[发行]鹏华养老2035混合(FOF)：鹏华养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金(FOF)更新的招募说明书摘要
鹏华养老目标日期 2035三年持有期混 合型基金中基金（ FOF）更新的招募 说明书摘要 基金管理人：鹏华基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 2019年 7月 重要提示 本基金经 2018年 8月 3日中国证券监督管理委员会下发的《关于准予鹏华养老目标日 期 2035三年持有期混合型基金中基金（ FOF）注册的批复》（证监许可 [2018]1242号）注 册，进行募集。根据相关法律法规，本基金基金合同已于 2018年 12月 5日正式生效，基 金管理人于该日起正式开始对基金财产进行运作管理。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会 注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性 判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金“养老”的名称不代表任何形式的收益保障或收益承诺，且本基金不保本，存 在发生本金或收益损失的风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，本基金属于 混合型基金中基金，其预期的风险和收益高于货币市场基金、货币型基金中基金、债券型 基金、债券型基金中基金，低于股票型基金、股票型基金中基金。本基金采用目标日期投 资策略，随着所设定目标日期的临近，将逐步降低权益类资产的配置比例，风险与收益水 平会随着目标日期的临近而逐步降低，存在风险收益特征不断变化的风险。本基金将投资 港股通标的资产，需承担汇率风险以及香港证券市场的风险。投资人在投资本基金前，应 全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金 投资中出现的各类风险，包括但不限于：系统性风险、非系统性风险、管理风险、流动性 风险、本基金特定风险及其他风险等。 本基金主要投资于基金份额，在构建组合时，很大程度上依靠了基金的过往信息。但 基金的过往业绩和表现并不能代表基金的将来业绩和表现，其中存在一定的风险。 本基金投资者持有的份额存在锁定期限，最短为三年。在最短持有期限内，投资者不 得赎回。目标日期到期后，即 2036年 1月 1日（含）开始，对于自申购确认日起至目标日 期持有不足 3年的基金份额，可以不再受三年最短持有期限制，即自达到目标日期后可赎 回。目标日期到期后，本基金转为开放式基金中基金（ FOF），不再设置最短持有期限。 本基金可以对招募说明书中披露的预设下滑路径进行调整，实际投资与预设下滑路径 可能存在差异。 本基金投资范围包括港股通标的股票，除与其他投资于内地市场股票的基金所面临的 共同风险外，本基金还面临港股通机制下因投资环境、投资者结构、投资标的构成、市场 制度以及交易规则等差异所带来的特有风险，包括但不限于市场联动的风险、股价波动的 风险、汇率风险、港股通额度限制错失投资机会的风险、港股通可投资标的范围调整带来 的风险、交收制度带来的基金流动性风险等。本基金可根据投资策略需要或不同配置地市 场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股通标的股票或选择不将基金资产投资于港 股通标的股票，基金资产并非必然投资港股通标的股票。 本基金投资范围包括中小企业私募债，中小企业私募债券的流动性风险在于该类债券 采取非公开方式发行和交易，由于不公开资料，外部评级机构一般不对这类债券进行外部 评级，可能会降低市场对该类债券的认可度，从而影响该类债券的市场流动性。中小企业 私募债券的信用风险在于该类债券发行主体的资产规模较小、经营的波动性较大，同时， 各类材料（包括招募说明书、审计报告）不公开发布，也大大提高了分析并跟踪发债主体 信用基本面的难度。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对 本基金表现的保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原 则，在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人 自行承担。投资有风险，投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书和基金合 同。 本招募说明书中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人中国建设银行股份有 限公司复核。本招募说明书所载内容截止日为 2019年 6月 4日，有关财务数据和净值表现 截止日为 2019年 3月 31日(未经审计 )。 一、基金管理人 一、基金管理人概况 1、名称：鹏华基金管理有限公司 2、住所：深圳市福田区福华三路 168号深圳国际商会中心 43层 3、设立日期： 1998年 12月 22日 4、法定代表人：何如 5、办公地址：深圳市福田区福华三路 168号深圳国际商会中心 43层 6、电话：（ 0755）82021233传真：（ 0755）82021155 7、联系人：吕奇志 8、注册资本：人民币 1.5亿元 9、股权结构： 出资人名称 出资额（万 元） 出资比例 国信证券股份有限公司 7,500 50% 意大利欧利盛资本资产管理股份公司 （Eurizon Capital SGR S.p.A.（Eurizon Capital SGR S.p.A.） 7,350 49% 深圳市北融信投资发展有限公司 150 1% 总计 15,000 100% 二、主要人员情况 1、基金管理人董事会成员 何如先生，董事长，硕士，高级会计师，国籍：中国。历任中国电子器件公司深圳公 司副总会计师兼财务处处长、总会计师、常务副总经理、总经理、党委书记，深圳发展银 行行长助理、副行长、党委委员、副董事长、行长、党委副书记，现任国信证券股份有限 公司董事长、党委书记，鹏华基金管理有限公司董事长。 邓召明先生，党委书记、董事、总裁，经济学博士，讲师，国籍：中国。历任北京理 工大学管理与经济学院讲师、中国兵器工业总公司主任科员、中国证监会处长、南方基金 管理有限公司副总经理、中国证监会第六、七届发审委委员，现任鹏华基金管理有限公司 党委书记、总裁。 孙煜扬先生，董事，经济学博士，国籍：中国。历任贵州省政府经济体制改革委员会 主任科员、中共深圳市委政策研究室副处长、深圳证券结算公司常务副总经理、深圳证券 交易所首任行政总监、香港深业（集团）有限公司助理总经理、香港深业控股有限公司副 总经理、中国高新技术产业投资管理有限公司董事长兼行政总裁、鹏华基金管理有限公司 董事总裁 , 国信证券股份有限公司副总裁，国信证券股份有限公司公司顾问。 Massimo Mazzini先生，董事，经济和商学学士。国籍：意大利。曾在安达信 （Arthur Andersen MBA）从事风险管理和资产管理工作，历任 CA AIPG SGR投资总监、 CAAM AI SGR及 CA AIPG SGR首席执行官和投资总监、东方汇理资产管理股份有限公司 （CAAM SGR）投资副总监、农业信贷另类投资集团（ Credit Agricole Alternative Investments Group）国际执行委员会委员、意大利欧利盛资本资产管理股份公司 （Eurizon Capital SGR S.p.A.）投资方案部投资总监、 Epsilon 资产管理股份公司 （Epsilon SGR）首席执行官，欧利盛资本股份公司（ Eurizon Capital S.A.）（卢森堡） 首席执行官和总经理。现任意大利欧利盛资本资产管理股份公司（ Eurizon Capital SGR S.p.A.）市场及业务发展总监。 Andrea Vismara先生，董事，法学学士，律师，国籍：意大利。曾在意大利多家律师 事务所担任律师，先后在法国农业信贷集团（ Credit Agricole Group）东方汇理资产管理 股份有限公司（ CAAM SGR）法务部、产品开发部，欧利盛资本资产管理股份公司（ Eurizon Capital SGR S.p.A.）治理与股权部工作，现在担任意大利欧利盛资本资产管理股份公司 （Eurizon Capital SGR S.p.A）董事会秘书兼任企业事务部总经理，欧利盛资本股份公司 （Eurizon Capital S.A.）（卢森堡）企业服务部总经理。 周中国先生，董事，会计学硕士，高级会计师，注册会计师，国籍：中国。历任深圳 华为技术有限公司定价中心经理助理、国信证券股份有限公司资金财务总部业务经理、深 圳金地证券服务部财务经理、资金财务总部高级经理、总经理助理、副总经理、人力资源 总部副总经理等职务。现任国信证券股份有限公司财务负责人、资金财务总部总经理兼人 力资源总部总经理。 史际春先生，独立董事，法学博士，国籍：中国。历任安徽大学讲师、中国人民大学 副教授，现任中国人民大学法学院教授、博士生导师，国务院特殊津贴专家，兼任中国法 学会经济法学研究会副会长、北京市人大常委会和法制委员会委员。 张元先生，独立董事，大学本科，国籍：中国。曾任新疆军区干事、秘书、编辑，甘 肃省委研究室干事、副处长、处长、副主任，中央金融工作委员会研究室主任，中国银监 会政策法规部（研究局）主任（局长）等职务； 2005年 6月至 2007年 12月，任中央国债 登记结算有限责任公司董事长兼党委书记； 2007年 12月至 2010年 12月，任中央国债登 记结算有限责任公司监事长兼党委副书记。 高臻女士，独立董事，工商管理硕士，国籍：中国。曾任中国进出口银行副处长，负 责贷款管理和运营，项目涉及制造业、能源、电信、跨国并购； 2007年加入曼达林投资顾 问有限公司，现任曼达林投资顾问有限公司执行合伙人。 2、基金管理人监事会成员 黄俞先生，监事会主席，研究生学历，国籍：中国。曾在中农信公司、正大财务公司 工作，曾任鹏华基金管理有限公司董事、监事，现任深圳市北融信投资发展有限公司董事 长。 