大成核心双动力混合：大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第1期)
原标题:大成基金管理有限公司:大成核心双动力混合：大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第1期) 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 （2019年第1期） 基金管理人：大成基金管理有限公司 基金托管人：中国工商银行股份有限公司 二〇一九年八月 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金经中国证监会2010年5月4日证监许可【2010】 591号文核准募集。本基金的基金合同于2010年6月22日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会备 案，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明中国证监会对本基金的价值和收益做出实 质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金资产投资于科创板股票，会面临科 创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于流动 性风险、退市风险、投资集中度风险、市场风险、系统性风险、股价波动风险、政策风险等。 基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创板股票或选择 不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科创板股票。 投资有风险，投资者申购基金时应认真阅读本更新的招募说明书及基金合同。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基 金业绩表现的保证。 本招募说明书中与托管业务相关的更新信息已经本基金托管人复核。本招募说明书所载 内容截止日为2019年6月22日（其中人员变动信息以公告日为准），有关财务数据和净值 表现截止日为2019年3月31日（财务数据未经审计）。 第2页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 重要提示....................................................................................................................................2 目录..............................................................................................................................................3 一、绪言......................................................................................................................................4 二、释义......................................................................................................................................4 三、基金管理人...............................................................................................................................8 四、基金托管人.............................................................................................................................23 五、相关服务机构.........................................................................................................................27 六、基金合同的生效.....................................................................................................................65 七、基金份额的申购与赎回.........................................................................................................65 八、基金的投资.............................................................................................................................76 九、基金业绩................................................................................................................................89 十、基金的融资、融券.................................................................................................................90 十一、基金的财产.........................................................................................................................90 十二、基金资产估值.....................................................................................................................91 十三、基金的费用与税收.............................................................................................................95 十四、基金收益与分配.................................................................................................................97 十五、基金的会计与审计.............................................................................................................98 十六、基金的信息披露.................................................................................................................99 十七、风险揭示...........................................................................................................................104 十八、基金合同的变更、终止与基金财产清算.......................................................................108 十九、基金合同内容摘要...........................................................................................................110 二十、基金托管协议内容摘要...................................................................................................125 二十一、对基金份额持有人的服务...........................................................................................139 二十二、其他应披露的事项.......................................................................................................140 二十三、对招募说明书更新部分的说明...................................................................................140 二十四、招募说明书的存放及查阅方式...................................................................................141 二十五、备查文件.......................................................................................................................141 第3页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《公开募 集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以 下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、《公 开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）、 《大成核心双动力混合型证券投资基金基金合同》（以下简称《基金合同》）和其他有关法律 法规编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其 真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集 的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。 