[发行]银河基金管理有限公司:银河君信混合：更新招募说明书摘要（2019年4月）
银河君信招募说明书摘要（更新摘要） 银河君信灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （更新摘要） 【重要提示】 本基金根据中国证券监督管理委员会 2016年 6月 13日《关于准予银河 君信灵活配置混合型证券投资基金注册的批复》(证监许可【2016】1273号 )的 注册，进行募集。 基金管理人保证《银河君信灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》(以 下简称“招募说明书”或“本招募说明书”)的内容真实、准确、完整。本招募 说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对 本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财 产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因 基金价格可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。 投资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性， 充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、 数量等投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同 时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：市场风险、管 理风险、流动性风险、信用风险、本基金投资策略所特有的风险、投资股指期 货、国债期货的特定风险和未知价风险等等。 本基金为混合型基金，属于证券投资基金中的中等风险品种，其预期风险 与预期收益高于债券型基金和货币市场基金，低于股票型基金。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本招募说明书所载内容截止日为 2019年 3月 7日,有关财务数据和净值表 现截止日为 2018年 12月 31日(财务数据未经审计)。 原招募说明书与本次更新的招募说明书不一致的，以本次更新的招募说明 1 银河君信招募说明书摘要（更新摘要） 书为准。 投资有风险，投资人在投资本基金前应认真阅读本招募说明书。基金的过 往业绩并不代表未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基 金业绩表现的保证。 第一节基金管理人 一、基金管理人概况 基金管理人：银河基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易实验区世纪大道 1568号 15层 办公地址：中国（上海）自由贸易实验区世纪大道 1568号 15层 法定代表人：刘立达 成立日期：2002年 6月 14日 注册资本：2.0亿元人民币 电话：(021)38568888 联系人：罗琼 股权结构： 持股单位出资额(万元)占总股本比例 中国银河金融控股有限责任公司 10000 50% 中国石油天然气集团公司 2500 12.5% 上海城投（集团）有限公司 2500 12.5% 首都机场集团公司 2500 12.5% 湖南电广传媒股份有限公司 2500 12.5% 合计 20000 100% 二、主要人员情况 1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况 董事长刘立达先生，中共党员，英国威尔士大学（班戈）金融 MBA。 2 银河君信招募说明书摘要（更新摘要） 2014年 4月被选举为银河基金管理有限公司董事。1988年至 2008年在中国人 民银行总行工作，历任金融研究所国内金融研究室助理研究员，研究局资本市 场处主任科员、货币政策处副调研员。2008年 6月进入中国银河金融控股有限 责任公司工作，曾任股权管理运营部总经理、银河保险经纪公司董事、战略发 展部总经理、综合管理部总经理等职。2016年加入银河基金管理有限公司担任 总经理。 董事范永武先生，中共党员，中国社会科学院应用经济学博士后，厦门大 学会计学博士，哥伦比亚大学硕士，持有注册会计师、注册资产评估师等专业 资格证书。19年金融行业从业经历，1999年 7月至 2014年 1月任职于中国证 监会，担任并购监管二处处长等职务；2014年 1月至 2015年 1月，担任中信 证券股份有限公司董事总经理；2015年 1月至 2017年 11月，担任中信并购基 金管理有限公司法定代表人、总经理；现任银河基金管理有限公司总经理。 董事周浩先生，中共党员，工商管理硕士。2018年 8月被选举为银河基金 第四届董事会董事。历任上海新江湾城工程建设指挥部指挥，上海市城市建设 投资开发总公司行政人事部副总经理、总经理，上海城投控股股份有限公司党 委书记、副总裁、监事会主席、上海城投（集团）有限公司纪委书记、监事会 副主席等职，现任上海城投（集团）有限公司党委委员、副总裁。 董事熊人杰先生，大学本科学历。2006年 3月被选举为银河基金管理有限 公司第二届董事会董事，第三届董事会、第四届董事会连任。曾任职于湖南人 造板厂进出口公司、湖南省广电总公司、湖南电广传媒股份有限公司。现任深 圳市达晨创业投资公司副总裁。 董事付华杰先生，中共党员，硕士研究生学历。2018年 3月被选举为银河 基金管理有限公司第四届董事会董事。历任金飞民航经济发展中心投资主管， 首都机场地产集团有限公司部门经理助理，首都机场集团资产管理有限公司部 门经理。现任首都机场集团公司资本运营部副总经理。 董事陆地先生，中共党员，大学本科学历。2017年 2月被选举为银河基金 管理有限公司第四届董事会董事。历任中国人保信托投资公司副处长、中国银 河证券经纪业务总部机构部副经理、中国银河证券北京安外证券营业部总经理、 中国银河金融控股有限责任公司综合部董事长秘书，现任中国银河金融控股有 限责任公司股权管理运营部副总经理。 3 银河君信招募说明书摘要（更新摘要） 董事戚振忠先生，中共党员，企业管理硕士，高级经济师。2017年 2月被 选举为银河基金管理有限公司第四届董事会董事。历任大港油田总机械厂技术 员、大港油田局办公室科员、大港油田经济研究所科员，现任中石油集团公司 资本运营部处长。 独立董事王福山先生，中共党员，大学本科学历，高级工程师。2002年 6月被选举为银河基金管理有限公司第一届董事会独立董事，第二届、第三届、 第四届董事会连任。历任北京大学教师，国家地震局副司长，中国人民保险公 司部门总经理，中国人保信托投资公司副董事长，深圳阳光基金管理公司董事 长等职。现任中国人寿保险公司巡视员。 独立董事王建宁先生，中共党员，硕士，律师。2015年 11月被选举为银 河基金管理有限公司第四届董事会独立董事。历任国家建设委员会干部，国家 经济委员会外事局干部，国家计划委员会工业经济联合会国际部干部，日本野 村证券株式会社总部投资及咨询顾问，全国律协会员法律助理，现任北京德恒 律师事务所律师、合伙人。 独立董事郭田勇先生，2014年 4月被选举为银河基金管理有限公司独立董 事。中央财经大学金融学院教授、博士生导师，中央财经大学中国银行业研究 中心主任。亚洲开发银行高级顾问、中国人民银行货币政策委员会咨询专家、 中国银监会外聘专家、中国支付清算协会互联网金融专家委员会委员、中国国 际金融学会理事。 独立董事李笑明先生，中共党员，经济师。2014年 4月被选举为银河基金 管理有限公司独立董事。历任中国人民银行国家外汇管理局办公室副主任、主 任；国家外汇管理局办公室副主任、主任；中央汇金投资有限公司副总经理； 中再保、国开行董事。 监事长李立生先生，中共党员，硕士研究生学历。历任建设部标准定额研 究所助理研究员，中国华融信托投资公司证券总部研究发展部副经理，中国银 河证券有限责任公司研究中心综合研究部副经理，银河基金管理有限公司筹备 组成员，银河基金管理有限公司研究部总监、基金管理部总监、基金经理、金 融工程部总监、产品规划部总监、督察长等职。 监事周宇女士，中共党员，经济学博士。2018年 8月被选举为银河基金管 理有限公司第四届监事会监事。历任河北财达证券经纪有限责任公司投资银行 4 银河君信招募说明书摘要（更新摘要） 部职员，北京华证普惠信息股份有限公司 XBRL应用部业务经理，中国证券投资 者保护基金有限责任公司资产管理部业务经理，中国证券投资者保护基金有限 责任公司党委（纪检监察）办公室高级经理，中国证券投资者保护基金有限责 任公司证券市场交易结算资金监控中心（统计分析中心）高级经理，中国证券 投资者保护基金有限责任公司调查评价部高级经理，现任中国银河金融控股有 限责任公司高级经理，中国银河金融控股有限责任公司第一党支部组织委员、 纪检委员。 监事赵斌先生，中共党员，大学本科学历。2015年 11月被选举为银河基 金管理有限公司第四届监事会监事。先后任职于北京城建华城监理公司、银河 证券有限公司。现为银河基金管理有限公司员工。 总经理范永武先生，中共党员，中国社会科学院应用经济学博士后，厦门 大学会计学博士，哥伦比亚大学硕士，持有注册会计师、注册资产评估师等专 业资格证书。19年金融行业从业经历，1999年 7月至 2014年 1月任职于中国 证监会，担任并购监管二处处长等职务；2014年 1月至 2015年 1月，担任中 信证券股份有限公司董事总经理；2015年 1月至 2017年 11月，担任中信并购 基金管理有限公司法定代表人、总经理；2017年 12月加入银河基金管理有限 公司。 副总经理陈勇先生，中共党员，大学本科学历。历任哈尔滨证券公司友谊 路证券交易营业部电脑部经理、和平路营业部副总经理，联合证券有限责任公 司哈尔滨和平路营业部总经理、联合证券公司投资银行总部高级经理，中国银 河证券有限责任公司总裁办公室秘书处副处长、处长、（党委办公室）副主任， 中国银河证券股份有限公司总裁办公室（党委办公室）副主任（主持工作）， 期间任北京证券业协会秘书长（兼）,中国银河金融控股有限责任公司战略发展 部执行总经理，银河资本资产管理有限公司董事长、法定代表人。 