[发行]民生加银基金管理有限公司:民生家盈：更新招募说明书摘要（2019年第1号）
民生加银家盈理财 7天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 (2019年第 1号) 基金管理人：民生加银基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 二零一九年三月 重要提示 民生加银家盈理财 7天债券型证券投资基金经 2013年 1月 11日中国证监会证监许可【 2013】29号文核准 募集，本基金合同已于 2013年 2月 7日生效。 根据中国证监会 2017年 8月 31日发布的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称 “《流动性风险管理规定》”），对已经成立的开放式基金，原基金合同内容不符合该《流动性风险管理规定》 的，应当在《流动性风险管理规定》施行之日起 6个月内修改基金合同并公告。根据《流动性风险管理规 定》等法律法规，经与基金托管人协商一致，并报监管机构备案，民生加银基金管理有限公司对民生加银 家盈理财 7天债券型证券投资基金的基金合同进行了修改。修改后的基金合同已于 2018年 3月 23日起生 效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会 对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金 没有风险。 证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带 来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可 能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。 基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合 规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过上一日 基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 本基金为短期理财债券型基金，属证券投资基金中的较低风险收益品种，但投资者购买本基金并不等于将 资金作为存款存放在银行或存款类金融机构。投资者应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件， 了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身 的风险承受能力相适应，并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金代销业务资格的其他机构购买基 金。 基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈 利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其 他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则， 在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。 除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日为 2019年 02月 07日，有关财务数据和净值表现截止日为 2018年 12月 31日。（财务数据未经审计） 目录 重要提示 1 一、基金管理人 4 二、基金托管人 19 三、相关服务机构 23 四、基金的名称 40 五、基金的类型 40 六、基金的投资目标 40 七、基金的投资方向 41 八、基金的投资策略 41 九、基金的业绩比较基准 42 十、基金的风险收益特征 42 十一、基金的投资组合报告 43 十二、基金的业绩 47 十三、基金的费用与税收 48 十四、对招募说明书更新部分的说明 50 一、基金管理人 一、基金管理人概况 名称：民生加银基金管理有限公司 注册地址：深圳市福田区莲花街道福中三路 2005号民生金融大厦 13楼 13A 办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路 2005号民生金融大厦 13楼 13A 法定代表人：张焕南 成立时间：2008年 11月 3日 批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可[2008]1187号 组织形式：有限责任公司（中外合资） 注册资本：人民币叁亿元 存续期间：永续经营 经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务 股权结构：公司股东为中国民生银行股份有限公司（持股 63.33％）、加拿大皇家银行（持股 30％）、三峡 财务有限责任公司（持股 6.67％） 电话：010‐68960030 传真：010‐88566500 联系人：张冬梅 民生加银基金管理有限公司设有股东会、董事会、监事会；董事会下设专门委员会：审计委员会、合规与 风险管理委员会、薪酬与提名委员会；经营管理层下设专门委员会：投资决策委员会、风险控制委员会和 产品委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设公募投资决策委员会和专户投资决策委员会；常设 部门包括：投资部、研究部、固定收益部、专户理财一部、专户理财二部、专户理财三部、专户理财四部、 资产配置部、战略发展与产品部、市场策划中心、渠道管理部、机构一部、机构二部、机构三部、机构四 部、电子商务部、客户服务部、交易部、监察稽核部、风险管理部、运营管理部、信息技术部、深圳管理 总部、综合管理部、纪检监察室。 基金管理情况：截至 2019年 02月 07日，民生加银基金管理有限公司管理 45只开放式基金：民生加银品 牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、民生加银增强收益债券型证券投资基金、民生加银精选混合型证券 投资基金、民生加银稳健成长混合型证券投资基金、民生加银内需增长混合型证券投资基金、民生加银景 气行业混合型证券投资基金、民生加银中证内地资源主题指数型证券投资基金、民生加银信用双利债券型 证券投资基金、民生加银红利回报灵活配置混合型证券投资基金、民生加银平稳增利定期开放债券型证券 投资基金、民生加银现金增利货币市场基金、民生加银积极成长混合型发起式证券投资基金、民生加银家 盈理财 7天债券型证券投资基金、民生加银转债优选债券型证券投资基金、民生加银家盈理财月度债券型 证券投资基金、民生加银策略精选灵活配置混合型证券投资基金、民生加银岁岁增利定期开放债券型证券 投资基金、民生加银平稳添利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金宝货币市场基金、民生加银城 镇化灵活配置混合型证券投资基金、民生加银优选股票型证券投资基金、民生加银研究精选灵活配置混合 型证券投资基金、民生加银新动力灵活配置混合型证券投资基金、民生加银新战略灵活配置混合型证券投 资基金、民生加银和鑫定期开放债券型发起式证券投资基金、民生加银量化中国灵活配置混合型证券投资 基金、民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫安纯债债券型证券投资基金、民生加银养 老服务灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫享债券型证券投资基金、民生加银前沿科技灵活配置混 合型证券投资基金、民生加银腾元宝货币市场基金、民生加银鑫喜灵活配置混合型证券投资基金、民生加 银鑫升纯债债券型证券投资基金、民生加银汇鑫一年定期开放债券型证券投资基金、民生加银中证港股通 高股息精选指数型证券投资基金、民生加银鑫元纯债债券型证券投资基金、民生加银家盈季度定期宝理财 债券型证券投资基金、民生加银智造 2025灵活配置混合型证券投资基金、民生加银家盈半年定期宝理财债 券型证券投资基金、民生加银鹏程混合型证券投资基金、民生加银恒益纯债债券型证券投资基金、民生加 银新兴成长混合型证券投资基金、民生加银创新成长混合型证券投资基金、民生加银睿通 3个月定期开放 债券型发起式证券投资基金。 （二）主要人员情况 1、董事会成员基本情况 张焕南先生：董事长，硕士。历任宜兴市实验小学校长，无锡市委办公室副主任，市委副秘书长，江苏省 政府办公厅财贸处处长，中国银监会江苏监管局调研员，中国银监会银行监管一部副主任，海南省政府副 秘书长、研究室主任，民生银行董事会战投办主任。现任民生加银基金管理有限公司党委书记、董事长并 代行总经理，民生加银资产管理有限公司党委书记、董事长并代行总经理。 宋永明先生：董事、副总经理、博士。历任中国建设银行山西省分行计划财务部科员，中国人民银行银行 管理司监管制度处主任科员，中国银监会银行监管一部国有银行改革办公室秘书处主任科员，中国银监会 人事部（党委组织部）综合处、机关人事处副处长，中国银监会办公厅处长，中国银监会城市银行部综合 处兼城商行监管处处长，中国银监会国有重点金融机构监事会副巡视员（副局级）。2017年 7月加入民生 加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总经理。 Clive Brown先生：董事，学士。历任 Price Waterhouse审计师、高级经理，JP Morgan资产管理亚洲业务、 JP Morgan EMEA和 JP Morgan资产管理的首席执行官。现任加拿大皇家银行环球资产管理（英国）有限公 司亚洲区和 RBC EMEA全球资产管理首席执行官。 王维绛先生：董事，学士。历任外汇管理局储备管理司副司长及首席投资官、汇丰集团伦敦总部及香港分 行全球市场部董事总经理、加拿大皇家银行香港分行资本市场部董事总经理、加拿大皇家银行北京分行行 长。现任加拿大皇家银行董事总经理、香港分行中国区 CEO。 张星燎先生：董事，硕士。历任葛洲坝电厂会计、中国长江电力股份有限公司财务主任、财务部副经理、 湖北大冶有色金属有限公司副总经理、财务总监、监事会副主席、湖北清能地产集团有限公司董事、党委 委员、副总经理、总会计师、中国长江三峡集团公司资产财务部主任。现任三峡财务有限责任公司总经理、 党委副书记。 任淮秀先生：独立董事，经济学博士。历任中国人民大学工业经济系讲师，基本建设经济教研室主任、党 支部书记，投资经济系副系主任，投资经济系副教授，财金学院投资经济系系主任，人民大学财金学院副 院长。现任中国人民大学财政金融学院教授委员会副主席。 钟伟先生：独立董事，博士后。历任江南大学商学院讲师、北京师范大学经济学院副教授，教授，曾在同 济大学管理科学与工程学院从事博士后研究，2005年至今兼任厦门大学经济学院教授、博导，北京市跨世 纪哲学社会科学人才入选者，教育部新世纪哲学社会科学人才入选者。 2008年共同创立金融智库中国金融 四十人。现任北京师范大学金融系教授、博士生导师。 于学会先生：独立董事，学士。从事过 10年企业经营管理工作。历任北京市汉华律师事务所律师、北京市 必浩得律师事务所合伙人、律师。现任北京市众天律师事务所合伙人、律师。 2、监事会成员基本情况 朱晓光先生：监事会主席，硕士，高级经济师。