[发行]银华基金管理股份有限公司:银华安享短债债券：招募说明书
银华安享短债债券型证券投资基金 招募说明书 基金管理人：银华基金管理股份有限公司 基金托管人：招商银行股份有限公司 二〇一九年二月 银华安享短债债券型证券投资基金招募说明书 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）于 2019年 2月 1日证监许可【2019】177号文准予募集注册。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经 中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的 投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没 有风险。证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功 能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和 债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有 份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。 投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定 期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资 方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人 获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。 基金分为股票型证券投资基金、混合型证券投资基金、债券型证券投资基 金、货币市场基金等不同类型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益 预期，也将承担不同程度的收益风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资 人承担的收益风险也越大。本基金是债券型证券投资基金，其预期收益和预期 风险水平高于货币市场基金，低于股票型基金和混合型基金。 本基金按照基金份额发售面值人民币 1.00元发售，在市场波动等因素的影 响下，基金份额净值可能低于基金份额发售面值。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投资人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险 承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括市场风险、 基金运作风险、其他风险以及本基金特有的风险等。巨额赎回风险是开放式基 金所特有的一种风险，即当单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份 额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换 中转入申请份额总数后的余额）超过前一开放日基金总份额的 10%时，投资人 1 银华安享短债债券型证券投资基金招募说明书 将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 本基金基金合同生效后，如发生连续 60个工作日出现基金份额持有人数量 不满 200人或者基金资产净值低于 5000万元情形的，则本基金将直接进入基金 财产清算程序并终止基金合同，且无需召开基金份额持有人大会审议。故基金 份额持有人可能面临基金合同提前终止的风险。 投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本招募说明书、基金 合同等信息披露文件，了解本基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、 投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适 应。 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金 资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资人赎回时，所得 可能会高于或低于投资人先前所支付的金额。投资人应当认真阅读基金合同、 基金招募说明书等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决 策，自行承担投资风险。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩 表现。基金管理人所管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基 金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。 投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认购、申 购和赎回基金份额，基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额 发售公告以及相关公告。 2 银华安享短债债券型证券投资基金招募说明书 目录 第一部分绪言......................................................4 第二部分释义......................................................5 第三部分基金管理人...............................................10 第四部分基金托管人...............................................24 第五部分相关服务机构 .............................................30 第六部分基金的募集 ...............................................40 第七部分基金备案.................................................46 第八部分基金份额的申购与赎回 .....................................47 第九部分基金的投资...............................................60 第十部分基金的财产...............................................66 第十一部分基金资产估值...........................................67 第十二部分基金的费用与税收.......................................73 第十三部分基金的收益与分配.......................................76 第十四部分基金的会计与审计.......................................78 第十五部分基金的信息披露 .........................................79 第十六部分风险揭示...............................................85 第十七部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算...................89 第十八部分基金合同的内容摘要.....................................91 第十九部分基金托管协议的内容摘要................................108 第二十部分对基金份额持有人的服务................................126 第二十一部分其他应披露事项......................................128 第二十二部分招募说明书的存放及查阅方式..........................129 第二十三部分备查文件............................................130 3 银华安享短债债券型证券投资基金招募说明书 第一部分绪言 《银华安享短债债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称 “招募说明 书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简 称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办 法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》 ”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》 ”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称 “《流动性风险管理规定》”）、《银华安享短债债券型证券投资基金基金合 同》（以下简称 “基金合同”）及其他有关法律法规编写。 本招募说明书阐述了银华安享短债债券型证券投资基金的投资目标、策略、 风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在作出投资决策 前应仔细阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大 遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由银 华基金管理股份有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供 未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合 同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合 同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有本基金 基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为 基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。