[发行]建信基金管理有限责任公司:建信鑫利灵活配置混合：建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要2019年第1号
招募说明书（更新）摘要 2019年第 1号 基金管理人：建信基金管理有限责任公司 基金托管人：中信银行股份有限公司 二〇一九年六月 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 【重要提示】 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）为根据 《建信安心保本二号混合型证券投资基金基金合同》的约定，由建信安心保本 二号混合型证券投资基金转型而来。本基金的基金合同于 2017年 11月 4日正 式生效。 建信安心保本二号混合型证券投资基金为契约型开放式证券投资基金，经 中国证监会 2015年 9月 6日证监许可[2015]2064号文注册募集，于 2015年 9月 23日至 2015年 10月 27日进行募集，并于 2015年 10月 29日正式成立。 建信安心保本二号混合型证券投资基金第一个保本期于 2017年 10月 30日到期， 由于不符合保本基金存续条件，将按照《建信安心保本二号混合型证券投资基 金基金合同》的约定转型为非避险策略基金，名称相应变更为 “建信鑫利灵活 配置混合型证券投资基金”。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书根 据本基金基金合同编写，本基金的基金合同经中国证监会备案，但中国证监会 对建信安心保本二号混合型证券投资基金募集的注册以及其转型为本基金的备 案，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。投资 人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的 各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而 形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量 赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管 理风险，本基金的特定风险等。 投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同等 信息披露文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、 投资经验、资产状况等判断本基金是否和自身的风险承受能力相适应，并自行 2 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 承担投资风险。 投资有风险。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其 他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投 资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值 变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 本招募说明书所载内容截止日为 2019年 5月 3日，有关财务数据和净值表 现截止日为 2019年 3月 31日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经基金 托管人复核。 3 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 办公地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 设立日期：2005年 9月 19日 法定代表人：孙志晨 联系人：郭雅莉 电话：010-66228888 注册资本：人民币 2亿元 建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158号文批准 设立。公司的股权结构如下：中国建设银行股份有限公司，65%；美国信安金融 服务公司，25%；中国华电集团资本控股有限公司，10%。 本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资 者的利益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经营方针以 及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行 使权利，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运 作。 董事会为公司的决策机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董事会 由 9名董事组成，其中 3名为独立董事。根据公司章程的规定，董事会行使 《公司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总裁 等经营管理人员的监督和奖惩权。 公司设监事会，由 6名监事组成，其中包括 3名职工代表监事。监事会向 股东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。 （二）主要人员情况 1、董事会成员 孙志晨先生，董事长，1985年获东北财经大学经济学学士学位，2006年获 得长江商学院 EMBA。历任中国建设银行总行筹资部证券处副处长，中国建设银 4 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 行总行筹资部、零售业务部证券处处长，中国建设银行总行个人银行业务部副 总经理。2005年 9月出任建信基金公司总裁，2018年 4月起任建信基金公司董 事长。 张军红先生，董事，现任建信基金公司总裁。毕业于国家行政学院行政管 理专业，获博士学位。历任中国建设银行筹资部储蓄业务处科员、副主任科员、 主任科员；零售业务部主任科员；个人银行业务部个人存款处副经理、高级副 经理；行长办公室秘书一处高级副经理级秘书、秘书、高级经理；投资托管服 务部总经理助理、副总经理；投资托管业务部副总经理；资产托管业务部副总 经理。2017年 3月出任公司监事会主席，2018年 4月起任建信基金公司总裁。 曹伟先生，董事，现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理。1990年 获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄证券部副总 经理、北京分行安华支行副行长、北京分行西四支行副行长、北京分行朝阳支 行行长、北京分行个人银行部总经理、中国建设银行个人存款与投资部总经理 助理。 张维义先生，董事，现任信安亚洲区总裁。1990年毕业于伦敦政治经济学 院，获经济学学士学位，2012年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA工商管理学 硕士。历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信国际有限公司业务发展 总监，信诚基金公司首席运营官和代总经理，英国保诚集团（马来西亚）资产 管理公司首席执行官，宏利金融全球副总裁，宏利资产管理公司（台湾）首席 执行官和执行董事，信安北亚地区副总裁、总裁。 郑树明先生，董事，现任信安国际(亚洲)有限公司北亚地区首席营运官。 1989年毕业于新加坡国立大学。历任新加坡普华永道高级审计经理，新加坡法 兴资产管理董事总经理、营运总监、执行长，爱德蒙得洛希尔亚洲有限公司市 场行销总监。 华淑蕊女士，董事，现任中国华电集团资本控股有限公司总经理助理。毕 业于吉林大学，获经济学博士学位。历任《长春日报》新闻中心农村工作部记 者，湖南卫视《听我非常道》财经节目组运营总监，锦辉控股集团公司副总裁、 锦辉精细化工有限公司总经理，吉林省信托有限责任公司业务七部副总经理、 理财中心总经理、财富管理总监兼理财中心总经理、副总经理，光大证券财富 管理中心总经理（MD）。 5 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 李全先生，独立董事，现任新华资产管理股份有限公司董事总经理。 1985年毕业于中国人民大学财政金融学院，1988年毕业于中国人民银行研究生 部。历任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员、正大国际财务有限 公司总经理助理/资金部总经理，博时基金管理有限公司副总经理，新华资产管 理股份有限公司总经理。 