[发行]建信基金管理有限责任公司:建信优化：更新招募说明书摘要（2019年第1号）
招募说明书（更新）摘要 2019年第 1号 基金管理人：建信基金管理有限责任公司 基金托管人：中国工商银行股份有限公司 二〇一九年四月 建信优化配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 【重要提示】 本基金经中国证券监督管理委员会 2007年 2月 7日证监基金字 [2007]36号文核准募集。本基金的基金合同于 2007年 3月 1日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明 书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对 本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有 风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波 动，投资者在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金 投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证 券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由 于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管 理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险，等等。投资者在 进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的 业绩不构成对本基金业绩表现的保证。 本招募说明书所载内容截止日为 2019年 2月 28日，有关财务数据和 净值表现截止日为 2018年 12月 31日（财务数据未经审计）。本招募说 明书已经基金托管人复核。 建信优化配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 办公地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 设立日期：2005年 9月 19日 法定代表人：孙志晨 联系人：郭雅莉 电话：010-66228888 注册资本：人民币 2亿元 建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158号文 批准设立。公司的股权结构如下：中国建设银行股份有限公司，65%；美 国信安金融服务公司，25%；中国华电集团资本控股有限公司，10%。 本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金 投资者的利益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经 营方针以及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过 股东会依法行使权利，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和 基金资产的投资运作。 董事会为公司的决策机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董 事会由 9名董事组成，其中 3名为独立董事。根据公司章程的规定，董事 会行使《公司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定 权和对总裁等经营管理人员的监督和奖惩权。 公司设监事会，由 6名监事组成，其中包括 3名职工代表监事。监事 会向股东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员 尽职情况。 （二）主要人员情况 1、董事会成员 建信优化配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 孙志晨先生，董事长，1985年获东北财经大学经济学学士学位， 2006年获得长江商学院 EMBA。历任中国建设银行总行筹资部证券处副处 长，中国建设银行总行筹资部、零售业务部证券处处长，中国建设银行总 行个人银行业务部副总经理。2005年 9月出任建信基金公司总裁， 2018年 4月起任建信基金公司董事长。 张军红先生，董事，现任建信基金公司总裁。毕业于国家行政学院行 政管理专业，获博士学位。历任中国建设银行筹资部储蓄业务处科员、副 主任科员、主任科员；零售业务部主任科员；个人银行业务部个人存款处 副经理、高级副经理；行长办公室秘书一处高级副经理级秘书、秘书、高 级经理；投资托管服务部总经理助理、副总经理；投资托管业务部副总经 理；资产托管业务部副总经理。2017年 3月出任公司监事会主席， 2018年 4月起任建信基金公司总裁。 曹伟先生，董事，现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理。 1990年获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄 证券部副总经理、北京分行安华支行副行长、北京分行西四支行副行长、 北京分行朝阳支行行长、北京分行个人银行部总经理、中国建设银行个人 存款与投资部总经理助理。 张维义先生，董事，现任信安亚洲区总裁。1990年毕业于伦敦政治经 济学院，获经济学学士学位，2012年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA工 商管理学硕士。历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信国际有限 公司业务发展总监，信诚基金公司首席运营官和代总经理，英国保诚集团 （马来西亚）资产管理公司首席执行官，宏利金融全球副总裁，宏利资产 管理公司（台湾）首席执行官和执行董事，信安北亚地区副总裁、总裁。 郑树明先生，董事，现任信安国际(亚洲)有限公司北亚地区首席营运 官。1989年毕业于新加坡国立大学。历任新加坡普华永道高级审计经理， 新加坡法兴资产管理董事总经理、营运总监、执行长，爱德蒙得洛希尔亚 洲有限公司市场行销总监。 华淑蕊女士，董事，现任中国华电集团资本控股有限公司总经理助理。 毕业于吉林大学，获经济学博士学位。历任《长春日报》新闻中心农村工 作部记者，湖南卫视《听我非常道》财经节目组运营总监，锦辉控股集团 建信优化配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 公司副总裁、锦辉精细化工有限公司总经理，吉林省信托有限责任公司业 务七部副总经理、理财中心总经理、财富管理总监兼理财中心总经理、副 总经理，光大证券财富管理中心总经理（MD）。 李全先生，独立董事，现任新华资产管理股份有限公司董事总经理。 1985年毕业于中国人民大学财政金融学院，1988年毕业于中国人民银行 研究生部。历任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员、正大国 际财务有限公司总经理助理/资金部总经理，博时基金管理有限公司副总 经理，新华资产管理股份有限公司总经理。 史亚萍女士，独立董事，现任嘉浩控股有限公司首席运营官。1994年 毕业于对外经济贸易大学，获国际金融硕士；1996年毕业于耶鲁大学研究 生院，获经济学硕士。先后在标准普尔国际评级公司、英国艾比国民银行、 野村证券亚洲、雷曼兄弟亚洲、中国投资有限公司、美国威灵顿资产管理 有限公司、中金资本等多家金融机构担任管理职务。 邱靖之先生，独立董事，现任天职国际会计师事务所(特殊普通合伙) 首席合伙人。毕业于湖南大学高级工商管理专业，获 EMBA学位，全国会 计领军人才，中国注册会计师，注册资产评估师，高级会计师，澳洲注册 会计师。1999年 10月加入天职国际会计师事务所，现任首席合伙人。 2、监事会成员 马美芹女士，监事会主席，高级经济师，1984毕业于中央财政金融学 院，获学士学位，2009年获长江商学院高级管理人员工商管理硕士。 1984年加入建设银行，历任总行筹资储蓄部、零售业务部、个人银行部副 处长、处长、资深客户经理（技术二级），个人金融部副总经理，个人存 款与投资部副总经理。