[发行]银华基金管理股份有限公司:银华和谐：银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1号)
银华和谐主题灵活配置混合基金更新招募说明书摘要 银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 （2019年第 1号） 基金管理人：银华基金管理股份有限公司 基金托管人：中国工商银行股份有限公司 1 银华和谐主题灵活配置混合基金更新招募说明书摘要 重要提示 本基金经2009年2月13日中国证券监督管理委员会《关于核准银华和谐主题灵活配置混 合型证券投资基金募集的批复》（证监许可〔2009〕126号）核准募集。 本基金的基金合同生效日期：2009年 4月 27日。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会 核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性 判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资， 降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预 期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可 能承担基金投资所带来的损失。 基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资人投资不 同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益 预期越高，投资人承担的风险也越大。 本基金按照初始份额面值 1.00元发售，在市场波动等因素的影响下，基金份额净值可 能低于初始份额面值。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人在投 资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险，包括市 场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基 金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过前一开放日基金总份额的百 分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》，了 解本基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判 断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金 一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。 基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况 与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。 投资人应当通过本基金管理人或代销机构购买本基金。 本招募说明书（更新）所载内容截止日为 2019年 4月 27日，有关财务数据和净值表 现截止日为 2019年 3月 31日，所披露的投资组合为 2019年第 1季度的数据（财务数据未 经审计）。 2 银华和谐主题灵活配置混合基金更新招募说明书摘要 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称银华基金管理股份有限公司 注册地址广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层 办公地址北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层 法定代表人王珠林设立日期 2001年5月28日 批准设立机 关 中国证监会 批准设立文 号 中国证监会证监基金字 [2001]7号 组织形式股份有限公司注册资本 2.222亿元人民币 存续期间持续经营联系人冯晶 电话 010-58163000传真 010-58163090 电话 010-58163000传真 010-58163090 银华基金管理有限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会批准（证监基金字 [2001]7号文）设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为2.222亿元人民币，公司的股 权结构为西南证券股份有限公司（出资比例44.10%）、第一创业证券股份有限公司（出资 比例26.10%）、东北证券股份有限公司（出资比例18.90%）、山西海鑫实业股份有限公司 （出资比例0.90%）、杭州银华聚义投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.57%）、杭州 银华致信投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.20%）及杭州银华汇玥投资合伙企业（有 限合伙）（出资比例3.22%）。公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理及中国证 监会许可的其他业务。公司注册地为广东省深圳市。银华基金管理有限公司的法定名称已 于2016年8月9日起变更为“银华基金管理股份有限公司”。 公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资人的利益。公司董事会下 设“战略委员会”、“风险控制委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计委员会”四个 专业委员会，有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况，制定相应的政策， 并充分发挥独立董事的职能，切实加强对公司运作的监督。 公司监事会由4位监事组成，主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级管理人员 的行为进行监督。 公司具体经营管理由总经理负责，公司根据经营运作需要设置投资管理一部、投资管 理二部、投资管理三部、量化投资部、境外投资部、FOF投资管理部、研究部、市场营销部、 机构业务部、养老金业务部、交易管理部、风险管理部、产品开发部、运作保障部、信息 技术部、互联网金融部、战略发展部、投资银行部、监察稽核部、人力资源部、公司办公 室、行政财务部、深圳管理部、内部审计部等24个职能部门，并设有北京分公司、青岛分 3 银华和谐主题灵活配置混合基金更新招募说明书摘要 公司和上海分公司。此外，公司设立投资决策委员会作为公司投资业务的最高决策机构， 同时下设“主动型A股投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、养老金投资决 策及基金中基金投资决策”五个专门委员会。公司投资决策委员会负责确定公司投资业务 理念、投资政策及投资决策流程和风险管理。 （二）主要人员情况 1.基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员 王珠林先生：董事长，经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师，甘肃省证 券公司发行部经理，中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有限公司董事、副总经 理、董事会秘书，西南证券副总裁，中国银河证券副总裁，西南证券董事、总裁；还曾先 后担任中国证监会发行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、 中国证券业协会投资银行业委员会委员、重庆市证券期货业协会会长。现任公司董事长， 兼任中国上市公司协会并购融资委员会执行主任、中国证券业协会绿色证券专业委员会副 主任委员、中国退役士兵就业创业服务促进会副理事长、中证机构间报价系统股份有限公 司董事、中国航发动力股份有限公司独立董事、北汽福田汽车股份有限公司独立董事、财 政部资产评估准则委员会委员。 王芳女士：董事，法学硕士、清华五道口金融EMBA。曾任大鹏证券有限责任公司法律 支持部经理，第一创业证券有限责任公司首席律师、法律合规部总经理、合规总监、副总 裁，第一创业证券股份有限公司常务副总裁、合规总监。现任第一创业证券股份有限公司 董事、总裁，第一创业证券承销保荐有限责任公司执行董事。 李福春先生：董事，中共党员，硕士研究生，高级工程师。曾任一汽集团公司发展部 部长；吉林省经济贸易委员会副主任；吉林省发展和改革委员会副主任；长春市副市长； 吉林省发展和改革委员会主任；吉林省政府党组成员、秘书长。现任东北证券股份有限公 司董事长、党委书记，东证融汇证券资产管理有限公司董事长，中证机构间报价系统股份 有限公司监事，深圳证券交易所第四届理事会战略发展委员会委员，上海证券交易所第四 届理事会政策咨询委员会委员。 吴坚先生：董事，中共党员。曾任重庆市经济体制改革委员会主任科员，重庆市证券 监管办公室副处长，重庆证监局上市处处长，重庆渝富资产经营管理集团有限公司党委委 员、副总经理，重庆东源产业投资股份有限公司董事长，重庆机电股份有限公司董事，重 庆上市公司董事长协会秘书长，西南证券有限责任公司董事，安诚财产保险股份有限公司 副董事长，重庆银海融资租赁有限公司董事长，重庆直升机产业投资有限公司副董事长， 华融渝富股权投资基金管理有限公司副董事长，西南药业股份有限公司独立董事，西南证 券股份有限公司董事，西南证券股份有限公司副总裁。现任西南证券股份有限公司董事、 总裁、党委副书记，重庆股份转让中心有限责任公司董事长，西证国际投资有限公司董事 长，西证国际证券股份有限公司董事会主席，重庆仲裁委仲裁员，重庆市证券期货业协会 4 银华和谐主题灵活配置混合基金更新招募说明书摘要 会长。 