基金合同当 事人应按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金 投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 4 银华安享短债债券型证券投资基金招募说明书 第二部分释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指银华安享短债债券型证券投资基金 2、基金管理人：指银华基金管理股份有限公司 3、基金托管人：指招商银行股份有限公司 4、基金合同、《基金合同》或基金合同：指《银华安享短债债券型证券投 资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《银华安享短债 债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书：指《银华安享短债债券型证券投资基金招募说明书》及其 定期的更新 7、基金份额发售公告：指《银华安享短债债券型证券投资基金基金份额发 售公告》 8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 部门规章、地方性法规、地方政府规章和其制定机构不时做出的修改、补充和 有权解释 9、《基金法》：指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委 员会第五次会议通过，2012年 12月 28日第十一届全国人民代表大会常务委员 会第三十次会议修订，自 2013年 6月 1日起实施，并经 2015年 4月 24日第十 二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员 会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共 和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10、《销售办法》：指中国证监会 2013年 3月 15日颁布、同年 6月 1日 实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004年 6月 8日颁布、同年 7月 1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修 订 12、《运作办法》：指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实 5 银华安享短债债券型证券投资基金招募说明书 施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、同 年 10月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁 布机关对其不时做出的修订 14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委 员会或其他经国务院授权的机构 16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担 义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然 人 18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境 内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、 社会团体或其他组织 19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管 理办法》及相关法律法规规定（包括其不时修订）规定的条件，经中国证监会 批准，可以投资于中国境内证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的、可 以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的、中国境外的机构投资者 20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境 内证券投资试点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定，运用来自境 外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人 21、投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、人民币 合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资人的合称 22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书等相关文件合法取得本 基金基金份额的投资人 23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份 额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 24、发售：指在本基金募集期内，销售机构向投资人销售本基金基金份额 的行为 6 银华安享短债债券型证券投资基金招募说明书 25、销售机构：指银华基金管理股份有限公司以及符合《销售办法》和中 国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金 销售服务协议，办理基金销售业务的其他机构 26、基金销售网点：指销售机构的销售网点 27、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包 括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算 和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 28、登记机构：指办理登记业务的机构。本基金的登记机构为银华基金管 理股份有限公司或接受银华基金管理股份有限公司委托代为办理登记业务的机 构 29、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人 所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 30、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售 机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金 份额变动及结余情况的账户 31、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条 件，基金管理人聘请法定机构验资并向中国证监会办理基金备案手续完毕，并 获得中国证监会书面确认之日 32、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金 财产清算完毕，清算报告报中国证监会备案并予以公告之日 33、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最 长不得超过 3个月 34、存续期：指基金合同生效后合法存续的不定期期间 35、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 36、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请 的工作日 37、T+n日：指自 T日起第 n个工作日（不包含 T日），n=1，2，3，4， 5…… 38、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 39、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 7 银华安享短债债券型证券投资基金招募说明书 40、《业务规则》：指《银华基金管理股份有限公司基金注册登记业务规 则》及其不时做出的修订，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登 记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守 41、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书规定的 条件以及基金销售网点规定的手续申请购买本基金基金份额的行为 42、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书规定的 条件以及基金销售网点规定的手续申请购买本基金基金份额的行为 43、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书 规定的条件以及基金销售网点规定的手续要求将本基金基金份额兑换为现金的 行为 44、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公 告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、已开通基金转换业务的某一 开放式基金的全部或部分基金份额转换为同一基金管理人管理的且已开通基金 转换业务的其他开放式基金基金份额的行为 45、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更 所持基金份额销售机构的操作 46、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期 申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银 行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 47、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总 数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转 入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10%的情形 48、元：指中国法定货币人民币元 49、基金利润：指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收 入扣除相关费用后的余额 50、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应 收的款项及其他资产的价值总和 51、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 52、基金份额净值：指计算日各类基金资产净值分别除以计算日各类基金 份额总数所得价值 8 银华安享短债债券型证券投资基金招募说明书 53、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产 净值和基金份额净值的过程 54、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无 法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆回 购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流 通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行 转让或交易的债券等 55、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金 份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回 的投资人，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合 法权益不受损害并得到公平对待 56、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网 站及其他媒介 57、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观 事件 58、中国：指中华人民共和国。