[发行]招商基金管理有限公司:财富宝：更新招募说明书摘要（2019年第1号）
招商财富宝交易型货币市场基金招募说明书（更新）摘要 (2019年第1号) 基金管理人： 招商基金管理有限公司 基金托管人： 中国建设银行股份有限公司 截止日 : 2018 年 12 月 30 日 重要提示 招商财富宝交易型货币市场基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员会 2016年5月17日《关于准予招商财富宝交易型货币市场基金注册的批复》（证监许可〔2016〕 1071号）注册公开募集。本基金的基金合同于2016年6月30日正式生效。本基金为契约 型、交易型开放式。 招商基金管理有限公司（以下称“本基金管理人”或“管理人”）保证招募说明书的内 容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，中国证监会对基金募集的注册审 查以要件齐备和内容合规为基础，以充分的信息披露和投资者适当性为核心，以加强投资 者利益保护和防范系统性风险为目标。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出 实质性判断或者保证。投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同等信息披露文件， 自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 本基金为货币市场基金，投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银 行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金E 类基金份额在上海证券交易所上市交易，对于选择通过二级市场交易的投资人而言，其投 资收益包含买卖价差收益，交易费用和二级市场流动性因素都会在一定程度上影响投资人 的投资收益，本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保 证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资有风险，过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并 不构成对本基金业绩表现的保证。投资人在认购（或申购）本基金时应认真阅读本《招募说 明书》。 基金《招募说明书》自《基金合同》生效日起，每六个月更新一次，并于每六个月结束 之日后的45日内公告，更新内容截至每六个月的最后一日。 本更新招募说明书所载内容截止日为2018年12月30日，有关财务和业绩表现数据截 止日为2018年9月30日，财务和业绩表现数据未经审计。 本基金托管人中国建设银行股份有限公司已于2019年1月10日复核了本次更新的招 募说明书。 §1 基金管理人 1.1 基金管理人概况 公司名称：招商基金管理有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道7088号 设立日期：2002年12月27日 注册资本：人民币13.1亿元 法定代表人：李浩 办公地址：深圳市福田区深南大道7088号 电话：（0755）83199596 传真：（0755）83076974 联系人：赖思斯 股权结构和公司沿革： 招商基金管理有限公司于2002年12月27日经中国证监会证监基金字[2002]100号文 批准设立，是中国第一家中外合资基金管理公司。目前公司注册资本金为人民币十三亿一 千万元（RMB1,310,000,000元），股东及股权结构为：招商银行股份有限公司（以下简称 “招商银行”）持有公司全部股权的55%，招商证券股份有限公司（以下简称“招商证券”） 持有公司全部股权的45%。 2002年12月，公司由招商证券、ING Asset Management B.V.（荷兰投资）、中国电 力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建，成 立时注册资本金人民币一亿元，股东及股权结构为：招商证券持有公司全部股权的40%， ING Asset Management B.V.（荷兰投资）持有公司全部股权的30%，中国电力财务有限公 司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司各持有公司全部股权的10%。 2005年4月，经公司股东会审议通过并经中国证监会批复同意，公司注册资本金由人 民币一亿元增加至人民币一亿六千万元，股东及股权结构不变。 2007年5月，经公司股东会审议通过并经中国证监会批复同意，招商银行受让中国电 力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司及招商证券分别持 有的公司10％、10％、10％及3.4%的股权； ING Asset Management B.V.（荷兰投资）受 让招商证券持有的公司3.3％的股权。上述股权转让完成后，公司的股东及股权结构为： 招商银行持有公司全部股权的33.4%，招商证券持有公司全部股权的33.3%，ING Asset Management B.V.（荷兰投资）持有公司全部股权的33.3%。同时，公司注册资本金由人民 币一亿六千万元增加至人民币二亿一千万元。 2013年8月，经公司股东会审议通过并经中国证监会批复同意， ING Asset Management B.V.（荷兰投资）将其持有的公司21.6%股权转让给招商银行、11.7%股权转让 给招商证券。上述股权转让完成后，公司的股东及股权结构为：招商银行持有全部股权的 55％，招商证券持有全部股权的45％。 2017年12月，经公司股东会审议通过并经报备中国证监会，公司股东招商银行和招商 证券按原有股权比例向公司同比例增资人民币十一亿元。增资完成后，公司注册资本金由 人民币二亿一千万元增加至人民币十三亿一千万元，股东及股权结构不变。 公司主要股东招商银行股份有限公司成立于1987年4月8日。招商银行始终坚持“因 您而变”的经营服务理念，已成长为中国境内最具品牌影响力的商业银行之一。2002年4 月9日，招商银行在上海证券交易所上市（股票代码：600036）；2006年9月22日，招商 银行在香港联合交易所上市（股份代号：3968）。 招商证券股份有限公司是百年招商局集团旗下的证券公司，经过多年创业发展，已成 为拥有证券市场业务全牌照的一流券商。2009年11月17日，招商证券在上海证券交易所 上市（代码600999）；2016年10月7日，招商证券在香港联合交易所上市（股份代号： 6099）。 公司将秉承“诚信、理性、专业、协作、成长”的理念，以“为投资者创造更多价值” 为使命，力争成为中国资产管理行业具有“差异化竞争优势、一流品牌”的资产管理公司。 1.2 主要人员情况 1.2.1 董事会成员 李浩先生，招商银行股份有限公司执行董事、常务副行长兼财务负责人。美国南加州 大学工商管理硕士学位，高级会计师。1997年5月加入招商银行任总行行长助理，2000年 4月至2002年3月兼任招商银行上海分行行长，2001年12月起担任招商银行副行长，2007 年3月起兼任财务负责人，2007年6月起担任招商银行执行董事，2013年5月起担任招商 银行常务副行长，2016年3月起兼任深圳市招银前海金融资产交易中心有限公司副董事长。 现任公司董事长。 邓晓力女士，毕业于美国纽约州立大学，获经济学博士学位。2001年加入招商证券， 并于2004年1月至2004年12月被中国证监会借调至南方证券行政接管组任接管组成员。 在加入招商证券前，邓女士曾任Citigroup（花旗集团）风险管理部高级分析师。现任招商 证券股份有限公司副总裁兼首席风险官，分管风险管理、公司财务、结算及培训工作；兼 任中国证券业协会财务与风险控制委员会副主任委员。现任公司副董事长。 