陈冰女士，监事，本科学历，国籍：中国。曾任国信证券股份有限公司资金财务部会 计、上海营业部财务科副科长、资金财务部财务科副经理、资金财务部资金科经理、资金 财务部主任会计师兼科经理、资金财务部总经理助理、资金财务总部副总经理等，现任国 信证券资金财务总部副总经理兼资金运营部总经理、融资融券部总经理。 SANDRO VESPRINI先生，监事，工商管理学士，国籍：意大利。先后在米兰军医院出 纳部、税务师事务所、菲亚特汽车发动机和变速器平台管控管理团队工作、圣保罗 IMI资 产管理 SGR企业经管部、圣保罗财富管理企业管控部工作、曾任欧利盛资本资产管理股份 公司（Eurizon Capital SGR S.p.A.）财务管理和投资经理，现任欧利盛资本资产管理股 份公司（ Eurizon Capital SGR S.p.A.）财务负责人。 于丹女士，职工监事，法学硕士，国籍：中国。历任北京市金杜 (深圳)律师事务所律 师；2011年 7月加盟鹏华基金管理有限公司，历任监察稽核部法务主管，现任监察稽核部 总经理助理。 郝文高先生，职工监事，大专学历，国籍：中国。历任深圳奥尊电脑有限公司证券基 金事业部副经理、招商基金管理有限公司基金事务部总监； 2011年 7月加盟鹏华基金管理 有限公司，现任登记结算部总经理。 刘嵚先生，职工监事，管理学硕士，国籍：中国。历任毕马威（中国）管理顾问公司 咨询顾问，南方基金管理有限公司北京分公司副总经理； 2014年 10月加入鹏华基金管理 有限公司，现任鹏华基金管理有限公司总裁助理、首席市场官兼市场发展部、北京分公司 总经理。 3、高级管理人员情况 何如先生，董事长，硕士，高级会计师，国籍：中国。历任中国电子器件公司深圳公 司副总会计师兼财务处处长、总会计师、常务副总经理、总经理、党委书记，深圳发展银 行行长助理、副行长、党委委员、副董事长、行长、党委副书记，现任国信证券股份有限 公司董事长、党委书记，鹏华基金管理有限公司董事长。 邓召明先生，党委书记、董事、总裁，经济学博士，讲师，国籍：中国。历任北京理 工大学管理与经济学院讲师、中国兵器工业总公司主任科员、中国证监会处长、南方基金 管理有限公司副总经理、中国证监会第六、七届发审委委员，现任鹏华基金管理有限公司 党委书记、总裁。 高阳先生，党委副书记、副总裁，特许金融分析师（ CFA），经济学硕士，国籍：中 国。历任中国国际金融有限公司经理，博时基金管理有限公司博时价值增长基金基金经 理、固定收益部总经理、基金裕泽基金经理、基金裕隆基金经理、股票投资部总经理，现 任鹏华基金管理有限公司党委副书记、副总裁。 邢彪先生，副总裁，工商管理硕士、法学硕士，国籍：中国。历任中国人民大学校办 科员，中国证监会办公厅副处级秘书，全国社保基金理事会证券投资部处长、股权资产部 （实业投资部）副主任，并于 2014年至 2015年期间担任中国证监会第 16届主板发审委专 职委员，现任鹏华基金管理有限公司副总裁。 高鹏先生，副总裁，经济学硕士，国籍：中国。历任博时基金管理有限公司监察法律 部监察稽核经理，鹏华基金管理有限公司监察稽核部副总经理、监察稽核部总经理、职工 监事、督察长，现任鹏华基金管理有限公司副总裁。 苏波先生，副总裁，管理学博士，国籍：中国。历任深圳经济特区证券公司研究所副 所长、投资部经理，南方基金管理有限公司渠道服务二部总监助理，易方达基金管理有限 公司信息技术部总经理助理，鹏华基金管理有限公司总裁助理、机构理财部总经理、职工 监事，现任鹏华基金管理有限公司副总裁。 高永杰先生，纪委书记，督察长，法学硕士，国籍：中国。历任中共中央办公厅秘书 局干部，中国证监会办公厅新闻处干部、秘书处副处级秘书、发行监管部副处长、人事教 育部副处长、处长，现任鹏华基金管理有限公司纪委书记、督察长。 韩亚庆先生，副总经理，经济学硕士。国籍：中国。历任国家开发银行资金局主任科 员，全国社保基金理事会投资部副调研员，南方基金管理有限公司固定收益部基金经理、 固定收益部总监，现任鹏华基金管理有限公司副总裁、固定收益投资总监、固定收益部总 经理。 4、本基金基金经理 焦文龙先生，国籍中国，经济学硕士， 10年证券基金从业经验。 2009年 6月加盟鹏华 基金管理有限公司，历任监察稽核部金融工程师、量化及衍生品投资部资深量化研究员、 资产配置与基金投资部 FOF投资副总经理兼基金经理，先后从事金融工程、量化研究等工 作，现任资产配置与基金投资部执行总经理。 2015年 05月至 2016年 12月担任鹏华一带 一路分级基金基金经理， 2015年 05月至 2016年 12月担任鹏华高铁分级基金基金经理， 2015年 05月至 2016年 12月担任鹏华新能源分级基金基金经理， 2015年 08月至 2016年 12月担任鹏华新丝路分级基金基金经理， 2015年 08月至 2016年 12月担任鹏华钢铁分级 基金基金经理， 2015年 11月至 2016年 12月担任鹏华创业板分级基金基金经理， 2018年 12月担任鹏华养老 2035混合（FOF）基金基金经理， 2019年 04月担任鹏华长乐稳健养老 混合发起式（ FOF）基金基金经理， 2019年 04月担任鹏华养老 2045混合发起式（ FOF）基 金基金经理。焦文龙先生具备基金从业资格。 本基金基金经理管理的其他基金情况： 2015年 05月至 2016年 12月担任鹏华一带一路分级基金基金经理 2015年 05月至 2016年 12月担任鹏华高铁分级基金基金经理 2015年 05月至 2016年 12月担任鹏华新能源分级基金基金经理 2015年 08月至 2016年 12月担任鹏华新丝路分级基金基金经理 2015年 08月至 2016年 12月担任鹏华钢铁分级基金基金经理 2015年 11月至 2016年 12月担任鹏华创业板分级基金基金经理 2019年 04月担任鹏华长乐稳健养老混合发起式（ FOF）基金基金经理 2019年 04月担任鹏华养老 2045混合发起式（ FOF）基金基金经理 本基金历任的基金经理： 2018年 12月至 2018年 12月于洪洋先生 5、投资决策委员会成员情况 邓召明先生，鹏华基金管理有限公司党委书记、董事、总裁。 高阳先生，鹏华基金管理有限公司党委副书记、副总裁。 邢彪先生，鹏华基金管理有限公司副总裁。 高鹏先生，鹏华基金管理有限公司副总裁。 韩亚庆先生，鹏华基金管理有限公司副总裁。 梁浩先生，鹏华基金管理有限公司研究部总经理，鹏华新兴产业混合、鹏华研究精选 混合、鹏华创新驱动混合基金经理。 赵强先生，鹏华基金管理有限公司资产配置与基金投资部 FOF投资副总监。 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 二、基金托管人 一、基金托管人情况 （一）基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司 (简称：中国建设银行 ) 住所：北京市西城区金融大街 25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼 法定代表人：田国立 成立时间： 2004年 09月 17日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字 [1998]12号 联系人：田青 联系电话： (010)6759 5096 中国建设银行成立于 1954年 10月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银 行，总部设在北京。本行于 2005年 10月在香港联合交易所挂牌上市 (股票代码 939)，于 2007年 9月在上海证券交易所挂牌上市 (股票代码 601939)。 2018年 6月末，本集团资产总额 228,051.82亿元，较上年末增加 6,807.99亿元，增 幅 3.08%。上半年，本集团盈利平稳增长，利润总额较上年同期增加 93.27亿元至 1,814.20 亿元，增幅 5.42%；净利润较上年同期增加 84.56亿元至 1,474.65亿元，增幅 6.08%。 2017年，本集团先后荣获香港《亚洲货币》“ 2017年中国最佳银行”，美国《环球金 融》“2017最佳转型银行”、新加坡《亚洲银行家》“ 2017年中国最佳数字银行”、 “2017年中国最佳大型零售银行奖”、《银行家》“ 2017最佳金融创新奖”及中国银行业 协会“年度最具社会责任金融机构”等多项重要奖项。本集团在英国《银行家》“ 2017全 球银行 1000强”中列第 2位；在美国《财富》“ 2017年世界 500强排行榜”中列第 28名。 中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合与合规管理处、基金市场处、证券保 险资产市场处、理财信托股权市场处、 QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算处、跨 境托管运营处、监督稽核处等 10个职能处室，在安徽合肥设有托管运营中心，在上海设有 托管运营中心上海分中心，共有员工 315余人。自 2007年起，托管部连续聘请外部会计师 事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。 （二）主要人员情况 纪伟，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行南通分行、总行计划财务部、 信贷经营部任职，并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审批部担任领导职务。其 拥有八年托管从业经历，熟悉各项托管业务，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 龚毅，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行北京市分 行国际部、营业部并担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰富的 客户服务和业务管理经验。 