国投瑞银恒泽中短债债券A：国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要(2019年8月更新)
国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金 招募说明书摘要 （2019年8月更新） 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金 招募说明书摘要 （2019年8月更新） 基金托管人：中国银行股份有限公司 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2018年9月21日证监许可[2018]1518号文予以注册募集。本基金基金合同已于2018 年12月19日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收 益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资人认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全 面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资人自身的风险承受能力，并对 认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人根据所 持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。本基金集中投资于固 定收益类资产，影响证券价格波动的因素主要有：宏观经济周期变化、财政与货币 政策变化、利率和收益率曲线变化、通货膨胀风险、债券发行人的信用风险以及政 治因素的变化等；此外，还包括由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风 险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等 等，其中，本基金的投资范围包括中小企业私募债券，该券种具有较高的流动性风 险和信用风险，可能增加本基金总体风险水平。基金管理人提醒投资人注意基金投 资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化 导致的投资风险，由投资人自行负责。 本基金为债券型基金，主要投资于固定收益类资产，本基金不参与可转债（可 分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债投资，也不进行股票、权证投资。本 基金的风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。 本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债券、 资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具及法律法规或中国 证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定），在正常市 场环境下本基金的流动性风险适中。在特殊市场条件下，如证券市场的成交量发生 急剧萎缩、基金发生巨额赎回以及其他未能预见的特殊情形下，可能导致基金资产 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 基金管理人管理的其他基金的过往业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金 管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保 证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 本招募说明书摘要所载内容截止日期为2019年6月19日，其中投资组合报告 与基金业绩截止日期为2019年3月31日。有关财务数据未经审计。 本基金托管人中国银行股份有限公司于2019年7月11日对本招募说明书摘要 （2019年8月更新）进行了复核。 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 股东名称持股比例 国投泰康信托有限公司51% 瑞银集团49% 合计100% （二）主要人员情况 1、董事会成员 叶柏寿先生，董事长，中国籍，经济学学士。现任国投资本股份有限公司董事 长、国家开发投资集团有限公司副总经济师、国投资本控股有限公司董事长、兼任 国投泰康信托有限公司董事长、安信证券股份有限公司董事、渤海银行股份有限公 司董事。曾任国家计委经济研究所干部、副主任科员、财政金融研究室副主任，国 1 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 董日成先生，董事，中国香港籍，文学学士。现任瑞银资产管理（香港）有限 公司中国区董事总经理，曾任瑞银资产管理公司中国区业务经理、执行董事，瑞银 资产管理对冲基金亚太区首席营运官，瑞银资产管理台湾总经理，香港瑞银财富管 理部门主管，国投瑞银基金管理有限公司的代总经理和首席营运官，美林投资经理 人公司亚太地区首席营运官，美国国际集团亚太地区的金融及营运领域担任多个重 要职务等。 李涛先生，董事，中国籍，管理学硕士。现任国投泰康信托有限公司财务总监。 曾任国投泰康信托有限公司信托财务部副经理、信托财务部经理、计划财务部总经 理，国家开发投资公司金融投资部项目经理，国融资产管理有限公司证券投资部业 务主管、国投煤炭公司计划财务部业务主管，山东省茌平造纸厂设计部职员。 黄雪婷女士，董事，中国香港籍，工商学学士。现任瑞银资产管理(新加坡)有 限公司首席执行官兼亚太区产品开发及管理主管，曾任美盛集团(LeggMason,Inc.) 亚洲及澳大利亚产品开发部主管，瀚亚投资(EastspringInvestments)区域投资解决方 案及基金平台主管，富达基金(Fidelity)亚洲产品部董事，苏黎世保险(Zurich InsuranceCompany)业务规划及项目高级经理，怡富基金Jardine Fleming(JPMorgan)产品开发 部业务分析师。 史克通先生，独立董事，中国籍，法学学士。现任北京金诚同达律师事务所高 级合伙人、律师，主要从事公司及证券业务，兼任中国忠旺控股有限公司独立董事、 众应互联科技股份有限公司独立董事、北京公共交通控股（集团）有限公司外部董 事、重庆广电数字媒体股份有限公司独立董事、渤海产业投资基金管理有限公司独 立董事。曾任职于北京市京都律师事务所、山东鲁中律师事务所、威海市永达高技 术总公司。 龙涛先生，独立董事，中国籍，经济学硕士。现任北京海问投资咨询有限公司 董事长，兼任庆铃汽车股份有限公司独立董事、王府井百货（集团）股份有限公司 独立董事、爱慕股份有限公司独立董事、中外名人文化传媒股份有限公司独立董事、 2 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 邓传洲先生，独立董事，中国籍，经济学博士。