农银行业领先：农银汇理行业领先混合型证券投资基金招募说明书(2019年第1号更新)摘要
农银汇理行业领先混合型证券投资基金招 募说明书(2019年第 1号更新)摘要 基金管理人：农银汇理基金管理有限公司 基金托管人：交通银行股份有限公司 重要提示 本基金的募集申请经中国证监会 2013年 3月 29日证监许可【 2013】292号文核准。本基金的基金合 同于 2013年 6月 25日生效。基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明 其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金原名农银汇理行业领先股票型证券投资基金，根据中国证券监督管理委员会于 2014年 8月 8日实行的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及基金合同的有关规定，经与基金托管人协商一致， 并经报中国证监会备案，自 2015年 8月 7日起更名为农银汇理行业领先混合型证券投资基金。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有份额享受 基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境 因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人 连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，某一基金 的特定风险等。本基金为开放式混合型基金，属证券投资基金中的较高风险、较高收益品种。投资有风险， 投资者认购（申购）基金时应认真阅读本基金的招募说明书及基金合同。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。本招募说明书涉及托管业务相关的更新信息已经基金托管人复 核。本招募说明书（更新）所载内容截止至 2019年 6月 24日，基金投资组合报告截止至 2019年 3月 31日（财务数据未经审计）。 一、基金管理人 （一）公司概况 名称：农银汇理基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9号 50层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9号 50层 法定代表人：许金超 成立日期：2008年 3月 18日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：证监许可【 2008】307号 组织形式：有限责任公司 注册资本：人民币壹拾柒亿伍仟万零壹元 存续期限：永久存续 联系人：翟爱东 联系电话：021-61095588 股权结构： ?股东出资额（元）出资比例 中国农业银行股份有限公司 904,218,334 51.67% 东方汇理资产管理公司 583,281,667 33.33% 中铝资本控股有限公司 262,500,000 15% 合计 1,750,000,001 100% （二）主要人员情况 1、董事会成员： 许金超先生：董事长 高级经济师、经济学硕士。许金超先生 1983年 7月进入中国农业银行工作，历任中国农业银行河南 省分行办公室副主任、处长、副行长，中国农业银行山西分行党委副书记，中国农业银行内蒙古自治区分 行党委书记、行长，中国农业银行采购管理部总经理，中国农业银行托管业务部总经理。2014年 12月起 任农银汇理基金管理有限公司董事。2015年 5月 28日起任农银汇理基金管理有限公司总经理。2019年 3月 4日起任农银汇理基金管理有限公司董事长。 FathiJerfel先生，副董事长 硕士。1986年起任职于里昂信贷集团(CréditLyonnais)；1996年加入东方汇理资产管理集团，历任结 构化及可转债管理部门、量化研究部门主管、东方汇理资产管理公司执行委员会委员、东方汇理结构化资 产管理公司(CASAM)首席执行官。自 2008年 1月起，任东方汇理资产管理集团总经理委员会委员，现任 东方汇理资产管理集团副首席执行官。 施卫先生：董事 经济学硕士、金融理学硕士。1992年 7月起任中国农业银行上海市浦东分行国际部经理、办公室主 任、行长助理，2002年 7月起任中国农业银行上海市分行公司业务部副总经理，2004年 3月起任中国农 业银行香港分行副总经理，2008年 3月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监，2010年 10月起任中国农业银行东京分行筹备组组长，2012年 12月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼市 场总监。2019年 5月 7日起任农银汇理基金管理有限公司总经理。 钟小锋先生：董事 政治学博士。1996年 5月进入法国东方汇理银行工作，先后在法国东方汇理银行（巴黎）、东方汇 理银行广州分公司、香港分公司、北京代表处工作。2005年 12月起任东方汇理银行北京分公司董事总经 理。2011年 11月起任东方汇理资产管理香港有限公司北亚区副行政总裁。2012年 9月起任东方汇理资产 管理香港有限公司北亚区行政总裁。 蔡安辉先生：董事 高级工程师、管理学博士学位。