督察长秦长建先生，中共党员，研究生学历，硕士学位。持有中国注册会 计师、国际注册内部审计师、法律职业资格证书、中国注册资产评估师等专业 资格证书，先后在会计师事务所、上市公司等行业从事内审、财务、资产评估 等工作。2007年加入银河基金，先后任监察部监察稽核(内审)、财务部总监、 综合管理部总监。 5 银河君信招募说明书摘要（更新摘要） 副总经理钱睿南先生，硕士研究生，18年证券从业经历。曾先后在中国华 融信托投资公司、中国银河证券有限责任公司工作。2002年 6月加入银河基金 管理有限公司，历任交易主管、基金经理助理、基金经理、股票投资部总监、 公司总经理助理等职务。 2、本基金基金经理 杨琪女士，硕士研究生学历，9年金融行业相关从业经历。曾任职于上海 原点资产管理有限公司研究部，2011年 11月加入我公司，从事投资、研究相 关工作。2017年 1月起担任银河君信灵活配置混合型证券投资基金的基金经理， 2017年 4月起担任银河美丽优萃混合型证券投资基金的基金经理，2017年 7月 起担任银河君耀灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2019年 2月起担任 银河转型增长主题灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。 刘铭先生，硕士研究生学历，8年金融行业相关从业经历。曾任职于上海 汽车集团财务有限责任公司固定收益部、上海银行股份有限公司资产管理部， 从事固定收益交易、研究与投资相关工作，2016年 7月加入我公司固定收益部。 2017年 4月起担任银河君尚灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、银河君 荣灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、银河君信灵活配置混合型证券投 资基金的基金经理、银河君盛灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、银河 君润灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、银河君耀灵活配置混合型证券 投资基金的基金经理、银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理， 2017年 12月起担任银河铭忆 3个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基 金经理，2018年 3月起担任银河庭芳 3个月定期开放债券型发起式证券投资基 金的基金经理、银河鑫月享 6个月定期开放灵活配置混合型证券投资基金的基 金经理，2018年 6月起担任银河景行 3个月定期开放债券型发起式证券投资基 金的基金经理，2018年 9月起担任银河沃丰纯债债券型证券投资基金的基金经 理，2018年 12月起担任银河家盈纯债债券型证券投资基金的基金经理,银河嘉 裕纯债债券型证券投资基金的基金经理。 本基金历任基金经理：杨鑫先生：2016年 9月至 2017年 4月；韩晶先生： 2016年 9月至今 2017年 12月；杨琪女士：2017年 1月至今；刘铭先生： 6 银河君信招募说明书摘要（更新摘要） 2017年 4月至今。3、投资决策委员会成员 总经理范永武先生，副总经理陈勇先生，副总经理兼股票投资部总监钱睿 南先生，总经理助理兼战略规划部总监吴磊先生，固定收益部总监韩晶先生， 股票投资部副总监张杨先生，股票投资部基金经理神玉飞先生。 上述人员之间均无近亲属关系。 第二节基金托管人 一、基本情况 本基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司，基本信息如下： 名称：上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市中山东一路 12号 办公地址：上海市中山东一路 12号 法定代表人：高国富 成立时间： 1992年 10月 19日 经营范围：经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准，公司主营 业务主要包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理 票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债 券；同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供 保险箱业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外 汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；买卖和 代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信调查、 咨询、见证业务；离岸银行业务；证券投资基金托管业务；全国社会保障基金 托管业务；经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务。 组织形式：股份有限公司 注册资本： 293.52亿元人民币 存续期间：持续经营 7 银河君信招募说明书摘要（更新摘要） 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2003]105号 联系人：胡波 联系电话：（021）61618888 上海浦东发展银行自 2003年开展资产托管业务，是较早开展银行资产托管 服务的股份制商业银行之一。经过二十年来的稳健经营和业务开拓，各项业务 发展一直保持较快增长，各项经营指标在股份制商业银行中处于较好水平。 上海浦东发展银行总行于 2003年设立基金托管部，2005年更名为资产托 管部，2013年更名为资产托管与养老金业务部，2016年进行组织架构优化调整， 并更名为资产托管部，目前下设证券托管处、客户资产托管处、内控管理处、 业务保障处、总行资产托管运营中心（含合肥分中心）五个职能处室。 目前，上海浦东发展银行已拥有客户资金托管、资金信托保管、证券投资 基金托管、全球资产托管、保险资金托管、基金专户理财托管、证券公司客户 资产托管、期货公司客户资产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、 银行理财产品托管、企业年金托管等多项托管产品，形成完备的产品体系，可 满足多领域客户、境内外市场的资产托管需求 二、主要人员情况 高国富，男，1956年出生，研究生学历，博士学位，高级经济师职称。曾 任上海外高桥保税区开发（控股）公司总经理；上海外高桥保税区管委会副主 任；上海万国证券公司代总裁；上海久事公司总经理；上海市城市建设投资开 发总公司总经理；中国太平洋保险（集团）股份有限公司党委书记、董事长。 现任上海浦东发展银行股份有限公司党委书记、董事长。第十二届全国政协委 员。伦敦金融城中国事务顾问委员会委员，中欧国际工商学院理事会成员、国 际顾问委员会委员，上海交通大学安泰经济管理学院顾问委员会委员。 刘信义，男，1965年出生，硕士研究生，高级经济师。曾任上海浦东发展 银行上海地区总部副总经理，上海市金融服务办挂职任机构处处长、市金融服 务办主任助理，上海浦东发展银行党委委员、副行长、财务总监，上海国盛集 团有限公司总裁。现任上海浦东发展银行党委副书记、副董事长、行长。 孔建，男，1968年出生，博士研究生。历任工商银行山东省分行计划处科 员、副主任科员，国际业务部、工商信贷处科长，资金营运处副处长，上海浦 8 银河君信招募说明书摘要（更新摘要） 东发展银行济南分行信管处总经理，上海浦东发展银行济南分行行长助理、副 行长、党委书记、行长。现任上海浦东发展银行总行资产托管部党支部书记、 资产托管部总经理。 三、基金托管业务情况 截止 2018年 12月 31日，上海浦东发展银行证券投资基金托管规模为 4213.09亿元，比去年末增加 33.12%。托管证券投资基金共一百五十六只，分 别为国泰金龙行业精选基金、国泰金龙债券基金、天治财富增长基金、广发小 盘成长基金、汇添富货币基金、长信金利趋势基金、嘉实优质企业基金、国联 安货币基金、长信利众债券基金（LOF）、华富保本混合型证券投资基金、中 海策略精选灵活配置混合基金、博时安丰 18个月基金（LOF）、易方达裕丰回 报基金、鹏华丰泰定期开放基金、汇添富双利增强债券基金、中信建投稳信债 券基金、华富恒财定开债券基金、汇添富和聚宝货币基金、工银目标收益一年 定开债券基金、北信瑞丰宜投宝货币基金、中海医药健康产业基金、国寿安保 尊益信用纯债基金、华富国泰民安灵活配置混合基金、安信动态策略灵活配置 基金、东方红稳健精选基金、国联安鑫享混合基金、长安鑫利优选混合基金、 工银瑞信生态环境基金、天弘新价值混合基金、嘉实机构快线货币基金、鹏华 REITs封闭式基金、华富健康文娱基金、国寿安保稳定回报基金、金鹰改革红 利基金、易方达裕祥回报债券基金、国联安鑫禧基金、中银瑞利灵活配置混合 基金、华夏新活力混合基金、鑫元汇利债券型基金、南方转型驱动灵活配置基 金、银华远景债券基金、富安达长盈灵活配置混合型基金、中信建投睿溢混合 型证券投资基金、工银瑞信恒享纯债基金、长信利发债券基金、博时景发纯债 基金、鑫元得利债券型基金、中银尊享半年定开基金、鹏华兴盛灵活配置混合 型证券投资基金、华富元鑫灵活配置基金、东方红战略沪港深混合基金、博时 富发纯债基金、博时利发纯债基金、银河君信混合基金、汇添富保鑫保本混合 基金、兴业启元一年定开债券基金、工银瑞信瑞盈 18个月定开债券基金、中信 建投稳裕定开债券基金、招商招怡纯债债券基金、中加丰享纯债债券基金、长 安泓泽纯债债券基金、银河君耀灵活配置混合基金、广发汇瑞 3个月定期开放 债券发起式证券投资基金、汇安嘉汇纯债债券基金、南方宣利定开债券基金、 9 银河君信招募说明书摘要（更新摘要） 招商兴福灵活配置混合基金、博时鑫润灵活配置混合基金、兴业裕华债券基金、 易方达瑞通灵活配置混合基金、招商招祥纯债债券基金、易方达瑞程混合基金、 