国泰现金：国泰现金管理货币市场基金更新招募说明书(2019年第一号)
原标题:国泰基金管理有限公司:国泰现金：国泰现金管理货币市场基金更新招募说明书(2019年第一号) 国泰现金管理货币市场基金 更新招募说明书 (2019年第一号) 基金管理人：国泰基金管理有限公司 基金托管人：中国银行股份有限公司 截止日：二○一九年六月十一日 国泰现金管理货币市场基金更新招募说明书（2019年第一号） 重要提示 本基金经中国证监会证监许可【2012】1324号文核准募集。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准， 但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保 证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于货币市场工具，每万份基金已实现收益会因为货币市场波动等因素产生波 动。投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构， 基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者在投资本基金前，应全面了 解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出 现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性 风险、个别证券特有的非系统性风险、由于投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性风险、 基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特定风险等等。本基金为 货币市场基金，属于低预期风险、低预期收益的基金品种，其预期风险和预期收益均低于股 票型基金、混合型基金及债券型基金。投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募 说明书和基金合同，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承 受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金 运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为 2019年 6月 11 日，投资组合报告为 2019年 1季度报告，有关财务数据和净值表现截止日为 2018年 12月 31日。 1 国泰现金管理货币市场基金更新招募说明书（2019年第一号） 目录 第一部分绪言 ................................................................................................................................1 第二部分释义 ................................................................................................................................1 第三部分基金管理人 .....................................................................................................................6 第四部分基金托管人 ...................................................................................................................19 第五部分相关服务机构 ...............................................................................................................20 第六部分基金份额的分类 .........................................................................................................38 第七部分基金的募集 ...................................................................................................................40 第八部分基金合同的生效 ...........................................................................................................41 第九部分基金份额的申购与赎回 .............................................................................................. 41 第十部分基金的投资 ...................................................................................................................51 第十一部分基金的业绩 ...............................................................................................................60 第十二部分基金的财产 ...............................................................................................................62 第十三部分基金资产估值 ...........................................................................................................62 第十四部分基金的收益与分配 .................................................................................................. 65 第十五部分基金费用与税收 .......................................................................................................67 第十六部分基金的会计与审计 .................................................................................................. 69 第十七部分基金的信息披露 .......................................................................................................69 第十八部分风险揭示 ...................................................................................................................74 第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ..........................................................78 第二十部分基金合同的内容摘要 .............................................................................................. 80 第二十一部分托管协议的内容摘要 ..........................................................................................92 第二十二部分对基金份额持有人的服务 ................................................................................103 第二十三部分其他应披露事项 ................................................................................................ 104 第二十四部分招募说明书存放及其查阅方式 ........................................................................105 第二十五部分备查文件 .............................................................................................................105 0 国泰现金管理货币市场基金更新招募说明书（2019年第一号） 第一部分绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公 开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管 理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信 息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流 动性风险管理规定》 ”）和其他有关法律法规的规定，以及《国泰现金管理货币市场基金基金 合同》（以下简称“基金合同”）编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其 真实性、准确性、完整性承担法律责任。