[发行]汇丰晋信2026：更新招募说明书摘要（2019年第1号）
2016生命周期 开放式证券投资基金 更新招募说明书摘要 （2019年第 1号） 基金管理人：汇丰晋信基金管理有限公司 基金托管人：交通银行股份有限公司 汇丰晋信 2016生命周期开放式证券投资基金更新招募说明书摘要 2019年第 1 号 【重要提示】 汇丰晋信 2016生命周期开放式证券投资基金（以下简称“本基金”）经中 国证监会 2006年 3月 29日证监基金字【2006】53号文核准募集。本基金基金 合同于 2006年 5月 23日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经 中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的 价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人承诺恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉地管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来 表现。 投资有风险，投资人申购本基金时应认真阅读本招募说明书。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金 合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同 取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份 额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《中华人民共和证券 投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、基金合同及其他有关规定享 有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细 查阅基金合同。 本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书(更新)所载内容截止 日为 2018年 11月 23日，有关财务数据和净值表现截止日为 2018年 9月 30日。 本招募说明书所载的财务数据未经审计。 2 汇丰晋信 2016生命周期开放式证券投资基金更新招募说明书摘要 2019年第 1 号 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：汇丰晋信基金管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8号上海国金中心汇丰银行大楼 17楼 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8号上海国金中心汇丰银行大楼 17楼 法定代表人：杨小勇 成立时间：2005年 11月 16日 电话：021-20376868 联系人：周慧 注册资本：2亿元人民币 股权结构：山西信托股份有限公司（以下简称“山西信托”）持有 51%的 股权，HSBC Global Asset Management (UK) Limited (汇丰环球投资管理（英 国）有限公司)持有 49%的股权。 （二）主要人员情况 （1）董事会成员 杨小勇先生，董事长，硕士学历。曾任山西省委组织部正处级干部、山西 省信托投资公司副总经理、山西省国信投资（集团）公司副总经理，山西光信 实业有限公司副董事长,山西省国信投资（集团）公司党委书记、山西信托副董 事长,晋商银行股份有限公司党委副书记、副行长（正职待遇）。现任山西金融 投资控股集团有限公司专职党委副书记、副总经理（正职待遇）。 郭晋普先生，董事，硕士学历， 2015年 3月 2日任职。曾任山西省信托投 资公司房地产开发部、投资实业总部副总经理，太原万丰房地产发展有限公司 总经理,山西国际贸易中心有限公司总经理、董事长，山西信托董事长。现任山 西国信投资集团有限公司专职党委副书记、副总经理。 柴宏杰先生，董事，本科学历，2015年 3月 2日任职。曾任长治银监分局 办公室主任、党委办公室主任，晋商银行股份有限公司董事会办公室主任、大 同分行行长，山西省国信投资（集团）公司董事会办公室主任兼党委办公室主 3 汇丰晋信 2016生命周期开放式证券投资基金更新招募说明书摘要 2019年第 1 号 任、中合盛资本管理有限公司董事、董事长，山西国信投资集团有限公司投资 总监兼投资管理部总经理。山西金融投资控股集团有限公司投资总监兼投资管 理部总经理。现任山西省国有资本投资运营有限公司总经理助理兼资本运营部 负责人。 李选进先生，董事，硕士学历。曾任怡富基金有限公司电子商务及项目发 展部经理、业务拓展总监，汇丰投资管理（香港）董事兼亚太区企业拓展及中 国事业主管，汇丰晋信基金管理有限公司总经理、董事。现任汇丰中华证券投 资信托股份有限公司董事长。 巴培卓（Pedro Augusto Botelho Bastos）先生,董事。曾任汇丰环球投 资管理（巴西）行政总裁、汇丰环球投资管理（拉丁美洲）首席投资官、行政 总裁。现任汇丰环球投资管理亚太行政总裁。 王栋先生,董事。中国注册会计师（CPA）和特许金融分析师(CFA)。曾任 汇丰环球投资管理（英国）有限公司产品开发培训生、汇丰环球投资管理（香 港）有限公司亚太企业拓展经理，其后参与筹建汇丰晋信基金管理有限公司。 公司成立至今历任财务总监、特别项目部总监、国际业务与战略伙伴部总监、 总经理助理。现任汇丰晋信基金管理有限公司总经理。 常修泽先生，独立董事。曾任南开大学经济研究所教授、副所长，国家发 改委经济研究所常务副所长、教授、博士研究生导师。现任清华大学中国经济 研究中心研究员。 梅建平先生，独立董事，博士学历。曾任纽约大学金融学副教授、芝加哥 大学访问副教授、阿姆斯特丹大学访问副教授、清华大学特聘教授、长江商学 院 EMBA项目副院长。现任长江商学院金融学教授。 叶迪奇先生，独立董事，硕士学历。曾担任汇丰银行(美国)西岸业务副总 裁，汇丰银行(香港)零售部主管、汇丰银行中国总代表处中国业务总裁、交通 银行副行长、国际金融协会(IIF)亚太区首席代表。现任星展银行(香港)有限公 司独立董事。 （2）监事会成员基本情况： 焦杨先生，监事，硕士学历。曾任山西信托副总经理兼资金管理部经理， 常务副总经理，山西国信投资集团有限公司风控总监兼审计风控部总经理。现 4 汇丰晋信 2016生命周期开放式证券投资基金更新招募说明书摘要 2019年第 1 号 任山西金融投资控股集团有限公司运营总监兼资本运营部总经理，山西证券股 份有限公司监事会主席，山西省产权交易中心股份有限公司监事、监事会主席。 廖宜建，监事，本科学历。曾任职于日本兴业银行（现为瑞穗国际）， 1997年加入汇丰负责大中华区及新加坡的本地外汇、利率及债券市场业务，后 先后担任汇丰中国地区司库、汇丰中国环球银行及资本市场总监、汇丰银行 （中国）有限公司副行长。现任汇丰银行（中国）有限公司行长兼行政总裁。 曹菁女士，监事，硕士学历。曾任中宏保险有限公司招聘经理、永乐中国 培训部经理，汇丰晋信基金管理有限公司人事经理，现任汇丰晋信基金管理有 限公司人力资源总监。 侯玉琦先生，监事，硕士学历。曾任山西信托及山西省国信投资（集团） 公司担任交易员及投资经理，汇丰晋信基金管理有限公司高级研究员，现任汇 丰晋信基金管理有限公司股票基金经理。 （3）总经理及其他高级管理人员基本情况： 王栋先生，总经理，硕士学历。中国注册会计师（CPA）和特许金融分析师 (CFA)。曾任汇丰环球投资管理（英国）有限公司产品开发培训生、汇丰环球投 资管理（香港）有限公司亚太企业拓展经理，其后参与筹建汇丰晋信基金管理 有限公司。公司成立至今历任财务总监、特别项目部总监、国际业务与战略伙 伴部总监、总经理助理。 闫太平先生，副总经理，本科学历。曾任匈牙利金鸥国际贸易公司董事、 山西信托副处长、国际金融部经理。 王立荣先生，副总经理，硕士学历。曾任山西信托固定收益部副总经理、 证券投资部副总经理、创新业务部总监；上海万方投资管理有限公司副总经理； 汇丰晋信基金管理有限公司副督察长。 赵琳女士，副总经理，硕士学历。曾任华安基金管理有限公司基金注册部 副总监；中银基金管理有限公司基金运营部总监；汇丰晋信基金管理有限公司 基金运营部总监；现任汇丰晋信基金管理有限公司首席运营官。 张毅杰先生，副总经理，硕士学历。曾任招商基金管理有限公司华东业务 发展经理、天同基金管理有限公司机构理财部负责人、汇丰晋信基金管理有限 5 汇丰晋信 2016生命周期开放式证券投资基金更新招募说明书摘要 2019年第 1 号 公司总经理助理、直销业务部总监。 古韵女士，督察长，硕士学历。曾任国泰君安证券股份有限公司法律事务 总部副经理，国联安基金管理有限公司监察稽核部副总监、监察稽核部总监、 董事会秘书和总经理助理。 （4）本基金基金经理 蔡若林先生，大学本科学历。