[发行]万家基金管理有限公司:万家家享纯债：万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2019年第1号)
万家基金管理有限公司 万家家享纯债债券型证券投资基金 更新招募说明书 （2019年第 1号） 基金管理人：万家基金管理有限公司 基金托管人：中国农业银行股份有限公司 二零一九年六月 万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书 201901 重要提示 万家家享纯债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于 2016年 4月 26日经中国证券监督管理委员会证监许可[2016]937号文注册募集。基金合同生 效时间为 2016年 11月 1日。 2018年 3月 24日，基金管理人按照中国证监会《公开募集开放式证券投资 基金流动性风险管理规定》（〔2017〕12号）的要求对基金合同的部分内容进行 了修订, 修订后的法律文件自 2018 年 3 月 31 日起正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。 本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不 表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没 有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资者在投资本基金前，应仔细阅读基金合同、本招募说明书，全面认识本基金产 品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场， 对认购（或申购）本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立、谨慎决策。 投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。本基金 在投资运作过程中可能面临各种风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因 素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，基 金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。本 基金是债券型基金，属于证券投资基金中的中低风险、中低预期收益品种。投资 者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、 数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金的“买者自负”原则， 在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投 资者自行负责。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩 并不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金 财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。 2 万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书 201901 本招募说明书(更新)所载内容截止日为 2019年 5月 1日,有关财务数据和净 值表现截止日为 2019年 3月 31日(财务数据未经审计)。 3 万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书 201901 目录 第一部分前言 ...................................................................................................... 5 第二部分释义 ...................................................................................................... 6 第三部分基金管理人 ........................................................................................ 10 第四部分基金托管人 ........................................................................................ 20 第五部分相关服务机构 .................................................................................... 23 第六部分基金的募集 ........................................................................................ 35 第七部分基金合同的生效 ................................................................................ 35 第八部分基金份额的申购与赎回 .................................................................... 36 第九部分基金的投资 ........................................................................................ 48 第十部分基金的业绩 ........................................................................................ 60 第十一部分基金的财产 .................................................................................... 63 第十二部分基金资产的估值 ............................................................................ 64 第十三部分基金的收益与分配 ........................................................................ 69 第十四部分基金的费用与税收 ........................................................................ 71 第十五部分基金的会计与审计 ........................................................................ 73 第十六部分基金的信息披露 ............................................................................ 74 第十七部分风险提示 ........................................................................................ 80 第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................................ 85 第十九部分基金合同的内容摘要 .................................................................... 86 第二十部分基金托管协议的内容摘要 .......................................................... 103 第二十一部分对基金份额持有人的服务 ...................................................... 123 第二十二部分其他应披露事项 ...................................................................... 125 第二十三部分招募说明书的存放及查阅方式 .............................................. 126 第二十四部分备查文件 .................................................................................. 127 4 万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书 201901 第一部分前言 《万家家享纯债债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明 书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《公开募 集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金销售 管理办法》(以下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下 简称《信息披露办法》)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 （以下简称“《流动性风险管理规定》”）等有关法律法规以及《万家家享纯债债 券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。 本招募说明书阐述了万家家享纯债债券型证券投资基金的投资目标、策略、 风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在做出投资决策前 应仔细阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书 所载明的资料申请募集的。基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招 募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取 得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为 本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有 关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务， 应详细查阅基金合同。 