[发行]万家基金管理有限公司:万家天添宝货币：更新招募说明书（2019年第1号）
万家 天添宝货币市场 基金 更新 招募说明书 （ 2019 年 第 1 号） 基金管理人：万家基金管理有限公司 基金托管人： 上海浦东发展 银行股份有限公司 二零一九年三月 重要提示 万家天添宝货币市场基金（以下简称“本基金”）于 2017 年 5 月 16 日 经中 国证券监督管理委员会证监许可 [ 2017 ] 723 号 文注册募集，于 2017 年 7 月 28 日 成立。 2018 年 3 月 24 日，基金管理人按照中国证监会《公开募集开放式证券投资 基金流动性风险管理规定》（〔 2017 〕 12 号）的要求对基金合同的部分内容进行 了 修订，修订后的法律文件自 2018 年 3 月 31 日起正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。 本招募说明书经中国证监会 注册 ，但中国证监会对本基金募集的 注册 ，并不 表明其对本基金的 投资 价值 、市场前景 和收益作出实质性判断或保证，也不表明 投资于本基金没有风险。 证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分 散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基 金投资所产生的收益，也可能 承担基金投资所带来的损失。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资有风险，投资者在投资本基金前，请认真阅读本基金的招募说明书和基金合同 等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自 身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的投资价值，对认购（或申购） 基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，承担基金投资中出现的各类 风险。投资本基金可能遇到的风险包括：证券市场整体环境引发的市场风险；因 为基金管理人的因素而影响基金收益水平；系统故障导致的技术风险；本基 金的 特定风险等；本基金的一般风险及特有风险详见本招募说明书的“风险揭示”部 分。 本基金为货币市场基金， 其长期平均风险和预期收益率低于股票基金、混合 基金和债券型基金，属于预期风险收益水平较低的品种。 投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类 金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金管理人提 醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状 况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用 基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表 现。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。 本招募说明书 ( 更新 ) 所载内容截止日为 20 19 年 1 月 28 日 , 有关财务数据和净 值表现截止日为 201 8 年 12 月 31 日 ( 财务数据未经审计 ) 。 目录 第一部分 绪言 ................................ ................................ ................................ ...... 5 第二部分 释义 ................................ ................................ ................................ ...... 6 第三部分 基金管理人 ................................ ................................ ........................ 11 第四部分 基金托管人 ................................ ................................ ........................ 21 第五部分 相关服务机构 ................................ ................................ .................... 27 第六部分 基金份额的分类 ................................ ................................ .............. 30 第七部分 基金的募集 ................................ ................................ ........................ 32 第八部分 基金合同的生效 ................................ ................................ ................ 33 第九部分 基金份额的申购与赎回 ................................ ................................ .... 33 第十部分 基金的投资 ................................ ................................ ........................ 43 第十一部分基金的业绩 ................................ ................................ ...................... 57 第十二部分 基金的财产 ................................ ................................ .................... 60 第十三部分 基金资产的估值 ................................ ................................ ............ 61 第十四部分 基金的收益与分配 ................................ ................................ ........ 66 第十五部分 基金的费用与税收 ................................ ................................ ........ 68 第十六部分 基金的会计与审计 ................................ ................................ ........ 70 第十七部分 基金的信息披露 ................................ ................................ ............ 71 第十八部分 风险提示 ................................ ................................ ........................ 78 第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................................ 81 第二十部分 基金合同的内容摘要 ................................ ................................ .... 83 第二十一部分 基金托管协议的内容摘要 ................................ ........................ 99 第二十二部分 对基金份额持有人的服务 ................................ ...................... 117 第二十三部分 其他应披露的事项 ................................ ................................ .. 119 第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式 ................................ .............. 120 第二十五部分 备查文件 ................................ ................................ .................. 121 第一部分 绪言 《万家 天添宝货币市场 基金招募说明书》（以下简称 “ 本招募说明书 ” ）依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 ( 以下简称《基金法》 ) 、《 公开募集 证券投 资基金运作管理办法》 ( 以下简称《运作办法》 ) 、《证 券投资基金销售管理办法》 ( 以下简称《销售办法》 ) 、《证券投资基金信息披露管理办法》 ( 以下简称《信息 披露办法》 ) 、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称 “《流动性风险管理规定》”）、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第 5 号 < 招募说明书的内容与格式 > 》、《货币市场基金监督管理办法》（以下简称“《管理 办法》”） 等 其他 有关法律法规以及《万家 天添宝货币市场 基金基金合同》（以下 简称 “ 基金合同 ” ）编写。 本招募说明书阐述了 万家 天添宝货币市场 基金 的投资目标、策略、风险、费 率等与投资者投资决策有关的全部 必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅 读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书 所载明的资料申请募集的。基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招 募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会 注册 。基金合同 是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者依基金合同取得 基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持 有基金份额的行为本 身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关 规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应 详细查阅基金合同。 第二部分 释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语 或简称 具有如下含义： 1 、基金或本基金：指 万家 天添宝货币市场基金 2 、基金管理人：指万家基金管理有限公司 3 、基金托管人：指上海浦东发展银行股份有限公司 4 、基金合同：指《万家天添宝货币市场基金基金合同》及对基金合同的任 何有效修订和补 充 5 、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《万家天添宝货 币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6 、招募说明书、本招募说明书：指《万家天添宝货币市场基金招募说明书》 及其定期的更新 7 、基金份额发售公告：指《万家天添宝货币市场基金基金份额发售公告》 8 、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9 、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会 第五次会议通过， 20 12 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员会 第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施 ，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会 关于修改 < 中华人民共和国港口法 > 等七部法律的决定》修改的 《中华人民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10 、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施 的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11 、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁 布、同年 7 月 1 日 实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12 、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施 的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13 、《流动性风险管理规定》：指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险 管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 14 、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 15 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 / 或中国银行保险监督管理委 员会 16 、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利 并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17 、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 18 、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 19 、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内 依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 20 、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资者的合称 21 、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 者 22 、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 23 、销售机构：指万家基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监 会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 协议，办理基金销售业务的机构 24 、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资者基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认 、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 25 、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为万家基金管理有 限公司或接受万家基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 26 、基金账户：指登记机构为投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 27 、基金交易账户：指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售机 构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 28 、基金合同生效日：指基金募集达到法律 法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 29 、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 30 、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过 3 个月 31 、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 32 