现任致同会计师事务所合伙人， 兼任上海航天机电股份有限公司独立董事、上海浦东建设股份有限公司独立董事。 曾任职于上海国家会计学院、北大未名生物工程集团公司、厦门国贸集团股份有限 公司。 刘凯先生，董事，中国籍，工商管理学硕士。现任公司副总经理、代理总经理， 兼任国投瑞银资本管理有限公司董事及国投瑞银资产管理（香港）有限公司董事。 曾任国投瑞银基金管理有限公司市场服务部总监、总经理助理、督察长，招商基金 管理有限公司客户服务部总监，平安证券蛇口营业部投资顾问，君安证券东门南营 业部研究员，尊荣集团证券投资项目经理。 2、监事会成员 卢永燊先生，监事会主席，中国香港籍，工商管理硕士。现任瑞银资产管理（香 港）有限公司中国区财务部主管和瑞银资产管理(中国)有限公司监事。曾任瑞银资 产管理公司泛亚地区财务部主管。以往在金融服务及电信行业担任多个财务部管理 职位。 张宝成先生，监事，中国籍，资源产业经济学博士，经济师。现任国投泰康信 托有限公司股权管理部总经理。曾任国投创新投资管理有限公司投资经理，国家开 发投资公司办公厅公司领导秘书，国投信托有限公司行政助理，中国石油管道分公 司内部控制处科员，中国石油管道秦京输油气分公司计划科科员。 冯伟女士，监事，中国籍，经济学硕士，高级会计师。现任国投瑞银基金管理 有限公司总经理助理，兼任运营部部门总经理。曾任职中融基金管理有限公司清算 主管，深圳投资基金管理有限公司投研人员。 杨俊先生，监事，中国籍，经济学学士。现任国投瑞银基金管理有限公司交易 部部门总经理。曾任大成基金管理有限公司高级交易员，国信证券有限责任公司投 资部一级投资经理。 3、公司高级管理人员 刘凯先生，副总经理、代理总经理，董事，中国籍，复旦大学工商管理学硕士, 3 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 王书鹏先生，副总经理兼董秘，中国籍，北京航空航天大学工程硕士，兼任国 投瑞银资本管理有限公司董事长。曾任职国投瑞银资本管理有限公司总经理，国投 泰康信托有限公司财务、信托资产运营管理部门经理，利安达信隆会计师事务所项 目经理，北京拓宇交通通用设施有限公司财务经理，内蒙古自治区交通征费稽查局 哲盟分局，内蒙古哲盟交通规划设计院。 张南森先生，副总经理，中国籍，北京大学高级管理人员工商管理硕士。曾任 国投瑞银基金管理有限公司机构服务部总监、总经理助理，中邮创业基金管理有限 公司机构理财部副总经理，银华基金管理有限公司市场营销部执行主管，湘财证券 有限公司营业部总经理助理。 袁野先生，副总经理，中国籍，复旦大学工商管理硕士。曾任招商基金管理有 限公司总经理助理，国投瑞银基金管理有限公司基金经理、基金投资部总监，国信 证券基金债券部投资经理，深圳投资基金管理公司基金经理。 储诚忠先生，副总经理，中国籍，武汉大学经济学博士。曾任宝盈基金管理有 限公司总经理助理、副总经理，长盛基金管理有限公司营销策划部总监、北京分公 司总经理、华南营销中心总经理，国投瑞银基金管理有限公司研究部总监、产品开 发部总监、渠道服务部总监，国信证券有限公司综合研究部总经理，武汉大学金融 系副主任、副教授，重庆建筑专科学校（现重庆大学）经济学教研组组长。 王明辉先生，督察长，中国籍，南开大学经济学硕士，特许金融分析师协会会 员、全球风险协会会员，拥有特许金融分析师(CFA)、金融风险管理师(FRM)、国际 注册内部审计师(CIA)资格。兼任国投瑞银资本管理有限公司董事，曾任国投瑞银基 金管理有限公司监察稽核部副总监、监察稽核部总监、首席风险官、公司总经理助 理兼监察稽核部及风险管理部部门总经理，国泰君安证券股份有限公司稽核审计总 部审计总监。 4、本基金基金经理 4 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 5、投资决策委员会成员的姓名、职务 （1）投资决策委员会召集人：袁野先生，副总经理 （2）投资决策委员会成员： 孙文龙先生：基金投资部部门副总经理，基金经理 杨冬冬先生：基金投资部副总监，基金经理 桑俊先生：研究部部门副总经理，基金经理 5 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） （3）总经理和督察长列席投资决策委员会会议。 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 二、基金托管人 （一）基本情况 名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”） 住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号 首次注册登记日期：1983年10月31日 注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整 法定代表人：刘连舸 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号 托管部门信息披露联系人：王永民 传真：（010）66594942 中国银行客服电话：95566（二）基金托管部门及主要人员情况 中国银行托管业务部设立于1998年，现有员工110余人，大部分员工具有丰富 的银行、证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历，60％以 上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务，中国银 行已在境内、外分行开展托管业务。 作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投资 基金、基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境 6 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） （三）证券投资基金托管情况 截至2019年6月30日，中国银行已托管716只证券投资基金，其中境内基金 676只，QDII基金40只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、FOF 等多种类型的基金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同 业前列。 