国泰现金管理货币市场基金（以下简称“基金”或 “本基金”）是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权 任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金 当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份 额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接 受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解 基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 第二部分释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金或本基金：指国泰现金管理货币市场基金； 指《国泰现金管理货币市场基金基金合同》及对基金合同的任 基金合同： 何有效修订和补充； 招募说明书或本招募说 指《国泰现金管理货币市场基金招募说明书》及其定期更新； 明书： 发售公告：指《国泰现金管理货币市场基金基金份额发售公告》 指《国泰现金管理货币市场基金托管协议》及其任何有效修订 托管协议： 和补充； 中国证监会：指中国证券监督管理委员会； 1 国泰现金管理货币市场基金更新招募说明书（2019年第一号） 中国银监会： 《基金法》： 《销售办法》： 《运作办法》： 《管理办法》 《有关问题的规定》 《信息披露办法》： 《流动性风险管理规定》 元： 基金管理人： 基金托管人： 注册登记业务： 注册登记机构： 投资者： 指中国银行业监督管理委员会； 指 2012年 12月 28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会 第三十次会议通过，自 2013年 6月 1日起实施，并经 2015年 4月 24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议 《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港 口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基 金法》及颁布机关对其不时做出的修订； 指中国证监会 2013年 3月 15日颁布、同年 6月 1日实施的《证 券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实施的《公 开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出 的修订； 指中国证监会及中国人民银行 2015年 12月 17日共同颁布并于 2016年 2月 1日起施行的《货币市场基金监督管理办法》及颁 布机关对其不时做出的修订； 指中国证监会及中国人民银行 2015年 12月 17日共同颁布并于 2016年 2月 1日起施行的《关于实施<货币市场基金监督管理 办法>有关问题的规定》及颁布机关对其不时做出的修订； 指中国证监会 2004年 6月 8日颁布并于 2004年 7月 1日实施 的《证券投资基金信息披露管理办法》及不时作出的修订； 指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实施的《公 开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关 对其不时做出的修订； 指人民币元； 指国泰基金管理有限公司； 指中国银行股份有限公司； 指本基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资者 基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、清算及基金交易 确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册、办理非交 易过户业务等； 指办理本基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记机构为 国泰基金管理有限公司或接受国泰基金管理有限公司委托代为 办理本基金注册登记业务的机构； 指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规 2 国泰现金管理货币市场基金更新招募说明书（2019年第一号） 个人投资者： 机构投资者： 合格境外机构投资者： 基金合同当事人： 基金份额持有人： 基金份额持有人大会： 基金募集期： 基金合同生效日： 存续期： 工作日： 日： 月： 认购： 申购： 赎回： 巨额赎回： 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者； 指依据中华人民共和国有关法律法规可以投资于证券投资基金 的自然人； 指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有效 存续并依法可以投资于证券投资基金的企业法人、事业法人、 社会团体或其他组织； 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关 法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金 的中国境外的机构投资者； 指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律 主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人； 指依据招募说明书和基金合同，合法取得基金份额的基金投资 者； 指按照基金合同第九部分之规定召集、召开并由基金份额持有 人或其合法的代理人进行表决的会议； 指基金合同和招募说明书中载明，并经中国证监会核准的基金 份额募集期限，自基金份额发售之日起最长不超过 3个月； 指募集结束，基金募集的基金份额总额、募集金额和基金份额 持有人人数符合相关法律法规和基金合同规定的，基金管理人 依据《基金法》向中国证监会办理备案手续后，中国证监会的 书面确认之日； 指基金合同生效至终止之间的不定期期限； 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日； 指公历日； 指公历月； 指在基金募集期内，投资者按照基金合同的规定申请购买本基 金基金份额的行为； 指在基金合同生效后的存续期间，投资者根据基金合同和招募 说明书的规定申请购买本基金基金份额的行为； 指在基金合同生效后的存续期间，基金份额持有人按基金合同 和招募说明书规定的条件要求基金管理人购回本基金基金份额 的行为； 指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上 基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金 3 国泰现金管理货币市场基金更新招募说明书（2019年第一号） 基金转换： 转托管： 定期定额投资： 指令： 基金销售业务： 代销机构： 销售机构： 基金销售网点： 指定媒介： 基金账户： 交易账户： 开放日： T日： T+n日： 基金收益： 摊余成本法： 转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份 额的 10%的情形； 指基金份额持有人按基金合同和基金管理人届时有效公告规定 的条件，申请将其持有的基金管理人管理的某一基金的基金份 额转换为基金管理人管理的其他基金的基金份额的行为； 指基金份额持有人将其基金账户内的某一基金的基金份额从一 个销售机构托管到另一销售机构的行为； 指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣款 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定 银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式； 指基金管理人在运用基金财产进行投资时，向基金托管人发出 的资金划拨及实物券调拨等指令； 指基金管理人或代销机构宣传推介基金，发售基金份额，办理 基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务； 指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金 代销业务资格并接受基金管理人委托，代为办理基金认购、申 购、赎回和其他基金业务的机构； 指基金管理人及本基金代销机构； 指基金管理人的直销中心及基金代销机构的代销网点； 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊（以下简称“指 定报刊”）和互联网网站（以下简称“网站”）或其它媒介； 指注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的由该注册登 