2018年 5月起任建信基金公司监事会主席。 方蓉敏女士，监事，现任信安国际（亚洲）有限公司亚洲区首席律师。 曾任英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保 险副总裁等职务。方女士 1990年获新加坡国立大学法学学士学位，拥有 新加坡、英格兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。 李亦军女士，监事，高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责 任公司机构与战略研究部总经理。1992年获北京工业大学工业会计专业学 士，2009年获中央财经大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公司，中进 建信优化配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 会计师事务所，中瑞华恒信会计师事务所，中国华电集团财务有限公司计 划财务部经理助理、副经理，中国华电集团资本控股（华电财务公司）计 划财务部经理，中国华电集团财务有限公司财务部经理，中国华电集团资 本控股有限公司企业融资部经理。 安晔先生，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司信息技术总监 兼信息技术部总经理。1995年毕业于北京工业大学计算机应用系，获得学 士学位。历任中国建设银行北京分行信息技术部，中国建设银行信息技术 管理部北京开发中心项目经理、代处长，建信基金管理公司基金运营部总 经理助理、副总经理，信息技术部执行总经理、总经理。 严冰女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司人力资源部总 经理。2003年 7月毕业于中国人民大学行政管理专业，获硕士学位。曾任 安永华明会计师事务所人力资源部人力资源专员。2005年 8月加入建信基 金管理公司，历任人力资源管理专员、主管、部门总经理助理、副总经理、 总经理。 刘颖女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司内控合规部副 总经理兼内控合规部审计部（二级部）总经理,英国特许公认会计师公会 （ACCA）资深会员。1997年毕业于中国人民大学会计系,获学士学位； 2010年毕业于香港中文大学,获工商管理硕士学位。曾任毕马威华振会计 师事务所高级审计师、华夏基金管理有限公司基金运营部高级经理。 2006年 12月至今任职于建信基金管理有限责任公司内控合规部。 3、公司高管人员 张军红先生，总裁（简历请参见董事会成员）。 曲寅军先生，副总裁，硕士。1999年 7月加入中国建设银行总行，历 任审计部科员、副主任科员、团委主任科员、重组改制办公室高级副经理、 行长办公室高级副经理；2005年 9月起就职于建信基金管理公司，历任董 事会秘书兼综合管理部总监、投资管理部副总监、专户投资部总监和首席 战略官；2013年 8月至 2015年 7月，任我公司控股子公司建信资本管理 有限责任公司董事、总经理。2015年 8月 6日至 2019年 3月 13日任我公 司副总裁，2015年 8月至 2017年 11月 30日专任建信资本管理有限责任 公司董事、总经理，2017年 11月 30日至 2018年 11月 1日兼任建信资本 建信优化配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 管理公司董事长。2019年 3月从我公司离任。 张威威先生，副总裁，硕士。1997年 7月加入中国建设银行辽宁省分 行，从事个人零售业务，2001年 1月加入中国建设银行总行个人金融部， 从事证券基金销售业务，任高级副经理；2005年 9月加入建信基金管理公 司，一直从事基金销售管理工作，历任市场营销部副总监（主持工作）、 总监、公司首席市场官等职务。2015年 8月 6日起任我公司副总裁。 吴曙明先生，副总裁，硕士。1992年 7月至 1996年 8月在湖南省物 资贸易总公司工作；1999年 7月加入中国建设银行，先后在总行营业部、 金融机构部、机构业务部从事信贷业务和证券业务，历任科员、副主任科 员、主任科员、机构业务部高级副经理等职；2006年 3月加入建信基金管 理公司，担任董事会秘书，并兼任综合管理部总经理。2015年 8月 6日起 任我公司督察长，2016年 12月 23日起任我公司副总裁。 吴灵玲女士，副总裁，硕士。1996年 7月至 1998年 9月在福建省东 海经贸股份有限公司工作；2001年 7月加入中国建设银行总行人力资源部， 历任副主任科员、业务经理、高级经理助理；2005年 9月加入建信基金管 理公司，历任人力资源部总监助理、副总监、总监、人力资源部总经理兼 综合管理部总经理。2016年 12月 23日起任我公司副总裁。 马勇先生，副总裁，硕士。1993年 8月至 1995年 8月在江苏省机械 研究设计院工作。1998年 7月加入中国建设银行总行，历任副主任科员、 主任科员、秘书、高级经理级秘书，高端客户部总经理助理，财富管理与 私人银行部总经理助理、副总经理，建行黑龙江省分行副行长等职务。 2018年 8月 30日加入建信基金管理有限责任公司，2018年 11月 13日起 任副总裁；2018年 11月 1日起兼任我公司控股子公司建信资本管理有限 责任公司董事长。 4、督察长 吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。 5、基金经理 邱宇航先生，硕士，权益投资部总经理助理。2007年 7月加入本公司， 历任研究员、基金经理助理、基金经理、权益投资部总经理助理。 2011年 7月 11日至 2014年 3月 27日任建信恒久价值股票型证券投资基 建信优化配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 金的基金经理；2013年 6月 14日起任建信消费升级混合型证券投资基金 的基金经理；2015年 5月 20日起任建信优化配置混合型证券投资基金的 基金基金经理；2018年 5月 3日起任建信安心保本六号混合型证券投资基 金的基金经理，该基金于 2018年 5月 9日起转型为建信汇利灵活配置混 合型证券投资基金，邱宇航继续担任该基金的基金经理。 历任基金经理： 陈鹏：2007年 3月 1日起至 2009年 8月 31日。 汪沛：2007年 3月 1日至 2011年 5月 11日。 李涛：2011年 5月 11日至 2012年 5月 18日。 陶灿：2011年 7月 11日至 2016年 4月 22日。 顾中汉：2011年 12月 13日至 2013年 5月 3日。 乔林建：2013年 1月 5日至 2014年 3月 6日。 马志强：2013年 11月 13日至 2015年 5月 20日。 邱宇航：2015年 5月 20日起至今。 6、投资决策委员会成员 张军红先生，总裁。 姚锦女士，权益投资部总经理。 李菁女士，固定收益投资部总经理。 乔梁先生，研究部总经理。 许杰先生，权益投资部副总经理。 朱虹女士，固定收益投资部副总经理。 陶灿先生，权益投资部总经理助理。 7、上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人 （一）基金托管人情况 名称：中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 成立时间：1984年 1月 1日 建信优化配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 法定代表人：易会满 注册资本：人民币 35,640,625.71万元 联系电话：010-66105799 联系人：郭明 （二）主要人员情况 截至 2018年 6月，中国工商银行资产托管部共有员工 212人，平均 年龄 33岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生 以上学历或高级技术职称。 （三）基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998年在国内首 家提供托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科 学的风险管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业 的服务团队，严格履行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产 管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场 形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包 括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、基本养老保险、 企业年金基金、QFII资产、QDII资产、股权投资基金、证券公司集合资 产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基 金公司特定客户资产管理、QDII专户资产、ESCROW等门类齐全的托管产 品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各 类客户提供个性化的托管服务。截至 2018年 6月，中国工商银行共托管 证券投资基金 874只。自 2003年以来，本行连续十五年获得香港《亚洲 货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地 《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 61项最佳 托管银行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国 内外金融领域的持续认可和广泛好评。 三、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 建信优化配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 1、直销机构 本基金直销机构为本公司设在北京的直销柜台以及网上交易平台。 （1）直销柜台 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 办公地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 法定代表人：孙志晨 联系人：郭雅莉 电话：010-66228800 （2）网上交易 投资者可以通过本公司网上交易系统办理基金的申购、赎回、定期投 资等业务，具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。本公司 网址：www.ccbfund.cn。 2、代销机构 （1）中国建设银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼（长安兴融中心） 法定代表人：田国立 客服电话：95533 网址：www.ccb.com （2）中国工商银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街 55号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 法定代表人：易会满 客服电话：95588 网址：www.icbc.com.cn （3）中信银行股份有限公司 住所：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦C座 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦C座 法定代表人：李庆萍 建信优化配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 客服电话：95558 网址：bank.ecitic.com （4）交通银行股份有限公司 住所：上海市浦东新区银城中路 188号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 188号 法定代表人：彭纯 客户服务电话：95559 网址：www.bankcomm.com （5）民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2号 法定代表人：洪崎 客户服务电话：95568 网址：www.cmbc.com.cn （6）北京银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街甲 17号首层 法定代表人：张东宁 客户服务电话：95526 网址：www.bankofbeijing.com.cn （7）招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 法定代表人：李建红 客户服务电话：95555（或拨打各城市营业网点咨询电话） 网址：www.cmbchina.com （8）中国农业银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 69号 办公地址：北京市东城区建国门内大街 69号 法定代表人：周慕冰 客户服务电话：95599 公司网址：www.abchina.com （9）渤海银行股份有限公司 建信优化配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 注册地址：天津市河西区马场道 201-205号 办公地址：天津市河东区海河东路 218号 法定代表人：李伏安 客服电话：95541 网址：www.cbhb.com.cn （10）国泰君安证券股份有限公司 地址：上海市延平路 135号 法定代表人：杨德红 客服电话：400-8888-666 网址：www.gtja.com （11）中信证券股份有限公司 住所：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦A层 法定代表人：张佑君 客服电话：95558 网址：www.citics.com （12）光大证券股份有限公司 住所：上海市静安区新闸路 1508号 法定代表人：周健男 客服电话：10108998 网址：www.ebscn.com （13）招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座 38—45层 法定代表人：霍达 客户服务热线：95565、4008888111 网址：www.newone.com.cn （14）中国国际金融股份有限公司 注册地址：北京市建国门外大街 1号国贸大厦 2座 27层及 28层 法定代表人：丁学东 客户服务热线：400-910-1166 网址：www.cicc.com.cn 建信优化配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 （15）长城证券有限责任公司 住所：深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦 14、16、17层 法定代表人：丁益 客服电话：0755-82288968 网址：www.cc168.com.cn （16）海通证券股份有限公司 住所：上海市广东路 689号 法定代表人：周杰 客户服务电话：400-8888-001，（021）962503 网址：www.htsec.com （17）长江证券股份有限公司 住所：武汉市新华路特 8号长江证券大厦 法定代表人：尤习贵 客户服务电话：4008-888-999 公司网址：www.95579.com （18）中信建投证券有限责任公司 住所：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街 188号 法定代表人：王常青 客户服务电话：400-8888-108 公司网址：www.csc108.com （19）中泰证券股份有限公司 注册地址：山东省济南市经十路 128号 法定代表人：李玮 客户服务热线：95538 网址： www.qlzq.com.cn （20）东北证券股份有限公司 地址：长春市自由大路 1138号 法定代表人：李福春 客户服务电话：0431-96688、0431-85096733 建信优化配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 网址：www.nesc.cn （21）渤海证券股份有限公司 