[发行]工银瑞信基金管理有限公司:工银7天理财债：更新招募说明书摘要（2019年第1号）
工银瑞信7天理财债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 （2019年第 1号） 基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 工银瑞信 7天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会2012年8月6日证监许可﹝2012﹞1050号文核准募集。 本基金基金合同于2012年8月22日生效。 投资有风险，投资者申购基金份额时应认真阅读招募说明书。基金的过往业绩并不预 示其未来表现。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定 基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为 基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同 的承认和接受，并按照《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、 基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利 和义务，应详细查阅基金合同。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会 核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性 判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产。 基金管理人不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。 本招募说明书所载内容截止日为 2019年 2月 21日，有关财务数据和净值表现数据截 止日为 2018年 12月 31日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经基金托管人复核。 2 工银瑞信 7天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 1、基金管理人基本情况 名称：工银瑞信基金管理有限公司 住所：北京市西城区金融大街 5号、甲 5号 6层甲 5号 601、甲 5号 7层甲 5号 701、 甲 5号 8层甲 5号 801、甲 5号 9层甲 5号 901 办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 A座 6-9层 邮政编码：100033 法定代表人：郭特华 成立日期：2005年 6月 21日 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号：中国证监会证监基金字【2005】93号 中国银监会银监复[2005]105号 经营范围：基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务 组织形式：有限责任公司 注册资本：贰亿元人民币 联系人：朱碧艳 联系电话：400 811 9999 股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的 80%；瑞士信贷银行股份有 限公司占公司注册资本的 20%。 存续期间：持续经营 （二）主要人员情况 1、董事会成员 尚军先生，董事长，中国工商银行战略管理与投资者关系部资深专家、专职派出董事。 复旦大学工商管理（国际）硕士，高级经济师。历任中国工商银行河南郑州分行团委书记、 国际部副总经理，河南分行国际部副总经理、储蓄处处长、国际业务处处长，河南分行副 行长、党委委员，陕西分行党委书记、行长等职务。 Michael Levin先生，董事，瑞士信贷董事总经理、亚太地区资产管理主管。 Levin先生负责制定和指导亚太区资产管理战略，包括销售、产品和合作伙伴关系。他还 3 工银瑞信 7天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 与机构和私人银行密切合作，以提供资产管理投资解决方案。在 2011年 8月加入瑞士信 贷之前， Levin先生是 AsiaCrest Capital的首席执行官，AsiaCrest Capital是一家位 于香港的对冲基金 FoF。再之前，他曾在 Hite Capital和英仕曼集团担任投资组合经理。 Levin先生也是 Metropolitan Venture Partners的联合创始人。他在流动和非流动性另 类投资行业拥有超过 20年的经验。Levin先生毕业于美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院，并 获得经济学理学士学位。 郭特华女士，董事，博士，现任工银瑞信基金管理有限公司总经理，兼任工银瑞信资 产管理（国际）有限公司董事长。历任中国工商银行总行商业信贷部、资金计划部副处长， 中国工商银行总行资产托管部处长、副总经理。 王一心女士，董事，高级经济师，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、 专职董事。历任中国工商银行专项融资部（公司业务二部、营业部）副总经理；中国工商 银行营业部历任副处长、处长；中国工商银行总行技术改造信贷部经理。 王莹女士，董事，高级会计师，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专 职派出董事，于2004年11月获得国际内审协会注册内部审计师（Certified Internal Auditor)资格证书。历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人，中国工商银行清算 中心外汇清算处负责人、副处长，中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处长， 中国工商银行内部审计局境外机构审计处处长，工行悉尼分行内部审计师、风险专家。 田国强先生，独立董事，经济学博士，上海财经大学经济学院院长，上海财经大学高 等研究院院长，美国德州A&M大学经济系Alfred F. Chalk讲席教授。首批中组部“千人计 划”入选者及其国家特聘专家，首批人文社会科学长江学者讲座教授，曾任上海市人民政 府特聘决策咨询专家，中国留美经济学会会长（1991-1992）。2006年被《华尔街电讯》列 为中国大陆十大最具影响力的经济学家之一。主要研究领域包括经济理论、激励机制设计、 中国经济等。 葛蓉蓉女士，独立董事，管理学博士，高级经济师。2017年12月起担任北京创新伙伴 教育科技公司监事。2005年3月至2017年12月任职于中央汇金投资有限公司，曾任汇金公司 股权监事、银行一部副主任（董事总经理）。2001年9月至2005年3月任职于中国证监会发 行监管部。1998年8月至2001年9月任大鹏证券公司（北京）研究部副研究员。1994年7月至 1998年8月在北京工业大学经济管理学院担任讲师。 Alan H Smith先生，独立董事，法学学士，香港太平绅士，香港律师公会律师。历任 云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专业讲师，恒生指 4 工银瑞信 7天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 数顾问委员会委员，香港医院管理局公积金计划受托人，香港证监会程序复检委员会委员， 香港政府经济顾问委员会发展局成员，香港联合交易所新市场发展工作小组主席，曾被 《亚洲金融》杂志评为 “年度银行家”。 2、监事会成员 郑剑锋先生，监事，金融学科学双硕士。2005年12月起，郑剑锋先生任职于中国工商 银行监事会办公室，先后担任综合管理处处长、监督专员和监事会办公室副主任，主要负 责风险、内控及董事高管履职的监督检查工作。2014年6月起，郑剑锋先生被任命为中国工 商银行战略管理与投资者关系部集团派驻子公司董监事办公室高级专家、专职派出董事。 黄敏女士，监事，金融学学士。黄敏女士于2006年加入Credit Suisse Group (瑞士信 贷集团)，先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中国 区执行首席运营官，资产管理大中国区首席运营官,现任资产管理中国区负责人。 洪波女士，监事，硕士。ACCA非执业会员。2005年至2008年任安永华明会计师事务所 高级审计员；2008年至2009年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管；2009年6月 加入工银瑞信法律合规部，现任内控稽核部总监。 倪莹女士，监事，硕士。2000年至2009年任职于中国人民大学，历任副科长、科长， 校团委副书记。2009年至2011年就职于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011年加入 工银瑞信战略发展部，现任人力资源部总监。 章琼女士，监事，硕士。2001年至2003年任职于富友证券财务部；2003年至2005年任 职于银河基金，担任注册登记专员。2005年加入工银瑞信运作部，现任中央交易室总监。 3、高级管理人员 郭特华女士，总经理，简历同上。 朱碧艳女士，硕士，国际注册内部审计师，现任工银瑞信基金管理有限公司督察长， 兼任工银瑞信投资管理有限公司监事。1997－1999年中国华融信托投资公司证券总部经理， 2000－2005年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副经理。 杜海涛先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信资产管 理（国际）有限公司董事，1997年 7月至 2002年 9月，任职于长城证券有限责任公司， 历任职员、债券（金融工程）研究员；2002年 10月至 2003年 5月，任职于宝盈基金管理 有限公司，历任研究员、基金经理助理；2003年 6月至 2006年 3月，任职于招商基金管 理有限公司，历任研究员、基金经理。