记机构办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账户； 指销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办理认 购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额的变 动及结余情况的账户； 指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日； 指投资者向销售机构提出申购、赎回或其他业务申请的开放日； 指 T日后（不包括 T日）第 n个工作日，n指自然数； 指基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券差价、银 行存款利息以及其他收入，因运用基金财产带来的成本或费用 的节约计入收益； 指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑 其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内按实际利率法摊销， 4 国泰现金管理货币市场基金更新招募说明书（2019年第一号） 每万份基金已实现收益： 七日年化收益率： 基金资产总值： 基金资产净值： 基金份额净值： 基金资产估值： 销售服务费： 基金份额分类： A类基金份额： B类基金份额： 基金份额的升级： 基金份额的降级： 流动性受限资产 法律法规： 不可抗力： 每日计提损益； 指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益； 指以最近七个自然日（含节假日）的每万份基金已实现收益折 算出的年收益率； 指基金持有的各类有价证券、银行存款本息、应收款项以及以 其他资产等形式存在的基金财产的价值总和； 指基金资产总值减去基金负债后的价值； 指以计算日基金资产净值除以计算日基金份额余额所得的单位 基金份额的价值； 指计算、评估基金财产和负债的价值，以确定基金资产净值和 基金份额净值的过程； 指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金 份额持有人服务的费用； 本基金分设两类基金份额：A类基金份额和 B类基金份额。两 类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并分 别公布每万份基金已实现收益和七日年化收益率； 指按照 0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别； 指按照 0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别； 指当投资者在单个基金账户保留的某级基金份额满足上一级基 金份额的最低份额要求时，注册登记机构自动将投资者在该基 金账户保留的该级基金份额全部升级为上一级基金份额； 指当投资者在单个基金账户保留的某级基金份额不能满足该级 基金份额最低份额要求时，注册登记机构自动将投资者在该基 金账户保留的该级基金份额全部降级为下一级基金份额； 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价 格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10个交易日以上的 逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存 款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的 债券等，但中国证监会认可的特殊情形或另有规定的除外； 指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、司法解释、地 方法规、地方规章、部门规章及其他规范性文件以及对于该等 法律法规的不时修改和补充； 指任何无法预见、无法克服、无法避免的客观事件。 5 国泰现金管理货币市场基金更新招募说明书（2019年第一号） 第三部分基金管理人 一、基金管理人概况 名称：国泰基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200号 2层 225室 办公地址：上海市虹口区公平路 18号 8号楼嘉昱大厦 16层-19层 成立时间：1998年 3月 5日 法定代表人：陈勇胜 注册资本：壹亿壹仟万元人民币 联系人：辛怡 联系电话：400-888-8688，021-31089000 股本结构： 股东名称股权比例 中国建银投资有限责任公司 60% 意大利忠利集团 30% 中国电力财务有限公司 10% 二、基金管理人管理基金的基本情况 截至 2019年 6月 11日，本基金管理人共管理 108只开放式证券投资基金：国泰金鹰增 长灵活配置混合型证券投资基金、国泰金龙系列证券投资基金（包括 2只子基金，分别为国 泰金龙行业精选证券投资基金、国泰金龙债券证券投资基金）、国泰金马稳健回报证券投资 基金、国泰货币市场证券投资基金、国泰金鹏蓝筹价值混合型证券投资基金、国泰金鼎价值 精选混合型证券投资基金（由金鼎证券投资基金转型而来）、国泰金牛创新成长混合型证券 投资基金、国泰沪深 300指数证券投资基金（由国泰金象保本增值混合证券投资基金转型而 来）、国泰双利债券证券投资基金、国泰区位优势混合型证券投资基金、国泰中小盘成长混 合型证券投资基金（LOF）（由金盛证券投资基金转型而来）、国泰纳斯达克 100指数证券投 资基金、国泰价值经典灵活配置混合型证券投资基金（LOF）、上证 180金融交易型开放式指 数证券投资基金、国泰上证 180金融交易型开放式指数证券投资基金联接基金、国泰事件驱 动策略混合型证券投资基金、国泰信用互利分级债券型证券投资基金、国泰成长优选混合型 证券投资基金、国泰大宗商品配置证券投资基金(LOF)、国泰现金管理货币市场基金、国泰 金泰灵活配置混合型证券投资基金（由国泰金泰平衡混合型证券投资基金变更注册而来，国 泰金泰平衡混合型证券投资基金由金泰证券投资基金转型而来）、国泰民安增利债券型发起 式证券投资基金、国泰国证房地产行业指数分级证券投资基金、国泰估值优势混合型证券投 资基金（LOF）（由国泰估值优势可分离交易股票型证券投资基金封闭期届满转换而来）、上 证 5年期国债交易型开放式指数证券投资基金、纳斯达克 100交易型开放式指数证券投资基 6 国泰现金管理货币市场基金更新招募说明书（2019年第一号） 金、国泰中国企业境外高收益债券型证券投资基金、国泰黄金交易型开放式证券投资基金、 国泰国证医药卫生行业指数分级证券投资基金、国泰聚信价值优势灵活配置混合型证券投资 基金、国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（LOF）、国泰国策驱动灵活配置混合型证券投 资基金、国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金、国泰安康定期支付混合型证券投资基金（由 国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更名而来）、国泰金鑫股票型证券投资基金（由 金鑫证券投资基金转型而来）、国泰新经济灵活配置混合型证券投资基金、国泰国证食品饮 料行业指数分级证券投资基金、国泰深证 TMT50指数分级证券投资基金、国泰国证有色金属 行业指数分级证券投资基金、国泰睿吉灵活配置混合型证券投资基金、国泰兴益灵活配置混 合型证券投资基金、国泰互联网+股票型证券投资基金、国泰央企改革股票型证券投资基金、 国泰全球绝对收益型基金优选证券投资基金、国泰大健康股票型证券投资基金、国泰黄金交 易型开放式证券投资基金联接基金、国泰融丰外延增长灵活配置混合型证券投资基金（LOF） （由国泰融丰定增灵活配置混合型证券投资基金转换而来）、国泰国证新能源汽车指数证券 投资基金（LOF）（由国泰国证新能源汽车指数分级证券投资基金转型而来，国泰国证新能源 汽车指数分级证券投资基金由中小板 300成长交易型开放式指数证券投资基金转型而来）、 国泰民利保本混合型证券投资基金、国泰中证军工交易型开放式指数证券投资基金、国泰中 证全指证券公司交易型开放式指数证券投资基金、国泰创业板指数证券投资基金（LOF）、国 泰利是宝货币市场基金、国泰安益灵活配置混合型证券投资基金、国泰普益灵活配置混合型 证券投资基金、国泰润利纯债债券型证券投资基金、国泰润泰纯债债券型证券投资基金、国 泰融信灵活配置混合型证券投资基金（LOF）（由国泰融信定增灵活配置混合型证券投资基金 转换而来）、国泰景气行业灵活配置混合型证券投资基金、国泰国证航天军工指数证券投资 基金（LOF）、国泰民丰回报定期开放灵活配置混合型证券投资基金、国泰中证申万证券行业 指数证券投资基金（LOF）、国泰策略价值灵活配置混合型证券投资基金（由国泰保本混合型 证券投资基金变更而来）、国泰量化收益灵活配置混合型证券投资基金、国泰大农业股票型 证券投资基金、国泰智能装备股票型证券投资基金、国泰融安多策略灵活配置混合型证券投 资基金、国泰智能汽车股票型证券投资基金、上证 10年期国债交易型开放式指数证券投资 基金、国泰瞬利交易型货币市场基金、国泰民安增益纯债债券型证券投资基金（由国泰民安 增益定期开放灵活配置混合型证券投资基金转型而来）、国泰中国企业信用精选债券型证券 投资基金（QDII）、国泰聚优价值灵活配置混合型证券投资基金、国泰可转债债券型证券投 资基金、国泰招惠收益定期开放债券型证券投资基金、国泰江源优势精选灵活配置混合型证 券投资基金、国泰聚利价值定期开放灵活配置混合型证券投资基金、国泰量化成长优选混合 型证券投资基金、国泰量化价值精选混合型证券投资基金、国泰优势行业混合型证券投资基 金、国泰价值精选灵活配置混合型证券投资基金、国泰瑞和纯债债券型证券投资基金、国泰 嘉睿纯债债券型证券投资基金、国泰恒生港股通指数证券投资基金（LOF）、国泰聚禾纯债债 