华福长富一年定开债券基金、中欧骏泰货币基金、招商招华纯债债券基金、汇 安丰融灵活配置混合基金、汇安嘉源纯债债券基金、国泰普益混合基金、汇添 富鑫瑞债券基金、鑫元合丰纯债债券基金、博时鑫惠混合基金、国泰润利纯债 基金、华富天益货币基金、汇安丰华混合基金、汇安沪深 300指数增强型证券 投资基金、汇安丰恒混合基金、交银施罗德启通灵活配置混合型证券投资基金、 景顺长城中证 500指数基金、南方和利定开债券基金、鹏华丰康债券基金、兴 业安润货币基金、兴业瑞丰 6个月定开债券基金、兴业裕丰债券基金、易方达 瑞弘混合基金、银河犇利灵活配置混合基金、长安鑫富领先混合基金、万家现 金增利货币基金、上银慧增利货币市场基金、易方达瑞富灵活配置证券投资基 金、博时富腾纯债债券型证券投资基金、安信工业 4.0主题沪港深精选混合基 金、民生加银鑫顺债券型基金、万家天添宝货币基金、长安鑫垚主题轮动混合 基金、中欧瑾泰灵活配置混合基金、中银证券安弘债券基金、鑫元鑫趋势灵活 配置混合基金、泰康年年红纯债一年定期开放债券基金、广发高端制造股票型 发起式基金、永赢永益债券基金、南方安福混合基金、中银证券聚瑞混合基金、 太平改革红利精选灵活配置混合基金、中金价值轮动灵活配置混合基金、富荣 富乾债券型证券投资基金基金、国联安安稳灵活配置混合型证券投资基金、前 海开源景鑫灵活配置混合型证券投资基金、前海开源润鑫灵活配置混合型证券 投资基金、中海沪港深多策略灵活配置混合型基金基金、中银证券祥瑞混合型 证券投资基金、前海开源盛鑫灵活配置混合型证券投资基金、鑫元行业轮动灵 活配置混合型证券投资基金、华富恒悦定期开放债券型证券投资基金、兴业 3个月定期开放债券型发起式证券投资基金、富国颐利纯债债券型证券投资基 金、华安安浦债券型证券投资基金、南方泽元债券型证券投资基金、鹏扬淳利 定期开放债券型证券投资基金、万家鑫悦纯债债券型基金、新疆前海联合泳祺 纯债债券型证券投资基金、永赢盈益债券型证券投资基金、中加颐合纯债债券 型证券投资基金、中信保诚稳达债券型证券投资基金基金、中银中债 3-5年期 农发行债券指数证券投资基金、东方红核心优选一年定期开放混合型证券投资 基金、平安大华惠锦纯债债券型证券投资基金、华夏鼎通债券型证券投资基金、 鑫元全利债券型发起式证券投资基金、中融恒裕纯债债券型证券投资基金、嘉 10 银河君信招募说明书摘要（更新摘要） 实致盈债券型证券投资基金、永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金、工 银瑞信瑞福纯债债券型证券投资基金、广发景智纯债债券型证券投资基金、东 兴品牌精选灵活配置混合型证券投资基金、广发中债 1-3年国开行债券指数证 券投资基金、融通通捷债券型证券投资基金、华富恒盛纯债债券型证券投资基 金、建信中证 1000指数增强型发起式证券投资基金、汇安嘉鑫纯债债券型证券 投资基金、中欧瑾泰债券型证券投资基金、国寿安保安丰纯债债券型证券投资 基金、海富通聚丰纯债债券型证券投资基金、博时中债 1-3年政策性金融债指 数证券投资基金、银河家盈纯债债券型证券投资基金、博时富永纯债 3个月定 期开放债券型发起式证券投资基金、南方畅利定期开放债券型发起式证券投资 基金、中加瑞利纯债债券型证券投资基金等。 四、基金托管人的内部控制制度 1、本行内部控制目标为：确保经营活动中严格遵守国家有关法律法规、监 管部门监管规则和本行规章制度，形成守法经营、规范运作的经营思想。确保 经营业务的稳健运行，保证基金资产的安全和完整，确保业务活动信息的真实、 准确、完整，保护基金份额持有人的合法权益。 2、本行内部控制组织架构为：总行法律合规部是全行内部控制的牵头管理 部门，指导业务部门建立并维护资产托管业务的内部控制体系。总行风险监控 部是全行操作风险的牵头管理部门。指导业务部门开展资产托管业务的操作风 险管控工作。总行资产托管部下设内控管理处。内控管理处是全行托管业务条 线的内部控制具体管理实施机构，并配备专职内控监督人员负责托管业务的内 控监督工作，独立行使监督稽核职责。 3、内部控制制度及措施:本行已建立完善的内部控制制度。内控制度贯穿 资产托管业务的决策、执行、监督全过程，渗透到各业务流程和各操作环节， 覆盖到从事资产托管各级组织结构、岗位及人员。内部控制以防范风险、合规 经营为出发点，各项业务流程体现“内控优先”要求。 具体内控措施包括：培育员工树立内控优先、制度先行、全员化风险控制的风 险管理理念，营造浓厚的内控文化氛围，使风险意识贯穿到组织架构、业务岗 位、人员的各个环节。制定权责清晰的业务授权管理制度、明确岗位职责和各 项操作规程、员工职业道德规范、业务数据备份和保密等在内的各项业务管理 11 银河君信招募说明书摘要（更新摘要） 制度；建立严格完善的资产隔离和资产保管制度，托管资产与托管人资产及不 同托管资产之间实行独立运作、分别核算；对各类突发事件或故障，建立完备 有效的应急方案，定期组织灾备演练，建立重大事项报告制度；在基金运作办 公区域建立健全安全监控系统，利用录音、录像等技术手段实现风险控制；定 期对业务情况进行自查、内部稽核等措施进行监控，通过专项/全面审计等措施 实施业务监控，排查风险隐患。 五、托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 1、监督依据 托管人严格按照有关政策法规、以及基金合同、托管协议等进行监督。监 督依据具体包括： （1）《中华人民共和国证券法》； （2）《中华人民共和国证券投资基金法》； （3）《公开募集证券投资基金运作管理办法》；； （4）《证券投资基金销售管理办法》 （5）《基金合同》、《基金托管协议》； （6）法律、法规、政策的其他规定。 2、监督内容 我行根据基金合同及托管协议约定，对基金合同生效之后所托管基金的投 资范围、投资比例、投资限制等进行严格监督，及时提示基金管理人违规风险。 3、监督方法 （1）资产托管部设置核算监督岗位，配备相应的业务人员，在授权范围内 独立行使对基金管理人投资交易行为的监督职责，规范基金运作，维护基金投 资人的合法权益，不受任何外界力量的干预； （2）在日常运作中，凡可量化的监督指标，由核算监督岗通过托管业务的 自动处理程序进行监督，实现系统的自动跟踪和预警； （3）对非量化指标、投资指令、管理人提供的各种报表和报告等，采取人 工监督的方法。 4、监督结果的处理方式 （1）基金托管人对基金管理人的投资运作监督结果，采取定期和不定期报 12 银河君信招募说明书摘要（更新摘要） 告形式向基金管理人和中国证监会报告。定期报告包括基金监控周报等。不定 期报告包括提示函、临时日报、其他临时报告等； （2）若基金托管人发现基金管理人违规违法操作，以电话、邮件、书面提 示函的方式通知基金管理人，指明违规事项，明确纠正期限。在规定期限内基 金托管人再对基金管理人违规事项进行复查，如果基金管理人对违规事项未予 纠正，基金托管人将报告中国证监会。如果发现基金管理人投资运作有重大违 规行为时，基金托管人应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正； （3）针对中国证监会、中国人民银行对基金投资运作监督情况的检查，应 及时提供有关情况和资料。 第三节相关服务机构 一、基金份额销售机构 1、直销机构 (1)银河基金管理有限公司 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1568号 15层 法定代表人：刘立达 公司网站：www.galaxyasset.com（支持网上交易） 客户服务电话：400-820-0860 直销业务电话：(021)38568981/ 38568507 传真交易电话：(021)38568985 联系人：徐佳晶、郑夫桦 （2）银河基金管理有限公司北京分公司 地址：北京市西城区月坛西街6号院A-F座三层(邮编：100045) 电话：（010）56086900 传真：（010）56086939 联系人：郭森慧 （3）银河基金管理有限公司广州分公司 13 银河君信招募说明书摘要（更新摘要） 地址：广州市天河区天河北路 90-108号光华大厦西座三楼 (邮编 : 510620) 电话：（ 020）37602205 传真：（ 020）37602384 联系人：史忠民 （4）银河基金管理有限公司哈尔滨分公司 地址：哈尔滨市南岗区果戈里大街 206号三层 电话：（ 0451）82812867 传真：（ 0451）82812869 联系人：崔勇 （5）银河基金管理有限公司南京分公司 地址：南京市江东中路 201号 3楼南京银河证券江东中路营业部内（邮编： 210019） 电话：（ 025）84671299 传真：（ 025）84523725 联系人：李晓舟 （6）银河基金管理有限公司深圳分公司 地址：深圳市福田区深南大道 4001号时代金融中心大厦 6F（邮编： 518046） 电话：（0755）82707511 传真：（0755）82707599 联系人：史忠民 2、场外代销机构 （1）上海浦东发展银行股份有限公司 住所：上海市中山东一路 12号 法定代表人：高国富 客户服务电话：95528 网址：www.spdb.com.cn （2）东莞农村商业银行股份有限公司 住所：东莞市南城路 2号东莞农商银行大厦 14 银河君信招募说明书摘要（更新摘要） 法定代表人：何沛良 客户服务电话：961122 网址：www.drcbank.com （3）南京银行股份有限公司 住所：南京市中山路 288号 法定代表人：胡昇荣 客户服务电话：95302 网址：www.njcb.com.cn （4）中国银河证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 法定代表人：陈共炎 电话：（010）66568292 传真：（010）66568990 联系人：邓颜 客户服务电话：400-888-8888 网址：www.chinastock.com.cn （5）中泰证券股份有限公司 住所：山东省济南市市中区经七路 86号 法定代表人：李玮 电话：（ 021）20315290 传真： (021)20315125 联系人：许曼华 客户服务电话： 95538 网址： www.zts.com.cn （6）兴业证券股份有限公司 