建信全球资源：建信全球资源混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
原标题:建信基金管理有限责任公司:建信全球资源：建信全球资源混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 建信全球资源混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要 2019年第 2号 基金管理人：建信基金管理有限责任公司 基金托管人：中国银行股份有限公司 二〇一九年七月 建信全球资源混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 【重要提示】 本基金经中国证券监督管理委员会 2012年 3月 12日证监许可 [2012]322号文核准募集。本基金合同已于 2012年 6月 26日生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本摘要根据 基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准，但中国证监会对 本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或 保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于境外证券市场，基金净值会因为境外证券市场波动等因 素产生波动。投资者在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，充 分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认购（或申购）基金的意 愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，获得基金投资收益，并承担基 金投资中出现的各类风险，一是全球投资的特殊风险，包括海外市场风险、 汇率及外汇管制风险等；二是投资工具风险，包括资源类相关行业股票的 风险、其它股票的风险、债券风险、衍生品风险、正回购/逆回购风险等； 三是基金投资的一般风险，包括积极管理风险、流动性风险、操作或技术 风险、交易结算风险等。投资有风险，投资者在认购（申购）本基金前， 请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》。 投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩 并不构成新基金业绩表现的保证。基金合同是约定基金当事人之间权利、 义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份 额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对 基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及 其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的 权利和义务，应详细查阅基金合同。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 本招募说明书所载内容截止日为 2019年 6月 25日，有关财务数据和 净值表现截止日为 2019年 3月 31日（财务数据未经审计）。本招募说明 2 建信全球资源混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 书已经基金托管人复核。 3 建信全球资源混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 一、基金的名称 本基金名称：建信全球资源混合型证券投资基金。 二、基金的类型 本基金类型：混合型证券投资基金。 三、基金的投资目标 通过全球化的资产配置和组合管理，优选资源类相关行业的股票进行 投资，在控制风险的同时，追求基金资产的长期增值。 四、基金的投资方向 本基金投资于全球证券市场中具有良好流动性的金融工具，包括股票 和其他权益类证券、现金、债券及中国证监会允许投资的其他金融工具。 其中，股票及其他权益类证券包括普通股、优先股、存托凭证、公募股票 型基金等；现金、债券及中国证监会允许投资的其他金融工具包括银行存 款、可转让存单、回购协议、短期政府债券等货币市场工具，中长期政府 债券、公司债券、可转换债券、债券基金、货币市场基金等及经中国证监 会认可的国际金融组织发行的证券，以及中国证监会认可的金融衍生产品 等。 本基金为混合型基金，投资于股票的比例不低于基金资产的 60%，现 金和到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现 金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等，股票资产中投资于资 源类相关行业的比例不低于 80%。 本基金采用的行业分类基准是 MSCI和标准普尔联合发布的全球行业 分类标准（Global Industry Classification Standard，GICS），本基金所指的 “资源类相关行业”包括：（1）能源，如综合性石油与天然气企业、石 油与天然气的勘探与生产、石油天然气设备与服务等；（2）原材料，如 多种金属与采掘、黄金、贵重金属与矿产、化工及建筑材料等；（3）公 4 建信全球资源混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 用事业；（4）新能源及替代能源，如风能、太阳能、核能、生物能及可 再生能源等；（5）农产品价值链。 本基金将重点关注与中国证监会签署了证券期货监管合作谅解备忘录 （MOU）及资源类相关行业表现良好或潜力较大的国家或地区。如与中 国证监会签订双边监管合作谅解备忘录的国家或地区增加、减少或变更， 本基金投资的主要证券市场将相应调整。如法律法规或监管机构以后允许 本基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资 范围。 资源具有稀缺性的特点，有限供给的资源、不断增长的需求和市场化 的定价机制决定了资源价值的长期提升，本基金通过投资于优质的资源类 相关行业的上市公司，力争为投资者获取稳定的长期回报。 五、基金的投资策略 （一）基金的投资策略 本基金在投资策略方面，将采取自上而下的资产配置与自下而上的证 券选择相结合、定量研究与定性研究相结合、组合构建与风险控制相结合 等多种方式进行投资组合的构建（见下图）。 研究支持研究支持 资产与行业配置 个股与个券选择 投资组合投资组合 研究支持研究支持 资产与行业配置 个股与个券选择 投资组合投资组合 图1投资组合构建的过程 本基金严格执行一套可持续的、可复制的投资流程，由选股创造超额 5 建信全球资源混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 收益并通过严格风险控制保持超额收益。 1、大类资产配置策略 本基金在基金资产的配置上采取战略性资产配置和战术性资产配置相 结合的投资策略。 战略性资产配置基于不同资产类别的长期收益预期、收益波动性以及 收益相关性进行。战术性资产配置则考虑资产类别的短期（通常不超过 1年）收益情况进行。本基金资产配置以战略性资产配置为基础，同时结 合战术性资产配置以增加潜在回报。 本基金综合运用定量和定性分析手段，判断股票和债券等大类资产的 预期风险和收益水平及其相关性，并综合考虑仓位调整成本等因素，确定 最优大类资产配置。本基金重点关注的因素包括：CPI指标、PMI领先指 标、信心指标、资本开支、就业市场、通胀指标、估值指标、货币政策、 大宗商品（石油、黄金、各种基本金属和矿产品等）价格、农产品价格等。 本基金运用量化模型（如季节性调整模型、盈利预测模型等）和定性 分析手段对各种关注的因素进行研究，当 PMI指标和信心指标小幅回落、 企业资本开支下降、就业市场变差、经济增长处于停滞状态时，产能过剩 和大宗商品价格下跌使得通胀水平更低，企业赢利微弱，此时政府往往采 取降低短期利率的政策以刺激经济，本基金将增加现金资产的配置；当 PMI指标和信心指标开始回升、企业资本开支增加、就业市场开始复苏时， 政府往往采取宽松的货币政策，GDP增长加速并处于潜能之上，通胀水平 由于产能过剩仍然处于下降周期，企业盈利大幅上升，本基金将增加股票 资产的配置。 当 PMI指标和信心指标上升、企业资本开支攀升、就业市场开始饱 和时，企业生产能力开始面临产能约束，经济过热并且通胀水平开始上升， 此时政府往往采取加息政策以降低通胀水平，股票市场估值水平也不断提 高，股票市场系统性风险不断增大，本基金将减少股票资产的配置。当 PMI指标和信心指标大幅下降、企业资本开支大幅下滑、就业市场开始恶 化时，经济处于滞胀阶段，GDP的增长率降到潜能以下，但通胀高企（如 以前的石油危机阶段），企业为保持盈利而提高产品价格，导致工资和产 6 建信全球资源混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 品价格螺旋式上涨，本基金将增加现金资产的持有比例。 通常情况下，基金管理人将定期根据市场变化，以研究结果为依据对 当前资产配置进行评估并作必要调整。特殊情况下（如市场发生重大突发 事件或预期将产生剧烈波动），基金管理人也会对本基金在股票、债券、 现金等资产之间的配置比例进行及时调整，以达到降低风险及提高收益的 目的。 2、资产的区域配置 本基金对地区配置主要考察如下三个方面的因素：基本面变化、市场 预期和相对估值水平。基本面变化指标主要包括各个地区的 GDP增速、 所处发展阶段、资源储量、消费水平和消费升级、产业升级和宏观经济状 况，以及各个地区所属股票板块的盈利水平和成长趋势（包括地区销售数 据、利润率、资本回报率）等；市场预期指标主要包括地区所属股票板块 的盈利预期修正、成交量趋势等；相对估值水平主要通过地区所属股票板 块的市盈率、市净率等指标的变动趋势来确定。 本基金的投资顾问将根据以上各项指标并利用全球研究平台选择具有 吸引力的地区。