券型证券投资基金、国泰丰祺纯债债券型证券投资基金、国泰利享中短债债券型证券投资基 7 国泰现金管理货币市场基金更新招募说明书（2019年第一号） 金、国泰多策略收益灵活配置混合型证券投资基金（由国泰新目标收益保本混合型证券投资 基金变更而来）、国泰聚享纯债债券型证券投资基金、国泰丰盈纯债债券型证券投资基金、 国泰量化策略收益混合型证券投资基金（由国泰策略收益灵活配置混合型证券投资基金变更 而来，国泰策略收益灵活配置混合型证券投资基金由国泰目标收益保本混合型证券投资基金 转型而来）、国泰鑫策略价值灵活配置混合型证券投资基金（由国泰鑫保本混合型证券投资 基金变更而来）、国泰价值优选灵活配置混合型证券投资基金、国泰金鹿混合型证券投资基 金（由国泰金鹿保本增值混合证券投资基金转型而来）、国泰消费优选股票型证券投资基金、 国泰惠盈纯债债券型证券投资基金、国泰润鑫定期开放债券型发起式证券投资基金（由国泰 润鑫纯债债券型证券投资基金变更注册而来）、国泰惠富纯债债券型证券投资基金、国泰农 惠定期开放债券型证券投资基金、国泰信利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、国 泰民福策略价值灵活配置混合型证券投资基金（由国泰民福保本混合型证券投资基金保本期 到期变更而来）、国泰沪深 300指数增强型证券投资基金（由国泰结构转型灵活配置混合型 证券投资基金转型而来）、国泰中证生物医药交易型开放式指数证券投资基金联接基金、国 泰中证生物医药交易型开放式指数证券投资基金、国泰 CES半导体行业交易型开放式指数证 券投资基金、国泰中证 500指数增强型证券投资基金（由国泰宁益定期开放灵活配置混合型 证券投资基金变更注册而来）、国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金。另外， 本基金管理人于 2004年获得全国社会保障基金理事会社保基金资产管理人资格，目前受托 管理全国社保基金多个投资组合。2007年 11月 19日，本基金管理人获得企业年金投资管 理人资格。2008年 2月 14日，本基金管理人成为首批获准开展特定客户资产管理业务（专 户理财）的基金公司之一，并于 3月 24日经中国证监会批准获得合格境内机构投资者（QDII） 资格，囊括了公募基金、社保、年金、专户理财和 QDII等管理业务资格。 三、主要人员情况 1、董事会成员 陈勇胜，董事长，硕士研究生，高级经济师。 1982年 1月至 1992年 10月在中国建设 银行总行工作，历任综合计划处、资金处副处长、国际结算部副总经理（主持工作）。1992 年 11月至 1998年 2月任国泰证券有限公司国际业务部总经理，公司总经理助理兼北京分公 司总经理。 1998年 3月至 2015年 10月在国泰基金管理有限公司工作，其中 1998年 3月至 1999年 10月任总经理， 1999年 10月至 2015年 8月任董事长。 2015年 1月至 2016年 8月， 在中建投信托有限责任公司任纪委书记， 2015年 3月至 2016年 8月，在中建投信托有限责 任公司任监事长。 2016年 8月至 11月，在建投投资有限责任公司、建投传媒华文公司任监 事长、纪委书记。 2016年 11月起调入国泰基金管理有限公司任公司党委书记， 2017年 3 月起任公司董事长、法定代表人。 方志斌，董事，硕士研究生。 2005年 7月至 2008年 7月，任职宝钢国际经营财务部。 8 国泰现金管理货币市场基金更新招募说明书（2019年第一号） 2008年 7月至 2010年 2月，任职金茂集团财务总部。 2010年 3月至今，在中国建银投资有 限责任公司工作，历任长期股权投资部助理业务经理、业务经理，战略发展部业务经理、处 长。 2014年 4月至 2015年 11月，任建投华科投资有限责任公司董事。 2014年 2月至 2017 年 11月，任中国投资咨询有限责任公司董事。 2017年 12月起任公司董事。 张瑞兵，董事，博士研究生。 2006年 7月起在中国建银投资有限责任公司工作，先后 任股权管理部业务副经理、业务经理，资本市场部业务经理，策略投资部助理投资经理，公 开市场投资部助理投资经理，战略发展部业务经理、组负责人，战略发展部处长，现任战略 发展部总经理助理。 2014年 5月起任公司董事。 Santo Borsellino，董事，硕士研究生。 1994-1995年在 BANK OF ITALY负责经济研究； 1995年在 UNIVERSITY OF BOLOGNA任金融部助理， 1995-1997年在 ROLOFINANCE UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPASpA任金融分析师； 1999-2004年在 LEHMAN BROTHERS INTERNATIONAL任股票保险研究员； 2004-2005年任 URWICK CAPITALLLP 合伙人； 2005-2006年在 CREDIT SUISSE任副总裁； 2006-2008年在 EURIZONCAPITALSGR SpA历任研究员 /基金经理。 2009-2013年任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE权益部总 监。 2013年 6月起任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE总经理。 2013年 11月起任公司 董事。 游一冰，董事，大学本科，英国特许保险学会高级会员（ FCII）及英国特许保险师 （Chartered Insurer）。1989年至 1994年任中国人民保险公司总公司营业部助理经理； 1994 年至 1996年任中国保险（欧洲）控股有限公司总裁助理； 1996年至 1998年任忠利保险有 限公司英国分公司再保险承保人； 1998年至 2017年任忠利亚洲中国地区总经理； 2002年至 今任中意人寿保险有限公司董事； 2007年至今任中意财产保险有限公司董事； 2007年至 2017 年任中意财产保险有限公司总经理； 2013年至今任中意资产管理有限公司董事； 2017年至 今任忠利集团大中华区股东代表。 2010年 6月起任公司董事。 丁琪，董事，硕士，高级政工师。 1994年 7月至 1995年 8月，在西北电力集团物资总 公司任财务科职员。 1995年 8月至 2000年 5月，在西北电力集团财务有限公司任财务部干 事。 2000年 6月至 2005年 8月，在国电西北公司财务部任成本电价处干事、资金运营处副 处长。 2005年 8月至 2012年 10月，在中国电力财务有限公司西北分公司任副总经理（主 持工作）、总经理、党组副书记。 2012年 10月至 2014年 11月，在中国电力财务有限公司 华中分公司任总经理、党组副书记。 2014年 11月至今，在中国电力财务有限公司任副总经 理、党组成员、党委委员。 2019年 4月起任公司董事。 周向勇，董事，硕士研究生， 23年金融从业经历。 1996年 7月至 2004年 12月在中国 建设银行总行工作，先后任办公室科员、个人银行业务部主任科员。 2004年 12月至 2011 年 1月在中国建银投资有限责任公司工作，任办公室高级业务经理、业务运营组负责人。 2011 年 1月加入国泰基金管理有限公司，任总经理助理， 2012年 11月至 2016年 7月任公司副 9 国泰现金管理货币市场基金更新招募说明书（2019年第一号） 总经理， 2016年 7月起任公司总经理及公司董事。 王军，独立董事，博士研究生，教授。 1986年起在对外经济贸易大学法律系、法学院 执教，先后任助教、讲师、副教授、教授、博士生导师、法学院副院长、院长，兼任全国法 律专业学位研究生教育指导委员会委员、国际贸易和金融法律研究所所长、中国法学会国际 经济法学研究会副会长、中国法学会民法学研究会常务理事、中国法学教育研究会第一届理 事会常务理事、中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员、新加坡国际仲裁中心仲裁员、北京仲 裁委员会仲裁员、大连仲裁委员会仲裁员等职。 2013年起兼任金诚信矿业管理股份有限公 司（目前已上市）独立董事， 2015年 5月起兼任北京采安律师事务所兼职律师。 2010年 6 月起任公司独立董事。 常瑞明，独立董事，大学学历，高级经济师。 1980年起在工商银行工作，历任河北沧 州市支行主任、副行长；河北省分行办公室副主任、信息处处长、副处长；河北保定市分行 行长、党组副书记、书记；河北省分行副行长、行长、党委书记； 2004年起任工商银行山 西省分行行长、党委书记； 2007年起任工商银行工会工作委员会常务副主任； 2010年至 2014 年任北京银泉大厦董事长。 2014年 10月起任公司独立董事。 黄晓衡，独立董事，硕士研究生，高级经济师。 1975年 7月至 1991年 6月，在中国建 设银行江苏省分行工作，先后任职于计划处、信贷处、国际业务部，历任副处长、处长。 1991 年 6月至 1993年 9月，任中国建设银行伦敦代表处首席代表。 1993年 9月至 1994年 7月， 任中国建设银行纽约代表处首席代表。 1994年 7月至 1999年 3月，在中国建设银行总行工 作，历任国际部副总经理、资金计划部总经理、会计部总经理。 1999年 3月至 2010年 1月， 在中国国际金融有限公司工作，历任财务总监、公司管委会成员、顾问。 2010年 4月至 2012 年 3月，任汉石投资管理有限公司（香港）董事总经理。 2013年 8月至 2016年 1月，任中 金基金管理有限公司独立董事。 2017年 3月起任公司独立董事。 吴群，独立董事，博士研究生，高级会计师。 1986年 6月至 1999年 1月在中国财政研 究院研究生部会计教研室工作，历任讲师、副研究员、副主任、主任。 1991年起兼任中国 财政研究院研究生部（财政部财政科研所研究生部）硕士生导师。 