[发行]华宝基金管理有限公司:华宝添益：更新招募说明书（2018年第2号）
华宝 现金添益交易型货币市场基金 招募说明书 （更新） 201 8 年 第 2 号 基金管理人： 华宝 基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 【重要提示】 本基金根据中国证券监督管理委员会证监许可［ 2012 ］ 1651 号的核准，进行募集。 基金管理人保证《 华宝 现金添益交易型货币市场基金 招募说明书》 ( 以下简称“招募说 明书”或“本招募说明书” ) 的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但 中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保 证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资 本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整 体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的 非系统性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险。另外，本基金在上 海证券交易所上市交易，对于选择买卖的投资 人 而言，交易费用和二级市场流动性等因素都 会在一定程度上影响投资 人 的投资收益。由于货币基金的每日收益有限，交易费用会降低投 资 人 的投资收益；另外， 二级市场的价格受供需关系的影响，可能高于或低于基金的份额净 值，形成溢价交易或折价交易。 当溢价交易时，买入份额的投资 人 以高于面值的价格买入本 基金，投资收益减少，而卖出份额的投资 人 以高于面值的价格卖出本基金，投资收益增加； 当折价交易时，买入份额的投资 人以低于面值的价格买入本基金，投资收益增加，而卖出份 额的投资人 以低于 面值的价格卖出本基金，投资收益减少。 由于上海证券交易所可根据基金 管理人的要求对本基金当日的赎回申请进行总量控制，所以投资人可能 面临 无法及时赎回本 基金的风险。 在目前结算规则下， T 日买入的基金份额， 当日可 卖出和 赎回 ； T 日申购的基金份额， T+2 日可卖出和赎回。 投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》，并根 据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能 力相适应。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。 本招募说明书所载内容截止日为 201 8 年 12 月 27 日，有关财务数据和净值表现截止日 为 201 8 年 9 月 30 日，财务数据未经审计。 投资有风险，投资人申购 本基金时应认真阅读本招募说明书。 目 录 一、 绪 言 ................................ ................................ ................................ ............................. 4 二、 释 义 ................................ ................................ ................................ ............................. 5 三、 基金管理人 ................................ ................................ ................................ ..................... 9 四、 基金托管人 ................................ ................................ ................................ ................... 14 五、 相关服务机构 ................................ ................................ ................................ ............... 17 六、 基金的募集 ................................ ................................ ................................ ................... 35 七、 基金合同生效 ................................ ................................ ................................ ............... 36 八、基金份额的折算与变更登记 ................................ ................................ ......................... 37 九、基金份额的交易 ................................ ................................ ................................ ............. 3 9 十、基金份额的申购与赎回 ................................ ................................ ................................ . 40 十一、 基金的投资 ................................ ................................ ................................ ............... 46 十二、基金的业绩 ................................ ................................ ................................ ................. 57 十三、基金财产 ................................ ................................ ................................ ..................... 59 十四、基金资产估值 ................................ ................................ ................................ ............. 60 十五、基金收益与分配 ................................ ................................ ................................ ......... 65 十六、基金的费用与税收 ................................ ................................ ................................ ..... 67 十七、基金的会计与审计 ................................ ................................ ................................ ..... 69 十八、基金的信息披露 ................................ ................................ ................................ ......... 70 十九、风险揭示 ................................ ................................ ................................ ..................... 75 二十、基金合同的变更、终止与基金财产清算 ................................ ................................ . 78 二十一、基金合同的内容摘要 ................................ ................................ ............................. 81 二十二、基金托管协议内容摘要 ................................ ................................ ......................... 94 二十三、对基金份额持有人的服务 ................................ ................................ ................... 105 二十四、其他应披露事项 ................................ ................................ ................................ ... 107 二十五、招募说明书存放及查阅方式 ................................ ................................ ............... 108 二十六、备查文件 ................................ ................................ ................................ ............... 109 一、 绪 言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 ( 以下简称“《基金法》” ) 、《 公开 募集 证券投资基金运作管理办法》 ( 以下简称“《运作办法》” ) 、《证券投资基金销售管理办法》 ( 以下简称“《销售办法》” ) 、《证券投资基金信息披露管理办法》 ( 以下简称“《信息披露办法》” ) 、 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性规定》”） 、 其他 有 关规定及《 华宝 现金添益交易型货币市场基金 基金合同》 ( 以下简称“基金合同” ) 编写。 本招募说明书阐述了 华宝 现金添益交易型货币市场基金 的投资目标、策略、风险、费率 等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其 真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明资料申请募集的。本招募说明书由本基金管理人解释。 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书 中载明的信息，或对本招募 说明书作出任何解释或者说明。 本招募说明书根据基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之 间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人 和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按 照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额 持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 二、 释 义 本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金或本基金： 指华宝 现金添益交易型货币市场基金 ； 基金合同： 指《华宝 现金添益交易型货币市场基金 基金合同》及对基金 合同的任何有效修订和补充； 招募说明书或本招募说明 书： 指《华宝 现金添益交易型货币市场基金 招募说明书》及其定 期更新； 基金份额发售公告： 指《华宝 现金添益交易型货币市场基金 基金份额发售公告》 托管协议 指《华宝 现金添益交易型货币市场基金 托管协议》及其任何 有效修订和补充； 中国证监会： 指中国证券监督管理委员会； 银行业监督管理机构： 指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会； 《基金法》： 指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时 做出的修订 ； 《销售办法》： 指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出 的修订 ； 《运作办法》： 指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其 不时做出的修订 ； 《信息披露办法》： 《流动性规定》： 流动性受限资产： 指《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时 做出的修订 ； 指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及 颁布机关对其不时做出的修订 ； 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理 价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日 以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取 的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转 