[发行]万家新机遇龙头企业：更新招募说明书（2018年第1号）
万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证 券投资基金更新招募说明书 （2018年第1号） 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证 券投资基金更新招募说明书 （2018年第1号） 二零一九年一月 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 2 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 本基金的具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定。本基金的一般风 险及特有风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。 本基金为混合型基金，其预期风险和预期收益高于货币市场基金和债券型基 金，低于股票型基金。 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决 策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 此外，本基金以1.00元初始面值进行募集，在市场波动等因素的影响下， 存在单位份额净值跌破1.00元初始面值的风险。 基金不同于银行储蓄与债券，基金投资者有可能获得较高的收益，也有可能 损失本金。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩不 构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本招募说明书(更新)所载内容截止日为2018年11月25日,有关财务数据和 净值表现截止日为2018年9月30日，财务数据未经审计。 3 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 第一部分绪言...................................................5 第二部分释义...................................................6 第三部分基金管理人............................................11 第四部分基金托管人............................................21 第五部分相关服务机构..........................................24 第六部分基金的募集............................................29 第七部分基金合同的生效.........................错误!未定义书签。 第八部分基金份额的申购与赎回..................................30 第九部分基金的投资............................................43 第十部分基金的财产............................................58 第十一部分基金资产的估值......................................60 第十二部分基金的收益与分配....................................66 第十三部分基金的费用与税收....................................68 第十四部分基金的会计与审计....................................70 第十五部分基金的信息披露......................................71 第十六部分风险提示............................................78 第十七部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算................87 第十八部分基金合同的内容摘要..................................89 第十九部分基金托管协议的内容摘要.............................105 第二十部分对基金份额持有人的服务.............................126 第二十一部分招募说明书的存放及查阅方式.......................128 第二十二部分备查文件.........................................131 4 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 5 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 6 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 14、港股通：指投资者委托内地证券公司，经由上海证券交易所或深圳证券 交易所设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所有限公司（以下简称“香港 联合交易所”）进行申报，买卖规定范围内的香港联合交易所上市的股票 15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员 会 17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 20、合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定可以投资于 在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 21、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称 22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 者 23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资计划等业务 24、销售机构：指万家基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监 会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 协议，办理基金销售业务的机构 25、直销机构：指万家基金管理有限公司 26、非直销销售机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件， 取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售 7 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 27、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资者基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 28、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为万家基金管理有 限公司或接受万家基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 29、基金账户：指登记机构为投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 30、基金交易账户：指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售机 构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资计划等业务而引起的基 金份额变动及结余情况的账户 31、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 32、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 33、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过3个月 34、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 35、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 36、T日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的 工作日 37、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)，n为自然数 38、开放日：指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若 该工作日非港股通交易日，则本基金不开放） 39、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他业务的时间段 40、《业务规则》：指万家基金管理有限公司的相关业务规则，是规范基金管 理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资者 共同遵守 8 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 44、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金基金份额的行为 45、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 46、定期定额投资计划：指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期申 购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资者指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 47、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10% 48、元：指人民币元 49、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银 行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 50、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 款项及其他资产的价值总和 51、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 52、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 53、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 54、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受 9 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 55、摆动定价机制：指当本基金发生大额申购或赎回情形时，通过调整基金 份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的 投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权 益不受损害并得到公平对待 56、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站 及其他媒介 57、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事 件 10 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 中泰证券股份有限公司49% 新疆国际实业股份有限公司40% 山东省国有资产投资控股有限公司11% 万家基金管理有限公司于2002年8月23日正式成立，注册资本1亿元人民 币。