1999年 1月至 2003年 6 月在沪江德勤北京分所工作，历任技术部 /企业风险管理部高级经理、总监，管理咨询部总 监。 2003年 6月至 2005年 11月，在中国电子产业工程有限公司工作，担任财务部总经理。 2014年 9月至 2016年 7月任中国上市公司协会军工委员会副会长， 2016年 8月至 2018年 1月任中国上市公司协会军工委员会顾问。 2005年 11月至 2016年 7月在中国电子信息产业 集团有限公司工作，历任审计部副主任、资产部副主任（主持工作）、主任。 2012年 3月至 2016年 7月，担任中国电子信息产业集团有限公司总经济师。 2003年 1月至 2016年 11月， 在中国电子信息产业集团有限公司所投资的境内外多个公司担任董事、监事。 2017年 5月 起兼任首约科技（北京）有限公司独立董事。 2017年 10月起任公司独立董事。 2、监事会成员 10 国泰现金管理货币市场基金更新招募说明书（2019年第一号） 梁凤玉，监事会主席，硕士研究生，高级会计师。 1994年 8月至 2006年 6月，先后于 建设银行辽宁分行国际业务部、人力资源部、葫芦岛市分行城内支行、葫芦岛市分行计财部、 葫芦岛市分行国际业务部、建设银行辽宁分行计划财务部工作，任业务经理、副行长、副总 经理等职。 2006年 7月至 2007年 3月在中国建银投资有限责任公司财务会计部工作。 2007 年 4月至 2008年 2月在中国投资咨询公司任财务总监。 2008年 3月至 2012年 8月在中国 建银投资有限责任公司财务会计部任高级经理。 2012年 9月至 2014年 8月在建投投资有限 责任公司任副总经理。 2014年 12月起任公司监事会主席。 Yezdi Phiroze Chinoy，监事，大学本科。 1995年 12月至 2000年 5月在 JardineFleming India任公司秘书及法务。 2000年 9月至 2003年 2月，在 Dresdner Kleinwort Benson任合规 部主管、公司秘书兼法务。 2003年 3月至 2008年 1月任 JPMorgan Chase India合规部副总 经理。 2008年 2月至 2008年 8月任 Prudential Property Investment Management Singapore法 律及合规部主管。 2008年 8月至 2014年 3月任 Allianz Global Investors Singapore Limited东 南亚及南亚合规部主管。 2014年 3月 17日起任 Generali InvestmentsAsia Limited首席执行 官。 2016年 12月 1日起任 Generali InvestmentsAsia Limited执行董事。 2014年 12月起任公 司监事。 刘锡忠，监事，研究生。 1989年 2月至 1995年 5月，中国人民银行总行稽核监察局主 任科员。 1995年 6月至 2005年 6月，在华北电力集团财务有限公司工作，历任部门经理、 副总经理。 2005年 7月起在中国电力财务有限公司工作，历任华北分公司副总经理、纪检 监察室主持工作、风险管理部主任、资金管理部主任、河北业务部主任，现任风险管理部主 任。 2017年 3月起任公司监事。 邓时锋，监事，硕士研究生。曾任职于天同证券。 2001年 9月加盟国泰基金管理有限 公司，历任行业研究员、基金经理助理， 2008年 4月至 2018年 3月任国泰金鼎价值精选混 合型证券投资基金的基金经理， 2009年 5月至 2018年 3月任国泰区位优势混合型证券投资 基金（原国泰区位优势股票型证券投资基金）的基金经理， 2013年 9月至 2015年 3月任国 泰估值优势股票型证券投资基金（ LOF）的基金经理， 2015年 9月至 2018年 3月任国泰央 企改革股票型证券投资基金的基金经理， 2019年 7月起任国泰民安养老目标日期 2040三年 持有期混合型基金中基金（ FOF）的基金经理。 2019年 4月起任投资总监（ FOF）。2015年 8月起任公司职工监事。 吴洪涛，监事，大学本科。曾任职于恒生电子股份有限公司。 2003年 7月至 2008年 1 月，任金鹰基金管理有限公司运作保障部经理。 2008年 2月加入国泰基金管理有限公司， 历任信息技术部工程师、运营管理部总监助理、运营管理部副总监，现任运营管理部总监。 2019年 5月起任公司职工监事。 宋凯，监事，大学本科。 2008年 9月至 2012年 10月，任毕马威华振会计师事务所上 海分所助理经理。 2012年 12月加入国泰基金管理有限公司，历任审计部总监助理、纪检监 11 国泰现金管理货币市场基金更新招募说明书（2019年第一号） 察室副主任，现任审计部总监、风险管理部总监。 2017年 3月起任公司职工监事。 3、高级管理人员 陈勇胜，董事长，简历情况见董事会成员介绍。 周向勇，总经理，简历情况见董事会成员介绍。 李辉，大学本科， 19年金融从业经历。 1997年 7月至 2000年 4月任职于上海远洋运输 公司， 2000年 4月至 2002年 12月任职于中宏人寿保险有限公司， 2003年 1月至 2005年 7 月任职于海康人寿保险有限公司， 2005年 7月至 2007年 7月任职于 AIG集团， 2007年 7 月至 2010年 3月任职于星展银行。 2010年 4月加入国泰基金管理有限公司，先后担任财富 大学负责人、总经理办公室负责人、人力资源部（财富大学）及行政管理部负责人， 2015 年 8月至 2017年 2月任公司总经理助理， 2017年 2月起担任公司副总经理。 封雪梅，硕士研究生， 21年金融从业经历。 1998年 8月至 2001年 4月任职于中国工商 银行北京分行营业部； 2001年 5月至 2006年 2月任职于大成基金管理有限公司，任高级产 品经理； 2006年 3月至 2014年 12月任职于信达澳银基金管理有限公司，历任市场总监、 北京分公司总经理、总经理助理； 2015年 1月至 2018年 7月任职于国寿安保基金管理有限 公司，任总经理助理； 2018年 7月加入国泰基金管理有限公司，担任公司副总经理。 李永梅，博士研究生学历，硕士学位， 20年金融从业经历。 1999年 7月至 2014年 2 月就职于中国证监会陕西监管局，历任稽查处副主任科员、主任科员、行政办公室副主任、 稽查二处副处长等； 2014年 2月至 2014年 12月就职于中国证监会上海专员办，任副处长； 2015年 1月至 2015年 2月就职于上海申乐实业控股集团有限公司，任副总经理； 2015年 2 月至 2016年 3月就职于嘉合基金管理有限公司， 2015年 7月起任公司督察长； 2016年 3 月加入国泰基金管理有限公司，担任公司督察长， 2019年 3月起转任公司副总经理。 刘国华，博士研究生， 25年金融从业经历。曾任职于山东省国际信托投资公司、万家 基金管理有限公司； 2008年 4月加入国泰基金管理有限公司，先后担任产品规划部总监、 公司首席产品官、公司首席风险官， 2019年 3月起担任公司督察长。 倪蓥，硕士研究生， 18年金融从业经历。曾任新晨信息技术有限责任公司项目经理； 2001年 3月加入国泰基金管理有限公司，历任信息技术部总监、信息技术部兼运营管理部 总监、公司总经理助理， 2019年 6月起担任公司首席信息官。 4、本基金基金经理 （1）现任基金经理 韩哲昊，硕士， 9年证券基金从业经历。 2010年 9月至 2011年 9月在旻盛投资有限公 司工作，任交易员。 2011年 9月加入国泰基金管理有限公司，历任债券交易员、基金经理 助理。 2015年 6月起任国泰货币市场证券投资基金、国泰现金管理货币市场基金、国泰民 安增利债券型发起式证券投资基金和上证 5年期国债交易型开放式指数证券投资基金的基 金经理， 2015年 6月至 2018年 10月任国泰上证 5年期国债交易型开放式指数证券投资基 12 国泰现金管理货币市场基金更新招募说明书（2019年第一号） 金联接基金的基金经理， 2015年 6月至 2017年 3月任国泰信用债券型证券投资基金的基金 经理， 2015年 7月至 2017年 3月任国泰淘金互联网债券型证券投资基金的基金经理， 2015 年 7月至 2017年 8月任国泰创利债券型证券投资基金（由国泰 6个月短期理财债券型证券 投资基金转型而来）的基金经理， 2016年 12月起兼任国泰利是宝货币市场基金的基金经理， 2017年 2月至 2018年 4月任国泰润利纯债债券型证券投资基金的基金经理， 2017年 3月起 兼任国泰润泰纯债债券型证券投资基金的基金经理， 2017年 3月至 2017年 10月任国泰现 金宝货币市场基金的基金经理， 2017年 7月至 2018年 11月任国泰润鑫纯债债券型证券投 资基金的基金经理， 2017年 8月至 2018年 11月任上证 10年期国债交易型开放式指数证券 投资基金和国泰瞬利交易型货币市场基金的基金经理， 2017年 12月至 2018年 6月任国泰 民润纯债债券型证券投资基金和国泰润享纯债债券型证券投资基金的基金经理。 （2）历任基金经理 2012年 12月 11日至 2014年 2月 20日，由姜南林担任本基金的基金经理；2014年 2 月 21日至 2015年 5月 4日，由姜南林、王鹍共同担任本基金的基金经理；2015年 5月 5 日至 2015年 6月 3日，由姜南林担任本基金的基金经理； 2015年 6月 4日起至 2015年 7 月 16日由姜南林和韩哲昊共同担任本基金的基金经理； 2015年 7月 17日起由韩哲昊担任 本基金的基金经理。 5、本基金投资决策委员会成员 本基金管理人设有公司投资决策委员会，其成员在公司高级管理人员、投研部门负责人 及业务骨干等相关人员中产生。公司总经理可以推荐上述人员以外的投资管理相关人员担任 成员，督察长和运营体系负责人列席公司投资决策委员会会议。公司投资决策委员会主要职 责是根据有关法规和基金合同，审议并决策公司投资研究部门提出的公司整体投资策略、基 金大类资产配置原则，以及研究相关投资部门提出的重大投资建议等。 