黄秀莲，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行总行会 计部，长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 郑绍平，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部、 战略客户部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理 经验。 原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部，长期从事 海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作，具有 丰富的客户服务和业务管理经验。 （三）基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客 户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切 实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展， 中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、 社保基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金等产品在内的托 管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2018年二季度末，中 国建设银行已托管 857只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水 平，赢得了业内的高度认同。中国建设银行先后 9次获得《全球托管人》“中国最佳托管 银行”、 4次获得《财资》“中国最佳次托管银行”、连续 5年获得中债登“优秀资产托管 机构”等奖项，并在 2016年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行”、在 2017年荣获《亚洲银行家》“最佳托管系统实施奖”。 二、基金托管人的内部控制制度 （一）内部控制目标 作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规 章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证 基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的 合法权益。 （二）内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托 管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员负责托管业 务的内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。 （三）内部控制制度及措施 资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位 职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格； 业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、 存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理， 实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止 人为事故的发生，技术系统完整、独立。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 （一）监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用 自行开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同规定， 对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金 投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理 人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 （二）监督流程 1.每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例控制等情况 进行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金管理人进行情况核 实，督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。 2.收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。 3.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行解 释或举证，如有必要将及时报告中国证监会。 三、相关服务机构 一、基金份额销售机构 1、直销机构 （1）鹏华基金管理有限公司直销中心 办公地址：深圳市福田区福华三路 168号深圳国际商会中心 43层 联系电话： 0755-82021233 传真：0755-82021155 联系人：吕奇志 网址：www.phfund.com （2）鹏华基金管理有限公司北京分公司 办公地址：北京市西城区金融大街甲 9号金融街中心南楼 502房 联系电话： 010-88082426 传真：010-88082018 联系人：张圆圆 （3）鹏华基金管理有限公司上海分公司 办公地址：上海市浦东新区花园石桥路 33号花旗集团大厦 801B室 联系电话： 021-68876878 传真：021-68876821 联系人：李化怡 （4）鹏华基金管理有限公司武汉分公司 办公地址：武汉市江汉区建设大道 568号新世界国贸大厦 I座 3305室 联系电话： 027-85557881 传真：027-85557973 联系人：祁明兵 （5）鹏华基金管理有限公司广州分公司 办公地址：广州市天河区珠江新城华夏路 10号富力中心 24楼 07单元 联系电话： 020-38927993 传真：020-38927990 联系人：周樱 2、其他销售机构 （1）银行销售机构 1）交通银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 188号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 188号 法定代表人：彭纯 联系人：王菁 客户服务电话： 95559 网址：www.bankcomm.com 2）平安银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南东路 5047号 办公地址：深圳市深南东路 5047号 法定代表人：谢永林 联系人：张莉 客户服务电话： 95511-3 网址：bank.pingan.com 3）中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 25号 办公地址：北京市西城区金融大街 25号 法定代表人：田国立 联系人：王未雨 客户服务电话： 95533 网址：www.ccb.com （2）证券公司销售机构 1）安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元 办公地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元 法定代表人：王连志 联系人：陈剑虹 客户服务电话： 95517 网址：www.essence.com.cn 2）财达证券股份有限公司 注册地址：河北省石家庄市桥西区自强路 35号庄家金融大厦 办公地址：河北省石家庄市桥西区自强路 35号庄家金融大厦 23-26层 法定代表人：翟建强 联系人：马辉 客户服务电话：河北省内： 95363 、河北省外： 0311-95363 网址：www.s10000.com 3）财富证券有限责任公司 注册地址：长沙市芙蓉中路二段 80号顺天国际财富中心 26-28层 办公地址：长沙市芙蓉中路二段８０号顺天国际财富中心 36层 法定代表人：蔡一兵 联系人：郭静 客户服务电话： 95317 网址：www.cfzq.com 4）长江证券股份有限公司 注册地址：武汉市新华路特 8号长江证券大厦 办公地址：武汉市新华路特 8号长江证券大厦 法定代表人：尤习贵 联系人：奚博宇 客户服务电话： 95579/4008-888-999 网址：www.95579.com 5）德邦证券股份有限公司 注册地址：上海市普陀区曹杨路 510号南半幢 9楼 办公地址：上海市福山路 500号城建国际中心 26楼 法定代表人：武晓春 联系人：刘熠 客户服务电话： 4008888128 网址：www.tebon.com.cn 6）东北证券股份有限公司 注册地址：长春市生态大街 6666号 办公地址：长春市生态大街 6666号 法定代表人：李福春 联系人：安岩岩 客户服务电话： 95360 网址：www.nesc.cn 7）东海证券股份有限公司 注册地址：江苏省常州延陵西路 23号投资广场 18层 办公地址：上海市浦东新区东方路 1928号东海证券大厦 法定代表人：赵俊 联系人：王一彦 客户服务电话： 95531/400-8888-588 网址：www.longone.com.cn 8）东海证券股份有限公司 注册地址：江苏省常州延陵西路 23号投资广场 18层 办公地址：上海市浦东新区东方路 1928号东海证券大厦 法定代表人：赵俊 联系人：王一彦 客户服务电话： 95531/400-8888-588 网址：www.longone.com.cn 9）东吴证券股份有限公司 注册地址：苏州工业园区星阳街 