金信民旺债券：金信民旺债券型证券投资基金招募说明书(更新)2019年第1号
原标题:金信基金管理有限公司:金信民旺债券：金信民旺债券型证券投资基金招募说明书(更新)2019年第1号 金信民旺债券型证券投资基金 招募说明书（更新） 2019年第 1号 基金管理人：金信基金管理有限公司 基金托管人：招商银行股份有限公司 重要提示 金信民旺债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经 2016年 11月 30日中国证券监督 管理委员会证监许可[2016]2908号文注册募集，并于 2017年 8月 3日经中国证监会机构部函 [2017]1937号文延期募集备案。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和收益及市场前景等作出 实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低 投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融 工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投 资所带来的损失。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资者在投资本 基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同，全面认识本基金的风险收益特征和产 品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。投资本基金可 能遇到的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系 统性风险，投资对象或对手方违约引发的信用风险，投资对象流动性不足产生的流动性风险， 基金管理人在基金管理实施过程中产生的管理风险，本基金的特定风险等。本基金可投资中小 企业私募债，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开发行的方式发 行的债券。由于不能公开交易，一般情况下，交易不活跃，潜在较大流动性风险。当发债主体 信用质量恶化时，受市场流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可 能给基金净值带来更大的负面影响和损失。 本基金为债券型证券投资基金，其预期收益和风险水平高于货币市场基金，低于股票型和 混合型基金，属于较低风险、较低收益的基金产品。 投资者应当通过本基金管理人或销售机构购买和赎回基金。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎 勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的 过往业绩及净值高低并不预示其未来的业绩表现。基金管理人提醒投资者基金投资的 “买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风 险，由投资者自行承担。 本招募说明书所载内容截止日为 2019年 6月 3日，有关财务数据和净值表现数据（财务资 料未经审计）截止日为 2019年 3月 31日。 目录 一、绪言 ................................................................................................................................................. 1 二、释义 ................................................................................................................................................. 1 三、基金管理人 ..................................................................................................................................... 5 四、基金托管人 ................................................................................................................................... 13 五、相关服务机构 ............................................................................................................................... 18 六、基金份额的分类 ............................................................................................................................ 28 七、基金的募集 ................................................................................................................................... 29 八、基金备案与基金合同的生效 ........................................................................................................ 29 九、基金份额的申购与赎回 ................................................................................................................ 29 十、基金的投资 ................................................................................................................................... 39 十一、基金的财产 ............................................................................................................................... 52 十二、基金资产的估值 ........................................................................................................................ 53 十三、基金的收益分配 ........................................................................................................................ 57 十四、基金的费用与税收 ....................................................................................................................59 十五、基金的会计与审计 ....................................................................................................................60 十六、基金的信息披露 ........................................................................................................................61 十七、风险揭示 ................................................................................................................................... 66 十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ............................................................................ 69 十九、基金合同的内容摘要 ................................................................................................................71 二十、基金托管协议的内容摘要 ........................................................................................................84 二十一、对基金份额持有人的服务 .................................................................................................... 98 二十二、其他应披露事项 .................................................................................................................... 99 二十三、招募说明书存放及查阅方式 ................................................................................................ 99 二十四、备查文件 ............................................................................................................................... 99 一、绪言 《金信民旺债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据《中华 人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金信息披露管理办 法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简 称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”） 等有关法律法规及《金信民旺债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编 写。 