中银国际证券有限责任公司:中银证券现金管家货币：中银证券现金管家货币市场基金更新招募说明书(2019年第1号)
中银证券现金管家货币市场基金 更新招募说明书 （2019年第1号） 基金管理人：中银国际证券股份有限公司 基金托管人：招商银行股份有限公司 重要提示 本基金经中国证监会2016年8月26日证监许可[2016] 1943号文准予注册 募集。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和 收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。本基金的基金合 同于2016年12月7日正式生效。 本基金为货币市场基金。投资人购买本货币市场基金并不等于将资金作为存 款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最 低收益。投资人在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身 的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因 整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响的市场风险，因金融 市场利率的波动而导致证券市场价格和收益率变动的利率风险或负收益风险，因 债券和票据发行主体信用状况恶化而可能产生的到期不能兑付的信用风险，因本 产品相关技术、规则、操作等创新性造成基金管理人在基金管理实施过程中产生 的基金管理风险，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规 程等引致的风险。本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。本基金 长期平均风险和预期收益率均低于股票型基金、混合型基金及债券型基金。投资 人在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》和《基金合同》，全 面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理 性判断市场，谨慎做出投资决策。 基金不同于银行储蓄与债券，基金投资人有可能获得较高的收益，也有可能 损失本金。投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募 说明书》及《基金合同》。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩并不预示其未来 业绩表现；基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保 证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在作出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。 本招募说明书所载内容截止至2019年6月7日，基金投资组合报告和业绩 表现截止至2019年3月31日（财务数据未经审计）。 目录 第一部分绪言 ............................................................................................................................... 4 第二部分 释义 .............................................................................................................................. 5 第三部分 基金管理人 ................................................................................................................ 10 第四部分 基金托管人 ................................................................................................................ 20 第五部分 相关服务机构 ............................................................................................................ 26 第六部分 基金份额的分类 ........................................................................................................ 29 第七部分 基金的募集 ................................................................................................................ 29 第八部分 基金合同的生效 ........................................................................................................ 31 第九部分 基金份额的申购、赎回 ............................................................................................ 32 第十部分 基金的投资 ................................................................................................................ 46 第十一部分 基金的业绩 ........................................................................................................... 56 第十二部分 基金的财产 ........................................................................................................... 62 第十三部分 基金资产的估值 ................................................................................................... 63 第十四部分 基金的收益分配 ................................................................................................... 69 第十五部分 基金的费用与税收 ............................................................................................... 71 第十六部分 基金的会计与审计 ............................................................................................... 74 第十七部分 基金的信息披露 ................................................................................................... 75 第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ....................................................... 82 第十九部分 风险揭示 ............................................................................................................... 85 第二十部分 基金合同的内容摘要 ........................................................................................... 89 第二十一部分 基金托管协议的内容摘要 ............................................................................. 90 第二十二部分 对基金份额持有人的服务 ............................................................................. 91 第二十三部分 其他应披露事项 ............................................................................................. 94 第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式 ..................................................................... 97 第二十五部分 备查文件 ......................................................................................................... 98 附件一 ...................................................................................................................................... 98 附件二 .………………………………………………………………………………..…..….107 第一部分 绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公 开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性规定》”)、 《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息 披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《货币市场基金监督管理办法》、 《关于实施＜货币市场基金监督管理办法＞有关问题的规定》以及《中银证券现 金管家货币市场基金基金合同》编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书 所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本 招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行 为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他 有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务， 应详细查阅基金合同。 