二、释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 本合同、《基金合同》《大成核心双动力混合型证券投资基金基金合同》及对本合同 的任何有效的修订和补充 中国中华人民共和国（仅为《基金合同》目的不包括香港特别行政 区、澳门特别行政区及台湾地区） 法律法规中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、部门规章及规范 性文件 《基金法》指2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员 会第三十次会议通过，自2013年6月1日起实施的《中华人 民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 《销售办法》指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证 券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 《运作办法》指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公 开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出 的修订 第4页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 《流动性风险管理规定》指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布 机关对其不时做出的修订 元中国法定货币人民币元 基金或本基金依据《基金合同》所募集的大成核心双动力混合型证券投资基 金 招募说明书《大成核心双动力混合型证券投资基金招募说明书》，即用于 公开披露本基金的基金管理人及基金托管人、相关服务机构、 基金的募集、基金合同的生效、基金份额的交易、基金份额的 申购和赎回、基金的投资、基金的业绩、基金的财产、基金资 产的估值、基金收益与分配、基金的费用与税收、基金的信息 披露、风险揭示、基金的终止与清算、基金合同的内容摘要、 基金托管协议的内容摘要、对基金份额持有人的服务、其他应 披露事项、招募说明书的存放及查阅方式、备查文件等涉及本 基金的信息，供基金投资者选择并决定是否提出基金认购或申 购申请的要约邀请文件，及其定期的更新 托管协议基金管理人与基金托管人签订的《大成核心双动力混合型证券 投资基金托管协议》及其任何有效修订和补充 发售公告原《大成核心双动力股票混合型证券投资基金基金份额发售公 告》 《业务规则》《大成基金管理有限公司开放式基金注册登记业务规则》 中国证监会中国证券监督管理委员会 银行监管机构中国银行保险监督管理委员会或其他经国务院授权的机构 基金管理人大成基金管理有限公司 基金托管人中国工商银行股份有限公司 基金份额持有人根据《基金合同》及相关文件合法取得本基金基金份额的投资 者 第5页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代 销业务资格，并与基金管理人签订基金销售与服务代理协议， 代为办理本基金发售、申购、赎回和其他基金业务的代理机构 销售机构基金管理人及基金代销机构 基金销售网点基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销网点 注册登记业务基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资者基金 账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红 利、建立并保管基金份额持有人名册等 基金注册登记机构大成基金管理有限公司或其委托的其他符合条件的办理基金 注册登记业务的机构 《基金合同》当事人 个人投资者 受《基金合同》约束，根据《基金合同》享受权利并承担义务 的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 符合法律法规规定的条件可以投资开放式证券投资基金的自 然人 机构投资者符合法律法规规定可以投资开放式证券投资基金的在中国合 法注册登记并存续或经政府有关部门批准设立的并存续的企 业法人、事业法人、社会团体和其他组织 合格境外机构投资者符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法 律法规规定的可投资于中国境内合法募集的证券投资基金的 中国境外的基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产 管理机构 投资者个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、人民币合格 境外机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买开放式证 券投资基金的其他投资者的总称 基金合同生效日基金募集达到法律规定及《基金合同》约定的条件，基金管理 人聘请法定机构验资并办理完毕基金备案手续，获得中国证监 会书面确认之日 募集期自基金份额发售之日起不超过3个月的期限 基金存续期《基金合同》生效后合法存续的不定期之期间 日/天公历日 第6页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 赎回 巨额赎回 基金账户 交易账户 转托管 基金转换 定期定额投资计划 公历月 上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日 销售机构办理本基金份额申购、赎回等业务的工作日 申购、赎回或办理其他基金业务的申请日 自T日起第n个工作日（不包含T日） 在本基金募集期内投资者购买本基金基金份额的行为 在本基金募集期内，销售机构向投资者销售本基金份额的行为 基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向基金管理人购买 基金份额的行为。本基金的日常申购自《基金合同》生效后不 超过3个月的时间开始办理 基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向基金管理人卖出 基金份额的行为。本基金的日常赎回自《基金合同》生效后不 超过3个月的时间开始办理 在单个开放日，本基金的基金份额净赎回申请（赎回申请总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请总数及基 金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一日本基金总份 额的10%时的情形 基金注册登记机构给投资者开立的用于记录投资者持有基金 管理人管理的开放式基金份额情况的账户 各销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办理 基金交易所引起的基金份额的变动及结余情况的账户 投资者将其持有的同一基金账户下的基金份额从某一交易账 户转入另一交易账户的业务 投资者按照本基金合同和基金管理人的相关公告，向基金管理 人提出申请将其所持有的基金管理人管理的任一开放式基金 （转出基金）的全部或部分基金份额转换为基金管理人管理的 其他开放式基金（转入基金）的基金份额的行为 投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣款金 额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银 行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式 第7页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 基金投资所得红利、股息、债券利息、证券投资收益、证券持 有期间的公允价值变动、银行存款利息以及其他收入 基金资产总值基金所拥有的各类证券及票据价值、银行存款本息和本基金应 收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和 基金资产净值基金资产总值扣除负债后的净资产值 基金资产估值计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值的过程 货币市场工具现金；一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单；剩余 期限在三百九十七天以内（含三百九十七天）的债券；期限在 一年以内（含一年）的债券回购；期限在一年以内（含一年） 的中央银行票据；中国证监会、中国人民银行认可的其他具有 良好流动性的金融工具 流动性受限资产指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价 格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10 个交易日以上 的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行 存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产 支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 指定媒介中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊和互联网网站 不可抗力本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 人民币合格境外机构投资者是指经主管部门批准，运用在境外募集的人民币资金开展 境内证券投资业务的相关主体 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：大成基金管理有限公司 住所：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦32层 办公地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦32层 设立日期：1999年4月12日 注册资本：贰亿元人民币 股权结构：公司股东为中泰信托有限责任公司（持股比例50%）、中国银河投资管理有 第8页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 法定代表人：刘卓 电话：0755-83183388 传真：0755-83199588 联系人：肖剑 （二）主要人员情况 1．董事会成员： 刘卓先生，董事长，工学学士。曾任职于共青团哈尔滨市委、哈尔滨银行股份有限公司、 中泰信托有限责任公司；2007年6月，任哈尔滨银行股份有限公司执行董事；2008年8月， 任哈尔滨银行股份有限公司董事会秘书；2012年4月，任哈尔滨银行股份有限公司副董事 长；2012年11月至今，任中泰信托有限责任公司监事会主席。2014年12月15日起任大成 基金管理有限公司董事长。 靳天鹏先生，副董事长，国际法学硕士。1991年7月至1993年2月，任职于共青团河 南省委；1993年3月至12月，任职于深圳市国际经济与法律咨询公司；1994年1月至6 月，任职于深圳市蛇口律师事务所；1994年7月至1997年4月，任职于蛇口招商港务股份 有限公司；1997年5月至2015年1月，先后任光大证券有限责任公司南方总部研究部研究 员，南方总部机构管理部副总经理，光大证券股份有限公司债券业务部总经理助理，资产管 理总部投资部副总经理（主持工作），法律合规部副总经理，零售交易业务总部副总经理； 2014年10月，任大成基金管理有限公司公司董事；2015年1月起任大成基金管理有限公司 副董事长。 谭晓冈先生，董事、总经理，哈佛大学公共管理硕士。曾在财政部、世界银行、全国社 保基金理事会任职。2016年7月加入大成基金管理有限公司，2016年12月起任大成国际资 产管理有限公司总经理，2017年2月至2019年6月任大成基金管理有限公司副总经理，2019年7月起任大成基金管理有限公司总经理。 吴庆斌先生，董事，清华大学法学及工学双学士。先后任职于西南证券飞虎网、北京国 际信托有限责任公司、广联（南宁）投资股份有限公司等机构。2012年7月至今，任广联 （南宁）投资股份有限公司董事长；2012年任职于中泰信托有限责任公司，2013年6月至 今，任中泰信托有限责任公司董事长。 孙学林先生，董事，硕士研究生。具注册会计师、注册资产评估师资格。现任中国银河 投资管理有限公司党委委员、总裁助理，兼任投资二部总经理兼行政负责人、投资决策委员 第9页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 黄隽女士，独立董事，经济学博士。现任中国人民大学经济学院教授、博士生导师，中 国人民大学艺术品金融研究所副所长。 叶林先生，独立董事，法学博士。现任中国人民大学法学院教授、民商法教研室主任， 博士研究生导师、国家社会科学重点基地中国民商事法律科学研究中心兼职教授。 吉敏女士，独立董事，金融学博士，现任东北财经大学讲师，教研室主任，东北财经大 学金融学国家级教学团队成员，东北财经大学开发金融研究中心助理研究员，主要从事金融 业产业组织结构、银行业竞争方面的研究。