[发行]金鹰鑫瑞混合A：金鹰鑫瑞灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书全文2019年第1号
金鹰 鑫瑞 灵活配置 混合 型 证券投资基金 更新 招募说明书 全文 （ 201 9 年第 1 号） 基金管理人：金鹰基金管理有限公司 基金托管人： 交通 银 行股份有限公司 重要提示 本基金经 2016年 9月 30日中国证券监督管理委员会证监许可 [2016]2252号 文注册募集。 募集时间为 2016年 11月 14日至 2016年 11月 30日 ，经中国证 监会备案并书面回复确认，本基金的基金合同于 2016年 12月 6日 正式生效并按 法规要求在指定媒体公告。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和 收益 作 出 实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对 基金的投资价值及市场前景等 作 出 实质性判断或者保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资有风险 。 投资者 在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书和基金 合同等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主 作 出投资决策，自行承担 基金投资中出现的各类风险，包括因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产 生影响而形成的系统性风险 、 个别证券特有的非系统性风险 、 基金投资者连续大 量赎回基金产生的流动性风险 、 基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管 理风险 、 基金投资过程中产生的操作风险 、 因交收违约和投资债券引发的信用风 险 、 基金投资对象与投资策略引致的特有风险等等。本基金投资中小企业私募债 券 ，该债券 是根据相关法律法规由非上市中小企业 采用非公开方式发行的债券 ， 由于不能公开交易，一般情况下交易不活跃，潜在较大流动性风险。当发债主体 信用质量恶化时，受市场流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私 募债 ， 由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失 。 本基金的特定风险详见 招募说明书 “风险揭示 ”章节 。 本基金为混合型证券投资基金，属于证券投资基金中预期较高风险、较高收 益的品种，其预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基金和货币市场 基金。 投资者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、 时机、数量等投资行为 作 出 独立决策。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也 不构成对本基金业绩表现的保证 。 基金管理人提醒投资者基金投资的 “买者自负 ” 原则，在投资者 作 出 投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险， 由投资者自行负责。 本招募说明书中基金投资组合报告和基金业绩中的数据已经本基金托管人 复核。除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日为 2019年 6月 6日，有关 财务数据截止日为 2019年 3月 31日，净值表现截止日为 2019年 3月 31日，本 报告中财务数据未经审计。 目录 重要提示 ................................ ....................... 1 一、 绪言 ................................ ..................... 1 二、 释义 ................................ ..................... 2 三、 基金管理人 ................................ ............... 7 四、 基金托管人 ................................ .............. 17 五、 相关服务机构 ................................ ............ 21 （一）基金份额发售机构 ................................ ................................ ................................ ..... 21 1 、直销机构 ................................ ................................ ................................ ................... 21 2 、代销机构 ................................ ................................ ................................ ................... 21 （二）登记机构 ................................ ................................ ................................ ..................... 49 （三）出具法律意见书的律师事 务所 ................................ ................................ ................. 49 （四）审计基金财产的会计师事务所 ................................ ................................ ................. 49 六、 基金的募集 ................................ .............. 50 七、 基金合同的生效 ................................ .......... 50 （一）基金备案 ................................ ................................ ................................ ..................... 50 （二）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模要求 ................................ ......... 50 八、 基金份额的申购与赎回 ................................ .... 51 （一）申购和赎回场所 ................................ ................................ ................................ ......... 51 （二）申购和赎回的开放日及时间 ................................ ................................ ..................... 51 （三）申购与赎回的原则 ................................ ................................ ................................ ..... 52 （四）申购与赎回的程序 ................................ ................................ ................................ ..... 52 （五）申购和赎回的金额限制 ................................ ................................ ............................. 53 （六）申购费用和赎回费用 ................................ ................................ ................................ . 54 （七）申购份额与赎回金额的计算 ................................ ................................ ..................... 55 （八）拒绝或暂停申购的情形 ................................ ................................ ............................. 57 （九）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 ................................ ................................ ..... 58 （十）巨额赎回的情形及处理方 式 ................................ ................................ ..................... 59 （十一）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 ................................ ..... 60 （十二）基金转换 ................................ ................................ ................................ ................. 60 （十三）基金份额的转让 ................................ ................................ ................................ ..... 61 （十四）基金的非交易过户 ................................ ................................ ................................ . 61 （十五）基金的转托管 ................................ ................................ ................................ ......... 61 （十六）定期定额投资计划 ................................ ................................ ................................ . 61 （十七）基金的冻结、解冻和质押 ................................ ................................ ..................... 62 九、 基金的投资 ................................ .............. 63 （一）投资目标 ................................ ................................ ................................ ..................... 63 （二）投资范围 ................................ ................................ ................................ ..................... 63 （三）投资策略 ................................ ................................ ................................ ..................... 63 （四）业绩比较基准 ................................ ................................ ................................ ............. 66 （五）风险收益特征 ................................ ................................ ................................ ............. 66 （六）投资限制与禁止行为 ................................ ................................ ................................ . 66 （七）投资组合报告（未经审计） ................................ ................................ ..................... 69 十、 基金的业绩 ................................ .............. 74 十一、 基金的财产 ................................ .......... 76 （一）基金资产总值 ................................ ................................ ................................ ............. 76 （二）基金资产净值 ................................ ................................ ................................ ............. 76 （三）基金财产的账户 ................................ ................................ ................................ ......... 76 （四）基金财产的保管和处分 ................................ ................................ ............................. 76 十二、 基金资产的估值 ................................ ...... 77 （一）估值日 ................................ ................................ ................................ ......................... 77 （二）估 值对象 ................................ ................................ ................................ ..................... 77 （三）估值方法 ................................ ................................ ................................ ..................... 77 （四）估值程序 ................................ ................................ ................................ ..................... 79 （五）估值错误的处理 ................................ ................................ ................................ ......... 79 （六）暂停估值的情形 ................................ ................................ ................................ ......... 81 （七）基金净 值的确认 ................................ ................................ ................................ ......... 81 （八）特殊情况的处理 ................................ ................................ ................................ ......... 81 十三、 基金的收益分配 ................................ ...... 83 （一）基金利润的构成 ................................ ................................ ................................ ......... 83 （二）基金可供分配利润 ................................ ................................ ................................ ..... 83 （三）基金收益分配原则 ................................ ................................ ................................ ..... 83 （四）收益分配方案 ................................ ................................ ................................ ............. 83 （五）收益分配方案的确定、公告与实施 ................................ ................................ ......... 83 （六）基金收益分配中发生的费用 ................................ ................................ ..................... 84 十四、 基金的费用与税收 ................................ .... 