就基金合同而言，不包括香港特别行政区、 澳门特别行政区和台湾地区 9 银华安享短债债券型证券投资基金招募说明书 第三部分基金管理人 一、基金管理人概况 名称银华基金管理股份有限公司 注册地址广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层 办公地址北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层 法定代表人王珠林设立日期 2001年5月28日 批准设立机关中国证监会批准设立文号 中国证监会证监基金字 [2001]7号 组织形式股份有限公司注册资本 2.222亿元人民币 存续期间持续经营联系人冯晶 电话 010-58163000传真 010-58163090 银华基金管理有限公司成立于 2001年 5月 28日，是经中国证监会批准 （证监基金字[2001]7号文）设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为 2.222亿元人民币，公司的股权结构为西南证券股份有限公司（出资比例 44.10%）、 第一创业证券股份有限公司（出资比例 26.10%）、东北证券股份有限公司（出 资比例 18.90%）、山西海鑫实业股份有限公司（出资比例 0.90%）、杭州银华 聚义投资合伙企业（有限合伙）（出资比例 3.57%）、杭州银华致信投资合伙 企业（有限合伙）（出资比例 3.20%）及杭州银华汇玥投资合伙企业（有限合 伙）（出资比例 3.22%）。公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理 及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为广东省深圳市。银华基金管理有 限公司的法定名称已于 2016年 8月 9日起变更为“银华基金管理股份有限公司” 。 公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资人的利益。公 司董事会下设“战略委员会”、“风险控制委员会”、“薪酬与提名委员会” 、“审计委员会”四个专业委员会，有针对性地研究公司在经营管理和基金运 作中的相关情况，制定相应的政策，并充分发挥独立董事的职能，切实加强对 公司运作的监督。 10 银华安享短债债券型证券投资基金招募说明书 公司监事会由 4位监事组成，主要负责检查公司的财务以及对公司董事、 高级管理人员的行为进行监督。 公司具体经营管理由总经理负责，公司根据经营运作需要设置投资管理一 部、投资管理二部、投资管理三部、量化投资部、境外投资部、养老金投资部、 FOF投资管理部、研究部、市场营销部、机构业务部、养老金业务部、交易管 理部、风险管理部、产品开发部、运作保障部、信息技术部、互联网金融部、 战略发展部、投资银行部、监察稽核部、人力资源部、公司办公室、行政财务 部、深圳管理部、内部审计部等 25个职能部门，并设有北京分公司、青岛分公 司和上海分公司。此外，公司设立投资决策委员会作为公司投资业务的最高决 策机构，同时下设“主动型 A股投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投 资决策、养老金投资决策及基金中基金投资决策”五个专门委员会。公司投资 决策委员会负责确定公司投资业务理念、投资政策及投资决策流程和风险管理。 二、主要人员情况 1.基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员 王珠林先生：董事长，经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师， 甘肃省证券公司发行部经理，中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有 限公司董事、副总经理、董事会秘书，西南证券副总裁，中国银河证券副总裁， 西南证券董事、总裁；还曾先后担任中国证监会发行审核委员会委员、中国证 监会上市公司并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资银行业委员会委 员、重庆市证券期货业协会会长。现任公司董事长，兼任中国上市公司协会并 购融资委员会执行主任、中国证券业协会绿色证券专业委员会副主任委员、中 国退役士兵就业创业服务促进会副理事长、中证机构间报价系统股份有限公司 董事、中国航发动力股份有限公司独立董事、北汽福田汽车股份有限公司独立 董事、财政部资产评估准则委员会委员。 钱龙海先生：董事，经济学硕士。曾任北京京放投资管理顾问公司总经理 助理；佛山证券有限责任公司副总经理，第一创业证券有限责任公司董事、总 裁、党委书记，第一创业投资管理有限公司董事长，第一创业证券承销保荐有 限责任公司董事，第一创业证券股份有限公司党委书记、董事、总裁。现任第 11 银华安享短债债券型证券投资基金招募说明书 一创业证券股份有限公司监事会主席，第一创业投资管理有限公司董事、深圳 第一创业创新资本管理有限公司董事。 李福春先生：董事，中共党员，研究生，高级工程师。曾任一汽集团公司 发展部部长、吉林省经济贸易委员会副主任、吉林省发展和改革委员会副主任、 长春市副市长、吉林省发展和改革委员会主任、吉林省政府秘书长。现任东北 证券股份有限公司董事长、党委书记。 吴坚先生：董事，中共党员。曾任重庆市经济体制改革委员会主任科员， 重庆市证券监管办公室副处长，重庆证监局上市处处长，重庆渝富资产经营管 理集团有限公司党委委员、副总经理，重庆东源产业投资股份有限公司董事长， 重庆机电股份有限公司董事，重庆上市公司董事长协会秘书长，西南证券有限 责任公司董事，安诚财产保险股份有限公司副董事长，重庆银海融资租赁有限 公司董事长，重庆直升机产业投资有限公司副董事长，华融渝富股权投资基金 管理有限公司副董事长，西南药业股份有限公司独立董事，西南证券股份有限 公司董事，西南证券股份有限公司副总裁。现任西南证券股份有限公司董事、 总裁、党委副书记，重庆股份转让中心有限责任公司董事长，西证国际投资有 限公司董事长，西证国际证券股份有限公司董事会主席，重庆仲裁委仲裁员， 重庆市证券期货业协会会长。 王立新先生：董事，总经理，经济学博士，中国证券投资基金行业最早的 从业者，已从业 20年。他参与创始的南方基金和目前领导的银华基金是中国优 秀的基金管理公司。曾就读于北京大学哲学系、中央党校研究生部、中国社会 科学院研究生部、长江商学院 EMBA。先后就职于中国工商银行总行、中国农村 发展信托投资公司、南方证券股份有限公司基金部；参与筹建南方基金管理有 限公司，并历任南方基金研究开发部、市场拓展部总监。现任银华基金管理股 份有限公司总经理、银华财富资本管理（北京）有限公司董事长。此外，兼任 中国基金业协会理事、香山论坛发起理事、秘书长、《中国证券投资基金年鉴》 副主编、北京大学校友会理事、北京大学企业家俱乐部理事、北京大学哲学系 系友会秘书长、北京大学金融校友联合会副会长。 郑秉文先生：独立董事，经济学博士，教授，博士生导师，曾任中国社会 科学院研究生院副院长，欧洲所副所长，拉美所所长和美国所所长。现任第十 三届全国政协委员，中国社科院世界社保研究中心主任，研究生院教授、博士 12 银华安享短债债券型证券投资基金招募说明书 生导师，政府特殊津贴享受者，人力资源和社会保障部咨询专家委员会委员， 保监会重大决策咨询委员会委员，在北京大学、中国人民大学、国家行政学院、 武汉大学等十几所大学担任客座教授。 刘星先生：独立董事，管理学博士，重庆大学经济与工商管理学院会计学 教授、博士生导师、国务院“政府特殊津贴”获得者，全国先进会计（教育） 工作者，中国注册会计师协会非执业会员。现任中国会计学会理事，中国会计 学会对外学术交流专业委员会副主任，中国会计学会教育分会前任会长，中国 管理现代化研究会常务理事，中国优选法统筹与经济数学研究会常务理事。 邢冬梅女士：独立董事，法律硕士，律师。曾任职于司法部中国法律事务 中心（后更名为信利律师事务所），并历任北京市共和律师事务所合伙人。现 任北京天达共和律师事务所管理合伙人、金融部负责人，同时兼任北京朝阳区 律师协会副会长。 封和平先生：独立董事，会计学硕士，中国注册会计师。曾任职于财政部 所属中华财务会计咨询公司，并历任安达信华强会计师事务所副总经理、合伙 人，普华永道会计师事务所合伙人、北京主管合伙人，摩根士丹利中国区副主 席；还曾担任中国证监会发行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组 审核委员会委员、第 29届奥运会北京奥组委财务顾问。现任普华永道高级顾问， 北京注册会计师协会第五届理事会常务理事。 王芳女士：监事会主席，法学硕士、清华五道口金融 EMBA。曾任大鹏证券 有限责任公司法律支持部经理，第一创业证券有限责任公司首席律师、法律合 规部总经理、合规总监、副总裁，第一创业证券股份有限公司常务副总裁、合 规总监。现任第一创业证券股份有限公司董事、总裁，第一创业证券承销保荐 有限责任公司执行董事。 李军先生：监事，管理学博士。曾任四川省农业管理干部学院教师，西南 证券股份有限公司成都证券营业部咨询部分析师、高级客户经理、总经理助理、 业务总监，西南证券股份有限公司经纪业务部副总经理。此外，还曾先后担任 重庆市国有资产监督管理委员会统计评价处（企业监管三处）副处长、企业管 理三处副处长、企业管理二处处长、企业管理三处处长，并曾兼任重庆渝富资 产经营管理集团有限公司外部董事。现任西南证券股份有限公司运营管理部总 经理。 13 银华安享短债债券型证券投资基金招募说明书 龚飒女士：监事，硕士学历。曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负 责人，泰达荷银基金管理有限公司基金事业部副总经理，湘财证券有限责任公 司稽核经理，交银施罗德基金管理有限公司运营部总经理，银华基金管理股份 有限公司运作保障部总监。现任公司机构业务部总监。 杜永军先生：监事，大专学历。曾任五洲大酒店财务部主管，北京赛特饭 店财务部主管、主任、经理助理、副经理、经理。现任公司行政财务部总监助 理。 周毅先生：副总经理。硕士学位，曾任美国普华永道金融服务部部门经理、 巴克莱银行量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职，曾任银华全 球核心优选证券投资基金、银华沪深 300指数证券投资基金（LOF）及银华抗通 胀主题证券投资基金（LOF）基金经理和公司总经理助理职务。现任公司副总经 理，兼任公司量化投资总监、量化投资部总监以及境外投资部总监、银华国际 资本管理有限公司总经理，并同时兼任银华深证 100指数分级证券投资基金、 银华中证 800等权重指数增强分级证券投资基金基金经理职务。 凌宇翔先生：副总经理，工商管理硕士。曾任职于机械工业部、西南证券 有限责任公司；2001年起任银华基金管理有限公司督察长。现任公司副总经理。 苏薪茗先生：副总经理。博士研究生，获得中国政法大学法学学士、清华 大学法律硕士、英国剑桥大学哲学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士 （金融学专业）学位。曾先后担任福建日报社要闻采访部记者，中国银监会政 策法规部创新处主任科员，中国银监会创新监管部综合处副处长，中国银监会 创新监管部产品创新处处长，中国银监会湖北银监局副局长。现任公司副总经 理。 杨文辉先生：督察长，法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、 中国证监会。现任银华基金管理股份有限公司督察长，兼任银华财富资本管理 （北京）有限公司董事、银华国际资本管理有限公司董事。 2、本基金拟任基金经理 王树丽女士，硕士学位，2013年 7月加入银华基金管理有限公司，历任交 易管理部助理交易员、交易员、投资管理三部询价研究员、基金经理助理，现 任投资管理三部基金经理。