[发行]嘉实宝：更新招募说明书（2018年第2号）
嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基 金更新招募说明书 (2018年第2号) 基金管理人：嘉实基金管理有限公司 基金托管人：北京银行股份有限公司 重要提示 嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2013 年 9月 17日证监许可 [2013] 1196号文核准募集，本基金基金合同于 2013年 12月 11日正 式生效，自该日起本基金管理人开始管理本基金。 本招募说明书是对原《嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金招募说明书》的定期 更新，原招募说明书与本招募说明书不一致的，以本招募说明书为准。基金管理人保证本 招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对 本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明 投资于本基金没有风险。 本基金投资于货币市场，每百万份基金净收益会因为货币市场波动等因素产生波动。 投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金 管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者根据所持有的基金份额享受基金 收益，同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等 环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险， 由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过 程中产生的积极管理风险，本基金的特定风险等。本基金为货币市场基金，其长期平均的 风险和预期收益率低于股票基金、混合基金和债券基金。 本基金为场内实时申购货币市场基金，与现有货币市场基金不同：本基金采用净额结 算原则，赎回申请实时确认、赎回资金实时可用；当日申购的基金份额自确认之日起享有 基金的分配权益；当日赎回的基金份额自赎回确认之日起不享有基金的分配权益；通过上 海证券交易所进行场内实时申购、赎回，无二级市场交易。投资者须使用在中国结算上海 分公司开立的合格 A股账户或基金账户办理基金份额的申购、赎回。 嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金更新招募说明书（2018年第 2号） 正常情况下，本基金 T日申购份额 T+1日可赎回， T日赎回资金 T日可用于证券交易， T+1日可提取。但是根据上海证券交易所、登记结算机构及本基金相关业务规则，本基金 每日将设定可接受的净申购、累计申购、净赎回及累计赎回申请上限，以及单一账户每日 净申购、累计申购、净赎回及累计赎回申请上限，也可对单笔申购、单笔赎回设定额度上 限，对于超出设定额度上限的申购、赎回申请，基金管理人有权予以拒绝。 基金管理人因违反基金合同及相关业务规则规定导致流动性管理不善而引起交收违 约，导致申购赎回业务被中国证券登记结算有限责任公司停止的，造成的投资者损失由基 金管理人承担。 本基金的多项服务委托第三方机构办理，存在以下风险（ 1）销售机构因多种原因导致 代理申购、赎回业务受到限制、暂停或终止，由此将影响对投资者提供申购赎回服务的风 险。（ 2）销售机构因交收违约导致投资者无法获得所申购基金份额的风险。（ 3）登记结算 机构可能调整基金份额变更登记方式、资金交收方式及收益结转基金份额涉及的变更登记 方式，从而给投资者带来理解偏差的风险。同样的风险还可能来自于证券交易所及其他代 理机构。 基金管理人接受基金销售机构的委托，按照约定代其向基金投资者收取增值服务费， 并支付给基金销售机构。投资者认购或申购本基金的行为即表明其认可已与销售机构签署 相关增值服务协议，并接受相关费率安排及由基金管理人代理收取增值服务费的方式。 投资有风险，投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合 同，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性 判断市场，谨慎做出投资决策，并承担基金投资中出现的各类风险。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为 2018年 12月 11日,有关财务数据和净值表现截止日为 2018年 9月 30日（未经审计），特别事项注明除 外。 嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金更新招募说明书（2018年第 2号） 目录 一、绪言 ..........................................................................................................................................4 二、释义 ..........................................................................................................................................5 三、基金管理人 ...............................................................................................................................9 四、基金托管人 .............................................................................................................................20 五、相关服务机构 .........................................................................................................................24 六、基金份额的类别设置 .............................................................................................................39 七、基金的募集 .............................................................................................................................40 八、基金合同的生效 .....................................................................................................................42 九、基金份额的申购与赎回 .........................................................................................................43 十、基金的投资 .............................................................................................................................50 十一、基金的业绩 .........................................................................................................................61 十二、基金的财产 .........................................................................................................................64 十三、基金资产的估值 .................................................................................................................65 十四、基金的收益与分配 .............................................................................................................69 十五、基金的费用与税收 .............................................................................................................70 十六、代理收取增值服务费 .........................................................................................................72 十七、基金的会计与审计 .............................................................................................................73 十八、基金的信息披露 .................................................................................................................74 十九、风险揭示 .............................................................................................................................79 二十、基金合同的变更、终止和基金财产的清算 .....................................................................83 二十一、基金合同的内容摘要 .....................................................................................................86 二十二、基金托管协议的内容摘要 ...........................................................................................100 二十三、对基金份额持有人服务 ...............................................................................................114 二十四、其他应披露事项 ...........................................................................................................115 二十五、招募说明书存放及查阅方式 .......................................................................................116 二十六、备查文件 .......................................................................................................................117 嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金更新招募说明书（2018年第 2号） 一、绪言 《嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金招募说明书》（以下简称“本招募说明 书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资 基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办 法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信 息披露办法》”）、《货币市场基金监督管理办法》（以下简称“《管理办法》”）、《公 开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）、 《证券投资基金信息披露编报规则第 5号<货币市场基金信息披露特别规定 >》（以下简称 “《信息披露特别规定》”）及其他有关规定以及《嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场 基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对 其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请 募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基 金合同当事人之间基本权利义务的法律文件，其他与本基金相关的涉及基金合同当事人之 间权利义务关系的任何文件或表述，均以基金合同为准。基金合同的当事人包括基金管理 人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额，即成 为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同 的承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章为必要 条件。基金合同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基 金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金更新招募说明书（2018年第 2号） 二、释义 本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金 2、基金管理人：指嘉实基金管理有限公司 3、基金托管人：指北京银行股份有限公司 4、基金合同或本基金合同：指《嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金基金合同》 及对本基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《嘉实保证金理财场内实时 申赎货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书：指《嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金招募说明书》及其定 期的更新 7、基金份额发售公告：指《嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金基金份额发售 公告》 8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解 释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9、《基金法》：指 2012年 12月 28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十 次会议通过，自 2013年 6月 1日起实施，并经 2015年 4月 24日第十二届全国人民代表大 会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改 <中华人民共和国港口 法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做 出的修订 10、《销售办法》：指中国证监会 2013年 2月 17日修订通过、同年 6月 1日实施的《证 券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004年 6月 8日颁布、同年 7月 1日实施的《证 券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《运作办法》：指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实施的《公开 募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订； 13、《管理办法》：指中国证监会、中国人民银行 2015年 12月 17日颁布， 2016年 2 月 1日实施的《货币市场基金监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日 实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修 订 15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金更新招募说明书（2018年第 2号） 16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 /或中国银行业监督管理委员会 17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律 主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记 并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 20、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集 的证券投资基金的中国境外的机构投资者 21、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国 证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基 金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务。 24、销售机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务 资格并经上海证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司认可的上海证券交易所的会员 单位 25、登记结算业务：指基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括基金份额登 记（包括初始登记，申购赎回变更登记、收益结转基金份额变更登记、非交易过户变更登 记）、基金申购赎回有效申报数据的确认、基金申购赎回的清算和交收、建立并保管基金份 额持有人名册等 26、登记结算机构：指办理登记结算业务的机构。本基金的登记结算机构为嘉实基金 管理有限公司或接受嘉实基金管理有限公司委托代为办理登记结算业务的机构 27、上海证券账户：指在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司开立的人民币普 通股票账户 (简称“ A股账户” )或证券投资基金账户 (简称“基金账户” ) 28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管 理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完 毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3个月 31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 32、工作日：指上海证券交易所的正常交易日 33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 34、T+n日：指自 T日起第 n个工作日 (不包含 T日)，n指自然数 嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金更新招募说明书（2018年第 2号） 35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 37、《业务规则》：指上海证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司相关业务规则 及其不时更新 38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同及招募说明书的规定申请购买本 基金基金份额的行为 39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买本 基金基金份额的行为 40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件 要求将本基金基金份额兑换为现金的行为 41、场内：指通过上海证券交易所内具有相应业务资格的会员单位利用交易所交易系 统办理基金份额认购、申购、赎回和上市交易等业务的场所。