84 （一）基金费用的种类 ................................ ................................ ................................ ......... 84 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 ................................ ............................. 84 （三）不列入基金费用的项目下列费用不列入基金费用： ................................ ............. 86 （四）基金税收 ................................ ................................ ................................ ..................... 86 十五、 基金的会计与审计 ................................ .... 87 （一）基金会计政策 ................................ ................................ ................................ ............. 87 （二）基金的年度审计 ................................ ................................ ................................ ......... 87 十六、 基金的信息披露 ................................ ...... 88 （一）披露依据 ................................ ................................ ................................ ..................... 88 （二）信息披露义务人 ................................ ................................ ................................ ......... 88 （三）披露承诺 ................................ ................................ ................................ ..................... 88 （四）披露文本 ................................ ................................ ................................ ..................... 88 （五）公开披露的基金信息 ................................ ................................ ................................ . 89 （六）暂停或延迟信息披露的情形 ................................ ................................ ..................... 93 （七）信息披露事务管理 ................................ ................................ ................................ ..... 93 （八）信息披露文件的存放与查阅 ................................ ................................ ..................... 94 十七、 风险揭示 ................................ ............ 95 （一）市场风险 ................................ ................................ ................................ ..................... 95 （二）管理风险 ................................ ................................ ................................ ..................... 96 （三）流动性风险 ................................ ................................ ................................ ................. 96 （四）中小企业私募债投资风险 ................................ ................................ ......................... 96 （五）流 通受限证券投资风险 ................................ ................................ ............................. 96 （六）资产支持证券投资风险 ................................ ................................ ............................. 97 （七）本基金特有的风险 ................................ ................................ ................................ ..... 97 （八）本法律文件风险收益特征表述与销售机构基 金风险评价可能不一致的风险 ..... 97 （九）其他风险 ................................ ................................ ................................ ..................... 97 十八、 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................ 99 （一）《基金合同》的变更 ................................ ................................ ................................ ... 99 （二）《基金合同》的终止事由 ................................ ................................ ........................... 99 （三）基金财产的清算 ................................ ................................ ................................ ......... 99 （四）清算费用 ................................ ................................ ................................ ................... 100 （五）基金财产清算剩余资产的分配 ................................ ................................ ............... 100 （六）基金财产清算的公告 ................................ ................................ ............................... 100 （七）基金财产清算账册及文件的保存 ................................ ................................ ........... 101 十九、 基金合同的内容摘要 ................................ . 102 （一）基金合同当事人的权利义务 ................................ ................................ ................... 102 （二）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 ................................ ....... 108 （三）基金收益分配原则、执行方式 ................................ ................................ ............... 115 （四）与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例 ............................... 116 （五）基 金财产的投资范围和投资限制 ................................ ................................ ........... 118 （六）基金资产净值的计算方法和公告方式 ................................ ................................ ... 121 （七）基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式 ............................... 124 （八）争 议解决方式 ................................ ................................ ................................ ........... 125 （九）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 ................................ ................... 126 二十、 基金托管协议的内容摘要 ............................. 127 （一）基金管理人（也可称资产管理人） ................................ ................................ ....... 127 （二）基金托管人（也可称资产 托管人） ................................ ................................ ....... 127 （三）基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 ................................ ....................... 128 （四）基金管理人对基金托管人的业务核查 ................................ ................................ ... 134 （五）基金财产的保管 ................................ ................................ ................................ ....... 135 （六）基金资产净值计算、估值和会计核算 ................................ ................................ ... 138 （七）基金份额持有人名册 的保管 ................................ ................................ ................... 142 （八）争议解决方式 ................................ ................................ ................................ ........... 143 （九）托管协议的变更、终止与基金财产的清算 ................................ ........................... 143 二十一、 对基金份额持有人的服务 ............................. 146 二十二、 其他应披露事项 ................................ ..... 148 （一）本基金在本报告期内公开披露的信息内 容 ................................ ........................... 148 （二）其它重大事项 ................................ ................................ ................................ ........... 150 二十三、 招募说明书的存放及查阅方式 ......................... 150 二十四、 备查文件 ................................ ........... 150 （一）本基金备查文件包括下列文件 ................................ ................................ ............... 150 （二）备查文件的存放地点和投资者查阅方式 ................................ ............................... 150 一、 绪言 本招募说明书依据 《 中华人民共和国证券投资基金法 》（ 以下简称 “《 基金 法 》 ”）、《 公开募集证券投资基金运作管理办法 》（ 以下简称 “《 运作办法 》 ”）、《 证 券投资基金销售管理办法 》（ 以下简称 “《 销售办法 》 ”）、《 证券投资基金信息披 露管理办法 》（ 以下简称 “《 信息披露办法 》 ”） 、《 公开募集开放式证券投资基金 流动性风险管理规定》 (以下简称“《流动性风险管理规定》” )及其他有关法律法 规以及 《金鹰 鑫瑞 灵活配置 混合型 证券投资基金基金合同》 编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书 所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金 投资者 自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本 身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关 规定享有权利、承担义务。基金 投资者 欲了解基金份额持有人的权利和义务，应 详细查阅基金合同。 二、 释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指 金鹰 鑫瑞 灵活配置 混合 型证券投资基金 2、基金管理人：指 金鹰基金管理有限公司 3、基金托管人： 指 交通 银行股份有限公司 4、基金合同：指 《金鹰 鑫瑞 灵活配置 混合 型证券投资基金基金合同》 及对 本 基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之 《金鹰 鑫瑞 灵活 配置 混合 型证券投资基金托管协议》 及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书或本招募说明书：指 《金鹰 鑫瑞 灵活配置 混合 型 证券投资基 金招募说明书》 及其定期的更新 7、基金份额发售公告：指 《金鹰 鑫瑞 灵活配置 混合 型证券投资基金基金份 额发售公告》 8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文 件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9、《基金法》： 指自 2013年 6月 1日起实施并经 2015年 4月 24日第十二届 全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于 修改 <中华人民共和国港口法 >等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券 投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10、《销售办法》：指中国证监会 2013年 3月 15日颁布、同年 6月 1日实施 的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004年 6月 8日颁布、同年 7月 1日 实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时 做出 的修订 12、《运作办法》：指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实施 的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时 做出 的修订 13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 /或中国银行 保险 监督管理委 员会 15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 18、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理 办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中 国境外的机构投资者 19、 投资者 ：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资者 的合称 20、基金份 额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的 投资 者 21、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 22、 销售机构：指金鹰基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监 会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 代理协议，代为办理基金销售业务的机构 23、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资者 