5 万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书 201901 第二部分释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语具有如下含义： 1、基金或本基金：指万家家享纯债债券型证券投资基金 2、基金管理人：指万家基金管理有限公司 3、基金托管人：指中国农业银行股份有限公司 4、基金合同或本基金合同：指《万家家享纯债债券型证券投资基金基金合 同》及对本基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《万家家享纯债 债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书：指《万家家享纯债债券型证券投资基金招募说明书》及其 定期的更新 7、基金份额发售公告：指《万家家享纯债债券型证券投资基金基金份额发 售公告》 8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9、《基金法》：指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委员会 第五次会议通过，经 2012年 12月 28日第十一届全国人民代表大会常务委员会 第 30次会议修订，自 2013年 6月 1日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二 届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关 于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10、《销售办法》：指中国证监会 2013年 3月 15日颁布、同年 6月 1日实施 的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004年 6月 8日颁布、同年 7月 1日 实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《运作办法》：指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实施 的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、《流动性风险管理规定》：指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险 6 万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书 201901 管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员 会 16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 19、合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定可以投资于 在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 20、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称 21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 者 22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务。 23、销售机构：指万家基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监 会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 代理协议，代为办理基金销售业务的机构 24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资者基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为万家基金管理有 限公司或接受万家基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 26、基金账户：指登记机构为投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 27、基金交易账户：指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售机 7 万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书 201901 构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过 3个月 31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 33、T日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的 开放日 34、T+n日：指自 T日起第 n个工作日(不包含 T日) 35、开放日：指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 37、《业务规则》：指《万家基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规 范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人 和投资者共同遵守 38、认购：指在基金募集期内，投资者申请购买基金份额的行为 39、申购：指基金合同生效后，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求 将基金份额兑换为现金的行为 41、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公 告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基 金管理人管理的其他基金基金份额的行为 42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 43、定期定额投资计划：指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期申 8 万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书 201901 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10% 45、元：指人民币元 46、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银 行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 申购款及其他资产的价值总和 48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 51、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或 交易的债券等 52、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站 及其他媒介 53、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事 件 9 万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书 201901 第三部分基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：万家基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360号 8层（名义楼层 9层） 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360号 8层（名义楼层 9 层） 法定代表人：方一天 成立日期：2002年 8月 23日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】44号 经营范围：基金募集；基金销售；资产管理和中国证监会许可的其他业务 组织形式：有限责任公司 注册资本：壹亿元人民币 存续期间：持续经营 联系人：兰剑 电话：021-38909626 传真：021-38909627 股权结构： 中泰证券股份有限公司 49% 新疆国际实业股份有限公司 40% 齐河众鑫投资有限公司 11% 万家基金管理有限公司于 2002年8月23日正式成立，注册资本 1亿元人民 币。目前管理六十六只开放式基金，分别为万家 180指数证券投资基金、万家增 强收益债券型证券投资基金、万家行业优选混合型证券投资基金（LOF）、万家货 币市场证券投资基金、万家和谐增长混合型证券投资基金、万家双引擎灵活配置 混合型证券投资基金、万家精选混合型证券投资基金、万家稳健增利债券型证券 投资基金、万家中证红利指数证券投资基金（LOF）、万家添利债券型证券投资基 金（LOF）、万家新机遇价值驱动灵活配置混合型证券投资基金、万家信用恒利债 券型证券投资基金、万家日日薪货币市场证券投资基金、万家强化收益定期开放 10 万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书 201901 债券型证券投资基金、万家上证 50交易型开放式指数证券投资基金、万家新利 灵活配置混合型证券投资基金、万家双利债券型证券投资基金、万家现金宝货币 市场证券投资基金、万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞兴灵活配置 混合型证券投资基金、万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞益灵 活配置混合型证券投资基金、万家新兴蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、万家 瑞和灵活配置混合型证券投资基金、万家颐达灵活配置混合型证券投资基金、万 家颐和保本混合型证券投资基金、万家恒瑞 18个月定期开放债券型证券投资基 金、万家年年恒祥定期开放债券型证券投资基金、万家鑫安纯债债券型证券投资 基金、万家鑫璟纯债债券型证券投资基金、万家沪深 300指数增强型证券投资基 金、万家家享纯债债券型证券投资基金、万家瑞盈灵活配置混合型证券投资基金、 万家年年恒荣定期开放债券型证券投资基金、万家瑞祥灵活配置混合型证券投资 基金、万家瑞富灵活配置混合型证券投资基金、万家 1-3年政策性金融债纯债债 券型证券投资基金、万家瑞隆混合型证券投资基金、万家鑫丰纯债债券型证券投 资基金、万家鑫享纯债债券型证券投资基金、万家现金增利货币市场基金、万家 消费成长股票型证券投资基金、万家宏观择时多策略灵活配置混合型证券投资基 金、万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金、万家玖盛纯债 9个月定期开放债券型证 券投资基金、万家天添宝货币市场基金、万家量化睿选灵活配置混合型证券投资 基金、万家安弘纯债一年定期开放债券型证券投资基金、万家家瑞债券型证券投 资基金、万家臻选混合型证券投资基金、万家瑞尧灵活配置混合型证券投资基金、 万家中证 1000指数增强型发起式证券投资基金、万家成长优选灵活配置混合型 证券投资基金、万家瑞舜灵活配置混合型证券投资基金、万家经济新动能混合型 证券投资基金、万家潜力价值灵活配置混合型证券投资基金、万家量化同顺多策 略灵活配置混合型证券投资基金、万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资 基金、万家鑫悦纯债债券型证券投资基金、万家智造优势混合型证券投资基金、 万家稳健养老目标三年持有期混合型基金中基金（FOF）、万家人工智能混合型证 券投资基金、万家社会责任 18个月定期开放混合型证券投资基金（LOF）、万家 平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）、万家中证 500指数增 强型发起式证券投资基金、万家科创主题 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资 基金。 