[发行]万家货币：更新招募说明书摘要（2018年第2号）
万家货币市场证券投资基金 更新招募说明书摘要 万家货币市场证券投资基金 更新招募说明书摘要 基金管理人：万家基金管理有限公司 基金托管人：华夏银行股份有限公司 二零一九年一月 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 2 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 3 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 董事袁西存先生，中共党员，研究生，工商管理学硕士，曾任莱钢集团财务 部科长，副部长，齐鲁证券有限责任公司计划财务部总经理，现任中泰证券股份 有限公司财务总监。 董事经晓云女士，中国民主建国会会员，研究生，工商管理学硕士，曾任上 海财政证券公司市场管理部经理，上海证券有限责任公司经纪管理总部副总经 理、总经理，上投摩根基金管理有限公司副总经理。2016年7月加入万家基金 管理有限公司，任公司董事、总经理。 独立董事黄磊先生，中国民主建国会成员，经济学博士，教授，曾任贵州财 经学院财政金融系教师、山东财经大学金融学院院长、山东省政协常委，现任山 东财经大学资本市场研究中心主任、山东金融产业优化与区域管理协同创新中心 副主任、山东省人大常委、山东省人大财经委员会委员、教育部高校金融类专业 教学指导委员会委员。 独立董事张伏波先生，经济学博士，曾任上海申佳船厂科员、浙江省经济建 设投资公司副经理、国泰君安证券股份有限公司总裁助理、兴安证券有限责任公 司副总经理、上海证券有限责任公司副总经理、海证期货有限公司董事长、亚太 资源有限公司董事，现任玖源化工（集团）有限公司董事局副主席。 独立董事朱小能先生，中共党员，哲学博士，教授。曾任华东理工大学商学 院讲师、中央财经大学中国金融发展研究院硕士生导师、副教授、博士生导师， 上海财经大学金融学院副教授、博士生导师，现任上海财经大学金融学院教授、 博士生导师。 （二）基金管理人监事会成员 监事会主席李润起先生，硕士学位，经济师。曾任宏源证券股份有限公司文 艺路营业部客户主管、公司投行部项目经理，新疆国际实业股份有限公司证券事 务代表，副总经理，现任新疆国际实业股份有限公司董事会秘书。 监事张浩先生，中共党员，管理学博士，先后任职于山东东银投资管理有限 公司、山东省国有资产控股有限公司、巨能资本管理有限公司。现任巨能资本管 理有限公司董事长。 监事李丽女士，中共党员，硕士，中级讲师，先后任职于中国工商银行济南 4 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 监事陈广益先生，硕士学位，先后任职于苏州对外贸易公司、兴业全球管理 有限公司。2005年3月加入万家基金管理有限公司，现任公司总经理助理、基 金运营部总监、交易部总监。 监事尹丽曼女士，中共党员，硕士，先后任职于申银万国期货有限公司、东 海期货有限责任公司、万家共赢资产管理有限公司。2017年4月起加入万家基 金管理有限公司，现任公司综合管理部副总监。 （三）基金管理人高级管理人员 董事长：方一天先生（简介请参见基金管理人董事会成员） 总经理：经晓云女士（简介请参见基金管理人董事会成员） 副总经理：李杰先生，硕士研究生。1994年至2003年任职于国泰君安证券， 从事行政管理、机构客户开发等工作；2003年至2007年任职于兴安证券，从事 营销管理工作；2007年至2011年任职于齐鲁证券，任营业部高级经理、总经理 等职。2011年加入万家基金管理有限公司曾任综合管理部总监、总经理助理， 2013年4月起任公司副总经理。 副总经理：黄海先生，硕士研究生。先后在上海德锦投资有限责任公司、上 海申银万国证券研究所有限公司、华宝信托有限责任公司、中银国际证券有限责 任公司工作，历任项目经理、研究员、投资经理、投资总监等职务。2015年4 月进入万家基金管理有限公司任投资总监职务，负责公司投资管理工作，2017 年4月起任公司副总经理。 副总经理：沈芳女士，经济学博士。历任东亚银行上海经济研究中心主任， 富国基金管理有限公司资产管理部高级经理，长江养老保险股份有限公司大客户 部副总经理(主持工作)，汇添富基金管理有限公司战略发展部总监，华融基金管 理有限公司筹备组副组长、拟任公司副总经理，中保保险资产登记交易系统有限 公司运营管理委员会副主任等职。2018年7月加入万家基金管理有限公司工作， 2018年10月起任公司副总经理。 督察长：兰剑先生，法学硕士，律师、注册会计师，曾在江苏淮安知源律师 事务所、上海和华利盛律师事务所从事律师工作，2005年10月进入万家基金管 5 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 （四）本基金基金经理 现任基金经理： 陈佳昀，2010年7月至2011年3月在上海银行虹口分行工作，担任出纳岗 位。2011年7月至2015年11月在财达证券工作，先后担任固定收益部经理助 理、资产管理部投资经理岗位。2015年12月至2017年4月在平安证券工作， 担任资产管理部投资经理岗位。2017年4月进入我公司工作。现任万家日日薪 货币市场证券投资基金、万家添利债券型证券投资基金（LOF）、万家货币市场 证券投资基金、万家玖盛纯债9个月定期开放债券型证券投资基金、万家鑫瑞纯 债债券型证券投资基金、万家稳健增利债券型证券投资基金、万家天添宝货币市 场基金、万家现金宝货币市场证券投资基金、万家双引擎灵活配置混合型证券投 资基金基金经理。 离任基金经理： 肖侃宁,自本基金成立起担任本基金基金经理，2006年8月离职。 张旭伟，2006年8月至2009年8月任本基金基金经理。 邹昱，2009年8月至2012年3月任本基金基金经理。 孙驰：2011年3月19日至2015年10月17日任本基金基金经理。 唐俊杰：2011年11月至2017年9月任本基金基金经理。 （五）投资决策委员会成员 （1）权益与组合投资决策委员会 主任：方一天 副主任：黄海 委员：李杰、莫海波、苏谋东、徐朝贞、陈旭、李文宾、高源 方一天先生，董事长。 黄海先生，副总经理、投资总监。 李杰先生，副总经理。 莫海波先生，总经理助理、投资研究部总监、基金经理。 苏谋东先生，固定收益部总监，基金经理。 徐朝贞先生，国际业务部总监，组合投资部总监，基金经理。 6 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 （2）固定收益投资决策委员会 主任：方一天 委员：陈广益、莫海波、苏谋东 方一天先生，董事长。 陈广益先生，总经理助理、基金运营部总监、交易部总监。 莫海波先生，总经理助理、投资研究部总监、基金经理。 苏谋东先生，固定收益部总监，基金经理。 （六）上述人员之间不存在近亲属关系。 7 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 8 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 9 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 10 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 8.中信银行股份有限公司 客户服务电话：95558 网址：http://bank.ecitic.com9、招商银行股份有限公司 客户服务电话：95555（或拨打各城市营业网点咨询电话） 公司网站：www.cmbchina.com 公司地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦邮编：51804010、兴业银行股份有限公司 联系电话：（021）52629999 客户服务电话：95561 公司网址：www.cib.com.cn11、民生银行股份有限公司 客户服务电话：95568 网址：www.cmbc.com.cn12、光大银行股份有限公司 客户服务电话：95595 网址：www.cebbank.com13、中泰证券股份有限公司 客户服务电话：95538 11 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 12 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 13 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 14 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 15 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 16 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 17 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 18 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802http://www.stocke.com.cn/ 89、万家财富基金销售（天津）有限公司 客服电话：010-59013895 网址：www.wanjiawealth.com90、北京蛋卷基金销售有限公司 客户服务电话：400-061-8518 19 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 91、济安财富（北京）基金销售有限公司 客服电话：400-673-7010 网址：www.jianfortune.com 92、民商基金销售（上海）有限公司 客服电话：021-50206003 网址：www.msftec.com 93、北京百度百盈基金销售有限公司 客服电话：95055-9 网址:https://www.baiyingfund.com/ 94、西藏东方财富证券股份有限公司 客服电话：95357 网站：http://www.18.cn （三）除上述销售机构外，投资者亦可通过“上证基金通”办理本基金的上 海证券交易所场内申购与赎回(基金简称：万家货币；基金代码：519508)，通过 具有基金代销业务资格并开通“上证基金通”业务的上交所会员均可办理本基金 的场内申购与赎回。 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售 本基金，并及时公告。 二、注册登记机构 名称：中国证券登记结算有限责任公司 住所：北京市西城区太平桥大街17号 电话：010－58598888 传真：010－58598824 三、会计师事务所 名称：立信会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：中国上海市南京东路61 号新黄浦金融大厦四楼 办公地址：中国上海市南京东路61 号新黄浦金融大厦四楼 联系电话：021-63391166 20 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 21 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 第五部分基金的类型 本基金为契约型开放式货币市场基金 第六部分基金的投资目标 在力保本金稳妥和基金资产高流动性的基础上，为投资者提供资金的流动性 储备，并追求高于业绩比较基准的稳定收益。 