基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理 发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 24、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为 金鹰基金管理有 限公司 或接受 金鹰基金管理有限公司 委托代为办理登记业务的机构 25、基金账户：指登记机构为 投资者 开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 26、基金交易账户：指销售机构为 投资者 开立的、记录 投资者 通过该销售机 构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 而引起 的基金份 额变动及结余情况的账户 27、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同 规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 28、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 29、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过 3个月 30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 31、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 32、 T日：指销售机构在规定时间受理 投资者 申购、赎回或其他业务申请的 开放日 33、 T+n日：指自 T日起第 n个工作日 （ 不包含 T日 ） 34、开放日：指为 投资者 办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 35、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 36、《业务规则》：指《 金鹰基金管理有限公司 注册登记业务规则》，是规范 基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和 投资者 共同遵守 37、认购：指在基金募集期内， 投资者 根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 38、申购：指基金合同生效后， 投资者 根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 39、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 40、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金基金份额的行为 41、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 42、定期定额投资计划：指 投资者 通过有关销售机构提出申请，约定每期申 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在 投资者 指定银行账 户 内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 43、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 （ 赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额 ） 超过上一开放日基金总份额的 10% 44、元：指人民币元 45、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银 行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 46、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 申购款及其他资产的价值总和 47、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 48、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 49、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 50、 基金份额的类别：本基金根据收费方式的不同，将基金份额分为不同的 类别 51、 A类基金份额：指在投资者认购 /申购时收取前端认购 /申购费用的基金 份额 52、 C类基金份额：指在投资者认购 /申购时不收取认购 /申购费用，而是从 本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额 53、 指定媒介：指中国证监会指定的用以进行 信息披露的报刊、互联网网站 及其他媒介 54、不可抗力：指 本 基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观 事件 55、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布 机关对其不时做出的修订 56、流动性受限资产：是指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无 法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回 购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通 受限的新股及非公开发行股 票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让 或交易的债券等 57、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份 额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益 不受损害并得到公平对待 三、 基金管理人 （一）基金管理人简况： 名称：金鹰基金管理有限公司 注册地址：广东省广州市南沙区海滨路 171号 11楼自编 1101之一 J79 办公地址 : 广东省广州市天河区珠江东路 28号越秀金融大厦 30楼 法定代表人：刘志刚 设立日期： 2002年 12月 25日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会、证监基金字 [2002]97号 组织形式：有限责任公司 注册资本： 5.102亿元人民币 存续期限：持续经营 联系电话： 020- 83936180 股权结构： 发起人名称 出资额（万元） 出资比例 东旭集团有限公司 33770 66.19% 广州证券股份有限公司 12250 24.01% 广州白云山医药集团股份有限公司 5000 9.8% 总计 51020 100% （二）主要人员情况 1、董事会成员 李兆廷先生，董事长，北京交通大学软件工程硕士。曾任石家庄市柴油机厂 技术员、车间主任、总经理助理、副总经理等职务。现任东旭集团有限公司董事 长、西藏金融租赁有限公司董事长、中国生产力学会副会长。 刘志刚先生，董事，法定代表人，数量经济学博士，历任工银瑞信基金管理 有限公司产品开发经理，安信基金管理有限责任公司产品部总监，东方基金管理 有限责任公司量化投资部总经理、基金经理，金鹰基金管理有限公司副总经理等 职务。经公司第六届董事会第三十四次会议审议通过，并已按规定报中国证券投 资基金业协会及广东证监局备案，现任金鹰基金管 理有限公司总经理。 王中女士，董事，中国科学院大学工商管理硕士，现任东旭集团有限公司高 级副总经理、东旭资本控股集团常务副总经理、东旭光电科技股份有限公司董事。 苏丹先生，董事，管理学硕士，历任华为技术有限公司人力资源部绩效考核 岗、韬睿惠悦咨询有限公司咨询顾问、德勤咨询公司咨询经理、越秀集团人力资 源部高级主管、广州证券股份有限公司人力资源部副总经理，现任广州证券股份 有限公司战略管理部总经理。 王毅先生，董事，工商管理硕士、经济师，历任广州证券有限责任公司营业 部经理、营业部总经理助理、营业部副总经理，办公室副主 任（主持全面工作）、 合规总监、董事会秘书。现任广州证券股份有限公司副总裁兼任董事会秘书、首 席风险官、合规总监。 黄雪贞女士，董事，英语语言文学硕士，历任深圳高速公路股份有限公司董 事会秘书助理和证券事务代表、广州药业股份有限公司董事会秘书处副主任、主 任、证券事务代表。现任广州白云山医药集团股份有限公司董事会秘书室主任、 证券事务代表、董事会秘书。 刘金全先生，独立董事，数量经济学博士。历任吉林大学经济管理学院讲师、 商学院教授、院长，现任广州大学经济与统计学院特聘教授。 杨之曙先生，独立董事，数量经济学博士。历任 云南航天工业总公司财务处 助理经济师，现任清华大学经济管理学院教授。 王克玉先生，独立董事，法学博士。历任山东威海高技术开发区进出口公司 法务、山东宏安律师事务所律师、北京市重光律师事务所律师，现中央财经大学 法学院副院长、博士生导师。 2、监事会成员 姚志智女士，监事，党校本科学历、会计师、经济师。历任郴州电厂职员、 郴州市农业银行储蓄代办员、飞虹营业所副主任、国北所主任、广州天河保德交 通物资公司主管会计、广州珠江啤酒集团财务部主管会计、广州荣鑫容器有限公 司财务部经理、总经理助理、广州白云山侨光制药有限公司财务部 副部长、广州 白云山制药有限公司财务部副部长、广州白云山化学制药创新中心财务负责人、 广州白云医药集团股份有限公司财务部高级经理、财务部部长、广州医药海马品 牌整合传播有限公司监事，现任广州白云山医药集团股份有限公司财务副总监。 