2006年加入工银瑞信基金管理有限公司。 赵紫英女士，博士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信投资管 5 工银瑞信 7天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 理有限公司董事，1989年 8月至 1993年 5月，任职于中国工商银行海淀支行，从事国际 业务；1993年 6月至 2002年 4月，任职于中国工商银行北京市分行国际业务部，历任综 合科科长、国际业务部副总经理；2002年 5月至 2005年 6月，任职于中国工商银行牡丹 卡中心，历任市场营销部副总经理、清算部副总经理。2005年加入工银瑞信基金管理有限 公司。 郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信资产管理 （国际）有限公司董事，工银瑞信投资管理有限公司董事。2001年4月至2005年6月，任职 于中国工商银行资产托管部。2005年加入工银瑞信基金管理有限公司。 4、本基金基金经理 魏欣女士，14年证券从业经验。2005年加入工银瑞信，现任固定收益部副总监； 2011年 4月 20日至今，担任工银货币市场基金基金经理；2012年 8月 22日至今，担任工 银瑞信 7天理财债券型基金基金经理；2012年 10月 26日至 2017年 3月 10日，担任工银 14天理财债券型基金的基金经理；2014年 9月 23日至今，担任工银瑞信现金快线货币市 场基金基金经理；2014年 10月 22日至 2017年 3月 10日，担任工银添益快线货币市场基 金基金经理；2015年 5月 26日起至今，担任工银新财富灵活配置混合型基金基金经理； 2015年 5月 26日起至今，担任工银双利债券型基金基金经理；2015年 5月 29日至 2019年 1月 9日，担任工银丰盈回报灵活配置混合型基金基金经理；2015年 6月 19日至 2017年 3月 10日，担任工银财富快线货币市场基金基金经理；2016年 11月 22日至 2018年 2月 23日，担任工银瑞信新得益混合型证券投资基金基金经理；2016年 12月 7日 至今，担任工银瑞信新得润混合型证券投资基金基金经理；2016年 12月 29日至 2018年 2月 23日，担任工银瑞信新增利混合型证券投资基金基金经理；2016年 12月 29日至 2018年 7月 27日，担任工银瑞信新增益混合型证券投资基金基金经理；2016年 12月 29日至 2018年 7月 27日，担任工银瑞信银和利混合型证券投资基金基金经理；2016年 12月 29日至今，担任工银瑞信新生利混合型证券投资基金基金经理；2017年 3月 23日至 2018年 7月 27日，担任工银瑞信新得利混合型证券投资基金基金经理；2019年 1月 30日 至今，担任工银瑞信尊享短债债券型证券投资基金基金经理。 5、投资决策委员会成员 郭特华女士，简历同上。 杜海涛先生，投资决策委员会主任，简历同上。 宋炳珅先生，15年证券从业经验；曾任中信建投证券有限公司研究员；2007年加入工 银瑞信，现任权益投资总监。2012年 2月 14日至今，担任工银瑞信添颐债券型证券投资 6 工银瑞信 7天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 基金基金经理；2013年 1月 18日至今，担任工银双利债券基金基金经理；2013年 1月 28日至 2014年 12月 5日，担任工银瑞信 60天理财债券型基金基金经理；2014年 1月 20日至 2018年 8月 28日，担任工银瑞信红利混合型证券投资基金基金经理；2014年 1月 20日至 2017年 5月 27日，担任工银瑞信核心价值混合型证券投资基金基金经理； 2014年 10月 23日至今，担任工银瑞信研究精选股票型基金基金经理；2014年 11月 18日 至 2018年 8月 28日，担任工银医疗保健行业股票型基金基金经理；2015年 2月 16日至 2017年 12月 22日，担任工银战略转型主题股票基金基金经理；2017年 4月 12日至 2018年 12月 28日，担任工银瑞信中国制造 2025股票型证券投资基金基金经理。 欧阳凯先生，17年证券从业经验；曾任中海基金管理有限公司基金经理；2010年加入 工银瑞信，现任固定收益投资总监。2010年 8月 16日至今，担任工银双利债券型基金基 金经理；2011年 12月 27日至 2017年 4月 21日，担任工银保本混合基金基金经理； 2013年 2月 7日至 2017年 2月 6日，担任工银保本 2号混合型发起式基金(自 2016年 2月 19日起变更为工银瑞信优质精选混合型证券投资基金)基金经理；2013年 6月 26日至 2018年 2月 27日，担任工银瑞信保本 3号混合型基金基金经理； 2013年 7月 4日至 2018年 2月 23日，担任工银信用纯债两年定期开放基金基金经理；2014年 9月 19日起至 今，担任工银新财富灵活配置混合型基金基金经理；2015年 5月 26日起至 2018年 6月 5日，担任工银丰盈回报灵活配置混合型基金基金经理。 黄安乐先生，16年证券从业经验；先后在天相投资顾问有限公司担任研究员，国信证 券经济研究所担任资深分析师，国信证券资产管理总部担任投资经理、研究员；2010年加 入工银瑞信，现任权益投资总监。2011年 11月 23日至今，担任工银瑞信主题策略混合型 证券投资基金基金经理；2013年 9月 23日至今，担任工银瑞信精选平衡基金基金经理； 2014年 10月 22日至 2017年 10月 9日，担任工银高端制造行业股票型基金基金经理； 2015年 4月 28日至 2018年 3月 2日，担任工银新材料新能源行业股票型基金基金经理； 2016年 1月 29日至 2018年 11月 30日，担任工银瑞信国家战略主题股票型基金基金经理； 2017年 4月 21日至 2019年 1月 24日，担任工银瑞信互联网加股票型证券投资基金基金 经理；2018年 3月 28日至今，担任工银瑞信中小盘成长混合型证券投资基金基金经理， 2018年 6月 5日至今，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金经理。 李剑峰先生，16年证券从业经验；曾任中央国债登记结算有限责任公司业务经理、高 级副经理；2008年加入工银瑞信，曾任固定收益研究员，现任固定收益投资总监兼养老金 投资中心总经理。 7 工银瑞信 7天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 郝康先生，21年证券从业经验；先后在澳大利亚首源投资管理公司担任基金经理，在 联和运通投资顾问管理公司担任执行董事，在工银瑞信担任国际业务总监，在工银瑞信资 产管理（国际）有限公司担任副总经理；2016年加入工银瑞信基金管理有限公司，现任权 益投资总监，兼任工银瑞信（国际）投资总监，2016年 12月 30日至今，担任工银瑞信沪 港深股票型证券投资基金基金经理；2017年 11月 9日至今，担任工银瑞信沪港深精选灵 活配置混合型证券投资基金基金经理，2018年 5月 10日至今，担任工银瑞信新经济灵活 配置混合型证券投资基金（QDII）基金经理；2018年 12月 25日至今，担任工银瑞信红利 优享灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 石正同先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司投资总监，1990年至 1995年， 任职于荷兰银行台北分行，担任协理；1995年至 2002年，任职于日本大和投资信托（香 港）有限公司，担任资深投资经理；2003年至 2004年，任职于台湾英国保诚投资信托公 司，担任投资总监；2004年至 2006年，任职于台湾汇丰中华投资信托公司，担任投资管 理部副总裁；2006年至 2008年，任职于国联安基金管理有限公司，担任副总经理兼投资 总监；2008年至 2013年，任职于台湾景顺投资信托公司，担任副总经理兼投资总监； 2014年至 2016年，任职于台湾中国人寿保险有限公司，担任全球权益市场负责人； 2017年至 2018年 6月，任职于尤梅投资公司，担任公司董事总经理。 朱碧艳女士，简历同上。 章赟先生，12年证券从业经验；复旦大学理论物理学专业博士，英国剑桥大学管理学 研究生；曾先后在上海天狮津泉投资咨询有限公司担任数量分析师，在平安资产管理有限 公司担任量化投资经理，在国泰基金管理有限公司担任指数投资组长（量化执行总监）； 2014年加入工银瑞信，现任指数投资中心总经理。 