、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 33 、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的 开放日 34 、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日 ( 不包含 T 日 ) ， n 为自然数 35 、开放日：指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 36 、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 37 、《业务规则》：指《万家基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规 范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人 和投资者共同遵守 38 、认购：指在基金募集期内，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 39 、申购：指基金合同生效后，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额 的行为 40 、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书的 规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 41 、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金基金份额的行为 42 、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 43 、定期定额投资计划：指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期申 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资 者指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 44 、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 ( 赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额 ) 超过上一开放日基金总份额的 10% 45 、元：指人民币元 46 、非交易过户：指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金 份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，但 相关法律法规或者有权机关另有要求的除外 47 、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银 行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 48 、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并 考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益 49 、影子定价：指基金管理人于每一计价日，采用估值技术，对基金持有的 计价对象进行重新评估 50 、偏离度：指影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值的偏离度，等于 （ NAVs - NAVa ） /NAVa ，其中， NAVs 为影子定价确定的基金资产净值， NAVa 为摊余成本法确定的基金资产净值 51 、每万份基金已实现收 益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已 实现收益 52 、 7 日年化收益率：指以最近 7 个自然日 ( 含节假日 ) 每万份基金已实现收 益所折算的年资产收益率 53 、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该 笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用 54 、基金份额分类：指本基金分设两类基金份额： A 类基金份额和 B 类基 金份额。两类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并分别公布 每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率 55 、 A 类基金份额：指按照 0.20% 年费率计提销售服务费的基金份额类别 56 、 B 类基金份额：指按照 0.01% 年费率计提销售服务费的基金份额类别 57 、升级：指当投资者在单个基金账户保留的 A 类基金份额达到 B 类基金 份额的最低份额要求时，基金的登记机构自动将投资者在该基金账户保留的 A 类基金份额全部升级为 B 类基金份额 58 、降级：指当投资者在单个基金账户保留的 B 类基金份额不能满足该类 基金份额的最低份额要求时，基金的登记机构自动将投资者在该基金账户保留的 B 类基金份额全部降级为 A 类基金份额 59 、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 款项及其他资产的价值总和 60 、基金资 产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 61 、基金份额净值：指计算日某类基金份额基金资产净值除以计算日该类基 金份额总数。本基金通过每日计算基金收益并分配的方式，使各类基金份额的基 金份额净值保持在人民币 1.00 元 62 、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的过程 63 、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协 议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或 交易的债券等 64 、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站 及其他媒介 65 、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事 件 第三部分 基金管理人 一、基金管理人概况 名称：万家基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层（名义楼层 9 层） 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号陆家嘴投资大厦 9 层 法定代表人 ：方一天 成立日期： 2002 年 8 月 23 日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【 2002 】 44 号 经营范围：基金募集；基金销售；资产管理和中国证监会许可的其他业务 组织形式：有限责任公司 注册资本：壹亿元人民币 存续期间：持续经营 联系人：兰剑 电话： 021 - 38909626 传真： 021 - 38909627 股权结构： 中泰证券股份有限公司 49% 新疆国际实业股份有限公司 40 % 齐河众鑫投资有限公司 11% 万家基金管理有限公司于 2002 年 8 月 23 日正式成立，注册资本 1 亿元人民 币。 