历任中国银行北京分行财会部副科长，中国民生银行总行 财会部会计处处长，中国民生银行福州分行副行长，中国民生银行中小企业金融部副总经理兼财务总监， 民生加银基金管理有限公司督察长、副总经理。现任民生加银基金管理有限公司党委委员、监事会主席。 谭伟明先生：监事，香港专业文凭，香港会计师公会会士、香港特许公认会计师工会资深会员。曾在普华 永道国际会计事务所、黛丽斯国际有限公司、怡富集团从事财务工作，曾任摩根资产管理董事总经理兼北 亚区主管、德意志银行资产与财富管理董事总经理兼全球客户亚太区（日本除外）主管。现任加拿大皇家 银行环球资产管理董事总经理兼亚洲业务总主管。 刘大明先生：监事，博士。历任北京师范大学出版社职员，北京光磊（博诚慧）文化发展有限公司业务主 管，三峡财务有限责任公司研究发展部研究员及投资银行部研究员、部门经理助理。现任三峡财务有限责 任公司投资银行部部门负责人。 董文艳女士：监事，学士。曾就职于河南叶县教育局办公室从事统计工作，中国人民银行外管局从事稽核 检查工作。2008年加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司深圳管理总部负责人 兼工会办公室主任。 刘静女士：监事，博士。曾就职于中国证监会稽查总队、稽查局。 2015年加入民生加银基金管理有限公司， 现任民生加银基金管理有限公司风险管理部总监。 李杨女士：监事，硕士。曾就职于广发银行北京分行。 2012年加入民生加银基金管理有限公司，现任民生 加银基金管理有限公司电子商务部总监。 3、高级管理人员基本情况 张焕南先生：董事长并代行总经理，简历见上。 宋永明先生：副总经理，简历见上。 于善辉先生：副总经理，硕士。历任天相投资顾问有限公司董事、副总经理。 2012年加入民生加银基金管 理有限公司，曾兼任金融工程与产品部总监、总经理助理。现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副 总经理，兼专户理财二部总监、资产配置部总监、专户投资总监、投资决策委员会主席、公募投资决策委 员会主席、专户投资决策委员会主席。 邢颖女士：督察长，博士。历任中国人民武装警察部队学院法律教研室副教授、北京观韬律师事务所律师、 湘财荷银基金管理有限公司产品部经理及监察稽核部副总监、大成基金管理有限公司监察稽核部经理、泰 达宏利基金管理有限公司法律合规部总经理、方正富邦基金管理有限公司监察稽核部总监， 2012年 4月加 入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司党委委员、督察长，兼任监察稽核部总监。 王国栋先生：副总经理，硕士。历任金融时报社证券新闻部、总编室编辑、记者，中国人民财产保险股份 有限公司党委办公室 /办公室品牌宣传处副处长、高级业务主管，中国出口信用保险公司党委办公室 /办公 室处长、主任助理，中国出口信用保险公司上海分公司党委委员、总经理助理，中国出口信用保险公司党 委办公室/办公室副主任。2016年 6月加入民生加银基金管理有限公司，曾任党委委员、董事会秘书，现 任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总经理。 4、本基金基金经理 李文君女士:中国人民大学金融学硕士，12年证券从业经历。自 2007年至 2011年在东方基金管理有限公司 交易部担任交易员职务，自 2011年 5月至 2013年 8月在方正富邦基金管理有限公司交易部担任交易员职 务，自 2013年 8月至 2014年 3月在方正富邦基金管理有限公司投资部担任基金经理助理一职，自 2014 年 3月至 2016年 1月在方正富邦基金管理有限公司担任基金经理一职。2016年 1月加入民生加银基金管 理有限公司，担任基金经理一职。曾任民生加银和鑫债券型证券投资基金(2016年 04月至 2018年 08月)、 民生加银现金添利货币市场基金(2016年 06月至 2018年 10月)、民生加银鑫盈债券证券型投资基金(2016 年 07月至 2018年 06月)、民生加银鑫顺债券型证券投资基金 (2017年 07月至 2018年 04月)、民生加银鑫 弘债券型证券投资基金(2017年 08月至 2018年 07月)、民生加银鑫丰债券型证券投资基金 (2017年 08月至 2018年 02月)、民生加银鑫泰纯债债券型证券投资基金 (2017年 09月至 2018年 07月)、民生加银和鑫定期 开放债券型发起式证券投资基金(2018年 08月至 2018年 09月)的基金经理。现任民生加银现金增利货币市 场基金(2016年 04月至今)、民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金(2016年 04月至今)、民生加银家 盈理财 7天债券型证券投资基金(2016年 11月至今)、民生加银腾元宝货币市场基金(2016年 12月至今)、 民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金(2017年 02月至今)、民生加银家盈季度定期宝理财债券型证券投资 基金(2017年 09月至今)、民生加银家盈半年定期宝理财债券型证券投资基金 (2018年 03月至今)的基金经 理。 本基金历任基金经理： 陈薇薇女士(2013年 02月至 2014年 04月)； 杨林耘女士(2014年 04月至 2015年 07月)； 王滨先生(2014年 11月至 2016年 04月)； 李慧鹏先生(2016年 04月至 2017年 09月)。 5、投资决策委员会 投资决策委员会下设公募投资决策委员会和专户投资决策委员会，由 10名成员组成。由于善辉先生担任投 资决策委员会主席、公募投资决策委员会主席、专户投资决策委员会主席，现任公司副总经理兼专户理财 二部总监、专户投资总监、资产配置部总监；杨林耘女士，投资决策委员会委员、公募投资决策委员会委 员，现任公司首席研究员；刘旭明先生，担任投资决策委员会委员、公募投资决策委员会委员，现任投资 部总监；牛洪振先生，投资决策委员会委员、公募投资决策委员会委员、专户投资委员会委员，现任公司 交易部总监；陈廷国先生，公募投资决策委员会委员，现任研究部首席分析师；蔡晓先生，投资决策委员 会委员、公募投资决策委员会委员、专户投资决策委员会委员，现任研究部副总监；孙伟先生，公募投资 决策委员会委员，现任投资部副总监；李宁宁女士，投资决策委员会委员、专户投资决策委员会委员，现 任公司总经理助理；赵景亮先生，专户投资决策委员会委员，现任专户理财一部总监；尹涛先生，专户投 资决策委员会委员，现任专户理财二部总监助理。 6、上述人员之间不存在亲属关系。 三、基金管理人的职责 按照《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人必须履行以下职责： 1．依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申 购、赎回和登记事宜； 2．办理基金备案手续； 3．对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4．按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 5．进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6．编制季度、半年度和年度基金报告； 7．计算并公告基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率，确定基金份额申购、 赎回价格； 8．办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9．召集基金份额持有人大会； 10．保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11．以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； 12．有关法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他职责。 四、基金管理人承诺 1．基金管理人承诺严格遵守《证券法》，并建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》 行为的发生； 2．基金管理人承诺严格遵守《基金法》、《运作办法》，建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止以 下《基金法》、《运作办法》禁止的行为发生： （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。 3．基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业规范，诚 实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权； （7）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等 信息； （8）除按法律法规、基金管理公司制度进行基金投资外，直接或间接进行其他股票交易； （9）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序； （10）故意损害投资人及其他同业机构、人员的合法权益； （11）以不正当手段谋求业务发展； （12）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （13）信息披露不真实，有误导、欺诈成分； （14）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。 4．本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制等全权处理本基金 的投资。 5．本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，保证基金财产 不用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但国务院另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券； （6）买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利 害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； （7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （8）依照法律法规规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。 五、基金经理承诺 1．依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益； 2．不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； 3．不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息； 4．