曾任汇丰晋信基金管理有限公司助理策略分 析师、助理研究员、固定收益信用分析师、基金经理助理。现任本基金基金经 理。 本基金历任基金经理：万文俊先生，于2006年5月23日至2008年3月4日期 间，曾管理本基金；贺轶先生，于2008年3月5日至2009年9月1日期间，曾管理 本基金。冯烜先生，于2009年7月20日至2010年12月11日期间，曾管理本基金。 侯玉琦先生，于2010年12月11日至2013年4月27日期间，曾管理本基金。郑宇尘 先生，于 2013年4月13日至2014年6月21日期间，曾管理本基金。李羿先生，于 2014年6月21日至2016年6月3日期间，曾管理本基金。郑屹先生，于2013年4月 27日至2016年8月20日期间，曾管理本基金。 （5）投资委员会成员的姓名和职务 王栋，总经理；郑宇尘，投资部总监。基金管理人也可以根据需要增加或 更换相关人员。 （6）上述人员之间不存在近亲属关系。 6 汇丰晋信 2016生命周期开放式证券投资基金更新招募说明书摘要 2019年第 1 号 二、基金托管人 公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行） 公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD 法定代表人：彭纯 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号 邮政编码：200120 注册时间：1987年3月30日 注册资本：742.62亿元 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号 联系人：陆志俊 电话：95559 7 汇丰晋信 2016生命周期开放式证券投资基金更新招募说明书摘要 2019年第 1 号 三、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 （1）直销机构 汇丰晋信基金管理有限公司投资理财中心 地址：上海市浦东新区世纪大道 8号上海国金中心汇丰银行大楼 17楼 电话：021-20376868 传真：021-20376989 网址：www.hsbcjt.cn 客户服务中心电话：021-20376888 （2）代销机构 交通银行股份有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188号 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188号 法定代表人：彭纯 电话：（021）58781234 传真：（021）58408483 联系人：王菁 客服电话：95559 网址：www.bankcomm.com 中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼 法定代表人：田国立 客户服务电话：95533 传真：010-66218888 网址：www.ccb.com 8 汇丰晋信 2016生命周期开放式证券投资基金更新招募说明书摘要 2019年第 1 号 中国农业银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 69号 办公地址：北京市东城区建国门内大街 69号 法定代表人：周慕冰 联系人：蒋浩 传真：（010）85109219 客户服务电话：95599 网址：www.abchina.com 中国银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号 法定代表人：陈四清 电话：（010）66109330 传真：（010）66109144 联系人：刑然 客户服务电话：95566 网址：www.boc.cn 汇丰银行（中国）有限公司 注册地址：上海市世纪大道 8号上海国金中心汇丰银行大楼 22层 办公地址：上海市世纪大道 8号上海国金中心汇丰银行大楼 22层 法定代表人：廖宜建 公司网站：www.hsbc.com.cn 客服电话： 400-880-5688（汇丰尚玉客户） 400-820-8828（卓越理财客户） 400-820-8878（运筹理财客户） 9 汇丰晋信 2016生命周期开放式证券投资基金更新招募说明书摘要 2019年第 1 号 上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区浦东南路 500号 办公地址：上海市中山东一路 12号 法定代表人：吉晓辉 电话：（021）61618888 传真：（021）63604199 联系人：汤嘉惠、虞谷云 客户服务热线：95528 网址：www.spdb.com.cn 中信银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 C座 法定代表人：孔丹 客服电话：95558 联系人：丰靖 电话：010-65557013 传真：010-65550827 网址：bank.ecitic.com 中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2号 法定代表人：洪崎 电话：010-58357666 传真：010-83914283 联系人：董云巍 客户服务电话：95568 公司网站：www.cmbc.com.cn 10 汇丰晋信 2016生命周期开放式证券投资基金更新招募说明书摘要 2019年第 1 号 华夏银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 22号 办公地址：北京市东城区建国门内大街 22号 法定代表人：吴建 联系人：马旭 传真：010－85238680 客户服务中心电话：95577 网址：www.hxb.com.cn 光大银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门外大街 6号光大大厦 办公地址：北京市西城区复兴门外大街 6号光大大厦 法定代表人：唐双宁 电话：010-68098778 传真：010-68560661 联系人：李伟 客户服务电话：95595 网址：www.cebbank.com 招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道 7088号 办公地址：深圳市福田区深南大道 7088号 法定代表人：秦晓 电话：（0755）83195834，82090060 传真：（0755）83195049，82090817 客户服务电话：95555 联系人：刘薇 网址：www.cmbchina.com 11 汇丰晋信 2016生命周期开放式证券投资基金更新招募说明书摘要 2019年第 1 号 平安银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南东路 5047号平安银行大厦 法定代表人：孙建一 客户服务电话：95511-3 网址：http://bank.pingan.com 温州银行股份有限公司 住所、办公地址：温州市车站大道 196号 法定代表人：邢增福 联系人：林波 电话：（0577）88990082 传真：（0577）88995217 客服电话：（0577）96699 网址：www.wzbank.cn 上海农村商业银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 8号 15-20楼、22-27楼 办公地址：上海市银城中路 8号中融碧玉蓝天大厦 15层 法定代表人：胡平西 联系人：吴海平 电话：021-38576666 传真：021-50105124 客服电话：021-962999 公司网址：http://www.srcb.com 渤海银行股份有限公司 注册地址：天津市河西区马场道 201-205号 办公地址：天津市河东区海河东路 218号 法定代表人：李伏安 联络人：王宏 12 汇丰晋信 2016生命周期开放式证券投资基金更新招募说明书摘要 2019年第 1 号 电话：022-58316666 传真：022-58316569 客服电话：95541 公司网址：www.cbhb.com.cn 洛阳银行股份有限公司 注册地址：洛阳市洛南新区开元大道 256号洛阳银行大厦 办公地址：洛阳市洛南新区开元大道 256号洛阳银行大厦 法定代表人：王建甫 客服电话：96699 公司网址：http://www.bankofluoyang.com.cn 山西证券股份有限公司 注册地址：山西省太原市府西街 69号山西国贸中心东塔楼 办公地址：山西省太原市府西街 69号山西国贸中心东塔楼 法定代表人：侯巍 联系人：张治国 联系电话：0351-8686703 传真：0351-8686619 客服电话：400-666-1618 网址：www.i618.com.cn 国泰君安证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618号 