[发行]华夏薪金宝：更新招募说明书摘要（2018年第2号）
华夏薪金宝货币市场基金 招募说明书（更新）摘要 2018年第 2号 基金管理人：华夏基金管理有限公司 基金托管人：中信银行股份有限公司 华夏薪金宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 重要提示 华夏薪金宝货币市场基金（以下简称“本基金”）经中国证监会2014年5月9日证监许可 [2014]468号文核准募集。本基金基金合同于2014年5月26日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会 核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性 判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据 所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括： 因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，个别 证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基 金管理人在基金管理实施过程中产生的积极管理风险，本基金的特定风险等。本基金为货 币市场基金，其风险和预期收益率低于股票基金、混合基金和债券基金。投资有风险，投 资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同，全面认识本基金的 风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投 资决策。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本摘要根据本基金的基金合同和招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是 约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即 成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金 合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权 利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 本招募说明书所载内容截止日为2018年11月26日，有关财务数据和净值表现数据截止 日为2018年9月30日。（本招募说明书中的财务资料未经审计） 1 华夏薪金宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：华夏基金管理有限公司 住所：北京市顺义区天竺空港工业区 A区 办公地址：北京市西城区金融大街 33号通泰大厦 B座 8层 设立日期：1998年 4月 9日 法定代表人：杨明辉 联系人：李彬 客户服务电话：400-818-6666 传真：010-63136700 华夏基金管理有限公司注册资本为 23800万元，公司股权结构如下： 持股单位持股占总股本比例 中信证券股份有限公司 62.2% POWER CORPORATION OF CANADA 13.9% MACKENZIE FINANCIAL CORPORATION 13.9% 天津海鹏科技咨询有限公司 10% 合计 100% （二）主要人员情况 1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况 杨明辉先生：董事长、党委书记，硕士，高级经济师。现任中信证券股份有限公司党 委副书记、执行董事、总经理、执行委员会委员，华夏基金（香港）有限公司董事长。曾 任中信证券公司董事、襄理、副总经理，中信控股公司董事、常务副总裁，中信信托董事， 中国建银投资证券有限责任公司执行董事、总裁，信诚基金管理有限公司董事长、证通股 份有限公司董事等。 Barry Sean McInerney先生：董事，硕士。现任万信投资公司（Mackenzie Financial Corporation）总裁兼首席执行官。曾在多家北美领先的金融机构担任高级管理职位。 胡祖六先生：董事，博士，教授。现任春华资本集团主席。曾任国际货币基金组织高 级经济学家，达沃斯世界经济论坛首席经济学家，高盛集团大中华区主席、合伙人、董事 总经理。 葛小波先生：董事，硕士。现任中信证券股份有限公司党委委员、执行委员会委员、 2 华夏薪金宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 财务负责人，兼任CLSA B.V.董事、CLSA Americas Holdings, Inc.董事、北京中赫国安足球 俱乐部有限责任公司董事等。曾任中信证券股份有限公司投资银行部经理和高级经理、 A股上市办公室副主任、风险控制部副总经理和执行总经理、交易与衍生品业务部、计划 财务部、风险管理部、海外业务及固定收益业务行政负责人、上海自贸试验区分公司负责 人。葛先生于2007年荣获全国金融五一劳动奖章。 杨冰先生：董事，硕士。现任中信证券股份有限公司执行委员会委员、资产管理业务 行政负责人。曾任中信证券股份有限公司固定收益部交易员、资产管理业务投资经理、资 产管理业务投资主管等。 李一梅女士：董事、总经理，硕士。兼任证通股份有限公司董事、华夏基金（香港） 有限公司董事。曾任华夏基金管理有限公司副总经理、营销总监、市场总监、基金营销部 总经理，上海华夏财富投资管理有限公司执行董事、总经理等。 张平先生：独立董事，博士。现任中国社科院经济研究所研究员。兼任民生通惠资产 管理公司及香港中航工业国际独立董事。曾任中国社科院经济研究所宏观研究室副主任、 经济增长室主任、所长助理、副所长，国家金融与发展实验室副主任等。 张宏久先生：独立董事，硕士。现任北京市竞天公诚律师事务所合伙人。兼任博天环 境股份有限公司及中信信托有限公司独立董事，全国律师协会外事委员会及金融证券专业 委员会副主任，全国侨联法律顾问委员会委员，中国国际经济贸易仲裁委员会、上海国际 经济贸易仲裁委员会及吉隆坡地区国际仲裁院仲裁员等。 支晓强先生：独立董事，博士。现任中国人民大学继续教育处副处长、商学院财务与 金融系教授、博士生导师。兼任全国会计专业学位研究生教育指导委员会委员兼副秘书长、 中国会计学会财务成本分会副会长、财政部企业会计准则咨询委员会咨询专家、中国会计 学会内部控制专业委员会委员、中国上市公司协会独立董事委员会委员、国家留学基金委 评审专家、北农大科技股份有限公司独立董事等。 杨一夫先生：监事长，硕士。现任鲍尔太平有限公司总裁，负责总部加拿大鲍尔公司 （Power Corporation of Canada）在中国的投资活动，兼任三川能源开发有限公司董事、中 国投资协会常务理事。曾任国际金融公司（世界银行组织成员）驻中国的首席代表，华夏 基金管理有限公司董事等。 杨维华先生：监事，硕士。现任中信证券股份有限公司风险管理部B角（主持工作）。 曾任中信证券股份有限公司风险管理部总监等。 史本良先生：监事，硕士，注册会计师。现任中信证券股份有限公司计划财务部B角。 3 华夏薪金宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 曾任中信证券股份有限公司计划财务部总监等。 汪贵华女士：监事，博士。现任华夏基金管理有限公司党委委员。曾任财政部科研所 助理研究员、中关村证券股份有限公司计划资金部总经理、华夏基金管理有限公司财务总 监等。 李彬女士：监事，硕士。现任华夏基金管理有限公司合规部执行总经理、信息披露负 责人。曾任中信证券股份有限公司基金管理部项目经理、中信基金管理有限责任公司监察 稽核部高级副总裁、华夏基金管理有限公司法律监察部总监等。 宁晨新先生：监事，博士，高级编辑。现任华夏基金管理有限公司办公室总监、董事 会秘书（兼）。曾任中国证券报社记者、编辑、办公室主任、副总编辑，中国政法大学讲 师等。 张霄岭先生：副总经理，博士。现兼任华夏基金（香港）有限公司首席执行官、中国 石化销售股份有限公司董事、清华大学五道口金融学院特聘教授。曾任美国联邦储备委员 会（华盛顿总部）经济学家、摩根士丹利（纽约总部）信用衍生品交易模型风险主管、中 国银监会银行监管三部副主任等。 刘义先生：副总经理，硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员。曾任中国人民银 行总行计划资金司副主任科员、主任科员，中国农业发展银行总行信息电脑部信息综合处 副处长（主持工作），华夏基金管理有限公司监事、党办主任、养老金业务总监，华夏资 本管理有限公司执行董事、总经理等。 阳琨先生：副总经理、投资总监，硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员。曾任 中国对外经济贸易信托投资有限公司财务部部门经理，宝盈基金管理有限公司基金经理助 理，益民基金管理有限公司投资部部门经理，华夏基金管理有限公司股票投资部副总经理 等。 周璇女士：督察长，硕士。现任华夏基金管理有限公司纪委书记。曾任华夏基金管理 有限公司总经理助理；曾任职于中国证监会、北京金融街建设开发公司。 2、本基金基金经理 曲波先生，清华大学工商管理学硕士。