注册地址：天津经济技术开发区第二大街 42号写字楼 101室 法定代表人：王春峰 客户服务电话: 4006515988 网址：www.bhzq.com （22）广发证券股份有限公司 住所：广州市天河北路 183号大都会广场 43楼 法定代表人：孙树明 客户服务电话：020-95575 网址：www.gf.com.cn （23）华福证券有限责任公司 注册地址：福州市五四路 157号新天地大厦 7、8层 法定代表人：黄金琳 客服热线：0591-96326 网址：www.gfhfzq.com.cn （24）信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼信达金融中心 法定代表人：张志刚 客服热线：400-800-8899 网址：www.cindasc.com （25）兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 99号 法定代表人：杨华辉 客户服务电话: 4008888123 网址：www.xyzq.com.cn （26）平安证券股份有限公司 地址：深圳市金田路大中华国际交易广场 8楼 法定代表人：何之江 客服热线：4008866338 建信优化配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 网址：stock.pingan.com （27）中国中投证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第 18层-21层及第 04层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元 办公地址：深圳市福田区益田路 6003号荣超商务中心A栋第 04、18层 至 21层 法定代表人：高涛 开放式基金咨询电话：4006008008 网址： www.china-invs.cn （28）安信证券股份有限公司 地址：深圳市福田区金田路 2222号安联大厦 34层、28层A02单元 法定代表人：王连志 客户服务电话：0755－82825555 网址：www.axzq.com.cn （29）国元证券股份有限公司 注册地址：合肥市寿春路 179号 法定代表人：蔡咏 客户服务热线：400-8888-777 网址：www.gyzq.com.cn （30）中国银河证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦C座 法定代表人：陈共炎 客户服务电话：4008-888-8888 网址：www.chinastock.com.cn （31）中信证券（山东）有限责任公司 地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼 20层 法定代表人：姜晓林 客服电话：0532-96577 网址：www.zxwt.com.cn 建信优化配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 （32）华泰证券股份有限公司 地址：江苏省南京市中山东路 90号华泰证券大厦 法定代表人：周易 客户咨询电话：025-84579897 网址：www.htsc.com.cn （33）申万宏源证券有限公司 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45层 法定代表人：李梅 客服电话：95523或 4008895523 网址：www.sywg.com （34）申万宏源西部证券有限公司 地址：新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国家大厦 20楼 2005室 法定代表人：李琦 客服电话：4008-000-562 网址：www.hysec.com （35）上海证券有限责任公司 地址：上海市西藏中路 336号 法定代表人：李俊杰 客服电话：021-962518 网址：www.962518.com （36）财富证券股份有限公司 注册地址：长沙市芙蓉中路 2段 80号顺天国际财富中心 26层 法定代表人：蔡一兵 客户服务电话：0731-4403340 网址：www.cfzq.com （37）东海证券股份有限公司 注册地址：江苏省常州市延陵西路 23号投资广场 18、19楼 法定代表人：赵俊 客服热线：4008888588 建信优化配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 网址：www.longone.com.cn （38）民生证券投资有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 28号民生金融中心A座 1620 层 法定代表人：冯鹤年 客户服务热线：95376/400-619-8888 网址：http://www.mszq.com/index （39）红塔证券股份有限公司 地址：云南省昆明市北京路 155号附 1号红塔大厦 9楼 法定代表人：李素明 客服电话：0871-3577930 网址：http://www.hongtastock.com/ （40）广州证券股份有限公司 地址：广州市天河区珠江西路 5号广州国际金融中心主塔 19层、 20层 法定代表人：胡伏云 客服热线：95396 网址：http://www.gzs.com.cn （41）浙商证券股份有限公司 地址：浙江省杭州市江干区五星路 201号 法定代表人：吴承根 客服热线：95345 网址：https://www.stocke.com.cn/zszq/index/index.jsp （42）九州证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区民田路新华保险大厦 18楼 法定代表人：魏先锋 客服电话：0755-33331188 网址：www.tyzq.com.cn （43）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4栋 10层 1006# 建信优化配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 法定代表人：马勇 客户服务热线：400-166-1188 网址：http://www.jrj.com.cn/ （44）和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层 法定代表人：王莉 客户服务电话: 4009200022 网址：www. Licaike.com （45）上海挖财基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号 5层 01、 02、03室 法定代表人：冷飞 客户服务热线：021-50810673 网址：http:// www.wacaijijin.com （46）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路 360弄 9号 3724室 法定代表人：汪静波 客户服务电话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com/ （47）深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼 I、 J单元 法定代表人：薛峰 客户服务电话: 4006788887 网址：www.zlfund.cn，www.jjmmw.com （48）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层 法定代表人：其实 客户服务电话: 4001818188 网址：www.1234567.com.cn 建信优化配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 （49）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路 685弄 37号 4号楼 449室 法定代表人：杨文斌 客户服务电话: 400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com （50）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218号 1栋 202室 