[发行]华宝基金管理有限公司:华宝新起点混合：更新招募说明书（2018年第2号）
华宝新起点 灵活配置 混合型证券投资基金 招募说明书 （更新） 201 8 年 第 2 号 基金管理人：华宝基金管理有限公司 基金托管人：中国民生银行股份有限公司 【重要提示】 本基金 根据 2015 年 8 月 25 日 中国证券监督管理委员会 《关于准予 华宝新起点 灵活配 置混合型证券投资基金注册的批复》（ 证监许可【 201 6 】 1996 号文 ） 和 2016 年 11 月 8 日 中 国证券监督管理委员会 《关于准予 华宝新起点 灵活配置混合型证券投资基金变更注册的批复》 （ 证监许可【 2016 】 2564 号文 ） 进行募集。 基金管理人保证《 华宝新起点 灵活配置 混合型证券投资基金 招募说明书》 ( 以下简称“招 募说明书”或“本招募说明书” ) 的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会 注 册 ，但中国证监会对本基金募集的 注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作 出实质性判断或者保证。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资 本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整 体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的 非系统性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特有风险 等其他风险。本基金是一只主动投资的混合型基金，其长期平均预期风险和预期收益率低于 股票型基金，高于债券型基金、货币市场基金。 投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》等信息 披露文件，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资 者的风险承受能力相适应，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风 险。 基金的过往业绩并不预示其未来表现 ，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本 基金业绩表现的保证 。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资有风险， 投资者 认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书。 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出 投资决策后，基金 运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担 。 本招募说明书所载内容截止日为 20 1 8 年 12 月 1 9 日，有关财务数据和净值表现截止日 为 20 1 8 年 9 月 3 0 日，数据未经审计。 目 录 一、绪言 ................................ ................................ ................................ ................................ ........... 1 二、释义 ................................ ................................ ................................ ................................ ........... 2 三、基金管理人 ................................ ................................ ................................ ............................... 6 四、基金托管人 ................................ ................................ ................................ ............................. 13 五、相关服务机构 ................................ ................................ ................................ ......................... 19 六、基金的募集 ................................ ................................ ................................ ............................. 21 七、基金合同的生效 ................................ ................................ ................................ ..................... 22 八、基金份额的申购与赎回 ................................ ................................ ................................ ......... 23 九、 与基金管理人管理的其他基金转换 ................................ ................................ ................... 3 1 十、基金的投资 ................................ ................................ ................................ ............................. 34 十一、基金的业绩 ................................ ................................ ................................ ......................... 46 十二、基金的财产 ................................ ................................ ................................ ......................... 47 十三、基金资产估值 ................................ ................................ ................................ ..................... 48 十四、基金收益与分配 ................................ ................................ ................................ ................. 52 十五、基金的费用与税收 ................................ ................................ ................................ ............. 53 十六、基金的会计与审计 ................................ ................................ ................................ ............. 55 十七、基金的信息披露 ................................ ................................ ................................ ................. 56 十八、风险揭示 ................................ ................................ ................................ ............................. 61 十九、基金合同的变更、终止与基金财产清算 ................................ ................................ ......... 64 二十、基金合同的内容摘要 ................................ ................................ ................................ ......... 66 二十一、基金托管协议的内容摘要 ................................ ................................ ............................. 79 二十二、对基金份额持有人的服务 ................................ ................................ ............................. 94 二十三、其他应披露事项 ................................ ................................ ................................ ............. 96 二十四、招募说明书存放及查阅方式 ................................ ................................ ......................... 97 二十五、备查文件 ................................ ................................ ................................ ......................... 98 一、绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 ( 以下简称“《基金法》” ) 、《 公开募集 证券投资基金运作管理办法 》 ( 以下简称“《运作办法》” ) 、《证券投资基金销售管理办法》 ( 以下简 称“《销售办法》” ) 、《证券投资基金信息披露管理办法》 ( 以下简称 “《信息披露办法》” ) 、 《公开 募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性规定》”）、 其他有关规定及 《 华宝新起点 灵活配置 混合型证券投资基金 基金合同》 ( 以下简称“基金合同” ) 编写。 本招募说明书阐述了 华宝新起点 灵活配置 混合型证券投资基金 的投资目标、策略、风险、费 率等与 投资者 投资决策有关的必要事项， 投资者 在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实 性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明资料申请募集的。本招募说明书由本基金管理人解释。本 基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书 作出任何解释或者说明。 本招募说明书根据基金合同编写 ， 并经中国证监会 注册 。基金合同是约定基金 合同 当事人之 间权利、义务的法律文件。基金 投资者 自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基 金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金 法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务 。 基金 投资者 欲了解基金份额持有 人的权利和 义务，应详细查阅基金合同。 二、释义 本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1 、基金或本基金：指 华宝新起点 灵活配置 混合型证券投资基金 2 、基金管理人：指华宝基金管理有限公司 3 、基金托管人：指 中国 民生 银行 股份有限公司 4 、 基金合同：指《 华宝新起点 灵活配置 混合型证券投资基金 基金合同》及对 基金合同的任何 有效修订和补充 5 、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《 华宝新起点 灵活配置 混合型证券 投资基金 托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6 、招募说明书 或本招募说明书 ：指《 华宝新起点 灵活配置 混合型证券投资基金 招募说明书》 及其定期的更新 7 、基金份额发售公告：指《 华宝兴业 新起点 灵活配置 混合型证券投资基金 基金份额发售公告》 8 、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政 规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9 、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10 、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11 、《信息披露办法》：指《证券投资基金信 息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修 订 12 、《运作办法》：指《 公开募集证券投资基金运作管理办法 》及颁布机关对其不时做出的修 订 13 、《流动性规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集 开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 14 、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以 变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有 条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股 及非公开发行股票、资产支持证券、因发 行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 15 、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 16 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 / 或中国银行业监督管理委员会 17 、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体， 包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18 、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 19 、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续 或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、 事业法人、社会团体或其他组织 20 、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法 律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 21 、 投资者 ：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会 允许购买证券投资基金的其他 投资者 的合称 22 、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的 投资者 23 、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额 的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 24 、销售机构：指 华宝 基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条 件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构 25 、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资者 基金账户 的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管 基金份额持有人名册和办理非交易过户等 26 、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为 华宝 基金管理有限公司或接受 华 宝 基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 27 、基金账 户：指登记机构为 投资者 