[发行]中信保诚基金管理有限公司:信诚至远：更新招募说明书（2019年第1次）
信诚至远灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （2019年第1次更新） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （2019年第1次更新） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚基金管理有限公司经中国证监会批准于2005年9月30日注册成立。因业务 发展需要，经国家工商总局核准，公司名称由“信诚基金管理有限公司”变更为“中 信保诚基金管理有限公司”（以下简称“我司”），并由上海市工商行政管理局于2017 年12月18日核发新的营业执照。 根据《中华人民共和国合同法》第七十六条的规定，合同当事人名称变动不影 响合同义务的履行。本次我司名称变更后，以“信诚基金管理有限公司”或“中信 保诚基金管理有限公司”签署的的法律文件（包括但不限于公司合同、公告等，以 下简称“原法律文件”）不受任何影响，我司将按照约定履行权利义务。如原法律 文件件对生效条件、有效期限进行特别说明的，以原法律文件的说明为准。 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金由信诚添金分级债券型证券投资基金 转型而来。 2017年6月27日，信诚添金分级债券型证券投资基金基金份额持有人大会以现 场方式召开，并于2017年8月2日就2017年6月27日的基金份额持有人大会审议事项 进行了重新表决。重新表决通过了信诚添金分级债券型证券投资基金的转型议案， 内容包括信诚添金分级债券型证券投资基金调整基金类别、运作方式、投资目标、 投资范围、投资策略、收益分配、基金费用以及修订基金合同等，并同意将信诚添 金分级债券型证券投资基金更名为“信诚至远灵活配置混合型证券投资基金”，上 述基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效。自2017年8月31日起，《信诚至 远灵活配置混合型证券投资基金基金合同》生效，《信诚添金分级债券型证券投资 基金基金合同》同日起失效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书报中国 证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）变更注册，但中国证监会对本基 金转型的变更注册，并不表明其对本基金的投资价值、收益和市场前景做出实质性 判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金的目标客户包括机构投资者、个人投资者和合格境外机构投资者以及法 律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。本基金不存在承诺收益 2 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 本基金的基金管理人拥有完全、独立的投资决策独立自主权，不受特定机构投 资者的影响。 基金管理人将公平对待所有投资者，不向任何投资者提供额外的投资组合信息 或提前披露相关信息。 证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散 投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提 供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资 所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。 基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定 期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式， 但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄 的等效理财方式。 基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险、估值风险，也包 括流动性风险、特有风险及其它风险等风险。 本基金为混合型基金，其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金， 低于股票型基金。 本基金投资中小企业私募债，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中 小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易，一般情况下，交易不活跃， 潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限，本基金可 能无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和 损失。 投资有风险，投资人在申购本基金时应仔细阅读本招募说明书，全面认识本基 金的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对 申购基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立、谨慎决策，获得基金投资收益， 亦承担基金投资中出现的各类风险。 3 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低 并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业 绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决 策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。 本更新招募说明书所载内容截止日若无特别说明为2019年2月28日，有关财务 数据和净值表现截止日为2018年12月31日（未经审计）。 4 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 重要提示........................................................................................................................2 目录........................................................................................................................5 第一部分绪言..............................................................................................................7 第二部分释义..............................................................................................................8 第三部分基金管理人................................................................................................13 第四部分基金托管人................................................................................................24 第五部分相关服务机构............................................................................................26 第六部分基金的历史沿革........................................................................................54 第七部分基金的存续................................................................................................55 第八部分基金份额的申购与赎回............................................................................56 第九部分基金的投资................................................................................................69 第十部分基金的财产................................................................................................80 第十一部分基金资产的估值....................................................................................81 第十二部分基金的业绩............................................................................................87 第十三部分基金的收益与分配................................................................................89 第十四部分基金的费用与税收................................................................................91 第十五部分基金的会计与审计................................................................................94 第十六部分基金的信息披露....................................................................................95 第十七部分风险揭示..............................................................................................102 第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算......................................108 