王立新先生：董事，总经理，经济学博士，中国证券投资基金行业最早的从业者，已 从业20年。他参与创始的南方基金和目前领导的银华基金是中国优秀的基金管理公司。曾 就读于北京大学哲学系、中央党校研究生部、中国社会科学院研究生部、长江商学院 EMBA。先后就职于中国工商银行总行、中国农村发展信托投资公司、南方证券股份有限公 司基金部；参与筹建南方基金管理有限公司，并历任南方基金研究开发部、市场拓展部总 监。现任银华基金管理股份有限公司总经理、银华资本管理（珠海横琴）有限公司董事长。 此外，兼任中国基金业协会理事、香山论坛发起理事、秘书长、《中国证券投资基金年鉴》 副主编、北京大学校友会理事、北京大学企业家俱乐部理事、北京大学哲学系系友会秘书 长、北京大学金融校友联合会副会长。 郑秉文先生：独立董事，经济学博士，教授，博士生导师，曾任中国社会科学院研究 生院副院长，欧洲所副所长，拉美所所长和美国所所长。现任第十三届全国政协委员，中 国社科院世界社保研究中心主任，研究生院教授、博士生导师，政府特殊津贴享受者，人 力资源和社会保障部咨询专家委员会委员，保监会重大决策咨询委员会委员，在北京大学、 中国人民大学、国家行政学院、武汉大学等十几所大学担任客座教授。 刘星先生：独立董事，管理学博士，重庆大学经济与工商管理学院会计学教授、博士 生导师、国务院“政府特殊津贴”获得者，全国先进会计（教育）工作者，中国注册会计 师协会非执业会员。现任中国会计学会理事，中国会计学会对外学术交流专业委员会副主 任，中国会计学会教育分会前任会长，中国管理现代化研究会常务理事，中国优选法统筹 与经济数学研究会常务理事。 邢冬梅女士：独立董事，法律硕士，律师。曾任职于司法部中国法律事务中心(后更名 为信利律师事务所)，并历任北京市共和律师事务所合伙人。现任北京天达共和律师事务所 管理合伙人、金融部负责人，同时兼任北京朝阳区律师协会副会长。 封和平先生：独立董事，会计学硕士，中国注册会计师。曾任职于财政部所属中华财 务会计咨询公司，并历任安达信华强会计师事务所副总经理、合伙人，普华永道会计师事 务所合伙人、北京主管合伙人，摩根士丹利中国区副主席；还曾担任中国证监会发行审核 委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、第29届奥运会北京奥组委财 务顾问。 钱龙海先生：监事会主席，经济学硕士。曾任北京京放投资管理顾问公司总经理助理； 佛山证券有限责任公司副总经理,第一创业证券有限责任公司董事、总裁、党委书记,第一 创业投资管理有限公司董事长，第一创业证券承销保荐有限责任公司董事，第一创业证券 股份有限公司党委书记、董事、总裁。现任第一创业证券股份有限公司监事会主席，第一 创业投资管理有限公司董事、深圳第一创业创新资本管理有限公司董事。 李军先生：监事，管理学博士。曾任四川省农业管理干部学院教师，西南证券股份有 5 银华和谐主题灵活配置混合基金更新招募说明书摘要 限公司成都证券营业部咨询部分析师、高级客户经理、总经理助理、业务总监，西南证券 股份有限公司经纪业务部副总经理。此外，还曾先后担任重庆市国有资产监督管理委员会 统计评价处(企业监管三处)副处长、企业管理三处副处长、企业管理二处处长、企业管理 三处处长，并曾兼任重庆渝富资产经营管理集团有限公司外部董事。现任西南证券股份有 限公司运营管理部总经理。 龚飒女士：监事，硕士学历。曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负责人，泰达 荷银基金管理有限公司基金事业部副总经理，湘财证券有限责任公司稽核经理，交银施罗 德基金管理有限公司运营部总经理，银华基金管理股份有限公司运作保障部总监。现任公 司机构业务部总监。 杜永军先生：监事，大专学历。曾任五洲大酒店财务部主管，北京赛特饭店财务部主 管、主任、经理助理、副经理、经理。现任公司行政财务部总监助理。 周毅先生：副总经理。硕士学位，曾任美国普华永道金融服务部部门经理、巴克莱银 行量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职，曾任银华全球核心优选证券投资 基金、银华沪深300指数证券投资基金（LOF）及银华抗通胀主题证券投资基金（LOF）基金 经理和公司总经理助理职务。现任公司副总经理，兼任公司量化投资总监、量化投资部总 监以及境外投资部总监、银华国际资本管理有限公司总经理，并同时兼任银华深证100指数 分级证券投资基金、银华中证800等权重指数增强分级证券投资基金基金经理职务。 凌宇翔先生：副总经理，工商管理硕士。曾任职于机械工业部、西南证券有限责任公 司；2001年起任银华基金管理有限公司督察长。现任公司副总经理。 苏薪茗先生：副总经理。博士研究生，获得中国政法大学法学学士、清华大学法律硕 士、英国剑桥大学哲学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士（金融学专业）学位。 曾先后担任福建日报社要闻采访部记者，中国银监会政策法规部创新处主任科员，中国银 监会创新监管部综合处副处长，中国银监会创新监管部产品创新处处长，中国银监会湖北 银监局副局长。现任公司副总经理。 杨文辉先生，督察长，法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、中国证监 会。现任银华基金管理股份有限公司督察长，兼任银华资本管理（珠海横琴）有限公司董 事、银华国际资本管理有限公司董事。 2.本基金基金经理 唐能先生：硕士学位，2009年9月加盟银华基金管理有限公司，曾任行业研究员、基金 经理助理职务。自2015年5月25日起担任银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金基金经 理，自2018年12月27日起兼任银华瑞泰灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 本基金历任基金经理： 万志勇先生，管理本基金的时间为 2009年 5月 26日至 2010年 6月 17日。 陆文俊先生，管理本基金的时间为 2009年 4月 27日至 2013年 8月 30日。 6 银华和谐主题灵活配置混合基金更新招募说明书摘要 周晶女士，管理本基金的时间为 2013年 2月 25日至 2015年 5月 6日。 周可彦先生，管理本基金的时间为 2015年 5月 6日至 2018年 12月 27日。 3.公司投资决策委员会成员 委员会主席：王立新 委员：周毅、王华、姜永康、倪明、董岚枫、肖侃宁、李晓星 王立新先生：详见主要人员情况。 周毅先生：详见主要人员情况。 王华先生，硕士学位。中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于西南证券有限责任 公司。2000年 10月加盟银华基金管理有限公司（筹），先后在研究策划部、基金经理部 工作，曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证券投资基金、银华中小盘精选混 合型证券投资基金、银华富裕主题混合型证券投资基金、银华回报灵活配置定期开放混合 型发起式证券投资基金、银华逆向投资灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银 华优质增长混合型证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、投资管理一部总监、投 资经理及 A股基金投资总监。 姜永康先生，硕士学位。2001年至 2005年曾就职于中国平安保险（集团）股份有限 公司，历任研究员、组合经理等职。2005年 9月加盟银华基金管理有限公司，曾任养老金 管理部投资经理职务。曾担任银华货币市场证券投资基金、银华保本增值证券投资基金、 银华永祥保本混合型证券投资基金、银华中证转债指数增强分级证券投资基金、银华增强 收益债券型证券投资基金、银华永泰积极债券型证券投资基金基金经理。现任公司总经理 助理、固定收益基金投资总监及投资管理三部总监、投资经理以及银华资本管理（珠海横 琴）有限公司董事。 倪明先生，经济学博士。曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作，历任债券信 用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职，并曾任大成创新成长混合型 证券投资基金基金经理职务。2011年 4月加盟银华基金管理有限公司。现任投资管理一部 副总监兼基金经理。曾任银华内需精选混合型证券投资基金（LOF）基金经理。现任银华核 心价值优选混合型证券投资基金、银华领先策略混合型证券投资基金、银华战略新兴灵活 配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金、 银华估值优势混合型证券投资基金和银华稳利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 董岚枫先生，博士学位。曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。2010年 10月 7 银华和谐主题灵活配置混合基金更新招募说明书摘要 加盟银华基金管理有限公司，历任研究部助理研究员、行业研究员、研究部副总监。现任 研究部总监。 肖侃宁先生，硕士研究生。曾在南方证券武汉总部任投资理财部投资经理，天同（万 家）基金管理有限公司任天同 180指数基金、天同保本基金及万家货币基金基金经理，太 平养老保险股份有限公司投资管理中心任投资经理管理企业年金，在长江养老保险股份有 限公司历任投资管理部副总经理、总经理、投资总监、公司总经理助理（分管投资和研究 工作）。2016年 8月加入银华基金管理股份有限公司，现任总经理助理兼基金经理。现任 银华尊和养老目标日期 2035三年持有期混合型基金中基金（FOF）基金经理。 李晓星先生，硕士学位。