[发行]万家基金管理有限公司:万家安弘：更新招募说明书摘要（2019年第1号）
安弘 纯债 一年 定期开放 债券 型 证券 投资基金 更新 招募说明书 摘要 （ 2019 年 第 1 号 ） 基金管理人：万家基金管理有限公司 基金托管人： 平安 银行 股份有限公司 二零一 九 年 四 月 重要提示 万家 安弘 纯债 一年 定期开放 债券型 证券投资基金（以下简称“本基金”）于 2016 年 11 月 17 日经中国证券监督管理委员会证监许可 [ 2016 ] 2728 号文注册募 集。 本基金基金合同于 2017 年 8 月 18 日正式生效。自基金合同生效日起，本基 金管理人正式开始管理本基金。 2018 年 3 月 24 日，基金管理人按照中 国证监会《公开募集开放式证券投资 基金流动性风险管理规定》（〔 2017 〕 12 号）的要求对基金合同的部分内容进行 了修订，修订后的法律文件自 2018 年 3 月 31 日起正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。 本招募说明书经中国证监会 注册 ，但中国证监会对本基金募集的 注册 ，并不 表明其对本基金的 投资 价值 、市场前景 和收益作出实质性判断或保证，也不表明 投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投 资有风险， 投资 者 在投资本基金前， 请认真阅读本基金的招募说 明书和基金合同 等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自 身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的投资价值，对认购（或申购） 基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，承担基金投资中出现的各类 风险。投资本基金可能遇到的风险包括：证券市场整体环境引发的系统性风险； 个别证券特有的非系统性风险；大量赎回或暴跌导致的流动性风险；基金投资过 程中产生的操作风险；因交收违约和投资债券引发的信用风险；基金投资回报可 能低于业绩比较基准的风险； 本基金的投资范围包括中小企业私募债 ，由于该类 债券采 取非公开方式发行和交易，并不公开各类材料（包括招募说明书、审计报 告等），外部评级机构一般不对这类债券进行外部评级，可能会降低市场对这类 债券的认可度，从而影响这类债券的市场流动性。另一方面，由于中小企业私募 债的债券发行主体资产规模较小、经营的波动性较大，且各类材料不公开发布， 也大大提高了分析并跟踪发债主体信用基本面的难度。由此可能给基金净值带来 不利影响或损失。 本基金的具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定。本 基金的一般风险及特有风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。 本基金为 债券 型基金，其预期风 险 和预期收益 低于股票基金 、混合型基金 ， 高于货币市场基金 ，属于中低风险 / 收益的产品 。基金管理人提醒投资者基金投 资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变 化引致的投资风险，由投资者自行负责。此外，本基金以 1 .00 元初始面值进行 募集，在市场波动等因素的影响下，存在单位份额净值跌破 1 .00 元初始面值的 风险。 基金不同于银行储蓄与债券，基金 投资者 有可能获得较高的收益，也有可能 损失本金。投资有风险， 投资者 在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募 说明书》及《基金合同》 。 基金管理人依照恪尽职 守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产， 但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来 表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。 本招募说明书 ( 更新 ) 所载内容截止日为 201 9 年 2 月 18 日 ， 有关财务数据和 净值表现截止日为 201 8 年 12 月 3 1 日，财务数据未经审计。 第一部分 基金管理人 一、基金管理人概况 名称：万家基金管理有限公司 住所： 中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层（名义楼层 9 层） 办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层（名义楼层 9 层） 法定代表人： 方一天 成立日期： 2002 年 8 月 23 日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【 2002 】 44 号 经营范围：基金募集；基金销售；资产管理和中国证监会许可的其他业务 组织形式：有限责任公司 注册资本：壹亿元人民币 存续期间：持续经营 联系人：兰剑 电话： 021 - 38909626 传真： 021 - 38909627 二、主要人员情况 1 、基金管理人董事会成员 董事长方一天先生，中共党员，大学本科，学士学位，先后在上海财政证券 公司、中国证监会系统 、上证所信息网络有限公司任职， 2014 年 10 月加入万家 基金管理有限公司， 2014 年 12 月起任公司董事， 2015 年 2 月至 2016 年 7 月任 公司总经理， 2015 年 7 月起任公司董事长。 董事马永春先生，政治经济学硕士学位，曾任新疆自治区党委政策研究室科 长，新疆通宝投资有限公司总经理，新疆对外经贸集团总经理，新疆天山股份有 限公司董事，曾任新疆国际实业股份有限公司副董事长兼总经理。现为新疆国际 实业股份有限公司高级顾问。 董事袁西存先生，中共党员，研究生，工商管理学硕士，曾任莱钢集团财务 部科长，副部长，中泰证券股份有限公 司计划财务部总经理，现任中泰证券股份 有限公司财务总监。 董事经晓云女士，中国民主建国会会员，研究生，工商管理学硕士，曾任上 海财政证券公司市场管理部经理，上海证券有限责任公司经纪管理总部副总经 理、总经理，上投摩根基金管理有限公司副总经理。 2016 年 7 月加入万家基金 管理有限公司，任公司董事、总经理。 