上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人 名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 住所：北京市西城区金融大街 25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼 法定代表人：田国立 成立时间：2004年 09月 17日 组织形式：股份有限公司 8 工银瑞信 7天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号 联系人：田青 联系电话：(010)6759 5096 三、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销中心 名称：工银瑞信基金管理有限公司 办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 A座 6-9层 注册地址：北京市西城区金融大街 5号、甲 5号 6层甲 5号 601、甲 5号 7层甲 5号 701、甲 5号 8层甲 5号 801、甲 5号 9层甲 5号 901 法定代表人：郭特华 全国统一客户服务电话：400-811-9999 传真：010-81042588、010-81042599 联系人：宋倩芳 公司网站：www.icbccs.com.cn 2、其他销售机构 （1）中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 法定代表人：易会满 传真：010－66107914 客户服务电话：95588 网址：http://www.icbc.com.cn/ （2）中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼 法定代表人：田国立 9 工银瑞信 7天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 联系人：张静 传真：010－66275654 客户服务电话：95533 网址：http://www.ccb.com.cn/ （3）中国银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1号 法定代表人：陈四清 联系人：侯燕鹏 传真：010－66594431 客户服务电话：95566 网址：http://www.boc.cn/ （4）交通银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 188号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 188号 法定代表人：彭纯 联系人：王菁 电话：021－58781234 传真：021－58408483 客户服务电话：95559 网址：http://www.bankcomm.com/ （5）招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道 7088号 办公地址：深圳市福田区深南大道 7088号 法定代表人：李建红 联系人：邓季平伟 电话：0755－83198888 传真：0755－83195049 客户服务电话：95555 网址：http://www.cmbchina.com/ 10 工银瑞信 7天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 （6）北京银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街甲 17号首层 办公地址：北京市西城区金融大街丙 17号 法定代表人：张东宁 联系人：周黎 电话：010－66224815 传真：010—66226045 客户服务电话：95526 网址：http://www.bankofbeijing.com.cn/ （7）中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2号 办公地址：北京市西城区西绒线胡同 28号天安国际办公大楼 法定代表人：洪崎 联系人：董云巍 电话：010－58560666 传真：010－57092611 客户服务电话：95568 网址：http://www.cmbc.com.cn/ （8）杭州银行股份有限公司 注册地址：杭州市庆春路 46号杭州银行大厦 办公地址：杭州市庆春路 46号杭州银行大厦 法定代表人：吴太普 联系人：严峻 电话：0571－85108195 传真：0571－85106576 客户服务电话：0571-96523；400-8888-508 网址：http://www.hzbank.com.cn （9）北京农村商业银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区阜成门内大街 410号 办公地址：北京市西城区金融大街 9号金融街中心 B座 11 工银瑞信 7天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 法定代表人：乔瑞 联系人：王薇娜 电话：010-63229475 传真：010-63229478 客户服务电话：96198 网址：http://www.bjrcb.com （10）光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路 1508号 办公地址：上海市静安区新闸路 1508号 法定代表人：薛峰 联系人：刘晨 电话：021－22169081 传真：021—22169134 客户服务电话：4008888788、95525 网址：http://www.ebscn.com （11）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168号上海银行大厦 29楼 法定代表人：杨德红 联系人：芮敏祺 电话：021－38676666 传真：021—38670161 客户服务电话：95521/400-8888-666 网址：http://www.gtja.com/ （12）中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 35号 2-6层 办公地址：北京市西城区金融大街 35号 2-6层 法定代表人：陈共炎 联系人：田薇 电话：010—66568430 12 工银瑞信 7天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 传真：010—66568990 客户服务电话：4008888888 网址：http://www.chinastock.com.cn/ （13）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街 188号 法定代表人：王常青 联系人：权唐 电话：010－85130588 传真：010－65182261 客户服务电话：400-8888-108 网址：http://www.csc108.com/ （14）中信证券股份有限公司 注册地址：深圳市深南路 7088号招商银行大厦 A层 办公地址：北京市朝阳区新源南路 6号京城大厦 法定代表人：王东明 联系人：陈忠 电话：010—84588888 传真：010－84865560 客户服务电话：010—84588888 网址：http://www.cs.ecitic.com/ （15）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市淮海中路 98号 办公地址：上海市广东路 689号海通证券大厦 法定代表人：王开国 联系人：金芸、李笑鸣 电话：021－23219275 传真：021－63602722 客户服务电话：95553 网址：http://www.htsec.com/ 13 工银瑞信 7天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 （16）申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45层 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45层（邮编：200031） 法定代表人：李梅 联系人：陈宇 电话：021-33389888 传真：021-33388224 客户服务电话：95523或 4008895523 网址：www.swhysc.com （17）国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人：何如 联系人：周杨 电话：0755—82130833 传真：0755－82133952 客户服务电话：95536 网址：http://www.guosen.com.cn/ （18）信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲 127号大成大厦 6层 法定代表人：高冠江 联系人：唐静 电话：010-83252182 传真：010—63080978 客户服务电话：95321 网址：http://www.cindasc.com （19）中信证券（浙江）有限责任公司 注册地址：浙江省杭州市解放东路 29号迪凯银座 22层 办公地址：浙江省杭州市解放东路 29号迪凯银座 22层 14 工银瑞信 7天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 法定代表人：沈强 联系人：周妍 电话：0571—86811958 传真：0571－85783771 客户服务电话：0571—95548 网址：http://www.bigsun.com.cn/ （20）招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福华一路 111号招商证券大厦 办公地址：深圳市福田区福华一路 111号招商证券大厦 法定代表人：宫少林 联系人：黄婵君 电话：0755-82960223 传真：0755-82943636 客户服务电话：95565、4008888111 网址：http://www.newone.com.cn/ （21）中信证券（山东）有限责任公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路 222号 1号楼 2001 办公地址：青岛市市南区东海西路 28号龙翔广场东座 5层 法定代表人：姜晓林 联系人：刘晓明 电话：0531－89606165 传真：0532-85022605 客户服务电话：95548 网址：http://www.zxwt.com.cn （22）渤海证券股份有限公司 注册地址：天津市经济技术开发区第二大街 42号写字楼 101室 办公地址：天津市南开区宾水西道 8号 法定代表人：王春峰 联系人：蔡霆 电话：022-28451991 15 工银瑞信 7天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 传真：022-28451892 客户服务电话：400-6515-988 网址：http://www.ewww.com.cn （23）中原证券股份有限公司 注册地址：郑州市郑东新区商务外环路 10号 办公地址：郑州市郑东新区商务外环路 10号 法定代表人：菅明军 联系人：程月艳李盼盼党静 电话：0371—69099882 传真：0371—65585899 客户服务电话：95377 网址：www.ccnew.com （24）联讯证券股份有限公司 注册地址：广东省惠州市江北东江三路 55号广播电视新闻中心西面一层大堂和三、四 层 法定代表人：徐刚 