[发行]建信基金管理有限责任公司:建信安心保本：更新招募说明书摘要（2019年第1号）
招募说明书（更新）摘要 2019年第 1号 基金管理人：建信基金管理有限责任公司 基金托管人：中国民生银行股份有限公司 二〇一九年四月 建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 【重要提示】 本基金经中国证券监督管理委员会 2013年 6月 17日证监许可 [2013]785号文核准募集。本基金合同已于 2013年 9月 3日生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明 书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对 本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有 风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波 动，投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风 险。投资人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金 投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证 券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由 于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管 理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。 本基金为保本混合型基金产品，属证券投资基金中的中低风险品种。 投资者投资于保本基金并不等于将基金作为存款存放在银行或存款类金融 机构，保本基金仍然存在损失投资本金的风险。 投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合 同，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资 经验、资产状况等判断本基金是否和自身的风险承受能力相适应。 投资有风险。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理 的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资 者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状 况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 本招募说明书所载内容截止日为 2019年 3月 2日，有关财务数据和 净值表现截止日为 2018年 12月 31日（财务数据未经审计）。本招募说 明书已经基金托管人复核。 1 建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 一、基金管理人 一、基金管理人概况 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 办公地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 设立日期：2005年 9月 19日 法定代表人：孙志晨 联系人：郭雅莉 电话：010-66228888 注册资本：人民币 2亿元 建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158号文 批准设立。公司的股权结构如下：中国建设银行股份有限公司，65%；美 国信安金融服务公司，25%；中国华电集团资本控股有限公司，10%。 本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金 投资人的利益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经 营方针以及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过 股东会依法行使权利，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和 基金资产的投资运作。 董事会为公司的决策机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董 事会由 9名董事组成，其中 3名为独立董事。根据公司章程的规定，董事 会行使《公司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定 权和对总裁等经营管理人员的监督和奖惩权。 公司设监事会，由 6名监事组成，其中包括 3名职工代表监事。监事 会向股东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员 尽职情况。 二、主要人员情况 1、董事会成员 孙志晨先生，董事长，1985年获东北财经大学经济学学士学位， 2 建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2006年获得长江商学院 EMBA。历任中国建设银行总行筹资部证券处副处 长，中国建设银行总行筹资部、零售业务部证券处处长，中国建设银行总 行个人银行业务部副总经理。2005年 9月出任建信基金公司总裁， 2018年 4月起任建信基金公司董事长。 张军红先生，董事，现任建信基金公司总裁。毕业于国家行政学院行 政管理专业，获博士学位。历任中国建设银行筹资部储蓄业务处科员、副 主任科员、主任科员；零售业务部主任科员；个人银行业务部个人存款处 副经理、高级副经理；行长办公室秘书一处高级副经理级秘书、秘书、高 级经理；投资托管服务部总经理助理、副总经理；投资托管业务部副总经 理；资产托管业务部副总经理。2017年 3月出任公司监事会主席， 2018年 4月起任建信基金公司总裁。 曹伟先生，董事，现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理。 1990年获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄 证券部副总经理、北京分行安华支行副行长、北京分行西四支行副行长、 北京分行朝阳支行行长、北京分行个人银行部总经理、中国建设银行个人 存款与投资部总经理助理。 张维义先生，董事，现任信安亚洲区总裁。1990年毕业于伦敦政治经 济学院，获经济学学士学位，2012年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA工 商管理学硕士。历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信国际有限 公司业务发展总监，信诚基金公司首席运营官和代总经理，英国保诚集团 （马来西亚）资产管理公司首席执行官，宏利金融全球副总裁，宏利资产 管理公司（台湾）首席执行官和执行董事，信安北亚地区副总裁、总裁。 郑树明先生，董事，现任信安国际(亚洲)有限公司北亚地区首席营运 官。1989年毕业于新加坡国立大学。历任新加坡普华永道高级审计经理， 新加坡法兴资产管理董事总经理、营运总监、执行长，爱德蒙得洛希尔亚 洲有限公司市场行销总监。 华淑蕊女士，董事，现任中国华电集团资本控股有限公司总经理助理。 毕业于吉林大学，获经济学博士学位。历任《长春日报》新闻中心农村工 作部记者，湖南卫视《听我非常道》财经节目组运营总监，锦辉控股集团 公司副总裁、锦辉精细化工有限公司总经理，吉林省信托有限责任公司业 3 建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 务七部副总经理、理财中心总经理、财富管理总监兼理财中心总经理、副 总经理，光大证券财富管理中心总经理（MD）。 李全先生，独立董事，现任新华资产管理股份有限公司董事总经理。 1985年毕业于中国人民大学财政金融学院，1988年毕业于中国人民银行 研究生部。历任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员、正大国 际财务有限公司总经理助理/资金部总经理，博时基金管理有限公司副总 经理，新华资产管理股份有限公司总经理。 史亚萍女士，独立董事，现任嘉浩控股有限公司首席运营官。1994年 毕业于对外经济贸易大学，获国际金融硕士；1996年毕业于耶鲁大学研究 生院，获经济学硕士。先后在标准普尔国际评级公司、英国艾比国民银行、 野村证券亚洲、雷曼兄弟亚洲、中国投资有限公司、美国威灵顿资产管理 有限公司、中金资本等多家金融机构担任管理职务。 邱靖之先生，独立董事，现任天职国际会计师事务所(特殊普通合伙) 首席合伙人。毕业于湖南大学高级工商管理专业，获 EMBA学位，全国会 计领军人才，中国注册会计师，注册资产评估师，高级会计师，澳洲注册 会计师。1999年 10月加入天职国际会计师事务所，现任首席合伙人。 