史亚萍女士，独立董事，现任嘉浩控股有限公司首席运营官。1994年毕业 于对外经济贸易大学，获国际金融硕士；1996年毕业于耶鲁大学研究生院，获 经济学硕士。先后在标准普尔国际评级公司、英国艾比国民银行、野村证券亚 洲、雷曼兄弟亚洲、中国投资有限公司、美国威灵顿资产管理有限公司、中金 资本等多家金融机构担任管理职务。 邱靖之先生，独立董事，现任天职国际会计师事务所(特殊普通合伙)首席 合伙人。毕业于湖南大学高级工商管理专业，获 EMBA学位，全国会计领军人才， 中国注册会计师，注册资产评估师，高级会计师，澳洲注册会计师。1999年 10月加入天职国际会计师事务所，现任首席合伙人。 2、监事会成员 马美芹女士，监事会主席，高级经济师，1984毕业于中央财政金融学院， 获学士学位，2009年获长江商学院高级管理人员工商管理硕士。1984年加入建 设银行，历任总行筹资储蓄部、零售业务部、个人银行部副处长、处长、资深 客户经理（技术二级），个人金融部副总经理，个人存款与投资部副总经理。 2018年 5月起任建信基金公司监事会主席。 方蓉敏女士，监事，现任信安国际（亚洲）有限公司亚洲区首席律师。曾 任英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保险副总 裁等职务。方女士 1990年获新加坡国立大学法学学士学位，拥有新加坡、英格 兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。 李亦军女士，监事，高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责任公 司机构与战略研究部总经理。1992年获北京工业大学工业会计专业学士， 2009年获中央财经大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公司，中进会计师事 务所，中瑞华恒信会计师事务所，中国华电集团财务有限公司计划财务部经理 助理、副经理，中国华电集团资本控股（华电财务公司）计划财务部经理，中 国华电集团财务有限公司财务部经理，中国华电集团资本控股有限公司企业融 6 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 资部经理。 安晔先生，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司信息技术总监。 1995年毕业于北京工业大学计算机应用系，获得学士学位。1995年 8月加入中 国建设银行，历任北京分行信息技术部干部，信息技术管理部北京开发中心项 目经理、代处长；2005年 8月加入建信基金管理公司，历任基金运营部总经理 助理、基金运营部副总经理、信息技术部执行总经理、信息技术部总经理、信 息技术总监兼金融科技部总经理、信息技术总监。 严冰女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司人力资源部总经理。 2003年 7月毕业于中国人民大学行政管理专业，获硕士学位。曾任安永华明会 计师事务所人力资源部人力资源专员。2005年 8月加入建信基金管理公司，历 任人力资源管理专员、主管、部门总经理助理、副总经理、总经理。 刘颖女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司审计部总经理,英国 特许公认会计师公会（ACCA）资深会员。1997年毕业于中国人民大学会计系, 获学士学位；2010年毕业于香港中文大学,获工商管理硕士学位。曾任毕马威 华振会计师事务所高级审计师、华夏基金管理有限公司基金运营部高级经理。 2006年 12月加入建信基金管理有限责任公司，历任监察稽核部监察稽核专员、 稽核主管、资深稽核员、内控合规部副总经理、内控合规部副总经理兼内控合 规部审计部（二级部）总经理、审计部总经理。 3、公司高级管理人员 张军红先生，总裁（简历请参见董事会成员）。 曲寅军先生，副总裁，硕士。1999年 7月加入中国建设银行总行，历任审 计部科员、副主任科员、团委主任科员、重组改制办公室高级副经理、行长办 公室高级副经理；2005年 9月起就职于建信基金管理公司，历任董事会秘书兼 综合管理部总监、投资管理部副总监、专户投资部总监和首席战略官；2013年 8月至 2015年 7月，任我公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、总 经理。2015年 8月 6日至 2019年 3月 13日任我公司副总裁，2015年 8月至 2017年 11月 30日专任建信资本管理有限责任公司董事、总经理，2017年 11月 30日至 2018年 11月 1日兼任建信资本管理公司董事长。2019年 3月从 我公司离任。 张威威先生，副总裁，硕士。1997年 7月加入中国建设银行辽宁省分行， 7 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 从事个人零售业务，2001年 1月加入中国建设银行总行个人金融部，从事证券 基金销售业务，任高级副经理；2005年 9月加入建信基金管理公司，一直从事 基金销售管理工作，历任市场营销部副总监（主持工作）、总监、公司首席市 场官等职务。2015年 8月 6日起任我公司副总裁。 吴曙明先生，副总裁，硕士。1992年 7月至 1996年 8月在湖南省物资贸 易总公司工作；1999年 7月加入中国建设银行，先后在总行营业部、金融机构 部、机构业务部从事信贷业务和证券业务，历任科员、副主任科员、主任科员、 机构业务部高级副经理等职；2006年 3月加入建信基金管理公司，担任董事会 秘书，并兼任综合管理部总经理。2015年 8月 6日起任我公司督察长， 2016年 12月 23日起任我公司副总裁。 吴灵玲女士，副总裁，硕士。1996年 7月至 1998年 9月在福建省东海经 贸股份有限公司工作；2001年 7月加入中国建设银行总行人力资源部，历任副 主任科员、业务经理、高级经理助理；2005年 9月加入建信基金管理公司，历 任人力资源部总监助理、副总监、总监、人力资源部总经理兼综合管理部总经 理。2016年 12月 23日起任我公司副总裁。 马勇先生，副总裁，硕士。1993年 8月至 1995年 8月在江苏省机械研究 设计院工作。1998年 7月加入中国建设银行总行，历任副主任科员、主任科员、 秘书、高级经理级秘书，高端客户部总经理助理，财富管理与私人银行部总经 理助理、副总经理，建行黑龙江省分行副行长等职务。2018年 8月 30日加入 建信基金管理有限责任公司，2018年 11月 13日起任副总裁；2018年 11月 1日起兼任我公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事长。 4、督察长 吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。 5、基金经理 陶灿先生，硕士，权益投资部总经理助理兼研究部首席策略官。2007年 7月加入本公司，历任研究员、基金经理助理、基金经理、资深基金经理、权 益投资部总经理助理兼研究部首席策略官。2011年 7月 11日至 2016年 4月 22日任建信优化配置混合型证券投资基金的基金经理；2014年 5月 14日起任 建信改革红利股票型证券投资基金的基金经理；2016年 2月 23日起任建信现 代服务业股票型证券投资基金的基金经理；2017年 2月 9日起任建信回报灵活 8 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 配置混合型证券投资基金的基金经理；2017年 3月 22日起任建信恒久价值混 合型证券投资基金的基金经理；2017年 10月 27日起任建信安心保本二号混合 型证券投资基金的基金经理，该基金于 2017年 11月 4日起转型为建信鑫利灵 活配置混合型证券投资基金，陶灿继续担任该基金的基金经理。 历任基金经理： 朱虹女士：2017年 11月 4日至 2018年 8月 10日。 陶灿先生：2017年 11月 4日至今。 6、投资决策委员会成员 张军红先生，总裁。 姚锦女士，权益投资部总经理。 李菁女士，固定收益投资部总经理。 乔梁先生，研究部总经理。 许杰先生，权益投资部副总经理。 朱虹女士，固定收益投资部副总经理。 陶灿先生，权益投资部总经理助理。 