本招募说明书阐述了金信民旺债券型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投 资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真 实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说 明书做出任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金当 事人之间权利、义务的法律文件，其他与本基金相关的设计基金合同当事人之间权利义务的任 何文件或表述，均以基金合同为准。基金合同当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额 持有人。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事 人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，基金份额持有人作为基金 合同当事人并不以基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当事人按照《基金法》、基金合 同及其他规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细 查阅本基金的基金合同。 二、释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指金信民旺债券型证券投资基金 2、基金管理人：指金信基金管理有限公司 3、基金托管人：指招商银行股份有限公司 4、基金合同：指《金信民旺债券型证券投资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修 订和补充 1 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《金信民旺债券型证券投资基金 托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书或本招募说明书：指《金信民旺债券型证券投资基金招募说明书》及其定期 的更新 7、基金份额发售公告：指《金信民旺债券型证券投资基金基金份额发售公告》 8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行 政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9、《基金法》：指 2003年 10月 28日第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通 过，2012年 12月 28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自 2013年 6 月 1日起实施，并根据 2015年 4月 24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议 《关于修改〈中华人民共和国港口法〉等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资 基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10、《销售办法》：指中国证监会 2013年 3月 15日颁布，同年 6月 1日起实施的《证券 投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004年 6月 8日颁布、同年 7月 1日实施的《证券 投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《运作办法》：指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实施的《公开募集 证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、《流动性风险规定》：指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实施的 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会 16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主 体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存 续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关 法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监 会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份 2 额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务。 23、销售机构：指金信基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他 条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销 售业务的机构 24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账 户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并 保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为金信基金管理有限公司或接受 金信基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构。本基金的登记机构为金信基金管理有限 公司 26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份 额余额及其变动情况的账户 27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、 申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人 向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕， 清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3个 月 31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关金融期货交易所的正常交易日 33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 34、T+n日：指自 T日起第 n个工作日（不包含 T日） 35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 37、《业务规则》：指《金信基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理 人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守 38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份 额的行为 39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份 额的行为 40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人根据基金合同和招募说明书规定的条件要 3 求将基金份额兑换为现金的行为 41、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条 件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金 基金份额的行为 42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销 售机构的操作 43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金 额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申 购申请的一种投资方式 44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换 中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过 上一开放日基金总份额的 10% 45、元：指人民币元 46、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 47、基金份额分类：本基金根据认购费用、申购费用、销售服务费收取方式的不同将基金 份额分为不同的类别，各基金份额类别代码不同，基金份额净值和基金份额累计净值或有不同 48、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该笔费用从基金 财产中计提，属于基金的营运费用 49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他 资产的价值总和 50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额 净值的过程 53、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予 以变现的资产，包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定 有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证 券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 54、摆动定价机制：指当本基金各类份额遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的 方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待 55、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介 4 56、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 三、基金管理人 一、基金管理人情况 （一）名称：金信基金管理有限公司 （二）住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入驻深圳市前海商务秘书 有限公司） （三）办公地址：深圳市福田区益田路 6001号太平金融大厦 1502 （四）法定代表人：殷克胜 （五）组织形式：有限责任公司 （六）注册资本：壹亿元 （六）设立日期：2015年 7月 3日 （八）电话：0755-82510235 （九）传真：0755-82530305 （十）客户服务电话：400-866-2866 （十一）联系人：陈瑾 （十二）管理基金情况：目前公司旗下管理多只公募基金：包括金信行业优选灵活配置混 合型发起式证券投资基金、金信转型创新成长灵活配置混合型发起式证券投资基金、金信智能 中国 2025灵活配置混合型发起式证券投资基金、金信价值精选灵活配置混合型发起式证券投资 基金、金信深圳成长灵活配置混合型发起式证券投资基金、金信量化精选灵活配置混合型发起 式证券投资基金、金信多策略精选灵活配置混合型证券投资基金、金信消费升级股票型发起式 证券投资基金、金信民发货币市场基金、金信民兴债券型证券投资基金和金信民旺债券型证券 投资基金。 （十三）股权结构： 股东名称占公司注册资本比例 深圳市卓越创业投资有限责任公司 34% 安徽国元信托有限责任公司 31% 深圳市巨财汇投资有限公司 28.5% 殷克胜 6.5% 5 二、基金管理人主要人员情况 （一）董事及高管人员介绍 1、董事 张彦先生，董事长，中共党员，工商管理专业研究生，20余年资本市场从业经验，曾任安 徽经济干部管理学院研究室主任，安徽省国际信托投资有限公司副经理、经理、副总经理，安 徽国元信托投资有限责任公司副总裁，安徽国元信托有限责任公司副总裁、监事长，安徽国元 信托有限责任公司总裁，安徽国元信托有限责任公司董事长，现任安徽国元金融控股集团有限 责任公司党委委员。 殷克胜先生，董事，中共党员，经济学博士,20余年资本市场从业经验。曾任鹏华基金管 理有限公司董事、常务副总经理，金鹰基金管理有限公司总裁、深圳前海金鹰资产管理有限公 司董事长。现任金信基金管理有限公司总经理、权益及固定收益投资决策委员会主席。 王德先生，董事，曾任中信银行深圳分行国际业务产品经理、上海浦发发展银行深圳分行 南山支行综合部经理、深圳市不动产融资担保股份有限公司常务副总经理，现任卓越金融控股 集团执行总经理。 宋思颖女士，董事，现任金信基金管理有限公司副总经理。历任北京普天太力通讯公司市 场部主管、搜狐公司公关总监、金鹰基金管理公司品牌电商部总监、金信基金管理有限公司总 经理助理。 李常青先生，独立董事，厦门大学会计学博士，1993年 7月加入厦门大学工作，先后曾在 管理学院工商管理教育中心、管理学院财务学系担任助教、讲师、副教授、教授等职务，并从 1999年起兼任工商管理教育中心副主任、主任、财务学系主任。现任厦门大学管理学院教授、 高级经理教育中心主任。 鲁炜先生，独立董事，中国科技大学管理科学与工程专业博士，曾任安徽蚌埠手表厂副科 长、安徽蚌埠职工大学教师、安徽经济管理学院讲师，现任中国科技大学管理学院统计金融学 副教授。 王苏生先生，独立董事，北京大学国际金融法法学博士，民主党派成员，10余年资本市场 从业经验，曾任君安证券项目经理、特区证券营业部经理、英大证券营业部经理、中瑞创业基 金公司总经理，现任南方科技大学教授。 2、基金管理人监事会成员 吕才志先生，监事，中南财经政法大学学士，10余年审计从业经验，曾任中国南玻集团股 份有限公司审计项目经理，现任卓越投资控股有限公司审计管理部副总经理。 朱斌先生，监事，中共党员，武汉大学工商管理硕士，近 10年信息技术从业经验，曾任恒 生电子股份有限公司高级软件开发工程师、前海开源基金管理有限公司信息技术部总监助理， 现任金信基金管理有限公司运作保障部总监。 6 3、高级管理人员 殷克胜先生，总经理，中共党员，经济学博士,20余年资本市场从业经验。曾任鹏华基金 管理有限公司董事、常务副总经理，金鹰基金管理有限公司总裁、深圳前海金鹰资产管理有限 公司董事长。现任金信基金管理有限公司董事、总经理、权益及固定收益投资决策委员会主 席。 宋思颖女士，副总经理，学士。历任北京普天太力通讯公司市场部主管、搜狐公司公关总 监、金鹰基金管理有限公司品牌电商部总监、金信基金管理有限公司总经理助理。 邵若昊先生，副总经理，硕士。历任长江证券有限责任公司经纪业务总部业务主管、闽发 证券有限责任公司上海总部国债部副经理、长信基金管理有限公司市场部副总监、富国基金管 理有限公司机构部总监助理、诺安基金管理有限公司机构业务总监、融通基金管理有限公司机 构业务总监、嘉合基金管理有限公司副总经理。 段卓立先生，督察长，法律硕士，历任北汽福田汽车股份有限公司董事会办公室文秘、信 达澳银基金管理有限公司监察员、农银汇理基金管理有限公司法务合规专员、前海开源资产管 理（深圳）有限公司风险管理部副总经理。 （二）本基金基金经理 周余先生，北京大学信号与信息处理专业硕士。曾任香港汇丰银行全球金融市场部交易 员、国投瑞银基金管理公司研究员、中国银行总行投资经理兼宏观经济分析师、诺安基金管理 公司投资经理、太平洋证券资产管理总部副总经理兼投资总监，具有十余年投资研究交易经 验。2016年 12月至今任金信民发货币市场基金基金经理，2017年 3月至今任金信民兴债券型 证券投资基金基金经理，2017年 12月至今任金信民旺债券型证券投资基金基金经理。 杨杰先生，华中科技大学金融学硕士。2009年 2月起历任金元证券股票研究员、固定收益 研究员，金信基金固定收益研究员、基金经理助理、专户投资经理。2018年 3月起任金信民发 货币市场基金基金经理。2018年 5月起任金信民兴债券型证券投资基金基金经理。2019年 3 月起任金信民旺债券型证券投资基金基金经理。 （三）本公司公募基金投资决策委员会成员的姓名和职务如下： 1、本公司权益投资决策委员会成员的姓名和职务如下： 殷克胜先生，权益投资决策委员会主席，公司总经理。 唐雷先生，权益投资决策委员会执行委员，投资部副总监。 刘榕俊先生，权益投资决策委员会委员，公司研究总监、基金经理。 2、本公司固定收益投资决策委员会成员的姓名和职务如下： 殷克胜先生，固定收益投资决策委员会主席，公司总经理。 周余先生，固定收益投资决策委员会委员，基金经理。 刘榕俊先生，固定收益投资决策委员会委员，公司研究总监、基金经理。 7 上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人应履 行以下职责： （一）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发 售、申购、赎回和登记事宜； （二）办理基金备案手续； （三）自基金合同生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产； （四）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管 理和运作基金财产； （五）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的 基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投 资； （六）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任何第 三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （七）依法接受基金托管人的监督； （八）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回价格的方法符合基金合同等 法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回的价格； （九）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （十）编制季度、半年度和年度基金报告； （十一）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； （十二）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、基金合 同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露； （十三）按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收 益； （十四）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （十五）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金 托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （十六）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15年 以上； （十七）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者 能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本 的条件下得到有关资料的复印件； （十八）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分 8 配； （十九）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金 托管人； （二十）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当承 担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （二十一）监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托管人违反 基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿； （二十二）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的 行为承担责任； （二十三）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行 为； （二十四）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，基金合同不能生效，基金管 理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后 30日内退 还基金认购人； （二十五）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （二十六）建立并保存基金份额持有人名册； （二十七）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 四、基金管理人承诺 （一）基金管理人承诺 基金管理人承诺不从事违反相关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，并承诺建 立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止违反有关法律法规、基金合同和中国证监会有关 规定的行为发生。 （二）基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》及有关法律法 规，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生： 1、将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 2、不公平地对待其管理的不同基金财产； 3、利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； 4、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 5、依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 （三）本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法 律法规及行业规范，诚实信用，勤勉尽责，不得将基金资产用于以下投资或活动： 1、承销证券； 9 2、违反规定向他人贷款或者提供担保； 3、从事承担无限责任的投资； 4、买卖其他基金份额，但是国务院监督管理机构另有规定的除外； 5、向其基金管理人、基金托管人出资； 6、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 7、依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。 五、基金经理承诺 （一）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最 大利益； （二）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； （三）不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，不 泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资 计划等信息； （四）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 六、基金管理人的内部控制 （一）内部控制制度概述 为了保证公司规范运作，有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作风险，确保基金 财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整，从而最大程度地保护基金份额持有人的利 益，本基金管理人建立了科学合理、控制严密、运行高效的内部控制制度。 内部控制制度是指公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理方法、操作程 序与控制措施的总称。内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等组成。 公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是对各项基本管理制度的 总揽和指导，内部控制大纲明确了内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。 基本管理制度包括内部会计控制制度、风险控制制度、投资管理制度、监察稽核制度、基 金会计制度、信息披露制度、信息技术管理制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧 急应变制度等。 部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、 操作守则等的具体说明。 （二）内部控制原则 健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵 盖到决策、执行、监督、反馈等各个运作环节。 10 有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执 行。 独立性原则。公司各机构、部门、和岗位在职能上应当保持相对独立，公司基金资产、自 有资产、其他资产的运作应当分离。 相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制衡，并通过切实可行的 措施来实行。 成本效益原则。公司应充分发挥各机构、各部门及各级员工的工作积极性，运用科学化的 方法尽量降低经营运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 （三）主要内部控制制度 1、内部会计控制制度 公司依据《中华人民共和国会计法》等国家有关法律、法规制订了基金会计制度、公司财 务会计制度、会计工作操作流程和会计岗位职责，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统 控制。 内部会计控制制度包括凭证制度、复核制度、账务处理程序、基金估值制度和程序、基金 财务清算制度和程序、成本控制制度、财务收支审批制度和费用报销管理办法、财产登记保管 和实物资产盘点制度、会计档案保管和财务交接制度等。 2、风险管理控制制度 风险控制制度由风险控制委员会组织各部门制定，风险控制制度由风险控制的机构设置、 风险控制的程序、风险控制的具体制度、风险控制制度执行情况的监督等部分组成。 风险控制的具体制度主要包括投资风险管理制度、交易风险管理制度、财务风险控制制 度、信息技术系统风险控制制度以及岗位分离制度、防火墙制度、反馈制度、保密制度等程序 性风险管理制度。 3、监察稽核制度 公司设立督察长，负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情 况。督察长由总经理提名，董事会聘任，并经全体独立董事同意。 督察长负责组织指导公司监察稽核工作。除应当回避的情况外，督察长享有充分的知情权 和独立的调查权。督察长根据履行职责的需要，有权参加或者列席公司董事会以及公司业务、 投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关文件、档案。督察长应当定期或者不定期 向全体董事报送工作报告，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及 公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。 公司设立监察稽核部门，具体执行监察稽核工作。公司配备了充足合格的监察稽核人员， 明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。 监察稽核制度包括内部稽核管理办法、内部稽核工作准则等。通过这些制度的建立，检查 11 公司各业务部门和人员遵守有关法律、法规和规章的情况；检查公司各业务部门和人员执行公 司内部控制制度、各项管理制度和业务规章的情况。 （四）风险控制体系 公司根据基金管理的业务特点设置内部机构，并在此基础上建立层层递进、严密有效的多 级风险防范体系： 1、一级风险防范 一级风险防范是指在公司董事会层面对公司的风险进行的预防和控制。 董事会下设审计与风险控制委员会，负责公司内部控制的监督、审查和公司的审计工作。 对公司内部控制制度的有效性进行评价，对公司经营管理和基金业务运作的合法合规性进行监 督检查，协助董事会建立并有效维持公司内部控制系统，对公司经营中的风险进行研究、分析 和评估，并提出风险防范措施和建议，保证公司的规范健康发展。审计与风险控制委员会的基 本职能为： （1）协助董事会建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制组织体系和制度体系。 （2）审查、评价公司基金投资管理制度、市场营销管理制度、风险管理制度等各项内部控 制制度的合法合规性、合理性和有效性。 （3）检查和评价公司管理和资产经营、基金管理和资产经营中对国家有关法律法规、中国 证监会部门规章以及基金合同的遵守和执行情况，并出具评估意见或改正方案。 （4）定期或不定期听取公司主要经营管理人员关于风险管理工作的汇报。 （5）检查和评价公司各项内部控制制度的执行情况并提出改进意见。 （6）评估公司管理和基金管理中存在或潜在的风险，检查和评价公司各项业务风险控制工 作的有效性，并提出改进意见。 （7）检查公司会计政策、财务状况和财务报告程序，与外部审计机构进行交流。 （8）对公司内部控制和风险管理工作进行考核。 （9）董事会安排的其他事项。 公司设督察长。督察长作为审计与风险控制委员会的执行机构，对董事会负责，按照中国 证监会的规定和审计与风险控制委员会的授权进行工作。 2、二级风险防范 二级风险防范是指在公司投资决策委员会和监察稽核部层次对公司的风险进行的预防和控 制。投资决策委员会在总经理的领导下，研究并制定公司基金资产的投资战略和投资策略，对 基金的总体投资情况提出指导性意见，从而达到分散投资风险，提高基金资产的安全性的目 的。其在风险控制中主要职责为： （1）研究并确立公司的基金投资理念和投资方向； （2）决定基金资产在现金、债券和股票中的分配比例； 12 （3）审核基金经理提出的投资组合方案，对其运作过程中的风险进行评估和控制； （4）批准基金经理拟订的投资原则，对基金经理做出投资授权； （5）对超出投资决策委员会执行委员及基金经理权限的投资项目作出决定。 监察稽核部在督察长的领导下，独立于公司各业务部门和各分支机构，对各岗位、各部 门、各机构、各项业务中的风险控制情况实施监督。其在风险控制中主要职责是： （1）根据各项风险的产生环节，和相关的业务部门一起，共同制定对风险的事前防范和事 后审查方案； （2）就各部门内部风险控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告及建议职能； （3）调查公司内部的违规案件，协助监管机构处理相关事宜； （4）对基金运作和公司内部管理进行日常监督与稽核，并向总经理汇报。 3、三级风险防范 三级风险防范是公司各部门对自身业务工作中的风险进行的自我检查和控制。公司各部门 根据经营计划、业务规则及本部门具体情况制定本部门的工作流程及风险控制措施，达到： （1）一线岗位双人双职双责，互相监督；直接与交易、资金、电脑系统、重要空白支票、 业务用章接触的岗位，实行双人负责；属于单人、单岗处理的业务，强化后续的监督机制； （2）相关部门、相关岗位之间相互监督制衡。关键部门和相关岗位之间建立重要业务凭据 顺畅传递的渠道，各部门和岗位分别在自己的授权范围内承担各自的职责，将风险控制在最小 范围内。 （五）基金管理人关于内部合规控制声明书 1、本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确； 2、本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部风险控制制度。 四、基金托管人 （一）基金托管人概况 1、基本情况 名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”） 设立日期： 1987年 4月 8日 注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 注册资本： 252.20亿元 法定代表人：李建红 行长：田惠宇 资产托管业务批准文号：证监基金字 [2002]83号 13 电话： 0755-83199084 传真： 0755-83195201 资产托管部信息披露负责人：张燕 2、发展概况 招商银行成立于 1987年 4月 8日，是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银 行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于 2002年 3月成功 地发行了 15亿 A股， 4月 9日在上交所挂牌（股票代码： 600036），是国内第一家采用国际会 计标准上市的公司。 