金旭女士，北京大学硕士研究生。1993年7月至2001年11月在中国证监会工作。 2001年11月至2004年7月在华夏基金管理有限公司任副总经理。2004年7月至2006年1 月在宝盈基金管理有限公司任总经理。2006年1月至2007年5月在梅隆全球投资有限公司 北京代表处任首席代表。2007年6月至2014年12月担任国泰基金管理有限公司总经理。 2015年1月加入招商基金管理有限公司，现任公司副董事长、总经理兼招商资产管理（香 港）有限公司董事长。 吴冠雄先生，硕士研究生，22年法律从业经历。1994年8月至1997年9月在中国北 方工业公司任法律事务部职员。1997年10月至1999年1月在新加坡Colin Ng & Partners 任中国法律顾问。1999年2月至今在北京市天元律师事务所工作，先后担任专职律师、事 务所权益合伙人、事务所管理合伙人、事务所执行主任和管理委员会成员。2009年9月至 今兼任北京市华远集团有限公司外部董事，2016年4月至今兼任北京墨迹风云科技股份有 限公司独立董事，2016年12月至今兼任新世纪医疗控股有限公司（香港联交所上市公司） 独立董事，2016年11月至今任中国证券监督管理委员会第三届上市公司并购重组专家咨询 委员会委员。现任公司独立董事。 王莉女士，高级经济师。毕业于中国人民解放军外国语学院，历任中国人民解放军昆 明军区三局战士、助理研究员；国务院科技干部局二处干部；中信公司财务部国际金融处 干部、银行部资金处副处长；中信银行(原中信实业银行) 资本市场部总经理、行长助理、 副行长等职。现任中国证券市场研究设计中心(联办)常务干事兼基金部总经理；联办控股 有限公司董事总经理等。现任公司独立董事。 何玉慧女士，加拿大皇后大学荣誉商学士，26年会计从业经历。曾先后就职于加拿大 National Trust Company和 Ernst & Young，1995年4月加入香港毕马威会计师事务所，2015年9月退休前系香港毕马威会计师事务所金融业内部审计、风险管理和合规服务主管 合伙人。2016年8月至今任泰康保险集团股份有限公司独立董事，2017年9月至今任汇丰 前海证券公司独立董事，同时兼任多个香港政府机构辖下委员会的委员和香港会计师公会 纪律评判小组委员。现任公司独立董事。 孙谦先生，新加坡籍，经济学博士。1980年至1991年先后就读于北京大学、复旦大 学、 William Paterson College 和 Arizona State University并获得学士、工商管理硕 士和经济学博士学位。曾任新加坡南洋理工大学商学院副教授、厦门大学任财务管理与会 计研究院院长及特聘教授、上海证券交易所高级访问金融专家。现任复旦大学管理学院特 聘教授和财务金融系主任。兼任上海证券交易所，中国金融期货交易所和上海期货交易所 博士后工作站导师，科技部复旦科技园中小型科技企业创新型融资平台项目负责人。现任 公司独立董事。 1.2.2 监事会成员 赵斌先生，毕业于深圳大学国际金融专业、格林威治大学项目管理专业，分别获经济 学学士学位、理学硕士学位。1992年7月至1998年12月，历任招商银行证券部员工、福 田营业部主任、海口营业部经理助理、经理；1999年1月至2006年1月，历任招商证券经 纪业务部总经理助理、深圳龙岗证券营业部副总经理（主持工作）、深圳南山南油大道营业 部经理；2006年1月至2009年4月，担任招商证券私人客户部总经理；2008年4月至2016 年1月，担任招商证券零售经纪总部总经理，期间于2013年4月至2014年1月兼任招商 证券渠道管理部总经理。赵斌先生亦于2007年7月至2011年5月担任招商证券职工代表 监事。2016年1月起至今，赵斌先生担任招商证券合规总监。同时，赵斌先生于2008年7 月起担任招商期货有限公司董事，于2015年7月起担任招商证券资产管理有限公司董事。 现任公司监事会主席。 彭家文先生，中南财经大学国民经济计划学专业本科，武汉大学计算机软件专业本科。 2001年9月加入招商银行。历任招商银行总行计划资金部经理、高级经理，计划财务部总 经理助理、副总经理。2011年11月起任零售综合管理部副总经理、总经理。2014年6月 起任零售金融总部副总经理、副总裁。2016年2月起任零售金融总部副总裁兼总行零售信 贷部总经理。2017年3月起任招商银行郑州分行行长。2018年1月起任总行资产负债管理 部总经理兼投资管理部总经理。现任公司监事。 罗琳女士，厦门大学经济学硕士。1996年加入招商证券股份有限公司投资银行部，先 后担任项目经理、高级经理、业务董事；2002年起参与招商基金管理有限公司筹备，公司 成立后先后担任基金核算部高级经理、产品研发部高级经理、副总监、总监、产品运营官， 现任首席市场官兼市场推广部总监、渠道财富管理部总监、公司监事。 鲁丹女士，中山大学国际工商管理硕士；2001年加入美的集团股份有限公司任Oracle ERP系统实施顾问；2005年5月至2006年12月于韬睿惠悦咨询有限公司任咨询顾问；2006 年12月至2011年2月于怡安翰威特咨询有限公司任咨询总监；2011年2月至2014年3月 任倍智人才管理咨询有限公司首席运营官；现任招商基金管理有限公司战略与人力资源总 监兼人力资源部总监、公司监事，兼任招商财富资产管理有限公司董事。 李扬先生，中央财经大学经济学硕士，2002年加入招商基金管理有限公司，历任基金 核算部高级经理、副总监、总监，现任产品运营官兼产品研发一部总监、公司监事。 1.2.3 公司高级管理人员 金旭女士，总经理，简历同上。 钟文岳先生，常务副总经理，厦门大学经济学硕士。1992年7月至1997年4月于中国 农村发展信托投资公司任福建（集团）公司国际业务部经理；1997年4月至2000年1月于 申银万国证券股份有限公司任九江营业部总经理；2000年1月至2001年1月任厦门海发投 资股份有限公司总经理；2001年1月至2004年1月任深圳二十一世纪风险投资公司副总经 理；2004年1月至2008年11月任新江南投资有限公司副总经理；2008年11月至2015年 6月任招商银行股份有限公司投资管理部总经理；2015年6月加入招商基金管理有限公司， 现任公司常务副总经理兼招商财富资产管理有限公司董事。 沙骎先生，副总经理，南京通信工程学院工学硕士。2000年11月加入宝盈基金管理有 限公司，历任TMT行业研究员、基金经理助理、交易主管；2008年2月加入国泰基金管理 有限公司，历任交易部总监、研究部总监，投资总监兼基金经理，量化&保本投资事业部总 经理；2015年加入招商基金管理有限公司，现任公司副总经理兼招商资产管理（香港）有 限公司董事。 欧志明先生，副总经理，华中科技大学经济学及法学双学士、投资经济硕士。2002年 加入广发证券深圳业务总部任机构客户经理；2003年4月至2004年7月于广发证券总部任 风险控制岗从事风险管理工作；2004年7月加入招商基金管理有限公司，曾任法律合规部 高级经理、副总监、总监、督察长，现任公司副总经理、董事会秘书，兼任招商财富资产 管理有限公司董事兼招商资产管理（香港）有限公司董事。 杨渺先生，副总经理，经济学硕士。2002年起先后就职于南方证券股份有限公司、巨 田基金管理有限公司，历任金融工程研究员、行业研究员、助理基金经理。2005年加入招 商基金管理有限公司，历任高级数量分析师、投资经理、投资管理二部(原专户资产投资部) 负责人及总经理助理，现任公司副总经理。 潘西里先生，督察长，法学硕士。1998年加入大鹏证券有限责任公司法律部，负责法 务工作；2001年10月加入天同基金管理有限公司监察稽核部，任职主管；2003年2月加 入中国证券监督管理委员会深圳监管局，历任副主任科员、主任科员、副处长及处长； 2015年加入招商基金管理有限公司，现任公司督察长。 1.2.4 基金经理 许强先生，管理学学士。