第七部分基金的投资方向 本基金投资于下列法律法规允许的金融工具： （一）现金； （二）通知存款； （三）1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单； （四）剩余期限在397天以内（含397天）的债券； （五）期限在1年以内（含1年）的债券回购； （六）期限在1年以内（含1年）的中央银行票据； （七）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工 具。 对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他品种，基金管理 人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 第八部分基金的投资策略 （一）决策依据 1、国家有关法律法规、监管规定和基金合同的有关规定； 2、宏观经济、微观经济运行状况，货币政策和财政政策执行状况，货币市 22 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 3、投研团队提供的宏观经济分析报告、策略分析报告、固定收益类债券分 析报告、定量分析报告、风险测算报告等。 （二）决策程序 1、资产配置计划的拟定 基金管理小组根据利率预测报告，于每月月末拟定下月的资产配置计划。 资产配置计划的拟定，是根据投研团队对未来宏观经济形势、财政与货币政 策、短期市场资金供求等因素变化的研究与分析，以及据此作出的对短期未来市 场利率的预测报告，在此基础上基金管理小组制定资产配置计划。该计划包括大 类资产配置、类属资产配置比例、期限结构配置、品种选择等。 如果基金管理小组认为影响利率的因素产生了重大变化，还可以临时提出新 的资产配置计划，并报投资决策委员会审批。 2、资产配置计划的决策 投资决策委员会对基金管理小组提出的资产配置计划进行决策。 投资决策委员会的决策依据，是投研团队提供的各类研究分析报告、利率预 测报告、基金管理小组提供的资产配置计划、监察稽核部金融工程小组对该计划 进行风险测算后的分析报告、监察稽核部金融工程小组绩效评估人员对投资组合 中类属配置、期限配置、品种选择、买卖成本等因素对整体业绩的贡献进行的归 因分析报告。 3、资产配置计划的实施 资产配置计划的实施，由基金管理小组在投资决策委员会通过的计划规定限 制下，在投资决策委员会授权的范围内，根据市场的实际情况，构建具体的投资 组合。 在计划实施过程中，基金管理小组将根据未来可预测资金流动状况，合理管 理组合现金头寸，保证组合流动性。 4、交易执行 中央交易室负责执行基金管理小组下达的交易指令，同时履行一线监控的职 能。在交易指令执行前，中央交易室对交易指令进行复核，确保交易指令执行后 基金各项投资比例符合法律法规以及基金合同、招募说明书的各项规定。 23 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 基金管理小组与监察稽核部金融工程小组风险管理人员将密切关注宏观经 济和市场变化，结合基金申购和赎回导致的现金流量情况，每日对组合的风险和 流动性进行监控，确保基金的各项风险控制指标维持在合理水平，确保组合的流 动性能够满足基金份额持有人的赎回要求。 当组合中货币市场工具价格波动引起组合投资比例不能符合控制标准时，或 当组合中货币市场工具信用评级调整导致信用等级不符合要求时，基金管理小组 应采取有效的措施，在合理的时间内调整组合。 基金管理人在确保基金份额持有人利益的前提下，有权根据环境变化和实际 需要对上述投资决策程序作出调整。 （三）投资管理的方法 本基金在投资组合的管理中，将通过短期市场利率预期策略、类属资产配置 策略和无风险套利操作策略构建投资组合，谋求在满足流动性要求、控制风险的 前提下，实现基金收益的最大化。 1、短期市场利率预期策略 短期市场利率预期策略是指基金管理人根据对短期货币市场有影响的宏观 经济形势、财政与货币政策、短期市场资金供求等因素变化作出研究与分析，对 未来短期内不同市场、不同品种的市场利率进行积极的判断。在科学、合理的短 期利率预测的基础上决定本基金组合的平均剩余期限；同时，依据对未来短期利 率水平的判断，合理调整组合的大类资产配置比例。 如果预期利率下降，将增加组合的平均剩余期限；反之，如果预期利率将上 升，则缩短组合的平均剩余期限。 2、类属资产配置策略 在满足投资组合平均剩余期限的前提下，根据各类属资产的市场规模、收益 性和流动性，确定同类资产中不同品种的配置比例，在保证投资组合高流动性和 低风险的前提下尽可能提高组合收益率。 3、无风险套利操作策略 由于市场环境差异以及市场参与成员的不同，市场中常常存在无风险套利机 会。随着市场有效性的提高，无风险套利的机会与收益会不断减少，但在较长一 24 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 同时，随着市场的发展、新的货币投资工具的推出，会产生新的无风险套利 机会，本基金将加强对市场前沿的研究，及时发现市场中新的无风险套利机会， 扩大基金投资收益。 （四）投资品种的选择标准 在上述组合管理的基础上，基金管理小组也将充分重视根据市场形势灵活把 握投资品种的主动选择，具有下列一项或多项特征的投资品种是本基金重点投资 的对象： 1、在相似到期期限和信用等级下，收益率较高的债券、票据或债券回购； 2、相似条件下，流动性较高的债券、票据； 3、相似条件下，交易对手信用等级较高的债券、票据或债券回购。 第九部分业绩比较基准 本基金业绩比较基准为银行活期存款利率（税后）。 当法律法规发生变化或根据市场变化有更加适合的业绩比较基准时，基金管 理人可对此业绩比较基准进行调整。业绩比较基准的变更须经基金管理人和基金 托管人协商一致，并按法律法规和基金合同的规定由基金管理人予以公告并报中 国证监会备案。 第十部分风险收益特征 本基金属于证券投资基金中低风险、高流动性的品种，其预期风险和预期收 益率都低于股票、债券和混合型基金。 25 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 1.