[发行]新华基金管理股份有限公司:新华恒稳：更新招募说明书摘要（2019年3月）
新华恒稳添利债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要 基金管理人：新华基金管理股份有限公司 基金托管人：中国工商银行股份有限公司 新华恒稳添利债券型证券投资基金招募说明书(更新) 摘要 重要提示 新华恒稳添利债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2016 年 5月 26日证监许可【2016】1143号文注册。本基金于 2016年 8月 9日基金 合同生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值 和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不 对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受 能力，理性判断市场，自主判断基金的投资价值，对认购（或申购）基金的意愿、 时机、数量等投资行为作出独立决策，获得基金投资收益，亦自行承担基金投资 中出现的各类风险，包括市场风险，信用风险，流动性风险，交易对手违约风险， 管理风险，资产配置风险，不可抗力风险，本基金特有的风险和其他风险。 本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益率低于股票型基金和混合型基 金、高于货币市场型基金，属于证券投资基金中中等风险/收益的品种。 本基金投资于中小企业私募债券，面临信用风险及流动性风险。信用风险主 要是由目前国内中小企业的发展状况所导致的发行人违约、不按时偿付本金或利 息的风险；流动性风险主要是由债券非公开发行和转让所导致的无法按照合理的 价格及时变现的风险。由于中小企业私募债券的特殊性，本基金的总体风险将有 所提高。 投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书、 基金合同等信息披露文件。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决 策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资 产，但不对投资者保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。 1 新华恒稳添利债券型证券投资基金招募说明书(更新) 摘要 本摘要根据基金的基金合同和基金招募说明书编写。基金合同是约定基金当 事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成 为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其 对基金合同的承认和接受,并按照《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开 募集证券投资基金运作管理办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义 务；基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。 本招募说明书（更新）所载内容截止日为 2019年 2月 9日，有关财务数据 和净值表现截止日为 2018年 12月 31日(财务数据未经会计师事务所审计)。 2 新华恒稳添利债券型证券投资基金招募说明书(更新) 摘要 一基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：新华基金管理股份有限公司 住所：重庆市江北区聚贤岩广场 6号力帆中心 2号办公楼第 19层 办公地址：北京市海淀区西三环北路 11号海通时代商务中心 C1座 重庆市江北区聚贤岩广场 6号力帆中心 2号办公楼第 19层 邮政编码：100089 法定代表人：陈重 成立日期：2004年 12月 9 日 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号：中国证监会证监基金字【2004】197号 注册资本：贰亿壹仟柒佰伍拾万元人民币 电话：010－68779666 传真：010-68779528 联系人：齐岩 股权结构： 股东名称出资额 (万元人民币)出资比例 恒泰证券股份有限公司 12,750 58.62% 新华信托股份有限公司 7,680 35.31% 杭州永原网络科技有限公司 1,320 6.07% 合计 21,750 100% （二）主要人员情况 1、董事会成员 陈重先生：董事长，金融学博士。历任原国家经委中国企业管理协会研究 部副主任、主任，中国企业报社社长，中国企业管理科学基金会秘书长，重庆市 3 新华恒稳添利债券型证券投资基金招募说明书(更新) 摘要 政府副秘书长，中国企业联合会常务副理事长，享受国务院特殊津贴专家。现任 新华基金管理股份有限公司董事长。 张宗友先生：董事，硕士。历任内蒙古证券有限责任公司营业部总经理、 太平洋证券有限责任公司副总经理、恒泰证券有限责任公司副总经理。现任新华 基金管理股份有限公司总经理。 于芳女士：董事。历任北京市水利建设管理中心项目管理及法务专员、新 时代证券有限责任公司总经理助理、副总经理。现任恒泰证券股份有限公司首席 风险官。 胡三明先生：董事，博士。曾就职于中国太平洋财产保险股份有限公司、 泰康资产管理有限公司、合众资产管理有限公司、中英益利资产管理公司，历任 泰康资产管理有限公司资产负债管理部组合经理、合众资产权益投资部高级投资 经理、中英益利资产管理公司权益投资部总经理。现任恒泰证券股份有限公司投 资总监。 张贵龙先生：独立董事，硕士。历任山西临汾地区教育学院教师。现任职 于北京大学财务部。 胡波先生：独立董事，博士。历任中国人民大学财政金融学院教师、中国 人民大学风险投资发展研究中心研究员、副主任、执行主任。现任中国人民大学 财政金融学院副教授。 宋敏女士：独立董事，硕士。历任四川省资阳市人民法院法官、中国电子 系统工程总公司法务人员、北京市中济律师事务所律师，北京市东清律师事务所 律师。现任北京市保利威律师事务所合伙人。 2、监事会成员 杨淑飞女士：监事会主席，硕士。历任航天科工财务公司结算部经理、航 天科工财务公司风险管理部经理，航天科工财务公司总会计师、总法律顾问、董 秘、副总裁，华浩信联（北京）科贸有限公司财务总监。现任恒泰证券股份有限 公司财务总监。 张浩先生：职工监事，硕士。历任长盛基金管理有限公司信息技术部副总 监，长盛基金管理有限公司风险管理部副总监，合众资产管理股份有限公司风险 管理部总监，房宝信业（北京）投资管理有限公司总经理。现任新华基金管理股 4 新华恒稳添利债券型证券投资基金招募说明书(更新) 摘要 份有限公司监察稽核部总监。 别冶女士：职工监事，金融学学士。10年证券从业经验，历任《每日经济 新闻》、《第一财经日报》财经记者，新华基金管理股份有限公司媒体经理。