2、监事会成员 马美芹女士，监事会主席，高级经济师，1984毕业于中央财政金融学 院，获学士学位，2009年获长江商学院高级管理人员工商管理硕士。 1984年加入建设银行，历任总行筹资储蓄部、零售业务部、个人银行部副 处长、处长、资深客户经理（技术二级），个人金融部副总经理，个人存 款与投资部副总经理。2018年 5月起任建信基金公司监事会主席。 方蓉敏女士，监事，现任信安国际（亚洲）有限公司亚洲区首席律师。 曾任英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保 险副总裁等职务。方女士 1990年获新加坡国立大学法学学士学位，拥有 新加坡、英格兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。 李亦军女士，监事，高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责 任公司机构与战略研究部总经理。1992年获北京工业大学工业会计专业学 士，2009年获中央财经大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公司，中进 会计师事务所，中瑞华恒信会计师事务所，中国华电集团财务有限公司计 4 建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 划财务部经理助理、副经理，中国华电集团资本控股（华电财务公司）计 划财务部经理，中国华电集团财务有限公司财务部经理，中国华电集团资 本控股有限公司企业融资部经理。 安晔先生，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司信息技术总监 兼信息技术部总经理。1995年毕业于北京工业大学计算机应用系，获得学 士学位。历任中国建设银行北京分行信息技术部，中国建设银行信息技术 管理部北京开发中心项目经理、代处长，建信基金管理公司基金运营部总 经理助理、副总经理，信息技术部执行总经理、总经理。 严冰女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司人力资源部总 经理。2003年 7月毕业于中国人民大学行政管理专业，获硕士学位。曾任 安永华明会计师事务所人力资源部人力资源专员。2005年 8月加入建信基 金管理公司，历任人力资源管理专员、主管、部门总经理助理、副总经理、 总经理。 刘颖女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司内控合规部副 总经理兼内控合规部审计部（二级部）总经理,英国特许公认会计师公会 （ACCA）资深会员。1997年毕业于中国人民大学会计系,获学士学位； 2010年毕业于香港中文大学,获工商管理硕士学位。曾任毕马威华振会计 师事务所高级审计师、华夏基金管理有限公司基金运营部高级经理。 2006年 12月至今任职于建信基金管理有限责任公司内控合规部。 3、公司高管人员 张军红先生，总裁（简历请参见董事会成员）。 曲寅军先生，副总裁，硕士。1999年7月加入中国建设银行总行，历 任审计部科员、副主任科员、团委主任科员、重组改制办公室高级副经理、 行长办公室高级副经理；2005年9月起就职于建信基金管理公司，历任董 事会秘书兼综合管理部总监、投资管理部副总监、专户投资部总监和首席 战略官；2013年8月至2015年7月，任我公司控股子公司建信资本管理有限 责任公司董事、总经理。2015年8月6日至2019年3月13日任我公司副总裁， 2015年8月至2017年11月30日专任建信资本管理有限责任公司董事、总经 理，2017年11月30日至2018年11月1日兼任建信资本管理公司董事长。 2019年3月从我公司离任。 5 建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 张威威先生，副总裁，硕士。1997年7月加入中国建设银行辽宁省分 行，从事个人零售业务，2001年1月加入中国建设银行总行个人金融部， 从事证券基金销售业务，任高级副经理；2005年9月加入建信基金管理公 司，一直从事基金销售管理工作，历任市场营销部副总监（主持工作）、 总监、公司首席市场官等职务。2015年8月6日起任我公司副总裁。 吴曙明先生，副总裁，硕士。1992年7月至1996年8月在湖南省物资贸 易总公司工作；1999年7月加入中国建设银行，先后在总行营业部、金融 机构部、机构业务部从事信贷业务和证券业务，历任科员、副主任科员、 主任科员、机构业务部高级副经理等职；2006年3月加入建信基金管理公 司，担任董事会秘书，并兼任综合管理部总经理。2015年8月6日起任我公 司督察长，2016年12月23日起任我公司副总裁。 吴灵玲女士，副总裁，硕士。1996年7月至1998年9月在福建省东海经 贸股份有限公司工作；2001年7月加入中国建设银行总行人力资源部，历 任副主任科员、业务经理、高级经理助理；2005年9月加入建信基金管理 公司，历任人力资源部总监助理、副总监、总监、人力资源部总经理兼综 合管理部总经理。2016年12月23日起任我公司副总裁。 马勇先生，副总裁，硕士。1993年8月至1995年8月在江苏省机械研究 设计院工作。1998年7月加入中国建设银行总行，历任副主任科员、主任 科员、秘书、高级经理级秘书，高端客户部总经理助理，财富管理与私人 银行部总经理助理、副总经理，建行黑龙江省分行副行长等职务。2018年 8月30日加入建信基金管理有限责任公司，2018年11月13日起任副总裁； 2018年11月1日起兼任我公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事 长。 4、督察长 吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。 5、基金经理 牛兴华先生，硕士，2008年毕业于英国卡迪夫大学国际经济、银行与 金融学专业，同年进入神州数码中国有限公司，任投资专员；2010年9月， 加入中诚信国际信用评级有限责任公司，担任高级分析师；2013年4月加 入本公司，历任债券研究员、基金经理。2014年12月2日至2017年6月30日 6 建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 任建信稳定得利债券型证券投资基金的基金经理；2015年4月17日起任建 信稳健回报灵活配置混合型证券投资基金的基金经理；2015年5月13日起 任建信回报灵活配置混合型证券投资基金的基金经理；2015年5月14日起 任建信鑫安回报灵活配置混合型证券投资基金的基金经理；2015年6月 16日至2018年1月23日任建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金的基 金经理；2015年7月2日至2015年11月25日任建信鑫裕回报灵活配置混合型 证券投资基金的基金经理；2015年10月29日至2017年7月12日任建信安心 保本二号混合型证券投资基金的基金经理；2016年2月22日至2018年1月 23日任建信目标收益一年期债券型证券投资基金的基金经理；2016年10月 25日至2017年12月6日任建信瑞盛添利混合型证券投资基金的基金经理； 2016年12月2日至2018年4月2日任建信鑫悦回报灵活配置混合型证券投资 基金的基金经理；2016年12月23日至2017年12月29日任建信鑫荣回报灵活 配置混合型证券投资基金的基金经理；2017年3月1日起任建信鑫瑞回报灵 活配置混合型证券投资基金的基金经理；2018年4月20日起任建信安心保 本混合型证券投资基金的基金经理；2019年3月26日起任建信润利增强债 券型证券投资基金的基金经理。 历任基金经理： 钟敬棣先生：2013年9月3日至2018年5月3日。 牛兴华先生：2018年4月20日至今。 6、投资决策委员会成员 张军红先生，总裁。 姚锦女士，权益投资部总经理。 李菁女士，固定收益投资部总经理。 乔梁先生，研究部总经理。 许杰先生，权益投资部副总经理。 朱虹女士，固定收益投资部副总经理。 陶灿先生，权益投资部总经理助理。 7、上述人员之间均不存在近亲属关系。 7 建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 二、基金托管人 （一）基金托管人概况 1、基本情况 名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”） 住所：北京市西城区复兴门内大街 2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2号 法定代表人：洪崎 成立时间：1996年 2月 7日 基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101号 组织形式：其他股份有限公司（上市） 注册资本：28,365,585,227元人民币 存续期间：持续经营 电话：010-58560666 联系人：罗菲菲 中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商 业银行，同时又是严格按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股 份制金融企业。