中国人保资产管理有限公司:人保双利：人保双利优选混合型证券投资基金招募说明书
原标题:中国人保资产管理有限公司:人保双利：人保双利优选混合型证券投资基金招募说明书 人保 双利优选 混合型证券投资基金 招募说明书 基金管理人： 中国人保资产管理有限公司 基金托管人： 中国 工商 银行股份有限公司 二零一 九 年 七 月 【 重要提示 】 人保双利优选混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）于2017年7月5日经中国证 监会证监许可[2017]1130号文准予募集注册，2017年12月4日基金合同生效。 基金管理人保证《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本基金经中国证券监督管理委 员会（以下简称“中国证监会”）注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本 基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基 金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资有风险，投 资者在投资本基金前，请认真阅读本基金的招募说明书和基金合同等信息披露文件，全面认 识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，自 主判断基金的投资价值，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策， 承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括：证券市场整体环境引发 的系统性风险；个别证券特有的非系统性风险；大量赎回或暴跌导致的流动性风险；基金投资 过程中产生的操作风险；因交收违约和投资债券引发的信用风险。本基金投资范围包括股指 期货、国债期货、权证等金融衍生品、中小企业私募债等品种，可能给本基金带来额外风险 等。本基金的具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定。本基金的一般风险及特有风 险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。 本基金为混合型基金，理论上其预期风险收益水平低于股票型基金，高于债券型基金和 货币市场基金，属于中高预期收益和预期风险水平的投资品种。 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运 营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。此外，本基金以1 元初始面值 进行募集，在市场波动等因素的影响下，存在单位份额净值跌破1 元初始面值的风险。 基金不同于银行储蓄与债券，基金投资人有可能获得较高的收益，也有可能损失本金。投 资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本 基金表现的保证。 本招募说明书所载内容截止日为2019年6月4日，有关财务数据和净值表现截止日为 2019年3月31日（财务数据未经审计）。 目录 第一部分 绪言 ................................ .............................. 1 第二部分 释义 ................................ .............................. 2 第三部分 基金管理人 ................................ ........................ 7 第四部分 基金托管人 ................................ ....................... 19 第五部分 相关服务机构 ................................ ..................... 24 第六部分 基金的募集 ................................ ....................... 33 第七部分 基金合同的生效 ................................ ................... 34 第八部分 基金份额的申购与赎回 ................................ ............. 35 第九部分 基金的投资 ................................ ....................... 47 第十部分 基金的业绩 ................................ ....................... 59 第十一部分 基金的财产 ................................ ..................... 62 第十二部分 基金资产的估值 ................................ ................. 63 第十三部分 基金的收益与分配 ................................ ............... 68 第十四部分基金的费用与税收 ................................ ................ 70 第十五部分 基金的会计与审计 ................................ ............... 73 第十六部分 基金的信息披露 ................................ ................. 74 第十七部分 风险揭示 ................................ ....................... 80 第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的 清算 ............................ 84 第十九部分 基金合同的内容摘要 ................................ ............. 86 第二十部分 基金托管协议的内容摘要 ................................ ......... 109 第二十一部分 对基金份额持有人的服务 ................................ ....... 124 第二十二部分 其他应披露事项 ................................ .............. 126 第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式 ................................ ..... 127 第二十四部分 备查文件 ................................ .................... 128 第一部分 绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称 “ 《基金 法》 ” ）、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《证券投资基金销售管理办法》（以下简称 “ 《销售办法》 ” ）、《证券投资基金 信息披露管理办法》（以下简称 “ 《信息披露办法》 ” ） 、 《公开募集开放式证券 投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）、 《证券投资基 金信息披露内容与格式准则第 5 号 < 招募说明书的内容与格式 > 》 和 其他有关规定 及《 人保 双利优选 混合型证券投资基金 基金合同》（以下简称 “ 基金合同 ” ）编 写。 本招募说明书阐述了 人保 双利优选 混合型证券投资基金 的投资目标、策略、 风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人在作出投资决策前应仔 细阅读本 招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重 大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明资料申请募集的。