1999年 10月起任中国稀有稀土金属集团公司财务部综合财务处副处 长，历任中国铝业公司财务部处长，中铝国际贸易有限公司董事,中铝国际工程有限责任公司财务总监,贵 阳铝镁设计研究院有限公司党委书记、副总经理,中铝财务有限责任公司董事、执行董事、总经理、董事 长、党委书记、工会主席,中铝资本控股有限公司执行董事、中铝保险经纪（北京）股份有限公司和中铝 融资租赁有限公司董事长。现任中国铝业集团有限公司总经理助理，中铝资本控股有限公司董事长、总经 理，中铝智能科技发展有限公司执行董事。 华若鸣女士：董事 工商管理硕士，高级经济师。1983年起在中国农业银行工作。自 2000年起，历任中国农业银行国际 业务部副总经理、中国农业银行香港分行总经理，中国农业银行电子银行部副总经理、中国农业银行资金 营运部总经理、中国农业银行金融市场部总经理。现任中国农业银行首席专家，金融市场部总裁。 王小卒先生：独立董事 经济学博士。曾任香港城市大学助理教授、世界银行顾问、联合国顾问、韩国首尔国立大学客座教授。 现任复旦大学管理学院财务金融系教授，兼任香港大学商学院名誉教授和挪威管理学院兼职教授。 傅继军先生：独立董事 经济学博士，高级经济师。1981年起，任江苏省盐城汽车运输公司职工教师，江苏省人民政府研究 中心科员。1991年 3月起任中华财务咨询公司部门经理、副总经理、总经理、董事长。哈尔滨工业大学 深圳学院兼职教授。 徐信忠先生：独立董事 金融学博士、教授。曾任英国 BankofEngland货币政策局金融经济学家；英国兰卡斯特大学管理学院 金融学教授；北京大学光华管理学院副院长、金融学教授、中山大学岭南（大学）学院院长、金融学教授。 现任北京大学光华管理学院教授、北京大学深圳研究生院副院长。 2、公司监事 王红霞女士：监事会主席 经济学学士，高级经济师。1984年 8月进入中国农业银行工作，先后在中国农业银行资金计划部、 资产负债管理部任副处长、处长。2004年 5月开始参与中国农业银行票据营业部筹备工作，2005年 6月 起至 2017年 11月先后任中国农业银行资金营运部所属票据营业部副总裁、金融市场部副总经理兼票据营 业部总经理、同业业务中心/票据营业部总裁。2017年 11月 29日起任农银汇理基金管理有限公司监事会 主席。 Jean-YvesGlain先生：监事 硕士。1995年加入东方汇理资产管理公司，历任销售部负责人、市场部负责人、国际事务协调和销 售部副负责人、国际协调与支持部负责人，现任东方汇理资产管理公司总秘书兼支持与发展部负责人。 杨静女士：监事 美国管理会计师，金融工商管理硕士学位。2008年 4月起历任雷博国际会计高级经理，瑞银证券股 票资本市场部董事总经理助理，德意志银行（北京）总裁助理、战略经理。现任中铝资本控股有限公司投 资管理部高级业务经理。。 胡惠琳女士：监事 工商管理硕士。2004年起进入基金行业，先后就职于长信基金管理有限公司、富国基金管理有限公 司。2007年参与农银汇理基金管理有限公司筹建工作，2008年 3月公司成立后任市场部总经理。 宋进举先生：监事 法律硕士。2009年起进入基金行业，曾就职于银河基金管理有限公司。2015年 9月加入农银汇理基 金管理有限公司，现任监察稽核部总经理。 杨晓玫女士：监事 管理学学士。2008年加入农银汇理基金管理有限公司，现任综合管理部人力资源经理。 3、公司高级管理人员 许金超先生：董事长 高级经济师、经济学硕士。许金超先生 1983年 7月进入中国农业银行工作，历任中国农业银行河南 省分行办公室副主任、处长、副行长，中国农业银行山西分行党委副书记，中国农业银行内蒙古自治区分 行党委书记、行长，中国农业银行采购管理部总经理，中国农业银行托管业务部总经理。2014年 12月起 任农银汇理基金管理有限公司董事。2015年 5月 28日起任农银汇理基金管理有限公司总经理，2019年 3月 4日起任农银汇理基金管理有限公司董事长。 施卫先生：总经理 经济学硕士、金融理学硕士。1992年 7月起任中国农业银行上海市浦东分行国际部经理、办公室主 任、行长助理，2002年 7月起任中国农业银行上海市分行公司业务部副总经理，2004年 3月起任中国农 业银行香港分行副总经理，2008年 3月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监，2010年 10月起任中国农业银行东京分行筹备组组长，2012年 12月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼市 场总监。2019年 5月 7日起任农银汇理基金管理有限公司总经理。 刘志勇先生：副总经理 博士研究生。1995年起先后在中国农业银行人事教育部、市场开发部、机构业务部及中国农业银行 办公室任职。2007年起参与农银汇理基金管理有限公司筹备工作。2008年 3月起在农银汇理基金管理有 限公司任运营副总监、代理市场总监等职务。2018年 4月 3日起任农银汇理基金管理有限公司副总经理 兼运营副总监。 翟爱东先生：督察长 高级工商管理硕士。1988年起先后在中国农业银行《中国城乡金融报》社、国际部、伦敦代表处、 个人业务部、信用卡中心工作。2004年 11月起参加农银汇理基金公司筹备工作。2008年 3月起任农银汇 理基金管理有限公司董事会秘书、监察稽核部总经理，2012年 1月起任农银汇理基金管理有限公司督察 长。 4、基金经理 张峰先生：工学硕士。具有 9年证券从业经历。历任南方基金管理有限公司研究员，投资经理助理。 现任农银汇理基金管理有限公司投资部副总经理，农银汇理行业领先混合型基金基金经理、农银汇理策略 精选混合型证券投资基金基金经理、农银汇理国企改革灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 本基金历任基金经理： 徐莉女士，管理本基金的时间为 2013年 6月 25日至 2015年 6月 12日。 