多种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范的现代企业 制度，使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银行，而为国内外经济 界、金融界所关注。中国民生银行成立二十年来，业务不断拓展，规模不 断扩大，效益逐年递增，并保持了快速健康的发展势头。 2000年 12月 19日，中国民生银行 A股股票（600016）在上海证券交 易所挂牌上市。 2003年 3月 18日，中国民生银行 40亿可转换公司债券 在上交所正式挂牌交易。2004年 11月 8日，中国民生银行通过银行间债 券市场成功发行了 58亿元人民币次级债券，成为中国第一家在全国银行 间债券市场成功私募发行次级债券的商业银行。2005年 10月 26日，民生 银行成功完成股权分置改革，成为国内首家完成股权分置改革的商业银行， 为中国资本市场股权分置改革提供了成功范例。 2009年 11月 26日，中 国民生银行在香港交易所挂牌上市。 中国民生银行自上市以来，按照“团结奋进，开拓创新，培育人才； 8 建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 严格管理，规范行为，敬业守法；讲究质量，提高效益，健康发展”的经 营发展方针，在改革发展与管理等方面进行了有益探索，先后推出了“大 集中”科技平台、“两率”考核机制、“三卡”工程、独立评审制度、八 大基础管理系统、集中处理商业模式及事业部改革等制度创新，实现了低 风险、快增长、高效益的战略目标，树立了充满生机与活力的崭新的商业 银行形象。 民生银行荣获第十三届上市公司董事会“金圆桌”优秀董事会奖； 民生银行在华夏时报社主办的第十一届金蝉奖评选中荣获“2017年度 小微金融服务银行”； 民生银行荣获《亚洲货币》杂志颁发的 “2016中国地区最佳财富管理 私人银行”奖项； 民生银行荣获新浪财经颁发的“年度最佳电子银行”及“年度直销银 行十强”奖项； 民生银行荣获 VISA颁发的“最佳产品设计创新奖”； 民生银行在经济观察报举办的“中国卓越金融奖”评选中荣获“年度 卓越资产管理银行”； 民生银行荣获全国银行间同业拆借中心授予的“2016年度银行间本币 市场优秀交易商”、“2016年度银行间本币市场优秀衍生品交易商”及 “2016年度银行间本币市场优秀债券交易商”奖项； 民生银行荣获中国银行间交易协商会授予的“2016年度优秀综合做市 机构”和“2016年度优秀信用债做市商”奖项； 民生银行荣获英国 WPP（全球最大的传媒集团之一）颁发的“2017年 度最具价值中国品牌 100强”； 民生银行在中国资产证券化论坛年会上被授予“2016年度特殊贡献奖” 。 2、主要人员情况 张庆先生，中国民生银行资产托管部总经理，博士研究生，具有基金 托管人高级管理人员任职资格，从事过金融租赁、证券投资、银行管理等 工作，具有 25年金融从业经历，不仅有丰富的一线实战经验，还有扎实 的总部管理经历。历任中国民生银行西安分行副行长，中国民生银行沈阳 9 建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 分行筹备组组长、行长、党委书记。 3、基金托管业务经营情况 中国民生银行股份有限公司于 2004年 7月 9日获得基金托管资格， 成为《中华人民共和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业 务的银行。为了更好地发挥后发优势，大力发展托管业务，中国民生银行 股份有限公司资产托管部从成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、 为客户提供高品质托管服务的原则，高起点地建立系统、完善制度、组织 人员。资产托管部目前共有员工 72人，平均年龄 37岁，100%员工拥有大 学本科以上学历，62.5%以上员工具有硕士以上文凭。 中国民生银行坚持以客户需求为导向，秉承“诚信、严谨、高效、务 实”的经营理念，依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进 的托管业务平台，为境内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管 服务。截至 2018年 12月 31日，中国民生银行已托管 174只证券投资基 金。中国民生银行资产托管部于 2018年 2月 6日发布了“爱托管”品牌， 近百余家资管机构及合作客户的代表受邀参加了启动仪式。资产托管部始 终坚持以客户为中心，致力于为客户提供全面的综合金融服务。对内大力 整合行内资源，对外广泛搭建客户服务平台，向各类托管客户提供专业化、 增值化的托管综合金融服务，得到各界的充分认可，也在市场上树立了良 好品牌形象，成为市场上一家有特色的托管银行。自 2010年至今，中国 民生银行荣获《金融理财》杂志颁发的 “最具潜力托管银行”、“最佳创 新托管银行”、“金牌创新力托管银行”奖和“年度金牌托管银行”奖， 荣获《21世纪经济报道》颁发的 “最佳金融服务托管银行”奖。 三、相关服务机构 （一）基金份额销售机构 1、直销机构 本基金直销机构为基金管理人直销柜台以及网上交易平台。 （1）直销柜台 10 建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 办公地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 法定代表人：孙志晨 联系人：郭雅莉 电话：010-66228800 （2）网上交易平台 投资者可以通过基金管理人网上交易平台办理基金的认购、申购、赎 回、定期投资等业务，具体业务办理情况及业务规则请登录基金管理人网 站查询。基金管理人网址：www.ccbfund.cn。 2、代销机构 （1）中国建设银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼(长安兴融中心) 法定代表人：田国立 客服电话：95533 网址：www.ccb.com （2）中信银行股份有限公司 住所：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦 C座 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦 C座 法定代表人：李庆萍 客服电话：95558 网址：bank.ecitic.com （3）中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2号 法定代表人：洪琦 传真：010-83914283 客户服务电话：95568 公司网站：www.cmbc.com.cn （4）渤海银行股份有限公司 11 建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 注册地址：天津市河西区马场道 201-205号 办公地址：天津市河东区海河东路 218号 法定代表人：李伏安 客服电话：95541 网址：www.cbhb.com.cn （5）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4栋 10层 1006# 法定代表人：马勇 客户服务热线：400-166-1188 网址：http://www.jrj.com.cn/ （6）和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层 法定代表人：王莉 客户服务电话: 4009200022 网址：www. Licaike.com （7）上海挖财基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号 5层 01、 02、03室 法定代表人：冷飞 客户服务热线：021-50810673 网址：http:// www.wacaijijin.com （8）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路 360弄 9号 3724室 法定代表人：汪静波 客户服务电话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com/ （9）深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼 I、 J单元 法定代表人：薛峰 12 建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 客户服务电话: 4006788887 网址：www.zlfund.cn，www.jjmmw.com （10）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层 法定代表人：其实 客户服务电话: 4001818188 网址：www.1234567.com.cn （11）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路 685弄 