投资顾问的研究人员将利用各种宏观先行指标对各个地区 进行深入研究。投资顾问根据研究人员对不同地区的专业意见和组合风险 管理的要求以团队为基础进行地区配置，本基金将把投资顾问选择的国家 或地区作为重点候选配置地区。 在对投资顾问的建议进行评估的基础上，基金管理人将结合自身投资 经验确定最终的重点投资地区。本基金将主要选择宏观经济状况良好、 GDP增速平稳、资源储备丰富、产业结构完整、政府政策扶持并且股票估 值水平合理的国家或地区。在宏观经济发展良好、政局稳定的前提下，本 基金着重分析该地区资源行业能否获益于大宗商品价格的上涨和全球资本 流动。对于成熟市场国家，本基金还将考虑其消费水平的变动对大宗商品 市场价格的影响；对于新兴市场国家，本基金还将考虑其消费升级、技术 升级和产业升级带来的结构性机会。 本基金投资的地域主要包括：香港地区、美国、加拿大、英国、澳大 利亚、俄罗斯、巴西、南非等市场。对于市场准入受到限制或基于运营成 本考虑暂不直接进入的国家和地区，本基金管理人将采用在非受限国家交 7 建信全球资源混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 易的存托凭证、市场指数化产品、掉期或类似产品作为替代投资品种。 3、行业资产配置策略 本基金采取主题投资的投资策略，主要投资于世界经济增长过程中充 分受益的资源类相关行业，充分挖掘全球经济增长、产业升级、技术升级 及消费升级带来的投资机会。本基金投资于资源类相关行业的资产占股票 资产的比例不低于 80%。 本基金运用多种指标对各个行业进行综合分析评价，分析行业资产预 期回报水平，结合业绩比较基准及市场相关度，基于风险预算完成行业资 产的具体配置。 本基金对行业配置主要考察以下三方面因素：基本面变化、市场预期 和相对估值水平。基本面变化主要包括行业盈利水平和行业成长空间趋势 （包括行业销售数据、行业利润率、行业资本回报率、行业竞争状况、行 业相关企业的资源储量、行业全球供求关系变化趋势等）；市场预期指标 主要包括盈利预期修正和成交量趋势等；相对估值水平主要通过分析行业 市盈率、市净率等指标的变动趋势来确定。 本基金的投资顾问将根据以上各项指标并利用全球研究平台选择具有 吸引力的行业，投资顾问的研究人员将分析宏观经济的各种先行指标对各 类行业进行研究，投资顾问根据研究人员对不同行业的专业意见和组合风 险管理的要求以团队为基础进行行业配置。本基金将把投资顾问选择的行 业作为重点候选行业，在对投资顾问的建议进行评估的基础上，基金管理 人将结合自身投资经验选择基本面良好、行业成长空间较大、增长超过平 均水平、市场预期乐观并且估值合理的行业进行重点配置。 4、股票投资组合策略 在确定国家、地区和行业配置比例的基础上，本基金将根据目标证券 市场的特点选择品质优良、估值合理的上市公司股票进行投资。本基金强 调对具有良好流动性、基本面发生积极变化、具有良好市场预期甚至可能 超出市场预期、并具有合理估值水平的股票进行发掘。 （1）基本面 在基本面方面，本基金关注如下因素： 1）公司的资源储备及勘探开发能力，主要考察上市公司市值/可开采 8 建信全球资源混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 储量情况和公司的勘探开发投入等； 2）公司成长性，主要考察公司未来的盈利增速； 3）公司的财务结构，主要考察公司的财务稳定性及现金流状况； 4）公司的技术突破能力，主要考察公司的技术水平和研发投入状况； 5）公司商业模式的发展潜力，主要考察是否能够满足消费者多变的 消费需求，是否能够进行标准化的异地扩张； 6）公司治理结构和管理团队，主要考察公司治理情况和管理水平； 7）公司进入壁垒，主要考察公司是否具有较强的议价能力，是否具 有较强的采购成本和销售定价控制能力； 8）公司市场占有率，主要考察消费者对公司产品或服务的忠诚度。 （2）市场预期 在市场预期方面，本基金关注的指标包括价格动量、价格反转、波动 率调整、空头仓位及多空仓位比例等。 （3）估值 在估值方面，本基金关注的指标包括 P/资源储量、市盈率、市净率、 市现率、销售净利率、净资产收益率 ROE等。 5、固定收益类投资组合策略 本基金为混合型基金，以股票等权益类证券作为主要投资对象，但在 必要情况下，本基金也将部分投资于安全性较高、流动性较好的债券或公 募债券基金。本基金将定期举行海外投资决策会议决定当期债券投资的比 重和策略，并由海外投资部负责提供研究支持，境外投资顾问也将在必要 时提供具体的研究支持。 6、衍生品投资组合策略 为了规避风险、实现投资组合的风险管理，本基金在必要时将适度投 资金融衍生工具，包括掉期、期权、股指期货等。其中，在出现市场准入 限制性情况时，本基金可以采用掉期或类似产品间接投资于拟投资的市场； 期权则主要用于套期保值；股指期货投资既可用于套期保值，也可以用于 在保持现金仓位的前提下提高投资收益。 7、多币种管理策略 9 建信全球资源混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 多币种国际化投资可有效分散汇率风险，有助于在同一风险水平上提 高组合收益。进行国际化的多币种投资意味着本基金资产将以多币种的形 式存在。 由于本基金是以人民币计价、多币种投资的产品，组合资产将涉及除 人民币以外的港币、美元、欧元等多种货币。本基金将主要通过将资产分 散投资于多个币种来减少汇率风险，在必要时也会对主要汇率风险进行套 保。 （二）投资决策依据和决策程序 1、投资决策机制 本基金管理人海外投资决策委员会是境外投资管理业务的最高决策机 构；海外投资总监全面负责公司的境外投资、研究工作，并向海外投资决 策委员会报告；基金经理负责基金的日常投资运作；境外投资顾问主要就 基金的投资策略和证券选择定期提出意见与建议，供基金管理人决策参考。 2、投资管理流程 本基金的投资程序由资产配置、组合构建、交易执行、风险管理与业 绩评估四个阶段组成： （1）资产配置 本基金的资产配置由基金管理人决定。境外投资顾问为基金管理人提 供总体投资策略建议，包括大类资产配置、区域资产配置以及行业资产配 置建议。 境外投资顾问定期参加基金管理人召开的投资策略会议。基金经理与 境外投资顾问的相关基金经理之间建立一对一联系，并定期进行观点交流。 （2）组合构建 本基金的组合构建由基金管理人负责。基金管理人在参考境外投资顾 问提供的总体投资策略建议的基础上，决定本基金组合构建和调整策略。 同时，基金管理人以自身研究平台为主，并参考境外投资顾问的个股分析 及建议，进行股票选择与组合构建。 （3）交易执行 10 建信全球资源混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 本基金的交易指令由基金管理人负责下达。基金管理人将直接发送交 易指令到境外投资顾问的交易平台，由境外投资顾问的交易员通过经纪商 执行。经纪商的选择和交易分配由基金管理人负责。 （4）风险管理与业绩评估 本基金的风险管理与业绩评估由基金管理人负责。境外投资顾问提供 风险管理与业绩评估的平台与系统方面的技术支持，基金管理人根据法律 法规、监管机构和境外市场的监管要求以及《基金合同》规定，制定风险 管理制度，并负责风险管理措施的有效实施；基金管理人定期或不定期对 组合进行绩效归因分析，并由境外投资顾问提供相关协助，为投资决策提 供依据。 根据全球证券市场投资环境变化以及投资操作的需要，或基金管理人 更换或撤销境外投资顾问，基金管理人可对上述投资管理流程做出调整， 并在招募说明书更新中公告。 六、基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：50%×MSCI全球能源行业净总收益指数 收益率（MSCI ACWI Energy Net Total Return Index）＋50%×MSCI全球 原材料行业净总收益指数收益率（MSCI ACWI Material Net Total Return Index）。 如果今后法律法规发生变化，或者指数编制单位停止计算编制该指数 或更改指数名称、或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准 推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金业绩比较基准的指数时，经 与基金托管人协商一致并报备中国证监会后，可以变更业绩比较基准并及 时公告。 七、基金的风险收益特征 本基金是主动管理的全球配置型混合基金，其预期收益及预期风险水 平高于债券型基金与货币市场基金，低于股票型基金，属于中高预期收益 和预期风险水平的投资品种。 11 建信全球资源混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 八、基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误 导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及 连带责任。 基金托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2019年 4月 17日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容， 保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2019年 3月 31日，本报告所列财务数 据未经审计。 