赵谦先生，管理本基金的时间为 2015年 6月 6日至 2016年 3月 8日。 5、投资决策委员会成员 本基金采取集体投资决策制度。 投资决策委员会由下述委员组成： 投资决策委员会主任施卫先生，现任农银汇理基金管理有限公司总经理； 投资决策委员会成员付娟女士，投资总监，农银汇理消费主题混合型证券投资基金基金经理、农银汇 理中小盘混合型证券投资基金基金经理、农银汇理海棠三年定期开放混合型证券投资基金基金经理； 投资决策委员会成员史向明女士，投资副总监、固定收益部总经理，农银汇理恒久增利债券型基金基 金经理、农银汇理增强收益债券型基金基金经理、农银汇理 7天理财债券型基金基金经理、农银汇理金丰 一年定期开放债券型基金基金经理、农银汇理金利一年定期开放债券型基金基金经理、农银汇理金泰一年 定期开放债券型基金基金经理、农银汇理天天利货币市场基金、农银汇理金鑫 3个月定期开放债券型发起 式基金基金经理； 投资决策委员会成员郭世凯先生，研究部总经理，农银汇理行业成长混合型基金基金经理、农银汇理 行业轮动混合型基金基金经理、农银汇理现代农业加灵活配置混合型基金基金经理。 投资决策委员会成员张峰先生，投资部副总经理，农银汇理行业领先混合型基金基金经理、农银汇理 策略精选混合型证券投资基金经理、农银汇理国企改革灵活配置混合型证券投资基金经理。 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 二、基金托管人 （一）基金托管人概况 公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行） 公司法定英文名称：BANKOFCOMMUNICATIONSCO.,LTD 法定代表人：彭纯 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188号 办公地址：中国（上海）长宁区仙霞路 18号 邮政编码：200336 注册时间：1987年 3月 30日 注册资本：742.63亿元 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号 联系人：陆志俊 电话：021-95559 交通银行始建于 1908年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的发钞行之一。1987年重新 组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全国性的国有股份制商业银行，总部设在上海。 2005年 6月交通银行在香港联合交易所挂牌上市，2007年 5月在上海证券交易所挂牌上市。根据 2018年 英国《银行家》杂志发布的全球千家大银行报告，交通银行一级资本位列第 11位，连续五年跻身全球银 行 20强；根据 2018年美国《财富》杂志发布的世界 500强公司排行榜，交通银行营业收入位列第 168位， 较上年提升 3位。 截至 2019年 3月 31日，交通银行资产总额为人民币 97,857.47亿元。2019年 1-3月，交通银行实现 净利润(归属于母公司股东)人民币 210.71亿元。 交通银行总行设资产托管业务中心（下文简称“托管中心”）。现有员工具有多年基金、证券和银行 的从业经验，具备基金从业资格，以及经济师、会计师、工程师和律师等中高级专业技术职称，员工的学 历层次较高，专业分布合理，职业技能优良，职业道德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、 奋发向上的资产托管从业人员队伍。 （二）主要人员情况 彭纯先生，董事长、执行董事，高级会计师。 彭先生 2018年 2月起任本行董事长、执行董事。2013年 11月至 2018年 2月任本行副董事长、执行 董事，2013年 10月至 2018年 1月任本行行长；2010年 4月至 2013年 9月任中国投资有限责任公司副总 经理兼中央汇金投资有限责任公司执行董事、总经理；2005年 8月至 2010年 4月任本行执行董事、副行 长；2004年 9月至 2005年 8月任本行副行长；2004年 6月至 2004年 9月任本行董事、行长助理； 2001年 9月至 2004年 6月任本行行长助理；1994年至 2001年历任本行乌鲁木齐分行副行长、行长，南 宁分行行长，广州分行行长。彭先生 1986年于中国人民银行研究生部获经济学硕士学位。 任德奇先生，副董事长、执行董事、行长，高级经济师。 任先生 2018年 8月起任本行副董事长、执行董事、行长；2016年 12月至 2018年 6月任中国银行执 行董事、副行长，其中：2015年 10月至 2018年 6月兼任中银香港（控股）有限公司非执行董事， 2016年 9月至 2018年 6月兼任中国银行上海人民币交易业务总部总裁；2014年 7月至 2016年 11月任中 国银行副行长，2003年 8月至 2014年 5月历任中国建设银行信贷审批部副总经理、风险监控部总经理、 授信管理部总经理、湖北省分行行长、风险管理部总经理；1988年 7月至 2003年 8月先后在中国建设银 行岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳阳分行，中国建设银行信贷管理委员会办公室、信贷风险管理部工 作。任先生 1988年于清华大学获工学硕士学位。 袁庆伟女士，资产托管业务中心总裁，高级经济师。 