37号 4号楼 449室 法定代表人：杨文斌 客户服务电话: 400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com （12）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218号 1栋 202室 法定代表人：陈柏青 客户服务电话: 4000766123 网址：www.fund123.cn （13）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室 法定代表人：凌顺平 客户服务电话：400-877-3772 网址：www.5ifund.com （14）上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海浦东新区峨山路 91弄 61号 10号楼 12楼 法定代表人：李兴春 客户服务热线：400-921-7755 网址：www.leadbank.com.cn （15）嘉实财富管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8号上海国金中心办公楼二期 53层 5312-15单元 13 建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 法定代表人：赵学军 客户服务热线：400-021-8850 网址：https://www.harvestwm.cn （16）南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号 法定代表人：刘汉青 客户服务热线：95177 网址：http://www.snjijin.com （17）北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10号五层 5122室 法定代表人：周斌 客户服务电话：4007868868 网址：www.chtfund.com （18）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108 法定代表人：王伟刚 客户服务热线：010-56282140 网址：www.hcjijin.com （19）北京唐鼎耀华基金销售有限公司 地址：北京市朝阳区建国门外大街 19号国际大厦 A座 1504/1505室。 法定代表人：张冠宇 客户服务热线：400-819-9868 网址： http://www.tdyhfund.com/ （20）天津国美基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区霄云路 26号鹏润大厦 B座 19层 法定代表人：丁东华 客户服务热线：400-111-0889 网址：www.gomefund.com （21）上海万得基金销售有限公司 14 建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 注册地址：上海市浦东新区浦明路 1500号万得大厦 11楼 法定代表人：王廷富 客户服务热线：400-821-0203 网址：www.windmoney.com.cn （22）上海汇付金融服务有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336号 1807-5室 法定代表人：张皛 客户服务电话：400-820-2819 网址：www.chinapnr.com （23）北京微动利基金销售有限公司 注册地址：北京市石景山区古城西路 113号景山财富中心 341 法定代表人：季长军 客户服务电话：400-819-6665 网址： www.buyforyou.com.cn （24）北京虹点基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2号裙房 2层 222单元 法定代表人：郑毓栋 客户服务电话：400-618-0707 网址：http://www.hongdianfund.com/ （25）深圳富济财富管理有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦 35层 01B、02、 03、04单位 法定代表人：刘鹏宇 客户服务电话：0755-83999913 网址：http://www.fujiwealth.cn/ （26）上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元 法定代表人：王之光 客户服务电话：400-821-9031 网址： www.lufunds.com / 15 建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 （27）大泰金石基金销售有限公司 注册地址：南京市建邺区江东中路 222号南京奥体中心现代五项馆 2105室 法定代表人：姚杨 客户服务热线：400-928-2266 网址：https://www.dtfunds.com/ （28）珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491 法定代表人：肖雯 客户服务热线：020-89629066 网址：http://www.yingmi.cn/ （29）奕丰金融基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入驻 深圳市前海商务秘书有限公司） 法定代表人：TEO WEE HOWE 客户服务热线：400-684-0500 网址：https:// www.ifastps.com.cn （30）北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507 法定代表人：钟斐斐 客户服务热线：4000-618-518 网址：https://danjuanapp.com/ （31）上海华夏财富投资管理有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路 687号 1幢 2楼 268室 法定代表人：毛淮平 客户服务热线：400-817-5666 网址：https://www.amcfortune.com （32）招商证券股份有限公司 地址：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38-45层 16 建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 法定代表人：霍达 客户服务热线：95565、4008888111 网址：www.newone.com.cn （33）中信证券股份有限公司 地址：北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦 法定代表人：张佑君 客服电话：95558 网址：www.citics.com （34）中信证券（山东）有限责任公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼 20层 法定代表人：姜晓林 客服电话：0532-96577 网址：www.zxwt.com.cn （35）东北证券股份有限公司 地址：长春市自由大路 1138号 法定代表人：李福春 客户服务电话：0431-96688、0431-85096733 网址：www.nesc.cn （36）渤海证券股份有限公司 地址：天津经济技术开发区第二大街 42号写字楼 101室 法定代表人：王春峰 客户服务电话：4006515988 网址：www.bhzq.com （37）中泰证券股份有限公司 注册地址：山东省济南市经七路 86号 法定代表人：李玮 客户服务热线：95538 网址：www.qlzq.com.cn （38）信达证券股份有限公司 17 建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼信达金融中心 法定代表人：张志刚 客服热线：400-800-8899 网址：www.cindasc.com （39）中信建投证券股份有限公司 住所：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街 188号 法定代表人：王常青 客户服务电话：400-8888-108 公司网址：www.csc108.com （40）中国银河证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 法定代表人：陈共炎 客户服务电话：4008-888-8888 网址：www.chinastock.com.cn （41）国泰君安证券股份有限公司 地址：上海市浦东新区银城中路 168号上海银行大厦 29楼 法定代表人：杨德红 客服电话：400-8888-666 网址：www.gtja.com （42）光大证券股份有限公司 住所：上海市静安区新闸路 1508号 法定代表人：周健男 客服电话：10108998 网址：www.ebscn.com （43）长江证券股份有限公司 住所：武汉市新华路特 8号长江证券大厦 法定代表人：尤习贵 客户服务电话：4008-888-999 