[发行]信达澳银基金管理有限公司:信达信用债A：信达澳银信用债债券型证券投资基金招募说明书(更新)2019年第1期
信达澳银信用债债券型证券投资基金 招募说明书（更新） 2019 年第1 期 基金管理人：信达澳银基金管理有限公司 基金托管人：中信银行股份有限公司 二〇一九年六月 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银债券型证券投资基金招信用债募说明书（更新） 重要提示 信达澳银信用债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于2012 年11 月 5 日经中国证监会证监许可【2012】1452 号文核准募集。根据相关法律法规，本 基金基金合同已于2013 年5 月14 日生效，基金管理人于该日起正式开始对基金财 产进行运作管理。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和 收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受 能力，理性判断市场，对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决 策，获得基金投资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政 治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券 特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基 金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等。 本基金是债券型基金，长期风险收益特征低于股票型基金、混合型基金，高 于货币市场基金。属于风险较低、收益较低的证券投资基金产品。 本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债券存在一定的流 动性风险和信用风险，本基金管理人将秉承稳健投资的原则，审慎参与中小企业 私募债券的投资，严格控制中小企业私募债券的投资风险。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及 基金合同。 本招募说明书中与托管业务相关的更新信息已经本基金托管人复核。本招募 说明书所载内容截止日为2019 年5 月13 日，所载财务数据和净值表现截至2019 年3 月31 日（财务数据未经审计）。 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银信用债债券型证券投资基金招募说明书（更新） I 目录 一、绪言 ................................................................................................................................................ 1 二、释义 ................................................................................................................................................ 1 三、基金管理人 ..................................................................................................................................... 6 四、基金托管人 ................................................................................................................................... 22 五、相关服务机构 ............................................................................................................................... 26 六、基金的募集 ................................................................................................................................... 36 七、基金备案与基金合同的生效 ......................................................................................................... 36 八、基金份额的申购与赎回 ................................................................................................................. 37 九、基金的投资 ................................................................................................................................... 47 十、基金的业绩 ................................................................................................................................... 59 十一、基金的融资、融券 ..................................................................................................................... 63 十二、基金的财产 ............................................................................................................................... 63 十三、基金资产的估值 ........................................................................................................................ 64 十四、基金收益与分配 ........................................................................................................................ 70 十五、基金的费用与税收 ..................................................................................................................... 71 十六、基金的会计与审计 ..................................................................................................................... 74 十七、基金的信息披露 ........................................................................................................................ 75 十八、风险揭示 ................................................................................................................................... 80 十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ............................................................................... 83 二十、基金合同的内容摘要 ................................................................................................................. 85 二十一、基金托管协议的内容摘要 ................................................................................................... 108 二十二、对基金份额持有人的服务 ................................................................................................... 122 二十三、其他应披露事项 ................................................................................................................... 124 二十四、招募说明书的存放及查阅方式 ............................................................................................ 127 二十五、备查文件 .............................................................................................................................. 127 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银信用债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 1 一、绪言 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书 所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证 券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金信息 披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资 基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）及其他有关规定 以及《信达澳银信用债债券型证券投资基金基金合同》编写，并经中国证监会核 准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。