第十九部分基金合同的内容摘要..........................................................................111 第二十部分基金托管协议的内容摘要..................................................................112 第二十一部分对基金份额持有人的服务..............................................................113 第二十二部分其他应披露事项..............................................................................115 第二十三部分招募说明书的存放及查阅方式......................................................117 第二十四部分备查文件..........................................................................................118 附件一：基金合同的内容摘要................................................................................119 5 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 6 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 《信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书” 或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、 《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资 基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办 法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险 管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）及其他有关法律法规与《信诚至远灵 活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏， 并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是由信诚添金分级债券型证 券投资基金转型而来。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说 明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会变更注册。基金合 同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为 本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关 规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详 细查阅基金合同。 7 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指信诚至远灵活配置混合型证券投资基金，本基金由信 诚添金分级债券型证券投资基金转型而来 2、基金管理人：指中信保诚基金管理有限公司 3、基金托管人：指中国银行股份有限公司 4、基金合同：指《信诚至远灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对 基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《信诚至远灵活 配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书或本招募说明书：指《信诚至远灵活配置混合型证券投资基 金招募说明书》及其定期的更新 7、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 8、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会 第五次会议通过，2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第 三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届 全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于 修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证 券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 9、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施 的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 10、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日 实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施 的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 8 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 13、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或 交易的债券等 14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员 会 16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 19、合格境外机构投资者：指符合现时有效的相关法律法规规定可以投资于 在中国境内证券市场的中国境外的机构投资者 20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 22、基金份额类别：指根据申购费、销售服务费收取方式的不同将基金份额 分为不同的类别，各基金份额类别分别设置代码，分别计算和公告基金份额净值 和基金份额累计净值 23、A类基金份额：指在投资人申购时收取申购费，但不再从本类别基金财 产中计提销售服务费的一类基金份额，或简称“A类份额” 24、C类基金份额：指在投资者申购时不收取申购费、但从本类别基金资产 9 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 27、销售机构：指中信保诚基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国 证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售 服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构 28、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 29、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中信保诚基金管 理有限公司或接受中信保诚基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 30、基金账户：指登记机构为投资人开立的、用于记录其持有的、基金管理 人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 31、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构办理申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动 及结余情况的账户 32、基金合同生效日：指《信诚至远灵活配置混合型证券投资基金基金合同》 生效日，原《信诚添金分级债券型证券投资基金基金合同》自同一日终止 33、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 34、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 35、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 36、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放日 37、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日) 38、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 10 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10% 47、元：指人民币元 48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银 行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 款项及其他资产的价值总和 50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 11 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 54、第三方估值机构：指中央国债登记结算有限责任公司和中证指数有限公 司或者在法律法规允许的情况下，基金管理人和基金托管人经协商一致后确定的 其他估值机构 55、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事 件 12 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 一、基金管理人概况 基金管理人：中信保诚基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9 层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行 大楼9层 法定代表人：张翔燕 成立日期：2005年9月30日 批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监基金字【2005】 142号 注册资本：贰亿元人民币 电话：（021）68649788 联系人：唐世春 股权结构： 股东 出资额 （万元人民币） 出资比例 （%） 中信信托有限责任公司980049 英国保诚集团股份有限公司980049 中新苏州工业园区创业投资有限公司4002 合计20000100 13 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 1．