公司网址：www.95579.com 18 建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 （44）申万宏源西部证券有限公司 注册地址：新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国家大厦 20楼 2005室 法定代表人：李琦 客服电话：4008-000-562 网址：www.hysec.com （45）上海证券有限责任公司 注册地址：上海市西藏中路 336号 法定代表人：李俊杰 客服电话：021-962518 网址：www.962518.com （46）海通证券股份有限公司 住所：上海市淮海中路 98号 法定代表人：周杰 客户服务电话：400-8888-001，（021）962503 网址：www.htsec.com （47）申万宏源证券有限公司 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45层 法定代表人：李梅 客服电话：95523或 4008895523 网址：www.sywg.com （48）长城证券有限责任公司 住所：深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦 14、16、17层 法定代表人：丁益 客服电话：0755-82288968 网址：www.cc168.com.cn （49）安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路 2222号安联大厦 34层、28层 A02单元 办公地址：深圳市福田区益田路 6009号新世界商务中心 20层 19 建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 法定代表人：王连志 客户服务电话：0755－82825555 网址：www.axzq.com.cn （50）平安证券股份有限公司 注册地址：深圳市金田路大中华国际交易广场 8楼 法定代表人：何之江 客服热线：4008866338 网址：stock.pingan.com （51）广州证券有限责任公司 注册地址：广州市珠江西路 5号广州国际金融中心主塔 19、20层 法定代表人：胡伏云 客服电话：020-88836999 网址：www.gzs.com.cn （52）财富证券股份有限公司 注册地址：长沙市芙蓉中路 2段 80号顺天国际财富中心 26层 法定代表人：蔡一兵 客户服务电话：0731-4403340 网址：www.cfzq.com （53）中国国际金融股份有限公司 注册地址：北京市建国门外大街 1号国贸大厦 2座 27层及 28层 法定代表人：丁学东 客户服务热线：400-910-1166 网址：www.cicc.com.cn （54）华泰证券股份有限公司 注册地址：江苏省南京市江东中路 228号 法定代表人：周易 客户服务热线：95597 网址：http://www.htsc.com.cn （55）九州证券有限公司 注册地址：青海省西宁市南川工业园区创业路 108号 20 建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 法定代表人：魏先锋 客户服务热线：400-654321-8 网址：http://www.tyzq.com.cn/index.shtml （56）上海长量基金销售投资顾问有限公司 法定代表人：张跃伟 地址：上海浦东新区浦东大道 555号裕景国际 B座 16层 电话：400-820-2899 网址：http://www.erichfund.com/websiteII/html/index.html （57）华融证券股份有限公司 法定代表人：祝献忠 地址：北京市朝阳区朝阳门北大街 18号中国人保寿险大厦 11至 18层 客服电话：95390 网址：http://www.hrsec.com.cn/main/index/index.shtml?0 （58）北京植信基金销售有限公司 法定代表人：于龙 地址：北京朝阳区四惠盛世龙源国食苑 10号楼 客户服务电话: 4006-802-123 网址：www.zhixin-inv.com 基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代 理销售本基金，并及时公告。 （二）登记机构 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 法定代表人：孙志晨 联系人：郑文广 电话：010-66228888（三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 21 建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 办公地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 负责人：俞卫锋 电话：021-31358666 传真：021-31358600 联系人：黎明 经办律师：吕红、黎明 （四）审计基金资产的会计师事务所 普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318号星展银 行大厦 507单元 01室 办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202号领展企业广场 2座 11楼 电话：021-2323 8888 执行事务合伙人：李丹 经办注册会计师：许康玮、沈兆杰 联系人：沈兆杰 四、基金的名称 建信安心保本混合型证券投资基金 五、基金的类型 保本混合型证券投资基金。 六、基金的投资目标 本基金通过风险资产与安全资产的动态配置和有效的组合管理，在严 格控制风险和保证本金安全的基础上，寻求组合资产的稳定增长和保本周 期收益的最大化。 七、基金的投资方向 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，本基金可以投资于 22 建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、各类 债券（包括国债、金融债、企业债、公司债、债券回购、央行票据、中期 票据、可转换债券、可分离交易债券、短期融资券、资产支持证券以及经 法律法规或中国证监会允许投资的其他债券类金融工具）、银行存款、货 币市场工具、权证及中国证监会允许投资的其他金融工具，但需符合中国 证监会的相关规定。 本基金根据投资组合保险机制对固定收益类资产（包括各类债券、银 行存款、货币市场工具等）和权益类资产（股票、权证等）的投资比例进 行动态调整。本基金的投资组合比例为：权益类资产占基金资产的比例不 高于 40%；固定收益类资产占基金资产的比例不低于 60%，其中现金或者 到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的 5%，其中， 现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履 行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 八、基金的投资策略 （一）投资策略 本基金投资策略分为两个层次：一层为基金在风险资产和安全资产两 大类资产上的配置策略；另一层为安全资产的投资策略和风险资产的投资 策略。 1、大类资产配置策略 本基金采用恒定比例组合保险策略（Constant-Proportion Portfolio Insurance，CPPI）来实现保本和增值的目标。恒定比例投资 组合保险策略不仅能从投资组合资产配置的水平上基本消除投资到期时基 金净值低于本金的可能性，降低投资风险，而且能在一定程度上使基金分 享股市整体性上涨带来的收益。 CPPI是国际通行的一种投资组合保险策略，它主要是通过数量分析， 根据市场波动等因素调整放大倍数，并相应调整安全资产与风险资产投资 的比例，以确保投资组合在一段时间以后的价值不低于事先设定的某一目 23 建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 标价值，从而达到投资组合保值增值的目的。 （1）CPPI（恒定比例组合保险）投资策略 CPPI的投资步骤可分为三步： 第一步，根据投资组合期末最低目标价值和合理的折现率设定当前应 持有的安全资产的数量，即投资组合的安全底线； 第二步，计算投资组合净值超过安全底线的数额，该数值即为安全垫； 第三步，将相当于安全垫特定倍数（放大倍数）的资金规模投资于风 险资产以创造高于最低目标价值的收益，其余资产投资于安全资产。 （2）放大倍数的确定和调整 本基金放大倍数的确定是在本基金管理人研究部数量分析小组定量、 定性分析的基础上通过定量定性综合分析的结果。本基金采用定性和定量 两种分析方法确定放大倍数以达到最优效果。其中，定量分析手段包括： 为本基金设计的波动监测工具，包括当前的、隐含的和历史的波动率；为 减小构造成本而确定的放大倍数波动范围；定性的分析手段包括：宏观经 济运行情况、利率水平、基金管理人对风险资产风险－收益水平的预测等。 