开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额 余额及其变动情况的账户 28 、基金交易账户：指销售机构为 投资者 开立的、记录 投资者 通过该销售机构办理认购、申 购、赎回、转换 及 转托管 及定期定额投资 等业务 而引起的 基金份额变动及结余情况的账户 29 、基金合同生效日： 2016 年 12 月 19 日 30 、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清 算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 31 、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月 32 、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 33 、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 34 、 T 日：指销售机构在规定时间受理 投资者 申购、赎回或其他业务申请的开放日 35 、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日 ( 不包含 T 日 ) 36 、开放日：指为 投资者 办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 37 、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 38 、《业务规则》：指《 华宝 基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管 理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和 投资 者 共同遵守 39 、认购：指在基金募集期内， 投资者 根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额 的行为 40 、申购：指基金合同生效后， 投资者 根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额 的行为 41 、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同 及 招募说明书规定的条件要求将 基金份额兑换为现金的行为 42 、基金转换：指基金份额持有人按照 基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申 请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额 的行为 43 、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售 机构的操作 44 、定期定额投资计划：指 投资者 通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额 及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在 投资者 指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申 购申请的一种投资方式 45 、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 ( 赎回申请份额总数加上基金转换中转 出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额 ) 超过上一开 放日基金总份额的 10% 46 、元：指人民币元 47 、基金收益：指基 金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已 实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 48 、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资 产的价值总和 49 、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 50 、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 51 、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净 值的过程 52 、指定 媒介 ：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他 媒介 53 、不可抗力：指 基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称： 华宝 基金管理有限公司 住所： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号环球金融中心 58 楼 办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号环球金融中心 58 楼 法定代表人： 孔祥清 总经理： HUANG Xiaoyi Helen （ 黄小薏 ） 成立日期： 2003 年 3 月 7 日 注册资本： 1 .5 亿元 人民币 电话： 021 － 38505888 联系人： 章希 股权结构： 中方股东华宝信托有限责任公司持有 51% 的股份，外方股东 Warburg Pincus Asset Management, L.P. 持有 49% 的股份。 （二） 基金管理人主要人员情况 1、 董事会成员 孔祥清先生，董事长，硕士，高级会计师。 曾任宝钢计财部资金处主办、主管、副处长，宝 钢集团财务有限公司总经理。现任华宝基金管理有限公司董事长，中国宝武钢铁集团有限公司产 业金融党工委副书记、纪委书记，法兴华宝汽车租赁（上海）有限公司董事长，华宝信托有限责 任公司董事，华宝都鼎（上海）融资租赁有限公司董事长，中国太平洋保险（集团）股份有 限公 司董事。 HUANG Xiaoyi Helen （黄小薏）女士，董事，硕士。曾任加拿大 TD Securities 公司金融分 析师， Acthop 投资公司财务总监。 2003 年 5 月加入华宝基金管理有限公司，先后担任公司营运总 监、董事会秘书、副总经理，现任华宝基金管理有限公司总经理。 Michael Martin 先生，董事，博士。曾任 Wachtell Lipton Rosen & Katz 律师助理；第一 波士顿银行董事总经理；瑞银证券董事总经理； Brooklyn NY Holdings 总裁；现任美国华平投资 集团全球执行委员会成员、全球金融行业负责人、董事总经理，美国 Financial Engines 董事、 加拿大 DBRS 董事、美国 Mariner Finance 董事。 周朗朗先生，董事，本科。曾任瑞士信贷第一波士顿（加拿大）分析师；花旗银行（香港） 投资银行部分析师；现任美国华平集团中国金融行业负责人、董事总经理，华融资产管理股份有 限公司董事，上海灿谷投资管理咨询服务有限公司董事。 胡光先生，独立董事，硕士。曾任美国俄亥俄州舒士克曼律师事务所律师、飞利浦电子中国 集团法律顾问、上海市邦信阳律师事务所合伙人。现任上海胡光律师事务所主任、首席合伙人。 尉安宁先生：独立董事，博士。曾任宁夏广播电视大学讲师，中国社会科学院经济研究 所助理研究员，世界银行农业经济学家，荷兰合作银行东北亚区食品农业研究主管，新希望 集团常务副总裁，比利时富通银行中国区 CEO 兼上海分行行长，山东亚太中慧集团董事长。 现任上海谷旺投资管理有限公司执行董事兼总经理。 陈志宏先生，独立董事，硕士。曾任毕马威会计师事务所合伙人 、普华永道会计师事务所合 伙人 , 苏黎世金融服务集团中国区董事长 , 华彬国际投资（集团）有限公司高级顾问。 2 、监事会成员 朱莉丽女士，监事，硕士。曾就职于美林投资银行部、德意志银行投资银行部；现任美国华 平集团执行董事。 杨莹女士，监事，本科。 曾在三九集团、中国平安保险（集团）股份有限公司、永亨银行（中 国）有限公司、中国民生银行、华宝投资有限公司工作，现任华宝信托有限责任公司风险管理部 副总经理。 贺桂先先生，监事，本科。 曾任华宝信托有限责任公司研究部副总经理；现任华宝基金管理 有限公司营运副总监兼北京分公司总经理兼 综合管理部总经理。 王波先生，监事，硕士。 曾任上海证券报记者；现任华宝基金管理有限公司互金业务总监兼 互金策划部总经理。 3 、总经理及其他高级管理人员 孔祥清先生，董事长，简历同上。 HUANG Xiaoyi Helen （黄小薏）女士，总经理，简历同上。 向辉先生，副总经理，硕士。曾在武汉长江金融审计事务所任副所长、在长盛基金管理有限 公司市场部任职。 2002 年加入华宝基金管理有限公司参与公司的筹建工作，先后担任公司清算登 记部总经理、营运副总监、营运总监 , 现任华宝基金管理有限公司副总经理。 欧江洪先生，副总经 理，本科。 