[发行]易方达基金管理有限公司:安心回报：更新招募说明书（2019年1月）
易方达安心回报债券型证券投资基金 更新的招募说明书 基金管理人：易方达基金管理有限公司 基金托管人：中国工商银行股份有限公司 二〇一九年一月 重要提示 本基金根据2011年5月9日中国证券监督管理委员会《关于核准易方达安心回报债 券型证券投资基金募集的批复》（证监许可[2011]665号）和2011年5月12日《关于易 方达安心回报债券型证券投资基金募集时间安排的确认函》（基金部函[2011]295号）的 核准，进行募集。本基金的基金合同于2011年6月21日正式生效。 基金管理人保证《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本《招募说明书》经中国 证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出 实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不 保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金主要投资于固定收益品种并辅以权益类品种，投资者在投资本基金前，需充分 了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能遇到的风险 包括：利率风险，本基金持有的信用品种违约带来的信用风险，新股发行数量减少及新股 申购收益率降低带来的风险，股票市场的系统性风险及个别证券特有的非系统性风险，等 等；基金运作风险，包括由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理 人在基金管理运作过程中产生的基金管理风险，等等。此外，本基金以1元初始面值进行 募集，在市场波动等因素的影响下，存在单位份额净值跌破1元初始面值的风险。 本基金力争战胜通货膨胀和银行定期存款利率，但本基金的收益水平有可能不能达到 或超过同期的目标收益率水平，投资者面临获得低于目标收益率甚至亏损的风险。 基金不同于银行储蓄与债券，基金投资者有可能获得较高的收益，也有可能损失本 金。投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基 金合同》。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本招募说明书已经本基金托管人复核。除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日 为2018年12月21日，有关财务数据截止日为2018年9月30日，净值表现截止日为 2018年12月31日。（本报告中财务数据未经审计） 目录 一、绪言 ............................................................1 二、释义 ............................................................2 三、基金管理人 ......................................................6 （一）基金管理人基本情况 .............................................................................................6 （二）主要人员情况 .........................................................................................................6 （三）基金管理人的职责 ...............................................................................................12 （四）基金管理人的承诺 ...............................................................................................13 （五）基金管理人的内部控制制度 ...............................................................................14 四、基金托管人 .....................................................17 （一）基金托管人基本情况 ...........................................................................................17 （二）主要人员情况 .......................................................................................................17 （三）基金托管业务经营情况 .......................................................................................17 （四）基金托管人的内部控制制度 ...............................................................................17 （五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 ...........................20 五、相关服务机构 ...................................................22 （一）基金份额销售机构 ...............................................................................................22 （二）基金注册登记机构 ...............................................................................................84 （三）律师事务所和经办律师 .......................................................................................85 （四）会计师事务所和经办注册会计师 .......................................................................85 六、基金的募集 .....................................................86 七、基金合同的生效 .................................................87 （一）基金合同的生效 ...................................................................................................87 （二）基金存续期内的基金份额持有人数量和资金额 ...............................................87 八、基金份额的申购、赎回 ...........................................88 （一）基金投资者范围 ...................................................................................................88 （二）申购与赎回的场所 ...............................................................................................88 （三）申购与赎回办理的开放日及时间 .......................................................................88 （四）申购与赎回的原则 ...............................................................................................88 （五）申购与赎回的程序 ...............................................................................................88 （六）申购与赎回的数额限制 .......................................................................................89 （七）基金的申购费和赎回费 .......................................................................................90 （八）申购和赎回的数额和价格 ...................................................................................91 （九）申购与赎回的注册登记 .......................................................................................93 （十）巨额赎回的认定及处理方式 ...............................................................................94 （十一）拒绝或暂停申购、暂停赎回的情形及处理 ...................................................94 九、基金转换 .......................................................97 （一）基金转换开始日及时间 .......................................................................................97 （二）基金转换的原则 ...................................................................................................97 （三）基金转换的程序 ...................................................................................................97 （四）基金转换的数额限制 ...........................................................................................98 （五）基金转换费率 .......................................................................................................98 （六）基金转换份额的计算方式 ...................................................................................98 （七）基金转换的注册登记 .........................................................................................100 （八）基金转换与巨额赎回 .........................................................................................101 （九）暂停基金转换的情形 .........................................................................................101 十、基金的转托管、非交易过户、冻结与解冻 .........................102 （一）转托管 .................................................................................................................102 （二）基金的非交易过户 .............................................................................................102 （三）基金的冻结与解冻 .............................................................................................102 十一、基金的投资 ..................................................103 （一）投资目标 .............................................................................................................103 （二）投资理念 .............................................................................................................103 （三）投资范围 .............................................................................................................103 （四）投资策略 .............................................................................................................103 （五）业绩比较基准 .....................................................................................................106 （六）风险收益特征 .....................................................................................................107 （七）投资决策 .............................................................................................................107 （八）投资禁止行为与限制 .........................................................................................107 （九）投资组合比例调整 .............................................................................................109 （十）基金的融资、融券 .............................................................................................109 （十一）基金管理人代表基金行使所投资证券产生权利的处理原则及方法 .........109 （十二）基金投资组合报告（未经审计） .................................................................109 十二、基金的业绩 ..................................................115 十三、基金的财产 ..................................................117 （一）基金资产总值 .....................................................................................................117 （二）基金资产净值 .....................................................................................................117 （三）基金财产的账户 .................................................................................................117 （四）基金财产的保管和处分 .....................................................................................117 十四、基金资产的估值 ..............................................118 （一）估值目的 .............................................................................................................118 （二）估值日 .................................................................................................................118 （三）估值对象 .............................................................................................................118 （四）估值程序 .............................................................................................................118 （五）估值方法 .............................................................................................................118 （六）基金份额净值的确认和估值错误的处理 .........................................................119 （七）暂停估值的情形 .................................................................................................121 （八）特殊情形的处理 .................................................................................................121 十五、基金的收益分配 ..............................................122 （一）基金利润的构成 .................................................................................................122 （二）基金可供分配利润 .............................................................................................122 （三）收益分配原则 .....................................................................................................122 （四）收益分配方案 .....................................................................................................122 （五）收益分配方案的确定、公告与实施 .................................................................122 （六）收益分配中发生的费用 .....................................................................................122 十六、基金的费用与税收 ............................................123 （一）与基金运作相关的费用 .....................................................................................123 （二）与基金销售相关的费用 .....................................................................................124 （三）基金税收 .............................................................................................................125 