投资者取得依基金 合同所发行的基金份额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，其 持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、 《运作办法》、《信息披露办法》、《销售办法》、《流动性风险规定》、基金合 同及其他有关规定享有权利、承担义务；基金投资者欲了解基金份额持有人的权 利和义务，应详细查阅《信达澳银信用债债券型证券投资基金基金合同》。 二、释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 本合同、基金合同 《信达澳银信用债债券型证券投资基金基金合同》及对本合 同的任何有效的修订和补充 中国 中华人民共和国（仅为基金合同目的不包括香港特别行政 区、澳门特别行政区及台湾地区） 法律法规 中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、部门规章及规 范性文件、地方法规、地方政府规章、规范性文件以及其他 对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银信用债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 2 《基金法》 指2003 年10 月28 日经第十届全国人民代表大会常务委员 会第五次会议通过，自2004 年6 月1 日起实施的《中华人 民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 《销售办法》 指中国证监会2011 年6 月9 日颁布、同年10 月1 日实施 的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出 的修订 《运作办法》 指中国证监会2004 年6 月29 日颁布、同年7 月1 日实施 的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出 的修订 《信息披露办法》 指中国证监会2004 年6 月8 日颁布、同年7 月1 日实施的 《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做 出的修订 《流动性风险规定》 指中国证监会2017 年8 月31 日颁布、同年10 月1 日实施 的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及 颁布机关对其不时做出的修订 元 中国法定货币人民币元 基金或本基金 依据基金合同所募集的信达澳银信用债债券型证券投资基 金 招募说明书 《信达澳银信用债债券型证券投资基金招募说明书》及其定 期的更新 托管协议 基金管理人与基金托管人签订的《信达澳银信用债债券型证 券投资基金托管协议》及其任何有效修订和补充 发售公告 《信达澳银信用债债券型证券投资基金基金份额发售公告》 中国证监会 中国证券监督管理委员会 银行监管机构 中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授权的机构 基金管理人 信达澳银基金管理有限公司 基金托管人 中信银行股份有限公司 基金份额持有人 根据基金合同及相关文件合法取得本基金基金份额的投资 者 基金直销机构 指信达澳银基金管理有限公司 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银信用债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 3 基金代销机构 符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金 代销业务资格，并与基金管理人签订基金销售与服务代理协 议，代为办理本基金发售、申购、赎回和其他基金业务的代 理机构 销售机构 基金直销机构及基金代销机构 基金销售网点 指基金直销机构的直销网点及基金代销机构的代销网点 注册登记业务 基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资者基 金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发 放红利、建立并保管基金份额持有人名册等 基金注册登记机构 信达澳银基金管理有限公司或其委托的其他符合条件的办 理基金注册登记业务的机构 基金合同当事人 受基金合同约束，根据基金合同享受权利并承担义务的法律 主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 个人投资者 符合法律法规规定的条件可以投资于证券投资基金的自然 人 机构投资者 符合法律法规规定可以投资开放式证券投资基金的在中国 合法注册登记并存续或经政府有关部门批准设立的并存续 的企业法人、事业法人、社会团体和其他组织 合格境外机构投资者 符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关 法律法规规定的可投资于中国境内合法募集的证券投资基 金的中国境外的基金管理机构、保险公司、证券公司以及其 他资产管理机构 投资者 个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的总称 基金合同生效日 基金募集达到法律规定及基金合同约定的条件，基金管理人 聘请法定机构验资并办理完毕基金备案手续，获得中国证监 会书面确认之日 募集期 自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不超 过3 个月的期限 基金存续期 基金合同生效后合法存续的不定期之期间 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银信用债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 4 日/天 公历日 月 公历月 工作日 上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日 开放日 销售机构办理本基金份额申购、赎回等业务的工作日 T 日 指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申 请的开放日 T+n 日 自T 日起第n 个工作日（不包含T 日），n 为自然数 认购 在本基金募集期内投资者购买本基金基金份额的行为 发售 在本基金募集期内，销售机构向投资者销售本基金份额的行 为 申购 基金投资者根据基金合同和招募说明书的规定，向基金管理 人购买基金份额的行为。本基金的日常申购自基金合同生效 后不超过3 个月的时间开始办理 赎回 基金投资者根据基金合同规定的条件，将基金份额兑换为现 金的行为。本基金的日常赎回自基金合同生效后不超过3 个月的时间开始办理 巨额赎回 在单个开放日，本基金的基金份额净赎回申请（赎回申请份 额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请 份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上 一开放日本基金总份额的10%时的情形 基金账户 基金注册登记机构给投资者开立的用于记录投资者持有基 金管理人管理的基金份额余额及其变动情况的账户 交易账户 各销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办 理基金交易所引起的基金份额的变动及结余情况的账户 转托管 指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变 更所持基金份额销售机构的操作 基金转换 投资者向基金管理人提出申请将其所持有的基金管理人管 理的任一基金（转出基金）的全部或部分基金份额转换为基 金管理人管理的、且由同一注册登记机构办理注册登记的其 他基金（转入基金）的基金份额的行为 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银信用债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 5 定期定额投资计划 投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣款 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指 定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方 式 基金收益 基金投资所得红利、股息、债券利息、证券投资收益、证券 持有期间的公允价值变动、银行存款利息、已实现的其他合 法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 基金可供分配利润 指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已 实现收益的孰低数 基金资产总值 基金所拥有的各类证券及票据价值、银行存款本息和本基金 应收的申购基金款以及其他资产的价值总和 基金资产净值 基金资产总值扣除基金负债后的价值 基金资产估值 计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基 金份额净值的过程 指定媒体 中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及 其他媒体 《业务规则》 指《信达澳银基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是 规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方 面的业务规则，由基金管理人和基金投资者共同遵守 不可抗力 指本基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在本 基金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使 本基金合同当事人无法全部或部分履行本基金合同的任何 事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚 乱、火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染病传播、法律 法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂 停或停止交易 销售服务费 指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基 金份额持有人服务的费用 基金份额类别 指根据认购/申购费用、赎回费用收取方式的不同将基金份额 分为不同的类别，各基金份额类别代码不同，基金份额净值 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银信用债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 6 和基金份额累计净值或有不同 流动性受限资产 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理 价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10 个交易日 以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取 