央妈送大礼,周一如何下手?

时间:2019年04月15日 07:42:10 中财网
  周五收盘后出消息,说咱们3月社融数据远超预期,外围大涨。当天晚上不少人跑来问我周一大盘是不是要飞了。然后再看网络,各种意念盘此起彼伏,都是信心满满的说要涨。

  看到这些,心里感觉小伙伴有可能会被带偏,所以今晚特意上来跟大家分享我的观点。

  先开门见山下结论:这只是一个普通的利好而已,足够支撑市场不跌的利好而已。

  先来看看消息讲什么。

  中国央行公布数据显示,中国3月新增人民币贷款16900亿元,高于预期,较前值回升;当月社融规模增量28600.0亿,超出预期,较前值大幅反弹;M2增速同比8.6%,高于前值8%。

  这消息确实对外围股市产生了一些影响,富时A50指数上涨1%,港股低开反弹,美股也涨了1%。

  社融数据超预期 富时A50指数上涨 外围股市反弹,就让人觉得咱们A股也要反弹了。当人心思涨的时候,就会把很多看似相关的因素牵扯在一起,强行解释。

  为什么我认为这只是一个足够支撑市场不跌的利好而已?

  理由有3个:
  1、社融数据好代表什么?仅仅只是代表银行终于肯把贷款放出去了,央妈放出来的水终于可以灌溉到田里去了,快要被干死的苗终于有活下来的希望,但能不能活下来还是得看自身。

  2、其实社融数据好,只是货币宽松的结果。从去年年底开始,货币宽松的迹象开始出现,但大家都不信啊,所以一月份的时候大家都还是悲观的。现在大家都知道真的是放水了,所谓水涨船高,信心也就增加了。

  3、跟2万亿减税相比,社融只是利好个别板块。减税,特别是对中小企业减税,这个面涉及很广,刺激力度也大。但社融大增,最直接的利好也就是银行和地产(所以涨的是富时A50),即使资金把这两个板块拉上天,A股就能大涨么?不可能的!

  大家应该看到,社融数据向好,说明货币宽松起效了,有水市场就能活,所以目前这个位置是稳的。但说市场能立马炸起来,你放的是水,可不是炸弹哦,你还指望有大的水花?

  所以下周可以继续持股待涨,加仓也可以,但前提是指数不能高开太多。

  社融数据超预期,银行和地产会涨吗?

  这应该也是小伙伴最关心的问题了。

  先说银行吧,周一会涨,但不建议去追。因数据只是情绪上利好银行,长远看都是不好的。

  为什么?因为现在银行借出去的都是低吸贷款,赚不多。我问了下在银行里面的小伙伴,说今年小微企业的贷款利息普遍降低了很多,反而大企业利息高。本来怕坏账,现在上面压下来,都是硬着头皮借出去的。

  这种利息倒挂是反市场经济的,本来风险高收的利息高才对,这说明都是政策需要,即使不赚钱也要放出去。而且借出去越多,后面坏账也只会越多,这生意难做。

  这也是我今年一直不看好银行的原因。你们看看上证50和银行的走势就清楚了。

  接着说地产,今年会有不错涨幅,建议中长线小伙伴可以买点放着。

  我也不忌讳,我是一直看好地产的,说了一年多了。其实看好的点也就是那几个:
  1、货币宽松,资金不会全部流入,也会部分流入地产。而且贷款容易了,地产商就能活下去。

  2、业绩确定,即使最难的时候,恒大、万科、保利这些地产龙头都能保持30%的业绩增长。当调控减弱的时候,业绩增长只会更大。

  3、咱们城市化进程还没结束,地产规模往龙头集中。与发达国家相比,咱们起码还有20%的城市化空间,而随着调控的持续,龙头房企具备更大竞争力,市场进一步集中,龙头更有溢价。

  4、户籍政策要改革了。发改委印发《2019年新型城镇化建设重点任务》提出,300万人口以下城市取消落户限制,300万人口以上的城市放宽落户政策。无疑直接利好地产。
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