[发行]中银基金管理有限公司:中银互联网+股票：更新招募说明书摘要（2019年第1号）
1号) 基金管理人：中银基金管理有限公司 基金托管人：招商银行股份有限公司 二〇一九年三月 重要提示 本基金经 2015年 7月 1日中国证券监督管理委员会证监许可[2015]1474号文募集注册，基金合同于 2015年 8月 6日 正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集 的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不 对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最 低收益。 投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书基金合同等信息披露文件，全面认识本基金产品 的风险收益特征，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，并承担基金投资中出现的各类风险，包括因政治、 经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资者连 续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，基金投资过程中产生的 操作风险，因交收违约和投资债券引发的信用风险，基金投资对象与投资策略引致的特有风险，等等。本基金投资中 小企业私募债券，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开 交易，一般情况下，交易不活跃，潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限，本基金可 能无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。本基金的特定风险详见招募 说明书“风险揭示”章节。 本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金，但低于股票型基金，属于中等风 险水平的投资品种。 投资者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管 理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资 风险，由投资者自行负责。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法 律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的 行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、 承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 本更新招募说明书所载内容截止日为 2019年 2月 5日，有关财务数据和净值表现截止日为 2018年 12月 31日（财务 数据未经审计）。本基金托管人招商银行股份有限公司已复核了本次更新的招募说明书摘要。 一、基金合同生效日 2015年 8月 6日 二、基金管理人 （一）基金管理人概况 公司名称：中银基金管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 45楼 办公地址：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 26楼、27楼、45楼 法定代表人：章砚 设立日期：2004年 8月 12日 电话：（021）38834999 联系人：高爽秋 注册资本：1亿元人民币 股权结构： 股东出资额占注册资本的比例 中国银行股份有限公司人民币 8350万元 83.5% 贝莱德投资管理（英国）有限公司相当于人民币 1650万元的美元 16.5% （二）主要人员情况 1、董事会成员 章砚（ZHANG Yan）女士，董事长。国籍：中国。英国伦敦大学伦敦政治经济学院公共金融政策专业硕士。现任中银基 金管理有限公司董事长。历任中国银行总行全球金融市场部主管、助理总经理、总监，总行金融市场总部、投资银行 与资产管理部总经理。 李道滨（LI Daobin）先生，董事。国籍：中国。清华大学法学博士。中银基金管理有限公司执行总裁。2000年 10月至 2012年 4月任职于嘉实基金管理有限公司，历任市场部副总监、总监、总经理助理和公司副总经理。 韩温（HAN Wen）先生，董事。国籍：中国。首都经济贸易大学经济学学士。现任中国银行总行人力资源部副总经理。 历任中国银行北京市分行公司业务部高级经理，通州支行副行长，海淀支行副行长，上地支行副行长（主持工作）、 行长，丰台支行行长等职。 宋福宁（SONG Funing）先生，董事。国籍：中国。厦门大学经济学硕士，经济师。现任中国银行福建省分行首席客户 经理、副行长。历任中国银行福建省分行资金计划处外汇交易科科长、资金计划处副处长、资金业务部负责人、资金 业务部总经理，中国银行总行金融市场总部助理总经理，中国银行总行投资银行与资产管理部助理总经理、副总经理、 首席产品经理等职。 曾仲诚（Paul Tsang）先生，董事。国籍：中国。为贝莱德亚太区首席风险管理总监、董事总经理，负责领导亚太区的 风险管理工作，同时担任贝莱德亚太区执行委员会成员。曾先生于 2015年 6月加入贝莱德。此前，他曾担任摩根士丹 利亚洲首席风险管理总监，以及其亚太区执行委员会成员，带领独立的风险管理团队，专责管理摩根士丹利在亚洲各 经营范围的市场、信贷及营运风险，包括机构销售及交易（股票及固定收益）、资本市场、投资银行、投资管理及财 富管理业务。曾先生过去亦曾于美林的市场风险管理团队效力九年，并曾于瑞银的利率衍生工具交易\结构部工作两年。 曾先生现为中国清华大学及北京大学的风险管理客座讲师。他拥有美国威斯康辛大学麦迪逊分校工商管理学士学位， 以及宾夕法尼亚大学沃顿商学院工商管理硕士学位。 荆新（JING Xin）先生，独立董事。国籍：中国。现任中国会计学会理事、全国会计专业学位教指委副主任委员、中国 人民保险集团独立监事。曾任中国人民大学会计系副主任，中国人民大学审计处处长、中国人民大学商学院党委书记， 中国人民大学商学院副院长、会计学教授、博士生导师、博士后合作导师等职。 赵欣舸（ZHAO Xinge）先生，独立董事。国籍：中国。美国西北大学经济学博士。曾在美国威廉与玛丽学院商学院任教， 并曾为美国投资公司协会（美国共同基金业行业协会）等公司和机构提供咨询。现任中欧国际工商学院金融学与会计 学教授、副教务长和金融 MBA主任，并在华宝信托担任独立董事。 