本基金管理人没有委 托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书 作出任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会 注册 。基金合同 是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本 身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照 《基金法》、基金合同及其他有关 规定享有权利、承担义务；基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应 详细查阅 《基金合同 》。 第二部分 释义 在本 招募 说 明书 中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1 、基金或本基金：指 人保 双利优选 混合型证券投资基金 2 、基金管理人：指 中国人保资产管理有限公司 3 、基金托管人：指 中国 工商 银行股份有限公司 4 、基金合同：指《 人保 双利优选 混合型证券投资基金 基金合同》 及对基金 合同的任何有效修订和补充 5 、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之 《 人保 双利优选 混合型证券投资基金 托管协议》 及对该托管协议的任何有效修订和补充 6 、招募说明书或本招募说明 书 ：指 《 人保 双利优选 混合型证券投资基金 招 募说明书》 及其定期的更新 7 、基金份额发售公告：指 《 人保 双利优选 混合型证券投资基金 基金份额发 售公告》 8 、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行 政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9 、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员 会第五次会议通过， 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会 第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基 金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10 、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日 实 施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11 、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日 实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12 、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施 的《公开募集证券投资基金运作管理办法》 及颁布机关对其不时做出的修订 13 、《流动性风险规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对 其不时做出的修订 14 、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 1 5 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 / 或 中国银行 保险 监督管理委 员会 16 、基金合同当 事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17 、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 18 、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 19 、 合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于中国境内 证 券市场 的中国境外的机构投资者 20 、 投资 者 ：指个人投资者、机构投资者 、 合格境外机构投资者 以及法律法 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资 者 的合称 2 1 、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的 投资 者 2 2 、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 2 3 、销售机构：指 中国人保资产管理有限公司 以及符合《销售办法》和中国 证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销 售服务协议，办理基金销售业务的机构 2 4 、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资者 基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 2 5 、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为 中国人保资产管 理有限公司 或接受 中国人保资产管理有限公司 委托代为办理登记业务的机构 2 6 、基金账户：指登记机构为 投资者 开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 2 7 、基金交易账户：指销售机构为 投资者 开立的、记录 投资者 通过该销售机 构办理 基金 业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 2 8 、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认 的日期 2 9 、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 30 、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过 3 个月 3 1 、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 3 2 、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 3 3 、 T 日：指销售机构在规定时间受理 投资者 申购、赎回 或其他业务申请的 开放日 3 4 、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日 ( 不包含 T 日 ) ， n 为自然数 3 5 、开放日：指为 投资者 办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 3 6 、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 3 7 、《业务规则》：指 《 中国人保资产管理有限公司 开放式基金业务规则》 ， 是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金 管理人和 投资者 共同遵守 3 8 、认购：指在基金募集期内， 投资者 根据基金合同和招募说明书的规定 申 请购买基金份额的行为 3 9 、 申购：指基金合同生效后，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 40 、 赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同 和招募说明书 规 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 4 1 、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金份额的行为 4 2 、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 4 3 、定期定额投资计划：指 投资 者 通过有关销售机构提出申请 ，约定每期申 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在 投资 者 指定银行账 户内自动完成扣款及 受理 基金申购申请的一种投资方式 