1、报告期末基金资产组合情况 序号项目 金额（人民币元 ） 占基金总资产的比例 （%） 1权益投资 21,018,649.01 77.09 其中：普通股 12,039,658.47 44.16 优先股 -- 存托凭证 8,978,990.54 32.93 房地产信托凭证 -- 2基金投资 1,865,691.25 6.84 3固定收益投资 -- 其中：债券 -- 资产支持证券 -- 4金融衍生品投资 -- 其中：远期 -- 期货 -- 期权 -- 权证 -- 5买入返售金融资产 -- 其中：买断式回购的买入 返售金融资产 -- 6货币市场工具 -- 7 银行存款和结算备付金合 计 4,266,764.31 15.65 8其他资产 113,304.95 0.42 9合计 27,264,409.52 100.00 2、报告期末在各个国家（地区）证券市场的股票及存托凭证投资分 布 国家（地区）公允价值（人民币元） 占基金资产净值比例（％） 12 建信全球资源混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 美国 18,639,671.39 70.26 中国香港 2,378,977.62 8.97 合计 21,018,649.01 79.23 3、报告期末按行业分类的股票及存托凭证投资组合 行业类别公允价值（人民币元） 占基金资产净值比例（％） 材料 9,745,867.47 36.74 能源 11,272,781.54 42.49 合计 21,018,649.01 79.23 注：以上分类采用全球行业分类标准（GICS）。 4、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票 及存托凭证投资明细 序号 公司名 称 （英文） 公司名 称（中 文） 证券 代码 所在证 券市场 所属 国家 （地 区） 数量 （股） 公允价值（人 民币元） 占基金 资产净 值比例 （％） 1 EXXON MOBIL CORP 埃克森 美孚石 油 US30 231G 1022 纽约证 券交易 所 美国 2,820 1,534,268.38 5.78 2 BP PLC- SPONS ADR 碧辟公 司 US05 5622 1044 纽约证 券交易 所 美国 2,984 878,455.64 3.31 3 CHEVRO N CORP 雪佛龙 US16 6764 1005 纽约证 券交易 所 美国 1,050 870,904.16 3.28 4 ASIA CEMENT CHINA HOLDIN GS 亚洲水 泥（中 国） KYG0 539C 1069 香港联 合交易 所 中国 香港 130,00 0 861,993.17 3.25 5 TOTAL SA- SPON ADR 道达尔 US89 151E 1091 纽约证 券交易 所 美国 2,182 817,637.46 3.08 MARATH ON 马拉松US56 纽约证 6 PETROL EUM 石油公 司 585A 1025 券交易 所 美国 1,870 753,609.95 2.84 CORP7 ROYAL DUTCH SHELL- SPON ADR-B 荷兰皇 家壳牌 US78 0259 1070 纽约证 券交易 所 美国 1,686 726,003.95 2.74 8 BASF巴斯夫 US05美国证美国 5,482 680,676.59 2.57 13 建信全球资源混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 SE 欧洲公5262 券交易 SPON 司 5057所 ADR9 ANGLO AMERIC AN PLC- SPONS ADR 英美公 司 US03 485P 3001 美国证 券交易 所 美国 7,347 663,406.44 2.50 10 ROYAL DUTCH SHELL- SPON ADR-A 荷兰皇 家壳牌 US78 0259 2060 纽约证 券交易 所 美国 1,490 627,960.15 2.37 注:所有证券代码采用 ISIN码。 5、报告期末按债券信用等级分类的债券投资组合 本基金本报告期末未持有债券。 6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券 投资明细 本基金本报告期末未持有债券。 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产 支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名金融 衍生品投资明细 本基金本报告期末未持有金融衍生品。 9、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名基金 投资明细 占基金资 序号基金名称基金类型运作方式管理人公允价值产净值比 例(%) 1 ISHARES CORE S&P 500 ETF ETF基金 交易型开 放式指数 BlackR ock Fu nd Adv isors 1,245,455.09 4.69 2 ISHARES MSCI CHINA ETF ETF基金 交易型开 放式指数 BlackR ock Fu nd Adv isors 420,372.41 1.58 3 ISHARES ETF基金交易型开 BlackR 113,459.48 0.43 14 建信全球资源混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 GLOBAL 放式指数 ock Fu ENERGY nd Adv ETFisors 4 ISHARES GLOBAL MATERIAL S ETF ETF基金 交易型开 放式指数 BlackR ock Fu nd Adv isors 86,404.27 0.33 10、投资组合报告附注 （1）本基金该报告期内投资前十名证券的发行主体均无被监管部门 立案调查和在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。 （2）基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。 （3）其他资产构成 序号名称金额（人民币元） 1存出保证金 - 2应收证券清算款 - 3应收股利 108,169.74 4应收利息 458.87 5应收申购款 4,676.34 6其他应收款 - 7待摊费用 - 8其他 - 9合计 113,304.95 （4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 （5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 九、基金的业绩 基金业绩截止日为 2019年 3月 31日。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风 险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 阶段 净值增长 率 ① 净值增长率 标准差 ② 业绩比较基 准收益率 ③ 业绩比较基 准收益率标 ①—③ ②—④ 15 建信全球资源混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 准差 ④ 2012年 6月 26日—2012年 12月 31日 1.60% 0.58% 13.22% 1.02% -11.62% -0.44% 2013年 1月 1日 —2013年 12月 31日 4.70% 0.78% 3.26% 0.78% 1.44% 0.00% 2014年 1月 1日—2014年 12月 31日 -10.48% 0.86% -8.15% 0.83% -2.33% 0.03% 2015年 1月 1日 —2015年 12月 31日 -24.59% 1.60% -15.32% 1.39% -9.27% 0.21% 2016年 1月 1日 —2016年 12月 31日 14.80% 1.10% 34.49% 1.19% -19.69% -0.09% 2017年 1月 1日2017 年 12月 31日 11.26% 0.65% 10.52% 0.60% 0.74% 0.05% 2018年 1月 1日2018 年 12月 31日 -10.46% 1.07% -9.78% 0.94% -0.68% 0.13% 2019年 1月 1日2019 年 3月 31日 8.54% 0.86% 10.19% 0.81% -1.65% 0.05% 自基金合同生效2019 年 3月 31日 -10.86% 1.02% 34.36% 0.99% -45.22% 0.03% 注：本基金业绩比较基准计价货币为人民币。 十、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 办公地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 设立日期：2005年 9月 19日 法定代表人：孙志晨 联系人：郭雅莉 电话：010-66228888 16 建信全球资源混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 注册资本：人民币 2亿元 建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158号文 批准设立。 公司的股权结构如下：中国建设银行股份有限公司，65%；美国信安 金融服务公司，25%；中国华电集团资本控股有限公司，10%。 本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金 投资人的利益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经 营方针以及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过 股东会依法行使权利，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和 基金资产的投资运作。 董事会为公司的决策机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董 事会由 9名董事组成，其中 3名为独立董事。根据公司章程的规定，董事 会行使《公司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定 权和对总裁等经营管理人员的监督和奖惩权。 公司设监事会，由 6名监事组成，其中包括 3名职工代表监事。监事 会向股东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员 尽职情况。 （二）主要人员情况 1、董事会成员 孙志晨先生，董事长，1985年获东北财经大学经济学学士学位， 2006年获得长江商学院 EMBA。