雷晓波（Edward Radcliffe）先生，独立董事。国籍：英国。法国 INSEAD工商管理硕士。曾任白狐技术有限公司总经理， 目前仍担任该公司的咨询顾问。在此之前，曾任英国电信集团零售部部门经理，贝特伯恩顾问公司董事、北京代表处 首席代表、总经理，中英商会财务司库、英中贸易协会理事会成员。现任银硃合伙人有限公司合伙人。 杜惠芬（DU Huifen）女士，独立董事。国籍：中国。山西财经大学经济学学士，美国俄克拉荷马州梅达斯经济学院工 商管理硕士，澳大利亚国立大学高级访问学者，中央财经大学经济学博士。现任中央财经大学金融学院教授，兼任新 时代信托股份有限公司独立董事。曾任山西财经大学计统系讲师、山西财经大学金融学院副教授、中央财经大学独立 学院（筹）教授、副院长、中央财经大学金融学院副院长等职。 2、监事 卢井泉（LU Jingquan）先生，监事，国籍：中国。南京政治学院法学硕士。历任空军指挥学院教员、中国银行总行机关 党委组织部副部长、武汉中北支行副行长、企业年金理事会高级经理、投资银行与资产管理部高级交易员。 赵蓓青（ZHAO Beiqing）女士，职工监事，国籍：中国，研究生学历。历任辽宁省证券公司上海总部交易员、天治基金 管理有限公司交易员、中银基金管理有限公司交易员、交易主管。现任中银基金管理有限公司交易部总经理。 3、管理层成员 李道滨（LI Daobin）先生，董事、执行总裁。简历见董事会成员介绍。 欧阳向军（Jason X. OUYANG）先生，督察长。国籍：加拿大。中国证券业协会-沃顿商学院高级管理培训班(Wharton- SAC Executive Program)毕业证书，加拿大西部大学毅伟商学院(Ivey School of Business, Western University)工商管理硕士 （MBA）和经济学硕士。曾在加拿大太平洋集团公司、加拿大帝国商业银行和加拿大伦敦人寿保险公司等海外机构从 事金融工作多年，也曾任蔚深证券有限责任公司（现英大证券）研究发展中心总经理、融通基金管理公司市场拓展总 监、监察稽核总监和上海复旦大学国际金融系国际金融教研室主任、讲师。 张家文（ZHANG Jiawen）先生，副执行总裁。国籍：中国。西安交通大学工商管理硕士。历任中国银行苏州分行太仓 支行副行长、苏州分行风险管理处处长、苏州分行工业园区支行行长、苏州分行副行长、党委委员。 陈军（CHEN Jun）先生，副执行总裁。国籍：中国。上海交通大学工商管理硕士、美国伊利诺伊大学金融学硕士。 2004年加入中银基金管理有限公司，历任基金经理、权益投资部总经理、助理执行总裁。 王圣明（WANG Shengming）先生，副执行总裁。国籍：中国。北京师范大学教育管理学院硕士。现任中银基金管理有 限公司副执行总裁。历任中国银行托管业务部副总经理。 4、基金经理 邬炜（WU Wei）先生，中银基金管理有限公司副总裁（VP），数量经济学硕士。2010年加入中银基金管理有限公司， 曾任研究员、基金经理助理、专户投资经理。2015年 3月至今任中银价值基金基金经理，2015年 5月至今任中银策略 基金基金经理，2015年 5月至 2016年 11月任中银健康生活基金基金经理，2015年 8月至今任中银互联网+基金基金 经理，2016年 11月至今任中银瑞利基金基金经理。具有 9年证券从业年限。具备基金从业资格。 5、投资决策委员会成员的姓名及职务 主席：李道滨（执行总裁） 成员：陈军（副执行总裁）、奚鹏洲（固定收益投资部总经理）、李建（权益投资部总经理）、张发余（研究部总经 理）、方明（专户理财部副总经理）、李丽洋（财富管理部副总经理） 列席成员：欧阳向军（督察长） 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 三、基金托管人 （一）基本情况 名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”） 设立日期：1987年 4月 8日 注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 注册资本：252.20亿元 法定代表人：李建红 行长：田惠宇 资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号 电话：0755—83199084 传真：0755—83195201 资产托管部信息披露负责人：张燕 （二）主要人员情况 李建红先生，本行董事长、非执行董事，2014年 7月起担任本行董事、董事长。英国东伦敦大学工商管理硕士、吉林 大学经济管理专业硕士，高级经济师。招商局集团有限公司董事长，兼任招商局国际有限公司董事会主席、招商局能 源运输股份有限公司董事长、中国国际海运集装箱（集团）股份有限公司董事长、招商局华建公路投资有限公司董事 长和招商局资本投资有限责任公司董事长。曾任中国远洋运输（集团）总公司总裁助理、总经济师、副总裁，招商局 集团有限公司董事、总裁。 田惠宇先生，本行行长、执行董事，2013年 5月起担任本行行长、本行执行董事。美国哥伦比亚大学公共管理硕士学 位，高级经济师。曾于 2003年 7月至 2013年 5月历任上海银行副行长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳市分 行行长、中国建设银行零售业务总监兼北京市分行行长。 王良先生，本行副行长，货币银行学硕士，高级经济师。1991年至 1995年，在中国科技国际信托投资公司工作； 1995年 6月至 2001年 10月，历任招商银行北京分行展览路支行、东三环支行行长助理、副行长、行长、北京分行风 险控制部总经理；2001年 10月至 2006年 3月，历任北京分行行长助理、副行长；2006年 3月至 2008年 6月，任北 京分行党委书记、副行长（主持工作）；2008年 6月至 2012年 6月，任北京分行行长、党委书记；2012年 6月至 2013年 11月，任招商银行总行行长助理兼北京分行行长、党委书记；2013年 11月至 2014年 12月，任招商银行总行 行长助理；2015年 1月起担任本行副行长；2016年 11月起兼任本行董事会秘书。 姜然女士，招商银行资产托管部总经理，大学本科毕业，具有基金托管人高级管理人员任职资格。先后供职于中国农 业银行黑龙江省分行，华商银行，中国农业银行深圳市分行，从事信贷管理、托管工作。2002年 9月加盟招商银行至 今，历任招商银行总行资产托管部经理、高级经理、总经理助理等职。是国内首家推出的网上托管银行的主要设计、 开发者之一，具有 20余年银行信贷及托管专业从业经验。在托管产品创新、服务流程优化、市场营销及客户关系管理 等领域具有深入的研究和丰富的实务经验。 （三）基金托管业务经营情况 截至 2018年 9月 30日，招商银行股份有限公司累计托管 401只开放式基金。 四、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构 中银基金管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 45楼 办公地址：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 26楼、27楼、45楼 法定代表人：章砚 电话：（021）38834999 传真：（021）68872488 1）中银基金管理有限公司直销柜台 地址：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 45楼 客户服务电话：021-3883 4788， 400-888-5566 电子信箱：clientservice@bocim.com 联系人：周虹 2）中银基金管理有限公司电子直销平台 本公司电子直销平台包括： 中银基金官方网站（www.bocim.com） 官方微信服务号（在微信中搜索公众号“中银基金”并选择关注） 中银基金官方 APP客户端（在各大手机应用商城搜索“中银基金”下载安装） 客户服务电话：021-3883 4788， 400-888-5566 电子信箱：clientservice@bocim.com 联系人：张磊 2、其他销售机构 (1)中国银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1号 法定代表人：陈四清 客户服务电话：95566 联系人：陈洪源 网址：www.boc.cn (2)招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 法定代表人：李建红 客户服务电话：95555 联系人：邓炯鹏 网址：www.cmbchina.com (3)中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2号 法定代表人：洪崎 客户服务电话：95568 联系人：姚健英 公司网站：www.cmbc.com.cn (4)兴业银行股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 154号中山大厦 法定代表人：高建平 联系人：李博 客户服务电话：95561 公司网址：www.cib.com.cn (5)上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元 法定代表人：王之光 联系人：宁博宇 客户服务电话：4008219031 公司网址：www.lufunds.com (6)上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88号东方财富大厦 法定代表人：其实 客户服务电话：95021/4001818188 联系人：唐湘怡 网址：http://fund.eastmoney.com/ (7)蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218号 1栋 202室 办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18号黄龙时代广场 B座 6F 法定代表人：陈柏青 客户服务电话：4000-766-123 联系人：韩爱彬 网址：www.fund123.cn (8)上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号 办公地址：上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 903～906室 法定代表人：杨文斌 客户服务电话：4007009665 联系人：王诗玙 网址：www.ehowbuy.com (9)珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 1201-1203室 法定代表人：肖雯 客户服务电话：020-89629066 联系人：邱湘湘 网址：www.yingmi.cn (10)上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室 办公地址：上海市虹口区东大名路 1098号浦江国际金融广场 法定代表人：李兴春 客户服务电话：400-921-7755 联系人：陈孜明 网址：www.leadfund.com.cn (11)浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：杭州市文二西路 1号 903室 办公地址：杭州市西湖区文二西路 1号元茂大厦 903室 法定代表人：凌顺平 客户服务电话：4008773772/0571-88920897 联系人：董一锋 网址：www.5ifund.com (12)北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村东路 66号 1号楼 22层 2603-06 办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18号院京东集团总部 A座 17层 法定代表人：江卉 客户服务电话：95118 网址：http://fund.jd.com/ 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构销售本基金，并及时公告。 （二）登记机构 名称：中银基金管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 45楼 办公地址：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 26楼、27楼、45楼 法定代表人：章砚 电话：（021）38834999 传真：（021）68872488 联系人：乐妮 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 办公地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 负责人：俞卫锋 电话：（021）31358666 传真：（021）31358600 经办律师：黎明、孙睿 联系人：孙睿 （四）审计基金财产的会计师事务所 会计师事务所名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 17层 执行事务合伙人：毛鞍宁 电话：010-58153000 传真：010-85188298 联系人：徐艳 经办会计师：徐艳、许培菁 五、基金名称 中银互联网+股票型证券投资基金 六、基金的类型 股票型证券投资基金 七、基金的投资目标 本基金通过深入研究互联网与传统行业及新兴产业的应用和融合趋势，基于基本面分析，优选互联网+主题相关的上市 公司，在严格控制风险的前提下，力争实现基金资产的长期稳定增值。 