联系人：彭莲 电话：0755-83331195 客服电话：95564 网址：http://www.lxsec.com （25）国都证券股份有限公司 注册地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层 办公地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层 法定代表人：常喆 客户服务电话：400-818-8118 网址：www.guodu.com （26）兴业银行股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 154号 办公地址：上海市江宁路 168号 法定代表人：高建平 16 工银瑞信 7天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 注册日期：1988年 8月 26日 注册资本：190.52亿元人民币 联系人：刘玲 电话：021-52629999 客服电话：95561 网址：www.cib.com.cn （27）广州银行股份有限公司 注册地址：广州市越秀区广州大道北 195号 办公地址：广州市越秀区广州大道北 195号 法定代表人：姚建军 传真：020-37590726 客服电话：96699（广东）、400-83-96699（全国） 网址：www.gzcb.com.cn （28）大通证券股份有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区会展路 129号大连国际金融中心 A座—大连期货大 厦 38、39层 办公地址：辽宁省大连市沙河口区会展路 129号大连国际金融中心 A座—大连期货大 厦 38、39层 法定代表人：董永成 客服电话：4008-169-169 网址：www.daton.com.cn （29）华龙证券股份有限公司 注册地址：甘肃省兰州市静宁路 308号 办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638号财富大厦 法定代表人：李晓安 联系人：李昕田 电话：0931－8888088 传真：0931－4890515 客户服务电话：0931—4890619/4890618/4890100 网址：http://www.hlzqgs.com/ 17 工银瑞信 7天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 （30）南京银行股份有限公司 注册地址：南京市白下区淮海路 50号 办公地址：南京市玄武区中山路 288号 法定代表人：林复 联系人：刘晔 电话：025－86775335 传真：025－86775376 客户服务电话：4008896400 网址：http://www.njcb.com.cn （31）天风证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2号高科大厦 4楼 办公地址：湖北省武汉市江汉区唐家墩路 32号国资大厦 B座 4楼 法定代表人：余磊 联系电话：（027）87618889 传真：（027）87618882 联系人：刘鑫 客服电话：（027）87618889 公司网址：http://www.tfzq.com （32）汉口银行股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市江汉区建设大道 933号 办公地址：湖北省武汉市江汉区建设大道 933号 法定代表人：陈新民 联系人：李欣 电话：027-82656704 传真：027-82656236 客服电话：96558（武汉）4006096558（全国） 网址：www.hkbchina.com （33）华泰证券股份有限公司 注册地址：南京市江东中路 228号 办公地址：南京市建邺区江东中路 228号华泰证券广场 18 工银瑞信 7天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 法定代表人：周易 联系人：庞晓芸 电话：0755-82492193 传真：0755-82492962（深圳） 客户服务电话：95597 网址：http://www.htsc.com.cn/ （34）东莞农村商业银行股份有限公司 注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2号 办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2号 法定代表人：何沛良 联系人：林培珊 电话：0769-22866254 传真：0679-22866282 客服电话：0769-961122 网址：www.drcbank.com （35）宁波银行股份有限公司 注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号 办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号 法定代表人：陆华裕 联系人：胡技勋 电话：0574-89068340 传真：0574-87050024 客服电话：95574 网址：www.nbcb.com.cn （36）第一创业证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福华一路 115号投行大厦 20楼 办公地址：深圳市福田区福华一路 115号投行大厦 18楼 法定代表人：刘学民 联系人：吴军 传真：0755-25838701 19 工银瑞信 7天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 客服电话：95358 网址:www.firstcapital.com.cn （37）太平洋证券股份有限公司 注册地址：云南省昆明市青年路 389号志远大厦 18层 办公地址：北京市西城区北展北街 9号华远企业号 D座 3单元 法定代表人：李长伟 联系人：唐昌田 传真：010-88321763 客户服务电话：4006650999 网址：www.tpyzq.com （38）天津银行股份有限公司 注册地址：天津市河西区友谊路 15号 办公地址：天津市河西区友谊路 15号 法定代表人：袁福华 联系人：李岩 电话：022-28405684 传真：022-28405631 客户服务电话：4006960296 网址：www.bank-of-tianjin.com.cn （39）上海华信证券有限责任公司 注册地址：上海浦东新区世纪大道 100号环球金融中心 9楼 办公地址：上海市黄浦区南京西路 399号明天广场 18—22楼 法定代表人：郭林 客户服务电话：4008205999 网址：www.shhxzq.com （40）华西证券股份有限公司 注册地址：四川省成都市陕西街 239号 办公地址：四川省成都市高新区天府二街 198号华西证券大厦 法定代表人：杨炯阳 联系人：金达勇 20 工银瑞信 7天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 电话：0755－83025723 传真：0755－83025991 客户服务电话：4008888818 网址：http://www.hx168.com.cn （41）国联证券股份有限公司 注册地址：无锡市县前东街 168号 办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街 8号国联金融大厦 702室 法定代表人：范炎 联系人：沈刚 电话：0510－82831662 传真：0510－82830162 客户服务电话：95570 网址：http://www.glsc.com.cn （42）大同证券有限责任公司 注册地址：山西省大同市城区迎宾街 15号桐城中央 21层 办公地址：太原市长治路 111号山西世贸中心 A座 F12、F13 法定代表人：董祥 联系人：薛津 电话：0351－4130322 传真：0351－7219891 客户服务电话：4007121212 网址：http://www.dtsbc.com.cn （43）江海证券有限公司 注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56号 办公地址：黑龙江省哈尔滨市松北区创新三路 833号 法定代表人：赵洪波 联系人：姜志伟 电话：0451－87765732 传真：0451－82337279 客户服务电话：4006662288 21 工银瑞信 7天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 网址：http://www.jhzq.com.cn （44）东方证券股份有限公司 注册地址：上海市中山南路 318号 2号楼 22层－29层 办公地址：上海市中山南路 318号 2号楼 22层－29层 法定代表人：王益民 联系人：吴宇 电话：021－63325888－3108 传真：021－63326173 客户服务电话：95503或 40088-88506 网址：http://www.dfzq.com.cn （45）大有期货有限公司 注册地址：湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段 128号现代广场三、四楼 办公地址：湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段 128号现代广场三、四楼 法定代表人：沈众辉 电话：0731-84409000 传真：0731-84409009 客户服务电话：4006-365-058 网址：www.dayouf.com (46)财通证券股份有限公司 住所：杭州市杭大路 15号嘉华国际商务中心 201、501、502、1103、1601-1615、 1701-1716 办公地址：杭州市杭大路 15号嘉华国际商务中心 201、501、502、1103、16011615 、1701-1716 法定代表人：陆建强 联系人：陶志华 电话：0571-87789160 传真：0571-87818329 客服电话：95336 网址：http://www.ctsec.com （47）天相投资顾问有限公司 22 工银瑞信 