4 4 、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 （ 赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额 ） 超过上一开放日基金总份额的 10% 45 、 A 类基金份额：指在投资者认购、申购时收取认购、申购费用，在赎回 时收取赎回费，但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额 46 、 C 类基金份额：指在投资者认购、申购时不收取认购、申购费用，但在 赎回时收取赎回费，并从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额 47 、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该 笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用 48 、元：指人民币元 4 9 、 基金 收益： 指 基金投资所得 红利、股息、 债券利息、买卖证券价差、银 行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节 约 50 、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 款项 及其他资产的价值总和 5 1 、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 5 2 、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 5 3 、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 54 、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或 交易的债券等 55 、摆动定价机制：指当本基金各类份额遭遇大额申购赎回时，通过调整基 金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回 的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法 权益不受损害并得到公平对待 56 、指定 媒介 ：指中国证监会指定的用以进行信息披露的 媒介 57 、不可抗力：指 基金 合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事 件 第三部分 基金管理人 一、 基金管理人概况 名称： 中国人保资产管理有限公司 住所： 中国（上海）自由贸易试验区 世纪大道 1198 号 20 层、 21 层、 22 层 法定代表人： 缪建民 设立日期： 2003 年 7 月 16 日 批准设立机关及批准设立文号： 中国 保险监督管理委员会 保监机审 [ 2003 ] 131 号 开展公开募集证券投资基金管理业务批准文号：中国 证监会 证监 许可 [ 2017 ] 107 号 组织形式： 有限责任公司（非自然人投资控股的法人独资） 注册资本： 129800 万 元 人民币 存续期限： 不约定期限 联系电话： 400 - 820 - 7999 本基金管理人 中国人保资产管理有限公司（以下简称“公司”）是经中国证 监会证监许可 [2017]107 号文批准获得公开募集证券投资基金 管理 业务 资格 。 中 国人保资产管理有限公司成立于 2003 年 7 月 16 日，是经国务院同意、中国保 监会批准，由中国人民保险集团股份有限公司发起设立的境内第一家保险资产 管理公司。 二 、 主要人员情况 1 、基金管理人董事会成员 缪建民先生，中国共产党第十九届中央委员会候补委员， 董事长，经济学 博士，高级经济师。现任中国人民保险集团股份有限公司董事长，兼任中国人 民财产保险股份有限公司董事长、中国人保资产管理有限公司董事长、中国人 民健康保险股份有限公司董事长、中国人民人寿保险股份有限公司董事长。历 任中国再保险（香港）有限公司副总经理，香港中国保险（集团）有限公司投 资部副总经理、公司助理总经理，中国保险股份有限公司（香港中国保险（集 团）有限公司）常务董 事、总经理助理、副总经理，中保国际控股有限公司 （现名中国太平保险控股有限公司）总裁、执行董事、副董事长，太平保险有 限公司董事长，中国人寿保险（集团）公司副总裁、副董事长、总裁，中国人 寿资产管理有限公司董事长，中国人寿保险股份有限公司非执行董事，中国人 寿养老保险股份有限公司董事长；中国人民保险集团股份有限公司副董事长、 总裁。 王颢先生，副董事长，经济学博士。现任中国人保资产管理有限公司党委 书记、副董事长、总裁。历任招商证券股份有限公司（原国通证券有限责任公 司）深圳管理总部、机构管理部副总经理，经纪业务综合室总经理；大成基金 管理有限公司助理总经理，党委副书记、副总经理，党委副书记、董事、总经 理等职。 张巍先生，董事，经济学博士。现任中国人民保险集团股份有限公司运营 共享部总经理。曾任中国人寿保险（集团）公司战略规划部战略研究与规划处 主任科员、政策研究处经理，人保投资控股有限公司办公室综合处高级经理， 中国人民保险集团股份有限公司办公室/党委办公室秘书处高级经理、董事会 秘书局/监事会办公室总经理助理、董事会秘书局/监事会办公室副总经理、投 资金融管理部总经理等职。 叶永刚先生，独立董事，经济学博士。现任武汉大学金融系教授，武汉大 学中国金融工程与风险管理研究中心主任。曾任武汉大学国际金融系讲师，武 汉大学国际金融系副教授。 郑洪涛先生，独立董事，管理学博士。现任北京国家会计学院法人治理与 风控中心教授。曾任农业部农村经济研究中心干部，光大证券投资银行部经 理。 崔斌先生，职工董事，理学博士，高级统计师。现任中国人保资产管理有 限公司首席投资执行官兼固定收益部总经理。曾任中国人保资产管理有限公司 组合管理部首席分析师、固定收益投资部首席分析师、固定收益投资部副总经 理等职。 2 、 基金管理人 监事会 成员 周丽萍女士，监事会主席，法学博士，高级经济师。现任中国人保资产管 理有限公司党委委员、纪委书记、监事会主席。曾任中国人民保险公司通化市 分公司国际业务部经理、白山市分公司总经理、通化市分公司总经理，人保财 险吉林省分公司党委委员、副总经理；人保寿险吉林省分公司党委书记、总经 理，河北省分公司党委书记、总经理，人保寿险总裁助理兼计划财务部总经 理，人保寿险党委委员、副总裁兼财务负责人；人保养老筹备领导小组副组长 兼领导小组办公室主任等职。 张震先生,监事，工商管理硕士。历任中国人民保险公司研究发展中心业务 主办，中国人民财产保险股份有限公司计划部业务主管，人保投资控股有限公 司财务管理部财管处处长，中国人民保险集团股份有限公司财务管理部高级经 理。 胡云先生，监事，工学硕士。现任中国人保资产管理有限公司信息技术部 部门总经理。曾任中国人保资产管理股份有限公司信息技术部高级经理、部门 助理总经理、部门副总经理、部门副总经理（主持工作）。 3 、总裁及其他高级管理人员 王颢先生，党委书记、总裁，简历同上。 张景军先生，公募基金事业部负责人，金融学学士。曾任大成创新资本管理 有限公司副总经理。 吕传红先生，公募基金业务合规负责人，法学硕士。曾任天弘基金管理有限 公司督察长，浙商银行股份有限公司资产托管部总经理。 4 、本基金基金经理 魏瑄女士，中国人民大学保险学硕士，具备 CFA 、中国准精算师资格。 2010 年 6 月加入中国人保资产管理有限公司，曾任研究员、高级研究员。 2017 年 4 月至今，任职于人保资产公募基金事业部。 2017 年 8 月 11 日起任人保货币市 场基金基金经理。 2017 年 12 月 4 日起任人保双利优选混合型证券投资基金基 金经理 ， 自 20 18 年 12 月 5 日 起担任人保安惠三个月定期开放债券型证券投资 基金基金经理，自 20 19 年 4 月 3 日 起担任人保鑫泽纯债债券型证券投资基金 基金经理 李道滢先生，金融学硕士。曾任国家开发银行信贷经理、联合证券研究所研 究员、大公国际资信评估有限公司信用分析师。 2011 年 3 月加入益民基金管理 有限公司，先后担任研究部研究员、基金经理助理、投资部基金经理。 2013 年 9 月至 2017 年 3 月期间担任益民货币市场基金、益民多利债券型证券投资基 金、益民服务领先灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。 