自 2017年 5月 4日起担任银华多利宝货币市场基金 14 银华安享短债债券型证券投资基金招募说明书 和银华双月定期理财债券型证券投资基金基金经理，2018年 6月 7日起担任银 华交易型货币市场基金基金经理，2019年 1月 29日起担任银华安鑫短债债券 型基金基金经理。 3、公司投资决策委员会成员 委员会主席：王立新 委员：周毅、王华、姜永康、倪明、董岚枫、肖侃宁、李晓星 王立新先生：详见主要人员情况。 周毅先生：详见主要人员情况。 王华先生：硕士学位，中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于西南证 券有限责任公司。2000年 10月加盟银华基金管理有限公司（筹），先后在研 究策划部、基金经理部工作，曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场 证券投资基金、银华中小盘精选混合型证券投资基金、银华富裕主题混合型证 券投资基金、银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华逆 向投资灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华优质增长混合型证 券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、投资管理一部总监、投资经理及 A股基金投资总监。 姜永康先生：硕士学位。2001年至 2005年曾就职于中国平安保险（集团） 股份有限公司，历任研究员、组合经理等职。2005年 9月加盟银华基金管理有 限公司，曾任养老金管理部投资经理职务。曾担任银华货币市场证券投资基金、 银华保本增值证券投资基金、银华永祥保本混合型证券投资基金、银华中证转 债指数增强分级证券投资基金、银华增强收益债券型证券投资基金、银华永泰 积极债券型证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、固定收益基金投资 总监及投资管理三部总监、投资经理以及银华财富资本管理（北京）有限公司 董事。 倪明先生：经济学博士；曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作， 历任债券信用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职，并曾 任大成创新成长混合型证券投资基金基金经理职务。2011年 4月加盟银华基金 管理有限公司。现任投资管理一部副总监兼基金经理。曾任银华内需精选混合 型证券投资基金（LOF）基金经理。现任银华核心价值优选混合型证券投资基金、 银华领先策略混合型证券投资基金、银华战略新兴灵活配置定期开放混合型发 15 银华安享短债债券型证券投资基金招募说明书 起式证券投资基金、银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金、银华估值 优势混合型证券投资基金和银华稳利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 董岚枫先生：博士学位；曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。 2010年 10月加盟银华基金管理有限公司，历任研究部助理研究员、行业研究 员、研究部副总监。现任研究部总监。 肖侃宁先生：硕士研究生，曾在南方证券武汉总部任投资理财部投资经理， 天同（万家）基金管理有限公司任天同 180指数基金、天同保本基金及万家货 币基金基金经理，太平养老保险股份有限公司投资管理中心任投资经理管理企 业年金，在长江养老保险股份有限公司历任投资管理部副总经理、总经理、投 资总监、公司总经理助理（分管投资和研究工作）。2016年 8月加入银华基金 管理股份有限公司，现任总经理助理。 李晓星先生：硕士学位，2006年 8月至 2011年 2月任职于 ABB（中国）有 限公司，历任运营发展部运营顾问、集团审计部高级审计师等职务。2011年 3月加盟银华基金管理有限公司，历任行业研究员、基金经理助理职务，现任 投资管理一部基金经理。现任银华中小盘精选混合型证券投资基金、银华盛世 精选灵活配置混合型发起式证券投资基金、银华明择多策略定期开放混合型证 券投资基金、银华估值优势混合型证券投资基金、银华心诚灵活配置混合型证 券投资基金、银华心怡灵活配置混合型证券投资基金、银华战略新兴灵活配置 定期开放混合型发起式证券投资基金及银华稳利灵活配置混合型证券投资基金 基金经理。 4、上述人员之间均不存在近亲属关系。 三、基金管理人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包 括但不限于： （1）依法募集资金； （2）自基金合同生效之日起，根据法律法规和基金合同独立运用并管理基 金财产； （3）依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的 其他费用； （4）销售基金份额； 16 银华安享短债债券型证券投资基金招募说明书 （5）按照规定召集基金份额持有人大会； （6）依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违 反了基金合同及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采 取必要措施保护基金投资人的利益； （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处 理； （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获得基金合同规定的费用； （10）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案； （11）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回和转换申请； （12）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权 利； （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或 者实施其他法律行为； （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金 提供服务的外部机构； （16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、 赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则； （17）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包 括但不限于： （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产； （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化 17 银华安享短债债券型证券投资基金招募说明书 的经营方式管理和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分 别管理，分别记账，进行证券投资； （6）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产 为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （7）依法接受基金托管人的监督； （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的 方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净 值、基金份额净值，确定基金份额申购、赎回的价格； （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （10）编制季度、半年度和年度基金报告； （11）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及 报告义务； （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金 法》、基金合同及其他有关法律法规或监管机构另有规定或要求外，在基金信 息公开披露前应予保密，不向他人泄露，因审计、法律等外部专业顾问提供服 务而向其提供的情况除外； （13）按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人 分配基金收益； （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大 会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他 相关资料 15年以上； （17）确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间发出，并 且保证投资人能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的 公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配； 18 银华安享短债债券型证券投资基金招募说明书 （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监 会并通知基金托管人； （20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权 益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21）监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金 托管人违反基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利 益向基金托管人追偿； （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关 基金事务的行为承担责任； （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施 其他法律行为； （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，基金合同不能生 效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利 息（税后）在基金募集期结束后 30日内退还基金认购人； （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （26）建立并保存基金份额持有人名册； （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 四、基金管理人承诺 1、本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、 策略及限制全权处理本基金的投资。 2、本基金管理人不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并建立健 全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的 发生。 