2006年 8月至 2011年 2月任职于 ABB（中国）有限公司， 历任运营发展部运营顾问、集团审计部高级审计师等职务。2011年 3月加盟银华基金管理 有限公司，历任行业研究员、基金经理助理职务，现任投资管理一部基金经理。现任银华 中小盘精选混合型证券投资基金、银华盛世精选灵活配置混合型发起式证券投资基金、银 华明择多策略定期开放混合型证券投资基金、银华估值优势混合型证券投资基金、银华心 诚灵活配置混合型证券投资基金、银华心怡灵活配置混合型证券投资基金、银华战略新兴 灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金及银华稳利灵活配置混合型证券投资基金基 金经理。 4.上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人 （一）基金托管人基本情况 名称：中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 成立时间： 1984年 1月 1日 法定代表人：陈四清 注册资本：人民币 34,932,123.46万元 联系电话： 010-66105799 联系人：郭明 （二）主要人员情况 截至 2018年 12月，中国工商银行资产托管部共有员工 202人，平均年龄 33岁， 8 银华和谐主题灵活配置混合基金更新招募说明书摘要 95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。 （三）基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998年在国内首家提供托管服 务以来，秉承 “诚实信用、勤勉尽责 ”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制体 系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职责， 为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务， 展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有 包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业年金基 金、 QFII资产、 QDII资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定 向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、 QDII专户 资产、 ESCROW等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等 增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2018年 12月，中国工商银 行共托管证券投资基金 923只。自 2003年以来，本行连续十五年获得香港《亚洲货 币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》 、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 64项最佳托管银行大奖；是获得奖项 最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。 三、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1.直销机构 （1）银华基金管理股份有限公司北京直销中心 地址北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城 C2办公楼 15层 电话 010-58162950传真 010-58162951 联系人展璐 （2）银华基金管理股份有限公司网上直销交易系统 网上交易网址 trade.yhfund.com.cn/etrading 移动端站点 请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载“银华生利宝”手 机 APP或关注“银华基金”官方微信 客户服务电话 010-85186558, 4006783333 投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手续，具体交 易细则请参阅基金管理人网站公告。 2.代销机构 1)中国工商银行股份有限公司 9 银华和谐主题灵活配置混合基金更新招募说明书摘要 注册地址 中国北京复兴门内大街 55号 法定代表人 陈四清 客服电话 网址 95588 www.icbc.com.cn 2)中国建设银行股份有限公司 注册地址北京市西城区金融大街 25号 法定代表人田国立 客服电话 95533网址 www.ccb.com 3)中国银行股份有限公司 注册地址北京市西城区复兴门内大街 1号 法定代表人陈四清 客服电话 95566网址 www.boc.cn 4)中国农业银行股份有限公司 注册地址北京市东城区建国门内大街 69号 法定代表人周慕冰 客服电话 95599网址 www.abchina.com 5)交通银行股份有限公司 注册地址上海市银城中路 188号 法定代表人彭纯 客服电话 95559网址 www.bankcomm.com 6)招商银行股份有限公司 注册地址深圳市福田区深南大道 7088号 法定代表人李建红 客服电话 95555网址 www.cmbchina.com 7)中国民生银行股份有限公司 注册地址北京市西城区复兴门内大街 2号 法定代表人洪崎 客服电话 95568网址 www.cmbc.com.cn 8)平安银行股份有限公司 注册地址中国深圳市深南东路 5047号 法定代表人谢永林 客服电话 95511-3网址 http://bank.pingan.com/ 9)上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址上海市中山东一路 12号 法定代表人高国富 客服电话 95528网址 www.spdb.com.cn 10)中国光大银行股份有限公司 注册地址 北京西城区太平桥大街 25号中国光大中心 10 银华和谐主题灵活配置混合基金更新招募说明书摘要 法定代表人 李晓鹏 客服电话 网址 95595 www.cebbank.com 11)广发银行股份有限公司 注册地址广州市越秀区东风东路 713号 法定代表人董建岳 客服电话 400-830-8003网址 www.gdb.com.cn 12)华夏银行股份有限公司 注册地址北京市东城区建国门内大街 22号 法定代表人吴建 客服电话 95577网址 www.hxb.com.cn 13)浙江稠州商业银行股份有限公司 注册地址浙江省义乌市江滨路义乌乐园东侧 法定代表人金子军 客服电话 0571-96527；400809- 6527 网址 www.czcb.com.cn 14)中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址北京市西城区宣武门西大街 131号 法定代表人李国华 客服电话 95580网址 www.psbc.com 15)西安银行股份有限公司 注册地址陕西省西安市新城区东四路 35号 法定代表人王西省 客服电话 96779网址 www.xacbank.com 16)北京银行股份有限公司 注册地址北京市西城区金融大街甲17号首层 法定代表人张东宁 客服电话 95526网址 www.bankofbeijing.com.cn 17)中信银行股份有限公司 注册地址北京市东城区朝阳门北大街9号 法定代表人李庆萍 客服电话 95558网址 http://bank.ecitic.com 18)包商银行股份有限公司 注册地址内蒙古包头市钢铁大街6号 法定代表人李镇西 客服电话 95352网址 www.bsb.com.cn 11 银华和谐主题灵活配置混合基金更新招募说明书摘要 19)渤海银行股份有限公司 注册地址天津市河东区海河东路218号 法定代表人李伏安 客服电话 95541网址 www.cbhb.com.cn 20)东莞银行股份有限公司 注册地址东莞市莞城区体育路21号 法定代表人廖玉林 客服电话 400-119-6228网址 www.dongguanbank.cn 21)东莞农村商业银行股份有限公司 注册地址广东省东莞市东城区鸿福东路2号 法定代表人何沛良 网址 www.drcbank.com 22)杭州银行股份有限公司 注册地址杭州市庆春路46号杭州银行大厦 法定代表人吴太普 客服电话 0571-96523；4008888- 508 网址 www.hzbank.com.cn 23)吉林银行股份有限公司 注册地址吉林省长春市经开区东南湖大路1817号 法定代表人唐国兴 客服电话 400-88-96666网址 www.jlbank.com.cn 24)宁波银行股份有限公司 注册地址宁波市鄞州区宁南南路700号 法定代表人陆华裕 客服电话 95574网址 www.nbcb.com.cn 25)青岛银行股份有限公司 注册地址青岛市市南区香港中路68号 法定代表人郭少泉 客服电话 96588（青岛）； 400-669-6588（全国）网址 www.qdccb.com 26)上海农村商业银行股份有限公司 12 银华和谐主题灵活配置混合基金更新招募说明书摘要 注册地址 上海市浦东新区银城中路8号15-20楼、22-27楼 法定代表人 冀光恒 021－962999；400 客服电话 网址 www.srcb.com 696-2999 27)上海银行股份有限公司 注册地址上海市银城中路168号 法定代表人金煜 客服电话 021-962888网址 www.bankofshanghai.com 28)天津银行股份有限公司 注册地址天津市河西区友谊路15号 法定代表人王金龙 客服电话 400-696-0296网址 www.bank-of-tianjin.com 29)乌鲁木齐银行股份有限公司 注册地址新疆乌鲁木齐市新华北路8号 