第二部分 释义 本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语有如下含义： 1、基金或本基金：指中银证券现金管家货币市场基金 2、基金管理人：指中银国际证券股份有限公司 3、基金托管人：指招商银行股份有限公司 4、基金合同或《基金合同》：指《中银证券现金管家货币市场基金基金合同》 及对基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中银证券现金 管家货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书：指《中银证券现金管家货币市场基金招募说明书》及其定 期的更新 7、基金份额发售公告：指《中银证券现金管家货币市场基金基金份额发售 公告》 8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会 第五次会议通过，2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第 三十次会议修订，自2013年6月1日起实施,，并经2015年4月24日第十二届 全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于 修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证 券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施 的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日 实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施 的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、《流动性规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日 实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不 时做出的修订 14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员 会 16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理 办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定可以投资于中国境内证券市场的 中国境外的机构投资者 20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内 证券投资试点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定，运用来自境外的 人民币资金进行境内证券投资的境外法人 21、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合 格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投 资者的合称 22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 者 23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 24、销售机构：指中银国际证券股份有限公司以及符合《销售办法》和中国 证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售 服务协议，办理基金销售业务的机构 25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资者基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中银国际证券股 份有限公司或接受中银国际证券股份有限公司委托代为办理登记业务的机构，本 基金的登记机构为中银国际证券股份有限公司 27、基金账户：指登记机构为投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 28、基金交易账户：指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售机 构办理基金业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过3个月 32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 34、T日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的 开放日 35、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日) ，n为自然数 36、开放日：指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 38、《业务规则》：指《中银国际证券股份有限公司开放式基金业务规则》， 是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管 理人和投资者共同遵守 39、认购：指在基金募集期内，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 40、申购：指基金合同生效后，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 42、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公 告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基 金管理人管理的其他基金份额的行为 43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 44、定期定额投资计划：指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期申 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10% 46、元：指人民币元 47、基金收益：基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已 实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 48、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并 考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益 49、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已 实现收益 50、7日年化收益率：指以最近7日（含节假日）收益所折算的年资产收益 率 51、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，本 基金对各类基金份额按照不同的费率计提销售服务费，该笔费用从基金财产中扣 除，属于基金的营运费用 52、基金份额分类：本基金分设两类基金份额：A类基金份额和B类基金 份额。两类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并分别公布每 万份基金已实现收益和7日年化收益率 53、A类基金份额：指按照0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别 54、B类基金份额：指按照0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别 55、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 申购款及其他资产的价值总和 56、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 57、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 58、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率的过程 59、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或 交易的债券等；就本基金而言，指货币市场基金依法可投资的符合前述条件的资 产，但中国证监会认可的特殊情形除外；如未来法律法规变动，基金管理人在履 行适当程序后，可对上述流动性受限资产范围进行调整 60、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的媒介 61、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观 事件 第三部分 基金管理人 一、基金管理人概况 1、名称：中银国际证券股份有限公司 2、住所：中国上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层（邮政编码： 200120） 3、办公地点：中国上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层（邮政编 码：200120） 4、设立日期：2002年2月28日 5、法定代表人：宁敏 6、批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监机构字【2002】19号 7、开展公开募集证券投资基金管理业务批准文号：中国证监会证监许可 【2015】1972号 8、组织形式：股份有限公司 9、存续期限： 持续经营 10、联系电话： 021-20328000 11、联系人：王浩志 12、基金网站：www.bocifunds.com 二、注册资本和股权结构 1、注册资本： 25亿元 2、股权结构 截止本招募说明书公告日，公司股权结构如下：中银国际控股有限公司，持 股比例37.14%；中国石油集团资本有限责任公司，持股比例15.92%；上海金融 发展投资基金（有限合伙），持股比例10.53%；云南省投资控股集团有限公司， 持股比例9.09%；江西铜业股份有限公司，持股比例5.26%；凯瑞富海实业投资 有限公司，持股比例4.99%；中国通用技术(集团)控股有限责任公司，持股比例 4.55%；上海祥众投资合伙企业（有限合伙），持股比例4.10%；江苏洋河酒厂股 份有限公司，持股比例3.16%；上海郝乾企业管理中心（有限合伙），持股比例 2.11%；江西铜业集团财务有限公司，持股比例1.05%；达濠市政建设有限公司， 持股比例1.05%；万兴投资发展有限公司，持股比例1.05%。 