基金管理人董事会成员 张翔燕女士，董事长，工商管理硕士。历任中信银行总行综合计划部总经理， 中信银行北京分行副行长、中信银行总行营业部副总经理，中信证券股份有限公司 副总经济师，中信控股有限责任公司风险管理部总经理、中信控股有限责任公司副 总裁、中国中信集团有限公司业务协同部主任、中信信托有限责任公司副董事长。 现任中信保诚基金管理有限公司董事长。 王道远先生，董事，工商管理硕士。历任中信信托有限责任公司综合管理部总 经理、信托管理部总经理、总经理助理、董事会秘书、副总经理。现任中信信托有 限责任公司副总经理、董事会秘书、固有业务审查委员会主任兼天津信唐货币经纪 有限责任公司董事长。 Guy Robert STRAPP先生，董事，澳大利亚籍，商科学士。历任瀚亚投资（香 港）有限公司首席执行官，英国保诚集团亚洲区资产管理业务投资总裁、瀚亚投资 （新加坡）有限公司首席执行官。现任瀚亚投资集团首席执行官兼瀚亚投资（香港） 有限公司首席执行官、瀚亚投资管理(上海)有限公司董事、瀚亚海外投资基金管理 (上海)有限公司董事。 魏秀彬女士，董事，新加坡籍，工商管理硕士。历任施罗德国际商业银行东南 亚区域合规经理、施罗德投资管理(新加坡)有限公司亚太地区风险及合规总监。现 任瀚亚投资首席风险官、瀚亚投资管理(上海)有限公司监事、瀚亚海外投资基金管 理(上海)有限公司监事。 吕涛先生，董事，总经理，工商管理硕士。历任中信证券股份有限公司资产管 理部总经理、中信基金管理有限公司（中信证券股份有限公司的全资子公司，2009 年2月已与华夏基金管理有限公司合并）总经理、中信证券股份有限公司董事总经 理、中信资产管理有限公司副总经理、中信保诚基金管理有限公司总经理。（注： 经本公司第三届董事会第二十三次会议批准，本公司总经理兼董事吕涛先生于2019 年3月6日离任，目前本公司由董事长张翔燕女士代为履行总经理职责。张翔燕女士 代为履行总经理职务时间自2019年3月6日起，不超过90日。） 金光辉先生，独立董事，澳大利亚籍，商科硕士。历任汇丰银行资本市场总监， 香港机场管理局财务总经理、战略规划与发展总经理、航空物流总经理，南华早报 14 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 夏执东先生，独立董事，经济学硕士。历任财政部财政科学研究所副主任、中 国建设银行总行国际部副处长、安永华明会计师事务所副总经理、北京天华会计师 事务所首席合伙人。现任致同会计师事务所管委会副主席。 杨思群先生，独立董事，经济学博士。历任中国社会科学院财贸经济研究所副 研究员，现任清华大学经济管理学院经济系副教授。 注：原“英国保诚集团亚洲区总部基金管理业务”自2012年2月14日起正式 更名为瀚亚投资，其旗下各公司名称自该日起进行相应变更。瀚亚投资为英国保诚 集团成员。 2．基金管理人监事会成员 於乐女士，执行监事，经济学硕士。历任日本兴业银行上海分行营业管理部主 管、通用电气金融财务（中国）有限公司人力资源经理。现任中信保诚基金管理 有限公司首席人力资源官。 3．经营管理层人员情况 张翔燕女士，董事长，工商管理硕士。历任中信银行总行综合计划部总经理， 中信银行北京分行副行长、中信银行总行营业部副总经理，中信证券股份有限公司 副总经济师，中信控股有限责任公司风险管理部总经理、中信控股有限责任公司副 总裁、中国中信集团有限公司业务协同部主任、中信信托有限责任公司副董事长。 现任中信保诚基金管理有限公司董事长。 吕涛先生，董事，总经理，工商管理硕士。历任中信证券股份有限公司资产管 理部总经理、中信基金管理有限公司（中信证券股份有限公司的全资子公司，2009 年2月已与华夏基金管理有限公司合并）总经理、中信证券股份有限公司董事总经 理、中信资产管理有限公司副总经理、中信保诚基金管理有限公司总经理。（注： 经本公司第三届董事会第二十三次会议批准，本公司总经理兼董事吕涛先生于2019 年3月6日离任，目前本公司由董事长张翔燕女士代为履行总经理职责。张翔燕女士 代为履行总经理职务时间自2019年3月6日起，不超过90日。） 桂思毅先生，副总经理，工商管理硕士。历任安达信咨询管理有限公司高级审 计员，中乔智威汤逊广告有限公司财务主管，德国德累斯登银行上海分行财务经理， 中信保诚基金管理有限公司风险控制总监、财务总监、首席财务官、首席运营官。 15 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 唐世春先生，副总经理，法学硕士。历任北京天平律师事务所律师、国泰基金 管理有限公司监察稽核部法务主管、友邦华泰基金管理有限公司法律监察部总监、 总经理助理兼董事会秘书；中信保诚基金管理有限公司督察长兼董事会秘书、中信 信诚资产管理有限公司董事。现任中信保诚基金管理有限公司副总经理、首席市场 官。 4．督察长 周浩先生，督察长，法学硕士，历任中国证券监督管理委员会主任科员、公职 律师、副调研员，上海航运产业基金管理有限公司合规总监，国联安基金管理有限 公司督察长。现任中信保诚基金管理有限公司督察长，中信信诚资产管理有限公司 董事。 5、基金经理 王国强先生，管理学硕士。曾任职于浙江国际信托投资公司，从事投行业务部 债券发行；于健桥证券股份有限公司，担任债券研究员；于银河基金管理有限公司， 担任机构理财部研究员。2006年8月加入中信保诚基金管理有限公司，担任固定收 益分析师。现任固定收益总监，信诚至远灵活配置混合型证券投资基金、信诚年年 有余定期开放债券型证券投资基金、信诚优质纯债债券型证券投资基金、信诚理财 28日盈债券型证券投资基金的基金经理。 历任基金经理：王旭巍先生，自2013年1月15日至2016年8月5日担任本基金的 基金经理。 6、投资决策委员会成员 胡喆女士，总经理助理、首席投资官、特定资产投资管理总监； 王国强先生，固定收益总监、基金经理； 董越先生，交易总监； 张光成先生，股票投资总监、基金经理； 王睿先生，研究副总监、基金经理。 上述人员之间不存在近亲属关系。 16 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金 份额的申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产； 4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经 营方式管理和运作基金财产； 5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证 所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理， 分别记账，进行证券投资； 6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为 自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 7、依法接受基金托管人的监督； 8、采取适当合理的措施使计算基金份额申购、赎回和注销价格的方法符合《基 金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金份额 申购、赎回的价格； 9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 10、编制季度、半年度和年度基金报告； 11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告 义务； 12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向 他人泄露； 13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 17 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资 料15年以上； 17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证 投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现 和分配； 19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通 知基金托管人； 20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益 时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托 管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益 向基金托管人追偿； 22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事 务的行为承担责任； 23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法 律行为； 24、执行生效的基金份额持有人大会的决议； 25、建立并保存基金份额持有人名册； 26、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 18 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 1、基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《运作办 法》、《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的相关规定，并建立健全的内部控 制制度，采取有效措施，防止违法违规行为的发生。 2、基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员承诺严格遵守 《基金法》、《运作办法》，建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止以下《基 金法》、《运作办法》禁止的行为发生： （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他 人从事相关的交易活动 （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家 有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责； 19 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） （8）未按法律法规、基金管理公司内部制度进行证券投资，未事先向基金管 理人申报，与基金份额持有人发生利益冲突； （9）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰 乱市场秩序； （10）故意损害投资人及其他同业机构、人员的合法权益； （11）以不正当手段谋求业务发展； （12）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （13）信息披露不真实，有误导、欺诈成分； （14）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。 