独立董事黄磊先生，中国民主建国会成员，经济学博士，教授，曾任贵州财 经学院财政金融系教师、山东财经大学金融学院院长、山东省政协常委，现任山 东财经大学资本市场研究中心主任、山东金融产业优化与区域管理协同创新中心 副主任、 山东省人大常委、山东省人大财经委员会委员、教育部高校金融类专业 教学指导委员会委员。 独立董事张伏波先生，经济学博士，曾任上海申佳船厂科员、浙江省经济建 设投资公司副经理、国泰君安证券股份有限公司总裁助理、兴安证券有限责任公 司副总经理、上海证券有限责任公司副总经理、海证期货有限公司董事长、亚太 资源有限公司董事，现任玖源化工（集团）有限公司董事局副主席。 独立董事朱小能先生，中共党员，哲学博士，教授。曾任华东理工大学商学 院讲师、中央财经大学中国金融发展研究院硕士生导师、副教授、博士生导师， 上海财经大学金融学院副教 授、博士生导师，现任上海财经大学金融学院教授、 博士生导师。 2 、基金管理人监事会成员 监事会主席李润起先生，硕士学位，经济师。曾任宏源证券股份有限公司文 艺路营业部客户主管、公司投行部项目经理，新疆国际实业股份有限公司证券事 务代表，董事会秘书兼副总经理，现任新疆国际实业股份有限公司董事会秘书。 监事张浩先生，中共党员，管理学博士，先后任职于山东东银投资管理有限 公司、山东省国有资产控股有限公司、巨能资本管理有限公司。现任巨能资本管 理有限公司董事长。 监事陈广益先生，中共党员，硕士学位，先后任职于苏州对外贸易公司 、兴 业全球管理有限公司。 2005 年 3 月加入本公司，现任公司总经理助理、基金运 营部总监、交易部总监。 监事李丽女士，中共党员，硕士，中级讲师，先后任职于中国工商银行济南 分行、济南卓越外语学校、山东中医药大学。 2008 年 3 月起加入本公司，曾任 公司综合管理部总监，现任公司总经理助理。 监事尹丽曼女士，中共党员，硕士，先后任职于申银万国期货有限公司、东 海期货有限责任公司、万家共赢资产管理有限公司。 2017 年 4 月起加入本公司， 现任公司零售业务部副总监。 3 、基金管理人高级管理人员 董事长：方一天先生（简介请参见公司 董事会成员） 总经理：经晓云女士（简介请参见公司董事会成员） 副总经理：李杰先生，硕士研究生。 1994 年至 2003 年任职于国泰君安证券， 从事行政管理、机构客户开发等工作； 2003 年至 2007 年任职于兴安证券，从事 营销管理工作； 2007 年至 2011 年任职于中泰证券，任营业部高级经理、总经理 等职。 2011 年加入本公司，曾任综合管理部总监、总经理助理， 2013 年 4 月起 任公司副总经理。 督察长：兰剑先生，中国民盟盟员，法学硕士，律师、注册会计师，曾在江 苏淮安知源律师事务所、上海和华利盛律师事务所从事律师工作， 200 5 年 10 月 进入万家基金管理有限公司工作， 2015 年 4 月起任公司督察长。 副总经理：黄海先生，硕士研究生，先后在上海德锦投资有限责任公司、上 海申银万国证券研究所有限公司、华宝信托有限责任公司、中银国际证券有限责 任公司工作，历任项目经理、研究员、投资经理、投资总监等职务。 2015 年 4 月进入万家基金管理有限公司任投资总监职务，负责公司投资管理工作， 2017 年 4 月起任公司副总经理。 副总经理：沈芳女士，中共党员，经济学博士。历任东亚银行上海经济研究 中心主任，富国基金管理有限公司资产管理部高级经理，长江养老保险股份有 限 公司大客户部副总经理 ( 主持工作 ) ，汇添富基金管理有限公司战略发展部总监， 华融基金管理有限公司筹备组副组长、拟任公司副总经理，中保保险资产登记交 易系统有限公司运营管理委员会副主任等职。 2018 年 7 月加入万家基金管理有 限公司。 2018 年 10 月起任公司副总经理。 4 、本基金基金经理简历 苏谋东，复旦大学经济学硕士， CFA 。 2008 年 7 月进入宝钢集团财务有限公 司，从事固定收益投资研究工作，担任投资经理职务。 2013 年 3 月加入万家基 金管理有限公司，现任公司万家强化收益定期开放债券型证券投资基金、万家信 用恒利债券型证 券投资基金、万家颐和保本混合型证券投资基金、万家瑞盈灵活 配置混合型证券投资基金、万家鑫丰纯债债券型证券投资基金、万家现金增利货 币市场基金、万家安弘纯债一年定期开放债券型证券投资基金、万家家瑞债券型 证券投资基金、万家鑫璟纯债债券型证券投资基金、万家瑞富灵活配置混合型证 券投资基金、万家瑞舜灵活配置混合型证券投资基金、万家颐达保本混合型证券 投资基金、万家瑞祥灵活配置混合型证券投资基金、万家鑫悦纯债债券型证券投 资基金、万家增强收益债券型证券投资基金、万家瑞丰灵活配置混合型证券投资 基金的基金经理。 陈奕雯， 2014 年 7 月至 2015 年 3 月在上海陆家嘴国际金融资产交易市场股 份有限公司工作。 2015 年 3 月加入万家基金管理有限公司，从事信用债研究工 作，自 2017 年 8 月起担任固定收益部基金经理助理。现任万家安弘纯债一年定 期开放债券型证券投资基金、万家强化收益定期开放债券型证券投资基金、万家 鑫安纯债债券型证券投资基金、万家鑫丰纯债债券型证券投资基金的基金经理。 5 、投资决策委员会成员 （ 1 ）权益与组合投资决策委员会 主 任：方一天 副主任：黄海 委 员：李杰、莫海波、苏谋东、徐朝贞、陈旭、李文宾、高源 方一天先生，董事长。 黄 海先生，副总经理、投资总监。 李杰先生，副总经理。 莫海波先生，总经理助理、投资研究部总监、基金经理。 苏谋东先生，固定收益部总监，基金经理。 徐朝贞先生，国际业务部总监，组合投资部总监，基金经理。 陈旭先生，量化投资部副总监，基金经理。 李文宾先生，基金经理。 高源女士，基金经理。 （ 2 ）固定收益投资决策委员会 主 任：方一天 委 员：陈广益、莫海波、苏谋东 方一天先生，董事长。 陈广益先生，总经理助理、基金运营部总监、交易部总监。 莫海波先生，总经理助理、投资研究部总监、基金经理。 苏谋东先生，固定 收益部总监，基金经理。 6 、上述人员之间不存在近亲属关系。 第二部分 基金托管人 一、基金托管人情况 1 、基本情况 名称：平安银行股份有限公司 住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号 办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号 法定代表人： 谢永林 成立日期： 1987 年 12 月 22 日 组织形式：股份有限公司 注册资本： 1 7 , 170 , 411 , 366 元 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可 [2008]1037 号 联系人： 高希泉 联系电话： (0755) 221 9 7701 1 、平安银行基本情况 平安银行股份有限公司是一家总部设在深圳的全国性股份制商业银行（深圳 证券交易所简称：平安银行，证券代码 000001 ）。