让或交易的债券等，但中国证监会认可的特殊情形或另有规 定的除外 ； 元： 指人民币元； 基金管理人： 指华宝基金管理有限公司； 基金托管人： 指中国建设银行股份有限公司； 注册登记业务： 本基金A类基金份额的注册登记机构指中国证券登记结算有 限责任公司，B类基金份额的注册登记机构指华宝基金管理 有限公司； 注册登记机构： 指中国证券登记结算有限责任公司； 证券账户： 指中国证券登记结算有限责任公司上海人民币普通股票账户 或证券投资基金账户； 投资人： 指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律 法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合 称； 个人投资者： 指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人； 机构投资者： 指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国 境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续 的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织； 合格境外机构投资者： 指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内证 券市场的中国境外的机构投资者； 基金份额持有人： 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人； 基金募集期： 指2012年12月19日至2012年12月21日； 基金合同生效日： 指2012年12月27日； 存续期： 指基金合同生效至终止之间的不定期期限； 工作日： 指上海证券交易所的正常交易日； 基金销售业务： 指销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的 申购、赎回等业务； 认购： 指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为； 申购： 指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规 定申请购买基金份额的行为； 赎回： 指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件 要求将基金份额兑换为现金的行为； 基金份额折算 本基金 合同生效 后 ， 基金管理人根据基金合同规定将投资 人 的基金份额进行变更登记的行为 ； 上市交易 销售机构： 指基金合同生效后，基金管理人根据规定向上海证券交易所 申请 A 类基金份额的上市。申请成功后，投资者可在上海证 券交易所进行本基金 A 类基金份额的买入和卖出操作 指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基 金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协 议，代为办理基金销售业务的机构 ； 基金销售网点： 指销售机构的销售网点； 指定媒体： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站 及其他媒体； 开放日： 指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日； 交易时间： 指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段； T 日： 指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申 请的工作日； T+n日： 指自T日起第n个工作日(不包含T日)； 基金收益： 指基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券价差、 银行存款利息以及其他收入，因运用基金财产带来的成本或 费用的节约计入收益； 每百份基金已实现收益： 指A类基金份额折算后，按照相关法规计算的每百份基金份 额的日已实现收益； 每万份基金已实现收益： 指B类基金份额按照相关法规计算的每万份基金份额的日已 实现收益； 七日年化收益率： 指最近七日（含节假日）收益所折算的年资产收益率； 摊余成本法： 指估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考 虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内平均摊销，每日 计提损益； 基金资产总值： 指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购 款及其他资产的价值总和； 基金资产净值： 指基金资产总值减去基金负债后的价值； 基金资产估值： 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值、A 类基金份额每百份基金已实现收益、B类基金份额每万份基 金已实现收益和两类基金份额七日年化收益率的过程； 收益账户 指本基金为A类基金份额投资人分配的虚拟账户，用于登记 投资人基金份额的累计未付收益； 法律法规： 指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的 决定、决议、通知等。 场内： 指通过上海证券交易所内具有相应业务资格的会员单位利用 交易所交易系统办理基金份额申购、赎回和上市交易的场所。 通过该等场所办理基金份额的申购、赎回也称为场内申购、 场内赎回 。 场外： 指不通过场内的销售机构办理基金份额申购和赎回的场所。 通过该等场所办理基金份额的申购、赎回也称为场外申购、 场外赎回 。 三、 基金管理人 （一） 基金管理人概况 基金管理人： 华宝 基金管理有限公司 住所： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼 办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼 法定代表人： 孔祥清 总经理： HUANG Xiaoyi Helen （黄小薏） 成立日期： 2003 年 3 月 7 日 注册资本： 1 .5 亿元 电话： 021 － 38505888 联系人： 章希 股权结构：中方股东华宝信托有限责任公司持有 51% 的股份，外方股东 Warburg Pincus Asset Management, L.P. 持有 49% 的股份。 （二） 主要人员情况 1 、 董事会成员 孔祥清先生，董事长，硕士，高级会计师。 曾任宝钢计财部资金处主办、主管、副处长， 宝钢集团财务有限公司总经理。现任华宝基金管理有限公司董事长，中国宝武钢铁集团有限 公司产业金融党工委副书记、纪委书记，法兴华宝汽车租赁（上海）有限公司董事长，华宝 信托有限责任公司董事，华宝都鼎（上海）融资租赁有限公司董事长，中国 太平洋保险（集 团）股份有限公司董事。 HUANG Xiaoyi Helen （黄小薏）女士，董事，硕士。