法定代表人：陈柏青 客户服务电话: 4000766123 网址：www.fund123.cn （51）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室 法定代表人：凌顺平 客户服务电话：400-877-3772 网址：www.5ifund.com （52）上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海浦东新区峨山路 91弄 61号 10号楼 12楼 法定代表人：李兴春 客户服务热线：400-921-7755 网址：www.leadbank.com.cn （53）嘉实财富管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8号上海国金中心办公楼二期 53层 5312-15单元 法定代表人：赵学军 客户服务热线：400-021-8850 网址：https://www.harvestwm.cn （54）南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号 法定代表人：刘汉青 客户服务热线：95177 建信优化配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 网址：http://www.snjijin.com （55）北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10号五层 5122室 法定代表人：周斌 客户服务电话：4007868868 网址：www.chtfund.com （56）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108 法定代表人：王伟刚 客户服务热线：010-56282140 网址：www.hcjijin.com （57）北京晟视天下基金销售有限公司 注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735号 03室 法定代表人：蒋煜 客户服务电话：4008188866 网址：www.shengshiview.com （58）北京唐鼎耀华基金销售有限公司 地址：北京市朝阳区建国门外大街 19号国际大厦 A座 1504/1505室。 法定代表人：张冠宇 客户服务热线：400-819-9868 网址： http://www.tdyhfund.com/ （59）天津国美基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区霄云路 26号鹏润大厦 B座 19层 法定代表人：丁东华 客户服务热线：400-111-0889 网址：www.gomefund.com （60）上海万得基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区浦明路 1500号万得大厦 11楼 法定代表人：王廷富 建信优化配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 客户服务热线：400-821-0203 网址：www.windmoney.com.cn （61）上海汇付金融服务有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336号 1807-5室 法定代表人：张皛 客户服务电话：400-820-2819 网址：www.chinapnr.com （62）北京微动利基金销售有限公司 注册地址：北京市石景山区古城西路 113号景山财富中心 341 法定代表人：季长军 客户服务电话：400-819-6665 网址： www.buyforyou.com.cn （63）北京虹点基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2号裙房 2层 222单元 法定代表人：郑毓栋 客户服务电话：400-618-0707 网址：http://www.hongdianfund.com/ （64）深圳富济财富管理有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦 35层 01B、02、 03、04单位 法定代表人：刘鹏宇 客户服务电话：0755-83999913 网址：http://www.fujiwealth.cn/ （65）上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元 法定代表人：王之光 客户服务电话：400-821-9031 网址： www.lufunds.com / （66）大泰金石基金销售有限公司 注册地址：南京市建邺区江东中路 222号南京奥体中心现代五项馆 建信优化配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2105室 法定代表人：姚杨 客户服务热线：400-928-2266 网址：https://www.dtfunds.com/ （67）珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491 法定代表人：肖雯 客户服务热线：020-89629066 网址：http://www.yingmi.cn/ （68）奕丰金融基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入驻 深圳市前海商务秘书有限公司） 法定代表人：TEO WEE HOWE 客户服务热线：400-684-0500 网址：https:// www.ifastps.com.cn （69）北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507 法定代表人：钟斐斐 客户服务热线：4000-618-518 网址：https://danjuanapp.com/ （70）上海华夏财富投资管理有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路 687号 1幢 2楼 268室 法定代表人：毛淮平 客户服务热线：400-817-5666 网址：https://www.amcfortune.com （71）中信期货有限公司 地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 1301-1305、14层 法定代表人：张皓 建信优化配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 客服电话：400 9908 826 网址：http://www.citicsf.com （72）上海长量基金销售投资顾问有限公司 法定代表人：张跃伟 地址：上海浦东新区浦东大道 555号裕景国际 B座 16层 电话：400-820-2899 网址：http://www.erichfund.com/websiteII/html/index.html （73）华融证券股份有限公司 地址：北京市朝阳区朝阳门北大街 18号中国人保寿险大厦 11至 18层 法定代表人：祝献忠 客户服务电话：95390 网址：http://www.hrsec.com.cn （74）北京植信基金销售有限公司 法定代表人：于龙 地址：北京朝阳区四惠盛世龙源国食苑 10号楼 客户服务电话: 4006-802-123 网址：www.zhixin-inv.com 基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代 理销售本基金，并及时公告。 （二）注册登记机构 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 法定代表人：孙志晨 联系人：郑文广 电话：010-66228888（三）出具法律意见书的律师事务所 名称：北京德恒律师事务所 住所：北京市西城区金融大街 19号富凯大厦 B座 12层 负责人：王丽 建信优化配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 联系人：徐建军 电话：010－66575888 传真：010－65232181 经办律师：徐建军、刘焕志 （四）审计基金资产的会计师事务所 普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318号星展银 行大厦 507单元 01室 办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202号领展企业广场 2座 11楼 电话：021-2323 8888 执行事务合伙人：李丹 经办注册会计师：许康玮、沈兆杰 联系人：沈兆杰 四、基金的名称 建信优化配置混合型证券投资基金 五、基金的类型 混合型证券投资基金。 