八、基金的投资范围 本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括中小板、创业板及其他经中国 证监会核准上市的股票）、权证、股指期货等权益类品种，债券等固定收益类品种（包括但不限于国债、金融债、央 行票据、地方政府债、企业债、公司债、可转换公司债券、可分离交易可转债、可交换债券、中小企业私募债券、中 期票据、短期融资券、超短期融资券、资产支持证券、次级债、债券回购、银行存款、货币市场工具），以及法律法 规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。 本基金股票投资占基金资产的比例范围为 80-95%。本基金投资于互联网+相关主题的上市公司股票的比例不低于非现金 基金资产的 80%。本基金每个交易日日终在扣除股指期货需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值 5%的 现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的 投资比例。 九、投资策略 （一）大类资产配置策略 本基金将综合分析和持续跟踪基本面、政策面、市场面等多方面因素，研究宏观经济运行的规律，判断经济周期的位 置及未来的发展方向，并结合证券市场的特点和各类证券风险收益特征的变化确定投资组合中各类资产的合适配置。 在大类资产配置中，本基金重点关注以下指标： 1、宏观经济指标，包括 GDP增长率、PMI、工业增加值、进出口数据、CPI、PPI走势、M2的绝对水平和增长率、利率 水平与走势等； 2、微观经济指标，包括各行业企业营业收入变化、投资变化、盈利变化及预期等； 3、国家政策，包括国家的财政、货币、税收、汇率、产业政策等； 4、证券市场基本指标，包括整体估值水平、市场资金变化、市场情绪等因素。 同时，本基金将通过对上述指标的分析，动态调整基金资产在股票、债券及现金等类别资产间的分配比例，动态优化 投资组合。 （二）股票投资策略 1、股票投资策略 （1）互联网+主题的界定 以互联网为主的一整套信息技术，包括移动互联网、云计算、大数据技术等，代表着技术进步，已经成为我国经济发 展的新引擎，代表为未来经济成长的方向，并列入国家发展战略，在这一大背景下，以互联网为代表的新一代信息技 术与各产业加速融合，互联网+应运而生。 本基金所界定的互联网+指制造、医疗、农业、交通、运输、教育、服务等各大产业通过在研发、生产、交易、流通、 融资等各个环节运用移动互联网、云计算、大数据、物联网等技术手段，进行互联网化改造和转型，或者以互联网思 维引入新的商业模式等，提升生产效率、节约能源、降低生产成本、扩大市场份额、畅通融资渠道，引发产业变革。 包括但不限于农业信息化、工业互联网、能源互联网、人工智能、车联网、智能家居、智能交通、可穿戴设备、互联 网金融、互联网教育、互联网医疗、互联网物流等。 基于当前互联网+的现状和变化趋势，互联网+主题的上市公司包括以下两个范畴： 1）直接参与并受益于互联网产业发展，或者将电子信息技术与互联网相结合、并延伸出新业务新模式的上市公司，包 含申万一级行业分类的电子元器件、计算机、传媒、通信行业等； 2）依托互联网、云计算、大数据、物联网等新一代信息技术手段，融合互联网思维对企业进行变更和转型，进行商业 模式创新、传统产业升级的优质上市公司，包括已发布公告或已实施相关方案的上市公司，以及预期将进行相关变革 的上市公司。 上述上市公司将作为本基金的主要投资方向。本基金将根据对互联网+的发展趋势的跟踪研究，适时调整互联网+主题 所覆盖的行业范围。此外，本基金将对申万一级行业分类标准进行密切跟踪，若日后该标准有所调整或出现更为科学 的行业分类标准，本基金将在审慎研究的基础上，采用新的行业分类标准并重新界定互联网+主题所覆盖的行业范围。 本基金将专注于互联网+主题投资，对其相关行业的发展进行密切跟踪，充分把握互联网+概念企业的投资机会，发掘 与互联网+主题相关的上市公司中商业模式独特、竞争优势明显，具有长期持续增长模式、估值水平相对合理的优质上 市公司，分享企业成长及变革带来的资本增值。 （2）行业配置策略 互联网+主题涉及到社会的方方面面，所包含的子行业众多，但各个行业由于所处的商业周期不同，与新一代信息技术 融合发展的阶段不同，面临着不同的发展模式和景气周期，行业表现也并不同步。基金管理人将通过对互联网+的技术 演进趋势、消费市场需求及结构变化的分析，借鉴海外发达市场同类行业的发展经验，综合考虑经济周期、国家政策、 社会经济结构、行业特性以及市场短期事件等因素，考察各子行业所处的发展阶段、景气程度、成长空间，在不同子 行业之间进行资产配置。 考虑到中国所处的发展阶段和互联网+过程中的实际情况，基金管理人将在充分结合中国的实际国情的基础上，重点配 置中国市场在细分领域实现跨越式发展，在市场空间和技术创新应用上具有独特优势和广阔发展前景的子行业，并通 过相关的产业调研和个案研究，验证和修正之前的研究观点进而指导投资决策。 （3）个股投资策略 在对互联网+主题相关行业进行识别和配置之后，对互联网+主题相关的上市公司使用定性与定量相结合的方法精选股 票进行投资。 1）定性分析 定性分析是从竞争优势、市场前景以及治理结构等方面对上市公司进行基本面评估，挑选优质的上市公司进行投资。 ①竞争优势是决定企业成败和投资价值的关键，企业在管理、品牌、资源、技术、创新能力中的某一方面或多个方面 具有竞争对手在短时间内难以模仿的显著优势，从而能够获得超越行业平均的盈利水平和增长速度，本基金将从市场、 资源、产品三个方面对上市公司当前和未来的竞争优势加以评估。 ②市场前景分析包括市场的广度、深度、产业政策导向以及上市公司自身进行创新并拓展市场的潜力，本基金将重点 投资于行业竞争格局良好、有潜力成为所在相关行业龙头地位的优势公司。 ③治理结构分析包括对公司管理层、战略定位、管理制度、内部控制等方面的评价。本基金将主要选择公司治理结构 合理、管理团队相对稳定、具有清晰的长期愿景与企业文化、内部控制制度完善的上市公司。 2）定量分析 定量分析是利用公司的财务和运营数据进行企业估值评估，主要包括对成长能力、盈利能力以及估值水平等方面指标 的考察。 本基金通过财务和运营数据进行企业价值评估，考察上市公司创造利润的能力，主要参考的指标包括净资产收益率 （ROE），毛利率，净利润，主营业务收入等。 本基金通过每股收益（EPS）增长率和主营业务收入增长率等指标考察上市公司的成长能力。 