法定代表人杨黎 客服电话 96518网址 www.uccb.com.cn 30)大连银行股份有限公司 注册地址大连市中山区中山路88号天安国际大厦49楼 法定代表人陈占维 客服电话 400-664-0099网址 www.bankofdl.com 31)广东顺德农村商业银行股份有限公司 注册地址广东省佛山市顺德大良新城区拥翠路2号 法定代表人姚真勇 网址 www.sdebank.com 32)哈尔滨银行股份有限公司 注册地址哈尔滨市道里区尚志大街160号 法定代表人郭志文 客服电话 95537；400-6095537 网址 www.hrbb.com.cn 33)郑州银行股份有限公司 注册地址郑州市郑东新区商务外环路22号 法定代表人王天宇 13 银华和谐主题灵活配置混合基金更新招募说明书摘要 客服电话967585网址www.zzbank.cn 34)重庆银行股份有限公司 注册地址重庆市渝中区邹容路153号 法定代表人马千真 客服电话 96899（重庆地区）； 400-709-6899（其他 地区） 网址 www.cqcbank.com 35)昆仑银行股份有限公司 注册地址克拉玛依市世纪大道7号 法定代表人蒋尚君 客服电话 400-669-6869网址 www.klb.com 36)河北银行股份有限公司 注册地址石家庄市平安北大街28号 法定代表人乔志强 客服电话 400-612-9999网址 www.hebbank.com 37)渤海证券股份有限公司 注册地址天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室 法定代表人王春峰 客服电话 400-6515-988网址 www.ewww.com.cn 38)大通证券股份有限公司 注册地址 辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货 大厦38、39层 法定代表人赵玺 客服电话 4008-169-169网址 www.daton.com.cn 39)大同证券有限责任公司 注册地址大同市城区迎宾街15号桐城中央21层 法定代表人董祥 客服电话 400-712-1212网址 http://www.dtsbc.com.cn/ 40)东北证券股份有限公司 注册地址长春市生态大街6666号 法定代表人李福春 14 银华和谐主题灵活配置混合基金更新招募说明书摘要 客服电话95360网址www.nesc.cn 41)东兴证券股份有限公司 注册地址北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15层 法定代表人魏庆华 客服电话 4008-888-993网址 www.dxzq.net 42)国都证券股份有限公司 注册地址北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层 法定代表人王少华 客服电话 400-818-8118网址 www.guodu.com 43)恒泰证券股份有限公司 注册地址内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座D座 法定代表人庞介民 客服电话 400-196-6188网址 www.cnht.com.cn 44)申万宏源西部证券有限公司 注册地址 新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼 2005室 法定代表人韩志谦 客服电话 400-800-0562网址 www.hysec.com 45)华龙证券股份有限公司 注册地址兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼 法定代表人李晓安 客服电话 95368网址 www.hlzq.com 46)华融证券股份有限公司 注册地址北京市西城区金融大街8号 法定代表人祝献忠 客服电话 95390网址 www.hrsec.com.cn 47)江海证券有限公司 注册地址黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号 法定代表人孙名扬 客服电话 400-666-2288网址 www.jhzq.com.cn 48)开源证券股份有限公司 15 银华和谐主题灵活配置混合基金更新招募说明书摘要 注册地址 西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层 法定代表人 李刚 客服电话 网址 400-860-8866 www.kysec.cn 49)联讯证券股份有限公司 注册地址 中国广东省惠州市惠城区江北东江三路广播电视新闻中心 法定代表人 徐刚 客服电话 95564网址 www.lxzq.com.cn 50)联储证券有限责任公司 注册地址广东省深圳市福田区华强北路圣廷苑酒店B座26楼 法定代表人沙常明 客服电话 400-620-6868网址 www.lczq.com 51)中泰证券股份有限公司 注册地址济南市市中区经七路86号 法定代表人李玮 客服电话 95538网址 www.zts.com.cn 52)国融证券股份有限公司 注册地址呼和浩特市新城区锡林南路18号 法定代表人张智河 客服电话 400-660-9839网址 www.grzq.com 53)瑞银证券有限责任公司 注册地址北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层 法定代表人程宜荪 客服电话 400-887-8827网址 www.ubssecurities.com 54)山西证券股份有限公司 注册地址太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼 法定代表人侯巍 客服电话 400-666-1618； 95573 网址 www.i618.com.cn 55)天相投资顾问有限公司 注册地址北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701 法定代表人林义相 16 银华和谐主题灵活配置混合基金更新招募说明书摘要 客服电话010-66045678网址www.jjm.com.cn 56)西部证券股份有限公司 注册地址西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层 法定代表人刘建武 客服电话 95582网址 www.westsecu.com.cn 57)新时代证券股份有限公司 注册地址北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501 法定代表人叶顺德 客服电话 4006-98-98-98网址 www.xsdzq.cn 58)信达证券股份有限公司 注册地址北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表人张志刚 客服电话 95321网址 www.cindasc.com 59)中国民族证券有限责任公司 注册地址北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼 法定代表人姜志军 客服电话 400-889-5618网址 www.e5618.com 60)中国银河证券股份有限公司 注册地址北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人陈共炎 客服电话 400-888-8888网址 www.chinastock.com.cn 61)中国国际金融股份有限公司 注册地址北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 法定代表人丁学东 客服电话 400-910-1166网址 www.ciccs.com.cn 62)中天证券股份有限公司 注册地址辽宁省沈阳市和平区光荣街23号甲 法定代表人马功勋 客服电话 95346网址 www.iztzq.com 63)中信建投证券股份有限公司 注册地址北京市朝阳区安立路66号4号楼 17 银华和谐主题灵活配置混合基金更新招募说明书摘要 法定代表人 王常青 客服电话 网址 400-8888-108 www.csc108.com 64)中信证券股份有限公司 注册地址广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座 法定代表人张佑君 客服电话 95548网址 www.cs.ecitic.com 65)中信证券（山东）有限责任公司 注册地址青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 法定代表人姜晓林 客服电话 95548网址 http://sd.citics.com/ 66)爱建证券有限责任公司 注册地址上海市世纪大道1600号32楼 法定代表人钱华 网址 www.ajzq.com 67)安信证券股份有限公司 注册地址深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 法定代表人王连志 客服电话 400-800-1001网址 www.essence.com.cn 68)财通证券股份有限公司 注册地址 杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201、501、502、1103、16011615 、1701-1716 法定代表人沈继宁 客服电话 95336；400-8696336 网址 www.ctsec.com 69)长城证券股份有限公司 注册地址深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16、17层 法定代表人丁益 客服电话 0755-33680000； 400-6666-888 网址 www.cgws.com 70)长江证券股份有限公司 注册地址武汉市新华路特8号长江证券大厦 法定代表人尤习贵 18 银华和谐主题灵活配置混合基金更新招募说明书摘要 95579；400-8888 客服电话 