其前身是深圳发展银行股份有 限公司，于 2012 年 6 月吸收合并原平安银行并于同年 7 月更名为平安银行。中 国平安保险（集团）股份有限公司及其子公司合计持有平安银行 5 8 % 的股份，为 平安银行的控股股东。 截至 2018 年 9 月末， 平安银行 有 77 家分行 , 共 1,056 家营业机构。 201 8 年 1 - 9 月 ， 平安银行实现 营业收入 866.64 亿元（同比增长 8.6 % ） 、净 利润 204.56 亿元（同比增长 6.8 % ）、资产总额 33 , 520 . 56 亿元（较上年末增长 3.2 % ）、吸收存款余额 21 , 346 . 41 亿元（较上年末增长 6.7 % ）、发放贷款和垫款 总额（含贴现） 1 9 , 220 . 47 亿元（较上年末增幅 12.8 % ）。 平安银行总行设资产托管事业部，下设市场拓展处、创新发展处、估值核算 处、资金清算处、规划发展处、 IT 系统支持处、督察合规处 、基金服务中心8 个 处室，目前部门人员为 60 人。 2 、主要人员情况 陈正涛 , 男 , 中共党员，经济学硕士、高级经济师、高级理财规划师、国际注 册私人银行家，具备《中国证券业执业证书》。长期从 事商业银行工作，具有本 外币资金清算，银行经营管理及基金托管业务的经营管理经验。 1985 年 7 月至 1993 年 2 月在武汉金融高等专科学校任教； 1993 年 3 月至 1993 年 7 月在招商银 行武汉分行任客户经理； 1993 年 8 月至 1999 年 2 月在招行武汉分行武昌支行任 计划信贷部经理、行长助理； 1999 年 3 月－ 2000 年 1 月在招行武汉分行青山支 行任行长助理； 2000 年 2 月至 2001 年 7 月在招行武汉分行公司银行部任副总经 理； 2001 年 8 月至 2003 年 2 月在招行武汉分行解放公园支行任行长； 2003 年 3 月至 2005 年 4 月在招行武汉分 行机构业务部任总经理； 2005 年 5 月至 2007 年 6 月在招行武汉分行硚口支行任行长； 2007 年 7 月至 2008 年 1 月在招行武汉分行 同业银行部任总经理；自 2008 年 2 月加盟平安银行先后任公司业务部总经理助 理、产品及交易银行部副总经理，一直负责公司银行产品开发与管理，全面掌握 银行产品包括托管业务产品的运作、营销和管理，尤其是对商业银行有关的各项 监管政策比较熟悉。 2011 年 12 月任平安银行资产托管部副总经理； 2013 年 5 月起任平安银行资产托管事业部副总裁（主持工作）； 2015 年 3 月 5 日起任平安 银行资产托管事业部总裁。 3 、基金托管业务经营情况 2008 年 8 月 15 日获得中国证监会、银监会核准开办证券投资基金托管业务。 截至 2018 年 12 月末，平 安银行股份有限公司托管净值规模合计 5.59 万亿，托 管证券投资基金共 110 只，具体包括华富价值增长灵活配置混合型证券投资基金、 华富量子生命力股票型证券投资基金、长信可转债债券型证券投资基金、招商保 证金快线货币市场基金、平安日增利货币市场基金、新华鑫益灵活配置混合型证 券投资基金、东吴中证可转换债券指数分级证券投资基金、平安财富宝货币市场 基金、红塔红土盛世普益灵活配置混合型发起式证券投资 基金、新华活期添利货 币市场证券投资基金、民生加银优选股票型证券投资基金、新华增盈回报债券型 证券投资基金、鹏华安盈宝货币市场基金、平安新鑫先锋 混合型证券投资基金、 新华万银多元策略灵活配置混合型证券投资基金、中海进取收益灵活配置混合型 证券投资基金 、东吴移动互联灵活配置混合型证券投资基金、平安智慧中国灵活 配置混合型证券投资基金、国金通用鑫新灵活配置混合型证券投资基金（ LOF ）、 嘉合磐石混合型证券投资基金、平安鑫享混合型证券投资基金、广发聚盛灵活配 置混合型证券投资基金、鹏华弘安灵活配置混合型证券投资基金、博时裕泰纯 债 债券型证券投资基金、德邦增利货币市场基金、中海顺鑫保本混合型证券投资基 金、东方红睿轩沪港深灵活配置混合型证券投资基金、浙商汇金转型升级灵活配 置混合型证券投资基金、 广发安泽回报纯债债券型证券投资基金 、博时裕景纯债 债券型证券投资基金、平安惠盈纯债债券型证券投资基金、长城久源保本混合型 证券投资基金、平安安盈保本混合型证券投资基金、嘉实稳盛债券型证券投资基 金、长信先锐债券型证券投资基金 、 华润元大现金通货币市场基金 、 平安鼎信定 期开放债券型证券投资基金 、 平安鼎泰灵活配置混合型证券投资基金 (LOF) 、 南 方荣欢定期开放混 合型发起式证券投资基金 、 长信富平纯债一年定期开放债券型 证券投资基金 、 中海合嘉增强收益债券型证券投资基金 、 富兰克林国海新活力灵 活配置混合型证券投资基金 、 南方颐元债券型发起式证券投资基金 、 鹏华弘惠灵 活配置混合型证券投资基金 、 鹏华兴安定期开放灵活配置混合型证券投资基金 、 西部利得天添利货币市场基金 、 鹏华弘腾灵活配置混合型证券投资基金 、 博时安 祺一年定期开放债券型证券投资基金 、 安信活期宝货币市场基金 、 广发鑫源灵活 配置混合型证券投资基金 、 平安惠享纯债债券型证券投资基金 、 广发安悦回报灵 活配置混合型证券投资基金 、 平安惠融纯债 债券型证券投资基金 、 广发沪港深新 起点股票型证券投资基金 、 平安惠金定期开放债券型证券投资基金 、 鹏华弘腾 成 长多策略灵活配置混合型证券投资基金 、 博时丰达纯债 6 个月定期开放债券型发 起式证券投资基金 、 英大睿鑫灵活配置混合型证券投资基金 、 西部利得新动力灵 活配置混合型证券投资基金 、 平安惠利纯债债券型证券投资基金 、 广发鑫盛 18 个月定期开放混合型证券投资基金 、 长盛盛丰灵活配置混合型证券投资基金 、 鹏 华丰盈债券型证券投资基金 、 平安惠隆纯债债券型证券投资基金 、 平安金管家货 币市场基金 、 平安鑫利定期开放灵活配置混合型证券投资基金 、 华泰 柏瑞享利灵 活配置混合型证券投资基金 、 广发汇平一年定期开放债券型证券投资基金 、 平安 中证沪港深高股息精选指数型证券投资基金 、 前海开源聚财宝货币市场基金 、 招 商稳阳定期开放灵活配置混合型证券投资基金 、 前海开源沪港深隆鑫灵活配置混 合型证券投资基金 、 金鹰添荣纯债债券型证券投资基金 、 西部利得汇享债券型证 券投资基金 、 鹏华丰玉债券型证券投资基金 、 华安睿安定期开放混合型证券投资 基金 、 