住所：福州市湖东路 268号 办公地址：上海市浦东新区长柳路 36号 法定代表人：杨华辉 电话：（ 021）38565547 联系人：乔琳雪 15 银河君信招募说明书摘要（更新摘要） 客户服务电话： 95562 网址： www.xyzq.com.cn （7）招商证券股份有限公司 住所：深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38－45层 法定代表人：宫少林 电话： (0755)82943666 传真： (0755)82943636 联系人：林生迎 客户服务电话： 95565、4008-888-111 网址： www.newone.com.cn （8）光大证券股份有限公司 住所：上海市静安区新闸路 1508号 法定代表人：薛峰 电话： (021)22169999 传真 : (021)22169134 联系人：李芳芳 客户服务电话： 95525 网址： www.ebscn.com （9）海通证券股份有限公司 住所：上海市淮海中路 98号 办公地址：上海市广东路 689号海通证券大厦 法定代表人：王开国 电话： (021)23219000 传真： (021)23219100 联系人：金芸、李笑鸣 客户服务电话： 95553或拨打各城市营业网点咨询电话 网址： www.htsec.com (10)长江证券股份有限公司 住所：湖北省武汉市新华路特 8号长江证券大厦 法定代表人：尤习贵 16 银河君信招募说明书摘要（更新摘要） 电话： (027)65799999 传真： (027)85481900 联系人：奚博宇 客户服务电话： 4008-888-999或 95579 网址： www.95579.com (11)申万宏源证券有限公司 住所 :上海市徐汇区长乐路 989号 45层 法定代表人：李梅 电话：（ 021）33389888 传真： (021)33388224 联系人：黄莹 客户服务电话： 95523或 400-889-5523 网址 : www.swhysc.com (12)中信证券股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦第 A层 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦 20层 法定代表人：王东明 联系人：陈忠 电话：（ 010）84683893 传真：（ 010）84685560 客户服务电话： 95558 网址： www.cs.ecitic.com (13)安信证券股份有限公司 住所：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、 28层 A02单元 办公地址：深圳市福田区深南大道 2008号中国凤凰大厦 1栋 9层 法定代表人：牛冠兴 电话： (0755)82825551 传真： (0755)82558355 联系人：朱贤 客户服务电话： 4008-001-001 17 银河君信招募说明书摘要（更新摘要） 网址： www.essence.com.cn (14)中航证券有限公司 住所：江西省南昌市抚河北路 291号 办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619号国际金融大厦 A座 41楼 法定代表人：杜航 电话： (0791)6768763 传真： (0791)6789414 联系人：余雅娜 客户服务电话： 400-8866-567 网址： www.scstock.com (15)中信证券（山东）有限责任公司 住所：山东省青岛市崂山区深圳路 222号 1号楼 20层 法定代表人：杨宝林 联系人：吴忠超 电话：（ 0532）85022326 传真：（ 0532）85022605 客户服务电话： 95548 网址： www.zxwt.com.cn (16)国泰君安证券股份有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168号上海银行大厦 29楼 法定代表人：杨德红 电话： (021)38676767 传真： (021)38670666 联系人：芮敏祺、朱雅崴 客户服务电话： 400-8888-666 网址： www.gtja.com (17)金元证券股份有限公司 住所：海口市南宝路 36号证券大厦 4楼 办公地址：深圳市深南大道 4001号时代金融中心 17层 18 银河君信招募说明书摘要（更新摘要） 法定代表人：陆涛 电话：（ 0755）83025666 传真：（ 0755）83025625 联系人：蒋浩 客户服务电话： 400-8888-228 网址： www.jyzq.cn (18)华龙证券股份有限公司 住所：甘肃省兰州市城关区静宁路 308号 办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638号 法定代表人：李晓安 电话：（ 0931）4890100、（ 0931）4890619 传真：（ 0931）4890628 联系人：邓鹏怡 客户服务电话： 95368 网址： www.hlzq.com (19)华安证券股份有限公司 住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198号 办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198号财智中心 B1座 法定代表人：李工 电话：（ 0551）65161666 传真：（ 0551）65161600 联系人：甘霖 客户服务电话： 95318 网址： www.hazq.com (20)东海证券股份有限公司 住所：江苏省常州市延陵西路 23号投资广场 18层 办公地址：上海市浦东新区东方路 1928号东海证券大厦 法定代表人：赵俊 电话：（ 021）20333333 传真：（ 021）50498851 19 银河君信招募说明书摘要（更新摘要） 联系人：王一彦 客户服务电话： 95531；400-8888-588 网址： www.longone.com.cn (21)中信建投证券股份有限公司 住所：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街 188号 法定代表人：王常青 电话：（ 010）85130588 传真：（ 010）65182261 联系人：权唐 客户服务电话： 400-888-8108 网址： www.csc108.com (22)华泰证券股份有限公司 住所：南京市建邺区江东中路 228号华泰证券广场 法定代表人：周易 客户服务电话： 95597 联系人：庞晓芸 电话：（ 0755）82492193 传真：（ 0755）82492962 网址： www.htsc.com.cn (23)山西证券股份有限公司 住所：山西省太原市府西街 69号山西国贸中心东塔楼 法定代表人：侯巍 电话：（ 0351）8686703 传真：（ 0351）8686619 联系人：邓颖云 客户服务电话： 95573 网址： www.i618.com.cn (24)申万宏源西部证券有限公司 住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国际大厦 20 银河君信招募说明书摘要（更新摘要） 20楼 2005室 办公地址 :新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国际大厦 20楼 2005室（邮编 :830002） 法定代表人：韩志谦 联系人：王怀春 电话： 0991-2307105 传真： 0991-2301927 客户服务电话： 400-800-0562 网址： www.hysec.com (25)华宝证券有限责任公司 住所：上海浦东新区世纪大道 100号环球金融中心 57楼 法定代表人：陈林 电话：（ 021）68778075 传真：（ 021）68777723 联系人：汪明丽 客户服务电话： 400-820-9898 网址： www.cnhbstock.com (26)天相投资顾问有限公司 住所：北京市西城区金融街 19号富凯大厦 B座 701 办公地址：北京市西城区金融街 5号新盛大厦 B座 4层 法定代表人：林义相 电话：（ 010）66045566 传真：（ 010）66045500 联系人：林爽 客户服务电话：（ 010）66045678 网址： www.txsec.com/ jijin.txsec.com (27)信达证券股份有限公司 住所：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 法定代表人：张志刚 电话：（ 010）63081000 21 银河君信招募说明书摘要（更新摘要） 传真：（ 010）63080978 联系人：唐静 客户服务电话： 95321 网址： www.cindasc.com (28)华福证券有限责任公司 住所：福州市五四路 157号新天地大厦 7、8层 办公地址：福州市五四路 157号新天地大厦 7至 10层 法定代表人：黄金琳 电话 021-20655183传真：（ 0591）87841150 联系人：王虹 客户服务电话：（ 0591）96326 网址： www.hfzq.com.cn (29)中国国际金融股份有限公司 住所：北京建国门外大街 1号国贸大厦 2座 27层及 28层 办公地址：北京市建国门外大街 1号国贸大厦 2座 6层 法定代表人：金立群 电话：（ 010）65051166 传真：（ 010）65058065 联系人：肖婷 客户服务电话： 400-910-1166 网址： www.cicc.com.cn (30)中山证券有限责任公司 住所：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7层、 8层 办公地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7层、 8层 法定代表人：黄扬录 电话： 0755-82943755 传真： 0755-82960582 联系人：罗艺琳 客户服务电话： 95329 