7、上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人 （一）基金托管人基本情况 名称：中信银行股份有限公司（简称 “中信银行”） 住所：北京市东城区朝阳门北大街 9号 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9号 法定代表人：李庆萍 成立时间：1987年 4月 20日 组织形式：股份有限公司 注册资本：489.35亿元人民币 存续期间：持续经营 批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14号 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字 [2004]125号 9 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 联系人：中信银行资产托管部 联系电话：4006800000 传真：010-85230024 客服电话：95558 网址：bank.ecitic.com 经营范围：保险兼业代理业务（有效期至 2020年 09月 09日）；吸收公众 存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现； 发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债 券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务 及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；结汇、售汇业务；代理开放式基金 业务；办理黄金业务；黄金进出口；开展证券投资基金、企业年金基金、保险 资金、合格境外机构投资者托管业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其 他业务。（企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目， 经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和 限制类项目的经营活动。） 中信银行（601998.SH、0998.HK）成立于 1987年，是中国改革开放中最 早成立的新兴商业银行之一，是中国最早参与国内外金融市场融资的商业银行， 并以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外，为中国经济建设做出了积 极贡献。2007年 4月，本行实现在上海证券交易所和香港联合交易所 A+H股 同步上市。 本行以建设最佳综合金融服务企业为发展愿景，充分发挥中信集团金融与 实业并举的独特竞争优势，坚持“以客为尊”，秉承“平安中信、合规经营、 科技立行、服务实体、市场导向、创造价值”的经营理念，向企业客户和机构 客户提供公司银行业务、国际业务、金融市场业务、机构业务、投资银行业务、 保理业务、托管业务等综合金融解决方案，向个人客户提供零售银行、信用卡、 消费金融、财富管理、私人银行、出国金融、电子银行等多元化金融产品及服 务，全方位满足企业、机构及个人客户的综合金融服务需求。 截至 2018年末，本行在国内 146个大中城市设有 1,410家营业网点，同时 在境内外下设 6家附属公司，包括中信国际金融控股有限公司、信银（香港） 10 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 投资有限公司、中信金融租赁有限公司、浙江临安中信村镇银行股份有限公司、 中信百信银行股份有限公司和阿尔金银行。其中，中信国际金融控股有限公司 子公司中信银行（国际）有限公司，在香港、澳门、纽约、洛杉矶、新加坡和 中国内地设有 38家营业网点。信银（香港）投资有限公司在香港和中国内地设 有 3家子公司。中信百信银行股份有限公司为本行与百度公司发起设立的国内 首家具有独立法人资格的直销银行。阿尔金银行在哈萨克斯坦设有 6家营业网 点和 1个私人银行中心。 30多年来，本行坚持服务实体经济，稳健经营，与时俱进。经过 30余年 的发展，本行已成为一家总资产规模超 6万亿元、员工人数近 6万名，具有强 大综合实力和品牌竞争力的金融集团。2018年，本行在英国《银行家》杂志 “全球银行品牌 500强排行榜”中排名第 24位；本行一级资本在英国《银行家》 杂志“世界 1000家银行排名”中排名第 27位。 （二）主要人员情况 方合英先生，中信银行执行董事、行长兼财务总监。方先生于 2018年 9月 加入本行董事会。方先生自 2014年 8月起任本行党委委员，2014年 11月起任 本行副行长，2017年 1月起兼任本行财务总监，2019年 2月起任本行党委副书 记。方先生现同时担任信银（香港）投资有限公司、中信银行（国际）有限公 司及中信国际金融控股有限公司董事。此前，方先生于 2013年 5月至 2015年 1月任本行金融市场业务总监，2014年 5月至 2014年 9月兼任本行杭州分行党 委书记、行长；2007年 3月至 2013年 5月任本行苏州分行党委书记、行长； 2003年 9月至 2007年 3月历任本行杭州分行行长助理、党委委员、副行长； 1996年 12月至 2003年 9月在本行杭州分行工作，历任信贷部科长、副总经理， 富阳支行行长、党组书记，国际结算部副总经理，零售业务部副总经理，营业 部总经理；1996年 7月至 1996年 12月任浦东发展银行杭州城东办事处副主任； 1992年 12月至 1996年 7月在浙江银行学校实验城市信用社信贷部工作，历任 信贷员、经理、总经理助理；1991年 7月至 1992年 12月在浙江银行学校任教 师。方先生为高级经济师，毕业于北京大学，获高级管理人员工商管理硕士学 位，拥有二十余年中国银行业从业经验。 杨毓先生，中信银行副行长，分管托管业务。杨先生自 2015年 7月起任本 行党委委员，2015年 12月起任本行副行长。此前，杨先生 2011年 3月至 11 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 2015年 6月任中国建设银行江苏省分行党委书记、行长；2006年 7月至 2011年 2月任中国建设银行河北省分行党委书记、行长；1982年 8月至 2006年 6月在中国建设银行河南省分行工作，历任计财处副处长，信阳分行副 行长、党委委员，计财处处长，郑州市铁道分行党委书记、行长，郑州分行党 委书记、行长，河南省分行党委副书记、副行长（主持工作）。杨先生为高级 经济师，研究生学历，管理学博士。 陈珞珈女士，中信银行资产托管部副总经理，代为履行部门负责人职责， 硕士研究生学历。陈女士 2014年 5月至今历任本行资产托管部总经理助理、副 总经理；2007年 6月至 2014年 5月在中国光大银行上海分行工作，历任公司 业务二部副总经理，长兴岛支行行长，公司业务管理部总经理，投行业务部总 经理；2002年 12月至 2007年 6月在 HSBC Bank PLC工作。 （三）基金托管业务经营情况 2004年 8月 18日，中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监 督管理委员会批准，取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、勤勉尽 责”的原则，切实履行托管人职责。 截至 2019年一季度末，中信银行托管 138只公开募集证券投资基金，以及 基金公司、证券公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII等 其他托管资产，托管总规模达到 8.62万亿元人民币。 三、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构 本基金直销机构为本公司直销柜台以及网上交易平台。 （1）直销柜台 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 办公地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 法定代表人：孙志晨 联系人：郭雅莉 12 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 电话：010-66228800 （2）网上交易 投资人可以通过基金管理人网上交易系统办理基金的申购、赎回、定期投 资等业务，具体业务办理情况及业务规则请登录基金管理人网站查询。网址： www.ccbfund.cn。 