袁女士 2015年 8月起任本行资产托管业务中心总裁；2007年 12月至 2015年 8月，历任本行资产托 管部总经理助理、副总经理，本行资产托管业务中心副总裁；1999年 12月至 2007年 12月，历任本行乌 鲁木齐分行财务会计部副科长、科长、处长助理、副处长，会计结算部高级经理。袁女士 1992年毕业于 中国石油大学计算机科学系，获得学士学位，2005年于新疆财经学院获硕士学位。 （三）基金托管业务经营情况 截至 2019年 3月 31日，交通银行共托管证券投资基金 418只。此外，交通银行还托管了基金公司特 定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银行理财产品、信托计划、私募投资基金、保险资金、 全国社保基金、养老保障管理基金、企业年金基金、QFII证券投资资产、RQFII证券投资资产、QDII证券 投资资产、RQDII证券投资资产和 QDLP资金等产品。 三、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构： 名称：农银汇理基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9号 50层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9号 50层 法定代表人：许金超 联系人：叶冰沁 联系电话：4006895599（免长途电话费）、021-61095610 网址：www.abc-ca.com 2、代销机构： （1）中国农业银行股份有限公司 住所：北京市东城区建国门内大街 69号 办公地址：北京市东城区建国门内大街 69号 法定代表人：周慕冰 客服电话：95599 网址：www.abchina.com （2）交通银行股份有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188号 办公地址：上海市银城中路 188号 联系人：王菁 联系电话：021-58781234 客服电话：95559 网址：www.bankcomm.com （3）中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼 法定代表人：田国立 电话：010－66275654 传真：010－66275654 联系人：王嘉朔 客服电话：95533 网址：www.ccb.com （4）中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 法定代表人：陈四清 联系人：李慧 客服电话：95588 网址：www.icbc.com.cn （5）中信银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 9号 办公地址：北京东城区朝阳门北大街 9号东方文化大厦 法定代表人：李庆萍 联系人：丰靖 电话：010-89937330 客服电话：95558 网址：http://bank.ecitic.com/ （6）招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 法定代表人：李建红 联系人：季平伟 客服电话：95555 网址：www.cmbchina.com （7）上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区浦东南路 500号 办公地址：上海市中山东一路 12号 法定代表人：高国富 联系人：吴斌 联系电话：021-61618888 客服电话：95528 网址：www.spdb.com.cn （8）深圳前海微众银行股份有限公司 注册地址：深圳市南山区沙河西路 1819号深圳湾科技生态园 7栋 A座 办公地址：深圳市南山区沙河西路 1819号深圳湾科技生态园 7栋 A座 法人代表：顾敏 联系人：赵云 网址：www.webank.com 客服电话：95384、400-999-8800 传真：0755-86700688 （9）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168号 法定代表人：杨德红 联系人：芮敏祺 电话：021－38676666 客服电话：4008888666 网址：www.gtja.com （10）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街 188号 法定代表人：王常青 联系人：刘畅 联系电话：010-65608231 客服电话：4008888108 网址：www.csc108.com （11）广发证券股份有限公司 注册地址：广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2号 618室 办公地址：广州市天河区马场路 26号广发证券大厦 法定代表人：孙树明 联系人：黄岚 客服电话：95575或致电各地营业网点 网址：广发证券网 http://www.gf.com.cn （12）中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦 法定代表人：张佑君 联系人：王一通 电话：010-60838888 传真：010-60833739 客服电话：95558 网址：www.cs.ecitic.com （13）中信证券（山东）有限责任公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼 20层 办公地址：山东省青岛市市南区东海西路 28号龙翔广场东座 5层 法定代表人：姜晓林 联系人：焦刚 联系电话：0531-89606166 