三、相关服务机构 （一）基金份额销售机构 1、直销机构：国投瑞银基金管理有限公司直销中心 办公地址：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心46层 法定代表人：叶柏寿 电话：(0755)83575992、83575993 传真：(0755)82904048 联系人：杨蔓、贾亚莉 客服电话：400-880-6868 网站：www.ubssdic.com2、代销机构 （1）中国农业银行股份有限公司 住所：北京市东城区建国门内大街69号 办公地址：北京市东城区建国门内大街69号 法定代表人：周慕冰 传真：010-85109219 联系人：客服中心 客服电话：95599 7 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） （2）中国银行股份有限公司 住所：北京市复兴门内大街1号 办公地址：北京市复兴门内大街1号 法定代表人：刘连舸 电话：010-66596688 联系人：客户服务中心 客服电话：95566 网站：www.boc.cn （3）交通银行股份有限公司 住所：上海市银城中路188号 办公地址：上海市银城中路188号 法定代表人：彭纯 电话：021-58781234 传真：021-58408483 联系人：王菁 客服电话：95559 公司网站：www.bankcomm.com （4）上海浦东发展银行股份有限公司 住所：上海市浦东新区浦东南路500号 办公地址：中山东一路12号 法定代表人：吉晓辉 电话：021-61618888 传真：021-63604199 联系人：高天、虞谷云 客服电话：95528 公司网站：www.spdb.com.cn （5）中国民生银行股份有限公司 8 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） www.cmbc.com.cn （6）平安银行股份有限公司 住所：广东省深圳市深南东路5047号 办公地址：广东省深圳市深南东路5047号 法定代表人：谢永林 联系人：赵杨 电话：0755-22166574 传真：021-50979507 客服电话：95511-3 公司网站：bank.pingan.com （7）深圳众禄基金销售股份有限公司 住所：深圳罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼 办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼 法定代表人：薛峰 电话：0755-33227950 传真：0755-33227951 联系人：童彩平 客户服务电话：4006-788-887 网址：www.zlfund.cn及www.jjmmw.com （8）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层 9 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） www.1234567.com.cn （9）上海好买基金销售有限公司 住所：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号 办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室 上海市虹口区欧阳路196号（法兰桥创意园）26号楼2楼 法定代表人：杨文斌 电话：021-20613999 传真：021-68596916 联系人：王诗玙 客户服务电话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com （10）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 住所：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室 办公地址：杭州市西湖区学院路28号德力西大厦1号楼19楼 法定代表人：陈柏青 联系人：韩爱彬 客服电话：4000-766-123 网址：www.fund123.cn （11）上海长量基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层 法定代表人：张跃伟 10 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） （12）浙江同花顺基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室 办公地址：浙江省杭州市余杭区五常大道同顺路18号同花顺大楼4层 法定代表人：凌顺平 电话：0571-88911818-8653 传真：0571-86800423 联系人：李珍珍 客服电话：4008-773-772 公司网站：www.5ifund.com （13）上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室 办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场18楼 法定代表人：李兴春 传真：021-50583633 联系人：陈孜明 客服电话：400-921-7755 公司官网：www.leadfund.com.cn （14）上海陆金所基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼 法定代表人：胡学勤 联系人：宁博宇 电话：021-20665952 11 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） www.lufunds.com （15）珠海盈米基金销售有限公司 住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼 法定代表人：肖雯 联系人：邱湘湘 电话：020-89629099 传真：020-89629011 客服电话：020-89629066 网站：www.yingmi.cn （16）北京肯特瑞基金销售有限公司 住所：北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15 办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部A 座17层 法定代表人：陈超 联系人：江卉 电话：010-89189288 传真：010-89188000 客服电话：4000988511 网站：http：//fund.jd.com/ （17）中信期货有限公司 住所：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305 室、14层 办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层 1301-1305室、14层 法定代表人：张皓 12 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） www.citicsf.com （18）国泰君安证券股份有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号 办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29层 法定代表人：杨德红 电话：021-38676666 传真：021-38670666 联系人：芮敏祺 客服电话：95521 公司网站：www.gtja.com （19）中信建投证券股份有限公司 住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市东城区朝内大街188号 法定代表人：王常青 传真：010-65182261 联系人：权唐 客服电话：4008888108 公司网站：www.csc108.com （20）国信证券股份有限公司 