投资决策委员会成员组成如下： 主任委员： 周向勇：总经理 执行委员： 张玮：总经理助理 委员： 吴晨：固收投资总监、绝对收益投资（事业）部总监 邓时锋： FOF投资总监 吴向军：海外投资总监、国际业务部总监 胡松：养老金投资总监、养老金及专户投资（事业）部总监 6、上述成员之间均不存在近亲属或家属关系。 13 国泰现金管理货币市场基金更新招募说明书（2019年第一号） 四、基金管理人职责 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发 售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度、半年度和年度基金报告； 7、计算并公告基金资产净值与基金份额净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基 金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； 12、有关法律、法规和中国证监会规定的其他职责。 五、基金管理人承诺 1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺建立健全内 部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生。 2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部控制制度，采 取有效措施，防止下列行为发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）法律法规或中国证监会禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、 法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； 14 国泰现金管理货币市场基金更新招募说明书（2019年第一号） （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责； （7）违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，泄 漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资 计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动； （8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩 序； （9）贬损同行，以抬高自己； （10）以不正当手段谋求业务发展； （11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （13）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4、基金管理人承诺严格遵守基金合同的规定，并承诺建立健全内部控制制度，采取有 效措施，防止违反基金合同行为的发生。 5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。 六、基金经理承诺 1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大 利益； 2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； 3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息，且不利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动； 4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 七、基金管理人内部控制制度 1、内部控制制度概述 基金管理人为防范和化解经营运作中面临的风险，保证经营活动的合法合规和有效开展， 制定了一系列组织机制、管理方法、操作程序与控制措施，形成了公司完整的内部控制体系。 15 国泰现金管理货币市场基金更新招募说明书（2019年第一号） 该内部控制体系涵盖了内部会计控制、风险管理控制和监察稽核制度等公司运营的各个方面， 并通过相应的具体业务控制流程来严格实施。 （1）内部风险控制遵循的原则 1）全面性原则：内部风险控制必须覆盖公司所有部门和岗位，渗透各项业务过程和业 务环节； 2）独立性原则：公司设立独立的稽核监察部门，稽核监察部门保持高度的独立性和权 威性，负责对公司各部门内部风险控制工作进行稽核和检查； 3）相互制约原则：公司及各部门在内部组织结构的设计上形成一种相互制约的机制， 建立不同岗位之间的制衡体系； 4）保持与业务发展的同等地位原则：公司的发展必须建立在风险控制制度完善和稳固 的基础上，内部风险控制应与公司业务发展放在同等地位上； 5）定性和定量相结合原则：建立完备风险控制指标体系，使风险控制更具客观性和操 作性。 （2）内部会计控制制度 公司根据国家有关法律法规和财务会计准则的要求，建立了完善的内部会计控制制度， 实现了职责分离和岗位相互制约，确保会计核算的真实、准确、完整，并保证各基金会计核 算和公司财务管理的相互独立，保护基金资产的独立、安全。 （3）风险管理控制制度 公司为有效控制管理运营中的风险，建立了一整套完整的风险管理控制制度，其内容由 一系列的具体制度构成，主要包括：岗位分离和空间分离制度、投资管理控制制度、信息技 术控制、营销业务控制、信息披露制度、资料保全制度和独立的稽核制度、人力资源管理以 及相应的业务控制流程等。通过这些控制制度和流程，对公司面临的投资风险和管理风险进 行有效的控制。 （4）监察稽核制度 公司实行独立的监察稽核制度，通过对稽核监察部门充分授权，对公司执行国家有关法 律法规情况、以及公司内部控制制度的遵循情况和有效性进行全面的独立监察稽核，确保公 司经营的合法合规性和内部控制的有效性。 2、基金管理人内部控制制度要素 （1）控制环境 公司经过多年的管理实践，建立了良好的控制环境，以保证内部会计控制和管理控制的 16 国泰现金管理货币市场基金更新招募说明书（2019年第一号） 有效实施，主要包括科学的公司治理结构、合理的组织结构和分级授权、注重诚信并关注风 险的道德观和经营理念、独立的监察稽核职能等方面。 1）公司建立并完善了科学的治理结构，目前有独立董事 4名。董事会下设提名及资格 审查委员会、薪酬委员会、考核委员会等专业委员会，对公司重大经营决策和发展规划进行 决策及监督； 2）在组织结构方面，公司设立的执行委员会、投资决策委员会、风险管理委员会等机 构分别负责公司经营、基金投资和风险控制等方面的决策和监督控制。同时公司各部门之间 有明确的授权分工和风险控制责任，既相互独立，又相互合作和制约，形成了合理的组织结 构、决策授权和风险控制体系； 3）公司一贯坚持诚信为投资人服务的道德观和稳健经营的管理理念。在员工中加强职 业道德教育和风险观念，形成了诚信为本和稳健经营的企业文化； 4）公司稽核监察部门拥有对公司任何经营活动进行独立监察稽核的权限，并对公司内 部控制措施的实施情况和有效性进行评价和提出改进建议。 （2）控制的性质和范围 1）内部会计控制 公司建立了完善的内部会计控制，保证基金核算和公司财务核算的独立性、全面性、真 实性和及时性。 首先，公司根据国家有关法律法规、有关会计制度和准则，制定了完善的公司财务制度、 基金会计制度以及会计业务控制流程，做好基金业务和公司经营的核算工作，真实、完整、 准确地记录和反映基金运作情况和公司财务状况。 其次，公司将基金会计和公司财务核算从人员上、空间上和业务活动上严格分开，保证 两者相互独立，各基金之间做到独立建账、独立核算，保证基金资产和公司资产之间、以及 各基金资产之间的相互独立性。 公司建立了严格的岗位职责分离控制、凭证与记录控制、资产接触控制、独立稽核等制 度，确保在基金核算和公司财务管理中做到对资源的有效控制、有关功能的相互分离和各岗 位的相互监督等。 另外公司还建立了严格的财务管理制度，执行严格的预算管理和财务费用审批制度，加 强成本控制和监督。 2）风险管理控制 公司在经营管理中建立了有效的风险管理控制体系，主要包括： 17 国泰现金管理货币市场基金更新招募说明书（2019年第一号） 岗位分离和空间隔离制度：为保证各部门的相对独立性，公司建立了明确的岗位分离制 度；同时实行空间隔离制度，建立防火墙，充分保证信息的隔离和保密； 投资管理业务控制：通过建立完整的研究业务控制、投资决策控制、交易业务控制，完 善投资决策委员会的投资决策职能和风险管理委员会的风险控制职能，实行投资总监和基金 经理分级授权制度和股票池制度，进行集中交易，以及风险管理部对投资交易实时监控等， 加强投资管理控制，做到研究、投资、交易、风险控制的相互独立、相互制约和相互配合， 有效控制操作风险；建立了科学先进的投资风险量化评估和管理体系，控制投资业务中面临 的市场风险、集中风险、流动性风险等；建立了科学合理的投资业绩绩效评估体系，对投资 管理的风险和业绩进行及时评估和反馈； 信息技术控制：为保证信息技术系统的安全稳定，公司在硬件设备运行维护、软件采购 维护、网络安全、数据库管理、危机处理机制等方面均制定实施了完善的制度和控制流程； 营销业务控制：公司制定了完善的市场营销、客户开发和客户服务制度，以保证在营销 业务中对有关法律法规的遵守，以及对经营风险的有效控制； 信息披露控制和资料保全制度：公司制定了规范的信息披露管理办法，保证信息披露的 及时、准确和完整；在资料保全方面，建立了完善的信息资料保全备份系统，以及完整的会 计、统计和各种业务资料档案； 独立的监察稽核制度：稽核监察部门有权对公司各业务部门工作进行稽核检查，并保证 稽核的独立性和客观性。 