4、本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、 策略及限制等全权处理本基金的投资。 5、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度， 采取有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控 20 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不 再受相关限制或以变更后的规定为准。 五、基金经理的承诺 1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人 谋取最大利益； 2、不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； 3、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄 漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、 基金投资计划等信息； 4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 六、基金管理人的内部控制制度 1、内部控制的总体目标和原则 公司内部控制制度，是指公司为了保障业务正常运作、实现既定的经营目标、 防范经营风险而设立的各种内控机制和一系列内部运作程序、措施和方法等文本制 度的总称。内部控制的总体目标是：建立一个决策科学、营运高效、稳健发展的机 制，使公司的决策和运营尽可能免受各种不确定因素或风险的影响。内部控制遵循 以下原则： 全面性原则：内部控制渗透到公司的决策、执行和监督层次，贯穿了各业务流 程的所有环节，覆盖了公司所有的部门、岗位和各级人员。 有效性原则：各项内部控制制度必须符合国家和主管机关所制定的法律法规和 21 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 相互制约原则：在公司的各个部门之间、各业务环节及重要岗位体现相互监督、 相互制约，作到公司决策、执行、监督体系的分离以及公司各职能部门中关键部门、 岗位的设置分离（如交易执行部门和基金清算部门的分离、直接操作人员和控制人 员的分离等），形成权责分明、相互牵制的局面，并通过切实可行的相互制衡措施 来降低各种内控风险的发生。 及时性原则：内部控制应随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境 的变化而不断修正，并随国家法律、法规、政策等外部环境因素的改变及时进行相 应的修改和完善； 成本效益原则：公司将充分发挥各机构、各部门及广大员工的工作积极性，尽 量降低经营运作成本，保证以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 防火墙原则：公司基金投资、基金交易、投资研究、市场开发、绩效评估等相 关部门，应当在空间和制度上适当分离，以达到防范风险的目的。对因业务需要知 悉内幕信息的人员，应制定严格的审批程序和监管措施。 2、风险防范体系 公司根据基金管理的业务特点设置内部机构，并在此基础上建立层层递进、严 密有效的多级风险防范体系： （1）一级风险防范 一级风险防范是指在公司董事会层面对公司的风险进行的预防和控制。 董事会下设风险与审计委员会，对公司经营管理与基金运作的合规性进行全面 和重点的分析检查，发现其中存在的和可能出现的风险，并提出改进方案。 公司设督察长。督察长对董事会负责，组织、指导公司监察稽核和风险管理工 作，监督检查基金及公司运作的合法合规情况和公司的内部风险控制情况，并定期 或不定期地向董事会或者董事会下设的相关专门委员会报告工作。 （2）二级风险防范 22 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 总经理下设风险管理委员会，对公司在经营管理和基金运作中的风险进行全面 的研究、分析、评估，制定相应的风险管理制度并监督制度的执行，全面、及时、 有效地防范公司经营过程中可能面临的各种风险。 总经理下设投资决策委员会，研究并制定公司基金资产的投资战略和投资策略， 对基金的总体投资情况提出指导性意见，从而达到分散投资风险，提高基金资产的 安全性的目的。 监察稽核部和风险管理部在督察长指导下，独立于公司各业务部门和各分支机 构，对各岗位、各部门、各机构、各项业务中的风险控制情况实施监督。 （3）三级风险防范 三级风险防范是指公司各部门对自身业务工作中的风险进行的自我检查和控 制。 公司各部门根据经营计划、业务规则及本部门具体情况制定本部门的工作流程 及风险控制措施，达到：一线岗位双人双职双责，互相监督；直接与交易、资金、 电脑系统、重要空白支票、业务用章接触的岗位，实行双人负责；属于单人、单岗 处理的业务，强化后续的监督机制；相关部门、相关岗位之间相互监督制衡。 3、基金管理人关于风险管理和内部控制制度的声明 基金管理人确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度 是基金管理人董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任；基金管理人特别声明 以上关于风险管理和内部控制制度的披露真实、准确，并承诺根据市场的变化和基 金管理人的发展不断完善风险管理和内部控制制度。 23 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 （一）基本情况 名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”） 住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号 首次注册登记日期：1983年10月31日 注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整 法定代表人：陈四清 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号 托管部门信息披露联系人：王永民 传真：（010）66594942 中国银行客服电话：95566（二）基金托管部门及主要人员情况 中国银行托管业务部设立于1998年，现有员工110余人，大部分员工具有丰富 的银行、证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历，60％以 上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务，中国银 行已在境内、外分行开展托管业务。 作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投资 基金、基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境 外三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、 私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首 家开展绩效评估、风险分析等增值服务，为各类客户提供个性化的托管增值服务， 是国内领先的大型中资托管银行。 （三）证券投资基金托管情况 24 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） （四）托管业务的内部控制制度 中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组 成部分，秉承中国银行风险控制理念，坚持“规范运作、稳健经营”的原则。中国 银行托管业务部风险控制工作贯穿业务各环节，通过风险识别与评估、风险控制措 施设定及制度建设、内外部检查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风 险管控。 2007年起，中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制审 阅工作。先后获得基于“SAS70”、“AAF01/06”“ISAE3402”和“SSAE16”等 国际主流内控审阅准则的无保留意见的审阅报告。2017年，中国银行继续获得了基 于“ISAE3402”和“SSAE16”双准则的内部控制审计报告。中国银行托管业务内 控制度完善，内控措施严密，能够有效保证托管资产的安全。 （五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办 法》的相关规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其 他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，及时通知基金管理人，并 及时向国务院证券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程序 已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定 的,应当及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。 25 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 一、基金份额销售机构 1、直销机构 中信保诚基金管理有限公司及本公司的网上交易平台 住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9 层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行 大楼9层 法定代表人：张翔燕 电话：（021）6864 9788 联系人：蒋焱 投资人可以通过本公司网上交易系统办理本基金的开户、申购及赎回等业务， 具体交易细则请参阅本公司网站公告。网上交易网址： http://www.citicprufunds.com.cn/。 