2003年7月加入华夏基金管理有限公司，曾任交 易管理部交易员、华夏现金增利证券投资基金基金经理助理、固定收益部总经理助理、现 金管理部总经理、华夏货币市场基金基金经理（2012年8月1日至2014年7月25日期间）、华 夏安康信用优选债券型证券投资基金基金经理（2012年9月11日至2014年7月25日期间）等， 现任现金管理部董事总经理，华夏现金增利证券投资基金基金经理（2008年1月18日起任职） 4 华夏薪金宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 、华夏财富宝货币市场基金基金经理（2013年10月25日起任职）、华夏薪金宝货币市场基 金基金经理（2014年7月25日起任职）、华夏天利货币市场基金基金经理（2016年10月13日 起任职）、华夏快线交易型货币市场基金基金经理（2016年12月29日起任职）、华夏沃利 货币市场基金基金经理（2017年1月13日起任职）、华夏惠利货币市场基金基金经理 （2017年2月10日起任职）。 历任基金经理：2014年5月26日至2017年8月7日期间，柳万军先生任基金经理。 3、本公司固定收益投资决策委员会 主任：阳琨先生，华夏基金管理有限公司副总经理、投资总监，基金经理。 成员：李一梅女士，华夏基金管理有限公司董事、总经理。 王劲松先生，华夏基金管理有限公司总经理助理，董事总经理，机构投资总监，投资 经理。 孙彬先生，华夏基金管理有限公司总经理助理，董事总经理，基金经理。 范义先生，华夏基金管理有限公司固定收益总监，董事总经理，投资经理。 曲波先生，华夏基金管理有限公司董事总经理，基金经理。 刘明宇先生，华夏基金管理有限公司固定收益部执行总经理，基金经理。 柳万军先生，华夏基金管理有限公司固定收益部总监，基金经理。 张驰先生，华夏基金管理有限公司机构债券投资部总监。 4、上述人员之间不存在近亲属关系。 二、基金托管人 （一）基金托管人基本情况 名称：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”） 住所：北京市东城区朝阳门北大街 9号 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9号 法定代表人：李庆萍 成立时间：1987年 4月 20日 组织形式：股份有限公司 注册资本：489.35亿元人民币 存续期间：持续经营 5 华夏薪金宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14号 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[2004]125号 联系人：中信银行资产托管部 联系电话：4006800000 传真：010-85230024 客服电话：95558 网址：bank.ecitic.com 经营范围：保险兼业代理业务（有效期至 2020年 09月 09日）；吸收公众存款；发放 短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发 行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买 卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；结 汇、售汇业务；代理开放式基金业务；办理黄金业务；黄金进出口；开展证券投资基金、 企业年金基金、保险资金、合格境外机构投资者托管业务；经国务院银行业监督管理机构 批准的其他业务。（企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目， 经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目 的经营活动。） 中信银行（601998.SH、0998.HK）成立于 1987年，原名中信实业银行，是中国改革 开放中最早成立的新兴商业银行之一，是中国最早参与国内外金融市场融资的商业银行， 并以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外。伴随中国经济的快速发展，中信实业 银行在中国金融市场改革的大潮中逐渐成长壮大，于 2005年 8月，正式更名“中信银行” 。2006年 12月，以中国中信集团和中信国际金融控股有限公司为股东，正式成立中信银 行股份有限公司。同年，成功引进战略投资者，与欧洲领先的西班牙对外银行（BBVA） 建立了优势互补的战略合作关系。2007年 4月 27日，中信银行在上海交易所和香港联合 交易所成功同步上市。2009年，中信银行成功收购中信国际金融控股有限公司（简称：中 信国金）70.32%股权。经过三十年的发展，中信银行已成为国内资本实力最雄厚的商业银 行之一，是一家快速增长并具有强大综合竞争力的全国性股份制商业银行。2009年，中信 银行通过了美国 SAS70内部控制审订并获得无保留意见的 SAS70审订报告，表明了独立 公正第三方对中信银行托管服务运作流程的风险管理和内部控制的健全有效性全面认可。 （二）主要人员情况 孙德顺先生，中信银行执行董事、行长。孙先生自 2016年 7月 20日起任本行行长。 6 华夏薪金宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 孙先生同时担任中信银行（国际）董事长。此前，孙先生于 2014年 5月至 2016年 7月任 本行常务副行长；2014年 3月起任本行执行董事；2011年 12月至 2014年 5月任本行副行 长，2011年 10月起任本行党委副书记；2010年 1月至 2011年 10月任交通银行北京管理 部副总裁兼交通银行北京市分行党委书记、行长；2005年 12月至 2009年 12月任交通银 行北京市分行党委书记、行长；1984年 5月至 2005年 11月在中国工商银行海淀区办事处、 海淀区支行、北京分行、数据中心（北京）等单位工作，期间，1995年 12月至 2005年 11月任中国工商银行北京分行行长助理、副行长，1999年 1月至 2004年 4月曾兼任中国 工商银行数据中心（北京）总经理；1981年 4月至 1984年 5月就职于中国人民银行。孙 先生拥有三十多年的中国银行业从业经验。孙先生毕业于东北财经大学，获经济学硕士学 位。 杨毓先生，中信银行副行长，分管托管业务。杨先生自 2015年 7月起任本行党委委员， 2015年 12月起任本行副行长。此前，杨先生 2011年 3月至 2015年 6月任中国建设银行 江苏省分行党委书记、行长；2006年 7月至 2011年 2月任中国建设银行河北省分行党委 书记、行长；1982年 8月至 2006年 6月在中国建设银行河南省分行工作，历任计财处副 处长，信阳分行副行长、党委委员，计财处处长，郑州市铁道分行党委书记、行长，郑州 分行党委书记、行长，河南省分行党委副书记、副行长（主持工作）。杨先生为高级经济 师，研究生学历，管理学博士。 杨洪先生，现任中信银行资产托管部总经理，硕士研究生学历，高级经济师，教授级 注册咨询师。先后毕业于四川大学和北京大学工商管理学院。曾供职于中国人民银行四川 省分行、中国工商银行四川省分行。1997年加入中信银行，相继任中信银行成都分行信贷 部总经理、支行行长，总行零售银行部总经理助理兼市场营销部总经理、贵宾理财部总经 理、中信银行贵阳分行党委书记、行长，总行行政管理部总经理。 （三）基金托管业务经营情况 2004年 8月 18日，中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员 会批准，取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、勤勉尽责”的原则，切实履行 托管人职责。 截至 2018年 6月末，中信银行已托管 154只公开募集证券投资基金，以及基金公司、 证券公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII等其他托管资产，托管总 规模达到 8.56万亿元人民币。 （四）基金托管人的内部控制制度 7 华夏薪金宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 1、内部控制目标。强化内部管理，确保有关法律法规及规章在基金托管业务中得到全 面严格的贯彻执行；建立完善的规章制度和操作规程，保证基金托管业务持续、稳健发展； 加强稽核监察，建立高效的风险监控体系，及时有效地发现、分析、控制和避免风险，确 保基金财产安全，维护基金份额持有人利益。 2、内部控制组织结构。中信银行总行建立了风险管理委员会，负责全行的风险控制 和风险防范工作；托管部内设内控合规岗，专门负责托管部内部风险控制，对基金托管业 务的各个工作环节和业务流程进行独立、客观、公正的稽核监察。 3、内部控制制度。中信银行严格按照《基金法》以及其他法律法规及规章的规定，以 控制和防范基金托管业务风险为主线，制定了《中信银行基金托管业务管理办法》、《中 信银行基金托管业务内部控制管理办法》和《中信银行托管业务内控检查实施细则》等一 整套规章制度，涵盖证券投资基金托管业务的各个环节，保证证券投资基金托管业务合法、 合规、持续、稳健发展。 4、内部控制措施。建立了各项规章制度、操作流程、岗位职责、行为规范等，从制度 上、人员上保证基金托管业务稳健发展；建立了安全保管基金财产的物质条件，对业务运 行场所实行封闭管理，在要害部门和岗位设立了安全保密区，安装了录像、录音监控系统， 保证基金信息的安全；建立严密的内部控制防线和业务授权管理等制度，确保所托管的基 金财产独立运行；营造良好的内部控制环境，开展多种形式的持续培训，加强职业道德教 育。 （五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人根据《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同、托管协 议和有关法律法规及规章的规定，对基金的投资运作、基金资产净值计算、基金份额净值 计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣 传推介材料中登载的基金业绩表现数据等进行监督和核查。 如基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、 基金合同和有关法律法规及规章的行为，将及时以书面形式通知基金管理人限期纠正。在 限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金托管人发 现基金管理人有重大违规行为或违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人将以书面形式 报告中国证监会。 8 华夏薪金宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 三、相关服务机构 （一）销售机构 1、直销机构：华夏基金管理有限公司 住所：北京市顺义区天竺空港工业区 A区 办公地址：北京市西城区金融大街 33号通泰大厦 B座 8层 法定代表人：杨明辉 客户服务电话：400-818-6666 传真：010-63136700 联系人：张德根 2、代销机构 法定代表人：李庆萍 电话：010-65556689 传真：010-65550827 联系人：方爽 网址：bank.ecitic.com 客户服务电话：95558 网址：www.ChinaAMC.com （1）中信银行股份有限公司 住所：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座 （2）上海华夏财富投资管理有限公司 住所：上海市虹口区东大名路687号一幢二楼268室 办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 法定代表人：李一梅 电话：010-88066632 传真：010-88066214 联系人：仲秋玥 网址：www.amcfortune.com 客户服务电话：400-817-5666 9 华夏薪金宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 本基金管理人可以根据情况变化增加或者减少销售机构，并予以公告。销售机构可以 根据情况变化增加或者减少其销售城市、网点。 （二）登记机构 名称：华夏基金管理有限公司 住所：北京市顺义区天竺空港工业区A区 办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 法定代表人：杨明辉 客户服务电话：400-818-6666 传真：010-63136700 联系人：朱威 （三）律师事务所 名称：北京市天元律师事务所 住所：北京市西城区丰盛胡同 28号太平洋保险大厦 10层 办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28号太平洋保险大厦 10层 法定代表人：朱小辉 联系电话：010-57763888 传真：010-57763777 联系人：李晗 经办律师：吴冠雄、李晗 （四）会计师事务所 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层 执行事务合伙人：毛鞍宁 联系电话：010-58153000 传真：010-85188298 联系人：徐艳 经办注册会计师：徐艳、王珊珊 10 华夏薪金宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 四、基金的名称 本基金名称：华夏薪金宝货币市场基金。 五、基金的类型 本基金类型：契约型开放式。 六、基金的投资目标 在力求安全性的前提下，追求稳定的绝对回报。 七、基金的投资方向 本基金主要投资于固定收益类金融工具，包括：现金，期限在 1年以内（含 1年）的 银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在 397天以内（含 397天）的 债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及法律法规或中国证监会、中国人民 银行认可的其他具有良好流动性的金融工具。 法律法规或监管机构允许货币市场基金投资其他货币市场基金的，在不改变基金投资 目标、不改变基金风险收益特征的条件下，本基金可参与其他货币市场基金的投资，不需 召开持有人大会。基金投资其他货币市场基金的比例不超过基金资产的 80%。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。 八、基金的投资策略 （一）资产配置策略 基金根据宏观经济运行状况、政策形势、信用状况、利率走势、资金供求变化等的综 合判断，并结合各类资产的流动性特征、风险收益、估值水平特征，决定基金资产在债券、 银行存款等各类资产的配置比例，并适时进行动态调整。 （二）个券选择策略 在个券选择上，基金将综合运用收益率曲线分析、流动性分析、信用风险分析等方法 11 华夏薪金宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 来评估个券的投资价值，发掘出具备相对价值的个券。 （三）银行存款投资策略 基金根据不同银行的银行存款收益率情况，结合银行的信用等级、存款期限等因素的 分析，以及对整体利率市场环境及其变动趋势的研究，在严格控制风险的前提下选择具有 较高投资价值的银行存款进行投资。 （四）利用短期市场机会的灵活策略 由于市场分割、信息不对称、发行人信用等级意外变化等情况会造成短期内市场失衡； 新股、新债发行以及年末效应等因素会使市场资金供求发生短时的失衡。这种失衡将带来 一定市场机会。通过分析短期市场机会发生的动因，研究其中的规律，据此调整组合配置， 改进操作方法，积极利用市场机会获得超额收益。 未来，随着证券市场投资工具的发展和丰富，本基金可相应调整和更新相关投资策略， 并在招募说明书更新中公告。 九、基金的业绩比较基准 同期七天通知存款税后利率。 七天通知存款利率指中国人民银行公布的七天通知存款基准利率。 如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准 推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准时，经与基金托管人协商一致， 本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。 十、基金的风险收益特征 本基金为货币市场基金，基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券 型基金。 十一、基金的投资组合报告 以下内容摘自本基金 2018年第 3季度报告： “5.1报告期末基金资产组合情况 序号项目金额(元)占基金总资产的比 12 华夏薪金宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 例(%) 1固定收益投资 11,227,094,276.17 46.29 其中：债券 11,227,094,276.17 46.29 资产支持证券 -- 2买入返售金融资产 8,172,300,000.00 33.69 其中：买断式回购的买入 返售金融资产 -- 3 银行存款和结算备付金合 计 4,800,785,320.87 19.79 4其他各项资产 55,875,106.46 0.23 5合计 24,256,054,703.50 100.00 5.2报告期债券回购融资情况 序号项目占基金资产净值的比例（％） 1 报告期内债券回购融资余额 9.63 其中：买断式回购融资 - 序号项目金额（元） 占基金资产净值的比 例（％） 2 报告期末债券回购融资余额 2,794,809,187.73 13.03 其中：买断式回购融资 -- 注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余 额占资产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20％的说明 在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。 5.3基金投资组合平均剩余期限 5.3.1投资组合平均剩余期限基本情况 项目天数 报告期末投资组合平均剩余期限 117 报告期内投资组合平均剩余期限最高 值 119 报告期内投资组合平均剩余期限最低 57 13 华夏薪金宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 值 报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明 在本报告期内本基金不存在投资组合平均剩余期限超过 120天的情况。 5.3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号平均剩余期限 各期限资产占基金资产净值 的比例（％） 各期限负债占基金资产净值的 比例（％） 1 30天以内 38.73 13.03 其中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 -- 2 30天（含）—60天 7.85 - 其中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 2.75 - 3 60天（含）—90天 15.90 - 其中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 -- 4 90天（含）—120天 6.36 - 其中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 -- 5 120天（含）—397天 （含） 44.02 - 其中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 -- 合计 112.86 13.03 5.