3、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度， 采取有效措施，防止下列行为的发生： （1）以基金的名义使用不属于基金名下的资金买卖证券； （2）动用银行信贷资金从事证券买卖； （3）违反规定将基金资产向他人贷款或者提供担保； （4）从事证券信用交易（法律法规、基金合同和中国证监会另有规定的除 外）； 19 银华安享短债债券型证券投资基金招募说明书 （5）以基金资产进行房地产投资； （6）从事有可能使基金承担无限责任的投资； （7）从事证券承销行为； （8）违反证券交易业务规则，利用对敲、倒仓等行为来操纵和扰乱市场价 格； （9）进行高位接盘、利益输送等损害基金份额持有人利益的行为； （10）通过股票投资取得对上市公司的控制权； （11）因基金投资股票而参加上市公司股东大会的、与上市公司董事会或 其他持有 5%以上投票权的股东恶意串通，致使股东大会表决结果侵犯社会公众 股东的合法利益； （12）法律、法规及监管机关规定禁止从事的其他行为。 4、本基金管理人将加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国 家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为： （1）越权或违规经营，违反基金合同或托管协议； （2）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （3）在向中国证监会报送的材料中弄虚作假； （4）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （5）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责； （6）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人 从事相关的交易活动； （7）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 5、基金经理承诺 （1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持 有人谋取最大利益； （2）不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋 取利益； （3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开 的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他 人从事相关的交易活动； 20 银华安享短债债券型证券投资基金招募说明书 （4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 五、基金管理人的风险管理体系和内部控制制度 1、风险管理体系 本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风 险、操作或技术风险、合规性风险、声誉风险和外部风险。针对上述各种风险， 本公司建立了一套完整的风险管理体系，具体包括以下内容： （1）建立风险管理环境。具体包括制定风险管理战略、目标，设置相应的 组织机构，配备相应的人力资源与技术系统，设定风险管理的时间范围与空间 范围等内容。 （2）识别风险。辨识组织系统与业务流程中存在什么样的风险，为什么会 存在以及如何引起风险。 （3）分析风险。检查存在的控制措施，分析风险发生的可能性及其引起的 后果。 （4）度量风险。评估风险水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的 度量手段。定性的度量是把风险水平划分为若干级别，每一种风险按其发生的 可能性与后果的严重程度分别进入相应的级别。定量的方法则是设计一些风险 指标，测量其数值的大小。 （5）处理风险。将风险水平与既定的标准相对比，对于那些级别较低的风 险，则承担它，但需加以监控。而对较为严重的风险，则实施一定的管理计划， 对于一些后果极其严重的风险，则准备相应的应急处理措施。 （6）监视与检查。对已有的风险管理系统要监视及评价其管理绩效，在必 要时适时加以改变。 （7）报告与咨询。建立风险管理的报告系统，使公司股东、公司董事会、 公司高级管理人员及监管部门了解公司风险管理状况，并寻求咨询意见。 2、内部控制制度 （1）内部控制的原则 1）全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员， 并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。 2）独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门，并使它们保持高 度的独立性与权威性。 21 银华安享短债债券型证券投资基金招募说明书 3）相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制，并通过切 实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。 4）有效性原则。公司的内部风险控制工作必须从实际出发，主要通过对工 作流程的控制，进而达到对各项经营风险的控制。 5）防火墙原则。公司的投资管理、基金运作、计算机技术系统等相关部门， 在物理上和制度上适当隔离。对因业务需要知悉内幕信息的人员，制定严格的 批准程序和监督处罚措施。 6）适时性原则。公司内部风险控制制度的制定，应具有前瞻性，并且必须 随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、 政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。 （2）内部控制的主要内容 1）控制环境 公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。本公司在董事 会下设立了风险控制委员会，负责针对公司在经营管理和基金运作中的风险进 行研究并制定相应的控制制度。在特殊情况下，风险控制委员会可依据其职权， 在上报董事会的同时，对公司业务进行一定的干预。 公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了 有效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略，设立了投资决策委员会，就 基金投资等发表专业意见及建议。 此外，公司设有督察长，组织指导公司的监察与稽核工作，对公司和基金 运作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督，参与公司风险控制工作， 发生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。 2）风险评估 公司风险控制人员定期评估公司风险状况，范围包括所有能对经营目标产 生负面影响的内部和外部因素，评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的 程度及可能性，并将评估报告报公司董事会及高层管理人员。 3）操作控制 公司内部组织结构的设计方面，体现部门之间职责有分工，但部门之间又 相互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的 授权分工，各部门的操作相互独立，并且有独立的报告系统。各业务部门之间 22 银华安享短债债券型证券投资基金招募说明书 相互核对、相互牵制。 各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确，形成相互检查、相互制约 的关系，以减少舞弊或差错发生的风险，各工作岗位均制定有相应的书面管理 制度。 在明确的岗位责任制度基础上，设置科学、合理、标准化的业务操作流程， 每项业务操作有清晰、书面化的操作手册，同时，规定完备的处理手续，保存 人员进行处理。 4）信息与沟通 公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信 息交流渠道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息， 保证信息及时送达适当的人员进行处理。 5）监督与内部稽核 本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核人员履行内 部稽核职能，检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公 司内部控制制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的风险，及时提 出改进意见，促进公司内部管理制度有效地执行。监察稽核人员具有相对的独 立性，定期出具监察稽核报告，报公司督察长、董事会及中国证监会。 （3）基金管理人关于内部控制制度的声明 1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会及 管理层的责任； 2）上述关于内部控制制度的披露真实、准确； 3）基金管理人承诺将根据市场环境的变化及基金管理人的发展不断完善内 部控制制度。 23 银华安享短债债券型证券投资基金招募说明书 第四部分基金托管人 一、基金托管人概况 1、基本情况 名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”） 设立日期：1987年 4月 8日 注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 注册资本：252.20亿元 法定代表人：李建红 行长：田惠宇 资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号 电话：0755—83199084 传真：0755—83195201 资产托管部信息披露负责人：张燕 2、发展概况 招商银行成立于 1987年 4月 8日，是我国第一家完全由企业法人持股的股 份制商业银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩 股，并于 2002年 3月成功地发行了 15亿 A股，4月 9日在上交所挂牌（股票 代码：600036），是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。2006年 9月又 成功发行了 22亿 H股，9月 22日在香港联交所挂牌交易（股票代码：3968）， 10月 5日行使 H股超额配售，共发行了 24.2亿 H股。截至 2018年 9月 30日， 本集团总资产 65,086.81亿元人民币，高级法下资本充足率 15.46%，权重法下 资本充足率 12.80%。 2002年 8月，招商银行成立基金托管部；2005年 8月，经报中国证监会同 意，更名为资产托管部，下设业务管理室、产品管理室、业务营运室、稽核监 察室、基金外包业务室 5个职能处室，现有员工 80人。2002年 11月，经中国 人民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资格，成为国内第一家 获得该项业务资格上市银行；2003年 4月，正式办理基金托管业务。招商银行 24 银华安享短债债券型证券投资基金招募说明书 作为托管业务资质最全的商业银行，拥有证券投资基金托管、受托投资管理托 管、合格境外机构投资者托管（QFII）、合格境内机构投资者托管（QDII）、 全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业年金基金托管等业务资格。 