曾任宝钢集团财务部主办，宝钢集团成本管理处主管，宝钢 集团办公室（董事会办公室）主管 / 高级秘书，宝钢集团办公厅秘书室主任，华宝投资有限公司总 经理助理兼行政人事部总经理、董事会秘书，宝钢金融系统党委组织部部长、党委办公室主任。 现任华宝基金管理有限公司副总经理。 李慧勇先生，副总经理，硕士。曾在上海申银万国证券研究所有限公司担任董事总经理 / 所长 助理 / 研究执行委员会副主任 / 首席分析师的职务。现任华宝基金管理有限公司副总经理。 刘月华先生，督察长，硕士。曾在冶金工业部、国家冶金工业局、中国证券业协会等单位工 作。现任华宝基金管理有限公司督察长。 4 、拟任基金经理 李栋梁， 硕士，拥有 CFA 资格。曾在国联证券有限责任公司、华宝信托有限责任公司和 太平资产管理有限公司从事固定收益的研究和投资。 2010 年 9 月加入华宝基金管理有限公司， 担任债券分析师、基金经理助理等职务，现任固定收益部副总经理。 2011 年 6 月起担任华宝 宝康债券投资基金基金经理， 2014 年 10 月起任华宝增强收益债券型证券投资基金基金 经理， 2015 年 10 月至 2017 年 12 月任华宝新机遇灵活配置混合型证券投资基金（ LOF ）和华宝新价 值灵活配置混合型证券投资基金基金经理， 2016 年 4 月起任华宝宝鑫纯债一年定期开放债券 型证券投资基金基金经理， 2016 年 6 月起任华宝可转债债券型证券投资基金基金经理， 2016 年 9 月至 2017 年 12 月任华宝新活力灵活配置混合型证券投资基金基金经理， 2016 年 12 月 起任华宝新起点灵活配置混合型证券投资基金基金经理， 2017 年 1 月至 2018 年 6 月任华宝 新动力一年定期开放灵活配置混合型证券投资基金基金经理， 2017 年 2 月起任华宝新飞跃灵 活配置混合型证券投资基金基金经理， 2017 年 3 月至 2018 年 7 月任华宝新回报一年定期开 放混合型证券投资基金基金经理， 2017 年 3 月至 2018 年 8 月任华宝新优选一年定期开放灵 活配置混合型证券投资基金基金经理， 2017 年 6 月起任华宝新优享灵活配置混合型证券投资 基金基金经理。 高文庆 ， 硕士， 2010 年 5 月加入华宝基金管理有限公司，先后担任助理风险分析师、助 理产品经理、信用分析师、高级信用分析师、基金经理助理等职务。 2017 年 3 月起任华宝现 金宝货币市场基金、华宝新起点灵活配置混合型证券投资基金基 金经理。 5 、投资决策委员会成员 刘自强先生： 投资总监、华宝动力组合混合型证券投资基金基金经理、华宝国策导向混合型 证券投资基金基金经理、华宝未来主导产业灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 闫旭女士： 投资总监、国内投资部总经理、华宝行业精选混合型证券投资基金基金经理、 华宝收益增长混合型证券投资基金基金经理、华宝稳健回报灵活配置混合型证券投资基金基金 经理。 胡戈游先生： 助理投资总监、华宝宝康消费品证券投资基金基金经理、华宝核心优势灵活 配置混合型证券投资基金基金经理。 曾豪先生： 研究部总经理，华宝先 进成长混合型证券投资基金基金经理。 蔡目荣先生： 国内投资部副总经理、华宝多策略增长开放式证券投资基金基金经理、华宝 资源优选混合型证券投资基金基金经理、华宝价值发现混合型证券投资基金基金经理、华宝绿色 主题混合型证券投资基金基金经理。 6 、 上述人员之间不存在近亲属关系 。 （三）基金管理人职责 基金管理人应严格依法履行下列职责： 1 、 依法募集 资 金，办理 或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售 、 申购、赎回 和登记事宜； 2 、 办理本基金备案手续； 3 、 对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4 、 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 5 、 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6 、 编制 季度、半年度 和年度基金报告； 7 、 计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8 、 办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9 、 按照规定 召集基金份额持有人大会； 10 、 保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11 、 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； 12 、 中国证监会规定的其他职责。 （四）基金管理人承诺 1 、 基金管理人将遵守《基金法》、《 中华人民共和国 证券法》等法律法规的相关规定，并建 立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违法违规行为的发生。 2 、 基金管理人不从事下列行为： （ 1 ） 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （ 2 ） 不公平地对待其管理的不同基金财产； （ 3 ） 利用基金财产 或者职务之便 为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （ 4 ） 向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （ 5 ）侵占、挪用基金财产； （ 6 ）泄露因职务便利获取的未公 开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的 交易活动； （ 7 ）玩忽职守，不按照规定履行职责； （ 8 ） 法律、行政法规 和 中国证监会规定禁止的其他行为。 3 、 基金经理承诺 （ 1 ）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利 益； （ 2 ）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟取不当利益； （ 3 ）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、 基金投资计划等信息 ，或 利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动 ； （ 4 ） 不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 （五） 基金管理人内部控制制度 1 、 风险管理体系 本基金在运作过程中面临的风险主要包括 市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、合 规性风险、信誉风险和事件风险（如灾难）。 针对上述各种风险， 基金管理人 建立了一套完整的风险管理体系，具体包括以下内容： （ 1 ）搭建风险管理环境。具体包括制定风险管理战略、目标，设置相应的组织机构、建立 清晰的责任线路和报告渠道、配备适当的人力资源、开发适用的技术支持系统等内容。 （ 2 ）识别风险。辨识公司运作和基金管理中存在的风险。 （ 3 ）分析风险。检查存在的控制措施，分析风险发生的可能性及其引起的后果并将风险归 类。 （ 4 ）度量风险。评估风险水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的度量手段。定性 的度量是把风险水平划分为若干级别，每一种风险按其发生的可能性与后果的严重程度分别进 入相应的级别。定量的方法则是设计一些风险指标，测量其数值的大小。 （ 5 ）处理风险。将风险水平与既定的标准相对比，对于那些级别较低、在公司所定标准范 围以内的风险，控制相对宽松一点，但仍加以定期监控，以防其超过预定标准；而对较为严重的 风险，则制定适当的控制措施；对于一 些后果可能极其严重的风险，则除了严格控制以外，还准 备了相应的应急处理措施。 （ 6 ）监视与检查。对已有的风险管理系统进行实时监视，并定期评价其管理绩效，在必要 时结合新的需求加以改变。 （ 7 ）报告与咨询。建立风险管理的报告系统，使公司股东、公司董事会、公司高级管理人 员及监管部门及时而有效地了解公司风险管理状况，并寻求咨询意见。 2 、 内部控制制度 （ 1 ）内部风险控制原则 健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗位，并渗透到决策、 执行、监督、反馈等各个环节； 有效性原则。通过设置科学清晰的操 作流程，结合程序控制，建立合理的内控程序，维护内 部控制制度的有效执行； 独立性原则。公司必须在精简高效的基础上设立能充分满足公司经营运作需要的部门和岗 位，各部门和岗位在职能上保持相对独立性；公司固有财产、各项委托基金财产、其他资产分离 运作，独立进行； 相互制约原则。