2008年9月加入毕马威华振会计师事务所，从事审计工作； 2010年9月加入招商基金管理有限公司，曾任基金核算部基金会计、固定收益投资部研究 员，现任招商保证金快线货币市场基金基金经理（管理时间：2016年2月6日至今）、招 商招金宝货币市场基金基金经理（管理时间：2016年2月6日至今）、招商理财7天债券 型证券投资基金基金经理（管理时间：2016年2月6日至今）、招商财富宝交易型货币市 场基金基金经理（管理时间：2016年6月30日至今）、招商招益宝货币市场基金基金经理 （管理时间：2017年2月23日至今）、招商招景纯债债券型证券投资基金基金经理（管理 时间：2017年3月8日至今）、招商招享纯债债券型证券投资基金基金经理（管理时间： 2017年3月17日至今）、招商招禧宝货币市场基金基金经理（管理时间：2017年3月29 日至今）、招商招利宝货币市场基金基金经理（管理时间：2017年4月17日至今）、招商 招信3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理（管理时间：2018年3月28日至 今）、招商招诚半年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理（管理时间：2018年9月 20日至今）、招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金基金经理（管理时间：2018年 12月21日至今）。 向霈女士，工商管理硕士。2006年加入招商基金管理有限公司，先后曾任职于市场部、 股票投资部、交易部，2011年起任固定收益投资部研究员，现任招商招钱宝货币市场基金 基金经理（管理时间：2014年3月25日至今）、招商招利1个月期理财债券型证券投资基 金基金经理（管理时间：2015年4月8日至今）、招商信用添利债券型证券投资基金(LOF) 基金经理（管理时间：2015年6月9日至今）、招商招盈18个月定期开放债券型证券投资 基金基金经理（管理时间：2016年6月1日至今）、招商财富宝交易型货币市场基金基金 经理（管理时间：2016年6月30日至今）、招商招轩纯债债券型证券投资基金基金经理 （管理时间：2016年10月26日至今）、招商招福宝货币市场基金基金经理（管理时间： 2017年6月13日至今）、招商招财通理财债券型证券投资基金基金经理（管理时间：2017 年6月19日至今）。 1.2.5 投资决策委员会成员 公司的投资决策委员会由如下成员组成：总经理金旭、副总经理沙骎、副总经理杨渺、 总经理助理兼固定收益投资部负责人裴晓辉、总经理助理兼投资管理一部总监王景、交易 业务总监兼交易部总监路明、国际业务部总监白海峰。 1.2.6 上述人员之间均不存在近亲属关系。 §2 基金托管人 2.1 基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 住所：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人：田国立 成立时间：2004年09月17日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号 联系人：田 青 联系电话：(010)6759 5096 中国建设银行成立于1954年10月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银 行，总部设在北京。本行于2005年10月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码939)，于 2007年9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码601939)。 2018年6月末，本集团资产总额228,051.82亿元，较上年末增加6,807.99亿元，增 幅3.08%。上半年，本集团盈利平稳增长，利润总额较上年同期增加93.27亿元至1,814.20 亿元，增幅5.42%；净利润较上年同期增加84.56亿元至1,474.65亿元，增幅6.08%。 2017年，本集团先后荣获香港《亚洲货币》“2017年中国最佳银行”，美国《环球金 融》“2017最佳转型银行”、新加坡《亚洲银行家》“2017年中国最佳数字银行”、“2017 年中国最佳大型零售银行奖”、《银行家》“2017最佳金融创新奖”及中国银行业协会“年 度最具社会责任金融机构”等多项重要奖项。本集团在英国《银行家》“2017全球银行1000 强”中列第2位；在美国《财富》“2017年世界500强排行榜”中列第28名。 中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合与合规管理处、基金市场处、证券保 险资产市场处、理财信托股权市场处、QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算处、跨 境托管运营处、监督稽核处等10个职能处室，在安徽合肥设有托管运营中心，在上海设有 托管运营中心上海分中心，共有员工315余人。自2007年起，托管部连续聘请外部会计师 事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。 2.2 主要人员情况 纪伟，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行南通分行、总行计划财务部、 信贷经营部任职，并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审批部担任领导职务。其 拥有八年托管从业经历，熟悉各项托管业务，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 龚毅，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行北京市分行 国际部、营业部并担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰富的客 户服务和业务管理经验。 黄秀莲，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行总行会计 部，长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 郑绍平，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部、 战略客户部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理 经验。 原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部，长期从事 海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作，具有 丰富的客户服务和业务管理经验。 2.3 基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客 户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切 实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展， 中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、 社保基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金等产品在内的托 管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至2018年二季度末，中 国建设银行已托管857只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水 平，赢得了业内的高度认同。