目前管理六十一只开放式基金，分别为万家180指数证券投资基金、万家增 强收益债券型证券投资基金、万家行业优选混合型证券投资基金（LOF）、万家货 币市场证券投资基金、万家和谐增长混合型证券投资基金、万家双引擎灵活配置 混合型证券投资基金、万家精选混合型证券投资基金、万家稳健增利债券型证券 投资基金、万家中证红利指数证券投资基金（LOF）、万家添利债券型证券投资基 金（LOF）、万家新机遇价值驱动灵活配置混合型证券投资基金、万家信用恒利债 券型证券投资基金、万家日日薪货币市场证券投资基金、万家强化收益定期开放 债券型证券投资基金、万家上证50交易型开放式指数证券投资基金、万家新利 灵活配置混合型证券投资基金、万家双利债券型证券投资基金、万家现金宝货币 11 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 二、主要人员情况 1、基金管理人董事会成员 董事长方一天先生，大学本科，学士学位，先后在上海财政证券公司、中国 证监会系统、上证所信息网络有限公司任职，2014年10月加入万家基金管理有 限公司，2014年12月起任公司董事，2015年2月至2016年7月任公司总经理， 2015年7月起任公司董事长。 12 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 董事袁西存先生，中共党员，研究生，工商管理学硕士，曾任莱钢集团财务 部科长，副部长，齐鲁证券有限责任公司计划财务部总经理，现任中泰证券股份 有限公司财务总监。 董事经晓云女士，中国民主建国会会员，研究生，工商管理学硕士，曾任上 海财政证券公司市场管理部经理，上海证券有限责任公司经纪管理总部副总经 理、总经理，上投摩根基金管理有限公司副总经理。2016年7月加入万家基金 管理有限公司，任公司董事、总经理。 独立董事黄磊先生，中国民主建国会成员，经济学博士，教授，曾任贵州财 经学院财政金融系教师、山东财经大学金融学院院长、山东省政协常委，现任山 东财经大学资本市场研究中心主任、山东金融产业优化与区域管理协同创新中心 副主任、山东省人大常委、山东省人大财经委员会委员、教育部高校金融类专业 教学指导委员会委员。 独立董事张伏波先生，经济学博士，曾任上海申佳船厂科员、浙江省经济建 设投资公司副经理、国泰君安证券股份有限公司总裁助理、兴安证券有限责任公 司副总经理、上海证券有限责任公司副总经理、海证期货有限公司董事长、亚太 资源有限公司董事，现任玖源化工（集团）有限公司董事局副主席。 独立董事朱小能先生，中共党员，哲学博士，教授。曾任华东理工大学商学 院讲师、中央财经大学中国金融发展研究院硕士生导师、副教授、博士生导师， 上海财经大学金融学院副教授、博士生导师，现任上海财经大学金融学院教授、 博士生导师。 2、基金管理人监事会成员 监事会主席李润起先生，硕士学位，经济师。曾任宏源证券股份有限公司文 艺路营业部客户主管、公司投行部项目经理，新疆国际实业股份有限公司证券事 务代表，董事会秘书兼副总经理，现任新疆国际实业股份有限公司董事会秘书。 监事张浩先生，中共党员，管理学博士，先后任职于山东东银投资管理有限 13 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 监事李丽女士，中共党员，硕士，中级讲师，先后任职于中国工商银行济南 分行、济南卓越外语学校、山东中医药大学。2008年3月起加入万家基金管理 有限公司，现任公司总经理助理。 监事陈广益先生，中共党员，硕士学位，先后任职于苏州市对外贸易公司、 兴业全球基金管理有限公司，2005年3月起任职于万家基金管理有限公司，现 任公司总经理助理、运营部总监、交易部总监。 监事尹丽曼女士，中共党员，硕士，先后任职于申银万国期货有限公司、东 海期货有限责任公司、万家共赢资产管理有限公司。2017 年4 月起加入本公司， 现任公司综合管理部副总监。 3、基金管理人高级管理人员 董事长：方一天先生（简介请参见基金管理人董事会成员） 总经理：经晓云女士（简介请参见基金管理人董事会成员） 副总经理：李杰先生，硕士研究生。1994年至2003年任职于国泰君安证券， 从事行政管理、机构客户开发等工作；2003年至2007年任职于兴安证券，从事 营销管理工作；2007年至2011年任职于齐鲁证券，任营业部高级经理、总经理 等职。2011年加入万家基金管理有限公司，曾任综合管理部总监、总经理助理， 2013年4月起任公司副总经理。 副总经理：黄海先生，硕士研究生。先后在上海德锦投资有限责任公司、上 海申银万国证券研究所有限公司、华宝信托有限责任公司、中银国际证券有限责 任公司工作，历任项目经理、研究员、投资经理、投资总监等职务。2015年4 月进入万家基金管理有限公司任投资总监职务，负责公司投资管理工作。2017 年4月起任公司副总经理。 副总经理：沈芳女士，经济学博士。历任东亚银行上海经济研究中心主任， 富国基金管理有限公司资产管理部高级经理，长江养老保险股份有限公司大客户 部副总经理(主持工作)，汇添富基金管理有限公司战略发展部总监，华融基金管 理有限公司筹备组副组长、拟任公司副总经理，中保保险资产登记交易系统有限 公司运营管理委员会副主任等职。2018年7月加入万家基金管理有限公司，2018 14 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 督察长：兰剑先生，法学硕士，律师、注册会计师，曾在江苏淮安知源律师 事务所、上海和华利盛律师事务所从事律师工作，2005年10月进入万家基金管 理有限公司工作，2015年4月起任公司督察长。 4、本基金基金经理简历 郭成东，海外投资部总监，硕士学历。2003年5月至2006年5月，在天和 证券担任中小盘行业研究员；2006年5月至2007年7月，在路透社担任财经分 析员；2007年7月至2017年4月，在上投摩根基金管理公司，历任投资组合经 理、投资组合管理部总监、QDII基金经理助理、海外投资部投资经理等；2017 年5月至今，在万家基金管理有限公司担任海外投资部总监。郭成东先生具有7 年港股研究与投资管理工作经验。现任万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券 投资基金、万家新机遇价值驱动灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 高源，2005年10月至2007年3月在光大证券股份有限公司研究所工作， 担任研究员；2007年4月至2010年6月在安信证券股份有限公司工作，担任研 究部高级研究员；于2010年7月至2017年4月在申万菱信基金管理有限公司工 作，先后担任投资管理部高级研究员、基金经理等职。2017年4月进入万家基 金管理有限公司工作，现任万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金、万家消费成 长股票型证券投资基金、万家行业优选混合型证券投资基金（LOF）、万家潜力 价值灵活配置混合型证券投资基金、万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投 资基金、万家新机遇价值驱动灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 5、投资决策委员会成员 （1）权益与组合投资决策委员会 主任：方一天 副主任：黄海 委员：李杰、莫海波、苏谋东、徐朝贞、陈旭、李文宾、高源 方一天先生，董事长。 黄海先生，副总经理、投资总监。 李杰先生，副总经理。 莫海波先生，总经理助理、投资研究部总监、基金经理。 15 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 （2）固定收益投资决策委员会 主任：方一天 委员：陈广益、莫海波、苏谋东 方一天先生，董事长。 陈广益先生，总经理助理、基金运营部总监、交易部总监。 莫海波先生，总经理助理、投资研究部总监、基金经理。 苏谋东先生，固定收益部总监，基金经理。 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1、依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度、半年度和年度基金报告； 7、计算并公告基金资产净值、确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、按照规定召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为； 12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。 16 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合 同和中国证监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反 现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。 