招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承 诺”的托管核心价值，独创“6S托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保 护您的财富”为历史使命，不断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出 “网上托管银行系统”、托管业务综合系统和“6心”托管服务标准，首家发 布私募基金绩效分析报告，开办国内首个托管银行网站，成功托管国内第一只 券商集合资产管理计划、第一只 FOF、第一只信托资金计划、第一只股权私募 基金、第一家实现货币市场基金赎回资金 T+1到账、第一只境外银行 QDII基金、 第一只红利 ETF基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大小非解禁资产、 第一单 TOT保管，实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变，得到 了同业认可。 招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不断提升，四度蝉联获 《财资》“中国最佳托管专业银行 ”。2016年 6月招商银行荣膺《财资》“中 国最佳托管银行奖”，成为国内唯一获得该奖项的托管银行；“托管通”获得 国内《银行家》2016中国金融创新 “十佳金融产品创新奖”；7月荣膺 2016年 中国资产管理【金贝奖】“最佳资产托管银行 ”；2017年 6月再度荣膺《财资》 “中国最佳托管银行奖”，“全功能网上托管银行 2.0”荣获《银行家》 2017中国金融创新“十佳金融产品创新奖”；8月荣膺国际财经权威媒体《亚 洲银行家》“中国年度托管银行奖 ”，2018年 1月获得中央国债登记结算有限 责任公司“2017年度优秀资产托管机构”奖项，同月招商银行“托管大数据平 台风险管理系统”荣获 2016-2017年度银监会系统“金点子”方案一等奖，以 及中央金融团工委、全国金融青联第五届“双提升”金点子方案二等奖；3月 招商银行荣获公募基金 20年“最佳基金托管银行”奖，5月荣膺国际财经权威 媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖 ”。 二、主要人员情况 李建红先生，本行董事长、非执行董事，2014年 7月起担任本行董事、董 事长。英国东伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士，高级经济 师。招商局集团有限公司董事长，兼任招商局国际有限公司董事会主席、招商 25 银华安享短债债券型证券投资基金招募说明书 局能源运输股份有限公司董事长、中国国际海运集装箱（集团）股份有限公司 董事长、招商局华建公路投资有限公司董事长和招商局资本投资有限责任公司 董事长。曾任中国远洋运输（集团）总公司总裁助理、总经济师、副总裁，招 商局集团有限公司董事、总裁。 田惠宇先生，本行行长、执行董事，2013年 5月起担任本行行长、本行执 行董事。美国哥伦比亚大学公共管理硕士学位，高级经济师。曾于 2003年 7月 至 2013年 5月历任上海银行副行长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳市 分行行长、中国建设银行零售业务总监兼北京市分行行长。 王良先生，本行副行长，货币银行学硕士，高级经济师。1991年至 1995年，在中国科技国际信托投资公司工作；1995年 6月至 2001年 10月，历 任招商银行北京分行展览路支行、东三环支行行长助理、副行长、行长、北京 分行风险控制部总经理；2001年 10月至 2006年 3月，历任北京分行行长助理、 副行长；2006年 3月至 2008年 6月，任北京分行党委书记、副行长（主持工 作）；2008年 6月至 2012年 6月，任北京分行行长、党委书记；2012年 6月 至 2013年 11月，任招商银行总行行长助理兼北京分行行长、党委书记； 2013年 11月至 2014年 12月，任招商银行总行行长助理；2015年 1月起担任 本行副行长；2016年 11月起兼任本行董事会秘书。 姜然女士，招商银行资产托管部总经理，大学本科毕业，具有基金托管人 高级管理人员任职资格。先后供职于中国农业银行黑龙江省分行，华商银行， 中国农业银行深圳市分行，从事信贷管理、托管工作。2002年 9月加盟招商银 行至今，历任招商银行总行资产托管部经理、高级经理、总经理助理等职。是 国内首家推出的网上托管银行的主要设计、开发者之一，具有 20余年银行信贷 及托管专业从业经验。在托管产品创新、服务流程优化、市场营销及客户关系 管理等领域具有深入的研究和丰富的实务经验。 三、基金托管业务经营情况 截至 2018年 9月 30日，招商银行股份有限公司累计托管 401只开放式基 金。 四、托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 招商银行确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管制度，自觉 26 银华安享短债债券型证券投资基金招募说明书 形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念；形成科学合理的决策机制、 执行机制和监督机制，防范和化解经营风险，确保托管业务的稳健运行和托管 资产的安全；建立有利于查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患，保证业务稳健运行 的风险控制制度，确保托管业务信息真实、准确、完整、及时；确保内控机制、 体制的不断改进和各项业务制度、流程的不断完善。 2、内部控制组织结构 招商银行资产托管业务建立三级内控风险防范体系： 一级风险防范是在招商银行总行风险管控层面对风险进行预防和控制； 二级风险防范是招商银行资产托管部设立稽核监察室，负责部门内部风险 预防和控制； 三级风险防范是招商银行资产托管部在设置专业岗位时，遵循内控制衡原 则，视业务的风险程度制定相应监督制衡机制。 3、内部控制原则 （1）全面性原则。内部控制覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有室和 岗位。 （2）审慎性原则。托管组织体系的构成、内部管理制度的建立均以防范风 险、审慎经营为出发点，以有效防范各种风险作为内部控制的核心，体现“内 控优先”的要求。 （3）独立性原则。招商银行资产托管部各室、各岗位职责保持相对独立， 不同托管资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。内部控制的检查、评 价部门独立于内部控制的建立和执行部门。 （4）有效性原则。内部控制具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部 控制约束的权利，内部控制存在的问题能够得到及时的反馈和纠正。 （5）适应性原则。内部控制适应招商银行托管业务风险管理的需要，并能 够随着托管业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、 法规、政策制度等外部环境的改变及时进行修订和完善。 （6）防火墙原则。招商银行资产托管部配备独立的托管业务技术系统，包 括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统。 （7）重要性原则。内部控制在实现全面控制的基础上，关注重要托管业务 事项和高风险领域。 27 银华安享短债债券型证券投资基金招募说明书 （8）制衡性原则。内部控制能够实现在托管组织体系、机构设置及权责分 配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。 4、内部控制措施 （1）完善的制度建设。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、产 品受理、会计核算、资金清算、岗位管理、档案管理和信息管理等方面制定一 系列规章制度，保证资产托管业务科学化、制度化、规范化运作。 （2）经营风险控制。招商银行资产托管部制定托管项目审批、资金清算与 会计核算双人双岗、大额资金专人跟踪、凭证管理等一系列完整的操作规程， 有效地控制业务运作过程中的风险。 （3）业务信息风险控制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严 格的加密和备份措施，采用加密、直连方式传输数据，数据执行异地实时备份， 所有的业务信息须经过严格的授权方能进行访问。 （4）客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中形成的客 户资料，视同会计资料保管。客户资料不得泄露，有关人员如需调用，须经总 经理室成员审批，并做好调用登记。 （5）信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统管理实行双人双岗 双责、机房 24小时值班并设置门禁管理、电脑密码设置及权限管理、业务网和 办公网、托管业务网与全行业务网双分离制度，与外部业务机构实行防火墙保 护，对信息技术系统采取两地三中心的应急备份管理措施等，保证信息技术系 统的安全。 （6）人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工 培训、激励机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制，有 效的进行人力资源管理。 五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作 管理办法》等有关法律法规的规定及基金合同、托管协议的约定，对基金投资 范围、投资比例、投资组合等情况的合法性、合规性进行监督和核查。 在为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，基金托管人对基 金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与支付情况进行检 查监督，对违反法律法规、基金合同的指令拒绝执行，并立即通知基金管理人。 28 银华安享短债债券型证券投资基金招募说明书 基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、 行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定，及时以书面形式通知基金 管理人进行整改，整改的时限应符合法律法规及基金合同允许的调整期限。基 金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金托管人发出回函并改 正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管 人应报告中国证监会。 29 银华安享短债债券型证券投资基金招募说明书 第五部分相关服务机构 一、基金份额销售机构 1、直销机构 （1）银华基金管理股份有限公司北京直销中心 地址 北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城 C2办公楼 15层 电话 010-58162950传真 010-58162951 联系人展璐 （2）银华基金管理股份有限公司网上直销交易系统 网上交易网址 trade.yhfund.com.cn/etrading 移动端站点请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载“银华生利 宝”手机 APP或关注“银华基金”官方微信 客户服务电话 010-85186558，4006783333 投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手 续，具体交易细则请参阅基金管理人网站公告。 