参与两项国家自然科学基金、三项国家社科基金、 三项教育部人文社会科学一般项目、多项省级创新团队项目，并负责撰写项目总结报告，在 国内财经类期刊发表多篇学术论文。 金李先生，独立董事，博士。现任英国牛津大学商学院终身教职正教授（博士生导师） 和北京大学光华管理学院讲席教授（博士生导师），金融系联合系主任，院长助理，北京大 学国家金融研究中心主任。曾在美国哈佛大学商学院任教十多年，并兼任哈佛大学费正清东 亚研究中心执行理事。 2. 监事会成员： 许国平先生，监事会主席，中国人民大学国民经济学博士。1987年至2004年先后任中 国人民银行国际司处长，东京代表处代表，研究局调研员，金融稳定局体改处处长；2005 年6月至2008年1月任中央汇金投资有限责任公司建行股权管理部主任；2005年8月至2016 年11月任中国银河金融控股有限责任公司董事、副总经理、党委委员；2007年2月至2016 年11月任中国银河投资管理有限公司董事长、总裁、党委书记；2010年6月至2014年3 月兼任北京银河吉星创业投资有限责任公司董事长；2007年1月至2015年6月任中国银河 证券股份有限公司董事；2014年1月至2017年6月任银河基金管理有限公司党委书记；2014 年3月至2018年1月任银河基金管理有限公司董事长（至2017年11月）及法定代表人； 2018年3月加入大成基金管理有限公司，任监事会主席。 蒋卫强先生，职工监事，经济学硕士。1997年7月至1998年10月任杭州益和电脑公 司开发部软件工程师。1998年10月至1999年8月任杭州新利电子技术有限公司电子商务 部高级程序员。1999年8月加入大成基金管理有限公司，历任信息技术部系统开发员、金 融工程部高级工程师、监察稽核部总监助理、信息技术部副总监、风险管理部副总监、风险 管理部总监，现任信息技术部总监。 吴萍女士，职工监事，文学学士，中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于中国农业 第10页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 3. 高级管理人员情况： 刘卓先生，董事长。简历同上。 谭晓冈先生，总经理。简历同上。 肖剑先生，副总经理，哈佛大学公共管理硕士。曾任深圳市南山区委（政府）办公室副 主任，深圳市广聚能源股份有限公司副总经理兼广聚投资控股公司执行董事、总经理，深圳 市人民政府国有资产监督管理委员会副处长、处长。2014年11月加入大成基金管理有限公 司，2015年1月起任公司副总经理。 温智敏先生，副总经理，哈佛大学法学博士。曾任职于美国Hunton &Williams国际律 师事务所纽约州执业律师。中银国际投行业务副总裁，香港三山投资公司董事总经理，标准 银行亚洲有限公司董事总经理兼中国投行业务主管。2015年4月加入大成基金管理有限公 司，任首席战略官，2015年8月起任公司副总经理。2016年10月起兼任大成国际资产管理 有限公司董事。 周立新先生，副总经理兼首席信息官，大学本科学历。曾任新疆精河县党委办公室机要 员、新疆精河县团委副书记、新疆精河县人民政府体改委副主任、新疆精河县八家户农场党 委书记、新疆博尔塔拉蒙古自治州团委副书记及少工委主任、江苏省铁路发展股份有限公司 办公室主任、江苏省铁路发展股份有限公司控股企业及江苏省铁路实业集团有限公司控股企 业负责人、中国华闻投资控股有限公司燃气战略管理部项目经理。2005年1月加入大成基 金管理有限公司，历任客户服务中心总监助理、市场部副总经理、上海分公司副总经理、客 户服务部总监兼上海分公司总经理、公司助理总经理，2015年8月起任公司副总经理，2019 年5月起兼任首席信息官。 姚余栋先生，副总经理，英国剑桥大学经济学博士。曾任职于原国家经贸委企业司、美 国花旗银行伦敦分行。曾任世界银行咨询顾问，国际货币基金组织国际资本市场部和非洲部 经济学家，原黑龙江省招商局副局长，黑龙江省商务厅副厅长，中国人民银行货币政策二司 副巡视员，中国人民银行货币政策司副司长，中国人民银行金融研究所所长。2016年9月 加入大成基金管理有限公司，任首席经济学家，2017年2月起任公司副总经理。 陈翔凯先生，副总经理，香港中文大学工商管理硕士。曾任职于广发证券海南分公司， 平安保险集团公司。曾任华安财产保险有限公司高级投资经理，国投瑞银基金管理有限公司 第11页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 赵冰女士，督察长，清华大学工商管理硕士。曾供职于中国证券业协会资格管理部、专 业联络部、基金公司会员部，曾任中国证券业协会分析师委员会委员、基金销售专业委员会 委员。曾参与基金业协会筹备组的筹备工作。曾先后任中国证券投资基金业协会投教与媒体 公关部负责人、理财及服务机构部负责人。2017年7月加入大成基金管理有限公司，2017年8 月起任公司督察长。 4．基金经理 （1）现任基金经理 张钟玉：会计学硕士。证券从业年限9年。2010年7月加入大成基金管理有限公司， 曾担任研究部研究员、数量与指数投资部数量分析师、大成优选股票型证券投资基金（LOF） 和大成沪深300指数证券投资基金基金经理助理。2015年2月28日起任大成核心双动力混 合型证券投资基金基金经理（更名前为大成核心双动力股票型证券投资基金）。2015年5月 23日起任深证成长40交易型开放式指数证券投资基金、大成深证成长40交易型开放式指 数证券投资基金联接基金及大成中证500深市交易型开放式指数证券投资基金基金经理。 2015年8月26日起任大成沪深300指数证券投资基金基金经理。具有基金从业资格。国籍： 中国 苏秉毅：经济学硕士。证券从业年限15年。2004年9月至2008年5月就职于华夏基 金管理有限公司基金运作部。2008年加入大成基金管理有限公司，曾担任规划发展部高级 产品设计师、数量与指数投资部基金经理助理，现任数量与指数投资部副总监。2012年8 月28日至2014年1月23日任大成中证500沪市交易型开放式指数证券投资基金联接基金 基金经理。2014年1月24日至2014年2月17日任大成健康产业股票型证券投资基金基金 经理。2012年2月9日至2014年9月11日任深证成长40交易型开放式指数证券投资基金 及大成深证成长40交易型开放式指数证券投资基金联接基金基金经理。2012年8月24日 起任中证500沪市交易型开放式指数证券投资基金基金经理。2013年1月1日至2015年8 月25日任大成沪深300指数证券投资基金基金经理。2013年2月7日起任大成中证100交 易型开放式指数证券投资基金基金经理。2015年6月5日起任大成深证成份交易型开放式 指数证券投资基金基金经理。2015年6月29日起任大成中证互联网金融指数分级证券投资 基金基金经理。2016年3月4日起任大成核心双动力混合型证券投资基金及大成沪深300 指数证券投资基金基金经理。2018年6月26日起任大成景恒混合型证券投资基金基金经理。 第12页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 （2）历任基金经理 姓名：任期起始日任期结束日 杨建华2010年6月22日2012年7月27日 孙蓓琳2012年7月28日2014年1月29日 宋向宇2014年1月8日2014年8月22日 石国武2014年8月23日2016年3月8日 5. 公司投资决策委员会 公司股票投资决策委员会由8名成员组成，设股票投资决策委员会主席1名，其他委员 7名，名单如下： 温智敏，公司副总经理，股票投资决策委员会主席；李本刚，基金经理，股票投资部总 监，股票投资决策委员会委员；苏秉毅，基金经理，数量与指数投资部副总监，股票投资决 策委员会委员；戴军，基金经理，研究部副总监，股票投资决策委员会委员；李博，基金经 理，股票投资部总监助理，股票投资决策委员会委员；刘旭，基金经理，股票投资部总监助 理，股票投资决策委员会委员；于雷，交易管理部总监，股票投资决策委员会委员；郑刚， 风险管理部总监，股票投资决策委员会委员。 上述人员之间不存在亲属关系。 公司量化投资决策委员会由7名成员组成，设量化投资决策委员会主席1名，其他委员 6名。名单如下： 温智敏，公司副总经理，量委化投资决策员会主席；黎新平，基金经理，数量与指数投 资部总监，量化投资决策委员会委员； ；；李绍，期货投资部总监，量化投资决策委员会委员； 苏秉毅，基金经理，数量与指数投资部副总监，量化投资决策委员会委员；冉凌浩，基金经 理，量化投资决策委员会委员；夏高，基金经理，现任数量与指数投资部总监助理，量化投 资决策委员会委员，张钟玉，基金经理，量化投资决策委员会委员。 上述人员之间不存在亲属关系。 （三）基金管理人的职责 按照《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人必须履行以下职责： 1．依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发 售、申购、赎回和登记事宜；如认为基金代销机构违反《基金合同》、基金销售与服务代理 第13页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 2．办理基金备案手续； 3．自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产； 4．配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管 理和运作基金财产； 5．建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的 基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证 券投资； 6．除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及 任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 7．依法接受基金托管人的监督； 8．采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基 金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎 回的价格； 9．严格按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及 报告义务； 10．保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等。除法律法规、基金合同 及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予以保密，不得向他人泄露； 11．按基金合同规定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益； 12．不谋求对上市公司的控制和直接经营管理； 13．依据《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会 或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 14．进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 15．编制中期和年度基金报告； 16．保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年以上； 17．组织并参加基金财产清算组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 18．面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其他资产时，及时报告中国证监会 并通知基金托管人； 19．因违反《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他法律法规，导致基金财产损失或 第14页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 20．按照法律法规和基金合同的规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 21．