2、本基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售 办法》、《信息披露办法》及有关法律法规，建立健全内部控制制度，采取有效措 施，防止下列行为的发生： (1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； (2)不公平地对待其管理的不同基金财产； (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； (5)侵占、挪用基金财产； (6)泄漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他 人从事相关的交易活动； (7)玩忽职守，不按照规定履行职责； (8)依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守 国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： (1)越权或违规经营； (2)违反基金合同或托管协议； (3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； (6)玩忽职守、滥用职权； (7)违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关 规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金 投资内容、基金投资计划等信息； (8)违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰 乱市场秩序； 17 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 贬损同行，以抬高自己； (10)以不正当手段谋求业务发展； (11)有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； (12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； (13)侵占、挪用基金财产； (14)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他 人从事相关的交易活动； (15)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4、基金经理承诺 (1)依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有 人谋取最大利益； (2)不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人牟取利益； (3)不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有 关规定，不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息； (4)不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 五、基金管理人的内部控制制度 1、内部控制的原则 根据“合法合规、全面、审慎、适时”的要求，为确定明确的基金投资方向、 投资策略以及基金组织方式和运作方式，坚持基金运作“安全性、流动性、效益 性”相统一的经营理念，公司内部风险控制必须遵循以下原则： (1)健全性原则。内部风险控制必须渗透到公司的不同决策和管理层次，贯 穿于各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、工作岗位和风险点，不能 存在制度上的盲点。 (2)有效性原则。各种内部风险控制制度必须符合国家和监管部门的法律、 法规及规章，必须具有高度的权威性，成为全体员工严格遵守的行动指南；任何 人不得拥有超越制度或违反规章的权力。公司的经营运作要真正做到有章必循， 违章必究。 (3)独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司固 18 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 (4)相互制约原则。各项制度必须体现公司关键的业务部门之间和关键的工 作岗位之间的相互制约、相互制衡的原则，监察稽核部门具有其独立性，必须与 执行部门分开，业务操作人员与控制人员必须适当分开，并向不同的管理人员负 责；在存在管理人员职责交叉的情况下，要为负责监控的人员提供可以直接向最 高管理层报告的渠道。 (5)多重风险监管原则。公司为了充分防范各种风险，做好事前风险控制， 建立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险控制的第一 层级的控制；由监察稽核部及风险控制委员会组成的公司监察系统的第二层级的 风险控制。 (6)定性与定量相结合原则。形成一套比较完备的制度体系和量化指标体系， 使风险控制工作更具科学性和可操作性。 2、内部控制的目标 (1)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形 成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。 (2)防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和 受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。 (3)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 3、内部控制的防线体系 为进行有效的业务组织的风险控制，公司设立“权责统一、严密有效、顺序 递进”的四道内控防线： (1)建立一线岗位的第一道内控防线。属于单人、单岗处理业务的，必须有 相应的后续监督机制，各岗位应当职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程， 各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。 (2)建立相关部门、相关岗位之间相互监督制约的工作程序作为第二道内控 防线。建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，明确业务文件签字的授权。 (3)成立独立的风险控制部门，从而形成第三道内控防线。公司督察长和内 部监察稽核部门独立于其他部门，对公司内部控制制度的总体执行情况，各职能 部门、岗位的业务执行情况实施严格的检查和反馈。 19 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 公司合规控制委员会定期或不定期的对公司整体运营情况进行检查，并 提出指导性的意见，形成第四道内控防线。 4、内部控制的主要内容 (1)环境风险控制 1）制度风险——对于公司组织结构不清晰、制度不健全带来的风险控制； 2）道德风险——由于职员个人利益冲突带来的风险控制。 (2)业务风险控制 1）前台业务风险的控制； 2）后台业务风险的控制。 5、基金管理人关于内部合规控制声明书 (1)基金管理人承诺以上关于内部控制的披露真实、准确； (2)基金管理人承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部风险控制制度。 20 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 21 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 （二）主要人员情况 纪伟，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行南通分行、总行计划 财务部、信贷经营部任职，并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审批部 担任领导职务。其拥有八年托管从业经历，熟悉各项托管业务，具有丰富的客户 服务和业务管理经验。 龚毅，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行 北京市分行国际部、营业部并担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等 工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 黄秀莲，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银 行总行会计部，长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理 经验。 郑绍平，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委 托代理部、战略客户部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的 客户服务和业务管理经验。 原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部， 长期从事海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销 拓展等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 （三）基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉 持“以客户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管 人的各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托 管服务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品 种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账 户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金等产品在内的托管业务体系，是目前国内托管 22 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 二、基金托管人的内部控制制度 （一）内部控制目标 作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行 业监管规章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务 的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及 时，保护基金份额持有人的合法权益。 （二）内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工 作，对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合 规人员负责托管业务的内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。 （三）内部控制制度及措施 资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制 度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务 人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集 中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格 有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披 露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完 整、独立。