不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 六、基金管理人的内部控制制度 本基金管理人即民生加银基金管理有限公司（以下简称公司）为保证本公司诚信、合法、有效经营，防范、 化解经营风险和所管理的资产运作风险，充分保护资产委托人、公司和公司股东的合法权益，依据《中华 人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》等法律法规和中国证监会的有 关文件，以及《民生加银基金管理有限公司章程》，制定《民生加银基金管理有限公司内部控制大纲》。 内部控制体系是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的 基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。内部控制制度是公 司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理办法、操作程序与控制措施的总称。 内部控制制度由公司章程、内部控制大纲、基本管理制度、部门管理制度、各项具体业务规则等部分组成。 1．内部控制的总体目标 （1）保护基金投资人利益不受侵犯，维护股东的合法权益。 （2）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管 规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。 （3）建立和健全法人治理结构，形成合理的决策、执行和监督机制。 （4）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公 司的持续、稳定、健康发展。 （5）确保公司经营目标和发展战略的顺利实施。 （6）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 2．内部控制遵循以下原则 （1）健全性原则。内部控制须覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗位，并渗透到各项业务过程，涵盖 到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理适用的内控程序，并适时调整和不断完善，维护 内控制度的有效执行。 （3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位的职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资 产的运作应当分离。 （4）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 （5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达 到最佳的内部控制效果。 3．制定内部控制制度遵循以下原则 （1）合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各项规定。 （2）全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白和漏洞。 （3）审慎性原则。制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。 （4）有效性原则。内部控制制度应当是可操作的，有效的。 （5）适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理 念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。 4．内部控制的基本要素 内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。 （1）控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、 员工道德素质等内容。 （2）公司管理层应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的 内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、 各个岗位和各个环节。 （3）公司按“利益公平、信息透明、信誉可靠、责任到位”的基本原则制定治理结构，充分发挥独立董事 和监事会的监督职能，严禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司 合法权益。 （4）公司根据健全性、高效性、独立性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设计内部组织架构，建立决策科 学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执 行系统，以及健全、有效的内部监督和反馈系统。 各职能部门是公司内部控制的具体实施单位。各部门在公司基本管理制度的基础上，根据具体情况制订本 部门的业务管理规定、操作流程及内部控制规定，加强对业务风险的控制。部门管理层应定期对部门内风 险进行评估，确定风险管理战略并实施，监控风险管理绩效，以不断改进风险管理能力。 （5）公司设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线： 1）各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵 守，在授权范围内承担责任。 2）建立重要业务处理凭据传递和信息沟通机制，相关部门和岗位之间相互监督制衡。 3）公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格的检查和反馈。 （6）内部控制风险评估包括定期和不定期的风险评估、开展新业务之前的风险评估以及违规、投诉、危机 事件发生后的风险评估等。 （7）风险评估是每个控制主体的责任。 1）董事会下属的合规与风险管理委员会和督察长对公司制度的合规性和有效性进行评估，并对公司与基金 运作的合法合规性进行监督检查。 2）投资决策委员会负责对基金投资过程中的市场风险进行评估和控制。 3）各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。 （8）授权控制是内部控制活动的基本要点，它贯穿于公司经营活动的始终。授权控制的主要内容包括： 1）股东会、董事会、监事会和管理层必须充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确 保授权制度的贯彻执行。 2）公司各业务部门、分支机构和公司员工必须在规定的授权范围内行使相应的职责。 3）公司业务实行分级授权管理，任何部门和个人不得越级越权办理业务。 4）公司重大业务的授权必须采取书面形式，授权书须明确授权内容和时效，经授权人签章确认后下达到被 授权人，并报有关部门备案。 5）公司授权要适当，对已获授权的部门和人员须建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权须及时修 改或取消。 （9）建立完善的资产分离制度，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他委托资产要实行独立运作， 单独核算。 （10）建立科学、严格的岗位分离制度，业务授权、业务执行、业务记录和业务监督严格分离，投资和交 易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。重要业务部门和岗位须实行物理隔 离。 （11）制定切实有效的应急应变措施，建立危机处理机制和程序。 （12）采用适当、有效的信息系统，识别、采集、加工并相互交流经营活动所需的一切信息。信息系统须 保证业务经营信息和财务会计资料的真实性、准确性和完整性，必须能实现公司内部信息的沟通和共享， 促进公司内部管理顺畅实施。 （13）根据组织架构和授权制度，建立清晰的业务报告系统，凡是属于超越权限的任何决策必须履行规定 的请示报告程序。 （14）内部控制的监督完善由公司合规与风险管理委员会、督察长和监察稽核部等部门在各自的职权范围 内开展。必要时，公司董事会、监事会、合规与风险管理委员会、总经理等均可聘请外部专家对公司内部 控制进行检查和评价。 （15）根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况，公司须组织专门部门对原有 的内部控制进行全面的检讨，审查其合法合规性、合理性和有效性，适时改进。 5．内部控制的主要内容 （1）研究业务控制主要内容包括： 1）研究工作应保持独立、客观。 2）建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。 3）建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金合同要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。 4）建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。 5）建立研究报告质量评价体系。 （2）投资决策业务控制主要内容包括： 1）投资决策应当严格遵守法律法规的有关规定，符合基金合同所规定的投资目标、投资范围、投资策略、 投资组合和投资限制等要求。 2）健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策。 3）投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录。 4）建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。 5）建立科学的投资管理业绩评价体系，包括投资组合情况、是否符合基金产品特征和决策程序、基金绩效 归因分析等内容。 （3）基金交易业务控制主要内容包括： 1）基金交易实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。 2）公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施。 3）投资指令应进行审核，确认其合法、合规与完整后方可执行，如出现指令违法违规或者其他异常情况， 应当及时报告相应部门与人员。 4）公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待。 5）建立完善的交易记录制度，交易记录应当及时进行反馈、核对并存档保管。 6）建立科学的交易绩效评价体系。 7）场外交易、网下申购等特殊交易应当根据内部控制的原则制定相应的流程和规则。 8）建立严格有效的制度，防止不正当关联交易损害基金持有人利益。基金投资涉及关联交易的，应在相关 投资研究报告中特别说明，并报公司相关部门批准。 （4）基金清算和基金会计业务控制主要内容包括： 1）规范基金清算交割和会计核算工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基金资产的安全。 2）基金会计与公司会计在人员、空间、制度上严格分离。 3）对所管理的基金以基金作为会计核算主体，每只基金分别设立不同的独立帐户，进行单独核算，保证不 同基金在名册登记、帐户设置、资金划转、帐簿记录等方面相互独立。 4）公司应当采取合理的估值方法和科学的估值程序，公允反映基金所投资的有价证券在估值时点的价值。 