2017 年 3 月加入 中国人保资产管理公司公募基金事业部，自 2017 年 12 月 8 日起担任人保双利 优选混合型证券投资基金基金经理，自 2018 年 2 月 28 日起担任人保研究精选 混合型证券投资基金基金经理 ， 自 2018 年 6 月 21 日 起 担任人保 转型 新动力灵 活配置混合型证券投资基金基金经理 ， 自 2 018 年 12 月 25 日 起担任 人保优势 产业混合型证券投资基金基金经理 ， 自 2019 年 4 月 24 日起 担任人保行业轮动 混合型 证券 投资基金基金 经理 5 、 基金 投资决策委员会委员名单 公司的投资决策委员会成员姓名及职务如下： 梁婷女士，公募基金投资决策委员会主任委员、人保鑫利回报债券型证券投 资基金基金经理、人保鑫裕增强债券型证券投资基金基金经理、人保鑫盛纯债债 券型证券投资基金基金经理、人保鑫泽纯债债券型证券投资基金基金经理、人保 福睿 18 个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。 张玮女士，公募基金投资决策委员会成员、人保货币市场基金基金经理、人 保纯债一年定期开放债券型证券投资基金、人保鑫瑞中短债债券型证券投资基 金基金经理，人保福泽纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金经理。 李道滢先生，公募基金投资决策委员会成员、人保双利优选混合型证券投资 基金基金经理、人保研究精选混合型证券投资基金基金经理、人保转型新动力灵 活配置混合型证券投资基金基金经理、人保优势产业混合型证券投资基金基金 经理、人保行业轮动混合型证券投资基金基金经理。 杨行远先生，公募投资决策委员会成员。 杨释涵先生，公募投资决 策委员会成员。 6 、上述人员之间不存在近亲属关系。 三、 基金管理人的 职责 1 、 依法募集 资 金 ，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2 、 办理基金备案手续； 3 、 自《基金合同》生效之日起 , 以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产； 4 、 配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的 经营方式管理和运作基金财产； 5 、 建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保 证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立 , 对所管理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资； 6 、 除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外 ， 不得利用基金财产 为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 7 、 依法接受基金托管人的监督； 8 、 采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方 法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值， 确定基金份额申购、赎回的价格 ； 9 、 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 1 0 、 编制季度、半年度和年度基金报告； 1 1 、 严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有 关规定，履行信息披露及报 告义务； 1 2 、 保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不 向他人泄露； 1 3 、 按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人 分配基金收益； 1 4 、 按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 1 5 、 依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会 或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 1 6 、 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报 表、记录和其他相关 资料 15 年以上； 1 7 、 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保 证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公 开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 1 8 、 组织并参加基金财产清算小组 , 参与基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配； 19 、 面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并 通知基金托管人； 20 、 因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权 益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 2 1 、 监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金 托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人 利益向基金托管人追偿； 2 2 、 当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金 事务的行为承担责任； 2 3 、 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他 法律行为； 2 4 、 基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》 不能生 效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期 活期 存款利息 在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 2 5 、 执行生效的基金份额持有人大会的 决议 ； 2 6 、 建立并保存基金份额持有人名册； 2 7 、 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 四、 基金管理人承诺 1 、基金管理 人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺 建立健全 内部控制 制度，采取有 效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行 为的发生。 2 、基金管理人承诺不从事以下违反 《基金法》、《运 作办法》 、《销售办法》 的行为，并承诺建立健全的内部风险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的 发生： （ 1 ）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （ 2 ）不公平地对待其管理的不同基金财产； （ 3 ）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （ 4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （ 5 ）将基金用于下列投资或者活动： 1 ）承销证券； 2 ） 违反规定向他人贷款或者提供担保 ； 3 ）从事承担无限责任的投资； 4 ）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 5 ）向其基金管理人、基金托管人出资 ； 6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 7 ）法律 、 行政 法规 和 中国证监会规定禁止的其他活动 。