的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股 票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易 的债券等 三、基金管理人 （一） 基金管理人概况 名称：信达澳银基金管理有限公司 住所：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331 号阿里巴巴大厦 N1 座第8 层和第9 层 办公地址：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331 号阿里巴巴大厦 T1 座第8 层和第9 层 邮政编码：518054 成立日期：2006 年6 月5 日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：中国证监会证监基金字【2006】071 号 法定代表人：于建伟 电话：0755-83172666 传真：0755-83199091 联系人：郑妍 经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务 组织形式：有限责任公司 注册资本：壹亿元 股本结构：信达证券股份有限公司出资5400 万元，占公司总股本的54%；康 联首域集团有限公司（Colonial First State Group Limited）出资4600 万元，占公 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银信用债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 7 司总股本的46% 存续期间：持续经营 （二） 证券投资基金管理情况 截至日期：2019 年5 月13 日 1、股票型证券投资基金 （1） 信达澳银转型创新股票型证券投资基金 （2） 信达澳银新能源产业股票型证券投资基金 （3） 信达澳银中证沪港深高股息精选指数型证券投资基金 （4） 信达澳银先进智造股票型证券投资基金 2、混合型证券投资基金 （1） 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金 （2） 信达澳银领先增长混合型证券投资基金 （3） 信达澳银中小盘混合型证券投资基金 （4） 信达澳银红利回报混合型证券投资基金 （5） 信达澳银产业升级混合型证券投资基金 （6） 信达澳银消费优选混合型证券投资基金 （7） 信达澳银新目标灵活配置混合型证券投资基金 （8） 信达澳银新财富灵活配置混合型证券投资基金 （9） 信达澳银健康中国灵活配置混合型证券投资基金 （10）信达澳银新征程定期开放灵活配置混合型证券投资基金 （11）信达澳银新起点定期开放灵活配置混合型证券投资基金 3、债券型证券投资基金 （1） 信达澳银稳定价值债券型证券投资基金 （2） 信达澳银鑫安债券型证券投资基金（LOF） （3） 信达澳银信用债债券型证券投资基金 （4） 信达澳银纯债债券型证券投资基金 （5） 信达澳银安益纯债债券型证券投资基金 （6） 信达澳银安和纯债债券型证券投资基金 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银信用债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 8 4、货币市场基金 （1） 信达澳银慧管家货币市场基金 （2） 信达澳银慧理财货币市场基金 （三） 主要人员情况 1、董事、监事、高级管理人员 董事： 于帆先生，董事长，毕业于厦门大学法律系。1987 年7 月至1988 年10 月任化 工部管理干部学院经济系法学教师，1988 年10 月至1999 年6 月任中国信达信托投 资公司部门副总经理、部门总经理，1999 年6 月至2000 年9 月任中国信达资产管 理公司债权管理部高级经理，2000 年9 月至2007 年9 月任宏源证券股份有限公司 董事会秘书、副总经理，2007 年9 月至2011 年10 月任信达证券股份有限公司党委 委员、董事会秘书、副总经理、常务副总经理，2011 年10 月至2013 年8 月任中国 信达资产管理公司投融资业务部总经理，2013 年8 月至今任信达证券股份有限公司 董事、总经理。2014 年9 月16 日起兼任信达澳银基金管理有限公司董事长。 施普敦（Michael Stapleton）先生，副董事长，澳大利亚墨尔本Monash 大学 经济学学士。1996 年至1998 年担任JP 摩根投资管理有限公司（澳大利亚）机构客 户经理，1998 年加入康联首域投资有限公司机构业务开发部门，负责澳大利亚机构 客户销售和关系管理，2002 年加入首域投资国际（伦敦），历任机构销售总监、机 构业务开发主管，2009 年6 月起担任首域投资有限公司（香港）亚洲及日本区域董 事总经理。 于建伟先生，董事，中央财政金融学院金融专业学士，东北财经大学EMBA。30 年证券从业经历，具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。1989 年至 1996 年在中国建设银行信托投资公司工作，历任证券部副总经理、深圳证券业务部 总经理、资产中介部负责人；1996 年至2000 年任中国科技国际信托投资有限公司 天津赤峰道证券营业部总经理；2000 年至2004 年任宏源证券有限公司北京北洼路 营业部总经理；2004 年至2008 年任宏源证券有限公司营销经纪总部总经理；2008 年至2013 年5 月任世纪证券有限公司副总裁；2013 年7 月加入信达澳银基金管理 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银信用债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 9 有限公司，2013 年8 月9 日起任信达澳银基金管理有限公司总经理兼任信达新兴财 富资产管理有限公司执行董事。 潘广建先生，英国伯明翰大学工商管理硕士，加拿大注册会计师。曾任职于德 勤会计师事务所稽核部、香港期货交易所监察部。1997 年起历任山一证券分析员、 香港证券及期货事务监察委员会助理经理、香港强制性公积金计划管理局经理、景 顺亚洲业务发展经理、景顺长城基金管理公司财务总监、AXA 国卫市场部助理总经 理、银联信托有限公司市场及产品部主管。潘广建先生于2007 年5 月起任首域投 资（香港）有限公司中国业务开发董事並于同年兼任信达澳银基金管理公司监事至 2016 年5 月13 日，自2016 年5 月14 日起,潘广建先生兼任信达澳银基金管理公司 董事。 刘治海先生，独立董事，全国律师协会公司法专业委员会委员，北京市人大立 法咨询专家，中国政法大学法学硕士，历任江苏省盐城市政法干校教师，首都经贸 大学经济系讲师，自1993 年2 月起担任北京金诚同达律师事务所高级合伙人。2015 年5 月8 日起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。 张宏先生，独立董事，北京大学光华管理学院工商管理硕士，高级经济师。历 任中国建设银行总行信托投资公司证券部副总经理、国际业务部副总经理，北京国 利能源投资有限公司副总经理，华澳国际信托有限公司总裁、董事长、监事长。2019 年4 月9 日起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。 刘颂兴先生，独立董事，香港中文大学工商管理硕士。历任W.I.Carr（远东） 有限公司投资分析师，霸菱国际资产管理有限公司投资分析师、投资经理，纽约摩 根担保信托公司Intl 投资管理副经理，景顺亚洲有限公司投资董事，汇丰资产管 理（香港）有限公司（2005 年5 月起改组为汇丰卓誉投资管理公司）股票董事，中 银保诚资产管理有限公司投资董事，新鸿基地产有限公司企业策划总经理，中国平 安资产管理（香港）有限公司高级副总裁兼股票投资董事，中国国际金融（香港） 有限公司资产管理部执行董事，Seekers Advisors（香港）有限公司执行董事兼投 资总监。2012 年6 月19 日起担任广发资产管理（香港）有限公司董事总经理。 执行监事： 郑妍女士，中国农业大学管理学硕士，现任监察稽核部总监。2007 年5 月加入 信达澳银基金管理有限公司，历任客户服务部副总经理、监察稽核部副总经理、监 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银信用债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 10 察稽核总监助理。自2015 年1 月起兼任信达澳银基金管理有限公司职工监事。 高级管理人员： 于建伟先生，总经理，中央财政金融学院金融专业学士，东北财经大学EMBA。 30 年证券从业经历，具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。1989 年至1996 年在中国建设银行信托投资公司工作，历任证券部副总经理、深圳证券 业务部总经理、资产中介部负责人；1996 年至2000 年任中国科技国际信托投资有 限公司天津赤峰道证券营业部总经理；2000 年至2004 年任宏源证券有限公司北京 北洼路营业部总经理；2004 年至2008 年任宏源证券有限公司营销经纪总部总经理； 2008 年至2013 年5 月任世纪证券有限公司副总裁；2013 年7 月加入信达澳银基金 管理有限公司，2013 年8 月9 日起任信达澳银基金管理有限公司总经理兼任信达新 兴财富资产管理有限公司执行董事。 黄晖女士，副总经理兼董事会秘书，中南财经大学经济学学士，加拿大 Concordia University 经济学硕士。22 年证券、基金从业经历，具有证券与基金 从业资格、基金业高管人员任职资格。1999 年起历任大成基金管理有限公司研究部 分析师、市场部副总监、规划发展部副总监、机构理财部总监等职务，其间借调到 中国证监会基金部工作，参与养老基金重组、首批开放式基金评审等工作。 2000-2001 年参与英国政府“中国金融人才培训计划”（FIST 项目），任职于东方汇 理证券公司（伦敦）。2005 年8 月加入信达澳银基金管理有限公司，任督察长兼董 事会秘书。2019 年4 月30 日任信达澳银基金管理有限公司副总经理。 于鹏先生，副总经理，中国人民大学经济学学士。25 年证券、基金从业经历， 具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。历任中国建设银行总行信托 投资公司证券总部驻武汉证券交易中心交易员、计划财务部会计、深圳证券营业部 计划财务部副经理、经理；中国信达信托投资公司北京证券营业部总经理助理兼计 财部经理；宏源证券股份有限公司北京营业部副总经理、机构管理总部业务监控部 经理兼清算中心经理、资金财务总部副总经理、资金管理总部总经理兼客户资金存 管中心总经理等职务。2005 年10 月加入信达澳银基金管理有限公司，历任财务总 监、总经理助理兼财务总监、副总经理。 段皓静女士，督察长，西南财经大学经济学硕士。19 年证券、基金行业监管经 验，具有CPA 注册会计师资格、基金从业资格、基金业高管人员任职资格。1996 年 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银信用债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 11 加入深圳发展银行总行工作；2000 年10 月加入中国证券监督管理委员会深圳监管 局，历任副主任科员、主任科员、副处级调研员、副处长、处长。2019 年4 月30 日任信达澳银基金管理有限公司督察长。 