三、主要人员情况 1、董事会成员 林景臻先生，硕士，经济师。曾任中国银行总行公司业务部客户关系管理总 监、公司金融总部客户关系总监（公司业务），中国银行公司金融总部总经理（公 司业务）、公司金融部总经理，中银香港（控股）有限公司及中国银行（香港） 有限公司副总裁，现任中国银行执行董事、副行长，兼任中银国际控股有限公司 董事长、中国文化产业投资基金管理有限公司董事长、中国银行扶贫助学慈善基 金管理有限公司董事长、渤海产业投资基金有限公司董事长，2018年5月31日 起兼任中银国际证券股份有限公司董事长。 宁敏女士，博士后。曾任中国银行总行法律与合规部处员，总行授信执行部 副处长，总行托管及投资者服务部高级合规官、主管，中银基金管理有限公司助 理执行总裁、副执行总裁，中国银行业监督管理委员会山东省监管局副巡视员。 现任中银国际证券股份有限公司执行总裁。 王军先生，博士后。曾任中国银行总行公司业务部副处长、处长，总行电子 银行部副总经理，山东省分行副行长、党委委员。现任中银国际控股有限公司副 执行总裁。 魏晗光女士，硕士，经济师。曾任中国银行陕西省分行东郊支行干部，长乐 路支行金花路分理处、咸宁路分理处副主任，中国银行陕西省分行人事教育处组 干科副科长、科长，西安市解放路支行副行长。中国银行总行人力资源部高级经 理、团队主管。现任中国共产党中国银行委员会全面深化改革领导小组办公室常 务副主任、中国银行人力资源部副总经理兼企业年金理事会理事长。 王海权先生，财政学硕士，高级会计师、注册会计师。曾先后在中国银行总 行财务管理部任副处长、主管、助理总经理职务，在中国银行江苏省分行任行长 助理、副行长职务、中国银行财务管理部副总经理。现任中国银行总行渠道与运 营管理部总经理。 王华先生，硕士，高级会计师，全国会计领军人才。曾在石油规划设计总院 工作，曾任中国石油天然气股份有限公司财务部会计处副处长，中国石油天然气 集团公司财务资产部会计处处长，中国石油天然气集团公司财务部副总会计师， 现任中国石油集团资本有限责任公司财务总监，中国石油集团资本股份有限公司 财务总监、董事会秘书、党委委员。 赵雪松先生，硕士，高级会计师。曾在大连京大油田化学开发公司工作，曾 任中国石油化学公司副总经理，中国石油天然气集团公司财务资产部资金处处 长，中国石油天然气集团公司财务资产部副总会计师，中国石油天然气集团公司 （股份公司）资金部副总会计师，现任中国石油集团资本有限责任公司副总经理， 中国石油集团资本股份有限公司副总经理、党委委员。 吕厚军先生，经济学博士，高级经济师。曾先后任无锡建升期货经纪有限公 司负责人、江苏新思达投资管理顾问有限公司负责人、建设银行苏州分行行长助 理、建设银行江苏省分行国际业务部副总经理、海通证券有限公司投资银行总部 总经理、海通证券有限公司国际业务部副总经理、海富产业投资基金管理公司总 经理、董事，投资决策委员会主席，主持全面工作。现任金浦产业投资基金管理 有限公司总裁。同时兼任上海国际股权投资基金协会理事长、上海股权投资协会 副会长。 李丹女士，硕士，经济师。2006年7月至2016年8月，在云南省投资控股 集团有限公司工作，曾任公司团委副书记、办公室主任助理、办公室副主任，2016 年9月至2017年12月，任云南省资产管理有限公司常务副总经理、工会主席、 支部委员。现任云南省投资控股集团有限公司金融事业部常务副总经理、云投商 业保理（深圳）有限公司总经理。 廖胜森先生，研究生，高级会计师。曾在江西铜业公司永平铜矿团委，江西 铜业公司团委、财务处、内部银行工作。曾任江西铜业股份有限公司财务部负责 人、副总经理，江西铜业股份有限公司贵溪冶炼厂总会计师，江西铜业集团公司 审计处处长、风控内审部总经理。现任江西铜业股份有限公司战略与投资部专职 董监事。 刘玉珍女士，金融学博士。曾任台湾中正大学金融系教授、系主任，台湾政 治大学财务管理系教授、系主任，北京大学光华管理学院金融系教授、系主任, 金融硕士项目主任。现任北京大学光华管理学院金融系教授、北大金融发展研究 中心主任。 吴联生先生，会计学博士。曾任厦门大学管理学院会计系博士后，北京大学 光华管理学院讲师、副教授、教授、会计系主任。现任北京大学光华管理学院副 院长。 管涛先生，经济学博士。1992年8月至2015年4月，就职于国家外汇管理 局，历任副司长、司长、新闻发言人。现任北京四十人顾问有限公司任中国金融 四十人论坛高级研究员、凯石基金管理有限公司独立董事、上海银行股份有限公 司独立董事、武汉大学董辅礽经济与社会发展研究院董辅礽讲座教授。 陆肖马先生，硕士。曾在四川锅炉厂、清华大学、State Street Bank & Trust 工作。曾任State Street Bank & Trust驻北京办事处首席代表，曾在中央汇金投资 有限公司任职，担任中国建设银行董事，曾任深圳证券交易所副总经理、大连万 达（上海）金融集团有限公司集团副总裁和投资公司首席执行官、康得投资集团 有限公司常务副总裁。2017年12月起至今，任深圳前海东方弘远资产管理有限 公司合伙人。 丁伟先生，本科。曾任招商银行杭州分行办公室主任兼营业部总经理、行长 助理、副行长；曾任招商银行南昌支行、南昌分行行长；曾于招商银行总行，历 任人力资源部总经理、行长助理、副行长。2017年5月起至今，任招银网络科 技（深圳）有限公司和招银云创（深圳）信息技术有限公司董事长。 2、监事简历 徐朝莹先生，工商管理硕士。1996年8月参加工作，先后在中油财务有限 责任公司、中国石油天然气集团公司上市筹备组、中国石油天然气股份有限公司 财务部等处工作。曾任中国石油天然气股份有限公司资本运营部收购兼并处副处 长、资本市场处处长、副总经济师。现任中银国际证券股份有限公司监事会主席。 范寅先生，经济学硕士、高级经济师、CPA。曾任上海国际信托投资公司投 资银行总部下属财务顾问部总经理,上海国际集团资产经营有限公司财务顾问部 总经理，2006年3月调任上海国际集团发展研究总部，历任部门总经理助理、 副总经理，金浦产业投资基金管理有限公司董事总经理。现任上海金浦健服股权 投资管理有限公司总裁 张静女士，本科，注册会计师。曾在昆明真达发展有限公司、云南联合审计 师事务所、中审亚太会计师事务所工作。2010年1月至今在云南省投资控股集 团有限公司工作，曾任内审部业务经理、副部长，风险管控部资深业务经理助理。 现任风险管控部副部长。 金坚先生，硕士。曾在中央电视台无锡太湖影视城、中视传媒股份有限公司、 招商证券股份有限公司上海地区总部、上海市虹口区审计局工作。2003年进入 中银国际证券以来，曾任公司零售经纪部副总经理，深圳证券营业部总经理，零 售经纪部执行总经理，业务管理部联席总经理。现任中银国际证券股份有限公司 战略规划部联席总经理。 马骏先生，本科。曾在中国银行上海市分行、联合汽车电子有限公司、阿尔 斯通技术服务有限公司工作。2007年以来一直在中银国际证券股份有限公司人 力资源部工作，现任人力资源部副总经理。 3、公司高级管理人员 宁敏女士：博士后。曾任中国银行总行法律与合规部处员，总行授信执行部 副处长，总行托管及投资者服务部处长，中银基金管理有限公司助理执行总裁、 副执行总裁，中国银行业监督管理委员会山东省监管局副巡视员。现任中银国际 证券股份有限公司执行总裁。 沈锋先生：硕士，经济师。曾任中国银行江苏省南通分行海门支行科长，通 州支行行长助理，启东支行副行长，海安支行行长，淮安市分行副行长，省分行 个人金融部副总经理，宿迁分行行长、党委书记，江苏省分行个人金融部总经理， 河北省分行行长助理、副行长。现任中银国际证券股份有限公司副执行总裁。 翟增军先生：硕士，高级会计师。曾任中国石油集团华东设计院财务处副处 长，中国石油集团资本运营部副处长，中银国际证券股份有限公司稽核部主管、 稽核总监、监事长。现任中银国际证券股份有限公司董事会秘书。 赵向雷先生：硕士，高级经济师。曾任中国人民银行总行金融管理司副主任 科员，中国银行西安分行综合计划处科长、副处长，中国银行港澳管理处业务部 资金组经理、办公室经理，中银国际控股业务运营部、北京代表处副总裁、执行 董事，中银国际证券股份有限公司资金部、风险管理部、人力资源部主管。现任 中银国际证券股份有限公司风险总监兼合规总监、公募基金管理业务合规负责 人。 盖文国先生：硕士，高级会计师。曾任锦州石油化工公司预算员，中国石化 国际事业锦州分公司业务员，韩国玉龙商社业务员，锦州六陆股份有限公司副主 任，锦州石化股份有限公司董事会秘书兼证券部主任，中国石油天然气集团公司 副处长、负责人、专职监事。现任中银国际证券股份有限公司稽核总监。 沈奕先生：硕士，会计师。曾任珠海市计委公务员，光大证券股份有限公司 董事总经理、投行总监，恒泰证券有限责任公司副总裁，瑞银证券有限责任公司 董事总经理。现任中银国际证券股份有限公司投资银行板块管理委员会主席。 4、基金经理 吴康，硕士研究生。2013年1月至2014年7月任职于财通基金管理有限公 司，担任固定收益交易员；2014年8月至2014.12任职于嘉合基金管理有限公司， 担任固定收益交易员；2014年12月加入中银国际证券股份有限公司，现任中银 证券现金管家货币市场基金、中银证券安誉债券型证券投资基金基金经理。 吕文晔，硕士研究生。2006年4月至2006年12月任职于汇丰银行，担任个 人理财顾问；2007年1月至2010年4月任职于德勤华永会计师事务所，担任高 级审计员；2010年5月至2012年2月任职于德勤咨询（上海），担任高级顾问； 2012年3月至2015年9月任职于平安资产管理有限公司，担任债券交易员；2015 年10月至2017年10月任职于浙商基金管理有限公司，担任基金经理；2017年 11月加入中银国际证券股份有限公司，现任中银证券现金管家货币市场基金、 中银证券安源债券型证券投资基金、中银证券汇嘉定期开放债券型发起式证券投 资基金基金经理。 5、投资决策委员会成员 基金管理人采取集体投资决策制度，公司公募基金投资决策委员会成员的姓 名和职务如下： 主任：曹阳先生（公司总裁助理） 副主任：赵青伟先生（资产管理板块总经理） 委员： 王玉玺女士（基金管理部副总经理） 罗众球先生（基金管理部基金经理） 陆莎莎女士（研究与交易部研究团队负责人） 罗雨先生（研究与交易部宏观策略团队负责人） 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 四、基金管理人的职责 根据《基金法》的规定，基金管理人应履行以下职责： 1、依法募集资金，办理或者委托经证监会认定的其他机构代为办理基金份 额的发售、申购、赎回、转换和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制中期和年度基金报告； 7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、按照规定召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为； 12、中国证监会规定的其他职责。 