网址 www.95579.com 999 71)德邦证券股份有限公司 注册地址上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼 法定代表人姚文平 客服电话 400-888-8128网址 www.tebon.com.cn 72)第一创业证券股份有限公司 注册地址深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 法定代表人刘学民 客服电话 95358网址 www.firstcapital.com.cn 73)东方证券股份有限公司 注册地址上海市中山南路318号2号楼22-29层 法定代表人潘鑫军 客服电话 95503网址 www.dfzq.com.cn 74)东莞证券股份有限公司 注册地址东莞市莞城区可园南路一号 法定代表人张运勇 客服电话 95328网址 www.dgzq.com.cn 75)东海证券股份有限公司 注册地址江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层 法定代表人赵俊 客服电话 95531；400-8888588 网址 http://www.longone.com.cn 76)东吴证券股份有限公司 注册地址苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦 法定代表人范力 客服电话 95330网址 http://www.dwzq.com.cn 77)方正证券股份有限公司 注册地址北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦11层 法定代表人高利 客服电话 95571网址 http://www.foundersc.com 78)光大证券股份有限公司 19 银华和谐主题灵活配置混合基金更新招募说明书摘要 注册地址 上海市静安区新闸路1508号 法定代表人 薛峰 95525；400-888 客服电话 网址 www.ebscn.com 8788 79)广发证券股份有限公司 注册地址广州市天河北路183-187号大都会广场43楼 法定代表人孙树明 客服电话 95575或致电各地营 业网点 网址 http://www.gf.com.cn 80)广州证券股份有限公司 注册地址广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层 法定代表人邱三发 客服电话 95396网址 www.gzs.com.cn 81)国海证券股份有限公司 注册地址广西桂林市辅星路13号 法定代表人张雅锋 客服电话 95563网址 www.ghzq.com.cn 82)国金证券股份有限公司 注册地址成都市青羊区东城根上街95号 法定代表人冉云 客服电话 95310网址 www.gjzq.com.cn 83)国盛证券有限责任公司 注册地址江西省南昌市北京西路88号（江信国际金融大厦） 法定代表人徐丽峰 客服电话 400-8222-111网址 www.gszq.com 84)国泰君安证券股份有限公司 注册地址中国（上海）自由贸易试验区商城路618号 法定代表人杨德红 客服电话 95521网址 www.gtja.com 85)国信证券股份有限公司 注册地址深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层 法定代表人何如 20 银华和谐主题灵活配置混合基金更新招募说明书摘要 客服电话95536网址www.guosen.com.cn 86)国元证券股份有限公司 注册地址安徽省合肥市寿春路179号 法定代表人蔡咏 客服电话 400-8888-777网址 www.gyzq.com.cn 87)海通证券股份有限公司 注册地址上海市广东路689号 法定代表人周杰 客服电话 95553或拨打各城市 营业网点咨询电话 网址 www.htsec.com 88)红塔证券股份有限公司 注册地址云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼 法定代表人况雨林 客服电话 400-871-8880网址 www.hongtastock.com 89)华安证券股份有限公司 注册地址安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 法定代表人李工 客服电话 95318网址 www.hazq.com 90)华宝证券有限责任公司 注册地址中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号57层 法定代表人陈林 客服电话 400-820-9898网址 www.cnhbstock.com 91)华福证券有限责任公司 注册地址福州市五四路157号新天地大厦7、8层 法定代表人黄金琳 客服电话 96326（福建省外请 先拨0591） 网址 www.hfzq.com.cn 92)华林证券股份有限公司 注册地址西藏自治区拉萨市柳梧新区察古大道1-1君泰国际B栋一层3号 法定代表人林立 客服电话 全国统一客服热线 400-188-3888 网址 www.chinalin.com 21 银华和谐主题灵活配置混合基金更新招募说明书摘要 93)华泰证券股份有限公司 注册地址南京市江东中路228号 法定代表人周易 客服电话 95597网址 www.htsc.com.cn 94)华鑫证券有限责任公司 注册地址深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 28层 A01、B01（b）单元 法定代表人俞洋 客服电话 021-32109999；02968918888； 400-1099918 网址 www.cfsc.com.cn 95)金元证券股份有限公司 注册地址海南省海口市南宝路36号证券大厦4层 法定代表人王作义 客服电话 400-888-8228网址 www.jyzq.cn 96)南京证券股份有限公司 注册地址南京市江东中路389号 法定代表人步国旬 客服电话 95386网址 www.njzq.com.cn 97)平安证券股份有限公司 注册地址深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层 法定代表人刘世安 客服电话 95511-8网址 stock.pingan.com 98)长城国瑞证券有限公司 注册地址厦门市莲前西路2号莲富大厦17楼 法定代表人王勇 客服电话 0592-5163588网址 www.xmzq.cn 99)上海证券有限责任公司 注册地址上海市黄浦区四川中路213号7楼 法定代表人李俊杰 客服电话 021-962518网址 www.962518.com 100)上海华信证券有限责任公司 22 银华和谐主题灵活配置混合基金更新招募说明书摘要 上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼 注册地址 郭林 法定代表人 400-820-5999 www.shhxzq.com 客服电话 网址 101)申万宏源证券有限公司 注册地址上海市徐汇区长乐路989号45层 法定代表人李梅 客服电话 95523；400-8895523 网址 www.swhysc.com 102)世纪证券有限责任公司 注册地址深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦40-42层 法定代表人姜昧军 网址 www.csco.com.cn 103)太平洋证券股份有限公司 注册地址云南省昆明市青年路389号志远大厦18层 法定代表人李长伟 客服电话 400-665-0999网址 http://www.tpyzq.com 104)天风证券股份有限公司 注册地址湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼 法定代表人余磊 客服电话 028-86711410；02787618882 网址 www.tfzq.com 105)万联证券有限责任公司 注册地址广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场18、19层 法定代表人张建军 客服电话 400-8888-133网址 www.wlzq.com.cn 106)五矿证券有限公司 注册地址深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼47层01单元 法定代表人赵立功 客服电话 400-184-0028 网址 www.wkzq.com.cn 107)西藏东方财富证券股份有限公司 注册地址西藏自治区拉萨市北京中路101号 法定代表人陈宏 23 银华和谐主题灵活配置混合基金更新招募说明书摘要 客服电话400-911-2233网址www.xzsec.com 108)西南证券股份有限公司 注册地址重庆市江北区桥北苑8号 法定代表人廖庆轩 客服电话 400-809-6096网址 www.swsc.com.cn 109)湘财证券股份有限公司 注册地址湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼 法定代表人孙永祥 客服电话 95351网址 www.xcsc.com 110)兴业证券股份有限公司 注册地址福州市湖东路268号 法定代表人杨华辉 客服电话 95562网址 www.xyzq.com.cn 111)英大证券有限责任公司 注册地址深圳市福田区深南中路华能大厦30、31层 法定代表人吴骏 客服电话 4000-188-688网址 www.ydsc.com.cn 112)招商证券股份有限公司 注册地址深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层 法定代表人宫少林 客服电话 400-8888-111； 95565 网址 www.newone.com.cn 113)浙商证券股份有限公司 注册地址杭州市江干区五星路201号 法定代表人吴承根 客服电话 95345网址 www.stocke.com.cn 