王咏辉先生，总经理助理，英国牛津大学工程专业本科和牛津大学计算机专业 硕士，21 年证券、基金从业经验。 曾任伦敦摩根大通（JPMorgan）投资基金管理 公司分析员、高级分析师，汇丰投资基金管理公司（HSBC）高级分析师，伦敦巴克 莱国际投资基金管理公司基金经理、部门负责人，巴克莱资本公司（Barclays Capital）部门负责人，泰达宏利基金管理公司（Manulife Teda）国际投资部负责 人、量化投资与金融工程部负责人、基金经理，鹏华基金管理有限公司量化及衍生 品投资部总经理、资产配置与基金投资部总监、基金经理兼投资决策委员会委员等 职务。2017 年10 月加入信达澳银基金管理有限公司，任总经理助理、基金经理， 分管权益投资总部、智能量化与资产配置总部。王咏辉先生具备基金从业资格，英 国基金经理从业资格（IMC），英国IET 颁发的特许工程师（CEng）认证资格。 阳先伟先生，总经理助理，西南财经大学金融学本科和西南财经大学金融学 硕士，17 年证券、基金从业经验。曾任民生证券有限公司业务经理、债券研究 员，国海证券有限公司高级经理，鹏华基金管理有限公司研究员、基金经理、公 司投资决策委员会成员、固定收益部总经理，东吴证券股份有限公司董事总经 理，资管八部总经理。2018 年8 月加入信达澳银基金管理有限公司，任总经理助 理，分管固定收益总部。 2、基金经理 （1）现任基金经理 姓名 职务 任本基金的基金经理 （助理）期限 证券从业 年限 说明 任职日 期 离任日期 尹华龙 本基金的基金 经理，安益纯 债债券基金、 鑫安债券基金 （LOF）、安和 纯债债券基金 的基金经理 2018-0 5-04 - 7 年 中山大学经济学硕士。2012 年 7 月至2015 年7 月任信达澳银 基金管理有限公司债券研究 员；2015 年10 月至2017 年5 月任华润元大基金管理有限公 司高级研究员、基金经理；2017 年5 月加入信达澳银基金管理 有限公司。信达澳银信用债债 券基金基金经理（2018 年5 月 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银信用债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 12 4 日起至今）、信达澳银鑫安债 券基金（LOF）基金经理（2018 年5 月4 日起至今）、信达澳银 安益纯债债券型基金基金经理 （2018 年5 月4 日起至今）、 信达澳银安和纯债债券型基金 基金经理（2019 年3 月11 日 起至今）。 （2）曾任基金经理： 姓名 任本基金的基金经理期限 任职日期 离任日期 孔学峰 2013 年05 月14 日 2018 年05 月22 日 3、公司投资审议委员会 公司公募基金投资审议委员会由7 名成员组成，设主席1 名，委员7 名。名单 如下： 主席：于建伟，总经理 委员： 黄晖，副总经理兼董事会秘书 王咏辉，总经理助理、权益投资总部总监、智能量化与资产配置总部总监 阳先伟，总经理助理、固定收益总部总监 曾国富，权益投资总部副总监、基金经理 孔学峰，固定收益总部副总监、基金经理 刘威，权益投资总部副总监 刘涛，产品创新部总监 上述人员之间不存在亲属关系。 （四） 基金管理人的职责 按照《基金法》，基金管理人必须履行以下职责： 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银信用债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 13 1、 依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；如认为基金代销机构违反基金合同、基金 销售与服务代理协议及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并 采取必要措施保护基金投资者的利益； 2、 办理基金备案手续； 3、 建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保 证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管 理、分别记账，进行证券投资； 4、 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配基金收益； 5、 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、 编制季度、半年度和年度基金报告； 7、 计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格。采取适当合 理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金合同等法律 文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回的价 格； 8、 严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告 义务； 9、 依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或 配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 10、 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关 资料； 11、 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他 法律行为； 12、 国务院证券监督管理机构规定的其他职责。 （五） 基金管理人关于遵守法律法规的承诺 1、基金管理人承诺严格遵守《证券法》，并建立健全的内部控制制度，采取 有效措施，防止违反《证券法》行为的发生； 2、基金管理人承诺严格遵守《基金法》、《运作办法》，建立健全的内部控 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银信用债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 14 制制度，采取有效措施，防止以下《基金法》、《运作办法》禁止的行为发生： （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家 有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权； （7）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基 金投资内容、基金投资计划等信息； （8）除按本公司制度进行基金投资外，直接或间接进行其他股票交易； （9）协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易； （10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰 乱市场秩序； （11）故意损害基金投资者及其它同业机构、人员的合法权益； （12）以不正当手段谋求业务发展； （13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （14）信息披露不真实，有误导、欺诈成分； （15）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。 （六） 基金管理人关于禁止性行为的承诺 本基金财产不得用于下列投资或者活动： 1、承销证券； 2、向他人贷款或者提供担保； 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银信用债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 15 3、从事承担无限责任的投资； 4、买卖其他基金份额，但国务院另有规定的除外； 5、向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发 行的股票或者债券； 6、买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理 人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 券； 7、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 8、依照法律法规规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。 上述禁止行为为引用当时有效的相关法律法规或监管部门的有关禁止性规 定，若法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，如适用于本基金，履行适当程 序后，本基金投资可不受上述规定限制。 （七） 基金经理的承诺 1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人 谋取最大利益； 2、不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； 3、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄 漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息； 4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 （八） 基金管理人的内部控制制度 本基金管理人为加强内部控制，促进公司诚信、合法、有效经营，保障基金 份额持有人利益，维护公司及公司股东的合法权益，依据《证券法》、《证券投资 基金公司管理办法》、《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》等法律法规， 并结合公司实际情况，制定《信达澳银基金管理有限公司内部控制大纲》。 公司内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规 划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施 操作程序与控制措施而形成的系统。公司建立科学合理、控制严密、运行高效的 内部控制体系，制定科学完善的内部控制制度。 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银信用债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 16 公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组 成。 公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任，公司管 理层对内部控制制度的有效执行承担责任。 1、公司内部控制的总体目标 （1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形 成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。 （2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和 受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。 （3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 2、公司内部控制遵循以下原则 （1）健全性原则。内部控制涵盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级人 员，并包括决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护 内控制度的有效执行。 （3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责的设置保持相对独立，公司 基金财产、自有资产与其他资产的运作相互分离。 （4）相互制约原则。公司设置的各部门、各岗位权责分明、相互制衡。 （5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经 济效益，以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。 3、公司制定内部控制制度遵循以下原则 （1）合法合规性原则。公司内控制度符合国家法律、法规、规章和各项规 定。 （2）全面性原则。内部控制制度涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制 度上的空白或漏洞。 （3）审慎性原则。制定内部控制制度以审慎经营、防范和化解风险为出发 点。 （4）适时性原则。随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经 营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善内部控制制度。 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银信用债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 17 4、内部控制的基本要素 内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部 监控。 （1）控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文 化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。 （2）公司管理层牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防 范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和 公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。 （3）健全公司法人治理结构，充分发挥独立董事和执行监事的监督职能，禁 止不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司 合法权益。 （4）公司的组织结构体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权 分工，操作相互独立。公司建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包 括民主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健 全、有效的内部监督和反馈系统。 （5）依据公司自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防 线： ①各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前 均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。 ②建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间相互监 督制衡。 ③公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行 情况实行严格的检查和反馈。 （6）建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保公司各级人员 具备与其岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。 （7）建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分 析，及时防范和化解风险。 （8）建立严谨、有效的授权管理制度，授权控制贯穿于公司经营活动的始 终。 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银信用债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 18 ①确保股东会、董事会、执行监事和管理层充分了解和履行各自的职权，建 立健全公司授权标准和程序，保证授权制度的贯彻执行。 ②公司各业务部门、分支机构和各级人员在规定授权范围内行使相应的职 责。 ③公司重大业务的授权采取书面形式，明确授权书的授权内容和时效。 ④公司适当授权，建立授权评价和反馈机制，包括已获授权的部门和人员的 反馈和评价，对已不适用的授权及时修改或取消授权。 （9）建立完善的资产分离制度，公司资产与基金财产、不同基金的资产之间 和其他委托资产，实行独立运作，分别核算。 （10）建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、 交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。重要业务部门 和岗位进行物理隔离。 （11）制订切实有效的紧急应变措施，建立危机处理机制和程序。 （12）维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统。 （13）建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的监察稽核部门，对公司 内部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。公司定期评 价内部控制的有效性，并根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法 律法规等情况进行适时改进。 5、内部控制的主要内容 （1）公司自觉遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特点严格 制定管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点并采 取控制措施。 （2）研究业务控制主要内容包括： ①研究工作保持独立、客观。 ②建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。 ③建立投资对象备选库制度，根据基金合同要求，在充分研究的基础上建立 和维护备选库。 ④建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。 ⑤建立研究报告质量评价体系。 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银信用债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 19 （3）投资决策业务控制主要内容包括： ①严格遵守法律法规的有关规定，符合基金合同所规定的投资目标、投资范 围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。 ②健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越 权决策。 ③投资决策有充分的投资依据，重要投资有详细的研究报告和风险分析支 持，并有决策记录。 ④建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。 ⑤建立科学的投资管理业绩评价体系，包括投资组合情况、是否符合基金产 品特征和决策程序、基金绩效归属分析等内容。 （4）基金交易业务控制主要内容包括： ①基金交易实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或 者直接进行交易。 ②建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施。 ③交易管理部门审核投资指令，确认其合法、合规与完整后方可执行，如出 现指令违法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员。 ④公司执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对 待。 ⑤建立完善的交易记录制度，及时核对并存档保管每日投资组合列表等。 ⑥建立科学的交易绩效评价体系。 根据内部控制的原则，制定场外交易、网下申购等特殊交易的流程和规则。 （5）建立严格有效的制度，防止不正当关联交易损害基金份额持有人利益。 基金投资涉及关联交易的，在相关投资研究报告中特别说明，并报公司投资审议 委员会审议批准。 （6）公司在审慎经营和合法规范的基础上力求金融创新。在充分论证的前提 下周密考虑金融创新品种或业务的法律性质、操作程序、经济后果等，严格控制 金融新品种、新业务的法律风险和运行风险。 （7）建立和完善客户服务标准、销售渠道管理、广告宣传行为规范，建立广 告宣传、销售行为法律审查制度，制定销售人员准则，严格奖惩措施。 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银信用债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 20 （8）制定详细的注册登记工作流程，建立注册登记电脑系统、数据定期核 对、备份制度，建立客户资料的保密保管制度。 （9）公司按照法律、法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制 度，保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时。 （10）公司配备专人负责信息披露工作，进行信息的组织、审核和发布。 （11）加强对公司及基金信息披露的检查和评价，对存在的问题及时提出改进 办法，对出现的失误提出处理意见，并追究相关人员的责任。 （12）掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容。 （13）根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严格 制定信息系统的管理制度。 信息技术系统的设计开发符合国家、金融行业软件工程标准的要求，编写完 整的技术资料；在实现业务电子化时，设置保密系统和相应控制机制，并保证计 算机系统的可稽性，信息技术系统投入运行前，经过业务、运营等部门的联合验 收。 （14）通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管 理措施，确保系统安全运行。 （15）计算机机房、设备、网络等硬件要求符合有关标准，设备运行和维护整 个过程实施明确的责任管理，严格划分业务操作、技术维护等方面的职责。 （16）公司软件的使用充分考虑到软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展 性，具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。信息技 术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作。用户使用的密码口 令定期更换，不得向他人透露。数据库和操作系统的密码口令分别由不同人员保 管。 （17）对信息数据实行严格的管理，保证信息数据的安全、真实和完整，并能 及时、准确地传递到会计等各职能部门；严格计算机交易数据的授权修改程序， 并坚持电子信息数据的定期查验制度。 建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据异地备份并且长期保 存。 （18）信息技术系统定期稽核检查，完善业务数据保管等安全措施，进行排除 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银信用债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 21 故障、灾难恢复的演习，确保系统可靠、稳定、安全地运行。 （19）依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证券投资 基金会计核算办法》、《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订基金会计制度、 公司财务制度、会计工作操作流程和会计岗位工作手册，并针对各个风险控制点 建立严密的会计系统控制。 （20）明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，禁止需要相 互监督的岗位由一人独自操作全过程。 （21）以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名 册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。基金会计核算与公司 会计核算相互独立。 （22）采取适当的会计控制措施，以确保会计核算系统的正常运转。 ①建立凭证制度，通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制 度，确保正确记载经济业务，明确经济责任。 ②建立账务组织和账务处理体系，正确设置会计账簿，有效控制会计记账程 序。 ③建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。 （23）采取合理的估值方法和科学的估值程序，公允反映基金所投资的有价证 券在估值时点的价值。 （24）规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确 保基金财产的安全。 （25）建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监 督。 （26）制订完善的会计档案保管和财务交接制度，财会部门妥善保管密押、业 务用章、支票等重要凭据和会计档案，严格会计资料的调阅手续，防止会计数据 的毁损、散失和泄密。 （27）严格制定财务收支审批制度和费用报销运作管理办法，自觉遵守国家财 税制度和财经纪律。 （28）公司设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准。 根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银信用债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 22 阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建 议职能。督察长定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况，董事会对督 察长的报告进行审议。 （29）公司设立监察稽核部门，对公司管理层负责，开展监察稽核工作，公司 保证监察稽核部门的独立性和权威性。 （30）明确监察稽核部门及内部各岗位的具体职责，配备充足的监察稽核人 员，严格监察稽核人员的专业任职条件，严格监察稽核的操作程序和组织纪律。 （31）强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况， 确保公司各项经营管理活动的有效运行。 （32）公司董事会和管理层重视和支持监察稽核工作，对违反法律、法规和公 司内部控制制度的，追究有关部门和人员的责任。 6、基金管理人关于内部控制制度的声明 （1）本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。 （2）本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。 四、基金托管人 （一）基金托管人基本情况 名称：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”） 住所：北京市东城区朝阳门北大街9 号 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街9 号 法定代表人：李庆萍 成立时间：1987 年4 月20 日 组织形式：股份有限公司 注册资本：489.35 亿元人民币 存续期间：持续经营 批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14 号 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[2004]125 号 联系人：中信银行资产托管部 联系电话：4006800000 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银信用债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 23 传真：010-85230024 客服电话：95558 网址：bank.ecitic.com 经营范围：保险兼业代理业务（有效期至2020 年09 月09 日）；吸收公众存款； 发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债 券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆 借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款 项；提供保管箱服务；结汇、售汇业务；代理开放式基金业务；办理黄金业务；黄 金进出口；开展证券投资基金、企业年金基金、保险资金、合格境外机构投资者托 管业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。（企业依法自主选择经营 项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展 经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。） 中信银行（601998.SH、0998.HK）成立于1987 年，是中国改革开放中最早成 立的新兴商业银行之一，是中国最早参与国内外金融市场融资的商业银行，并以屡 创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外，为中国经济建设做出了积极贡献。 2007 年4 月，本行实现在上海证券交易所和香港联合交易所A+H 股同步上市。 本行以建设最佳综合金融服务企业为发展愿景，充分发挥中信集团金融与实业 并举的独特竞争优势，坚持“以客为尊”，秉承“平安中信、合规经营、科技立行、 服务实体、市场导向、创造价值”的经营理念，向企业客户和机构客户提供公司银 行业务、国际业务、金融市场业务、机构业务、投资银行业务、保理业务、托管业 务等综合金融解决方案，向个人客户提供零售银行、信用卡、消费金融、财富管理、 私人银行、出国金融、电子银行等多元化金融产品及服务，全方位满足企业、机构 及个人客户的综合金融服务需求。 截至2018 年末，本行在国内146 个大中城市设有1,410 家营业网点，同时在 境内外下设6 家附属公司，包括中信国际金融控股有限公司、信银（香港）投资有 限公司、中信金融租赁有限公司、浙江临安中信村镇银行股份有限公司、中信百信 银行股份有限公司和阿尔金银行。其中，中信国际金融控股有限公司子公司中信银 行（国际）有限公司，在香港、澳门、纽约、洛杉矶、新加坡和中国内地设有38 家营业网点。信银（香港）投资有限公司在香港和中国内地设有3 家子公司。中信 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银信用债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 24 百信银行股份有限公司为本行与百度公司发起设立的国内首家具有独立法人资格 的直销银行。阿尔金银行在哈萨克斯坦设有6 家营业网点和1 个私人银行中心。 30 多年来，本行坚持服务实体经济，稳健经营，与时俱进。经过30 余年的发 展，本行已成为一家总资产规模超6 万亿元、员工人数近6 万名，具有强大综合实 力和品牌竞争力的金融集团。2018 年，本行在英国《银行家》杂志“全球银行品牌 500 强排行榜”中排名第24 位；本行一级资本在英国《银行家》杂志“世界1000 家银行排名”中排名第27 位。 （二）主要人员情况 方合英先生，中信银行执行董事、行长兼财务总监。方先生于2018 年9 月加 入本行董事会。方先生自2014 年8 月起任本行党委委员，2014 年11 月起任本行副 行长，2017 年1 月起兼任本行财务总监，2019 年2 月起任本行党委副书记。方先 生现同时担任信银（香港）投资有限公司、中信银行（国际）有限公司及中信国际 金融控股有限公司董事。此前，方先生于2013 年5 月至2015 年1 月任本行金融市 场业务总监，2014 年5 月至2014 年9 月兼任本行杭州分行党委书记、行长；2007 年3 月至2013 年5 月任本行苏州分行党委书记、行长；2003 年9 月至2007 年3 月 历任本行杭州分行行长助理、党委委员、副行长；1996 年12 月至2003 年9 月在本 行杭州分行工作，历任信贷部科长、副总经理，富阳支行行长、党组书记，国际结 算部副总经理，零售业务部副总经理，营业部总经理；1996 年7 月至1996 年12 月 任浦东发展银行杭州城东办事处副主任；1992 年12 月至1996 年7 月在浙江银行学 校实验城市信用社信贷部工作，历任信贷员、经理、总经理助理；1991 年7 月至 1992 年12 月在浙江银行学校任教师。方先生为高级经济师，毕业于北京大学，获 高级管理人员工商管理硕士学位，拥有二十余年中国银行业从业经验。 杨毓先生，中信银行副行长，分管托管业务。杨先生自2015 年7 月起任本行 党委委员，2015 年12 月起任本行副行长。此前，杨先生2011 年3 月至2015 年6 月任中国建设银行江苏省分行党委书记、行长；2006 年7 月至2011 年2 月任中国 建设银行河北省分行党委书记、行长；1982 年8 月至2006 年6 月在中国建设银行 河南省分行工作，历任计财处副处长，信阳分行副行长、党委委员，计财处处长， 郑州市铁道分行党委书记、行长，郑州分行党委书记、行长，河南省分行党委副书 记、副行长（主持工作）。杨先生为高级经济师，研究生学历，管理学博士。 