2、代销机构 （1）中国建设银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼(长安兴融中心) 法定代表人：田国立 客服电话：95533 网址：www.ccb.com （2）中国光大银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门外大街 6号光大大厦 法定代表人：李晓鹏 客服电话：95595 网址：www.cebbank.com （3）招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 法定代表人：李建红 客户服务电话：95555（或拨打各城市营业网点咨询电话） 传真：0755-83195049 网址：www.cmbchina.com （4）中信银行股份有限公司 住所：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦 C座 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦 C座 法定代表人：李庆萍 客服电话：95558 网址：bank.ecitic.com （5）中国民生银行股份有限公司 13 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 住所：北京市西城区复兴门内大街 2号 法定代表人：洪崎 传真：010-83914283 客户服务电话：95568 网址：www.cmbc.com.cn （6）渤海银行股份有限公司 注册地址：天津市河西区马场道 201-205号 办公地址：天津市河西区马场道 201-205号 法定代表人：李伏安 客户服务电话：95541 网址：http://www.cbhb.com.cn （7）交通银行股份有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188号 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188号 法定代表人：彭纯 客服电话：95559 公司网站：www.bankcomm.com （8）中国农业银行股份有限公司 办公地址：北京市东城区建国门内大街 69号 法定代表人：周慕冰 客户服务电话：95599 网址：www.abchina.com （3）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4栋 10层 1006# 法定代表人：马勇 客户服务热线：400-166-1188 网址：http://www.jrj.com.cn/ （4）和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层 法定代表人：王莉 14 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 客户服务电话: 4009200022 网址：www. Licaike.com （5）上海挖财基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号 5层 01、02、 03室 法定代表人：冷飞 客户服务热线：021-50810673 网址：http:// www.wacaijijin.com （6）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路 360弄 9号 3724室 法定代表人：汪静波 客户服务电话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com/ （7）深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼 I、J单元 法定代表人：薛峰 客户服务电话: 4006788887 网址：www.zlfund.cn，www.jjmmw.com （8）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层 法定代表人：其实 客户服务电话: 4001818188 网址：www.1234567.com.cn （9）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路 685弄 37号 4号楼 449室 法定代表人：杨文斌 客户服务电话: 400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com （10）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218号 1栋 202室 15 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 法定代表人：陈柏青 客户服务电话: 4000766123 网址：www.fund123.cn （11）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室 法定代表人：凌顺平 客户服务电话：400-877-3772 网址：www.5ifund.com （12）上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海浦东新区峨山路 91弄 61号 10号楼 12楼 法定代表人：李兴春 客户服务热线：400-921-7755 网址：www.leadbank.com.cn （13）嘉实财富管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8号上海国金中心办公楼二期 53层 5312-15单元 法定代表人：赵学军 客户服务热线：400-021-8850 网址：https://www.harvestwm.cn （14）南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号 法定代表人：刘汉青 客户服务热线：95177 网址：http://www.snjijin.com （15）北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10号五层 5122室 法定代表人：周斌 客户服务电话：4007868868 网址：www.chtfund.com （16）北京汇成基金销售有限公司 16 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108 法定代表人：王伟刚 客户服务热线：010-56282140 网址：www.hcjijin.com （17）北京晟视天下基金销售有限公司 注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735号 03室 法定代表人：蒋煜 客户服务电话：4008188866 网址：www.shengshiview.com （18）北京唐鼎耀华基金销售有限公司 地址：北京市朝阳区建国门外大街 19号国际大厦 A座 1504/1505室。 法定代表人：张冠宇 客户服务热线：400-819-9868 网址： http://www.tdyhfund.com/ （19）天津国美基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区霄云路 26号鹏润大厦 B座 19层 法定代表人：丁东华 客户服务热线：400-111-0889 网址：www.gomefund.com （20）上海万得基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区浦明路 1500号万得大厦 11楼 法定代表人：王廷富 客户服务热线：400-821-0203 网址：www.windmoney.com.cn （21）上海汇付金融服务有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336号 1807-5室 法定代表人：张皛 客户服务电话：400-820-2819 网址：www.chinapnr.com （22）北京微动利基金销售有限公司 17 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 注册地址：北京市石景山区古城西路 113号景山财富中心 341 法定代表人：季长军 客户服务电话：400-819-6665 网址： www.buyforyou.com.cn （23）北京虹点基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2号裙房 2层 222单元 法定代表人：郑毓栋 客户服务电话：400-618-0707 网址：http://www.hongdianfund.com/ （24）深圳富济财富管理有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦 35层 01B、02、03、 04单位 法定代表人：刘鹏宇 客户服务电话：0755-83999913 网址：http://www.fujiwealth.cn/ （25）上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元 法定代表人：王之光 客户服务电话：400-821-9031 网址： www.lufunds.com / （26）大泰金石基金销售有限公司 注册地址：南京市建邺区江东中路 222号南京奥体中心现代五项馆 2105室 法定代表人：姚杨 客户服务热线：400-928-2266 网址：https://www.dtfunds.com/ （27）珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491 法定代表人：肖雯 客户服务热线：020-89629066 18 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 网址：http://www.yingmi.cn/ （28）奕丰金融基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入驻深圳 市前海商务秘书有限公司） 法定代表人：TEO WEE HOWE 客户服务热线：400-684-0500 网址：https:// www.ifastps.com.cn （29）北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507 法定代表人：钟斐斐 客户服务热线：4000-618-518 网址：https://danjuanapp.com/ （30）上海华夏财富投资管理有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路 687号 1幢 2楼 268室 法定代表人：毛淮平 客户服务热线：400-817-5666 网址：https://www.amcfortune.com （31）招商证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38-45层 办公地址：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38-45层 法定代表人：霍达 客户服务热线：95565、4008888111 网址：www.newone.com.cn （32）中信证券股份有限公司 地址：北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦 法定代表人：张佑君 客服电话：95558 网址：www.citics.com （33）中信证券（山东）有限责任公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼 20层 19 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 法定代表人：姜晓林 客服电话：0532-96577 网址：www.zxwt.com.cn （34）东北证券股份有限公司 注册地址：长春市自由大路 1138号 法定代表人：李福春 客户服务电话：0431-96688、0431-85096733 网址：www.nesc.cn （35）渤海证券股份有限公司 注册地址：天津经济技术开发区第二大街 42号写字楼 101室 法定代表人：王春峰 客户服务电话：4006515988 网址：www.bhzq.com （36）中泰证券有限公司 注册地址：山东省济南市经七路 86号 法定代表人：李玮 客户服务热线：95538 网址：www.qlzq.com.cn （37）信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼信达金融中心 法定代表人：张志刚 客服热线：400-800-8899 网址：www.cindasc.com （38）中信建投证券股份有限公司 住所：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街 188号 法定代表人：王常青 客户服务电话：400-8888-108 公司网址：www.csc108.com （39）中国银河证券股份有限公司 20 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 住所：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 法定代表人陈共炎 客户服务电话：4008-888-8888 网址：www.chinastock.com.cn （40）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路 618号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168号上海银行大厦 29楼 法定代表人：杨德红 客服电话：400-8888-666 网址：www.gtja.com （41）光大证券股份有限公司 住所：上海市静安区新闸路 1508号 法定代表人：周健男 客服电话：10108998 网址：www.ebscn.com （42）长江证券股份有限公司 住所：武汉市新华路特 8号长江证券大厦 法定代表人：李新华 客户服务电话：4008-888-999 公司网址：www.95579.com （43）申万宏源西部证券有限公司 注册地址：新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国家大厦 20楼 2005室 法定代表人：李琦 客服电话：4008-000-562 网址：www.hysec.com （44）上海证券有限责任公司 注册地址：上海市西藏中路 336号 法定代表人：李俊杰 客服电话：021-962518 21 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 网址：www.962518.com （45）海通证券股份有限公司 住所：上海市淮海中路 98号 法定代表人：周杰 客户服务电话：400-8888-001，（021）962503 网址：www.htsec.com （46）申万宏源证券有限公司 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45层 法定代表人：李梅 客服电话：95523或 4008895523 网址：www.sywg.com （47）长城证券有限责任公司 住所：深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦 14、16、17层 法定代表人：曹宏 客服电话：0755-82288968 网址：www.cc168.com.cn （48）安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路 2222号安联大厦 34层、28层 A02单元 办公地址：深圳市福田区益田路 6009号新世界商务中心 20层 法定代表人：王连志 客户服务电话：0755－82825555 网址：www.axzq.com.cn （49）平安证券股份有限公司 注册地址：深圳市金田路大中华国际交易广场 8楼 法定代表人：何之江 客服热线：4008866338 网址：stock.pingan.com （50）广州证券有限责任公司 注册地址：广州市珠江西路 5号广州国际金融中心主塔 19、20层 法定代表人：胡伏云 22 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 客服电话：020-88836999 网址：www.gzs.com.cn （51）九州证券有限公司 注册地址：深圳市福田区民田路新华保险大厦 18楼 法定代表人：魏先锋 客服电话：0755-33331188 网址：www.tyzq.com.cn （52）财富证券股份有限公司 注册地址：长沙市芙蓉中路 2段 80号顺天国际财富中心 26层 法定代表人：刘宛晨 客户服务电话：0731-4403340 网址：www.cfzq.com （53）中国国际金融股份有限公司 注册地址：北京市建国门外大街 1号国贸大厦 2座 27层及 28层 法定代表人：丁学东 客户服务热线：400-910-1166 网址：www.cicc.com.cn （54）华融证券股份有限公司 地址：北京市朝阳区朝阳门北大街 18号中国人保寿险大厦 11至 18层 法定代表人：祝献忠 客户服务电话：95390 网址：http://www.hrsec.com.cn （55）上海长量基金销售投资顾问有限公司 地址：上海浦东新区浦东大道 555号裕景国际 B座 16层 法定代表人：张跃伟 电话：400-820-2899 网址：http://www.erichfund.com/websiteII/html/index.html （56）中信期货有限公司 地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 13011305 、14层 23 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 法定代表人：张皓 客服电话：400 9908 826 网址：http://www.citicsf.com 基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的销售机构销 售本基金，并及时公告。 （二）基金份额登记机构 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 办公地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 法定代表人：孙志晨 联系人：郑文广 电话：010-66228888（三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 办公地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 负责人：俞卫锋 电话：021-31358666 传真：021-31358600 联系人：陆奇 经办律师：黎明、陆奇 （四）审计基金资产的会计师事务所 普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 507单元 01室 办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202号领展企业广场 2座 11楼 电话：021-2323 8888 执行事务合伙人：李丹 经办注册会计师：许康玮、沈兆杰 联系人：沈兆杰 24 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 四、基金的名称 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金。 五、基金的类型 混合型证券投资基金。 六、基金的投资目标 本基金自上而下积极、动态地配置大类资产，同时通过合理的证券选择， 在有效控制风险的前提下，谋求基金资产的长期稳健增值。 七、基金的投资方向 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市 的股票（包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券 （包括国内依法发行和上市交易的国债、金融债、地方债、央行票据、企业债、 公司债、次级债、可转债（含分离交易可转债）、可交换债、中期票据、短期 融资券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、货币市场工具、权证、股 指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中 国证监会的相关规定。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适 当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：股票投资占基金资产的 0%-95%，权证投资占基金 资产净值的 0%-3%，现金、债券、货币市场工具以及中国证监会允许基金投资 的其他金融工具占基金资产的比例不低于 5%，其中，每个交易日日终在扣除股 指期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金保持不低于基金资产净值 5%的现金 或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证 金、应收申购款等。 25 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 八、基金的投资策略 本基金充分发挥基金管理人的研究优势，在分析和判断宏观经济周期和市 场环境变化趋势的基础上，动态调整大类资产配置比例，同时将严谨、规范化 的选股方法与积极主动的投资风格相结合，运用自上而下和自下而上相结合的 个股、个券投资策略，在大类资产配置和证券选择两个层面上实现投资组合的 双重优化。 1、大类资产配置策略 本基金将结合宏观经济环境、政策形势等因素对各个行业及上市公司的影 响以及核心股票资产的估值水平，综合分析证券市场的走势，主动判断市场时 机，通过稳健的资产配置，合理确定基金资产在股票、债券等各类资产类别上 的投资比例，在控制投资组合风险的同时提高收益。 2、股票投资策略 本基金将在行业配置的基础上精选个股进行投资。 A、行业配置策略 基金管理人研究部行业研究员运用定性、定量的方法分析各行业竞争状态、 行业壁垒、行业生命周期及所处阶段、国家产业政策扶植程度、行业赢利能力、 行业集中度、行业估值水平等，并综合考虑政策影响和市场认同度等因素，对 分管行业做出投资评级。本基金以行业研究员对行业基本面的评级为基础，通 过资产配置模型作出行业配置决策，并根据市场情况动态调整；同时，运用行 业偏离度等指标对行业配置风险进行控制。 B、股票精选策略 本基金坚持“自下而上”的个股选择策略，通过广泛选择投资标的，多维 度认可标的价值，重点研究具有竞争力比较优势、未来成长空间大、持续经营 能力强的上市公司，同时结合定量分析和多种价值评估方法进行多角度投资价 值分析。 （1）定性选取具备竞争力优势的上市公司 本基金定性分析的因素包括：a、公司所处的产业链地位；b、公司创新能 力；c、公司的品牌形象和市场美誉度；d、公司的治理结构；e、公司财务状况 等。 26 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 （2）定量分析 本基金对按上述步骤定性筛选出来的股票，进一步进行定量分析。本基金 采取的指标包括：市值排名、净资产收益率、净资产与市值比率（B/P）、每股 盈利/每股市价（E/P）、年现金流/市值（C/P）、销售收入/市值（S/P）、过去 2年主营业务收入复合增长率、过去 2年每股收益复合增长率等。 （3）股票价值评估 针对股票所属产业特点的不同，本基金将采取不同的股票估值模型，在综 合考虑股票历史的、国内的、国际相对的估值水平的基础上，对企业进行相对 价值评估。 3、债券投资策略 本基金债券投资将以优化流动性管理、分散投资风险为主要目标，同时根 据需要进行积极操作，以提高基金收益。本基金将主要采取以下积极管理策略： （1）久期调整策略 根据对市场利率水平的预期，在预期利率下降时，提高组合久期，以较多 地获得债券价格上升带来的收益；在预期利率上升时，降低组合久期，以规避 债券价格下跌的风险。 （2）收益率曲线配置策略 在久期确定的基础上，根据对收益率曲线形状变化的预测，采用子弹型策 略、哑铃型策略或梯形策略，在长期、中期和短期债券间进行配置，从长、中、 短期债券的相对价格变化中获利。 （3）债券类属配置策略 根据国债、金融债、公司债、可转债、资产支持证券等不同类属债券之间 的相对投资价值分析，增持价值被相对低估的类属债券，减持价值被相对高估 的类属债券，借以取得较高收益。其中，随着债券市场的发展，基金将加强对 公司债、可转债、资产支持证券等新品种的投资，主要通过信用风险、内含选 择权的价值分析和管理，获取超额收益。 4、权证投资策略 本基金的权证投资以权证的市场价值分析为基础，配以权证定价模型寻求 其合理估值水平，以主动式的科学投资管理为手段，充分考虑权证资产的收益 27 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 性、流动性及风险性特征，通过资产配置、品种与类属选择，追求基金资产稳 定的当期收益。 5、资产支持证券投资策略 本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和 把握市场交易机会等积极策略，在严格控制风险的情况下，通过信用研究和流 动性管理，选择风险调整后收益较高的品种进行投资，以期获得长期稳定收益。 6、股指期货投资策略 本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，以套期保值为主要目的。本 基金将充分考虑股指期货的流动性及风险收益特征，选择流动性好、交易活跃 的股指期货合约进行多头或空头套期保值等策略操作。法律法规对于基金投资 股指期货的投资策略另有规定的，本基金将按法律法规的规定执行。 九、基金的业绩比较基准 本基金业绩比较基准为：65%×沪深 300指数收益率+35%×中债总财富 （总值）指数收益率。 本基金为混合型证券投资基金，投资范围主要包括 A股、债券类资产、货 币市场投资品种以及现金等金融工具。各类资产长期平均投资比例为：股票投 资占基金资产的比例为 65%；债券及其他金融工具投资占基金资产的比例为 35%。 沪深 300指数是由中证指数有限公司编制的，从上海和深圳股票市场中选 取的 300只 A股作为样本编制而成的成份股指数。该指数为具有良好的市场代 表性、能够反映 A股市场整体走势的指数。