西部利得久安回报灵活配置混合型证券投资基金 、 广发汇安 18 个月定期开 放债券型证券投资基金 、 上投摩根岁岁金定期开放债券型证券投资基金 、 平安转 型创新灵活 配置混合型证券投资基金 、 南方和元债券型证券投资基金 、 中金丰沃 灵活配置混合型证券投资基金、兴银消费新趋势灵活配置混合型证券投资基金、 南方高元债券型发起式证券投资基金、易方达瑞智灵活配置混合型证券投资基 金 、 中金丰颐灵活配置混合型证券投资基金 、 中金丰鸿灵活配置混合型证券投资 基金 、 平安惠泽纯债债券型证券投资基金 、 南方智造未来股票型证券投资基金 、 万家安弘纯债一年定期开放债券型证券投资基金 、 平安量化先锋混合型发起式证 券投资基金 、 平安沪深 300 指数量化增强证券投资基金 、 平安合正定期开放纯债 债券型发起式证券投资基金 、 嘉合磐 通债券型证券投资基金 、 华夏鼎旺三个月定 期开放债券型发起式证券投资基金 、 博时富安纯债 3 个月定期开放债券型发起式 证券投资基金 、 富荣福鑫灵活配置混合型证券投资基金 、 富荣福锦混合型证券投 资基金 、 前海开源丰鑫灵活配置混合型证券投资基金 、 平安中证 500 交易型开放 式指数证券投资基金（ ETF ） 、 汇添富鑫成定期开放债券型发起式证券投资基金 、 平安合韵定期开放纯债债券型发起式证券投资基金 、 易方达恒安定期开放债券型 发起式证券投资基金 、 中银证券汇享定期开放债券型发起式证券投资基金 、 平安 MSCI 中国 A 股低波动交易型开放式指数证券投资基 金（ ETF ） 、 平安合悦定期开 放债券型发起式证券投资基金 、 平安中证 500 交易型开放式指数证券投资基金联 接基金 、 中金瑞祥灵活配置混合型证券投资基金 、 招商添荣 3 个月定期开放债券 型发起式证券投资基金 、 平安中证 5 - 10 年期国债活跃券交易型开放式指数证券投 资基金 、 平安中债 - 中高等级公司债利差因子交易型开放式指数证券投资基金 。 第三部分 相关服务机构 一、基金份额发售机构 1 、直销机构 本基金直销机构为 直销中心 万家基金管理有限公司以及 电子直销系统（网 站、微交易） 。 住所、办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层（名义楼 层 9 层） 法定代表人： 方一天 联系人： 亓翡 电话： (021)3890977 7 传真： (021)38909798 客户服务热线： 400 - 888 - 0800 ； 95538 转 6 投资 者 可以通过 基金管理人 电子直销系统（网站、微交易） 办理本基金的开 户、认购、申购及赎回等业务 ， 具体交易细则请参阅 基金管理人的 网站公告。 网上交易网址： https://trade.wjasset.com/ 微交易：万家基金微理财（微信号： w jfund_e ） 2 、 非直销 销售 机构 （ 1 ） 中银国际证券有限公司 客户服务电话： 400 - 620 - 8888 网址： http://www.bocichina.com/ （ 2 ） 上海天天基金销售有限公司 客服电话： 400 - 181 - 8188 网址： www.1234567.com.cn （ 3 ） 浙江同花顺基金销售有限公司 客服电话： 400 - 877 - 377 2 网址： www.5ifund.com （ 4 ） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 客服电话： 400 - 076 - 6123 网址： www.fund123.cn （ 6 ） 上海陆金所基金销售有限公司 客服电话： 4008 - 219 - 031 网址： www.lufunds.com （ 7 ） 北京肯特瑞 基金销售 有限公司 个人业务： 95118 企业业务： 4000888816 网址： fund .jd.com （ 8 ） 和讯信息科技有限公司 客服电话： 400 - 920 - 0022 网址： www.hexun.com （ 9 ） 诺亚正行基金销售有限公司 客服电话： 400 - 821 - 5399 网址： www.noah - fund.com （ 10 ） 北京蛋卷基金销售有限公司 客户服务电话： 400 - 061 - 8518 蛋卷基金官网 : danjuanapp.com （ 11 ） 民商基金销售（上海）有限公司 客服电话： 021 - 50206003 网址： www.msf tec.com （ 12 ） 平安银行股份有限公司 客户服务电话： 95511 网址： http://bank.pingan.com （ 13 ） 北京百度百盈基金销售有限公司 客服电话： 95055 - 9 网址 :https://www.baiyingfund.com/ （ 14 ） 珠海盈米基金销售有限公司 客服电话： 020 - 89629066 网址： www.yingmi.cn （ 15 ） 西藏东方财富证券股份有限公司 客服电话： 95357 网站： http://www.18.cn 二、基金登记机构 名称： 万家基金管理有限公司 住所： 中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层（名义楼层 9 层） 电话：（ 021 ） 38909 670 传真：（ 0 21 ） 38909681 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公场所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人：俞卫锋 经办律师：黎明、陆奇 电话： 021 - 31358666 传真： 021 - 31358600 联系人：陆奇 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：立信会计师事务所 住所：中国上海市南京东路 61 号新黄浦金融大厦四楼 办公地址：中国上海市南京东路 61 号新黄浦金融大厦四楼 联系电话： 021 - 63391166 传真： 021 - 63392558 联系人：徐冬 经办注册会计师：王斌、徐冬、詹阳 第四部分 基金的名称 万家安弘纯债一年定期开放债券型证券投资基金 第五部分 基金的类型 基金类别： 债券 型 证券投资基金 基金运作方式： 契约型 、定期 开放式 基金存续期间 : 不定期 第六部分 基金的投资目标 在谨慎投资的前提下，本基金力争获取高于业绩比较基准的投资收益。 