历任中国建设银行总行筹资部证券处副处 长，中国建设银行总行筹资部、零售业务部证券处处长，中国建设银行总 行个人银行业务部副总经理。2005年 9月出任建信基金管理公司总裁， 2018年 4月起任建信基金管理公司董事长。 张军红先生，董事，现任建信基金管理公司总裁。毕业于国家行政学 院行政管理专业，获博士学位。历任中国建设银行总行筹资部储蓄业务处 科员、副主任科员、主任科员，总行零售业务部主任科员，总行个人银行 业务部个人存款处副经理、高级副经理，总行行长办公室秘书一处高级副 经理级秘书、秘书、高级经理，总行投资托管服务部总经理助理、副总经 理，总行投资托管业务部副总经理，总行资产托管业务部副总经理。 17 建信全球资源混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2017年 3月出任建信基金管理公司监事会主席，2018年 4月起任建信基 金管理公司总裁。 曹伟先生，董事，现任中国建设银行总行个人存款与投资部副总经理。 1990年获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄 证券部副总经理，北京分行安华支行副行长，北京分行西四支行副行长， 北京分行朝阳支行行长，北京分行个人银行部总经理，总行个人存款与投 资部总经理助理、副总经理。 张维义先生，董事，现任信安亚洲区总裁。1990年毕业于伦敦政治经 济学院，获经济学学士学位，2012年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA工 商管理学硕士。历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信国际有限 公司业务发展总监，信诚基金公司首席运营官和代总经理，英国保诚集团 （马来西亚）资产管理公司首席执行官，宏利金融全球副总裁，宏利资产 管理公司（台湾）首席执行官和执行董事，信安北亚地区副总裁、总裁， 信安亚洲区总裁。 郑树明先生，董事，现任信安国际(亚洲)有限公司北亚地区首席营运 官。1989年毕业于新加坡国立大学。历任新加坡普华永道高级审计经理， 新加坡法兴资产管理董事总经理、营运总监、执行长，爱德蒙得洛希尔亚 洲有限公司市场行销总监，信安国际(亚洲)有限公司北亚地区首席营运官。 华淑蕊女士，董事，现任中国华电集团资本控股有限公司总经理助理。 毕业于吉林大学，获经济学博士学位。历任《长春日报》新闻中心农村工 作部记者，湖南卫视《听我非常道》财经节目组运营总监，锦辉控股集团 公司副总裁、锦辉精细化工有限公司总经理，吉林省信托有限责任公司业 务七部副总经理、理财中心总经理、财富管理总监兼理财中心总经理，吉 林省信托有限责任公司副总经理，光大证券财富管理中心总经理（MD）， 中国华电集团资本控股有限公司总经理助理。 李全先生，独立董事，现任新华资产管理股份有限公司董事总经理。 1985年毕业于中国人民大学财政金融学院，1988年毕业于中国人民银行 研究生部。历任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员，正大国 际财务有限公司总经理助理、资金部总经理，博时基金管理有限公司副总 18 建信全球资源混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 经理，新华资产管理股份有限公司总经理、董事总经理。 史亚萍女士，独立董事，现任嘉浩控股有限公司首席运营官。1994年 毕业于对外经济贸易大学，获国际金融硕士；1996年毕业于耶鲁大学研究 生院，获经济学硕士。先后在标准普尔国际评级公司、英国艾比国民银行、 野村证券亚洲、雷曼兄弟亚洲、中国投资有限公司、美国威灵顿资产管理 有限公司、中金资本、嘉浩控股有限公司等多家金融机构担任管理职务。 邱靖之先生，独立董事，现任天职国际会计师事务所(特殊普通合伙) 首席合伙人。毕业于湖南大学高级工商管理专业，获 EMBA学位，全国会 计领军人才，中国注册会计师，注册资产评估师，高级会计师，澳洲注册 会计师。1999年 10月加入天职国际会计师事务所，现任首席合伙人。 2、监事会成员 马美芹女士，监事会主席，高级经济师，1984年毕业于中央财政金融 学院，获学士学位，2009年获长江商学院高级管理人员工商管理硕士。 1984年加入中国建设银行，历任中国建设银行总行筹资储蓄部、零售业务 部、个人银行部副处长、处长、资深客户经理（技术二级），总行个人金 融部副总经理，总行个人存款与投资部副总经理。2018年 5月起任建信基 金管理公司监事会主席。 方蓉敏女士，监事，现任信安国际（亚洲）有限公司亚洲区首席律师。 1990年获新加坡国立大学法学学士学位，拥有新加坡、英格兰和威尔斯以 及香港地区律师从业资格。曾任英国保诚集团新市场发展区域总监和美国 国际集团全球意外及健康保险副总裁等职务。 李亦军女士，监事，高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责 任公司机构与战略研究部经理。1992年获北京工业大学工业会计专业学士， 2009年获中央财经大学会计专业硕士。曾供职于北京北奥有限公司，中进 会计师事务所，中瑞华恒信会计师事务所。2004年加入中国华电集团，历 任中国华电集团财务有限公司计划财务部经理助理、副经理，中国华电集 团资本控股计划财务部经理、财务部经理，企业融资部经理、机构与风险 管理部经理、机构与战略研究部经理。 安晔先生，职工监事，现任建信基金管理公司信息技术总监。1995年 毕业于北京工业大学计算机应用系，获得学士学位。1995年 8月加入中国 19 建信全球资源混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 建设银行，历任中国建设银行北京分行信息技术部干部，信息技术管理部 北京开发中心项目经理、代处长；2005年 8月加入建信基金管理公司，历 任基金运营部总经理助理、副总经理，信息技术部执行总经理、总经理， 信息技术总监兼金融科技部总经理，信息技术总监。 严冰女士，职工监事，现任建信基金管理公司人力资源部总经理。 2003年 7月毕业于中国人民大学行政管理专业，获硕士学位。曾任安永华 明会计师事务所人力资源部人力资源专员。2005年 8月加入建信基金管理 公司，历任人力资源部专员、主管、总经理助理、副总经理、总经理。 刘颖女士，职工监事，现任建信基金管理公司审计部总经理。1997年 毕业于中国人民大学会计系,获学士学位；2010年毕业于香港中文大学,获 工商管理硕士学位，英国特许公认会计师公会（ACCA）资深会员。曾任毕 马威华振会计师事务所高级审计师，华夏基金管理有限公司基金运营部高 级经理。2006年 12月加入建信基金管理公司，历任监察稽核部监察稽核 专员、稽核主管、资深稽核员、内控合规部副总经理、内控合规部副总经 理兼内控合规部审计部（二级部）总经理、审计部总经理。 3、公司高管人员 张军红先生，总裁（简历请参见董事会成员）。 曲寅军先生，副总裁，硕士。1999年7月加入中国建设银行总行，历 任审计部科员、副主任科员、团委主任科员、重组改制办公室高级副经理、 行长办公室高级副经理；2005年9月起就职于建信基金管理公司，历任董 事会秘书兼综合管理部总监、投资管理部副总监、专户投资部总监和首席 战略官；2013年8月至2015年7月，任我公司控股子公司建信资本管理有限 责任公司董事、总经理。2015年8月6日至2019年3月13日任我公司副总裁， 2015年8月至2017年11月30日专任建信资本管理有限责任公司董事、总经 理，2017年11月30日至2018年11月1日兼任建信资本管理公司董事长。 2019年3月从我公司离任。 张威威先生，副总裁，硕士。1997年7月加入中国建设银行辽宁省分 行，从事个人零售业务，2001年1月加入中国建设银行总行个人金融部， 从事证券基金销售业务，任高级副经理；2005年9月加入建信基金管理公 司，一直从事基金销售管理工作，历任市场营销部副总监（主持工作）、 20 建信全球资源混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 总监、公司首席市场官等职务。2015年8月6日起任我公司副总裁。 吴曙明先生，副总裁，硕士。1992年7月至1996年8月在湖南省物资贸 易总公司工作；1999年7月加入中国建设银行，先后在总行营业部、金融 机构部、机构业务部从事信贷业务和证券业务，历任科员、副主任科员、 主任科员、机构业务部高级副经理等职；2006年3月加入建信基金管理公 司，担任董事会秘书，并兼任综合管理部总经理。2015年8月6日起任我公 司督察长，2016年12月23日起任我公司副总裁。 吴灵玲女士，副总裁，硕士。1996年7月至1998年9月在福建省东海经 贸股份有限公司工作；2001年7月加入中国建设银行总行人力资源部，历 任副主任科员、业务经理、高级经理助理；2005年9月加入建信基金管理 公司，历任人力资源部总监助理、副总监、总监、人力资源部总经理兼综 合管理部总经理。2016年12月23日起任我公司副总裁。 马勇先生，副总裁，硕士。1993年8月至1995年8月在江苏省机械研究 设计院工作。1998年7月加入中国建设银行总行，历任副主任科员、主任 科员、秘书、高级经理级秘书，高端客户部总经理助理，财富管理与私人 银行部总经理助理、副总经理，建行黑龙江省分行副行长等职务。2018年 8月30日加入建信基金管理有限责任公司，2018年11月13日起任副总裁； 2018年11月1日起兼任我公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事 长。 4、督察长 吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。 5、基金经理 李博涵先生，海外投资部副总经理，硕士，加拿大籍华人。曾就职于 美国联邦快递北京分公司、美国联合航空公司北京分公司和美国万事达卡 国际组织北京分公司。