住所：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26楼 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26楼 法定代表人：何如 电话：0755-82130833 传真：0755-82133952 13 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） www.guosen.com.cn （21）招商证券股份有限公司 住所：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38—45层 办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38—45层 法定代表人：宫少林 电话：0755-82943666 传真：0755-83734343 联系人：黄婵君 客服电话：95565、4008888111 公司网站：www.newone.com.cn （22）广发证券股份有限公司 住所：广州市天河区马场路26号广发证券大厦 办公地址：广州市天河区马场路26号广发证券大厦 法定代表人：孙树明 联系人：黄岚 统一客户服务热线：95575或致电各地营业网点 公司网站：http：//www.gf.com.cn （23）中信证券股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦 法定代表人：王东明 电话：010-60838888 传真：010-60833739 联系人：顾凌 客服电话：95548 公司网站：www.cs.ecitic.com 14 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） www.chinastock.com.cn （25）海通证券股份有限公司 住所：上海市广东路689号 办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦 法定代表人：王开国 电话：021-23219000 传真：021-23219100 联系人：金芸、李笑鸣 客服电话：95553 公司网站：www.htsec.com （26）申万宏源证券有限公司 住所：上海市徐汇区长乐路989号45层 办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层 法定代表人：李梅 电话：021-33389888 传真：021-33388224 联系人：余敏 客服电话：95523或4008895523 公司网站：www.swhysc.com 网址：www.hysec.com 15 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） （28）长江证券股份有限公司 注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦 办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦 法定代表人：尤习贵 客户服务热线：95579或4008-888-999 联系人：奚博宇 电话：027-65799999 传真：027-85481900 长江证券网站：www.95579.com （29）安信证券股份有限公司 住所：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 办公地址：深圳市福田区深南大道2008号中国凤凰大厦1号楼9层 法定代表人：王连志 电话：0755-82558305 传真：0755-82558355 联系人：陈剑虹 客服电话：95517 公司网站：www.essence.com.cn （30）国元证券股份有限公司 16 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） （31）华泰证券股份有限公司 住所：南京市江东中路228号 办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场 法定代表人：周易 电话：0755-82492193 传真：0755-82492962（深圳） 联系人：庞晓芸 客服电话：95597 公司网站：www.htsc.com.cn （32）中信证券（山东）有限责任公司 住所：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层 办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层 法定代表人：杨宝林 电话：0532-85023924 传真：0532-85022605 联系人：赵艳青 客服电话：95548 公司网站：http：//sd.citics.com （33）信达证券股份有限公司 住所：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 17 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） www.cindasc.com （34）长城证券股份有限公司 住所：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 授权代表人：何伟 电话：0755-83516998 传真：0755-83515567 联系人：胡永君 客服电话：0755-33680000、400-6666-888 公司网站：www.cgws.com （35）光大证券股份有限公司 住所：上海市静安区新闸路1508号 办公地址：上海市静安区新闸路1508号 法定代表人：周健男 电话：021-22169999 传真：021-22169134 联系人：郁疆 客服电话：95525、4008888788 公司网站：www.ebscn.com （36）广州证券股份有限公司 住所：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层 办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层 18 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） （37）东北证券股份有限公司 住所：长春市生态大街6666号 办公地址：长春市净月区生态大街6666号 法定代表人：李福春 电话：0431-85096517 传真：0431-85096795 联系人：安岩岩 客服电话：95360 公司网站：www.nesc.cn （38）平安证券股份有限公司 住所：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层 办公地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层 法定代表人：詹露阳 电话：021-38631117 传真：0755-82400862 联系人：石静武 客服电话：95511 公司网站：stock.pingan.com （39）华安证券股份有限公司 