第七部分 基金的投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的 国家债券、地方政府债券、金融债券、次级债券、中央银行票据、企业债券、公 司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、中小企业私募债、可分离交易 债券的纯债部分、资产支持证券、债券回购、同业存单和银行存款等资产以及法 律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关 规定）。 本基金不投资于股票、权证等资产， 也不投资于可转换债券（可分离交易可 转债的纯债部分除外）、可交换债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80% ；但因开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，在每个开放期前 1 个月、开放期及开放期结束后 1 个月的期间不受上述比例限制；在开放期，本基 金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券，不低于基金资产净值的 5% ； 在封闭期内，本基金不受上述 5% 的限制。其中，现金类资产不包括结算备付 金、 存出保证金、应收申购款等。如法律法规或中国证监会变更上述投资品种的比例 限制，以变更后的比例为准，本基金的投资比例会做相应调整。 第八部分 基金的投资策略 （一）封闭期投资策略 1 、资产配置策略 基金管理人在充分研究宏观市场形势以及微观市场主体的基础上，采取积极 主动的投资管理策略，通过定性与定量分析，对利率变化趋势、债券收益率曲线 移动方向、信用利差等影响固定收益投资品价格的因素进行评估，对不同投资品 种运用不同的投资策略，并充分利用市场的非有效性，把握各类套利的机会。在 信用风险可控的前提下，寻求组合流 动性与收益的最佳配比，力求持续取得达到 或超过业绩比较基准的收益。 2 、利率预期策略 利率变化是影响固定收益投资品价格的最重要的因素，当市场基准利率变化 时，市场上所有的固定收益品种收益率都将会随之调整。利率预期策略是本基金 的基本投资策略。本基金通过对宏观经济、金融政策、市场供需、市场结构变化 等因素的分析，采用定性分析与定量分析相结合的方法，形成对未来利率走势的 判断，并在此基础上对固定收益投资品组合的久期结构进行有效配置，以达到降 低组合利率风险，获取较高投资收益的目的。 3 、期限结构配置策略 利率期限结构表明了 固定收益投资品的到期收益率与到期期限之间的关系。 本基金通过数量化方法对利率进行建模，在各种情形、各种假设下对未来利率期 限结构变动进行模拟分析，并在运作中根据期限结构不同变动情形在子弹式组 合、梯式组合和杠铃式组合当中进行选择适当的配置策略。 4 、债券品种选择策略 在上述债券投资策略的基础上，本基金对个券进行定价，充分评估其到期收 益率、流动性溢价、信用风险补偿、税收、含权等因素，选择那些定价合理或价 值被低估的债券进行投资。 具有以下一项或多项特征的债券 , 将是本基金债券投资重点关注的对象： （ 1 ）符合前述投资策略 ； （ 2 ）短期内价值被低估的品种； （ 3 ）具有套利空间的品种； （ 4 ）符合风险管理指标； （ 5 ）双边报价债券品种； （ 6 ）市场流动性高的债券品种。 本基金围绕上述因素综合评估发行主体的信用风险，确定市场上该类债券的 合理风险溢价水平，有效管理组合的整体信用风险。 5 、信用债券投资的风险管理 本基金采取内部评级与外部评级相结合的办法，对所持债券面临的信用风险 进行综合评估。在获取数据方面不仅限于经营数据，对于地方政府或其他种类发 行人所处的区域经济做主要的评估，以地方政策、地方收入支出、城市化率、在 国民经济中的重要 性等一系列指标为基础做系统评估。 对进入研究库中的信用债券通过内部信用评级，运用定性和定量相结合、动 态和静态相结合的方法，建立相应的债券的投资库，在具体操作上，采用指标定 量打分制，对债券发行人进行综合打分评级，并动态跟踪债券发行人的状况，建 立相应预警指标，及时对信用债券的投资库进行更新维护。 在投资操作中，结合适度分散的投资策略，适时调整投资组合，降低信用债 券投资的信用风险。 6 、资产支持证券等品种投资策略 资产抵押贷款支持证券 (ABS) 、住房抵押贷款支持证券 (MBS) 等在内的资产 支持证券，其定价受多种因素 影响，包括市场利率、发行条款、支持资产的构成 及质量、提前偿还率等。本基金将深入分析上述基本面因素，运用数量化定价模 型，对资产支持证券进行合理定价，合理控制风险，把握投资机会。 7 、中小企业私募债券投资策略 本基金将综合运用类别资产配置、久期管理、收益率曲线、个券选择和利差 定价管理等策略，在严格遵守法律法规和基金合同基础上，进行中小企业私募债 券的投资。 （二）开放期投资策略 开放期内，本基金为保持较高的组合流动性，方便投资者安排投资，在遵守 本基金有关投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种。 未来，随着市场的发展和基金管理运作的需要，基金管理人可以在不改变投 资目标的前提下，遵循法律法规的规定，相应调整或更新投资策略，并在招募说 明书更新中公告。 第九部分 基金的投资限制 1 、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （ 1 ）本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的 80% ，但因开放期流 动性需要，为保护基金份额持有人利益，在 每个 开放期前 1 个月 、开放期及开放 期结束后 1 个月 的期间内，基金投资不受上述比例限制； （ 2 ） ）在开放期，本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低 于基金资产净值的 5 ％ ，在封闭期，本基金不受上述 5% 的限制；其中，现金类 资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； （ 3 ）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10 ％； （ 4 ）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证 券的 10 ％； （ 5 ）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过 基金资产净值的 10 ％； （ 6 ）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20 ％； （ 7 ）本基金持有的同一 ( 指同一信用级别 ) 资产支持证券的比例，不得超过 该资产支持证券规模的 10 ％； （ 8 ）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持 证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10 ％； （ 9 ）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上 ( 含 BBB) 的资产支持证券。 