曾任加拿大 TD Securities 公司金 融分析师， Acthop 投资公司财务总监。 2003 年 5 月加入华宝基金管理有限公司，先后担任 公司营运总监、董事会秘书、副总经理，现任华宝基金管理有限公司总经理。 Michael Martin 先生，董事，博士。曾任 Wachtell Lipton Rosen & Katz 律师助理； 第一波士顿银行董事总经理；瑞银证券董事总经理； Brooklyn NY Holdings 总裁；现 任美 国华平投资集团全球执行委员会成员、全球金融行业负责人、董事总经理，美国 Financial Engines 董事、加拿大 DBRS 董事、美国 Mariner Finance 董事。 周朗朗先生，董事，本科。曾任瑞士信贷第一波士顿（加拿大）分析师；花旗银行（香 港）投资银行部分析师；现任美国华平集团中国金融行业负责人、董事总经理，华融资产管 理股份有限公司董事，上海灿谷投资管理咨询服务有限公司董事。 胡光先生，独立董事，硕士。曾任美国俄亥俄州舒士克曼律师事务所律师、飞利浦电子 中国集团法律顾问、上海市邦信阳律师事务所合伙 人。现任上海胡光律师事务所主任、首席 合伙人。 尉安宁先生，独立董事，博士。 曾任宁夏广播电视大学讲师，中国社会科学院经济研究 所助理研究员，世界银行农业经济学家，荷兰合作银行东北亚区食品农业研究主管，新希望 集团常务副总裁，比利时富通银行中国区 CEO 兼上海分行行长，山东亚太中慧集团董事长。 现任上海谷旺投资管理有限公司执行董事兼总经理。 陈志宏先生，独立董事，硕士。曾任毕马威会计师事务所合伙人、普华永道会计师事务 所合伙人 , 苏黎世金融服务集团中国区董事长 , 华彬国际投资（集团）有限公司高级顾问。 2 、监事会成员 朱莉丽 女士，监事，硕士。曾就职于美林投资银行部、德意志银行投资银行部；现任美 国华平集团执行董事。 杨莹女士，监事，本科。 曾在三九集团、中国平安保险（集团）股份有限公司、永亨银 行（中国）有限公司、中国民生银行、华宝投资有限公司工作，现任华宝信托有限责任公司 风险管理部副总经理。 贺桂先先生，监事，本科。曾任华宝信托投资有限责任公司研究部副总经理；现任华宝 基金管理有限公司营运副总监兼北京分公司总经理兼综合管理部总经理。 王波先生，监事，硕士。曾任上海证券报记者；现任华宝基金管理有限公司互金业务总 监兼互金策划部总经理。 3 、总经理及其他高级管理人员 孔祥清先生，董事长，简历同上。 HUANG Xiaoyi Helen （黄小薏）女士，总经理，简历同上。 向辉先生，副总经理，硕士。曾在武汉长江金融审计事务所任副所长、在长盛基金管理 有限公司市场部任职。 2002 年加入华宝基金公司参与公司的筹建工作，先后担任公司清算 登记部总经理、营运副总监、营运总监 , 现任华宝基金管理有限公司副总经理。 欧江洪先生，副总经理，本科。 曾任宝钢集团财务部主办，宝钢集团成本管理处主管， 宝钢集团办公室（董事会办公室）主管 / 高级秘书，宝钢集团办公厅秘书室主任 ，华宝投资 有限公司总经理助理兼行政人事部总经理、董事会秘书，宝钢金融系统党委组织部部长、党 委办公室主任。现任华宝基金管理有限公司副总经理。 李慧勇先生，副总经理，硕士。曾在上海申银万国证券研究所有限公司担任董事总经理 / 所长助理 / 研究执行委员会副主任 / 首席分析师的职务。现任华宝基金管理有限公司副总经 理。 刘月华先生，督察长，硕士。曾在冶金工业部、国家冶金工业局、中国证券业协会等单 位工作。现任华宝基金管理有限公司督察长。 4 、 本基金基金经理 陈昕先生， 经济学学士。 2003 年 7 月加入华宝基金管理有限公司 , 先后在清算登记部、 交易部、固定收益部从事固定收益产品相关的估值、交易、投资工作，现任固定收益部总经 理。 2011 年 11 月起任华宝现金宝货币市场基金基金经理， 2012 年 6 月至 2014 年 2 月任华 宝中证短融 50 债券基金基金经理， 2012 年 12 月起任华宝现金添益交易型货币市场基金基 金经理。 5 、 固定收益 投资决策委员会成员 李慧勇先生，公司副总经理。 陈昕先生，固定收益部总经理、华宝现金宝货币市场基金、华宝现金添益交易型货币市 场基金基金经理。 李栋梁先生， 固定收益部副总经理、华宝宝康债券投资基金、华宝增强收益债券型证券 投资基金、华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金、华宝可转债债券型证券投资基 金基金经理、华宝新起点灵活配置混合型证券投资基金、华宝新飞跃灵活配置混合型证券投 资基金、华宝新优享灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 （三） 基金管理人内部控制制度 1 、风险管理体系 本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、 合规性风险、信誉风险和事件风险（如灾难）。 针对上述各种风险，本公司建立了一套完整的风险管理体系，具体包括以下内容： （ 1 ）搭建风险管理环境。具体包括制定风险管理战略、目标，设置相应的组织机构、 建立清晰的责任线路和报告渠道、配备适当的人力资源、开发适用的技术支持系统等内容。 （ 2 ）识别风险。辨识公司运作和基金管理中存在的风险。 （ 3 ）分析风险。检查存在的控制措施，分析风险发生的可能性及其引起的后果并将风 险归类。 （ 4 ）度量风险。评估风险水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的度量手段。 定性的度量是把风险水平划分为若干级别，每一种风险按其发生的可能性 与后果的严重程度 分别进入相应的级别。定量的方法则是设计一些风险指标，测量其数值的大小。 （ 5 ）处理风险。将风险水平与既定的标准相对比，对于那些级别较低、在公司所定标 准范围以内的风险，控制相对宽松一点，但仍加以定期监控，以防其超过预定标准；而对较 为严重的风险，则制定适当的控制措施；对于一些后果可能极其严重的风险，则除了严格控 制以外，还准备了相应的应急处理措施。 （ 6 ）监视与检查。对已有的风险管理系统进行实时监视，并定期评价其管理绩效，在 必要时结合新的需求加以改变。 （ 7 ）报告与咨询。建立风险管理的报告系统，使 公司股东、公司董事会、公司高级管 理人员及监管部门及时而有效地了解公司风险管理状况，并寻求咨询意见。 2 、内部控制制度 （ 1 ）内部风险控制原则 健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗位，并渗透到 决策、执行、监督、反馈等各个环节； 有效性原则。通过设置科学清晰的操作流程，结合程序控制，建立合理的内控程序，维 护内部控制制度的有效执行； 独立性原则。公司必须在精简高效的基础上设立能充分满足公司经营运作需要的部门和 岗位，各部门和岗位在职能上保持相对独立性；公司固有财产、各项委托基金财产、其他 资 产分离运作，独立进行； 相互制约原则。内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制约，并通过切实可行的相 互制衡措施来消除内部控制中的盲点； 防火墙原则。公司基金管理、交易、清算登记、信息技术、研究、市场营销等相关部门， 应当在物理上和制度上适当隔离；对因业务需要必须知悉内幕信息的人员，应制定严格的批 准程序和监督防范措施； 成本效益原则。