住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 法定代表人：章宏韬 19 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） www.hazq.com （40）国都证券股份有限公司 住所：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层 办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层 电话：010-84183333 传真：010-84183311 联系人：黄静 客服电话：400-818-8118 公司网站：www.guodu.com （41）国盛证券有限责任公司 住所：江西省南昌市红谷滩新区凤凰中大道1115号北京银行大楼 办公地址：江西省南昌市红谷滩新区凤凰中大道1115号北京银行大楼 法定代表人：徐丽峰 电话：0791-86283372 传真：0791-86281305 联系人：占文驰 客服电话：4008222111 公司网站：www.gszq.com （42）申万宏源西部证券有限公司 住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼 2005室 办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20 楼2005室 法定代表人：李琦 20 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） （43）中泰证券股份有限公司 住所：山东省济南市经七路86号 办公地址：济南市经七路86号 法定代表人：李玮 电话：021-20315290 传真：021-20315137 联系人：许曼华 客服电话：95538 公司网站：www.zts.com.cn （44）华福证券有限责任公司 住所：福州市五四路157号新天地大厦7、8层 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1088号招商银行大厦18楼 法定代表人：黄金琳 电话：021-20655183 传真：021-20655196 联系人：王虹 客服电话：95547 公司网站：www.hfzq.com.cn （45）中国国际金融股份有限公司 住所：北京建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 办公地址：北京建国门外大街1号国贸大厦2座28层 法定代表人：丁学东 电话：010-65051166 21 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） www.cicc.com.cn （46）联讯证券股份有限公司 住所：广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、四楼 办公地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、四楼 法定代表人：徐刚 电话：0752-2119700 传真：0752-2119660 联系人：彭莲 客户服务电话：95564 公司网址：www.lxsec.com （47）阳光人寿保险股份有限公司 注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层 办公地址：北京市朝阳区朝外大街乙12号1号楼昆泰国际大厦12层 法定代表人：李科 电话：010-59053660 传真：010-59053700 联系人：王超 客户服务电话：95510 公司网站：http：//fund.sinosig.com 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本 基金，并及时公告。 （二）登记机构 名称：国投瑞银基金管理有限公司 住所：上海市虹口区东大名路638号7层 办公地址：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心46层 22 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 四、基金的名称 本基金的名称：国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金 五、基金的类型 债券型证券投资基金 23 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 本基金在严格控制风险的基础上，通过主要投资中短期债券，力争为投资人实 现超越业绩比较基准的投资业绩。 七、基金的投资方向 本基金的投资范围是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债 券（包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、可分离交易可转债的纯债部 分、地方政府债、次级债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、中小企业私募 债券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具以及法 律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规 定）。 本基金不参与可转债（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债投资，也 不进行股票、权证投资。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程 序后，可以将其纳入投资范围。 本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，其中投资于中短期债券 的比例不低于非现金基金资产的80%；本基金持有现金或者到期日在一年以内的政 府债券不低于基金资产净值的5%，其中，上述现金不包括结算备付金、存出保证 金、应收申购款等。 本基金所指的中短期债券是指剩余期限不超过三年的债券资产，主要包括国债、 央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短 期融资券、次级债、中小企业私募债、可分离交易可转债的纯债部分等金融工具。 八、基金的投资策略 本基金采取“自上而下”的债券分析方法，确定债券投资组合，并管理组合风 险。 1、基本价值评估 债券基本价值评估的主要依据是均衡收益率曲线（EquilibriumYield Curves）。 24 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 本基金基于均衡收益率曲线，计算不同资产类别、不同剩余期限债券品种的预 期超额回报，并对预期超额回报进行排序，得到投资评级。在此基础上，卖出内部 收益率低于均衡收益率的债券，买入内部收益率高于均衡收益率的债券。 2、债券投资策略 债券投资策略主要包括：久期策略、收益率曲线策略、类别选择策略和个券选 择策略。