基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评 级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； （ 10 ）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 金资产净值的 40% ； （ 11 ）进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年，债券回购 到期后不得展期； （ 1 2 ）本基金投资于单只中小企业私 募债的市值，不得超过本基金资产净值 的 1 0% ； 本基金投资中小企业私募债券的到期日不得超过当期封闭期结束之日； （ 13 ）开放期内，基金资产总值不得超过基金资产净值的 140% ；封闭期内， 基金资产总值不得超过基金资产净值的 200% ； （ 14 ）开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基 金资产净值的 15% ，因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致 使基金不符合前述所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产 的投资； （ 15 ）开放期内，本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他 主 体为交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定 的投资范围保持一致； （ 1 6 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 除上述第 （ 2 ） 、 （ 9 ） 、 （ 14 ）、（ 15 ） 项 以外，因证券市场波动、证券发行人合 并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投 资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特 殊情形除外。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。 上述 期间，基金的投资范围 、 投资 策略应 当 符合基金合 同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在 履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准，但须提 前公告。 2 、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （ 1 ）承销证券； （ 2 ）违反规定向他人贷款或者提供担保； （ 3 ）从事承担无限责任的投资； （ 4 ）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （ 5 ）向其基金管理人、基金托管人出资； （ 6 ）从 事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （ 7 ）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，如适用于本基金， 基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定 执行 。 3 、 基金 管理人运用基金财产买卖 基金 管理人、 基金 托管人及其控股股东、 实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循 基金份额 持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内 部审批机制和评估机 制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并 按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分 之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行 审查。 第十部分 基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为 ： 中债综合指数收益率 ( 全价 ) 中债综合全价指数由中央国债登记结算有限责任公司编制并发布，该指数旨 在综合反映债券全市场整体价格和投资回报情况。指数涵盖了银行间市场和交易 所市场，具有广泛的市场代表性，适合作为市场债券投资收益 的衡量标准。 如果相关法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩 比较基准推出，经基金管理人与基金托管人协商，本基金可以在报中国证监会备 案后变更业绩比较基准并及时公告，而无须召开基金份额持有人大会。 第十一部分 基金的业绩风险收益特征 本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益低于股票基金、混合基金，高 于货币市场基金，属于中低风险 / 收益的产品。 第十二部分 基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整 性承担个别及连带责任。 基金托管 人平安银行股份有限公司 根据本基金合同规定，于 2019年1月21 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容 不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截止日至 2018年12月31日，本报告中所列财务 数据未经审计。 