为了避免投资估值过高的股票，本基金将根据上市公司所处行业、业务模式以及公司发展中所处的不同阶段等特征， 综合利用市盈率法（P/E）、市净率法（P/B）、市盈率－长期成长法（PEG）、折现现金流法（DCF）等估值方法对公 司的估值水平进行分析比较，筛选出估值合理或具有吸引力的上市公司进行投资。 3）投资组合的构建与优化 本基金将根据对上市公司定量和定性分析的结果形成最终的股票组合进行投资。本基金基于基金组合中单个证券的预 期收益及风险特性，对组合进行优化，在合理风险水平下追求基金收益最大化，同时监控组合中证券的估值水平，在 市场价格明显高于其内在合理价值时适时卖出证券。 （三）债券投资策略 在大类资产配置的基础上，本基金将依托基金管理人固定收益团队的研究成果，综合分析市场利率和信用利差的变动 趋势，采取久期配置、期限结构配置、债券类别配置和个券配置等积极投资策略，把握债券市场投资机会，实施积极 主动的组合管理，以获取稳健的投资收益。 1、久期配置 本基金根据利用宏观经济模型分析中长期的宏观经济走势和经济周期波动趋势，判断债券市场的未来走势，并形成对 未来市场利率变动方向的预期，动态调整组合的久期。当预期收益率曲线下移时，适当提高组合久期，以分享债券市 场上涨的收益；当预期收益率曲线上移时，适当降低组合久期，以规避债券市场下跌的风险。本基金还将结合货币政 策、财政政策以及债券市场资金供求分析，根据一定的收益率模型为各种固定收益投资品种进行风险评估，最终确定 投资组合的久期配置。 2、期限结构配置 在确定组合久期后，通过研究收益率曲线形态，采用收益率曲线分析模型对各期限段的风险收益情况进行评估，对收 益率曲线各个期限的骑乘收益进行分析。通过模型选择预期收益率最高的期限段进行配比组合，从而在子弹策略、哑 铃策略组合和梯形策略合中选择风险收益比最佳的配置方案。一般而言，当预期收益率曲线变陡时，本基金将采用子 弹策略；当预期收益率曲线变平时，将采用哑铃策略；在预期收益率曲线不变或平行移动时，则采用梯形策略。 3、债券类别配置 本基金在充分考虑不同类型债券流动性、税收以及信用风险等因素基础上根据各类债券品种之间的相对价值，以其历 史价格关系的数量分析为依据，同时兼顾特定类别收益品种的基本面分析，综合分析各个品种的信用利差变化。在信 用利差水平较高时持有金融债、企业债、短期融资券、可分离可转债、资产支持证券等信用债券，在信用利差水平较 低时持有国债，从而确定整个债券组合中各类别债券投资比例。 4、个债选择 本基金在综合考虑上述配置原则基础上，通过对个体券种的价值分析，重点考察各券种的收益率、流动性、信用等级， 选择相应的最优投资对象。本基金还将采取积极主动的策略，针对市场定价失误和回购套利机会等，在确定存在超额 收益的情况下，积极把握市场机会。在短期资金运用上，如果逆回购利率较高，选择逆回购融出资金。 本基金在已有组合基础上，根据对未来市场预期的变化，持续运用上述策略对债券组合进行动态调整。在短期资金运 用上，如果逆回购利率较高，选择逆回购融出资金。 5、中小企业私募债券投资策略 中小企业私募债券本质上为公司债，只是发行主体扩展到未上市的中小型企业，扩大了基金进行债券投资的范围。由 于中小企业私募债券发行主体为非上市中小企业，企业管理体制和治理结构弱于普通上市公司，信息披露情况相对滞 后，对企业偿债能力的评估难度高于普通上市公司，且定向发行方式限制了合格投资者的数量，会导致一定的流动性 风险。因此本基金中小企业私募债券的投资将重点关注信用风险和流动性风险。本基金采取自下而上的方法建立适合 中小企业私募债券的信用评级体系，对个券进行信用分析，在信用风险可控的前提下，追求合理回报。本基金根据内 部的信用分析方法对可选的中小企业私募债券品种进行筛选过滤，重点分析发行主体的公司背景、竞争地位、治理结 构、盈利能力、偿债能力、现金流水平等诸多因素，给予不同因素不同权重，采用数量化方法对主体所发行债券进行 打分和投资价值评估，选择发行主体资质优良，估值合理且流通相对充分的品种进行适度投资。 （四）资产支持证券投资策略 本基金管理人通过考量宏观经济形势、提前偿还率、违约率、资产池结构以及资产池资产所在行业景气情况等因素， 预判资产池未来现金流变动；研究标的证券发行条款，预测提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率曲线的影响， 同时密切关注流动性变化对标的证券收益率的影响，在严格控制信用风险暴露程度的前提下，通过信用研究和流动性 管理，选择风险调整后收益较高的品种进行投资。 （五）衍生品投资策略 1.股指期货投资策略 本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，有选择地投资于股指期货。套期保值将主要采用流动性好、交易 活跃的期货合约。 本基金在进行股指期货投资时，将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究，并结合股指期货的定价模型寻求其合 理的估值水平。本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品种选择，谨慎进 行投资，以降低投资组合的整体风险。 2.权证投资策略 权证为本基金辅助性投资工具。在进行权证投资时，基金管理人将通过对权证标的证券基本面的研究，并结合权证定 价模型寻求其合理估值水平，根据权证的高杠杆性、有限损失性、灵活性等特性，通过限量投资、趋势投资、优化组 合、获利等投资策略进行权证投资。基金管理人将充分考虑权证资产的收益性、流动性及风险性特征，通过资产配置、 品种与类属选择，谨慎进行投资，追求较稳定的当期收益。 （六）投资决策依据、机制和程序 1、投资决策依据 （1）国家有关法律、法规和基金合同的有关规定； （2）宏观经济发展环境、债券市场和证券市场走势。 2、投资决策机制 本基金管理人实行的投资决策机制是：在投资决策委员会授权范围内，分管投资领导领导下的基金经理负责制。 投资决策委员会：根据研究报告，负责制定整体投资策略和原则，审定季度资产配置调整计划和转持股份产品的投资 方案；参考投资报告，审定核心投资对象和范围，并定期调整投资原则和投资策略。 基金经理：在投资决策委员会的授权范围内，参考投资决策委员会的资产配置建议、行业投资比例和整体组合的绝对 和相对风险控制水平，关注整个资产组合的风险收益水平、增值性、稳定性、分散性和流动性等特征，并结合自身对 证券市场的分析判断，确定具体的投资品种、数量和买卖时间，构建和优化投资组合，并进行日常分析和管理。为有 效控制组合风险，基金经理只有获得投资决策委员会的批准，才可以超越权限超配个别证券。 基金经理助理/投资分析员：通过内部调研和参考外部研究报告，定期提出宏观分析、行业分析、公司分析以及数据模 拟的各类报告或建议，提交投资决策委员会，作为投资决策的依据。 