目前管理 六十二 只开放式基金， 分别为 万家 180 指数证券投资基金、万家增 强收益债券型证券投资基金、万家行业优选混合型证券投资基金（ LOF ）、万家货 币市场证券投资基金、万家和谐增长混合型证券投资基金、万家双引擎灵活配置 混合型证券投资基金、万家精选混合型证券投资基金、万家稳健增利债券型证券 投资基金、万家中证红利指数证券投资基金（ LOF ）、万家添利债券型证券投资基 金（ LOF ）、万家新机遇价值驱动灵活配置混合型证券投资基金、万家信用恒利债 券型证券投资基金、万家日日薪货币市场证券投资基金、万家强化收益定期开放 债券型证券投资基金、万家上证 50 交易型开放式指数证券投资基金、万家新利 灵活配置混合型证券投资基金、万家双利债券型证券投资基金、万家现金宝货币 市场证券投资基金、万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞兴灵活配置 混合型证券投资基金、万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞益灵 活配置混合型证券投资基金、万家新兴蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、万家 瑞和灵活配置混合型证券投资基金、万家颐达保本混合型证券投资基金、万家颐 和保本混合型证券投资基金、万家恒瑞 18 个月定期开放债券型证券投资基金、 万家年年恒祥定期开放债 券型证券投资基金、万家鑫安纯债债券型证券投资基 金、万家鑫璟纯债债券型证券投资基金、万家沪深 300 指数增强型证券投资基金、 万家家享纯债债券型证券投资基金、万家瑞盈灵活配置混合型证券投资基金、万 家年年恒荣定期开放债券型证券投资基金、万家瑞祥灵活配置混合型证券投资基 金、万家瑞富灵活配置混合型证券投资基金、万家鑫稳纯债债券型证券投资基金、 万家瑞隆混合型证券投资基金、万家鑫丰纯债债券型证券投资基金、万家鑫享纯 债债券型证券投资基金、万家现金增利货币市场基金、万家消费成长股票型证券 投资基金、万家宏观择时多策略灵活配置混合 型证券投资基金、万家鑫瑞纯债债 券型证券投资基金、万家玖盛纯债 9 个月定期开放债券型证券投资基金、万家天 添宝货币市场基金、万家量化睿选灵活配置混合型证券投资基金、万家安弘纯债 一年定期开放债券型证券投资基金、万家家瑞债券型证券投资基金、万家臻选混 合型证券投资基金、万家瑞尧灵活配置混合型证券投资基金、万家中证 1000 指 数增强型发起式证券投资基金、万家成长优选灵活配置混合型证券投资基金、万 家瑞舜灵活配置混合型证券投资基金、万家经济新动能混合型证券投资基金、万 家潜力价值灵活配置混合型证券投资基金、万家量化同顺多策略灵活 配置混合型 证券投资基金、万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金、万家鑫悦纯 债债券型证券投资基金、万家智造优势混合型证券投资基金、万家稳健养老目标 三年持有期混合型基金中基金（ FOF ）以及万家人工智能混合型证券投资基金。 二、主要人员情况 1 、基金管理人董事会成员 董事长方一天先生，大学本科，学士学位，先后在上海财政证券公司、中国 证监会系统、上证所信息网络有限公司任职， 2014 年 10 月加入万家基金管理有 限公司， 2014 年 12 月起任公司董事， 2015 年 2 月至 2016 年 7 月任公司总经理， 2015 年 7 月起任 公司董事长。 董事马永春先生，政治经济学硕士学位，曾任新疆自治区党委政策研究室科 长，新疆通宝投资有限公司总经理，新疆对外经贸集团总经理，新疆天山股份有 限公司董事，新疆国际实业股份有限公司副董事长兼总经理，现任新疆国际实业 股份有限公司高级顾问。 董事袁西存先生，中共党员，研究生，工商管理学硕士，曾任莱钢集团财务 部科长，副部长，齐鲁证券有限责任公司计划财务部总经理，现任中泰证券股份 有限公司财务总监。 董事经晓云女士，中国民主建国会会员，研究生，工商管理学硕士，曾任上 海财政证券公司市场管理部经理，上海证券有限责任 公司经纪管理总部副总经 理、总经理，上投摩根基金管理有限公司副总经理。 2016 年 7 月加入万家基金 管理有限公司， 2016 年 7 月起任公司董事、公司总经理。 独立董事黄磊先生，中国民主建国会成员，经济学博士，教授，曾任贵州财 经学院财政金融系教师、山东财经大学金融学院院长、山东省政协常委，现任山 东财经大学资本市场研究中心主任、山东金融产业优化与区域管理协同创新中心 副主任、山东省人大常委、山东省人大财经委员会委员、教育部高校金融类专业 教学指导委员会委员。 独立董事张伏波先生，经济学博士，曾任上海申佳船厂科员、浙江省经济 建 设投资公司副经理、国泰君安证券股份有限公司总裁助理、兴安证券有限责任公 司副总经理、上海证券有限责任公司副总经理、海证期货有限公司董事长、亚太 资源有限公司董事，现任玖源化工（集团）有限公司董事局副主席。 独立董事朱小能先生，中共党员，哲学博士，教授。曾任华东理工大学商学 院讲师、中央财经大学中国金融发展研究院硕士生导师、副教授、博士生导师， 上海财经大学金融学院副教授、博士生导师，现任上海财经大学金融学院教授、 博士生导师。 2 、基金管理人监事会成员 监事会主席李润起先生，硕士学位，经济师。曾任宏源证券股份有限公 司文 艺路营业部客户主管、公司投行部项目经理，新疆国际实业股份有限公司证券事 务代表，副总经理，现任新疆国际实业股份有限公司董事会秘书。 监事张浩先生，中共党员，管理学博士，先后任职于山东东银投资管理有限 公司、山东省国有资产控股有限公司 、巨能资本管理有限公司。现任巨能资本管 理有限公司董事长。 监事李丽女士，中共党员，硕士，中级讲师，先后任职于中国工商银行济南 分行、济南卓越外语学校、山东中医药大学。 2008 年 3 月起加入万家基金管理 有限公司，现任公司总经理助理。 监事陈广益先生，中共党员，硕士学位，先后任职于苏州市 对外贸易公司、 兴业全球基金管理有限公司， 2005 年 3 月起任职于万家基金管理有限公司，现 任公司总经理助理、基金运营部总监、 交易部总监 。 监事尹丽曼女士，中共党员，硕士，先后任职于申银万国期货有限公司、东 海期货有限责任公司、万家共赢资产管理有限公司。 2017 年 4 月起加入 万家基 金管理有限公司 ，现任 公司零售业务部副总监 。 3 、基金管理人高级管理人员 董事长：方一天先生（简介请参见基金管理人董事会成员） 总经理：经晓云女士（简介请参见基金管理人董事会成员） 副总经理：李杰先生，硕士研究生。 1994 年至 2003 年任职 于国泰君安证券， 从事行政管理、机构客户开发等工作； 2003 年至 2007 年任职于兴安证券，从事 营销管理工作； 2007 年至 2011 年任职于齐鲁证券，任营业部高级经理、总经理 等职。 2011 年加入万家基金管理有限公司，曾任综合管理部总监、总经理助理， 2013 年 4 月起任公司副总经理。 副总经理：黄海先生，硕士研究生。先后在上海德锦投资有限责任公司、上 海申银万国证券研究所有限公司、华宝信托有限责任公司、中银国际证券有限责 任公司工作，历任项目经理、研究员、投资经理、投资总监等职务。 2015 年 4 月进入万家基金管理有限公司任 投资总监职务，负责公司投资管理工作， 2017 年 4 月起任公司副总经理。 副总经理：沈芳女士，经济学博士。历任东亚银行上海经济研究中心主任， 富国基金管理有限公司资产管理部高级经理，长江养老保险股份有限公司大客户 部副总经理 ( 主持工作 ) ，汇添富基金管理有限公司战略发展部总监，华融基金管 理有限公司筹备组副组长、拟任公司副总经理，中保保险资产登记交易系统有限 公司运营管理委员会副主任等职。 2018 年 7 月加入万家基金管理有限公司工作， 2018 年 10 月起任公司副总经理。 督察长：兰剑先生，法学硕士，律师、注册会计师，曾在江苏 淮安知源律师 事务所、上海和华利盛律师事务所从事律师工作， 2005 年 10 月进入万家基金管 理有限公司工作， 2015年4月起任公司督察长。 4 、本基金基金经理简历 郅元 ， 2012 年 3 月至 2013 年 7 月，在天安财产保险股份有限公司资产管理 部工作，担任信用分析、交易等职； 2013 年 7 月至 2018 年 6 月，在华安基金管 理有限公司工作，先后担任集中交易部交易员、固定收益部基金经理助理等职； 2018 年 6 月进入我公司工作。 现任万家天添宝货币市场基金、万家现金增利货 币市场基金、万家日日薪货币市场证券投资基金的基金经理。 陈佳昀， 2010 年 7 月至 2011 年 3 月在上海银行虹口分行工作，担任出纳岗 位。 2011 年 7 月至 2015 年 11 月在财达证券工作，先后担任固定收益部经理助 理、资产管理部投资经理岗位。 2015 年 12 月至 2017 年 4 月在平安证券工作， 担任资产管理部投资经理岗位。 2017 年 4 月进入我公司工作。 现任万家日日薪 货币市场证券投资基金、万家添利债券型证券投资基金（ LOF ）、万家货币市场证 券投资基金、万家玖盛纯债 9 个月定期开放债券型证券投资基金、万家鑫瑞纯债 债券型证券投资基金、万家稳健增利债券型证券投资基金、万家天添宝货币市场 基金、万家 现金宝货币市场证券投资基金、万家双引擎灵活配置混合型证券投资 基金基金经理。 历任基金经理： 柳发超 ,2017 年 7 月 28 日至 2018 年 8 月 18 日 担任本基金基金经理。 5 、投资决策委员会成员 （ 1 ） 权益与组合投资决策委员会 主 任：方一天 副主任：黄海 委 员：李杰、莫海波、苏谋东、徐朝贞、陈旭、李文宾、高源 方一天先生，董事长。 黄海先生，副总经理、投资总监。 李杰 先生 ，副总经理。 莫海波先生，总经理助理、投资研究部总监、基金经理。 苏谋东先生，固定收益部总监，基金经理。 徐朝贞先生，国际业务部总监，组合 投资部总监，基金经理。 陈旭先生，量化投资部副总监，基金经理。 李文宾先生，基金经理。 高源女士，基金经理。 （ 2 ） 固定收益投资决策委员会 主 任：方一天 委 员：陈广益、莫海波、苏谋东 方一天先生，董事长。 陈广益先生，总经理助理、基金运营部总监 、交易部总监 。 莫海波先生，总经理助理、投资研究部总监、基金经理。 