办公地址：上海市浦东新区银城东路 168号上海银行大厦 29楼 法定代表人：杨德红 联系人：芮敏祺 联系电话：021-38676161 传真：021-38670161 客服电话：95521 13 汇丰晋信 2016生命周期开放式证券投资基金更新招募说明书摘要 2019年第 1 号 网址：www.gtja.com 申万宏源证券有限公司 注册地址:上海市徐汇区长乐路 989号 45层 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45层 法定代表人：李梅 联系人：黄莹 电话： 021-33389888 传真：021-33388224 客户服务电话： 95523或 4008895523 招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福华一路111号招商证券大厦23楼 办公地址：深圳市福田区福华一路111号招商证券大厦23楼 法定代表人：宫少林 联系人：林生迎 电话：0755-82943666 传真：0755-82943636客服电话： 400-8888-111、95565 网址：www.newone.com.cn 中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街188号 法定代表人：张佑君 客户服务电话：4008888108 电话： 010-85130577 传真：010-65182261 联系人：权唐 网址： http://www.csc108.com 14 汇丰晋信 2016生命周期开放式证券投资基金更新招募说明书摘要 2019年第 1 号 广发证券股份有限公司 注册地址：广州天河区天河北路 183-187号大都会广场 43楼（43014316 房） 办公地址：广东省广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、38、39、41、 42、43、44楼 法定代表人：孙树明 联系人：黄岚 统一客户服务热线：95575或致电各地营业网点 公司网站：www.gf.com.cn 中国银河证券股份有限公司 办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 注册地址：北京市西城区金融大街35号2-6层 法定代表人：陈共炎 客服电话：4008-888-888或95551 公司网址：www.chinastock.com.cn 光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路1508号 办公地址：上海市静安区新闸路1508号 法定代表人：徐浩明 联系人：刘晨、李芳芳 电话：021-22169999 传真：021-22169134 客户服务电话：10108998、4008888788、或拨打各城市营业网点咨询电话 网址：www.ebscn.com 海通证券股份有限公司 注册地址：上海市淮海中路 98号 办公地址：上海市广东路 689号 15 汇丰晋信 2016生命周期开放式证券投资基金更新招募说明书摘要 2019年第 1 号 法定代表人：王开国 联系人：金芸、李笑鸣 电话：021-23219000 传真：021-23219100 客服电话：95553或拨打各城市营业网点电话 网址：www.htsec.com 华泰证券股份有限公司 注册地址：南京市江东中路 228号 办公地址：南京市建邺区江东中路 228号华泰证券广场、深圳市福田区深 南大道 4011号港中旅大厦 18楼 法定代表人：周易 联系人：庞晓芸 电话：0755-82492193 传真：0755-82492962（深圳） 客户服务电话：95597 网址：www.htsc.com.cn 兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 268号 办公地址：福州市湖东路 268号 法定代表人：兰荣 联系人：杨盛芳 电话：0591－87613888 传真：0591-87546058 客户服务电话：400-8888-123 网址：www.xyzq.com.cn 国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦 16-26层 16 汇丰晋信 2016生命周期开放式证券投资基金更新招募说明书摘要 2019年第 1 号 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦 16-26层 法定代表人：何如 联系人：齐晓燕 电话：0755-82133066 传真：0755-82133302 客户服务电话：95536 网址：www.guosen.com.cn 中信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦第 A层 办公地址：北京市朝阳区新源南路6号京城大厦3层 法定代表人：王东明 联系人：陈忠 电话：010-84683893 传真：010-84865560 客服电话：010-84588888 网址：www.cs.ecitic.com 中信证券（山东）有限责任公司 法定代表人：杨宝林 注册地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼 20层 办公地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼 20层 基金业务联系人：吴忠超 电话：0532-85022326 传真：0532-85022605 客户服务电话：95548 公司网址：www.citicssd.com 国元证券股份有限公司 注册地址：合肥市寿春路179号 17 汇丰晋信 2016生命周期开放式证券投资基金更新招募说明书摘要 2019年第 1 号 法定代表人：凤良志 联系人：李蔡 电话：0551-2207938 传真：0551-2207965 客服电话：4008-888-777、95578 公司网址：www.gyzq.com.cn 中国国际金融股份有限公司 注册地址：北京建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 办公地址：北京建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 法定代表人：丁学东 联系人：杨涵宇陈曦 客服电话：400 910 1166 公司网址：www.cicc.com.cn 东方证券股份有限公司 注册地址：上海市中山北路318号2号楼21-29楼 办公地址：上海市中山北路318号2号楼21-29楼 法定代表人：潘鑫军 联络人：吴宇、沈燕 电话：021-63325888 传真：021-63326173 客服电话：95503 公司网址：www.dfzq.com.cn 安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 法定代表人：牛冠兴 注册资本：15.1亿元人民币 18 汇丰晋信 2016生命周期开放式证券投资基金更新招募说明书摘要 2019年第 1 号 开放式基金咨询电话：4008001001 开放式基金业务传真：0755-82558355 联系人：陈剑虹 联系电话：0755-82558305 网址：www.essence.com.cn 天相投资顾问有限公司 注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701 办公地址：北京市西城区金融街5号新盛大厦B座4层 法定代表人：林义相 联系人：林爽 电话：010-66045529 传真：010-66045500 客服电话：010-66045678 公司网址：www.txsec.com、 www.txjijin.com 国金证券股份有限公司 注册地址：四川省成都市东城根上街 95号 办公地址：四川省成都市东城根上街 95号 法定代表人：雷波 联系人：刘婧漪、贾鹏 联系电话：028-86690057、028-86690058 传真号码：028-86690126客户服务电话：95310 网址：www.gjzq.com.cn 深圳众禄金融控股股份有限公司 注册地点：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元 法定代表人：薛峰 客户服务电话：4006-788-887 联系人：张玉静 19 汇丰晋信 2016生命周期开放式证券投资基金更新招募说明书摘要 2019年第 1 号 网址：www.zlfund.cn及www.jjmmw.com 上海天天基金销售有限公司 注册地点：上海浦东新区峨山路613号6幢551室 法定代表人：其实 联系人：朱钰 客户服务电话：400-1818-188 网址：www.1234567.com.cn 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地点：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218号 