3）内部控制制度的实施 公司风险管理委员会首先从总体上制定了公司风险控制制度，对公司面临的主要风险进 行辨识和评估，制定了风险控制原则。在风险管理委员会总体方针指导下，各部门根据各自 业务特点，对业务活动中存在的风险点进行了揭示和梳理，有针对性地建立了详细的风险控 制流程，并在实际业务中加以控制。 （3）内部控制制度实施情况检查 公司稽核监察部门在进行风险评估的基础上，对公司各业务活动中内部控制措施的实施 情况进行定期和不定期的监察稽核，重点是业务活动中风险暴露程度较高的环节，以确保公 司经营合法合规、以及内部控制制度的有效遵循。 在确保现有内部控制制度实施情况的基础上，公司会根据新业务开展和市场变化情况， 对内部控制制度进行及时的更新和调整，以适应公司经营活动的变化。公司稽核监察部门在 对内部控制制度的执行情况进行监察稽核的基础上，也会重点对内部控制制度的有效性进行 18 国泰现金管理货币市场基金更新招募说明书（2019年第一号） 评估，并提出相应改进建议。 （4）内部控制制度实施情况的报告 公司建立了有效的内部控制制度实施报告流程，各部门对于内部控制制度实施过程中出 现的失效情况须及时向公司高级管理层和稽核监察部门报告，使公司高级管理层和稽核监察 部门及时了解内部控制出现的问题并作出妥善处理。 稽核监察部门在对内部控制实施情况的监察中，对发现的问题均立即向公司高级管理层 报告，并提出相应的建议，对于重大问题，则通过督察长及时向公司董事长和中国证监会报 告。同时稽核监察部门定期出具独立的监察稽核报告，直接报公司董事长和中国证监会。 3、基金管理人内部控制制度声明书 基金管理人保证以上关于内部控制制度的披露真实、准确，并承诺基金管理人将根据市 场变化和业务发展不断完善内部控制制度，切实维护基金份额持有人的合法权益。 第四部分基金托管人 一、基本情况 名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”） 住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1号 首次注册登记日期：1983年 10月 31日 注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24号 托管部门信息披露联系人：王永民 传真：（010）66594942 中国银行客服电话：95566 二、基金托管部门及主要人员情况 中国银行托管业务部设立于 1998年，现有员工 110余人，大部分员工具有丰富的银行、 证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历，60％以上的员工具有硕士 以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开展托 管业务。 作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投资基金、基 金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券商资 19 国泰现金管理货币市场基金更新招募说明书（2019年第一号） 产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管等门类 齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服 务，为各类客户提供个性化的托管增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。 三、证券投资基金托管情况 截至 2019年 3月 31日，中国银行已托管 710只证券投资基金，其中境内基金 670只， QDII基金 40只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、FOF等多种类型的基 金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列。 四、托管业务的内部控制制度 中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组成部分，秉 承中国银行风险控制理念，坚持“规范运作、稳健经营”的原则。中国银行托管业务部风险 控制工作贯穿业务各环节，通过风险识别与评估、风险控制措施设定及制度建设、内外部检 查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。 2007年起，中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制审阅工作。 先后获得基于 “SAS70”、“AAF01/06”“ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅准 则的无保留意见的审阅报告。2017年，中国银行继续获得了基于“ISAE3402”和“SSAE16” 双准则的内部控制审计报告。中国银行托管业务内控制度完善，内控措施严密，能够有效保 证托管资产的安全。 五、托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》的相 关规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者 违反基金合同约定的，应当拒绝执行，及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理 机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政 法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的,应当及时通知基金管理人，并及时向国务 院证券监督管理机构报告。 第五部分相关服务机构 一、基金份额发售机构 1、直销机构 序号机构名称机构信息 20 国泰现金管理货币市场基金更新招募说明书（2019年第一号） 1国泰基金管理有限 公司直销柜台 地址：上海市虹口区公平路 18号 8号楼嘉昱大厦 16层-19层 客户服务专线： 400-888-8688，021-31089000 传真： 021-31081861网址： www.gtfund.com 2国泰基金 电子交易平台 电子交易网站： www.gtfund.com登录网上交易页面 智能手机 APP平台： iphone交易客户端、 Android交易客户端 “国泰基金 ”微信交易平台 电话： 021-31081738联系人：李静姝 2、其他销售机构 序号机构名称机构信息 1 中国农业银行 股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 69号 办公地址：北京市东城区建国门内大街 69号 法定代表人：周慕冰 客服电话： 95599 网址： www.95599.cn 2 中国银行股份 有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1号 客服电话： 95566 网址： www.boc.cn 3 交通银行股份 有限公司 注册地址：上海市银城中路 188号 办公地址：上海市银城中路 188号 法定代表人：彭纯 客服电话： 95559 网址： www.bankcomm.com 4 招商银行股份 有限公司 注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 法定代表人：李建红 客户电话： 95555 网址： www.cmbchina.com 5 上海浦东发展 银行股份有限 公司 注册地址：上海市中山东一路 12号 办公地址：上海市中山东一路 12号 法定代表人：高国富 客户电话： 95528 网址： www.spdb.com.cn 6 中信银行股份 有限公司 注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 C座 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 法定代表人：孔丹 客服电话： 95558 网址： www.bank.ecitic.com 21 国泰现金管理货币市场基金更新招募说明书（2019年第一号） 7 中国民生银行 股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2号 法定代表人：洪崎 客服电话： 95568 网址： www.cmbc.com.cn 8 上海农村商业 银行股份有限 公司 注册地址：上海市浦东新区浦东大道 981号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 8号中融碧玉蓝天大厦 法定代表人：胡平西 客服电话： 021-962999 网址： www.srcb.com 9 杭州银行股份 有限公司 注册地址：杭州市庆春路 46号杭州银行大厦 办公地址：浙江省杭州市庆春路 46号杭州银行大厦 法定代表人：吴太普 客服电话： 95398 网址： www.hzbank.com.cn 10 渤海银行股份 有限公司 注册地址：天津市河东区海河东路 218号 办公地址：天津市河东区海河东路 218号 法定代表人：李伏安 客服电话： 95541 网址： www.cbhb.com.cn 11 青岛银行股份 有限公司 注册地址：青岛市市南区香港中路 68号华普大厦 办公地址：青岛市东海西路 31号保时捷大厦青岛银行 法定代表人：郭少泉 客服电话： 96588（青岛）、400-669-6588（全国） 网址： www.qdccb.com 12 洛阳银行股份 有限公司 注册地址：洛阳市新区开元大道与通济街交叉口 办公地址：阳市新区开元大道 256号 法定代表人：王建甫 客服电话： 0379-96699 网址： www.bankofluoyang.com.cn 13 深圳农村商业 银行股份有限 公司 