5）与托管银行间的业务往来严格按《托管协议》进行，分清权责，协调合作，互相监督。 （5）基金营销业务控制主要内容包括： 1）新产品开发前应进行充分的市场调研和可行性论证，进行风险识别，提出风险控制措施。 2）以竭诚服务于基金投资者为宗旨，开展市场营销、基金销售及客户服务等各项业务，严禁误导和欺骗投 资者。 3）注重对市场的开发和培育，统一部署基金的营销战略计划，建立客户服务体系，为投资者提供周到的售 前、售中和售后服务。 4）以诚信为原则进行基金和公司的对外宣传，自觉维护公司形象。。 （6）信息披露控制主要内容包括： 1）严格按照法律、法规和中国证监会的有关规定，建立完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、 准确、完整、及时。 2）公司设立信息披露负责人，负责信息披露工作，进行信息的组织、审核和发布。 3）公司对信息披露应当进行持续检查和评价，对存在的问题及时提出改进办法，对信息披露出现的失误提 出处理意见，并追究相关人员的责任。 4）公司掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容。 （7）信息技术系统控制主要内容包括： 1）根据国家有关法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严格制定信息系统的管理规章、 操作流程、岗位手册和风险控制制度。 2）信息技术系统的设计开发应符合国家、金融行业软件工程标准的要求，编写完整的技术资料；在实现业 务电子化时，应设置保密系统和相应控制机制，并保证计算机系统的可稽性。 3）对信息系统的项目立项、设计、开发、测试、运行和维护整个过程实施明确的责任管理，信息技术系统 投入运行前，必须经过业务、运营、监察稽核等部门的联合验收。 4）公司应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全 运行。 5）计算机机房、设备、网络等硬件要求应当符合有关标准，设备运行和维护整个过程实施明确的责任管理， 严格划分业务操作、技术维护等方面的职责。 6）公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备身份验证、访问控制、 故障恢复、安全保护、分权制约等功能。 7）信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作。 8）建立计算机系统的日常维护和管理，数据库和操作系统的密码口令应当分别由不同人员保管。用户使用 的密码口令要定期更换，不得向他人透露。 9）对信息数据实行严格的管理，保证信息数据的安全、真实和完整，并能及时、准确地传递到各职能部门。 10）严格计算机交易数据的授权修改程序，建立电子信息数据的定期查验制度。 11）建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存。 12）指定专人负责计算机病毒防范工作，建立定期病毒检测制度。 13）信息技术系统应当定期稽核检查，完善业务数据保管等安全措施，进行排除故障、灾难恢复演习，确 保系统可靠、稳定、安全地运行。 （8）公司财务管理控制主要内容包括： 1）公司根据国家颁布的会计准则和财务通则，严格按照公司财务和基金财务相互独立的原则制定公司会计 制度、财务制度、会计工作操作流程和会计岗位工作手册，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控 制。 2）公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，严禁需要相互监督的岗位由一人独 自操作全过程。 3）建立凭证制度，通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度，确保正确记载经济业务，明 确经济责任。 4）建立帐务组织和帐务处理体系，正确设置会计帐簿，有效控制会计记帐程序。 5）建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。 6）建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督。 7）制定财务收支审批制度和费用报销管理办法，自觉遵守国家财税制度和财经纪律。 8）制定完善的会计档案保管和财务交接制度，财会部门应妥善保管密押、业务用章、支票等重要凭据和会 计档案，严格会计资料的调阅手续，防止会计数据的毁损、散失和泄密。 9）强化财产登记保管和实物资产盘点制度。 （9）监察稽核控制主要内容包括： 1）公司设立督察长，对董事会负责。根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相 关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。 2）督察长应当定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况，董事会应当对督察长的报告进行审议。 3）公司设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作，公司应保证监察稽核部门的独立性和 权威性。 4）全面推行监察稽核工作的责任管理制度，明确监察稽核部门各岗位的具体职责，配备充足的监察稽核人 员，严格监察稽核人员的专业任职条件，严格监察稽核的操作程序和组织纪律。 5）公司应当强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况，确保公司各项经营管理 活动的有效运行。 6）公司董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作，对违反法律、法规和公司内部控制制度的，应当追 究有关部门和人员的责任。 6．基金管理人关于内部控制制度的声明 （1）公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。 （2）公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。 二、基金托管人 一、基金托管人情况 （一）基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 住所：北京市西城区金融大街 25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼 法定代表人：田国立 成立时间：2004年 09月 17日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号 联系人：田青 联系电话：(010)6759 5096 中国建设银行成立于 1954年 10月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行，总部设在北京。 本行于 2005年 10月在香港联合交易所挂牌上市 (股票代码 939)，于 2007年 9月在上海证券交易所挂牌上 市(股票代码 601939)。 2018年 6月末，本集团资产总额 228,051.82亿元，较上年末增加 6,807.99亿元，增幅 3.08%。上半年，本 集团盈利平稳增长，利润总额较上年同期增加 93.27亿元至 1,814.20亿元，增幅 5.42%；净利润较上年同期 增加 84.56亿元至 1,474.65亿元，增幅 6.08%。 2017年，本集团先后荣获香港《亚洲货币》 “2017年中国最佳银行”，美国《环球金融》 “2017最佳转型银 行”、新加坡《亚洲银行家》“2017年中国最佳数字银行”、“2017年中国最佳大型零售银行奖”、《银行家》 “2017最佳金融创新奖”及中国银行业协会“年度最具社会责任金融机构”等多项重要奖项。本集团在英 国《银行家》“2017全球银行 1000强”中列第 2位；在美国《财富》“2017年世界 500强排行榜”中列第 28名。 中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合与合规管理处、基金市场处、证券保险资产市场处、理财 信托股权市场处、QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算处、跨境托管运营处、监督稽核处等 10个职 能处室，在安徽合肥设有托管运营中心，在上海设有托管运营中心上海分中心，共有员工 315余人。自 2007 年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手 段。 （二）主要人员情况 纪伟，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行南通分行、总行计划财务部、信贷经营部任职，并 在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审批部担任领导职务。其拥有八年托管从业经历，熟悉各项托 管业务，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 龚毅，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行北京市分行国际部、营业部并担 任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 黄秀莲，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行总行会计部，长期从事托管业 务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 郑绍平，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部、战略客户部，长期 从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部，长期从事海外机构及海外业务 管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 （三）基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客户为中心”的经营理 念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资 产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品 种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、 (R)QFII、(R)QDII、企 业年金等产品在内的托管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2018年二季度 末，中国建设银行已托管 857只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得 了业内的高度认同。中国建设银行先后 9次获得《全球托管人》“中国最佳托管银行”、4次获得《财资》“中 国最佳次托管银行”、连续 5年获得中债登“优秀资产托管机构”等奖项，并在 2016年被《环球金融》评 为中国市场唯一一家“最佳托管银行”、在 2017年荣获《亚洲银行家》“最佳托管系统实施奖”。 