十七、基金的会计与审计 ............................................126 （一）基金会计政策 .....................................................................................................126 （二）基金审计 .............................................................................................................126 十八、基金的信息披露 ..............................................127 （一）信息披露的形式 .................................................................................................127 （二）信息披露的种类、披露时间和披露形式 .........................................................127 （三）信息披露文件的存放与查阅 .............................................................................130 十九、风险揭示 ....................................................131 （一）市场风险 .............................................................................................................131 （二）管理风险 .............................................................................................................132 （三）流动性风险 .........................................................................................................132 （四）特有风险 .............................................................................................................133 （五）其他风险 .............................................................................................................133 二十、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .......................134 （一）基金合同的变更 .................................................................................................134 （二）基金合同的终止 .................................................................................................134 （三）基金财产的清算 .................................................................................................135 二十一、基金合同的内容摘要 ........................................137 （一）基金管理人的权利和义务 .................................................................................137 （二）基金托管人的权利和义务 .................................................................................139 （三）基金份额持有人的权利和义务 .........................................................................141 （四）基金份额持有人大会 .........................................................................................141 （五）基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .....................................................147 （六）争议的处理 .........................................................................................................149 （七）基金合同的效力 .................................................................................................149 二十二、基金托管协议的内容摘要 ....................................151 （一）托管协议当事人 .................................................................................................151 （二）基金托管人对基金管理人的业务监督、核查 .................................................151 （三）基金管理人对基金托管人的业务核查 .............................................................156 （四）基金财产的保管 .................................................................................................157 （五）基金资产净值计算与复核 .................................................................................159 （六）基金份额持有人名册的保管 .............................................................................160 （七）适用法律与争议解决方式 .................................................................................161 （八）托管协议的变更与终止 .....................................................................................161 二十三、对基金份额持有人的服务 ....................................162 （一）基金份额持有人投资交易确认服务 .................................................................162 （二）基金份额持有人交易记录查询服务 .................................................................162 （三）基金份额持有人的对账单服务 .........................................................................162 （四）定期定额投资计划 .............................................................................................162 （五）资讯服务 .............................................................................................................162 二十四、其他应披露事项 ............................................163 二十五、招募说明书的存放及查阅方式 ...............................165 二十六、备查文件 ..................................................166 一、绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《证券 投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简 称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、《证券 投资基金信息披露内容与格式准则第5号<招募说明书的内容与格式>》、《公开募集开放式证 券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《管理规定》”）、《易方达安心回报债券型证 券投资基金基金合同》（以下简称基金合同）及其它有关规定等编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对 其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请 募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基 金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的 承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资 人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 二、释义 本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语有如下含义： 基金或本基金： 指易方达安心回报债券型证券投资基金； 基金合同或本基金合同： 指《易方达安心回报债券型证券投资基金基金合同》及对 基金合同的任何有效修订和补充； 招募说明书： 指《易方达安心回报债券型证券投资基金招募说明书》及 