公司应当充分发挥各部门及每位员工的工作积极性，尽量降低经营运作 成本，保证以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果； 合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章制度和各 项规定，并在 此基础上遵循国际和行业的惯例制订； 全面性原则。内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节，并普遍适用于公司每一 位员工，不留有制度上的空白或漏洞； 审慎性原则。公司内部控制的核心是风险控制，内部控制制度的制订要以审慎经营、防 范和化解风险为出发点； 适时性原则。内部控制制度的制订应当具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经营 方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相 应的修改或完善。 （ 2 ）内部风险控制的要求和内容 内部风险控制要求不相容职务分离、建立完善的岗位 责任制和规范的岗位管理措施、建 立完整的信息资料保全系统、建立授权控制制度、建立有效的风险防范系统和快速反应机制。 内部风险控制的内容包括投资管理业务控制、市场管理业务控制、信息披露控制、信息 技术系统控制、会计系统控制、档案管 理控制、建立保密制度以及内部稽核控制等。 （ 3 ）督察长制度 公司设督察长，督察长由公司总经理提名，董事会聘任，并应当经全体独立董事同意。 督察长的任免须报中国证监会核准。 督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告，并在董事会及董事会下设的相关 专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。督察 长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处 理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实；公司总经理对存在问题不整改或者整改 未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。 （ 4 ） 监察稽核及风险管理制度 监察稽核部和风险管理部依据公司的内部控制制度，在所赋予的权限内，按照所规定的 程序和适当的方法，进 行公正客观的检查和评价。 监察稽核部和风险管理部负责调查评价公司内控制度的健全性、合理性；负责调查、评 价公司有关部门执行公司各项规章制度的情况；评价各项内控制度执行的有效性，对内控制 度的缺失提出补充建议；进行日常风险监控工作；协助评价基金财产风险状况；负责包括基 金经理离任审查在内的各项内部审计事务等。 3 、基金管理人关于内部合规控制声明书 （ 1 ）本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确； （ 2 ）本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部合规控制。 四、 基金托管人 （一）基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 住所：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人：田国立 成立时间：2004年09月17日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号 联系人：田 青 联系电话：(010)6759 5096 中国建设银行成立于1954年10月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银 行，总部设在北京。本行于2005年10月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码939)，于 2007年9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码601939)。 2018年6月末，本集团资产总额228,051.82亿元，较上年末增加6,807.99亿元，增 幅3.08%。上半年，本集团盈利平稳增长，利润总额较上年同期增加93.27亿元至1,814.20 亿元，增幅5.42%；净利润较上年同期增加84.56亿元至1,474.65亿元，增幅6.08%。 2017年，本集团先后荣获香港《亚洲货币》“2017年中国最佳银行”，美国《环球金 融》“2017最佳转型银行”、新加坡《亚洲银行家》“2017年中国最佳数字银行”、“2017 年中国最佳大型零售银行奖”、《银行家》“2017最佳金融创新奖”及中国银行业协会“年 度最具社会责任金融机构”等多项重要奖项。本集团在英国《银行家》“2017全球银行1000 强”中列第2位；在美国《财富》“2017年世界500强排行榜”中列第28名。 中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合与合规管理处、基金市场处、证券保险 资产市场处、理财信托股权市场处、QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算处、跨境托 管运营处、监督稽核处等10个职能处室，在安徽合肥设有托管运营中心，在上海设有托管 运营中心上海分中心，共有员工315余人。自2007年起，托管部连续聘请外部会计师事务 所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。 （二）主要人员情况 纪伟，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行南通分行、总行计划财务部、信 贷经营部任职，并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审批部担任领导职务。其拥有 八年托管从业经历，熟悉各项托管业务，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 龚毅，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行北京市分行 国际部、营业部并担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰富的客户 服务和业务管理经验。 黄秀莲，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行总行会计 部，长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 郑绍平，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部、 战略客户部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经 验。 