中国建设银行先后9次获得《全球托管人》“中国最佳托管银 行”、4次获得《财资》“中国最佳次托管银行”、连续5年获得中债登“优秀资产托管机 构”等奖项，并在2016年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行”、在2017 年荣获《亚洲银行家》“最佳托管系统实施奖”。 §3 相关服务机构 3.1 基金份额销售机构 3.1.1 销售主协调人 代销机构：华泰证券股份有限公司 注册地址：南京市江东中路 228号 办公地址：南京市建邺区江东中路 228号华泰证券广场、深圳市福田区深南大道 4011号 港中旅大厦 18楼 法定代表人：周易 电话： 0755-82492193 传真： 0755-82492962 联系人：庞晓芸 客服电话： 95597 网址： www.htsc.com.cn 3.1.2 直销机构 直销机构：招商基金管理有限公司 招商基金客户服务热线：400-887-9555（免长途话费） 招商基金官网交易平台 交易网站：www.cmfchina.com 客服电话：400-887-9555（免长途话费） 电话：（0755）83196437 传真：（0755）83199059 联系人：陈梓 招商基金战略客户部 地址：北京市西城区月坛南街1号院3号楼1801 电话：010-56937566 联系人：莫然 地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1088号上海招商银行大厦南塔15楼 电话：（021）38577388 联系人：胡祖望 招商基金机构理财部 地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦23楼 电话：（0755）83190401 联系人：任虹虹 地址：北京市西城区月坛南街1号院3号楼1801 电话：18600128666 联系人：贾晓航 地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1088号上海招商银行大厦南塔15楼 电话：（021）38577379 联系人：伊泽源 招商基金直销交易服务联系方式 地址：深圳市福田区深南大道6019号金润大厦11层招商基金客户服务部直销柜台 电话：（0755）83196359 83196358 传真：（0755）83196360 备用传真：（0755）83199266 联系人：冯敏 3.1.3 场外销售机构 代销机构 代销机构信息 招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银 行大厦 法定代表人：李建红 电话：（ 0755） 83198888 传真：（ 0755） 83195050 联系人：邓炯鹏 中国银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 法定代表人：陈四清 电话： 95566 传真：（ 010） 66594853 联系人：张建伟 中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 25号 法定代表人：田国立 电话： 010－ 66275654 传真： 010－ 66275654 联系人：王琳 交通银行股份有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区 银城中路 188号 法定代表人：彭纯 电话：（ 021） 58781234 传真：（ 021） 58408483 联系人：王菁 江苏江南农村商业银行股份有限公司 注册地址：常州市天宁区延宁中路 668 号 法定代表人：陆向阳 电话： 0519-80585939 传真： 0519-89995066 联系人：包静 中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 35号国 际企业大厦 C座 办公地址：北京市西城区金融街 35号国企 大厦 C座 5层 法定代表人：陈有安 电话： 010-83574507 传真： 010-66568990 联系人：辛国政 客服电话： 4008-888-888 网址： www.chinastock.com.cn 中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 4号 楼 办公地址：北京市朝内大街 188号 法定代表人：王常青 电话： 4008888108 传真：（ 010） 65182261 联系人：权唐 客服电话： 4008888108 网址： www.csc108.com 国泰君安证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区 商城路 618号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29楼 法定代表人：杨德红 电话： 021-38676666 传真： 021-38670666 联系人：芮敏祺 客服电话： 95521 网址： www.gtja.com 海通证券股份有限公司 注册地址：上海市淮海中路 98号 办公地址：上海市广东路 689号 法定代表人：王开国 电话： 021-23219000 传真： 021-23219100 联系人：金芸、李笑鸣 客服电话： 95553 网址： www.htsec.com 申万宏源证券有限公司（原申银万国证 券） 注册地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45 层 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45 层 法定代表人：李梅 电话： 021-33389888 传真： 021-33388224 联系人：曹晔 客服电话： 95523或 4008895523 网址： www.swhysc.com 平安证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20层 办公地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20层 法定代表人：谢永林 电话：（ 0755） 22621866 传真：（ 0755） 82400862 联系人：吴琼 客户服务电话： 95511-8 网址： http://stock.pingan.com 光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路 1508号 办公地址：上海市静安区新闸路 1508号 法定代表人：薛峰 电话：（ 021） 22169999 传真：（ 021） 22169134 联系人：刘晨 客户服务热线 :95525 网址： www.ebscn.com 长城证券股份有限公司 注册地址：深圳福田区深南大道 6088号特 区报业大厦 14、 16、 17楼 办公地址：深圳福田区深南大道 6088号特 区报业大厦 14、 16、 17楼 法定代表人：黄耀华 联系电话： 13052558656 传真：（ 0755） 83515567 联系人：金夏 客服电话： 4006666888 网址： www.cgws.com 安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路 4018号安 联大厦 35层、 28层 A02单元 办公地址：深圳市福田区金田路 4018号安 联大厦 35层、 28层 A02单元 深圳市福田区深南大道 2008号中国凤凰大厦 1栋 9层 法定代表人：牛冠兴 电话： 0755-82558323 传真： 0755-82558355 联系人：刘志斌 客服电话： 4008001001 网址： www.essence.com.cn 中信证券（山东）有限责任公司（原中信 万通证券） 注册地址：青岛市崂山区深圳路 222号青 岛国际金融广场 1号楼 20层 