苏谋东先生，固定收益部总监，基金经理。 6 、上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1 、依法募集资金， 办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和 登记事宜 ； 2 、办理基金备案手续； 3 、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4 、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配收益； 5 、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6 、编制季度、半年度和年度基金报告； 7 、计算并公告基金资产净值、确定 各类基金份额的 每万份基金已实现收益 和 7 日年化收益率 ； 8 、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9 、按照规定召集基金份额持有人大会； 10 、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 ； 11 、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为； 12 、执行生效的基金份额持有人大会决议； 13 、有关法律法规和中国证监会规定的及基金合同约定的其他职责。 四、基金管理人的承诺 1 、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律法规、基金合同和中国 证监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反现行有效 的有关法律法规、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。 2 、本基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售 办法》、《信息披露办法》 及有关法律法规，建立健全内部控制制度，采取有效措 施，防止下列行为的发生： (1) 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； (2) 不公平地对待其管理的不同基金财产； (3) 利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； (4) 向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； (5) 侵占、挪用基金财产； (6) 泄漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他 人从事相关的交易活动； (7) 玩忽职守，不按照规定履行职责； (8) 依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 3 、本基 金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守 国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： (1) 越权或违规经营； (2) 违反基金合同或托管协议； (3) 故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； (4) 在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； (5) 拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； (6) 玩忽职守、滥用职权； (7) 违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关 规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金 投资内 容、基金投资计划等信息； (8) 违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰 乱市场秩序； (9) 贬损同行，以抬高自己； (10) 以不正当手段谋求业务发展； (11) 有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； (12) 在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （ 13 ）侵占、挪用基金财产； （ 14 ）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动； (15) 其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4 、基金经理承诺 (1) 依照有关法律法规和基金合 同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有 人谋取最大利益； (2) 不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人牟取利益； (3) 不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有 关规定，不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息； (4) 不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 五、基金管理人的内部控制制度 1 、内部控制的原则 根据“合法合规、全面、审慎、适时”的要求，为确定明确的基金投资方向、 投资策略以及基金组织方 式和运作方式，坚持基金运作“安全性、流动性、效益 性”相统一的经营理念，公司内部风险控制必须遵循以下原则： (1) 健全性原则。内部风险控制必须渗透到公司的不同决策和管理层次，贯 穿于各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、工作岗位和风险点，不能 存在制度上的盲点。 (2) 有效性原则。各种内部风险控制制度必须符合国家和监管部门的法律、 法规及规章，必须具有高度的权威性，成为全体员工严格遵守的行动指南；任何 人不得拥有超越制度或违反规章的权力。公司的经营运作要真正做到有章必循， 违章必究。 (3) 独立性原则。公司各机构 、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司固 有财产、基金财产及其他财产的运作应当分离。 (4) 相互制约原则。各项制度必须体现公司关键的业务部门之间和关键的工 作岗位之间的相互制约、相互制衡的原则，监察稽核部门具有其独立性，必须与 执行部门分开，业务操作人员与控制人员必须适当分开，并向不同的管理人员负 责；在存在管理人员职责交叉的情况下，要为负责监控的人员提供可以直接向最 高管理层报告的渠道。 (5) 多重风险监管原则。公司为了充分防范各种风险，做好事前风险控制， 建立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险 控制的第一 层级的控制；由监察稽核部及风险控制委员会组成的公司监察系统的第二层级的 风险控制。 (6) 定性与定量相结合原则。形成一套比较完备的制度体系和量化指标体系， 使风险控制工作更具科学性和可操作性。 2 、内部控制的目标 (1) 保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形 成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。 (2) 防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和 受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。 (3) 确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 3 、内部控制的防线体系 为进行有效的业务组织的风险控制，公司设立“权责统一、严密有效、顺序 递进”的四道内控防线： (1) 建立一线岗位的第一道内控防线。属于单人、单岗处理业务的，必须有 相应的后续监督机制，各岗位应当职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程， 各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。 (2) 建立相关部门、相关岗位之间相互监督制约的工作程序作为第二道内控 防线。