114)中国中投证券有限责任公司 注册地址 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层 及第04层01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、 21、22、23单元 法定代表人高涛 客服电话 95532网址 www.china-invs.cn 24 银华和谐主题灵活配置混合基金更新招募说明书摘要 115)中航证券有限公司 注册地址南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼 法定代表人王宜四 客服电话 400-8866-567网址 www.avicsec.com 116)中山证券有限责任公司 注册地址深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层 法定代表人林炳城 客服电话 95329网址 http://www.zszq.com/ 117)中银国际证券有限责任公司 注册地址上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层 法定代表人宁敏 客服电话 400-620-8888网址 www.bocichina.com 118)首创证券有限责任公司 注册地址北京市西城区德胜门外大街115号 法定代表人吴涛 客服电话 400-620-0620网址 www.sczq.com.cn 119)中信期货有限公司 注册地址 深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层13011305 室、14层 法定代表人 张皓 客服电话 400-990-8826网址 www.citicsf.com 120)华西证券股份有限公司 注册地址四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦 法定代表人杨炯洋 客服电话 95584网址 www.hx168.com.cn 121)阳光人寿保险股份有限公司 注册地址海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层 法定代表人李科 客服电话 95510网址 http://www.sinosig.com 122)深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼 25 银华和谐主题灵活配置混合基金更新招募说明书摘要 联系人 童彩平 客服电话 网址 www.zlfund.cn及www.jjmmw.com 4006-788-887 123)上海长量基金销售有限公司 办公地址上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层 联系人单丙烨 客服电话 400-820-2899网址 www.erichfund.com 124)北京展恒基金销售有限公司 办公地址北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层 联系人朱亚菲 客服电话 400-888-6661网址 www.myfund.com 125)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 办公地址浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F 联系人韩爱彬 客服电话 4000-766-123网址 www.fund123.cn 126)上海好买基金销售有限公司 办公地址上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室 联系人罗梦 客服电话 400-700-9665网址 www.ehowbuy.com 127)浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903 联系人吴杰 客服电话 4008-773-772网址 www.ijijin.cn 128)上海天天基金销售有限公司 办公地址上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼 联系人潘世友 客服电话 400-1818-188网址 www.1234567.com.cn 129)诺亚正行基金销售有限公司 办公地址上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12F 联系人张裕 客服电话 400－821－5399网址 www.noah-fund.com 130)众升财富（北京）基金销售有限公司 26 银华和谐主题灵活配置混合基金更新招募说明书摘要 办公地址 北京市朝阳区望京东园四区 13号楼 A座 9层 908室 联系人 李艳 客服电话 网址 400-059-8888 www.wy-fund.com 131)宜信普泽（北京）基金销售有限公司 办公地址北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809 联系人刘梦轩 客服电话 400-6099-200网址 www.yixinfund.com 132)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 办公地址北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9层 联系人张燕 客服电话 4008507771网址 t.jrj.com 133)和讯信息科技有限公司 办公地址北京市朝外大街22号泛利大厦10层 联系人陈慧慧 客服电话 4009200022网址 licaike.hexun.com 134)北京增财基金销售有限公司 办公地址北京市西城区南礼士路 66号建威大厦 1208室 联系人王天 客服电话 400-001-8811网址 www.zcvc.com.cn 135)一路财富（北京）基金销售有限公司 办公地址北京市西城区车公庄大街 9号五栋大楼 C座 702室 联系人苏昊 客服电话 400-0011-566网址 www.yilucaifu.com 136)北京钱景基金销售有限公司 办公地址北京市海淀区海淀南路 13号楼 6层 616室 联系人博乐 客服电话 400-678-5095网址 www.niuji.net 137)嘉实财富管理有限公司 办公地址北京市朝阳区建国路 91号金地中心 A座 6层 联系人费勤雯 27 银华和谐主题灵活配置混合基金更新招募说明书摘要 客服电话400-021-8850网址www.harvestwm.cn 138)北京恒天明泽基金销售有限公司 办公地址北京市朝阳区东三环中路 20号乐成中心 A座 23层 联系人李洋 客服电话 400-786-8868-5网址 www.chtfund.com 139)中国国际期货有限公司 办公地址北京市朝阳区麦子店西路 3号新恒基国际大厦 15层 联系人孟夏 客服电话 400-8888-160网址 www.cifco.net 140)北京创金启富投资管理有限公司 办公地址北京市西城区白纸坊东街 2号经济日报社 A座综合楼 712号 联系人齐廷君 客服电话 010-66154828-801网址 www.5irich.com 141)海银基金销售有限公司 办公地址上海市浦东新区东方路 1217号陆家嘴金融服务广场 16楼 联系人刘艳妮 客服电话 400-808-1016网址 www.fundhaiyin.com 142)上海联泰基金销售有限公司 办公地址上海市长宁区金钟路 658弄 2号楼 B座 6楼 联系人凌秋艳 客服电话 4000-466-788网址 www.66zichan.com 143)北京微动利基金销售有限公司 办公地址北京市石景山区古城西路 113号景山财富中心金融商业楼 341室 联系人季长军 客服电话 4008-196-665网址 www.buyforyou.com.cn 144)北京辉腾汇富基金销售有限公司 办公地址北京市东城区建国门内大街 18号恒基中心办公楼一座 2202室 联系人魏尧 28 银华和谐主题灵活配置混合基金更新招募说明书摘要 客服电话400-066-9355网址www.kstreasure.com 145)北京虹点基金销售有限公司 办公地址北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2号盈科中心 B座裙楼二层 联系人牛亚楠 客服电话 400-068-1176网址 www.hongdianfund.com 146)上海陆金所基金销售有限公司 办公地址上海市浦东新区陆家嘴 1333号 14楼 联系人宁博宇 客服电话 400-821-9031网址 www.lufunds.com 147)大泰金石基金销售有限公司 办公地址 江苏省南京市建邺区江东中路 222号奥体中心（西便门）文体创业中 心 联系人朱海涛 客服电话 400-928-2266网址 www.dtfunds.com 148)珠海盈米基金销售有限公司 办公地址广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 12楼 B1201-1203 联系人黄敏嫦 客服电话 020-89629066网址 www.yingmi.cn 149)上海凯石财富基金销售有限公司 办公地址上海市黄浦区延安东路 1号凯石大厦 4楼 联系人李晓明 客服电话 4000-178-000网址 www.lingxianfund.com 150)北京汇成基金销售有限公司 办公地址北京市海淀区中关村大街 11号 1108 联系人丁向坤 客服电话 400-619-9059网址 www.fundzone.cn 151)天津国美基金销售有限公司 天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼 D座二层 202 办公地址 124室 29 银华和谐主题灵活配置混合基金更新招募说明书摘要 