办公地址：青岛市崂山区深圳路 222号青 岛国际金融广场 1号楼第 20层 法定代表人：杨宝林 电话：（ 0532） 85022326 传真：（ 0532） 85022605 联系人：吴忠超 客服电话： 95548 网址： www.citicssd.com 国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号 国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号 国信证券大厦 法人代表人：何如 电话： 0755-82130833 传真： 0755-82133952 联系人：齐晓燕 客户服务电话： 95536 网址： www.guosen.com.cn 兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 268号 办公地址：上海市浦东新区民生路 1199弄 证大五道口广场 1号楼 22层 法定代表人：兰荣 电话：（ 021） 38565785 传真：（ 021） 38565955 联系人：谢高得 客服电话： 95562 网址： www.xyzq.com.cn 长江证券股份有限公司 注册地址：武汉市新华路特８号长江证券 大厦 办公地址：武汉市新华路特８号长江证券 大厦 法定代表人：杨泽柱 电话：（ 027） 65799999 传真：（ 027） 85481900 联系人：奚博宇 客服电话： 95579或 4008-888-999 网址： www.95579.com 代销资格批准文号：证监基金字【 2003】 25号 申万宏源西部证券有限公司（原宏源证 券） 注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市 区）北京南路 358号大成国际大厦 20楼 2005室 办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市 区）北京南路 358号大成国际大厦 20楼 2005室 法定代表人：许建平 电话：（ 010） 88085858 传真：（ 010） 88085195 联系人：李巍 客服电话： 4008-000-562 网址： www.hysec.com 中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48号中 信证券大厦 法定代表人：王东明 电话： 010-60838696 传真： 010-60833739 联系人：顾凌 客服电话： 95558 网址： www.cs.ecitic.com 信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街 9号 院 1号楼 办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲 127号大成大厦 6层 法定代表人：张志刚 电话： 010-83252182 传真：（ 010） 63080978 联系人：唐静 客服电话： 95321 网址： www.cindasc.com 华融证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 8号 办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街 18 号中国人保寿险大厦 12层 法定代表人：祝献忠 电话： 010-85556048 传真： 010-85556088 联系人：孙燕波 客服电话： 400-898-9999 网址： www.hrsec.com.cn 方正证券股份有限公司 注册地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华 侨国际大厦 22－ 24层 公司地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华 侨国际大厦 22－ 24层 法定代表人：雷杰 联系人：徐锦福 电话： 010-57398062 传真： 010-57308058 客服电话： 95571 网址： www.foundersc.com 中泰证券股份有限公司（原齐鲁证券） 注册地址：山东省济南市经七路 法定代表人：李玮 电话： 0531-68889155 传真： 0531-68889752 联系人：吴阳 客服电话： 95538 网址：： www.zts.com.cn 东兴证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 5号新 盛大厦 B座 12-15层 办公地址：北京市西城区金融大街 5号新 盛大厦 B座 12-15层 法定代表人：徐勇力 电话： 010-66555316 传真： 010-66555246 联系人：汤漫川 客服电话： 4008888993 网址： www.dxzq.net 东海证券股份有限公司 注册地址：江苏省常州延陵西路 23号投资 广场 18层楼 办公地址：上海市浦东新区东方路 1928号 东海证券大厦 法定代表人：赵俊 电话： 021-20333333 传真： 021-50498825 联系人：王一彦 客服电话： 400-888-8588； 95531 网址： www.longone.com.cn 东吴证券股份有限公司 注册地址：苏州工业园区星阳街 5号 法定代表人：吴永敏 电话： 0512-65581136 传真： 0512-65588021 联系人：方晓丹 客服电话： 95330 网址： http://www.dwzq.com.cn 华龙证券股份有限公司 注册地址：兰州市城关区东岗西路 638号 财富大厦 办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638号财富大厦 19楼 法定代表人：李晓安 电话： 0931-4890208、 0931-8784656 传真： 0931-4890628 联系人：范坤、杨力 客服电话： 0931-95368 公司网站地址： www.hlzq.com 恒泰证券股份有限公司 注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华 东街 111号 办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华 东街 111号 法定代表 人：庞介民 联系人：魏巍 电话： 0471-4974437 传真： 0471-4961259 客服电话： 4001966188 网址： www.cnht.com.cn 国金证券股份有限公司 注册地址：成都市青羊区东城根上街 95号 办公地址：成都市青羊区东城根上街 95号 法定代表人：冉云 电话： 028-86690057、 028-86690058 传真： 028-86690126 联系人：刘婧漪、贾鹏 客服电话： 95310 网址： www.gjzq.com.cn 国都证券股份有限公司 注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9层 10层 法定代表人：常喆 电话： 010-84183333 传真： 010-84183311 联系人：黄静 客服电话： 400-818-8118 网址： http://www.guodu.com 西南证券股份有限公司 注册地址：重庆市江北区桥北苑 8号 办公地址：重庆市江北区桥北苑 8号西南 证券大厦 法定代表人：吴坚 电话： 023-63786141 传真： 023-63786212 联系人：张煜 客服电话： 4008096096 网址： www.swsc.com.cn 东北证券股份有限公司 注册地址：长春市自由大路 1138号 办公地址：长春市净月开发区生态大街 6666号东北证券 503室 法定代表人：杨树财 联系电话： 0431-85096517 传真： 0431-85096795 