通过该等场所办理基金份额 的申购、赎回也称为场内申购、场内赎回 42、指令：指基金管理人在运用基金资产进行投资时，向基金托管人发出的资金划拨 及实物券调拨等指令 43、转指定：指基金份额持有人按照基金合同或届时有效的业务规则将其持有人的本 基金份额在上海证券交易所场内有本基金销售代理资格的不同会员营业部之间进行转指定 的行为 44、指定交易：《上海证券交易所指定交易实施细则》中定义的“指定交易” 45、元：指人民币元 46、基金收益：指基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券差价、银行存款 利息以及其他收入，因运用基金资产带来的成本或费用的节约计入收益 47、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其买 入时的溢价和折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益 48、每百万份基金净收益：指按照相关法规计算的每百万份基金份额的日收益 49、七日年化收益率：指以日结转份额方式将最近七个自然日 (含节假日 )的每百万份 基金净收益折算出的年收益率 50、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该笔费用从 基金财产中扣除，属于基金的营运费用 51、增值服务费：指本基金销售机构在销售基金产品的过程中，因向投资人提供增值 服务而收取的费用 52、基金资产总值：指基金持有的各类有价证券、银行存款本息、应款项以及以其他 资产等形式存在的基金资产的价值总和 53、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金更新招募说明书（2018年第 2号） 54、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价 格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含 协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或 交易的债券等 55、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值、每百 万份基金净收益和七日年化收益率的过程 56、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒 体 57、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。 嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金更新招募说明书（2018年第 2号） 三、基金管理人 （一）基金管理人基本情况 1、基本信息 名称嘉实基金管理有限公司 注册地址中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8号上海国金中心二期 53层09-11单元 办公地址北京市建国门北大街 8号华润大厦 8层 法定代表人赵学军 成立日期 1999年3月25日 注册资本 1.5 亿元 股权结构中诚信托有限责任公司 40%，德意志资产管理（亚洲）有限公司 30%，立信 投资有限责任公司 30%。 存续期间持续经营 电话（010）65215588 传真（010）65185678 联系人胡勇钦 嘉实基金管理有限公司经中国证监会证监基字 [1999]5号文批准，于 1999年 3月 25 日成立，是中国第一批基金管理公司之一，是中外合资基金管理公司。公司注册地上海，总 部设在北京并设深圳、成都、杭州、青岛、南京、福州、广州、北京怀柔、武汉分公司。公 司获得首批全国社保基金、企业年金投资管理人、 QDII资格和特定资产管理业务资格。 2、管理基金情况 截止 2018年 9月 30日，基金管理人共管理 1只封闭式证券投资基金、 145只开放式证 券投资基金，具体包括嘉实元和、嘉实成长收益混合、嘉实增长混合、嘉实稳健混合、嘉 实债券、嘉实服务增值行业混合、嘉实优质企业混合、嘉实货币、嘉实沪深 300ETF联接 （LOF）、嘉实超短债债券、嘉实主题混合、嘉实策略混合、嘉实海外中国股票混合 （QDII）、嘉实研究精选混合、嘉实多元债券、嘉实量化阿尔法混合、嘉实回报混合、嘉实 基本面 50指数（LOF）、嘉实价值优势混合、嘉实稳固收益债券、嘉实 H股指数（QDII-LOF）、 嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金更新招募说明书（2018年第 2号） 嘉实主题新动力混合、嘉实多利分级债券、嘉实领先成长混合、嘉实深证基本面 120ETF、 嘉实深证基本面 120ETF联接、嘉实黄金（ QDII-FOF-LOF）、嘉实信用债券、嘉实周期优选 混合、嘉实安心货币、嘉实中创 400ETF、嘉实中创 400ETF联接、嘉实沪深 300ETF、嘉实优 化红利混合、嘉实全球房地产（ QDII）、嘉实理财宝 7天债券、嘉实增强收益定期债券、嘉 实纯债债券、嘉实中证中期企业债指数（ LOF）、嘉实中证 500ETF、嘉实增强信用定期债 券、嘉实中证 500ETF联接、嘉实中证中期国债 ETF、嘉实中证金边中期国债 ETF联接、嘉 实丰益纯债定期债券、嘉实研究阿尔法股票、嘉实如意宝定期债券、嘉实美国成长股票 （QDII）、嘉实丰益策略定期债券、嘉实丰益信用定期债券、嘉实新兴市场债券、嘉实绝对 收益策略定期混合、嘉实宝 A/B、嘉实活期宝货币、嘉实 1个月理财债券、嘉实活钱包货 币、嘉实泰和混合、嘉实薪金宝货币、嘉实对冲套利定期开放混合、嘉实中证医药卫生 ETF、嘉实中证主要消费 ETF、嘉实中证金融地产 ETF、嘉实 3个月理财债券、嘉实医疗保健 股票、嘉实新兴产业股票、嘉实新收益混合、嘉实沪深 300指数研究增强、嘉实逆向策略 股票、嘉实企业变革股票、嘉实新消费股票、嘉实全球互联网股票、嘉实先进制造股票、 嘉实事件驱动股票、嘉实快线货币、嘉实新机遇混合发起式、嘉实低价策略股票、嘉实中 证金融地产 ETF联接、嘉实新起点混合、嘉实腾讯自选股大数据策略股票、嘉实环保低碳 股票、嘉实创新成长混合、嘉实智能汽车股票、嘉实新财富混合、嘉实新起航混合、嘉实 稳瑞纯债债券、嘉实稳祥纯债债券、嘉实新常态混合、嘉实新优选混合、嘉实新趋势混 合、嘉实新思路混合、嘉实沪港深精选股票、嘉实稳盛债券、嘉实稳鑫纯债债券、嘉实安 益混合、嘉实文体娱乐股票、嘉实稳泽纯债债券、嘉实惠泽混合（ LOF）、嘉实成长增强混 合、嘉实策略优选混合、嘉实主题增强混合、嘉实研究增强混合、嘉实优势成长混合、嘉 实稳荣债券、嘉实农业产业股票、嘉实价值增强混合、嘉实新添瑞混合、嘉实现金宝货 币、嘉实增益宝货币、嘉实物流产业股票、嘉实丰安 6个月定期债券、嘉实新添程混合、 嘉实稳元纯债债券、嘉实稳熙纯债债券、嘉实新能源新材料股票、嘉实新添华定期混合、 嘉实丰和灵活配置混合、嘉实定期宝 6个月理财债券、嘉实沪港深回报混合、嘉实现金添 利货币、嘉实原油（ QDII-LOF）、嘉实前沿科技沪港深股票、嘉实稳宏债券、嘉实中关村 A 股 ETF、嘉实稳华纯债债券、嘉实 6个月理财债券、嘉实稳怡债券、嘉实富时中国 A50ETF 联接、嘉实富时中国 A50ETF、嘉实中小企业量化活力灵活配置混合、嘉实创业板 ETF、嘉 实新添泽定期混合、嘉实合润双债两年期定期债券、嘉实新添丰定期混合、嘉实新添辉定 期混合、嘉实领航资产配置混合（ FOF）、嘉实价值精选股票、嘉实医药健康股票、嘉实润 泽量化定期混合、嘉实核心优势股票、嘉实润和量化定期混合、嘉实金融精选股票、嘉实 新添荣定期混合、嘉实致兴定期纯债债券、嘉实战略配售混合、嘉实瑞享定期混合、嘉实 新添康定期混合。其中嘉实增长混合、嘉实稳健混合和嘉实债券 3只开放式基金属于嘉实 理财通系列证券投资基金，同时，管理多个全国社保基金、企业年金、特定客户资产投资 组合。 嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金更新招募说明书（2018年第 2号） （二）主要人员情况 1、基金管理人董事、监事、总经理及其他高级管理人员基本情况 牛成立先生，联席董事长，经济学硕士，中共党员。曾任中国人民银行非银行金融机 构监管司副处长、处长；中国银行厦门分行党委委员、副行长（挂职）；中国银行业监督管 理委员会（下称银监会）非银行金融机构监管部处长；银监会新疆监管局党委委员、副局 长；银监会银行监管四部副主任；银监会黑龙江监管局党委书记、局长；银监会融资性担 保业务工作部（融资性担保业务监管部际联席会议办公室）主任；中诚信托有限责任公司党 委委员、总裁。现任中诚信托有限责任公司党委书记、董事长，兼任中国信托业保障基金 有限责任公司董事。 赵学军先生，董事长，党委书记，经济学博士。曾就职于天津通信广播公司电视设计 所、外经贸部中国仪器进出口总公司、北京商品交易所、天津纺织原材料交易所、商鼎期 货经纪有限公司、北京证券有限公司、大成基金管理有限公司。 2000年 10月至 2017年 12 月任嘉实基金管理有限公司董事、总经理， 2017年 12月起任公司董事长。 朱蕾女士，董事，硕士研究生，中共党员。曾任保监会财会部资金运用处主任科员； 国都证券有限责任公司研究部高级经理；中欧基金管理有限公司董秘兼发展战略官；现任 中诚信托有限责任公司总裁助理兼国际业务部总经理；兼任中诚国际资本有限公司总经 理、深圳前海中诚股权投资基金管理有限公司董事长、总经理。 高峰先生，董事，美国籍，美国纽约州立大学石溪分校博士。曾任所罗门兄弟公司利 息衍生品副总裁，美国友邦金融产品集团结构产品部副总裁。自 1996年加入德意志银行以 来，曾任德意志银行（纽约、香港、新加坡）董事、全球市场部中国区主管、上海分行行 长，2008年至今任德意志银行（中国）有限公司行长、德意志银行集团中国区总经理。 Jonathan Paul Eilbeck先生，董事，英国籍，南安普顿大学学士学位。曾任 Sena Consulting公司咨询顾问， JP Morgan固定收益亚太区 CFO、COO，JP Morgan Chase固定收 益亚太区 CFO、COO，德意志银行资产与财富管理全球首席运营官。 2008年至今任德意志银 行资产管理全球首席运营官。 韩家乐先生，董事。 1990年毕业于清华大学经济管理学院，硕士研究生。 1990年 2月 至 2000年 5月任海问证券投资咨询有限公司总经理； 1994年至今，任北京德恒有限责任公 司总经理； 2001年 11月至今，任立信投资有限责任公司董事长。 