五、基金管理人的承诺 1、基金管理人承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中 华人民共和国证券法》行为的发生； 2、基金管理人承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《基 金法》及相关法律法规的行为的发生； 3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国 家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责； （7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从 事相关的交易活动； （8）其他法律法规以及中国证监会禁止的行为。 4、基金管理人关于履行诚信义务的承诺 基金管理人承诺将以取信于市场、取信于社会为宗旨，按照诚实信用、勤勉 尽责的原则，严格遵守有关法律法规和中国证监会发布的监管规定，不断更新投 资理念，规范基金运作。 5、基金经理承诺 （1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持 有人谋取最大利益； （2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取 不当利益； （3）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开 的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人 从事相关的交易活动。 六、基金管理人的内部控制制度 1、内部控制原则 健全性原则。基金业务内部控制必须覆盖公司涉及基金业务的各个机构和各 级岗位及人员，涵盖公司基金业务决策、执行、监督、反馈等各个经营过程和环 节。 有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护公司 基金业务内控制度的有效执行。 独立性原则。公司涉及基金业务的各相关机构和岗位职责应保持相对独立。 公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应相互分离。 相互制约原则。公司涉及基金业务的内部机构和岗位设置应权责分明、相互 制衡。 成本效益原则。公司运用科学的经营管理方法降低基金业务运作成本，提高 经济效益，以合理的控制成本达到最佳的基金业务内部控制效果。 2、内部控制的组织体系 公司董事会或经董事会授权的机构或个人，负责制定公司基金业务内部控制 规划，制定并持续完善基金业务内部控制大纲；建立健全基金业务内部控制的基 本组织架构，明确职责分工；审议批准基金业务基本管理制度；检查相关管理制 度的实施；对公司基金业务风险及内部控制的有效性进行检查评估；审议批准公 募基金投资运作中的重大关联交易；审议批准公募基金审计事务，聘请或更换公 募基金会计师事务所；审议批准公募基金季度报告、半年度报告和年度报告及其 他依据相关规范需由董事会负责的公募基金经营管理事项。 公司独立董事应独立于公司及其股东，以基金份额持有人利益最大化为出发 点，勤勉尽责，依法对公司公募基金财产和基金运作的重大事项独立作出客观、 公正的专业判断；应关注并督促公司避免在基金业务中出现不正当关联交易、利 益输送和内部人控制等现象，维护基金持有人及公司的合法权益。 公司监事会对董事会、执行委员会和合规总监履行基金业务内部控制职责情 况负有监督责任。应对公司基金业务内部控制的有效开展提出建议和意见，应关 注并督促公司避免在基金业务中出现不正当关联交易、利益输送和内部人控制等 现象，维护基金持有人及公司的合法权益。 公司执行委员会对公司基金业务内部控制制度的有效执行承担责任。就公司 执行董事会有关基金业务内部控制决策的情况向董事会负责并报告，接受董事会 的监督。 公司指定合规总监参照《证券投资基金管理公司管理办法》及《证券投资基 金管理公司督察长管理规定》中有关证券投资基金管理公司督察长职责的规定组 织落实对公司基金业务经营运作的合法合规性及风险控制情况进行监督检查和 监察稽核的职责。合规总监履行职责，应以保护基金份额持有人利益为根本出发 点，公平对待全体基金投资者。在公司、股东利益与基金份额持有人利益发生冲 突时，优先保障基金份额持有人的利益。合规总监开展工作，应当坚持原则、忠 于职守、专业诚信、勤勉尽责。公司董事会、执行委员会应提供必要条件，确保 合规总监独立、有效地履行职责。 3、内部控制制度概述 公司基金业务内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度和部门业务规章 组成。 内部控制大纲是公司基金业务各项基本管理制度的纲要和总揽，明确了 公司基金业务内部控制的目标、原则、控制环境、控制措施和控制内容等事项。 公司及基金业务涉及的公司各相关机构应依据本大纲的要求，结合公司实际情 况，制定科学完善的基金业务各项基本管理制度、部门业务规章等内部控制制度， 建立科学合理、控制严密、运行高效的基金业务内部控制体系，保证公司对基金 业务内部控制的有效性。公司基金业务基本管理制度包括基金业务风险控制制 度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管 理制度、财务制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度。公 司基金业务部门业务规章是在基金业务基本管理制度的基础上，对基金业务相关 机构的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。 第四部分 基金托管人 （一）基金托管人概况 1、基本情况 名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”） 设立日期：1987年4月8日 注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 注册资本：252.20亿元 法定代表人：李建红 行长：田惠宇 资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号 电话：0755-83199084 传真：0755-83195201 资产托管部信息披露负责人：张燕 2、发展概况 招商银行成立于1987年4月8日，是我国第一家完全由企业法人持股的股份制 商业银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并 于2002年3月成功地发行了15亿A股，4月9日在上交所挂牌（股票代码：600036）， 是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。2006年9月又成功发行了22亿H股， 9月22日在香港联交所挂牌交易（股票代码：3968），10月5日行使H股超额配售， 共发行了24.2亿H股。截至2019年3月31日，本集团总资产67,943.47亿元人民币， 高级法下资本充足率15.86%，权重法下资本充足率13.28%。 2002年8月，招商银行成立基金托管部；2005年8月，经报中国证监会同 意，更名为资产托管部，现下设业务管理团队、产品管理团队、项目管理团队、 稽核监察团队、基金外包业务团队、养老金团队、系统与数据团队7个职能团队， 现有员工80人。2002年11月，经中国人民银行和中国证监会批准获得证券投 资基金托管业务资格，成为国内第一家获得该项业务资格上市银行；2003年4 月，正式办理基金托管业务。招商银行作为托管业务资质最全的商业银行，拥有 证券投资基金托管、受托投资管理托管、合格境外机构投资者托管（QFII）、合 格境内机构投资者托管（QDII）、全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业 年金基金托管等业务资格。 招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺” 的托管核心价值，独创“6S托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保护您 的财富”为历史使命，不断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出“网上 托管银行系统”、托管业务综合系统和“6心”托管服务标准，首家发布私募基 金绩效分析报告，开办国内首个托管银行网站，推出国内首个托管大数据平台， 成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只FOF、第一只信托资金计划、 第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金T+1到账、第一只境外 银行QDII基金、第一只红利ETF基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大 小非解禁资产、第一单TOT保管，实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构 的转变，得到了同业认可。 招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不断提升,四度蝉联获《财 资》“中国最佳托管专业银行”。2016年6月招商银行荣膺《财资》“中国最 佳托管银行奖”，成为国内唯一获得该奖项的托管银行；“托管通”获得国内《银 行家》2016中国金融创新“十佳金融产品创新奖”；7月荣膺2016年中国资产 管理“金贝奖”“最佳资产托管银行”。2017年6月招商银行再度荣膺《财资》 “中国最佳托管银行奖”； “全功能网上托管银行2.0”荣获《银行家》2017 中国金融创新“十佳金融产品创新奖”；8月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行 家》“中国年度托管银行奖”。2018年1月招商银行荣膺中央国债登记结算有 限责任公司“2017年度优秀资产托管机构”奖项；同月，招商银行托管大数据 平台风险管理系统荣获2016-2017年度银监会系统“金点子”方案一等奖，以及 中央金融团工委、全国金融青联第五届“双提升”金点子方案二等奖；3月荣膺 公募基金20年“最佳基金托管银行”奖；5月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银 行家》“中国年度托管银行奖”；12月荣膺2018东方财富风云榜“2018年度最 佳托管银行”、“20年最值得信赖托管银行”奖。2019年3月招商银行荣获《中 国基金报》“2018年度最佳基金托管银行”奖。 （二）主要人员情况 李建红先生，本行董事长、非执行董事，2014年7月起担任本行董事、董事 长。英国东伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士，高级经济师。 招商局集团有限公司董事长，兼任招商局国际有限公司董事会主席、招商局能源 运输股份有限公司董事长、中国国际海运集装箱（集团）股份有限公司董事长、 招商局华建公路投资有限公司董事长和招商局资本投资有限责任公司董事长。曾 任中国远洋运输（集团）总公司总裁助理、总经济师、副总裁，招商局集团有限 公司董事、总裁。 