报告期末基金资产组合情况 序号项目金额（元）占基金总资产的比例（%） 1固定收益投资3,474,115,161.0025.47 其中：债券3,262,953,690.6623.92 资产支持证券 211,161,470.341.552买入返售金融资产 5,053,100,771.2137.04 其中：买断式回购的 买入返售金融资产 -- 3 银行存款和结算备付 金合计 5,058,134,818.5137.084其他资产57,166,612.410.425合计13,642,517,363.13100.00 2.报告期债券回购融资情况 序号项目占基金资产净值的比例（％） 1报告期内债券回购融资余 额 3.99 其中：买断式回购融资- 序号项目金额（元） 占基金资产净值的比例 （％） 2报告期末债券回购融资余 额 -- 其中：买断式回购融资-- 26 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 3.基金投资组合平均剩余期限 3.1投资组合平均剩余期限基本情况 项目天数 报告期末投资组合平均剩余期限85 报告期内投资组合平均剩余期限最 高值 87 报告期内投资组合平均剩余期限最 低值 29 报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明 报告期内本基金不存在投资组合平均剩余期限超过120天的情况。 3.2报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号平均剩余期限 各期限资产占基金资产 净值的比例（%） 各期限负债占基金资 产净值的比例（%） 130天以内40.990.29 其中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 -- 230天(含)-60天8.03- 其中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 -- 360天(含)-90天18.08- 其中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 -- 490天(含)-120天0.02- 其中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 -- 5120天(含)-397天（含）32.96- 其中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 -- 27 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802100.080.29 4.报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明 本报告期内本基金投资组合平均剩余存续期未超过240天。 5.报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号债券品种摊余成本（元） 占基金资产净值比例 （%） 1国家债券-- 2央行票据-- 3金融债券225,657,124.761.66 其中：政策性金融债225,657,124.761.664企业债券350,726,319.392.585企业短期融资券-- 6中期票据-- 7同业存单2,686,570,246.5119.798其他-- 9合计3,262,953,690.6624.0410 剩余存续期超过397 天的浮动利率债券 -- 6.报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资 明细 序 号 债券代码债券名称 债券数量 （张） 摊余成本(元) 占基金资产 净值比例 （％） 111181914718恒丰 银行 CD1473,000,000294,276,886.032.17211181933718恒丰 银行 CD3371,800,000175,947,312.081.30311180927618浦发 银行 CD2761,500,000147,744,319.011.09411171935717恒丰 银行 CD3571,200,000119,407,978.470.88511189570718徽商 银行 1,000,00099,776,693.680.74 28 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802611189664618广州 农村商业 银行 CD0151,000,00099,529,746.230.73711189840918大连 银行 CD0921,000,00099,193,037.160.73811188011318盛京 银行 CD2521,000,00098,958,768.120.73911188487218甘肃 银行 CD1041,000,00098,471,066.410.731011180621618交通 银行 CD2161,000,00098,401,722.540.72 7.“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5% 间的次数 0 报告期内偏离度的最高值0.1183% 报告期内偏离度的最低值0.0173% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单 平均值 0.0708% 报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明 本报告期内本基金负偏离度的绝对值未到达0.25%。 报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明 本报告期内本基金正偏离度的绝对值未到达0.5%。 