王巍先生，独立董事，美国福特姆大学文理学院国际金融专业博士。曾任职于中国建 设银行辽宁分行。曾任中国银行总行国际金融研究所助理研究员，美国化学银行分析师， 美国世界银行顾问，中国南方证券有限公司副总裁，万盟投资管理有限公司董事长。 2004 至今任万盟并购集团董事长。 嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金更新招募说明书（2018年第 2号） 汤欣先生，独立董事，中共党员，法学博士，清华大学法学院教授、清华大学商法研 究中心副主任、《清华法学》副主编，汤姆森路透集团“中国商法”丛书编辑咨询委员会成 员。曾兼任中国证券监督管理委员会第一、二届并购重组审核委员会委员，现兼任上海证 券交易所上市委员会委员、中国上市公司协会独立董事委员会首任主任。 王瑞华先生，独立董事，管理学博士，会计学教授，注册会计师，中共党员。曾任中 央财经大学财务会计教研室主任、研究生部副主任。 2012年 12月起担任中央财经大学商学 院院长兼 MBA教育中心主任。 张树忠先生，监事长，经济学博士，高级经济师，中共党员。曾任华夏证券公司投资 银行部总经理、研究发展部总经理；光大证券公司总裁助理、北方总部总经理、资产管理 总监；光大保德信基金管理公司董事、副总经理；大通证券股份有限公司副总经理、总经 理；大成基金管理有限公司董事长，中国人保资产管理股份有限公司副总裁、首席投资执 行官；中诚信托有限责任公司副董事长、党委副书记。现任中诚信托有限责任公司党委副 书记、总裁，兼任中诚资本管理（北京）有限公司董事长。 穆群先生，监事，经济师，硕士研究生。曾任西安电子科技大学助教，长安信息产业 （集团）股份有限公司董事会秘书，北京德恒有限责任公司财务主管。 2001年 11月至今任 立信投资有限公司财务总监。 龚康先生，监事，中共党员，博士研究生。 2005年 9月至今就职于嘉实基金管理有限 公司人力资源部，历任人力资源高级经理、副总监、总监。 曾宪政先生，监事，法学硕士。 1999年 7月至 2003年 10月就职于首钢集团， 2003年 10月至 2008年 6月，为国浩律师集团（北京）事务所证券部律师。 2008年 7月至今，就职 于嘉实基金管理有限公司法律稽核部、法律部，现任法律部总监。 经雷先生，总经理，金融学、会计学专业本科学历，工商管理学学士学位，特许金融 分析师（ CFA）。1998年到 2008年在美国国际集团（ AIG）国际投资公司美国纽约总部担任 研究投资工作。 2008年到 2013年历任友邦保险中国区资产管理中心副总监，首席投资总监 及资产管理中心负责人。 2013年 10月至今就职于嘉实基金管理有限公司，历任董事总经理 （MD）、机构投资和固定收益业务首席投资官； 2018年 3月起任公司总经理。 宋振茹女士，副总经理，中共党员，硕士研究生，经济师。 1981年 6月至 1996年 10 月任职于中办警卫局。 1996年 11月至 1998年 7月于中国银行海外行管理部任副处长。 1998 年 7月至 1999年 3月任博时基金管理公司总经理助理。 1999年 3月至今任职于嘉实基金管 理有限公司，历任督察员和公司副总经理。 王炜女士，督察长，中共党员，法学硕士。曾就职于中国政法大学法学院、北京市陆 通联合律师事务所、北京市智浩律师事务所、新华保险股份有限公司。曾任嘉实基金管理 有限公司法律部总监。 嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金更新招募说明书（2018年第 2号） 邵健先生，副总经理，硕士研究生。历任国泰证券行业研究员，国泰君安证券行业研 究部副经理，嘉实基金管理有限公司基金经理、总经理助理。 李松林先生, 副总经理，工商管理硕士。历任国元证券深圳证券部信息总监，南方证 券金通证券部总经理助理，南方基金运作部副总监，嘉实基金管理有限公司总经理助理。 2、基金经理 （1）现任基金经理 李金灿先生，硕士研究生， 9年证券从业经历， CFA、具有基金从业资格。曾任 Futex Trading Ltd期货交易员、北京首创期货有限责任公司研究员、建信基金管理有限公司债券 交易员。 2012年 8月加入嘉实基金管理有限公司，曾任债券交易员，现任职于固定收益业 务体系短端 alpha策略组。 2015年 6月 9日至今任嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场 基金基金经理、 2015年 6月 9日至今任嘉实超短债证券投资基金基金经理、 2016年 1月 28 日至今任嘉实薪金宝货币市场基金基金经理、 2016年 2月 5日至今任嘉实快线货币市场基 金基金经理、 2016年 7月 23日至今任嘉实理财宝 7天债券型证券投资基金基金经理、 2016 年 7月 23日至今任嘉实安心货币市场基金基金经理、 2016年 12月 27日至今任嘉实增益宝 货币市场基金基金经理、 2017年 5月 24日至今任嘉实 1个月理财债券型证券投资基金基金 经理、2017年 5月 25日至今任嘉实 3个月理财债券型证券投资基金基金经理、 2017年 5 月 25日至今任嘉实现金宝货币市场基金基金经理、 2017年 5月 25日至今任嘉实现金添利 货币市场基金基金经理、 2017年 5月 25日至今任嘉实活期宝货币市场基金基金经理、 2017 年 5月 25日至今任嘉实定期宝 6个月理财债券型证券投资基金基金经理、 2017年 5月 25 日至今任嘉实活钱包货币市场基金基金基金经理、 2017年 6月 29日至今任嘉实 6个月理财 债券型证券投资基金基金经理。 张文玥女士，硕士， 10年证券从业经历，具有基金从业资格。曾任中国邮政储蓄银行 股份有限公司金融市场部货币市场交易员及债券投资经理。 2014年 4月加入嘉实基金管理 有限公司，现任职于固定收益业务体系短端 alpha策略组。 2014年 8月 13日至今任嘉实 1 个月理财债券型证券投资基金基金经理、 2014年 8月 13日至今任嘉实 3个月理财债券型证 券投资基金基金经理、 2014年 8月 13日至今任嘉实安心货币市场基金基金经理、 2014年 8 月 13日至今任嘉实理财宝 7天债券型证券投资基金基金经理、 2015年 7月 14日至今任嘉 实快线货币市场基金基金经理、 2016年 1月 28日至今任嘉实保证金理财场内实时申赎货币 市场基金基金经理、 2016年 1月 28日至今任嘉实货币市场基金基金经理、 2016年 12月 22 日至今任嘉实现金宝货币市场基金基金经理、 2017年 3月 23日至今任嘉实定期宝 6个月理 财债券型证券投资基金基金经理。 嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金更新招募说明书（2018年第 2号） 万晓西先生，经济学硕士， 18年证券从业经历，具有基金从业资格，中国国籍。曾任 职于中国农业银行黑龙江省分行及深圳发展银行的国际业务部，南方基金固定收益部总监 助理、首席宏观研究员、南方现金增利基金经理，第一创业证券资产管理总部固定收益总 监、执行总经理，民生证券资产管理事业部总裁助理兼投资研究部总经理， 2007年 6月 6 日至 2009年 10月 20日任南方现金增利货币基金经理。 2013年 2月加入嘉实基金管理有限 公司，现任固定收益业务体系短端 alpha策略组组长，中国国籍。 2013年 7月 5日至 2014 年 7月 16日任嘉实信用债券型证券投资基金基金经理、 2013年 7月 5日至 2014年 7月 16 日任嘉实增强收益定期开放债券型证券投资基金基金经理、 2013年 9月 4日至 2014年 9月 19日任嘉实丰益策略定期开放债券型证券投资基金基金经理。 2013年 12月 11日至今任嘉 实保证金理财场内实时申赎货币市场基金基金经理、 2013年 12月 18日至今任嘉实活期宝 货币市场基金基金经理、 2014年 3月 17日至今任嘉实活钱包货币市场基金基金基金经理、 2014年 6月 27日至今任嘉实 3个月理财债券型证券投资基金基金经理、 2015年 6月 25日 至今任嘉实快线货币市场基金基金经理、 2017年 3月 29日至今任嘉实现金添利货币市场基 金基金经理、 2017年 5月 24日至今任嘉实货币市场基金基金经理、 2017年 5月 24日至今 任嘉实薪金宝货币市场基金基金经理、 2017年 6月 19日至今任嘉实 6个月理财债券型证券 投资基金基金经理。 李曈先生，硕士研究生， 9年证券从业经历，具有基金从业资格。曾任中国建设银行 金融市场部、机构业务部业务经理。 2014年 12月加入嘉实基金管理有限公司，现任职于固 定收益业务体系短端 alpha策略组。 2015年 5月 14日至 2018年 11月 2日任嘉实理财宝 7 天债券型证券投资基金基金经理。 2015年 1月 28日至今任嘉实活钱包货币市场基金基金基 金经理、 2015年 5月 14日至今任嘉实安心货币市场基金基金经理、 2016年 1月 28日至今 任嘉实活期宝货币市场基金基金经理、 2016年 1月 28日至今任嘉实货币市场基金基金经 理、2016年 4月 21日至今任嘉实快线货币市场基金基金经理、 2016年 12月 22日至今任嘉 实现金宝货币市场基金基金经理、 2017年 4月 13日至今任嘉实现金添利货币市场基金基金 经理、2017年 5月 24日至今任嘉实超短债证券投资基金基金经理、 2017年 5月 25日至今 任嘉实增益宝货币市场基金基金经理、 2017年 5月 25日至今任嘉实定期宝 6个月理财债券 型证券投资基金基金经理、 2017年 5月 25日至今任嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场 基金基金经理。 （2）历任基金经理 本基金无历任基金经理。 3、债券投资决策委员会 嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金更新招募说明书（2018年第 2号） 债券投资决策委员会的成员包括：公司总经理兼固定收益业务首席投资官经雷先生、 固定收益体系策略组组长王茜女士、万晓西先生、胡永青先生、以及养老金固收投资组长 王怀震先生。 上述人员之间均不存在近亲属关系 （三）基金管理人的职责 1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发 售、申购、赎回、转换和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金资产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度、半年度和年度基金报告； 7、计算并公告基金资产净值和基金份额累计净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金资产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、召集基金份额持有人大会； 10、保存基金资产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行 为； 12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。 （四）基金管理人的承诺 1、本基金管理人承诺严格遵守相关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，建 立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反有关法律法规、基金合同和中国证监会有 关规定的行为发生。 2、本基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》及有关法律法 规，建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金资产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金资产； （3）利用基金资产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）法律法规或中国证监会规定禁止的其他行为。 3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法 律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不得将基金资产用于以下投资或活动： 嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金更新招募说明书（2018年第 2号） （1）承销证券； （2）向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是法律法规或中国证监会另有规定的除外； （5）向基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票 或者债券； （6）买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托 管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； （7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （8）当时有效的法律法规、中国证监会及《基金合同》规定禁止从事的其他行为。 如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，本基金管理人在履行适当程序后可不受 上述规定的限制。 4、基金经理承诺 （1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最 大利益； （2）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； （3）不违反现行有效的有关法律法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，泄 漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投 资计划等信息； （4）不从事损害基金资产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 （五）基金管理人的内部控制制度 1、内部控制制度概述 为加强内部控制，防范和化解风险，促进公司诚信、合法、有效经营，保障基金份额 持有人利益，根据《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》并结合公司具体情况，公司 已建立健全内部控制体系和内部控制制度。 公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。公司 内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和 总揽。基本管理制度包括投资管理、信息披露、信息技术管理、公司财务管理、基金会 计、人力资源管理、资料档案管理、业绩评估考核、监察稽核、风险控制、紧急应变等制 度。部门业务规章是对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等具体说明。 2、内部控制的原则 （1）健全性原则：内部控制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵 盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节； 嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金更新招募说明书（2018年第 2号） （2）有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度 的有效执行； （3）独立性原则：公司各机构、部门和岗位在职能上必须保持相对独立； （4）相互制约原则：组织结构体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权 分工，操作相互独立。 （5）成本效益原则：运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合 理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 3、内部控制组织体系 （1）公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任。董事会下设 审计与合规委员会，负责检查公司内部管理制度的合法合规性及内控制度的执行情况，充 分发挥独立董事监督职能，保护投资者利益和公司合法权益。 （2）债券投资决策委员会由公司固定收益业务首席投资官、总监及资深基金经理、投 资经理组成，负责指导固定收益类基金资产的运作、确定基本的投资策略和投资组合的原 则。。 （3）风险控制委员会为公司风险管理的最高决策机构，由公司总经理、督察长及相关 总监组成，负责全面评估公司经营管理过程中的各项风险，并提出防范化解措施。 （4）督察长积极对公司各项制度、业务的合法合规性及公司内部控制制度的执行情况 进行监察、稽核，定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况。 （5）监察稽核部：公司管理层重视和支持监察稽核工作，并保证监察稽核部的独立性 和权威性，配备了充足合格的监察稽核人员，明确监察稽核部门及其各岗位的职责和工作 流程、组织纪律。监察稽核部具体负责公司各项制度、业务的合法合规性及公司内部控制 制度的执行情况的监察稽核工作。 （6）业务部门：部门负责人为所在部门的风险控制第一责任人，对本部门业务范围内 的风险负有管控及时报告的义务。 （7）岗位员工：公司努力树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意 识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制 度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。员工在其岗位职责范围内承 担相应的内控责任，并负有对岗位工作中发现的风险隐患或风险问题及时报告、反馈的义 务。 4、内部控制措施 公司确立“制度上控制风险、技术上量化风险”，积极吸收或采用先进的风险控制技 术和手段，进行内部控制和风险管理。 （1）公司逐步健全法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，严禁不正 当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。 嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金更新招募说明书（2018年第 2号） （2）公司设置的组织结构，充分体现职责明确、相互制约的原则，各部门均有明确的 授权分工，操作相互独立。公司逐步建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包 括民主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效 的内部监督和反馈系统。 （3）公司设立了顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线： ①各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前均应知悉 并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任； ②建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间相互监督制衡。 （4）公司建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保公司人员具备与岗 位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。 （5）公司建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析， 及时防范和化解风险。 （6）授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终，授权控制的主要内容包括： ①股东会、董事会、监事会和管理层充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权 标准和程序，确保授权制度的贯彻执行； ②公司各部门、分公司及员工在规定授权范围内行使相应的职责； ③重大业务授权采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效； ④对已获授权的部门和人员建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修 改或取消授权。 （7）建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统和资产分离制度，基金资产与公司 自有资产、其他委托资产以及不同基金的资产之间实行独立运作，分别核算，及时、准确 和完整地反映基金资产的状况。 （8）建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清 算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。