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明 在本报告期内本基金不存在投资组合平均剩余存续期限超过 240天的情况。 5.5报告期末按债券品种分类的债券投资组合 占基金资产净值 序号债券品种摊余成本（元） 比例（％） 14 华夏薪金宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 1国家债券 -- 2央行票据 -- 3金融债券 1,711,715,909.95 7.98 其中：政策性金融债 1,711,715,909.95 7.98 4企业债券 -- 5企业短期融资券 863,383,267.09 4.03 6中期票据 -- 7同业存单 8,651,995,099.13 40.35 8其他 -- 9合计 11,227,094,276.17 52.36 10 剩余存续期超过 397天的 浮动利率债券 589,685,731.31 2.75 5.6报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细 序号债券代码债券名称 债券数量 (张) 摊余成本（元） 占基金资产净 值比例（％） 1 111817177 18光大银行 CD177 17,500,000 1,714,626,512.49 8.00 2 111812089 18北京银行 CD089 12,000,000 1,184,739,117.97 5.53 3 111885391 18成都农商 银行 CD017 10,000,000 984,419,997.72 4.59 4 111882133 18南京银行 CD100 10,000,000 972,158,347.10 4.53 5 111882095 18厦门国际 银行 CD179 10,000,000 971,584,291.31 4.53 6 111882118 18东莞农村 商业银行 CD071 7,500,000 728,400,349.21 3.40 7 111807083 18招商银行 CD083 7,000,000 682,715,837.88 3.18 8 160309 16进出 09 6,000,000 589,685,731.31 2.75 9 111809231 18浦发银行 CD231 5,000,000 489,880,822.25 2.28 10 140435 14农发 35 3,000,000 301,541,636.61 1.41 15 华夏薪金宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 5.7“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0次 报告期内偏离度的最高值 0.20% 报告期内偏离度的最低值 0.07% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.12% 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明 本基金本报告期内不存在负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明 本基金本报告期内不存在正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。 5.8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 5.9投资组合报告附注 5.9.1基金计价方法说明 鉴于货币市场基金的特性，本基金采用摊余成本法计算基金资产净值，即本基金按持 有债券投资的票面利率或商定利率每日计提应收利息，并按实际利率法在其剩余期限内摊 销其买入时的溢价或折价，以摊余的成本计算基金资产净值。 为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按市场利率或交易市价计算的基金资 产净值发生重大偏离，从而对基金持有人的利益产生稀释或不公平的结果，基金管理人采 用“影子定价”，即于每一计价日采用市场利率和交易价格对基金持有的计价对象进行重新 评估，当基金资产净值与其他可参考公允价值指标产生重大偏离的，应按其他公允价值指 标对组合的账面价值进行调整，调整差额确认为“公允价值变动损益”，并按其他公允价值 指标进行后续计量。如基金份额净值恢复至 1.00元，可恢复使用摊余成本法估算公允价值。 如有确凿证据表明按上述规定不能客观反映基金资产公允价值的，基金管理人可根据具体 情况，在与基金托管人商议后，按最能反映基金资产公允价值的方法估值。 5.9.2报告期内，本基金投资决策程序符合相关法律法规的要求，未发现本基金投资的前十 名证券的发行主体本期出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、 处罚的情形。 16 华夏薪金宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 5.9.3其他资产构成 序号名称金额(元) 1存出保证金1,675,103.18 2应收证券清算款45,759.22 3应收利息54,087,143.23 4应收申购款67,100.83 5其他应收款- 6待摊费用- 7其他- 8合计55,875,106.46 5.9.4投资组合报告附注的其他文字描述部分 5.9.4.1本报告期内没有需特别说明的证券投资决策程序。 5.9.4.2由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。” 十二、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险， 投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本基金无持有人认购或交易基金的各项费用。 阶段 净值 收益率 ① 净值收益 率标准差 ② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①－③②－④ 2014年5月26日至 2014年12月31日 2.4114% 0.0031% 0.8137% 0.0000% 1.5977% 0.0031% 2015年1月1日至 2015年12月31日 4.1033% 0.0105% 1.3500% 0.0000% 2.7533% 0.0105% 2016年1月1日至 2016年12月31日 2.9568% 0.0046% 1.3500% 0.0000% 1.6068% 0.0046% 2017年1月1日至 2017年12月31日 3.7600% 0.0035% 1.3500% 0.0000% 2.4100% 0.0035% 2018年1月1日至 2018年9月30日 3.0828% 0.0029% 1.0097% 0.0000% 2.0731% 0.0029% 17 华夏薪金宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 十三、费用概览 （一）基金运作费用 1、基金费用的种类 （1）基金管理人的管理费。 （2）基金托管人的托管费。 （3）基金的销售服务费。 （4）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用。 （5）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费。 （6）基金份额持有人大会费用。 （7）基金的证券交易费用（包括但不限于经手费、印花税、证管费、过户费、手续费、 券商佣金、融资融券费及其他类似性质的费用等）。 （8）基金的银行汇划费用。 （9）基金的开户费用、账户维护费用。 （10）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 2、基金费用的费率、计提标准、计提方式与支付方式 （1）基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。