客服电话：95548 网址：sd.citics.com （14）华泰证券股份有限公司 注册地址：南京市江东中路 228号 法定代表人：周易 联系人：庞晓芸 联系电话：0755-82492193 客服电话：95597 网址：www.htsc.com.cn （15）中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 35号 2-6层 办公地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 法定代表人：陈共炎 联系人：辛国政 联系电话：010-83574507 客服电话：4008-888-888或 95551 网址：www.chinastock.com.cn （16）申万宏源证券有限公司 注册地址:上海市徐汇区长乐路 989号 45层 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989号 40层 法定代表人：李梅 联系人：陈飙 电话：021-33389888 传真：021-33388224 客服电话：95523或 4008895523 网址：www.swhysc.com （17）西藏东方财富证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88号金座东方财富大厦 法定代表人：陈宏 联系人：付佳 电话：021-23586603 客服电话：95357 网站：http://www.18.cn （18）上海好买基金销售有限公司 住所：上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号 办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 9楼 法定代表人：杨文斌 联系人：高源 电话：021-3669631 客服电话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com （19）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969号 3幢 5层 599室 办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18号黄龙时代广场 B座 6F 法定代表人：祖国明 联系人：韩爱彬 客服电话：4000-766-123 网址：www.fund123.cn （20）上海天天基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88号金座（东方财富大厦） 法定代表人：其实 联系人：王超 电话：021-54509988 传真：021-64385308 客服电话：400-1818-188 网址：www.1234567.com.cn （21）深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦 8楼 801 办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8号 HALO广场 4楼 法定代表人：薛峰 联系人：龚江江 电话：0755-33227950 传真：0755-33227951 客服电话：4006-788-887 网址：www.zlfund.cn （22）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 住所：北京市西城区宣武门外大街 28号富卓大厦 A座 17层 办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28号富卓大厦 A座 17层 法定代表人：洪弘 联系人：文雯 电话：010-83363099 传真：010-83363072 客服电话：400-166-1188 网址：http://8.jrj.com.cn （23）和讯信息科技有限公司 住所：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层 办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层 法定代表人：王莉 联系人：陈慧慧 电话：010-85657353 传真：010-65884788 客服电话：400-920-0022 网址：licaike.hexun.com （24）上海联泰基金销售有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277号 3层 310室 办公地址：上海市长宁区福泉北路 518号 8座 3层 法定代表人：燕斌 联系人：兰敏 电话：021-52822063 传真：021-52975270 客服电话：4000-166-6788 网址：http://www.66zichan.com （25）上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 法定代表人：王之光 联系人：宁博宇 电话：021-20665952 传真：021-22066653 客服电话：400-821-9031 网址：www.lufunds.com （26）中证金牛（北京）投资咨询有限公司 注册地址：北京市丰台区东管头 1号 2号楼 2-45室 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1号环球财讯中心 A座 5层 法定代表人：钱昊旻 客服电话：4008-909-998 