确保向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间内发出；保证投资者能够按照 基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并得到有关资料的复印件； 22．不从事任何有损基金及本基金其他当事人利益的活动； 23．负责为基金聘请注册会计师和律师； 24．由于基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基 金托管人追偿； 25．以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； 26．法律法规及基金合同规定的其他职责。 （四）基金管理人承诺 1．基金管理人承诺严格遵守《证券法》，并建立健全的内部控制制度，采取有效措施， 防止违反《证券法》行为的发生； 2．基金管理人承诺严格遵守《基金法》、《运作办法》，建立健全的内部控制制度，采取 有效措施，防止以下《基金法》、《运作办法》禁止的行为发生： （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。 3．基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律 法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权； （7）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息； 第15页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 （9）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； （10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩 序； （11）故意损害基金投资者及其他同业机构、人员的合法权益； （12）以不正当手段谋求业务发展； （13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （14）信息披露不真实，有误导、欺诈成分； （15）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。 4．本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限 制等全权处理本基金的投资。 5．本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效 措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者 与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交 易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循持有人利益优先原则，防范利益冲突，建 立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金 托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经 过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审 查。 （五）基金经理的承诺 1．依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大 利益； 第16页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； 3．不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄漏在任职 期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信 息； 4．不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 （六）基金管理人的内部控制制度 本基金管理人为加强内部控制，促进公司诚信、合法、有效经营，保障基金份额持有人 利益，维护公司及公司股东的合法权益，依据《证券法》、《证券投资基金公司管理办法》、 《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》等法律法规，并结合公司实际情况，制定《大 成基金管理有限公司内部控制大纲》。 公司内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分 考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而 形成的系统。公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系，制定科学完善的内 部控制制度。 公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。 公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任，公司管理层对内部 控制制度的有效执行承担责任。 1．公司内部控制的总体目标 （1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经 营、规范运作的经营思想和经营理念。 （2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产 的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。 （3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 2．公司内部控制遵循以下原则 （1）健全性原则。内部控制涵盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并包 括决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度 的有效执行。 （3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责的设置保持相对独立，公司基金财产、 自有资产与其他资产的运作相互分离。 第17页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 （5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益， 以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。 3．公司制定内部控制制度遵循以下原则 （1）合法合规性原则。公司内控制度符合国家法律、法规、规章和各项规定。 （2）全面性原则。内部控制制度涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空 白或漏洞。 （3）审慎性原则。制定内部控制制度以审慎经营、防范和化解风险为出发点。 （4）适时性原则。随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等 内外部环境的变化进行及时的修订或完善内部控制制度。 4．内部控制的基本要素 内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。 （1）控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治 理结构、组织结构、员工道德素质等内容。 （2）公司管理层牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识， 营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风 险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。 （3）健全公司法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，禁止不正当关 联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。 （4）公司的组织结构体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权分工，操 作相互独立。公司建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主、透明的决策 程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内部监督和反馈系统。 （5）依据公司自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线： ①各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前均应知悉并 以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。 ②建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间相互监督制衡。 ③公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严 格的检查和反馈。 ④风险管理部主要负责对投资组合的市场风险、流动性风险和信用风险等进行风险测 量，并提出风险调整的建议；对投资业绩进行评价，包括整体表现分析、业绩构成分析以及 第18页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 （6）建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保公司各级人员具备与其 岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。 （7）建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时 防范和化解风险。 （8）建立严谨、有效的授权管理制度，授权控制贯穿于公司经营活动的始终。 ①确保股东会、董事会、监事会和管理层充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授 权标准和程序，保证授权制度的贯彻执行。 ②公司各业务部门、分支机构和各级人员在规定授权范围内行使相应的职责。 ③公司重大业务的授权采取书面形式，明确授权书的授权内容和时效。 ④公司适当授权，建立授权评价和反馈机制，包括已获授权的部门和人员的反馈和评价， 对已不适用的授权及时修订或取消授权。 （9）建立完善的资产分离制度，公司资产与基金财产、不同基金的资产之间和其他委 托资产，实行独立运作，分别核算。 （10）建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清 算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。重要业务部门和岗位进行物理隔离。 （11）制订切实有效的应急应变措施，建立危机处理机制和程序。 （12）维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统。 （13）建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的监察稽核部门，对公司内部控制 制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。公司定期评价内部控制的有效性， 并根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况进行适时改进。 5．