管理费的计算方法如下： H＝E×0.33%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人 发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5个工作日内从基金财产中一次性 支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 （2）基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如 下： H＝E×0.10%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 18 华夏薪金宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人 发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5个工作日内从基金财产中一次性 支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 （3）基金销售服务费 本基金的年销售服务费率为 0.25%，销售服务费的计算方法具体如下： H＝E×年销售服务费率÷当年天数 H为每日应计提的基金销售服务费 E为前一日的基金资产净值 基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务 费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 5个工作日内从基金财产中一次性支付给 登记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按 时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。 （4）本条第（一）款第 1项中第（4）至第（10）项费用根据有关法规及相应协议规 定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 3、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： （1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产 的损失。 （2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用。 （3）《基金合同》生效前的相关费用。 （4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 （二）与基金销售有关的费用 1、本基金不收取申购费用与赎回费用。当基金持有的现金、国债、中央银行票据、政 策性金融债券以及 5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5%且偏离度为负时，或者当基金前 10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额 50%，且投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5个交易日内到期 的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 10%且偏离度为负时，为确保基金平稳运 作，避免诱发系统性风险，基金管理人可以与基金托管人协商后，对当日单个基金份额持 有人申请赎回基金份额超过基金总份额 1%以上的赎回申请征收 1%的强制赎回费用，并将 19 华夏薪金宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 上述赎回费用全额计入基金财产，但基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基 金利益最大化的情形除外。 2、基金转换费用 （1）基金转换费：无。 （2）转出基金费用：按转出基金赎回时应收的赎回费收取，如该部分基金采用后端收 费模式购买，除收取赎回费外，还需收取赎回时应收的后端申购费。转换金额指扣除赎回 费与后端申购费（若有）后的余额。 （3）转入基金费用：转入基金申购费用根据适用的转换情形收取，详细如下： ①从前端（比例费率）收费基金转出，转入其他前端（比例费率）收费基金 情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他 前端收费基金基金份额，且转出基金和转入基金的申购费率均适用比例费率。 费用收取方式：收取的申购费率＝转入基金的前端申购费率最高档－转出基金的前端 申购费率最高档，最低为 0。 业务举例：详见“（5）业务举例”中例一。 ②从前端（比例费率）收费基金转出，转入其他前端（固定费用）收费基金 情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他 前端收费基金基金份额，且转出基金申购费率适用比例费率，转入基金申购费率适用固定 费用。 费用收取方式：如果转入基金的前端申购费率最高档比转出基金的前端申购费率最高 档高，则收取的申购费用为转入基金适用的固定费用；反之，收取的申购费用为 0。 业务举例：详见“（5）业务举例”中例二。 ③从前端（比例费率）收费基金转出，转入其他后端收费基金 情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他 后端收费基金基金份额，且转出基金申购费率适用比例费率。 费用收取方式：前端收费基金转入其他后端收费基金时，转入的基金份额的持有期将 自转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。 业务举例：详见“（5）业务举例”中例三。 ④从前端（比例费率）收费基金转出，转入其他不收取申购费用的基金 情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他 不收取申购费用的基金基金份额，且转出基金申购费率适用比例费率。 20 华夏薪金宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 费用收取方式：不收取申购费用。 业务举例：详见“（5）业务举例”中例四。 ⑤从前端（固定费用）收费基金转出，转入其他前端（比例费率）收费基金 情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他 前端收费基金基金份额，且转出基金申购费率适用固定费用，转入基金申购费率适用比例 费率。 费用收取方式：收取的申购费率＝转入基金的前端申购费率最高档－转出基金的前端 申购费率最高档，最低为 0。 业务举例：详见“（5）业务举例”中例五。 ⑥从前端（固定费用）收费基金转出，转入其他前端（固定费用）收费基金 情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他 前端收费基金基金份额，且转出基金和转入基金的申购费率均适用固定费用。 费用收取方式：收取的申购费用＝转入基金申购费用－转出基金申购费用，最低为 0。 业务举例：详见“（5）业务举例”中例六。 ⑦从前端（固定费用）收费基金转出，转入其他后端收费基金 情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他 后端收费基金基金份额，且转出基金申购费率适用固定费用。 费用收取方式：前端收费基金转入其他后端收费基金时，转入的基金份额的持有期将 自转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。 业务举例：详见“（5）业务举例”中例七。 ⑧从前端（固定费用）收费基金转出，转入其他不收取申购费用的基金 情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他 不收取申购费用的基金基金份额，且转出基金申购费率适用固定费用。 费用收取方式：不收取申购费用。 业务举例：详见“（5）业务举例”中例八。 ⑨从后端收费基金转出，转入其他前端（比例费率）收费基金 情形描述：投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他 前端收费基金基金份额，且转入基金申购费率适用比例费率。 费用收取方式：收取的申购费率＝转入基金的前端申购费率最高档－转出基金的前端 21 华夏薪金宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 申购费率最高档，最低为 0。 业务举例：详见“（5）业务举例”中例九。 ⑩从后端收费基金转出，转入其他前端（固定费用）收费基金 情形描述：投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他 前端收费基金基金份额，且转入基金申购费率适用固定费用。 费用收取方式：如果转入基金的前端申购费率最高档比转出基金的前端申购费率最高 档高，则收取的申购费用为转入基金适用的固定费用；反之，收取的申购费用为 0。 业务举例：详见“（5）业务举例”中例十。 .从后端收费基金转出，转入其他后端收费基金 情形描述：投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他 后端收费基金基金份额。 费用收取方式：后端收费基金转入其他后端收费基金时，转入的基金份额的持有期将 自转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。 业务举例：详见“（5）业务举例”中例十一。 .从后端收费基金转出，转入其他不收取申购费用的基金 情形描述：投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他 不收取申购费用的基金基金份额。 费用收取方式：不收取申购费用。 业务举例：详见“（5）业务举例”中例十二。 .从不收取申购费用的基金转出，转入其他前端（比例费率）收费基金 情形描述：投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理 的其他前端收费基金基金份额，且转入基金申购费率适用比例费率。 费用收取方式：收取的申购费率=转入基金的申购费率－转出基金的销售服务费率×转 出基金的持有时间（单位为年），最低为 0。 