陈家雄先生，监事，硕士研究生，历任东莞证券资产管理部投资经理、广州 证券资产管理部产品总监，现任金鹰基金管理有限公司产品研发部总监。 姜慧斌先生，监事，管理学硕士。曾任宇龙计算机通信科技（深圳）有限公 司人力资源部组织发展经理，现任金鹰基金管理有限公司综合管理部总监。 3、公司高级管理人员 刘志刚先生，总经理，数量经济学博士，历任工银瑞信基金管理有限公司产 品开发经理，安信基金管理有限责任公司产品部总监，东方基金管理有限责任公 司量化投资部总经理、基金经理，金鹰基金管理有限公司副总经理等职务。经公 司第六届董事会第三十四次会议审议通过，并已按规定报中国证券投资基金业协 会及广东证监局备案，现任金鹰基金管理有限公司总经理。 曾长兴先生 , 督察长，金融学博士，历任广东证券公司（原）研究员、安信 证券股份有限公司分析师、国联安基金管理有限公司产品开发部总监、金鹰基金 管理有限公司产品研发部总监、总经理助理、副总 经理等职。经公司第六届董事 会第二十次会议审议通过，并已按规定报中国证券投资基金业协会及广东证监局 备案，现任金鹰基金管理有限公司督察长。 4、 基金经理 龙悦芳女士， 曾任平安证券股份有限公司投资助理、交易员、投资经理等职 务。 2017年 5月加入金鹰基金管理有限公司，任固定收益部基金经理助理职务。 2017年 9月至 2019年 4月担任金鹰货币市场证券投资基金基金经理。 2017年 9 月起担任金鹰添瑞中短债债券型证券投资基金基金经理。 2018年 6月起任金鹰 鑫瑞灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 2018年 9月起任金鹰添祥中短债 债券型证券投资基金基金经理。 2019年 3月起任金鹰鑫日享债券型证券投资基 金基金经理。 本基金历任基金经理情况：黄艳芳女士，管理时间 2016年 12月 6日至 2018 年 7月 11日 ；汪伟 先生，管理时间 2018年 4月 10日 至 2019年 5月 9日 。 5、投资决策委员会成员有： 本公司采取集体投资决策制度，相关投资决策委员会成员有： （ 1）公司投资决策委员会 刘志刚先生 ， 投资决策委员会主席，总经理 ； 王喆先生，投资决策委员会委员，权益投资部总监，基金经理； 林龙军先生，投资决策委员会委员，绝对收益 投资 部总监，基金经理； 陈立先生，投资决策委员会委员，权益投资部副总监，基金经理； 刘丽娟女士，投资决策委员会委员，固定收益部总监，基金经理。 （ 2）权益投资决策委员会 刘志刚先生 ， 权益投资决策委员会主席，总经理 ； 王喆先生，权益投资决策委员会委员，权益投资部总监，基金经理； 陈立先生，权益投资决策委员会委员，权益投资部副总监，基金经理； 陈颖先生，权益投资决策委员会委员，权益投资部副总监，基金经理。 （ 3）固定收益投资决策委员会 林龙军先生 ， 固定收益投资决策委员会主席，绝对收益 投资 部总监，基金经 理 ； 林暐 先生 ，固定收益投资决策委 员会委员，基金经理； 郑子文先生，固定收益投资决策委员会委员，固定收益研究部副总监。 龙悦芳女士，固定收益投资决策委员会委员，固定收益部副总监，基金经理； 戴骏先生，固定收益投资决策委员会委员，固定收益部副总监，基金经理。 上述人员之间均不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用 基金财产； 4、配备足够的具有专业资 格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的 经营方式管理和运作基金财产； 5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保 证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资； 6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产 为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 7、依法接受基金托管人的监督； 8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方 法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值， 确定基金份额申购、赎回的价格； 9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 10、编制季度、半年度和年度基金报告； 11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报 告义务； 12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不 向他人泄露； 13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人 分配基金收益； 14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会 或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关 资料 15年以上； 17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保 证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公 开资料，并在支付合 理成本的条件下得到有关资料的复印件； 18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配； 19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并 通知基金托管人； 20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权 益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金 托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人 利益向基金托管人追偿； 22、当基金管理人将其义 务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金 事务的行为承担责任； 23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他 法律行为； 24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生 效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息 在基金募集期结束后 30日内退还基金认购人； 25、执行生效的基金份额持有人大会的决议； 26、建立并保存基金份额持有人名册； 27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （四）基金管理人的承诺 1、基金管理人承诺不从事违反《证券法》 、《基金法》、《运作办法》、《销售 办法》、《信息披露办法》、《指导意见》等法律法规 的行为，并承诺建立健全的内 部控制制度，采取有效措施，防止违反行为的发生； 2、基金管理人承诺不从事以下 禁止性 行为，并承诺建立健全的内部风险控 制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生 。 （ 1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （ 2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （ 3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的 第三 人牟取利益； （ 4）向基金份额持有人违规承诺收益或者 承担损失； （ 5）侵占、挪用基金财产； （ 6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动； （ 7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （ 8） 依照 法律、行政法规 有关规定，由 中国证监会规定禁止的其他行为 及 基金合同禁止的行为 。 3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国 家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动 。 （ 1）越权或违规经营； （ 2）违反基金合同或托管协议； （ 3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益； （ 4） 在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （ 5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （ 6）玩忽职守、滥用职权； （ 7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息； （ 8） 除按本公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票投资； （ 9）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； （ 10） 违反证券交易场所业务规则，利用对敲倒、对仓等手段操纵市场价格， 扰乱市场秩序； （ 11）贬损同行，以提高自己； （ 12）在公开信息披露和广告中故 意含有虚假、误导、欺诈成分； （ 13）以不正当手段谋求业务发展； （ 14）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （ 15）其他法律、行政法规禁止的行为。 