中债总财富（总值）指数是由中央 国债登记结算有限责任公司推出的债券指数。它是中国债券市场趋势的表征， 也是债券组合投资管理业绩评估的有效工具。中债总财富（总值）指数为掌握 我国债券市场价格波动幅度和变动趋势、测算债券投资回报率水平提供了很好 的依据。 如果今后法律法规发生变化，或证券市场中有其他代表性更强或者更科学 客观的业绩比较基准适用于本基金时，本基金管理人可以依据维护基金份额持 28 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 有人合法权益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。本基金管 理人经与基金托管人协商一致，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比 较基准并及时公告。 十、基金的风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金与货币 市场基金，低于股票型基金，属于中高预期收益和预期风险水平的投资品种。 十一、基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性 陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中信银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2019年 4月 17日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核 内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2019年 3月 31日，本报告所列财务数据未 经审计。 1、报告期末基金资产组合情况 序号项目金额（元）占基金总资产的比例（%） 1权益投资 258,191,959.40 68.62 其中：股票 258,191,959.40 68.62 2基金投资 -0.00 3固定收益投资 -0.00 其中：债券 -0.00 资产支持证券 -0.00 4贵金属投资 -0.00 5金融衍生品投资 -0.00 6买入返售金融资产 -0.00 其中：买断式回购的 买入返售金融资产 -0.00 7 银行存款和结算备付 金合计 117,494,324.58 31.23 8其他资产 567,848.66 0.15 9合计 376,254,132.64 100.00 29 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 2、报告期末按行业分类的股票投资组合 （1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合 代码行业类别公允价值（元）占基金资产净值比例(%) A农、林、牧、渔业 -- B采矿业 13,505,311.60 4.06 C制造业 173,277,934.36 52.11 D 电力、热力、燃气及水生 产和供应业 3,463,305.00 1.04 E建筑业 1,679,043.00 0.50 F批发和零售业 -- G交通运输、仓储和邮政业 13,526,214.04 4.07 H住宿和餐饮业 -- I 信息传输、软件和信息技 术服务业 21,949,030.92 6.60 J金融业 -- K房地产业 17,137,794.00 5.15 L租赁和商务服务业 8,254,092.48 2.48 M科学研究和技术服务业 -- N水利、环境和公共设施管 理业 -- O居民服务、修理和其他服 务业 -- P教育 -- Q卫生和社会工作 5,399,234.00 1.62 R文化、体育和娱乐业 -- S综合 -- 合计 258,191,959.40 77.65 注：以上行业分类以 2019年 3月 31日的证监会行业分类标准为依据。 （2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 本基金本报告期未投资港股通股票 3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明 细 序号股票代码股票名称数量（股）公允价值（元） 占基金资产净值 比例（％） 1 000661长春高新 56,600 17,941,634.00 5.40 2 603707健友股份 481,890 17,579,347.20 5.29 3 000961中南建设 1,463,100 13,899,450.00 4.18 30 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 4 000968蓝焰控股 1,058,410 13,505,311.60 4.06 5 600352浙江龙盛 674,100 11,594,520.00 3.49 6 002157正邦科技 642,200 10,461,438.00 3.15 7 601888中国国旅 117,781 8,254,092.48 2.48 8 002624完美世界 250,251 7,988,011.92 2.40 9 002557洽洽食品 301,600 7,775,248.00 2.34 10 600809山西汾酒 126,320 7,638,570.40 2.30 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 本基金本报告期末未持有债券 5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明 细 本基金本报告期末未持有债券 6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证 券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资 明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明 细 本基金本报告期末未持有权证。 9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 本基金本报告期末未投资股指期货。 10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 本基金报告期内未投资于国债期货。 11、投资组合报告附注 （1）本基金该报告期内投资前十名证券的发行主体均无被监管部门立案调 查和在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。 （2）基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。 （3）其他资产构成 序号名称金额（元） 31 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 1存出保证金 547,370.71 2应收证券清算款 - 3应收股利 - 4应收利息 10,404.32 5应收申购款 10,073.63 6其他应收款 - 7待摊费用 - 8其他 - 9合计 567,848.66 （4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有债券 （5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票中未存在流通受限的情况。 （6）投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。 十二、基金的业绩 基金业绩截至日为 2019年 3月 31日。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不 保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资 者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本报告期净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 阶段 基金净值 收益率 ① 基金净 值收益 率标准 差 ② 业绩比较 基准收益 率 ③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①—③ ②—④ 自基金合同生效 之日－2017年 -0.29% 0.21% 0.57% 0.60% -0.86% -0.39% 32 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 12月 31日 2018年1月1日2018 年12月 31日 -21.24% 0.76% -14.12% 0.86% -7.12% -0.10% 2019年1月1日2019 年3月 31日 15.15% 1.31% 18.44% 1.00% -3.29% 0.31% 自基金合同生效 之日－2019年 3月31日 -9.57% 0.85% 2.30% 0.87% -11.87% -0.02% 十三、基金的费用概览 （一）申购费与赎回费 1、申购费 投资人在申购本基金基金份额时，收取申购费用，申购费率随申购金额增 加而递减；投资人可以多次申购本基金，申购费用按每日累计申购金额确定申 购费率，以每笔申购申请单独计算费用。 