7天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 注册地址：北京市西城区金融街 19号富凯大厦 B座 701 办公地址：北京市西城区新街口外大街 28号 C座 5层 法定代表人：林义相 联系人：谭磊 电话：010－66045182 传真：010－66045518 客户服务电话：010-66045678 网址：http://www.txsec.com （48）深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼 801 办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8号 HALO广场 4楼 法定代表人：薛峰 联系人：童彩平 联系电话： 0755-33227950 传真： 0755-33227951 客户服务电话： 4006-788-887 网址： www.zlfund.cn及 www.jjmmw.com （49）北京展恒基金销售股份有限公司 注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号 办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-邮电新闻大厦 6层 法定代表人：闫振杰 联系人：李晓芳 联系电话： 010-59601366-7167 客服电话：400-818-8000 传真： 0351-4110714 网址： www.myfund.com （50）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼二层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88号东方财富大厦 法定代表人：其实 23 工银瑞信 7天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 联系人：潘世友 联系电话：021-54509977 客服电话：95021/400-1818-188 传真：021-64385308 网址：www.1234567.com.cn （51）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号 办公地址：上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 9楼 法定代表人：杨文斌 联系人：王诗玙 联系电话：021-20613999 客服电话：400-700-9665 传真：021-68596916 网址：http://www.ehowbuy.com （52）诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路 360弄 9号 3724室 办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32号 c栋 法定代表人：汪静波 联系人：余翼飞 联系电话：021-80358749 客服电话：400-821-5399 传真：021-38509777 网址： http://www.noah-fund.com/ （53）和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22号 1002室 办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层 法定代表人：王莉 联系人：刘洋 联系电话：010-85650628 客服电话：400-920-0022 24 工银瑞信 7天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 传真：010-65884788 网址：http://www.licaike.com/ （54）上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室 办公地址：上海市虹口区东大名路 1098号浦江金融世纪广场 18F 法定代表人：李兴春 联系人：郭丹妮 联系电话：021-50583533 客服电话：400-921-7755 传真：021-61101630 网址： www.leadfund.com.cn （55）众升财富（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区望京东园四区 13号楼 A座 9层 908室 办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心 A座 9层 04-08 法定代表人：李招弟 联系人：李艳 联系电话： 010-59497361 客服电话：400-876-9988 传真： 010-64788016 网址： www.zscffund.com （56）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室 办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路 18号同花顺大楼 法定代表人：凌顺平 联系人：吴强 联系电话：0571-88911818 客服电话：4008-773-772 网址: www.5ifund.com （57）上海长量基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室 25 工银瑞信 7天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 办公地址：上海市浦东新区东方路 1267号 11层 法定代表人：张跃伟 联系人：常艳琴 联系电话：021-20691832 客服电话：400-089-1289 传真：021-20691861 网址: http://www.erichfund.com （58）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街道民田路 178号华融大厦 27层 2704 办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28号富卓大厦 16层 法定代表人：马勇 联系人：文雯 联系电话：010-83363101 客服电话：4008-166-1188 传真：0010-83363072 网址： http://8.jrj.com.cn/ （59）通华财富（上海）基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区同丰路 667弄 107号 201室 办公地址：上海市浦东新区金沪路 55号通华科技大厦 7层 法定代表人：马刚 联系人：杨徐霆 联系电话：021-60818249 客服电话： 95193 网址：https://www.tonghuafund.com （60）北京植信基金销售有限公司 注册地址：北京市密云县兴盛南路 8号院 2号楼 106-67 办公地址：北京市朝阳区四惠盛世龙源 10号 法定代表人：于龙 联系人：吴鹏 联系电话：010-56075718 26 工银瑞信 7天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 客服电话：4006-802-123 网址：www.zhixin-inv.com （61）一路财富（北京）信息科技股份有限公司 注册地址：北京市西城区阜成门外大街 2号 1幢 2208室 办公地址：北京市西城区阜成门大街 2号万通新世界广场 A座 2208 法定代表人：吴雪秀 联系人：徐越 联系电话：010-88312877-8032 客服电话：400-001-1566 网址：www.yilucaifu.com （62）中期资产管理有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14号 1幢 11层 1103号 办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路 16号中国中期大厦 A座 11层 法定代表人：姜新 联系人：尹庆 联系电话：010-65807865 客服电话：010-65807609 网址：www.cifcofund.com （63）北京中天嘉华基金销售有限公司 注册地址：北京市石景山区八大处高科技园区内 6-C号地 3号楼 2层 205室 办公地址：北京市朝阳区京顺路 5号曙光大厦 C座 1层 法定代表人：洪少猛 联系人：万里峰 联系电话：010-58276999 客服电话：400-650-9972 网址：www.sinowel.com （64）上海大智慧基金销售有限公司 注册地址：上海浦东杨高南路 428号 1号楼 10-11层 办公地址：上海浦东杨高南路 428号 1号楼 10-11层 法定代表人：申健 27 工银瑞信 7天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 联系人：付江 联系电话：021-20219988*31781 客服电话：021-20292031 网址：https://www.wg.com.cn/ （65）上海汇付基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区黄河路 333号 201室 A区 056单元 办公地址：上海市徐汇区宜山路 700号普天信息产业园 2期 C5栋 2楼 法定代表人：金佶 联系人：沈娟 电话：8621-34013996 客服电话：8621-34013999 网站：https://www.hotjijin.com/ （66）泛华普益基金销售有限公司 注册地址：成都市成华区建设路 9号高地中心 1101室 办公地址：成都市锦江区东大街 99号平安金融中心 1501室 法定代表人：于海锋 联系人：陈金红 电话：028-86758820-803 客服电话：400-020-0606 网址：www.puyifund.com.cn/ （67）上海联泰基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277号 3层 310室 办公地址：上海市长宁区福泉北路 518号 8号楼 3层 法定代表人：燕斌 