2005年 2月起加入加拿大蒙特利尔银行，任全球资 本市场投资助理；2006年 8月起加入加拿大帝国商业银行，任全球资本市 场投资顾问；2008年 8月加入我公司海外投资部，历任高级研究员兼基金 经理助理、基金经理，2018年 5月起兼任部门副总经理；2013年 8月 5日起任建信全球资源混合型证券投资基金的基金经理；2017年 11月 13日起任建信全球机遇混合型证券投资基金、建信新兴市场优选混合型证 21 建信全球资源混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 券投资基金的基金经理；2018年 12月 13日起任建信港股通恒生中国企业 交易型开放式指数证券投资基金的基金经理。 历任基金经理： 赵英楷先生：2012年 6月 26日至 2018年 2月 5日。 李博涵先生： 2013年 8月 5日至今。 6、海外投资决策委员会成员 张军红先生，总裁。 赵乐峰先生，总裁特别助理。 李博涵先生，海外投资部副总经理（主持工作）。 7、上述人员之间均不存在近亲属关系。 十一、境外投资顾问 （一）基本情况 名称：信安环球投资有限公司（Principal Global Investors， LLC.） 注册地址：801 Grand Avenue， Des Moines， IA 50392-0490 办公地址：801 Grand Avenue， Des Moines， IA 50392-0490 成立日期：1998年 10月 13日 监管机关批准文号：801-55959 组织形式：有限责任公司 存续期间：持续经营 联系人：Barbara McKenzie 电话：001-515-362-2800 公司网址：www.principalglobal.com（二）简要介绍 信安环球投资有限公司是信安金融集团的成员公司。信安金融集团成 立于 1879年，是美国最大的养老金管理机构之一，也是《财富》 500强企 业，在全球拥有超过 1.46万雇员，为全球 1,920万企业、个人和机构客户 提供多元化的金融产品和服务，包括退休和投资服务、人寿和健康保险以 及银行服务。信安金融集团在亚洲、欧洲、澳洲、拉丁美洲和美国等地的 22 建信全球资源混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 十八个国家设有机构。 由于公司主要致力于资产管理，信安环球投资有限公司的目标可以概 括为：提供优秀的投资业绩、高效率的运营和客户满意度。 截至 2016年 12月 31日，信安环球投资有限公司共有员工 1,702名， 资产管理规模为 4，111亿美元。 信安环球投资有限公司组织架构如图所示： 信安环球投资有限公司 机构投资顾 问服务部 附属机构 运作部运作部财务部战略规划部 权益投资部 固定收益 投资部 房地产 投资部 信安环球投资公司业务成长迅速，从资产管理规模来看，2001年为 831亿美元，到 2014年 3月底增长到 3,176亿美元。同时，信安环球投资 有限公司将通过维护和扩展现有的客户关系，开发新的机构客户来实现资 产管理规模的持续增长。 （三）境外投资顾问的职责 境外投资顾问向基金管理人提供的服务及应履行的职责包括（但不限 于）： 1、向基金管理人提供有关 QDII基金资产组合的建议、协助评估 QDII基金的风险及绩效、投资研究业务培训、执行及交割基金管理人认 为应按照操作程序执行及交割的交易，并向基金管理人及 QDII基金托管 人提供有关该等交易的有关资料。为避免歧义，未经基金管理人事先书面 批准，境外投资顾问不得执行任何投资； 2、就全球市场的宏观经济分析提供书面报告，并就证券买卖及 QDII基金组合提供建议，该等报告的内容和频率须经由基金管理人和境 23 建信全球资源混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 外投资顾问不时同意； 3、监督基金管理人有关 QDII基金的境外投资是否符合所投资的市场 和/或国家所适用的法律、法规或规则。如境外投资顾问发现基金管理人 该等境外投资存在违反上述法律、法规或规则的情形，境外投资顾问应立 即以书面形式通知基金管理人，列明违反的情形并提出可行的改正建议。 4、境外投资顾问承诺始终将基金份额持有人的利益置于其自身利益 之上，并为 QDII基金寻找最佳执行。 5、依基金管理人要求，就如何行使表决权提出建议。 6、充分披露涉及经合理预期可能会对 QDII基金财产产生重大影响的 任何利益冲突和事件的一切重要事实，包括但不限于境外投资顾问主要负 责人员的变动、公司涉及到重大诉讼或仲裁，受到境外投资顾问所在地国 家或地方监管机关处罚，重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调 查，不再有资格作为境外投资顾问提供本合同所规定的服务等。 7、认真对待并严格执行或满足基金管理人依据《投资顾问合同》提 出的合理要求。 8、尽力公平客观对待其所提供投资顾问服务的客户，禁止对其中某 些客户提供比其他客户更加优惠的待遇。 9、履行适用法律法规规定（在该等规定与境外投资顾问担任《投资 顾问合同》下境外投资顾问直接有关的范围内）及《投资顾问合同》规定 的其他义务。 十二、基金托管人 （一）基本情况 名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”） 住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1号 首次注册登记日期：1983年 10月 31日 注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾 壹元整 法定代表人：陈四清 24 建信全球资源混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【 1998】24号 托管部门信息披露联系人：王永民 传真：（010）66594942 中国银行客服电话：95566 （二）基金托管部门及主要人员情况 中国银行托管业务部设立于 1998年，现有员工 110余人，大部分员 工具有丰富的银行、证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习 或培训经历，60％以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提 供专业化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开展托管业务。 作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有 证券投资基金、基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、 RQFII、QDII、境外三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、 银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的 托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服 务，为各类客户提供个性化的托管增值服务，是国内领先的大型中资托管 银行。 （三）证券投资基金托管情况 截至 2019年 3月 31日，中国银行已托管 710只证券投资基金，其中 境内基金 670只，QDII基金 40只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货 币型、指数型、FOF等多种类型的基金，满足了不同客户多元化的投资理 财需求，基金托管规模位居同业前列。 十三、境外托管人 （一）中银香港概况 名称：[中国银行(香港)有限公司] 住所：[香港中环花园道 1号中银大厦] 办公地址：[香港中环花园道 1号中银大厦] 法定代表人：[高迎欣总裁] 成立时间：[1964年 10月 16日] 25 建信全球资源混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 组织形式：[股份有限公司] 存续期间：[持续经营] 联系人：[黄晚仪副总经理托管业务主管 ] 联系电话：[852-3982-6753] 中国银行(香港)有限公司（“中银香港”）早于 1964年成立，并在 2001年 10月 1日正式重组为中国银行(香港)有限公司，是一家在香港注 册的持牌银行。其控股公司-中银香港(控股)有限公司（“中银香港(控股) ”）-则于 2001年 2日在香港注册成立，并于 2002年 7月 25日开始在香 港联合交易所主板上市，2002年 12月 2日被纳入为恒生指数成分股。中 银香港目前主要受香港金管局、证监会以及联交所等机构的监管。 截至 2018年底，中银香港 (控股)有限公司的总资产超过 29,529亿港 元，资本总额超过 2,570亿港元,总资本比率为 23.1%。中银香港(控股)的 财务实力及双 A级信用评级，可媲美不少大型全球托管银行，其最新信评 如下(截至 2018年 12月 31日): 穆迪投资服务标准普尔惠誉国际评级 评级展望稳定稳定稳定 长期 Aa3 A+ A 短期 P-1 A-1 F1 展望稳定稳定稳定 中银香港作为香港第二大银行集团，亦为三家本地发钞银行之一，拥 有最庞大分行网络与广阔的客户基础，且连续五年成为“亚太及香港区最 稳健银行”《银行间杂志》。 托管服务是中银香港企业银行业务的核心产品之一，目前为超过六十 万企业及工商客户提供一站式的证券托管服务。