客服电话400-111-0889网址www.gomefund.com 152)北京肯特瑞基金销售有限公司 办公地址北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街 18号院 A座 4层 A428室 联系人江卉 客服电话 4000988511网址 kenterui.jd.com 153)上海基煜基金销售公司 办公地址上海市杨浦区昆明路 518号北美广场 A1002-A1003室 联系人李鑫 客服电话 021-65370077网址 www.jiyufund.com.cn 154)凤凰金信（银川）基金销售有限公司 办公地址北京市朝阳区紫月路 18号院朝来高科技产业园 18号楼 联系人张旭 客服电话 1) 4008105919网址 http://www.fengfd.com/service.html 155)上海华夏财富投资管理有限公司 办公地址北京市西城区金融大街 33号通泰大厦 B座 8层 联系人张静怡 客服电话 400-817-5666网址 www.amcfortune.com 156)上海挖财基金销售有限公司 办公地址中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号 5层 01、02、03室 联系人冷飞 客服电话 021-50810673网址 www.wacaijijin.com 157)通华财富（上海）基金销售有限公司 办公地址上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路799号3号楼9楼 联系人云澎 客服电话 2) 95156转6或 400-6695156 转6 网址 www.tonghuafund.com 158)上海利得基金销售有限公司 办公地址上海宝山区蕴川路5475号1033室 联系人陈孜明 30 银华和谐主题灵活配置混合基金更新招募说明书摘要 客服电话400-921-7755网址www.leadbank.com.cn 159)南京苏宁基金销售有限公司 办公地址江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号 联系人钱燕飞 客服电话 95177网址 www.suning.com 160)上海万得基金销售有限公司 办公地址上海自由贸易试验区福山路33号11楼B座 联系人徐亚丹 客服电话 400-821-0203网址 www.520fund.com.cn 161)上海大智慧财富管理有限公司 办公地址上海自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元 联系人施燕华 客服电话 021-20292031网址 https.//www.gw.com.cn 162)深圳市前海排排网基金销售有限责任公司 办公地址深圳市福田区福强路 4001403 号深圳市世纪工艺品文化市场 313栋 E 联系人华荣杰 客服电话 3) 400-680-3928网址 http://www.simuwang.com/ 163)北京蛋卷基金销售有限公司 办公地址北京市朝阳区阜通东大街 1号院望京 SOHOT3A座 19层 联系人侯芳芳 客服电话 400-061-8518 4) 网址 www.danjuanapp.com 164)中民财富基金销售（上海）有限公司 办公地址上海市浦东新区民生路1199弄证大五道口广场1号楼27层 联系人黄鹏 客服电话 5) 021-33357030网址 www.cmiwm.com/ 165)北京百度百盈基金销售有限公司 办公地址北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼 31 银华和谐主题灵活配置混合基金更新招募说明书摘要 联系人 孙博超 客服电话 网址 95055-4 www.baiyingfund.com 基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定， 选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时履行公告义务。 （二）注册登记机构 名称银华基金管理股份有限公司 注册地址广东省深圳市深南大道 6008号特区报业大厦 19层 办公地址北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城 C2办公楼 15层 法定代表人王珠林联系人伍军辉 电话 010-58163000传真 010-58162951 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称北京市道可特律师事务所 住所及办公地址北京市朝阳区东三环中路 5号财富金融中心 56层 负责人刘光超联系人云大慧 电话 010-85861018传真 010-85863605 经办律师云大慧 （四）会计师事务所及经办注册会计师 名称安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所及办公地址北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 17层 01-12室 执行事务合伙人毛鞍宁联系人贺耀 电话（010）58153000传真（010）85188298 经办注册会计师王珊珊、贺耀 四、基金的名称 银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金 五、基金的类型 混合型基金 六、基金的投资目标 在有效控制组合风险的前提下获取超越业绩比较基准的稳健收益。 32 银华和谐主题灵活配置混合基金更新招募说明书摘要 七、基金的投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债 券、货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他 金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资于其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 股票等权益类资产占基金资产比例为 30%-80%，债券等固定收益类资产占基金资产比 例为 15%-65%，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5％。其中， 现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 八、基金的投资理念 政策导向将带来结构性投资机遇。国家高度重视“构建和谐社会”，并具体落实到以 下三个方面：在发展中实现社会和谐、通过宏观调控确保经济和谐、推进节能减排谋求自 然和谐。本基金认为，积极跟进这一时代主题带来的投资机会，可以有效回避政策风险， 获取稳健收益。 九、基金的投资策略 国家的政策导向将推动特定行业的增长，改善其经济效益；这些行业中的龙头企业受 益更为明显，投资于这些企业将能取得较好的回报。因此，本基金将采取积极、主动的资 产配置策略，注重风险与收益的平衡，重点投资受益于“构建和谐社会”政策相关行业的 股票和具有较高投资价值的固定收益类资产，力求实现基金财产的长期稳定增值。 1、资产配置策略 （1）大类资产配置 本基金属于混合型基金，可以通过灵活的资产配置，在规避市场波动风险的同时优化 资产组合的收益水平。 本基金将采取定量与定性相结合的分析方法，主要根据受益于“构建和谐社会”政策 相关行业总体景气度的变化，并结合对宏观经济环境、政策因素、行业状况、股票市场估 值水平、债券市场整体收益率曲线变化、资金供求关系、投资者信心水平等多方面因素的 考察，综合评价各类资产的市场趋势、预期风险收益水平和配置时机。当受益于“构建和 谐社会”政策相关行业总体景气度显著变化时，在遵守本基金的投资范围和投资组合限制 的前提下，本基金将积极、主动地对权益类资产、固定收益类资产和现金等各类金融资产 的配置比例进行实时动态的调整，力求实现投资组合动态管理最优化，以规避单一资产的 33 银华和谐主题灵活配置混合基金更新招募说明书摘要 非系统性风险，促进基金资产的稳定增值。 此外，本基金也将利用基金管理人在长期投资管理过程中所积累的经验，有效应对突 发事件、财报季节效应以及市场非有效例外效应所形成的短期市场波动。 （2）行业配置 本基金将在深入研究党和政府所制定的各项经济和社会发展政策的基础上，分析和预 测其中受益于“构建和谐社会”相关政策的各大行业及其细分行业的产业环境，研究上述 政策对相关行业及其各细分行业的影响程度，进而确定股票资产在各行业的配置比例。 在分析和评估党和政府所制定的各项经济和社会发展政策时，本基金主要着眼于以下 因素：①政策本身的明晰性、稳定性和强制性；②政策执行主体与作为政策客体的企业之 间双向沟通的意愿、能力和效果；③各级政府主管部门对政策的落实程度、执行方式和实 施效果；④政策执行再决策和政策调整情况。 本基金认为，“构建和谐社会”相关政策可以催生以下三个业绩驱动因素： ①社会和谐 根据党和国家的部署，我国已经并将继续深入推进城市化，同时也积极采取各种措施 解决在城市化进程中暴露出来的城市交通拥挤、城市环境质量下降、劳动就业形势严峻等 问题；推进社会主义新农村建设，致力于逐步缩小城乡居民收入差距，加强农村基础设施 建设，推动农村地区的消费结构升级；积极推进教科文卫体等社会事业；进一步完善社会 保障体系，建立和完善覆盖城乡的社会保障体系，让人民生活无后顾之忧；深化收入分配 制度改革，增加城乡居民收入，创造条件让更多群众拥有财产性收入，缩小贫富差距；进 一步完善消费政策，拓宽服务消费领域，稳定居民消费预期，扩大即期消费，最终实现把 经济发展成果合理分配到群众手中。由此将对相关行业的上市公司形成业绩驱动，进而为 本基金带来投资机会。 本基金将下列行业定义为受益于“社会和谐”政策的行业：交通运输、农林牧渔、建 筑、制造、社会服务、金融保险、传播与文化。 ②经济发展和谐 我国政府正在还将继续采取一系列措施，从经济增长方式、产业结构、区域经济平衡 发展等多个方面提高经济增长的质量，以实现经济转型。