业务举例：详见“（5）业务举例”中例十三。 .从不收取申购费用基金转出，转入其他前端（固定费用）收费基金 情形描述：投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理 的其他前端收费基金基金份额，且转入基金申购费率适用固定费用。 费用收取方式：收取的申购费用=固定费用－转换金额×转出基金的销售服务费率×转 出基金的持有时间（单位为年），最低为 0。 22 华夏薪金宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 业务举例：详见“（5）业务举例”中例十四。 .从不收取申购费用的基金转出，转入其他后端收费基金 情形描述：投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理 的其他后端收费基金基金份额。 费用收取方式：不收取申购费用的基金转入其他后端收费基金时，转入的基金份额的 持有期将自转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。 业务举例：详见“（5）业务举例”中例十五。 .从不收取申购费用的基金转出，转入其他不收取申购费用的基金 情形描述：投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理 的其他不收取申购费用的基金基金份额。 费用收取方式：不收取申购费用。 业务举例：详见“（5）业务举例”中例十六。 .对于货币基金的基金份额转出情况的补充说明 对于货币型基金，每当有基金新增份额时，均调整持有时间，计算方法如下： 调整后的持有时间=原持有时间×原份额/（原份额+新增份额） （4）上述费用另有优惠的，从其规定。 基金管理人可以在法律法规和本基金合同规定范围内调整基金转换的有关业务规则。 （5）业务举例 例一：假定投资者在 T日转出 1,000份甲基金基金份额（前端收费模式），该日甲基 金基金份额净值为 1.200元。甲基金前端申购费率最高档为 1.5%，赎回费率为 0.5%。 ①若 T日转入乙基金（前端收费模式），且乙基金适用的前端申购费率最高档为 2.0%，该日乙基金基金份额净值为 1.300元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算 如下： 项目费用计算 转出份额（A） 1,000.00 转出基金 T日基金份额净值（B） 1.200 转出总金额（C=A*B） 1,200.00 转出基金赎回费率（D） 0.5% 转出基金费用（E=C*D） 6.00 转换金额（F=C-E） 1,194.00 转入时收取申购费率（G） 2.0%-1.5%=0.5% 净转入金额（H=F/(1+G)） 1,188.06 23 华夏薪金宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 转入基金费用（I=F-H） 5.94 转入基金 T日基金份额净值（J） 1.300 转入基金份额（K=H/J） 913.89 ②若 T日转入丙基金（前端收费模式），且丙基金适用的前端申购费率最高档为 1.2%，该日丙基金基金份额净值为 1.300元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算 如下： 项目费用计算 转出份额（A） 1,000.00 转出基金 T日基金份额净值（B） 1.200 转出总金额（C=A*B） 1,200.00 转出基金赎回费率（D） 0.5% 转出基金费用（E=C*D） 6.00 转换金额（F=C-E） 1,194.00 转入时收取申购费率（G） 0.00% 净转入金额（H=F/(1+G)） 1,194.00 转入基金费用（I=F-H） 0.00 转入基金 T日基金份额净值（J） 1.300 转入基金份额（K=H/J） 918.46 例二：假定投资者在 T日转出 10,000,000份甲基金基金份额（前端收费模式），甲基 金申购费率适用比例费率，该日甲基金基金份额净值为 1.200元。甲基金前端申购费率最 高档为 1.5%，赎回费率为 0.5%。 ①若 T日转入乙基金（前端收费模式），且乙基金适用的申购费用为 1,000元，乙基 金前端申购费率最高档为 2.0%，该日乙基金基金份额净值为 1.300元。则转出基金费用、 转入基金费用及份额计算如下： 项目费用计算 转出份额（A） 10,000,000.00 转出基金 T日基金份额净值（B） 1.200 转出总金额（C=A*B） 12,000,000.00 转出基金赎回费率（D） 0.5% 转出基金费用（E=C*D） 60,000.00 转换金额（F=C-E） 11,940,000.00 转入基金费用（G） 1,000.00 净转入金额（H=F-G） 11,939,000.00 转入基金 T日基金份额净值（I） 1.300 转入基金份额（J=H/I） 9,183,846.15 ②若 T日转入丙基金（前端收费模式），且丙基金适用的申购费用为 1,000元，丙基 金前端申购费率最高档为 1.2%，该日丙基金基金份额净值为 1.300元。则转出基金费用、 转入基金费用及份额计算如下： 24 华夏薪金宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 项目费用计算 转出份额（A） 10,000,000.00 转出基金 T日基金份额净值（B） 1.200 转出总金额（C=A*B） 12,000,000.00 转出基金赎回费率（D） 0.5% 转出基金费用（E=C*D） 60,000.00 转换金额（F=C-E） 11,940,000.00 转入基金费用（G） 0.00 净转入金额（H=F-G） 11,940,000.00 转入基金 T日基金份额净值（I） 1.300 转入基金份额（J=H/I） 9,184,615.38 例三：假定投资者在 2010年 3月 15日成功提交了基金转换申请，转出持有的前端收 费基金甲 1,000份，转入后端收费基金乙，该日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.200、 1.500元。2010年 3月 16日这笔转换确认成功。甲基金适用赎回费率为 0.5%。则转出基 金费用、转入基金费用及份额计算如下： 项目费用计算 转出份额（A） 1,000.00 转出基金 T日基金份额净值（B） 1.200 转出总金额（C=A*B） 1,200.00 转出基金赎回费率（D） 0.5% 转出基金费用（E=C*D） 6.00 转换金额（F=C-E） 1,194.00 转入基金费用（G） 0.00 净转入金额（H=F-G） 1,194.00 转入基金 T日基金份额净值（I） 1.500 转入基金份额（J=H/I） 796.00 若投资者在 2011年 1月 1日赎回乙基金，则赎回时乙基金持有期在 1年之内，适用后 端申购费率为 1.2%，此时赎回乙基金不收取赎回费，该日乙基金基金份额净值为 1.300元。 则赎回金额计算如下： 项目费用计算 赎回份额（K） 796.00 赎回日基金份额净值（L） 1.300 赎回总金额（M=K*L） 1,034.80 赎回费用（N） 0.00 适用后端申购费率（O） 1.2% 后端申购费（P=K*I*O/(1+O)） 14.16 赎回金额（Q=M-N-P） 1,020.64 例四：假定投资者在 T日转出前端收费基金甲 1,000份，转入不收取申购费用基金乙。 T日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.300、1.500元。甲基金赎回费率为 0.5%。则转出基 25 华夏薪金宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 金费用、转入基金费用及份额计算如下： 项目费用计算 转出份额（A） 1,000.00 转出基金 T日基金份额净值（B） 1.300 转出总金额（C=A*B） 1,300.00 转出基金赎回费率（D） 0.5% 转出基金费用(E=C*D) 6.50 转换金额（F=C-E） 1,293.50 转入基金费用（G） 0.00 净转入金额（H=F-G） 1,293.50 转入基金 T日基金份额净值（I） 1.500 转入基金份额（J=H/I） 862.33 例五：假定投资者在 T日转出 10,000,000份甲基金基金份额（前端收费模式），甲基 金申购费率适用固定费用，该日甲基金基金份额净值为 1.200元。甲基金前端申购费率最 高档为 1.2%，赎回费率为 0.5%。 ①若 T日转入乙基金（前端收费模式），且乙基金申购费率适用比例费率，乙基金前 端申购费率最高档为 1.5%，该日乙基金基金份额净值为 1.300元。则转出基金费用、转入 基金费用及份额计算如下： 项目费用计算 转出份额（A） 10,000,000.00 转出基金 T日基金份额净值（B） 1.200 转出总金额（C=A*B） 12,000,000.00 转出基金赎回费率（D） 0.5% 转出基金费用（E=C*D） 60,000.00 转换金额（F=C-E） 11,940,000.00 转入时收取申购费率（G） 1.5%-1.2%=0.3% 净转入金额（H=F/(1+G)） 11,904,287.14 转入基金费用（I=F-H） 35,712.86 转入基金 T日基金份额净值（J） 1.300 转入基金份额（K=H/J） 9,157,143.95 ②若 T日转入丙基金（前端收费模式），且丙基金申购费率适用比例费率，丙基金前 端申购费率最高档为 1.0%，该日丙基金基金份额净值为 1.300元。