内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制约，并通过切实可行的相互制 衡措施来消除内部控制中的盲点； 防火墙原则。公司基金管理、交易、清算登记、信息技术、研究、市场营销等相关部门，应 当在物理上和制度上适当隔离；对因业务需要必须知悉内幕信息的人员，应制 定严格的批准程序 和监督防范措施； 成本效益原则。公司应当充分发挥各部门及每位员工的工作积极性，尽量降低经营运作成 本，保证以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果； 合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章制度和各项规定，并在此基 础上遵循国际和行业的惯例制订； 全面性原则。内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节，并普遍适用于公司每一位员 工，不留有制度上的空白或漏洞； 审慎性原则。公司内部控制的核心是风险控制，内部控制制度的制订要以审慎经营、防范和 化解风险为出发点； 适时性原则。内部控制制度的制订应当具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经营方针、 经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改 或完善。 （ 2 ）内部风险控制的要求和内容 内部风险控制要求不相容职务分离、建立完善的岗位责任制和规范的岗位管理措施、建立完 整的信息资料保全系统、建立授权控制制度、建立有效的风险防范系统和快速反应机制。 内部风险控制的内容包括投资管理业务控制、市场管理业务控制、信息披露控制、信息技术 系统控制、会计系统控制、档案管 理控制、建立保密制度以及内部稽核控制 等。 （ 3 ）督察长制度 公司设督察长，督察长由公司总经理提名，董事会聘任，并应当经全体独立董事同意。 督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告，并在董事会及董事会下设的相关专 门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。督察长发 现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和 整改建议，并监督整改措施的制定和落实；公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求 的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。 （ 4 ） 监察稽核及风险管理制度 监察稽核部和风险管理部依据公司的内部控制制度，在所赋予的权限内，按照所规定的程序 和适当的方法，进行公正客观的检查和评价。 监察稽核部和风险管理部负责调查评价公司内控制度的健全性、合理性；负责调查、评价公 司有关部门执行公司各项规章制度的情况；评价各项内控制度执行的有效性，对内控制度的缺失 提出补充建议；进行日常风险监控工作；协助评价基金财产风险状况；负责包括基金经理离任审 查在内的各项内部审计事务等。 3 、 基金管理人关于内部控制 制度的 声明书 （ 1 ） 基金管理人 承诺以上关于内部控制 制度 的披露真 实、准确； （ 2 ） 基金管理人 承诺根据市场变化和 基金管理人 发展不断完善内部控制 制度 。 四、基金托管人 (一)基金托管人概况 1 、 基本情 况 名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”） 住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人：洪崎 成立时间： 1996 年 2 月 7 日 基金托管业务批准文号：证监基金字［ 2004 ］ 101 号 组织形式：其他股份有限公司（上市） 注册资本： 28,365,585,227 元人民币 存续期间：持续经营 电话： 010 - 58560666 联系人：罗菲菲 中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行，同时又是严 格按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企业。多种经济成份在中国金融业 的涉足和实现规范的现代企业制度，使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银行，而为国内 外经济界、金融界所关注。中国民生银行成立二十年来，业务不断拓展，规模不断扩大，效益逐 年递增，并保持了快速健康的发展势头。 2000 年 12 月 19 日，中国民生银行 A 股股票（ 600016 ）在上海证券交易所挂牌上市。 2003 年 3 月 18 日，中国民生银行 40 亿 可转换公司债 券在上交所正式挂牌交易。 2004 年 11 月 8 日， 中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了 58 亿元人民币次级债券，成为中国第一家在全国 银行间债券市场成功私募发行次级债券的商业银行。 2005 年 10 月 26 日，民生银行成功完成股 权分置改革，成为国内首家完成股权分置改革的商业银行，为中国资本市场股权分置改革提供了 成功范例。 2009 年 11 月 26 日，中国民生银行在香港交易所挂牌上市。 中国民生银行自上市以来，按照“团结奋进，开拓创新，培育人才；严格管理，规范行为， 敬业守法；讲究质量，提高效益，健康发展”的经营 发展方针，在改革发展与管理等方面进行了 有益探索，先后推出了“大集中”科技平台、“两率”考核机制、“三卡”工程、独立评审制度、 八大基础管理系统、集中处理商业模式及事业部改革等制度创新，实现了低风险、快增长、高效 益的战略目标，树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。 2013 年度 , 民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年度中国优秀股权和创 业投资中介机构 “ 最佳资金托管银行 ” 及由 21 世纪传媒颁发的 2013 年 PE/VC 最佳金融服务托 管银行奖。 2013 年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。 在第 八届“ 21 世纪亚洲金融年会 ” 上，民生银行荣获 “2013. 亚洲最佳投资金融服务银行 ” 大奖。 在“ 2013 第五届卓越竞争力金融机构评选 ” 中，民生银行荣获 “2013 卓越竞争力品牌建设 银行 ” 奖。 在中国社科院发布的《中国企业社会责任蓝皮书（ 2013 ）》中，民生银行荣获 “ 中国企业上 市公司社会责任指数第一名 ” 、 “ 中国民营企业社会责任指数第一名 ” 、 “ 中国银行业社会责任 指数第一名 ” 。 在 2013 年第十届中国最佳企业公民评选中，民生银行荣获 “2013 年度中国最佳企业公民大 奖 ” 。 2013 年还获得年度品牌 金博奖“品牌贡献奖” 。 2014 年获评中国银行业协会 “ 最佳民生金融奖 ” 、 “ 年度公益慈善优秀项目奖 ” 。 2014 年荣获《亚洲企业管治》 “ 第四届最佳投资者关系公司 ” 大奖和 “2014 亚洲企业管治 典范奖 ” 。 2014 年被英国《金融时报》、《博鳌观察》联合授予 “ 亚洲贸易金融创新服务 ” 称号 。 2014 年还荣获《亚洲银行家》 “ 中国最佳中小企业贸易金融银行奖 ” ， 获得《 21 世纪经济 报道》颁发的 “ 最佳资产管理私人银行 ” 奖 ， 获评《经济观察》报 “ 年度卓越私人银行 ” 等。 2015 年度，民生银行在《金融理财》举办的 2015 年度金融理财金 貔貅奖评选中荣获“ 金牌 创新力托管银行奖”。 2015 年度，民生银行荣获《 EUROMONEY 》 2015 年度 “ 中国最佳实物黄金投资银行 ” 称号。 2015 年度，民生银行连续第四次获评《企业社会责任蓝皮书（ 2015 ）》 “ 中国银行业社会责 任发展指数第一名 ” 。 2015 年度，民生银行在《经济观察报》主办的 2014 - 2015 年度中国卓越 金融奖评选中荣获 “年度卓越创新战略创新银行”和“年度卓越直销银行”两项大奖。 2016 年度，民生银行荣获 2016 胡 润中国新金融 50 强和 2016 中国最具创新模式新金融企业 奖。 2 、主要人员情况 张庆先生，中国民生银行资产托管部总经理，博士研究生，具有基金托管人高级管理人员任 职资格，从事过金融租赁、证券投资、银行管理等工作，具有 25 年金融从业经历，不仅有丰富 的一线实战经验，还有扎实的总部管理经历。历任中国民生银行西安分行副行长，中国民生银行 沈阳分行筹备组组长、行长、党委书记。 3 、基金托管业务经营情况 中国民生银行股份有限公司于 2004 年 7 月 9 日获得基金托管资格，成为《中华人民共和国 证券投资基金法》颁布后首家获 批从事 基金托管业务的银行。