二、基金托管人的内部控制制度 （一）内部控制目标 作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和本行内有关管理 规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息 的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。 （二）内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托管业务风险控制工作 进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员负责托管业务的内控合规工作，具有独立行使内 控合规工作职权和能力。 （三）内部控制制度及措施 资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流程， 可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查 制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有 效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务 实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 （一）监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自行开发的“新一代 托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投 资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金 管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 （二）监督流程 1.每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例控制等情况进行监控，如发现投 资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金管理人进行情况核实，督促其纠正，如有重大异常事项 及时报告中国证监会。 2.收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。 3.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行解释或举证，如有必要 将及时报告中国证监会。 三、相关服务机构 （一）销售机构及联系人 1．直销机构 民生加银基金管理有限公司 注册地址：深圳市福田区福中三路 2005号民生金融大厦 13楼 13A 办公地址：深圳市福田区福中三路 2005号民生金融大厦 13楼 13A 法定代表人：张焕南 客服电话：400‐8888‐388 联系人：林泳江 电话：0755‐23999809 传真：0755‐23999810 网址：www.msjyfund.com.cn 2．代销机构 （1）中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼 法定代表人：田国立 电话：010‐66275654 传真：010‐66275654 联系人：张静 客服电话：95533 网址：www.ccb.com （2）中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2号 法定代表人：洪崎 客服电话：95568 联系人：穆婷 电话：010‐58560666 传真：010‐57092611 网址：www.cmbc.com.cn （3）渤海银行股份有限公司 注册地址：天津市河西区马场道 201‐205号 办公地址：天津市河东区海河东路 218号渤海银行大厦 法定代表人：李伏安 客服电话：95541 联系人：王宏 网址：www.cbhb.com.cn （4）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168号上海银行大厦 29层 法定代表人：杨德红 客户服务热线：95521 联系人：芮敏祺 电话：021‐38676666 传真：021‐38670666 网址：www.gtja.com （5）国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人：何如 客服电话：95536 联系人：齐晓燕 电话：0755‐82130833 传真：0755‐82133952 网址：www.guosen.com.cn （6）招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38‐45楼 办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38‐45楼 法定代表人：霍达 客户服务热线：95565，400‐8888‐111 联系人：林生迎 电话：0755‐82943666 传真：0755‐82943636 网址：www.cmschina.com （7）中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 办公地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 法定代表人：陈共炎 客服电话： 400‐888‐8888 联系人：辛国政 电话：010‐83574507 传真：010‐83574807 网址：www.chinastock.com.cn （8）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市淮海中路 98号 办公地址：上海市广东路 689号 法定代表人：周杰 电话：021‐23219000 传真：021‐23219100 联系人：李笑鸣 客服电话：95553或拨打各城市营业网点咨询电话 公司网址：www.htsec.com （9）申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45层 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45层 法定代表人：李梅 客服电话：021‐962505 联系人：李玉婷 电话：021‐54033888 传真：021‐54038844 网址：www.swhysc.com （10）安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元 办公地址：深圳市福田区深南大道凤凰大厦 1栋 9层 法定代表人：王连志 开放式基金咨询电话：4008‐001‐001 联系人：陈剑虹 联系电话：0755‐82558305 开放式基金业务传真：0755‐82558355 网址：www.essence.com.cn （11）平安证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路 4036号荣超大厦 16‐20层 办公地址：深圳市福田区金田路 4036号荣超大厦 16‐20层 法定代表人：何之江 联系人：石静武 业务咨询电话：95511转 8 网站：stock.pingan.com （12）中国中投证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A栋第 18层至 21层及第 04层 01、02、03、 05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23单元 办公地址：深圳市福田区益田路 6003号荣超商务中心 A栋第 04、18层至 21层 法定代表人：高涛 客服电话：4006‐008‐008，95532 联系人：刘毅 电话：0755‐82023442 传真：0755‐82026539 网址：www.china‐invs.cn （13）中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦 法定代表人：张佑君 客服电话：95548 联系人：马静懿 电话：010‐60833889 传真：010‐60833739 网址：www.citics.com （14）中信证券（山东）有限责任公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼 2001 办公地址：青岛市市南区东海西路 28号龙翔广场东座 2层 法定代表人：姜晓林 客服电话：95548 联系人：孙秋月 电话：0532‐85022326 传真：0532‐85022605 网址：www.citicssd.com （15）英大证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层 办公地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层 法定代表人：吴骏 客服电话：400‐018‐8688 联系人：吴尔晖 电话：0755‐83007159 传真：0755‐83007034 公司网站：www.ydsc.com.cn （16）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路 685弄 37号 4号楼 449室 办公地址：上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 903～906室 法定代表人：杨文斌 客服电话：400‐700‐9665 联系人：陆敏 电话：021‐20613600 传真：021‐68596916 网址：www.ehowbuy.com （17）深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼 办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8号 HALO广场 4楼 法定代表人：薛峰 客服电话：400‐6788‐887 联系人：童彩平 电话：0755‐33092861 传真：0755‐33227951 公司网站：www.zlfund.cn及 www.jjmmw.com （18）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218号 1栋 202室 办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588号恒生大厦 12楼 法定代表人：陈柏青 客服电话：4000‐766‐123 联系人：顾祥柏 电话： 021‐60897840 传真：0571‐26698533 公司网站：www.fund123.cn （19）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层 办公地址：上海市徐汇区龙田路 195号 3C座 10楼 法定代表人：其实 客服电话：400‐1818‐188 联系人：丁珊珊 电话：010‐65980380‐8010 传真：020‐87597505 公司网站：www.1234567.com.cn （20）和讯信息科技有限公司 