投资、研究、交易、 IT等重要业 务部门和岗位进行物理隔离。 （9）建立和维护信息管理系统，严格信息管理，保证客户资料等信息安全、真实和完 整。积极维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统，各级领导、部门及员工均有明 确的报告途径。 （10）建立和完善客户服务标准，加强基金销售管理，规范基金宣传推介，不得有不正 当销售行为和不正当竞争行为。 （11）制订切实有效的应急应变措施，建立危机处理机制和程序，对发生严重影响基金 份额持有人利益、可能引起系统性风险、严重影响社会稳定的突发事件，按照预案妥善处 理。 嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金更新招募说明书（2018年第 2号） （12）公司建立健全内部监控制度，督察长、监察稽核部对公司内部控制制度的执行情 况进行持续的监督，保证内部控制制度落实；定期评价内部控制的有效性并适时改进。 ①对公司各项制度、业务的合法合规性核查。由监察稽核部设计各部门监察稽核点明 细，按照查核项目和查核程序进行部门自查、监察部核查，确保公司各项制度、业务符合 有关法律、行政法规、部门规章及行业监管规则； ②对内部风险控制制度的持续监督。由监察稽核部组织相关业务部门、岗位共同识别 风险点，界定风险责任人，设计内部风险点自我评估表，对风险点进行评估和分析，并由 监察稽核部监督风险控制措施的执行，及时防范和化解风险； ③督察长发现公司存在重大风险或者有违法违规行为，在告知总经理和其他有关高级 管理人员的同时，向董事会、中国证监会和公司所在地中国证监会派出机构报告。 5、基金管理人关于内部控制的声明 （1）基金管理人承诺以上关于内部控制的披露真实、准确； （2）基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人发展不断完善内部控制体系和内部控 制制度。 嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金更新招募说明书（2018年第 2号） 四、基金托管人 (一)基金托管人概况 1、基本情况 名称：北京银行股份有限公司 (简称：北京银行 ) 注册地址：北京市西城区金融大街甲 17号首层 办公地址：北京市西城区金融大街丙 17号 法定代表人：张东宁 成立时间： 1996年 01月 29日 组织形式：股份有限公司（上市） 注册资本：人民币 2114298.4272万元 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可 [2008]776号 联系人：赵姝 联系电话： 010-66223695 传真：010-66226045 经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据贴 现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借； 提供担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱业务；办理地方财政信用周转使用资 金的委托贷款业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；同业外汇拆借；国际结算； 结汇、售汇；外汇票据的承兑和贴现；外汇担保；资信调查、咨询、见证业务；买卖和代理 买卖股票以外的外币有价证券；自营和代客外汇买卖；证券结算业务；开放式证券投资基金 代销业务；债券结算代理业务；短期融资券主承销业务；经中国银行业监督管理委员会批准 的其它业务。 发展概况： 北京银行成立于 1996年，是一家中外资本融合的新型股份制银行。成立以来，北京银 行依托中国经济腾飞崛起的大好形势，先后实现引资、上市、跨区域等战略突破。目前， 已在北京、天津、上海、西安、深圳、杭州、长沙、南京、济南、南昌、石家庄、乌鲁木 嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金更新招募说明书（2018年第 2号） 齐等十余个中心城市以及香港、荷兰拥有 600多家分支机构，开辟和探索了中小银行创新 发展的经典模式。 截至 2018年 9月末，北京银行资产达到 2.53万亿元，前三季度实现净利润 166.91亿 元。成本收入比 23.34%，不良贷款率 1.23%，拨备覆盖率为 278.08%，资本充足率 12.03%， 各项经营指标均达到国际银行业先进水平，公司价值排名中国区域性发展银行首位，品牌 价值达 449亿元，一级资本排名全球千家大银行 63位，连续五年跻身全球银行业百强，被 誉为中国最具创新能力和发展潜力的中型银行。 22年来，北京银行积极履行社会责任，在医疗、教育、慈善、赈灾等方面向社会捐助 超过 3.5亿元。凭借优异的经营业绩和优质的金融服务，北京银行赢得了社会各界的高度 赞誉，先后荣获“全国文明单位”、“亚洲十大最佳上市银行”、“中国最佳城市商业零 售银行”、“最佳区域性银行”、“最佳支持中小企业贡献奖”、“最佳便民服务银 行”、“中国上市公司百强企业”、“中国社会责任优秀企业”、“最具持续投资价值上 市公司”、“中国最受尊敬企业”、“最受尊敬银行”、“最值得百姓信赖的银行机构” 及“中国优秀企业公民”、“最具创新银行”、“最佳互联网金融银行奖”等称号。 2、资产托管部主要人员情况 刘晔女士，北京银行资产托管部总经理，硕士研究生学历。 1994年毕业于中国人民大 学财政金融系， 1997年毕业于中国人民银行总行研究生部，具有十多年银行和证券行业从 业经验。曾就职于证券公司从事债券市场和股票研究工作。在北京银行工作期间，先后从事 贷款审查、短期融资券承销、基金销售及资产托管等工作。 2008年 7月至 2012年 9月任北 京银行资产托管部总经理助理， 2012年 9月至 2014年 12月任北京银行资产托管部副总经 理，2014年 12月起至今任北京银行资产托管部总经理。 北京银行总行资产托管部充分发挥作为新兴托管银行的高起点优势，搭建了由高素质人 才组成的专业团队，内设核算估值岗、资金清算岗、投资运作监督岗、系统运行保障岗及风 险内控岗，各岗位人员均分别具有相应的会计核算、资产估值、资金清算、投资监督、风险 控制等方面的专业知识和丰富的业务经验， 70%的员工拥有研究生及以上学历。 3、基金托管业务经营情况 嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金更新招募说明书（2018年第 2号） 北京银行资产托管部秉持“严谨、专业、高效”的经营理念，严格履行托管人的各项 职责，切实维护基金持有人的合法权益，为基金提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展， 北京银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、基金 专户理财、证券公司资产管理计划、信托计划、银行理财、保险资金、股权投资基金等产品 在内的托管产品体系，北京银行专业高效的托管服务赢得了客户的广泛高度认同。 （二）基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 作为基金托管人，北京银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和 本行有关管理规定，守法经营、规范运作、严格管理，确保基金托管业务的稳健运行，保证 基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时披露，保护基金份额持有人 的合法权益。 2、内部控制组织结构 北京银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托管业 务风险控制工作进行检查指导。资产托管部设有内控监查岗，配备了专职内控监督人员负责 托管业务的内控监督工作。 3、内部控制制度及措施 北京银行资产托管部具备系统、完善的内部控制制度体系，建立了业务管理制度、内 部控制制度、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员均具备从 业资格；业务操作严格实行经办、复核、审批制度，授权工作实行集中控制，制约机制严格 有效；业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，未经授权不得查看；业务操 作区封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现系统 自动化操作，防止人为操作风险的发生；技术系统完整、独立。 （三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》的相关规 定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反 基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向证券监督管理机构报告。 基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他 嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金更新招募说明书（2018年第 2号） 有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并及时向证券监督管理机 构报告。 嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金更新招募说明书（2018年第 2号） 五、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构 （1）嘉实基金管理有限公司直销中心 办公地址北京市东城区建国门南大街 7号北京万豪中心 D座 12层 电话（010）65215588传真（010）65215577 联系人赵佳 （2）嘉实基金管理有限公司上海直销中心 办公地址上海市浦东新区世纪大道 8号上海国金中心二期 53层 09-11单元 电话（021）38789658传真（021）68880023 联系人邵琦 （3）嘉实基金管理有限公司成都分公司 办公地址成都市高新区交子大道 177号中海国际中心 A座 2单元 21层 04-05 单元 电话（028）86202100传真（028）86202100 联系人王启明 （4）嘉实基金管理有限公司深圳分公司 办公地址深圳市福田区益田路 6001号太平金融大厦 16层 电话 0755-84362200传真（0755）25870663 联系人陈寒梦 （5）嘉实基金管理有限公司青岛分公司 办公地址青岛市市南区山东路 6号华润大厦 3101 室 电话（0532）66777997传真（0532）66777676 联系人胡洪峰 （6）嘉实基金管理有限公司杭州分公司 办公地址杭州市江干区四季青街道钱江路1366 号万象城2 幢1001A 室 嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金更新招募说明书（2018年第 2号） 电话（0571）88061392传真（0571）88021391 联系人王振 （7）嘉实基金管理有限公司福州分公司 办公地址福州市鼓楼区五四路 137号信合广场 801A单元 电话（0591）88013670传真（0591）88013670 联系人吴志锋 （8）嘉实基金管理有限公司南京分公司 办公地址南京市白下区中山东路 288号新世纪广场 A座 4202室 电话（025）66671118传真（025）66671100 联系人徐莉莉 （9）嘉实基金管理有限公司广州分公司 办公地址广州市天河区珠江西路 5号广州国际金融中心 50层 05-06A单元 电话（020）88832125传真（020）81552120 联系人周炜 2、代销机构 (1)中国光大银行股份有限公司 办公地址北京市西城区太平桥大街 25号中国光大中心 注册地址北京市西城区太平桥大街 25号、甲 25号中国光大中心 法定代表人李晓鹏联系人朱红 电话（010）63636153传真 010-63639709 网址 http://www.cebbank .com 客服电话 95595 (2)国泰君安证券股份有限公司 住所上海市浦东新区商城路 618号 办公地址上海市静安区南京西路 768号 注册地址中国（上海）自由贸易试验区商城路 618号 法定代表人杨德红联系人芮敏祺 电话 (021)38676666传真 (021)38670666 网址 http://www.gtja.co客服电话 4008888666 嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金更新招募说明书（2018年第 2号） m (3)中信建投证券股份有限公司 住所北京市朝阳区安立路 66号 4号楼 办公地址北京市东城区朝内大街 188号 注册地址北京市朝阳区安立路 66号 4号楼 法定代表人王常青联系人权唐 电话（010）65183880传真（010）65182261 网址 http://www.csc108. com 客服电话 400-8888-108 (4)国信证券股份有限公司 办公地址广东省深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦十六层至二十六 层 注册地址深圳市红岭中路 1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人何如联系人周杨 电话 0755-82130833传真 0755-82133952 网址 http://www.guosen. com.cn 客服电话 95536 (5)广发证券股份有限公司 住所广州天河区天河北路 183-187号大都会广场 43楼（4301-4316房） 办公地址广州市天河区天河北路 183-187号大都会广场 5楼、18楼、19楼、 36楼、38楼、39楼、41楼、42楼、43楼和 44楼 注册地址广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2号 618室 法定代表人孙树明联系人黄岚 电话（020）87555888传真（020）87555305 网址 http://www.gf.com. cn 客服电话 95575或致电各地营 业网点 (6)中信证券股份有限公司 住所北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦 办公地址深圳市福田区中心三路 8号中信证券大厦 ;北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 注册地址深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 法定代表人张佑君联系人郑慧 电话 010-60838888 嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金更新招募说明书（2018年第 2号） 网址 http://www.cs.ecit ic.com 客服电话 95558 (7)中国银河证券股份有限公司 住所北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 办公地址北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 2-6层 注册地址北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 2-6层 法定代表人陈共炎联系人辛国政 电话 010-83574507传真 010-83574807 网址 http://www.chinast ock.com.cn 客服电话 400-8888-888 (8)海通证券股份有限公司 住所上海淮海中路 98号 办公地址上海市广东路 689号 注册地址上海市广东路 689号 法定代表人周杰联系人金芸、李笑鸣 电话 (021)23219000传真 (021)23219100 网址 http://www.htsec.c om 客服电话 95553或拨打各城市 营业网点咨询电话 (9)申万宏源证券有限公司 住所上海市徐汇区长乐路 989号 45层 办公地址上海市徐汇区长乐路 989号 注册地址上海市徐汇区长乐路 989号 45层 法定代表人李梅联系人陈宇 电话 021-33388214传真 021-33388224 网址 http://www.swhysc. com 客服电话 95523或 4008895523 (10)安信证券股份有限公司 住所、办公地址深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元 注册地址深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元 法定代表人王连志联系人陈剑虹 电话（0755）82825551传真（0755）82558355 网址 http://www.essence .com.cn 客服电话 4008001001 嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金更新招募说明书（2018年第 2号） (11)华泰证券股份有限公司 办公地址江苏省南京市江东中路 228号 注册地址江苏省南京市江东中路 228号 法定代表人周易联系人庞晓芸 电话 0755-82492193传真 0755-82492962(深 圳) 网址 http://www.htsc.co m.cn 客服电话 95597 (12)中信证券 (山东)有限责任公司 住所青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼 办公地址青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼第 20层 注册地址青岛市崂山区深圳路 222号 1号楼 2001 法定代表人姜晓林联系人吴忠超 电话（0532）85022326传真（0532）85022605 网址 http://www.zxwt.co m.cn 客服电话 95548 (13)中国中投证券有限责任公司 住所深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A栋第 18层-21 层及第 04层 01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、 21、22、23单元 办公地址深圳福田区益田路 6003号荣超商务中心 A座 4层、18-21层 注册地址深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A栋第 18-21层 及第 04层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元 法定代表人高涛联系人胡芷境 电话 0755-88320851传真 0755-82026539 网址 http://www.china-i nvs.cn 客服电话 400 600 8008 (14)长城证券股份有限公司 住所深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦 14、16、17层 办公地址深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦 16、17层 注册地址深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦 16、17层 法定代表人曹宏联系人金夏 电话 (021)62821733传真 (0755)83515567 嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金更新招募说明书（2018年第 2号） 网址 http://www.cgws.co 客服电话 4006666888、 m(0755)33680000 (15)光大证券股份有限公司 住所、办公地址上海市静安区新闸路 1508号 注册地址上海市静安区新闸路 1508号 法定代表人周健男联系人刘晨、李芳芳 电话（021）22169999传真（021）22169134 网址 http://www.ebscn.c om 客服电话 4008888788、 10108998 (16)广州证券股份有限公司 住所广州市天河区珠江新城珠江西路 5号广州国际金融中心 19、20楼 办公地址广州市天河区珠江西路 5号广州国际金融中心主塔 19层、20层 注册地址广州市天河区珠江西路 5号广州国际金融中心主塔 19层、20层 法定代表人张永衡联系人林洁茹 电话 020-88836999传真 020-88836654 网址 http://www.gzs.com .cn 客服电话（020）961303 (17)东北证券股份有限公司 办公地址长春市生态大街 6666号 注册地址吉林省长春市生态大街 6666号 法定代表人李福春联系人安岩岩 电话 (0431)85096517传真 (0431)85096795 网址 http://www.nesc.cn客服电话 95360 (18)财富证券有限责任公司 住所湖南省长沙市芙蓉中路二段 80号顺天国际财富中心 26楼 办公地址湖南长沙芙蓉中路二段 80号顺天国际财富中心 26-28层 注册地址长沙市芙蓉中路二段 80号顺天国际财富中心 26层 法定代表人蔡一兵联系人郭静 电话 (0731)84403347传真 (0731)84403439 网址 http://www.cfzq.co m 客服电话 95317 (19)申万宏源西部证券有限公司 