本基金的申购费率如下表所示： 申购金额（M）费率 M<100万元 1.5% 100万元 ≤M<200万元 1.2% 200万元 ≤M<500万元 0.8% M≥500万元每笔 1000元 本基金的申购费用应在投资人申购基金份额时收取，不列入基金财产，主 要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。 2、赎回费 本基金具体赎回费率如下表所示： 基金份额持有期限（N）费率 N＜ 7天 1.5% 7天 ≤N＜ 30天 0.75% 30天 ≤N＜ 1年 0.50% 1年 ≤N＜ 2年 0.25% N≥2年 0 33 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 注：N为基金份额持有期限；1年指 365天。 投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。赎回费用由赎回基金份额 的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对于持有期 少于 30日的基金份额所收取的赎回费，赎回费用全额归入基金财产；对于持有 期长于 30日但少于 3个月的基金份额所收取的赎回费，赎回费用 75%归入基金 财产；对于持有期长于 3个月但小于 6个月的基金份额所收取的赎回费，赎回 费用 50%归入基金财产；对于持有期长于 6个月的基金份额所收取的赎回费， 赎回费用 25%归入基金财产。 3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒 介上公告。 4、对特定交易方式（如网上交易、电话交易等），按监管部门要求履行必 要手续后，基金管理人可以采用低于柜台交易方式的基金申购费率和基金赎回 费率，并另行公告。 5、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市 场情况制定基金促销计划，针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。 在基金促销活动期间，基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后，对 基金投资者适当调低基金申购费率、赎回费率和转换费率。 （二）申购份数与赎回金额的计算方式 1、申购份额的计算 申购本基金的申购费用采用前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费）， 投资人的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算方式如下： 净申购金额 =申购金额/（1＋申购费率） （若适用固定费用的，净申购金额=申购金额-固定费用） 申购费用=申购金额-净申购金额 （若适用固定费用的，申购费用=固定费用） 申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值 上述计算结果均按照四舍五入方法，保留到小数点后第 2位，由此产生的 34 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 收益或损失由基金财产承担。 例：某投资者投资 5万元申购本基金的基金份额，适用的申购费率为 1.5%，假设申购当日基金份额净值为 1.1500元，则可得到的申购份额为： 净申购金额=50000/（1+1.5%）=49261.08元 申购费用=50000-49261.08=738.92元 申购份额=49261.08/1.1500=42835.72份 即：投资者投资 5万元申购本基金的基金份额，适用的申购费率为 1.5%， 假设申购当日基金份额净值为 1.1500元，则其可得到 42835.72份基金份额，需 缴纳的申购费用为 738.92元。 2、赎回金额的计算 基金份额持有人在赎回本基金时缴纳赎回费，基金份额持有人的赎回净额 为赎回金额扣减赎回费用。其中： 赎回总金额=赎回份额.赎回当日基金份额净值 赎回费用=赎回总金额.赎回费率 净赎回金额=赎回总金额.赎回费用 上述计算结果均按照四舍五入方法，保留到小数点后第 2位，由此产生的 收益或损失由基金财产承担。 例：某投资者赎回本基金 10,000份基金份额，持有期限为 60天，赎回适 用费率为 0.50%，假设赎回当日基金份额净值为 1.1480元，则其可得净赎回金 额为： 赎回总金额＝10,000×1.1480＝11,480元 赎回费用＝11,480×0.50%＝57.40元 净赎回金额＝11,480－57.40＝11,422.60元 即：投资者赎回本基金 10,000份基金份额，持有期限为 60天，假设赎回 当日基金份额净值为 1.1480元，则可得到的净赎回金额为 11,422.60元。 3、基金份额净值计算 本基金份额净值的计算，保留到小数点后第 4位，小数点后第 5位四舍五 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当天收市 后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟 计算或公告。 （三）基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 35 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费； 5、基金份额持有人大会费用； 6、基金的证券交易费用； 7、基金的银行汇划费用； 8、基金的相关账户的开户及维护费用； 9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他 费用。 （四）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5%的年费率计提。管理费的计 算方法如下： H＝E×1.5%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向 基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3个工作日 内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日 期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的 计算方法如下： H＝E×0.25%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向 基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3个工作日 内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 上述“一、基金费用的种类中第 3－8项费用”，根据有关法规及相应协议 规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 36 建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 （五）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 （六）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规 执行。 十四、对招募说明书更新部分的说明 1、更新了“第三部分：基金管理人”的“主要人员情况”中董事、监事的 信息。 2、更新了“第四部分：基金托管人”的基本情况及相关业务经营情况。 3、在“第五部分：相关服务机构”中，更新了代销机构的信息。 4、更新了“第九部分：基金的投资”，更新了基金投资组合报告，并经基 金托管人复核。 5、更新了“第十部分：基金的业绩”，并经基金托管人复核。 6、更新了“第二十二部分：其他应披露事项”，添加了期间涉及本基金和 基金管理人的相关临时公告。 建信基金管理有限责任公司 二〇一九年六月 37 中财网
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