2、销售机构 （1）中国银行股份有限公司 注册地址：北京西城区复兴门内大街1号 办公地址：北京西城区复兴门内大街1号 法定代表人：陈四清 联系人：王永民 客服电话：95566 传真：010-66594946 26 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） （2）招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道7088号 办公地址：深圳市福田区深南大道7088号 法定代表人：李建红 联系人：邓炯鹏 电话：0755－83077278 传真：0755－83195049 客户服务电话：95555 网址：www.cmbchina.com/ （3）交通银行股份有限公司 住所：上海市浦东新区银城中路188号 法定代表人：彭纯 电话：（021）58781234 传真：（021）58408483 联系人：陆志俊 客户服务电话：95559 网址：www.bankcomm.com （4）宁波银行股份有限公司 注册地址：宁波市鄞州区宁南南路700号 办公地址：宁波市鄞州区宁南南路700号 27 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） （5）天津银行股份有限公司 注册地址：天津市河西区友谊路15号 办公地址：天津市河西区友谊路15号 法定代表人：袁福华 联系人：李岩 电话：02228405684 客服热线：4006-960296 网址：http://www.tccb.com.cn/ （6）中信银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座 法定代表人：李庆萍 客服电话：95558 网址：http://bank.ecitic.com （7）中国邮政储蓄银行有限责任公司 注册地址：北京市西城区金融大街3号 28 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） （8）中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表人：洪崎 电话：010-58560666 传真：010-57092611 网址：www.cmbc.com.cn 客服电话：95568 （9）中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座（邮 编：518048） 法定代表人：王东明 联系人：侯艳红 电话：010－60838995 传真：0755-23835861、010-60836029 公司网站：www.cs.ecitic.com （10）中信证券（山东）有限责任公司 法定代表人：杨宝林 29 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） （11）中信期货有限公司 注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305 室、14层 办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305 室、14层 法定代表人：张皓 联系人：洪诚 电话：0755-23953913 网址：http://www.citicsf.com/ （12）中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街35 号国际企业大厦C 座 办公地址：北京市西城区金融大街35 号国际企业大厦C 座 法定代表人：陈有安 联系人：邓颜 联系电话：010-66568292 客户服务电话：4008-888-888 30 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） （13）中国中投证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层至21 层及第04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元 办公地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第4、18层至21层 法定代表人：龙增来 联系人：张鹏 联系电话：0755-82023442 统一客户服务电话：400-600-8008、95532 公司网站：www.china-invs.cn （14）中信建投证券有限责任公司 注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街188号 法定代表人：王常青 联系人：魏明 联系电话：(010)85130579 开放式基金咨询电话：4008888108 网址：www.csc108.com （15）申万宏源证券有限公司 注册地址:上海市徐汇区长乐路989号45层 办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层 法定代表人：李梅 31 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） （16）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号 办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼 法定代表人：杨德红 联系人：朱雅崴 电话：021－38676767 客户服务热线：400-8888-666 / 95521 （17）招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层 法定代表人：宫少林 联系人：黄婵君 电话：0755-82960167 传真：（0755）82943636 网址：www.newone.com.cn 客服电话：95565、4008888111 （18）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市广东路689号 32 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） （19）信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表人：高冠江 联系人：鹿馨方 联系电话：010-63081000 传真：010-63080978 客服电话：400-800-8899 公司网址：www.cindasc.com （20）长城证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 法定代表人：黄耀华 联系人：刘洋 联系电话：0755-83516289 33 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） （21）一路财富信息科技有限公司 住所：北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208 办公地址：北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208 法定代表人：吴雪秀 客服电话：400 001 1566 网址：www.yilucaifu.com （22）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座 法定代表人：其实 电话：021-54660526 传真：021-54660501 公司网址：www.1234567.com.cn 客服电话：400-1818-188 （23）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室 办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903-906室 法定代表人：杨文斌 电话：021-58870011 传真：021-68596916 34 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） （24）上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层 法定代表人：张跃伟 电话：021-20691832 传真：021-20691861 公司网站：www.erichfund.com 客服电话：400-089-1289 （25）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路7650号205室 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路68号时代金融中心8楼801 法定代表人：汪静波 电话：021-38602377 传真：021-38509777 （26）深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元 办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元 法定代表人：薛峰 电话：0755-33227950 传真：0755-82080798 35 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） （27）天相投资顾问有限公司（简称“天相投顾”） 注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701 邮编：100032 办公地址：北京市西城区新街口外大街28号C座5层 邮编：100088 法定代表人：林义相 联系人：尹伶 联系电话：010-66045608 客服电话：010-66045678 传真：010-66045521 天相投顾网址：http://www.txsec.com 天相基金网网址：www.jjm.com.cn （28）平安证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路6033号平安金融中心61层-64层 办公地址：深圳市福田区益田路6033号平安金融中心61层-64层 法定代表人：何之江 联系人：石静武 电话：021-38631117 全国免费业务咨询电话：95511-8 开放式基金业务传真：021-58991896 36 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） stock.pingan.com （29）国信证券有限责任公司 地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16层至26层 法人代表人：何如 联系电话：0755－82130833 基金业务联系人：李颖 联系电话：0755-82130833 传真：0755－82133952 全国统一客户服务电话：95536 网址：www.guosen.com.cn （30）光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路1508号 办公地址：上海市静安区南京西路1266号恒隆广场 法定代表人：薛峰 客服电话：4008888788、10108998 联系人：刘晨 联系电话：021-22169081 传真：021-22169134 网址：www.ebscn.com （31）中泰证券股份有限公司 注册地址：山东省济南市经十路20518号 37 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） （32）华泰证券股份有限公司 注册地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦 办公地址：江苏省南京市建邺区江东中路228号华泰证券1号楼6层2区 法定代表人：吴万善 联系人：庞晓芸 联系电话：0755-82492193 客服电话：95597 （33）华福证券有限责任公司 注册地址：福建省福州市五四路157号新天地大厦7、8层 办公地址：福建省福州市五四路157号新天地大厦7至10层 法定代表人：黄金琳 联系人：张腾 联系电话：0591-87383623 