现新 华基金管理股份有限公司总经理办公室副主任。 3、高级管理人员 陈重先生：董事长，博士。简历同上。 张宗友先生：总经理，硕士。简历同上。 徐端骞先生：副总经理，学士。历任上海君创财经顾问有限公司并购部经 理，上海力矩产业投资管理有限公司并购部经理，新时代证券有限责任公司投行 部项目经理，新华基金管理股份有限公司总经理助理兼运作保障部总监。现任新 华基金管理股份有限公司副总经理。 晏益民先生：副总经理，学士。历任大通证券投行总部综合部副总经理， 泰信基金机构理财部总经理，天治基金北京分公司总经理，天治基金总经理助理， 新华基金总经理助理。现任新华基金管理股份有限公司副总经理。 崔建波先生：副总经理，经济学硕士。历任天津中融证券投资咨询公司研 究员、申银万国天津佟楼营业部投资经纪顾问部经理、海融资讯系统有限公司研 究员、和讯信息科技有限公司证券研究部、理财服务部经理、北方国际信托股份 有限公司投资部信托高级投资经理、新华基金管理股份有限公司总经理助理。现 任新华基金管理股份有限公司副总经理兼投资总监、基金经理。 齐岩先生：督察长，学士。历任中信证券股份有限公司解放北路营业部职 员、天津管理部职员、天津大港营业部综合部经理。现任新华基金管理股份有限 公司督察长兼任子公司北京新华富时资产管理有限公司董事。 4、基金经理 于泽雨先生：经济学博士，10年证券从业经验。历任华安财产保险公司债 券研究员、合众人寿保险公司债券投资经理，于 2012年 10月加入新华基金管理 股份有限公司。现任新华基金管理股份有限公司投资总监助理、新华纯债添利债 券型发起式证券投资基金基金经理、新华安享惠金定期开放债券型证券投资基金 基金经理、新华增怡债券型证券投资基金基金经理、新华惠鑫债券型证券投资基 金(LOF)基金经理、新华恒稳添利债券型证券投资基金基金经理、新华安享惠钰 5 新华恒稳添利债券型证券投资基金招募说明书(更新) 摘要 定期开放债券型证券投资基金基金经理。 李显君先生：工商管理及金融学硕士，10年证券从业经验，历任国家科技 风险开发事业中心研究员、大公国际资信评估有限公司评级分析师、中国出口信 用保险公司投资主办、中国人寿资产管理有限公司研究员和账户投资经理，先后 负责宏观研究、信用评级、策略研究、投资交易、账户管理等工作。2016年 4 月加入新华基金管理股份有限公司。现任新华增强债券型证券投资基金基金经 理、新华恒稳添利债券型证券投资基金基金经理。 5、投资管理委员会成员 主席：总经理张宗友先生；成员：副总经理兼投资总监崔建波先生、投资总 监助理于泽雨先生、权益投资部总监赵强先生、固定收益与平衡投资部总监姚秋 先生、研究部总监张霖女士、金融工程部副总监李会忠先生。 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 二基金托管人 （一）基金托管人概况 1、基金托管人基本情况 名称：中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 成立时间：1984年 1月 1日 法定代表人：易会满 注册资本：人民币 35,640,625.71万元 联系电话：010-66105799 联系人：郭明 2、主要人员情况 截至 2018年 6月，中国工商银行资产托管部共有员工 212人，平均年龄 33 岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高 级技术职称。 6 新华恒稳添利债券型证券投资基金招募说明书(更新) 摘要 3、基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998年在国内首家提供 托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理 和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履 行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安 全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银 行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、 社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII资产、QDII资产、股权投 资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信 贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII专户资产、ESCROW等门类齐 全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以 为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2018年 6月，中国工商银行共托管证 券投资基金 874只。自2003 年以来，本行连续十四年获得香港《亚洲货币》、 英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上 海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 54项最佳托管银行大奖；是获得奖项 最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好 评。 （二）基金托管人的内部控制制度 中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资 产托管行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展， 一手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险 管理工作，在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精 心培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程风险管理作为重要工 作来做。2005、2007、2009、2010、2011、2012、2013、2014、2015、2016、2017 共十一次顺利通过评估组织内部控制和安全措施最权威的 ISAE3402审阅，获得 无保留意见的控制及有效性报告。充分表明独立第三方对我行托管服务在风险管 理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可,也证明中国工商银行托管服务 的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。目前， ISAE3402审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。 