田惠宇先生，本行行长、执行董事，2013年5月起担任本行行长、本行执行 董事。美国哥伦比亚大学公共管理硕士学位，高级经济师。曾于2003 年7 月至 2013年5月历任上海银行副行长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳市分 行行长、中国建设银行零售业务总监兼北京市分行行长。 王良先生，本行副行长，货币银行学硕士，高级经济师。1991年至1995年， 在中国科技国际信托投资公司工作；1995年6月至2001年10月，历任招商银 行北京分行展览路支行、东三环支行行长助理、副行长、行长、北京分行风险控 制部总经理；2001年10月至2006年3月，历任北京分行行长助理、副行长； 2006年3月至2008年6月，任北京分行党委书记、副行长（主持工作）；2008 年6月至2012年6月，任北京分行行长、党委书记；2012年6月至2013年11 月，任招商银行总行行长助理兼北京分行行长、党委书记；2013年11月至2014 年12月，任招商银行总行行长助理；2015年1月起担任本行副行长；2016年 11月起兼任本行董事会秘书。 姜然女士，招商银行资产托管部总经理，大学本科毕业，具有基金托管人高 级管理人员任职资格。先后供职于中国农业银行黑龙江省分行，华商银行，中国 农业银行深圳市分行，从事信贷管理、托管工作。2002年9月加盟招商银行至 今，历任招商银行总行资产托管部经理、高级经理、总经理助理等职。是国内首 家推出的网上托管银行的主要设计、开发者之一，具有20余年银行信贷及托管 专业从业经验。在托管产品创新、服务流程优化、市场营销及客户关系管理等领 域具有深入的研究和丰富的实务经验。 （三）基金托管业务经营情况 截至2019年3月31日，招商银行股份有限公司累计托管450只证券投资基 金。 (四) 托管人的内部控制制度 1、 内部控制目标 招商银行确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管制度，自觉形 成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念；形成科学合理的决策机制、执行 机制和监督机制，防范和化解经营风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的 安全；建立有利于查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患，保证业务稳健运行的风险控 制制度，确保托管业务信息真实、准确、完整、及时；确保内控机制、体制的不 断改进和各项业务制度、流程的不断完善。 2、 内部控制组织结构 招商银行资产托管业务建立三级内控风险防范体系： 一级风险防范是在招商银行总行风险管控层面对风险进行预防和控制； 二级风险防范是招商银行资产托管部设立稽核监察团队，负责部门内部风险 预防和控制； 三级风险防范是招商银行资产托管部在设置专业岗位时，遵循内控制衡原 则，视业务的风险程度制定相应监督制衡机制。 3、 内部控制原则 （1）全面性原则。内部控制覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有团队 和岗位。 （2）审慎性原则。托管组织体系的构成、内部管理制度的建立均以防范风 险、审慎经营为出发点，以有效防范各种风险作为内部控制的核心，体现“内控 优先”的要求。 （3）独立性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗位职责保持相对独立， 不同托管资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。内部控制的检查、评价 部门独立于内部控制的建立和执行部门。 （4）有效性原则。内部控制具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部 控制约束的权利，内部控制存在的问题能够得到及时的反馈和纠正。 （5）适应性原则。内部控制适应招商银行托管业务风险管理的需要，并能 够随着托管业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、 法规、政策制度等外部环境的改变及时进行修订和完善。 （6）防火墙原则。招商银行资产托管部配备独立的托管业务技术系统，包 括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统。 （7）重要性原则。内部控制在实现全面控制的基础上，关注重要托管业务 事项和高风险领域。 （8）制衡性原则。内部控制能够实现在托管组织体系、机构设置及权责分 配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。 4、 内部控制措施 （1）完善的制度建设。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、产 品受理、会计核算、资金清算、岗位管理、档案管理和信息管理等方面制定一系 列规章制度，保证资产托管业务科学化、制度化、规范化运作。 （2）经营风险控制。招商银行资产托管部制定托管项目审批、资金清算与 会计核算双人双岗、大额资金专人跟踪、凭证管理等一系列完整的操作规程，有 效地控制业务运作过程中的风险。 （3）业务信息风险控制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严 格的加密和备份措施，采用加密、直连方式传输数据，数据执行异地实时备份， 所有的业务信息须经过严格的授权方能进行访问。 （4）客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中形成的客 户资料，视同会计资料保管。客户资料不得泄露，有关人员如需调用，须经总经 理室成员审批，并做好调用登记。 （5）信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统管理实行双人双岗 双责、机房24小时值班并设置门禁管理、电脑密码设置及权限管理、业务网和 办公网、托管业务网与全行业务网双分离制度，与外部业务机构实行防火墙保护， 对信息技术系统采取两地三中心的应急备份管理措施等，保证信息技术系统的安 全。 （6）人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工 培训、激励机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制，有效 的进行人力资源管理。 （五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理 办法》等有关法律法规的规定及基金合同、托管协议的约定，对基金投资范围、 投资比例、投资组合等情况的合法性、合规性进行监督和核查。 在为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，基金托管人对基金 管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与支付情况进行检查监 督，对违反法律法规、基金合同的指令拒绝执行，并立即通知基金管理人。 基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、 行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定，及时以书面形式通知基金管 理人进行整改，整改的时限应符合法律法规及基金合同允许的调整期限。基金管 理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金托管人发出回函并改正。基 金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告 中国证监会。 第五部分 相关服务机构 一、销售机构 1、直销机构： 中银国际证券股份有限公司直销柜台 住所：中国上海市浦东银城中路200号中银大厦39层（邮政编码：200120） 办公地址：北京市西城区西单北大街110号7层（邮政编码：100032） 法定代表人：宁敏 电话：010-66229088 传真：010-66578971 联系人：陈淑萍、吕鸿见 2、其他销售机构（排名不分先后) （1）招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 法定代表人：李建红 客户服务电话：95555 网址：www.cmbchina.com （2）中国银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号 法定代表人：陈四清 客户服务电话：95566 网址：www.boc.cn （3）中银国际证券股份有限公司营业部 注册地址: 上海市浦东银城中路200号中银大厦39层 法人代表: 宁敏 客服电话: 021-61195566，400-620-8888（免长途通话费） （4）上海天天基金销售有限公司 办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 10 楼 法定代表人：其实 客服电话：021-54509998 网址：www.1234567.com.cn （5）北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06 法定代表人：江卉 客服电话：个人业务：95118，企业业务：400-088-8816 （6）上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市崇明县长兴镇潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室 法定代表人：王翔 客服电话：400-820-5369 网址：www.jiyufund.com.cn （7）基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基 金合同等的规定，选择其他符合要求的机构销售本基金，并及时履行公告义务。 二、注册登记机构 中银国际证券股份有限公司 住所：中国上海市浦东银城中路200号中银大厦39层（邮政编码：200120） 办公地址：中国上海市浦东银城中路200号中银大厦39层（邮政编码： 200120） 法定代表人：宁敏 电话：021-20328000 传真：021-50372465 联系人：张佳斌 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海源泰律师事务所 办公地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室 负责人：廖海 电话：021-51150298 传真：021-51150398 联系人：刘佳 经办律师：刘佳、范佳斐 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼 办公地址：上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼 法定代表人：李丹 经办注册会计师：薛竞、李一 联系电话：（021）23238888 传真：（021）23238800 联系人：李一 第六部分 基金份额的分类 一、基金份额分类 本基金设A类和B类两类基金份额，两类基金份额单独设置基金代码，按 照不同的费率计提销售服务费用，并分别公布基金份额的每万份基金已实现收益 和7日年化收益率。 