六、基金的投资目标 通过合理的资产配置和积极的证券选择，在实现长期资本增值的同时 兼顾当期收益。 七、基金的投资方向 本基金的投资范围限于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公 开发行上市的股票、国债、金融债、企业债、回购、央行票据、可转换债 券、权证以及经国家证券监管机构允许基金投资的其他金融工具。 建信优化配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 八、基金的投资策略 基金管理人对宏观经济、行业及上市公司、债券、货币市场工具等进 行定性与定量相结合的研究，运用自上而下和自下而上相结合的投资策略， 在大类资产配置这一宏观层面与个股个券选择这一微观层面优化投资组合。 （一）资产与行业配置 基金管理人通过深入的市场研究,判断股票和债券等大类资产及各个 行业的预期风险和收益水平及其相关性，并根据现代投资组合理论和综合 考虑仓位调整成本等因素，确定最优资产与行业配置。 通常情况下，基金管理人会以季度为周期，定期根据市场变化，以研 究结果为依据对当前资产配置进行评估并作必要调整。在特殊情况下，例 如市场发生重大突发事件，或预期将产性剧烈波动时，基金管理人也会对 资产配置进行及时调整。 通过资产及行业配置，本基金实现在整体投资组合层面的第一重优化。 根据现代投资组合理论，预期风险与收益及其相关性是确定大类资产 及行业配置的依据，因而，基金管理人所关注的就是可能对各类资产及不 同行业预期风险、收益及相关性水平产生影响的各种因素，主要包括宏观 经济和市场运行状况等。 资本市场中各类有价证券的发行主体都在宏观经济中运行，因而，宏 观经济的变化会使各类资产的风险、收益及其相关性产生变化。基金管理 人将关注各项宏观经济指标和政策的现有情况和未来变动预期，并对宏观 经济运行情况、所处经济周期的不同阶段作出判断，据此预测大类资产及 不同行业的整体收益率、风险及相关性。 除基本面因素以外，资产的收益与风险水平还会受到市场参与者行为 模式等其他因素的影响，基金管理人亦将关注此类因素，捕捉市场由于低 效或失衡而产生的投资机会。 在投资管理过程中，本基金将综合运用定性与定量研究方法，以确定 合理的战术资产配置比例。 建信优化配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 基金管理人将比较股票和债券市场的收益水平，考察它们各自估值的 相对吸引力，对其未来收益水平、风险状况等关键因素进行预测，并在市 场当前均衡收益的基础上，将研究人员的专业判断与市场客观状况相结合， 形成资产配置的优化结果。 基金管理人将通过行业分析系统，运用多种指标对各个行业进行综合 分析评价，以此为基础，在大类资产配置框架下确定行业配置方案。 （二）股票选择 在股票选择层面，基金管理人将在资产和行业配置框架下，充分发挥 股票选择能力，并适度进行分散化投资以规避风险，实现股票投资层面的 第二重优化。 在进行股票选择时，本基金将致力于寻找具备合理价格、成长性良好 的上市公司。这一选股标准包括两层含义： 首先是价值导向。众所周知，公司内在价值是其未来预期现金流的现 值。但由于它受到多方面因素的影响，处于动态变化之中，且不存在能够 精确计算出公司内在价值的公式，因而在实践中往往通过不同的方法多角 度对公司进行估值——主要分为绝对估值和相对估值两类方法。在本基金 投资管理过程中，管理人将根据行业景气周期及行业特征，结合公司竞争 地位、本身所处成长阶段等选取相应的估值方法，通过综合比较得出内在 价值的分布区间，在此基础上将公司的内在价值与账面价值、清算价值和 市场价值等相比较，判断股价的相对合理程度。 其次是成长驱动，即选择成长性良好的行业龙头公司。 在国民经济持续快速增长的大背景下，成长是主基调，成长性良好的 行业龙头公司更能分享中国经济成长的成果，而缺乏成长性的上市公司将 难以维持其长期投资价值。 企业的成长性就是公司具有不断挖掘未利用资源而持续实现潜在的价 值生产能力，是人们依据企业的现有发展状况和其他内外部客观因素所做 出的对该公司的一种未来发展预期。 企业的成长性又分为内涵式和外延式两种，其中内涵式的成长来源于 依靠企业自身在管理、成本控制、技术创新和市场营销等方面的优势，在 行业内有强大的竞争力，不断扩大其在行业内的市场占有率，盈利能力不 建信优化配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 断增强，能获得超越行业平均水平的成长速度，成长的“含金量”高，企 业的投资价值得到不断提升；而外延式的增长主要依靠规模的扩展，企业 盈利能力不一定能得到同步增长，成长的“含金量”和企业投资价值的提 升有限，我们更加看重内涵式的成长。 根据上述股票选择标准，本基金将从基本面是否产生积极变化、是否 具有较好市场预期和估值水平是否合理等不同角度对上市公司进行考察， 对公司的主营业务收入预期变化、盈利预期变化、每股收益预期变化、净 资产收益率水平、市盈率、市净率水平等定量指标，以及投资者信心等定 性因素进行综合分析评判，精选具有较好基本面和较高市场预期、估值水 平合理的股票构成本基金股票投资备选对象。 基金管理人的研究与投资团队将对本基金所持股票及备选股票的基本 面情况进行密切跟踪。如果上市公司基本面发生重大恶化，或有重大因素 将对公司基本面产生不利影响，经研究人员书面建议、投研联席会议讨论、 研究与投资部门负责人同意后，该公司对应的股票将被剔除出股票备选库。 （三）债券投资 本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略和个券选择策略。 1、债券投资组合策略 本基金在综合分析宏观经济、货币政策的基础上，采用久期管理和信 用风险管理相结合的投资策略。 在债券组合的具体构造和调整上，本基金综合运用久期调整、收益率 曲线形变预测、信用利差和信用风险管理、回购套利等组合管理手段进行 日常管理。 （1）久期调整 本基金通过宏观经济及政策形势分析，对未来利率走势进行判断，进 而确定组合整体久期和调整范围。 （2）收益率曲线形变预测 收益率曲线形状的变化将直接影响本基金组合中长、中、短期债券的 搭配。本基金将结合收益率曲线变化的预测,适时采用子弹、杠铃或梯形 策略构造组合，并进行动态调整。 建信优化配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 （3）信用利差和信用风险管理 信用利差管理策略决定本基金不同类属间的资产配置策略。本基金将 结合不同信用等级间债券在不同市场时期利差变化及收益率曲线变化调整 金融债、公司债、政府债之间的配置比例。 本基金还将综合评估不同行业的公司债或短期融资券在不同经济周期 收益率及违约率变化情况，以决定不同行业公司债或短期融资券的投资比 例。 （4）回购套利 本基金将适时运用多种回购交易套利策略以增强静态组合的收益率。 比如运用跨市场套利、回购与现券的套利、不同回购期限之间的套利进行 相对低风险套利操作等。 2、个券选择策略 在个券选择上，本基金综合运用利率预期、收益率曲线估值、信用风 险分析、隐含期权价值评估、流动性分析等方法来评估个券的投资价值。 具有以下一项或多项特征的债券，将是本基金重点关注的对象： （1）利率预期策略下符合久期设定范围的债券； （2）有较高信用等级、良好流动性的债券； （3）资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有较大改善的企业发 行的债券； （4）在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下，运用收益率 曲线模型或其他相关估值模型进行估值后，市场交易价格被低估的债券； （5）公司基本面良好，具备良好的成长空间与潜力，转股溢价率和 投资溢价率合理、有一定下行保护的可转债； （6）在合理估值模型下，预期能获得较高风险－收益补偿且流动性 较好的资产支持证券或房地产抵押证券。 （四）权证投资策略 本基金将通过对权证标的证券基本面的研究，结合权证定价模型寻求 其合理估值水平，主要考虑运用的策略包括：杠杆策略、价值挖掘策略、 获利保护策略、价差策略、双向权证策略、卖空保护性的认购权证策略、 买入保护性的认沽权证策略等。 建信优化配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 本公司将充分考虑权证资产的收益性、流动性及风险性特征，通过资 产配置、品种与类属选择，谨慎进行投资，追求较稳定的当期收益。 九、基金的业绩比较基准 60%×富时中国 A600指数+40%×中国债券总指数。 十、基金的风险收益特征 本基金属于混合型证券投资基金，一般情况下其风险和收益高于货币 市场基金和债券型基金，低于股票型基金。 十一、基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误 导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及 连带责任。 基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2019年 1月 17日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告 等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2018年 12月 31日止，本报告中财务 资料未经审计。 1、报告期末基金资产组合情况 序号项目金额（元） 占基金总资产的比例 （%） 1权益投资 735,265,725.14 47.00 其中：股票 735,265,725.14 47.00 2基金投资 -- 3固定收益投资 -- 其中：债券 -- 资产支持证券 -- 4贵金属投资 -- 5金融衍生品投资 -- 6买入返售金融资产 -- 其中：买断式回购的买入 返售金融资产 -- 建信优化配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 7 银行存款和结算备付金合 计 813,126,652.88 51.98 8其他资产 15,863,235.04 1.01 9合计 1,564,255,613.06 100.00 2、报告期末按行业分类的股票投资组合 （1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合 代码行业类别公允价值（元） 占基金资产净值比例 (%) A农、林、牧、渔业 -- B采矿业 -- C制造业 443,836,797.84 28.63 D 电力、热力、燃气及水生 产和供应业 4,802,166.00 0.31 E建筑业 37,019,163.48 2.39 F批发和零售业 26,451,070.00 1.71 G交通运输、仓储和邮政业 -- H住宿和餐饮业 -- I 信息传输、软件和信息技 术服务业 113,584,493.48 7.33 J金融业 30,479,506.50 1.97 K房地产业 46,837,461.60 3.02 L租赁和商务服务业 17,217,200.00 1.11 M科学研究和技术服务业 -- N水利、环境和公共设施管 理业 -- O居民服务、修理和其他服 务业 -- P教育 -- Q卫生和社会工作 -- R文化、体育和娱乐业 15,037,866.24 0.97 S综合 -- 合计 735,265,725.14 47.42 以上行业分类以 2018年 12月 31日的证监会行业分类标准为依据。 （2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 本基金本报告期未投资港股通股票。 3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票 投资明细 序号股票代码股票名称数量（股）公允价值（元） 占基金资产 净值比例 （％） 1 600519贵州茅台 85,828 50,639,378.28 3.27 2 603288海天味业 706,829 48,629,835.20 3.14 3 600570恒生电子 895,590 46,552,768.20 3.00 4 000651格力电器 1,083,975 38,687,067.75 2.50 建信优化配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 5 000002万科 A 1,292,630 30,790,446.60 1.99 6 300122智飞生物 743,435 28,815,540.60 1.86 7 600276恒瑞医药 541,923 28,586,438.25 1.84 8 600600青岛啤酒 771,791 26,904,634.26 1.74 9 601933永辉超市 3,361,000 26,451,070.00 1.71 10 300271华宇软件 1,563,800 23,472,638.00 1.51 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 本基金本报告期末未持有债券。 5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券 投资明细 本基金本报告期末未持有债券。 6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产 支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金 属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证 投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 （1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未投资股指期货。 （2）本基金投资股指期货的投资政策 本基金本报告期末未投资股指期货。 10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 （1）本基金投资国债期货的投资政策 本基金本报告期末未投资国债期货。 （2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未投资国债期货。 （3）本期国债期货投资评价 本基金本报告期末未投资国债期货。 11、投资组合报告附注 建信优化配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 （1） 本基金该报告期内投资前十名证券的发行主体均无被监管部门立案调 查和在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。 （2） 基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。 （3）其他资产构成 序号名称金额（元） 1存出保证金 1,718,279.03 2应收证券清算款 13,873,091.35 3应收股利 - 4应收利息 166,830.02 5应收申购款 105,034.64 6其他应收款 - 7待摊费用 - 8其他 - 9合计 15,863,235.04 （4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 （5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 （6）投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。 十二、基金的业绩 基金业绩截止日为 2018年 12月 31日。