在不同的时期，采用以上策略对组合收益和风险的贡献不尽相同，具体采 用何种策略取决于债券组合允许的风险程度。 （1）久期策略 久期策略是指，根据基本价值评估、经济环境和市场风险评估，确定债券组合 的久期配置。本基金将在预期市场利率下行时，适当拉长债券组合的久期水平，在 预期市场利率上行时，适当缩短债券组合的久期水平，以此提高债券组合的收益水 平。 （2）收益率曲线策略 收益率曲线策略是指，首先评估均衡收益率水平，以及均衡收益率曲线合理形 态，然后通过市场收益率曲线与均衡收益率曲线的对比，评估不同剩余期限下的价 值偏离程度，在满足既定的组合久期要求下，根据风险调整后的预期收益率大小进 行配置，由此形成子弹型、哑铃型或者阶梯型的期限配置策略。 （3）类别选择策略 类别选择策略是指在国债、央行票据、金融债、各类型信用债等债券类别间的 配置。债券类别间估值比较基于各类别债券市场基本因素的数量化分析（包括利差 波动、信用转移概率、流动性溢价等数量分析），在遵循价格/内在价值原则下，根 据类别资产间的利差合理性进行债券类别选择。 在各类型信用债券之间，本基金将基于不同类型信用债券信用利差水平的变化 25 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） （4）个券选择策略 个券选择策略是指，在价格/内在价值分析基础上，通过自下而上的债券分析流 程，鉴别出价值被市场误估的债券，择机投资低估债券，抛出高估债券。 在进行各类型信用债券的个券选择时，本基金将根据信用债券市场的收益率水 平，在综合考虑个券信用等级、剩余期限、流动性、市场分割、息票率、税赋特点、 提前偿还和赎回等因素的基础上，进行个券内在价值分析，从中重点选择具备以下 特征的个券：价值被低估、预期信用等级将提升、较高到期收益率、较高当期收入、 预期信用质量将改善、期权和债权突出、属于创新品种而价值尚未被市场充分发现。 3、中小企业私募债券投资策略 对于中小企业私募债券，本基金将重点关注发行人财务状况、个券增信措施等 因素，以及对基金资产流动性的影响，在充分考虑信用风险、流动性风险的基础上， 进行投资决策。 4、资产支持证券投资策略 资产支持证券的定价受市场利率、发行条款、标的资产的构成及质量、提前偿 还率等多种因素影响。本基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基础上，以数 量化模型确定其内在价值。 5、组合构建及调整 本公司设有固定收益部，结合各成员债券研究和投资管理经验，评估债券价格 与内在价值偏离幅度是否可靠，据此构建债券投资组合。 固定收益部定期开会讨论债券策略组合，买入低估债券，卖出高估债券。同时 从风险管理的角度，评估组合调整对组合久期、类别权重等的影响。 随着债券市场的发展与金融创新的深入，以及日后相关法律法规允许本基金可 26 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 评估，在满足本基金投资目标的前提下适时调整基金投资品种的范围和投资比例。 （四）投资管理程序 1、决策依据 （1）须符合有关法律、法规和《基金合同》的规定； （2）以维护基金份额持有人利益为基金投资决策的准则； （3）国内宏观经济发展态势、微观经济运行环境、政策指向及全球经济因素分 析； 2、管理程序 投资决策委员会是公司投资方面最高层决策机构，定期就投资管理重大问题进 行讨论，确定基金投资策略。投资团队包括分析师、基金经理和交易员，他们独立 工作，责任明确，相互间密切合作。 （1）投资决策委员会每月或不定期召开，决定基金投资管理战略、资产分配等 重大事项，确定对基金经理的授权，审批超过投资权限的投资计划。 （2）债券策略组投资决策会议定期召开，确定近期资产组合的配置安排，包括 基金久期配置、券种配置等。同时，检讨投资业绩，提出近期投资计划。 （3）基金经理在其授权范围内，根据例会确定的资产配置策略，充分参考分析 师组合，进行具体的个券配置。 （4）基金经理下达投资交易指令，由交易室完成交易。 （5）定量分析师负责完成基金内部业绩和风险评估，提交评价报告。 投资决策委员会有权根据市场变化和实际情况，对上述管理程序作出调整。 九、基金的业绩比较基准 本基金业绩比较基准：中债总财富（1-3年）指数收益率×80%+一年期定期存 款利率(税后)×20% 中债总财富（1-3年）指数是中证指数有限公司编制的综合反映银行间债券市场 和沪深交易所债券市场的跨市场中短期债券指数，对中短期债券价格变动趋势有很 强的代表性，能较好的反映本基金的投资策略, 较为科学、合理的评价本基金的业 27 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 在不对基金份额持有人利益产生实质性不利影响的情况下，如果上述基准指数 停止计算编制或更改名称，或者今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为 市场普遍接受的业绩比较基准推出，基金管理人可以在与基金托管人协商一致并按 照监管部门要求履行适当程序后对业绩比较基准进行变更并及时公告，而无需召开 基金份额持有人大会。 十、基金的风险收益特征 本基金为债券型基金，风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和 股票型基金。 十一、投资组合报告 本投资组合报告所载数据截至2019年3月31日，本报告中所列财务数据未经 审计。 1、报告期末基金资产组合情况 金额单位：人民币元 序号项目金额 占基金总资产 的比例(%) 1权益投资-- 其中：股票-- 2固定收益投资1,923,017,629.9095.48 其中：债券1,923,017,629.9095.48 资产支持证券-- 3贵金属投资-- 4金融衍生品投资-- 5买入返售金融资产-- 28 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 金融资产 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 金融资产 -- 6银行存款和结算备付金合计18,351,389.360.917其他各项资产72,724,850.503.618合计2,014,093,869.76100.00 注：本基金本报告期末未持有通过港股通交易机制投资的港股。 2、报告期末按行业分类的股票投资组合 本基金本报告期末未持有股票。 3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 本基金本报告期末未持有股票。 