11 万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书 201901 （二）主要人员情况 1、基金管理人董事会成员 董事长方一天先生，中共党员，大学本科，学士学位，先后在上海财政证券 公司、中国证监会系统、上证所信息网络有限公司任职，2014年 10月加入万家 基金管理有限公司，2014年 12月起任公司董事，2015年2月至 2016年7月任 公司总经理，2015年 7月起任公司董事长。 董事马永春先生，政治经济学硕士学位，曾任新疆自治区党委政策研究室科 长，新疆通宝投资有限公司总经理，新疆对外经贸集团总经理，新疆天山股份有 限公司董事，曾任新疆国际实业股份有限公司副董事长兼总经理。现为新疆国际 实业股份有限公司高级顾问。 董事袁西存先生，中共党员，研究生，工商管理学硕士，曾任莱钢集团财务 部科长，副部长，中泰证券股份有限公司计划财务部总经理，现任中泰证券股份 有限公司财务总监。 董事经晓云女士，中国民主建国会会员，研究生，工商管理学硕士，曾任上 海财政证券公司市场管理部经理，上海证券有限责任公司经纪管理总部副总经 理、总经理，上投摩根基金管理有限公司副总经理。2016年 7月加入万家基金 管理有限公司，任公司董事、总经理。 独立董事张伏波先生，经济学博士，曾任上海申佳船厂科员、浙江省经济建 设投资公司副经理、国泰君安证券股份有限公司总裁助理、兴安证券有限责任公 司副总经理、上海证券有限责任公司副总经理、海证期货有限公司董事长、亚太 资源有限公司董事，现任玖源化工（集团）有限公司董事局副主席。 独立董事朱小能先生，中共党员，哲学博士，教授。曾任华东理工大学商学 院讲师、中央财经大学中国金融发展研究院硕士生导师、副教授、博士生导师， 上海财经大学金融学院副教授、博士生导师，现任上海财经大学金融学院教授、 博士生导师。 独立董事武辉女士，农工党员，会计学博士，曾任潍坊市第二职业中专讲师， 现任山东财经大学教授。 2、基金管理人监事会成员 监事会丁治平先生，工商管理硕士，EMBA，高级工程师，曾任职于新疆维吾 12 万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书 201901 尔自治区统计局、中国银行新疆分行，新疆对外经济贸易（集团）有限责任公司 董事长。现任新疆国际实业股份有限公司董事长、总经理。 监事苏海静女士，大学本科，学士学位，先后任职于荣成飞利浦电子有限公 司、山东永锋贸易有限公司、山东莱钢永锋钢铁有限公司。2007年 7月起加入 永锋集团有限公司，现任永锋集团有限公司资金中心副主任。 监事尹丽曼女士，中共党员，硕士，先后任职于申银万国期货有限公司、东 海期货有限责任公司、万家共赢资产管理有限公司。2017年 4月起加入本公司， 现任公司机构业务部副总监。 监事卢涛先生，博士，先后任职于上海证券交易所、易方达基金管理有限公 司。2015年6 月起加入万家基金管理有限公司，现任公司产品开发部总监、组 合投资部副总监。 监事路晓静女士，中共党员，硕士，先后任职于旺旺集团、长江期货有限公 司。2015年 5 月起加入万家基金管理有限公司，现任公司合规稽核部总监助理。 3、基金管理人高级管理人员 董事长：方一天先生（简介请参见公司董事会成员） 总经理：经晓云女士（简介请参见公司董事会成员） 副总经理：李杰先生，硕士研究生。 1994年至 2003年任职于国泰君安证券， 从事行政管理、机构客户开发等工作； 2003年至 2007年任职于兴安证券，从事 营销管理工作；2007年至 2011年任职于中泰证券，任营业部高级经理、总经理 等职。2011年加入本公司，曾任综合管理部总监、总经理助理，2013年 4月起 任公司副总经理。 督察长：兰剑先生，中国民盟盟员，法学硕士，律师、注册会计师，曾在江 苏淮安知源律师事务所、上海和华利盛律师事务所从事律师工作， 2005年 10月 进入万家基金管理有限公司工作，2015年 4月起任公司督察长。 副总经理：黄海先生，硕士研究生，先后在上海德锦投资有限责任公司、上 海申银万国证券研究所有限公司、华宝信托有限责任公司、中银国际证券有限责 任公司工作，历任项目经理、研究员、投资经理、投资总监等职务。2015年 4 月进入万家基金管理有限公司任投资总监职务，负责公司投资管理工作， 2017 年 4月起任公司副总经理。 13 万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书 201901 副总经理：沈芳女士，中共党员，经济学博士。历任东亚银行上海经济研究 中心主任，富国基金管理有限公司资产管理部高级经理，长江养老保险股份有限 公司大客户部副总经理(主持工作)，汇添富基金管理有限公司战略发展部总监， 华融基金管理有限公司筹备组副组长、拟任公司副总经理，中保保险资产登记交 易系统有限公司运营管理委员会副主任等职。2018年 7月加入万家基金管理有 限公司。2018年 10月起任公司副总经理。 4、本基金基金经理简历 侯慧娣，2006年7月至 2008年 10月在世商软件(上海)有限公司任研发部 债券分析师， 从事债券投资组合风险量化分析、利率互换定价研究、债券估值 定价分析工具研究；2009年 12月至 2012年 9月在国信证券股份有限公司经济 研究所任债券分析师， 从事债券基金资产配置与归因分析、固定收益产品发展 研究、可转债投资策略研究；2012年9月至 2015年 6月在德邦基金管理有限公 司工作，先后担任高级债券研究员、基金经理、固定收益部副总监等职；2015 年6月至2018年6月在国联安基金管理有限公司工作，担任固定收益部基金经 理；2018年 6月进入万家基金管理有限公司工作。现任万家瑞和灵活配置混合 型证券投资基金、万家瑞盈灵活配置混合型证券投资基金、万家家享纯债债券型 证券投资基金、万家现金宝货币市场证券投资基金的基金经理。 周潜玮，2006年7月至 2016年8月，曾任上海银行金融市场部债券交易员、 债券交易副主管等职；2016年 9月加入万家基金管理有限公司，曾任固定收益 部投资经理。现任万家恒瑞 18个月定期开放债券型证券投资基金、万家家享纯 债债券型证券投资基金、万家年年恒祥定期开放债券型证券投资基金、万家鑫璟 纯债债券型证券投资基金、万家双利债券型证券投资基金、万家瑞益灵活配置混 合型证券投资基金、万家瑞和灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞丰灵活配置 混合型证券投资基金、万家增强收益债券型证券投资基金、万家鑫享纯债债券型 证券投资基金、万家 1-3年政策性金融债纯债债券型证券投资基金、万家玖盛纯 债 9 个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理。 历任基金经理： 唐俊杰：本基金成立日至 2017年 9月 30日。 柳发超：2017年 1月 14日至 2018年 3月 14日。 14 万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书 201901 5、投资决策委员会成员 （1）权益与组合投资决策委员会 主任：方一天 副主任：黄海 委员：李杰、莫海波、苏谋东、徐朝贞、陈旭、李文宾、高源 方一天先生，董事长。 黄海先生，副总经理、投资总监。 李杰先生，副总经理。 莫海波先生，总经理助理、投资研究部总监、基金经理。 苏谋东先生，固定收益部总监，基金经理。 徐朝贞先生，国际业务部总监，组合投资部总监，基金经理。 陈旭先生，量化投资部副总监，基金经理。 李文宾先生，基金经理。 高源女士，基金经理。 （2）固定收益投资决策委员会 主任：方一天 委员：陈广益、莫海波、苏谋东 方一天先生，董事长。 陈广益先生，总经理助理、基金运营部总监、交易部总监。 莫海波先生，总经理助理、投资研究部总监、基金经理。 苏谋东先生，固定收益部总监，基金经理。 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 1、依法募集资金，办理或者委托经取得基金代销业务资格的其他机构代为 办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配收益； 15 万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书 201901 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度、半年度和年度基金报告； 7、计算并公告基金资产净值、确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、按照规定召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为； 12、执行生效的基金份额持有人大会决定； 13、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。 （四）基金管理人的承诺 1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合 同和中国证监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反 现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。 