1栋 202室 办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18号黄龙时代广场 B座 6F 法定代表人：陈柏青 联系人：韩爱彬 客户服务电话：4000766123 网址：www.fund123.cn 上海好买基金销售有限公司 注册地点：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室 法定代表人：杨文斌 联系人：薛年 客户服务电话：400-700-9665 网址：ww.ehowbuy.com 浙江同花顺基金销售有限公司 注册地点：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903 法定代表人：李晓涛 联系人：杨翼 公司网站：www.10jqka.com.cn 客服电话：95105-885 0571-56768888 20 汇丰晋信 2016生命周期开放式证券投资基金更新招募说明书摘要 2019年第 1 号 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 注册地点：上海市金山区廊下镇漕廊公路7650号205室 法定代表人：汪静波 联系人：姚思轶 公司网站：www.noah-fund.com 客服电话：400-821-5399 东海证券有限责任公司 注册地点：江苏省常州市延陵西路 23号投资广场 18-19楼 法定代表人：朱科敏 联系人：汪汇 公司网站：www.longone.com.cn 客服电话：400-8888-588 中泰证券股份有限公司 注册地点：山东省济南市经七路 86号 法定代表人：李玮 联系人：吴阳 电话：0531-68889155 传真：0531-68889518 公司网站：www.zts.com.cn 客服电话：95538 浙商证券股份有限公司 注册地点：浙江省杭州市江干区五星路 201号浙商证券大厦 7C-80 邮编 310020 法定代表人：吴承根 联系人：胡宗伟 联系电话：0571-87903360 21 汇丰晋信 2016生命周期开放式证券投资基金更新招募说明书摘要 2019年第 1 号 公司网站：www.stocke.com.cn 客服电话：（浙江省内）967777 华鑫证券有限责任公司 注册地点：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 28层 A01、B01(b)单元 法定代表人：洪家新 联系人：陈敏 公司网站：www.cfsc.com.cn 客服电话：021-32109999；029-68918888 信达证券股份有限公司 注册地点：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 法定代表人：高冠江 联系人：唐静 公司网址：www.cindasc.com 客服电话：400-800-8899 和讯信息科技有限公司 注册地点：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层 法定代表人：王莉 联系人：周轶 公司网站：licaike.hexun.com 客服电话：4009-200-022 北京展恒基金销售股份有限公司 注册地点：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号 办公区地址为：北京市朝阳区安苑路 15-1号邮电新闻大厦 2层 法定代表人：闫振杰 联系人：马林 公司网站：www.myfund.com 22 汇丰晋信 2016生命周期开放式证券投资基金更新招募说明书摘要 2019年第 1 号 客服电话：400-888-6661 华安证券股份有限公司 注册地点：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 法定代表人：李工 公司网站：www.hazq.com 客服电话：400-809-6518 长江证券股份有限公司 注册地址：武汉市新华路特 8号长江证券大厦 办公地址：武汉市新华路特 8号长江证券大厦 法定代表人：杨泽柱 电话：021-68751929 联系人：李良 客户服务电话：95579 网址：www.95579.com 东兴证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融街5号新盛大厦B座12、15层 办公地址：北京市西城区金融街5号新盛大厦B座12、15层 法定代表人：魏庆华 联系人：汤漫川 电话： 010-66555316 传真： 010-66555147 客户服务电话：4008888993 网址：www.dxzq.net 申万宏源西部证券有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦 20楼2005室 23 汇丰晋信 2016生命周期开放式证券投资基金更新招募说明书摘要 2019年第 1 号 办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦 20楼2005室 法定代表人：李季 联系人：唐岚 电话：010-88085258 传真：010-88013605 中信期货有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 1301-1305室、14层 办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 1301-1305室、14层 法定代表人：张皓 联系人：韩钰 客服电话：400-990-8826 公司网站：www.citicsf.com 北京钱景财富投资管理有限公司 注册地址：北京市海淀区丹棱街丹棱 soho10层 办公地址：北京市海淀区丹棱街丹棱 soho10层 法定代表人：赵荣春 公司网站：www.qianjing.com 客服电话：400 893 6885 宁波银行股份有限公司 注册地址：浙江省宁波市中山东路 294号 法定代表人：陆华裕 客户服务电话：96528（上海地区 962528） 网址：www.nbcb.com.cn 24 汇丰晋信 2016生命周期开放式证券投资基金更新招募说明书摘要 2019年第 1 号 上海陆金所资产管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 15楼 法定代表人：鲍东华 公司网站：www.lufunds.com 客服电话：4008219031 珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491 法定代表人：肖雯 公司网站：www.yingmi.cn 客服电话：020-89629099 平安证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田中心区金田路 4036号荣超大厦 16-20层 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号平安金融大厦 26楼 法定代表人：曹实凡 联系人：石静武 电话： 021-38631117 传真： 021-58991896 客服电话： 95511-8 公司网址： stock.pingan.com 北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108号 办公地址：北京市海淀区中关村大街 11号 E世界财富中心 A座 1108号 法定代表人：王伟刚 联系人：熊小满 电话：400-619-9059/010-56251471 25 汇丰晋信 2016生命周期开放式证券投资基金更新招募说明书摘要 2019年第 1 号 传真：010-62680827 公司网站：www.hcjijin.com 客服电话：400-619-9059 北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村东路 66号 1号楼 22层 2603-06 法定代表人：江卉 电话： 4000988511/ 4000888816 传真： 010-89188000 公司网站：fund.jd.com 客服电话：95118 （二）注册登记人 名称：汇丰晋信基金管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8号汇丰银行大楼17楼 法定代表人：杨小勇 联系人：赵琳 联系电话：021-20376892 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：北京市金杜律师事务所 地址：北京市朝阳区东三环中路39号建外SOHU A座31层 负责人：王玲 电话：010-58785588 传真：010-58785599 联系人：宋萍萍 联系电话：0755-22163307 经办律师：靳庆军、宋萍萍 26 汇丰晋信 2016生命周期开放式证券投资基金更新招募说明书摘要 2019年第 1 号 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 住所：上海市黄浦区湖滨路 202号企业天地 2号楼普华永道中心 11楼 法定代表人：杨绍信 联系电话：021-2323 8888 传真电话：021-2323 8800 经办注册会计师：薛竞、赵钰 联系人：赵钰 27 汇丰晋信 2016生命周期开放式证券投资基金更新招募说明书摘要 2019年第 1 号 四、基金的名称 汇丰晋信 2016生命周期开放式证券投资基金 28 汇丰晋信 2016生命周期开放式证券投资基金更新招募说明书摘要 2019年第 1 号 五、基金的类型 混合型证券投资基金 29 汇丰晋信 2016生命周期开放式证券投资基金更新招募说明书摘要 2019年第 1 号 六、基金的投资目标 通过基于内在价值判断的股票投资方法、基于宏观经济/现金流/信用分析 的固定收益证券研究和严谨的结构化投资流程，本基金期望实现与其承担的风 险相对应的长期稳健回报，追求高于业绩比较基准的收益。 