建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，明确业务文件签字的授权。 (3) 成立独立的风险控制部门，从而形成第三道内 控防线。公司督察长和内 部监察稽核部门独立于其他部门，对公司内部控制制度的总体执行情况，各职能 部门、岗位的业务执行情况实施严格的检查和反馈。 (4) 公司合规控制委员会定期或不定期的对公司整体运营情况进行检查，并 提出指导性的意见，形成第四道内控防线。 4 、内部控制的主要内容 (1) 环境风险控制 1 ）制度风险 —— 对于公司组织结构不清晰、制度不健全带来的风险控制； 2 ）道德风险 —— 由于职员个人利益冲突带来的风险控制。 (2) 业务风险控制 1 ）前台业务风险的控制； 2 ）后台业务风险的控制。 5 、基金管理人关于内部合 规控制声明书 (1) 基金管理人承诺以上关于内部控制的披露真实、准确； (2) 基金管理人承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部风险控制制度。 第四部分 基金托管人 （一）基金托管人概况 本基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司，基本信息如下： 名称： 上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市中山东一路 12 号 办公地址：上海市中山东一路 12 号 法定代表人：高国富 成立时间： 1992 年 10 月 19 日 经营范围：经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准，公司主营业 务主要包括：吸收公众存款；发放短期、 中期和长期贷款；办理结算；办理票据 贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同 业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱业 务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外汇拆借；外 汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；买卖和代理买卖股票 以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信调查、咨询、见证业 务；离岸银行业务；证券投资基金托管业务；全国社会保障基金托管业务；经中 国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务。 组织形式： 股份有限公司 注册资本： 293.52 亿元人民币 存续期间： 持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字 [2003]105 号 联系人：胡波 联系电话：（ 021 ） 61618888 上海浦东发展银行自 2003 年开展资产托管业务，是较早开展银行资产托管 服务的股份制商业银行之一。经过二十年来的稳健经营和业务开拓，各项业务发 展一直保持较快增长，各项经营指标在股份制商业银行中处于较好水平。 上海浦东发展银行总行于 2003 年设立基金托管部， 2005 年更名为资产托管 部， 2013 年更名为资产托管与养老 金业务部， 2016 年进行组织架构优化调整， 并更名为资产托管部，目前下设证券托管处、客户资产托管处、内控管理处、业 务保障处、总行资产托管运营中心（含合肥分中心）五个职能处室。 目前，上海浦东发展银行已拥有客户资金托管、资金信托保管、证券投资基 金托管、全球资产托管、保险资金托管、基金专户理财托管、证券公司客户资产 托管、期货公司客户资产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、银行理 财产品托管、企业年金托管等多项托管产品，形成完备的产品体系，可满足多领 域客户、境内外市场的资产托管需求。 （二）主要人员情况 高国富 ，男， 1956 年出生，研究生学历，博士学位，高级经济师职称。曾 任上海外高桥保税区开发（控股）公司总经理；上海外高桥保税区管委会副主任； 上海万国证券公司代总裁；上海久事公司总经理；上海市城市建设投资开发总公 司总经理；中国太平洋保险（集团）股份有限公司党委书记、董事长。现任上海 浦东发展银行股份有限公司党委书记、董事长。第十二届全国政协委员。伦敦金 融城中国事务顾问委员会委员，中欧国际工商学院理事会成员、国际顾问委员会 委员，上海交通大学安泰经济管理学院顾问委员会委员。 刘信义，男， 1965 年出生，硕士研究生，高级经 济师。曾任上海浦东发展 银行上海地区总部副总经理，上海市金融服务办挂职任机构处处长、市金融服务 办主任助理，上海浦东发展银行党委委员、副行长、财务总监，上海国盛集团有 限公司总裁。现任上海浦东发展银行党委副书记、副董事长、行长。 孔建，男， 1968 年出生，博士研究生。历任工商银行山东省分行计划处科 员、副主任科员，国际业务部、工商信贷处科长，资金营运处副处长，上海浦东 发展银行济南分行信管处总经理，上海浦东发展银行济南分行行长助理、副行长、 党委书记、行长。现任上海浦东发展银行总行资产托管部总经理。 （三）基金托管业务 经营情况 截止 2018 年 12 月 31 日，上海浦东发展银行证券投资基金托管规模为 4213.09 亿元，比去年末 增加 33.12 % 。 托管证券投资基金共一百五十六只，分别 为国泰金龙行业精选基金、国泰金龙债券基金、天治财富增长基金、广发小盘成 长基金、汇添富货币基金、长信金利趋势基金、嘉实优质企业基金、国联安货币 基金、长信利众债券基金（ LOF ）、华富保本混合型证券投资基金、中海策略精选 灵活配置混合基金、博时安丰 18 个月基金（ LOF ）、易方达裕丰回报基金、鹏华 丰泰定期开放基金、汇添富双利增强债券基金、中信建投稳信债券基金、华 富恒 财定开债券基金、汇添富和聚宝货币基金、工银目标收益一年定开债券基金、北 信瑞丰宜投宝货币基金、中海医药健康产业基金、国寿安保尊益信用纯债基金、 华富国泰民安灵活配置混合基金、安信动态策略灵活配置基金、东方红稳健精选 基金、国联安鑫享混合基金、长安鑫利优选混合基金、工银瑞信生态环境基金、 天弘新价值混合基金、嘉实机构快线货币基金、鹏华 REITs 封闭式基金、华富健 康文娱基金、国寿安保稳定回报基金、金鹰改革红利基金、易方达裕祥回报债券 基金、国联安鑫禧基金、中银瑞利灵活配置混合基金、华夏新活力混合基金、鑫 元汇利债券型基 金、南方转型驱动灵活配置基金、银华远景债券基金、富安达长 盈灵活配置混合型基金、中信建投睿溢混合型证券投资基金、工银瑞信恒享纯债 基金、长信利发债券基金、博时景发纯债基金、鑫元得利债券型基金、中银尊享 半年定开基金、鹏华兴盛灵活配置混合型证券投资基金、华富元鑫灵活配置基金、 东方红战略沪港深混合基金、博时富发纯债基金、博时利发纯债基金、银河君信 混合基金、汇添富保鑫保本混合基金、兴业启元一年定开债券基金、工银瑞信瑞 盈 18 个月定开债券基金、中信建投稳裕定开债券基金、招商招怡纯债债券基金、 中加丰享纯债债券基金、长安泓泽纯 债债券基金、银河君耀灵活配置混合基金、 广发汇瑞 3 个月定期开放债券发起式证券投资基金、汇安嘉汇纯债债券基金、南 方宣利定开债券基金、招商兴福灵活配置混合基金、博时鑫润灵活配置混合基金、 兴业裕华债券基金、易方达瑞通灵活配置混合基金、招商招祥纯债债券基金、易 方达瑞程混合基金、华福长富一年定开债券基金、中欧骏泰货币基金、招商招华 纯债债券基金、汇安丰融灵活配置混合基金、汇安嘉源纯债债券基金、国泰普益 混合基金、汇添富鑫瑞债券基金、鑫元合丰纯债债券基金、博时鑫惠混合基金、 国泰润利纯债基金、华富天益货币基金、汇安丰华混合基金 、汇安沪深 300 指数 增强型证券投资基金、汇安丰恒混合基金、交银施罗德启通灵活配置混合型证券 投资基金、景顺长城中证 500 指数基金、南方和利定开债券基金、鹏华丰康债券 基金、兴业安润货币基金、兴业瑞丰 6 个月定开债券基金、兴业裕丰债券基金、 易方达瑞弘混合基金、银河犇利灵活配置混合基金、长安鑫富领先混合基金、万 家现金增利货币基金、上银慧增利货币市场基金、易方达瑞富灵活配置证券投资 基金、博时富腾纯债债券型证券投资基金、安信工业 4.0 主题沪港深精选混合基 金、民生加银鑫顺债券型基金、万家天添宝货币基金、长安鑫垚主题轮动混合 基 金、中欧瑾泰灵活配置混合基金、中银证券安弘债券基金、鑫元鑫趋势灵活配置 混合基金、泰康年年红纯债一年定期开放债券基金、广发高端制造股票型发起式 基金、永赢永益债券基金、南方安福混合基金、中银证券聚瑞混合基金、太平改 革红利精选灵活配置混合基金、中金价值轮动灵活配置混合基金、富荣富乾债券 型证券投资基金基金、国联安安稳灵活配置混合型证券投资基金、前海开源景鑫 灵活配置混合型证券投资基金、前海开源润鑫灵活配置混合型证券投资基金、中 海沪港深多策略灵活配置混合型基金基金、中银证券祥瑞混合型证券投资基金、 前海开源盛鑫灵活配置 