1、报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例 （ % ） 1 权益投资 - - 其中：股票 - - 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 423,891,720.56 97.06 其中：债券 413,865,400.00 94.76 资产支持证券 10,026,320.56 2.30 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资 产 - - 其中：买断式回购 的买入返售金融资产 - - 7 银行存款和结算 备付金合计 5,573,648.05 1.28 8 其他资产 7,278,351.21 1.67 9 合计 436,743,719.82 100.00 2、报告期末按行业分类的股票投资组合 本基金本报 告期末未持有股票。 3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 本基金本报告期末未持有股票。 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序 号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值 比例（％） 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 47,058,000.00 19.67 其中：政策性 金融债 47,058,000.00 19.67 4 企业债券 195,735,400.00 81.82 5 企业短期融资 券 80,541,000.00 33.6 7 6 中期票据 90,531,000.00 37.84 7 可转债 （可交 换债） - - 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 413,865,400.00 172.99 5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 序 号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资 产净值比 例（％） 1 180204 18 国开 04 400,000 41,888,000.00 17.51 2 143263 17 平租 04 200,000 20,456,0 00.00 8.55 3 143533 18 国投 01 100,000 10,352,000.00 4.33 4 143526 18 老窖 01 100,000 10,282,000.00 4.30 5 101570002 15 汉旅发投 MTN001 100,000 10,235,000.00 4.28 6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投 资明细 序号 证券代 码 证券名称 数量（份） 公允价值 ( 元 ) 占基金资产 净值比例 (%) 1 149918 金地 03A 100, 000 10,026,320.56 4.19 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 9、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 根据基金合同 , 本基金暂不可投资于国债期货。 10、投资组合报告附注 10.1 本报告期内 , 本基金投资的前十名证券的发行主体不存在被监管部门立案调 查的 , 在报告编制日前一年内也不存在受到公开谴责、处罚的情况。 10.2 本基金本报告期末未持有股票 。 11.3其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 28,688.42 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 7,249,662.79 5 应收申购款 - 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 7,278,351.21 10.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 10.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末未 持有股票。 第十三部分 基金的业绩 基金业绩截止日为 2018 年 12 月 3 1 日。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产 , 但不保证 基金一定盈利 , 也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险 , 投资 者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 （一）本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 万家安弘 A 阶段 净值增 长率① 净值增 长率标 准差② 业绩比较基 准收益率③ 业绩比 较基准 收益率 标准差 ④ ①－③ ②－④ 2018 年 6.80% 0.04% 4 .79% 0.07% 2.01% - 0.03% 2017 年 0.64% 0.02% - 1.29% 0.05% 1.93% - 0.03% 自基金 合同生 效之日 起至 201 8 年 12 月 3 1 日 7.48% 0.04% 3.43% 0.07% 4.05% - 0.03% 万家安弘 C 阶段 净值增 长率① 净值增长 率标准差 ② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①－③ ②－④ 2018 年 6.60% 0.04% 4.79% 0.07% 1.81% - 0.03% 2017 年 0.58% 0.02% - 1. 29% 0.05% 1.87% - 0.03% 自基金 合同生 效之日 起至 201 8 年 12 月 3 1 7.22% 0.04% 3.43% 0.07% 3.79% - 0.03% 日 （二）自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基 准收益率变动的比较（自基金合同日至 201 8 年 12 月 31 日） 注：本基金合同生效日期为 2017 年 8 月 18 日，建仓期为自基金合同生效日起 6 个月，建仓 期结束时各项资产配置比例符合基金合同要求。