30 汇丰晋信 2016生命周期开放式证券投资基金更新招募说明书摘要 2019年第 1 号 七、基金的投资方向 本基金的投资对象为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市 的股票、债券、央行票据、及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金 融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在 履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 在基金实际管理过程中，基金管理人将随着投资人目标期限的临近和根据 中国证券市场的阶段性变化，逐年适时调整基金资产在股票类资产、固定收益 类资产间的配置比例。同时在正常市场情况下，本基金保留的现金（不包括结 算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券的 比例合计不低于基金资产净值的5%。 本基金的逐年资产配置如下表所示： 时间段 股票类资产 比例（%） 固定收益类 资产比例（%） 基金合同生效之日至 2007/5/31 0-65 35-100 2007/6/1-2008/5/31 0-60 40-100 2008/6/1-2009/5/31 0-55 45-100 2009/6/1-2010/5/31 0-45 55-100 2010/6/1-2011/5/31 0-40 60-100 2011/6/1-2012/5/31 0-35 65-100 2012/6/1-2013/5/31 0-25 75-100 2013/6/1-2014/5/31 0-20 80-100 2014/6/1-2015/5/31 0-15 85-100 2015/6/1-2016/5/31 0-10 90-100 2016/6/1起 0-5 95-100 注：股票类资产指本基金投资于权益类金融工具（具体包括股票、权证及 其相关投资品种，以及中国法律、法规或中国证监会允许投资的其他权益类或 其相关金融工具）所形成的基金资产部分；固定收益类资产指本基金投资于固 定收益类金融工具（具体包括国债、央行票据、金融债、信用等级为投资级的 企业债、债券回购、银行存款、大额存单以及中国法律、法规或中国证监会允 许投资的其它固定收益类或其相关金融工具）所形成的基金资产部分。 31 汇丰晋信 2016生命周期开放式证券投资基金更新招募说明书摘要 2019年第 1 号 八、基金的投资策略 （一）资产配置策略 （1）动态调整型策略 本基金属于生命周期基金中的“时间目标型”基金。概括而言，本基金投 资的资产配置策略，随着投资人生命周期的延续和投资目标期限的临近，相应 的从“进取”，转变为“稳健”，再转变为“保守”，股票类资产比例逐步下 降，而固定收益类资产比例逐步上升。 （2）自上而下的配置流程 在每个时间阶段内，本基金将遵守上述确定的资产投资比例范围。在每年 确定的可浮动的空间范围内，本基金将采取自上而下的资产配置策略，即从全 球、区域和中国的宏观层面出发，通过深入研究和分析国民经济的增长、利率 和汇率政策的调整、上市公司总体和各个行业的盈利变化趋势，结合市场估值 水平的历史和区域比较等因素，全面准确地判断各类资产和资产细类的风险程 度和收益前景，在控制风险的前提下，自上而下地决定投资组合中股票、债券、 现金和其他资产的配置比例，包括股票资产中不同行业之间和债券资产中不同 券种之间的配置比例。与此同时，我们将通过由下至上的选券流程，从个体 股票和债券品种的微观层面出发，通过对投资对象深入的和系统的分析来挖掘 个券的内在价值，积极寻求价值被低估的证券进行投资。 综上所述，本基金在遵守各个时间段各类资产比例限制的前提下，将通过 调整股票类和固定收益类资产配置比例，在一定的风险范围内实现投资组合的 收益最大化。本基金资产配置的决策流程如下图所示： 经济形政策分析 预期收性分析 汇丰晋信 2016生命周期开放式证券投资基金更新招募说明书摘要 2019年第 1 号 （二）股票投资策略 （1）以风险控制为前提的股票筛选策略 针对中国股票市场所具的弱有效性特点，本基金以风险指标为前提，利用 本公司 VM(波动管理)模型在具有可投资性的 A股市场所有股票当中首先筛选出 具有低风险/高流动性特征的股票，作为构建股票投资组合的初选库。在此基础 上，我们通过深入的基本面分析和公司治理评估，进一步选出具有较高投资价 值的部分股票，然后通过自上而下的资产配置和自下而上的选股流程相结合， 构建具有较低风险水平的投资组合。 我们所采用的选股指标首先是流动性和波动性的筛选指标，在此基础上得 出股票初选库。我们会以 CFROI财务分析和估值体系为基础平台对初选库中的 股票进行深入研究，辅之以 ROE等成长性指标和市盈率、市净率等相对估值指 标的交叉比较，从中构建核心股票池和最终的投资组合。 （2）以 CFROI(投资资金回报率)指标为核心的财务分析和估值体系 本基金借鉴股东汇丰投资集团的全球化投资经验，建立了以 Cash Flow Return on Investment (CFROI),即投资现金回报率为核心指标的上市公司财 务分析和估值体系。本基金将集中分析上市公司的盈利水平和盈利的持续能力、 将利润转换成现金流的能力、产生现金流所需的资本等，也就是重点分析投资 现金回报率，并在此基础上对其投资价值形成判断,重点如下： 企业的价值即是其全部资产的经营活动所产生的未来现金流的净现值， 因此对上市公司估值的重点在于预测公司未来的现金流并确定适当的 贴现率； 一个赢利的公司如果没有足够的现金流量满足其流动性需求，公司仍 然会有倒闭的可能，因此稳定的现金流远比会计利润更能反映公司的 真实运营状况； 不同公司间会计政策的不一致导致了他们各自的会计利润不具有可比 性，而给予现金流的分析可以调整对会计利润的扭曲。 现金流的基本驱动因素在于投资资本、经济回报、再投资比率、行业竞争 力、公司经营和治理水平，因此以投资现金回报率(CFROI)分析为基础的上市公 司估值公式如下： 33 汇丰晋信 2016生命周期开放式证券投资基金更新招募说明书摘要 2019年第 1 号 n Net Cash Re ceipts Realizable Value of ice .. . Prt t .1 (1. Discount Rate t )(t) Non-Operating Assets 此外，本基金的财务分析体系还包括：相对估值指标分析、财务约束分析、 现金分红分析。根据公司的不同特征，本基金管理人还将予以其它财务指标的 分析，以构建一个完善的财务分析体系。 （3）公司治理评估与实地调研 通过借鉴汇丰投资关于上市公司评分体系的运用方法，本基金建立了全面 的公司治理评估体系，对公司的治理水平进行全面评估；评估不合格的公司坚 决予以规避。同时，本基金通过实地调研对综合评估结果做出实际验证，确保 最大程度规避投资风险。 公司治理结构的评估是指对上市公司经营管理层面的组织和制度上的灵活 性、完整性和规范性的全面考察，包括对所有权和经营权的分离、对股东利益 的保护、经营管理的自主性、政府及母公司对公司内部的干预程度，管理决策 的执行和传达的有效性，股东会、董事会和监事会的实际执行情况，企业改制 彻底性、企业内部控制的制订和执行情况等。公司治理结构是决定公司评估价 值的重要因素，也是决定公司盈利能力能否持续的重要因素。在国内上市公司 较普遍存在治理结构缺陷的情况下，本基金管理人对个股的选择将尤为注重对 上市公司治理结构的评估，以期为投资者挑选出具备持续盈利能力的股票。本 基金管理人将主要通过以下五个方面对上市公司治理水平进行评估： 产业结构； 行业展望； 股东价值创造力； 公司战略及管理质量； 公司治理。 （4）风险调整的行业优化配置 本基金将实行以风险调整和内在价值评估为基础的行业优化配置策略。 （三）固定收益类资产投资策略 34 汇丰晋信 2016生命周期开放式证券投资基金更新招募说明书摘要 2019年第 1 号 （1）动态投资策略 本基金属于 10年目标期生命周期基金。在投资初始阶段，本基金债券投资 将奉行较为“积极”的策略；随着目标期限的临近和达到，本基金债券投资将 逐步转向“稳健”和“保守”，在组合久期配置和个券选择上作相应变动。 （2）其他投资策略 本基金还将采取收益率曲线变动分析、利率预期、收益率利差分析、公司 基本面分析等其他债券投资策略。 利率趋势预期 准确预测未来利率趋势能为债券投资带来超额收益。本基金将密切关注宏 观经济运行状况，全面分析货币政策、财政政策和汇率政策变化情况，把握未 来利率走势，在预期利率下降时加大债券投资久期，在预期利率上升时适度缩 小久期，规避利率风险，增加投资收益。 收益率曲线变动分析 收益率曲线反映了债券期限同收益率之间的关系。投资研究部门通过预测收益 率曲线形状的变化，调整债券投资组合长短期品种的比例获得投资收益。 收益率利差分析 在预测和分析同一市场不同板块之间（比如国债与金融债券）、不同市场 的同一品种、不同市场的不同板块之间的收益率利差基础上，投资部门采取积 极策略选择合适品种进行交易来获取投资收益。在正常条件下它们之间的收益 率利差是稳定的，但是在某种情况下，比如某个行业在经济周期的某一时期面 临信用风险改变或市场供求发生变化时，这种稳定关系会被打破，若能提前预 测并进行交易，就可进行套利或减少损失。 公司基本面分析 公司基本面分析是公司债(包括可转债)投资决策的重要决定因素。研究部 门对发行债券公司的财务经营状况、运营能力、管理层信用度、所处行业竞争 状况等因素进行“质”和“量”的综合分析，并结合实际调研结果，准确评价 该公司债券的信用风险程度，作出价值判断。对于可转债，通过判断正股的价 格走势及其与可转换债券间的联动关系，从而取得转债购入价格优势或进行套 利。 35 汇丰晋信 2016生命周期开放式证券投资基金更新招募说明书摘要 2019年第 1 号 （四）权证投资策略 本基金在控制投资风险和保障基金财产安全的前提下，对权证进行主动投 资。基金的权证投资策略主要包括以下几个方面： （1）综合衡量权证标的股票的合理内在价值、标的股票价格、行权价格、行 权时间、行权方式、股价历史与预期波动率和无风险收益率等要素，运用市场 公认的多种期权定价模型等对权证进行定价。 （2）根据权证的合理内在价值与其市场价格间的差幅即 “估值差价”以及权 证合理内在价值对定价参数的敏感性，结合标的股票合理内在价值的考量，决 策买入、持有或沽出权证。 （3）通过权证与证券的组合投资，利用权证衍生工具的特性，来达到改善组 合风险收益特征的目的。 （五）资产支持证券投资策略 本基金将在严格遵守相关法律法规和基金合同的前提下，秉持稳健投资原 则，综合运用久期管理、收益率曲线变动分析、收益率利差分析和公司基本面 分析等积极策略，在严格控制风险的情况下，通过信用研究和流动性管理，选 择风险调整后收益较高的品种进行投资，以期获得基金资产的长期稳健回报。 36 汇丰晋信 2016生命周期开放式证券投资基金更新招募说明书摘要 2019年第 1 号 九、基金的业绩比较基准 （一）2016年 6月 1日前业绩比较基准 基金合同生效后至 2016年 5月 31日，本基金业绩比较基准如下： 业绩比较基准 =X*MSCI中国 A股指数 +（1-X）*中债新综合指数（全价） 其中 X值见下表： 时间段股票类资产比例% X值（%） （1-X）值 （%） 基金合同生效之日至 2007/5/31 0-65 45.5 54.5 2007/6/1-2008/5/31 0-60 42.0 58.0 2008/6/1-2009/5/31 0-55 38.5 61.5 2009/6/1-2010/5/31 0-45 31.5 68.5 2010/6/1-2011/5/31 0-40 28.0 72.0 2011/6/1-2012/5/31 0-35 24.5 75.5 2012/6/1-2013/5/31 0-25 17.5 82.5 2013/6/1-2014/5/31 0-20 14.0 86.0 2014/6/1-2015/5/31 0-15 10.5 89.5 2015/6/1-2016/5/31 0-10 7.0 93.0 注： 1、2008年 11月 11日，新华雷曼中国全债指数更名为新华巴克莱资本中国全 债指数。 2、2010年 12月 16日，新华富时指数系列更名为富时中国指数系列。此业绩 比较基准更名已于 2010年 12月 16日进行公告。 3、2013年 2月 1日起，本基金 2016年 6月 1日前的业绩比较基准由原先“X *富时中国 A全指 +（1-X）*新华巴克莱资本中国全债指数”，变更为“X *富 时中国 A全指 +（1-X）*中债新综合指数（全价）”。此业绩比较基准变更已 于 2013年 1月 30日进行公告。 4、2015年 4月 1日起，本基金 2016年 6月 1日前的业绩比较基准由原先“X *富时中国 A全指 +（1-X）*中债新综合指数（全价）”，变更为“X * MSCI中国 A股指数 +（1-X）*中债新综合指数（全价）”。此业绩比较基准 变更已于 2015年 3月 30日进行公告。 37 汇丰晋信 2016生命周期开放式证券投资基金更新招募说明书摘要 2019年第 1 号 （二）2016年 6月 1日后业绩比较基准 2016年 6月 1日起，本基金业绩比较基准 =银行活期存款利率（税后） 38 汇丰晋信 2016生命周期开放式证券投资基金更新招募说明书摘要 2019年第 1 号 十、基金的风险收益特征 本基金是一只生命周期基金，风险与收益水平会随着投资者目标时间期限 的接近而逐步降低。 本基金的预期风险与收益在投资初始阶段属于中等水平；随着目标投资期 限的逐步接近，本基金会逐步降低预期风险与收益水平，转变成为中低风险的 证券投资基金；在临近目标期限和目标期限达到以后，本基金转变成为低风险 的证券投资基金。因此，在 2016年 6月 1日后，本基金的风险和收益水平低于 股票型基金和混合型基金，高于货币基金，属于低风险的证券投资基金产品。 39 汇丰晋信 2016生命周期开放式证券投资基金更新招募说明书摘要 2019年第 1 号 十一、基金的投资组合报告 本基金管理人的董事会及董事保证基金投资组合报告所载资料不存在虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别 及连带责任。 本基金的托管人——交通银行股份有限公司根据本基金合同规定,于2018年 10月25日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复 核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本基金投资组合报告的报告期为2018年7月1日起至9月30日止。本报告中的 财务资料未经审计。 1报告期末基金资产组合情况 序 号 项目金额（元） 占基金总资产的 比例（%） 1权益投资 1,859,500.00 1.35 其中：股票 1,859,500.00 1.35 2基金投资 -- 3固定收益投资 127,263,856.24 92.61 其中：债券 127,263,856.24 92.61 资产支持证券 -- 4贵金属投资 -- 5金融衍生品投资 -- 6买入返售金融资产 5,000,000.00 3.64 其中：买断式回购的买入返 售金融资产 -- 7银行存款和结算备付金合计 1,840,827.98 1.34 8其他资产 1,450,962.05 1.06 9合计 137,415,146.27 100.00 2报告期末按行业分类的股票投资组合 40 汇丰晋信 2016生命周期开放式证券投资基金更新招募说明书摘要 2019年第 1 号 代 码 行业类别公允价值（元） 占基金资产净 值比例(%) A农、林、牧、渔业 -- B采矿业 -- C制造业 1,072,000.00 0.78 D 电力、热力、燃气及水生产和供 应业 -- E建筑业 -- F批发和零售业 -- G交通运输、仓储和邮政业 -- H住宿和餐饮业 -- I 信息传输、软件和信息技术服务 业 -- J金融业 787,500.00 0.58 K房地产业 -- L租赁和商务服务业 -- M科学研究和技术服务业 -- N水利、环境和公共设施管理业 -- O居民服务、修理和其他服务业 -- P教育 -- Q卫生和社会工作 -- R文化、体育和娱乐业 -- S综合 -- 合计 1,859,500.00 1.36 3报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序 号 股票代码股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金 资产净 值比例 （％） 1 601688华泰证券 50,000 787,500.00 0.58 2 000830鲁西化工 