联系人：沈晨 电话：010-59336544 传真：010-59336500 网址：www.jnlc.com （27）浙江同花顺基金销售有限公司 住所：杭州市文二西路 1号 903室 法定代表人：凌顺平 电话：0571-88911818 联系人：费超超 客服电话：4008-773-772 网址：fund.10jqka.com.cn （28）北京新浪仓石基金销售有限公司 住所：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部科研楼 5层 518室 法定代表人：李昭琛 电话：010-60619607 联系人：李唯 客服电话：010-62675369 网址：www.xincai.com （29）珠海盈米基金销售有限公司 住所：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491 法定代表人：肖雯 电话：020-89629099 联系人：邱湘湘 客服电话：020-89629066 网址：www.yingmi.cn （30）上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室 办公地址：上海市虹口区东大名路 1098号浦江国际金融广场 18层 法定代表人：李兴春 电话：021-50753533 联系人：陈孜明 客服电话：400-921-7755 网址：www.leadfund.com.cn （31）北京汇成基金销售有限公司 住所：北京市海淀区中关村大街 11号 E世界财富中心 A座 11层 1108号 办公地址：北京市海淀区中关村大街 11号 E世界财富中心 A座 11层 1108号 法定代表人：王伟刚 联系人：李瑞真 电话：010-56251471 传真：010-62680827 客服电话：400-619-9059 网址：www.hcjijin.com （32）上海长量基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室 办公地址：上海市浦东新区东方路 1267号 11层 法定代表人：张跃伟 联系人：邱燕芳 电话：021-20691831 传真：021-20691861 客服电话：400-820-2899 网址：http://www.erichfund.com （33）上海基煜基金销售有限公司 住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800号 2号楼 6153室（上海泰和经济发展区） 办公地址：上海市浦东新区银城中路 488号太平金融大厦 1503室 法定代表人：王翔 电话：021-65370077 传真：021-55085991 客户服务电话：400-820-5369 网址：www.jiyufund.com.cn （34）腾安基金销售（深圳）有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司） 办公地址：深圳市南山区海天二路 33号腾讯滨海大厦 15层 法定代表人：刘明军 联系人：谭广锋 传真：0755-86013399 客服电话：95017(拨通后转 1再转 8) 网站：www.tenganxinxi.com （35）北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村东路 66号 1号楼 22层 2603-06 法定代表人：江卉 联系人：韩锦星 电话：010-89187635 客服电话：400-088-8816 公司网址：http://fund.jd.com/ （36）济安财富（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16号院 1号楼 3层 307 法定代表人：杨健 联系人：李海燕 联系电话：010-65309516 （37）北京百度百盈基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区上地十街 10号 1幢 1层 101 办公地址：北京市海淀区信息路甲 9号奎科大厦 法定代表：张旭阳 联系人：杨琳 网址：www.baiyingfund.com 客服电话：95055-9 传真：010-61951007 （38）其它代销机构 其它代销机构名称及其信息另行公告。 （二）注册登记机构 农银汇理基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9号 50层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9号 50层 法定代表人：许金超 电话：021-61095588 传真：021-61095556 联系人：丁煜琼 客户服务电话：4006895599 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海源泰律师事务所 住所：上海市浦东南路 256号华夏银行大厦 1405室 办公地址：上海市浦东南路 256号华夏银行大厦 1405室 负责人：廖海 联系电话：（021）51150298 传真：（021）51150398 联系人：廖海 经办律师：廖海、刘佳 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 6楼 办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202号企业天地 2号楼普华永道中心 11楼 执行事务合伙人：李丹 联系电话：（021）23238888 传真：（021）23238800 联系人：都晓燕 经办注册会计师：薛竞、都晓燕 四、基金名称 农银汇理行业领先混合型证券投资基金 五、基金的类型 契约型开放式 六、基金的投资目标 本本基金将通过寻找受益于中国经济发展、在所属行业中处于领先地位的上市公司，进一步优化投资 组合，在严格控制风险的前提下，力争为投资者创造超越业绩比较基准的回报。 