8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持 证券投资明细 序 号 证券代码证券名称数量（份）摊余成本(元) 占基金资产净 值比例(%) 114944818花呗 2A700,00070,413,094.970.52 29 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要20180214912718花 01A1500,00050,370,603.290.37314928418花呗 1A400,00040,310,210.710.304146689花呗50A1200,00020,060,587.820.15514672317花 01A1200,00020,000,000.000.156146677花呗46A1100,00010,006,973.550.07 9.投资组合报告附注 9.1 本基金采用摊余成本法计价,即计价对象以买入成本列示,按照票面利率或 协议利率每日计提利息,并考虑其买入时的溢价和折价在其剩余期限内摊销,每 日计提损益。 本基金通过每日分红使基金份额净值维持在1.00元。 9.2 本报告期内,本基金投资的前十名证券的发行主体不存在被监管部门立案调 查的情况,在报告编制日前一年内也不存在受到公开谴责、处罚的情况。 9.3其他资产构成 序号名称金额（元） 1存出保证金11,697.982应收证券清算款- 3应收利息47,250,594.094应收申购款9,904,320.345其他应收款- 6待摊费用- 7其他- 8合计57,166,612.41 30 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 阶段 基金净值 收益率 （1） 基金净值 收益率标 准差（2） 比较基准 收益率 （3） 比较基 准收益 率标准 差（4） (1)－(3)(2)－(4) 2018年 1月1日 -2018年 9月30 日 2.7200%0.0013%0.2618%0.0000%2.4582%0.0013% 2017年3.5340%0.0012%0.3500%0.0000%3.1840%0.0012% 2016年2.4569%0.0019%0.3510%0.0000%2.1059%0.0019% 2015年3.3153%0.0034%0.3500%0.0000%2.9653%0.0034% 2014年4.5620%0.0071%0.3500%0.0000%4.2120%0.0071% 2013年4.2820%0.0040%1.9908%0.0035%2.2912%0.0005% 2012年4.4508%0.0097%3.2452%0.0007%1.2056%0.0090% 2011年4.0979%0.0051%3.2801%0.0007%0.8178%0.0044% 2010年2.2958%0.0068%2.3041%0.0003%-0.0083%0.0065% 2009年1.7029%0.0059%2.2500%0.0000%-0.5471%0.0059% 2008年4.2845%0.0152%3.7725%0.0012%0.5120%0.0140% 基金成52.2712%0.0076%22.4652%0.0037%29.8060%0.0040% 31 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要2018022018年 9月30 日 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要2018022018年 9月30 日 万家货币B 比较基 基金净值基金净值比较基准 准收益 阶段收益率收益率标收益率 率标准 (1)－(3)(2)－(4) （1）准差（2）（3） 差（4） 2018年 1月1日 -2018年2.9041%0.0013%0.2618%0.0000%2.6423%0.0013% 9月30 日 2017年3.7821%0.0012%0.3500%0.0000%3.4321%0.0012% 2016年2.7028%0.0019%0.3510%0.0000%2.3518%0.0019% 2015年3.5634%0.0034%0.3500%0.0000%3.2134%0.0034% 2014年4.8129%0.0071%0.3500%0.0000%4.4629%0.0071% 2013年 8月15 日-20133.1155%0.0029%0.2196%0.0000%2.8959%0.0029% 年12月 31日 基金成 立日至 21.240.0041.7950.0019.440.0042018年 49%2%1%00%98%2% 9月30 日 万家货币R 32 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 基金净值 收益率 （1） 基金净值 收益率标 准差（2） 比较基准 收益率 （3） 比较基准 收益率标 准差（4） (1)－(3)(2)－(4) 2018年1 月1日 -2018年9 月30日 2.9150%0.0013%0.2618%0.0000%2.6532%0.0013% 2017年3.7925%0.0012%0.3500%0.0000%3.4425%0.0012% 2016年2.7131%0.0019%0.3510%0.0000%2.3621%0.0019% 2015年3.5737%0.0034%0.3500%0.0000%3.2237%0.0034% 2014年4.8234%0.0071%0.3500%0.0000%4.4734%0.0071% 2013年8 月15日 -2013年 12月31 日 3.1093%0.0030%0.2196%0.0000%2.8897%0.0030% 基金成立 日至2018 年9月30 日 21.2959%0.0042%1.7951%0.0000%19.5008%0.0042% 万家货币E 阶段 净值收益 率① 净值收益 率标准差 ② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①－③②－④ 2018年1 月1日 -2018年 9月30日 2.8353%0.0013%0.2618%0.0000%2.5735%0.0013% 33 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 年 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 年3.6889%0.0012%0.3500%0.0000%3.3389%0.0012% 2016年2.6105%0.0019%0.3510%0.0000%2.2595%0.0019% 2015年3.4702%0.0034%0.3500%0.0000%3.1202%0.0034% 2014年8 月25日 至2014 年12月 31日 1.6675%0.0068%0.1237%0.0000%1.5438%0.0068% 基金成 立日至 2018年9 月30日 15.0958%0.0033%1.4355%0.0000%13.6603%0.0033% （二）万家货币市场基金自基金合同生效以来基金累计净值收益率与业绩比 较基准收益率历史走势对比（2006年5月24日至2018年9月30日） 万家货币A 34 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 万家货币B 35 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 万家货币R 36 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 万家货币E 37 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 注：1、本基金成立于2006年5月24日，建仓期为3个月，建仓期结束时各项 资产配置比例符合基金合同要求。报告期末各项资产配置比例符合基金合同要 求。 2、自2013年8月15日起，本基金实施基金份额分类，分设三类基金份额： A类基金份额、B类基金份额和R类基金份额；其中B类和R类基金份额的指 标计算自分类实施日（2013年8月15日）算起。 3、自2014年8月25日起，本基金实施基金份额分类，分设四类基金份额： A类基金份额、B类基金份额、R类基金份额和E类基金份额；其中E类基金份 额的指标计算自分类实施日（2014年8月25日）算起。 38 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 39 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 的基金份额持有人，年基金销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用A 类基金份额持有人的费率。B类基金份额的销售服务费年费率为0.01%，对于由 A类升级为B类的基金份额持有人，年基金销售服务费率应自其达到B类条件的 开放日后的下一个工作日起享受B类基金份额持有人的费率。本基金R类基金份 额的销售服务费年费率为0，本基金R类基金份额的销售服务费年费率为0.1%。 各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下： H＝E×销售服务费年费率÷当年天数 H为每日应计提的销售服务费 E为前一日的基金资产净值 基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金 销售服务费划付指令，基金托管人复核后于次月前2个工作日内从基金财产中一 次性支付给基金管理人，由基金管理人支付给各代销机构，若遇法定节假日、休 息日等，支付日期顺延。 （四）本部分第一条第4至8项费用由基金托管人根据有关法规及相应协议 的规定，按费用实际支出金额支付，列入当期基金费用。 三、不列入基金费用的项目 （一）本基金募集期间的律师费、会计师费和信息披露费用以及其他费用不 得从基金财产中列支。 （二）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出 或本基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金 费用。 （三）其他具体不列入基金费用的项目依据中国证监会有关规定执行。 四、费率的调整 （一）基金管理人和基金托管人可以磋商酌情调低基金管理费、基金托管费 和基金销售服务费，无须召开基金份额持有人大会。 （二）基金管理人必须最迟于新的费率实施日前3个工作日在至少一种中国 40 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 五、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，依据国家有关法律、法规的规定履行纳税 义务。 41 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要201802 据的截止日期。 2、在“三、基金管理人“部分，更新了基金管理人的有关内容。 3、在“五、相关服务机构“部分，更新了关于基金服务机构的有关内容。 4、在“十、基金的投资”部分更新了最近一期（2018年第3季度）投资组合 报告内容。 5、在“十一、基金的业绩“部分，更新了基金成立以来的投资业绩。 6、在“二十一、基金托管协议的内容摘要”部分，更新了基金托管人的相 关内容。 7、在“二十三、其他应披露事项“部分，补充了本基金自成立以来的公告 事项。 万家基金管理有限公司 2019年1月5日 42 中财网
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