5号 办公地址：苏州工业园区星阳街 5号 法定代表人：范力 联系人：陆晓 客户服务电话： 95330 网址：www.dwzq.com.cn 10）广发证券股份有限公司 注册地址：广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2号 618室 办公地址：广州市天河区马场路 26号广发证券大厦 法定代表人：孙树明 联系人：黄岚 客户服务电话： 95575 网址：www.gf.com.cn 11）广州证券股份有限公司 注册地址：广州市天河区珠江西路 5号广州国际金融中心主塔 19层、20层 办公地址：广州市天河区珠江西路 5号广州国际金融中心主塔 19层、20层 法定代表人：邱三发 联系人：梁微 客户服务电话： 95396 网址：www.gzs.com.cn 12）国都证券股份有限公司 注册地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层 办公地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层 法定代表人：王少华 联系人：黄静 客户服务电话： 400-818-8118 网址：www.guodu.com 13）国金证券股份有限公司 注册地址：四川省成都市东城根上街 95号 办公地址：四川省成都市东城根上街 95号 法定代表人：冉云 联系人：贾鹏 客户服务电话： 95310 网址：www.gjzq.com.cn 14）国联证券股份有限公司 注册地址：无锡市金融一街 8号 办公地址：无锡市滨湖区太湖新城金融一街 8号 法定代表人：姚志勇 联系人：祁昊 客户服务电话： 95570 网址：www.glsc.com.cn 15）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168号上海银行大厦 29楼 法定代表人：杨德红 联系人：芮敏祺 客户服务电话： 400-8888-666/95521 网址：www.gtja.com 16）国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人：何如 联系人：李颖 客户服务电话： 95536 网址：www.guosen.com.cn 17）恒泰证券股份有限公司 注册地址：呼和浩特市赛罕区敕勒川大街东方君座 D座-14F 办公地址：呼和浩特市赛罕区敕勒川大街东方君座 D座-14F 法定代表人：庞介民 联系人：熊丽 客户服务电话： 4001966188 网址：www.cnht.com.cn 18）华林证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区察古大道 1-1君泰国际 B栋一层 3号 办公地址：深圳市福田区民田路 178号华融大厦 6楼 法定代表人：林立 联系人：胡倩 客户服务电话： 400-188-3888 网址：www.chinalin.com 19）华泰证券股份有限公司 注册地址：南京市江东中路 228号 办公地址：南京市建邺区江东中路 228号华泰证券广场 法定代表人：周易 联系人：庞晓芸 客户服务电话： 95597 网址：www.htsc.com.cn 20）华西证券股份有限公司 注册地址：四川省成都市高新区天府二街 198号华西证券大厦 办公地址：四川省成都市高新区天府二街 198号华西证券大厦 法定代表人：杨炯洋 联系人：谢国梅 客户服务电话： 95584 网址：www.hx168.com.cn 21）华鑫证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 28层 A01、B01（b)单元 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 8号 法定代表人：俞洋 联系人：杨莉娟 客户服务电话： 95323/4001099918（全国） /029-68918888（西安） 网址：www.cfsc.com.cn 22）金元证券股份有限公司 注册地址：海口市南宝路 36号证券大厦 4楼 办公地址：深圳市福田区深南大道 4001号时代金融中心 17层 法定代表人：王作义 联系人：马贤清 客户服务电话： 95372 网址：www.jyzq.cn 23）联讯证券股份有限公司 注册地址：惠州市江北东江三路 55号广播电视新闻中心西面一层大堂和三、四层 办公地址：深圳市福田区深南中路 2002号中广核大厦北楼 10层 法定代表人：徐刚 联系人：彭莲 客户服务电话： 95564 网址：www.lxsec.com 24）民生证券股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 28号民生金融中心 A座 16-20层 办公地址：北京市东城区建国门内大街 28号民生金融中心 A座 16-20层 法定代表人：冯鹤年 联系人：韩秀萍 客户服务电话： 95376 网址：www.mszq.com 25）平安证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田中心区金田路 4036号荣超大厦 16-20层 办公地址：深圳市福田中心区金田路 4036号荣超大厦 16-20层 法定代表人：曹实凡 联系人：周一涵 客户服务电话： 95511-8 网址：stock.pingan.com 26）山西证券股份有限公司 注册地址：太原市府西街 69号山西国际贸易中心东塔楼 办公地址：太原市府西街 69号山西国际贸易中心东塔楼 法定代表人：侯巍 联系人：郭熠 客户服务电话： 95573/400-666-1618 网址：www.i618.com.cn 27）上海证券有限责任公司 注册地址：上海市黄浦区四川中路 213号 7楼 办公地址：上海市黄浦区四川中路 213号 7楼 法定代表人：李俊杰 联系人：邵珍珍 客户服务电话： 4008-918-918 网址：www.shzq.com 28）首创证券有限责任公司 注册地址：北京市西城区德胜门外大街 115号德胜尚城 E座 办公地址：北京市西城区德胜门外大街 115号德胜尚城 E座 法定代表人：毕劲松 联系人：刘宇 客户服务电话： 400-620-0620 网址：www.sczq.com.cn 29）信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 办公地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 法定代表人：张志刚 联系人：尹旭航 客户服务电话： 95321 网址：www.cindasc.com 30）招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38—45层 办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38—45层 法定代表人：宫少林 联系人：林生迎 客户服务电话： 95565 网址：www.newone.com.cn 31）浙商证券股份有限公司 注册地址：浙江省杭州市西湖区杭大路 1号黄龙世纪广场 A座 办公地址：杭州市江干区五星路 201号浙商证券大楼 8楼 法定代表人：吴承根 联系人：陈姗姗 客户服务电话： 95345 网址：www.stocke.com.cn 32）中国国际金融股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国门外大街 1号国贸大厦 2座 27层及 28层 办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 1号国贸大厦 2座 27层及 28层 法定代表人：毕明建（代） 联系人：杨涵宇 客户服务电话： 4009101166 网址：www.cicc.com.cn 33）中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 35号 2-6层 办公地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 法定代表人：陈共炎 联系人：辛国政 客户服务电话： 4008-888-888/95551 网址：www.chinastock.com.cn 34）中国中投证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A栋第 18-21层及第 04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元 办公地址：深圳市福田区益田路 6003号荣超商务中心 A栋第 4、18层至 21层 法定代表人：高涛 联系人：万玉琳 客户服务电话： 95532/4006008008 网址：www.china-invs.cn 35）中泰证券股份有限公司 注册地址：济南市市中区经七路 86号 办公地址：上海市花园石桥路 66号东亚银行金融大厦 18层 法定代表人：李玮 联系人：朱琴 客户服务电话： 95538 网址：www.zts.com.cn 36）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街 188号 法定代表人：王常青 联系人：刘畅 客户服务电话： 95587/4008-888-108 网址：www.csc108.com 37）中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦 法定代表人：张佑君 联系人：郑慧 客户服务电话： 95548 网址：www.cs.ecitic.com 38）中信证券（山东）有限责任公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路 222号 1号楼 2001 办公地址：青岛市市南区东海西路 28号龙翔广场东座 5层 法定代表人：姜晓林 联系人：刘晓明 客户服务电话： 95548 网址：http://sd.citics.com 39）中原证券股份有限公司 注册地址：郑州市郑东新区商务外环路 10号 