公司地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层 法定代表人：王莉 客服电话：400‐920‐0022 联系人：陈慧慧 电话：0755‐82721106 网站：http://licaike.hexun.com （21）深圳腾元基金销售有限公司 公司地址：深圳市福田区金田路卓越世纪中心 1号楼 1806‐1808单元 法定代表人：曾革 客户电话：400‐6887‐7899 联系人：姚庆荣 网站：www.tenyuanfund.com （22）上海财咖啡基金销售有限公司 注册地址：上海市自由贸易试验区世纪大道 1168号 B座 1701A室 办公地址：上海市自由贸易试验区花园石桥路 66号 3301室 法定代表人：周泉恭 客服电话：400‐021‐1010 联系人：杨迎雪 电话：021‐61600500 传真：021‐61600502 网站：www.caicoffeefund.com （23）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路 1号元茂大厦 903 办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路 7号电子商务产业园 2号楼 2楼 法定代表人：凌顺平 联系人：林海明 电话：0571‐88911818 传真：0571‐86800423 网站：www.10jqka.com.cn （24）北京展恒基金销售股份有限公司 注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号 办公地址：北京市朝阳区华严北里 2号民建大厦 6层 法定代表人：闫振杰 联系人：张云 电话：010‐59601366‐7024 传真：010‐62020355 网站：www.myfund.com/ （25）上海汇付基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区中山南路 100号 19层 办公地址：上海宜山路 700号普天信息产业园 C5栋 2楼 法定代表人：冯修敏 联系人：臧静 电话：8621‐54677888‐6717 传真：021‐33323830 网站：www.bundwealth.com （26）北京钱景基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区丹棱街 6号丹棱 SOHO 1008‐1012 办公地址：北京市海淀区丹棱街 6号丹棱 SOHO 1008‐1012 法定代表人：赵荣春 客服电话：400‐893‐6885 联系人：高静 电话：010‐57418813 传真：010‐57569671 网站：www.qianjing.com （27）诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路 360弄 9号 3724室 办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32号 C栋 法定代表人：汪静波 客服电话：400‐821‐5399 联系人：张裕 电话：021‐38509735 传真：021‐38509777 网站：www.noah‐fund.com （28）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4栋 10层 1006# 办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28号富卓大厦 16层 法定代表人：杨懿 客服电话：400‐166‐1188 联系人：张燕 电话：010‐83363099 传真：010‐83363072 网站：http://8.jrj.com.cn （29）北京广源达信投资管理有限公司 注册地址：北京市西城区新街口外大街 28号 C座六层 605室 办公地址：北京市朝阳区望京东园四区浦项中心 B座 19层 法定代表人：齐剑辉 客服电话：4006236060 联系人：王永霞 电话：4006236060 传真：010‐8205586061 网址：https://www.niuniufund.com/ （30）中民财富基金销售（上海）有限公司 注册地址：上海市黄浦区中山南路 100号 7层 05单元 办公地址：上海市黄浦区中山南路 100号 17层 法定代表人：弭洪军 客服电话：400‐9655‐365 联系人：黄鹏 电话：021‐33355392 传真：021‐33355288 网址：www.cmiwm.com （31）深圳市金斧子基金销售有限公司 注册地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15号科兴科学园 B栋 3单元 11层 1108 办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15号科兴科学园 B栋 3单元 11层 1108 法定代表人：赖任军 客服电话：4009‐500‐888 联系人：刘昕霞 电话：0755‐29330513 传真：0755‐26920530 网址：www.jfz.com （32）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼 办公地址：北京市东城区朝阳门内大街 188号 法定代表人：王常青 开放式基金咨询电话：400‐8888‐108 联系人：魏明 电话：010‐85130579 传真：010‐65182261 网址：www.csc108.com （33）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108 办公地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108 法定代表人：王伟刚 客服电话: 400‐619‐9059 联系人：丁向坤 电话：010‐56282140 传真：010‐62680827 网址：http://www.fundzone.cn （34）弘业期货股份有限公司 注册地址：南京市中华路 50号 办公地址：南京市中华路 50号弘业大厦 法定代表人：周剑秋 电话：025‐52278870 传真：025‐52313068 网址：www.ftol.com.cn （35）武汉市伯嘉基金销售有限公司 注册地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO城（一期）第七幢 23层 1号 4号 办公地址：湖北省武汉市江汉区台北一路 17‐19号环亚大厦 B座 601室 法定代表人：陶捷 客服电话：400‐027‐9899 网址：www.buyfunds.cn （36）中信期货有限公司 注册地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 1301‐1305室、14层 办公地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 1301‐1305室、14层 法定代表人：张皓 电话：010‐60833754 传真：0755‐83217421 网址：www.citicsf.com （37）天津万家财富资产管理有限公司 注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988号滨海浙商大厦公寓 2‐2413室 办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28号太平洋保险大厦 5层 法定代表人：李修辞 电话：400‐888‐0800 （38）和谐保险销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区东三环中路 55号楼 20层 2302 办公地址：北京市朝阳区建外大街 6号安邦保险大厦 10层 法定代表人：蒋洪 客服电话：400‐819‐5569 联系人：张楠 电话：010‐85256214 网址：http://www.hx‐sales.com/ （39）北京植信基金销售有限公司 注册地址：北京市密云县兴盛南路 8号院 2号楼 106室‐67 办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源 10号 法定代表人：杨纪峰 客服电话: 4006‐802‐123 联系人：吴鹏 电话：010‐56075718 传真：010‐67767615 网址：www.zhixin‐inv.com （40）上海华夏财富投资管理有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路 687号 1幢 2楼 268室 办公地址：北京市西城区金融大街 33号通泰大厦 B座 8层 法定代表人：李一梅 客服电话：400‐817‐5666 联系人：仲秋玥 电话：010‐88066632 传真：010‐88066552 网址：www.amcfortune.com （41）北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507 办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507 法定代表人：钟斐斐 客服电话：400‐0618‐518 联系人：秦艳琴 电话：18600764131 传真：010‐61840699 网址：https://danjuanapp.com （42）南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1‐5号 办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1‐5号 法定代表人：刘汉青 客服电话：95177 联系人：赵耶 电话：18551602256 传真：025‐66996699‐884131 网址：www.snjijin.com （43）华泰证券股份有限公司 注册地址：江苏省南京市江东中路 228号 办公地址：江苏省南京市建邺区江东中路 228号华泰证券广场 法定代表人：周易 客户服务电话：95597 联系人：庞晓芸 电话：0755‐82492193 传真：0755‐82492962 网址：www.htsc.com.cn （44）江苏紫金农村商业银行股份有限公司 注册地址：南京市建邺区江东中路 381号金融城 6号楼 办公地址：南京市建邺区江东中路 381号金融城 6号楼 法定代表人：张小军 联系人：游丹 电话：025‐88866645 传真：025‐88866724 （45）上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 法定代表人：王之光 客服电话：4008‐2190‐31 联系人：宁博宇 电话：021‐20665952 传真：021‐22066653 网站：www.lufunds.com （46）珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室‐3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 12楼 B1201‐1203 法定代表人：肖雯 客服电话：020‐89629066 联系人：吴煜浩 电话：020‐89629021 传真：020‐89629011 网站：www.yingmi.cn （47）北京肯特瑞财富投资管理有限公司 