网址： www.zszq.com 22 银河君信招募说明书摘要（更新摘要） (31)平安证券股份有限公司 住所：深圳市福田中心区金田路 4036号荣超大厦 16-20层 法定代表人：曹实凡 电话： 021-38637436 传真：（ 0755）82400862 客户服务电话： 95511-8 联系人：周一涵 网址： stock.pingan.com (32)东北证券股份有限公司 住所：长春市生态大街 6666号 法定代表人：李福春 电话：（ 0431）85096517 传真：（ 0431）85096795 联系人：安岩岩 客户服务电话： 95360 网址： www.nesc.cn (33)上海证券有限责任公司 住所：上海市黄浦区四川中路 213号 7楼 法定代表人：李俊杰 联系人：邵珍珍 电话：（ 021）53686888 传真： (021)53686100-7008，（ 021）53686200-7008 客户服务电话：（ 021）962518 网址： www.962518.com (34)中信期货有限公司 住所：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 1301-1305室、 14层 法定代表人：张皓 联系人：洪诚 电话： (0755）23953913 23 银河君信招募说明书摘要（更新摘要） 传真：（ 0755）83217421 客户服务电话： 400-990-8826 网址： www.citicsf.com (35)国金证券股份有限公司 住所：四川省成都市东城根上街 95号 法定代表人：冉云 客户服务电话： 95310 联系人：刘婧漪、贾鹏 联系电话： (028)86690057、(028)86690058 传真号码： (028)86690126 网址： www.gjzq.com.cn (36)第一创业证券股份有限公司 住所：深圳市福田区福华一路 115号投行大厦 20楼 法定代表人：刘学民 联系人：毛诗莉 电话：（ 0755）23838750 传真：（ 0755）25838701 客户服务电话： 95358 网址： www.firstcapital.com.cn (37)华西证券股份有限公司 住所：四川省成都市高新区天府二街 198号华西证券大厦 法定代表人 :杨炯洋 联系人：李进 电话： (021)65080566 传真： (028)86150040 客户服务电话： 95584、4008-888-818 网址： www.hx168.com.cn (38)中国民族证券有限责任公司 住所：北京市朝阳区北四环中路 27号院 5号楼 办公地址：北京市朝阳区北四环中路 27号盘古大观 40-43层 24 银河君信招募说明书摘要（更新摘要） 法定代表人：何亚刚 联系人：程博怡 电话：(010)59355807 传真：(010)56437030 客户服务电话：95571 网址：www.e5618.com (39)方正证券股份有限公司 住所：湖南省长沙市天心区湘江中路二段 36号华远华中心 4、5号楼 3701-3717办公地址：北京市朝阳区北四环中路 27号盘古大观 40层 法人代表：高利 电话：(010)59355807 传真：(010)56437013 联系人：程博怡 客户服务电话：95571 网址：www.foundersc.com (40)华鑫证券有限责任公司 住所：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 28层 A01、B01（b）单元 法定代表人：俞洋 电话：（021）54967552 传真：（021）54967293 联系人：杨莉娟 客户服务电话：95323，4001099918 网址： www.cfsc.com.cn (41)南京证券股份有限公司 住所：南京市江东中路 389号 办公地址：南京市江东中路 389号 法定代表人：步国旬 电话：(025)58519523 传真：(025)83369725 联系人：王万君 25 银河君信招募说明书摘要（更新摘要） 客户服务电话：95386 网址：www.njzq.com.cn 3、第三方销售机构 （1）上海天天基金销售有限公司 住所：浦东新区峨山路 613号 6幢 551室 法定代表人：其实 客户服务电话： 400-1818-188 网址： www.1234567.com.cn （2）浙江同花顺基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室 办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7号杭州电子商务产业园 2楼 法定代表人：凌顺平 客户服务电话： 4008-773-772 网址： www.5ifund.com （3）和讯信息科技有限公司 住所：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 1002室 办公地址：上海市浦东新区东方路 18号保利广场 18层 法定代表人：王莉 客户服务电话： 400-920-0022/ 021-20835588 网址： licaike.hexun.com （4）北京懒猫金融信息服务有限公司 住所：北京市石景山区石景山路 31号院盛景国际广场 3号楼 1119 法定代表人：许现良 客户服务电话： 4001-500-882 网址： www.lanmao.com （5）武汉市伯嘉基金销售有限公司 住所：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO城（一期）第七 幢 23层 1号 4号 法定代表人：陶捷 26 银河君信招募说明书摘要（更新摘要） 客户服务电话： (027)87006003 （6）杭州科地瑞富基金销售公司 住所：杭州市下城区武林时代商务中心 1604室 法定代表人：陈刚 客户服务电话： (0571)86655920 网址： www.cd121.com （7）凤凰金信（银川）投资管理有限公司 住所：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142号 14层 1402 办公地址：北京市朝阳区紫月路 18号院朝来高科技产业园 18号楼 法定代表人：程刚 客户服务电话：400-810-5919 网址：www.fengfd.com （8）北京肯特瑞财富投资管理有限公司 住所：北京市海淀区海淀东三街 2号 4层 401-15 法定代表人：陈超 客户服务电话：95118/400-098-8511 网址：jr.jd.com （9）上海华夏财富投资管理有限公司 住所：上海市虹口区东大名路 687号 1幢 2楼 268室 办公地址：上海市虹口区东大名路 687号 1幢 2楼 268室 法定代表人：李一梅 客户服务电话：400-817-5666 网址：www.amcfortune.com （10）中民财富管理（上海）有限公司 注册地址：上海市黄浦区中山南路 100号 07层 办公地址：上海市黄浦区中山南路 100号 07层 法定代表人：弭洪军 客户服务电话：400-876-5716 网址：www.cmiwm.com 27 银河君信招募说明书摘要（更新摘要） （11）北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 法定代表人：钟斐斐 客户服务电话：4000-618-518 网址：danjuanapp.com (12)上海挖财金融信息服务有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号 5层 01、02/03室 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号 5层 01、 02/03室 法定代表人：胡燕亮 客户服务电话：400-025-6569 网址：www.wacaijijin.com (13)金惠家保险代理有限公司 住所：北京市海淀区东升园公寓 1号楼 1层南部 办公地址：北京市海淀区东升园公寓 1号楼 1层南部 法定代表人：夏予柱 客户服务电话：400-855-7333 网址：www.jhjfund.com （14）深圳众禄基金销售有限公司 住所：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼 I、J单元 法定代表人：薛峰 客户服务电话：400-6788-887 网址： www.zlfund.cn，www.jjmmw.com （15）民商基金销售（上海）有限公司 注册地址：上海黄浦区北京东路 666号 H区（东座）6楼 A31室 办公地址：上海市浦东新区张扬路 707号生命人寿大厦 32楼 法定代表人：贲惠琴 客户服务电话：021-50206003 网址：www.msftec.com 28 银河君信招募说明书摘要（更新摘要） （16）泰诚财富基金销售（大连）有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号 办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号 法定代表人：林卓 客户服务电话：400-0411-001 网址：www.taichengcaifu.com 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销 售本基金，并及时公告。 4、场内代销机构： 通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理开放式基金的认购、申购、 赎回和转托管等业务的上海证券交易所会员。具体以上海证券交易所最新公布 名单为准。 (二)基金登记结算机构 名称：中国证券登记结算有限责任公司 注册地址：北京市西城区太平桥大街 17号 法定代表人：周明 电话：(010)50938839 传真：(010)50938907 联系人：朱立元 (三)律师事务所和经办律师 名称：上海源泰律师事务所 地址：上海市浦东南路 256号华夏银行大厦 1405室 负责人：廖海 电话：021-51150298 传真：021-51150398 经办律师：廖海、刘佳 (四)会计师事务所和经办注册会计师： 名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙） 29 银河君信招募说明书摘要（更新摘要） 住所：上海市黄浦区延安东路 222号 30楼 办公地址：上海市黄浦区延安东路 222号 30楼 法定代表人：曾顺福 联系电话：+86 21 61418888 传真：+86 21 63350177 经办注册会计师：胡小骏、冯适 联系人：胡小骏 第四节基金概况 基金名称：银河君信灵活配置混合型证券投资基金 基金简称：银河君信混合 基金类型：混合型基金 基金运作方式：契约型开放式 第五节基金的投资 （一）投资目标 本基金在深入的基本面研究的基础上，通过灵活的资产配置、策略配置与 严谨的风险管理，力争实现基金资产的持续稳定增值。 （二）投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市 的股票（包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券 （包括国债、金融债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、中期票据、 短期融资券、可转换债券、分离交易的可转换公司债券等）、债券回购、货币 市场工具、权证、资产支持证券、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证 监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适 当程序后，可以将其纳入投资范围。 30 银河君信招募说明书摘要（更新摘要） 基金的投资组合比例为：本基金股票资产投资比例为基金资产的 0-95%； 每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金后， 保持不低于基金资产净值的 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中 现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；权证、股指期货、国债 期货及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。 （三）投资策略 本基金通过合理稳健的资产配置策略，将基金资产在权益类资产和固定收 益类资产之间灵活配置，同时采取积极主动的股票投资和债券投资策略，把握 中国经济增长和资本市场发展机遇，严格控制下行风险，力争实现基金份额净 值的长期平稳增长。 本基金投资策略主要包括资产配置策略、股票投资策略、固定收益类资产 投资策略、股指期货和国债期货投资策略、权证投资策略等。 1、资产配置策略 本基金管理人在大类资产配置过程中，结合定量和定性分析，从宏观、中 观、微观等多个角度考虑宏观经济面、政策面、市场面等多种因素，综合分析 评判证券市场的特点及其演化趋势，重点分析股票、债券等资产的预期收益风 险的匹配关系，在此基础上，在投资比例限制范围内，确定或调整投资组合中 股票和债券的比例，以争取降低单一行业投资的系统性风险冲击。 本基金考虑的宏观经济指标包括 GDP增长率，居民消费价格指数(CPI)， 生产者价格指数(PPI)，货币供应量(M0，M1，M2)的增长率等指标。 本基金考虑的政策面因素包括但不限于货币政策、财政政策、产业政策的 变化趋势等。 本基金考虑的市场因素包括但不限于市场的资金供求变化、上市公司的盈 利增长情况、市场总体 P/E、P/B等指标相对于长期均值水平的偏离度等。 2、股票投资策略 （1）行业配置策略 本基金管理人在进行行业配置时，将采用自上而下与自下而上相结合的方 式确定行业权重。在投资组合管理过程中，基金管理人也将根据宏观经济形势 31 银河君信招募说明书摘要（更新摘要） 以及各个行业的基本面特征对行业配置进行持续动态地调整。自上而下的行业 配置策略是指通过深入分析宏观经济指标和不同行业自身的周期变化特征以及 在国民经济中所处的位置，确定在当前宏观背景下适宜投资的重点行业，主要 包括： 1）宏观政策影响分析：根据政府产业政策、财政税收政策、货币政策等变 化，分析各项政策对各行业及其子行业的影响，前瞻性的布局受益于国家政策 较大的行业及子行业。 2）市场需求变化：不同行业及子行业在技术优势、定价策略、销售渠道等 方面的差异，影响到其盈利水平。本基金将前瞻性的配置市场需求预期比较稳 定或预期保持较高增长的行业或子行业。 3）本基金将综合研究社会发展趋势、经济发展趋势、科学技术发展趋势、 消费者需求变化趋势等因素，采取“自上而下”的研究方法，对各个子行业的 基本面进行深入分析，通过行业评级及行业估值与轮动等因素确定各行业的配 置比例。 自下而上的行业配置策略是指从行业的成长能力、盈利趋势、价格动量、 市场估值等因素来确定基金重点投资的行业。对行业的具体分析主要包括以下 方面： 1）景气分析 行业的景气程度可通过观测销量、价格、产能利用率、库存、毛利率等关 键指标进行跟踪。行业的景气程度与宏观经济、产业政策、竞争格局、科技发 展与技术进步等因素密切相关。 2）财务分析 行业财务分析的主要目的是评价行业的成长性、成长的可持续性以及盈利 质量，同时也是对行业景气分析结论的进一步确认。财务分析考量的关键指标 主要包括净资产收益率、主营业务收入增长率、毛利率、净利率、存货周转率、 应收账款周转率、经营性现金流状况、债务结构等等。 3）估值分析 结合上述分析，本基金管理人将根据各行业的不同特点确定适合该行业的 估值方法，同时参考可比国家类似行业的估值水平，来确定该行业的合理估值 水平，并将合理估值水平与市场估值水平相比较，从而得出该行业高估、低估 32 银河君信招募说明书摘要（更新摘要） 或中性的判断。估值分析中还将运用行业估值历史比较、行业间估值比较等相 对估值方法进行辅助判断。 此外，本基金还将运用数量化方法对上述行业配置策略进行辅助，并在适 当情形下对行业配置进行战术性调整，使用的方法包括行业动量与反转策略， 行业间相关性跟踪与分析等。 （2）精选个股策略 本基金采用定性与定量相结合的方式，对上市公司的投资价值进行综合评 估，精选具有较强竞争优势的上市公司作为投资标的。 1）定性分析 本基金将通过定性分析，深入分析企业的基本面以及国家相关政策、人口 结构变化等因素，确定具有比较竞争优势的上市公司。 ①研发能力 研发能力的强弱关乎着公司的长期生命力。本基金将重点投资具有明确的 产品开发战略、良好的研发团队、有保障的研发开支和激励机制的上市公司； ②市场能力 本基金将重点考察上市公司是否建立相应的营销体系，公司的销售能力， 市场占有率情况等。 ③企业的产品线 公司是否有完善的产品线布局，能否推出具有高市场容量的品种并使短、 中长期的产品有效衔接。 ④公司治理结构 本基金将重点考察公司的法人治理结构，实际控制人的发展战略，关联交 易等事项。 ⑤公司管理 公司的管理团队是否和谐高效，能够在公司战略、作业与成本、质量与安 全、营销等方面具有同业中居前的管理水平。 ⑥政府政策 本基金将密切关注政府社会保障政策、行政管制等政策的调整对各行业及 其子行业的影响。 ⑦人口及经济结构变迁 33 银河君信招募说明书摘要（更新摘要） 人口以及因经济发展而导致的人均收入水平的提高及需求变化，都会对社 会经济发展产生深远的影响。本基金将动态的跟踪这些变化，并分析其影响。 2）定量分析 本基金在定量指标方面，重点考察企业的成长性、盈利能力的估值水平， 选择财务健康，成长性好，估值合理的股票。 成长性指标方面，本基金主要考虑（不限于）主营业务收入、主营业务利 润增长率及其增长变动的方向和速率；盈利指标方面，本基金主要考虑（不限 于）毛利率、净利率、净资产收益率等；价值指标方面，本基金主要考虑 PE、 PB、PEG、PS等。 3、固定收益类资产投资策略 在进行固定收益类资产投资时，本基金将会考量利率预期策略、信用债券 投资策略、套利交易策略、可转换债券投资策略和资产支持证券投资策略，选 择合适时机投资于低估的债券品种，通过积极主动管理，获得超额收益。 （1）利率预期策略 本基金通过全面研究 GDP、物价、就业以及国际收支等主要经济变量，分 析宏观经济运行的可能情景，并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向， 分析金融市场资金供求状况变化趋势及结构。在此基础上，预测金融市场利率 水平变动趋势，以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。 组合久期是反映利率风险最重要的指标。本基金将根据对市场利率变化趋 势的预期，制定出组合的目标久期：预期市场利率水平将上升时，降低组合的 久期；预期市场利率将下降时，提高组合的久期。 （2）信用债券投资策略 根据国民经济运行周期阶段，分析企业债券、公司债券等发行人所处行业 发展前景、业务发展状况、市场竞争地位、财务状况、管理水平和债务水平等 因素，评价债券发行人的信用风险，并根据特定债券的发行契约，评价债券的 信用级别，确定企业债券、公司债券的信用风险利差。 债券信用风险评定需要重点分析企业财务结构、偿债能力、经营效益等财 务信息，同时需要考虑企业的经营环境等外部因素，着重分析企业未来的偿债 能力，评估其违约风险水平。 （3）套利交易策略 34 银河君信招募说明书摘要（更新摘要） 在预测和分析同一市场不同板块之间（比如国债与金融债）、不同市场的 同一品种、不同市场的不同板块之间的收益率利差基础上，基金管理人采取积 极策略选择合适品种进行交易来获取投资收益。在正常条件下它们之间的收益 率利差是稳定的。但是在某种情况下，比如若某个行业在经济周期的某一时期 面临信用风险改变或者市场供求发生变化时这种稳定关系便被打破，若能提前 预测并进行交易，就可进行套利或减少损失。 （4）可转换债券投资策略 本基金着重对可转换债券对应的基础股票的分析与研究，同时兼顾其债券 价值和转换期权价值，对那些有着较强的盈利能力或成长潜力的上市公司的可 转换债券进行重点投资。 本基金管理人将对可转换债券对应的基础股票的基本面进行分析，包括所 处行业的景气度、成长性、核心竞争力等，并参考同类公司的估值水平，研判 发行公司的投资价值；基于对利率水平、票息率及派息频率、信用风险等因素 的分析，判断其债券投资价值；采用期权定价模型，估算可转换债券的转换期 权价值。