业务传真：0591-87383610 统一客户服务电话：96326（福建省外请先拨0591） 38 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） （34）世纪证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦40/42层 法定代表人：卢长才 电话：0755-83199599 传真：0755-83199545 网址：www.csco.com.cn （35）和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层 办公地址：上海市浦东新区东方路18号保利广场E座18F 法定代表人：王莉 联系人：刘洋 联系电话：010—85650628 传真：010-65884788 官网网址：www.licaike.com 客服电话：400-920-0022 （36）申万宏源西部证券有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20 楼2005室 办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼 2005室（邮编:830002） 法定代表人：韩志谦 电话：0991-2307105 39 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） （37）上海汇付金融服务有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏中路336号1807-5室 办公地址：上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼 法定代表人：张皛 电话：021-33323998 传真：021-33323993 网址:fund.bundtrade.com 客户服务电话：400-820-2819 （38）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903 办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼2楼 法定代表人：凌顺平 电话：0571-88911818 传真：0571-86800423 公司网站：www.5ifund.com 客服电话：4008-773-772 （39）北京钱景财富投资管理有限公司 注册地址：北京市海淀区丹棱街丹棱SOHO1008-1012 40 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） （40）北京创金启富投资管理有限公司 注册地址：北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A 办公地址：北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A 法定代表人：梁蓉 电话：010-66154828 传真：010-88067526 网址:www.5irich.com 客户服务电话：400-6262-818 （41）上海凯石财富基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼 办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼 法定代表人：陈继武 电话：021-63333389 网站：www.lingxianfund.com 客户服务电话：4000178000 （42）北京增财基金销售有限公司 41 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） （43）上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室 办公地址：上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼 法定代表人：沈继伟 电话：021-50583533 传真：021-50583633 网址：www.leadbank.com.cn 客户服务电话：400-067-6266 （44）和耕传承基金销售有限公司 注册地址：郑州市郑东新区心怡路广场南路升龙广场2号楼1号门701 办公地址：郑州市郑东新区心怡路广场南路升龙广场2号楼1号门701 法定代表人：李淑慧 电话：0371-85518395 传真：0371-85518397 网址：www.hgccpb.com 42 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） （45）北京晟视天下投资管理有限公司 注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室 办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲6号万通中心D座28层 法定代表人：蒋煜 联系电话：010-58170949 官网地址：www.shengshiview.com 客服电话：400-818-8866 （46）深圳金斧子基金销售有限公司 注册地址：深圳市南山区南山街道科苑路18号东方科技大厦18F 办公地址：深圳市南山区南山街道科苑路18号东方科技大厦18F 法定代表人：何昆鹏 联系电话：0755-84034499 公司官网：www.jfzinv.com 客服电话：400-950-0888 （47）乾道金融信息服务（北京）有限公司 注册地址：北京市海淀区东北旺村南1号楼7层7117室 办公地址：北京市西城区德外大街合生财富广场1302室 法定代表人：王兴吉 电话：010-62062880 传真：010-82057741 官网网址：http://www.qiandaojr.com 43 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） （48）奕丰基金销售(深圳)有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室 办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座1115室，1116室及1307室 法定代表人：TANYIKKUAN 联系电话：021—20567288 传真：0755—21674453 公司网址：www.ifastps.com.cn 客服电话：400-684-0500 （49）北京广源达信基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室 办公地址：北京市朝阳区望京东园四区13号楼浦项中心B座19层 法定代表人：齐剑辉 传真：010-82055860 官网网址：www.niuniufund.com 客服电话：400-6236-060 （50）上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座 办公地址：上海市浦东新区福山路33号8楼 法定代表人：王廷富 电话：021-51327185 传真：021-50710161 44 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） （51）北京新浪仓石基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新 浪总部科研楼5层518室 办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新 浪总部科研楼5层518室 法人代表：李昭琛 联系电话：010-82628888 公司传真：010-62676582 官网网址：www.xincai.com 客服电话：010-62675369 （52）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街11号1108 办公地址：北京市海淀区中关村大街11号1108 法定代表人：王伟刚 联系电话：010-56282140 公司传真：010-62680827 官网网址：www.fundzone.cn 客服电话：400-068-1176 （53）杭州科地瑞富基金销售有限公司 注册地址：杭州市下城区武林时代商务中心1604室 办公地址：杭州市下城区上塘路15号武林时代20F 法定代表人：陈刚 45 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） （54）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006# 办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座7层 法人代表：张彦 联系电话：010-83363101 公司传真：010-83363072 客服电话：400-166-1188 官网网址：http://8.jrj.com.cn/ （55）上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼 法定代表人：郭坚 电话：021-20665952 传真：021-22066653 官网网址：www.lufunds.com 客服电话：4008219031 （56）泰诚财富基金销售（大连）有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号 46 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） （57）北京植信基金销售有限公司 注册地址：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67 办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号 法人代表：于龙 联系电话：010-56075718 公司传真：010-67767615 客服电话：400-6802-123 官网网址：www.zhixin-inv.com （58）深圳前海汇联基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳市前海商 务秘书有限公司） 办公地址：深圳市南山区高新南路六道6号迈科龙大厦1901室 法人代表：薛峰 联系人：周强 联系电话：0755-26900826-8125 客服电话：400-9928-211 47 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） （59）北京电盈基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区呼家楼（京广中心）1号楼36层3603室 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦F座12B 法人代表：程刚 客服电话：400-100-3391 公司官网：www.bjdyfund.com （60）北京格上富信基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室 