内部控制的主要内容 （1）公司自觉遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特点严格制定管理 规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取控制措施。 （2）研究业务控制主要内容包括： ①研究工作保持独立、客观。 ②建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。 ③建立投资对象备选库制度，根据基金合同要求，在充分研究的基础上建立和维护备选 库。 第19页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 ⑤建立研究报告质量评价体系。 （3）投资决策业务控制主要内容包括： ①严格遵守法律法规的有关规定，符合基金合同所规定的投资目标、投资范围、投资策 略、投资组合和投资限制等要求。 ②健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策。 ③投资决策有充分的投资依据，重要投资有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策 记录。 ④建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。 ⑤建立科学的投资管理业绩评价体系，包括投资组合情况、是否符合基金产品特征和决 策程序、基金绩效归属分析等内容。 （4）基金交易业务控制主要内容包括： ①基金交易实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行 交易。 ②建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施。 ③交易管理部门审核投资指令，确认其合法、合规与完整后方可执行，如出现指令违法 违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员。 ④公司执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待。 ⑤建立完善的交易记录制度，及时核对并存档保管每日投资组合列表等。 ⑥建立科学的交易绩效评价体系。 根据内部控制的原则，制定场外交易、网下申购等特殊交易的流程和规则。 （5）建立严格有效的制度，防止不正当关联交易损害基金份额持有人利益。基金投资 涉及关联交易的，在相关投资研究报告中特别说明，并报公司风险控制委员会审议批准。 （6）公司在审慎经营和合法规范的基础上力求金融创新。在充分论证的前提下周密考 虑金融创新品种或业务的法律性质、操作程序、经济后果等，严格控制金融新品种、新业务 的法律风险和运行风险。 （7）建立和完善客户服务标准、销售渠道管理、广告宣传行为规范，建立广告宣传、 销售行为法律审查制度，制定销售人员准则，严格奖惩措施。 （8）制定详细的登记过户工作流程，建立登记过户电脑系统、数据定期核对、备份制 度，建立客户资料的保密保管制度。 第20页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 （10）公司配备专人负责信息披露工作，进行信息的组织、审核和发布。 （11）加强对公司及基金信息披露的检查和评价，对存在的问题及时提出改进办法，对 出现的失误提出处理意见，并追究相关人员的责任。 （12）掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容。 （13）根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严格制定信息 系统的管理制度。 信息技术系统的设计开发符合国家、金融行业软件工程标准的要求，编写完整的技术资 料；在实现业务电子化时，设置保密系统和相应控制机制，并保证计算机系统的可稽性，信 息技术系统投入运行前，经过业务、运营、监察稽核等部门的联合验收。 （14）通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施， 确保系统安全运行。 （15）计算机机房、设备、网络等硬件要求符合有关标准，设备运行和维护整个过程实 施明确的责任管理，严格划分业务操作、技术维护等方面的职责。 （16）公司软件的使用充分考虑到软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，具备身 份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。信息技术系统设计、软件开发 等技术人员不得介入实际的业务操作。用户使用的密码口令定期更换，不得向他人透露。数 据库和操作系统的密码口令分别由不同人员保管。 （17）对信息数据实行严格的管理，保证信息数据的安全、真实和完整，并能及时、准 确地传递到会计等各职能部门；严格计算机交易数据的授权修订程序，并坚持电子信息数据 的定期查验制度。 建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据异地备份并且长期保存。 （18）信息技术系统定期稽核检查，完善业务数据保管等安全措施，进行排除故障、灾 难恢复的演习，确保系统可靠、稳定、安全地运行。 （19）依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证券投资基金会计核算 办法》、《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订基金会计制度、公司财务制度、会计工 作操作流程和会计岗位工作手册，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。 （20）明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，禁止需要相互监督的 岗位由一人独自操作全过程。 第21页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 （22）采取适当的会计控制措施，以确保会计核算系统的正常运转。 ①建立凭证制度，通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度，确保正确 记载经济业务，明确经济责任。 ②建立账务组织和账务处理体系，正确设置会计账簿，有效控制会计记账程序。 ③建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。 （23）采取合理的估值方法和科学的估值程序，公允反映基金所投资的有价证券在估值 时点的价值。 （24）规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基金财 产的安全。 （25）建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督。 （26）制订完善的会计档案保管和财务交接制度，财会部门妥善保管密押、业务用章、 支票等重要凭据和会计档案，严格会计资料的调阅手续，防止会计数据的毁损、散失和泄密。 （27）严格制定财务收支审批制度和费用报销运作管理办法，自觉遵守国家财税制度和 财经纪律。 （28）公司设立督察长，经董事会聘任，对董事会负责。督察长应当经中国证监会相关 派出机构认可后方可任职。根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公 司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、 建议职能。督察长定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况，董事会对督察长的报 告进行审议。 （29）公司设立监察稽核部门，对公司管理层负责，开展监察稽核工作，公司保证监察 稽核部门的独立性和权威性。 （30）明确监察稽核部门及内部各岗位的具体职责，配备充足的监察稽核人员，严格监 察稽核人员的专业任职条件，严格监察稽核的操作程序和组织纪律。 （31）强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况，确保公司 各项经营管理活动的有效运行。 （32）公司董事会和管理层重视和支持监察稽核工作，对违反法律、法规和公司内部控 制制度的，追究有关部门和人员的责任。 6．基金管理人关于内部控制制度的声明 第22页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 （2）本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。 四、基金托管人 （一）基金托管人基本情况 名称：中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号 成立时间：1984年1月1日 法定代表人：陈四清 注册资本：人民币34,932,123.46万元 联系电话：010-66105799 联系人：郭明 （二）主要人员情况 截至2018年12月，中国工商银行资产托管部共有员工202人，平均年龄33岁，95% 以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。 （三）基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自1998年在国内首家提供托管服务以 来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范 的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职责，为境内外广大 投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场 形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、 信托资产、保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII资产、QDII资 产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信 贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII专户资产、ESCROW等门类齐全的托管 产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性 化的托管服务。截至2018年12月，中国工商银行共托管证券投资基金923只。自2003 年 以来，本行连续十五年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环 球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的64项最佳托管银 行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可 和广泛好评。 第23页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产托管行业的 优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一手抓内控建设”的做法 是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作，在积极拓展各项托管业务 的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务 项目全过程风险管理作为重要工作来做。从2005年至今共十二次顺利通过评估组织内部控 制和安全措施最权威的ISAE3402审阅，全部获得无保留意见的控制及有效性报告。充分表 明独立第三方对我行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可,也 证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水 平。目前，ISAE3402审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。” 