一般情况下，本基金管理人研究部每月对未来一个月的股票市场、债 券市场风险收益水平进行定量分析，结合宏观经济运行情况、利率水平等 因素，制订下月的放大倍数区间，并提交投资决策委员会审核确定；然后， 基金经理根据放大倍数区间，综合考虑股票市场环境、已有安全垫额度、 基金净值、距离保本周期到期时间等因素，对放大倍数进行调整。在特殊 情况下，例如市场发生重大突发事件，或预期将产生剧烈波动时，本基金 也将对放大倍数进行及时调整。 2、安全资产投资策略 本基金投资的安全资产为国内依法发行交易的债券（包括国债、金融 债、央行票据、企业债、公司债、可转换债券、短期融资券、资产支持证 券、债券回购等）、货币市场工具等。其中，债券资产投资策略主要包括 债券投资组合策略和个券选择策略。 1）债券投资组合策略 24 建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 本基金采用剩余期限与保本到期期限匹配的主动性投资策略，并依据 风险收益配比最优、兼顾流动性的原则确定债券各类属资产的配置比例。 本基金将持有相当数量剩余期限与保本周期相近的国债、金融债，其中一 部分严格遵循持有到期原则，首要考虑收益性，另一部分兼顾收益性和流 动性。这部分投资可以保证债券组合收益的稳定性，尽可能地控制住利率、 收益率曲线、再投资等风险。 在债券组合的调整上，本基金综合运用久期调整、收益率曲线形变预 测、信用利差和信用风险管理、回购套利等组合管理手段进行日常管理。 A、久期调整 在综合分析宏观经济和货币政策的基础上，本基金根据保本周期的剩 余期限动态调整安全资产债券组合久期，有效控制债券利率风险，保证债 券组合收益的稳定性。 B、收益率曲线形变预测 收益率曲线形状的变化将直接影响本基金组合中长、中、短期债券的 搭配。本基金将结合收益率曲线变化的预测，适时采用子弹、杠铃或梯形 策略构造组合，并进行动态调整。 C、信用利差和信用风险管理 信用利差管理策略决定本基金资产在不同类属债券资产间的配置策略。 本基金将结合不同信用等级债券在不同市场时期的利差变化及收益率曲线 变化调整国债、金融债、公司债、企业债之间的配置比例。 本基金还将综合评估不同行业以及单个企业的公司债或短期融资券在 不同经济周期下的收益率及违约率变化情况，以决定不同行业公司债或短 期融资券的投资比例。 D、回购套利 本基金将适时运用多种回购交易套利策略以增强静态组合的收益率。 比如运用跨市场套利、回购与现券的套利、不同回购期限之间的套利进行 相对低风险套利操作等。 2）个券选择策略 在个券选择上，本基金综合运用利率预期、收益率曲线估值、信用等 级分析、流动性评估等方法来评估个券的风险收益水平。 25 建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 具有以下一项或多项特征的债券，将是本基金重点关注的对象： A、有较高信用等级的债券； B、在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下，到期收益率较 高的债券； C、有良好流动性的债券； D、风险水平合理、有较好下行保护的债券。 3）可转换债券投资策略 可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行 风险、分享股票价格上涨收益的特点。本基金将选择公司基本素质优良、 其对应的基础证券有着较高上涨潜力的可转换债券进行投资，并采用期权 定价模型等数量化估值工具评定其投资价值，以合理价格买入并持有。 4）资产支持证券品种投资策略 包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵押贷款支持证券（MBS） 等在内的资产支持证券，其定价受多种因素影响，包括市场利率、发行条 款、支持资产的构成及质量、提前偿还率等。本基金将深入分析上述基本 面因素，并辅助采用数量化定价模型，评估其内在价值。 3、风险资产投资策略 本基金投资的风险资产为股票、权证等风险相对较高的投资品种。 1）股票资产投资策略 本基金股票投资采用行业配置与个股精选相结合的投资策略，通过优 选具有良好成长性、成长质量优良、定价相对合理的股票进行投资，以谋 求超额收益。 A、行业配置策略 本基金从定性分析和定量分析两个角度对行业进行考察，并据此进行 股票投资的行业配置。 在定性分析方面，以宏观经济运行和经济景气周期监测为基础，利用 经济周期、行业的市场容量和增长空间、行业发展政策、行业结构变化趋 势、行业自身景气周期等多个指标把握不同行业的景气度变化情况和业绩 增长趋势。本基金重点关注如下几类行业：行业景气度高或处于拐点的行 业；受益于技术升级或消费升级因素的行业；长期增长前景看好的行业。 26 建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 定量分析指标主要包括：行业相对估值水平、行业相对利润增长率、 行业 PEG等。 B、个股精选策略 本基金奉行“价值与成长相结合”的选股原则，即选择具备价值性和 成长性的股票进行投资。基金管理人通过绝对估值与相对估值，对股票的 内在价值进行判断，并与当前股价进行比较，对股票的价值做出判断。在 价值维度，主要考察股票账面价值与市场价格的比率和预期每股收益与股 票市场价格的比率等；在成长维度，主要考察公司未来 12个月每股收益 相对于目前每股收益的预期增长率、可持续增长率和主营业务增长率等指 标。 C、新股申购策略 本基金将综合分析新股（首次发行股票及增发新股）的上市公司基本 面因素，根据股票市场整体定价水平，估计新股上市交易的合理价格，同 时参考一级市场资金供求关系，从而制定相应的新股申购策略。本基金对 于通过参与新股认购所获得的股票，将根据其市场价格相对于其合理内在 价值的高低，确定继续持有或者卖出。 2）权证投资策略 本基金在进行权证投资时，将通过对权证标的证券基本面的研究，并 结合权证定价模型寻求其合理估值水平，主要考虑运用的策略包括：杠杆 策略、价值挖掘策略、获利保护策略、价差策略、双向权证策略、卖空保 护性的认购权证策略、买入保护性的认沽权证策略等。 本基金将充分考虑权证资产的收益性、流动性及风险性特征，通过资 产配置、品种与类属选择，谨慎进行投资，追求较稳定的当期收益。 （二）投资决策依据和程序 1、投资决策依据 本基金管理人建立了包括投资决策委员会、投资管理部、研究部、交 易部等部门的完整投资管理体系。 投资决策委员会是负责基金资产运作的最高决策机构，根据基金合同、 法律法规以及公司有关规章制度，确定公司所管理基金的投资决策程序、 权限设置和投资原则；确定基金的总体投资方案；负责基金资产的风险控 27 建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 制，审批重大投资事项；监督并考核基金经理。投资管理部及基金经理根 据投资决策委员会的决策，构建投资组合、并负责组织实施、跟踪和调整， 以实现基金的投资目标。研究部提供相关的投资策略建议和证券选择建议。 交易部根据基金经理的交易指令，进行基金资产的日常交易，对交易情况 及时反馈。 2、投资程序 本基金采用投资决策委员会领导下的团队式投资管理体制，具体的投 资管理流程包括四个步骤。 （1）研究分析 研究部及投资管理部广泛地参考和利用公司内、外部的研究成果，走 访拟投资公司或其他机构，进行深入细致的调查研究，了解国家宏观经济 政策及行业发展状况，挖掘有投资价值的拟投资上市公司，同时，建立相 关研究模型。研究部撰写宏观策略报告、行业策略报告和拟投资上市公司 投资价值分析等报告，作为投资决策依据之一。 研究部和投资管理部定期或不定期举行投资研究联席会议，讨论宏观 经济、行业、拟投资上市公司及相关问题，作为投资决策的重要依据之一。 （2）投资决策 投资决策委员会根据基金合同、相关法律法规以及公司有关规章制度 确定基金的投资原则以及基金的资产配置比例范围，审批总体投资方案以 及重大投资事项。 基金经理根据投资决策委员会确定的投资对象、投资结构、持仓比例 范围等总体投资方案，并结合研究人员提供的投资建议、自己的研究与分 析判断、以及基金申购赎回情况和市场整体情况，构建并优化投资组合。 对于超出权限范围的投资，按照公司权限审批流程，提交主管投资领导或 投资决策委员会审议。 （3）交易执行 交易部接受基金经理下达的交易指令。交易部接到指令后，首先应对 指令予以审核，然后再具体执行。基金经理下达的交易指令不明确、不规 范或者不合规的，交易部可以暂不执行指令，并及时通知基金经理或相关 28 建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 人员。 交易部应根据市场情况随时向基金经理通报交易指令的执行情况及对 该项交易的判断和建议，以便基金经理及时调整交易策略。 （4）投资回顾 绩效评估小组定期对基金绩效进行评估。基金经理定期向投资决策委 员会回顾前期投资运作情况，并提出下期的操作思路，作为投资决策委员 会决策的参考。 九、基金的业绩比较基准 本基金业绩比较基准：三年期银行定期存款收益率（税前）。 本基金是保本基金，保本周期为三年。以三年期银行定期存款收益率 作为本基金的业绩比较基准，能够使投资者理性判断本基金产品的风险收 益特征，合理衡量比较本基金保本保证的有效性。 