办公地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室 法定代表人：李悦章 电话：010-85594745 传真：010-85932427 客服电话：400-066-8586 官网网址：www.igesafe.com （61）中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼长安兴融中心 法定代表人：田国立 电话：010-67596219 传真：010－66275654 联系人：田青 48 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） www.ccb.com （62）济安财富（北京）资本管理有限公司 住所：北京市朝阳区东三环中路7号4号楼40层4601室 办公地址：北京市朝阳区东三环中路7号4号楼40层4601室 法定代表人：杨健 联系人：李海燕 网址：http://www.jianfortune.com/ （63）北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号5层5122室 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路39号第一上海中心C座6层 法定代表人：李悦 联系人：张晔 电话：010-56642602 网址：http://htmz.lhygcn.com/ （64）天津万家财富资产管理有限公司 注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413 室 办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦5层 法定代表人：李修辞 网址：http://www.wanjiawealth.com （65）第一创业证券股份有限公司 49 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） （66）大连网金基金销售有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦202室 办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦202室 客服电话：400899100 网址：http://www.yibaijin.com/ （67）中山证券有限责任公司 注册地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层 办公地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层 法人代表：黄扬录 客服电话：95329 网址：http://www.zszq.com （68）广州证券股份有限责任公司 办公地址：广州市珠江新城珠江西路5号广州国际金融中心19-20楼 客服电话：95396 网址：http://www.gzs.com.cn 邮编：510623 （69）东海证券股份有限公司 地址：上海浦东新区东方路1928号东海证券大厦 50 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） （70）中民财富基金销售（上海）有限公司 注册地址：上海市黄浦区中山南路100号7层05单元 办公地址：上海市浦东新区民生路1199弄证大五道口广场1号楼27层 法人代表：弭洪军 联系电话：021-33355392 公司传真：021-63353736 客服电话：400-876-5716 官网网址：www.cmiwm.com （71）珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼 法定代表人：肖雯 电话：020-89629021 传真：020-89629011 网址：www.yingmi.cn 客户服务电话：020-89629066 （72）厦门市鑫鼎盛控股有限公司 注册地址：厦门市思明区鹭江道2号第一广场15楼 办公地址：厦门市思明区鹭江道2号第一广场15楼 51 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 售本基金或变更上述销售机构，并及时公告。 二、登记机构 名称：中信保诚基金管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行 大楼9层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行 大楼9层 法定代表人：张翔燕 客服电话：400-6660066 联系人：金芬泉 电话：021-68649788 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 注册地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼 办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼 52 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 53 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金由信诚添金分级债券型证券投资基金 转型而成。 信诚添金分级债券型证券投资基金由中国证监会证监许可[2012]1523号文核 准，于2012年11月28日至2012年12月10日期间公开发售。经中国证监会书面确认， 《信诚添金分级债券型证券投资基金基金合同》于2012年12月12日生效。基金管理 人为中信保诚基金管理有限公司，基金托管人为中国银行股份有限公司。 2017年8月2日，信诚添金分级债券型证券投资基金就2017年6月27日的基金份 额持有人大会审议事项进行了重新表决，重新表决通过了信诚添金分级债券型证券 投资基金的转型议案，内容包括信诚添金分级债券型证券投资基金调整基金类别、 运作方式、投资目标、投资范围、投资策略、收益分配、基金费用以及修订基金合 同等，并同意将信诚添金分级债券型证券投资基金更名为“信诚至远灵活配置混合 型证券投资基金”，上述基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效。自2017 年8月31日起，《信诚至远灵活配置混合型证券投资基金基金合同》生效，《信诚添 金分级债券型证券投资基金基金合同》同日起失效。 54 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 自2017年8月31日起，《信诚至远灵活配置混合型证券投资基金基金合同》生效， 原《信诚添金分级债券型证券投资基金基金合同》同日起失效。信诚至远灵活配置 混合型证券投资基金由信诚添金分级债券型证券投资基金转型而成。 基金合同生效后，本基金登记机构将进行本基金份额的更名以及必要信息的变 更。 《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连 续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案， 如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大 会进行表决。 法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。 55 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。本基金销售机构名单将由基金管理 人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机 构，并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销 售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。若基金管理人或其他指定的销 售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过上述方式进行基金份额 申购与赎回，具体办法将另行公告。 二、申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监 会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间 变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调 整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办理 时间在申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务办理 时间在赎回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照 《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎 56 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值 为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即基金份额持有人在赎回基金份额时，按照投 资人申购的先后次序进行顺序赎回； 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必 须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 四、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申 购或赎回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须在规定的时间内全额交付申购款项，投资人交付 申购款项，申购成立。基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎 回生效。投资人赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款 项。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时， 款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。如遇证券/期货交易所或交易市场数 据传输延迟、通讯系统故障、银行交换系统故障或其他非基金管理人及基金托管人 所能控制的因素影响了业务流程，则赎回款项划付时间相应顺延。 57 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或 赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进 行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后(包括该日)及时到销售机构柜台 或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。