1、内部风险控制目标 保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法经营、规范 运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系； 防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持有人的权益；保障资产托管业务安 全、有效、稳健运行。 2、内部风险控制组织结构 中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门（内控 合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室共同组成。总 行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。 资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在 总经理的直接领导下，依照有关法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处 室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。 3、内部风险控制原则 （1）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于 托管业务经营管理活动的始终。 （2）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约； 监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。 （3）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控优先” 的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。 （4）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产和其 第24页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 （5）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善， 并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。 （6）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和控制人员必 须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的制定和执行部门。 4、内部风险控制措施实施 （1）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明确的岗位职 责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度，并采取了 良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、人员独立、业务制度和管理独立、 网络独立。 （2）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的制定者 和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查资产托管部在实现内部 控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施，督促职能管理部门改进。 （3）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互控防线”、“监 控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人为本”的内控文化，增强员工 的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。并通过进行定期、定向的业务与职业道德 培训、签订承诺书，使员工树立风险防范与控制理念。 （4）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销活动、 处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效益最大化目的。 （5）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险管理， 定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行风险识别、评估，制定 并实施风险控制措施，排查风险隐患。 （6）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传输线路 的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。 （7）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基于数据、应 用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演练。为使演练更加接近 实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订时间演练发展到现在的“随机演练”。 从演练结果看，资产托管部完全有能力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。 5、资产托管部内部风险控制情况 （1）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在总经理的直 第25页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 （2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工 的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管部实施全员风险管 理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风 险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相 互制衡的组织结构。 （3）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持把风险防范 和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努力，资产托管部已 经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业务操作流程、稽核监察制度、信息 披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约 机制。 （4）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。资产托管 业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作，一直将建 立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的 快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要 的位置，视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。 （五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定，基金托管人对基金的投 资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与银行间债券市场、基金 资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益 分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查，其中 对基金的投资比例的监督和核查自基金合同生效之后六个月开始。 基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有关基金法律 法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及 时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限期内，基金托管人有权随时对通知 事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期 内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管 理人限期纠正。 第26页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 （一）销售机构及联系人 一．直销机构 名称：大成基金管理有限公司 住所：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦32层 办公地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦32层 法定代表人：刘卓 电话：0755-83183388 传真：0755-83199588 联系人：教姣 公司网址：www.dcfund.com.cn 全国统一客户服务号码：400-888-5558（免固话长途费） （1）大成基金深圳投资理财中心 地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦32层 联系人：吴海灵、关志玲、白小雪 电话：0755-22223556/22223177/22223555 传真：0755-83195235/83195242/83195232 二．代销机构 1、中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号 法定代表人：陈四清 客服电话：95588 联系人：洪渊 联系电话：010-66105799 传真：010-66107914 网址：www.icbc.com.cn2、中国农业银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街69号 第27页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 第28页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 第29页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 第30页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 第31页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 第32页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 第33页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 第34页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 法定代表人：邢敏 办公地址：四川省南充市涪江路１号 客服热线：40016-96869 公司网址：www.tf.cn 28、晋城银行股份有限公司 注册地址：山西省晋城市文昌西街1669号 办公地址：山西省太原市高新区高新街联合大厦 法定代表人：贾沁林 联系人：朱丹 联系电话：18734835708 客服电话：95105757 网址：www.jccbank.com.cn 