其定期更新； 发售公告： 指《易方达安心回报债券型证券投资基金基金份额发售公 告》 托管协议： 指《易方达安心回报债券型证券投资基金托管协议》及其 任何有效修订和补充； 中国证监会： 指中国证券监督管理委员会； 银行业监督管理机构： 指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会； 《基金法》： 指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员 会第五次会议通过的自2004年6月1日起实施的《中华人 民共和国证券投资基金法》及不时做出的修订； 《销售办法》： 指2004年6月25日由中国证监会公布并于2004年7月1 日起实施的《证券投资基金销售管理办法》及不时做出的 修订； 《运作办法》： 《管理规定》： 指2004年6月29日由中国证监会公布并于2004年7月1 日起实施的《证券投资基金运作管理办法》及不时做出的 修订； 指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施 的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 及颁布机关对其不时做出的修订 《信息披露办法》： 指中国证监会2004年6月8日颁布并于2004年7月1日 实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及不时作出的 修订； 《业务规则》： 《易方达基金管理有限公司开放式基金业务规则》 元： 指人民币元； 基金管理人： 指易方达基金管理有限公司； 基金托管人： 指中国工商银行股份有限公司； 注册登记业务： 指基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资 者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确 认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等； 基金注册登记机构： 指易方达基金管理有限公司或其委托的其他符合条件的办 理基金注册登记业务的机构； 投资者： 指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律 法规或中国证监会允许购买开放式证券投资基金的其他投 资者的总称； 个人投资者： 指符合法律法规规定的条件可以投资开放式证券投资基金 的自然人； 机构投资者： 指符合法律法规规定可以投资开放式证券投资基金的在中 国合法注册登记并存续或经政府有关部门批准设立的并存 续的企业法人、事业法人、社会团体和其他组织； 合格境外机构投资者： 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及 相关法律法规规定的可投资于中国境内合法募集的证券投 资基金的中国境外的基金管理机构、保险公司、证券公司 以及其他资产管理机构； 基金份额持有人大会： 指按照本基金合同第九部分之规定召集、召开并由基金份 额持有人或其合法的代理人进行表决的会议； 基金募集期： 指自基金份额发售之日起不超过3个月的期限； 基金合同生效日： 指基金募集达到法律规定及《基金合同》约定的条件，基 金管理人聘请法定机构验资并办理完毕基金备案手续，获 得中国证监会书面确认之日； 存续期： 指本基金合同生效后合法存续的不定期之期间； 日/天： 指公历日 月： 指公历月 工作日、交易日： 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日； 认购： 指在本基金募集期内投资者购买本基金基金份额的行为； 发售： 指在本基金募集期内，销售机构向投资者销售本基金份额 的行为； 申购： 指《基金合同》生效后，基金投资者根据基金销售网点规 定的手续，向基金管理人购买基金份额的行为。本基金的 日常申购自《基金合同》生效后不超过3个月的时间开始 办理； 赎回： 指《基金合同》生效后，基金投资者根据基金销售网点规 定的手续，向基金管理人卖出基金份额的行为。本基金的 日常赎回自《基金合同》生效后不超过3个月的时间开始 办理； 巨额赎回： 指在单个开放日，本基金的基金份额净赎回申请（赎回申 请总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请 总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一 开放日本基金总份额的10%时的情形； 基金转换： 指投资者按基金管理人规定的条件，向基金管理人提出申 请将其所持有的基金管理人管理的某一开放式基金（转出 基金）的全部或部分基金份额转换为基金管理人管理的某 一其他开放式基金（转入基金）的基金份额的行为； A类份额 指在投资者认购/申购基金时收取认购/申购费用，在赎回 时根据持有期限收取赎回费用，并不再从本类别基金资产 中计提销售服务费的基金份额； B类份额 指从本类别基金资产中计提销售服务费、不收取认购/申购 费用，但对持有期限少于30日的本类别基金份额的赎回收 取赎回费的基金份额； 定期定额投资计划： 指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、 扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投 资者指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种 投资方式； 指令： 指基金管理人在运用基金财产进行投资时，向基金托管人 发出的资金划拨及实物券调拨等指令； 非直销销售机构： 指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得 基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协 议，办理基金销售业务的机构； 直销机构： 指易方达基金管理有限公司 销售机构： 指基金管理人及非直销销售机构； 基金销售网点： 指基金管理人的直销网点及非直销销售机构的销售网点； 指定媒体： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊和互联网网 站或其它媒体； 基金账户： 指基金注册登记机构为投资者开立的用于记录投资者持有 基金管理人管理的开放式基金份额情况的账户； 交易账户： 指各销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构 办理基金交易所引起的基金份额的变动及结余情况的账 户； 转托管： 指投资者将其持有的同一基金账户下的基金份额从某一交 易账户转入另一交易账户的业务； 开放日： 指销售机构办理本基金份额申购、赎回等业务的工作日； T日： 指销售机构受理投资者申购、赎回或其他业务申请的日 期； T+n日： 指T日后（不包括T日）第n个工作日，n指自然数； 基金利润： 指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收 入扣除相关费用后的余额； 基金份额净值： 指以计算日基金资产净值除以计算日基金份额余额所得的 单位基金份额的价值； 基金资产估值： 指计算、评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程； 法律法规： 指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、司法解 释、地方法规、地方规章、部门规章及其他规范性文件以 及对于该等法律法规的不时修改和补充； 不可抗力： 流动性受限资产： 指任何无法预见、无法克服、无法避免的事件和因素，包 括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、疫情、骚 乱、火灾、政府征用、没收、法律变化、突发停电、电脑 系统或数据传输系统非正常停止以及其他突发事件、证券 交易场所非正常暂停或停止交易等； 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合 理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易 日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前 支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开 发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转 让或交易的债券等。 三、基金管理人 （一）基金管理人基本情况 1、基金管理人：易方达基金管理有限公司 注册地址：广东省珠海市横琴新区宝华路6号105室－42891（集中办公区） 办公地址：广州市天河区珠江新城珠江东路30号广州银行大厦40-43楼 设立日期：2001年4月17日 法定代表人：刘晓艳 联系电话：4008818088 联系人：李红枫 注册资本：12,000万元人民币 经营范围：公开募集证券投资基金管理、基金销售、特定客户资产管理 2、股权结构： 股东名称 出资比例 广东粤财信托有限公司 1/4 广发证券股份有限公司 1/4 盈峰投资控股集团有限公司 1/4 广东省广晟资产经营有限公司 1/6 广州市广永国有资产经营有限公司 1/12 总计 100% （二）主要人员情况 1、董事、监事及高级管理人员 詹余引先生，工商管理博士，董事长。曾任中国平安保险公司证券部研究咨询室总经 理助理；平安证券有限责任公司研究咨询部副总经理（主持工作）、国债部副总经理（主 持工作）、资产管理部副总经理、总经理；中国平安保险股份有限公司投资管理部副总经 理（主持工作）；全国社会保障基金理事会投资部资产配置处处长、投资部副主任、境外 投资部主任、投资部主任、证券投资部主任。现任易方达基金管理有限公司董事长；易方 达国际控股有限公司董事长。 刘晓艳女士，经济学博士，副董事长、总裁。曾任广发证券有限责任公司投资理财部 副经理、基金经理，基金投资理财部副总经理、基金资产管理部总经理；易方达基金管理 有限公司督察员、监察部总经理、市场部总经理、总裁助理、公司副总裁、常务副总裁。 现任易方达基金管理有限公司副董事长、总裁；易方达资产管理（香港）有限公司董事 长。 秦力先生，经济学博士，董事。曾任广发证券投资银行部常务副总经理、投资理财部 总经理、资金营运部总经理、规划管理部总经理、投资自营部总经理、公司总经理助理、 副总经理，广东金融高新区股权交易中心有限公司董事长。现任广发证券股份有限公司执 行董事、常务副总经理；广发控股（香港）有限公司董事、广发证券资产管理（广东）有 限公司董事长。 陈志辉先生，管理学硕士，董事。曾任美的集团税务总监、安永会计师事务所广州分 所高级审计员。现任盈峰投资控股集团有限公司资财中心总经理。 王海先生，经济学、工商管理（国际）硕士，董事。曾任工商银行江西省分行法律顾 问室科员；工商银行珠海分行法律顾问室办事员、营业部计划信贷部信贷员、办公室行长 室秘书、信贷管理部业务主办、资产风险管理部经理助理兼法律室副主任、资产风险管理 部副总经理兼法律室主任、资产风险管理部总经理；招商银行总行法律事务部行员；工商 银行珠海分行资产风险部总经理兼特殊资产管理部负责人、公司业务部总经理、副行长； 工商银行广东省分行公司业务部副总经理（主持工作）、总经理；工商银行韶关分行行 长、党委书记；广东粤财信托有限公司总经理。