7 新华恒稳添利债券型证券投资基金招募说明书(更新) 摘要 1、内部风险控制目标 保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守 法经营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、 监控制度化的内控体系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护 持有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。 2、内部风险控制组织结构 中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监 察部门（内控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部 各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务 部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作 的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关 法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内 实施具体的风险控制措施。 3、内部风险控制原则 （1）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求， 并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 （2）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序 和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的 部门、岗位和人员。 （3）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按 照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规 章制度。 （4）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金 资产和其他委托资产的安全与完整。 （5）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时 修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。 （6）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和 控制人员必须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控 制度的制定和执行部门。 8 新华恒稳添利债券型证券投资基金招募说明书(更新) 摘要 4、内部风险控制措施实施 （1）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明 确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系 列规章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、 人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。 （2）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策 略的制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查 资产托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措 施，督促职能管理部门改进。 （3）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互 控防线”、“监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人为 本”的内控文化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。并 通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险防范 与控制理念。 （4）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务 营销活动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效 益最大化目的。 （5）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部 风险管理，定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行 风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。 （6）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数 据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。 （7）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基 于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演 练。为使演练更加接近实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订 时间演练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看，资产托管部完全有能力在 发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。 5、资产托管部内部风险控制情况 （1）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在 9 新华恒稳添利债券型证券投资基金招募说明书(更新) 摘要 总经理的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资 产托管业务健康、稳定地发展。 （2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至 下每个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产 托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每 位员工对自己岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制 的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。 （3）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持 把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多 年努力，资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业 务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项 业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。 （4）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。 资产托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调 规范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随 着市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管 部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业 务生存和发展的生命线。 （三）基金托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定，基金托管人 对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与 银行间债券市场、基金资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基 金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登 载基金业绩表现数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自 基金合同生效之后六个月开始。 基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有 关基金法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金 管理人收到通知后应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限 期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管 10 新华恒稳添利债券型证券投资基金招募说明书(更新) 摘要 理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国 证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同 时通知基金管理人限期纠正。 三相关服务机构 （一）基金份额销售机构 基金份额销售机构包括基金管理人的直销机构和其他销售机构的销售网点： 1、直销机构 新华基金管理股份有限公司北京直销中心 办公地址：北京市海淀区西三环北路 11号海通时代商务中心 C1座 法定代表人：陈重 电话：010-68730999 联系人：陈静 公司网址: www.ncfund.com.cn 客服电话：400-819-8866 电子直销：新华基金网上交易平台 网址：https://trade.ncfund.com.cn 2、其他销售机构 （1）恒泰证券股份有限公司 住所：内蒙古呼和浩特市赛罕区敕勒川大街东方君座 D座光大银行办公楼 14-18楼 法定代表人：庞介民 联系人：熊丽 客服电话：400-196-6188 网址：www.cnht.com.cn （2）北京肯特瑞财富投资管理有限公司 住所：北京市海淀区显龙山路 19号 1幢 4层 1座 401 11 新华恒稳添利债券型证券投资基金招募说明书(更新) 摘要 法定代表人：江卉 客服电话：个人业务：95118 企业业务：400 088 8816 网址：http://fund.jd.com （3）天津国美基金销售有限公司 注册地址：天津经济技术开发区第一大街 79号 MSDC1-28层 2801 办公地址：天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼 D座二层 202-124室 法定代表人：丁东华 联系人：郭宝亮 客服电话：400-111-0889 公司网站：www.gomefund.com （4）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108 办公地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108 法定代表人：王伟刚 客服电话：400-619-9059 网址： www.hcjijin.com （5）上海汇付基金销售有限公司 住所：上海市黄浦区黄河路 333号 201室 A区 056单元 法定代表人：金佶 网站：www.wincaifu.com 客服电话：400-821-3999 （6）上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室 办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555号裕景国际 B座 16层 法定代表人：张跃伟 联系人：唐诗洋 客服电话：400-820-2899 公司网站： www.erichfund.com 12 新华恒稳添利债券型证券投资基金招募说明书(更新) 摘要 （7）上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市崇明县长兴镇潘园公里 1800号 2号楼 6153室（上海泰和 经济发展区） 办公地址：上海市昆明路 518号北美广场 A1002-A1003室 法定代表人：王翔 联系人：蓝杰 客服电话：400-820-5369 公司网站：www.jiyufund.com.cn （8）深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦 8楼 801 办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 法定代表人：薛峰 客服电话：4006-788-887 联系人：童彩平 公司网址：www.zlfund.cn，www.jjmmw.com （9）宜信普泽投资顾问（北京）有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国路 