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循持有 人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场 公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予 以披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的 独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 3 、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国 家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （ 1 ）越权或违规经营； （ 2 ）违反基金合同或托管协议； （ 3 ）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益； （ 4 ）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （ 5 ）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （ 6 ）玩忽职守、滥用职权； （ 7 ）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息； （ 8 ）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格， 扰乱市场秩序； （ 9 ）贬损同行，以提高自己； （ 10 ）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （ 11 ）以不正当手段谋求业务发展； （ 12 ）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （ 13 ）其他法律、行政法规禁止的行为。 4 、基金经理承诺： （ 1 ）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额 持有人谋取最大利益； （ 2 ） 不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； （ 3 ）不泄露在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密，尚未依法公开 的基金投资内容、基金投资计划等信息。 五 、 基金管理人的风险 控制 和内部控制体系 1 、风 险 控制的 目标和原则 I 、公司公募基金业务风险控制的主要目标是： （ 1 ）严格遵守国家有关法律、法规、行业规章以及公司各项规章制度的规 定，自觉树立规范运作、稳健经营的经营思想和经营风格； （ 2 ）不断提高经营管理水平和风险控制能力，在有效防范风险的前提下， 努力实现委托人的利益最大化； （ 3 ）建立行之有效的风险控制机制和制度，促使公司的经营战略和经营目 标得以实现； （ 4 ）保证公司财产与基金财产的安全完整，维护公司股东与投资者的合法 权益； （ 5 ）维护公司的良好信誉和形象。 II 、 公募基金业务风险控制工作应严格遵守以下原则： （ 1 ）全面性原则 内部风险控制必须覆盖业务的所有相关部门和岗位，并渗透到决策、执行、 监督、反馈等各项业务过程和业务环节。因此，公司倚重各业务部门去实施持续 的风险识别、风险评估和风险控制、风险报告、后续跟踪整改等程序。 （ 2 ）全员性原则 员工是风险控制的基础及第一人，风险控制必须涵盖全体员工，不断提高员 工对风险的识别和防范能力，树立全员风险意识。 公司公募基金业务的风险控制体系包括督察长及公司管理委员会层面和事 业部经营管理层面两个层次：公司管理委员会对公募基金的风险控制负最终责 任；公募基金事业部下设基金风险管理与合规委员会，基金风险管理与合规委员 会和督察长对事业部经营管理和基金运作过程中的风险进行预防和控制；经营 管理层面由公司风险管理与合规部、监察审计部及各职能部门对经营风险进行 预防和控制。 （ 3 ）相互制衡原则 公司在内部组织结构的设计上形 成一种相互制约的机制，建立不同岗位之 间的制衡体系，强化风险管理部门对各项业务的监察稽核功能。 （ 4 ）防火墙原则 公司各项业务，如投资决策和交易、保险资金资产管理业务、年金与养老金 业务和公募基金投资业务、受托资产和公司资产应在制度上严格隔离。对因业务 需要知悉内幕信息和穿越防火墙的人员，应制定严格的批准、复核程序和监督处 罚措施。 （ 5 ）适时有效原则 在保证所有风险控制措施切实有效的基础上，公司公募基金内部控制制度 的制定应具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部 环境和国家法律法规、市场变化等 外部、环境的改变及时进行相应的修改和完善。 （ 6 ）风险控制与业务发展同等重要原则 风险是公司公募基金业务中客观存在的，如果没有正确的风险管理措施，可 能会给公司或投资者带来无法估量的损失。因此，公募基金业务的发展必须建立 在内部控制制度完善和稳固的基础上，内部风险控制应与公司公募基金业务发 展放在同等地位上。 （ 7 ）定性与定量相结合原则 建立完备的制度体系和量化指标体系，采用定性分析和定量分析相结合的 方法，同时重视数量分析模型和定性分析的应用，使风险控制更具科学性和可操 作性。 （ 8 ）成本效益原则 内部控制应当权衡实施成本与预期效益，以适当的成本实现有效控制。 2 、风险 控制 措施 为有效防范和控制战略风险，对投资业务主要采取了风险识别、强化研究以 及设定市场风险的监控等措施，具体如下： （ 1 ）风险识别 风险识别主要包括： ①正确识别金融市场和各种证券投资品种的市场风险成份，为确保市场风 险度量的准确性提供科学依据； ②研究市场风险的度量方法，尽量利用风险量化技术来计算市场风险值， 并以风险限额的方式来控制风险； ③风险限额的设定、分配和监控应独立于公募基金业务投资部门，未经公司 基金投资决策委员会审查批准，不得突破风险限额。 （ 2 ）强化研究 通过加强对影响市场整体运行的各方面因素进行跟踪调查和研究，及时 做出相关的前瞻性研究报告，为投资决策提供依据，可以有效规避和防范市场风 险。 主要措施包括： ①公募基金事业部投资研究部对宏观经济走势、政策变化、行业发展、个 股情况、投资策略演变以及其它影响市场变化的因素进行分析研究，并出具定期 和不定期报告供投资决策参考； ②通过与公司权益研究投资部、外部研究机构合作，获得较为全 面的宏观经 济信息以及政策走向分析，帮助投资决策，规避市场风险； ③基金投资决策委员会以定期（每月）和不定期会议审定资产配置计划，决 定投资在不同业务品种之间的配置比例，决定资产在行业和市场之间的分配比 例以及融资规模，以控制投资运作的市场风险。 （ 3 ）市场风险监控管理 风险管理与合规部应利用系统软件平台，采用程序化和规范化的方式．设定 市场风险的监控点和警示点，以及时有效对市场风险做出监控和反应。主要措施 包括： ①大盘波动度监控 设定大盘走势异常波动的警示和持股仓位警示，以便基金经理和基金投资 决策委员会做出投资操 作决定。 ②流动性监控 对流动性过小的股票之交易做出限额设定。 包括停损点监控，设定停损警示及临界点强制处理规定，对异常申赎情形进 行监控，对于大量赎回可能引发无法之支付款项情形采取对应措施。 ③信用风险监控 每年针对投资对象的财务报表进行信用评议和投资额度调整。 ④操作风险监控 牵头制定、梳理各公募基金业务操作流程，汇总、出具操作风险月报。 3 、内部控制体系 I 、 内控 机制 和内控 制度 1 ） 内部控制体系由内控机制和内部控制制度两个方面构成。 2 ）内部控制机制是指公募基金业务职能部门组织结构及其相互之间的制约 关系 。合理、健全的内部控制机制是经营活动得以正常开展的重要保证。 3 ）内部控制制度指制定的一系列规章制度组成的体系，是整个内控制度存 在的基础。内部控制制度的制定依据为国家法律法规、中国证监会及其他主管部 门有关文件。分为四个层次： ①公司章程：公司章程是规范公司的组织与行为、公司与股东之间以及股东 与股东之间权利义务关系的具有法律约束力的文件，是确定公司与其他相关利 益主体之间关系的基本规则以及保证这些规则得到具体执行的依据。为便于章 程约束对象的职责行使，根据章程进一步制定了公司股东会、董事会和董事会各 专门委员会的议事规则。公司章程中有关内部控制的规定是内部控制制度的最 高原则，《公司章程》及股东会、董事会和董事会及其下属的专门委员会的议事 规则是制定各项制度的基础和前提。 ②内部控制大纲：内部控制大纲是依据公司章程规定的公募基金事业部内 部控 制原则的细化和展开，是制定各项基本管理制度和部门业务规章的纲要、总 揽和指导性文件。 ③基本管理制度：包括投资管理制度、信息披露制度、信息技术管理制度、 会计制度、监察稽核制度等。 ④部门规章制度及实施细则：包括公募基金事业部相关部门规章制度及有 关的实施细则。 II 、内部控制的原则 公募基金事业部内部控制机制和制度的基本原则是： （ 1 ）权威性原则：公司颁布实施的各项制度具有高度的权威性，是公司参 与公募基金业务的所有员工行为及所有经营活动都必须严格遵循的准则。一方 面，任何人不得拥有超越制度约束和违反制度的权力；另一方面，所有业务活动 都必须执行相关制度的规定。 （ 2 ）全面性原则：内部控制渗透到决策、执行、监督和反馈层次，贯穿了 业务流程的所有环节，覆盖了公募基金业务所有职能部门、岗位和风险点，消灭 控制盲点的存在。 （ 3 ）有效性原则：各项内控制度必须符合法律法规的要求，不得与之相抵 触：同时必须建立合理的内控程序，具有较强的可操作性，切实可行。 （ 4 ）独立性和相互制约原则：要作到决策、执行、监督体系的独立和分离， 公募基金业务投资部门中关键部门、岗位的设置独立和分离，形成权责分明、相 互牵制的局面，并通过切实可行的相互制衡措施来降低各种内控风险的发生。 （ 5 ）及时性原则：树立“内控优先”的思想。在发生机构调整、新业务开 办等情况时，必须首先建章立制，将其纳入内控体系；同时，还应根据法律法规 和客观情况的变化及时修订、增补和完善各种内控制度。 （ 6 ）防火墙原则：公司公募基金资产、自有资产和其他资产的运作严格分 离，基金投资、决策、执行、清算、评估等岗位物理上适 当隔离。 （ 7 ）成本效益原则：充分发挥员工的工作积极性，尽量降低经营运作成本， 保证以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 4 、基金管理人关于内部合规控制 的 声明 基金 管理人 承诺以上关于内部控制的披露真实、准确； 基金 管理人 承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部控制体系和内部控 制制度。 第四部分 基金托管人 （一）基金托管人基本情况 名称：中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 成立时间： 198 4 年 1 月 1 日 法定代表人：陈四清 注册资本：人民币 34,932,123.46 万元 联系电话： 010 - 66105799 联系人：郭明 （二）主要人员情况 截至 2018 年 12 月，中国工商银行资产托管部共有员工 202 人，平均年龄 33 岁， 95% 以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或 高级技术职称。 （三）基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供 托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理 和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履 行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产 管理机构和企业客户提供安 全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银 行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、 社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、 QFII 资产、 QDII 资产、股权投 资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信 贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、 QDII 专户资产、 ESCROW 等门类齐 全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以 为各类客户提供个性化的托管服务。截至 201 8 年 12 月， 中国工商银行共托管 证券投资基金 923 只。自 2003 年以来，本行连续十五年获得香港《亚洲货币》、 英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上 海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 64 项最佳托管银行大奖；是获得奖项 最多的国内托管银行， 优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛 好评。 （四）基金托管人的内部控制制度 中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产 托管行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部 “ 一手抓业务拓展，一 手抓内控建设 ” 的做法是分不开 的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险 管理工作，在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精 心培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程风险管理作为重要工 作来做。 2005 、 2007 、 2009 、 2010 、 2011 、 2012 、 2013 、 2014 、 2015 、 2016 、 2017 、 2018 共十二次 顺利通过评估组织内部控制和安全措施最权威的 ISAE3402 审阅， 获得无保留意见的控制及有效性报告。充分表明独立第三方对中国工商银行托 管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可 , 也证明中 国工 商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到国际先进 水平。目前， ISAE3402 审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。 1 、内部风险控制目标 保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守 法经营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、 监控制度化的内控体系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护 持有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。 2 、内部风险控制组织结构 中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核 监 察部门（内控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部 各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务 部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作 的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关 法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内 实施具体的风险控制措施。 3 、内部风险控制原则 （ 1 ）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求， 并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 （ 2 ） 完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序 和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的 部门、岗位和人员。 （ 3 ）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按 照 “ 内控优先 ” 的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规 章制度。 （ 4 ）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金 资产和其他委托资产的安全与完整。 （ 5 ）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时 修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。 （ 6 ）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和 控制人员必须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控 制度的制定和执行部门。 4 、内部风险控制措施实施 （ 1 ）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明 确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系 列规章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产 独立、环境独立、 人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。 （ 2 ）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策 略的制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查 资产托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措 施，督促职能管理部门改进。 （ 3 ）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立 “ 自控防线 ” 、 “ 互 控防线 ” 、 “ 监控防线 ” 三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立 “ 以人 为本 ” 的内控文化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。 并通过进行定期 、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险防 范与控制理念。 （ 4 ）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务 营销活动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效 益最大化目的。 （ 5 ）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部 风险管理，定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行 风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。 （ 6 ）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数 据传输线路的冗余备份、监控设施 的运用和保障等措施来保障数据安全。 （ 7 ）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基 于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演 练。为使演练更加接近实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订 时间演练发展到现在的 “ 随机演练 ” 。从演练结果看，资产托管部完全有能力在 发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。 5 、资产托管部内部风险控制情况 （ 1 ）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在 总经理的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想， 确保资 产托管业务健康、稳定地发展。 （ 2 ）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至 下每个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产 托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每 位员工对自己岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制 的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。 （ 3 ）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持 把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多 年努 力，资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业 务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项 业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。 （ 4 ）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。 资产托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强 调规范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。 随着市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托 管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风 险防范和控制为托 管业务生存和发展的生命线 。 （五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定，基金托管人 对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与 银行间债券市场、基金资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基 金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登 载基金业绩表现数据等进行监督和核查。其中对基金的投资比例的监督和核查 自基金合同生效之后六个月开始。 基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有 关基金法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金 管理人收到通知后应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限 期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。 基金 管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告 中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时 通知基金管理人限期纠正。 