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 （一）监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运 作。利用自行开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法规以 及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情 23 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 （二）监督流程 1.每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例控 制等情况进行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金 管理人进行情况核实，督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。 2.收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。 3.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理 人进行解释或举证，如有必要将及时报告中国证监会。 第五部分相关服务机构 一、基金份额发售机构 1、直销机构 本基金直销机构为基金管理人直销中心及电子直销系统（网站、微交易）。 住所、办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路360号8层（名义楼 层9层） 法定代表人：方一天 联系人：亓翡 电话：(021)38909777 传真：(021)38909798 客户服务热线：400-888-0800；95538转6 投资者可以通过基金管理人电子直销系统（网站、微交易）办理本基金的开 户、认购、申购及赎回等业务，具体交易细则请参阅基金管理人的网站公告。 网上交易网址：https://trade.wjasset.com/ 微交易：万家基金微理财（微信号：wjfund_e） 2、非直销销售机构 （1）中国建设银行股份有限公司 客服电话：95533 24 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 （2）东海证券股份有限公司 客服电话: 400-888-8588 网址：http://www.longone.com.cn/ （3）光大证券股份有限公司 客服电话：95525 网址：http://www.ebscn.com/ （4）申万宏源证券有限公司 客服电话:400-889-5523 网址：http://www.swhysc.com/ （5）申万宏源西部证券有限公司 客服电话:400-800-0562 网址：http://www.hysec.com （6）信达证券股份有限公司 客服电话：400-800-8899 网址：http://www.cindasc.com （7）中银国际证券股份有限公司 客服电话：400-620-8888 网址：http://www.bocichina.com （8）中泰证券股份有限公司 客服电话：95538 网址：http://www.zts.com.cn （9）兴业证券股份有限公司 客服电话：95562 网址：www.xyzq.com.cn/ （10）中国银河证券股份有限公司 客服电话：95551 网址：www.chinastock.com.cn （11）国信证券股份有限公司 25 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 （12）国金证券股份有限公司 客服电话：95310 网址：http://www.gjzq.com.cn （13）华福证券有限责任公司 客服电话: 0591-96326 网址：www.hfzq.com.cn （14）上海天天基金销售有限公司 客服电话：400-181-8188 网址：www.1234567.com.cn （15）浙江同花顺基金销售有限公司 客服电话：400-877-3772 网址：www.5ifund.com （16）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 客服电话：400-076-6123 网址：www.fund123.cn （17）上海陆金所基金销售有限公司 客服电话：4008-219-031 网址：www.lufunds.com （18）北京肯特瑞基金销售有限公司 客服电话： 个人业务：95118 企业业务：4000888816 网址：fund.jd.com （19）和讯信息科技有限公司 客服电话：400-920-0022 网址：www.hexun.com （20）诺亚正行基金销售有限公司 26 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 （21）北京蛋卷基金销售有限公司 客户服务电话：400-061-8518 网址: danjuanapp.com （22）招商银行股份有限公司 客户服务电话：95555 网址：www.cmbchina.com （23）中国民生银行股份有限公司 客户服务电话：95568 网址：http://www.cmbc.com.cn （24）中国工商银行股份有限公司 客户服务电话：95588 网址：http://www.icbc.com.cn （25）济安财富（北京）基金销售有限公司 客服电话：400-673-7010 网址：www.jianfortune.com （26）兴业银行股份有限公司 客户服务电话：95561 网址：https://www.cib.com.cn （27）上海基煜基金销售有限公司 客服电话：400-820-5369 网址：www.jiyufund.com.cn （28）北京百度百盈基金销售有限公司 客服电话：95055-9 网址:https://www.baiyingfund.com/ （29）西藏东方财富证券股份有限公司 客服电话：95357 网站：http://www.18.cn 27 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 并及时公告。 二、基金登记机构 名称：万家基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区浦电路360号8层（名义楼层9层） 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路360号8层（名义楼层9 层） 法定代表人：方一天 联系人：尹超 电话：(021)38909670 传真：(021)38909681 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海源泰律师事务所 住所：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼1405室 办公场所：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼1405室 负责人：廖海 经办律师：刘佳、张雯倩 电话：（021）51150298 传真：（021）51150398 联系人：刘佳 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：立信会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼 办公地址：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼 联系电话：（021）63391166 传真：（021）63392558 联系人：徐冬 经办注册会计师：王斌、徐冬、詹阳 28 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 第七部分基金合同的生效 根据有关法律法规规定，并经中国证监会确认，本基金基金合同于2018年 5月25日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式开始管理本基金。 29 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 30 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，基金销 售机构另有规定的，以基金销售机构的规定为准； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资者认购、申购的先后次序进行 顺序赎回； 5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则； 6、本基金的申购、赎回等业务，按照登记机构的相关业务规则执行。若相 关法律法规、中国证监会或登记机构对申购、赎回业务等规则有新的规定，按新 规定执行。 基金管理人可在法律法规允许的情况下并在对基金份额持有人利益无实质 性不利影响的前提下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施 前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 四、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资者必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资者申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资者全额交付申购款项， 申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立，登记机构确认赎回时，赎回生效。 基金份额持有人赎回申请生效后，基金管理人将指示基金托管人在T＋7日（包 括该日）内向基金份额持有人支付赎回款项。如遇国家外汇管理局相关规定有变 更或本基金投资的香港股票市场的交易清算规则有变更、基金投资的香港股票市 场及外汇市场休市或暂停交易、证券登记结算机构系统故障、交易所或交易市场 数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基 金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款项的支付时间可相应顺 31 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时间 进行调整，基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指 定媒介上公告。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的 有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资者应在T+2日后（包括该日）到销 售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成立或 无效，则申购款项本金退还给投资者。