2、本基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售 办法》、《信息披露办法》及有关法律法规，建立健全内部控制制度，采取有效措 施，防止下列行为的发生： (1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； (2)不公平地对待其管理的不同基金财产； (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； (5)依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守 国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： (1)越权或违规经营； (2)违反基金合同或托管协议； (3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； 16 万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书 201901 (6)玩忽职守、滥用职权； (7)违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关 规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金 投资内容、基金投资计划等信息； (8)违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰 乱市场秩序； (9)贬损同行，以抬高自己； (10)以不正当手段谋求业务发展； (11)有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； (12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （13）侵占、挪用基金财产； （14）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动； (15)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4、基金经理承诺 (1)依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有 人谋取最大利益； (2)不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三者谋取利益； (3)不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息； (4)不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 （五）基金管理人的内部控制制度 1、内部控制的原则 根据“合法合规、全面、审慎、适时”的要求，为确定明确的基金投资方向、 投资策略以及基金组织方式和运作方式，坚持基金运作“安全性、流动性、效益 性”相统一的经营理念，公司内部风险控制必须遵循以下原则： (1)健全性原则。内部风险控制必须渗透到公司的不同决策和管理层次，贯 穿于各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、工作岗位和风险点，不能 存在制度上的盲点。 17 万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书 201901 (2)有效性原则。各种内部风险控制制度必须符合国家和监管部门的法律、 法规及规章，必须具有高度的权威性，成为全体员工严格遵守的行动指南；任何 人不得拥有超越制度或违反规章的权力。公司的经营运作要真正做到有章必循， 违章必究。 (3)独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司固 有财产、基金财产及其他财产的运作应当分离。 (4)相互制约原则。各项制度必须体现公司关键的业务部门之间和关键的工 作岗位之间的相互制约、相互制衡的原则，监察稽核部门具有其独立性，必须与 执行部门分开，业务操作人员与控制人员必须适当分开，并向不同的管理人员负 责；在存在管理人员职责交叉的情况下，要为负责监控的人员提供可以直接向最 高管理层报告的渠道。 (5)多重风险监管原则。公司为了充分防范各种风险，做好事前风险控制， 建立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险控制的第一 层级的控制；由监察稽核部及风险控制委员会组成的公司监察系统的第二层级的 风险控制。 (6)定性与定量相结合原则。形成一套比较完备的制度体系和量化指标体系， 使风险控制工作更具科学性和可操作性。 2、内部控制的目标 (1)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形 成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。 (2)防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和 受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。 (3)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 3、内部控制的防线体系 为进行有效的业务组织的风险控制，公司设立“权责统一、严密有效、顺序 递进”的四道内控防线： (1)建立一线岗位的第一道内控防线。属于单人、单岗处理业务的，必须有 相应的后续监督机制，各岗位应当职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程， 各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。 18 万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书 201901 (2)建立相关部门、相关岗位之间相互监督制约的工作程序作为第二道内控 防线。建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，明确业务文件签字的授权。 (3)成立独立的风险控制部门，从而形成第三道内控防线。公司督察长和内 部监察稽核部门独立于其他部门，对公司内部控制制度的总体执行情况，各职能 部门、岗位的业务执行情况实施严格的检查和反馈。 (4)公司合规控制委员会定期或不定期的对公司整体运营情况进行检查，并 提出指导性的意见，形成第四道内控防线。 4、内部控制的主要内容 (1)环境风险控制 1）制度风险——对于公司组织结构不清晰、制度不健全带来的风险控制； 2）道德风险——由于职员个人利益冲突带来的风险控制。 (2)业务风险控制 1）前台业务风险的控制； 2）后台业务风险的控制。 5、基金管理人关于内部合规控制声明书 (1)本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确； (2)本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部风险控制制度。 19 万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书 201901 第四部分基金托管人 （一）基金托管人情况 1、基本情况 名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行） 住所：北京市东城区建国门内大街 69号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28号凯晨世贸中心东座 法定代表人：周慕冰 成立日期：2009年 1月 15日 批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复[2009]13号 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]23号 注册资本：32,479,411.7万元人民币 存续期间：持续经营 联系电话：010-66060069 传真：010-68121816 联系人：贺倩 中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分 ,总行设在北 京。经国务院批准，中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009年 1月 15日依法成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全 部资产、负债、业务、机构网点和员工。中国农业银行网点遍布中国城乡，成为 国内网点最多、业务辐射范围最广，服务领域最广，服务对象最多，业务功能齐 全的大型国有商业银行之一。在海外，中国农业银行同样通过自己的努力赢得了 良好的信誉，每年位居《财富》世界 500强企业之列。作为一家城乡并举、联通 国际、功能齐备的大型国有商业银行，中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经 营理念，坚持审慎稳健经营、可持续发展，立足县域和城市两大市场，实施差异 化竞争策略，着力打造“伴你成长”服务品牌，依托覆盖全国的分支机构、庞大 的电子化网络和多元化的金融产品，致力为广大客户提供优质的金融服务，与广 大客户共创价值、共同成长。 20 万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书 201901 中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行，经验丰富，服务 优质，业绩突出， 2004年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。2007 年中国农业银行通过了美国 SAS70内部控制审计，并获得无保留意见的 SAS70 审计报告。自 2010年起中国农业银行连续通过托管业务国际内控标准 （ISAE3402）认证，表明了独立公正第三方对中国农业银行托管服务运作流程 的风险管理、内部控制的健全有效性的全面认可。中国农业银行着力加强能力建 设，品牌声誉进一步提升，在 2010年首届“‘金牌理财’TOP10颁奖盛典”中 成绩突出，获“最佳托管银行”奖。2010年再次荣获《首席财务官》杂志颁发 的“最佳资产托管奖”。2012年荣获第十届中国财经风云榜“最佳资产托管银行” 称号；2013年至 2017年连续荣获上海清算所授予的“托管银行优秀奖”和中央 国债登记结算有限责任公司授予的“优秀托管机构奖”称号；2015年、2016年 荣获中国银行业协会授予的“养老金业务最佳发展奖”称号；2018年荣获中国 基金报授予的公募基金 20年“最佳基金托管银行”奖。 中国农业银行证券投资基金托管部于 1998年 5月经中国证监会和中国人民 银行批准成立，2014年更名为托管业务部/养老金管理中心，内设综合管理部、 业务管理部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、风险合规部、产品研 发与信息技术部、营运一部、营运二部、市场营销部、内控监管部、账户管理部， 拥有先进的安全防范设施和基金托管业务系统。 2、主要人员情况 中国农业银行托管业务部现有员工近 240名，其中具有高级职称的专家 30 余名，服务团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强，高级管理层均有 20年以上金融从业经验和高级技术职称，精通国内外证券市场的运作。 3、基金托管业务经营情况 截止到 2019年 3月 31日，中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放 式证券投资基金共 440只。 二、基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规 定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安 21 万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书 201901 全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法 权益。 2、内部控制组织结构 中国农业银行风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与内部控 制工作，对托管业务风险管理和内部控制工作进行监督和评价。