88号 9号楼 15层 1809 办公地址：北京市朝阳区建国路 88号 SOHO现代城 C座 180 法定代表人：戎兵 联系人：刘梦轩 客服电话：400-6099-200 公司网站：www.yixinfund.com （10）泰诚财富基金销售（大连）有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号 办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号 法定代表人：李春光 联系人：李晓涵 客服电话：400-0411-001 公司网站：www.taichengcaifu.com 13 新华恒稳添利债券型证券投资基金招募说明书(更新) 摘要 （11）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190 号2 号楼2 层 办公地址：上海市徐汇区龙田路195 号3C 座7 楼 法定代表人：其实 客服电话：400-1818-188 联系人：丁姗姗 公司网址：www.1234567.com.cn （12）武汉市伯嘉基金销售有限公司 注册地址：武汉市江汉区台北一路17-19号环亚大厦B座601室 办公地址：武汉市泛海国际SOHO城7栋2301、2304 法定代表人：陶捷 客服电话：400-027-9899 网址： www.buyfunds.cn （13）珠海盈米财基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203 法定代表人：肖雯 联系人：钟琛 客服电话：020-89629066 公司网址：www.yingmi.cn （14）中证金牛（北京）投资咨询有限公司 注册地址：北京市丰台区东管头 1号 2号楼 2-45室 办公地址：北京市宣武门外大街甲一号新华社第三工作区 A座 5层 法定代表人：钱昊旻 联系人：仲甜甜 客服电话：4008-909-998 网址：www.jnlc.com （15）重庆农村商业银行股份有限公司 注册地址：重庆市江北区金沙门路 36号 14 新华恒稳添利债券型证券投资基金招募说明书(更新) 摘要 办公地址：重庆市江北区金沙门路 36号 法定代表人：刘建忠 联系人：范亮 客服电话：966866 网址：www.cqrcb.com （16）阳光人寿保险股份有限公司 注册地址:海南省三亚市迎宾路 360-1号三亚阳光金融广场 16层 办公地址：北京市朝阳区朝外大街乙 1号 1号楼昆泰国际大厦 12层 法定代表人：李科 联系人：王磊 客服电话:95510 网址：http://fund.sinosig.com/ （17）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号 办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 9楼 法定代表人：杨文斌 联系人：胡凯隽 客服电话：400-700-9665 公司网址：www.howbuy.com （18）南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号 办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号 法定代表人：王锋 联系人：王锋 客服电话：95177 公司网站：www.snjijin.com （19）和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22号 1002室 办公地址：北京市朝阳区朝外大街22 号泛利大厦 10层 15 新华恒稳添利债券型证券投资基金招募说明书(更新) 摘要 法定代表人：王莉 客服电话： 400-920-0022 联系人：刘洋 公司网站：licaike.hexun.com （20）济安财富（北京）基金销售有限公司 住所：北京市朝阳区太阳宫中路 16号院 1号楼 3层 307单元 法定代表人：杨健 联系人：李海燕 客服电话： 400-673-7010 公司网站： www.jianfortune.com （21）上海凯石财富基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765号 602-115室 办公地址：上海市黄浦区延安东路 1号凯石大厦 4楼 法定代表人：陈继武 联系人：葛佳蕊 客服电话：4000-178-000 网址：www.lingxianfund.com （22）上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 法定代表人：王之光 联系人：何雪 客服电话：400-821-9031 公司网站：www.lufunds.com （23）蚂蚁（杭州)基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区五常街道文一西路 969号 3栋 5层 599室 办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588号 12楼 法定代表人：祖国明 客服电话：400-766-123 16 新华恒稳添利债券型证券投资基金招募说明书(更新) 摘要 联系人：韩爱彬 网址：www.fund123.cn 基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销 售本基金，并及时公告。 （二）登记机构 名称：新华基金管理股份有限公司 住所：重庆市江北区聚贤岩广场 6号力帆中心 2号办公楼第 19层 办公地址：北京市海淀区西三环北路 11号海通时代商务中心 C1座 重庆市江北区聚贤岩广场 6号力帆中心 2号办公楼第 19层 法定代表人：陈重 电话：023-63711923 传真：023-63710297 联系人：陈猷忧 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 注册地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 办公地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 负责人：俞卫锋 电话：（021）31358666 传真：（021）31358600 经办律师：安冬、陆奇 联系人：安冬 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：瑞华会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市海淀区西四环中路 16号院 2号楼 4层 办公地址：北京市东城区永定门西滨河路 8号院 7号楼中海地产广场西塔 5-11层 法定代表人：杨剑涛 电话：010－88219191 17 新华恒稳添利债券型证券投资基金招募说明书(更新) 摘要 传真：010—88210558 经办注册会计师：张伟、胡慰 联系人：胡慰 四基金的名称 本基金名称：新华恒稳添利债券型证券投资基金。 