对于服务国内企业及机构 性客户(包括各类 QDII及其各类产品等)，亦素有经验，于行业处于领先 地位，包括于 2006年被委任为国内首只银行类 QDII产品之境外托管行， 于 2007年被委任为国内首只券商类 QDII集成计划之境外托管行，另于 2010年服务市场首宗的跨境 QDII-ETF等;至于服务境外机构客户方面亦成 就显著 : 在“债券通”的领域 =>自开通至今，持续维持最大的市场份额 26 建信全球资源混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 在人民币合格境外机构投资者(RQFII)的领域 =>成为此类人民币产品的最大香港服务商 在离岸人民币 CNH公募基金的领域 =>成为市场上首家服务商(2010年 8月) =>目前亦为最大的服务商 在港上市的交易所买卖基金(ETF) =>中资发行商的最大服务商之一 在离岸私募基金的领域 =>新募长仓基金的最大服务商之一 在非上市的股权/债权投资领域 =>香港少有的服务商之一 在“中港基金互认计划”领域 =>获得领先地位 在 “香港上海黄金交易所（SGE）”. =>任命为香港唯一结算银行 其业务专长及全方位的配备，令中银香港成为目前本地唯一的中资全 面性专业全球托管银行,亦是唯一获颁行业奖项的中资托管行： 专业杂志所获托管奖项 亚洲投资人杂志 (Asian Investors)服务提供者奖项： -最佳跨境托管亚洲银行（ 2012） 财资杂志(The Asset) Triple A托管专家系列奖项： -最佳 QFII托管行 (2013) -最佳中国区托管专家 (2016) 财资杂志(The Asset) Triple A个人领袖奖项： Fanny Wong -香港区年度托管银行家 (2014) 财资杂志（The Asset）Triple A资产服务、机构投资者 及保险机构系列奖项： -最佳 QDII托管行（2018）；及 -最佳 QDII客户个案 (2018) 获债券通有限公司颁发: -“债券通优秀托管机构”(2018) -“债券通优秀托管行”(2019) 截至 2018年末，中银香港(控股)的托管资产规模达 10,984亿港元。 （二）托管部门人员配备、安全保管资产条件的说明 1、主要人员情况 托管业务是中银香港的核心产品之一，由管理委员会成员兼副总裁王 27 建信全球资源混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 兵先生直接领导。针对国内机构客户而设的专职托管业务团队现时有二十 多名骨干成员，职级均为经理或以上，分别主理结算、公司行动、账务 (Billing)、对账(Reconciliation)、客户服务、产品开发、营销、次托管网络 管理及合规等方面。骨干人员均来自各大跨国银行，平均具备 15年以上 的专业托管工作经验(包括本地托管及全球托管)，并操流利普通话，可说 是香港最资深的托管团队。 除配备专职的客户关系经理，中银香港更特设为内地及本地客户服务 的专业托管业务团队，以提供同时区、同语言的高素质服务。 除上述托管服务外，若客户需要估值、会计、投资监督等增值性服务， 则由中银香港的附属公司中银国际英国保诚信托有限公司（“中银保诚” ）提供。作为「强制性公积金计划管理局」认可的信托公司，中银保诚多 年来均提供国际水平的估值、会计、投资监督等服务，其专职基金会计与 投资监督人员达 50多名，人员平均具备 10年以上相关经验。 中银香港的管理层对上述服务极为重视，有关方面的人员配置及系统 提升正不断加强。另外，其它中/后台部门亦全力配合及支持托管服务的 提供，力求以最高水平服务各机构性客户。 关键人员简历 黄晚仪女士 托管业务主管 黄女士于香港大学毕业，并取得英国 Heriot-Watt University的工商 管理硕士及英国特许银行公会的会士资格。黄女士从事银行业务超过二十 年，大部分时间专职于托管业务，服务企业及机构性客户。效力的机构包 括曾为全球最大之金融集团 -花旗集团 -及本地两大发钞银行 -渣打及 中银香港。参加中银香港前，黄女士为花旗集团之董事及香港区环球托管 业务总监。目前黄女士专职于领导中银香港的全球托管及基金服务发展， 并全力配合中国合格境内机构投资者之境外投资及理财业务之所需，且担 任中银香港集团属下多家代理人公司及信托公司的企业董事。黄女士亦热 心推动行业发展，包括代表中银香港继续担任「香港信托人公会」行政 委员会之董事一职；自 09年 9月至 2015年 6月期间,获「香港交易所」 委任作为其结算咨询小组成员；另外，黄女士目前亦是香港证监会产品咨 28 建信全球资源混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 询委员会的委员之一。 郑丽华女士 托管运作及产品开发主管 郑女士乃英国特许公认会计师公会之资深会员及香港会计师公会之会 员，并持有伦敦大学专业会计硕士学位。郑女士从事金融与银行业务超过 二十年，其中十多年专职于托管业务，服务企业及机构性客户。曾经工作 的机构包括全球最大之金融集团 –美国摩根大通银行与汇丰银行及本地 银行 -恒生银行，对托管业务操作、系统流程及有关之风险管理尤为熟 悉。 阮美莲女士 财务主管 阮女士拥有超过二十年退休金及信托基金管理经验，管理工作包括投 资估值、基金核算、投资合规监控及信托运作等。加入中银国际集团前， 阮女士曾于百慕达银行任职退休金部门经理一职，以及于汇丰人寿任职会 计经理，负责退休金基金会计工作。阮女士是香港会计师公会及英国特许 公认会计师公会资深会员，并持有英国列斯特大学硕士学位。 2、安全保管资产条件 在安全保管资产方面，为了清楚区分托管客户与银行拥有的资产，中 银香港目前已以托管人身份在本港及海外存管或结算机构开设了独立的账 户以持有及处理客户的股票、债券等资产交收。 除获得客户特别指令或法例要求外，所有实物证券均透过当地市场之 次托管人以该次托管人或当地存管机构之名义登记过户，并存放于次托管 人或存管机构内，以确保客户权益。 至于在异地市场进行证券交割所需之跨国汇款，除非市场/存托机构 /次托管行等另有要求，否则中银香港会尽可能在交收日汇入所需款项， 以减少现金停留于相关异地市场的风险。 先进的系统是安全保管资产的重要条件。 中银香港所采用的托管系统名为”Custody & Securities System”或简 称 CSS，是中银香港聘用一支科技专家、并结合银行内部的专才，针对机 构性客户的托管需求在原有的零售托管系统上重新组建而成的。CSS整个 29 建信全球资源混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 系统构建在开放平台上，以 IBM P5系列 AIX运行。系统需使用两台服务 器，主要用作数据存取及支持应用系统软件，另各自附有备用服务器配合。 此外，一台窗口服务器已安装 NFS (Network File System, for Unix)模块， 负责与 AIX服务器沟通。 新系统除了采用尖端科技开发，并融合机构性客户的需求与及零售层 面的系统优势，不单符合 SWIFT-15022之要求，兼容 file transfer等不同 的数据传输，亦拥有庞大的容量 (原有的零售托管系统就曾多次证实其在 市场买卖高峰期均运作如常，反观部分主要银行的系统则瘫痪超过 1.5小 时)。 至于基金估值、会计核算以及投资监督服务，则采用自行研发的 FAMEX系统进行处理，系统可相容多种货币、多种成本定价法及多种会 计核算法，以满足不同机构客户及各类基金的需要。系统优势包括:多种 货币；多种分类；实时更新；支持庞大数据量；简易操作,方便用户。系统 所支持的核算方法包括:权重平均(Weighted Average)；后入先出(LIFO)； 先入先出(FIFO)；其它方法可经与客户商讨后实施。系统所支持的估值方 法有:以市场价格标明 (Marking to Market)；成本法；成本或市场价的较 低者；入价与出价(Bid and offer)；分期偿还(Amortization)；含息或除息 (Clean/dirty)；及其它根据证券类别的例外估值等。 （三）托管业务的主要管理制度 作为一家本地持牌银行，中银香港的业务受香港金融管理局全面监管； 另外，作为本地上市的金融机构，中银香港亦需严格遵守香港联合交易所 的规定及要求。 中银香港实施严格的内部控制制度和风险管理流程，所有重要环节均 采用双人复核，减少人工操作风险；并由独立风险管理部门就任何新产品 /服务/措施等进行全面评核及监控，避免人为失误或道德风险。任何外判 安排，除上述风险分析外，还需寻求监管机构之批淮。 对于次托管行或服务商的委任，中银香港亦制定了有关选任、服务标 准、及日常服务水平监控等制度及要求，以确保服务质量。对托管客户而 言，中银香港亦承担其次托管行之服务疏失等风险，并在托管合约中清楚 30 建信全球资源混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 订明。 中银香港具备经审核之应变计划以应付各种各样特殊情况的发生。应 变计划每年均会进行测试及演练，模拟在突发情形下之业务运作，并对测 试结果进行检讨及评估，以确保在突发情形下仍能提供服务。系统方面， 灾难应变措施中心亦已预留独立应用软件及数据库服务器，随时取代生产 服务器运作。 托管业务之规章制度及工作手册乃根据与托管相关的监管条例或指引 (如:员工守则,了解你的客户政策、防洗钱政策及个人私隐条例等)与中 银香港本身制定的内控制度(如 :信息安全管理办法，包括托管系统用户 之管理、权限之设定等)缮制，并因应有关条例、指引或政策之修订而适 时调整，以确保乎合对外、对内的监控要求。 有关托管业务的重要规章制度包括《托管业务标准操作规程》 （Custody -Standard Operating Procedure Overview），主要内容包括：账 户开立、客户账户管理、结算程序、公司行动程序、资产核对、资金报告、 账单、投诉、应急计划等等。以及《托管系统进入控制规程》（ Custody - System Access Control Procedure Overview），内容涵盖系统范围、系统描 述、用户概况、功能列表、职责定义、增加、删除、修改程序、请求格式、 控制与备份安排等。 中银香港设有独立的稽核委员会，直接向董事会负责，对各部门进行 定期及不定期之稽核。至于年度审计，则委任安永 (Ernst & Young)会计 师事务所进行。在核心托管团队中，特有一名合规人员，专注负责托管业 务的风险控制，确保实施全银行的合规标准。 中银集团系内各企业法人或业务条线均严格分开,并设严密的防火墙, 以确保客户资料高度保密。 （四）重大处罚 中银香港托管业务自成立至今已超过十二年，从未受到监管机构的重 大处罚，亦没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。 31 建信全球资源混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 十四、费用概览 （一）申购费与赎回费 1、本基金申购费率最高不高于 1.6%，且随申购金额的增加而递减， 具体费率如下表所示： 申购金额（M）申购费率 M＜100万元 1.6% 100万元 ≤M＜ 500万元 1.0% M≥500万元每笔 1，000元 2、本基金赎回费率不高于 1.5%，随申请份额持有期限增加而递减。 