办公地址：郑州市郑东新区商务外环路 10号 法定代表人：菅明军 联系人：李盼盼 客户服务电话： 95377 网址：www.ccnew.com （3）期货公司销售机构 1）中信期货有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 13011305 、14层 办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 13011305 、14层 法定代表人：张皓 联系人：刘宏莹 客户服务电话： 400-990-8826 网址：www.citicsf.com （4）第三方销售机构 1）北京百度百盈基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区上地十街 10号百度大厦 2层 办公地址：北京市海淀区上地十街 10号 法定代表人：梁志祥 联系人：王笑宇 客户服务电话： 95055-9 网址：https://www.baiyingfund.com/ 2）北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507 办公地址：北京市朝阳区望京 SOHO T3 A座 19层 法定代表人：钟斐斐 联系人：戚晓强 客户服务电话： 400-159-9288 网址：danjuanapp.com 3）北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址：北京市北京经济技术开发区宏达北路 10号 5层 5122室 办公地址：北京市北京经济技术开发区宏达北路 10号 5层 5122室 法定代表人：黄永伟 联系人：侯仁凤 客户服务电话： 400-8980-618 网址：www.chtfund.com 4）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108 办公地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108 法定代表人：王伟刚 联系人：王晓晓 客户服务电话： 400-619-9059 网址：www.hcjijin.com 5）北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村东路 66号 1号楼 22层 2603-06 办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街 18号院京东总部 A座 17层 法定代表人：江卉 联系人：韩锦星 客户服务电话： 95118 网址：fund.jd.com 6）北京展恒基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区安苑路 15-1号邮电新闻大厦 2层 办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-1号邮电新闻大厦 2层 法定代表人：闫振杰 联系人：马林 客户服务电话： 4008188000 网址：www.myfund.com 7）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218号 1栋 202室 办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18号黄龙时代广场 B座 6F 法定代表人：陈柏青 联系人：韩爱彬 客户服务电话： 4000-766-123 网址：www.fund123.cn 8）南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号 办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号 法定代表人：刘汉青 联系人：王锋 客户服务电话： 95177 网址：www.snjijin.com 9）诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路 360弄 9号 3724室 办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32号 c栋 法定代表人：汪静波 联系人：朱了 客户服务电话： 400-821-5399 网址：www.noah-fund.com 10）上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室 办公地址：上海市浦东新区东方路 1267号 11层 法定代表人：张跃伟 联系人：张佳琳 客户服务电话： 400-820-2899 网址：www.erichfund.com 11）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号 办公地址：上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯大厦 903～906室 法定代表人：杨文斌 联系人：王诗玙 客户服务电话： 400-700-9665 网址：www.howbuy.com 12）上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市崇明县长兴镇潘园公路 1800号 2号楼 6153室（上海泰和经济发展 区） 办公地址：上海市浦东新区银城中路 488号太平金融大厦 1503室 法定代表人：王翔 联系人：吴鸿飞 客户服务电话： 400-820-5369 网址：www.jiyufund.com.cn 13）上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室 办公地址：上海浦东新区峨山路 91弄 61号陆家嘴软件园 10号楼 12楼 法定代表人：李兴春 联系人：陈孜明 客户服务电话： 95733 网址：www.leadfund.com.cn 14）上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 法定代表人：郭坚 联系人：陈铭洲 客户服务电话： 400-821-9031 网址：www.lu.com 15）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层 办公地址：上海市徐汇区龙田路 195号 3C座 10楼 法定代表人：其实 联系人：高莉莉 客户服务电话： 400-1818-188 网址：www.1234567.com.cn 16）上海挖财基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号 5层 01、02/03室 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号 5层 01、02/03室 法定代表人：胡燕亮 联系人：李娟 客户服务电话： 021-50810673 网址：www.wacaijijin.com 17）上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33号 11楼 B座 办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500号万得大厦 11楼 法定代表人：王廷富 联系人：徐亚丹 客户服务电话： 400-799-1888 网址：www.520fund.com.cn 18）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街道民田路 178号华融大厦 27层 2704 办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28号富卓大厦 A座 7层 法定代表人：马勇 联系人：文雯 客户服务电话： 400-166-1188 网址：8.jrj.com.cn 19）深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼 办公地址：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦 8楼 801 法定代表人：薛峰 联系人：邓爱萍 客户服务电话： 4006-788-887 网址：www.zlfund.cn、 www.jjmmw.com 20）腾安基金销售（深圳）有限公司 注册地址：深圳市南山区高新科技园科技中一路腾讯大厦 11层 办公地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入驻深圳市前海商务秘 书有限公司） 法定代表人：刘明军 联系人：郑骏锋 客户服务电话： 95017 网址：www.tenganxinxi.com 21）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路 18号同花顺大楼 法定代表人：凌顺平 联系人：吴强 客户服务电话： 4008773772 网址：www.5ifund.com 22）中期时代基金销售（北京）有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14号 1幢 11层 1103号 办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路 16号 1幢 11层 法定代表人：路瑶 联系人：侯英建 客户服务电话： 400-8888-160 网址：www.cifcofund.com 23）珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 12楼 B1201-1203 法定代表人：肖雯 联系人：黄敏嫦 客户服务电话： 020-89629066 网址：www.yingmi.cn 基金管理人可根据有关法律法规要求，根据实情，选择其他符合要求的机构销售本基 金或变更上述销售机构，并及时公告。 