销售机构对申购、赎回申请的 受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购、 赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资者应及时 查询。若申购不成功或无效，则申购款项本金退还给投资人。 在法律法规允许的范围内，本基金登记机构可根据业务规则，对上述业务办理 时间进行调整，本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。 五、申购和赎回的数额限制 1、通过销售机构申购本基金的单笔最低金额为1元（含申购费）人民币。各销 售机构对本基金最低申购金额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定 为准。 投资人通过本公司直销中心首次申购最低金额为10万元（含申购费）人民币， 追加申购每笔最低金额1元（含申购费）人民币。通过本公司网上交易平台办理本 基金申购业务的不受直销中心最低申购金额的限制，最低申购金额为单笔1元（含 申购费）人民币。本基金直销中心单笔申购最低金额可由基金管理人酌情调整。 2、基金份额持有人在销售机构赎回时，每笔赎回申请不得低于1份；基金份额 持有人赎回时或赎回后将导致在销售机构（网点）保留的基金份额余额不足1份的， 需一并全部赎回。 3、基金份额持有人每个交易账户的最低份额余额为1份。基金份额持有人因赎 回、转换等原因导致其单个开放式基金账户内剩余的基金份额低于1份时，登记系 统可对该剩余的基金份额自动进行强制赎回处理。 4、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份 额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在 指定媒介上公告并报中国证监会备案。 58 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 六、申购及赎回费用 1、本基金A类份额在申购时收取申购费用。本基金C类份额不收取申购费用。 A类份额申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、 销售、登记等各项费用。 基金份额的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有 人赎回基金份额时收取。 2、本基金A类份额的申购费率如下： 单笔申购金额（含申购费）申购费率 M < 50万0.80% 50万≤M < 200万0.50% 200万≤M < 500万0.30% M ≥500万1000元/笔 （注：M：申购金额；单位：元） 3、基金份额的赎回费率 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金 份额时收取。基金管理人可以在不违反法律法规的情形下，确定赎回费用归入基金 财产的比例，未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。对持续 持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金 资产。 （1）本基金A类份额的赎回费率如下： 对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于 30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；对 59 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产；对持续持有期不少于 6个月的投资人，将不低于赎回费总额的25%计入基金财产；其余用于支付登记费 和其他必要的手续费。具体赎回费率结构如下： 持续持有期（Y）赎回费率 Y<7天1.50% 7天≤Y<30天0.75% 30天≤Y<6个月0.50% Y≥6个月0 注：6个月指180天； （2）本基金C类份额的赎回费率如下： 对持续持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎回费全 额计入基金资产。对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将 上述赎回费全额计入基金财产；对持续持有期不少于30日但少于6个月的投资人收 取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。具体赎回费 率结构如下： 持续持有期（Y）赎回费率 Y<7天1.50% 7天≤Y<6个月0.50% Y≥6个月0 （注：Y：持有时间，其中6个月指180天） 4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公 告。 5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场 情况制定基金促销计划，针对投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促 60 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 七、申购份额、赎回金额的计算 1、基金份额的申购份额计算 （1）A类份额的申购份额计算 A类份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。登记机构根据单次申购的实 际确认金额确定每次申购所适用的费率并分别计算。计算公式如下： 1）当申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下： 净申购金额＝申购金额/(1＋申购费率) 申购费用＝申购金额－净申购金额 申购份额＝净申购金额/T日A类基金份额净值 2）当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下： 申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/T日A类基金份额净值 （2）C类份额的申购份额计算 申购份额＝申购金额/T日C类基金份额净值 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。 例：某投资人投资50,000元申购A类基金份额，对应申购费率为0.80%，假设申 购当日A类基金份额净值为1.0160元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额=50,000/(1+0.80%)=49,603.17元 申购费用=50,000-49,603.17=396.83元 61 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 即：该投资人投资50,000元申购A类基金份额，假设申购当日A类基金份额净 值为1.0160元，则可得到48,822.02份A类基金份额。 例：某投资人投资50,000元申购C类基金份额，假设申购当日C类基金份额净值 为1.0160元，则其可得到的申购份额为： 申购份额=50,000/1.0160=49,212.60份 即：该投资人投资50,000元申购C类基金份额，假设申购当日C类基金份额净值 为1.0160元，则可得到49,212.60份C类基金份额。 2、基金份额的赎回金额计算 投资人在赎回基金份额时需缴纳一定的赎回费用。本基金A类份额与C类份额 设置不同的赎回费率。计算公式如下： 赎回总金额＝赎回份额×T日该类基金份额净值 赎回费用＝赎回份额×T日该类基金份额净值×赎回费率 净赎回金额＝赎回总金额－赎回费用 赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某基金份额持有人持有10,000份A类基金份额满7天后（未满30天）决定赎 回，对应的赎回费率为0.75%，假设赎回当日A类基金份额净值是1.2000元，则可得 到的净赎回金额为： 赎回总金额＝10,000×1.2000＝12,000.00元 赎回费用＝12,000.00×0.75%＝90.00元 净赎回金额＝12,000.00-90.00＝11,910.00元 即：该基金份额持有人持有10,000份A类基金份额满7天后（未满30天）赎回， 假设赎回当日A类基金份额净值是1.2000元，则可得到的净赎回金额为11,910.00元。 62 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 赎回总金额＝10,000×1.2000＝12,000.00元 赎回费用＝12,000.00×0.50%＝60.00元 净赎回金额＝12,000.00-60.00＝11,940.00元 即：该基金份额持有人持有10,000份C类基金份额不满6个月（满7天）决定赎 回，假设赎回当日C类基金份额净值是1.2000元，则可得到的净赎回金额为11,940.00 元。 3、基金份额的基金份额净值计算 本基金各类份额净值的计算，保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当天收市后计算， 并在T+1日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 八、拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作或者因不可抗力导致基金管理人无法接 受投资人的申购申请。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 3、证券/期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金 资产净值。 4、基金管理人接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有 人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。 5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能 对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基金 63 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第1次） 基金管理人应当暂停接受基金申购申请。 9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第1、2、3、5、6、8、9项情形之一且基金管理人决定暂停申购时， 基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购 申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。在暂停申购的 情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款 项：（未完）  |