联系人：安岩岩 客服电话： 400-600-0686 网址： www.nesc.cn 新时代证券股份有限公司 注册地址：北京市海淀区北三环西路 99号 院 1号楼 15层 1501 办公地址：北京市海淀区北三环西路 99号 院 1号楼 15层 1501 法定代表人：叶顺德 联系人：田芳芳 联系电话： 010-83561146 客户服务电话： 95399 网址： www.xsdzq.cn 客服电话： 400-698-9898 第一创业证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区福华一路 115号投行大厦 20楼 办公地址：广东省深圳市福田区福华一路 115号投行大厦 15-20楼 法定代表人：刘学民 地址：深圳市福田区福华一路 115号投行 大厦 18层 联系人：李晓伟 电话： 0755-23838076 传真： 0755-25838701 网址： www.fcsc.cn 客服电话： 4008881888 万联证券有限责任公司 注册地址：广东省广州市天河区珠江东路 11号高德置地广场 F座 18、 19层 办公地址：广东省广州市天河区珠江东路 11号高德置地广场 F座 18、 19层 法定代表人：张建军 联系人：王鑫 电话： 020-38286588 传真： 020-38286588 客服热线： 4008888133 公司网址： www.wlzq.com.cn 上海云湾投资管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区 新金桥路 27号 13号楼 2层 办公地址：上海市浦东新区锦康路 308号 陆家嘴世纪金融广场 6号楼 6层 法定代表人：戴新装 电话： 021-20538888 传真： 021-20539999 联系人：范泽杰 统一客服电话： 400-820-1515 公司网站地址： www.zhengtongfunds.com 宜信普泽投资顾问（北京）有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国路 88号 9号 楼 15层 1809 办公地址：北京市朝阳区建国路 88号 SOHO现代城 C1809 法定代表人：戎兵 电话： 010-52413385 传真： 010-85894285 联系人：魏晨 统一客服电话： 400-6099-200 公司网站地址： www.yixinfund.com 泰诚财富基金销售（大连） 有限公司 注册地址： 辽宁省大连市沙河口区星海中 龙园 3号 办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中 龙园 3号 法定代表人：林卓 联系人：徐江 电话： 0411-88891212-119 传真： 0411-84396536 统一客服电话： 400-6411-001 公司网站地址： www.haojiyoujijin.com 世纪证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区深南大道 7088号 招商银行大厦 40-42层 办公地址：深圳市福田区深南大道 7088号 招商银行大厦 40-42层 法定代表人：姜昧军 联系人：王雯 电话： 0755-83199599 传真： 0755-83199545 统一客服电话： 4008323000 公司网站地址： www.csco.com.cn 上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室 法定代表人：张跃伟 电话： 400-820-2899 传真： 021-58787698 联系人：敖玲 深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号 发展银行大厦 25楼 I、 J单元 法定代表人：薛峰 电话： 0755-33227950 传真： 0755-82080798 联系人：童彩平 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路 东 2号 法定代表人：陈柏青 电话： 0571-28829790 传真： 0571-26698533 联系人：韩松志 上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路 685弄 37 号 4号楼 449室 法定代表人：杨文斌 电话：（ 021） 58870011 传真：（ 021） 68596916 联系人：张茹 上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2 号楼 2层 法定代表人：其实 电话： 400-1818-188 传真： 021-64385308 联系人：潘世友 浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元 茂大厦 903室 法定代表人：凌顺平 电话： 0571-88911818 传真： 0571-86800423 联系人：刘宁 上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元 法定代表人：郭坚 电话： 021-20665952 传真： 021-22066653 联系人：宁博宇 上海联泰资产管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易区富特 北路 277号 3层 310室 法定代表人：燕斌 电话： 400-046-6788 传真： 021-52975270 联系人：凌秋艳 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科 技园 4 栋 10 层 1006# 法定代表人：杨懿 电话： 400-166-1188 传真： 010-83363072 联系人 : 文雯 嘉实财富管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8号 上海国金中心办公楼二期 46层 4609-10单 元 法定代表人：赵学军 电话： 400-021-8850 联系人 : 余永健 网址： www.harvestwm.cn 珠海盈米财富管理有限公司 注册地址：广东省珠海市横琴新区宝华路 6号 105室 -3491 法定代表人：肖雯 电话： 020-80629066 联系人 : 刘文红 网址： www.yingmi.cn 北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号 院 6号楼 2单元 21层 222507 法定代表人：钟斐斐 电话： 4000-618-518 联系人：戚晓强 网址： http://www.ncfjj.com/ 上海万得投资顾问有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区 福山路 33号 11楼 B座 法定代表人：王延富 电话： 400-821-0203 联系人：徐亚丹 网址： http://www.520fund.com.cn/ 上海华信证券有限责任公司 注册地址：上海浦东新区世纪大道 100号 环球金融中心 9楼 法定代表人：郭林 电话： 400-820-5999 联系人：徐璐 网址： www.shhxzq.com 上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公 路 1800号 2号楼 6153室（上海泰和经济 发展区） 法定代表人：王翔 电话 : 400-820-5369 联系人：吴鸿飞 网址： www.jiyufund.com.cn 中民财富基金销售（上海）有限公司 注册地址：上海市黄浦区中山南路 100号 7层 05单元 法定代表人：弭洪军 电话： 400-876-5716 联系人：茅旦青 网址： www.cmiwm.com 