现任横琴华通金融租赁有限公司代理总经 理。 戚思胤先生，经济学硕士，董事。曾任广东省高速公路发展股份有限公司证券部投资 者关系管理业务员、投资者关系管理主管、信息披露主管、证券事务代表；广东省广晟资 产经营有限公司资本运营部高级主管、团委副书记、副部长；（香港）广晟投资发展有限 公司董事、常务副总经理等职务。现任广东省广晟资产经营有限公司资本运营部部长、佛 山电器照明股份有限公司董事、深圳市中金岭南有色金属股份有限公司董事、佛山市国星 光电股份有限公司董事、广东南粤银行股份有限公司董事。 朱征夫先生，法学博士，独立董事。曾任广东经济贸易律师事务所金融房地产部主 任；广东大陆律师事务所合伙人；广东省国土厅广东地产法律咨询服务中心副主任。现任 广东东方昆仑律师事务所合伙人、律师。 忻榕女士，工商行政管理博士，独立董事。曾任中科院研究生院讲师；美国加州高温 橡胶公司市场部经理；美国加州大学讲师；美国南加州大学助理教授；香港科技大学副教 授；中欧国际工商学院教授；瑞士洛桑管理学院教授。现任中欧国际工商学院教授。 谭劲松先生，管理学博士（会计学），独立董事。曾任邵阳市财会学校教师；中山大 学管理学院助教、讲师、副教授。现任中山大学管理学院教授。 陈国祥先生，经济学硕士，监事会主席。曾任交通银行广州分行江南西营业部经理； 广东粤财信托投资公司证券部副总经理、基金部总经理；易方达基金管理有限公司市场拓 展部总经理、总裁助理、市场总监。现任易方达基金管理有限公司监事会主席。 赵必伟先生，经济学专业研究生，监事。曾任广州市财政局第四分局工作专管员，广 州市税务局对外分局工作科长、副局长，广州市广永国有资产经营有限公司董事副总裁、 总裁；曾兼任香港广永财务有限公司副总经理、总经理，广州市广永经贸公司总经理，广 州银行股份有限公司副董事长，广州广永丽都酒店有限公司董事。现任广州市广永国有资 产经营有限公司董事长、党总支书记，兼任广州赛马娱乐总公司董事，广州银行股份有限 公司董事。 廖智先生，经济学硕士，监事。曾任广东证券股份有限公司基金部主管；易方达基金 管理有限公司综合管理部副总经理、人力资源部副总经理、市场部总经理、互联网金融部 总经理。现任易方达基金管理有限公司总裁助理；广东粤财互联网金融股份有限公司董 事。 张优造先生，工商管理硕士(MBA)，常务副总裁。曾任南方证券交易中心业务发展部经 理；广东证券公司发行上市部经理；深圳证券业务部总经理、基金部总经理；易方达基金 管理有限公司董事、副总裁。现任易方达基金管理有限公司常务副总裁；易方达国际控股 有限公司董事。 陈彤先生，经济学博士，副总裁。曾任中国经济开发信托投资公司成都营业部研发部 副经理、交易部经理、研发部经理、证券总部研究部行业研究员；易方达基金管理有限公 司市场拓展部主管、基金科瑞基金经理、市场部华东区大区销售经理、市场部总经理助 理、南京分公司总经理、成都分公司总经理、上海分公司总经理、总裁助理、市场总监。 现任易方达基金管理有限公司副总裁；易方达国际控股有限公司董事。 马骏先生，高级管理人员工商管理硕士（EMBA），副总裁。曾任君安证券有限公司营 业部职员；深圳众大投资有限公司投资部副总经理；广发证券有限责任公司研究员；易方 达基金管理有限公司固定收益部总经理、现金管理部总经理、固定收益总部总经理、总裁 助理、固定收益投资总监、固定收益首席投资官、基金科讯基金经理、易方达50指数证券 投资基金基金经理、易方达深证100交易型开放式指数基金基金经理。现任易方达基金管 理有限公司副总裁；易方达资产管理（香港）有限公司董事、人民币合格境外投资者 （RQFII）业务负责人、证券交易负责人员（RO）、就证券提供意见负责人员（RO）、提供 资产管理负责人员（RO）、固定收益投资决策委员会委员、产品审批委员会委员。 吴欣荣先生，工学硕士，副总裁。曾任易方达基金管理有限公司研究员、投资管理部 经理、基金投资部副总经理、研究部副总经理、研究部总经理、基金投资部总经理、公募 基金投资部总经理、权益投资总部总经理、总裁助理、权益投资总监、基金科瑞基金经 理、易方达科汇灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达价值精选股票型证券投资 基金基金经理。现任易方达基金管理有限公司副总裁；易方达国际控股有限公司董事。 张南女士，经济学博士，督察长。曾任广东省经济贸易委员会主任科员、副处长；易 方达基金管理有限公司市场拓展部副总经理、监察部总经理。现任易方达基金管理有限公 司督察长。 范岳先生，工商管理硕士(MBA)，首席产品官。曾任中国工商银行深圳分行国际业务部 科员；深圳证券登记结算公司办公室经理、国际部经理；深圳证券交易所北京中心助理主 任、上市部副总监、基金债券部副总监、基金管理部总监。现任易方达基金管理有限公司 首席产品官。 关秀霞女士，财务硕士、工商管理硕士，首席国际业务官。曾任中国银行 (香港) 分析 员；Daniel Dennis 高级审计师；美国道富银行波士顿及亚洲总部大中华地区高级副总裁、 董事总经理、中国区行长、亚洲区（除日本外）副总裁、机构服务主管、美国共同基金业 务风险经理、公司内部审计部高级审计师。现任易方达基金管理有限公司首席国际业务 官。 高松凡先生，高级管理人员工商管理硕士（EMBA），首席养老金业务官。曾任招商银 行总行人事部高级经理、企业年金中心副主任，浦东发展银行总行企业年金部总经理，长 江养老保险公司首席市场总监，易方达基金管理有限公司养老金业务总监。现任易方达基 金管理有限公司首席养老金业务官。 陈荣女士，经济学博士。曾任中国人民银行广州分行统计研究处科员，易方达基金管 理有限公司运作支持部经理、核算部总经理助理、核算部副总经理、核算部总经理、投资 风险管理部总经理、公司总裁助理。现任易方达基金管理有限公司首席运营官、公司董事 会秘书，兼任公司财务中心主任；易方达资产管理（香港）有限公司董事；易方达资产管 理有限公司监事；易方达海外投资（深圳）有限公司监事。 汪兰英女士，工学学士、法学学士。曾任中信证券股份有限公司风险投资部投资经理 助理，中国证监会基金监管部副主任科员、主任科员、副处长、处长，中国人寿资产管理 有限公司风险管理部副总经理（主持工作）、项目评审部副总经理（主持工作）、基金投 资部副总经理（主持工作）。现任易方达基金管理有限公司首席大类资产配置官；易方达 资产管理有限公司董事。 2、基金经理 张清华先生，物理学硕士。曾任晨星资讯（深圳）有限公司数量分析师，中信证券股 份有限公司研究员，易方达基金管理有限公司投资经理、固定收益基金投资部总经理、易 方达裕如灵活配置混合型证券投资基金基金经理（自2015年4月2日至2018年2月1 日）、易方达新收益灵活配置混合型证券投资基金基金经理（自2015年4月17日至2018 年2月1日）、易方达瑞选灵活配置混合型证券投资基金基金经理（自2015年12月9日至 2018年2月1日）、易方达新利灵活配置混合型证券投资基金基金经理（自2016年3月15 日至2018年2月1日）、易方达新鑫灵活配置混合型证券投资基金基金经理（自2016年3 月15日至2018年2月1日）、易方达新享灵活配置混合型证券投资基金基金经理（自 2016年3月29日至2018年2月1日）、易方达瑞景灵活配置混合型证券投资基金基金经 理（自2016年8月6日至2018年2月1日）、易方达瑞通灵活配置混合型证券投资基金基 限公司混合资产投资部总经理、易方达安心回报债券型证券投资基金基金经理（自2013 年12月23日起任职）、易方达裕丰回报债券型证券投资基金基金经理（自2014年1月9 日起任职）、易方达安心回馈混合型证券投资基金基金经理（自2015年5月29日起任 职）、易方达裕祥回报债券型证券投资基金基金经理（自2016年1月22日起任职）、易方 达裕鑫债券型证券投资基金基金经理（自2016年9月5日起任职）、易方达丰和债券型证 券投资基金基金经理（自2016年11月23日起任职）、易方达安盈回报混合型证券投资基 金基金经理（自2017年2月16日起任职）、易方达瑞信灵活配置混合型证券投资基金基金 经理（自2018年1月30日起任职）、易方达瑞和灵活配置混合型证券投资基金基金经理 （自2018年2月7日起任职）、易方达鑫转添利混合型证券投资基金基金经理（自2018 年8月9日起任职）、易方达鑫转增利混合型证券投资基金基金经理（自2018年11月7日 起任职）、易方达新收益灵活配置混合型证券投资基金基金经理（自2018年12月25日起 任职）、易方达鑫转招利混合型证券投资基金基金经理（自2019年 金经理（自2016年12月7日至2018年2月1日）、易方达瑞程灵活配置混合型证券投资 基金基金经理（自2016年12月15日至2018年2月1日）、易方达瑞弘灵活配置混合型证 券投资基金基金经理（自2017年1月11日至2018年2月1日）。现任易方达基金管理有 1月29日起任职）。 张雅君女士，经济学硕士。曾任海通证券股份有限公司项目经理，工银瑞信基金管理 有限公司债券交易员，易方达基金管理有限公司债券交易员、固定收益研究员、固定收益 基金投资部总经理助理、易方达裕祥回报债券型证券投资基金基金经理助理、易方达裕丰 回报债券型证券投资基金基金经理助理、易方达裕祥回报债券型证券投资基金基金经理 （自2016年6月2日至2017年7月27日）、易方达投资级信用债债券型证券投资基金基 金经理助理、易方达新收益灵活配置混合型证券投资基金基金经理助理、易方达保本一号 混合型证券投资基金基金经理助理。现任易方达基金管理有限公司混合资产投资部总经理 助理、易方达增强回报债券型证券投资基金基金经理（自2014年7月19日起任职）、易方 达纯债债券型证券投资基金基金经理（自2015年1月10日起任职）、易方达中债3-5年期 国债指数证券投资基金基金经理（自2015年7月8日起任职）、易方达富惠纯债债券型证 券投资基金基金经理（自2016年8月24日起任职）、易方达中债7-10年期国开行债券指 数证券投资基金基金经理（自2016年9月27日起任职）、易方达裕丰回报债券型证券投资 基金基金经理（自2017年7月28日起任职）、易方达恒益定期开放债券型发起式证券投资 基金基金经理（自2017年10月25日起任职）、易方达富财纯债债券型证券投资基金基金 经理（自2018年10月26日起任职）、易方达裕惠回报定期开放式混合型发起式证券投资 基金基金经理助理、易方达安心回报债券型证券投资基金基金经理助理、易方达安心回馈 混合型证券投资基金基金经理助理、易方达裕如灵活配置混合型证券投资基金基金经理助 理、易方达鑫转添利混合型证券投资基金基金经理助理、易方达鑫转增利混合型证券投资 基金基金经理助理、易方达鑫转招利混合型证券投资基金基金经理助理。 田宇先生，经济学硕士。曾任中信证券股份有限公司资金运营部研究员，中信建投证 券股份有限公司固定收益部投资经理，易方达基金管理有限公司易方达恒久添利1年定期 开放债券型证券投资基金基金经理助理、易方达瑞信灵活配置混合型证券投资基金基金经 理助理。现任易方达基金管理有限公司易方达恒久添利1年定期开放债券型证券投资基金 基金经理（自2017年10月20日起任职）、易方达安盈回报混合型证券投资基金基金经理 助理、易方达安心回报债券型证券投资基金基金经理助理、易方达裕丰回报债券型证券投 资基金基金经理助理、易方达纯债债券型证券投资基金基金经理助理、易方达中债3-5年 期国债指数证券投资基金基金经理助理、易方达中债7-10年期国开行债券指数证券投资基 金基金经理助理、易方达丰和债券型证券投资基金基金经理助理。 