4、基金管理人关于禁止性行为的承诺 为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为： （ 1）承销证券； （ 2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （ 3）从事承担无限责任的投资； （ 4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （ 5）向其基金管理人、基金托管人出资； （ 6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （ 7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者 与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其 他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人 利益优先的原则，防范利益冲突，符合中国证监会的规定，并履行信息披露义务。 5、基金经理承诺 （ 1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额 持有人谋取最大利益； （ 2）不能利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； （ 3） 不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的 有关规定，不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密 、 尚未依法公开 的基金投资内容、基金投资计划等信息； （4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 （五）基金管理人的内部控制制度 1、内部控制的目标 （ 1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉 形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。 （ 2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行 和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。 （ 3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 2、内部控制的原则 （ 1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和 各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （ 2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维 护内控制度的有效执行。 （ 3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 （ 4）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 （ 5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高 经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 3、内部控制制度 公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章组成。公 司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制 度的纲要和总揽，内部控制大纲明确了内控目标、内控原则、控制环境、内控措 施等内容。基本管理制度包括风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信 息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理 制度、业绩评估考核制度和紧急应变制 度。部门业务规章是在基本管理制度的基 础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。 公司制定内部控制制度遵循了以下原则： （ 1）合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各 项规定。 （ 2）全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得 留有制度上的空白或漏洞。 （ 3）审慎性原则。制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为 出发点。 （ 4）适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公 司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的 修改或完善。 4、内部控制系统 公司的内部控制系统是一个分工明确、相互牵制、完备严密的系统。公司董 事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任，各个业务部门负责 本部门的内部控制，督察长和 合规风控部 负责检查公司的内部控制措施的执行情 况。具体而言，包括如下组成部分： （ 1）董事会 负责制定公司的内部控制大纲，对公司内部控制负完全的和最终的责任。 （ 2）督察长 负责公司及其业务运作的监察稽核工作，对公司内部控制的执行情况进行监 督检查。督察长对董事会负责，将定期和不定期向董事会报告公司内部控制的执 行情况，并 定期向中国证监会呈送督察长评估报告。 （ 3） 合规风控部 合规风控部 负责对公司各部门内部控制的执行情况进行监督。 合规风控部 对 总经理负责，将定期和不定期对各业务部门内部控制制度的执行情况和遵守国家 法律法规及其他规定的执行情况进行检查，适时提出修改建议，并定期向中国证 监会呈送监察稽核报告。 （ 4）业务部门 内部控制是每一个业务部门的责任。各部门总监对本部门的内部控制负直接 责任，负责履行公司的内部控制制度，并负责建立、执行和维护本部门的内部控 制措施。 5、基金管理人关于内部控制的声明 基金管理人确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制 度是董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任；基金管理人承诺以上关于内 部控制的披露真实、准确，并承诺根据市场的变化和基金管理人的发展不断完善 内部控制制度。 四、 基金托管人 （一）基金托管人基本情况 1、基金托管人概况 公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行） 公司法定英文名称： BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD 法定代表人：彭纯 住 所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188号 办公地址：中国（上海）长宁区仙霞路 18号 邮政编码： 200336 注册时间： 1987年 3月 30日 注册资本： 742.63亿元 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字 [1998]25号 联系人：陆志俊 电 话： 95559 交通银行始建于 1908年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的 发钞行之一。 1987年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全 国性的国有股份制商业银行，总部设在上海。 2005年 6月交通银行在香港联合 交易所挂牌上市， 2007年 5月在上海证券交易所挂牌上市。根据 2018年英国《银 行家》杂志发布的全球千家大银行报告，交通银行一级资本位列第 11位，连续 五年跻身全球银行 20强；根据 2018年美国《财富》杂志发布的世界 500强公司 排行榜，交通银行营业收入位列第 168位，较上年提升 3位。 截至 2019年 3月 31日，交通银行资产总额为人民币 97,857.47亿元。 2019 年 1- 3月，交通银行实现净利润 (归属于母公司股东 )人民币 210.71亿元。 交通银行总行设资产托管业务中心（下文简称“托管中心”）。现有员工具有 多年基金、证券和银行的从业经 验，具备基金从业资格，以及经济师、会计师、 工程师和律师等中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职 业技能优良，职业道德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发 向上的资产托管从业人员队伍。 2、主要人员情况 彭纯先生，董事长、执行董事，高级会计师。 彭先生 2018年 2月起任本行董事长、执行董事。 