北京晟视天下投资管理有限公司 注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735号 03室 法定代表人：蒋煜 电话 : 400-818-8866 联系人：尚瑾 网址： www.gscaifu.com 北京创金启富投资管理有限公司 注册地址：北京市西城区民丰胡同 31号 5 号楼 215A 法定代表人：梁蓉 电话： 400-6262-818 联系人：魏素清 网址： www.5irich.com 上海挖财金融信息服务有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区 杨高南路 799号 5层 01、 02/03室 法定代表人：胡燕亮 电话： 021-50810687 联系人：樊晴晴 网址： www.wacaijijin.com 北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村东路 66号 1号楼 22层 2603-06 法定代表人：江卉 电话： 01089189288 联系人：徐伯宇 网址： http://kenterui.jd.com/ 天津万家财富资产管理有限公司 注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎 宾大道 1988号滨海浙商大厦公寓 2-2413 室 法定代表人：李修辞 电话： 010-59013842 联系人：王茜蕊 网址： http://www.wanjiawealth.com 腾安基金销售（深圳）有限公司 注册地址：深圳市南山区科技中一路腾讯 大厦 11楼 法定代表人：刘明军 客服电话： 95017转 1转 6 或 0755- 86013388 公司网址： https://www.tenganxinxi.com/ 北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址：北京市北京经济技术开发区宏 达北路 10号 5层 5122室 法定代表人：周斌 联系人：马鹏程 联系电话： 010-57756074 客服电话： 400-786-8868 公司网址： http://www.chtfund.com 济安财富（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16号 院 1号楼冠捷大厦 3层 307单元 法定代表人：杨健 联系人：李海燕 联系电话： 13501184929 客服电话： 400-673-7010 公司网址： http://www.jianfortune.com/ 上海大智慧基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区 杨高南路 428号 1号楼 1102单元 法定代表人：申健 联系人：施燕华 联系电话： 18901685505 客服电话： 021-20292031 公司网址： https://www.wg.com.cn 北京百度百盈基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区上地十街 10号 1 幢 1层 101 法定代表人：张旭阳 联系人：王语妍 联系电话： 13810785862 客服电话： 95055-9 公司网址： https://www.baiyingfund.com/ 基金管理人可根据有关法律法规规定，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并 及时公告。 3.1.4 场内销售机构 场内销售代理机构情况详见基金份额发售公告以及基金管理人发布的相关公告。 代销机构 代销机构信息 安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路4018号安 联大厦35层、28层A02单元 办公地址：深圳市福田区金田路4018号安 联大厦35层、28层A02单元 深圳市福田区深南大道2008号中国凤凰大 厦1栋9层 法定代表人：牛冠兴 电话：0755-82825551 传真：0755-82558355 联系人：余江 客服电话：4008001006 网址：www.essence.com.cn 国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号 国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号 国信证券大厦 法人代表人：何如 电话：0755-82130833 传真：0755-82133952 联系人：齐晓燕 客户服务电话：95536 网址：www.guosen.com.cn 东北证券股份有限公司 注册地址：长春市自由大路1138号 办公地址：长春市净月开发区生态大街 6666号东北证券503室 法定代表人：杨树财 联系电话：0431-85096517 传真：0431-85096795 联系人：安岩岩 客服电话：400-600-0686 网址：www.nesc.cn 华鑫证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区金田路4018号安 联大厦28层A01、B01（b）单元 办公地址：上海市肇嘉浜路750号 法定代表人：俞洋 联系人：陈敏 电话：021-54967552 传真：021-64333051 网站：www.cfsc.com.cn 客服电话：021-32109999；029- 68918888；4001099918 万联证券有限责任公司 注册地址：广东省广州市天河区珠江东路 11号高德置地广场F座18、19层 办公地址：广东省广州市天河区珠江东路 11号高德置地广场F座18、19层 法定代表人：张建军 联系人：王鑫 电话：020-38286588 传真：020-38286588 客服热线：4008888133 公司网址：www.wlzq.com.cn 西藏东方财富证券股份有限公司 注册地址：上海市闸北区永和路118弄东 方环球企业园区42号楼1404室 办公地址：上海市闸北区永和路118弄东 方环球企业园区42号楼1404室 法定代表人：陈宏 联系人：张浩 电话：021-36538456 传真：无 网址：www.xzsec.com 客服电话：95357转8 3.2 注册登记机构 1、名称：招商基金管理有限公司 地址：深圳市福田区深南大道7088号 法定代表人：李浩 电话：（0755）83196445 传真：（0755）83196436 联系人：宋宇彬 2、名称：中国证券登记结算有限责任公司 住所：北京市西城区太平桥大街17号 办公地址：北京市西城区太平桥大街17号 法定代表人：周明 电话：（010）59378888 传真：（010）59378907 联系人：朱立元 3.3 律师事务所和经办律师 名称：上海源泰律师事务所 注册地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼 负责人：廖海 电话：（021）51150298 传真：（021）51150398 经办律师：刘佳、张雯倩 联系人：刘佳 3.4 会计师事务所和经办注册会计师 名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 注册地址：北京市东长安街1号东方广场东二办公楼八层 执行事务合伙人：邹俊 电话：(0755）2547 1000 传真：(0755）8266 8930 经办注册会计师：程海良、吴钟鸣 联系人: 蔡正轩 §4 基金名称 招商财富宝交易型货币市场基金 §5 基金类型 货币市场基金 §6 投资目标 在兼顾基金资产的安全性和高流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基准的投资回 报。 §7 投资范围 本基金投资于法律法规或监管机构允许投资的金融工具，包括：现金，期限在一年以 内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在397天以内 （含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券及中国证监会、中国人民 银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。 未来若法律法规或监管机构允许基金投资其他基金的，在不改变基金投资目标、不改 变基金风险收益特征，并且法律法规允许货币市场基金投资货币市场基金的条件下，本基 金可投资其他货币市场基金，不需要召开基金份额持有人大会，具体投资比例限制按届时 有效的法律法规和监管机构的规定执行。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。 §8 投资策略 本基金以严谨的市场价值分析为基础，采用稳健的投资组合策略，通过对短期金融工 具的组合操作，在保持本金的安全性与资产流动性的同时，追求稳定的当期收益。 ●根据宏观经济指标、货币政策的研究，确定组合平均剩余到期期限； ●根据各期限各品种的流动性、收益性以及信用水平来确定组合资产配置； ●根据市场资金供给情况对组合平均剩余期限以及投资品种比例进行适当调整； ●在保证组合流动性的前提下，利用现代金融分析方法和工具，寻找价值被低估的投 资品种和无风险套利机会； ●合理有效分配基金的现金流，保持本基金的流动性。 1、本基金主要投资策略的制定将依据以下投资方法和技术 （1）收益率曲线研究 短期资金市场同债券市场紧密相关，连接两个市场的分析工具是收益率曲线。本基金 将根据债券市场收益率曲线以及隐含的短期收益率和远期利率提供的价值判断基础，为各 种投资策略的制定提供决策依据。 （2）短期资金市场的资金供给与需求研究 短期利率是短期资金成本的反映。短期货币资金供应与需求决定了短期利率水平。 （3）企业信用分析 直接融资的发展是一个长期趋势，企业债、企业短期融资券因此也将成为货币市场基 金重要的投资对象。为了保障基金资产的安全，本基金将按照相关法规仅投资于具有满足 信用等级要求的企业债券、短期融资券。与此同时，本基金还将深入分析发行人的财务稳 健性，判断发行人违约的可能性，严格控制企业债券、短期融资券的违约风险。 （4）市场结构研究 银行间市场与交易所市场在资金供给者和需求者结构上均存在差异，利率水平因此有 所不同。不同类型市场工具由于存在税负、流动性、信用风险上的差异，其收益率水平也 略有不同。资金供给者、需求者结构的变化也会引起利率水平的变化。积极利用这些利率 差异、利率变化就可能在保证流动性、安全性的基础上为基金资产带来更高的收益率。 2、本基金具体操作策略 （1）滚动配置策略 本基金将根据具体投资品种的市场特性采用持续投资的方法，既能提高基金资产变现 能力的稳定性，又能保证基金资产收益率与市场利率的基本一致。 （2）久期控制策略 本基金将根据对货币市场利率趋势的判断来配置基金资产的久期。在预期利率上升时， 缩短基金资产的久期，以规避资本损失或获得较高的再投资收益；在预期利率下降时，延 长基金资产的久期，以获取资本利得或锁定较高的收益率。 （3）套利策略 套利策略包括跨市场套利和跨品种套利。跨市场套利是利用同一金融工具在各个子市 场的不同表现进行套利。跨品种套利是利用不同金融工具的收益率差别，在满足基金自身 流动性、安全性需要的基础上寻求更高的收益率。 （4）时机选择策略 股票、债券发行以及年末效应等因素可能会使市场资金供求情况发生暂时失衡，从而 推高市场利率。充分利用这种失衡就能提高基金资产的收益率。 未来，随着证券市场投资工具的发展和丰富，本基金可相应调整和更新相关投资策略， 并在招募说明书更新中公告。 §9 投资决策和投资程序 1、投资决策依据 （1）国家有关法律、法规和基金合同的有关规定； （2）国内外宏观经济形势及对中国债券市场的影响； （3）国家货币政策及债券市场政策； （4）商业银行的信贷扩张。 2、投资决策机制 本基金实行投资决策团队制，强调团队合作，充分发挥集体智慧。本基金管理人将投 资和研究职能整合，设立了投资研究部，策略分析师、固定收益分析师、数量分析师和基 金经理，充分发挥主观能动性，渗透到投资研究的关键环节，群策群力，为基金份额持有 人谋取中长期稳定的较高投资回报。 3、投资决策程序 本基金具体的投资决策机制与流程为： （1）宏观分析师根据宏观经济形势、物价形势、货币政策等判断市场利率的走向，提 交策略报告。 （2）债券策略分析师提交关于债券市场基本面、债券市场供求、收益率曲线预测的分 析报告。 （3）信用分析师负责信用风险的评估、信用利差的分析及信用评级的调整。 （4）数量分析师对衍生产品和创新产品进行分析。 （5）在分析研究报告的基础上，基金经理提出月度投资计划并提交投资决策委员会审 议。 （6）投资决策委员会审议基金经理提交的投资计划。 （7）如审议通过，基金经理在考虑资产配置的情况下，挑选合适的债券品种，灵活采 取各种策略，构建投资组合。 （8）集中交易室执行交易指令。 §10 业绩比较基准 人民币活期存款基准利率（税后）。 本基金定位为现金管理工具，注重基金资产的流动性和安全性，因此采用人民币活期 存款基准利率（税后）作为业绩比较基准。活期存款利率由中国人民银行公布，如果活期存 款利率或利息税发生调整，则新的业绩比较基准将从调整当日起开始生效。如果今后法律 法规发生变化，或者中国人民银行调整或停止该基准利率的发布，或者市场中出现其他代 表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用于本基金时，经基金管理人和基金托管人协商 一致后，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基 金份额持有人大会。 §11 风险收益特征 本基金为货币市场基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金 和债券型基金。 §12 基金投资组合报告 招商财富宝交易型货币市场基金管理人－招商基金管理有限公司的董事会及董事保证 本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性 和完整性承担个别及连带责任。 本投资组合报告所载数据截至2018年9月30日，来源于《招商财富宝交易型货币市 场基金2018年第3季度报告》。 1 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（ %） 1 固定收益投资 8,216,484,436.92 41.79 其中：债券 8,216,484,436.92 41.79 资产支持证券 - - 2 买入返售金融资产 2,340,923,511.38 11.90 其中：买断式回购的买入 返售金融资产 - - 3 银行存款和结算备付金合 计 9,081,133,796.17 46.18 4 其他资产 25,065,091.48 0.13 5 合计 19,663,606,835.95 100.00 2 报告期债券回购融资情况 序号 项目 占基金资产净值的比例（％） 1 报告期内债券回购融资余额 1.44 其中：买断式回购融资 - 序号 项目 金额（元） 占基金资产净值的 比例（％） 2 报告期末债券回购融资余额 - - 其中：买断式回购融资 - - 注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余 额占资产净值比例的简单平均值。 2.1 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20% 的说明 本基金本报告期内债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%。 3 基金投资组合平均剩余期限 3.1 投资组合平均剩余期限基本情况 （未完）  |