数量分析人员通过数量模型发现潜在投资机会，运用组合业绩评估系统，定期对投资组合中大类资产配置、行业配置、 风格轮动、个股选择、个券选择、买卖成本等对整体业绩的贡献进行归因分析。风险管理人员对投资组合的风险进行 分析、监控和报告。根据反馈结果，基金经理及时对组合进行必要的调整。 3、投资决策程序 本基金具体的投资决策机制与流程为： （1）研究支持 研究人员从基本面对宏观经济、行业、个券、和市场走势提出研究报告，数量小组利用集成市场预测模型和风险控制 模型对市场、行业、个券进行分析和预期收益测算。 （2）投资决策 投资决策委员会依据上述研究报告，定期（月）或遇重大事项时召开投资决策会议，决定相关事项。基金经理根据投 资决策委员会的决议，进行基金投资管理的日常决策。 （3）组合构建 在投资决策委员会制定的投资原则和资产配置原则下，基金经理根据研究人员和数量小组的投资建议，结合自身对证 券市场的分析判断，制定大类资产配置、行业配置及个股投资策略，结合优秀企业主题的投资特点，在严格贯彻投资 流程和投资纪律的基础上，严格控制风险构建投资组合，进行投资组合的构建和日常管理，并定期进行组合优化。 （4）交易执行 基金经理直接向集中交易室下达交易指令。集中交易室依据基金经理的指令，制定交易策略，统一执行投资组合计划， 进行具体品种的交易，并将执行结果反馈基金经理确认。交易执行结束后，交易员填写交易回执，经基金经理确认后 交给基金行政人员存档。 （5）业绩评估 数量小组和风险控制小组利用公司开发的业绩评估系统，对投资组合中整体资产配置、投资组合、个股选择、个券选 择、买卖成本等因素对整体业绩的贡献进行分析。该评估结果将为基金经理进行积极投资风险的控制和调整提供依据。 （6）组合维护 基金经理将根据市场状况，结合行业、个股的基本面情况、流动性状况、基金申购和赎回的现金流量情况以及组合投 资绩效评估的结果，对投资组合进行监控和调整。 十、业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：中证 800指数收益率×80% +中债综合指数收益率×20% 中证 800指数综合反映了沪深证券市场内大中小市值公司的整体状况，其成份股由中证 500和沪深 300成份股共同构 成，较好的反映了市场上不同规模特征股票的整体表现，适合作为本基金股票投资的比较基准。中债综合指数由中央 国债登记结算有限责任公司编制，样本债券涵盖的范围全面，具有广泛的市场代表性，涵盖主要交易市场（银行间市 场、交易所市场等）、不同发行主体（政府、企业等）和期限（长期、中期、短期等），能够很好地反映中国债券市 场总体价格水平和变动趋势，适合作为本基金债券投资的业绩比较基准。 如果今后证券市场中有其他代表性更强，或者指数编制单位停止编制该指数，或者更科学客观的业绩比较基准适用于 本基金时，基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则，根据实际情况在履行适当的程序并经基金托管 人同意后对业绩比较基准进行相应调整，而无需召开基金份额持有人大会。 本基金的业绩比较基准仅作为衡量本基金业绩的参照，不决定也不必然反映本基金的投资策略。 十一、风险收益特征 本基金为股票型证券投资基金，属于高预期风险和高预期收益的证券投资基金品种，其预期风险和预期收益高于混合 型基金、债券型基金和货币市场基金。 十二、投资组合报告 本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、 准确性和完整性承担个别及连带责任。 本基金的托管人——招商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2019年 2月 21日复核了本报告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2018年 12月 31日，本报告所列财务数据未经审计。 (一)报告期末基金资产组合情况 序号项目金额 (元)占基金总资产的比例(%) 1权益投资 55,610,293.21 80.50 其中：股票 55,610,293.21 80.50 2固定收益投资 409,353.84 0.59 其中：债券 409,353.84 0.59 资产支持证券 3贵金属投资 - -- 4金融衍生品投资 -- 5买入返售金融资产 -其 中：买断式回购的买入返售金融资产 -6 银行存款和结算备付金合计 12,923,432.74 18.71 7其他各项资产 141,527.07 0.20 8合计 69,084,606.86 100.00 (二)报告期末按行业分类的股票投资组合 1、报告期末按行业分类的境内股票投资组合 代码行业类别公允价值（元）占基金资产净值比例（％） A农、林、牧、渔业 B采矿业 942,749.09 -- C制造业 22,548,414.76 32.95 D电力、热力、燃气及水生产和供应业 2,254,960.00 3.30 E建筑业 682,636.00 1.00 F批发和零售业 1,111,244.00 1.62 G交通运输、仓储和邮政业 1,417,206.00 2.07 H住宿和餐饮业 -- I信息传输、软件和信息技术服务业 9,034,097.42 13.20 J金融业 16,900,778.94 24.70 K房地产业 - L租赁和商务服务业 -- M科学研究和技术服务业 -- N水利、环境和公共设施管理业 O居民服务、修理和其他服务业 -- -- P教育 -- Q卫生和社会工作 -- R文化、体育和娱乐业 718,207.00 1.05 S综合 -合 计 55,610,293.21 81.27 2、报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 本基金报告期末未持有港股通投资票。 (三)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序号股票代码股票名称数量 (股)公允价值(元)占基金资产净值比例(％) 1 601318中国平安 60,400 3,388,440.00 4.95 2 600498烽火通信 116,400 3,313,908.00 4.84 3 000063中兴通讯 165,477 3,241,694.43 4.74 4 601288农业银行 801,692 2,886,091.20 4.22 5 601398工商银行 538,596 2,849,172.84 4.16 6 601939建设银行 428,470 2,729,353.90 3.99 7 002281光迅科技 94,985 2,551,297.10 3.73 8 600900长江电力 142,000 2,254,960.00 3.30 9 300122智飞生物 55,500 2,151,180.00 3.14 10 601229上海银行 184,600 2,065,674.00 3.02 (四)报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号债券品种公允价值 (元)占基金资产净值比例(％) 1国家债券 601318中国平安 2央行票据 600498烽火通信 3金融债券 000063中兴通讯 其中：政策性金融债 601288农业银行 4企业债券 601398工商银行 5企业短期融资券 601939建设银行 6中期票据 002281光迅科技 7可转债（可交换债） 600900长江电力 8同业存单 300122智飞生物 9其他 601229上海银行 10合计 601318中国平安 (五)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 序号债券代码债券名称数量 (张)公允价值(元)占基金资产净值比例(％) 1 128020水晶转债 3,446 315,619.14 0.46 2 113015隆基转债 930 93,734.70 0.14 (六)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 (七)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 (八)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 (九)报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 1、报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有股指期货。 2、本基金投资股指期货的投资政策 本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，有选择地投资于股指期货。套期保值将主要采用流动性好、交易 活跃的期货合约。 本基金在进行股指期货投资时，将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究，并结合股指期货的定价模型寻求其合 理的估值水平。本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品种选择，谨慎进 行投资，以降低投资组合的整体风险。 (十)报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 1、本期国债期货投资政策 本基金投资范围未包括国债期货，无相关投资政策。 2、报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金报告期内未参与国债期货投资。 3、本期国债期货投资评价 本基金报告期内未参与国债期货投资，无相关投资评价。 (十一)投资组合报告附注 1、报告期内，本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查或在本报告编制日前一年内受到公开谴责、 处罚的情况。 2、本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。 3、其他各项资产构成 序号名称金额 (元) 1存出保证金 54,176.76 2应收证券清算款 73,157.56 3应收股利 4 应收利息 3,152.08 5应收申购款 11,040.67 6其他应收款 7 待摊费用 8 其他 9 合计 141,527.07 4、报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 序号债券代码债券名称公允价值 (元)占基金资产净值比例(%) 1 128020水晶转债 315,619.14 0.46 2 113015隆基转债 93,734.70 0.14 5、报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。 6、投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于计算中四舍五入的原因，本报告分项之和与合计项之间可能存在尾差。 十三、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低 收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本基金合同生效日为 2015年 8月 6日，基金合同生效以来基金投资业绩与同期业绩比较基准的比较如下表所示： 阶段净值增长率①净值增长率标准差②业绩比较基准收益率③业绩比较基准收益率标准差④ ① -③ ②-④ 2015年 8月 6日（基金合同生效日）至 2015年 12月 31日 12.30% 1.76% -1.75% 1.95% 14.05% -0.19% 2016年 1月 1日至 2016年 12月 31日 -21.64% 1.87% -10.65% 1.22% -10.99% 0.65% 2017年 1月 1日至 2017年 12月 31日 22.73% 1.02% 11.28% 0.52% 11.45% 0.50% 2018年 1月 1日至 2018年 12月 31日 -30.74% 1.42% -21.57% 1.07% -9.17% 0.35% 自基金合同生效起至 2018年 12月 31日 -25.20% 1.51% -23.37% 1.14% -1.83% 0.37% 十四、基金的费用概览 （一）与基金运作有关的费用 1、基金费用的种类 1）基金管理人的管理费； 2）基金托管人的托管费； 3）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 4）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； 5）基金份额持有人大会费用； 6）基金的相关账户的开户及维护费用； 7）基金的证券、期货交易费用； 8）基金的银行汇划费用； 9）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1）基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提。管理费的计算方法如下： H＝E×1.5%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与基金托管人核对一致后，基金托管人按照与 基金管理人协商一致的方式于次月前 3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假 等，支付日期顺延。 