2、其他销售机构（以下排名不分先后） （1）招商银行股份有限公司 注册地址深圳市福田区深南大道7088号 法定代表人李建红 客服电话 95555网址 www.cmbchina.com （2）国都证券股份有限公司 注册地址北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层 法定代表人王少华 客服电话 400-818-8118网址 www.guodu.com （3）恒泰证券股份有限公司 注册地址内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座D座 法定代表人庞介民 客服电话 4001966188网址 www.cnht.com.cn 30 银华安享短债债券型证券投资基金招募说明书 （4）申万宏源西部证券有限公司 注册地址 新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦 20楼2005室 法定代表人韩志谦 客服电话 400-800-0562网址 www.hysec.com （5）信达证券股份有限公司 注册地址北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表人张志刚 客服电话 95321网址 www.cindasc.com （6）中国银河证券股份有限公司 注册地址北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人陈共炎 客服电话 400-888-8888网址 www.chinastock.com.cn （7）中信建投证券股份有限公司 注册地址北京市朝阳区安立路66号4号楼 法定代表人王常青 客服电话 400-8888-108网址 www.csc108.com （8）中信证券股份有限公司 注册地址深圳市深南大道7088号招商银行大厦A层 法定代表人张佑君 客服电话 95558网址 www.citics.com （9）中信证券（山东）有限责任公司 注册地址 青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层 （266061) 法定代表人杨宝林 客服电话 95548网址 www.citicssd.com （10）爱建证券有限责任公司 注册地址上海市世纪大道1600号32楼 法定代表人钱华 网址 www.ajzq.com 31 银华安享短债债券型证券投资基金招募说明书 （11）第一创业证券股份有限公司 注册地址深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 法定代表人刘学民 客服电话 95358网址 www.firstcapital.com.cn （12）东海证券股份有限公司 注册地址江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层 法定代表人赵俊 客服电话 95531；400-8888588 网址 http://www.longone.com.cn （13）光大证券股份有限公司 注册地址上海市静安区新闸路1508号 法定代表人薛峰 客服电话 95525； 400-8888788 网址 www.ebscn.com （14）华安证券股份有限公司 注册地址安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 法定代表人李工 客服电话 95318网址 www.hazq.com （15）申万宏源证券有限公司 注册地址上海市徐汇区长乐路989号45层 法定代表人李梅 客服电话 95523；400-8895523 网址 www.swhysc.com （16）世纪证券有限责任公司 注册地址深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦40-42层 法定代表人姜昧军 网址 www.csco.com.cn （17）中银国际证券有限责任公司 注册地址上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层 法定代表人宁敏 32 银华安享短债债券型证券投资基金招募说明书 客服电话400-620-8888网址www.bocichina.com （18）中信期货有限公司 注册地址 深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层13011305 室、14层 法定代表人张皓 客服电话 400-990-8826网址 www.citicsf.com （19）长江证券股份有限公司 注册地址武汉市新华路特8号长江证券大厦 法定代表人尤习贵 客服电话 95579；400-8888-999网址 www.95579.com （20）安信证券股份有限公司 注册地址深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 法定代表人王连志 客服电话 400-800-1001网址 www.essence.com.cn （21）天风证券股份有限公司 注册地址湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼 法定代表人余磊 客服电话 028-86711410；02787618882 网址 www.tfzq.com （22）深圳众禄基金销售股份有限公司 办公地址深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼 联系人童彩平 客服电话 4006-788-887网址 www.zlfund.cn及 www.jjmmw.com （23）上海长量基金销售投资顾问有限公司 办公地址上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层 联系人单丙烨 客服电话 400-820-2899网址 www.erichfund.com （24）北京展恒基金销售有限公司 办公地址北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层 33 银华安享短债债券型证券投资基金招募说明书 联系人朱亚菲 客服电话 400-888-6661网址 www.myfund.com （25）浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903 联系人吴杰 客服电话 4008-773-772网址 www.ijijin.cn （26）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 办公地址上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12F 联系人张裕 客服电话 400－821－5399网址 www.noah-fund.com （27）众升财富（北京）基金销售有限公司 办公地址北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室 联系人李艳 客服电话 400-059-8888网址 www.zscffund.com （28）宜信普泽（北京）基金销售有限公司 办公地址北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809 联系人刘梦轩 客服电话 400-6099-200网址 www.yixinfund.com （29）北京增财基金销售有限公司 办公地址北京市西城区南礼士路66号建威大厦1208室 联系人王天 客服电话 400-001-8811网址 www.zcvc.com.cn （30）一路财富（北京）信息科技有限公司 办公地址北京市西城区车公庄大街9号五栋大楼C座702室 联系人苏昊 客服电话 400-0011-566网址 www.yilucaifu.com （31）嘉实财富管理有限公司 办公地址北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层 联系人费勤雯 34 银华安享短债债券型证券投资基金招募说明书 客服电话 400-021-8850网址 www.harvestwm.cn （32）北京恒天明泽基金销售有限公司 办公地址北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层 联系人马鹏程 客服电话 400-786-8868-5网址 www.chtfund.com （33）中国国际期货有限公司 办公地址北京市朝阳区麦子店西路3号新恒基国际大厦15层 联系人孟夏 客服电话 400-8888-160网址 www.cifco.net （34）北京创金启富投资管理有限公司 办公地址北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社A座综合楼712号 联系人齐廷君 客服电话 010-66154828-801网址 www.5irich.com （35）海银基金销售有限公司 办公地址上海市浦东新区东方路1217号陆家嘴金融服务广场16楼 联系人刘艳妮 客服电话 400-808-1016网址 www.fundhaiyin.com （36）上海联泰基金销售有限公司 办公地址上海市长宁区金钟路658弄2号楼B座6楼 联系人凌秋艳 客服电话 4000-466-788网址 www.66zichan.com （37）北京微动利基金销售有限公司 办公地址北京市石景山区古城西路113号景山财富中心金融商业楼341室 联系人季长军 客服电话 4008-196-665网址 www.buyforyou.com.cn （38）北京君德汇富投资咨询有限公司 办公地址北京市东城区建国门内大街18号恒基中心办公楼一座2202室 联系人魏尧 客服电话 400-066-9355网址 www.kstreasure.com 35 银华安享短债债券型证券投资基金招募说明书 （39）上海陆金所基金销售有限公司 办公地址上海市浦东新区陆家嘴1333号14楼 联系人宁博宇 客服电话 400-821-9031网址 www.lufunds.com （40）上海凯石财富基金销售有限公司 办公地址上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼 联系人李晓明 客服电话 4000-178-000网址 www.lingxianfund.com （41）北京汇成基金销售有限公司 办公地址北京市海淀区中关村大街11号1108 联系人丁向坤 客服电话 400-619-9059网址 www.fundzone.cn （42）上海基煜基金销售有限公司 办公地址上海市陆家嘴银城中路488号太平金融大厦1503-1504 联系人蓝杰 客服电话 021-65370077网址 www.fofund.com.cn （43）上海华夏财富投资管理有限公司 办公地址北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 联系人张静怡 客服电话 400-817-5666网址 www.amcfortune.com （44）上海挖财基金销售有限公司 办公地址上海自由贸易试验区杨高南路799号5楼01、02、03室 联系人李娟 客服电话 021-50810673网址 www.wacaijijin.com （45）上海利得基金销售有限公司 办公地址上海宝山区蕴川路5475号1033室 联系人陈孜明 客服电话 400-921-7755网址 www.leadbank.com.cn （46）上海万得基金销售有限公司 36 银华安享短债债券型证券投资基金招募说明书 办公地址上海自由贸易试验区福山路33号11楼B座 联系人徐亚丹 客服电话 400-821-0203网址 