综合以上因素，对可转换债券进行定价分析，制定可转换债券的投资 策略。 （5）资产支持证券投资 本基金将分析资产支持证券的资产特征，估计违约率和提前偿付比率，并 利用收益率曲线和期权定价模型，对资产支持证券进行估值。本基金将严格控 制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资，以降低流动性风险。 4、股指期货投资策略 本基金参与股指期货交易，以套期保值为目的。基金管理人根据对指数点 位区间判断，在符合法律法规的前提下，决定套保比例。再根据基金股票投资 组合的贝塔值，具体得出参与股指期货交易的买卖张数。基金管理人根据股指 期货当时的成交金额、持仓量和基差等数据，选择和基金组合相关性高的股指 期货合约为交易标的。 5、国债期货投资策略 本基金参与国债期货交易以套期保值为目的。在风险可控的前提下，通过 对宏观经济和利率市场走势的分析与判断，并充分考虑国债期货的收益性、流 动性及风险特征，通过资产配置，谨慎进行投资，以调整债券组合的久期，降 35 银河君信招募说明书摘要（更新摘要） 低投资组合的整体风险。具体而言，本基金的国债期货投资策略包括套期保值 时机选择策略、期货合约选择和头寸选择策略、展期策略、保证金管理策略、 流动性管理策略等。 本基金在运用国债期货投资控制风险的基础上，将审慎地获取相应的超额 收益，通过国债期货对债券的多头替代和稳健资产仓位的增加，以及国债期货 与债券的多空比例调整，获取组合的稳定收益。 6、权证投资策略 本基金采用数量化期权定价公式对权证价值进行计算，并结合行业研究员 对权证标的证券的估值分析结果，选择具有良好流动性和较高投资价值的权证 进行投资。采用的策略包括但不限于下列策略或策略组合： 本基金采取现金套利策略，兑现部分标的证券的投资收益，并通过购买该 证券认购权证的方式，保留未来股票上涨所带来的获利空间。 根据权证与标的证券的内在价值联系，合理配置权证与标的证券的投资比 例，构建权证与标的证券的避险组合，控制投资组合的下跌风险。同时，本基 金积极发现可能存在的套利机会，构建权证与标的证券的套利组合，获取较高 的投资收益。 （四）投资限制 1、组合限制 （1）本基金的股票资产投资比例为基金资产的 0%-95%； （2）本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的 交易保证金后，保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的 政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； （3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10％； （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证 券的 10％； （5）本基金总资产不得超过基金净资产的 140%； （6）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％； （7）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的 36 银河君信招募说明书摘要（更新摘要） 10％； （8）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资 产净值的 0.5％； （9）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过 基金资产净值的 10％； （10）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％； （11）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超 过该资产支持证券规模的 10％； （12）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支 持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； （13）本基金应投资于信用级别评级为 BBB以上(含 BBB)的资产支持证券。 基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在 评级报告发布之日起 3个月内予以全部卖出； （14）本基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金 的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总 量； （15）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过 基金资产净值的 40%；在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1年， 债券回购到期后不得展期； （16）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超 过基金资产净值的10%；在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不 得超过基金资产净值的15%； （17）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货和股指期货合约价 值与有价证券市值之和不得超过基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、 债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、资产支持证券、买入返售 金融资产（不含质押式回购）等； （18）本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过 本基金持有的股票总市值的 20%；在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合 约价值不得超过基金持有的债券总市值的 30%； 37 银河君信招募说明书摘要（更新摘要） （19）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计 （轧差计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；所持有的债券 （不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出国债期货合约价值， 合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定； （20）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交 金额不得超过上一交易日基金资产净值的20%；在任何交易日内交易（不包括平 仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的30%； （21）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流 通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%； （22）本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通 股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%； （23）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产 净值的15%； 因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的 因素致使基金不符合前述规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受 限资产的投资； （24）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易 对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致； （25）法律法规和中国证监会规定的其他投资比例限制。 除上述第（2）、（13）、（23）、（24）项以外，因证券、期货市场波动、 证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合 基金合同约定的投资比例的，基金管理人应当在十个交易日内进行调整，但法 律法规或中国证监会规定的特殊情形除外。 基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。期间，基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同 的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再 受相关限制。如果法律法规或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行 变更的，以变更后的规定为准，不需要经基金份额持有人大会审议。 