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银信用债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 25 陈珞珈女士，中信银行资产托管部副总经理，代为履行部门负责人职责，硕士 研究生学历。陈女士2014 年5 月至今历任本行资产托管部总经理助理、副总经理； 2007 年6 月至2014 年5 月在中国光大银行上海分行工作，历任公司业务二部副总 经理，长兴岛支行行长，公司业务管理部总经理，投行业务部总经理；2002 年12 月至2007 年6 月在HSBC Bank PLC 工作。 （三）基金托管业务经营情况 2004 年8 月18 日，中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督 管理委员会批准，取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、勤勉尽责”的 原则，切实履行托管人职责。 截至2019 年一季度末，中信银行托管138 只公开募集证券投资基金，以及基 金公司、证券公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII 等其他托 管资产，托管总规模达到8.62 万亿元人民币。 （四）基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标。强化内部管理，确保有关法律法规及规章在基金托管业务 中得到全面严格的贯彻执行；建立完善的规章制度和操作规程，保证基金托管业务 持续、稳健发展；加强稽核监察，建立高效的风险监控体系，及时有效地发现、分 析、控制和避免风险，确保基金财产安全，维护基金份额持有人利益。 2、 内部控制组织结构。中信银行总行建立了风险管理委员会，负责全行的风 险控制和风险防范工作；托管部内设内控合规岗，专门负责托管部内部风险控制， 对基金托管业务的各个工作环节和业务流程进行独立、客观、公正的稽核监察。 3、内部控制制度。中信银行严格按照《基金法》以及其他法律法规及规章的 规定，以控制和防范基金托管业务风险为主线，制定了《中信银行基金托管业务管 理办法》、《中信银行基金托管业务内部控制管理办法》和《中信银行托管业务内控 检查实施细则》等一整套规章制度，涵盖证券投资基金托管业务的各个环节，保证 证券投资基金托管业务合法、合规、持续、稳健发展。 4、内部控制措施。建立了各项规章制度、操作流程、岗位职责、行为规范等， 从制度上、人员上保证基金托管业务稳健发展；建立了安全保管基金财产的物质条 件，对业务运行场所实行封闭管理，在要害部门和岗位设立了安全保密区，安装了 录像、录音监控系统，保证基金信息的安全；建立严密的内部控制防线和业务授权 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银信用债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 26 管理等制度，确保所托管的基金财产独立运行；营造良好的内部控制环境，开展多 种形式的持续培训，加强职业道德教育。 （五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人根据《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同、托管 协议和有关法律法规及规章的规定，对基金的投资运作、基金资产净值计算、基金 份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信 息披露、基金宣传推介材料中登载的基金业绩表现数据等进行监督和核查。 如基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、《运作办法》、《信息披露办 法》、基金合同和有关法律法规及规章的行为，将及时以书面形式通知基金管理人 限期纠正。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理 人改正。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为或违规事项未能在限期内纠 正的，基金托管人将以书面形式报告中国证监会。 五、相关服务机构 （一）销售机构及联系人 1、直销机构 名称：信达澳银基金管理有限公司 住所：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331 号阿里巴巴大厦N1 座 第8 层和第9 层 办公地址：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331 号阿里巴巴大厦 T1 栋8、9 层 法定代表人：于建伟 电话：0755-83077068/0755-82858168 传真：0755-83077038 联系人：王丽燕 公司网址：www.fscinda.com 邮政编码：518054 2、代销机构 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银信用债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 27 序号 名称 注册地址 法定代 表人 办公地址 客服电 话 联系人 网站 1 中国建设银 行股份有限 公司 北京市西城区金 融大街25 号 田国立 北京市西城区 闹市口大街1号 院1 号楼 95533 吴寒冰 www.ccb.com 2 招商银行股 份有限公司 深圳市福田区深 南大道7088 号招 商银行大厦 李建红 同“注册地址” 95555 邓炯鹏 www.cmbchina.co m 3 交通银行股 份有限公司 上海市浦东新区 自由贸易试验区 银城中路188 号 彭 纯 同“注册地址” 95559 王菁 www.bankcomm.co m 4 中信银行股 份有限公司 北京东城区朝阳 门北大街9 号东 方文化大厦中信 银行总行12 层 李庆萍 同“注册地址” 95558 王晓琳 www.citicbank.c om 5 北京银行股 份有限公司 北京市西城区金 融大街甲17 号首 层 张东宁 北京市西城区 金融大街丙17 号 95526 赵姝 www.bankofbeiji ng.com.cn 6 华夏银行股 份有限公司 北京市东城区建 国门内大街22 号 李民吉 同“注册地址” 95577 董金 www.hxb.com.cn 7 平安银行股 份有限公司 深圳市罗湖区深 南东路5047 号 谢永林 同“注册地址” 95511-3 冯博 www.bank.pingan .com 8 杭州银行股 份有限公司 杭州市下城区庆 春路46 号 陈震山 同“注册地址” 95398 汪绪 恒、陈 振峰 www.hccb.com.cn 9 渤海银行股 份有限公司 天津市河东区海 河东路218 号 李伏安 天津市河东区 海河东路218号 渤海银行大厦 95541/40 08888811 王宏 www.cbhb.com.cn 10 西安银行股 份有限公司 陕西省西安市高 新路60 号 郭军 同“注册地址” 96779/40 08696779 白智 www.xacbank.com 11 福建海峡银 行股份有限 公司 福州市台江区江 滨中大道358 号 海峡银行大厦 苏素华 同“注册地址” 40089399 99 吴白玫 www.fjhxbank.co m 12 南洋商业银 行（中国） 有限公司 上海市浦东新区 世纪大道800 号 三层、六层至九 层 陈孝周 上海市浦东新 区世纪大道800 号南洋商业银 行大厦 40083020 66 陆赟 www.ncbchina.cn /cn/index.html 13 恒丰银行股 份有限公司 山东省烟台市芝 罘区南大街248 号 蔡国华 同“注册地址” 95395 李胜贤 www.hfbank.com. cn 14 信达证券股 份有限公司 北京市西城区闹 市口大街9 号院1 号楼 张志刚 同“注册地址” 95321 唐静 www.cindasc.com 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银信用债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 28 15 中国银河证 券股份有限 公司 北京市西城区金 融大街35 号国际 企业大厦C 座2-6 层 陈共炎 同“注册地址” 95551/40 08888888 辛国政 www.chinastock. com.cn 16 中信建投证 券股份有限 公司 北京市朝阳区安 立路66 号4 号楼 王常青 北京市朝阳门 内大街188 号 95587/40 08888108 刘畅 www.csc108.com 17 申万宏源证 券有限公司 上海市徐汇区长 乐路989 号45 层 李梅 上海市徐汇区 长乐路989 号 45 层 95523/40 08895523 余敏 www.swhysc.com 18 申万宏源西 部证券有限 公司 新疆乌鲁木齐市 高新区（新市区） 北京南路358 号 大成国际大厦20 楼2005 室 韩志谦 新疆乌鲁木齐 市高新区（新市 区）北京南路 358 号大成国际 大厦20 楼2005 室 40080005 62 唐岚 www.hysec.com 19 华龙证券股 份有限公司 甘肃省兰州市城 关区东岗西路 638 号兰州财富 中心21 楼 李晓安 同“注册地址” 95368/40 06898888 范坤、 杨力 www.hlzqgs.com 20 中信证券股 份有限公司 广东省深圳市福 田区中心3 路8 号卓越时代广场 （二期）北座 张佑君 北京市朝阳区 亮马桥路48 号 中信证券大厦 18 层 95558 秦夏、 马静懿 www.cs.ecitic.c om 21 中信证券 （山东）有 限责任公司 青岛市崂山区深 圳路222 号青岛 国际金融广场1 号楼20 层2001 姜晓林 同“注册地址” 95548 孙秋月 www.zxzqsd.com. cn 22 国泰君安证 券股份有限 公司 中国（上海）自 由贸易试验区商 城路618 号 杨德红 上海市浦东新 区银城中路168 号上海银行大 厦29 层 95521 钟伟镇 www.gtja.com 23 湘财证券股 份有限公司 湖南省长沙市天 心区湘府中路 198 号新南城商 务中心A 栋11 楼 林俊波 同“注册地址” 95351 李欣 www.xcsc.com 24 光大证券股 份有限公司 上海市静安区新 闸路1508 号 周健男 同“注册地址” 95525 李晓皙 www.ebscn.com 25 兴业证券股 份有限公司 福建省福州市湖 东路268 号 杨华辉 上海市浦东新 区长柳路36 号 95562 乔琳雪 www.xyzq.com.cn 26 海通证券股 份有限公司 上海市黄浦区广 东路689 号 周杰 上海市广东路 689 号海通证券 大厦 95553/40 08888001 王立群 www.htsec.com 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银信用债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 29 27 招商证券股 份有限公司 深圳市福田区益 田路江苏大厦A 座38-45 层 霍达 同“注册地址” 95565 黄婵君 www.newone.com. cn 28 国信证券股 份有限公司 深圳市罗湖区红 岭中路1012 号国 信证券大厦 16-26 层 何如 深圳市罗湖区 红岭中路1012 号国信证券大 厦16 层至26 层 95536 李颖 www.guosen.com. cn 29 广发证券股 份有限公司 广东省广州市黄 埔区中新广州知 识城腾飞一街2 号618 室 