注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 3038号合作金融大厦 办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 3038号合作金融大厦 法定代表人：李伟 客服电话： 4001961200 网址： www.4001961200.com 14 大连银行股份 有限公司 注册地址：大连市中山区中山路 88号天安国际大厦 49楼 办公地址：大连市中山区中山路 88号天安国际大厦 49楼 法定代表人：陈占维 客服电话： 400-664-0099 网址： www.bankofdl.com 22 国泰现金管理货币市场基金更新招募说明书（2019年第一号） 15 上海银行股份 有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 168号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168号 法定代表人：金煜 客服电话： 95594 网址： www.bosc.cn 16 哈尔滨银行股 份有限公司 注册地址：哈尔滨市道里区尚志大街 160号 办公地址：哈尔滨市道里区尚志大街 160号 法定代表人：郭志文 客服电话： 95537 网址： www.hrbb.com.cn 17 广州农村商业 银行股份有限 公司 注册地址：广州市天河区珠江新城华夏路 1号 办公地址：广州市天河区珠江新城华夏路 1号 法定代表人：王继康 客服电话： 95313 网址： www.grcbank.com 18 东莞农村商业 银行股份有限 公司 注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2号 办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2号 法定代表人：何沛良 客服电话： 0769-961122 网址： www.drcbank.com 19 杭州联合农村 商业银行股份 有限公司 注册地址：杭州市建国中路 99号 办公地址：杭州市建国中路 99号 法定代表人：张晨 客服电话： 96592 网址： www.urcb.com 20 包商银行股份 有限公司 注册地址：内蒙古包头市钢铁大街 6号 办公地址：内蒙古包头市钢铁大街 6号 法定代表人：李镇西 客服电话： 96016（北京、内蒙古地区） 网址： www.bsb.com.cn 21 山东寿光农村 商业银行股份 有限公司 注册地址：山东寿光市银海路 19号 办公地址：山东寿光市银海路 19号 法定代表人：颜廷军 客服电话： 0536－96633 网址： www.sdnxs.com 22 晋商银行股份 有限公司 注册地址：山西省太原市万柏林区长风西街一号丽华大厦 A座 办公地址：山西省太原市万柏林区长风西街一号丽华大厦 A座 法定代表人：阎俊生 客服电话： 95105588 网址： www.jshbank.com 23 国泰现金管理货币市场基金更新招募说明书（2019年第一号） 23 宁波银行股份 有限公司 注册地址：宁波市鄞州区宁南南路 700号 办公地址：宁波市鄞州区宁南南路 700号 法定代表人：陆华裕 客服电话： 95574 网址： www.nbcb.com.cn 24 浙商银行股份 有限公司 注册地址：浙江省杭州市庆春路 288号 办公地址：浙江省杭州市庆春路 288号 法定代表人：张达洋 客服电话： 95527 网址： www.czbank.com 25 张家港农村商 业银行股份有 限公司 注册地址：张家港市人民中路 66号 办公地址：张家港市人民中路 66号 法定代表人：王自忠 客服电话： 0512-96065 网址： www.zrcbank.com 26 昆仑银行股份 有限公司 注册地址：新疆克拉玛依市世纪大道 7号 办公地址：新疆克拉玛依市世纪大道 7号 法定代表人：蒋尚军 客服电话： 4006696569 网址： www.klb.cn 27 广发银行股份 有限公司 注册地址：广东省越秀区东风东路 713号 办公地址：广东省越秀区东风东路 713号 法定代表人：王滨 客服电话： 95508 网址： www.cgbchina.com.cn 28 苏州银行股份 有限公司 注册地址：江苏省苏州工业园区钟园路 728号 办公地址：江苏省苏州工业园区钟园路 728号 法定代表人：王兰凤 客服电话： 0512-96067 网址： www.suzhoubank.com 29 浙江泰隆商业银 行股份有限公司 注册地址：浙江省台州市路桥区南官大道 188号泰隆大厦 办公地址：浙江省台州市路桥区南官大道 188号泰隆大厦 法定代表人：王钧 客户电话： 95347 网址： www.zjtlcb.com 30 江苏江南农村商 业银行股份有限 公司 注册地址：浙江省常州市和平中路 413号 办公地址：浙江省常州市和平中路 413号 法定代表人：陆向阳 客服电话： 0519-96005 网址： www.jnbank.com.cn. 24 国泰现金管理货币市场基金更新招募说明书（2019年第一号） 31 国泰君安证券 股份有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168号上海银行大厦 29楼 法定代表人：杨德红 客服电话： 95521 网址： www.gtja.com 32 中信建投证券 股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼 办公地址：北京东城区朝内大街 2号凯恒中心 B座 18层 法定代表人：王常青 客服电话： 95587、4008-888-108 网址： www.csc108.com 33 国信证券股份 有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦 16-26楼 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦 16-26楼 法定代表人：何如 客服电话： 95536 网址： www.guosen.com.cn 34 招商证券股份 有限公司 注册地址：深圳市福田区福华一路 111号招商证券大厦 23楼 办公地址：深圳市福田区福华一路 111号招商证券大厦 23楼 法定代表人：霍达 客服电话： 400-888-8111、95565 网址： www.newone.com.cn 35 中国银河证券 股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 35号 2-6层 办公地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 法定代表人：陈共炎 客服电话： 4008-888-888、95551 网址： www.chinastock.com.cn 36 海通证券股份 有限公司 注册地址：上海市广东路 689号 办公地址：上海市广东路 689号 法定代表人：王开国 客服电话： 95553 网址： www.htsec.com 37 申万宏源证券 有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45层 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45层 法定代表人：李梅 客服电话： 95523、4008895523 网址： www.swhysc.com 38 兴业证券股份 有限公司 注册地址：福建省福州市湖东路 268号 办公地址：上海市浦东新区长柳路 36号 法定代表人：杨华辉 客服电话： 95562 网址： www.xyzq.com.cn 25 国泰现金管理货币市场基金更新招募说明书（2019年第一号） 39 万联证券股份 有限公司 注册地址：广东省广州市天河区珠江东路 11号高德置地广场 F栋 18、 19层 办公地址：广东省广州市天河区珠江东路 13号高德置地广场 E座 12层 法定代表人：罗钦城 客服电话： 95322 网址： www.wlzq.cn 40 东吴证券股份 有限公司 注册地址：苏州工业园区星阳街 5号 办公地址：苏州工业园区星阳街 5号 法定代表人：范力 客服电话： 95330 网址： www.dwzq.com.cn 41 东方证券股份 有限公司 注册地址：上海市中山南路 318号 2号楼 22层-29层 办公地址：上海市中山南路 318号 2号楼 22层-29层 法定代表人：潘鑫军 客服电话： 95503 网址： www.dfzq.com.cn 42 国盛证券有限 责任公司 注册地址：江西省南昌市红谷滩新区凤凰中大道 1115号北京银行南 昌分行营业大楼 办公地址：江西省南昌市红谷滩新区凤凰中大道 1115号北京银行南 昌分行营业大楼 法定代表人：徐丽峰 客服电话： 4008-222-111 网址： www.gszq.com 43 光大证券股份 有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路 1508号 办公地址：上海市静安区新闸路 1508号 法定代表人：周健男 客服电话： 95525 网址： www.ebscn.com 44 广发证券股份 有限公司 注册地址：广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2号 618室 办公地址：广州市天河区马场路 26号广发证券大厦 法定代表人：孙树明 客服电话： 95575 网址： www.gf.com.cn 45 中信证券股份 有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期） 北座 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦 法定代表人：张佑君 客服电话： 95548 网址： www.cs.ecitic.com 26 （未完）  |