www.520fund.com.cn （47）北京格上富信基金销售有限公司 办公地址北京市朝阳区东三环北路 19号楼 701内 09室 联系人张林 客服电话 400-066-8586网址 www.igesafe.com （48）中民财富基金销售（上海）有限公司 办公地址上海市浦东新区民生路 1199弄证大五道口广场 1号楼 27层 联系人黄鹏 客服电话 +021-33357030网址 www.cmiwm.com/ （49）上海好买基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼 （200120） 联系人罗梦 客服电话 400-700-9665网址 www.ehowbuy.com （50）上海天天基金销售有限公司 办公地址上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼 联系人潘世友 客服电话 400-1818-188网址 www.1234567.com.cn （51）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 办公地址北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9层 联系人张燕 客服电话 4008507771网址 t.jrj.com （52）北京虹点基金销售有限公司 办公地址北京市朝阳区工人体育馆北路甲2号盈科中心B座裙楼二层 联系人牛亚楠 客服电话 400-068-1176网址 www.hongdianfund.com （53）珠海盈米财富管理有限公司 37 银华安享短债债券型证券投资基金招募说明书 办公地址广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203 联系人黄敏嫦 客服电话 020-89629066网址 www.yingmi.cn （54）北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街18号院A座4层A428室 法定代表人万容 客服电话 4000988511网址 keterui.jd.com （55）南京苏宁基金销售有限公司 办公地址江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号 联系人王旋 客服电话 95177网址 www.suning.com （56）上海大智慧财富管理有限公司 办公地址上海自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元 联系人施燕华 客服电话 021-20292031网址 https.//www.wg.com.cn （57）凤凰金信（银川）基金销售有限公司 办公地址北京市朝阳区紫月路18号院朝来高科技产业园18号楼 联系人张旭 客服电话 4008105919网址 http://www.fengfd.com/service.html （58）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 办公地址浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F 联系人韩爱彬 客服电话 4000-766-123网址 www.fund123.cn （59）北京蛋卷基金销售有限公司 办公地址北京市朝阳区阜通东大街 1号院望京 SOHOT3A座 19层 联系人戚晓强 客服电话 400-061-8518网址 www.danjuanapp.com （60）天津国美基金销售有限公司 办公地址北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座19层 38 银华安享短债债券型证券投资基金招募说明书 联系人丁东华 客服电话 400-111-0889网址 www.gomefund.com 基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同 等的规定，选择其他符合要求的机构销售本基金，并及时履行公告义务。 二、登记机构 名称银华基金管理股份有限公司 注册地址深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦 19层 办公地址 北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城 C2办公 楼 15层 法定代表人王珠林联系人伍军辉 电话 010-58163000传真 010-58162824 三、出具法律意见书的律师事务所 名称北京市浩天信和律师事务所 住所及办公地址北京市朝阳区东三环中路 5号财富金融中心 12层 负责人刘鸿联系人唐琨 电话 010-65028888传真（010）65028866 经办律师唐琨、李万辉 四、审计基金财产的会计师事务所 名称安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所及办公地址 北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 17层 01-12室 法定代表人毛鞍宁联系人贺耀 电话（010）58153000传真（010）85188298 经办注册会计师王珊珊、贺耀 39 银华安享短债债券型证券投资基金招募说明书 第六部分基金的募集 一、基金募集的依据 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、 《信息披露办法》、基金合同及其他有关规定，经中国证监会 2019年 2月 1日 证监许可【2019】177号准予募集注册。 二、基金类别 债券型证券投资基金 三、基金的运作方式 契约型开放式 四、基金份额发售面值和认购价格 本基金基金份额发售面值为人民币 1.00元。 本基金认购价格为人民币 1.00元/份。 五、基金存续期限 不定期 六、基金份额类别 本基金根据所收取的认购/申购费用、销售服务费用方式的差异，本基金将 基金份额分为 A类和 C类不同的类别。A类基金份额在投资人认购、申购基金 份额时收取认购、申购费用，但不从本类别基金资产中计提销售服务费；C类 基金份额在投资人认购、申购基金份额时不收取认购、申购费用，而是从本类 别基金资产中计提销售服务费。 本基金 A类和 C类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本基金 A类基金份额和 C类基金份额将分别计算和公告基金份额净值。 投资者在认购、申购基金份额时可自行选择基金份额类别。本基金不同基 金份额类别之间不得互相转换。 根据基金销售情况，在符合法律法规且不损害已有基金份额持有人权益的 情况下，基金管理人在履行适当程序后可以增加新的基金份额类别，或者在法 律法规和基金合同规定的范围内变更现有基金份额类别的申购费率、调低赎回 费率、调低销售服务费率、变更收费方式、停止现有基金份额类别的销售等， 基金管理人需在调整实施前及时公告并报中国证监会备案。 40 银华安享短债债券型证券投资基金招募说明书 七、募集方式 本基金将通过各销售机构的基金销售网点公开发售或按基金管理人、其他 销售机构提供的其他方式公开发售。本基金认购采取全额缴款认购的方式。基 金投资人在募集期内可多次认购，认购申请一经受理不得撤销。 八、募集期限 本基金募集期限自基金份额发售之日起不超过 3个月。 本基金自 2019年 3月 4日至 2019年 3月 15日进行发售。如果在此期间届 满时未达到本招募说明书第七部分第（一）条规定的基金备案条件，基金可在 募集期限内继续销售。基金管理人也可根据基金销售情况，在符合相关法律法 规的情况下，在募集期限内适当延长或缩短基金发售时间，并及时公告。 九、募集对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、 合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会 允许购买证券投资基金的其他投资人。 十、募集场所 在基金募集期内，本基金将通过基金管理人的直销中心、网上直销交易系 统及其他基金销售机构的销售网点发售（具体名单详见基金份额发售公告以及 基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告）。 基金管理人可以根据情况变更、增减销售机构，并另行公告。 十一、基金的最低募集份额总额和金额 本基金募集份额总额不少于 2亿份，募集金额总额不少于 2亿元人民币。 基金管理人可根据基金发售情况对本基金的发售进行规模控制，具体规定 见本基金的基金份额发售公告。 十二、投资人对基金份额的认购 1、认购时间安排： 本基金认购时间为 2019年 3月 4日至 2019年 3月 15日。如遇突发事件， 发售时间可适当调整，并进行公告。 各个销售机构在本基金发售募集期内对于个人投资者或机构投资者的具体 业务办理时间可能不同，若基金份额发售公告没有明确规定，则由各销售机构 自行决定每天的业务办理时间。 41 银华安享短债债券型证券投资基金招募说明书 根据法律法规的规定与基金合同的约定，如果达到基金合同备案条件，基 金合同自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起 生效。如果未达到前述条件，基金可在上述定明的募集期限内继续销售，直到 达到条件并经备案后宣布基金合同生效。基金管理人可根据募集情况，在符合 相关法律法规的情况下，在募集期限内适当延长或缩短本基金的发售时间，但 最长不超过法定募集期限并及时公告。 具体发售方案以本基金的基金份额发售公告为准，请基金投资人就发售和 购买事宜仔细阅读本基金的基金份额发售公告及相关公告。 2、认购原则： （1）基金认购采用“金额认购、份额确认”的方式； （2）投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款； （3）投资人在募集期内可以多次认购基金份额，但已受理的认购申请不允 许撤销。A类基金份额的认购费率按每笔认购申请单独计算； （4）认购期间本基金管理人有权对单个投资人的累计认购规模设置上限， 且需满足本基金关于募集上限和基金备案条件的相关规定。 3、认购限额： 在本基金其他销售机构的销售网点及网上直销交易系统进行认购时，投资 人以金额申请，每个基金账户首笔认购的最低金额为人民币 10元，每笔追加认 购的最低金额为人民币 10元。直销中心办理业务的具体规则以其相关规则为准， 基金管理人直销机构或各销售机构对最低认购限额及交易级差另有规定的，从 其规定，但不得低于上述最低认购金额。基金管理人可根据市场情况，调整本 基金首笔认购和每笔追加认购的最低金额。 如果本基金单一投资人累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的 50%，基金管理人有权对该投资人的认购申请进行限制。基金管理人接受某笔或 者某些认购申请有可能导致单一投资人持有基金份额的比例达到或者超过 50%，或者变相规避前述 50%比例要求的，基金管理人有权拒绝该等全部或者部 分认购申请。投资人认购的基金份额数以基金合同生效后登记机构的确认结果 为准。 4、销售机构认购业务的办理网点、办理日期和时间等事项参照各销售机构 的具体规定。 42 银华安享短债债券型证券投资基金招募说明书 5、投资人认购应提交的文件和办理的手续： 投资人认购本基金应首先办理开户手续，开立基金账户（已开立银华基金 管理股份有限公司基金账户的投资人无需重新开户），然后办理基金认购手续。 投资人认购应提交的文件和办理的手续请详细查阅本基金的基金份额发售 公告或各销售机构相关业务办理规则。 十三、基金的认购费用 本基金对通过直销机构及网上直销交易系统认购本基金 A类基金份额的养 老金客户与除此之外的其他投资人实施差别的认购费率。（未完）  |