2006年 9月又成功发行了 22亿 H股， 9月 22日在香港联交所挂牌交易 （股票代码： 3968）， 10月 5日行使 H股超额配售，共发行了 24.2亿 H股。截至 2019年 3月 31日，本集团总资产 67,943.47亿元人民币，高级法下资本充足率 15.86%，权重法下资本充足 率 13.28%。 2002年 8月，招商银行成立基金托管部； 2005年 8月，经报中国证监会同意，更名为资 产托管部，现下设业务管理团队、产品管理团队、项目管理团队、稽核监察团队、基金外包业 务团队、养老金团队、系统与数据团队 7个职能团队，现有员工 80人。 2002年 11月，经中国 人民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资格，成为国内第一家获得该项业务资 格上市银行； 2003年 4月，正式办理基金托管业务。招商银行作为托管业务资质最全的商业银 行，拥有证券投资基金托管、受托投资管理托管、合格境外机构投资者托管（ QFII）、合格境 内机构投资者托管（ QDII）、全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业年金基金托管等业 务资格。 招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”的托管核 心价值，独创“ 6S托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保护您的财富”为历史使命，不 断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务综合系统和 “6心”托管服务标准，首家发布私募基金绩效分析报告，开办国内首个托管银行网站，推出 国内首个托管大数据平台，成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只 FOF、第一只 信托资金计划、第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金 T+1到账、第一只境 外银行 QDII基金、第一只红利 ETF基金、第一只“ 1+N”基金专户理财、第一家大小非解禁 资产、第一单 TOT保管，实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变，得到了同业 认可。 招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不断提升 ,四度蝉联获《财资》“中国 最佳托管专业银行”。 2016年 6月招商银行荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖”，成为国内 唯一获得该奖项的托管银行；“托管通”获得国内《银行家》 2016中国金融创新“十佳金融产 品创新奖”； 7月荣膺 2016年中国资产管理“金贝奖”“最佳资产托管银行”。 2017年 6月 招商银行再度荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖”； “全功能网上托管银行 2.0”荣获《银 14 行家》 2017中国金融创新“十佳金融产品创新奖”； 8月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行 家》“中国年度托管银行奖”。 2018年 1月招商银行荣膺中央国债登记结算有限责任公司 “2017年度优秀资产托管机构”奖项；同月，招商银行托管大数据平台风险管理系统荣获 2016-2017年度银监会系统“金点子”方案一等奖，以及中央金融团工委、全国金融青联第五 届“双提升”金点子方案二等奖； 3月荣膺公募基金 20年“最佳基金托管银行”奖； 5月荣膺 国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”； 12月荣膺 2018东方财富风云榜 “2018年度最佳托管银行”、“ 20年最值得信赖托管银行”奖。 2019年 3月招商银行荣获 《中国基金报》“ 2018年度最佳基金托管银行”奖。 （二）主要人员情况 李建红先生，本行董事长、非执行董事， 2014年 7月起担任本行董事、董事长。英国东 伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士，高级经济师。招商局集团有限公司董事 长，兼任招商局国际有限公司董事会主席、招商局能源运输股份有限公司董事长、中国国际海 运集装箱（集团）股份有限公司董事长、招商局华建公路投资有限公司董事长和招商局资本投 资有限责任公司董事长。曾任中国远洋运输（集团）总公司总裁助理、总经济师、副总裁，招 商局集团有限公司董事、总裁。 田惠宇先生，本行行长、执行董事， 2013年 5月起担任本行行长、本行执行董事。美国 哥伦比亚大学公共管理硕士学位，高级经济师。曾于 2003年 7月至 2013年 5月历任上海银行 副行长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳市分行行长、中国建设银行零售业务总监兼北 京市分行行长。 王良先生，本行副行长，货币银行学硕士，高级经济师。 1991年至 1995年，在中国科技 国际信托投资公司工作； 1995年 6月至 2001年 10月，历任招商银行北京分行展览路支行、东 三环支行行长助理、副行长、行长、北京分行风险控制部总经理； 2001年 10月至 2006年 3 月，历任北京分行行长助理、副行长； 2006年 3月至 2008年 6月，任北京分行党委书记、副 行长（主持工作）； 2008年 6月至 2012年 6月，任北京分行行长、党委书记； 2012年 6月至 2013年 11月，任招商银行总行行长助理兼北京分行行长、党委书记； 2013年 11月至 2014年 12月，任招商银行总行行长助理； 2015年 1月起担任本行副行长； 2016年 11月起兼任本行董 事会秘书。 姜然女士，招商银行资产托管部总经理，大学本科毕业，具有基金托管人高级管理人员 任职资格。先后供职于中国农业银行黑龙江省分行，华商银行，中国农业银行深圳市分行，从 事信贷管理、托管工作。 2002年 9月加盟招商银行至今，历任招商银行总行资产托管部经理、 高级经理、总经理助理等职。是国内首家推出的网上托管银行的主要设计、开发者之一，具有 20余年银行信贷及托管专业从业经验。在托管产品创新、服务流程优化、市场营销及客户关系 15 管理等领域具有深入的研究和丰富的实务经验。 （三）基金托管业务经营情况 截至 2019年 3月 31日，招商银行股份有限公司累计托管 450只证券投资基金。 (四)托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 招商银行确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管制度，自觉形成守法经 营、规范运作的经营思想和经营理念；形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制，防范 和化解经营风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立有利于查错防弊、堵塞漏 洞、消除隐患，保证业务稳健运行的风险控制制度，确保托管业务信息真实、准确、完整、及 时；确保内控机制、体制的不断改进和各项业务制度、流程的不断完善。 2、内部控制组织结构 招商银行资产托管业务建立三级内控风险防范体系： 一级风险防范是在招商银行总行风险管控层面对风险进行预防和控制； 二级风险防范是招商银行资产托管部设立稽核监察团队，负责部门内部风险预防和控 制； 三级风险防范是招商银行资产托管部在设置专业岗位时，遵循内控制衡原则，视业务的 风险程度制定相应监督制衡机制。 3、内部控制原则 （1）全面性原则。内部控制覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有团队和岗位。 （2）审慎性原则。托管组织体系的构成、内部管理制度的建立均以防范风险、审慎经营 为出发点，以有效防范各种风险作为内部控制的核心，体现“内控优先”的要求。 （3）独立性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗位职责保持相对独立，不同托管资 产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。内部控制的检查、评价部门独立于内部控制的建 立和执行部门。 （4）有效性原则。内部控制具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权 利，内部控制存在的问题能够得到及时的反馈和纠正。 （5）适应性原则。内部控制适应招商银行托管业务风险管理的需要，并能够随着托管业 务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境 的改变及时进行修订和完善。 （6）防火墙原则。招商银行资产托管部配备独立的托管业务技术系统，包括网络系统、 应用系统、安全防护系统、数据备份系统。 16 （7）重要性原则。内部控制在实现全面控制的基础上，关注重要托管业务事项和高风险 领域。 （8）制衡性原则。内部控制能够实现在托管组织体系、机构设置及权责分配、业务流程 等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。 4、内部控制措施 （1）完善的制度建设。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、产品受理、会计 核算、资金清算、岗位管理、档案管理和信息管理等方面制定一系列规章制度，保证资产托管 业务科学化、制度化、规范化运作。 （2）经营风险控制。招商银行资产托管部制定托管项目审批、资金清算与会计核算双人 双岗、大额资金专人跟踪、凭证管理等一系列完整的操作规程，有效地控制业务运作过程中的 风险。 （3）业务信息风险控制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严格的加密和备 份措施，采用加密、直连方式传输数据，数据执行异地实时备份，所有的业务信息须经过严格 的授权方能进行访问。 （4）客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中形成的客户资料，视同 会计资料保管。客户资料不得泄露，有关人员如需调用，须经总经理室成员审批，并做好调用 登记。 （5）信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统管理实行双人双岗双责、机房 24小时值班并设置门禁管理、电脑密码设置及权限管理、业务网和办公网、托管业务网与全行 业务网双分离制度，与外部业务机构实行防火墙保护，对信息技术系统采取两地三中心的应急 备份管理措施等，保证信息技术系统的安全。 （6）人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工培训、激励机 制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制，有效的进行人力资源管理。 （五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》等 有关法律法规的规定及基金合同、托管协议的约定，对基金投资范围、投资比例、投资组合等 情况的合法性、合规性进行监督和核查。 在为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，基金托管人对基金管理人发送 的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与支付情况进行检查监督，对违反法律法规、基 金合同的指令拒绝执行，并立即通知基金管理人。 基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和 其他有关规定，或者违反基金合同约定，及时以书面形式通知基金管理人进行整改，整改的时 17 限应符合法律法规及基金合同允许的调整期限。基金管理人收到通知后应及时核对确认并以书 面形式向基金托管人发出回函并改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内 纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 五、相关服务机构 一、基金份额发售机构 （一）直销机构 名称：金信基金管理有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入驻深圳市前海商务秘书有 限公司） 办公地址：深圳市福田区益田路 6001号太平金融大厦 1502 法定代表人：殷克胜 成立时间：2015年 7月 3日 电话：0755-82510235 传真：0755-82510305 联系人：陈瑾 客户服务电话：400-866-2866 网站：www.jxfunds.com.cn （二）其他销售机构 （1）中国工商银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55号 法定代表人:易会满 联系人:刘秀宇 联系方式:010-66107900 传真：010-66107914 公司网址:www.icbc.com.cn 客服电话：95588 （2）安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35楼 法定代表人：王连志 联系人：陈剑虹 18 联系方式：0755-82558103 客服电话：95517 公司网址：www.essence.com.cn （3）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址:浙江省杭州市文二西路 1号元茂大厦 903 法定代表人:凌顺平 联系人:吴强 联系方式:0571-88911818 公司网址:www.5ifund.com （4）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层 法定代表人：其实 联系人:潘世友 联系方式：021-54509998 公司网址：www.1234567.com.cn （5）上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元 法定代表人：王之光 联系人:宁博宇 联系方式:021-20665952 公司网址：www.lufunds.com （6）中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 法定代表人：张佑君 联系人：顾凌 联系方式：010-60838995 客服电话：95548 公司网址：www.cs.ecitic.com （7）中信证券（山东）有限公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路 222号 1号楼 2001 法定代表人：杨宝林 联系人：赵艳青 联系方式：0532-85022026 19 客服电话：95548 公司网址：www.zxwt.com.cn （8）中信期货有限公司 注册地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 1301-1305、14 层 法定代表人：张皓 联系人：韩钰 联系方式：010-60833754 客服电话：400-990-8826 公司网址：www.citicsf.com （9）中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 35号 C座 2-6层 法定代表人：陈共炎 联系人：邓颜 联系方式：010-66568292 客服电话：400-8888-888 公司网址：www.chinastock.com.cn （10）深圳市金斧子基金销售有限公司 注册地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15号科兴科学园 B栋 3单元 11层法 定代表人：赖任军 联系人：刘昕霞 联系方式：0755-29330513 客服电话：400-930-0660 公司网址：www.jfzinv.com （11）武汉市伯嘉基金销售有限公司 注册地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO城（一期）第 7栋 23层 1 号、4号 法定代表人：陶捷 联系人：徐淼 客服电话：400-027-9899 公司网址：www.buyfunds.cn （12）上海攀赢金融信息服务有限公司 注册地址：上海市闸北区广中西路 1207号 306室 20 法定代表人：田为奇 联系人：吴云强 联系方式：021-6888931 客服电话：021-68889082 公司网址：www.pytz.cn （13）上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室 法定代表人：沈继伟 联系人：刘阳坤 联系方式：86-021-50583533 客服电话：400-067-6266 公司网址：www.leadfund.com.cn （14）北京肯特瑞财富投资管理有限公司 法定代表人：陈超 联系人：江卉 联系方式：010-89189288 客服电话：95118 公司网址：http://fund.jd.com/ （15）上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33号 11楼 B座 法定代表人：王廷富 联系人：孙骏 联系方式：021-51327185 客服电话：400-821-0203 公司网址：www.520fund.com.cn （16）长城证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦 16-17层 办公地址：深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦 16-17层 法定代表人：丁益 联系人：李春芳 联系电话：0755-83516289 传真：0755-83516199 客服电话：400-6666-888 21 网址：www.cgws.com （17）天津万家财富资产管理有限公司 注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988号滨海浙商大厦公寓 2-2413室 法定代表人：李修辞 联系人：邵玉磊 联系方式：18511290872 客服电话：010-59013842 公司网址：www.wanjiawealth.com （18）泰诚财富基金销售（大连）有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号 法定代表人：林卓 联系人：姜奕竹 联系方式：0411-88891212 （19）华林证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区察古大道 1-1号君泰国际 B栋一层 3号 法定代表人：林立 联系人：胡倩 联系方式：0755-83255199 公司网址：www.chinalin.com （20）上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市崇明县长兴镇潘园公路 1800号 2号楼 6153室（上海泰和经济发展区） 法定代表人：王翔 联系人：吴鸿飞 联系方式：021-65370077-268 客服电话：400-820-5369 公司网址：www.jiyufund.com.cn （21）珠海盈米财富管理有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491 法定代表人：肖雯 联系人：邱湘湘 联系方式：020-89629099 客服电话：020-89629066 公司网址：www.yingmi.cn 22 （22）海银基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 8号 402室 法定代表人：刘惠 联系人：毛林 联系方式：021-80133597 客服电话：400-808-1016 公司网址：www.fundhaiyin.com （23）大泰金石基金销售有限公司 注册地址：南京区建邺区江东中路 222号南京奥体中心现代五项馆 2105室 法定代表人：姚杨 联系人：孟召社 联系方式：15621569619 客服电话：400-928-2266 公司网址：www.dtfunds.com （24）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号 法定代表人：杨文斌 联系人：王诗玙 联系方式：021-20613999 客服电话：400-700-9665 公司网址：www.ehowbuy.com （25）上海凯石财富基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765号 602-115室 法定代表人：陈继武 联系人：黄祎 联系方式：021-63333389 客服电话：400-643-3389 公司网址：www.vstonewealth.com （26）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司 注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10号 2栋 236室 法定代表人：张冠宇 联系人：王丽敏 联系方式：010-85932810 23 客服电话：400-819-9868 公司网址：www.tdyhfund.com （27）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路 360弄 9号 3724室 法定代表人：汪静波 联系人：余翼飞 联系方式：021-80358749 公司网址：www.noah-fund.com （28）北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507 法定代表人：钟斐斐 联系人：戚晓强 联系方式：010-61840688 （29）江苏汇林保大基金销售有限公司 注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道 47号 办公地址：南京市鼓楼区中山北路 105号中环国际 1413室 法定代表人：吴言林 联系人：李跃 联系电话：025-56663409、17612154686 传真：025-56663409 