为了更好地发挥后发优势，大力发 展托管业务，中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立伊始就本着充分保护基金持有人的 利益、为客户提供高品质托管服务的原则，高起点地建立系统、完善制度、组织人员。资产托管 部目前共有员工 70 人，平均年龄 37 岁， 100% 员工拥有大学本科以上学历， 65% 以上员工具有硕 士以上文凭。基金业务人员 100% 都具有基金从业资格。 中国民生银行坚持以客户需求为导向，秉承“诚信、严谨、高效、务实”的经营理念，依托 丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平台，为境内外客 户提供安全、准 确、及时、高效的专业托管服务。截至 2018 年 9 月 30 日，中国民生银行已托管 178 只证券投资 基金。中国民生银行于 2007 年推出 “ 托付民生 · 安享财富 ” 托管业务品牌，塑造产品创新、服 务专业、效益优异、流程先进、 践行社会责任的托管行形象，赢得了业界的高度认可和客户的广 泛好评，深化了与客户的战略合作。自 2010 年至今，中国民生银行荣获《金融理财》杂志颁发 的 “ 最具潜力托管银行 ” 、 “ 最佳创新托管银行 ” 、 “ 金牌创新力托管银行 ” 奖和 “ 年度金牌托 管银行 ” 奖，荣获《 21 世纪经济报道》颁发的 “ 最佳金融服务托管银行 ” 奖 。 （二） 基金托管人的内部控制制度 1 、 内部风险控制目标 强化内部管理，保障国家的金融方针政策及相关法律法规贯彻执行，保证自觉合规依法经 营，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系，保障业务正常运行，维护基金 份额持有人及基金托管人的合法权益。 2 、 内部风险控制组织结构 中国民生银行股份有限公司基金托管业务内部风险控制组织结构由中国民生银行股份有限 公司审计部、资产托管部内设风险监督中心及资产托管部各业务中心共同组成。总行审计部对各 业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内设独立、专职的风险监 督中心，负责拟定 托管业务风险控制工作总体思路与计划，组织、指导、协调、监督各业务中心风险控制工作的实 施。各业务中心在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。 3 、 内部风险控制原则 (1) 全面性原则：风险控制必须覆盖资产托管部的所有中心和岗位，渗透各项业务过程和业 务环节；风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风 险负责。 (2) 独立性原则：资产托管部设立独立的风险监督中心，该中心保持高度的独立性和权威性， 负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。 (3) 相互制约原则：各中心在内 部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制，建立不同 岗位之间的制衡体系。 (4) 定性和定量相结合原则：建立完备的风险管理指标体系，使风险管理更具客观性和操作 性。 (5) 防火墙原则：托管部自身财务与基金财务严格分开；托管业务日常操作部门与行政、研 发和营销等部门严格分离。 4 、 内部风险控制制度和措施 (1) 制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行 为规范等一系列规章制度。 (2) 建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。 (3) 风险识别与评估：风险监督中心指导 业务中心进行风险识别、评估，制定并实施风险控 制措施。 (4) 相对独立的业务操作空间：业务 操作区相对独立，实施门禁管理和音像监控。 (5) 人员管理：进行定期的业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控制理念，并签订 承诺书。 (6) 应急预案：制定完备的《应急预案》，并组织员工定期演练；建立 异地灾备中心，保证业 务不中断。 5 、 资产托管部内部风险控制 中国民生银行股份有限公司从控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、监控等五个方面 构建了托管业务风险控制体系。 (1) 坚持风险管理与业务发展同等重要的理念。托管业务是商 业银行新兴的中间业务，中国 民生银行股份有限公司资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作，一直将建立一个系统、高 效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题新 情况不断出现，中国民生银行股份有限公司资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重 要的位置，视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。 (2) 实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参与，只有这样， 风险控制制度和措施才会全面、有效。中国民生银行股份有限公司资产托管部实施全员风险管 理，将风险控 制责任落实到具体业务中心和业务岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负 责。 (3) 建立分工明确、相互牵制的风险控制组织结构。托管部通过建立纵向双 人制，横向多中 心制的内部组织结构，形成不同中心、不同岗位相互制衡的组织结构。 (4) 以制度建设作为风险管理的核心。中国民生银行股份有限公司资产托管部十分重视内部 控制制度的建设，已经建立了一整套内部风险控制制度，包括业务管理办法、内部控制制度、员 工行为规范、岗位职责及涵括所有后台运作环节的操作手册。以上制度随着外部环境和业务的发 展还会不断增加和完善。 (5) 制度的执行和监督是风险控制的关键。制度执行比编写制度更重要，制度落实检查是风 险控制管理的有力保证。中国民生银行股份有限公司资产托管部内部设置专职风险监督中心，依 照有关法律规章，定期对业务的运行进行稽核检查。总行审计部也不定期对资产托管部进行稽核 检查。 (6) 将先进的技术手段运用于风险控制中。在风险管理中，技术控制风险比制度控制风险更 加可靠，可将人为不确定因素降至最低。托管业务系统需求不仅从业务方面而且从风险控制方面 都要经过多方论证，托管业务技术系统具有较强的自动风险控制功能。 （三） 基金托管人对基金管 理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规的规定，对基金的投资对象、基金 资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、 基金托管人报酬的计提和支付、基金申购资金的到账和赎回资金的划付、基金收益分配等行为的 合法性、合规性进行监督和核查。 基金托管人发现基金管理人的违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规规定 的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及 时核对确认并 以书面形式对基金托管人发出回函 。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促 基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应 报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人 限期纠正。 五、相关服务机构 (一) 基金 份额发售 机构 1 、 直销机构 （ 1 ）直销 柜台 名称： 华宝 基金管理有限 公司 住所： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号环球金融中心 58 楼 办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号环球金融中心 58 楼 法定代表人： 孔祥清 直销 柜台 电话 ： 021 - 38505731 、 38505732 、 021 - 38505888 - 301 或 302 直销 柜台 传真： 021 - 50499663 、 50988055 网 址： www. fsfund .com （ 2 ） 直销 e 网金 投资者可以通过 华宝 基金管理有限 公司网上交易 直销 e 网金 系统办理本基金的 认 / 申购、赎 回、转换 等业务，具体交易细则请参阅 华宝 基金管理有限 公司网站公告。网上交易网址： www. fsfund .com 。 