二、基金份额类别的划分 A类和B类通过各自销售机构的销售网点进行公开发售，办理申购、赎回 等业务。不同份额类别之间不得互相转换。 本基金各类基金份额的金额限制如下： A类基金份额 B类基金份额 首次认/申购最低金 额 0.01元 （直销柜台 为10万元） 10元 追加认/申购最低金 额 0.01元 （直销柜台 为1000元） 0.01元 基金账户最低保留 份额 0.01份 10份 单笔赎回最低份额 0.01份 0.01份 销售服务费 0.25% 0.01% 三、基金份额分类办法及规则的调整 根据基金实际运作情况，在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份 额持有人利益无实质性不利影响的情况下，经与基金托管人协商一致，基金管理 人可增加、减少或调整基金份额类别设置、对基金份额分类办法及规则进行调整 并在调整实施之日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告，不需 要召开基金份额持有人大会。 第七部分 基金的募集 一、基金的设立及其依据 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金 合同及其他有关规定，并经中国证监会2016年8月26日证监许可[2016] 1943 号文注册募集。 二、基金类型、运作方式和存续期间 （一）基金的类别 货币市场基金 （二）基金的运作方式 契约型开放式 （三）基金存续期 不定期 三、募集情况 本次募集的有效认购户数为5770户，本次募集期的有效认购份额 6,882,808,307.04份，利息结转的基金份额588,116.67份，两项合计共 6,883,396,423.71份基金份额。 第八部分 基金合同的生效 一、基金合同的生效 根据有关规定，本基金满足《基金合同》生效条件，《基金合同》2016年 12月7日正式生效。自《基金合同》生效日起，本基金管理人正式开始管理本 基金。 二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200 人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以 披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并 提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开 基金份额持有人大会进行表决。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 第九部分 基金份额的申购、赎回 一、申购、赎回的场所 1、直销机构： 中银国际证券股份有限公司直销柜台 住所：北京市西城区西单北大街110号7层（邮政编码：100032） 法定代表人：宁敏 电话：010-66229088 传真：010-66578971 联系人：陈淑萍、吕鸿见 2、其他销售机构(排名不分先后) 目前的代销机构为中国银行股份有限公司、招商银行股份有限公司、中银国 际证券股份有限公司各营业部、上海天天基金销售有限公司、北京肯特瑞基金销 售有限公司、上海基煜基金销售有限公司。 基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。基金投资者应当 在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基 金份额的申购与赎回。 二、申购、赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资者在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易 所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间（基金销售机构另有规定的，可在 上述范围内规定具体的交易时间），但基金管理人根据法律法规、中国证监会的 要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其 他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但 应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 本基金于2016年12月15日开始办理日常申购、赎回业务。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依 照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换 申请且登记机构确认接受的，视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。 三、申购、赎回的原则 1、“确定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为1.00元的基 准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，基金销 售机构另有规定的，以基金销售机构的规定为准； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资者认购、申购的先后次序进行顺 序赎回。 5、基金管理人有权决定本基金的总规模限额，但应最迟在新的限额实施前 依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 四、申购、赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资者必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。 投资者在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资者在 提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请不成 立。 2、申购和赎回的款项支付 投资者申购基金份额时，必须在规定的时间内全额交付申购款项，投资者交 付申购款项，申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。 投资者赎回申请成功后，基金管理人将在法律法规规定的期限内支付赎回款项。 正常情况下，投资者赎回（T日）申请成功后，基金管理人将在T＋7日（包括 该日）内支付赎回款项。如遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故 障、银行交换系统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响了 业务流程，则赎回款项划付时间相应顺延。在发生巨额赎回或基金合同载明的其 他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条 款处理。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以开放日规定时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作 为申购或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该 交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资者应在T+2日后（包括该日） 及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购 不成功或无效，则申购款项（无利息）退还给投资者。 销售机构对申购和赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机 构确实接收到申请。申购和赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的 确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。因投资者怠于行使权利，致 使其相关权益受损的，基金管理人、基金托管人、基金销售机构不承担由此造成 的损失或不利后果。 五、申购、赎回的数额限制 1、基金管理人可以规定投资者首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎 回的最低份额，具体规定请参见招募说明书或相关公告。 2、基金管理人可以规定投资者每个基金交易账户的最低基金份额余额，具 体规定请参见招募说明书或相关公告。 3、基金管理人可以规定单个投资者单笔申购基金份额上限、累计持有的基 金份额上限，具体规定请参见招募说明书或相关公告。 4、基金管理人可以依照相关法律法规以及基金合同的约定，在特定市场条 件下暂停或者拒绝接受一定金额以上的资金申购，具体以基金管理人的公告为 准。 5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 具体规定请参见相关公告。 6、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回 份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在 指定媒介上公告。 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 1、本基金在通常情况下不收取申购费用和赎回费用，但发生以下任一情形 时除外： （1）在满足相关流动性风险管理要求的前提下，当本基金持有的现金、国 债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基 金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负时，为确保基金平稳运作，避免诱 发系统性风险，本基金对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总 份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入 基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于本基金利益最大化 的情形除外； （2）当本基金前10 名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额 50%，且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度 为负时，基金管理人应当对当日单个基金份额持有人超过基金总份额1%以上的 赎回申请征收1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产。 