38 银河君信招募说明书摘要（更新摘要） 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）向其基金管理人、基金托管人出资； （5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实 际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循 持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按 照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意，并按法律 法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二 以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审 查。 如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，基金管理人在履行适当程序 后可不受上述规定的限制。 （五）业绩比较基准 本基金的业绩比较基准： 沪深 300指数收益率×50%+上证国债指数收益率×50% 沪深300指数由中证指数有限公司编制和发布，由沪深A股中规模大、流动 性好的最具代表性的300只股票组成，以综合反映沪深A股市场整体表现。 上证国债指数是以上海证券交易所上市的所有固定利率国债为样本，按照 国债发行量加权而成。上证国债指数是上证指数系列的第一只债券指数，它的 推出使我国证券市场股票、债券、基金三位一体的指数体系基本形成。 根据本基金的投资范围和投资比例约束，基金管理人以沪深 300指数收益 率×50%+上证国债指数收益率×50%作为业绩比较基准，与本基金的投资风格基 本一致，可以用来客观公正地衡量本基金的风险收益特征。 39 银河君信招募说明书摘要（更新摘要） 随着市场环境的变化，或因指数编制及发布等方面的原因，如果上述业绩 比较基准不适用本基金，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基 准推出时，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则，根据 实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准无需召开基金持有 人大会，但应经基金托管人同意，报中国证监会备案，基金管理人应在调整前 在中国证监会指定的信息披露媒介上刊登公告。 （六）风险收益特征 本基金为混合型基金，属于证券投资基金中预期风险与预期收益中等的投 资品种，其风险收益水平高于货币市场基金和债券型基金，低于股票型基金。 （七）基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法 1、有利于基金资产的安全与增值； 2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利，保护基金份 额持有人的利益； 3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三 人牟取任何不当利益。 （八）基金投资组合报告（截止于 2018年 12月 31日） 本投资组合报告已经基金托管人复核，保证复核内容不存在虚假记载、误 导性陈述或者重大遗漏。本报告中所列财务数据未经审计。 1.报告期末基金资产组合情况 序 号 项目金额（元） 占基金总资产的比例 （%） 1权益投资 30,669,916.65 3.50 其中：股票 30,669,916.65 3.50 2基金投资 -- 3固定收益投资 747,411,690.40 85.34 其中：债券 747,411,690.40 85.34 资产支持证券 -- 40 银河君信招募说明书摘要（更新摘要） 4贵金属投资 -- 5金融衍生品投资 -- 6买入返售金融资产 80,000,315.00 9.13 其中：买断式回购的买 入返售金融资产 -- 7 银行存款和结算备付金 合计 2,389,573.82 0.27 8其他资产 15,381,235.10 1.76 9合计 875,852,730.97 100.00 2.报告期末按行业分类的股票投资组合 1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合 代 码 行业类别公允价值（元） 占基金资产净值比 例(%) A农、林、牧、渔业 -- B采矿业 -- C制造业 30,669,916.65 3.51 D 电力、热力、燃气及水生 产和供应业 -- E建筑业 -- F批发和零售业 -- G交通运输、仓储和邮政业 -- H住宿和餐饮业 -- I 信息传输、软件和信息技 术服务业 -- J金融业 -- K房地产业 -- L租赁和商务服务业 -- 41 银河君信招募说明书摘要（更新摘要） M科学研究和技术服务业 -- N水利、环境和公共设施管 理业 -- O居民服务、修理和其他服 务业 -- P教育 -- Q卫生和社会工作 -- R文化、体育和娱乐业 -- S综合 -- 合计 30,669,916.65 3.51 2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 注：本基金本报告期末未持有港股通投资股票。 3.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序 号 股票代码股票名称数量（股）公允价值（元） 占基金资产净 值比例（％） 1 603517绝味食品 630,015 20,859,796.65 2.38 2 600887伊利股份 240,000 5,491,200.00 0.63 3 002507涪陵榨菜 199,950 4,318,920.00 0.49 4.报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序 号 债券品种公允价值（元） 占基金资产净值比例 （％） 1国家债券 10,990,100.00 1.26 2央行票据 -- 3金融债券 244,240,300.00 27.92 42 银河君信招募说明书摘要（更新摘要） 其中：政策性金融债 141,468,300.00 16.17 4企业债券 44,590,000.00 5.10 5企业短期融资券 180,893,000.00 20.68 6中期票据 264,192,000.00 30.20 7可转债（可交换债） 2,506,290.40 0.29 8同业存单 -- 9其他 -- 10合计 747,411,690.40 85.43 5.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 序 号 债券代码债券名称数量（张） 公允价值（元） 占基金资产 净值比例 （％） 1 1822008 18建信租 赁债 01 800,000 82,248,000.00 9.40 2 180403 18农发 03 510,000 53,718,300.00 6.14 3 101800781 18国电集 MTN004 400,000 40,576,000.00 4.64 4 101800786 18申迪 MTN001 400,000 40,524,000.00 4.63 5 098072 09泰达债 400,000 40,512,000.00 4.63 6.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券 投资明细 注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明 细 注：本基金未进行贵金属投资。 43 银河君信招募说明书摘要（更新摘要） 8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 注：本基金本报告期末未持有权证。 9.报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 注：本基金本报告期末未投资股指期货。 2）本基金投资股指期货的投资政策 注：本基金暂不参与股指期货。 10.报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 1）本期国债期货投资政策 注：本基金暂不参与国债期货。 2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 注：本基金未投资国债期货。 3）本期国债期货投资评价 无。 11.投资组合报告附注 1） 【101800848】18甘农垦 MTN001：甘肃省农垦集团有限责任公司 2018年 1月 10日，被山丹县人民法院列为被执行人，执行标的为 0，具体原因在公开 信息中未能获取。 【011801452】18大同煤矿 SCP009：大同煤矿集团有限责任公司 2018年 1月 4日，因与山西同世达煤化工集团双山焦铝有限公司资产补偿纠纷一案， 未能履行生效法律文书所确定的义务，被山西省临汾市中级人民法院冻结、划 拨银行存款 2800万元。2018年 4月 27日，因未依法履行职责，被山西省消防 总队处以行政处罚。2018年 9月 26日，被大同市云冈区人民法院列为被执行 44 银河君信招募说明书摘要（更新摘要） 人，具体原因在公开信息中未能获取。 【101761040】17京技投 MTN002：北京亦庄投资控股有限公司 2018年 7月 27日，被北京市大兴区人民法院列入被执行人，执行标的 24200元，具体原因 在公开信息中未能获取。 本基金投资的前十名证券的其余七只证券发行主体没有发行主体被监管部 门立案调查的情形，在报告编制日前一年内也没有受到公开谴责、处罚的情形。 2） 报告期内本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库之 外的股票。 3）其他资产构成 序 号 名称金额（元） 1存出保证金 103,018.02 2应收证券清算款 - 3应收股利 - 4应收利息 15,278,217.08 5应收申购款 - 6其他应收款 - 7待摊费用 - 8其他 - 9合计 15,381,235.10 4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 序号债券代码债券名称公允价值(元) 占基金资产净值比例 （％） 1 128029太阳转债 489,950.00 0.06 45 （未完）  |