原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部，长期从事海 外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作，具有丰富 的客户服务和业务管理经验。 （三）基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客户 为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维 护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国 建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保 基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金等产品在内的托管业务 体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至2018年二季度末，中国建设 银行已托管857只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得 了业内的高度认同。中国建设银行先后9次获得《全球托管人》“中国最佳托管银行”、4 次获得《财资》“中国最佳次托管银行”、连续5年获得中债登“优秀资产托管机构”等奖 项，并在2016年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行”、在2017年荣获 《亚洲银行家》“最佳托管系统实施奖”。 二、基金托管人的内部控制制度 （一）内部控制目标 作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章 和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金 财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权 益。 （二）内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托管 业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员负责托管业务的 内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。 （三）内部控制制度及措施 资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职 责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业 务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存 放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施 音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事 故的发生，技术系统完整、独立。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 （一）监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自 行开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基 金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运 作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基 金费用的提取与开支情况进行检查监督。 （二）监督流程 1.每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例控制等情况进 行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金管理人进行情况核实， 督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。 2.收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。 3.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行解释 或举证，如有必要将及时报告中国证监会。 五、 相关服务机构 (一) 基金 代理券商 1 、申购赎回代理券商 （简称“一级交易商”） （ 1 ）安信证券股份有限公司 办公地址：深圳市福田区深南大道 2008 号中国凤凰大厦 1 号楼 9 层 邮编： 518026 法定代表人：王连志 联系人：陈剑虹 客户服务电话： 95517 公司网址： www.essence.com.cn （ 2 ）渤海证券股份有限公司 办公地址：天津市南开区宾水西道 8 号（奥体中心北侧） 法定代表人：王春峰 联系人：王星 联系电话： 400 - 651 - 5988 传真： 022 - 28451958 客户服务电话： 400 - 651 - 5988 公司网址： www.ewww.com.cn （ 3 ）财达证券有限责任公司 办公地址：河北省石家庄市桥西区自强路 35 号 邮编： 050000 法定代表人：翟建强 联系人：李菁菁、马辉 传真： 0311 - 66006201 客户服务电话： 4006128888 公司网址： www.s1 0000.com （ 4 ）财通证券股份有限公司 办公地址：浙江省杭州市杭大路 15 号嘉华国际商务中心 201,501,502,1103,1601 - 1615,1701 - 1716 室 法定代表人：沈继宁 联系人：陶志华 客户服务电话： 95336 ， 4008696336 公司网址： www.ctsec.com （ 5 ）长城证券股份有限公司 办公地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16 - 17 层 邮编： 518034 法定代表人：丁益 联系人：金夏 联系电话： 400 - 666 - 6888 客户服务电话： 400 - 6666 - 888 公司网址： www.cgws.com （ 6 ）长江证券股份有限公司 办公地址：湖北省武汉市江汉区新华路特 8 号 邮编： 430015 法定代表人：尤习贵 联系人：奚博宇 传真： 027 - 85481900 客户服务电话： 95579 公司网址： www.95579.com （ 7 ）德邦证券股份有限公司 办公地址：上海市福山路 500 号城建国际中心 26 楼 法定代表人：武晓春 联系人：刘熠 传真： 862168767981 客户服务电话： 400 - 8888 - 128 公司网址： www.tebon.com.cn （ 8 ）第一创业证券股份有限公司 办公地址：深圳市福田中心区福华一路 115 号投行大厦 18F 邮编： 518000 法定代表人：刘学民 联系人：李晓伟 传真： 0755 - 25838701 客户服务电话： 95358 公司网址： www.firstcapital.com.cn/ （ 9 ）东北证券股份有限公司 办公地址：长春市生态大街 6666 号 邮编： 130118 法定代表人：李福春 联系人：安岩岩 传真： 0431 - 85096795 客户服务电话： 95360 公司网址： www.nesc.cn （ 10 ）西藏东方财富证券股份有限公司 法定代表人：陈宏 客户服务电话： 95357 公司网址： http://www.xzsec.com/ （ 11 ）东方证券股份有限公司 办公地址：上海市中山南路 318 号东方国际金融广场 2 号楼 21 - 29 层 邮编： 200010 法定代表人：潘鑫军 联系人：王欣 传真： 021 - 63326729 客户服务电话： 95503 公司网址： www.dfzq.com.cn （ 12 ）东海证券股份有限公司 办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦 法定代表人：赵俊 联系人：王一彦 传真： 021 - 50498825 客户服务电话： 95531 ； 400 - 8888 - 588 公司网址： www.longone.com.cn （ 13 ）东吴证券股份有限公司 办公地址：苏州工业园区星阳街 5 号 邮编： 215021 法定代表人：范力 联系人：陆晓 联系电话： 400 - 860 - 1555 传真： 0512 - 62938527 客户服务电话： 95330 公司网址： www.dwzq.com.cn （ 14 ）东兴证券股份有限公司 办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12 - 15 层 法定代表人：魏庆华 联系人：夏锐 联系电话： 400 - 888 - 8993 传真： 010 - 66555246 客户服务电话： 400 - 8888 - 993 、 95309 公司网址： www.dxzq.net.cn （ 15 ）方正证券股份有限公司 办公地址：北京市朝阳区北四环中路 27 号盘古大观 A 座 40F - 43F 法定代表人：高利 联系人：程博怡 联系电话： 95571 客户服务电话： 95571 公司网址： www.foundersc.com （ 16 ）光大证券股份有限公司 办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 3 楼 法定代表人：周健男 联系人：李晓皙 联系电话： 95525 传真： 021 - 22169134 客户服务电话： 95525 公司网址： www.ebscn.com （ 17 ）广发证券股份有限公司 办公地址：广东省广州市天河北路 183 号大都会广场 43 楼 法定代表人：孙树明 联系人：马梦洁 联系电话： 95575 客户服务电话： 95575 公司网址： www.gf.com.cn （ 18 ）广州证券股份有限公司 办公地址：广州市天河区珠江新城珠江西路 5 号广州国际金融中心 5 楼 法定代表人：刘东 联系人：宋丽雪 联系电话： 020 - 88836999 - 5504 客户服务电话： 95396 公司网址： www.gzs.com.cn （ 19 ）国都证券股份有限公司 办公地址：北京市东城区东直门内大街 3 号国华投资大厦 9 层 邮编： 100007 联系人：李弢 联系电话： 400 - 818 - 8118 传真： 010 - 8 4183311 客户服务电话： 400 - 818 - 8118 公司网址： www.guodu.com （ 20 ）国海证券股份有限公司 办公地址：广西南宁市滨湖路 46 号 法定代表人：何春梅 联系人：牛孟宇 传真： 0755 - 83704850 客户服务电话： 95563 公司网址： http://www.ghzq.com.cn （ 21 ）国金证券股份有限公司 办公地址：成都市东城根上街 95 号 邮编： 610015 法定代表人：冉云 联系人：刘婧漪 传真： 028 - 86690126 客户服务电话： 95310 公司网址： www.gjzq.com.cn （ 22 ）国联证券股份有限公司 办公地址：无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦 邮编： 214121 法定代表人：姚志勇 联系人：祁昊 传真： 0510 - 82830162 客户服务电话： 95570 公司网址： http://www.glsc.com.cn （ 23 ）国盛证券有限责任公司 办公地址：江西省南昌市西湖区北京西路 88 号江信国际金融大厦 法定代表人：徐丽峰 联系电话： 400 - 822 - 2111 （ 24 ）国泰君安证券股份有限公司 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼 法定代表人：杨德红 联系人：钟伟镇 传真： 021 - 38670666 客户服务电话： 95521 公司网址： www.gtja.com （ 25 ）国信证券股份有限公司 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人：何如 联系人：周杨 传真： 0755 - 82133952 客户服务电话： 95536 公司网址： www.guosen.com.cn （ 26 ）国元证券股份有限公司 法定代表人：凤良志 联系电话： 95578 客户服务电话： 4008888777 或 95 578 公司网址： www.gyzq.com.cn （ 27 ）海通证券股份有限公司 办公地址：上海广东路 689 号 法定代表人：周杰 联系人：李楠 联系电话： 95553 客户服务电话： 95553 、 400 － 8888 － 001 或拨打各城市营业网点咨询电话 公司网址： www.htsec.com （ 28 ）恒泰证券股份有限公司 办公地址：呼和浩特市新城区海拉尔东街满世书香苑办公楼 7 楼 邮编： 01001 0 法定代表人：庞介民 联系人：熊丽 客户服务电话： 400 - 196 - 6188 公司网址： www.cnht.com.cn （ 29 ）宏信证券有限责任公司 办公地址：中国四川成都市人民南路二段十八号川信大厦 10 楼 法定代表人：吴玉明 联系人：张鋆 传真： 028 - 86199079 客户服务电话： 4008366366 公司网址： www.hx818.com （ 30 ）华安证券股份有限公司 办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号 邮编： 230081 法定代表人：章宏韬 联系人：范超 联系电话： 400 - 809 - 6518 传真： 0551 - 65161672 客户服务电话： 95318 公司网址： www.hazq.com （ 31 ）华宝证券有限责任公司 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 57 楼 邮编： 200120 法定代表人：陈林 传真： 021 - 68777822 客户服务电话： 400 - 820 - 9898 公司网址： www.cnhbstock.com （ 32 ）华福证券有限责任公司 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号招商银行上海大厦 18 - 19 层 法定代表人：黄金琳 联系人：王虹 联系电话： 0591 - 96326 传真： 021 - 20655196 客户服务电话： 95547 公司网址： www.hfzq.com.cn （ 33 ）华龙证券股份有限公司 客户服务电话： 95368 ( 甘肃 ) 、 400 - 6898888 （全国） 公司网址： www.hlzqgs.com （ 34 ）华泰证券股份有限公司 办公地址：南京市江东中路 288 号 邮编： 210019 法定代表人：周易 联系人：马艺卿 传真： 021 - 83387254 客户服务电话： 95597 公司网址： www.htsc.com.c n （ 35 ）华西证券股份有限公司 办公地址：成都市高新区天府二街 198 号 法定代表人：杨炯洋 联系人：杨扬 联系电话： 95584 （ 36 ）华鑫证券有限责任公司 办公地址：上海市徐汇区肇嘉浜路 750 号 邮编： 200030 法定代表人：俞洋 联系人：王逍 客户服务电话： 021 - 32109999 ； 029 - 68918888 ； 4001099918 公司网址： www.cfsc.com.cn （ 37 ）江海证券有限公司 办公地址：哈尔滨市松北区创新三路 833 号 邮编： 150028 法定代表人：赵宏波 联系人：姜志伟 联系电话： 400 - 666 - 2288 传真： 0451 - 82337279 客户服务电话： 400 - 666 - 2288 公司网址： www.jhzq.com.cn （ 38 ）金元证券股份有限公司 办公地址：深圳市福田区深南大道 4001 号时代金融中 心 23 层 法定代表人：王作义 联系人：马贤清 传真： 0755 - 83025625 客户服务电话： 400 - 8888 - 228 公司网址： www.jyzq.cn （ 39 ）开源证券股份有限公司 办公地址：陕西省西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层 法定代表人：李刚 联系人：曹欣 客户服务电话： 95325 公司网址： www.kysec.cn （ 40 ）中国民族证券有限责任公司 办公地址：北京市朝阳区北四环中路 27 号盘古大观 A 座 40F - 43F 法定代表人：姜志军 联系人：程博怡 客户服务电话： 400 - 889 - 5618 公司网址： www.e5618.com （ 41 ）平安证券股份有限公司 办公地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16 - 20 层 法定代表人：何之江 联系人：周驰 传真： 0755 - 82435367 客户服务电话： 95511 - 8 公司网址： www.stock.pingan.com （ 42 ）山西证券股份有限公司 办公地址：山西省太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼 法定代表人：侯巍 联系人：韩笑 联系电话： 400 - 666 - 1618 传真： 0351 － 8686619 客户服务电话： 400 - 666 - 1618 、 95573 公司网址： www.i618.com.cn （ 43 ）上海证券有限责任公司 办公地址：上海市黄浦区四川中路 213 号久事商务大厦 7 楼 法定代表人：李俊杰 联系人：邵珍珍 联系电话： 400 - 891 - 8918 传真： 021 - 53686100 ， 021 - 53686200 客户服务电话： 021 - 962518 公司网址： www.962518.com （ 44 ）申万宏源证券有限公司 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 40 楼 邮编： 200031 法定代表人：李梅 联系人：陈飙 传真： 021 - 33388224 客户服务电话： 95523 公司网址： www.swhysc.com （ 45 ）申万宏源证券有限公司 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 40 楼 邮编： 200031 法定代表人：李梅 联系人：陈飙 传真： 021 - 33388224 客户服务电话： 95523 公司网址： www.swhysc.com （ 46 ）天风证券股份有限公司 办公地址：中国武汉 市武昌区中南路 99 号保利广场 A 座 37 楼 邮编： 430071 法定代表人：余磊 联系人：程晓英 传真： 027 - 87618863 客户服务电话： 95391 公司网址： www.tfzq.com （ 47 ）万联证券股份有限公司 办公地址：广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 F 座 18 、 19 楼 邮编： 510623 法定代表人：张建军 联系人：甘蕾 客户服务电话： 4008888133 公司网址： www.wlzq.com.cn （ 48 ）西南证券股份有限公司 办公地址：重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦 邮编： 400023 法定代表人：廖庆轩 联系人：周青 传真： 023 - 63786212 客户服务电话： 4008 - 096 - 096 公司网址： www.swsc.com.cn （ 49 ）湘财证券股份有限公司 办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号标志商 务中心 11 楼 法定代表人：林俊波 联系人：钟康莺 传真： 021 - 68865680 客户服务电话： 400 - 888 - 1551 公司网址： www.xcsc.com （ 50 ）新时代证券股份有限公司 办公地址：北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501 邮编： 100086 法定代表人：叶顺德 传真： 010 - 83561001 客户服务电话： 95399 公司网址： www.xsdzq.cn （ 51 ）信达证券股份有限公司 办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲 127 号大成大厦 6 层 法定代表人：张志刚 联系人：张晓辰 联系电话： 400 - 800 - 8899 传真： 010 - 63081344 客户服务电话： 95321 公司网址： www.cindasc.com （ 52 ）兴业证券股份有限公司 办公地址：上海市浦东新区长柳路 36 号 法定代表人：杨华辉 联系电话： 95562 客户服务电话： 95562 公司网址： www.xyzq.com.cn （ 53 ）中国银河证券股份有限公司 办公地址：中国北京西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 邮编： 100033 法定代表人：陈共炎 （未完）  |