七、基金的投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括中小板、创业 板及其他经中国证监会核准发行并上市的股票）、权证等权益类品种，国债、金融债、央票、公司债、企 业债、可转债、可分离债、中期票据、资产支持证券等债券类品种，短期融资券、正回购、逆回购、定期 存款、协议存款等货币市场工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中 国证监会相关规定。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投 资范围。 基金的投资组合比例为：股票投资比例不低于基金资产的 60%，其中投资于行业领先类股票的比例不 低于非现金基金资产投资的 80%；除股票以外的其他资产投资比例范围为基金资产的 5%－40%。权证投 资比例范围为基金资产净值的 0%-3%，现金或到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值 的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 若法律法规的相关规定发生变更或监管机构允许，本基金管理人在履行适当程序后，可对上述资产配 置比例进行调整。 八、基金的投资策略 本基金采用传统的“自上而下”和“自下而上”相结合的方法构建投资组合。具体投资策略分为两个 层次：首先是“自上而下”的大类资产配置，决定权益类证券和固定收益类证券的投资比例；其次是“自 下而上”的领先企业选股策略，该策略是对资产配置策略方案的具体实现，是本基金的核心投资策略。 1、大类资产配置策略 大类资产配置策略涉及股票、债券和现金等大类资产在投资组合中的比例调整。本基金是混合型基金， 股票的投资收益对于基金整体业绩具有决定性的影响，而债券投资的主要目的是用于降低股票波动对基金 净值的影响，并一定程度上获取超过现金的收益水平。因此本基金在考虑大类资产配置的时候是以对宏观 经济和股票市场的前瞻性判断作为主要依据。主要考虑指标包括： （1）宏观经济因素。主要包括居民消费价格指数（CPI）、工业品出厂价格指数（PPI）、固定资产投 资增长率、工业企业增加值、采购经理人指数（PMI）、消费品零售增长率、汇率和贸易盈余等。 （2）政策环境因素。政策环境主要包括财政货币政策、资本市场政策和产业政策。 财政货币政策主要影响社会总需求、社会总供给、物价和利率水平，影响因素有：税制变化、政府支 出及转移支付、国债发行、利率水平、信贷规模以及存款准备金率等。 资本市场政策主要包括股权制度、发行制度、交易制度等。 国家产业政策主要包括产业布局政策和产业技术政策，其影响力表现在弥补市场缺陷，影响资源配置 方向。 （3）股票市场因素。股票市场因素主要包括市场整体估值水平、各行业板块估值水平、市场波动状 况、融资规模和频率、场内外资金流动状况等。 （4）市场情绪因素。市场情绪因素反映了投资人的心态变化，并影响股票和债券市场的走势，其影 响因素包括：基金发行、申购、赎回情况，封闭式基金的升贴水率，股票投资者资金参与度、股票账户开 户数，市场融资规模，金融创新规模等。 在对上述宏观经济及股票市场影响因素综合考虑的基础上，基金管理人将通过定性和定量的分析，并 在此基础上科学分配基金在股票、债券和现金上的配置比例。通过对市场上涨的充分暴露和市场下跌的风 险回避，本基金将力争将大类资产配置比例控制在合理的水平，以期适应市场的变化情况。 2、股票投资策略 （1）行业配置 本基金将根据各行业前景短期和中长期的评价，确定并相应调整行业资产配置比例。 1）宏观经济的影响。分析经济周期变动以及当前宏观经济形势对行业的影响。 2）产业政策的影响。密切关注国家产业政策的变化，及时跟踪受益于相关产业政策的行业。 3）行业成长空间及行业生命周期分析。 4）市场竞争情况分析。主要分析行业集中度、行业进出壁垒的强弱、替代产品对行业的威胁，行业 的国际比较优势。 （2）个股投资策略 基金的股票投资策略是本基金的核心策略。本基金所指的行业领先类股票包括两类企业，一类是相关 行业当中具备优势的企业，另一类是相关行业当中具备发展成为行业领先企业潜力的高成长公司。优势企 业一般指上市公司在所属行业当中具备品牌、技术、市场、资源禀赋、甚至政策支持等方面至少一种优势， 企业往往能够凭借相关优势获得一定的市场占有率，因此具备较高的行业风险抵抗能力。本基金通过对具 备优势企业的投资，希望以较低风险稳定地获取与基准接近的行业收益；本基金对行业中的高成长公司的 投资，希望以相对较高的风险积极主动地争取高于基准的行业收益。基金管理人将从定量和定性两个角度 对上市公司的投资价值进行综合评价，精选具备行业领先优势和成长潜力的优质上市公司。 1）定性分析包括： ①公司经营能力分析。 A.具有完善的公司治理结构，信息透明、披露规范，注重公众股东利益和投资 人关系；B.具有优秀的管理团队，管理能力强，专业化程度高，有持续的业绩证明；企业管理者要有企业 家精神，并对股东权益敏感（比如实施了股权激励等措施）。 ②公司核心竞争力分析。 A.企业在生产、技术、市场等一个或多个方面具有行业内领先地位，并在短 时间内难以被行业内的其他竞争对手超越；B.