客服电话：025-56663409 网址： www.huilinbd.com （30）上海大智慧基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428号 1号楼 1102单元 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428号 1号楼 1102单元 法定代表人：申健 联系人：宋楠 联系电话：021-20292031 传真：020-20219923 客服电话：021-20292031 网址：www.wg.com.cn （31）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218号 1栋 202室 24 办公地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218号 1栋 202室 法定代表人：陈柏青 联系人：祝红艳 联系电话：0571-22908051 传真：0571-22905999 客服电话：4000-766-123 网址： www.fund123.cn （32）申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45层 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989号 40层 法定代表人：李梅 联系人：李玉婷 联系电话：021-33388229 传真：021-33388224 客服电话：400-889-5523 网址：www.swhysc.com （33）申万宏源西部证券有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国际大厦 20楼 2005室 办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国际大厦 20楼 2005室 法定代表人：韩志谦 联系人：王怀春 联系电话：0991-2307105 传真：0991-2301927 客服电话：400-800-0562 网址：www.hysec.com （34）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 A座 11层 1108 办公地址：北京市海淀区中关村大街 11号 A座 11层 法定代表人：王伟刚 联系人：李瑞真 联系电话：010-56282139 传真：01062680827 客服电话：400-619-9059 25 网址：http://www.hcjijin.com （35）北京植信基金销售有限公司 注册地址：北京市密云区兴盛南路 8号院 2号楼 办公地址：北京市四惠盛世龙源国食苑 10号楼 法定代表人：于龙 联系人：张喆 联系电话：13811935936 传真：010-67767615 客服电话：400-680-2123 网址：www.zhixin-inv.com （36）阳光人寿保险股份有限公司 注册地址：海南省三亚市迎宾路 360-1号三亚阳光金融广场 16层 办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙 12号院 1号昆泰国际大厦 12层 法定代表人：李科 联系人：王超 联系电话：010-59053660 传真：010-59053700 客服电话：95510 网址：www.life.sinosig.com （37）光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路 1508号 办公地址：上海市静安区新闸路 1508号 法定代表人：周健男 联系人：郁疆 联系电话：021-22169999 传真：021-22169134 客服电话：95525 网址： http://www.ebscn.com/ （38）中山证券有限责任公司 注册地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7层、8层 办公地址：深圳市南山区粤海街道蔚蓝海岸社区创业路 1777号海信南方大厦 21层、22层 法定代表人：林炳城 联系人：侯艳红 26 联系电话：010-60838995 传真：010-60838995 客服电话：95329 中山证券网址：http://www.zszq.com/ （39）上海长量基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室 办公地址：上海市浦东新区东方路 1267号 11层 法定代表人：张跃伟 联系人：党敏 联系电话：021-20691935 传真： 021-20691861 客服电话：400-820-2899 网址：http://www.erichfund.com/ 基金销售机构的具体名单见基金份额发售公告，基金管理人可根据有关法律法规，增减、 变更发售本基金的销售机构，并及时公告。 二、基金注册登记机构 名称：金信基金管理有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入驻深圳市前海商务秘书有 限公司） 法定代表人：殷克胜 成立时间：2015年 7月 3日 电话：0755-82510235 传真：0755-82510305 联系人：陈瑾 客户服务电话：400-866-2866 三、律师事务所与经办律师 律师事务所名称：上海市海华永泰律师事务所 注册地址：上海市华阳路 112号 2号楼东虹桥法律服务园区 302室 办公地址：上海浦东东方路 69号裕景国际商务广场 A座 15层 负责人：颜学海 电话：021-58773177 27 传真：021-58773268 经办律师：梁丽金、张兰 联系人：张兰 四、会计师事务所和经办注册会计师 会计师事务所名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所（办公地址）：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 6楼 执行事务合伙人：李丹 电话：021-23236714 传真：021-23238800 经办会计师：陈薇瑶、陈熹 联系人：陈薇瑶 六、基金份额的分类 本基金根据认购费用、申购费用、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类 别，各基金份额类别代码不同。收取认（申）购费，不收取销售服务费的，称为 A类基金份 额；收取销售服务费，不收取认（申）购费的，称为 C类基金份额。 本基金对 A类和 C类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本基金 A类基金份额 和 C类基金份额将分别计算基金份额净值。计算公式为： 计算日某类基金份额净值＝该计算日该类基金份额的基金资产净值 /计算日该类基金份额余 额总数 投资者可自行选择认购、申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之间不得互相转 换。 投资者可通过本基金管理人直销中心柜台、直销电子交易系统（包括网上交易系统、电话 交易系统、基金管理人另行公告的其他电子交易系统等）与其他销售机构办理本基金 A、C类 基金份额相关业务。 在不违法法律法规、基金合同的规定以及对基金份额持有人利益无实质不利影响的情况 下，经与基金托管人协商一致，基金管理人可以增加、减少或调整基金份额类别设置，调整基 金份额分类办法及规则等，调整实施之日前基金管理人需履行适当程序，依照《信息披露办 法》的规定在指定媒介公告并报中国证监会备案，不需召开基金份额持有人大会。 28 七、基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》 等有关法律、法规及基金合同募集。经 2016年 11月 30日中国证券监督管理委员会证监许可 [2016]2908号文注册募集，并于 2017年 8月 3日经中国证监会机构部函[2017]1937号文延期 募集备案。募集期自 2017年 10月 30日至 2017年 11月 29日止，共募集有效认购份额 227,758,581.63，利息结转份额 3,763.29，合计 227,762,344.92份基金份额，募集户数为 220户。 本基金为契约型开放式基金。基金存续期限为不定期。 八、基金备案与基金合同的生效 一、基金合同的生效 本基金合同于 2017年 12月 4日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式开始 管理本基金。 二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 基金合同生效满三年之日的对应日，若基金规模低于 2亿元的，本基金合同应当终止，无 需召开基金份额持有人大会审议决定即可按照本基金合同约定的程序进行清算，并不得通过召 开基金份额持有人大会延续基金合同期限。 基金合同生效三年后继续存续的，连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人 或者基金资产净值低于五千万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续六十个 工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方 式，与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 九、基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在招募说明书 或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。基金投资 者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的 申购与赎回。若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可 以通过上述方式进行申购与赎回。 29 二、申购和赎回的开放日及时间 （一）开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券 交易所及相关金融期货交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证 监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间变更或其他 特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依 照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 （二）申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受 的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。 本基金已于 2017年 12月 12日开放申购和赎回业务。 三、申购与赎回的原则 （一）“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准 进行计算； （二）“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； （三）当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； （四）赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回； （五）基金管理人有权决定本基金的总规模限额和单个基金份额持有人持有本基金的最高 限额。