联系人：兰敏 电话：021-52822063 传真：021-52975270 客户服务电话： 400-166-6788 网址：www.66zichan.com （68）北京微动利基金销售有限公司 28 工银瑞信 7天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 注册地址：北京市石景山区古城西路 113号 3层 342室 办公地址：北京市石景山区古城西路 113号景山财富中心 341-342室 法定代表人：季长军 联系人：何鹏 电话： 010-52609656 传真： 010-51957430 客户服务电话：400-188-5687 网址：www.buyforyou.com.cn （69）北京创金启富基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区民丰胡同 31号 5号楼 215A 办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2号经济日报社综合楼 A座 712 法定代表人：梁蓉 联系人：王瑶 电话： 010-66154828 传真： 010-63583991 客户服务电话： 010-66154828 网址： www.5irich.com （70）中证金牛（北京）投资咨询有限公司 注册地址：北京市丰台区东管头 1号 2号楼 2-45室 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1号环球财讯中心 A座 5层 法定代表人：钱昊旻 联系人：沈晨 电话： 010-59336544 传真： 010-59336586 客户服务电话：4008-909-998 网址： www.jnlc.com （71）和耕传承基金销售有限公司 注册地址：郑州市郑东新区东风东路东、康宁街北 6号楼 6楼 602、603房间 办公地址：北京市朝阳区酒仙桥路 6号院国际电子城 b座 法定代表人：李淑慧 29 工银瑞信 7天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 联系人：胡静华 电话： 0371-85518396 传真： 0371-85518397 客户服务电话：4000-555-671 网址： www.hgccpb.com （72）奕丰基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入驻深圳市前海商务 秘书有限公司） 办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A座 17楼 1704室 法定代表人：TEO WEE HOWE 联系人：叶健 电话： 0755-89460500 传真： 0755-21674453 客户服务电话：400-684-0500 网址： www.ifastps.com.cn （73）珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 12楼 B1201-1203 法定代表人：肖雯 联系人：邱湘湘 电话：020-89629099 传真：020-89629011 客服电话：020-89629066 网址：www.yingmi.cn （74）北京晟视天下基金销售有限公司 注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735号 03室 办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲 6号万通中心 D座 21&28层 法定代表人：蒋煜 联系人：曲哲伦 电话：010-58170911 30 工银瑞信 7天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 传真：010-58170800 客户服务电话：400 818 8866 网址：http://fund.shengshiview.com/ （75）上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800号 2号楼 6153室（上海泰和经济发 展区） 办公地址：上海市浦东新区银城中路 488号太平金融大厦 1503室 法定代表人：王翔 联系人：吴鸿飞 电话： 021-65370077-268 传真： 021-55085991 客户服务电话： 400-820-5369 网址： www.jiyufund.com.cn （76）南京途牛基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区玄武大道 699-1号 办公地址：南京市玄武区玄武大道 699-1号 法定代表人：宋时琳 联系人：张士帅 电话： 025-86853969 传真： 025-86853960 客户服务电话：4007-999-999转 3 网址：http://jr.tuniu.com/ （77）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108 办公地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108 法定代表人：王伟刚 联系人：李瑞真 电话： 010-56251471 传真： 010-62680827 客户服务电话： 400-619-9059 31 工银瑞信 7天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 网址： www.hcjijin.com （78）北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10号五层 5122室 办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19号 SOHO嘉盛中心 30层 3001室 法定代表人：周斌 联系人：陈霞 电话：010-59313555 传真：010-53509643 客户服务电话： 4008-980-618 网址： www.chtwm.com （79）天津国美基金销售有限公司 注册地址：天津经济技术开发区第一大街 79号 MSDC1-28层 2801 办公地址：北京市朝阳区霄云路 26号鹏润大厦 B座 9层 法定代表人：丁东华 联系人：郭宝亮 电话：010-59287061 传真：010-59287825 客户服务电话： 400-111-0889 网址：www.gomefund.com （80）泰诚财富基金销售（大连）有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号 办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号 法定代表人：李春光 联系人：徐江 电话： 0411-88891212 传真： 0411-84396536 客户服务电话： 400-0411-001 网址： www.taichengcaifu.com （81）金惠家保险代理有限公司 注册地址：北京市西城区阜成门大街 2号 19层 A2017 32 工银瑞信 7天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 办公地址：北京市西城区阜成门大街 2号 19层 A2017 法定代表人：夏予柱 联系人：胡明哲 电话： 010-68091380 传真： 010-68091380 客户服务电话： 400-106-0101 网址： www.jhjfund.com （82）北京新浪仓石基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部 科研楼 5层 518室 办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部 科研楼 5层 518室 法定代表人：李昭琛 联系人：吴翠 电话： 010-62675657 传真： 8610-62676582 客户服务电话： 010-62675369 网址： www.xincai.com （83）北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区显龙山路 19号 1幢 4层 1座 401 办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部 A座 法定代表人：江卉 联系人：黄立影 电话：010-89188345 传真：89189566 客户服务电话：个人业务： 95118企业业务：400 088 8816 网址：http://fund.jd.com （84）上海华夏财富投资管理有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路 687号 1幢 2楼 268室 办公地址：北京市西城区金融大街 33号通泰大厦 B座 8层 33 工银瑞信 7天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 法定代表人：毛淮平 联系人：仲秋玥 电话： 010-88066632 传真：010-63136184 客户服务电话： 400-817-5666 网址：www.amcfortune.com （85）上海挖财基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号5层01、02、03室 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号5层01、02、03室 法定代表人：冷飞 联系人：李娟 电话： 021-50810683 传真： 021-50810687 客户服务电话：021-50810673 网址：www.wacaijijin.com 基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运 作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定，选择其他符 合要求的机构销售本基金，并及时履行公告义务。 （二）基金注册登记机构 名称：工银瑞信基金管理有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 5号、甲 5号 6层甲 5号 601、甲 5号 7层甲 5号 701、甲 5号 8层甲 5号 801、甲 5号 9层甲 5号 901 注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 A座 6层 法定代表人：郭特华 全国统一客户服务电话：400-811-9999 传真：010-66583348 联系人：朱辉毅 （三）律师事务所及经办律师 名称：上海市源泰律师事务所 住所：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼 34 工银瑞信 7天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 办公地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼 负责人：廖海 电话：（021）51150298 传真：（021）51150398 经办律师：刘佳、孙文婷 （四）会计师事务所及经办注册会计师 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城，东三办公楼16层 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城，东三办公楼16层 法定代表人：葛明 经办注册会计师：李慧明，王珊珊 联系电话：（010）58152145 传真：（010）58114645 联系人：王珊珊 四、基金的名称 本基金名称：工银瑞信7天理财债券型证券投资基金 五、基金的类型 本基金类型：债券型基金 六、基金的投资目标 在控制风险并保持资产流动性的基础上，力争实现超过业绩比较基准的投资收益。 七、基金的投资方向 本基金主要投资于具有良好流动性的工具，包括现金、通知存款、一年以内（含一年） 的银行定期存款和大额存单、剩余期限（或回售期限）在 397天以内（含 397天）的债券、 资产支持证券、中期票据；期限在一年以内（含一年）的债券回购、期限在一年以内（含 一年）的中央银行票据、短期融资券，及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固 定收益类金融工具。 35 工银瑞信 7天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 本基金不直接在二级市场上买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市场新股申 购和新股增发。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。 八、基金的投资策略 （一）投资策略 本基金将采取利率策略、信用策略、相对价值策略等积极投资策略，在严格控制风险 的前提下，发掘和利用市场失衡提供的投资机会，实现组合增值。 1、利率策略 通过全面研究 GDP、物价、就业以及国际收支等主要经济变量，分析宏观经济运行的 可能情景，并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向，分析金融市场资金供求状况 变化趋势及结构。在此基础上，预测金融市场利率水平变动趋势，以及金融市场收益率曲 线斜度变化趋势。 2、信用策略 根据国民经济运行周期阶段，分析债券发行人所处行业发展前景、发展状况、市场地 位、财务状况、管理水平和债务水平等因素，评价债券发行人的信用风险。跟踪债券发行 人和债券工具自身的信用质量变化，并结合外部权威评级机构的信用评级结果，确定基金 资产对相应债券的投资决策。 3、类属配置策略 研究国民经济运行状况，货币市场及资本市场资金供求关系，以及不同时期市场投资 热点，分析国债、金融债、企业债券等不同债券种类的利差水平，评定不同债券类属的相 对投资价值，确定组合资产在不同债券类属之间配置比例。 4、个券选择策略 本基金认为普通债券的估值，主要基于收益率曲线的拟合。在正确拟合收益率曲线的 基础上，及时发现偏离市场收益率的债券，并找出因投资者偏好、供求、流动性、信用利 差等导致债券价格偏离的原因；同时，基于收益率曲线判断出定价偏高或偏低的期限段， 从而指导相对价值投资，选择出估值较低的债券品种。 对于含回售条款的债券，本基金将仅买入距回售日不超过 397天以内的债券，并在回 售日前进行回售或者卖出。 36 工银瑞信 7天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 5、相对价值策略 本基金认为市场普遍存在着失效的现象，短期因素的影响被过分夸大。债券市场的参 与者众多，投资行为、风险偏好、财务与税收处理等各不相同，发掘存在于这些不同因素 之间的相对价值，也是本基金发现投资机会的重要方面。本基金密切关注国家法律法规、 制度的变动，通过深入分析市场参与者的立场和观点，充分利用因市场分割、市场投资者 不同风险偏好或者税收待遇等因素导致的市场失衡机会，形成相对价值投资策略，运用回 购、远期交易合同等交易工具进行不同期限、不同品种或不同市场之间的套利交易，为本 基金的投资带来增加价值。 （二）投资管理程序 本基金管理人实行“投资决策委员会领导下的团队制”管理模式，建立了严谨、科学 的投资管理流程，具体包括投资研究、投资决策、组合构建、交易执行和风险管理及绩效 评估等全过程，如图1所示。 投资决策委员会 投资小组研究小组 久期配置/期 限结构配置 类属配置 个券选择 组合构建 绩效评估 基金经理 投资经理 中央交易室 风险管理部 风险管理委员会 宏观策略研究 信用、转债个券研究 图 1固定收益证券投资管理程序 37 工银瑞信 7天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 1、投资研究及投资策略制定 本基金管理人在固定收益证券投资与研究方面，实行投资策略研究专业化分工制度， 由基金经理与研究员组成专业小组，进行宏观经济及政策、产业结构、金融市场、单个证 券等领域的深入研究，分别从利率、债券信用风险、相对价值等角度，提出独立的投资策 略建议，经固定收益投资团队讨论，并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券指导性 投资策略。该投资策略是公司未来一段时间内对该领域的风险和收益的判断，对公司旗下 管理的所有基金或组合的固定收益类证券投资具有指导作用。 各个专业领域的投资策略专业小组每季度定期举行策略分析研讨会议，提出下一阶段 投资策略，每周定期举行策略评估会议，回顾本周的各项经济数据和重大事项，分析其对 季度投资策略的影响，检讨投资策略的有效性，必要的时候进行调整。 2、投资决策 基金经理在公司固定收益证券总体投资策略的指导下，根据基金合同关于投资目标、 投资范围及投资限制等规定，制定相应的投资计划，报投资决策委员会审批。 投资决策委员会是基金投资的最高决策机构，决定基金总体投资策略及资产配置方案， 审核基金经理提交的投资计划，提供指导性意见，并审核其他涉及基金投资管理的重大问 题。 3、投资组合构建 基金经理根据投资决策委员会的决议，在权限范围内，评估债券的投资价值，选择证 券构建基金投资组合，并根据市场变化调整基金投资组合，进行投资组合的日常管理。 4、交易执行 交易员负责在合法合规的前提下，执行基金经理的投资指令。 5、风险管理及绩效评估 风险管理部对投资组合的风险水平及基金的投资绩效进行评估，报风险管理委员会， 抄送投资决策委员会、投资总监及基金经理，并就基金的投资组合提出风险管理建议。 法律合规部对基金的投资行为进行合规性监控，并对投资过程中存在的风险隐患向基 金经理、投资总监、投资决策委员会及风险管理委员会进行风险提示。 九、基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：人民币七天通知存款税后利率。 38 工银瑞信 7天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 十、基金的风险收益特征 本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于混合型基金、股票型基金，高于货币 市场基金。 十一、基金的投资组合报告 本投资组合的报告期为 2018年 10月 1日起至 12月 31日止（财务数据未经审计）。 1.1报告期末基金资产组合情况 序号项目金额（元）占基金总资产的比例（%） 1固定收益投资 9,900,488,514.02 76.81 其中：债券 9,594,488,836.90 74.44 资产支持证券 305,999,677.12 2.37 2买入返售金融资产 2,361,909,902.87 18.32 其中：买断式回购的买入返 售金融资产 -- 3银行存款和结算备付金合计 513,656,816.59 3.99 4其他资产 113,313,949.22 0.88 5合计 12,889,369,182.70 100.00 注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。 1.2报告期债券回购融资情况 序号项目占基金资产净值的比例（％） 1报告期内债券回购融资余额 0.77 其中：买断式回购融资 - 序号项目金额（元）占基金资产净值的比例（％） 2报告期末债券回购融资余额 322,598,956.10 2.57 其中：买断式回购融资 -- 39 工银瑞信 7天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 注：报告期内债券融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产 余额比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 40%的说明 本报告期内本基金债券正回购的资金余额未超过基金资产净值的 40%。 1.3基金投资组合平均剩余期限 1.3.1投资组合平均剩余期限基本情况 项目天数 报告期末投资组合平均剩余期限 116 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 124 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 101 报告期内投资组合平均剩余期限超过 127天情况说明 本报告期内无投资组合平均剩余期限超过 127天情况。 