同的生效 一、基金合同生效的条件 本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金募集份额总额不少于 2 亿份， 基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下，基金 管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10 日内 聘请法 定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案 手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得 中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基 金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。 基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束 前，任何人不得动用。 本基金的基金合同于 2015 年 11 月 6 日正式生效。自基金合同生效日起，本 基金管理人正式开始管理本基金。 二、基金存续期内的基金份额持 有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以 披露；连续 60 个工作日出现前述情形的， 基金管理人应当向中国证监会报告并 提出解决方案， 如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等， 并召开 基金份额持有人大会进行表决。 法律法规 或监管部门 另有规定时，从其规定。 本基金自基金合同生效至今未出现连续 20 个工作日基金份额持有人数量不 满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元的情况 。 第八部分 基金份额的申购与赎回 一、申购与赎回的场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售 机构 见 本招募说明书 第五部分 或其他相关公告。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以 公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提 供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 二、申购与赎回的开放日及时间 1 、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易 所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中 国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停 申购、赎回时除外 。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其 他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但 应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 2 、申购、赎回开始日及业务办理时间 本基金于 2015 年 11 月 13 日起开始办理日常申购、赎回业务。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换 申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回 或转换 价格为 下一开放日基 金份额申购、赎回 或转换 的价格。 三 、申购与赎回的原则 1 、 “ 未知价 ” 原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净 值为基准进行计算； 2 、 “ 金额申购、份额赎回 ” 原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3 、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4 、赎回遵循 “ 先进先出 ” 原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行 顺序赎回。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒介 上公告 。 四 、 申购与赎回的程序 1 、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购 资金，投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、 赎回申请不成立。 2 、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付 申购 款项，申 购申请成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。 投资人赎回申请 成功 后，基金管 理人将在 T ＋ 7 日 （ 包括该日 ） 内 支付赎回款项 。 在发生巨额赎回 或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 时， 款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障 或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款 项划付时间相应顺延。 3 、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日（ T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的 有效性进行确认。 T 日提交的有效申 请，投资人应在 T+2 日后（包括该日）及时 到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成 功或无效，则申购款项本金退还给投资人。 在法律法规允许的范围内，本基金登记机构可根据相关业务规则，对上述业 务办理时间进行调整，本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表 该 申请一定成功， 而仅代表销售 机构确实接收到申请 。 申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请 的确认情况，投资者应及时查询 并妥善行使合法权利 。 五、申购和赎回的数量限制 1 、 投资者通 过直销柜台办理申购业务，每次最低申购金额为 1000 元（含申 购费）；投资者通过代销机构 及 官网直销平台 办理申购业务，每次最低申购金额 为 10 元（含申购费），具体办理要求以销售机构的交易细则为准，但不得低于基 金管理人规定的最低限额。其他销售机构如另有规定，从其规定。 2 、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不低于 100 份基金份 额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的基金份额余额不 足 100 份的，在赎回时需一次全部赎回。 3 、 本基金不设单个投资人累计持有的基金份额上限。 4 、当接受申购申请对存量 基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 具体请参见相关公告。 5 、 基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述规 定 申购金额和赎回份额的数量限制 。但基金管理人必须在调整 实施 前依照有关规 定在指定 媒介 上公告并报中国证监会备案。 请投资者关注基金管理人公告。 六、 申购费用和赎回费用 1 、申购费 投资人在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。 申购金 额（含申购费） 申购费率 M<500 万元 0.1% M≥500 万元 0% 2 、 赎回费用由赎回 基金份额的基金份额持有 人承担，赎回费率如下： 持有期限（ T ） 赎回费率 T＜7日 1.50% 7日≤T＜30日 0. 1 0% T≥30日 0% 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基 金份额时收取 ，收取的赎回费全额计入基金财产。 基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于 新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公 告 。 基金 管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场 情况制定基金促销计划，定期 或 不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期 间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费 率 和基金赎回费率 。 七、申购份额与赎回金额的计算 1 、申购份额的计算 净申购金额＝申购金额 / （ 1 ＋申购费率） 申购费用＝申购金额－净申购金额 申购份额 = 净申购金额 / 申购当日基金份额净值 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。 例：某投资者投资 5 万元申购本基金 ， 对应费率为 0.10% ， 假设申购当日基 金份额净值为 1.016 元，则其可得到的申购份额为： 申购费用＝ 50,000×0.10%/ (1+0. 1 0%) ＝ 49.95 元 净申购金额＝ 50,000 － 49.95 ＝ 49,950.05 元 申购份额＝ 49,950.05 ／ 1.0 16 ＝ 49,163.44 份 即：投资者投资 5 万元申购本基金，则可得到 49,163.44 份基金份额。 2 、赎回金额的计算 本基金的赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并 扣除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法 ，保留到 小数点后 2（未完）  |