五基金的类型 基金类型：契约型开放式。 六基金的投资目标 本基金在严格控制风险的前提下，通过积极主动的投资管理，力争实现长期 超越业绩比较基准的投资回报。 七基金的投资方向 本基金的投资范围为具有良好流动性的固定收益类品种，包括国债、金融债、 地方政府债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、中小企业私 募债、资产支持证券、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、债券回购、银行 存款、同业存单等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工 具（但须符合中国证监会的相关规定）。 本基金不直接在二级市场买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市场 新股申购和新股增发。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80％； 本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净 值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 18 新华恒稳添利债券型证券投资基金招募说明书(更新) 摘要 如法律法规或中国证监会允许，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上 述投资品种的投资比例。 八基金的投资策略 本基金通过对宏观经济、利率走势、资金供求、信用风险状况、证券市场走 势等方面的分析和预测，综合运用类属配置策略、久期策略、收益率曲线策略、 信用债投资策略等，力求规避风险并实现基金资产的保值增值。 1、类属配置策略 本基金对不同类型固定收益品种的信用风险、税赋水平、市场流动性、市场 风险等因素进行分析，研究同期限的国债、金融债、企业债、交易所和银行间市 场投资品种的利差和变化趋势，制定债券类属配置策略，以获取不同债券类属之 间利差变化所带来的投资收益。 2、久期策略 在全面分析宏观经济环境与政策趋向等因素的基础上，本基金将通过调整债 券资产组合的久期，达到增加收益或减少损失的目的。当预期市场总体利率水平 降低时，本基金将延长所持有的债券组合的久期，从而可以在市场利率实际下降 时获得债券价格上升所产生的资本利得；反之，当预期市场总体利率水平上升时， 则缩短组合久期，以避免债券价格下降的风险带来的资本损失，并获得较高的再 投资收益。 3、收益率曲线策略 收益率曲线的形状变化是判断市场整体走向的依据之一，本基金将据此调 整组合长、中、短期债券的搭配。本基金将通过对收益率曲线变化的预测 , 适时 采用子弹式、杠铃或梯形策略构造组合，并进行动态调整。 4、信用债券投资策略 （1）“自下而上”精选个券 本基金通过对债券发行人所处行业、公司治理结构、财务状况、信息披露等 情况进行评估，并在此基础上，考虑个券流动性、信用等级、票息率等因素，自 下而上的精选个券。 （2）信用利差策略 19 新华恒稳添利债券型证券投资基金招募说明书(更新) 摘要 随着债券市场的发展，各种级别的信用产品（主要是政府信用债券与企业主 体债券、各类企业主体债券之间）会形成一个不同收益率水平的利差结构体系。 在正常条件下，由信用风险形成的收益率利差是稳定的，但在特定条件下，比如 某个行业在经济周期的某一时期面临信用风险改变或者市场供求发生变化时，这 种稳定关系将被打破。本基金将利用定性与定量相结合的方式，对整个市场的信 用利差结构进行全面分析，在有效控制整个组合信用风险的基础上，采取积极的 投资策略，发现价值被低估的信用类债券产品，挖掘投资机会，获取超额收益。 （3）骑乘策略 基金管理人将通过分析收益率曲线各期限段的期限利差情况，买入收益率曲 线最陡峭处所对应的期限债券，随着持有债券时间的延长，该债券的剩余期限将 缩短，到期收益率将下降，届时卖出该债券可获得资本利得收入。该策略的关键 是收益率曲线的陡峭程度，若收益率曲线较为陡峭，则随着债券剩余期限的缩短， 债券的收益率水平将会有较大下滑，进而获得较高的资本利得。 5、杠杆放大策略 当回购利率低于债券收益率时，本基金将实施正回购融入资金并投资于信用 债券等可投资标的，从而获取收益率超出回购资金成本（即回购利率）的套利价 值。 6、中小企业私募债券选择策略 中小企业私募债票面利率较高、信用风险较大、二级市场流动性较差。 本基金将根据对宏观经济的研究，前瞻性判断经济周期，调整组合汇总中小 企业私募债的配置比例。同时，根据债券市场的收益率水平，重点考虑个券的风 险收益水平，综合考虑个券的信用等级（如有）、期限、流动性、息票率、提前 偿还和赎回等因素，结合债券发行人所处行业发展前景、发行人业务发展状况、 企业市场地位、财务状况、管理水平及其债务水平等，以确定债券的实际信用风 险状况及其信用利差水平，重点选择信用风险相对较低、信用利差收益相对较大、 或预期信用质量将改善的中小企业私募债。 基金在控制信用风险的基础上，对中小企业私募债投资，主要采取分散投资， 控制个债持有比例。当预期发债企业的基本面情况出现恶化时，采取 “尽早出售” 策略，控制投资风险。 20 新华恒稳添利债券型证券投资基金招募说明书(更新) 摘要 7、资产支持证券的投资策略 本基金将通过对宏观经济、提前偿还率、资产池结构以及资产池资产所在行 业景气变化等因素的研究，预测资产池未来现金流变化，并通过研究标的证券发 行条款，预测提前偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响。在严格控制风 险的情况下，结合信用研究和流动性管理，选择风险调整后收益高的品种进行投 资，以期获得长期稳定收益。 九基金的业绩比较标准 本基金的业绩比较基准为：中债综合全价指数。 中国债券综合全价指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制，样本债券 涵盖的范围更加全面，具有广泛的市场代表性，涵盖主要交易市场（银行间市场、 交易所市场等）、不同发行主体（政府、企业等）和期限（长期、中期、短期等）， 能够很好地反映中国债券市场总体价格水平和变动趋势。中债综合指数各项指标 值的时间序列更加完整，有利于更加深入地研究和分析市场。在综合考虑了指数 的权威性和代表性、指数的编制方法和本基金的投资范围和投资理念，本基金选 择市场认同度较高的中国债券综合全价指数作为业绩比较基准。 如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩 比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准时，本基 金管理人可以根据本基金的投资范围和投资策略，确定变更基金的业绩比较基 准。业绩比较基准的变更需经基金管理人与基金托管人协商一致并报中国证监会 备案后，适当调整业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。 