1.3.2报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号平均剩余期限 各期限资产占基金资产净值 的比例（%） 各期限负债占基金资产净值 的比例（%） 1 30天以内 17.71 2.57 其中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 -- 2 30天(含)-60天 9.08 - 其中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 -- 3 60天(含)-90天 24.08 - 其中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 -- 4 90天(含)-120天 7.34 - 其中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 -- 40 工银瑞信 7天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 5 120天(含)-397天（含） 43.54 - 其中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 -- 合计 101.74 2.57 1.4报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明 本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余存续期限未超过 240天。 1.5报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号债券品种摊余成本（元）占基金资产净值比例（%） 1国家债券 180,148,406.67 1.43 2央行票据 -- 3金融债券 480,710,870.70 3.83 其中：政策性金融债 480,710,870.70 3.83 4企业债券 -- 5企业短期融资券 5,403,511,673.94 43.03 6中期票据 977,300,223.46 7.78 7同业存单 2,552,817,662.13 20.33 8其他 -- 9合计 9,594,488,836.90 76.41 10 剩余存续期超过 397天的浮 动利率债券 -- 注：上表中，债券的成本包括债券面值和折溢价。 1.6报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细 序号债券代码债券名称 债券数量（张） 摊余成本(元) 占基金资产净值 比例（％） 1 111815614 18民生银行 CD614 3,000,000 298,484,279.17 2.38 2 111804095 18中国银行 3,000,000 298,145,600.60 2.37 41 工银瑞信 7天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 CD095 3 111808326 18中信银行 CD326 3,000,000 297,665,548.82 2.37 4 111803220 18农业银行 CD220 3,000,000 297,604,598.75 2.37 5 111815648 18民生银行 CD648 3,000,000 297,604,598.75 2.37 6 101452002 14晋焦煤 MTN001 2,000,000 202,636,396.81 1.61 7 111810543 18兴业银行 CD543 2,000,000 195,749,445.10 1.56 8 011802548 18首钢 SCP014 1,800,000 180,004,269.72 1.43 9 041800077 18陕高速 CP001 1,500,000 151,371,730.05 1.21 10 011801756 18中铝集 SCP011 1,500,000 150,002,094.96 1.19 注：上表中，债券的成本包括债券面值和折溢价。 1.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 0 报告期内偏离度的最高值 0.2272% 报告期内偏离度的最低值 0.0657% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.1807% 注：上表中“偏离情况”根据报告期内各交易日数据计算。 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明 本报告期内，本基金负偏离度的绝对值未达到 0.25%。 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明 本报告期内，本基金正偏离度的绝对值未达到 0.5%。 42 工银瑞信 7天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 1.8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细 序号证券代码证券名称数量（份）公允价值(元) 占基金资产净值比 例(%) 1 149448 18花呗 2A 400,000.00 40,096,000.00 0.32 2 149554宁远 04A2 350,000.00 35,168,000.00 0.28 3 149130花呗 55A1 300,000.00 29,991,000.00 0.24 4 149251花呗 56A1 300,000.00 29,982,000.00 0.24 5 149380 18花 06A1 300,000.00 29,946,000.00 0.24 6 149138 18花 04A1 200,000.00 20,044,000.00 0.16 7 149127 18花 01A1 200,000.00 20,016,000.00 0.16 8 139369万科 33A1 200,000.00 20,000,000.00 0.16 9 99AU03链融 03优 140,000.00 14,000,000.00 0.11 10 99AU20链融 04优 120,000.00 12,000,000.00 0.10 1.9投资组合报告附注 1.9.1基金计价方法说明 本基金采用固定份额净值，基金账面份额净值始终保持为人民币 1.00元。本基金估 值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率并考虑其买入时 的溢价与折价，在其剩余期限内按实际利率法进行摊销，每日计提收益或损失。 1.9.2本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明 本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在报告编制 日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 1.9.3其他资产构成 序号名称金额（元） 1存出保证金 - 2应收证券清算款 - 3应收利息 113,313,849.99 4应收申购款 - 5其他应收款 99.23 43 工银瑞信 7天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 6待摊费用 - 7其他 - 8合计 113,313,949.22 1.9.4投资组合报告附注的其他文字描述部分 无。 十二、基金的业绩 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不 保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 1.本基金合同生效日为2012年8月22日，基金合同生效以来（截至2018年12月31日）的 投资业绩及同期基准的比较如下表所示： 工银7天理财A 阶段 净值收 益率 （1） 净值收益 率标准差 （2） 业绩比较基 准收益率 （3） 业绩比较基准 收益率标准差（4） (1)－(3)(2)－(4) 2012.8.22-2012.12.31 1.2877% 0.0009% 0.4882% 0.0000% 0.7995% 0.0009% 2013.1.1-2013.12.31 4.3927% 0.0017% 1.3500% 0.0000% 3.0427% 0.0017% 2014.1.1-2014.12.31 4.9225% 0.0021% 1.3500% 0.0000% 3.5725% 0.0021% 2015.1.1-2015.12.31 4.0473% 0.0030% 1.3500% 0.0000% 2.6973% 0.0030% 2016.1.1-2016.12.31 2.6356% 0.0011% 1.3500% 0.0000% 1.2856% 0.0011% 2017.1.1-2017.12.31 3.3338% 0.0016% 1.3500% 0.0000% 1.9838% 0.0016% 2018.1.1-2018.12.31 3.8097% 0.0037% 1.3500% 0.0000% 2.4597% 0.0037% 自基金合同生效起至今 27.0880 % 0.0030% 8.5869% 0.0000% 18.5011% 0.0030% 工银7天理财B 阶段 净值收 益率 （1） 净值收益 率标准差 （2） 业绩比较基 准收益率 （3） 业绩比较基准 收益率标准差 （4） (1)－(3) (2)－(4) 2012.8.22-2012.12.31 1.3932% 0.0008% 0.4882% 0.0000% 0.9050% 0.0008% 2013.1.1-2013.12.31 4.6960% 0.0017% 1.3500% 0.0000% 3.3460% 0.0017% 44 （未完）  |