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则 开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 四、申购与赎回的程序 （一）申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的 申请。 投资者在申购本基金时须按销售机构规定的方式备足申购资金。投资者在提交赎回申请 时，应确保账户内有足够的基金份额余额，否则赎回申请无效。 （二）申购和赎回的款项支付 30 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付款项，申购成立；基金份额 登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。 投资人赎回申请生效后，基金管理人将在 T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额 赎回或基金合同载明的暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照本基金合 同有关条款处理。遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统 故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款项顺延至 下一个工作日划出。 （三）申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效 申请，投资人可在 T+2日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请 的确认情况。若申购未生效，则申购款项退还给投资人。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定生效，而仅代表销售机构确实接收到 申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资者应及时查 询。 （四）如未来法律法规或监管机构对上述内容另有规定，从其规定。 基金管理人可以在不违反法律法规的前提下，对上述业务办理时间进行调整，并在调整实 施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 五、申购和赎回的数额限制 （一）申请申购基金的金额 自 2018年 12月 7日起，投资者通过基金管理人直销电子交易系统或本基金其他销售机构 申购 A类或 C类基金份额的，单个基金账户首次申购单笔最低申购金额（含申购费，下同）均 为 10元，追加申购每笔最低金额均为 10元。 投资者通过基金管理人直销中心柜台申购 A类或 C类基金份额的，单笔最低申购限额为人 民币 10,000元，追加申购每笔最低金额均为 10,000元。已在直销中心有申购本基金记录的投 资人不受首次申购最低金额的限制，但受追加申购最低金额的限制。 基金管理人或销售机构另有规定的，从其规定。 投资者将当期分配的基金收益自动转为基金份额进行再投资或采用定期定额投资计划时， 不受最低申购金额的限制。 投资者可多次申购，对单个投资者累计持有份额不设上限限制，但单一投资者持有基金份 额数不得达到或超过基金份额总数的 50%，也不得存在变相规避 50%比例要求的情形（在基金运 31 作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外）。 当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应当采 取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等 措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体规定请参见相关公告。 法律法规、中国证监会另有规定的除外。 （二）申请赎回基金的份额 单笔赎回不得少于 10份（如该帐户在该销售机构托管的基金余额不足 10份，则必须一次 性赎回基金全部份额）；若某笔赎回将导致投资者在销售机构托管的基金余额不足 10份时，基 金管理人有权将投资者在该销售机构托管的剩余基金份额一次性全部赎回。 （三）基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整对申购金额和赎回份额的数量限制， 基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在中国证监会指定的媒介上刊登公 告并报中国证监会备案。 六、申购和赎回的费用 （一）本基金的申购费用 本基金在申购时收取申购费用，投资者可以多次申购本基金，申购费率按每笔申购申请单 独计算。 本基金份额对通过直销柜台申购的养老金客户与除此之外的其他投资者实施差别的申购费 率。具体如下： 1、申购费率 费用种类A类基金份额C类基金份额 100万以下 0.8% 0%申购费率 100万元（含） -200万元 0.5% 200万元（含） -500万元 0.3% 500万元以上（含）每笔 1000元 注：上述申购费率适用于除通过本公司直销柜台申购的养老金客户以外的其他投资者。 2、特定申购费率 费用种类A类基金份额C类基金份额 100万以下 0.32% 0%申购费率100万元（含） -200万元 0.20% 200万元（含） -500万元 0.12% 32 500万元以上（含）每笔1000元每笔1000元 注：上述特定申购费率适用于通过本公司直销柜台申购本基金份额的养老金客户，包括基 本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等，具体 包括：全国社会保障基金；可以投资基金的地方社会保障基金；企业金单一计划以及集合计 划；企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划；企业年金养老金产品。如未来出现经养老 基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司在法律法规允许的前提下可将其纳入养老金客 户范围。本基金申购费由申购者承担，不列入基金财产。申购费用用于本基金的市场推广、销 售、注册登记等各项费用。 （二）本基金的赎回费用 费用种类A类基金份额C类基金份额 持有期费率持有期费率 7日以内 1.5% 7日以内 1.5% 赎回费率7日（含） -1年 0.1% 7日（含） -30日 0.1% 1年（含） -2年 0.05% 30日（含）以上 0% 2年（含）以上 0% （注：赎回份额持有时间的计算，以该份额在登记日开始计算） 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收 取。 1、A类基金份额 对持续持有期少于 30日的投资人收取的赎回费，将赎回费全额计入基金财产；对持续持有 期等于或长于 30日、少于 3个月的投资人收取的赎回费，将不低于赎回费总额的 75%计入基金 财产；对持续持有期等于或长于 3个月但少于 6个月的投资人收取的赎回费，将不低于赎回费 总额的 50%计入基金财产；对持续持有期等于或长于 6个月的投资人，将不低于赎回费总额的 25%计入基金财产。以上每个月按照 30日计算。未计入基金财产的赎回费用于支付登记费和其 他必要的手续费。 2、C类基金份额 对持续持有期少于 30日的投资人收取的赎回费，将赎回费全额计入基金财产；对持续持有 期等于或长于 30日的投资人收取的赎回费，不计入基金财产。未计入基金财产的赎回费用于支 付注册登记费和其他必要的手续费。 （三）基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费 率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 （四）基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定 33 基金促销计划，定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，可以按中国证监会 要求履行必要手续后，对基金投资者适当调低基金申购费率、赎回费率。 （五）当本基金各类份额发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制 以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规 则的规定。 七、申购份额与赎回金额的计算 （一）申购份额的计算： 1、A类基金份额 当申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下： 净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率） 申购费用＝申购金额－净申购金额 申购份额＝净申购金额/申购当日 A类基金份额净值 当申购费用适用固定金额时，申购份额的计算方法如下： 申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日 A类基金份额净值 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2位，由此产生的收益或损失由基金财 产承担。 例：某投资人（非养老金客户）投资 50,000元申购本基金的 A类基金份额，对应申购费率 为 0.8%，假设申购当日 A类基金份额净值为 1.050元，则可得到的申购份额计算如下： 净申购金额＝50,000/（1＋0.8%）＝49,603.17元 申购费用＝50,000－49,603.17＝396.83元 申购份额＝49,603.17/1.050＝47,241.11份 即：投资人投资 50,000元申购本基金的 A类基金份额，假设申购当日 A类基金份额净值为 1.050元，则其可得到 47,241.11份 A类基金份额。 2、C类基金份额 申购份额=申购金额/申购当日 C类基金份额净值 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2位，由此产生的收益或损失由基金财 产承担。 例：某投资人投资 50,000,000元申购本基金的 C类基金份额，假设申购当日 C类基金份额 净值为 1.050元，则可得到的申购份额为： 申购份额=50,000,000/1.050=47,619,047.60份 34 即：投资人投资 50,000,000元申购本基金的 C类基金份额，假设申购当日 C类基金份额净 值为 1.050元，则其可得到 47,619,047.60份基金份额。 （二）赎回金额的计算： 赎回金额＝赎回份数×赎回当日该类别基金份额净值 赎回费用＝赎回金额×赎回费率 净赎回金额=赎回金额－赎回费用 上述计算结果均按四舍五方法，保留到小数点后 2位，由此产生的收益或损失由基金财产 承担。 例：某投资人赎回本基金 10,000份 A类基金份额，持有时间为 2个月，对应的赎回费率为 0.1%，假设赎回当日 （未完）  |