孙树明 广州市天河区 马场路26 号广 发证券大厦 95575 黄岚 www.gf.com.cn 30 安信证券股 份有限公司 深圳市福田区金 田路4018 号安联 大厦35 层、28 层 A02 单元 王连志 同“注册地址” 95517 刘志斌 www.essence.com .cn 31 平安证券股 份有限公司 深圳市福田中心 区金田路4036 号 荣超大厦16-20 层 刘世安 同“注册地址” 95511 王阳 stock.pingan.co m 32 东兴证券股 份有限公司 北京市西城区金 融大街5 号新盛 大厦B 座12-15 层 魏庆华 同“注册地址” 95309/40 08888993 和志鹏 www.dxzq.net 33 世纪证券有 限责任公司 深圳市福田区深 南大道7088 号招 商银行大厦 40-42 层 姜昧军 同“注册地址” 40083230 00 王雯、 陈玮 www.csco.com.cn 34 华福证券有 限责任公司 福州市鼓楼区温 泉街道五四路 157 号新天地大 厦7-9 层 黄金琳 福州市五四路 157 号新天地大 厦7 至10 层 95547 王虹, 刘蕴祺 www.hfzq.com.cn 35 华泰证券股 份有限公司 南京市江东中路 228 号 周易 深圳市福田区 莲花街道益田 路5999 号基金 大厦10 楼 95597 庞晓芸 www.htsc.com.cn 36 广州证券股 份有限公司 广州市天河区珠 江西路5 号广州 国际金融中心主 塔19 层、20 层 邱三发 同“注册地址” 95396 梁微 www.gzs.com.cn 37 新时代证券 股份有限公 司 北京市海淀区北 三环西路99 号院 1 号楼15 层1501 叶顺德 同“注册地址” 95399 田芳芳 www.xsdzq.cn 38 长江证券股 份有限公司 武汉市新华路特 8 号长江证券大 尤习贵 同“注册地址” 95579/40 08888999 奚博宇 www.95579.com 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银信用债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 30 厦 39 银泰证券有 限责任公司 广东省深圳市福 田区竹子林四路 紫竹七道18 号光 大银行18 楼 黄冰 同“注册地址” 95341 刘翠玲 www.ytzq.com 40 浙商证券股 份有限公司 浙江省杭州市江 干区五星路201 号 吴承根 同“注册地址” 95345 高扬， 陈姗姗 www.stocke.com. cn 41 中泰证券股 份有限公司 济南市市中区经 七路86 号 李玮 同“注册地址” 95538 秦雨晴 www.zts.com.cn 42 联讯证券股 份有限公司 惠州市江北东江 三路55 号广播电 视新闻中心西面 一层大堂和三、 四层 徐刚 同“注册地址” 95564 彭莲 www.lxsec.com 43 长城证券有 限责任公司 深圳市福田区深 南大道6008 号特 区报业大厦14、 16、17 层 丁益 深圳市福田区 深南大道6008 号特区报业大 厦14 层 40066668 88 金夏 www.cgws.com 44 恒泰证券股 份有限公司 内蒙古呼和浩特 市赛罕区敕勒川 大街东方君座D 座光大银行办公 楼14-18 楼 庞介民 同“注册地址” 40019661 88 熊丽 www.cnht.com.cn 45 太平洋证券 股份有限公 司 云南省昆明市北 京路926 号同德 广场写字楼31 楼 李长伟 北京市西城区 北展北街9 号华 远企业号D 座3 单元 95397 王婧 www.tpyzq.com 46 国金证券股 份有限公司 四川省成都市青 羊区东城根上街 95 号 冉云 同“注册地址” 95310 杜晶、 贾鹏 www.gjzq.com.cn 47 华金证券股 份有限公司 中国（上海）自 由贸易试验区杨 高南路759 号30 层 宋卫东 同“注册地址” 40082113 57 郑媛 www.huajinsc.cn / 48 首创证券有 限责任公司 北京市西城区德 胜门外大街115 号德胜尚城E 座 吴涛 同“注册地址” 40062006 20 刘宇 www.sczq.com.cn 49 上海华信证 券有限责任 公司 上海浦东新区世 纪大道100 号环 球金融中心9 楼 陈灿辉 同“注册地址” 40082059 99 徐璐 www.shhxzq.com 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银信用债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 31 50 华西证券股 份有限公司 四川省成都市高 新区天府二街 198 号华西证券 大厦 杨炯洋 同“注册地址” 95584/ 40088888 18 谢国梅 www.hx168.com.c n 51 山西证券股 份有限公司 山西省太原市府 西街69 号山西国 际贸易中心东塔 楼 侯巍 同“注册地址” 95573/40 06661618 郭熠 www.i618.com.cn 52 五矿证券有 限公司 深圳市福田区金 田路4028 号荣超 经贸中心办公楼 47 层01 单元 赵立功 同“注册地址” 40018400 28 濮耘瑶 www.wkzq.com.cn / 53 联储证券有 限责任公司 广东省深圳市福 田区华强北路圣 廷苑酒店B 座26 楼 沙常明 北京市朝阳区 安定路5 号院3 号楼中建财富 国际中心27 层 联储证券 40062068 68 丁倩云 www.lczq.com 54 西藏东方财 富证券股份 有限公司 拉萨市北京中路 101 号 陈宏 上海市徐汇区 宛平南路88 号 金座东方财富 大厦 95357 付佳 http://www.18.c n 55 诺亚正行基 金销售有限 公司 上海市虹口区飞 虹路360 弄9 号 3724 室 汪静波 同“注册地址” 40082153 99 余翼 飞、邱 佳捷 www.noah-fund.c om 56 深圳众禄基 金销售股份 有限公司 深圳市罗湖区梨 园路物资控股置 地大厦8 楼801 薛峰 深圳市罗湖区 梨园路8 号 HALO 广场4 楼 40067888 87 童彩 平、徐 丽平 www.zlfund.cn/w ww.jjmmw.com 57 上海天天基 金销售有限 公司 上海市徐汇区龙 田路190 号2 号 楼2 层 其实 上海市徐汇区 龙田路195 号 3C 座7 楼 95021/40 01818188 夏雯 www.1234567.com .cn 58 上海好买基 金销售有限 公司 上海市虹口区欧 阳路196 号26 号 楼2 楼41 号 杨文斌 同“注册地址” 40070096 65 高源 www.howbuy.com 59 蚂蚁（杭州） 基金销售有 限公司 杭州市余杭区仓 前街道文一西路 1218 号1 幢202 室 陈柏青 杭州市滨江区 江南大道3588 号恒生大厦12 楼 40007661 23 徐丽 玲、铄 金 www.fund123.cn 60 和讯信息科 技有限公司 北京市朝阳区朝 外大街22 号泛利 大厦1002 室 王莉 同“注册地址” 40092000 22 陈慧 慧、陈 艳琳 licaike.hexun.c om 61 浙江同花顺 基金销售有 限公司 杭州市文二西路 一号903 室 凌顺平 同“注册地址” 40087737 72 朱琼 www.5ifund.com 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银信用债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 32 62 上海联泰基 金销售有限 公司 中国（上海）自 由贸易试验区富 特北路277 号3 层310 室 燕斌 上海市长宁区 金钟路658 弄2 号楼B 座6 楼 40011811 88 兰敏 www.66zichan.co m 63 北京展恒基 金销售股份 有限公司 北京市顺义区后 沙峪镇安富街6 号 闫振杰 山西省太原市 迎泽区劲松北 路31 号哈伯大 厦9 层 40081880 00 李晓芳 www.myfund.com 64 众升财富 （北京）基 金销售有限 公司 北京市朝阳区望 京东园四区13 号 楼A 座9 层908 室 李招弟 北京市朝阳区 望京浦项中心A 座9 层04-08 40087699 88 徐微 www.zscffund.co m 65 中信期货有 限公司 深圳市福田区中 心三路8 号卓越 时代广场（二期） 北座13 层 1301-1305 室、14 层 张皓 深圳市福田区 中心三路8 号卓 越时代广场（二 期）北座13 层 1301-1305 室、 14 层 40099088 26 刘宏莹 www.citicsf.com 66 上海长量基 金销售有限 公司 上海市浦东新区 高翔路526 号2 幢220 室 张跃伟 上海市浦东新 区东方路1267 号11 层 40082028 99 詹慧萌 www.erichfund.c om 67 嘉实财富管 理有限公司 上海市浦东新区 世纪大道8 号上 海国金中心办公 楼二期53 层 5312-15 单元 赵学军 北京市朝阳区 建国路91 号金 地中心A 座6 层 40002188 50 李雯、 闫欢 www.harvestwm.c n 68 北京虹点基 金销售有限 公司 北京市朝阳区工 人体育场北路甲 2 号盈科中心B 座 裙房2 层 郑毓栋 北京市朝阳区 工人体育馆北 路甲2 号盈科中 心B 座裙楼二层 40061807 07 陈铭洲 www.hongdianfun d.com 69 上海陆金所 基金销售有 限公司 上海市自由贸易 试验区陆家嘴环 路1333 号14 楼 09 单元 王之光 同“注册地址” 40082190 31 程晨 www.lufunds.com 70 上海利得基 金销售有限 公司 上海市宝山区蕴 川路5475 号1033 室 李兴春 上海虹口区东 大名路1098 号 浦江国际金融 广场53 楼 40006762 66 陈洁 www.leadfund.co m.cn 71 深圳市金斧 子基金销售 有限公司 深圳市南山区粤 海街道科技园中 区科苑路15 号科 兴科学园B 栋3 单元11 层1108 赖任军 同“注册地址” 40093006 60 刘昕霞 www.jfzinv.com 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银信用债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 33 72 珠海盈米财 富管理有限 公司 珠海市横琴新区 宝华路6 号105 室-3491 肖雯 广州市海珠区 琶洲大道东1号 保利国际广场 南塔12 楼 B1201-1203 89629066 梁文 燕、邱 湘湘 www.yingmi.cn 73 北京创金启 富基金销售 有限公司 北京西城区白纸 坊东街2 号院6 号楼712 室 梁蓉 同“注册地址” 40062628 18 王瑶 www.5irich.com 74 北京钱景基 金销售有限 公司 北京市海淀区丹 棱街6 号1 幢9 层1008-1012 赵荣春 同“注册地址” 40089368 85 田伟静 www.qianjing.co m 75 中证金牛 （北京）投 资咨询有限 公司 北京市丰台区东 管头1 号2 号楼 2-45 室 钱昊旻 北京市西城区 宣武门外大街 甲1 号环球财讯 中心A 座5 层 40089099 98 孙雯 www.jnlc.com 76 北京广源达 信基金销售 有限公司 北京市西城区新 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