第五部分 相关服务机构 一、 基金份额发售机构 1 、 直销机构： 名称：中国人保资产管理有限公司 住所： 中国（上海）自由贸易试验区 世纪大道 1198 号 20 层、 21 层、 22 层 法定代表人： 缪建民 设立日期： 2003 年 7 月 16 日 批准设立机关及批准设立文号：中国保险监督管理委员会保监机审 [2003]131 号 开展公开募集证券投资基金管理业务批准文号：中国证监会证监许可（ 2017 ） 107 号 组织形式： 有限责任公司（非自然人投资控股的法人独资） 注册资本： 129800 万元 存续期限：不约定期限 联系电话： 400 - 820 - 7999 传真： 021 - 50765598 联系人： 常 静怡 网址： www. piccamc .com 2 、 代销机构： （ 1 ）中国工商银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号 法定代表人：陈四清 电话： 95588 网址： www.icbc.cn （ 2 ）名称：中国银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 法定代表人：陈四清 电话： 95566 网址： www.boc.cn （ 3 ）名称：兴业银行股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 154 号 办公地址：上海市江宁路 168 号兴业大厦 9 楼 法定代表人：高建平 联系人：刘玲 电话： 021 - 52629999 传真： 021 - 62569070 客户服务电话： 95561 网址： www.cib.com.cn （ 4 ）名称：交通银行股份有限公司 办公地址：上海市银城中路 188 号 法定代表人：彭纯 联系人：王菁 联系电话： 021 - 58781234 客服电话： 95559 公司网站： www.bankcomm.com （ 5 ）平安银行股份有限公司 注册地址：广东省深圳市深南东路 5047 号 办公地址：广东省深圳市深南东路 5047 号 法定代表人：谢永林 联系人：赵杨 电话：（ 0 755 ） 2216 6574 客服电话： 95511 - 3 公司网址： www.bank.pingan.com （ 6 ）上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市中山东一路 12 号 办公地址：上海市中山东一路 12 号 法定代表人：高国富 联系人：周毅 电话： 021 - 61618888 传真： 021 - 63230807 客服电话： 95528 网址： www.spdb.com.cn （ 7 ）名称：上海银行股份有限公司 注册地址：上海市银城中 路 168 号 办公地址：上海市银城中路 168 号 法定代表人：金煜 电话： 95594 传真： 021 - 68476111 网址： http://www.bosc.cn/ （ 8 ）北京银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街丙 17 号北京银行大厦 办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号北京银行大厦 法定代表人：张东宁 联系人：韩裕 电话： 66225518 客服电话： 95526 公司网址： www.bankofbeijing.com （ 9 ）中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融街 3 号 办公地址：北京市西城区金融街 3 号 法定代表人：李国华 联系人：李雪萍 电话：（ 010 ） 68858097 传真：（ 010 ） 68858057 客服电话： 95580 公司网址： www.pbank.psbc.com （ 10 ） 华夏银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 22 号 办公地址：北京市东城区建国门内大街 22 号 法定代表人：吴建 客户咨询电话： 95577 网址： www.hxb.com.cn （ 11 ） 中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 35 号 2 - 6 层 办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 法定代表人：陈共炎 联系人：辛国政 联系电话： 010 - 83574507 传真： 010 - 83574807 客服电话： 4008 - 888 - 888 或 95551 公司网址： www.chinastock.com.cn 邮政编码： 100033 （ 1 2 ） 长城证券股份有限公司 住所：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16 - 17 层 办公地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14 、 16 、 17 层 法定代表人：曹宏 电话： 0755 - 83516089 传真： 0755 - 83515567 邮政编码： 518034 联系人：金夏 网址： www.cgws.com 客户服务电话： 400 - 666 - 6888 、 0755 - 33680000 （ 1 3 ） 华泰证券股份有限公司 注册地址：江苏省南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场 法定代表人：周易 客户咨询电话： 95597 联系电话： 0755 - 82492193 网址： www.htsc.com.cn （ 1 4 ） 光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号 办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表人：薛峰 邮政编码： 200003 电话： 021 - 22169999 传真： 021 - 22169134 网址： http://www.ebscn.com/ （ 1 5 ）名称：招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福华一路 111 号招商证券大厦 23 楼 办公地址：深圳市福田区福华一路 111 号招商证券大厦 23 楼 法定代表人：霍达 电话： 0755 - 82943666 传真： 0755 - 82943636 客户服务电话： 95565 、 4008888111 网址： www.newone.com.cn （ 1 6 ）名称：国泰君安证券股份有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼 法定代表人：杨德红 电话： 021 - 38676666 传真： 021 - 38670161 客户服务电话： 95521 网址： www.gtja.com （ 1 7 ）名称：中泰证券股份有限公司 注册地址：济南市市中区经七路 86 号 办公地址：山东省济南市市中区经七路 86 号 法定代表人：李玮 联系人：许曼华 电话： 021 - 20315290 传真： 021 - 20315125 客 服电话： 95538 公司网址： www.zts.com.cn （ 1 8 ）中银国际证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 楼 办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 楼 法定代表人：宁敏 联系人：时静 电话： 010 - 66229083 传真： 010 - 66578969 客服电话： 4006208888 网址： www.bocichina.com （ 1 9 ）名称：上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903 ～ 906 室 邮政编码： 200120 法定代表人：杨文斌 电话： 021 - 20613999 传真： 021 - 68596919 网址： https://www.howbuy.com/ （ 20 ）名称：北京肯特瑞财富投资管理有限公司（京东金融旗下，简称“肯 特瑞财富”） 注册地址：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603 - 06 办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总 部 A 座 17 层 邮政编码： 101111 法定代表人：江卉 电话：个人业务： 95118 企业业务： 400 088 8816 传真： 010 - 89188000 网址： http://fund.jd.com/ （ 21 ）名称：凤凰金信（银川）基金销售有限公司 注册地址：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142 号 14 层 1402(750000) 办公地址：北京市朝阳区紫月路 18 号院朝来高科技产业园 18 号楼 邮政编码： (100000) 法定代表人：程刚 电话： 010 - 58160168 传真： 010 - 58160173 网址： https://etrade.fengfd.com/ （未完）  |