报告期末各项资产配置比例符合基金合同要 求。 第十四部分 基金的费用与税收 一、基金费用的种类 1 、基金管理人的管理费； 2 、基金托 管人的托管费； 3 、本基金 C 类基金份额计提的销售服务费； 4 、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 5 、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费 、 诉讼费 和仲裁费 ； 6 、基金份额持有人大会费用； 7 、基金的证券交易费用； 8 、基金的银行汇划费用； 9 、基金的开户费用、账户维护费用； 10 、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他 费用。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1 、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0. 4 % 年费率计提。管理费的计算 方法如 下： H ＝ E× 0. 4 %÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日 计提 ， 按月支付 。 由基金管理人向基金托管人发送基金管理 费划款指令， 经 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支 付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等 ， 支付日期顺延。 2 、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1 % 的年费率计提。托管费的计 算方法如下： H ＝ E× 0.1 %÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日 计提 ， 按月支付。 由基金管理 人向基金托管人发送基金托管 费划款指令， 经 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支 付给基金托管人 。若遇法定节假日、公 休假 等 ， 支付日期顺延。 3 、基金销售服务费 本基金 A 类基金份额不收取销售服务费， C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.2 % 。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务， 基金管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。 销售服务费按前一日 C 类基金资产净值的 0.2 % 年费率计提。计算方法如下： H ＝ E × 0.2 % ÷当年天数 H 为 C 类基金份额每日应 计提的销售服务费 E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值 基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人 于次月首日起 3 个工作日内向基金托管人发送销售服务费划付指令，经基金托管 人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，经 基金管理人代付给各个基金销售机构。 若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。 上述 “ 一、基金费用的种类中第 4 － 10 项费用 ” ，根据有关法规及相应协议规 定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 三、不列入基金费用的项目 下 列费用不列入基金费用： 1 、基金管理人和基金托管人因未履行 或未完全履行 义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2 、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3 、《基金合同》生效前的相关费用； 4 、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 四、 费用调整 基金管理人和基金托管人协商一致 并履行适当程序 后，可按照基金发展情 况，并根据法律法规规定和基金合同约定针对全部或部分份额类别调整基金管理 费率、基金托管费率或基金销售服务费率等相关费率。 五 、基金税收 本基金运作过程中涉及 的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。 基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣 缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 第十五部分 对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公 开募集证券投资 基金运作管理办法 》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管 理办法》及其它有关法律法规的要求 ， 对基金管理人于 2 018 年 9 月 28 日刊登的 本基金招募说明书进行了更新 ， 主要更新内容如下： 1 、在重要提示部分 ， 新增了更新招募说明书 内容的截止日期及有关财务数 据的截止日期。 2 、在“三、基金管理人”部分，更新了基金管理人的有关内容。 3 、在“四、基金托管人”部分 ， 更新了基金托管人的有关内容。 4 、在“五、相关服务机构”部分，更新了非直销销售机构的有关内容。 5 、在“九、基金的投资”部分， 更新了 本基金最近一期（ 20 18 年 第 4 季度 报告 ）投资组合报告内容。 6 、 在 “ 十、基金的业绩 ” 部分， 更新了 基金成立以来的投资业绩。 7 、 在 “二十二、其他应披露事项”部分， 更新了 本基金发售以来的公告事 项。 万家基金管理有限公司 二零一 九 年 四 月 三日 中财网
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