混合型证券投资基金、鑫元行业轮动灵活配置混合型证券 投资基金、华富恒悦定期开放债券型证券投资基金、兴业 3 个月定期开放债券型 发起式证券投资基金、富国颐利纯债债券型证券投资基金、华安安浦债券型证券 投资基金、南方泽元债券型证券投资基金、鹏扬淳利定期开放债券型证券投资基 金、万家鑫悦纯债债券型基金、新疆前海联合泳祺纯债债券型证券投资基金、永 赢盈益债券型证券投资基金、中加颐合纯债债券型证券投资基金、中信保诚稳达 债券型证券投资基金基金、中银中债 3 - 5 年期农发行债券指数证券投资基金、东 方红核心优选一年定期开放混合型证券投资基 金、平安大华惠锦纯债债券型证券 投资基金、华夏鼎通债券型证券投资基金、鑫元全利债券型发起式证券投资基金、 中融恒裕纯债债券型证券投资基金、嘉实致盈债券型证券投资基金、永赢消费主 题灵活配置混合型证券投资基金、工银瑞信瑞福纯债债券型证券投资基金、广发 景智纯债债券型证券投资基金、东兴品牌精选灵活配置混合型证券投资基金、广 发中债 1 - 3 年国开行债券指数证券投资基金、融通通捷债券型证券投资基金、华 富恒盛纯债债券型证券投资基金、建信中证 1000 指数增强型发起式证券投资基 金、汇安嘉鑫纯债债券型证券投资基金、中欧瑾泰债券型证券投 资基金、国寿安 保安丰纯债债券型证券投资基金、海富通聚丰纯债债券型证券投资基金、博时中 债 1 - 3 年政策性金融债指数证券投资基金、银河家盈纯债债券型证券投资基金、 博时富永纯债 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金、南方畅利定期开放债 券型发起式证券投资基金、中加瑞利纯债债券型证券投资基金等。 （四）基金托管人的内部控制制度 1 、本行内部控制目标为：确保经营活动中严格遵守国家有关法律法规、监 管部门监管规则和本行规章制度，形成守法经营、规范运作的经营思想。确保经 营业务的稳健运行，保证基金资产的安全和完整，确保业务活动信 息的真实、准 确、完整，保护基金份额持有人的合法权益。 2 、本行内部控制组织架构为：总行法律合规部是全行内部控制的牵头管理 部门，指导业务部门建立并维护资产托管业务的内部控制体系。总行风险监控部 是全行操作风险的牵头管理部门。指导业务部门开展资产托管业务的操作风险管 控工作。总行资产托管部下设内控管理处。内控管理处是全行托管业务条线的内 部控制具体管理实施机构，并配备专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工 作，独立行使监督稽核职责。 3 、内部控制制度及措施 : 本行已建立完善的内部控制制度。内控制度贯穿 资产托管业务的决 策、执行、监督全过程，渗透到各业务流程和各操作环节，覆 盖到从事资产托管各级组织结构、岗位及人员。内部控制以防范风险、合规经营 为出发点，各项业务流程体现“内控优先”要求。 具体内控措施包括：培育员工树立内控优先、制度先行、全员化风险控制的 风险管理理念，营造浓厚的内控文化氛围，使风险意识贯穿到组织架构、业务岗 位、人员的各个环节。制定权责清晰的业务授权管理制度、明确岗位职责和各项 操作规程、员工职业道德规范、业务数据备份和保密等在内的各项业务管理制度； 建立严格完善的资产隔离和资产保管制度，托管资产与托管人资产及不同 托管资 产之间实行独立运作、分别核算；对各类突发事件或故障，建立完备有效的应急 方案，定期组织灾备演练，建立重大事项报告制度；在基金运作办公区域建立健 全安全监控系统，利用录音、录像等技术手段实现风险控制；定期对业务情况进 行自查、内部稽核等措施进行监控，通过专项 / 全面审计等措施实施业务监控， 排查风险隐患。 （五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 1 、监督依据 托管人严格按照有关政策法规、以及基金合同、托管协议等进行监督。监督 依据具体包括： （ 1 ）《中华人民共和国证券法》； （ 2 ）《中华人民共和国证券投资 基金法》； （ 3 ）《公开募集证券投资基金运作管理办法》；； （ 4 ）《证券投资基金销售管理办法》 （ 5 ）《基金合同》、《基金托管协议》； （ 6 ）法律、法规、政策的其他规定。 2 、监督内容 我行根据基金合同及托管协议约定，对基金合同生效之后所托管基金的 投资范围、投资比例、投资限制等进行严格监督，及时提示基金管理人违规风险。 3 、监督方法 （ 1 ）资产托管部设置核算监督岗位，配备相应的业务人员，在授权范围内 独立行使对基金管理人投资交易行为的监督职责，规范基金运作，维护基金投资 人的合法权益，不受任何外界力量的 干预； （ 2 ）在日常运作中，凡可量化的监督指标，由核算监督岗通过托管业务的 自动处理程序进行监督，实现系统的自动跟踪和预警； （ 3 ）对非量化指标、投资指令、管理人提供的各种报表和报告等，采取人 工监督的方法。 4 、监督结果的处理方式 （ 1 ）基金托管人对基金管理人的投资运作监督结果，采取定期和不定期报 告形式向基金管理人和中国证监会报告。定期报告包括基金监控周报等。不定期 报告包括提示函、临时日报、其他临时报告等； （ 2 ）若基金托管人发现基金管理人违规违法操作，以电话、邮件、书面提 示函的方式通知基金管理人，指明违规事 项，明确纠正期限。在规定期限内基金 托管人再对基金管理人违规事项进行复查，如果基金管理人对违规事项未予纠 正，基金托管人将报告中国证监会。如果发现基金管理人投资运作有重大违规行 为时，基金托管人应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正； （ 3 ）针对中国证监会、中国人民银行对基金投资运作监督情况的检查，应及时 提供有关情况和资料。 第五部分 相关服务机构 一、基金份额发售机构 1 、直销机构 本基金直销机构为 直销中心 万家基金管理有限公司以及 电子直销系统（网 站、微交易） 。 住所： 中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层（名义楼层 9 层） 法定代表人：方一天 联系人：亓翡 电话： (021)38909777 传真： (021)38909798 客户服务热线： 400 - 888 - 0800 ； 95538 转 6 投资 者 可以通过基金管理人 电子直销系统（网站、微交易） 办理本基金的开 户、认购、申购及赎回等业务 ， 具体交易细则请参阅 基金管理人的 网站公告。 网上交易网址： https://trade.wjasset.com/ 微交易：万家基金微理财（微信号： w jfund_e ） 2 、非直销销售机构 1 ）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 客户服务电话： 4000 - 766 - 123 网址： www.fund123.cn 2 ）龙江银行股份有限公司 客服电话： 400 - 645 - 8888 网址： https://www.lj - bank.com/ 3 ）上海陆金所 基金销售 有限公司 客户服务电话： 4008 - 219 - 031 网址： www.lufunds.com 4 ） 北京蛋卷基金销售有限公司 客户服务电话： 400 - 061 - 8518 网址 :https://danjuanapp.com 5 ） 浙江同花顺基金销售有限公司 客服电话： 400 - 877 - 3772 网址： www.5ifund.com 6 ） 北京肯特瑞基金销售有限公司 客服电话：个人业务： 95118 企业业务： 4000888816 网址： f und.jd.com 7 ） 腾安基金销售（深圳）有限公司 客服电话： 95017( 拨通后转 1 再转 8) 网址： www.tenganxinxi.com 或 www.txfund.com 8 ） 北京百度百盈基金销售有限公司 客服电话： 95055 - 9 网址 :https://www.baiyingfund.com/ 9) 珠海盈米基金销售有限公司 （盈米基金） 客服电话： 020 - 89629066 网址： www.yingmi.cn 1 0 ) 西藏东方财 富证券股份有限公司 客服电话： 95357 网站： http://www.18.cn 11) 上海长量基金销售有限公司 客服电话： 400 - 820 - 2899 网址： www.erichfund.com 二、基金登记机构 名称：万家基金管理有限公司 住所： 中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号8 层（名义楼层9 层） 办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号陆家嘴投资大厦 9 层 法定代表人：方一天 联系人：尹超 电话： (021)38909 670 传真： (021)38909681 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公场所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人：俞卫锋 经办律师：黎明、陆奇 电话： 021 - 31358666 传真： 021 - 31358600 联系人：陆奇 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：立信会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：中国上海市南京东路 61 号新黄浦金融大厦四楼 办公地址：中国上海市南京东路 61 号新黄浦金融大厦四楼 联系电话： 0 21 - 63391166 传真： 021 - 63392558 联系人：徐冬 经办注册会计师：王斌、徐冬、詹阳 第六部分 基金份额的分类 一、基金份额分类 本基金根据投资者认 ( 申 ) 购本基金的金额，对投资者持有的基金份额按照不 同的费率计提销售服务费用，因此形成不同的基金份额类别。