2013年 11月至 2018年 2 月任本行副董事长、执行董事， 2013年 10月至 2018年 1月任本行行长； 2010 年 4月至 2013年 9月任中国投资有限责任公司副总经理兼中央汇金投资有限责 任公司执行董 事、总经理； 2005年 8月至 2010年 4月任本行执行董事、副行长； 2004年 9月至 2005年 8月任本行副行长； 2004年 6月至 2004年 9月任本行董 事、行长助理； 2001年 9月至 2004年 6月任本行行长助理； 1994年至 2001年 历任本行乌鲁木齐分行副行长、行长，南宁分行行长，广州分行行长。彭先生 1986年于中国人民银行研究生部获经济学硕士学位。 任德奇先生，副董事长、执行董事、行长，高级经济师。 任先生 2018年 8月起任本行副董事长、执行董事、行长； 2016年 12月至 2018年 6月任中国银行执行董事、副行 长，其中： 2015年 10月至 2018年 6月 兼任中银香港（控股）有限公司非执行董事， 2016年 9月至 2018年 6月兼任中 国银行上海人民币交易业务总部总裁； 2014年 7月至 2016年 11月任中国银行 副行长， 2003年 8月至 2014年 5月历任中国建设银行信贷审批部副总经理、风 险监控部总经理、授信管理部总经理、湖北省分行行长、风险管理部总经理； 1988 年 7月至 2003年 8月先后在中国建设银行岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳 阳分行，中国建设银行信贷管理委员会办公室、信贷风险管理部工作。任先生 1988年于清华大学获工学 硕士学位。 袁庆伟女士，资产托管业务中心总裁，高级经济师。 袁女士 2015年 8月起任本行资产托管业务中心总裁； 2007年 12月至 2015 年 8月，历任本行资产托管部总经理助理、副总经理，本行资产托管业务中心副 总裁； 1999年 12月至 2007年 12月，历任本行乌鲁木齐分行财务会计部副科长、 科长、处长助理、副处长，会计结算部高级经理。袁女士 1992年毕业于中国石 油大学计算机科学系，获得学士学位， 2005年于新疆财经学院获硕士学位。 3、基金托管业务经营情况 截至 2019年 3月 31日，交通银行共托管证券投资基金 418只。此外，交通 银行还托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银 行理财产品、信托计划、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、养老保障管 理基金、企业年金基金、 QFII证券投资资产、 RQFII证券投资资产、 QDII证券投 资资产、 RQDII证券投资资产和 QDLP资金等产品。 （二）基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 交通银行严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定，加强内部 管理，托管中心业务制度健全并确保贯彻执行各项规章，通过对各种风险的识别、 评估、控制及缓释，有效地实现对各项业务的风险管控，确保业务稳健运行，保 护基金持有人的合法权益。 2、内部控制原则 （ 1）合法性原则：托管中心制定的各项制度符合国家法律法规及监管机构 的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动始终。 （ 2）全面性原则：托管中心建立各二级部自我监控和风险合规部风险管控 的内部控制机制，覆盖各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、 监督、反馈 等各个经营环节，建立全面的风险管理监督机制。 （ 3）独立性原则：托管中心独立负责受托基金资产的保管，保证基金资产 与交通银行的自有资产相互独立，对不同的受托基金资产分别设置账户，独立核 算，分账管理。 （ 4）制衡性原则：托管中心贯彻适当授权、相互制约的原则，从组织架构 的设置上确保各二级部和各岗位权责分明、相互制约，并通过有效的相互制衡措 施消除内部控制中的盲点。 （ 5）有效性原则：托管中心在岗位、业务二级部和风险合规部三级内控管 理模式的基础上，形成科学合理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制，通 过行之有效的控制 流程、控制措施，建立合理的内控程序，保障各项内控管理目 标被有效执行。 （ 6）效益性原则：托管中心内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运 作环节的风险控制要求相适应，尽量降低经营运作成本，以合理的控制成本实现 最佳的内部控制目标。 3、内部控制制度及措施 根据《证券投资基金法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行资产托 管业务指引》等法律法规，托管中心制定了一整套严密、完整的证券投资基金托 管管理规章制度，确保基金托管业务运行的规范、安全、高效，包括《交通银行 资产托管业务管理办法》、《交通银行资产托管业务风险 管理办法》、《交通银行资 产托管业务系统建设管理办法》、《交通银行资产托管部信息披露制度》、《交通银 行资产托管业务商业秘密管理规定》、《交通银行资产托管业务从业人员行为规 范》、《交通银行资产托管业务档案管理暂行办法》等，并根据市场变化和基金业 务的发展不断加以完善。做到业务分工科学合理，技术系统管理规范，业务管理 制度健全，核心作业区实行封闭管理，落实各项安全隔离措施，相关信息披露由 专人负责。 托管中心通过对基金托管业务各环节的事前揭示、事中控制和事后检查措施 实现全流程、全链条的风险管理，聘请国际著名会计师事务 所对基金托管业务运 行进行国际标准的内部控制评审。 （三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 交通银行作为基金托管人，根据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基 金运作管理办法》和有关证券法规的规定，对基金的投资对象、基金资产的投资 组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支 付、基金托管人报酬的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、 基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。 交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有违反《证券投资基金法》、《公 开募集 证券投资基金运作管理办法》等有关证券法规和《基金合同》的行为，及 时通知基金管理人予以纠正，基金管理人收到通知后及时核对确认并进行调整。 交通银行有权对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对交通银 行通知的违规事项未能及时纠正的，交通银行有权报告中国证监会。 交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有重大违规行为，有权立即报告 中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。 （四）其他事项 最近一年内交通银行及其负责资产托管业务的高级管理人员无重大违法违 规行为，未受到中国人民银行、中国证监会、中国银保监会及其他 有关机关的处 罚。负责基金托管业务的高级管理人员在基金管理公司无兼职的情况。 五、 相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1 、直销机构 名称：金鹰基金管理有限公司 办公地址：广东省广州市天河区珠江东路28号越秀金融大厦30楼 法定代表人：刘志刚 成立时间：2002年12月25日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2002]97号 组织形式：有限责任公司 注册资本：5.102亿元人民币 存续期间：持续经营 联系人：符薇薇 联系电话：020-83282950 传真电话：020-83283445 客户服务及投诉电话：4006-135-888 电子邮箱：csmail@gefund.com.cn 网址：www. gefund.com.cn 2 、代销机构 （1） 中国工商银行股份有限公司 注册（办公）地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 法定代表人： 陈四清 联系人：查樱 电话： 010- 66105662 客服电话： 95588（全国） 公司网址 ： www.icbc.com.cn （2） 交通银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 188号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 188号 联系人：王菁 客服电话： 95559 公司网址 ： www.bankcomm.com （3） 招商银行股份有限公司 注册（办公）地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 法定代表人：李建红 联系人：李卓凡 联系电话：（ 0755） 83198888 客服电话： 95555（全国） 公司网址 ： www.cmbchina.com （4） 上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址： 上海市中山东一路 12 号 办公地址： 上海市北京东路 689 号东银大厦 17 楼 （未完）  |