2 、 其他 销 售 机构 （ 1 ）中国银河证券股份有限公司 办公地址：中国北京西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 法定代表人：陈有安 客户电话： 95551 、 400 - 8888 - 888 公司网址： www.chinastock.com.cn （ 2 ） 深圳众禄基金销售股份有限公司 办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼 联系电话： 400 - 678 - 8887 客户电话： 400 - 678 - 8887 公司网址： www.zlfund.cn (二) 登记机构 名称： 华宝 基金管理有限公司 注册地址： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号环球金融中心 58 楼 办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号环球金融中心 58 楼 电话： 021 － 38505888 传真： 021 － 38505777 联系人： 章希 (三) 出具法律意见书的 律师事务所 名称： 上海市 通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人： 俞卫锋 联系电话： (86 21) 3135 8666 传真 : （ 86 21) 3135 8600 联系人： 丁媛 经办律师：黎明、 丁媛 (四) 审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所 ( 特殊普通合伙 ) 注册地址：中国上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼 办公地址：中国上海市黄浦区湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心 11 楼 执行事务合伙人：李丹 联系电话： (021) 23238888 传真： (021) 23238800 联系人：曹阳 经办注册会计师 ：薛竞 、 曹阳 六、基金的募集 本基金经中国证监会证监基金字【 20 16 】 2564 号准予变更注册（准予变更注册 日期 2016 年 11 月 8 日），由基金管理人 依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定 募集 ，募集期从 20 16 年 12 月 12 日起 ， 至 20 16 年 12 月 14 日 止， 共募集 200,056,202.54 份基金 份额， 有效认购户数为 302 户。 七、基金合同的生效 本基金基金合同于2016年12月19日生效。基金合同生效后，连续20个工作日出现基金份 额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告 中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方 案，基金合同终止，不需召开基金份额持有人大会。 法律法规另有规定时，从其规定。 八、基金份额的申购与赎回 （一）申购与赎回的场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构参见本招募说明书“五、相关服 务机构”部分相关内容或其他相关公告。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公 告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理 基金份额的申购与赎回。 （二）申购与赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资者在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交 易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规 定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基 金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办 法》的有关规定在指定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开 始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开 始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办 法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。 投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其 基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。 （三）申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计 算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资者认购、申购的先后次序进行顺序赎回。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开 始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 （四）申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资者必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申 请。 2、申购和赎回的款项支付 投资者申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资者交付申购款项，申购成立；登记机 构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。投资者赎回申 请成功后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付 办法参照基金合同有关条款处理。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申 请，投资者应在T+2日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请 的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资者。 基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收 到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资者应及 时查询。 （五）申购与赎回的数量限制 1 、 申请申购基金的金额 通过 其他 销 售 机构 和直销 e 网金 申购本基金单笔最低金额为 1 元人民币。通过直销柜台首次 申购的最低金额为 10 万元人民币，追加申购最低金额为 每笔 1 元人民币。已 有认购 本基金 记录 的 投资者 不受首次申购最低金额的限制，但受追加申购最低金额的限制。 各销售机构对最低 申 购 限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。 其他 销 售 机构 的 投资者 欲转入直销 柜台 进行交易要受直销 柜台 最低金额的限制。基金管理人 可根据市场情况，调整首次申购的最低金额。 投资者 可多次申购，对单个 投资者 累计持有份额不设上限限制。 2 、 申请赎回基金的份额 投资者 可将其全部或部分基金份额赎回。本基金按照份额进行赎回，申请赎回份额精确到小 数点后两位，单笔赎回份额不得低于 1 份。 基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构保留的基 金份额余额不 足 1 份 的，在赎回时需一次全部赎回。 3 、 基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制、 投资者 每个基金交易账户的最低基金份额余额限制、单个 投资者 累计持有的基金份额上限 、单个 投资者单日或单笔申购金额上限、本基金总规模限额和单日净申购比例上限 等。基金管理人必须 在调整 实施 前依照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒介 上公告并报中国证监会备案。 4 、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应当 采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等 措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请参见相关公告。 （六）申购费与赎回费 1、申购费 本基金 不收取 申购费 。 2 、 赎回费 本基金的 赎回费 率 随基金持有时间的增加而递减。本基金的赎回 费率 表 如下： 持有基金份额期限 赎回费率 (%) 小于 7 日 1.50% 大于等于 7 日， 小于 30 日 0 .50% 大于等于 30 日 0 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。 对于收取的持续持有期少于 30 日的 投资者 的赎回费，基金管理人将其全额计入基金财产。 3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收 费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 4 、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金 促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行 必要手续后，基金管理人可以适当调低基金赎回费率。 （七）申购份额、赎回金额与基金份额净值的计算 1、申购份额的计算方式 净申购金额=申购金额 申购份额=净申购金额/T日基金份额净值 上述份额计算结果按舍去尾数方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财 产承担。 例：假定T日基金份额净值为1.0860元，某投资者当日投资10万元申购本基金该投资者可 得到的基金份额为： 净申购金额=100,000元 申购份额=100,000/1.0860＝92,081.03份 即：投资者投资10万元申购本基金，假定申购当日基金份额净值为1.0860元，可得到 92,081.03份基金份额。 2、赎回金额的计算方式 本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。其中， 赎回总额＝赎回份额×T 日基金份额净值 赎回费用＝赎回总额×赎回费率 赎回金额=赎回总额－赎回费用 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产 承担。 例：某投资者赎回本基金1万份基金份额，持有时间为六个月，对应的赎回费率为0%，假设 赎回当日基金份额净值是1.1500元，则其可得到的赎回金额为： 赎回总额=10000×1.1500=11,500 元 赎回费用=11500×0%=0 元 赎回金额=11500-0=11,500.00 元 即：投资者赎回本基金1万份基金份额，持有期限为六个月，假设赎回当日基金份额净值是 1.1500元，则其可得到的赎回金额为11,500.00元。 3 、 本基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入 ，由此产生 的收 益或损失由基金财产承担。 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊 情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 （八）申购与赎回的登记 1 、经基金销售机构同意，基金投资者提出的申购和赎回申请，在基金管理人规定的时间之前 可以撤销。 2 、投资者 T 日申购基金成功后，基金登记机构在 T ＋ 1 日为投资者增加权益并办理登记手续， 投资者自 T ＋ 2 日起有权赎回该部分基金份额。 3 、投资者 T 日赎回基金成功后，基金登记机构在 T ＋ 1 日为投资者扣除权益并办理相应的登 记手续。 4 、基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整，并最迟于开始实 施前 3 个工作日在指定 媒介 上公告。 （ 九 ） 拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受 投资者 的申购申请： 1 、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2 、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停 接受 投资者 的申购申请。 当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致 公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购 申请。 3 、证券 / 期货 交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 4 、基金管理人接受某笔或某些申购申请会损害现有基金份额持有人利益时。 5 、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产生 负面影响， 或 发生 其他 损害现有基金份额持有人利益的情形。 6 、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基金销售系统、基金 登记系统或基金会计系统无法正常运行。 7 、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额数的比例达 到或者超过基金份额总数的 50% ，或者变相规避 50% 集中度的情形时。 8 、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单一投资者单日或单笔申 购金额上限的。 9 、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第 1 、 2 、 3 、 5 、 6 、 9 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受 投资者 的申购 申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定 媒介 上刊登暂停申购公告。如果 投资者 的申购申请 被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给 投资者 。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复 申购业务的办理。 （十） 暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受 投资者 的赎回申请或延缓支付赎回款项： 1 、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2 、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停 接受 投资者 的赎回申请 或延缓支付赎回款项。 当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价格 且采用估值技术 仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人 应当暂停接受基金赎回申请或延缓支付赎回款项。 3 、证券 / 期货 交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 4 、连续两 个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5 、继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，可暂停接受 投资者 的赎回申 请。 6 、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一且基金 管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请或延缓支付赎回款 项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如 暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未 支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有 人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金 管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 （十一） 巨额赎回的情形及处理方式 1 、 巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基 金份额净赎回申请 ( 赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请 份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额（未完）  |