托管业务部专门 设置了风险管理处，配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，独 立行使监督稽核职权。 3、内部控制制度及措施 中国农业银行具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、 岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员 具备从业资格；业务管理实行严格的复核、审核、检查制度，授权工作实行集中 控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有 效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露 人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、 独立。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规的规定，对基金的 投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、 基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金申购资金的 到账和赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。 基金托管人发现基金管理人的违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有 关法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理 人收到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内， 基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对 基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监 会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同 时通知基金管理人限期纠正。 22 万家家享纯债债券型证券投资基金 更新招募说明书 201901 第五部分相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构 本基金直销机构为万家基金管理有限公司以及该公司的电子直销系统（网 站、微交易）。 住所、办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360号 8层（名义楼 层 9层） 法定代表人：方一天 联系人：亓翡 电话：(021)38909777 传真：(021)38909798 客户服务热线：400-888-0800；95538转 6 投资者可以通过基金管理人电子直销系统（网站、微交易）办理本基金的开 户、认购、申购及赎回等业务，具体交易细则请参阅基金管理人的网站公告。 网上交易网址：https://trade.wjasset.com/ 微交易：万家基金微理财（微信号：wjfund_e） 2、非直销销售机构 （1）场外非直销销售机构 1. 中国农业银行股份有限公司 客服电话：95599 网址：www.abchina.com 2. 中泰证券股份有限公司 客服电话：95538 网址：www.zts.com.cn 3.上海证券有限责任公司 23 万家家享纯债债券型证券投资基金 更新招募说明书 201901 客服电话：400-891-8918 网址：www.962518.com 4. 中信建投证券股份有限责任公司 客服电话：95587或 400-888-8108 网址：www.csc108.com 5. 中信证券股份有限公司 客服电话：95558 网址：www.cs.ecitic.com 6. 中信期货有限公司 客服电话：400-990-8826 网址：www.citicsf.com 7. 信达证券股份有限公司 客服电话：95321 网址：www.cindasc.com 8. 兴业证券股份有限公司 客服电话：95562 网址：www.xyzq.com.cn 9. 东吴证券股份有限公司 客服电话：400-860-1555 网址：www.dwzq.com.cn 10. 华福证券有限责任公司 客服电话：400-889-6326 24 万家家享纯债债券型证券投资基金 更新招募说明书 201901 网址：www.gfhfzq.com.cn 11. 五矿证券有限公司 客服电话：400-184-0028 网址：wkzq.com.cn 12. 爱建证券有限责任公司 客服电话：400-196-2502 网址：www.ajzq.com 13. 华龙证券有限责任公司 客服电话：400-689-8888 网址：www.hlzqgs.com 14. 东海证券股份有限公司 客服电话: 95531或 400-888-8588 网址：www.longone.com.cn 15. 中国国际金融有限公司 客服电话：400-910-1166 网址：www.cicc.com.cn 16. 国泰君安证券股份有限公司 客服电话：400-888-8666 网址：www.gtja.com 17. 申万宏源证券有限公司 客服电话：95523或 400-889-5523 网址：www.swhysc.com 25 万家家享纯债债券型证券投资基金 更新招募说明书 201901 18. 光大证券股份有限公司 客服电话：400-888-8788 网址：www.ebscn.com 19. 国金证券股份有限公司 客服电话：400-660-0109 网址：www.gjzq.com.cn 20. 中国银河证券股份有限公司 客服电话：400-888-8888 网址：www.chinastock.com.cn 21. 招商证券股份有限公司 客服电话：95565 网址：www.newone.com.cn 22. 湘财证券股份有限公司 客服电话：400-888-1551 网址： www.xcsc.com 23. 中信证券（山东）有限责任公司 客服电话：95548 网址：www.zxwt.com.cn 24. 南京证券股份有限公司 客服电话：95386 网址：www.njzq.com.cn 25. 平安证券股份有限公司 客服电话：95511 26 万家家享纯债债券型证券投资基金 更新招募说明书 201901 网址：stock.pingan.com 26. 申万宏源西部证券有限公司 客服电话：021-33389888 网址：www.hysec.com 27. 浙商证券有限责任公司 客服电话：967777 网址：www.stocke.com.cn 28. 长江证券股份有限公司 客服电话：95579 网址：www.95579.com 29. 上海天天基金销售有限公司 客服电话：400-181-8188 网址：www.1234567.com.cn 30. 浙江同花顺基金销售有限公司 客服电话：400-877-3772 网址：www.5ifund.com 31. 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 客服电话：400-076-6123 网址：www.fund123.cn 32. 上海好买基金销售有限公司 客服电话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com 27 万家家享纯债债券型证券投资基金 更新招募说明书 201901 33. 和讯信息科技有限公司 客服电话：400-920-0022 网址：www.hexun.com 34. 深圳众禄基金销售股份有限公司 客服电话：400-678-8887 网址：www.zlfund.cn 35. 长量基金销售有限公司 客服电话：400-820-2899 网址：www.erichfund.com 36. 北京展恒基金销售股份有限公司 客服电话：400-818-8000 网址：www.myfund.com 37. 北京虹点基金销售有限公司 客服电话：400-628-1176 网址：www.hongdianfund.com 38. 上海陆金所基金销售有限公司 客服电话：400-866-6618 网址： www.lufunds.com 39. 上海利得基金销售有限公司 客服电话：400-067-6266 网址：a.leadfund.com.cn 40. 诺亚正行基金销售有限公司 客服电话：400-821-5399 28 万家家享纯债债券型证券投资基金 更新招募说明书 201901 网址：www.noah-fund.com 41. 北京增财基金销售有限公司 客服电话：400-001-8811 网址：www.zcvc.com.cn 42. 北京钱景基金销售有限公司 客服电话：400-893-6885 网址： www.qianjing.com 43. 一路财富（北京）基金销售股份有限公司 客服电话：400-001-1566 网址： www.yilucaifu.com 44. 上海联泰基金销售有限公司 客服电话：400-046-6788 公司网址：www.66zichan.com 45. 上海汇付金融服务有限公司 客服电话：400-821-3999 网址： www.chinapnr.com 46. 珠海盈米基金销售有限公司 客服电话：020-89629066 网址：www.yingmi.cn 47. 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 客服电话：400-166-1188 网址：8.jrj.com.cn 29 万家家享纯债债券型证券投资基金 更新招募说明书 201901 48. 金牛理财网 客服电话：400-8909-998 网址：www.jnlc.com 49. 天相投资顾问有限公司 客服电话：010-66045678 网址：www.txsec.com 50. 奕丰基金销售有限公司 客服电话：400-684-0500 网址：www.ifastps.com.cn 51. 浙江金观诚基金销售有限公司 客服电话：400-068-0058 网址：www.jincheng-fund.com 52. 武汉市伯嘉基金销售有限公司 客服电话：400-027-9899 网址：www.buyfunds.cn 53. 海银基金销售有限公司 客服电话：400-808-1016 网址：www.fundhaiyin.com 54. 北京恒天明泽基金销售有限公司 客户服务电话：400-898-0618 网址：www.chtfund.com 55. 