十基金的风险收益特征 本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于混合型基金、股票型基金， 高于货币市场基金，属于中等风险/收益的产品。 十一基金的投资组合报告 本基金管理人的董事会及董事保证所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或 21 新华恒稳添利债券型证券投资基金招募说明书(更新) 摘要 重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 本基金的托管人――中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定复核 了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2018年 12月 31日。 1、报告期末基金资产组合情况 序号项目金额(元) 占基金总资产的 比例(%) 1权益投资 -- 其中：股票 -- 2固定收益投资 78,075,500.00 97.78 其中：债券 78,075,500.00 97.78 资产支持证券 -- 3贵金属投资 -- 4金融衍生品投资 -- 5买入返售金融资产 -- 其中：买断式回购的买入返售金融 资产 -- 6银行存款和结算备付金合计 464,933.23 0.58 7其他各项资产 1,310,487.47 1.64 8合计 79,850,920.70 100.00 2、报告期末按行业分类的股票投资组合 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 本基金本报告期末未持有股票。 3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明 细 本基金本报告期末未持有股票。 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 22 新华恒稳添利债券型证券投资基金招募说明书(更新) 摘要 序号债券品种公允价值(元) 占基金资产净值 比例(％) 1国家债券 -- 2央行票据 -- 3金融债券 20,497,500.00 27.92 其中：政策性金融债 20,497,500.00 27.92 4企业债券 2,033,000.00 2.77 5企业短期融资券 25,178,500.00 34.29 6中期票据 30,366,500.00 41.36 7可转债（可交换债） -- 8同业存单 -- 9其他 -- 10合计 78,075,500.00 106.34 5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明 细 序号债券代码债券名称数量(张)公允价值(元) 占基金资产净 值比例(％) 1 17021517国开 15 150,000 15,481,500.00 21.09 2 10176006217鲁能源 MTN001 50,000 5,217,000.00 7.11 3 10180112418抚州投 资 MTN002 50,000 5,144,000.00 7.01 4 10180123318创元投 资 MTN001 50,000 5,061,000.00 6.89 5 04180020918百业源 CP003 50,000 5,048,000.00 6.88 6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证 券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资 明细 23 新华恒稳添利债券型证券投资基金招募说明书(更新) 摘要 本基金本报告期末未持有贵金属。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明 细 本基金本报告期末未持有权证。 9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 （1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有股指期货。 （2）本基金投资股指期货的投资政策 本基金合同尚无股指期货投资政策。 10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 （1）本期国债期货投资政策 本基金合同尚无国债期货政策。 （2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有国债期货。 11、投资组合报告附注 （1）本报告期末本基金投资的前十名证券没有被监管部门立案调查 ,或在报 告编制日前一年内受到公开遣责、处罚的情形。 （2）本报告期，本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股 票库。 （3）其他资产构成 序号名称金额(元) 1存出保证金 - 2应收证券清算款 - 3应收股利 - 4应收利息 1,310,387.47 5应收申购款 100.00 6其他应收款 - 7待摊费用 - 24 新华恒稳添利债券型证券投资基金招募说明书(更新) 摘要 8其他 - 9合计 1,310,487.47 （4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有可转换债券。 （5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本报告期末本基金期末未持有股票。 （6）投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。 十二基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩不代表未来表现。 投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本基金合同生效日为 2016年 8月 9日，基金业绩数据截至 2018年 12月 31 日。 本基金成立以来的业绩如下： 1、本报告期 C类基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比 较 阶段 净值增 长率① 净值增 长率标 准差② 业绩比 较基准 收益率 ③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①－③ ②④ 2016.8.9-2016.12.31 0.60% 0.04% -2.22% 0.12% 2.82% -0.08% 2017.1.1-2017.12.31 3.68% 0.04% -3.38% 0.06% 7.06% -0.02% 25 新华恒稳添利债券型证券投资基金招募说明书(更新) 摘要 2018.1.1-2018. 