40,000 584,000.00 0.43 3 600352浙江龙盛 50,000 488,000.00 0.36 41 汇丰晋信 2016生命周期开放式证券投资基金更新招募说明书摘要 2019年第 1 号 4报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序 号 债券品种公允价值（元） 占基金资产净值比 例（％） 1国家债券 -- 2央行票据 -- 3金融债券 56,257,728.00 41.12 其中：政策性金融债 56,257,728.00 41.12 4企业债券 11,359,580.00 8.30 5企业短期融资券 -- 6中期票据 44,904,500.00 32.82 7可转债（可交换债） 14,742,048.24 10.78 8同业存单 -- 9其他 -- 10合计 127,263,856.24 93.03 5报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细 序 号 债券代码债券名称数量（张）公允价值（元） 占基金 资产净 值比例 （％） 1 170215 17国开 15 200,000 19,826,000.00 14.49 2 180204 18国开 04 100,000 10,291,000.00 7.52 3 101556016 15桂铁投 MTN001 100,000 10,266,000.00 7.50 4 170209 17国开 09 100,000 10,109,000.00 7.39 5 101652029 16中粮屯河 MTN001 100,000 9,963,000.00 7.28 6报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投 资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 42 汇丰晋信 2016生命周期开放式证券投资基金更新招募说明书摘要 2019年第 1 号 8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 9报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 9.1报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有股指期货。 9.2本基金投资股指期货的投资政策 本基金本报告期末未持有股指期货。 10报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 10.1本基金投资国债期货的投资政策 本基金本报告期末未持有国债期货。 10.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有国债期货。 10.3本基金投资国债期货的投资评价 本基金本报告期末未持有国债期货。 11投资组合报告附注 11.1报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立 案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 11.2本基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票库之 外的股票。 11.3其他资产构成 序号名称金额（元） 1存出保证金 6,054.51 2应收证券清算款 6,150.69 3应收股利 - 4应收利息 1,384,398.68 5应收申购款 54,358.17 6其他应收款 - 43 汇丰晋信 2016生命周期开放式证券投资基金更新招募说明书摘要 2019年第 1 号 7待摊费用 8其他 - 9合计 1,450,962.05 11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 序号债券代码债券名称公允价值(元) 占基金资产 净值比例 （％） 1 110032三一转债 2,284,740.00 1.67 2 132009 17中油 EB 1,759,500.00 1.29 3 113009广汽转债 1,224,720.00 0.90 4 132005 15国资 EB 1,144,900.00 0.84 5 128020水晶转债 1,093,025.18 0.80 6 113011光大转债 1,083,600.00 0.79 7 132012 17巨化 EB 974,000.00 0.71 8 128035大族转债 953,040.21 0.70 9 132004 15国盛 EB 950,000.00 0.69 10 128027崇达转债 898,987.25 0.66 11 113503泰晶转债 533,266.80 0.39 12 110033国贸转债 113,708.80 0.08 11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 11.6投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入原因，投资组合报告中，市值占净值比例的分项之和与合计 可能存在尾差。 十二、基金的业绩 本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不 保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者 在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 44 汇丰晋信 2016生命周期开放式证券投资基金更新招募说明书摘要 2019年第 1 号 （一）基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表 阶段 净值增长率 ① 净值增长率 标准差 ② 业绩比较基 准收益率 ③ 业绩比较基 准收益率标 准差 ④ ①-③ ②-④ 2006/5/23-2006/12/31 43.48% 0.77% 19.92% 0.68% 23.56% 0.09% 2007/1/1-2007/12/31 68.24% 1.12% 64.11% 1.01% 4.13% 0.11% 2008/1/1-2008/12/31 -25.16% 0.95% -24.46% 1.22% -0.70% -0.27% 2009/1/1-2009/12/31 22.25% 0.76% 33.97% 0.71% -11.72% 0.05% 2010/1/1-2010/12/31 2.95% 0.65% 0.52% 0.47% 2.43% 0.18% 2011/1/1-2011/12/31 -9.82% 0.45% -4.38% 0.35% -5.44% 0.10% 2012/1/1-2012/12/31 -0.02% 0.30% 5.00% 0.28% -5.02% 0.02% 2013/1/1-2013/12/31 2.33% 0.56% -2.83% 0.23% 5.16% 0.33% 2014/1/1-2014/12/31 17.46% 0.41% 10.29% 0.17% 7.17% 0.24% 2015/1/1-2015/12/31 13.03% 0.54% 7.67% 0.21% 5.36% 0.33% 2016/1/1-2016/12/31 -1.79% 0.17% -1.61% 0.11% -0.18% 0.06% 2017/1/1-2017/12/31 -0.30% 0.13% 0.35% --0.65% 0.13% 2018/1/1-2018/9/30 5.83% 0.18% 0.27% 0.00% 5.56% 0.18% （二）基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 注： 45 汇丰晋信 2016生命周期开放式证券投资基金更新招募说明书摘要 2019年第 1 号 1.按照基金合同的约定，自基金合同生效日（2006年 5月 23日）至 2007年 5月 31日，本基金的资产配置比例为：股票类资产比例 0-65%，固定收益类资 产比例 35-100%。本基金自基金合同生效日起不超过 6个月内完成建仓，截止 2006年 11月 23日，本基金的各项投资比例已达到基金合同约定的比例。 2.根据基金合同的约定，自 2007年 6月 1日起至 2008年 5月 31日，本基金 的资产配置比例为：股票类资产比例 0-60%，固定收益类资产比例 40-100%。 3.根据基金合同的约定，自 2008年 6月 1日起至 2009年 5月 31日，本基金 的资产配置比例调整为：股票类资产比例 0-55%，固定收益类资产比例 45100% 。 4.根据基金合同的约定，自 2009年 6月 1日起至 2010年 5月 31日，本基金 的资产配置比例调整为：股票类资产比例 0-45%，固定收益类资产比例 55100% 。 