具体包括提高消费对经济的拉动 作用；调节进出口结构；鼓励自主创新；加大对欠发达地区的投资建设力度，相继提出西 部大开发、振兴东北老工业基地、建设滨海新区、促进中部崛起等发展战略。由此将对相 关行业的上市公司形成业绩驱动，进而为本基金带来投资机会。 本基金将下列行业定义为受益于“经济发展和谐”政策的行业：采掘、制造、仓储、 信息技术、房地产、零售。 ③自然和谐 为了实现经济增长与自然和谐之间的良性互动，积极解决气候变化及环境问题，我国 34 银华和谐主题灵活配置混合基金更新招募说明书摘要 政府近年来一直致力于集中推进多项节能减排重点工程，加大对节能环保新技术的投入， 使清洁能源、生物燃料、污水处理等相关环保行业凸显出投资价值。此外，节能减排政策 还会促使高污染、高能耗的相关行业的行业整合，这些行业中的龙头企业也面临扩大市场 份额的难得机遇。 本基金将下列行业定义为受益于“自然和谐”政策的行业：电力、煤气及水的生产和 供应业。造纸、纺织等高污染、高能耗行业中的龙头企业也将受益于“自然和谐”政策。 需要强调的是，兼具上述两个或三个驱动因素进而形成多重因素共振的行业，是本基 金优先选择的对象；对于符合上述一个驱动因素而违背另一个驱动因素进而形成多重因素 冲突的行业，本基金将评估积极因素和消极因素中占据主导地位的一方，在此基础上衡量 其投资价值。 2、权益类资产投资策略 （1）股票投资策略 本基金的股票选择具体分如下三个步骤进行： 第一步，调用基础股票库，实施股票初选。 本基金管理人的研究团队将进行有针对性的实地调研、集中研讨、委托课题、实证分 析等多种形式的系统研究，结合卖方研究机构的覆盖调查，根据股票的流动性和估值指标 对 A股所有股票进行筛选，经过风险管理组审核无异议后建立和维护基础股票库。 在基础股票库的范围内，本基金将选择其中属于和谐主题行业的股票，以其为基础建 立初级股票库，构成本基金股票投资的基本范围。 第二步，运用定量分析与定性分析相结合的方法精选个股。 1）定量分析 ①财务状况评估 本基金首先从偿债能力、周转能力和盈利能力这三个层面评估上市公司的财务状况， 精选优质上市公司。其中，偿债能力指标包括流动比率、速动比率、资产负债率和有息负 债投资资本比率等指标；周转能力指标包括存货周转率、应收账款周转率、流动资产周转 率和总资产周转率等指标；盈利能力指标包括毛利率、销售净利率、净资产收益率等指标； ②估值吸引力评估 估值吸引力评估包括相对估值吸引力评估和和绝对估值吸引力评估两部分。其中，相 对估值吸引力评估是在分析上市公司当期以及未来两年动态 PE、PB、PS、PEG、EBIT、 EV/EBITDA等指标的基础上，通过与同行业公司以及国际可比公司进行估值比较，得出其 是否具备估值吸引力的分析结论；绝对估值吸引力评估则主要根据不同的行业特征，在 DCF、EVA等估值模型中选择适合行业特征的估值模型对公司绝对价值进行评估。 ③成长性评估 35 银华和谐主题灵活配置混合基金更新招募说明书摘要 成长性评估指标包括营业收入增长率、营业利润增长率、净利润增长率、EBIT增长率 等指标。 2）定性分析 定性分析的指标主要有：上市公司的竞争优势、市场一致预期、市场参与主体的情绪 等。本基金将优先选择具备敏锐的市场洞察力、良好的产品创新能力和准确的市场地位， 能积极、适时把握“构建和谐社会”政策导向的企业。 第三步，建立股票投资组合并动态调整。 本基金将根据股票市场运行情况对入选股票进行动态调整，分别作出买入、增持、保 有、减持或剔除的决策，建立和调整股票投资组合。 （2）权证投资策略 本基金将在遵循法律法规的相关规定和严格控制风险的前提下，在深入分析权证标的 证券基本面的基础上，发掘权证投资机会，实现稳健的超额收益。一方面，基金管理团队 将深入研究行权价格、标的价格和权证价格之间的内在关系，以利用非完全有效市场中的 无风险套利机会；另一方面，基金管理团队将以价值分析为基础，运用期权、期货估值模 型，根据隐含波动率、剩余期限、标的价格走势，并结合基金自身的资产组合状况进行权 证投资，力求取得最优的风险调整收益。 3、固定收益类资产投资策略 （1）久期调整策略 本基金将根据对影响债券投资的宏观经济状况和货币政策等因素的分析判断，形成对 未来市场利率变动方向的预期，进而主动调整所持有的债券资产组合的久期值，达到增加 收益或减少损失的目的。 当预期市场总体利率水平降低时，本基金将所持有的债券组合的久期值延长，从而可 以在市场利率实际下降时获得债券价格上升的收益，并获得较高利息收入；反之，当预期 市场总体利率水平上升时，则缩短组合久期，以规避债券价格下降的风险和资本损失，获 得较高的再投资收益。 （2）类属配置策略 类属配置是指对各市场及各种类的固定收益类资产之间的比例进行适时、动态的分配 和调整，确定最能符合本基金风险收益特征的资产组合。具体包括市场配置和品种选择两 个层面。 在市场配置层面，本基金将在控制市场风险与流动性风险的前提下，根据交易所和银 行间等市场的固定收益类资产的到期收益率变化、流动性变化和市场规模情况，相机调整 不同市场中固定收益类资产所占的投资比例。 在品种选择层面，本基金将基于各品种固定收益类资产信用利差水平的变化特征、宏 36 银华和谐主题灵活配置混合基金更新招募说明书摘要 观经济预测分析以及税收因素的影响，综合考虑流动性、收益性等因素，采取定量分析和 定性分析结合的方法，在各种固定收益类资产之间进行优化配置。 （3）收益率曲线配置策略 本基金将在考察收益率曲线、历史期限结构、新债发行、回购及市场拆借利率等债券 市场微观因素的基础上，运用金融工程技术，通过预期收益率曲线形状的变化来调整投资 组合的头寸，确定采用集中策略、哑铃策略或梯形策略等，以从收益率曲线的形变和不同 期限债券的相对价格变化中获利。 一般而言，当预期收益率曲线变陡时，本基金将采用集中策略；而当预期收益率曲线 变平时，将采用哑铃策略；梯形策略则在预期收益率曲线不变或平行移动时采用。 （4）套利策略 一是跨市套利，本基金将积极把握我国交易所市场与银行间市场可跨市交易的相同品 种收益率的差异、同期限债券品种在一二级市场上的收益率差异、同期限债券回购品种在 不同市场之间的利率差异所产生的套利机会。 二是跨期套利，本基金将利用一定时期内不同债券品种基于利息、违约风险、久期、 流动性、税收特性、可回购条款等方面的差别造成的不同券种收益率的失衡性差异，同时 买入和卖出这些券种。 （5）个券精选策略 本基金将根据债券市场收益率数据，在综合考虑信用等级、期限、流动性、市场分割、 息票率、税赋特点、提前偿还和赎回等因素的基础上，建立不同品种的收益率曲线预测模 型，并通过这些模型进行估值，重点选择具备以下特征的债券：较高到期收益率、较高当 期收入、价值被低估、预期信用质量将改善、期权和债权突出、属于创新品种而价值尚未 被市场充分发现。 （6）可转换公司债券投资策略 本基金在综合分析可转换公司债券的股性特征、债性特征、流动性、摊薄率等因素的 基础上，采用 Black-Scholes期权定价模型和二叉树期权定价模型等数量化估值工具评定 其投资价值，选择其中安全边际较高、发行条款相对优惠、流动性良好，并且其基础股票 的基本面优良、具有较好盈利能力或成长前景、股性活跃并具有较高上涨潜力的品种，以 合理价格买入并持有，根据内含收益率、折溢价比率、久期、凸性等因素构建可转换公司 债券投资组合，获取稳健的投资回报。此外，本基金将通过分析不同市场环境下可转换公 司债券股性和债性的相对价值，通过对标的转债股性与债性的合理定价，力求选择被市场 低估的品种，来构建本基金可转换公司债券的投资组合。 （7）资产支持证券投资策略 本基金将深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提 37 银华和谐主题灵活配置混合基金更新招募说明书摘要 前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等基本面因素，估计资产违约风险和提前偿付风险， 并根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产支持证券的本金偿还和利息收益的现金流过 程，辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型，评估其内在价值。 十、业绩比较基准 本基金的业绩比较基准是：沪深 300指数收益率×55%+中国债券总指数收益率×45% 十一、基金的风险收益特征 本基金为混合型基金，属于证券投资基金中的中高风险品种，其预期风险与预期收益 水平高于债券型基金和货币市场基金，低于股票型基金。 十二、投资组合报告 基金管理人银华基金管理股份有限公司的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚 假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带 责任。 基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本报告中的财务指 标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重 大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2019年 3月 31日（财务数据未经审计）。 1.报告期末基金资产组合情况 序号项目金额（元）占基金总资产的比例（%） 1权益投资 245,403,525.83 78.81 其中：股票 245,403,525.83 78.81 2基金投资 -- 3固定收益投资 60,015,000.00 19.27 其中：债券 60,015,000.00 19.27 资产支持证券 -- 4贵金属投资 -- 5金融衍生品投资 -- 6买入返售金融资产 -- 其中：买断式回购的买入返售 -- 38 银华和谐主题灵活配置混合基金更新招募说明书摘要 金融资产 7银行存款和结算备付金合计 2,909,063.63 0.93 8其他资产 3,074,111.47 0.99 9合计 311,401,700.93 100.00 （未完）  |