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风 险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 阶段 份额净值 增长率 ① 份额净值 增长率标 准差 ② 业绩比较 基准收益 率 ③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①－③②－④ 2007年 3月 1日— 73.89% 1.82% 53.27% 1.30% 20.62% 0.52% 建信优化配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2007年 12月 31日 2008年 1月 1日— 2008年 12月 31日 -53.43% 2.41% -42.28% 1.82% -11.15% 0.59% 2009年 1月 1日2009 年 12月 31日 75.08% 1.83% 50.90% 1.23% 24.18% 0.60% 2010年 1月 1日— 2010年 12月 31日 -2.89% 1.52% -2.97% 0.93% 0.08% 0.59% 2011年 1月 1日— 2011年 12月 31日 -21.77% 1.13% -15.23% 0.79% -6.54% 0.34% 2012年 1月 1日— 2012年 12月 31日 2.61% 0.93% 5.07% 0.78% -2.46% 0.15% 2013年 1月 1日— 2013年 12月 31日 16.64% 1.17% -2.70% 0.82% 19.34% 0.35% 2014年 1月 1日— 2014年 12月 31日 28.76% 1.07% 30.68% 0.69% -1.92% 0.38% 2015年 1月 1日— 2015年 12月 31日 32.87% 2.26% 11.34% 1.48% 21.53% 0.78% 2016年 1月 1日-2016年 12月 31日 -13.37% 1.36% -8.34% 0.88% -5.03% 0.48% 2017年 1月 1日-2017年 12月 31日 10.69% 0.68% 9.30% 0.39% 1.39% 0.29% 2018年 1月 1日-2018年 12月 31日 -25.50% 1.06% -13.65% 0.80% -11.85% 0.26% 自基金合同 生效起— 2018年 12月 31日 57.58% 1.53% 41.30% 1.06% 16.28% 0.47% 建信优化配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 十三、费用概览 （一）与基金运作有关的费用 1、基金费用的种类 （1）基金管理人的管理费； （2）基金托管人的托管费； （3）基金合同生效后与基金相关的信息披露费用； （4）基金合同生效后与基金相关的会计师费和律师费； （5）基金份额持有人大会费用； （6）基金的证券交易费用； （7）银行汇划费用； （8）按照法律、法规规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中 列支的其他费用。 本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。 2、基金费用的费率、计提方法、计提标准和支付方式 （1）基金管理人的管理费 在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值 1.5%年费率计提。 计算方法如下： H＝E×1.5%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理 人向基金托管人发送基金管理费划付指令，基金托管人复核后于次月首日 起 2个工作日内从基金资产中按规定的比例分别划入基金管理人的风险准 备金专户和一般账户。若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 （2）基金托管人的托管费 在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的 2.5‰年费率计 提。计算方法如下： H＝E×2.5‰÷当年天数 建信优化配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理 人向基金托管人发送基金托管费划付指令，基金托管人复核后于次月首日 起 2个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、 休息日，支付日期顺延。 基金管理人和基金托管人可磋商酌情调低基金管理费率、基金托管费 率，此项调整不需要召开基金份额持有人大会，但基金管理人必须最迟于 新的费率实施前 2个工作日在至少一家指定媒体及基金管理人网站公告并 报中国证监会备案。 本条第 1款第（4）至第（8）项费用，根据有关法规及相应协议规定， 按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 （二）基金销售时发生的费用 1、申购费 本基金对申购设置级差费率，申购费率随申购金额的增加而递减，最 高申购费率不超过 1.5%： 申购金额（M）申购费率 M<100万元 1.5% 100万元≤M<500万元 1.0% 500万元≤M<1000万元 0.8% M≥1000万元 1000元/笔 申购费用由申购人承担，不列入基金资产，申购费用用于本基金的市 场推广、注册登记和销售。 2、赎回费 持有期限赎回费率 持有期＜7日 1.5% 7日 ≤持有期＜ 1年 0.5% 1年 ≤持有期＜ 2年 0.25% 建信优化配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 持有期≥2年0% 注：1年指 365天。 赎回费用由赎回人承担，对持续持有期少于 7日的投资者收取的赎回 费全额计入基金财产；对持有期长于 7日的基金份额所收取的赎回费，赎 回费的 25%归入基金财产，其余部分作为本基金用于支付注册登记费和其 他必要的手续费。 3、基金转换费用 基金转换费用由转出和转入基金的申购费补差和转出基金的赎回费两 部分构成，具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费率差异情况和转 出基金的赎回费率而定。基金转换费用由基金持有人承担，如转出基金有 赎回费用的，收取该基金赎回费的 25％归入基金财产。 基金转换费用的具体计算公式如下： （1）转出金额 =转出基金份额 ×转出基金当日基金份额净值 （2）转入金额： 1）如果转入基金的申购费率＞转出基金的申购费率， 转入金额＝转出金额×（1－转出基金赎回费率）/（1＋转入基金申 购费率—转出基金申购费率） 2）如果转出基金的申购费率 ≥转入基金的申购费率， 转入金额＝转出金额×（1-转出基金赎回费率） （3）转换费用＝转出金额-转入金额 （4）转入份额 =转入金额/转入基金当日基金份额净值 本基金于 2007年 6月 8日起在本基金的直销中心和部分代销机构办 理本基金与本基金管理人管理的其他开放式基金的日常转换业务。 4、基金管理人可以按照《基金合同》的相关规定调整上述费率或收 费方式，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前 2个工作日在 至少一家中国证监会指定的媒体公告。 （三）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用 建信优化配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 支出或基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律 师费、信息披露费用等费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费 用的项目。 十四、对招募说明书更新部分的说明 1、更新了“第三部分：基金管理人”的“主要人员情况”信息。 2、更新了“第四部分：基金托管人”的基本情况及相关业务经营情 况。 3、更新了“第五部分：相关服务机构”中代销机构的变动信息。 4、更新了“第十一部分：基金的投资”中“基金的投资组合报告” 的相关内容，该部分内容均按有关规定编制，并经基金托管人复核。 5、更新了“第十二部分：基金的业绩”，该部分内容均按有关规定 编制，并经基金托管人复核。 6、更新了“第二十四部分：其他应披露事项”，添加了自上次本基 金招募说明书披露以来涉及本基金的相关公告。 上述内容仅为本招募说明书（更新）摘要，投资人欲查询本招募说明 书（更新）正文，可登录基金管理人网站 www.ccbfund.cn。 建信基金管理有限责任公司 二〇一九年四月 中财网
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