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售 机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果 为准。对于申购、赎回申请的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。 在法律法规允许的范围内，基金管理人或登记机构可根据相关业务规则，对 上述业务办理时间进行调整，本基金管理人将于调整实施前按照有关规定予以公 告。 五、申购和赎回的数量限制 1、申请申购基金的金额 (1)投资者申购时，通过本基金的电子直销系统（网站、微交易）或非直销 销售机构申购时，原则上，每笔申购本基金的最低金额为10元（含申购费）；投 资者通过基金管理人直销中心每笔申购本基金的最低金额为100元（含申购费）。 实际操作中，各销售机构可根据自己的情况调整申购金额限制； (2)投资者可多次申购，对单个投资者累计持有基金份额不设上限限制。但 单一投资者持有份额不得达到或超过基金份额总数的50%，或变相规避前述50% 比例要求。 2、申请赎回基金的份额 本基金不设单笔最低赎回份额限制。 3、在销售机构保留的基金份额最低数量限制 32 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 4、基金管理人有权规定本基金的总规模限额，具体请参见更新的招募说明 书或相关公告。 5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 具体规定请参见更新的招募说明书或相关公告。 6、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回 份额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规 定在指定媒介上公告。 六、基金的申购费和赎回费 1、本基金的申购费用由申购基金份额的投资者承担，不列入基金财产，主 要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。赎回费用由赎回基金份额的 基金份额持有人承担。 2、申购费率 本基金对通过基金管理人的直销中心申购的特定投资者群体与除此之外的 其他投资者实施差别的申购费率。 特定投资者群体指全国社会保障基金、依法设立的基本养老保险基金、依法 制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基 金（包括企业年金单一计划以及集合计划），以及可以投资基金的其他社会保险 基金。如将来出现可以投资基金的住房公积金、享受税收优惠的个人养老账户、 经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可将其纳入特定投资 者群体范围。 特定投资者群体可通过本基金直销中心申购本基金。基金管理人可根据情况 变更或增减特定投资者群体申购本基金的销售机构，并按规定予以公告。 通过基金管理人的直销中心申购本基金的特定投资者群体申购费率如下： 申购金额（M）申购费率 M＜100万0.15% 33 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万≤M＜300万 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万≤M＜300万0.10% 300万≤M＜500万0.06% M≥500万每笔1,000.00元 其他投资者的申购本基金的申购费率如下： 申购金额（M）申购费率 M＜100万1.50% 100万≤M＜300万1.00% 300万≤M＜500万0.60% M≥500万每笔1,000.00元 投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。 3、赎回费率 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基 金份额时收取。对持续持有期少于30日的投资者收取的赎回费全额计入基金财 产；对持续持有期等于或长于30日、少于90日的投资者收取的赎回费总额的 75%计入基金财产；对持续持有期等于或长于90日但少于180日的投资者收取的 赎回费总额的50%计入基金财产；对持续持有期等于或长于180日但少于365日 的投资者，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产；对持续持有期等于或 长于365日的投资者不收取赎回费。赎回费未归入基金财产的部分用于支付登记 费和其他必要的手续费。 本基金的赎回费率具体如下： 持有时间（Y）赎回费率 Y<7日1.50% 7日≤Y<30日0.75% 30日≤Y<180日0.50% 180日≤Y < 365日0.25% Y≥365日0 4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介 上公告。 34 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 6、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机 制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及 监管部门、自律规则的规定。 七、申购和赎回的数额和价格 1、申购份额与赎回金额、余额的处理方式 （1)申购份额、余额的处理方式 申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后，以申请当日 的基金份额净值为基准计算，采用四舍五入的方法保留到小数点后两位，由此产 生的误差计入基金财产。 （2)赎回金额的处理方式 赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日基金份额净值并扣除 相应的费用（若有），计算结果采用四舍五入的方法保留到小数点后两位，由此 产生的误差计入基金财产。 2、基金申购份额的计算 基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算方法如下： 净申购金额=申购金额/(1+申购费率) （注：对于适用固定金额申购费率的申购，净申购金额=申购金额-固定申购 费用） 申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值 申购费用=申购金额-净申购金额 （注：对于适用固定金额申购费率的申购，申购费用=固定申购费用） 例：某投资者（非特定投资者群体客户）投资10,000元申购本基金，对应 申购费率为1.50%，假设申购当日基金份额净值为1.0500元，则投资者可得到 的申购份额为： 净申购金额=10,000/(1+1.50%)=9,852.22元 35 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 申购费率为1.50%，假设申购当日基金份额净值为1.0500元，则投资者可得到 9,383.07份基金份额。 例：某投资者（特定投资者群体客户）投资10,000元申购本基金，对应申 购费率为0.15%，假设申购当日基金份额净值为1.0500元，则投资者可得到的 申购份额为： 净申购金额=10,000/(1+0.15%)=9,985.02元 申购费用=10,000-9,985.02=14.98元 申购份额=9,985.02/1.0500=9,509.54份 即：某投资者（特定投资者群体客户）投资10,000元申购本基金，对应申 购费率为0.15%，假设申购当日基金份额净值为1.0500元，则投资者可得到 9,509.54份基金份额。 3、基金赎回金额的计算 赎回金额的计算方法如下： 赎回总金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值 赎回费用=赎回总金额×基金份额赎回费率 净赎回金额=赎回总金额-赎回费用 赎回金额计算结果采用四舍五入的方法保留到小数点后两位，由此产生的误 差计入基金财产。 例：某基金份额持有人在开放日赎回本基金10,000份基金份额，持有时间 为10日，对应的赎回费率为0.75%，假设赎回当日基金份额净值是1.0500元， 则其可得到的赎回金额为： 赎回总金额=10,000×1.0500=10,500元 赎回费用=10,500×0.75%=78.75元 净赎回金额=10,500-78.75=10,421.25元 即：基金份额持有人赎回10,000份基金份额，假设赎回当日基金份额净值 是1.0500元，持有时间为10日，则其可得到的净赎回金额为10,421.25元。 36 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经中 国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 八、申购、赎回的登记 正常情况下，投资者T日申购基金成功后，登记机构在T+1日为投资者增加 权益并办理登记手续，投资者自T+2日起（含该日）有权赎回该部分基金份额。 基金份额持有人T日赎回基金成功后，正常情况下，登记机构在T+1日为其 办理扣除权益的登记手续。 在不违反法律法规的前提下，登记机构可以对上述登记办理时间进行调整， 基金管理人应于开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 九、巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资者的全部赎回申请时， 按正常赎回程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认 为因支付投资者的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大 波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的 前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎 回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资者在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自 37 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 若本基金出现巨额赎回，在单个基金份额持有人超过上一日基金总份额30% 以上的赎回申请的情形下，基金管理人应当延期办理赎回申请。 对于单个基金份额持有人当日超过上一日基金总份额30%以上部分的赎回 申请，应当全部自动进行延期办理。对于该基金份额持有人未超过上述比例的部 分，基金管理人有权根据前段“（1）全部赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定 方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。但是，如该持有人在提交赎回 申请时选择取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。 （3）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管 理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支 付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当依据相关规定进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招 募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方 法，同时依据相关规定进行公告。 十、拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况，基金管理人可以拒绝或暂停接受投资者的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。 4、本基金投资的证券/期货交易场所、外汇市场临时停市。 5、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害基金份额持有人利益时。 6、因港股通交易当日额度使用完毕而暂停或停止接受买入申报，或者发生 38 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 7、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可 能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 8、基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、支付结算机构等因异 常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金会计系 统等无法正常运行。 9、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单一投 资者单日或单笔申购金额上限。 10、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金 份额数的比例达到或者超过基金份额总数的50%，或者有可能导致投资者变相规 避前述50%比例要求的情形时。 11、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第1、2、3、4、7、8、11项情形之一且基金管理人决定拒绝或暂 停接受申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上进行公告。对于 上述第9项拒绝申购的情形，基金管理人将在其网站上公布相关申购上限设定。 如果投资者的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项本金将退还给投资者。在暂停 申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 十一、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资者的赎回申请或延缓支付赎回 款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。 4、本基金投资的证券、期货交易场所、外汇市场临时停市。 5、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 39 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 7、发生证券交易服务公司等机构认定的交易异常情况并决定暂停提供部分 或者全部港股通服务，或者发生其他影响通过内地与香港股票市场交易互联互通 机制进行正常交易的情形。 8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形（第5项除外）之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有 人赎回申请或延缓支付赎回款项时，基金管理人应报中国证监会备案，已确认的 赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，未支付部分可延期支 付。若出现上述第5项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人 在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况 消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并依据相关规定进行公告。 十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应按规定向中国证监会备 案，并依据相关规定进行公告。 2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上 刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的基金份额净值。 3、如发生暂停的时间超过1日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时 间，依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重 新开放申购或赎回的公告，也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购 或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。 十三、基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与 基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费， 相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并 提前告知基金托管人与相关机构。 十四、基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形 而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论 40 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承； 捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社 会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的 基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基 金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机 构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 十五、基金的转托管、质押 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 在条件许可的情况下，基金登记机构可依据相关法律法规及其业务规则，办 理基金份额质押业务，并可收取一定的手续费。 十六、定期定额投资计划 基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另 行规定。投资者在办理定期定额投资计划时可自行约定每期申购金额，每期申购 金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定 额投资计划最低申购金额。 十七、基金份额的冻结和解冻 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益按照我国法律法规、监管规章以 及国家有权机关的要求来决定是否冻结。在国家有权机关作出决定之前，被冻结 部分产生的权益先行一并冻结。被冻结部分份额仍然参与收益分配。 十八、基金份额的转让 在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通 过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 41 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 42 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 43 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 1、大类资产配置策略 本基金综合运用定性和定量的分析手段，在对宏观经济因素进行充分研究的 基础上，判断宏观经济周期所处阶段。本基金将依据经济周期理论，结合对证券 市场的系统性风险以及未来一段时期内各大类资产风险和预期收益率的评估，制 定本基金在沪深A股、港股、债券、现金等大类资产之间的配置比例。 本基金通过对股票等权益类、债券等固定收益类和现金资产分布的实时监 控，根据经济运行周期变动、市场利率变化、市场估值、证券市场变化等因素以 及基金的风险评估进行灵活调整。在各类资产中，根据其参与市场基本要素的变 动，调整各类资产在基金投资组合中的比例。 2、股票投资策略 本基金将坚持行业配置策略与个股精选策略相结合，自下而上进行价值型股 票的选择和投资。在把握行业趋势的基础上，以扎实的公司研究为基础，同时结 合数量化的对比分析，精选三地市场中被低估的投资品种。国内及海外投资团队 密切合作，通过对比行业的历史估值中枢、行业趋势和竞争格局，结合具体公司 基本面的边际变化，给出潜在投资标的的价格中枢判断，区分出重点投资的股票 池。通过对重点上市公司进行内在价值的评估和成长性跟踪研究，在明确的价值 评估基础上精选优秀质地的投资标的构建股票组合。 （1）标的股票投资策略 本基金从定量和定性两个方面对龙头企业股票进行界定，界定方法如下： 1）定量分析方面 a.领先的市场份额。本基金所选的龙头公司市场份额较大，其营业收入和营 业利润在各行业中所占的比例较高，市场占有率居前。通过对上市公司所属行业 的营业收入和营业利润进行比较，精选出目标公司。 b.较强的盈利能力。本基金所选的龙头公司盈利性较好，公司的销售净利率、 销售毛利率、资产净利率、净资产收益率等指标明显高出同业水平。 c.较强的抗风险能力。本基金所选的各细分行业龙头公司具有相对较强的抗 风险能力。通过比较各行业公司的资金周转率、资产负债率以及利息保障倍数等 指标来筛选抗风险能力居前的公司。 d.持续的增长能力。本基金所选的龙头公司市场竞争优势明显，持续增长能 44 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 e.较低的估值水平。本基金所选的龙头公司具有较低的估值水平，通过PEG、 企业价值倍数（EV/EBITDA）等指标的比较，能够充分显示其处于低估值状态。 2）定性分析方面 a.公司竞争优势明显。