如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受 的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较 基准时，本基金管理人可以与基金托管人协商一致，而无需经基金份额持 有人大会审议，并报中国证监会备案后变更本基金业绩比较基准并及时公 告。 十、基金的风险收益特征 本基金为保本混合型基金产品，属证券投资基金中的中低风险品种。 十一、基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误 导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及 连带责任。 基金托管人中国民生银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2019年 1月 17日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告 等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 29 建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 本投资组合报告所载数据截至 2018年 12月 31日，本报告所列财务 数据未经审计。 1、报告期末基金资产组合情况 序号项目金额（元） 占基金总资产的比例 （%） 1权益投资 7,985,075.00 0.47 其中：股票 7,985,075.00 0.47 2基金投资 -- 3固定收益投资 1,592,964,612.60 92.77 其中：债券 1,592,964,612.60 92.77 资产支持证券 -- 4贵金属投资 -- 5金融衍生品投资 -- 6买入返售金融资产 -- 其中：买断式回购的买入 返售金融资产 -- 7 银行存款和结算备付金合 计 17,489,961.64 1.02 8其他资产 98,663,416.43 5.75 9合计 1,717,103,065.67 100.00 2、报告期末按行业分类的股票投资组合 （1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合 代码行业类别公允价值（元）占基金资产净值比例(%) A农、林、牧、渔业 -- B采矿业 7,985,075.00 0.47 C制造业 -- D 电力、热力、燃气及水生 产和供应业 -- E建筑业 -- F批发和零售业 -- G交通运输、仓储和邮政业 -- H住宿和餐饮业 -- I 信息传输、软件和信息技 术服务业 -- J金融业 -- K房地产业 -- L租赁和商务服务业 -- M科学研究和技术服务业 -- N水利、环境和公共设施管 -- 30 建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 理业 O 居民服务、修理和其他服 务业 -- P教育 -- Q卫生和社会工作 -- R文化、体育和娱乐业 -- S综合 -- 合计 7,985,075.00 0.47 注：以上行业分类以 2018年 12月 31日的证监会行业分类标准为依 据。 （2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 本基金本报告期未投资港股通股票。 3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票 明细 序号股票代码股票名称数量（股） 公允价值（元）占基金资产净值 比例（％） 1 601857中国石油 1,107,500 7,985,075.00 0.47 4、报告期末按券种分类的债券投资组合 序号债券品种公允价值（元）占基金资产净值比例（％） 1国家债券 -- 2央行票据 -- 3金融债券 682,984,000.00 39.88 其中：政策性金融债 682,984,000.00 39.88 4企业债券 238,020,430.10 13.90 5企业短期融资券 161,154,000.00 9.41 6中期票据 495,111,000.00 28.91 7可转债（可交换债） 15,695,182.50 0.92 8同业存单 -- 9其他 -- 10合计 1,592,964,612.60 93.00 5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券 明细 序号债券代码债券名称数量（张）公允价值（元） 占基金资产净值 比例（％） 1 140439 14农发 39 2,300,000 232,714,000.00 13.59 2 180216 18国开 16 2,000,000 199,680,000.00 11.66 3 180209 18国开 09 1,500,000 150,480,000.00 8.79 31 建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 4 101660049 16赣高速 MTN003 1,300,000 130,299,000.00 7.61 5 160415 16农发 15 1,000,000 100,110,000.00 5.84 6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产 支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金 属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证 明细 本基金本报告期末未持有权证。 9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 （1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未投资股指期货。 （2）本基金投资股指期货的投资政策 本基金本报告期末未投资股指期货。 10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 （1）本期国债期货投资政策 本基金报告期内未投资于国债期货。 （2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未投资国债期货。 （3）本期国债期货投资评价 本基金报告期内未投资于国债期货。 11、投资组合报告附注 （1）本基金该报告期内投资前十名证券的发行主体未披露被监管部 门立案调查和在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。 （2）基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。 （3）其他资产构成 序号名称金额（元） 1存出保证金 123,266.06 32 建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2应收证券清算款 69,361,749.32 3应收股利 - 4应收利息 29,177,056.40 5应收申购款 1,344.65 6其他应收款 - 7待摊费用 - 8其他 - 9合计 98,663,416.43 （4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 序号债券代码债券名称公允价值(元) 占基金资产净值比例 （％） 1 132010 17桐昆 EB 2,878,748.00 0.17 （5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票中未存在流通受限的情况。 （6）投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。 十二、基金的业绩 基金业绩截止日为 2018年 12月 31日。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风 险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 阶段 份额净 值增长 率 ① 份额净值 增长率标 准差 ② 业绩比较 基准收益 率 ③ 业绩比较基 准收益率标 准差 ④ ①－③②－④ 自基金合 同生效起 -2013年 12月 31日 0.50% 0.05% 1.43% 0.01% -0.93% 0.04% 2014年 1月 1日 － 20.00% 0.26% 4.37% 0.01% 15.63% 0.25% 33 建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2014年 12月 31日 2015年 1月 1日 － 2015年 12月 30日 27.69% 0.46% 3.47% 0.01% 24.22% 0.45% 2016年 1月 1日2016 年 12月 31日 -0.72% 0.23% 2.84% 0.01% -3.56% 0.22% 2017年 1月 1日2017 年 12月 31日 2.80% 0.06% 2.83% 0.01% -0.03% 0.05% 2018年 1月 1日2018 年 12月 31日 2.53% 0.11% 2.83% 0.01% -0.30% 0.10% 自基金合 同生效起 - 2018年 12月 31日 61.15% 0.26% 19.10% 0.01% 42.05% 0.25% 十三、基金的费用概览 （一）申购费与赎回费 1、申购费 投资人在申购本基金基金份额时，收取申购费用，申购费率随申购金 额增加而递减；投资人可以多次申购本基金，申购费用按每日累计申购金 额确定申购费率，以每笔申购申请单独计算费用。 