住所新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼 嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金更新招募说明书（2018年第 2号） 办公地址新疆乌鲁木齐市文艺路 233号宏源大厦 注册地址新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国际大厦 20 楼 2005室 法定代表人李琦联系人王怀春 电话 0991-2307105传真 0991-2301927 网址 http://www.swhysc. com/index.jsp 客服电话 4008-000-562 (20)中泰证券股份有限公司 住所山东省济南市市中区经七路 86号 办公地址济南市市中区经七路 86号 注册地址山东省济南市市中区经七路 86号 法定代表人李玮联系人许曼华 电话 021-20315290 网址 http://www.zts.com .cn/ 客服电话 95538 (21)第一创业证券股份有限公司 住所深圳市福田区福华一路 115号投行大厦 20楼 办公地址深圳市福田区福华一路 115号投行大厦 9、16-20楼 注册地址深圳市福田区福华一路 115号投行大厦 20楼 法定代表人刘学民联系人毛诗莉 电话 (0755)23838750传真 (0755)25838701 网址 http://www.firstca pital.com.cn 客服电话 95358 (22)中航证券有限公司 住所南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619号国际金融大厦 A座 41楼 办公地址中国北京市朝阳区望京东园四区 2号楼中航资本大厦 注册地址江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619号南昌国际金融大厦 A栋 41层 法定代表人王晓峰联系人戴蕾 电话（0791）86768681传真（0791）86770178 网址 http://www.avicsec .com/ 客服电话 400-8866-567 (23)华福证券有限责任公司 嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金更新招募说明书（2018年第 2号） 住所福州市五四路 157号新天地大厦 7、8层 办公地址福州市鼓楼区温泉街道五四路 157号 7-8层 注册地址福州市鼓楼区温泉街道五四路 157号 7-8层 法定代表人黄金琳联系人张腾 电话（0591）87383623传真（0591）87383610 网址 http://www.hfzq.co m.cn/ 客服电话（0591）96326 (24)长江证券股份有限公司 住所湖北省武汉市新华路特 8号长江证券大厦 办公地址湖北省武汉市江汉区新华路特 8号 注册地址湖北省武汉市江汉区新华路特 8号 法定代表人陈佳(代)联系人李良 电话（027）65799999传真（027）85481900 网址 http://www.cjsc.co m 客服电话 95579或 4008-888-999 (25)西南证券股份有限公司 住所、办公地址重庆市江北区桥北苑 8号西南证券大厦 注册地址重庆市江北区桥北苑 8号 法定代表人廖庆轩联系人张煜 电话 (023)63786141传真 (023)6378212 网址 http://www.swsc.co m.cn 客服电话 4008096096 (26)国元证券股份有限公司 住所安徽省合肥市寿春路 179号 办公地址安徽省合肥市梅山路 18号 注册地址安徽省合肥市梅山路 18号 法定代表人蔡咏联系人陈玲玲 电话（0551）2246273传真（0551）2272100 网址 http://www.gyzq.co m.cn 客服电话 95578 (27)渤海证券股份有限公司 住所天津经济技术开发区第二大街 42号写字楼 101室 办公地址天津市南开区宾水西道 8号 嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金更新招募说明书（2018年第 2号） 注册地址天津经济技术开发区第二大街 42号写字楼 101室 法定代表人王春峰联系人蔡霆 电话 (022)28451991传真 (022)28451892 网址 http://www.bhzq.co m 客服电话 4006515988 (28)山西证券股份有限公司 住所太原市府西街 69号山西国际贸易中心东塔楼 办公地址太原市府西街 69号山西国际贸易中心西塔楼 21层 注册地址山西省太原市府西街 69号山西国际贸易中心东塔楼 法定代表人侯巍联系人郭熠 电话（0351）8686659传真（0351）8686619 网址 http://www.i618.co m.cn 客服电话 400-666-1618 (29)东兴证券股份有限公司 住所北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 B座 12-15层 办公地址北京市西城区金融大街 5号(新盛大厦 )6、10、12、15、16层 注册地址北京市西城区金融大街 5号(新盛大厦 )12、15层 法定代表人魏庆华联系人汤漫川 电话（010）66555316传真（010）66555246 网址 http://www.dxzq.ne t 客服电话 400-8888-993 (30)东吴证券股份有限公司 住所苏州工业园区星阳街 5号 办公地址江苏省苏州工业园区星阳街 5号 注册地址江苏省苏州工业园区星阳街 5号 法定代表人范力联系人方晓丹 电话 (0512)65581136传真 (0512)65588021 网址 http://www.dwzq.co m.cn 客服电话 95330 (31)信达证券股份有限公司 住所、办公地址北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 注册地址北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 法定代表人张志刚联系人尹旭航 嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金更新招募说明书（2018年第 2号） 电话 (010)63081493传真 (010)63081344 网址 http://www.cindasc .com 客服电话 95321 (32)上海证券有限责任公司 住所上海市四川中路 213号久事商务大厦 7楼 办公地址上海市西藏中路 336号华旭国际大厦 6楼 注册地址上海市黄浦区四川中路 213号 7楼 法定代表人李俊杰联系人邵珍珍 电话 (021)53686888传真 (021)53686100-7008 网址 http://www.shzq.co m 客服电话 (021)962518、 4008918918 (33)新时代证券股份有限公司 住所、办公地址北京市海淀区北三环西路 99号院 1号楼 15层 1501 注册地址北京市海淀区北三环西路 99号院 1号楼 15层 1501 法定代表人叶顺德联系人田芳芳 电话 (010)83561146 网址 http://www.xsdzq.c n 客服电话 95399 (34)大同证券有限责任公司 住所大同市城区迎宾街 15号桐城中央 21层 办公地址山西省太原市小店区长治路 111号山西世贸中心 A座 12、13层 注册地址大同市城区迎宾街 15号桐城中央 21层 法定代表人董祥联系人薛津 电话（0351）4130322传真（0351）4130322 网址 http://dtsbc.com.c n/ 客服电话 4007121212 (35)中原证券股份有限公司 住所郑州市郑东新区商务外环路 10号 办公地址河南省郑州市郑东新区商务外环路 10号 注册地址河南省郑州市郑东新区商务外环路 10号 法定代表人菅明军联系人程月艳、李昐昐 电话 0371--69099882传真 0371--65585899 网址 http://www.ccnew.c客服电话 95377 嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金更新招募说明书（2018年第 2号） om (36)国都证券股份有限公司 住所北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层 办公地址北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 注册地址北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层 法定代表人王少华联系人黄静 电话 (010)84183389传真 (010)84183311 网址 http://www.guodu.c om 客服电话 400-818-8118 (37)东海证券股份有限公司 住所、办公地址江苏省常州市延陵西路 23号投资广场 18层 注册地址江苏省常州市延陵西路 23号投资广场 18层 法定代表人赵俊联系人王一彦 电话 (021)20333333传真 (021)50498825 网址 http://www.longone .com.cn 客服电话 95531;400-888-8588 (38)金元证券股份有限公司 住所海南省海口市南宝路 36号证券大厦 4层 办公地址海口市南宝路 36号证券大厦 4楼 注册地址海口市南宝路３６号证券大厦４楼 法定代表人王作义联系人马贤清 电话 (0755)83025022传真 (0755)83025625 网址 http://www.jyzq.cn客服电话 400-8888-228 (39)西部证券股份有限公司 住所陕西省西安市东新街 232号信托大厦 16-17楼 办公地址陕西省西安市新城区东新街 319号 8幢 10000室 注册地址陕西省西安市新城区东新街 319号 8幢 10000室 法定代表人徐朝晖联系人梁承华 电话 (029)87416168传真 (029)87406710 网址 http://www.west955 82.com 客服电话 95582 (40)华龙证券股份有限公司 办公地址甘肃省兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼 嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金更新招募说明书（2018年第 2号） 注册地址甘肃省兰州市东岗西路 638号兰州财富中心 21楼 法定代表人李晓安联系人范坤 电话（0931）4890208传真（0931）4890628 网址 http://www.hlzq.co m 客服电话 95368 (41)上海华信证券有限责任公司 办公地址中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100号环球金融中心 （未完）  |