注册地址：北京市海淀区海淀东三街 2号 4层 401‐15 法定代表人：陈超 客服电话：95118，400 098 8511 联系人：江卉 电话：010‐89189297 传真：010‐89188000 网址：http://fund.jd.com （48）上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800号 2号楼 6153室（上海泰和经济发展区） 办公地址：上海市杨浦区昆明路 518号 A1002室 法定代表人：王翔 客服电话: 400‐820‐5369 联系人：吴鸿飞 电话：021‐65370077 传真：021‐55085991 网址： www.jiyufund.com.cn （49）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司 注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10号 2栋 236室 办公地址：北京市朝阳区东三环北路 38号院 1号泰康金融中心 38层 法定代表人：张冠宇 客服电话: 400‐819‐9868 联系人：王国壮 电话：010‐85870662 传真：010‐59200800 网址：www.tdyhfund.com （50）泰诚财富基金销售有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号 办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号 上海市徐汇区中山南二路 107号美奂大厦裙楼 法定代表人：林卓 客服电话：400‐0411‐001 联系人：徐江 电话：18840800358 网址：www.haojiyoujijin.com （51）北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10号五层 5122室 办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19号 SOHO嘉盛中心 30层 3001室 法定代表人：周斌 联系人：张鼎 电话：18641514414 客服电话：400‐898‐0618 传真：010‐53509643 网址：www.chtwm.com （52）东海证券股份有限公司 注册地址：江苏省常州延陵西路 23号投资广场 18层 办公地址：上海市浦东新区东方路 1928号东海证券大厦 法定代表人：赵俊 客服电话：400‐888‐8588；95531 联系人：王一彦 电话：021‐20333333 传真：021‐50498825 网址：www.longone.com.cn （53）天津国美基金销售有限公司 注册地址：天津经济技术开发区第一大街 79号 MSDC1‐28层 2801 办公地址：天津经济技术开发区第一大街 79号 MSDC1‐28层 2801 法定代表人：丁东华 联系人：许艳 电话：010‐59287105 客服热线：400‐111‐0889 传真：010‐59287825 公司网址：www.gomefund.com （54）深圳信诚基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室办公地址：深圳市福田区中心区东南部时代财 富大厦 49A法定代表人：周文联系人：殷浩然联系电话： 010‐84865370 客服电话：0755‐23946579 传真：010‐84865051 网址： http://www.ecpefund.com （55）奕丰基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室 办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1307室 法定代表人：TEO WEE HOWE 客服电话:400‐684‐0500 联系人：叶健 电话：0755‐89460500 传真：0755‐21674453 网址： www.ifastps.com.cn （56）腾安基金销售（深圳）有限公司 注册地址：深圳市南山区海天二路 33号腾讯滨海大厦 15楼 办公地址：深圳市南山区海天二路 33号腾讯滨海大厦 15楼 法定代表人：刘明军 客服电话：95017转 1转 8 联系人：黄河 网站：http://www.tenganxinxi.com （57）深圳前海微众银行股份有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 A栋 201 办公地址：深圳市南山区田厦国际中心 36楼、37楼 法定代表人：顾敏 客服电话：400‐999‐8800 传真：0755‐86700688 网站：www.webank.com 基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定，选择其他符合要求的机构 销售本基金，并及时履行公告义务。 （二）注册登记机构 名称：民生加银基金管理有限公司 注册地址：深圳市福田区莲花街道福中三路 2005号民生金融大厦 13楼 13A 办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路 2005号民生金融大厦 13楼 13A 法定代表人：张焕南 电话：0755‐23999888 传真：0755‐23999833 联系人：蔡海峰 （三）出具法律意见书的律师事务所和经办律师 名称：上海市通力律师事务所 注册地址：上海市浦东新区银城中路 68号时代金融中心 19楼 办公地址：上海市浦东新区银城中路 68号时代金融中心 19楼 负责人：韩炯 经办律师：吕红、安冬 电话：021‐31358666 传真：021‐31358600 联系人：安冬 （四）审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 17层 01‐12室 办公地址：北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 17层 01‐12室 执行事务合伙人：TonyMao毛鞍宁 经办注册会计师：昌华、乌爱莉 电话：010‐58153000 0755‐25028288 传真：010‐85188298 0755‐25026188 联系人：昌华 四、基金的名称 民生加银家盈理财 7天债券型证券投资基金 五、基金的类型 理财债券型证券投资基金 六、基金的投资目标 在综合考虑基金资产收益性、安全性和流动性的基础上，通过积极主动的投资管理，力争实现超过业绩比 较基准的投资收益。 七、基金的投资方向 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括现金、通知存款、一年以内（含一年）的银行定期 存款和大额存单、剩余期限（或回售期限）在 397天以内（含 397天）的债券、资产支持证券、中期票据； 期限在一年以内（含一年）的债券回购、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、短期融资券，及法 律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 本基金不直接在二级市场上买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市场新股申购和新股增发。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范 围。 八、基金的投资策略 本基金的投资将以保证资产的安全性和流动性为基本原则，在对国内外宏观经济走势、财政政策、货币政 策变动等因素充分评估的基础上，判断金融市场利率的走势，择优筛选并优化配置投资范围内的各种金融 工具，进行积极的投资组合管理，将组合的平均剩余期限控制在合理的水平，提高基金的收益。 1、利率策略 通过对各种宏观经济指标、资金市场供求状况等因素的分析，判断政府宏观经济政策取向和资金市场供求 变化趋势，以此为依据判断金融市场利率变化趋势。在对利率变动趋势做出充分评估的基础上，结合历史 及经验数据，确定资金的时间价值、流动性溢价等要素，动态调整投资组合平均剩余期限。 2、信用策略 本基金将适时跟踪发债主体的经营能力、偿债能力、盈利能力等，运用定性与定量相结合的内部信用评级 方法，对发债主体的信用风险进行全面有效的分析，从而降低因信用风险所带来的投资损失。内部的信用 评级将结合行业所处的生命周期、公司的发展状况以及未来的发展战略等，从公司的短期偿债能力、长期 偿债能力、营运能力、盈利能力四个方面进行定量分析，并对公司的发展战略、内部控制、外部支持等方 面进行定性分析，对定量分析进行补充，从而提高内部信用评级的有效性，挑选出信用风险低、具有超额 收益的投资品种。同时，本基金将结合宏观经济环境、行业发展来适时跟踪发债主体的发展状况，对发债 主体的信用风险进行适时评价，从而有效的抓住市场的交易机会。 3、个券选择策略 选择个券时，本基金将首先考虑安全性，优先配置央票、短期国债等高信用等级的债券品种。此外，本基 金也将配置外部信用评级等级较高(符合法规规定的级别)的企业债、短期融资券等信用类债券。除安全性因 素之外，在具体的券种选择上，本基金将正确拟合收益率曲线，从而找出收益率出现明显偏高的券种，并 客观分析收益率出现偏高的原因。若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平，则该券种价格出现低 估，本基金将对此类低估品种进行重点关注。 4、流动性管理策略 本基金作为现金管理工具，必须具备较高的流动性。基金管理人将在遵循流动性优先的原则下，综合平衡 基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例，通过现金留存、持有高流动性债券种、正向回购、 降低组合久期等方式提高基金资产整体的流动性。同时，基金管理人将密切关注投资者大额申购和赎回的 需求变化，根据投资者的流动性需求提前做好资金准备。 九、基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：人民币七天通知存款税后利率。 通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额方能支取的存款，具有存期灵 活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利息的收益。 如果今后法律法规发生变化，或证券市场中有其他代表性更强或者更科学客观的业绩比较基准适用于本基 金时，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相 应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意，并报中国证监会备案。基金管理人应在调整前 2个工作 日在指定媒体上予以公告，而无需基金份额持有人大会审议。 十、基金的风险收益特征 本基金为短期理财债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种，其预期收益和预期风险水平低于混 合型基金、股票型基金和普通债券型基金，高于货币市场基金。 