二、登记机构 名称：鹏华基金管理有限公司 住所：深圳市福田区福华三路 168 号深圳国际商会中心 43 层 法定代表人：何如 办公室地址：深圳市福田区福华三路 168号深圳国际商会中心 43 层 联系电话：（ 0755）82021877 传真：（ 0755）82021165 负责人：范伟强 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 法定代表人：俞卫锋 办公室地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 联系电话： 021-31358666 传真：021-31358600 联系人：陈颖华 经办律师：黎明、陈颖华 四、会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 6楼 法定代表人：李丹 办公室地址：上海市湖滨路 202号领展企业广场 2座普华永道中心 11楼 联系电话：（ 021）23238888 传真：（ 021）23238800 联系人：魏佳亮 经办会计师：许康玮、陈熹 四、基金的名称 本基金名称：鹏华养老目标日期 2035三年持有期混合型基金中基金（ FOF） 五、基金运作方式及类型 契约型开放式，混合型基金中基金（ FOF） 本基金设置投资者最短持有期限为三年。对于每份基金份额，自基金合同生效之日 （对认购份额而言，下同）起或自基金份额申购确认日（对申购份额而言，下同）起三年 内锁定。在锁定期内，该份额不能赎回。 自锁定期结束后第一个工作日（含）起，该份额可以赎回。 本基金采用目标日期投资策略，目标日期设定为 2035年 12月 31日。目标日期到期后， 即 2036年 1月 1日（含）开始，对于自申购确认日起至目标日期持有不足 3年的基金份额， 可以不再受三年最短持有期限制，即自达到目标日期后可赎回。目标日期到期后，本基金 转为开放式基金中基金（ FOF），不再设置最短持有期限，基金名称调整为“鹏华鼎弘混 合型基金中基金（ FOF）”，具体详见届时公告，法律法规另有规定时，从其规定。 本基金暂不开通转换功能。在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份 额持有人利益无实质性不利影响的前提下，在时机成熟时（推出同一系列的其他基金等）， 基金管理人可以开通在锁定期内的基金份额与本基金管理人管理的其他开放式基金之间转 换业务，具体转换费率、业务规则及办理时间详见届时公告，此项调整无需召开基金份额 持有人大会。 六、基金的投资目标 在严格控制风险的前提下，通过科学的大类资产配置，优选基金力争实现基金资产的 稳健增值，为投资者提供稳健的养老理财工具。 七、基金的投资方向 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，主要包括经中国证监会依法核准或 注册的公开募集的基金（包含 QDII基金、香港互认基金），以及境内依法发行上市的股票 （含主板、中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、内地与香港股票市场 交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股 通标的股票”）、债券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票 据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府 债、可转换债券、中小企业私募债等）、货币市场工具、权证、资产支持证券、债券回购、 同业存单、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）以及法律法规或中国证 监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。 本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的比例不低于基金 资产的 80%；本基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金 和黄金 ETF）等品种的比例合计不超过基金资产的 60%；本基金投资于商品基金（含商品 期货基金和黄金 ETF）的比例不超过基金资产的 10%；本基金投资于港股通标的股票占基 金股票资产的 0-50%；每个交易日日终，本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债 券不低于基金资产净值的 5%。 本基金采用目标日期投资策略，随着所设定目标日期的临近，将逐步降低权益类资产 的配置比例。本基金各个时间段的权益类资产配置比例如下表所示： 时间段权益类资产比例范围权益类资产比例中枢值 基金合同生效日 -2020.12.31 45%-60% 60% 2021.01.01-2023.12.31 -2023.12.31 45%-60% 60% 2024.01.01-2026.12.31 43%-60% 58% 2027.01.01-2029.12.31 39%-60% 54% 2030.01.01-2032.12.31 30%-55% 45% 2033.01.01-2035.12.31 17%-42% 32% 权益类资产指的是股票型基金、混合型基金及股票，此处混合型基金是在最近连续 4 个季度的季度报告中对股票资产的实际持仓比例不低于基金资产的 50%。 如果法律法规对该比例要求有变更的，以变更后的比例为准，本基金的投资范围会做 相应调整。 八、基金的投资策略 本基金的投资策略包含目标日期投资策略和基金优选投资策略。在严格的风险管理的 基础上，科学的灵活配置各类资产，力争实现资产的稳健增值，为投资者提供一种稳健的 养老理财工具。 目标日期投资策略是指，随着投资人生命周期的延续和投资目标期限的临近，基金的 投资风格相应的从“进取”，转变为“稳健”，高风险资产投资比例逐步下降，而低风险 资产比例逐步上升。 基金优选投资策略是指，通过优选基金的投资策略聚焦大类资产配置，来获得各类资 产的收益，同时避免投资高估值资产，实现基金长期较高的收益风险比。 1、目标日期投资策略 目标日期投资策略核心是规划各类资产配置的下滑路径（Glide Path）。下滑路径是为 目标日期基金设计的一种优化的资产配置比例路径。基金早期更多地配置权益类基金、股 票等高风险资产，随着目标日期逐步接近，基金开始配置债券型基金、货币类基金等具有 稳定收益特点资产；另外，为了达到投资组合的分散化，在科学严谨的风险评估的基础上， 对大宗商品类资产进行配置。 （1）下滑路径 下滑路径的设计理念基于两个原则，一是从长期维度上看，权益资产体现出稳定的风 险溢价；二是随着年龄的增大，人力资本逐步贬值，风险承受能力逐渐降低。本基金以实 现养老金财富稳健增值为目标，基于谨慎的长期资本市场假设，综合考虑投资者养老金替 代率缺口、预期寿命、定投比例以及生命周期上的风险偏好特征等因素，最终得到权益投 资比例随投资者年龄增大而逐渐下滑的资产配置路径，即“下滑路径”。下滑路径是资产 配置在时间轴上的动态规划。基金的下滑路径初始设计完毕后，会根据资本市场资产变化 情况实时监控配置的有效性，结合战术资产配置方法最终确定调整方式与比例。 本基金初始下滑路径（即预设下滑路径）具体如下： （2）战术资产配置 战术资产配置的重点有两方面：大类资产配置和大类资产下的子类资产配置。 大类资产配置，即确定不同经济周期下各大类资产的最优配置比例。全面分析研究全 球经济和中国经济的周期变化，包括主要经济体货币政策、发达国家和发展中国家经济发 展对比、中国经济宏观周期、中国货币政策、财政政策、产业政策等。在此基础上，确定 权益类、固定收益类资产、商品类资产、另类资产的理论最优配置。 大类资产下的子类资产配置。在权益资产中，深入研究分析不同的行业、主题、风格 等；在固定收益资产中，深入研究分析不同的利率债、信用债、可转债、可交换债等资产； 在商品类资产中，深入研究分析不同的贵金属、能源、农产品等资产。在大类资产配置完 成后，对各个子类资产进行资产配置，达到进一步优化被动资产配置的效果。 2、基金优选投资策略 在做好资产配置比例分配后，本基金将通过甄选各类资产中优秀的基金来实现大类资 产配置的理念。基金优选投资策略基于科学严谨的评价体系，从定量和定性两大维度展开， 对基金及基金公司做出综合性评价。对基金的评价包括风格评价和业绩评价两方面，重点 衡量基金风格是否清晰稳定、中长期业绩及风险控制能力是否良好；对基金公司的评价则 主要对其综合实力、管理水平、运作合规等进行综合评判。 基于上述评价体系，最终挑选出风格清晰稳定、长期收益风险比较高的基金，在获得 资产收益的同时，力争获得主动管理带来的超额收益，从而实现基金资产的稳定增值。 （1）基金业绩评价和风格评价 鹏华基金基金业绩评价体系在传统的基金三级分类基础上，为深入比较并归因不同风 格和类型的基金，将基金分类扩展至第四层级，有利于基金中基金建立以资产配置为核心 的基金投资方式。 本基金将以具体的基金为对象进行评价，并对各基金进行评级和排序。考虑的主要因 素包括： 基金的获利能力：基金与其业绩比较基准的历史回报对比，绩效指标分析（如期间净 值增长率、累计净值增长率、分红率等），风险调整后的绩效指标分析（如 Sharpe比率、 Treynor指标和 Jensen指标等）； 基金的风险衡量：主要考察基金净值波动率、最大回撤、风格偏离等维度。 基金的风格：基于合同契约和实际比较基准的拟合等考察基金风格是否清晰。 （2）基金公司综合评价 对于基金公司的综合评价，将主要从综合实力、管理水平、运作合规等方面进行评价 分析，依据主要来自于调研、公司刊物和公开信息。 考虑的主要因素包括： 综合实力：主要包括基金公司的总资产、总资产增长率和加权净值收益率； 管理水平：主要包括发起人构成、风险控制机制、高级管理人员素质、基金经理的稳 定性及从业经验等、研究人员的稳定性及从业经验等。 运作合规：主要考察基金管理人或基金经理近 2年来运作合规情况。 本基金将依据基金评价结果和基金管理公司评价结果，挑选出进入基金备选库的基金 名单，按照管理人有关基金池的构建流程，构建备选基金池。 3、股票投资策略 本基金通过自上而下及自下而上相结合的方法挖掘 A股和港股的优质的公司，构建股 票投资组合。