12.31 5.75% 0.05% 4.79% 0.07% 0.96% -0.02% 过去三个月 （2018.10.1-2018.12.31） 1.85% 0.07% 1.99% 0.05% -0.14% 0.02% 自基金成立至今 （2016.8.9-2018.12.31） 10.30% 0.04% -1.01% 0.08% 11.31% -0.04% 2、自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准 收益率变动的比较 新华恒稳添利债券型证券投资基金 累计净值增长率与业绩比较基准收益率历史走势对比图 (2016年 8月 9日至 2018年 12月 31日) 新华恒稳添利债券型 C： 注：报告期内本基金各项资产配置比例符合本基金合同的有关约定。 十三基金的费用概览 （一）基金费用的种类 26 新华恒稳添利债券型证券投资基金招募说明书(更新) 摘要 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、基金的销售服务费； 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； 6、基金份额持有人大会费用； 7、基金的证券交易费用； 8、基金的银行汇划费用、账户开户费用、账户维护费； 9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他 费用。 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.4%年费率计提。管理费的计算 方法如下： H＝E×0.4%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基 金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3个工作日内从 基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺 延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计 算方法如下： H＝E×0.1%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基 金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3个工作日内从 27 新华恒稳添利债券型证券投资基金招募说明书(更新) 摘要 基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 3、销售服务费 本基金的销售服务费年费率为 0.1%，按前一日基金资产净值的 0.1%年费率 计提。 计算方法如下： H=E×0.1%÷当年天数 H为每日应计提的销售服务费 E为前一日基金资产净值 基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人 向基金托管人发送基金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 3个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。 若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 销售服务费主要用于本基金持续销售以及基金份额持有人服务等各项费用。 上述“（一）基金费用的种类中第 4－9项费用”，根据有关法规及相应协议 规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 （三）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 十四对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券 投资基金运作管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》、 《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有 关法律法规的要求，对本基金管理人于 2018年 9月 21日刊登的本基金招募说明 28 新华恒稳添利债券型证券投资基金招募说明书(更新) 摘要 书《新华恒稳添利债券型证券投资基金招募说明书（更新）》进行了更新，主要 更新的内容如下： （一）在“重要提示”中，更新了更新的招募说明书内容的截止日期及有 关财务数据的截止日期。 （二）在“三、基金管理人”中，更新了基金管理人情况。 （三）在“五、相关服务机构”中，更新了其他销售机构的相关信息。 （四）在“九、基金的投资”中，更新了本基金投资组合报告的内容，数 据截止日为 2018年 12月 31日。 （五）在“十、基金的业绩”中，更新了本基金的业绩数据，数据截止日 为 2018年 12月 31日。 (六)在“二、释义”、“八、基金份额的申购与赎回”、“九、基金的投 资”、“十二、基金资产的估值”、“十三、基金的收益与分配”、“十四、基 金的费用与税收”、“十六、基金的信息披露”部分，更新了新增份额类别的相 关内容。 （七）在“二十二、其他应披露事项”中，披露了自 2018年 8月 10日至 2019年 2月 9日期间本基金的公告信息： 1、本基金管理人、托管人目前无重大诉讼事项。 2、2018年 8月 28日新华恒稳添利债券型证券投资基金 2018年半年度报 告 3、2018年 9月 21日新华恒稳添利债券型证券投资基金招募说明书（更新） 4、2018年 10月 24日新华恒稳添利债券型证券投资基金 2018年第 3季度 报告 5、2018年 11月 22日关于新华恒稳添利债券型证券投资基金增加 A类份额 并修改基金合同和托管协议的公告 6、2018年 11月 22日新华恒稳添利债券型证券投资基金基金合同及托管 协议（更新） 7、2018年 11月 22日关于新华恒稳添利债券型证券投资基金增加 A类份 额并修改基金合同和托管协议的公告 8、2018年 12月 12日新华基金管理股份有限公司关于旗下新华恒稳添利 29 新华恒稳添利债券型证券投资基金招募说明书(更新) 摘要 债券型证券投资基金增加销售机构的公告 9、2018年 12月 15日关于旗下基金于上海基煜基金销售有限公司开通基 金转换业务并参加费率优惠活动的公告 10、2018年 12月 29日新华基金管理股份有限公司关于旗下基金 2018年 年度最后一个交易日资产净值揭示公告 11、2019年 1月 22日新华恒稳添利债券型证券投资基金 2018年第四季度 报告 12、2019年 1月 26日新华基金管理股份有限公司关于增加阳光人寿保险股 份有限公司为旗下部分基金销售机构的公告 新华基金管理股份有限公司 2019年 3月 25日 30 中财网
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