本基金所选的龙头公司竞争优势明显，对公司竞争优 势的考察，主要从公司的技术、管理、品牌和成本等方面综合分析，包括公司的 专利数量、研发支出、广告投入、成本控制等情况。 b.公司治理完善。本基金所选的龙头公司治理结构相对完善，对公司治理结 构的评估，主要是对上市公司经营管理层面的组织和制度上的灵活性、完整性和 规范性的全面考察，包括对所有权和经营权的分离、对股东利益的保护、经营管 理的自主性、公司内部控制的制订和执行情况等。 （2）港股通标的股票投资策略 本基金选择港股的具体策略为：首先，根据龙头公司具有市场份额大、持续 增长率稳定、资产盈利能力较强等特征精选出龙头港股公司，其次，采用自由现 金流贴现模型、股息贴现模型、市盈率法、市净率法、PEG、EV/EBITDA等估值 方法将香港上市公司和同类A股公司相应指标进行比较，选择港股中相对低估值 的龙头公司。另外，内地与香港投资者结构和偏好不同，导致不同市场的同一公 司或类似公司的估值出现较大差异，对于事件驱动的反应也会有先后。本基金将 积极关注AH折溢价，事件驱动等所带来的跨市场择利机会。 3、债券投资策略 在债券投资策略方面，本基金将在综合研究的基础上实施积极主动的组合管 理，采用宏观环境分析和微观市场定价分析两个方面进行债券资产的投资。在宏 观环境分析方面，结合对宏观经济、市场利率、债券供求等因素的综合分析，根 据交易所市场与银行间市场类属资产的风险收益特征，定期对投资组合类属资产 进行优化配置和调整，确定不同类属资产的最优权重。 在微观市场定价分析方面，本基金以中长期利率趋势分析为基础，结合经济 趋势、货币政策及不同债券品种的收益率水平、流动性和信用风险等因素，重点 选择那些流动性较好、风险水平合理、到期收益率与信用质量相对较高的债券品 种。具体投资策略有收益率曲线策略、骑乘策略、息差策略等积极投资策略构建 债券投资组合。 45 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 本基金将权证的投资作为提高基金投资组合收益的辅助手段。根据权证对应 公司基本面研究成果确定权证的合理估值，发现市场对股票权证的非理性定价； 利用权证衍生工具的特性，通过权证与证券的组合投资，来达到改善组合风险收 益特征的目的。 5、资产支持证券投资策略 本基金通过对资产支持证券发行条款的分析、违约概率和提前偿付比率的预 估，借用必要的数量模型来谋求对资产支持证券的合理定价，在严格控制风险、 充分考虑风险补偿收益和市场流动性的条件下，谨慎选择风险调整后收益较高的 品种进行投资。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投 资，以降低流动性风险。 6、股指期货投资策略 本基金在股指期货投资中将根据风险管理的原则，以投资组合的套期保值为 目的，适当参与股指期货的投资，并按照中国金融期货交易所套期保值管理的有 关规定执行。 在基于对证券市场总体行情的研判下，根据风险资产的规模和风险系数应用 股指期货对风险资产进行对冲投资，在市场面临下跌时择机卖出期指合约对持有 股票进行套期保值，对冲基金投资面临的系统风险。其次，在面临基金大额申购 或者大额赎回造成的基金规模急剧变化下，利用股指期货及时调整投资组合的风 险度，对基金的流动性风险进行对冲。 7、国债期货投资策略 国债期货作为利率衍生品的一种，有助于管理债券组合的久期、流动性和风 险水平。基金管理人将按照相关法律法规的规定，结合对宏观经济形势和政策趋 势的判断、对债券市场进行定性和定量分析。构建量化分析体系，对国债期货和 现货的基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有效性等指标进行跟踪 监控，在最大限度保证基金资产安全的基础上，力求实现基金资产的长期稳定增 值。 8、股票期权投资策略 本基金将按照风险管理的原则，以套期保值为主要目的，参与股票期权的投 46 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 9、中小企业私募债投资策略 与传统的信用债券相比，中小企业私募债券由于以非公开方式发行和转让， 普遍具有高风险和高收益的显著特点。本基金将运用基本面研究，结合公司财务 分析方法对债券发行人信用风险进行分析和度量，选择风险与收益相匹配的更优 品种进行投资。 10、融资交易策略 本基金可通过融资交易的杠杆作用，在符合融资交易各项法规要求及风险控 制要求的前提下，放大投资收益。 11、其他 未来，随着市场的发展和基金管理运作的需要，基金管理人可以在不改变投 资目标的前提下，遵循法律法规的规定，在履行适当程序后相应调整或更新投资 策略，并在招募说明书更新中公告。 四、投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （1）本基金股票资产占基金资产的比例为0%-95%；其中，投资于港股通标 的股票的比例占股票资产的0-50%；投资于龙头企业主题相关股票的比例不低于 非现金基金资产的80%； （2）每个交易日日终在扣除股票期权、股指期货和国债期货合约需交纳的 交易保证金后，本基金保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以 内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； （3）本基金参与融资业务，在任何交易日日终，持有的融资买入股票与其 他有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的95%； （4）本基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在境内和香港同时上市 的A+H股合并计算），其市值不超过基金资产净值的10%； （5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（同一家公司 47 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 （6）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3%； （7）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的 10%； （8）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资 产净值的0.5%； （9）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过 基金资产净值的10%； （10）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%； （11）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过 该资产支持证券规模的10%； （12）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持 证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%； （13）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。 基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评 级报告发布之日起3个月内予以全部卖出； （14）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总 资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； （15）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 金资产净值的40%；进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年， 债券回购到期后不得展期； （16）本基金参与股指期货、国债期货交易，需遵循下述投资比例限制： 本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值不得超过基金资产 净值的10%；在任何交易日日终，持有的买入股指期货及国债期货合约价值与有 价证券市值之和，不得超过基金资产净值的95%，其中，有价证券指股票、债券 （不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、资产支持证券、买入返售金融资 产（不含质押式回购）等；在任何交易日终，持有的卖出股指期货合约价值不得 超过基金持有的股票总市值的20%；本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指 48 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资 产净值的15%；本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超 过基金持有的债券总市值的30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内 的政府债券）市值和买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合 基金合同关于债券投资比例的有关约定；本基金在任何交易日内交易（不包括平 仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的30%； （17）本基金参与股票期权交易，应当符合下列要求：因未平仓的期权合约 支付和收取的权利金总额不得超过基金资产净值的10%；开仓卖出认购期权的， 应持有足额标的证券；开仓卖出认沽期权的，应持有合约行权所需的全额现金或 交易所规则认可的可冲抵期权保证金的现金等价物；未平仓的期权合约面值不得 超过基金资产净值的20%。其中，合约面值按照行权价乘以合约乘数计算； （18）本基金基金资产总值不得超过基金资产净值的140%； （19）本基金投资于单只中小企业私募债的市值，不得超过本基金资产净值 的10%； （20）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放 期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司 可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的 可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%； （21）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计，不得超过基金资产净 值的15%； 因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因 素致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限 资产的投资。 （22）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致； （23）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 49 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。上述期间，基金的投资范围、投资策略应当符合基金合 同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在 履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准，但须提 前公告。 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份 额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按 照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律 法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以 上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，如适用于本基金， 基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定 执行。 50 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 沪深300指数收益率×35%＋恒生指数收益率×25%+中证全债指数收益率×40% 沪深300指数是中证指数有限公司编制的包含上海、深圳两个证券交易所流 动性好、规模最大的300只A股为样本的成分股指数，是目前中国证券市场中市 值覆盖率高、代表性强、流动性好，同时公信力较好的股票指数。本基金选择该 指数来衡量A股投资部分的绩效。 恒生指数是由恒生指数有限公司编制，以香港股票市场中的50家上市股票 为成分股样本，以其发行量为权数的加权平均股价指数，是反映香港股市价幅趋 势最有影响的一种股价指数。本基金选择该指数来衡量港股投资部分的绩效。 中证全债指数是中证指数公司编制的综合反映银行间债券市场和沪深交易 所债券市场的跨市场债券指数。该指数的样本由银行间市场和沪深交易所市场的 国债、金融债券及企业债券组成，中证指数公司每日计算并发布中证全债的收盘 指数及相应的债券属性指标。该指数的一个重要特点在于对异常价格和无价情况 下使用了模型价，能更为真实地反映债券的实际价值和收益率特征。本基金选择 该指数来衡量债券投资部分的绩效。 根据本基金的投资范围和投资比例约束，设定本基金的基准为沪深300指数 收益率×35%＋恒生指数收益率×25%+中证全债指数收益率×40%，该基准能较为 客观地衡量本基金的投资绩效。 如果指数编制单位停止计算编制以上指数或更改指数名称、或今后法律法规 发生变化、或有更适当的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出、或市场上 出现更加适用于本基金的业绩比较基准的指数时，本基金管理人可以根据本基金 的投资范围和投资策略，调整基金的业绩比较基准，但应在取得基金托管人同意 后报中国证监会备案，并及时公告，无须召开基金份额持有人大会审议。 六、风险收益特征 本基金是一只混合型基金，其预期风险和预期收益高于货币市场基金和债券 型基金，低于股票型基金。 本基金投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、 市场制度、汇率以及交易规则等差异带来的特有风险。 51 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 额持有人的利益； 3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三 人牟取任何不当利益。 八、投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2018年10 月23日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复 核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截止日至2018年9月30日，本报告中所列财务数 据未经审计。 1、报告期末基金资产组合情况 序 号 项目金额（元） 占基金总资产的比例 （%） 1权益投资335,368,242.1678.57 其中：股票335,368,242.1678.572基金投资-- 3固定收益投资-- 其中：债券-- 资产支持证券-- 4贵金属投资-- 5金融衍生品投资-- 6买入返售金融资产-- 其中：买断式回购的 买入返售金融资产 -- 52 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 银行存款和结算备 付金合计 91,150,945.9021.368其他资产314,128.810.079合计426,833,316.87100.00 2、报告期末按行业分类的股票投资组合 2.1、报告期末按行业分类的境内股票投资组合 代 码 行业类别公允价值（元） 占基金资产净 值比例(%) A农、林、牧、渔业-- B采矿业4,760,193.321.16C制造业96,923,241.7623.56D 电力、热力、燃气及水 生产和供应业 -- E建筑业11,901,002.002.89F批发和零售业7,198,521.681.75G 交通运输、仓储和邮政 业 -- H住宿和餐饮业-- I 信息传输、软件和信息 技术服务业 15,747,250.003.83J金融业65,497,431.0015.92K房地产业14,104,815.003.43L租赁和商务服务业-- M科学研究和技术服务业-- N水利、环境和公共设施 管理业 -- O居民服务、修理和其他 服务业 -- 53 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 教育-- Q卫生和社会工作2,198,548.000.53R文化、体育和娱乐业-- S综合-- 合计218,331,002.7653.07 2.2、报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 行业类别公允价值（人民币） 占基金资产净值比 例（％） 基础材料7,223,069.581.76 消费者非必需品21,030,805.005.11 消费者常用品9,775,804.532.38 金融14,412,701.053.50 医疗保健15,546,956.603.78 工业10,467,005.252.54 信息技术20,459,858.254.97 电信服务9,276,960.872.25 公用事业6,964,505.071.69 房地产1,879,573.200.46 合计117,037,239.4028.45 注：以上分类采用全球行业分类标准（GICS） 3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序 号 股票代码股票名称数量（股）公允价值（元） 占基金资 产净值比 例（％） 1600809山西汾酒294,90013,945,821.003.392300059东方财富1,185,013,331,253.24 54 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书2018010.003601288农业银行 3,403,70013,240,393.003.224600519贵州茅台17,40012,702,000.003.095600031三一重工 1,362,06312,095,119.442.946002456欧菲科技874,65311,799,068.972.877601688华泰证券637,80010,045,350.002.44801066威高股份 1,400,0009,522,818.902.31901958北京汽车 1,700,0009,379,387.052.281000285 比亚迪电 子 796,5008,074,139.621.96 注：所用证券代码采用当地市场代码。 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 本基金本报告期末未持有债券。 5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 本基金本报告期末未持有债券。 6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投 资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 55 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 本基金本报告期末未持有股指期货。 9.1、本期国债期货投资政策 报告期末本基金未持有国债期货。 10、投资组合报告附注 10.1、本报告期内,本基金投资的前十名证券的发行主体不存在被监管部门立案 调查的,在报告编制日前一年内也不存在受到公开谴责、处罚的情况。 10.2、基金投资的前十名股票中,不存在投资于超出基金合同规定备选股票库之 外的股票。 10.3其他资产构成 序号名称金额（元） 1存出保证金87,147.822应收证券清算款- 3应收股利208,583.014应收利息18,397.985应收申购款- 6其他应收款- 7待摊费用- 8其他- 9合计314,128.81 10.4、报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 56 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书2018015、报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。 第十部分基金的业绩 基金业绩截止日为2018年9月30日。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证 基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资 者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 （一）本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 万家新机遇龙头企业混合 阶段 净值增长率 （1） 净值增长 率标准差 （2） 业绩比较基 准收益率（3） 业绩比较基 准收益率标 准差（4） (1)－(3)(2)－(4) 2018年 第三季 度 -3.22%0.73%-1.07%0.68%-2.15%0.05% 自合同 成立日 至2018 年9月 30日 -4.03%0.63%-5.08%0.69%1.05%-0.06% （二）自基金合同生效以来基金份额净值的变动情况，并与同期业绩比较基准的变动的 比较 57 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801 万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书201801（未完）  |