2、本基金A类和B类基金份额的申购、赎回价格为每份基金份额净值1.00 元。 3、基金申购份额的计算 本基金的申购采用“金额申购、份额确认”的方式。申购份额的计算公式为： 申购份额 = 申购金额/1.00 申购份额计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收 益或损失由基金财产承担。 例：假定某投资者T日申购A类基金份额金额为10,000.00元，则投资者可 获得的A类基金份额计算如下： 申购份额＝10,000.00/1.00＝10,000.00份 即，投资者投资10,000.00元申购本基金A类份额，可得到10,000.00份A 类基金份额。 4、基金赎回金额的计算 本基金的赎回采用“份额赎回、金额确认”的方式。在不收取强制赎回费的情 况下，赎回金额的计算公式为： 1）若投资者全部赎回其持有的基金份额，赎回金额的计算公式为： 赎回金额＝赎回份额×1.00元﹢赎回份额对应的未付收益 例：某投资者持有本基金A类基金份额100,000份，全部赎回，赎回份额对 应的未付收益为1.50元，则其可得到的赎回金额为： 赎回金额＝100,000.00×1.00+1.50＝100,001.50元 2）若投资者部分赎回其持有的基金份额，如其账户中的累计未付收益为正 或该笔赎回完成后剩余的基金份额足以弥补其累计至该日的未付收益负值时，赎 回金额的计算公式为： 赎回金额＝赎回份额×1.00元 例：某投资者持有本基金的A类基金份额10万份，累计收益为100元，T 日该投资者赎回5万份，则其可得到的赎回金额为： 赎回金额＝50,000×1.00＝50,000.00（元） 赎回金额计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收 益或损失由基金财产承担。 5、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市 场情况制定基金促销计划，定期和不定期地开展基金促销活动。 七、拒绝或暂停申购的情形 （一）发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资者的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受 投资者的申购申请。 3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资 产净值或者无法办理申购业务。 4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份 额持有人利益时。 5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可 能对基金业绩产生负面影响，或其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 6、本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形，为保护投资 者的利益，基金管理人可暂停本基金的申购。 7、申购达到基金管理人设定的数额限制。 8、某笔申购超过基金管理人公告的单笔申购上限。 9、基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、支付结算机构等因异 常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金会计系 统等无法正常运行。 10、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金 份额的比例达到或者超过50%的情形，或者变相规避50%集中度的情形时。 11、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第1、2、3、5、6、7、8、9、11项暂停申购情形之一且基金管理 人决定暂停申购时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公 告。如果投资者的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项（无利息）将退还给投资 者。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 （二）当本基金影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产 净值的正偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当暂停接受投资者的申购申 请并根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。 八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 （一）发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资者的赎回申请或延缓支 付赎回款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资 产净值或者无法办理赎回业务。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、基金管理人认为继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情 形时，可暂停接受投资者的赎回申请。 6、本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形，为保护基金 份额持有人的利益，基金管理人可暂停本基金的赎回。 7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第1、2、3、5、6、7项情形之一而基金管理人决定暂停接受基金 份额持有人的赎回申请或者延缓支付赎回款项时，基金管理人应在当日报中国证 监会备案。已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付， 应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付 部分可延期支付，并以后续开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额。若出现 上述第4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回 时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基 金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 （二）发生本基金影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资 产净值的负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%的情形时，基金管理人有权 暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算。基金管理人应当在实施前 按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告，但无需召开基金份额持有 人大会审议。 （三）当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场 价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商 确认后，基金管理人应当暂停基金估值，并采取延缓支付赎回款项或暂停接受申 购赎回申请的措施。 九、巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 全额赎回或部分延期赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资者的全部赎回申请时， 按正常赎回程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认 为因支付投资者的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大 波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10% 的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户 赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资者在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的， 将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并 处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推， 直到全部赎回为止。如投资者在提交赎回申请时未作明确选择，投资者未能赎回 部分作自动延期赎回处理。 （3）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管 理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支 付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招 募说明书规定的其他方式（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构通知 等方式）在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定 媒介上刊登公告。 十、为公平对待不同类别基金份额持有人的合法权益，本基金单个基金份额 持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额10%的，基金管理人可以 参照上述第九条的规定延期办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项。 十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应及时向中国证监会备案， 并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的 有关规定，最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也 可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行 发布重新开放的公告。 