核心思路在于： 1）自上而下地分析行业的增长前景、行业结构、商业模式、 竞争要素等分析把握其投资机会； 2）自下而上地评判企业的核心竞争力、管理层、治理结 构等以及其所提供的产品和服务是否契合未来行业增长的大趋势，对企业基本面和估值水 平进行综合的研判，深度挖掘优质的个股。 本基金还将关注以下几类港股通标的： 1）在港股市场上市、具有行业代表性的优质中 资公司；2）具有行业稀缺性的香港本地和外资公司； 3）港股市场在行业结构、估值、 AH 股折溢价、分红率等方面具有吸引力的投资标的。 4、债券投资策略 本基金债券投资将采取久期策略、收益率曲线策略、骑乘策略、息差策略、个券选择 策略、信用策略等积极投资策略，自上而下地管理组合的久期，灵活地调整组合的券种搭 配，同时精选个券，以增强组合的持有期收益。 5、权证投资策略 本基金通过对权证标的证券基本面的研究，并结合权证定价模型及价值挖掘策略、价 差策略、双向权证策略等寻求权证的合理估值水平，追求稳定的当期收益。 6、中小企业私募债投资策略 本基金将深入研究发行人资信及公司运营情况，合理合规合格地进行中小企业私募债 券投资。本基金在投资过程中密切监控债券信用等级或发行人信用等级变化情况，尽力规 避风险，并获取超额收益。 7、资产支持证券的投资策略 本基金将综合运用战略资产配置和战术资产配置进行资产支持证券的投资组合管理， 并根据信用风险、利率风险和流动性风险变化积极调整投资策略，严格遵守法律法规和基 金合同的约定，在保证本金安全和基金资产流动性的基础上获得稳定收益。 九、基金的业绩比较基准 时间段业绩比较基准 基金合同生效日 -2020.12.31中证 800指数收益率× 60%+中证全债指数收益率 × 40% 2021.01.01-2023.12.31中证 800指数收益率× 60%+中证全债指数收益率 × 40% 2024.01.01-2026.12.31中证 800指数收益率× 58%+中证全债指数收益率 × 42% 2027.01.01-2029.12.31中证 800指数收益率× 54%+中证全债指数收益率 × 46% 2030.01.01-2032.12.31中证 800指数收益率× 45%+中证全债指数收益率 × 55% 2033.01.01-2035.12.31中证 800指数收益率× 32%+中证全债指数收益率 × 68% 中证 800指数综合反映了沪深证券市场内大中小市值公司的整体情况，是目前中国证 券市场中市值覆盖率高、代表性强、流动性好的股票指数，适合作为本基金所持有基金中 与权益市场表现较相关的基金资产的比较基准。中证全债指数是中证指数公司编制的综合 反映银行间债券市场和沪深交易所债券市场的跨市场债券指数，适合作为本基金所持有基 金中与固定收益市场表现较相关的基金资产的比较基准。基于本基金的投资范围和投资策 略，选用上述业绩比较基准能够较好的体现本基金的风险收益特征。 如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准 推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准时，本基金管理人与基金托 管人协商一致后可以在报中国证监会备案以后变更业绩比较基准并及时公告，但不需要召 开基金份额持有人大会。 十、基金的风险收益特征 本基金为混合型基金中基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金、股票型基 金中基金，高于债券型基金、债券型基金中基金、货币市场基金及货币型基金中基金。本 基金采用目标日期投资策略，随着所设定目标日期的临近，将逐步降低权益类资产的配置 比例，风险与收益水平会随着目标日期的临近而逐步降低。本基金将投资港股通标的股票， 需承担汇率风险以及香港证券市场的风险。 十一、基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大 遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2019年 4月 18日复 核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记 载、误导性陈述或者重大遗漏。 本报告中财务资料未经审计。 本报告期自 2019年 1月 01日起至 3月 31日。 1、报告期末基金资产组合情况 序号项目金额（元） 占基金总资产的比例 （%） 1 权益投资 -- 其中：股票 -- 2基金投资 54,649,296.47 20.47 3 固定收益投资 104,507,223.60 39.14 其中：债券 104,507,223.60 39.14 资产支持证券 -- 4 贵金属投资 -- 5 金融衍生品投资 -- 6 买入返售金融资产 82,500,000.00 30.90 其中：买断式回购的买入返售 金融资产 -- 7 银行存款和结算备付金合计 14,371,291.92 5.38 8 其他资产 10,986,939.18 4.11 9 合计 267,014,751.17 100.00 2、报告期末按行业分类的股票投资组合 （1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合 注:无。 （2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 注:无。 3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 注:无。 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号债券品种公允价值（元） 占基金资产净值比例 （％） 1 国家债券 -- 2 央行票据 -- 3 金融债券 13,894,390.00 5.21 其中：政策性金融债 3,900,390.00 1.46 4 企业债券 90,067,000.00 33.77 5 企业短期融资券 -- 6 中期票据 -- 7 可转债（可交换债） 545,833.60 0.20 8 同业存单 -- 9 其他 -- 10 合计 104,507,223.60 39.19 5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 序号债券代码债券名称数量（张） 公允价值（人 民币元） 占基金资产净值比例 （%） 1 143587 18航集 02 100,00010,128,000.00 3.80 2 136372 16光大 01 100,00010,000,000.00 3.75 2 143076 17兵装 01 100,00010,000,000.00 3.75 3 136427 16葛洲 02 100,000 9,995,000.00 3.75 4 136452 16南航 02 100,000 9,994,000.00 3.75 4 136455 16银河 G1 100,000 9,994,000.00 3.75 5 136544 16联通 03 100,000 9,993,000.00 3.75 6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细 注:无。 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 注:无。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 注:无。 9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 （1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 注:本基金基金合同的投资范围尚未包含股指期货投资。 （2）本基金投资股指期货的投资政策 本基金基金合同的投资范围尚未包含股指期货投资。 10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 （1）本期国债期货投资政策 本基金基金合同的投资范围尚未包含股指期货投资。 （2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 注:本基金基金合同的投资范围尚未包含股指期货投资。 （3）本期国债期货投资评价 本基金基金合同的投资范围尚未包含股指期货投资。 11、投资组合报告附注 （1） 中国银河 2018年 7月 5日，中国银河证券股份有限公司（以下简称“公司”）收到中 国人民银行出具的《行政处罚意见告知书》（银反洗罚告字 [2018]4号），主要内容如下： 中国人民银行依据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，拟对公司未按照规 定履行客户身份识别义务的行为处人民币 50万元罚款，与身份不明的客户进行交易或者为 客户开立匿名账户、假名账户的行为处人民币 50万元罚款，合计处人民币 100万元罚款。 公司在接受检查期间即立查立改，截至目前，公司已经进一步完善了反洗钱制度机制， 细化了客户身份识别、客户洗钱风险等级管理、可疑交易报告等工作流程，加强了反洗钱 监督检查和考核，加大了对历史存量客户持续识别力度，反洗钱相关系统功能也不断改进。 公司今后将持续完善内控合规管理，切实做好反洗钱工作。 对该证券的投资决策程序的说明：本基金管理人长期跟踪研究该公司，认为公司的上 述违规行为对公司并不产生实质性影响。上述通告对该公司债券的投资价值不产生重大影 响。该证券的投资已执行内部严格的投资决策流程，符合法律法规和公司制度的规定。 （2） 本基金投资的前十名证券没有超出基金合同规定的证券备选库。 （3）其他资产构成 序号名称金额（元） 1 存出保证金 9,388.53 2 应收证券清算款 8,637,517.14 3 应收股利 369.43 4 应收利息 2,219,226.76 5 应收申购款 115,780.73 6 其他应收款 4,656.59 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 10,986,939.18 （4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 注:无。 （5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 注:无。 （6）投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因，投资组合报告中数字分项之和与合计项之间可能存在尾差。 12、基金中基金 （1）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名基金投资明细 序号基金代码基金名称运作方式持有份额（份）公允价值（元） 占基金 资产净 值比例 （%） 是否 属于 基金 管理 人及 管理 人关 联方 所管 理的 基金 1 000290 鹏华全 球高收 益债 (QDII) 契约型 开放式 14,262,840.98 16,475,007.62 6.18是 2 050030 博时亚 洲票息 收益债 券 (QDII) 契约型 开放式 7,446,748.97 10,218,428.94 3.83否 3 160618 鹏华丰 泽债券 (LOF) 上市契 约型开 放式 (LOF) 7,848,470.68 10,096,272.68 3.79是 4 206018 鹏华产 业债债 券 契约型 开放式 6,725,304.84 7,787,903.00 2.92是 5 160612 鹏华丰 收债券 契约型 开放式 4,566,210.05 5,237,442.93 1.96是 6 001666 鹏华添 利宝货 币 契约型 开放式 4,834,241.30 4,834,241.30 1.81是 （2）当期交易及持有基金产生的费用 项目 本期费用 2019年 01月 01日至 2019年 03月 31日 其中：交易及持有基金管 理人以及管理人关联方所 管理基金产生的费用 当期交易基金产生的申购费 （元） 2,000.00 - 当期交易基金产生的赎回费 （元） -- 当期持有基金产生的应支付 的销售服务费（元） 12,518.24 12,518.24 当期持有基金产生的应支付 的管理费（元） 46,040.08 41,034.59 当期持有基金产生的应支付 的托管费（元） 14,194.76 12,630.54 （3）本报告期持有的基金发生的重大影响事件 无。 十二、基金的业绩 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一 定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资人在做出投资决策前应 仔细阅读本基金的招募说明书。 基金合同生效以来的投资业绩及其与同期基准的比较如下表所示： 净值增长率 1 净值增长率 标准差 2 业绩比较基 准收益率 3 业绩比较基 准收益率标 准差 4 1-3 2-4 2018年 12月 05日(基金合 同生效日 )至 2018年 12月 31日 0.02% 0.02% -4.57% 0.53% 4.59% -0.51% 2019年 01月 01日至 2019 年 03月 31日 1.10% 0.02% 17.77% 0.92% -16.67% -0.90% 自基金合同生效日至 2019 年 03月 31日 1.12% 0.02% 12.39% 0.87% -11.27% -0.85% 十三、基金的费用与税收 一、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费、诉讼费、公证费和 认证费； 5、基金份额持有人大会费用； 6、基金的证券 /基金交易费用； 7、基金的银行汇划费用； 8、基金投资所需账户的开户费用、账户维护费用； 9、因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用； 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值扣除本基金所持有的本基金管理人管理的其他 基金份额所对应的基金资产后的余额（若为负数，则取 0）的 0.60%年管理费率计提。管理 费的计算方法如下： H＝E×0.60%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值-前一日所持有本基金管理人管理的其他基金份额所对应的 基金资产，若为负数，则 E取 0 基金管理费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数 据，自动在月初 5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出 具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除本基金所持有的由本基金托管人托管的基 金份额所对应的基金资产后的余额（若为负数，则取 0）的 0.15%年费率计提。托管费的计 算方法如下： H＝E×0.15%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值-前一日所持有本基金托管人托管的其他基金份额所对应的 基金资产，若为负数，则 E取 0 基金托管费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数 据，自动在月初 5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出 具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。 上述“一、基金费用的种类中第 3-10项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费 用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 三、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的 损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 本基金管理人运用本基金财产申购其自身管理的其他基金的（ ETF除外），通过直销 渠道申购且不得收取申购费、赎回费（按照相关法规、基金招募说明书约定应当收取，并 记入基金财产的赎回费用除外）、销售服务费等销售费用。 四、与基金销售有关的费用 1、申购费率 本基金对通过直销中心申购的养老金客户与除此之外的其他投资人实施差别的申购费 率。 养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成 的补充养老基金等，包括但不限于全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保险基 金、企业年金单一计划以及集合计划、商业养老保险组合。如将来出现经养老基金监管部 门认可的新的养老基金类型，基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入 养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。非养老金客户指除养老金客户外的其他投 资人。 通过基金管理人的直销中心申购本基金基金份额的养老金客户适用下表特定申购费 率，其他投资人申购本基金基金份额的适用下表一般申购费率： 申购金额 M（元）一般申购费率特定申购费率 M＜100万 1.2% 0.48% 100万≤M＜200万 0.8% 0.24% 200万≤M＜500万 0.6% 0.12% M≥500万每笔 1000元每笔 1000元 本基金的申购费用应在投资人申购基金份额时收取。投资人在一天之内如果有多笔申 购，适用费率按单笔分别计算。 申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记 等各项费用。 目标日期到期后，本基金转型为“鹏华鼎弘混合型基金中基金（ FOF）”，转型前后申 购费率不变。 2、赎回费率 本基金赎回费如下表所示： 持有年限（Y）赎回费率 Y＜7日 1.5% 7日≤Y<30日 0.75% 30日≤Y＜6个月 0.5% Y≥6个月 0 本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基 金份额时收取。对持续持有期少于 30日的投资人收取的赎回费全额计入基金财产；对持续 持有期不少于 30日但少于 3个月的投资人收取的赎回费总额的 75%计入基金财产；对持续 持有期不少于 3个月但少于 6个月的投资人收取的赎回费总额的 50%计入基金财产；对持 续持有期不少于 6个月的投资人，将赎回费总额的 25%计入基金财产。上述未纳入基金财 产的赎回费用于支付登记费和其他必要的手续费。 五、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人 按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 十四、对招募说明书更新部分的说明 本基金管理人根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运 作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及 其它有关法律法规的规定，结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对本基金管 理人原公告的本基金招募说明书进行了更新，主要更新的内容如下： 1、在“重要提示”部分明确了更新招募说明书内容的截止日期、有关财务数据的截止 日期和基金合同生效日期。 2、在“第三部分基金管理人”部分内容进行了更新。 3、在“第四部分基金托管人”部分内容进行了更新。 4、在“第五部分相关服务机构”部分内容进行了更新。（未完）  |