29、中原银行股份有限公司 注册地址：中国河南省郑州郑东新区商务外环路23号中科金座大厦 办公地址：总行地址：郑州市郑东新区CBD商务外环23号中科金座大厦 法定代表人：窦荣兴 联系电话：（86）0371-85517898 传真：（86）0371-85517555 客服电话：95186 网址：http://www.zybank.com.cn 30、中信期货有限公司 注册地址：深圳市福田区中信三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305室、 14层 办公地址：深圳市福田区中信三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305室、 14层 法定代表人：张皓 联系人：刘宏莹 联系电话：010-60833754 传真：0755-83217421 第35页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 第36页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 电话：010-85130577 传真：010-65182261 网址：www.csc108.com 35、国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人：何如 客服电话：95536 联系人：周杨 电话：0755-82130833 传真：0755-82133952 网址：www.guosen.com.cn 36、招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层 法定代表人：宫少林 客服电话：95565 联系人：黄婵君 电话：0755-82960167 传真：0755-82943636 网址：www.newone.com.cn 37、广发证券股份有限公司 注册地址：广州天河区天河北路183-187号大都会广场43楼（4301-4316房） 办公地址：广东省广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38、39、41、42、43、44 楼 法定代表人：孙树明 客服电话：95575 联系人：黄岚 电话：020-87555888 传真：020-87555305 网址：www.gf.com.cn 第37页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 第38页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 第39页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 第40页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 第41页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 第42页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 第43页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 第44页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 第45页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 第46页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 室 办公地址: 新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005 室 法定代表人：韩志谦 电话：010-88085858 传真：010-88085195 联系人：李巍 客服电话：400-800-0562 网址：www.hysec.com74、中泰证券股份有限公司 办公地址：山东省济南市经十路20518号 法定代表人：李玮 客服电话：95538 联系人：吴阳 第47页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 第48页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 第49页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 第50页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 第51页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 第52页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 第53页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 第54页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 第55页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 第56页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 第57页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 第58页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108 法定代表人：王伟刚 联系人：丁向坤 电话：010-56282140 传真：010-62680827 客服电话：400-619-9059 网址：www.fundzone.cn 118、北京晟视天下投资管理有限公司 注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室 法定代表人：蒋煜 联系人：孙悦 电话：010-58170823 传真：010-58170800 客服电话：400-818-8866 网址：http://fund.shengshiview.com 119、北京钱景基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012 办公地址：北京市海淀区丹棱街6号中关村金融大厦（丹棱soho）1008 法定代表人：赵荣春 联系人：魏争 网站：www.qianjing.com 客服电话：400-893-6885 120、北京新浪仓石基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2地块新浪总 部科研楼5层518室 办公地址：京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2地块新浪总部 科研楼5层518室 法定代表人：李昭琛 联系人：李唯 第59页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 第60页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 区） 办公地址：上海市杨浦区昆明路518号a1002 室 法定代表人：王翔 联系人：安彬 客服电话：400-820-5369 网址：www.jiyufund.com.cn125、上海凯石财富基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室 法定代表人：陈继武 客服电话：400-643-3389 联系人：葛佳蕊 电话：021-63333319 传真：021-63332523 网址：www.vstonewealth.com126、上海中正达广基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室 办公地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号3楼 法定代表人：黄欣 公司电话：021-3376 8132 客服电话：400-6767-523 网址：http://www.zhongzhengfund.com127、北京虹点基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元 办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元 法定代表人：胡伟 传真：010-65951887 电话：010-65951887 第61页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 层1号、4号 法定代表人：陶捷 联系人：杨帆 电话：027-87006003、87006009 网站：www.buyfunds.cn 公司传真：027-87006010 客服电话：400-027-9899129、上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1333号14楼09单元 法定代表人：王之光 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1333号14楼09单元 联系人：宁博宇 客服电话：4008219031 网站：www.lufunds.com130、珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 法定代表人：肖雯 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203 联系人：黄敏嫦 网站：www.yingmi.cn 客服电话：020-89629066131、和耕传承基金销售有限公司 注册地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼503房间 办公地址：北京市朝阳区酒仙桥路6号院国际电子城b座 法定代表人：王旋 客服电话：4000-555-671 第62页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 132、奕丰基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳市前海商务秘 书有限公司） 办公地址：深圳市南山区海德三路航天科技广场A座17楼1704室 法定代表人：TEOWEEHOWE 联系人：叶健 电话：0755-89460507 传真：0755-21674453 客服电话：400-684-0500 网址：www.ifastps.com.cn 133、北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06 办公地址：北京市大兴区亦庄经济技术开发区科创十一街18号院京东集团总部 法定代表人：江卉 电话：个人业务：95118、400 098 8511 企业业务：400 088 8816 传真：010-8919566 网址：fund.jd.com 134、深圳市金斧子基金销售有限公司 注册地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元11 层 办公地址：深圳市南山区粤海街道科苑路科兴科学园B3单元7楼 法定代表人：赖任军 联系人：刘昕霞 电话：0755-29330513 传真：0755-26920530 客服电话：400-9302-888 网址：https://www.jfz.com/ 135、北京蛋卷基金销售有限公司（原北京蒽次方资产管理有限公司） 第63页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 并及时公告。 （二）注册登记机构 名称：大成基金管理有限公司 住所：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦32层 办公地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦32层 法定代表人：刘卓 电话：0755-83183388 传真：0755-83195239 联系人：黄慕平 （三）律师事务所和经办律师 名称：北京市金杜律师事务所 注册地址：北京市朝阳区东三环中路7号财富中心写字楼A座40层 办公地址：北京市朝阳区东三环中路7号财富中心写字楼A座40层 负责人：王玲 电话：0755-22163333 传真：0755-22163390 第64页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 六、基金合同的生效 （一）基金合同的生效 根据相关法规和本基金合同的有关规定，本基金合同已于2010年6月22日正式生效。 自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。 （二）基金存续期内基金份额持有人数量和资金额的限制 《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金 资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日 出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式或与 其他基金合并等，并召开基金份额持有人大会进行表决。 法律法规另有规定的从其规定。 （三）基金类型及存续期限 基金类型：混合型基金 基金运作方式：契约型、开放式 基金存续期限：不定期 七、基金份额的申购与赎回 （一）申购与赎回办理的场所 第65页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 （二）申购与赎回办理的时间 1．开放日及开放时间 投资者在开放日申请办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深 圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或 基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息 披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 2．申购与赎回的开始时间 本基金已于2010年8月6日起开始办理日常申购、赎回、转换等业务。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请的，其基金份额申 购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。 （三）申购与赎回的原则 1．“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进 行计算； 2．“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3．当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，在当日的开放时间 结束后不得撤销； 基金管理人可根据基金运作的实际情况依法对上述原则进行调整。基金管理人必须在新 规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 （四）申购与赎回的程序 1．申购与赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回 的申请。 投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式全额交付申购款项，投资人在提交赎 回申请时其在销售机构须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效。 第66页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 申购与赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T 日），在正常情况下，本基金注册登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提 交的有效申请，投资人可在T+2日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构规定的其 他方式查询申请的确认情况。基金销售机构对申购申请的受理并不代表申请一定成功，而仅 代表销售机构确实接受到申请。申购、赎回、转换等申请的确认以注册登记机构或基金管理 人的确认结果为准，对于申购、赎回、转换申请及申购、赎回、转换份额的确认情况，投资 人应及时查询并妥善行使合法权利。 如基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例 达到或者超过50%，或者基金管理人认为可能存在变相规避50%集中度限制的情形时，基 金管理人有权对该单一投资者的申请全部或部分确认失败。由此，给投资者造成的损失，有 投资人自行承担。 3．申购与赎回申请的款项支付 申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。若申购不 成功或无效，基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付的申购款项退还给投 资人。 投资人赎回申请成功后，基金管理人将通过基金注册登记机构及其相关基金销售机构在 T+7日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照本基金合同 有关条款处理。 4．投资者申购、赎回的详细程序或手续，以开放申购和（或）赎回的相关公告为准。 （五）申购与赎回的数额限制 1．投资者每次申购的最低金额为1.00元人民币。 2、单一投资者持有基金份额的比例不得达到或者超过50%，或者以其他方式变相规避 50%集中度限制。 3．投资者赎回本基金份额时，可申请将其持有的部分或全部基金份额赎回；本基金可 以对投资者每个交易账户的最低基金份额余额以及每次赎回的最低份额做出规定，具体业务 规则请见有关公告。 4．当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请参见相关公告； 第67页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述规定的数量或 比例限制。基金管理人必须在调整前依照有关规定在指定媒介和基金管理人网站上公告。 （六）申购与赎回的费率 本基金目前开通前端收费模式，将来根据市场发展状况和法律法规、监管机构的规定， 可能增加新的收费模式，也可能相应增加新的基金份额种类，并可能需计算新基金份额类别 的基金份额净值。增加新的收费模式，应当按照法律法规、监管机构的规定，履行适当的程 序，并及时公告。新的收费模式的具体业务规则，请见有关公告、通知。 1．申购费率 本基金申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、 注册登记等各项费用。 申购金额M申购费率 M＜100万元1.50% 100万元≤M＜500万元1.00% M≥500万元每笔1000元 （1）养老金费率 在本公司直销中心办理账户认证手续后，即可享受申购费率2折优惠。基金招募说明书 规定申购费率为固定金额的，则按基金招募说明书中费率规定执行，不再享有费率优惠。未 在本公司直销中心办理账户认证手续的养老金账户，不享受上述特定费率。 2．赎回费率 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收 取。不低于赎回费总额的25%应归基金财产，其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。 持有基金时间T赎回费率 T＜7日1.50% 7日≤T＜1年0.50% 1年≤T＜2年0.25% 2年≤T0 本基金对持续持有基金份额少于7 日的投资人收取的赎回费，将全额计入基金财产； 对持续持有基金份额长于7日（含7日）的投资人收取的赎回费，将不低于赎回费总额的 25%归入基金财产，其中对持续持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费并全额 第68页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 3．基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收取方式，并最迟应于新的费 率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 4．基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况指定 基金促销计划，针对以特定交易方式（如网上交易、电话交易等）等进行基金交易的投资人 定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手 续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。 5．基金管理人可以在不违背法律法规规定和基金合同约定的情形下对已在本公司直销 中心办理账户认证手续并通过本公司直销中心申购基金的养老金账户进行申购费率优惠。养 老金账户，包括养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养 老基金，包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以 及集合计划。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司将依据规定 将其纳入养老金账户范围。养老金账户申购费率优惠的详细实施情况，请见基金管理人发布 的相关业务公告。 （七）申购份额与赎回支付金额的计算方式 1．基金申购份额的计算： 净申购金额=申购金额/（1＋申购费率） 申购费用=申购金额－净申购金额 申购份额=净申购金额/T日基金份额净值 例：某投资者申购本基金100,000元，申购费率为1.50％，假设申购当日基金份额净值 为1.045元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额=100,000/（1+1.50％）＝98,522.17元 申购费用=100,000-98,522.17=1477.83元 申购份额=98,522.17/1.045＝94,279.59份 即：该投资者投资100,000元申购本基金，假设申购当日基金份额净值为1.045元，则 可得到94,279.59份基金份额。 2．基金净赎回金额的计算： 赎回总额＝赎回份数×T日基金份额净值 赎回费用＝赎回总额×赎回费率 赎回金额＝赎回总额－赎回费用 第69页 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 大成核心双动力混合型证券投资基金更新招募说明书 赎回总金额=100,000×1.016＝101,600元 赎回费用= 101,600×0.5% =508元 净赎回金额=101,600 -508＝101,092元 即：投资者赎回本基金10万份基金份额，假设赎回当日基金份额净值是1.016元，则 其可得到的赎回金额为101,092元。 3．基金份额净值的计算： T日基金份额净值=T日基金资产净值/T日基金份额总数 T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经中国证监 会同意，可以适当延迟计算或公告。本基金基金份额净值的计算，保留到小数点后3位，小 数点后第4位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。 4．基金份额、余额的处理： 申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后，以当日基金份额净值为 基准计算，申购份额计算结果保留到小数点后2位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由 此产生的误差计入基金财产。 （八）申购与赎回的注册登记（未完）  |