十二、基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与 基金管理人管理的其他基金份额之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换 费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公 告，并提前告知基金托管人与相关机构。 为满足广大投资者的理财需求，本公司自2016年12月15日起开通中银证 券现金管家货币市场基金（代码：003316，003317）与本公司旗下其他开放式基 金的基金转换业务。 1、适用范围 本基金转换业务适用于本基金与本公司已发行和管理的中银证券价值精选 混合型证券投资基金（代码：002601）、中银证券健康产业灵活配置混合型证券 投资基金（代码：002938）、中银证券安进债券型证券投资基金（代码：A类为 003929，C类为003930）、中银证券瑞益定期开放灵活配置混合型证券投资基 金（代码：A类为003980，C类为003981）、中银证券瑞享定期开放灵活配置 混合型证券投资基金（代码：A类为004551，C类为004552）、中银证券安弘 债券型证券投资基金（代码：A类为004807，C类为004808）、中银证券聚瑞 混合型证券投资基金（代码：A类为004913，C类为004914）、中银证券祥瑞 混合型证券投资基金（代码：A类为004917，C类为004918）、中银证券中高 等级债券型证券投资基金（代码：A类为004954，C类为004955）、中银证券 安誉债券型证券投资基金（代码：A类为004956，C类为004957）、中银证券 安源债券型证券投资基金（代码：A类为005362，C类为005363）、中银证券 新能源混合型证券投资基金（代码：A类为005571，C类为005572）。 2、基金转换业务规则 （1）基金转换是指投资者将其持有的本公司管理的某开放式基金的全部或 部分基金份额，转换为同为本公司管理的，且属同一注册登记机构的其他开放式 基金的份额的一种业务模式。 （2）基金转换在本公司所管理的已开通转换业务的由同一销售机构销售的 开放式基金之间进行，且转出和转入基金同属一个注册登记机构。 （3）基金转换只能在同一销售机构进行，即办理基金转换业务的销售机构 须同时代理转出和转入基金。 （4）基金转换只能在相同收费模式下进行。前端收费模式的基金只能转换 到前端收费模式的其他基金，后端收费模式的基金只能转换到后端收费模式的其 他基金。货币市场基金与其他基金之间的转换不受上述收费模式的限制。 （5）办理基金转换业务时，拟转出方的基金必须处于可赎回或可转出状态， 拟转入方的基金必须处于可申购或可转入状态。当转换业务涉及基金发生拒绝或 暂停接受申购、赎回业务的情形时，基金转换业务也随之相应停止。 （6）基金转换以份额为单位提交申请，在转换申请当日规定的交易时间内， 投资者在当日交易时间结束前撤销基金转换申请，交易时间结束后即不得撤销。 转出方的基金份额必须是可用份额，并遵循转出方基金赎回业务的相关原则处 理。如果转换申请当日同时有赎回申请，则遵循先赎回后转换的处理原则。 （7）基金转换采取未知价法，即基金的转换金额和份额以转换申请受理当 日转出、转入基金的份额净值为基准进行计算，若投资者转换申请在规定交易时 间后，则该申请受理日顺延至下一工作。 （8）基金转换业务除保本基金遵循“后进先出”外，其它基金遵循“先进 先出”的业务规则。“先进先出”即首先转换持有时间最长的基金份额，“后进 先出”即首先转换持有时间最短的基金份额。如果同一投资者在基金转换申请当 日，同时提出转出基金的赎回申请，则遵循先赎回后转换的处理原则。 （9）单笔转换最低申请基金份额适用各基金招募说明书中关于最低赎回份 额的规定。若某笔转换导致投资者在销售机构托管的单只基金余额低于该基金合 同规定的最低持有份额时，基金管理人有权将投资者在该销售机构托管的该基金 剩余份额强制赎回。 （10）对于基金分红，权益登记日申请转换转入的基金份额不享有该次分红 权益，权益登记日申请转换转出的基金份额享有该次分红权益。 （11）转换费用的计算按单笔申请进行计算。投资者在T 日多次转换的， 分别计算各笔的转换费用。基金转换费用由转出基金的赎回费和转出与转入基金 的申购补差费两部分构成。 1）转出基金赎回费按转出基金正常赎回时的赎回费率收取，转换申购补 差费按照转入基金与转出基金的申购费率的差额收取。 2）前端收费模式下，在转入基金申购费率高于转出基金申购费率时，基 金转换申购补差费率为转入基金与转出基金的申购费率之差；在转入基金申购费 率等于或小于转出基金申购费率时，基金转换申购补差费率为零。后端收费模式 下，在转出基金申购费率高于转入基金申购费率时，基金转换申购补差费率为转 出基金与转入基金的申购费率之差；在转出基金申购费率等于或小于转入基金申 购费率时，基金转换申购补差费率为零。本公司旗下基金的原申购费率详见各基 金的招募说明书。 3）转换费用由投资者承担，其中赎回费用计入基金财产比例遵循转出基金 招募说明书的约定。计算基金转换费用所涉及的申购费率和赎回费率均按基金合 同、更新的招募说明书规定费率执行。同一笔转换业务中包含不同持有时间的基 金份额，分别按照持有时间收取相应的赎回费用。 4）基金转换金额、份额及费用计算公式 ： 转出金额=转出份额×转出基金当日基金份额净值 转出基金赎回手续费=转出金额×转出基金赎回手续费率 转换金额=转出金额-转出基金赎回手续费 前端收费基金补差费=转换金额×补差费率/(1+补差费率) 后端收费基金补差费=转换金额×补差费率 转入金额=转换金额-补差费 转入份额=转入金额/转入基金当日基金份额净值 转入份额按照四舍五入的方法保留小数点后两位，由此产生的误差归入 基金财产。 例如：某基金份额持有人持有 10000 份A基金，一年内决定转换为B基金 份额，假设转换当日转出基金份额净值是1.0760 元，转入基金的份额净值是 1.0135 元，对应赎回费率为0.5%，申购补差费率为0，则可得到的转换份额为： 转出金额=10000×1.0760=10760 元 转出基金赎回手续费=10760×0.5%=53.80元 转换金额=10760-53.8=10706.2 元 前端收费基金转换补差费率=0 前端收费基金补差费=10706.20×0/(1+0)=0元 转入金额=10706.2-0=10706.2 元 转入份额=10706.2/1.0135=10563.59份 即：某基金份额持有人持有 10000 份A基金一年内决定转换为B基金，假 设转换当日转出基金份额净值10706.2 元，转入基金的基金份额净值1.0135 元， 则可得到的转换份额为 10563.59份。(计算结果四舍五入保留两位小数) 确定前端收费基金转换补差费率时，如转出基金申购费率低于转入基金申购 费率，且转出基金费率为固定费用的，直接以转入基金申购费率作为补差费率。 （12）基金转换转入的基金份额自交易确认之日起重新计算持有期。转换入 基金份额赎回或再次转换转出时，按新持有期所适用的费率档次计算相关费用。 （13）发生巨额赎回且基金管理人决定全部赎回时，基金转换转出同赎回一 同处理，无优先顺序。发生巨额赎回且基金管理人决定部分延期赎回的，提交的 转换申请按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例计算当日可转换外，当日 未确认的基金转换转出申请份额将自动予以撤销，不再视为下一开放日的基金转 换申请。发生连续巨额赎回时，本公司可选择暂停或暂缓接受基金转换转出申请 （14）正常情况下，基金注册登记机构在T+1日对T日（销售机构受理投 资者转换申请的工作日）的基金转换业务申请进行有效性确认，办理转出基金的 权益扣除以及转入基金的权益登记。在T+2日后（包括该日）投资者可向销售 机构查询基金转换的成交情况。 T日：销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的开放日 （15）其他需要提示的事项 1）本公司开通转换业务的基金名称以及时间以具体公告为准。各代销机构 开通本公司旗下基金转换业务的时间以具体公告为准。 2）由于各代销机构系统及业务安排等原因，可能开展该业务的时间有所不 同，如有疑问，投资者可拨打本公司客户服务电话或登录本公司网站咨询有关详 情。 十三、基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形 而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其他非交易过户。无论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资 者。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承； 捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社 会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的 基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基 金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机 构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 十四、基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 十五、定期定额投资计划 基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另 行规定。投资者在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定 额投资计划最低申购金额。 本基金于2016年12月15日起在各代销机构开通定期定额投资业务，有关 本基金在直销机构开通定期定额投资业务的时间，本公司将另行公告。 十六、基金的冻结和解冻 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、 冻结方式按照登记机构的相关规定办理。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的 权益按照我国法律法规、监管规章及国家有权机关的要求以及登记机构业务规定 来处理。 十七、基金份额的转让 在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通 过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 十八、其他业务 在相关法律法规允许的条件下，基金登记机构可依据其业务规则，受理基金 份额质押等业务，并收取一定的手续费用。 第十部分 基金的投资 一、投资目标 在控制投资组合风险，保持流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基准的 投资回报。 二、投资范围 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括： （1）现金； （2）期限在1 年以内（含1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、 同业存单； （3）剩余期限在397 天以内（含397 天）的债券、非金融企业债务融资工（未完）  |