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 金额单位：人民币元 序号债券品种公允价值 占基金资产净 值比例(％) 1国家债券-- 2央行票据-- 3金融债券100,520,000.006.70 其中：政策性金融债100,520,000.006.704企业债券1,424,242,229.9094.875企业短期融资券-- 6中期票据398,255,400.0026.537可转债（可交换债）-- 8同业存单-- 9其他-- 10合计1,923,017,629.90128.09 5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 29 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 序号债券代码债券名称数量(张)公允价值 占基金资产 净值比例(％) 112742616渝江01800,00080,008,000.005.33212249715远洋04700,00072,275,000.004.81313651416远东五700,00069,937,000.004.66414369418金地05650,00066,644,500.004.44513614316万达01631,25064,330,687.504.28 6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投 资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 根据本基金合同规定，本基金不参与股指期货交易。 10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 根据本基金合同规定，本基金不参与国债期货交易。 11、投资组合报告附注 （1）本基金投资的前十名证券中没有被监管部门立案调查的,在报告编制日前一 年内未受到公开谴责、处罚。 （2）本基金不存在投资的前十名股票超出基金合同规定的备选库的情况。 （3）其他资产构成 金额单位：人民币元 序号名称金额 30 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 存出保证金319,125.052应收证券清算款43,000,000.003应收股利- 4应收利息29,267,216.805应收申购款138,508.656其他应收款- 7待摊费用- 8其他- 9合计72,724,850.50 （4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转债。 （5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末未持有股票投资。 （6）投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。 十二、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 基金净值表现详见下表： 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金（历史各时间段净值增长率与同期业 绩比较基准收益率比较表（截止2019年3月31日） 国投瑞银恒泽中短债债券A： 阶段 净值增长 率① 净值增长 率标准差 业绩比较 基准收益 业绩比较 基准收益 ①－③②－④ 31 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 率③率标准差 ④ 2018.12.19（基金 合同生效日）至 2018.12.310.05%0.01%0.24%0.05%-0.19%-0.04% 2019.01.01至 2019.03.311.19%0.04%0.92%0.03%0.27%0.01% 自基金合同生效 日至今 1.24%0.04%1.15%0.03%0.09%0.01% 国投瑞银恒泽中短债债券C： 阶段 净值增长 率① 净值增长 率标准差 ② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①－③②－④ 2018.12.19（基金 合同生效日）至 2018.12.310.04%0.02%0.24%0.05%-0.20%-0.03% 2019.01.01至 2019.03.311.10%0.04%0.92%0.03%0.18%0.01% 自基金合同生效 日至今 1.14%0.04%1.15%0.03%-0.01%0.01% 注：1、本基金为债券型基金，风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和 股票型基金。本基金业绩比较基准为：中债总财富（1-3年）指数收益率×80%+一年期定期 存款利率(税后)×20%。 2、本基金对业绩比较基准采用每日再平衡的计算方法。 3、本基金基金合同生效日为2018年12月19日，基金合同生效日至本报告期期末， 32 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 十三、费用概览 （一）与基金运作有关的费用 1、与基金运作有关的费用列示 （1）基金管理人的管理费； （2）基金托管人的托管费； （3）从C类基金份额的基金财产中计提的销售服务费； （4）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； （5）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； （6）基金份额持有人大会费用； （7）基金的证券交易费用； （8）基金的银行汇划费用； （9）基金的账户开户费用、账户维护费用； （10）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他 费用。 本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。 2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 （1）基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.25%年费率计提。管理费的计算方 法如下： H＝E×0.25%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金 托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性 支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使无法按时支付的，支 33 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） （2）基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的计算 方法如下： H＝E×0.10%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金 托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性 支取。若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。 （3）C类基金份额的销售服务费 本基金C类基金份额的销售服务费年费率为0.35%，销售服务费计提的计算公 式如下： H＝E×C类基金份额的销售服务费年费率÷当年天数 H 为每日C类基金份额应计提的销售服务费 E 为前一日C类基金份额的基金资产净值 C类基金份额的销售服务费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经 基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起5个工作日内从 基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无 法按时支付的，支付日期顺延。 基金销售服务费用于本基金的销售以及对基金份额持有人的服务等。 上述“1、与基金运作有关的费用列示”中第（4）－（10）项费用，根据有关 法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财 产中支付。 3、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： （1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基 34 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） （2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； （3）《基金合同》生效前的相关费用； （4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 （二）与基金销售有关的费用 1、本基金的申购费用 （1）申购费率 本基金A类基金份额在申购时收取申购费用，C类基金份额在申购时不收取申 购费用。 本基金A类基金份额申购费率如下： 申购金额（M）申购费率 M＜500万元0.35% 500万元≤M＜1000万元0.10% 1000万元≤M1000元/笔 （2）本基金申购份额的计算 本基金申购采用金额申购的方式。 1）对于申购本基金A类基金份额的投资者，申购份额的计算公式为： ①申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下： 申购费用＝申购金额×申购费率÷（1+申购费率） 净申购金额＝申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额÷申购当日A类基金份额的基金份额净值 ②对于申购金额在500万元（含）以上的投资人，适用固定金额申购费，申购份 额的计算方法如下： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额÷申购当日A类基金份额的基金份额净值 2）对于申购本基金C类基金份额的投资者，申购份额的计算公式为： 申购份额=申购金额÷申购当日C类基金份额净值 35 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） （1）基金赎回费率 本基金A类和C类基金份额的赎回费率如下： 持续持有时间赎回费率 持有时间＜7日1.50% 7日≤持有时间＜30日0.10% 持有时间≥30日0 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，对于持续持有基金份额少于 30日的投资人收取的赎回费，将全额计入基金财产，其余用于支付登记费和其他必 要的手续费。 （2）本基金赎回金额的计算 本基金采用“份额赎回”方式，A类和C类基金份额赎回金额的计算公式为： 赎回总金额＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值 赎回费用＝赎回总金额×赎回费率 净赎回金额＝赎回总金额.赎回费用 3、本基金的转换费用 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金 管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规 则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知 基金托管人与相关机构。 4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于 新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 5、在不违反法律法规且在不对基金份额持有人权益产生实质性不利影响的情况 下，基金管理人及其他销售机构可以根据市场情况对基金销售费用实行一定的优惠， 并履行必要的报备和信息披露手续。 6、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制以 确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、 自律规则的规定。 36 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 用中国税务主管机关的规定。 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 （四）费用调整 在不对基金份额持有人权益产生实质性不利影响的情况下，基金管理人和基金 托管人协商一致且在履行适当程序后，可按照基金发展情况，并根据法律法规规定 和基金合同约定酌情调整基金管理费率、基金托管费率、销售服务费率等相关费率。 基金管理人必须于新的费率实施日前按照《信息披露办法》的规定在指定媒介 上公告。 十四、对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金 销售管理方法》（以下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下 简称《信息披露办法》）及其他有关法律法规的要求,结合本基金管理人对本基金实 施的投资管理活动，对2018年11月9日刊登的本基金招募说明书进行了更新，更 新的主要内容如下： 1、在“重要提示”部分，更新了招募说明书内容的截止日期及投资组合报告的 截止日期。 2、在“三、基金管理人”部分，更新了基金管理人的信息。 3、在“四、基金托管人”部分，更新了基金托管人的信息。 4、在“五、相关服务机构”部分，更新了原有代销机构的信息，增加了新增代 销机构的概况。 5、删除了“六、基金的募集”部分，原“七、基金备案与《基金合同》的生效” 改为“六、基金的募集与基金合同的生效”。 6、在“七、基金份额的申购与赎回”部分，调整了单笔最低赎回份额及账户最 37 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（2019年8月更新） 席服务时间。 10、在“二十一、其他应披露事项”部分，更新披露了自上次招募说明书公告 以来涉及本基金的相关公告以及其他应披露事项。 上述内容仅为本基金更新招募说明书的摘要，详细资料须以本更新招募说明书 正文所载的内容为准。欲查询本更新招募说明书详细内容，可登录国投瑞银基金管 理有限公司网站www.ubssdic.com。 国投瑞银基金管理有限公司 二〇一九年八月一日 38 中财网
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