5.根据基金合同的约定，自 2010年 6月 1日起至 2011年 5月 31日，本基金 的资产配置比例调整为：股票类资产比例 0-40%，固定收益类资产比例 60100% 。 6.根据基金合同的约定，自 2011年 6月 1日起至 2012年 5月 31日，本基金 的资产配置比例调整为：股票类资产比例 0-35%，固定收益类资产比例 65100% 。 7.根据基金合同的约定，自 2012年 6月 1日起至 2013年 5月 31日，本基金 的资产配置比例调整为：股票类资产比例 0-25%，固定收益类资产比例 75100% 。 8.根据基金合同的约定，自 2013年 6月 1日起至 2014年 5月 31日，本基金 的资产配置比例调整为：股票类资产比例 0-20%，固定收益类资产比例 80100% 。 9．根据基金合同的约定，自 2014年 6月 1日起至 2015年 5月 31日，本基金 的资产配置比例调整为：股票类资产比例 0-15%，固定收益类资产比例 85100% 。 10.根据基金合同的约定，自 2015年 6月 1日起至 2016年 5月 31日，本基金 的资产配置比例调整为：股票类资产比例 0-10%，固定收益类资产比例 90100% 。 11.根据基金合同的约定，自 2016年 6月 1日起，本基金的资产配置比例调整 为：股票类资产比例 0-5%，固定收益类资产比例 95-100%。 12.基金合同生效日（2006年 5月 23日）至 2007年 5月 31日，本基金的业 绩比较基准 = 45.5%×富时中国 A全指＋54.5%×新华巴克莱资本中国全债指数； 根据基金合同的约定，自 2007年 6月 1日起至 2008年 5月 31日，本基金的业 绩比较基准调整为：42%×富时中国 A全指＋58%×新华巴克莱资本中国全债指 46 汇丰晋信 2016生命周期开放式证券投资基金更新招募说明书摘要 2019年第 1 号 数；自 2008年 6月 1日起至 2009年 5月 31日，本基金的业绩比较基准调整为： 38.5%×富时中国 A全指＋61.5%×新华巴克莱资本中国全债指数；自 2009年 6月 1日起至 2010年 5月 31日，本基金的业绩比较基准调整为：31.5%×富时 中国 A全指＋68.5%×新华巴克莱资本中国全债指数；自 2010年 6月 1日起至 2011年 5月 31日，本基金的业绩比较基准调整为：28%×富时中国 A全指＋ 72%×新华巴克莱资本中国全债指数；自 2011年 6月 1日起至 2012年 5月 31日，本基金的业绩比较基准调整为：24.5%×富时中国 A全指＋75.5%×新华 巴克莱资本中国全债指数。自 2012年 6月 1日起至 2013年 1月 31日，本基金 的业绩比较基准调整为：17.5%×富时中国 A全指＋82.5%×新华巴克莱资本中 国全债指数。2013年 2月 1日起至 2013年 5月 31日，本基金的业绩比较基准 调整为“17.5%×富时中国 A全指＋82.5%×中债新综合指数（全价）。2013年 6月 1日起至 2014年 5月 31日，本基金的业绩比较基准调整为“14%×富时中 国 A全指＋86%×中债新综合指数（全价）。2014年 6月 1日起至 2015年 3月 31日，本基金的业绩比较基准调整为“10.5%×富时中国 A全指＋89.5%×中债 新综合指数（全价）。2015年 4月 1日起至 2015年 5月 31日，本基金的业绩 比较基准调整为“10.5%×MSCI中国 A股指数＋ 89.5%×中债新综合指数（全 价）。2015年 6月 1日起至 2016年 5月 31日，本基金的业绩比较基准调整为 7.0%×MSCI中国 A股指数＋ 93.0%×中债新综合指数（全价）。2016年 6月 1日起，本基金的业绩比较基准调整为银行活期存款利率（税后）。 13.上述基金净值增长率的计算已包含本基金所投资股票在报告期产生的股票 红利收益。同期业绩比较基准收益率的计算未包含新华富时中国 A全指成份股 在报告期产生的股票红利收益。 14. 2008年 11月 11日，新华雷曼中国全债指数更名为新华巴克莱资本中国全 债指数。 15. 2010年 12月 16日，新华富时中国 A全指更名为富时中国 A全指。 16.2018年 3月 1日，MSCI中国 A股指数更名为 MSCI中国 A股在岸指数。 47 汇丰晋信 2016生命周期开放式证券投资基金更新招募说明书摘要 2019年第 1 号 十三、基金的费用与税收 （一）基金费用的种类 （1）基金管理人的管理费； （2）基金托管人的托管费； （3）基金的证券交易费用； （4）基金合同生效以后的信息披露费用； （5）基金份额持有人大会费用； （6）基金合同生效以后的会计师费和律师费； （7）按照国家有关规定可以列入的其他费用。 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 （1）基金管理人的管理费 本基金的管理费率如下： 时间段年管理费率% 基金合同生效之日（含基金合同生效之日）至 2011/05/31（含 2011/05/31） 1.50 2011/06/01（含 2011/06/01）至 2016/05/31（含 2016/05/31） 0.75 2016/06/01起（含 2016/06/01） 0.38 管理费计算方法如下： H＝E×年管理费率÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金托 管人复核后于次月前 3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。 （2）基金托管人的基金托管费 本基金的托管费率如下： 48 汇丰晋信 2016生命周期开放式证券投资基金更新招募说明书摘要 号 2019年第 1 时间段年托管费率% 基金合同生效之日（含基金合同生效之 日）至 2011/05/31（含 2011/05/31） 0.25 2011/06/01（含 2011/06/01）至 2016/05/31（含 2016/05/31） 0.20 2016/06/01起（含 2016/06/01） 0.10 托管费的计算方法如下： H＝E×年托管费率÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金托管人 复核后于次月前 3个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人。 （3）本条第（一）款第（3）至第（7）项费用由基金管理人和基金托管人根 据有关法规及相应协议的规定，列入当期基金费用。 （三）不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基 金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。 基金合同生效之前的律师费、会计师费和信息披露费用等不得从基金财产中列 支。 （四）基金管理费、基金托管费的调整 基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费、基金托管费，无须 召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前2日在至少 一种中国证监会指定媒体上刊登公告。 （五）其他费用 按照国家有关规定和基金合同约定，基金管理人可以在基金财产中列支其 他的费用，并按照相关的法律法规的规定进行公告或备案。 49 汇丰晋信 2016生命周期开放式证券投资基金更新招募说明书摘要 2019年第 1 号 （六）税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，依照国家法律法规的规定履行纳税 义务。 50 汇丰晋信 2016生命周期开放式证券投资基金更新招募说明书摘要 2019年第 1 号 十四、对招募说明书更新部分的说明 （一）更新了 “第三部分基金管理人 ”的总经理及其他高级管理人员基本情况、 投资委员会成员的姓名和职务的有关情况。 （二）更新了 “第四部分基金托管人 ”的有关信息。 （三）更新了 “第五部分相关服务机构 ”的“（2）代销机构”有关信息。 （四）更新了 “第十一部分基金的投资”中的基金投资组合报告（报告期： 2018年 7月 1日起至 9月 30日）”。 （五）在 “第十二部分基金的业绩”中更新了自基金合同生效日起至 2018年 9月 30日。 （六）在 “第二十二部分基金托管协议的内容摘要 ”修改了基金管理人、基金 托管人的有关信息。 （七）在 “第二十四部分其他应披露事项”中披露了自 2018年 5月 24日至 2018年 11月 23日以来涉及基金的相关公告。 汇丰晋信基金管理有限公司 二〇一九年一月七日 51 中财网
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