本基金设 A 类基 金份额、 B 类基金份额，两类基金份额单独设置基金代码，并分别公布每万份 基金已实现收益和七日年化收益率。 基金份额分类如下： 分类标准 A类份额 B类份额 单个基金账户保留的基金份额 <300万 ≥300万 销售服务费（年费率） 0.20% 0.01% 二、基金份额类别的限制 投资者可自行选择认购、申购的基金份额类别，不同基金份额类交易别之间 不得互相转换，但依据招募说明书约定因认购、申购、赎回、基金转换等而发生 基金份额自动升级或者降级的除外。 基金管理人可以调整认 ( 申 ) 购各类基金份额的最低金额限制及规则，并在调 整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 三、基金份额的升降级 1 、在基金存续期内，若 A 类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份 额达到或超过 3 00 万份时，本基金的登记机构自动将其在该基金账户 持有的 A 类基金份额升级为 B 类基金份额。 2 、在基金存续期内，若 B 类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份 额低于 3 00 万份时，本基金的登记机构自动将其在该基金账户持有的 B 类基金 份额降级为 A 类基金份额。 3 、投资者在提交认 / 申购等交易申请时，应正确填写基金份额的代码（ A 类、 B 类基金份额的基金代码不同），否则，因错误填写基金代码所造成的认 / 申购等 交易申请无效的后果由投资者自行承担。投资者认 / 申购申请确认成交后，实际 获得的基金份额类别以本基金的登记机构根据上述规则确认的基金份额类别为 准。 4 、 根据本基金管理人 发布的相关公告，自 2018 年 12 月 6 日起，新增本基 金基金份额升降级规则： 销售机构仅销售万家天添宝货币市场基金 A 类份额或 仅销售万家天添宝货币市场基金 B 类份额，则投资者在该销售机构内的基金份 额不参与自动升降级。 四、基金管理人可根据基金实际运作情况，经与基金托管人协商一致，在不 违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，增加新的基金 份额类别，或取消某基金份额类别，或对基金份额分类办法及规则进行调整并公 告，且无需召开基金份额持有人大会审议。 第七部分 基金的募集 本基金由基金管理人依照《 基金法》、《运作办法》、《销售办法》等有关法律 法规及基金合同的有关规定募集。并经中国证监会 2017 年 5 月 16 日证监许可 [2017]723 号文 注册 。 募集期限为自 2017 年 7 月 25 日至 2017 年 7 月 25 日，本基金募集期共募集 225,009,370.00 份基金份额（含有效认购资金利息折转 的基金份额）。有效认购户数为 246 户 基金的类别：货币市场基金 基金的运作方式：契约型、开放式 基金存续期限：不定期 第八部分 基金合同的生效 根据有关法律法规规定，并经中国证监会确认，本基金基金合同于 2017 年 7 月 2 8 日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式开始管理本基金。 第九部分 基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人 在相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。 基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的 其他方式办理基金份额的申购与赎回。 二、申购与赎回的开放日及时间 1 、开放日及开放时间 投资者在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易 所、深圳证券交 易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中 国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 开放日的具体业 务办理时间由基金管理人在招募说明书或 相关公告 中载明。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其 他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但 应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 2 、申购、赎回开始日及业务办理时间 本基金管理人已于 2017 年 8 月 2 日起开始办理本基金的申购、赎回、基 金转换及定期定额投资 业务。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购 、 赎回或者转换。投资 者 在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换 申请 且登记机构确认接受 的， 视为 下一开放日 的 申购、赎回 或转换申请 。 三、申购与赎回的原则 1 、“确定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为 1.00 元的基 准进行计算 ； 2 、 “ 金额申购、份额赎回 ” 原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3 、 当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4 、 赎回遵循 “ 先进先出 ” 原则，即按照投资者认购、申购的先后次序进行 顺序赎回 ； 5 、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 四、申购与赎回的程序 1 、 申购和赎回的申请方式 投资者必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。 2 、 申购和赎回的款项支付 投资者申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资者交付 申购 款项，申 购申请 成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申 请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。 基金份额持有人 赎回申请成功后，基金管理人将在 T+7 日（包括该日）内支 付 赎回款项。 若遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交 换系统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流 程的情况，则赎回款项划付时间视该等影响因素消除情况相应顺延。 在发生巨额 赎回 或本合同规定的暂停或延缓支付赎回款项的情形 时，款项的支付办法参照基 金合同有关条款处理。 3 、 申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理 有效 申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申 请日 (T 日 ) ，在正常情况下，本基金登记机构在 T+ 1 日内对该交易的有 效性进行确认。 T 日提交的有效申请，投资者 应 在 T+ 2 日后 ( 包括该日 ) 及时 到销 售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功 或 无效 ，则申购款项 本金 退还给投资者。 销售机构对申购和赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机 构确实接收到申请。申购和赎回的确认以登记机构的确认结果为准。 对于申请的 （未完）  |