2）基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如下： H＝E×0.25%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与基金托管人核对一致后，基金托管人按照与 基金管理人协商一致的方式于次月前 3个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休假等，支付日期 顺延。 3）证券账户开户费用：证券账户开户费自本基金成立一个月内由基金托管人从基金财产中划付，如资产余额不足支付 该开户费用，由基金管理人于本基金成立一个月后的 5个工作日内进行垫付，基金托管人不承担垫付开户费用义务。 上述“（一）基金费用的种类中第 3）－9）项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期 费用，由基金托管人从基金财产中支付。 3、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失； 2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3）《基金合同》生效前的相关费用； 4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 （二）与基金销售有关的费用 申购费用和赎回费用 1、申购费用 本基金申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。 本基金的申购费率如下： 申购费率客户申购金额（ M）申购费率 M＜100万元 1.5% 100万元≤ M＜200万元 1.2% 200万元≤ M＜500万元 0.6% M≥500万元 1000元/笔 自 2018年 11月 12日起，对通过本公司直销中心柜台申购的养老金客户实施特定申购费率（仅限前端收费模式），单 笔申购金额在 500万以下的，适用的申购费率为对应申购金额所适用的原申购费率的 10%；单笔申购金额在 500万以 上（含）的，适用的申购费率与对应申购金额所适用的原申购费率相同。其中，养老金客户指基本养老基金与依法成 立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金，包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会 保障基金、企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人 可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。 2、赎回费用。 本基金赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对持续持有期少于 7日的投资人收取不低于 1.5%的赎回费，对持续持有期少于 30日的投资人收取不低于 0.75%的赎回费，并将上述赎回 费全额计入基金财产；对持续持有期少于 3个月的投资人收取不低于 0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的 75%计 入基金财产；对持续持有期长于 3个月但少于 6个月的投资人收取不低于 0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的 50%计 入基金财产；对持续持有期长于 6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的 25%计入基金财产。赎回费中计入基金 财产之余的费用用于支付登记费和其他必要的手续费。 本基金的赎回费率如下： 持有期限（Y）赎回费率 赎回费率 Y＜7天 1.5% 7天≤ Y＜30天 0.75% 30天≤ Y＜1年 0.50% 1年≤ Y＜2年 0.25% Y≥2年 0 注：上表中，1年按 365天计算，2年按 730天计算，以此类推。投资人通过日常申购所得基金份额，持有期限自登记 机构确认登记之日起计算。 3、本基金份额净值的计算，保留到小数点后 3位，小数点后第 4位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公 告 4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信 息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，针对投资人定期 或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，基金管理人可以对基金销售费用实行一定的优惠。 6、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以在履行适当程序后，采用摆动定价机制，以确保基金估值的公平性。 具体处理原则和操作规范须遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。 （三）其他费用 本基金其他费用根据相关法律法规执行。 十五、对招募说明书更新部分的说明 本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金 销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，结合本基金运作的实际情况，对 本基金的原招募说明书进行了更新，主要更新的内容如下： （一）在“重要提示”部分，对招募说明书所载内容的截止日和有关财务数据和净值表现截止日进行更新； （二）在“基金管理人”部分，对主要人员情况、基金管理人的内部控制制度的信息进行了更新； （三）在“基金托管人”部分，对基金托管人基本情况、基金托管业务经营情况、基金托管人的内部控制制度的信息 进行了更新； （四）在“相关服务机构“部分，对基金份额发售机构的相关信息进行了更新； （五）在“基金份额的申购与赎回”部分，对申购费用和赎回费用的信息进行了更新； （六）在“投资组合报告”部分，根据《信息披露内容与格式准则第 5号》及《基金合同》，披露了本基金最近一期 投资组合报告的内容； （七）在“基金的业绩”部分，披露了基金自合同生效以来的投资业绩； （八）在“其他应披露事项”部分，列明了前次招募说明书公布以来的其他应披露事项。 中银基金管理有限公司 2019年 3月 21日 中财网
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