本基金历任基金经理情况：钟鸣远先生，管理时间为2011年6月21日至2014年1 月17日。 3、固定收益投资决策委员会成员 本公司固定收益投资决策委员会成员包括：马骏先生、王晓晨女士、张清华先生、袁 方女士、胡剑先生。 马骏先生，同上。 王晓晨女士，经济学硕士。曾任易方达基金管理有限公司集中交易室债券交易员、债 券交易主管、固定收益总部总经理助理、固定收益基金投资部副总经理、易方达货币市场 基金基金经理、易方达保证金收益货币市场基金基金经理。现任易方达基金管理有限公司 固定收益投资部副总经理、易方达增强回报债券型证券投资基金基金经理、易方达投资级 信用债债券型证券投资基金基金经理、易方达中债新综合债券指数发起式证券投资基金 （LOF）基金经理、易方达保本一号混合型证券投资基金基金经理、易方达双债增强债券型 证券投资基金基金经理、易方达纯债债券型证券投资基金基金经理、易方达中债3-5年期 国债指数证券投资基金基金经理、易方达中债7-10年期国开行债券指数证券投资基金基金 经理、易方达恒益定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理、易方达新鑫灵活配置混 合型证券投资基金基金经理、易方达恒安定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理、 易方达富财纯债债券型证券投资基金基金经理、易方达安瑞短债债券型证券投资基金基金 经理，兼易方达资产管理（香港）有限公司基金经理、就证券提供意见负责人员（RO）、提 供资产管理负责人员（RO）、易方达资产管理（香港）有限公司固定收益投资决策委员会委 员。 张清华先生，同上。 袁方女士，工学硕士。曾任中慧会计师事务所审计师、资产评估师，湘财证券有限责 任公司投资经理，泰康人寿保险公司投资经理，天弘基金管理有限公司基金经理、固定收 益总监，泰康资产管理有限责任公司年金投资部高级投资经理、执行总监，易方达基金管 理有限公司固定收益投资部总经理助理、固定收益总部总经理助理、固定收益机构投资部 总经理、固定收益专户投资部总经理。现任易方达基金管理有限公司年金投资部总经理、 投资经理。 胡剑先生，经济学硕士。曾任易方达基金管理有限公司固定收益部债券研究员、基金 经理助理兼债券研究员、固定收益研究部负责人、固定收益总部总经理助理、易方达中债 新综合债券指数发起式证券投资基金（LOF）基金经理、易方达纯债1年定期开放债券型证 券投资基金基金经理、易方达永旭添利定期开放债券型证券投资基金基金经理、易方达纯 债债券型证券投资基金基金经理、易方达裕景添利6个月定期开放债券型证券投资基金基 金经理。现任易方达基金管理有限公司固定收益投资部总经理、固定收益研究部总经理、 易方达稳健收益债券型证券投资基金基金经理、易方达信用债债券型证券投资基金基金经 理、易方达裕惠回报定期开放式混合型发起式证券投资基金基金经理、易方达瑞财灵活配 置混合型证券投资基金基金经理、易方达高等级信用债债券型证券投资基金基金经理、易 方达丰惠混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞富灵活配置混合型证券投资基金基金经 理、易方达瑞智灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞兴灵活配置混合型证券 投资基金基金经理、易方达瑞祥灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞祺灵活 配置混合型证券投资基金基金经理、易方达3年封闭运作战略配售灵活配置混合型证券投 资基金（LOF）基金经理、易方达岁丰添利债券型证券投资基金基金经理。 4、上述人员之间均不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 1、依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度、半年度和年度基金报告； 7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、按照规定召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行 为； 12、国务院证券监督管理机构规定的其他职责。 （四）基金管理人的承诺 1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合同和中国证 监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反现行有效的有关法 律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。 2、本基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》及有关法律法规，建立健全内部 控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人谋取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相 关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法 律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权； （7）违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，泄 漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投 资计划等信息； （8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩 序； （9）贬损同行，以抬高自己； （10）以不正当手段谋求业务发展； （11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （13）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4、基金经理承诺 （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取 最大利益； （2）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； （3）不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定， 泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金 投资计划等信息； （4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 （五）基金管理人的内部控制制度 为保证公司规范化运作，有效地防范和化解经营风险，促进公司诚信、合法、有效经 营，保障基金份额持有人利益，维护公司及公司股东的合法权益，本基金管理人建立了科 学、严密、高效的内部控制体系。 1、公司内部控制的总体目标 （1） 保证公司经营管理活动的合法合规性； （2） 保证基金份额持有人的合法权益不受侵犯； （3） 实现公司稳健、持续发展，维护股东权益； （4） 促进公司全体员工恪守职业操守，正直诚信，廉洁自律，勤勉尽责； （5） 保护公司最重要的资本：公司声誉。 2、公司内部控制遵循的原则 （1）全面性原则：内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业务过程和业 务环节，并普遍适用于公司每一位职员； （2）审慎性原则：内部控制的核心是有效防范各种风险，公司组织体系的构成、内部 管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点； （3）相互制约原则：公司设置的各部门、各岗位权责分明、相互制衡。 （4）独立性原则：公司根据业务的需要设立相对独立的机构、部门和岗位；公司内部 部门和岗位的设置必须权责分明； （5）有效性原则：各种内部管理制度具有高度的权威性，应是所有员工严格遵守的行 动指南；执行内部管理制度不能有任何例外，任何人不得拥有超越制度或违反规章的权 力； （6）适时性原则：内部控制应具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经营方针、 经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应 的修改和完善； （7）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益， 力争以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 3、内部控制的制度体系 公司制定了合理、完备、有效并易于执行的制度体系。公司制度体系由不同层面的制 度构成。按照其效力大小分为四个层面：第一个层面是公司章程；第二个层面是公司内部 控制大纲，它是公司制定各项规章制度的基础和依据；第三个层面是公司基本管理制度； 第四个层面是公司各机构、部门根据业务需要制定的各种制度及实施细则等。它们的制 订、修改、实施、废止应该遵循相应的程序，每一层面的内容不得与其以上层面的内容相 违背。公司重视对制度的持续检验，结合业务的发展、法规及监管环境的变化以及公司风 险控制的要求，不断检讨和增强公司制度的完备性、有效性。 4、关于授权、研究、投资、交易等方面的控制点 （1）授权制度 公司的授权制度贯穿于整个公司活动。股东会、董事会、监事会和管理层必须充分履 行各自的职权，健全公司逐级授权制度，确保公司各项规章制度的贯彻执行；各项经济经 营业务和管理程序必须遵从管理层制定的操作规程，经办人员的每一项工作必须是在业务 授权范围内进行。公司重大业务的授权必须采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时 效。公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适 用的授权应及时修改或取消授权。 （2）公司研究业务 研究工作应保持独立、客观，不受任何部门及个人的不正当影响；建立严密的研究工 作业务流程，形成科学、有效的研究方法；建立投资产品备选库制度，研究部门根据投资 产品的特征，在充分研究的基础上建立和维护备选库。建立研究与投资的业务交流制度， 保持畅通的交流渠道；建立研究报告质量评价体系，不断提高研究水平。 （3）基金投资业务 基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险防范原则和效率性原则制定合理的 决策程序；在进行投资时应有明确的投资授权制度，并应建立与所授权限相应的约束制度 和考核制度。建立严格的投资禁止和投资限制制度，保证基金投资的合法合规性。建立投 资风险评估与管理制度，将重点投资限制在规定的风险权限额度内；对于投资结果建立科 学的投资管理业绩评价体系。 （4）交易业务 建立集中交易室和集中交易制度，投资指令通过集中交易室完成；应建立交易监测系 统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施；集中交易室应对交易指令进行审 核，建立公平的交易分配制度，确保各基金利益的公平；交易记录应完善，并及时进行反 馈、核对和存档保管；同时应建立科学的投资交易绩效评价体系。 （5）基金会计核算 公司根据法律法规及业务的要求建立会计制度，并根据风险控制点建立严密的会计系 统，对于不同基金、不同客户独立建账，独立核算；公司通过复核制度、凭证制度、合理 的估值方法和估值程序等会计措施真实、完整、及时地记载每一笔业务并正确进行会计核 算和业务核算。同时还建立会计档案保管制度，确保档案真实完整。 （6）信息披露 公司建立了完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整。公司设立 了信息披露负责人，并建立了相应的程序进行信息的收集、组织、审核和发布工作，以此 加强对信息的审查核对，使所公布的信息符合法律法规的规定，同时加强对信息披露的检 查和评价，对存在的问题及时提出改进办法。 （7）监察与合规管理 公司设立督察长，经董事会聘任，报中国证监会核准。根据公司监察与合规管理工作 的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制 度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长定期和不定期向董事会报 告公司内部控制执行情况，董事会对督察长的报告进行审议。 公司设立监察与合规管理总部开展监察与合规管理工作，并保证监察与合规管理总部 的独立性和权威性。公司明确了监察与合规管理总部及内部各岗位的具体职责，严格制订 了专业任职条件、操作程序和组织纪律。 监察与合规管理总部强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行 情况，促使公司各项经营管理活动的规范运行。 公司董事会和管理层充分重视和支持监察与合规管理工作，对违反法律、法规和公司 内部控制制度的，追究有关部门和人员的责任。 5、基金管理人关于内部控制制度声明书 （1）本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确； （2）本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。 四、基金托管人 （一）基金托管人基本情况 名称：中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号 成立时间：1984年1月1日 法定代表人：易会满 注册资本：人民币35,640,625.71万元 联系电话：010-66105799 联系人：郭明 （二）主要人员情况 截至2018年6月，中国工商银行资产托管部共有员工212人，平均年龄33岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职 称。 （三）基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自1998年在国内首家提供托管服 务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制 体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职 责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托 管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产 品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、基本养老保 险、企业年金基金、QFII资产、QDII资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理 计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资 产管理、QDII专户资产、ESCROW等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率先开展 绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至2018 年6月，中国工商银行共托管证券投资基金874只。自2003 年以来，本行连续十五 年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内 地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的61项最佳托管银行大 奖；是获得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认 可和广泛好评。 （四）基金托管人的内部控制制度 中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产托管 行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一手抓内控 建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作，在积 极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心培育内控文化，完 善风险控制机制，强化业务项目全过程风险管理作为重要工作来做。2005、2007、 2009、2010、2011、2012、2013、2014、2015、2016、2017共十一次顺利通过评估组 织内部控制和安全措施最权威的ISAE3402审阅，获得无保留意见的控制及有效性报 告。充分表明独立第三方对我行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效 性的全面认可,也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银 行接轨，达到国际先进水平。目前，ISAE3402审阅已经成为年度化、常规化的内控工 作手段。” 1、内部风险控制目标 保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法经 营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度 化的内控体系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持有人的权 益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。 2、内部风险控制组织结构 中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门 （内控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室 共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务部门风险控制工 作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险控制处， 配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，对业务的运行 独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。 3、内部风险控制原则 （1）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并 贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 （2）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监 督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗 位和人员。 （3）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照 “内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制 度。 （4）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产 和其他委托资产的安全与完整。 （5）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改 完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。 （6）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和控制 人员必须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的制 定和执行部门。 4、内部风险控制措施实施 （1）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明确的 岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制 度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、人员独立、业 务制度和管理独立、网络独立。 （2）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的 制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查资产托管 部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施，督促职能管 理部门改进。 （3）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互控防 线”、“监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人为本”的内 控文化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。并通过进行定 期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险防范与控制理念。 （4）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销 活动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效益最大化 目的。 （5）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险 管理，定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行风险识 别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。 （6）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传 输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。 （7）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基于数 据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演练。为使 演练更加接近实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订时间演练发展 到现在的“随机演练”。从演练结果看，资产托管部完全有能力在发生灾难的情况下 两个小时内恢复业务。 5、资产托管部内部风险控制情况 （1）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在总经 理的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资产托管业 务健康、稳定地发展。 （2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每 个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管部实 施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每位员工对自己 岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部组织结构， 形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。 （3）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持把风 险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努力， 资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业务操作流程、 稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项业务过程，形成各 个业务环节之间的相互制约机制。 （4）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。资 产托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调规范运 作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境 的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管部始终将风险管 理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命 线。 （五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定，基金托管人对基 金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与银行间债 券市场、基金资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及 收入确定、基金收益分配、相关信息披露中登载基金业绩表现数据等进行监督和核 查。 基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有关基 金法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收 到通知后应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限期内，基金托 管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人 通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知 基金管理人限期纠正。 五、相关服务机构 （一）基金份额销售机构 1、直销机构：易方达基金管理有限公司 注册地址：广东省珠海市横琴新区宝华路6号105室－42891（集中办公区） 办公地址：广州市天河区珠江新城珠江东路30号广州银行大厦40-43楼 法定代表人：刘晓艳 电话：020-85102506 传真：4008818099 联系人：李红枫 网址：www.efunds.com.cn 直销机构网点信息： （1）易方达基金管理有限公司广州直销中心 办公地址：广州市天河区珠江新城珠江东路30号广州银行大厦40楼 电话：020-85102506 传真：4008818099 联系人：李红枫 （2）易方达基金管理有限公司北京直销中心 办公地址：北京市西城区武定侯街2号泰康国际大厦18层 电话：010-63213377 传真：4008818099 联系人：刘蕾 （3）易方达基金管理有限公司上海直销中心 办公地址：上海市浦东新区世纪大道88号金茂大厦46楼 电话：021-50476668 传真：4008818099 联系人：于楠 (4）易方达基金管理有限公司网上交易系统 网址：www.efunds.com.cn 2、非直销销售机构（以下排序不分先后） (1) 中国工商银行 注册地址：北京西城区复兴门内大街55号 办公地址：北京西城区复兴门内大街55号 法定代表人：易会满 联系人：杨菲 客户服务电话：95588 网址：www.icbc.com.cn (2) 渤海银行 注册地址：天津市河东区海河东路218号 办公地址：天津市河东区海河东路218号渤海银行大厦 法定代表人：李伏安 联系人：王宏 联系电话：022-58316666 客户服务电话：95541 传真：022-58316569 网址：www.cbhb.com.cn (3) 广发银行 注册地址：广东省广州市越秀区东风东路713号 办公地址：广东省广州市越秀区东风东路713号 法定代表人：杨明生 客户服务电话：400-830-8003 网址：www.cgbchina.com.cn (4) 华夏银行 注册地址：北京市东城区建国门内大街22号 办公地址：北京市东城区建国门内大街22号 法定代表人：李民吉 联系人：王者凡 客户服务电话：95577 传真：010-85238680 网址：www.hxb.com.cn (5) 交通银行 注册地址：上海市浦东新区银城中路188号 办公地址：上海市浦东新区银城中路188号 法定代表人：彭纯 联系人：王菁 联系电话：021-58781234 客户服务电话：95559 网址：www.bankcomm.com (6) 平安银行 注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号 办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号 法定代表人：谢永林 联系人：赵杨 联系电话：0755-22166574 客户服务电话：95511-3 传真：021-50979507 网址：bank.pingan.com (7) 浦发银行 注册地址：上海市中山东一路12号 办公地址：上海市中山东一路12号 法定代表人：高国富 联系人：高天 联系电话：021-61618888 客户服务电话：95528 传真：021-63604196 网址：www.spdb.com.cn (8) 兴业银行 注册地址：福州市湖东路154号中山大厦 办公地址：上海市静安区江宁路168号 法定代表人：高建平 联系人：卞晸煜 联系电话：021-52629999 客户服务电话：95561 网址：www.cib.com.cn (9) 招商银行 注册地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦 法定代表人：李建红 联系人：季平伟 客户服务电话：95555 网址：www.cmbchina.com (10) 浙商银行 注册地址：浙江杭州市庆春路288号 办公地址：浙江杭州市庆春路288号 法定代表人：沈仁康 联系人：沈崟杰 联系电话：0571- 88261822 客户服务电话：95527 传真：0571-87659954 网址：www.czbank.com (11) 中国光大银行 注册地址：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心 办公地址：北京市西城区太平桥大街25号金融街F3大厦（中国光大中心） 法定代表人：李晓鹏 联系人：朱红 联系电话：010-63636153 客户服务电话：95595 传真：010-63639709 网址：www.cebbank.com (12) 中国建设银行 注册地址：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人：田国立 联系人：王未雨 客户服务电话：95533 网址：www.ccb.com (13) 中国民生银行 注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表人：洪崎 联系人：穆婷 客户服务电话：95568 网址：www.cmbc.com.cn (14) 中国农业银行 注册地址：北京市东城区建国门内大街69号 办公地址：北京市东城区建国门内大街69号 法定代表人：周慕冰 联系人：李紫钰 客户服务电话：95599 传真：010-85109219 网址：www.abchina.com (15) 中国银行 注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号 法定代表人：陈四清 客户服务电话：95566 网址：www.boc.cn (16) 中国邮政储蓄银行 注册地址：北京市西城区金融大街3号 办公地址：北京市西城区金融大街3号 法定代表人：李国华 联系人：王硕 客户服务电话：95580 传真：010-68858057 网址：www.psbc.com (17) 中信银行 注册地址：北京市东城区朝阳门北大街9号 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街9号 法定代表人：李庆萍 联系人：王晓琳 客户服务电话：95558 传真：010-85230049 网址：bank.ecitic.com (18) 包商银行 注册地址：内蒙古自治区包头市青山区钢铁大街6号 办公地址：内蒙古自治区包头市青山区钢铁大街6号 法定代表人：李镇西 联系人：张晶 联系电话：0472-5189165 客户服务电话：95352 传真：010-84596546 网址：www.bsb.com.cn (19) 北京农商银行 注册地址：北京市西城区月坛南街1号院2号楼 办公地址：北京市西城区月坛南街1号院2号楼 法定代表人：王金山 联系人：鲁娟 联系电话：010-89198762 客户服务电话：96198（北京）、400-66-96198（全国） 网址：www.bjrcb.com (20) 北京银行 注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层 办公地址：北京市西城区金融大街丙17号 法定代表人：张东宁 联系人：韩裕 （未完）  |