则转出基金费用、转入 基金费用及份额计算如下： 项目费用计算 转出份额（A） 10,000,000.00 转出基金 T日基金份额净值（B） 1.200 转出总金额（C=A*B） 12,000,000.00 转出基金赎回费率（D） 0.5% 26 华夏薪金宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 转出基金费用（E=C*D） 60,000.00 转换金额（F=C-E） 11,940,000.00 转入时收取申购费率（G） 0.00% 净转入金额（H=F/(1+G)） 11,940,000.00 转入基金费用（I=F-H） 0.00 转入基金 T日基金份额净值（J） 1.300 转入基金份额（K=H/J） 9,184,615.38 例六：假定投资者在 T日转出 10,000,000份甲基金基金份额（前端收费模式），该日 甲基金基金份额净值为 1.200元。甲基金赎回费率为 0.5%。 ①若 T日转入乙基金（前端收费模式），甲基金适用的申购费用为 500元，乙基金适 用的申购费用为 1,000元，该日乙基金基金份额净值为 1.300元。则转出基金费用、转入基 金费用及份额计算如下： 项目费用计算 转出份额（A） 10,000,000.00 转出基金 T日基金份额净值（B） 1.200 转出总金额（C=A*B） 12,000,000.00 转出基金赎回费率（D） 0.5% 转出基金费用（E=C*D） 60,000.00 转换金额（F=C-E） 11,940,000.00 转入基金费用（G） 1,000-500=500.00 净转入金额（H=F-G） 11,939,500.00 转入基金 T日基金份额净值（I） 1.300 转入基金份额（J=H/I） 9,184,230.77 ②若 T日转入丙基金（前端收费模式），甲基金适用的申购费用为 1,000元，丙基金 适用的申购费用为 500元，该日丙基金基金份额净值为 1.300元。则转出基金费用、转入 基金费用及份额计算如下： 项目费用计算 转出份额（A） 10,000,000.00 转出基金 T日基金份额净值（B） 1.200 转出总金额（C=A*B） 12,000,000.00 转出基金赎回费率（D） 0.5% 转出基金费用（E=C*D） 60,000.00 转换金额（F=C-E） 11,940,000.00 转入基金费用（G） 0.00 净转入金额（H=F-G） 11,940,000.00 转入基金 T日基金份额净值（I） 1.300 转入基金份额（J=H/I） 9,184,615.38 例七：假定投资者在 2010年 3月 15日成功提交了基金转换申请，转出持有的前端收 费基金甲 10,000,000份，转入后端收费基金乙，甲基金申购费率适用固定费用，该日甲、 27 华夏薪金宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 乙基金基金份额净值分别为 1.200、1.500元。2010年 3月 16日这笔转换确认成功。甲基 金适用赎回费率为 0.5%。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下： 项目费用计算 转出份额（A） 10,000,000.00 转出基金 T日基金份额净值（B） 1.200 转出总金额（C=A*B） 12,000,000.00 转出基金赎回费率（D） 0.5% 转出基金费用（E=C*D） 60,000.00 转换金额（F=C-E） 11,940,000.00 转入基金费用（G） 0.00 净转入金额（H=F-G） 11,940,000.00 转入基金 T日基金份额净值（I） 1.500 转入基金份额（J=H/I） 7,960,000.00 若投资者在 2011年 1月 1日赎回乙基金，则赎回时乙基金持有期在 1年之内，适用后 端申购费率为 1.2%，此时赎回乙基金不收取赎回费，该日乙基金基金份额净值为 1.300元。 则赎回金额计算如下： 项目费用计算 赎回份额（K） 7,960,000.00 赎回日基金份额净值（L） 1.300 赎回总金额（M=K*L） 10,348,000.00 赎回费用（N） 0.00 适用后端申购费率（O） 1.2% 后端申购费（P=K*I*O/(1+O)） 141,581.03 赎回金额（Q=M-N-P） 10,206,418.97 例八：假定投资者在 T日转出前端收费基金甲 10,000,000份，转入不收取申购费用基 金乙，甲基金申购费率适用固定费用。T日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.300、 1.500元。甲基金赎回费率为 0.5%。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下： 项目费用计算 转出份额（A） 10,000,000.00 转出基金 T日基金份额净值（B） 1.300 转出总金额（C=A*B） 13,000,000.00 转出基金赎回费率（D） 0.5% 转出基金费用(E=C*D) 65,000.00 转换金额（F=C-E） 12,935,000.00 转入基金费用（G） 0.00 净转入金额（H=F-G） 12,935,000.00 转入基金 T日基金份额净值（I） 1.500 转入基金份额（J=H/I） 8,623,333.33 例九：假定投资者在 T日转出 1,000份持有期为半年的甲基金基金份额（后端收费模 28 华夏薪金宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 式），转出时适用甲基金后端申购费率为 1.8%，该日甲基金基金份额净值为 1.200元。甲 基金前端申购费率最高档为 1.5%，赎回费率为 0.5%。申购日甲基金基金份额净值为 1.100元。 ①若 T日转入乙基金（前端收费模式），且乙基金适用的前端申购费率最高档为 2.0%，该日乙基金基金份额净值为 1.300元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算 如下： 项目费用计算 转出份额（A） 1,000.00 转出基金 T日基金份额净值（B） 1.200 转出总金额（C=A*B） 1,200.00 转出基金赎回费率（D） 0.5% 赎回费（E=C*D） 6.00 申购日转出基金基金份额净值（F） 1.100 适用后端申购费率（G） 1.8% 后端申购费（H=A×F×G/（1+G）） 19.45 转出基金费用（I=E+H） 25.45 转换金额（J=C-I） 1,174.55 转入时收取申购费率（K） 2.0%-1.5%=0.5% 净转入金额（L=J/(1+K)） 1,168.71 转入基金费用（M=J-L） 5.84 转入基金 T日基金份额净值（N） 1.300 转入基金份额（O=L/N） 899.01 ②若 T日转入丙基金（前端收费模式），且丙基金适用的前端申购费率最高档为 1.2%，该日丙基金基金份额净值为 1.300元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算 如下： 项目费用计算 转出份额（A） 1,000.00 转出基金 T日基金份额净值（B） 1.200 转出总金额（C=A*B） 1,200.00 转出基金赎回费率（D） 0.5% 赎回费（E=C*D） 6.00 申购日转出基金基金份额净值（F） 1.100 适用后端申购费率（G） 1.8% 后端申购费（H=A×F×G/（1+G）） 19.45 转出基金费用（I=E+H） 25.45 转换金额（J=C-I） 1,174.55 转入时收取申购费率（K） 0.00% 净转入金额（L=J/(1+K)） 1,174.55 转入基金费用（M=J-L） 0.00 29 华夏薪金宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 转入基金 T日基金份额净值（N） 1.300 转入基金份额（O=L/N） 903.50 例十：假定投资者在 T日转出 10,000,000份持有期为半年的甲基金基金份额（后端收 费模式），转出时适用甲基金后端申购费率为 1.8%，该日甲基金基金份额净值为 1.200元。 甲基金前端申购费率最高档为 1.5%，赎回费率为 0.5%。申购日甲基金基金份额净值为 1.100元。 ①若 T日转入乙基金（前端收费模式），且乙基金适用的申购费用为 1,000元，乙基 金前端申购费率最高档为 2.0%，该日乙基金基金份额净值为 1.300元。则转出基金费用、 转入基金费用及份额计算如下： 项目费用计算 转出份额（A） 10,000,000.00 转出基金 T日基金份额净值（B） 1.200 转出总金额（C=A*B） 12,000,000.00 转出基金赎回费率（D） 0.5% 赎回费（E=C*D） 60,000.00 申购日转出基金基金份额净值（F） 1.100 适用后端申购费率（G） 1.8% 后端申购费（H=A×F×G/（1+G）） 194,499.02 转出基金费用（I=E+H） 254,499.02 转换金额（J=C-I） 11,745,500.98 转入基金费用（K） 1,000.00 净转入金额（L=J-K） 11,744,500.98 转入基金 T日基金份额净值（M） 1.300 转入基金份额（N=L/M） 9,034,231.52 ②若 T日转入丙基金（前端收费模式），且丙基金适用的申购费用为 1,000元，丙基 金前端申购费率最高档为 1.2%，该日丙基金基金份额净值为 1.300元。