具体如下表所示： 持有期限（N）赎回费率 持有期＜7日 1.5% 7日 ≤持有期＜ 1年 0.5% 1年 ≤N＜ 2年 0.3% N≥2年 0 注：1年指 365天。 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人 赎回基金份额时收取。对持续持有期少于 7日的投资者收取的赎回费全额 计入基金财产；对持有期长于 7日的基金份额所收取的赎回费，赎回费的 25%应归基金财产，其余用于支付市场推广、注册登记费和其他必要的手 续费。 （二）与基金运作有关的费用 1、基金费用的种类 （1）基金管理人的管理费； （2）基金托管人的托管费； （3）因基金的开户、证券交易、证券清算交收、证券登记存管而产 生的各项费用； （4）基金合同生效以后的信息披露费用； （5）基金份额持有人大会费用； （6）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费、 32 建信全球资源混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 追索费等根据有关法规、《基金合同》及相应协议的规定，由基金管理人 根据其他有关法规及相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入 当期基金费用； （7）基金的资金汇划费用； （8）外汇兑换交易的相关费用； （9）基金依照有关法律法规应当缴纳的，购买或处置证券有关的任 何税收、征费、关税、印花税、交易及其他税收及预扣提税（以及与前述 各项有关的任何利息、罚金及费用）（简称“税收”）； （10）代表基金投票的有关费用； （11）按照国家有关规定可以列入的其他费用。 2、基金费用的费率、计提方法、计提标准和支付方式 （1）基金管理人的管理费 基金管理人的管理费含境外投资顾问的投资顾问费。 基金管理费自基金合同生效日起，按如下方法进行计提。计算方法如 下： H＝E×1.80%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为当日尚未计提当日管理费及托管费的基金资产净值。非估值日的 E为非估值日后第一个估值日的 E 基金于每个估值日计提自上一估值日（不含上一估值日）至当日（含 当日）的管理费，累计至月末按月支付，由基金管理人向基金托管人发送 基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5个工作日内从基金财 产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。 （2）基金托管人的托管费 基金托管人的基金托管费（如基金托管人委托境外资产托管人，包括 向其支付的相应服务费）按基金资产净值的 0.35%年费率计提。 基金托管费自基金合同生效日起，按如下方法进行计提。计算方法如 下： H＝E×0.35%÷当年天数 33 建信全球资源混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 H为每日应计提的基金托管费 E为当日尚未计提当日管理费及托管费的基金资产净值。非估值日的 E为非估值日后第一个估值日的 E 基金于每个估值日计提自上一估值日（不含上一估值日）至当日（含 当日）的托管费，累计至月末按月支付，由基金管理人向基金托管人发送 基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5个工作日内从基金财 产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。 本条第 1款第（3）至第（11）项费用由基金管理人和基金托管人根 据有关法规及相应协议的规定，列入或摊入当期基金费用。 （三）基金销售时发生的费用 本基金认购费的费率水平、计算公式、收取方式和使用方式请详见本 招募说明书的相关规定。本基金申购费、赎回费的费率水平、计算方式、 收取方式和使用方式请详见本招募说明书的相关规定。不同基金间转换的 转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定 确定并公告。 （四）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用 支出或基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律 师费、信息披露费等费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费 用的项目。 （五）费用调整 基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金 管理费率、基金托管费率等相关费率。 调高基金管理费率和基金托管费率，须召开基金份额持有人大会审议， 34 建信全球资源混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 除非基金合同、相关法律法规或监管机构另有规定；调低基金管理费率和 基金托管费率，无须召开基金份额持有人大会。 基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 2日在指定报刊和网站等媒 介上公告，并在公告日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在 地中国证监会派出机构备案。 （六）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按各个国家税收法 律、法规执行。 十五、相关服务机构 一、基金份额发售机构 1、直销机构 本基金直销机构为本公司设在北京的直销柜台以及网上交易平台。 （1）直销柜台 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 办公地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 法定代表人：孙志晨 联系人：郭雅莉 电话：010-66228800 （2）网上交易 投资者可以通过本公司网上交易系统办理基金的申购、赎回、定期投 资等业务，具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。本公司 网址：www.ccbfund.cn。 2、代销机构 （1）中国建设银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼(长安兴融中心) 法定代表人：田国立 35 建信全球资源混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 客服电话：95533 网址：www.ccb.com （2）中国工商银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街 55号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 法定代表人：陈四清 客服电话：95588 网址：www.icbc.com.cn （3）中国农业银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 69号 办公地址：北京市东城区建国门内大街 69号 法定代表人：周慕冰 客户服务电话：95599 公司网址：www.abchina.com （4）中国银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街 1号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1号 法定代表人：刘连舸 客服电话：95566 网址：www.boc.cn （5）交通银行股份有限公司 办公地址：上海市浦东新区银城中路 188号 法定代表人：彭纯 客服电话：95559 网址：www.95559.com.cn （6）招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 法定代表人：李建红 客户服务电话：95555 传真：0755-83195049 36 建信全球资源混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 网址：www.cmbchina.com （7）中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2号 法定代表人：洪琦 传真：010-83914283 客户服务电话：95568 公司网站：www.cmbc.com.cn （8）华夏银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 22号 法定代表人：李民吉 客户客服电话：95577 网址：www.hxb.com.cn （9）渤海银行股份有限公司 注册地址：天津市河西区马场道 201-205号 办公地址：天津市河东区海河东路 218号 法定代表人：李伏安 客服电话：95541 网址：www.cbhb.com.cn （10）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4栋 10层 1006# 法定代表人：马勇 客户服务热线：400-166-1188 网址：http://www.jrj.com.cn/ （11）和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层 法定代表人：王莉 客户服务电话: 4009200022 网址：www. Licaike.com （12）上海挖财基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号 5层 01、 37 建信全球资源混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 02、03室 法定代表人：冷飞 客户服务热线：021-50810673 网址：http:// www.wacaijijin.com （13）北京百度百盈基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区上地十街 10号 1幢 1层 101 法定代表人：张旭阳 客户服务热线：95055-9 网址：https://www.baiyingfund.com/ （14）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路 360弄 9号 3724室 法定代表人：汪静波 客户服务电话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com/ （15）深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼 I、 J单元 法定代表人：薛峰 客户服务电话: 4006788887 网址：www.zlfund.cn，www.jjmmw.com （16）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层 法定代表人：其实 客户服务电话: 4001818188 网址：www.1234567.com.cn （17）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路 685弄 37号 4号楼 449室 法定代表人：杨文斌 客户服务电话: 400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com 38 建信全球资源混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 （18）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218号 1栋 202室 法定代表人：陈柏青 客户服务电话: 4000766123 网址：www.fund123.cn （19）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室 法定代表人：凌顺平 客户服务电话：400-877-3772 网址：www.5ifund.com （20）上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海浦东新区峨山路 91弄 61号 10号楼 12楼 法定代表人：李兴春 客户服务热线：400-921-7755 网址：www.leadbank.com.cn （21）嘉实财富管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8号上海国金中心办公楼二期 53层 5312-15单元 法定代表人：赵学军 客户服务热线：400-021-8850 网址：https://www.harvestwm.cn （22）南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号 法定代表人：刘汉青 客户服务热线：95177 网址：http://www.snjijin.com （23）北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10号五层 5122室 法定代表人：周斌 客户服务电话：4007868868 39 建信全球资源混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 网址：www.chtfund.com （24）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108 法定代表人：王伟刚 客户服务热线：010-56282140 网址：www.hcjijin.com （25）北京晟视天下基金销售有限公司 注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735号 03室 法定代表人：蒋煜 客户服务电话：4008188866 网址：www.shengshiview.com （26）北京唐鼎耀华基金销售有限公司 地址：北京市朝阳区建国门外大街 19号国际大厦 A座 1504/1505室。 法定代表人：张冠宇 客户服务热线：400-819-9868 网址： http://www.tdyhfund.com/ （27）北京新浪仓石基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、 N-2地块新浪总部科研楼 5层 518室 法定代表人：李昭琛 客户服务热线：010-62675369 网址：https://trade.xincai.com/web/promote （28）上海万得基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区浦明路 1500号万得大厦 11楼 法定代表人：王廷富 客户服务热线：400-821-0203 网址：www.windmoney.com.cn （29）上海汇付金融服务有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336号 1807-5室 40 建信全球资源混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 法定代表人：张皛 客户服务电话：400-820-2819 网址：www.chinapnr.com （30）北京微动利基金销售有限公司 注册地址：北京市石景山区古城西路 113号景山财富中心 341 法定代表人：季长军 客户服务电话：400-819-6665 网址： www.buyforyou.com.cn （31）北京虹点基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2号裙房 2层 222单元 法定代表人：郑毓栋 客户服务电话：400-618-0707 网址：http://www.hongdianfund.com/ （32）深圳富济财富管理有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦 35层 01B、02、 03、04单位 法定代表人：刘鹏宇 客户服务电话：0755-83999913 网址：http://www.fujiwealth.cn/ （33）上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元 法定代表人：王之光 客户服务电话：400-821-9031 网址： www.lufunds.com / （34）珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491 法定代表人：肖雯 客户服务热线：020-89629066 网址：http://www.yingmi.cn/ （35）奕丰金融基金销售有限公司 41 建信全球资源混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入驻 深圳市前海商务秘书有限公司） 法定代表人：TEO WEE HOWE 客户服务热线：400-684-0500 网址：https:// www.ifastps.com.cn （36）北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507 法定代表人：钟斐斐 客户服务热线：4000-618-518 网址：https://danjuanapp.com/ （37）上海华夏财富投资管理有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路 687号 1幢 2楼 268室 法定代表人：毛淮平 客户服务热线：400-817-5666 网址：https://www.amcfortune.com （38）国泰君安证券股份有限公司 住所：上海市浦东新区商城路 618号 办公地址：上海市延平路 135号 法定代表人：杨德红 客服电话：400-8888-666 网址：www.gtja.com （39）中信证券股份有限公司 住所：北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦 法定代表人：张佑君 客服电话：95558 网址：www.citics.com （40）中信证券（山东）股份有限公司 地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼 20层 法定代表人：姜晓林 42 建信全球资源混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 客户服务电话：95548 网址：www.zxwt.com.cn （41）光大证券股份有限公司 住所：上海市静安区新闸路 1508号 法定代表人：周健男 客服电话：10108998 网址：www.ebscn.com （42）海通证券股份有限公司 住所：上海市广东路 689号 法定代表人：周杰 客户服务电话：400-8888-001，（021）962503 网址：www.htsec.com （43）中国银河证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 法定代表人：陈共炎 客户服务电话：4008-888-8888 网址：www.chinastock.com.cn （44）长江证券股份有限公司 住所：武汉市新华路特 8号长江证券大厦 法定代表人：李新华 客户服务电话：4008-888-999 公司网址：www.95579.com （45）华泰证券股份有限公司 地址：江苏省南京市中山东路 90号华泰证券大厦 法定代表人：周易 客户咨询电话：025-84579897 网址：www.htsc.com.cn （46）中泰证券有限公司 注册地址：山东省济南市市中区经七路 86号 法定代表人：李玮 43 建信全球资源混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 客户服务热线：95538 网址： www.qlzq.com.cn （47）渤海证券股份有限公司 注册地址：天津经济技术开发区第二大街 （未完）  |