本基金的申购费率如下表所示： 申购金额（M）费率 34 建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 M<100万元 1.2% 100万元 ≤M<200万元 0.8% 200万元 ≤M<500万元 0.6% M≥500万元每笔 1000元 本基金的申购费用应在投资人申购基金份额时收取，不列入基金财产， 主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。 2、赎回费 本基金的赎回费率按照持有时间递减，即相关基金份额持有时间越长， 所适用的赎回费率越低，具体赎回费率如下表所示： 基金份额持有期限（N）费率 N≤1年 2.0% 1年 2年 N≥3年 0% 注：N为基金份额持有期限；1年指 365天。 赎回费用由赎回人承担，对持续持有期少于 7日的基金份额所收取的 赎回费，赎回费全额计入基金财产；对持有期长于 7日的基金份额所收取 的赎回费，赎回费 75%归入基金财产，其余部分作为本基金用于支付注册 登记费和其他必要的手续费。 3、基金管理人可以按照《基金合同》的相关规定调整申购费率或收 费方式，或者调低赎回费率，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实 施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监 会备案。 4、对特定交易方式（如网上交易、电话交易等），按相关监管部门 要求履行必要手续后，基金管理人可以采用低于柜台交易方式的基金申购 费率和基金赎回费率，并另行公告。 5、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下 根据市场情况制定基金促销计划，针对基金投资者定期和不定期地开展基 金促销活动。在基金促销活动期间，基金管理人可以按中国证监会要求履 行必要手续后，对基金投资者适当调低基金申购费率和赎回费率。 （二）申购份数与赎回金额的计算方式 1、申购份额的计算 申购本基金的申购费用采用前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费） 35 建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 ，投资人的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算方式如 下： 净申购金额 =申购金额/（1＋申购费率） （若适用固定费用的，净申购金额=申购金额-固定费用） 申购费用=申购金额-净申购金额 （若适用固定费用的，申购费用=固定费用） 申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值 申购份额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后第 2位，由此 产生的误差计入基金财产。 例：某投资者投资 5万元申购本基金的基金份额，假设申购当日基金 份额净值为 1.150元，则可得到的申购份额为： 净申购金额=50000/（1+1.2%）=49407.11元 申购费用=50000-49407.11=592.89元 申购份额=49407.11/1.150=42962.71份 即：投资者投资 5万元申购本基金的基金份额，假设申购当日基金份 额净值为 1.150元，则其可得到 42962.71份基金份额，需缴纳的申购费 用为 592.89元。 2、赎回金额的计算 基金份额持有人在赎回本基金时缴纳赎回费，基金份额持有人的赎回 净额为赎回金额扣减赎回费用。其中： 赎回总金额=赎回份额.赎回当日基金份额净值 赎回费用=赎回总金额.赎回费率 净赎回金额=赎回总金额.赎回费用 赎回费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留到小 数点后第 2位；赎回金额结果按照四舍五入方法，保留到小数点后第 2位， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资者赎回本基金 10,000份基金份额，赎回适用费率为 2.0%，假设赎回当日基金份额净值为 1.148元，则其可得净赎回金额为： 赎回总金额＝10000×1.148＝11480元 赎回费用＝11480×2.0%＝229.60元 36 建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 净赎回金额＝11480－229.60＝11250.40元 即：投资者赎回本基金 10,000份基金份额，假设赎回当日基金份额 净值为 1.148元，则可得到的净赎回金额为 11250.40元。 3、基金份额净值计算 本基金份额净值的计算，保留到小数点后第 3位，小数点后第 4位四 舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在 当天收市后计算，并在 T+1日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意， 可以适当延迟计算或公告。 （三）基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； 5、基金份额持有人大会费用； 6、基金的证券交易费用； 7、基金的银行汇划费用； 8、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支 的其他费用。 （四）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.2%年费率计提。管理费的 计算方法如下： H＝E×1.2%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理 人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、 公休假等，支付日期顺延。 在保本周期内，本基金的保证费从基金管理人的管理费收入中列支。 37 建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。托管费 的计算方法如下： H＝E×0.2%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理 人向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支 付日期顺延。 若保本周期到期后，本基金不符合保本基金存续条件，基金份额持有 人将所持有本基金份额转为变更后的“建信灵活配置混合型证券投资基金” 的基金份额，管理费按前一日基金资产净值的 1.5%的年费率计提，托管费 按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。计提方法和支付方式同上。 到期操作期间和过渡期内本基金不计提管理费和托管费。 上述“一、基金费用的种类中第 3－8项费用”，根据有关法规及相 应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财 产中支付。 （五）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用 支出或基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费 用的项目。 （六）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、 38 建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 法规执行。 十四、对招募说明书更新部分的说明 1、更新了“第三部分：基金管理人”的“主要人员情况”信息。 2、更新了“第四部分：基金托管人”的基本情况及相关业务经营情 况。 3、更新了“第五部分：相关服务机构 ”中代销机构的变动信息。 4、更新了“第十一部分：基金的投资”中“基金的投资组合报告” 的相关内容，该部分内容均按有关规定编制，并经基金托管人复核。 5、更新了“第十二部分：基金的业绩”，该部分内容均按有关规定 编制，并经基金托管人复核。 6、更新了“第二十四部分：其他应披露事项”，添加了自上次本基 金招募说明书披露以来涉及本基金的相关公告。 上述内容仅为本招募说明书（更新）摘要，投资人欲查询本招募说明 书（更新）正文，可登录基金管理人网站 www.ccbfund.cn。 建信基金管理有限责任公司 二〇一九年四月 39 中财网
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