北京广源达信基金销售有限公司 客户电话：400-623-6060 30 万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书 201901 公司网址：www.niuniufund.com 56、上海浦东发展银行股份有限公司 客户服务电话：95528 网址：www.spdb.com.cn 57、华鑫证券有限责任公司 客服电话：0755-82083788 网址：http://www.cfsc.com.cn/ 58、中国民生银行股份有限公司 客服电话：95568 网址：http://www.cmbc.com.cn/ 59、北京肯特瑞基金销售有限公司 客服电话 个人业务：95118 企业业务：4000888816 网址：fund.jd.com 60、北京新浪仓石基金销售有限公司 客服电话：010-62675369 网址：www.xincai.com 61、北京汇成基金销售有限公司 客服电话：4006199059 网址：www.fundzone.cn 62、中银国际证券有限公司 客服电话：400-620-8888 31 万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书 201901 网址：http://www.bocichina.com/ 63、北京蛋卷基金销售有限公司 客户服务电话：400-061-8518 蛋卷基金官网:https://danjuanapp.com 64、万家财富基金销售（天津）有限公司 客服电话：010-59013895 网址： www.wanjiawealth.com 65、上海凯石财富基金销售有限公司 客服电话：4006-433-389 网址： www.vstonewealth.com 66.济安财富（北京）基金销售有限公司 客服电话：400-673-7010 网址： www.jianfortune.com 67、民商基金销售（上海）有限公司 客服电话：021-50206003 网址： www.msftec.com 68、上海基煜基金销售有限公司 客服电话：400 -820 -5369 网址：www.jiyufund.com.cn 69、北京百度百盈基金销售有限公司 客服电话：95055-9 网址:https://www.baiyingfund.com/ 32 万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书 201901 70、西藏东方财富证券股份有限公司 客服电话：95357 网站：http://www.18.cn 71、联储证券有限责任公司 客服电话：4006206868 网址：www.lczq.com （2）场内代销机构 指由中国证监会核准的具有开放式基金代销资格,并经上海证券交易所和中 国证券登记结算有限责任公司认可的上海证券交易所会员（具体名单详见基金份 额发售公告或相关业务公告）。 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售 本基金，并及时公告。 （二）基金登记机构 名称：中国证券登记结算有限责任公司 住所：北京市西城区太平桥大街 17号 办公地址：北京市西城区太平桥大街 17号 法定代表人：周明 联系人：苑泽田 电话：（010）50938697 传真：（010）50938907 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：北京大成（上海）律师事务所 住所：上海中心银城中路 501号 15、16层 办公场所：上海市浦东新区银城中路 501号上海中心 15/16层（200120） 负责人：陈峰 经办律师：夏火仙、华涛 电话：（021）5878 5888 33 万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书 201901 传真：（021）5878 6866 联系人：华涛 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：立信会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：中国上海市南京东路 61 号新黄浦金融大厦四楼 办公地址：中国上海市南京东路 61 号新黄浦金融大厦四楼 联系电话：021-63391166 传真：021-63392558 联系人：徐冬 经办注册会计师：王斌、徐冬、詹阳 34 万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书 201901 第六部分基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》等有关法律、 法规及基金合同的有关规定募集。并经中国证监会 2016年 4月 26日证监许可 [2016]937号文注册募集。基金自 2016年 10月 17日开始募集，原定认购截止日 为 2016年 11月 11日，后由于募集份额总额、募集金额总额和认购户数现已达 到基金合同生效的备案条件，公司发布公告于 10月 26日结束募集。 经安永华明会计师事务所验资，本次募集的有效净认购金额为 1,000,606,099.84元人民币，本次募集有效认购总户数 8,505户。按照每份基金份 额 1.00元人民币计算，有效认购款项连同有效认购款项在基金验资确认日之前 产生的利息，合计折算为 1,000,884,529.35份基金份额。 基金类别：债券型 基金运作方式：契约型开放式 基金存续期限：不定期 第七部分基金合同的生效 根据有关法律法规规定，并经中国证监会确认，本基金基金合同于 2016年 11月 1日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式开始管理本基金。 35 万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书 201901 第八部分基金份额的申购与赎回 （一）申购、赎回的场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。投资者可通过场外、场内两种方 式申购和赎回本基金。 本基金场外申购和赎回场所为基金管理人的直销中心及基金场外代销机构 的代销网点，场内申购和赎回场所为上海证券交易所内具有相应业务资格的会员 单位，具体场内、场外代销机构（网点）名单将由基金管理人在招募说明书或其 他公告中列明。 基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。若基金管理人或 其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资者可以通过上述方式 进行申购与赎回，具体办法由基金管理人或者代销机构另行公告。 （二）申购与赎回办理的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资者在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易 所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人依据法律法规、中 国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更、其 他特殊情况或根据业务需要，基金管理人有权视情况对前述开放日及开放时间进 行相应的调整，但应在实施日前依据《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上 公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 本基金已于 2017年 1月 4日起开始办理日常申购、赎回及转换业务。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换 申请且基金管理人或者登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换价格 为下一开放日基金份额申购、赎回或转换的价格。 （三）申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净 36 万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书 201901 值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、基金份额持有人赎回时，基金管理人按先进先出的原则，对该持有人账 户在该销售机构托管的基金份额进行处理，即先确认的份额先赎回，后确认的份 额后赎回，以确定所适用的赎回费率； 5、办理申购、赎回业务时，应遵循基金份额持有人利益优先原则； 6、本基金的申购、赎回等业务，按照登记机构的相关业务规则执行。若相 关法律法规、中国证监会或登记机构对申购、赎回业务等规则有新的规定，按新 规定执行。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 （四）申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资者必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。 投资者在提交申购申请时须按销售机构规定的方式全额交付申购款项，投资 者在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请 无效。 2、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1日内对该交易的 有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资者应在 T+2日后（包括该日）到销 售网点柜台或以销售机构规定的其他方式及时查询申请的确认情况。若申购不成 功，则申购款项本金退还给投资者。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售 机构确实接收到申购、赎回申请，申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。 对于申购申请及申购份额的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。 基金管理人在不违反法律法规的前提下，可对上述程序规则进行调整。基金 37 万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书 201901 管理人应在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公 告。 3、申购和赎回的款项支付 投资者申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资者交付申购款项，申 购成立；本基金登记机构确认基金份额时，申购生效。若申购资金在规定时间内 未全额到账则申购不成立，若申购不成立，申购款项将退回投资者账户，由此产 生的利息等损失由投资者自行承担。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立，赎回是否生效以登记机构确认为 准。基金份额持有人赎回申请成功后，基金管理人将指示基金托管人在 T＋7日 内向基金份额持有人支付赎回款项。如遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯 系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的 因素影响业务处理流程，则赎回款项的支付时间可相应顺延。在发生巨额赎回或 本基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法 参照本基金合同有关条款处理。 （五）申购、赎回的数额限制 1、申请申购基金的金额 (1)投资者场内申购时，每笔最低申购金额为 100元，且每笔申购金额必须 是 100的整数倍； (2)投资者场外申购时，即通过本基金的直销机构及场外代销机构申购时， 原则上，每笔申购本基金的最低金额为 100元，实际操作中，各销售机构可根据 自己的情况调整申购金额限制； (3)投资者可多次申购，对单个投资者累计持有基金份额不设上限限制； (4) 当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益， 具体规定请参见更新的招募说明书或相关公告。 法律法规、中国证监会另有规定的除外。 38 万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书 201901 2、申请赎回基金的份额 (1)本基金不设场外单笔最低赎回份额； (2)基金份额持有人场内赎回时，赎回份额必须是整数份额，并且每笔赎回 最大不超过 99,999,999份基金份额； 3、在销售机构保留的基金份额最低数量限制 基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的基金份额余额不 足 1.00份的，在赎回时需一次全部赎回。 在不违背有关法律法规和基金合同规定的前提下，基金管理人可根据市场情 况，调整上述第1至3项的数额限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露 办法》的有关规定在指定媒介上公告。 （六）申购、赎回的费率 1、申购费率 本基金的申购费用由投资者承担，主要用于本基金的市场推广、销售和注册 登记等各项费用，不列入基金财产。 本基金对通过基金管理人的直销中心申购的养老金客户与除此之外的其他 投资者实施差别的申购费率。 养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运 营收益形成的补充养老基金，包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会 保障基金、企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管部门认 可的新的养老基金类型，基金管理人可通过招募说明书更新或发布临时公告将其 纳入养老金客户范围。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资者。 通过基金管理人的直销中心申购本基金的养老金客户申购费率如下： 申购金额（含申购费）申购费率 100万元以下 0.08% 100万元以上（含100万元）-300万元以下 0.05% 300万元以上（含300万元）-500万元以下 0.03% 500万元以上（含500万元）每笔1,000.00元 其他投资者的申购本基金的申购费率如下： 申购金额（含申购费）申购费率 39 万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书 201901 100万元以下 0.80% 100万元以上（含100万元）-300万元以下 0.50% 300万元以上（含300万元）-500万元以下 0.30% 500万元以上（含500万元）每笔1,000.00元 投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。 2、赎回费率 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基 金份额时收取。对持续持有期少于 30天的投资者收取的赎回费全额计入基金财 产；对持续持有期等于或长于 30天、少于 90天的投资者收取的赎回费总额的 75%计入基金财产；对持续持有期等于或长于 90天但少于 180天的投资者收取 的赎回费总额的 50%计入基金财产；对持续持有期等于或长于 180天的投资者， 应当将赎回费总额的 25%计入基金财产，赎回费的其余部分用于支付注册登记费 和其他必要的手续费。 本基金的赎回费率具体如下： 持有时间（Y）赎回费率 Y＜7天 1.50% 7天≤Y＜365天 0.10% 365天≤Y＜730天 0.05% Y≥730天 0% 3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介 上公告。 4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市 场情况制定基金促销计划，针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。 在基金促销活动期间，基金管理人可以对投资者开展不同的费率优惠活动。 （七）申购份额、赎回金额的计算 1、申购份额与赎回金额、余额的处理方式 （1)申购份额、余额的处理方式 场外申购时，申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用 (若有)后，以申请当日的基金份额净值为基准计算，采用四舍五入的方法保留到 40 万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书 201901 小数点后两位，由此产生的收益或损失计入基金财产。 场内申购时，申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用 (若有)后，以申请当日的基金份额净值为基准计算，采用截位的方法保留到整数 位，不足一份基金份额部分的申购资金零头，由交易所会员返还给投资者。 （2)赎回金额的处理方式 赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日基金份额净值并扣除 相应的费用（若有），计算结果采用四舍五入的方法保留到小数点后两位，由此 产生的收益或损失计入基金财产。 2、基金申购份额的计算 基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算方法如下： 净申购金额=申购金额/(1+申购费率) （注：对于适用固定金额申购费率的申购，净申购金额=申购金额-固定申购 费用） 申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值 申购费用=申购金额-净申购金额 例：某投资者（非养老金客户）投资 10,000元申购本基金，对应申购费率 为0.80%，假设申购当日基金份额净值为 1.0500元，若投资者通过场外申购， 则可得到的申购份额为： 净申购金额=10,000/(1+0.80%)=9,920.63元 申购费用=10,000-9,920.63=79.37元 申购份额=9,920.63/1.0500=9,448.22份 若投资者通过场内申购，则该投资者实得申购份额为 9,448份，整数位后小 数部分的申购份额对应的资金返还投资者。退款金额为： 实际净申购金额=9,448×1.0500＝9,920.40元 退款金额=10,000－9,920.40－79.37=0.23元 例：某投资者（养老金客户）投资 10,000元申购本基金，对应申购费率为 0.08%，假设申购当日基金份额净值为 1.0500元，若投资者通过场外申购，则可 得到的申购份额为： 净申购金额=10,000/(1+0.08%)=9,992.01元 41 万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书 201901 申购费用=10,000-9,992.01=7.99元 申购份额=9,992.01/1.0500=9,516.20份 若投资者通过场内申购，则该投资者实得申购份额为 9,516份，整数位后小 数部分的申购份额对应的资金返还投资者。退款金额为： 实际净申购金额=9,516×1.0500＝9,991.80元 退款金额=10,000－9,991.80－7.99=0.21元 3、基金赎回金额的计算 赎回金额的计算方法如下： 赎回价格＝赎回当日基金份额净值 赎回总额＝赎回份额×赎回价格 赎回费用＝赎回总额×赎回费率 净赎回金额＝赎回总额-赎回费用 例：某基金份额持有人在开放日赎回本基金 10,000份基金份额，持有时间 为 10天，对应的赎回费率为0.10%，假设赎回当日基金份额净值是 1.0500元， 则其可得到的赎回金额为： 赎回总额=10,000×1.05=10,500元 赎回费用=10,500×0.10%=10.5元 净赎回金额=10,500-10.5=10,489.50元 基金份额持有人赎回 10,000份基金份额，则其可得到的净赎回金额为 10,489.50元。 4、基金份额净值计算 T日基金份额净值=T日基金资产净值 / T日发行在外的基金份额总数 基金份额净值为计算日基金资产净值除以计算日发行在外的基金份额总数， 基金份额净值单位为元，计算结果保留在小数点后 4位，小数点后第 5位四舍五 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 T日的基金份额净值在当天收市后 计算，并在 T+1日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计 算或公告。 （八）申购、赎回的登记 1、经基金销售机构同意，基金投资者提出的申购和赎回申请，在基金管理 42 万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书 201901 人规定的时间之前可以撤销。 2、投资者 T日申购基金成功后，正常情况下，登记机构在 T+1日为投资者 增加权益并办理登记手续，投资者自 T+2日起有权赎回该部分基金份额。 3、投资者 T日赎回基金成功后，正常情况下，登记机构在 T+1日为投资者 扣除权益并办理相应的登记手续。 4、基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整， 但不得实质影响投资者的合法权益，并最迟于开始实施日 3个工作日前在至少一 家指定媒介及基金管理人网站公告。 （九）巨额赎回的认定及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 全额赎回或部分延期赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资者的全部赎回申请时， 按正常赎回程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认 为因支付投资者的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大 波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回申请延期办理。若进行上述延期办理，对于单个基金份 额持有人当日赎回申请超过上一开放日基金总份额 50%以上的部分，基金管理人 有权进行延期办理。对于其余当日非自动延期办理的赎回申请，应当按单个账户 非自动延期办理的赎回申请量占非自动延期办理的赎回申请总量的比例，确定当 日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资者在提交赎回申请时可以选择延期 赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全 部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的 赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额 43 万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书 201901 净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资者在提交赎回 申请时未作明确选择，投资者未能赎回部分作自动延期赎回处理。 （3）暂停赎回：连续 2日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为 有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款 项，但不得超过 20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招 募说明书规定的其他方式在 3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方 法，同时在指定媒介上刊登公告。 （十）拒绝或暂停申购的情形及处理方式 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资者的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 3、本基金投资的证券交易场所临时停止交易，导致基金管理人无法计算当 日基金资产净值。 4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份 额持有人利益时。 5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可 能对基金业绩产生负面影响，或基金管理人认定的其他损害现有基金份额持有人 利益的情形。 6、登记机构、销售机构、支付结算机构等因异常情况导致基金销售系统、 基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金会计系统等无法正常运行。 7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金 份额数的比例达到或者超过基金份额总数的 50%，或者有可能导致投资者变相规 避前述 50%比例要求的情形时。 8、当一笔新的申购申请被确认成功，使本基金总规模超过基金管理人规定 的本基金总规模上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例超过基金管理人 规定的当日申购金额或净申购比例上限时；或该投资者累计持有的份额超过单个 投资者累计持有的份额上限时；或该投资者当日申购金额超过单个投资者单日申 44 万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书 201901 购金额上限时；或该投资者单笔申购金额超过单个投资者单笔申购金额上限时。 9、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。 10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第 1、2、3、5、6、9、10项情形之一且基金管理人决定暂停申购 时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资者 的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项本金将退还给投资者。在暂停申购的情况 消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 （十一）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形及处理方式 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资者的赎回申请或延缓支付赎回 款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 3、本基金投资的证券交易场所临时停止交易，导致基金管理人无法计算当 日基金资产净值。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、本基金的资产组合中的重要部分发生暂停交易或其他重大事件，继续接 受赎回可能会影响或损害基金份额持有人利益时，可暂停接受投资者的赎回申 请。 6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当采取暂停接受基金赎回申请或延缓支付赎回款项的措施。 7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人赎回申请或 延缓支付赎回款项时，基金管理人应报中国证监会备案。若出现上述第 4项所述 情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将 当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时 恢复赎回业务的办理。 45 万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书 201901 （十二）基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金 与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换 费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公 告，并提前告知基金托管人与相关机构。 （十三）基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形 而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资 者。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承； 捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社 会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的 基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基 金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机 构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 （十四）基金的转托管、质押 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 在条件许可的情况下，基金登记机构可依据相关法律法规及其业务规则，办 理基金份额质押业务，并可收取一定的手续费。 （十五）定期定额投资计划 基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另 行规定。投资者在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定 额投资计划最低申购金额。 （十六）基金的冻结和解冻 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 46 万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书 201901 （十七）当技术条件成熟，本基金管理人在不违反法律法规且对基金份额持 有人利益无实质不利影响的前提下，经与基金托管人协商一致，可根据具体情况 对上述申购和赎回的安排进行补充和调整，或者安排本基金的一类或多类基金份 额在证券交易所上市交易，或者办理基金份额的转让、过户、质押等业务，届时 无须召开基金份额持有人大会审议但须提前公告。 47 万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书 201901 第九部分基金的投资 （一） 投资目标 在谨慎投资的前提下，本基金力争获取高于业绩比较基准的投资收益。 （二） 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的 国家债券、金融债券、次级债券、中央银行票据、企业债券、公司债券、中期票 据、短期融资券、超短期融资券、中小企业私募债、可分离交易债券的纯债部分、 可转换债券、可交换债券、资产支持证券、回购和银行定期存款等固定收益类资 产、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符 合中国证监会的相关规定）。 本基金不投资股票，但可参与可转换债券、可交换债券、权证的申购。因上 述原因持有的可交换债券、可转换债券或因可分离交易的可转换债券而产生的权 证，本基金应在其可交易之日起的 10个交易日内卖出。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；其中投资于信用评级在 AAA（含）到 AA-（含）之间的信用债的比例不 低于债券资产的 80%，投资于信用评级为 AA-的信用债券的比例不高于基金资 产的 20%。每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金 持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。其中， 现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 本基金所指的信用债包括：金融债券（不含政策性金融债）、次级债券、企 业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、中小企业私募债、 可交换债券、可转换债券、可分离交易债券的纯债、资产支持证券等除国债和中 央银行票据之外的、非国家信用的固定收益类债券。 本基金投资的金融债券（不含政策性金融债）、次级债券、企业债券、公司 债券、中期票据、可交换债券、可转换债券、可分离交易债券的纯债和资产支持 48 万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书 201901 证券等信用债的信用评级依照国内评级机构或者由以下三家国际评级机构 -标准 普尔公司（Standard & Poor’s）、穆迪投资者服务公司（Moody’s）和惠誉国际信 用评级有限公司（Fitch Ratings）出具的债券信用评级。 本基金投资的短期融资券、超短期融资券等信用债的信用评级依照国内评级 机构或者由以下三家国际评级机构-标准普尔公司（Standard & Poor’s）、穆迪投 资者服务公司（ Moody’s）和惠誉国际信用评级有限公司（ Fitch Ratings）出具主 体信用评级。 （三） 投资策略 1、资产配置策略 基金管理人在充分研究宏观市场形势以及微观市场主体的基础上，采取积极 主动地投资管理策略，通过定性与定量分析，对利率变化趋势、债券收益率曲线 移动方向、信用利差等影响债券价格的因素进行评估，对不同投资品种运用不同 的投资策略，并充分利用市场的非有效性，把握各类套利的机会。在信用风险可 控的前提下，寻求组合流动性与收益的最佳配比，力求持续取得达到或超过业绩 比较基准的收益。 2、利率预期策略 利率变化是影响债券价格的最重要的因素，利率预期策略是本基金的基本投 资策略。本基金通过对宏观经济、金融政策、市场供需、市场结构变化等因素的（未完）  |