则转出基金费用、 转入基金费用及份额计算如下： 项目费用计算 转出份额（A） 10,000,000.00 转出基金 T日基金份额净值（B） 1.200 转出总金额（C=A*B） 12,000,000.00 转出基金赎回费率（D） 0.5% 赎回费（E=C*D） 60,000.00 申购日转出基金基金份额净值（F） 1.100 适用后端申购费率（G） 1.8% 后端申购费（H=A×F×G/（1+G）） 194,499.02 转出基金费用（I=E+H） 254,499.02 转换金额（J=C-I） 11,745,500.98 30 华夏薪金宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 转入基金费用（K） 0.00 净转入金额（L=J-K） 11,745,500.98 转入基金 T日基金份额净值（M） 1.300 转入基金份额（N=L/M） 9,035,000.75 例十一：假定投资者在 2010年 3月 15日成功提交了基金转换申请，转出持有期为 3年的后端收费基金甲 1,000份，转入后端收费基金乙，转出时适用甲基金后端申购费率为 1.0%，该日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.300、1.500元。2010年 3月 16日这笔转换 确认成功。申购当日甲基金基金份额净值为 1.100元，适用赎回费率为 0.5%。则转出基金 费用、转入基金费用及份额计算如下： 项目费用计算 转出份额（A） 1,000.00 转出基金 T日基金份额净值（B） 1.300 转出总金额（C=A*B） 1,300.00 转出基金赎回费率（D） 0.5% 赎回费（E=C*D） 6.50 申购日转出基金基金份额净值（F） 1.100 适用后端申购费率（G） 1.0% 后端申购费（H=A×F×G/（1+G）） 10.89 转出基金费用（I=E+H） 17.39 转换金额（J=C-I） 1,282.61 转入基金费用（K） 0.00 净转入金额（L=J-K） 1,282.61 转入基金 T日基金份额净值（M） 1.500 转入基金份额（N=L/M） 855.07 若投资者在 2012年 9月 15日赎回乙基金，则赎回时乙基金持有期为 2年半，适用后 端申购费率为 1.2%,且乙基金赎回费率为 0.5%，该日乙基金基金份额净值为 1.300元。则 赎回金额计算如下： 项目费用计算 赎回份额（O） 855.07 赎回日基金份额净值（P） 1.300 赎回总金额（Q=O*P） 1,111.59 赎回费率（R） 0.5% 赎回费（S=Q*R） 5.56 适用后端申购费率（T） 1.2% 后端申购费（U=O*M*T/(1+T)） 15.21 赎回金额（V=Q-S-U） 1,090.82 例十二：假定投资者在 T日转出持有期为 3年的后端收费基金甲 1,000份，转入不收 取申购费用基金乙。T日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.200、1.500元。申购当日甲基 31 华夏薪金宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 金基金份额净值为 1.100元，赎回费率为 0.5%，转出时适用甲基金后端申购费率为 1.0%。 则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下： 项目费用计算 转出份额（A） 1,000.00 转出基金 T日基金份额净值（B） 1.200 转出总金额（C=A*B） 1,200.00 转出基金赎回费率（D） 0.5% 赎回费（E=C*D） 6.00 申购日转出基金基金份额净值（F） 1.100 适用后端申购费率（G） 1.0% 后端申购费（H=A×F×G/（1+G）） 10.89 转出基金费用（I=E+H） 16.89 转换金额（J=C-I） 1,183.11 转入基金费用（K） 0.00 净转入金额（L=J-K） 1,183.11 转入基金 T日基金份额净值（M） 1.500 转入基金份额（N=L/M） 788.74 例十三：假定投资者在 T日转出持有期为 146天的不收取申购费用基金甲 1,000份， 转入前端收费基金乙。T日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.200、1.300元。甲基金销售 服务费率为 0.3%，此时转出不收取赎回费。乙基金适用申购费率为 2.0%。则转出基金费 用、转入基金费用及份额计算如下： 项目费用计算 转出份额（A） 1,000.00 转出基金 T日基金份额净值（B） 1.200 转出总金额（C=A*B） 1,200.00 转出基金费用（D） 0.00 转换金额（E=C-D） 1,200.00 销售服务费率（F） 0.3% 转入基金申购费率（G） 2.0% 收取的申购费率（H=G-F*转出基金的持有 时间（单位为年）） 1.88% 净转入金额（I=E/(1+H)） 1,177.86 转入基金费用（J=E-I） 22.14 转入基金 T日基金份额净值（K） 1.300 转入基金份额（L=I/K） 906.05 例十四：假定投资者在 T日转出持有期为 10天的不收取申购费用基金甲 10,000,000份，转入前端收费基金乙。T日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.200、 1.300元。甲基金销售服务费率为 0.3%，此时转出不收取赎回费。乙基金适用固定申购费 1,000.00元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下： 32 华夏薪金宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 项目费用计算 转出份额（A） 10,000,000.00 转出基金 T日基金份额净值（B） 1.200 转出总金额（C=A*B） 12,000,000.00 转出基金费用（D） 0.00 转换金额（E=C-D） 12,000,000.00 销售服务费率（F） 0.3% 转入基金申购费用（G） 1,000.00 转入基金费用（H=G-E*F*转出基金的持有 时间（单位为年）） 13.70 净转入金额（I=E-H） 11,999,986.30 转入基金 T日基金份额净值（J） 1.300 转入基金份额（K=I/J） 9,230,758.69 例十五：假定投资者在 2010年 3月 15日成功提交了基金转换申请，转出持有 60天的 不收取申购费用基金甲 1,000份，转入后端收费基金乙，该日甲、乙基金基金份额净值分 别为 1.200、1.500元。2010年 3月 16日这笔转换确认成功。此时转出甲基金不收取赎回 费。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下： 项目费用计算 转出份额（A） 1,000 转出基金 T日基金份额净值（B） 1.200 转出总金额（C=A*B） 1,200.00 转出基金费用（D） 0.00 转换金额（E=C-D） 1,200.00 转入基金费用（F） 0.00 净转入金额（G=E-F） 1,200.00 转入基金 T日基金份额净值（H） 1.500 转入基金份额（I=G/H） 800.00 若投资者在 2013年 9月 15日赎回乙基金，则赎回时乙基金持有期为 3年半，适用后 端申购费率为 1.0%，且乙基金赎回费率为 0.5%，该日乙基金基金份额净值为 1.300元。则 赎回金额计算如下： 项目费用计算 赎回份额（J） 800.00 赎回日基金份额净值（K） 1.300 赎回总金额（L=J*K） 1,040.00 赎回费率（M） 0.5% 赎回费（N=L*M） 5.20 适用后端申购费率（O） 1.0% 后端申购费（P=J*H*O/(1+O)） 11.88 赎回金额（Q=L-N-P） 1,022.92 33 华夏薪金宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 例十六：假定投资者在 T日转出不收取申购费用基金甲 1,000份，转入不收取申购费 用基金乙。T日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.300、1.500元。甲基金赎回费率为 0.1%。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下： 项目费用计算 转出份额（A）1,000.00 转出基金T日基金份额净值（B）1.300 转出总金额（C=A*B）1,300.00 转出基金赎回费率（D）0.1% 转出基金费用（E=C*D）1.30 转换金额（F=C-E）1,298.70 转入基金费用（F）0.00 净转入金额（G=E-F）1,298.70 转入基金T日基金份额净值（H）1.500 转入基金份额（I=G/H）865.80 十四、对招募说明书更新部分的说明 华夏薪金宝货币市场基金招募说明书（更新）依据《基金法》、《运作办法》、《销 售办法》、《信息披露办法》、基金合同及其他法律法规的要求，对本基金管理人于 2018年7月6日刊登的本基金招募说明书（更新）进行了更新，主要更新内容如下： （一）更新了“三、基金管理人”中相关内容。 （二）更新了“四、基金托管人”中相关内容。 （三）更新了“八、基金份额的申购、赎回与转换”中的相关内容。 （四）更新了“九、基金的投资”中相关内容。 （五）更新了“十、基金的业绩”，该部分内容均按有关规定编制，并经托管人复核。 （六）更新了“二十一、对基金份额持有人的服务”中相关内容。 （七）更新了“二十二、其他应披露事项”，披露了自上次招募说明书更新截止日以 来涉及本基金的相关公告。 华夏基金管理有限公司 二○一九年一月七日 34 中财网
 |