十一、基金的投资组合报告 1报告期末基金资产组合情况 序号项目金额（元）占基金总资产的比例（ %） 1固定收益投资 8,632,204,562.84 78.18 其中：债券 8,632,204,562.84 78.18 资产支持证券 ‐ ‐ 2买入返售金融资产 190,000,645.00 1.72 其中：买断式回购的买入返售金融资产 ‐ ‐ 3银行存款和结算备付金合计 2,200,901,758.17 19.93 4其他资产 18,478,014.20 0.17 5合计 11,041,584,980.21 100.00 2报告期债券回购融资情况 序号项目占基金资产净值的比例（％） 1报告期内债券回购融资余额 10.51 其中：买断式回购融资 序 号项目金额（元）占基金资产净值的比例（％） 2报告期末债券回购融资余额 637,965,403.05 6.14 其中：买断式回购融资 ‐ ‐ 注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产净值比例的简单平 均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明 本基金基金合同中未对债券正回购的资金余额超占基金资产净值的比例进行限制。根据《基金管理公司进 入银行间同业市场管理规定》第八条规定“进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 金资产净值的 40%”，本报告期内，本基金未发生上述比例超过 40%的情况。 3基金投资组合平均剩余期限 3.1投资组合平均剩余期限基本情况 项目天数 报告期末投资组合平均剩余期限 104 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 117 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 90 报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明 本基金合同约定：“本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 127天”，本基金本报告期内 未发生投资组合平均剩余期限超过 127天的情况。 3.2报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号平均剩余期限各期限资产占基金资产净值的比例（ %）各期限负债占基金资产净值的比例（ %） 1 30天以内 4.81 6.14 其中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 ‐ ‐ 2 30天(含)‐60天 6.61 ‐ 其中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 ‐ ‐ 3 60天(含)‐90天 56.13 ‐ 其中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 ‐ ‐ 4 90天(含)‐120天 7.33 ‐ 其中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 ‐ ‐ 5 120天(含)‐397天（含） 31.16 ‐ 其中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 ‐ ‐ 合计 106.03 6.14 4报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明 本报告期内本基金未发生投资组合平均剩余存续期超过 240天的情况。 5报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号债券品种摊余成本（元）占基金资产净值比例（ %） 1国家债券 ‐ ‐ 2央行票据 ‐ ‐ 3金融债券 560,400,222.88 5.39 其中：政策性金融债 560,400,222.88 5.39 4企业债券 ‐ ‐ 5企业短期融资券 ‐ ‐ 6中期票据 ‐ ‐ 7同业存单 8,071,804,339.96 77.65 8其他 ‐ ‐ 9合计 8,632,204,562.84 83.04 10剩余存续期超过 397天的浮动利率债券 ‐ ‐ 6报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细 序号债券代码债券名称债券数量（张）摊余成本 (元)占基金资产净值比例（％） 1 111804095 18中国银行 CD095 5,000,000 496,910,827.56 4.78 2 111821392 18渤海银行 CD392 3,000,000 299,170,233.09 2.88 3 111809253 18浦发银行 CD253 3,000,000 298,402,268.51 2.87 4 111815625 18民生银行 CD625 3,000,000 298,145,600.60 2.87 5 111806216 18交通银行 CD216 3,000,000 297,687,754.28 2.86 6 111815645 18民生银行 CD645 3,000,000 297,666,498.35 2.86 7 111810616 18兴业银行 CD616 3,000,000 297,665,548.82 2.86 8 111815656 18民生银行 CD656 3,000,000 297,442,424.88 2.86 9 111811215 18平安银行 CD215 3,000,000 296,604,688.60 2.85 10 111809367 18浦发银行 CD367 3,000,000 293,612,568.94 2.82 7“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)‐0.5%间的次数 0 报告期内偏离度的最高值 0.1314% 报告期内偏离度的最低值 0.0055% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0966% 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明 本报告期内本基金未发生负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明 本报告期内本基金未发生正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。 8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 9投资组合报告附注 9.1基金计价方法说明 本基金估值采用“摊余成本法”，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢 价与折价，在剩余存续期内平均摊销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的 市价计算基金资产净值。 为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金资产净值发生重大 偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术， 对基金持有的估值对象进行重新评估，即“影子定价”。当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定 价”确定的基金资产净值产生重大偏离时，基金管理人应与基金托管人协商一致后，参考成交价、市场利 率等信息对投资组合进行价值重估，使基金资产净值更能公允地反映基金资产价值。 如有确凿证据表明按上述规定不能客观反映基金资产公允价值的，基金管理人可根据具体情况，在与基金 托管人商议后，按最能反映基金资产公允价值的方法估值。 9.2基金投资的前十名证券的发行主体被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处 罚的投资决策程序说明 2018年 1月 20日，上海浦东发展银行股份有限公司发布公告称，因成都分行内控管理严重失效，授信管 理违规，违规办理信贷业务等严重违反审慎经营规则的违规行为，银监会四川监管局对上海浦东发展银行 成都分行处以罚款的行政处罚。 9.3其他资产构成 序号名称金额（元） 1存出保证金 2 应收证券清算款 3 应收利息 18,478,014.20 4应收申购款 5 其他应收款 6 待摊费用 7 其他 8 合计 18,478,014.20 9.4投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。 十二、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也 不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅 读本基金的招募说明书。 本报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 民生加银加盈理财 7天 A 阶段净值收益率①净值收益率标准差②业绩比较基准收益率③业绩比较基准收益率标准差④①－③ ②－④ 2013年度（自 2013年 2月 7日至 12月 31日） 3.5117% 0.0041% 1.2132% 0.0000% 2.2985% 0.0041% 2014年度 4.2572% 0.0043% 1.3500% 0.0000% 2.9072% 0.0043% 2015年度 3.8761% 0.0224% 1.3500% 0.0000% 2.5261% 0.0224% 2016年度 2.4283% 0.0044% 1.3537% 0.0000% 1.0746% 0.0044% 2017年度 3.6197% 0.0046% 1.3500% 0.0000% 2.2697% 0.0046% 2018年度 4.1233% 0.0019% 1.3500% 0.0000% 2.7733% 0.0019% 自基金合同生效起至今（自 2013年 2月 7日至 2018年 12月 31日） 23.8856% 0.0100% 7.9668% 0.0000% 15.9188% 0.0100% 民生加银加盈理财 7天 B 阶段净值收益率①净值收益率标准差②业绩比较基准收益率③业绩比较基准收益率标准差④①－③ ②－④ 2013年度（自 2013年 2月 7日至 12月 31日） 2.8896% 0.0060% 1.2132% 0.0000% 1.6764% 0.0060% 2014年度 3.2248% 0.0067% 1.3500% 0.0000% 1.8748% 0.0067% 2015年度 3.3625% 0.0151% 1.3500% 0.0000% 2.0125% 0.0151% 2016年度 2.7259% 0.0044% 1.3537% 0.0000% 1.3722% 0.0044% 2017年度 3.9157% 0.0046% 1.3500% 0.0000% 2.5657% 0.0046% 2018年度 4.3202% 0.0019% 1.3500% 0.0000% 2.9702% 0.0019% 自基金合同生效起至今（自 2013年 2月 7日至 2018年 12月 31日） 22.2499% 0.0078% 7.9668% 0.0000% 14.2831% 0.0078% 注：业绩比较基准=人民币七天通知存款税后利率；本基金按日结转份额。（未完）  |