拥有竞争优势，企业在行业中拥有定价能力，所占的份额是 连续扩大而非缩小。 ③政策扶持力度分析，是否符合政府产业政策导向、是否享受政府税收和补贴优惠、是否获得政策支 持等；行业或产业政策有利于强化这些领先地位企业的竞争优势。 ④公司融资能力分析，是否具有相对稳定的银行贷款支持，股市再融资可能性等。 ⑤公司的盈利模式稳定且易于理解。 2）定量的分析包括： ①主营业务鲜明，行业地位突出。其中主营业务收入占公司总收入的比例高于 50%，并且主营业务收 入增长率高于行业平均水平。 ②成长性良好：主营业务收入增长率、主营业务利润率、近三年平均息税折旧前利润（ EBITA）增长 率、未来一年预测每股收益（EPS）增长率等；营业收入保持稳健增长，随着销售额的增加，公司毛利率 可以保持并得以提升。 ③价值合理：价值指标将综合考虑历史市盈率 PE、历史市净率 PB、历史市销率 PS、历史 PEG、历史 每股收益(EPS)、历史企业倍数 EV/EBITA、预测 PE、预测 PB、预测 PEG、预测每股收益(EPS)、股息率等指 标，通过综合评分选取位居前二分之一的公司。 ④盈利能力较强：盈利能力将综合考虑营业利润率、成本费用利润率、总资产报酬率、净资产收益率 （ROE）、资本回报率（ROIC）、每股净资产等，通过综合评分选取位居行业前二分之一的公司。 （3）股票投资组合 基金经理根据本基金的投资决策流程，权衡风险收益特征后，最终构建股票投资组合，并根据市场及 公司情况的变动，及时动态调整。 在基金投资组合构建的阶段，基金管理人必须将理论组合转化为现实的投资组合结果，因此在此阶段 将面临更多实际的操作性的约束。同时，由于策略所构建的组合会出现风格上的差异并可能导致在具体行 业和个股选择方向上的不同。解决这一问题的主要方法是在组合整体的层面设定必要的投资约束，并在一 定的幅度内根据约束的要求对理论配置结果进行适度的调整使其最终符合约束的要求。基金管理人将首先 在股票组合所面临的各类约束进行量化，对以此为标准对于此前所构建的理论组合进行可行性检验。 3、债券投资策略 本基金为混合型基金，因此债券部分的投资主要目的是为了满足资产配置的需要，提供必要的资产分 散以部分抵消股票市场的系统性风险。因此在债券投资上，基金管理人将秉承稳健优先的原则，在保证投 资低风险的基础上力争创造一定的收益水平。 （1）合理预计利率水平 对市场长期、中期和短期利率的正确预测是实现有效债券投资的基础。管理人将全面研究物价、就业、 国际收支和政策变更等宏观经济运行状况，预测未来财政政策和货币政策等宏观经济政策走向，以此判断 资金市场长期的供求关系变化。同时，通过具体分析货币供应量变动，M1和 M2增长率等因素判断中短 期资金市场供求的趋势。在此基础上，管理人将对于市场利率水平的变动进行合理预测，对包括收益率曲 线斜度等因素的变化进行科学预判。 （2）灵活调整组合久期 管理人将在合理预测市场利率水平的基础上，在不同的市场环境下灵活调整组合的目标久期。当预期 市场利率上升时，通过增加持有短期债券等方式降低组合久期，以降低组合跌价风险；在预期市场利率下 降时，通过增持长期债券等方式提高组合久期，以充分分享债券价格上升的收益。 （3）科学配置投资品种 管理人将通过研究国民经济运行状况，货币市场及资本市场资金供求关系，以及不同时期市场投资热 点，分析国债、央票、金融债等不同债券种类的利差水平，评定不同债券类属的相对投资价值，确定组合 资产在不同债券类属之间配置比例。 （4）谨慎选择个券 在具体券种的选择上，管理人主要通过利率趋势分析、投资人偏好分析、对收益率曲线形态变化的预 期、信用评估和流动性分析等方式，合理评估不同券种的风险收益水平。筛选出的券种一般具有流动性较 好、符合目标久期、同等条件下信用质量较好或预期信用质量将得到改善、风险水平合理、有较好下行保 护等特征。 4、权证投资策略 本基金将从权证标的证券基本面、权证定价合理性、权证隐含波动率等多个角度对拟投资的权证进行 分析，以有利于资产增值为原则，加强风险控制，谨慎参与投资。 九、基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为 75％×沪深 300指数＋25％×中证全债指数 十、基金的风险收益特征 本基金为较高风险、较高收益的混合型基金产品，其风险收益水平高于货币市场基金、债券型基金， 低于股票型基金。 十一、基金的投资组合报告 基金托管人交通银行股份有限公司根据本基金合同规定，复核了本招募说明书摘要中的财务指标、净 值表现和投资组合报告等内容。 本投资组合报告所载数据截至 2019年 3月 31日，本报告所列财务数据未经审计。 1、报告期末基金资产组合情况 ?序号项目金额（元）占基金总资产的比例（ %） 1权益投资 1,508,982,866.74 81.44 其中：股票 1,508,982,866.74 81.44 2基金投资 -3 固定收益投资 13,641,100.00 0.74 其中：债券 13,641,100.00 0.74 资产支持证券 ?4贵金属投资 -- 5 金融衍生品投资 -6 买入返售金融资产 52,800,000.00 2.85 其中：买断式回购的买入返售金融资产 -7 银行存款和结算备付金合计 275,782,219.55 14.88 8其他资产 1,730,414.77 0.09 9合计 1,852,936,601.06 100.00 2、报告期末按行业分类的股票投资组合 （1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合 ?代码行业类别公允价值（元）占基金资产净值比例 (%) A农、林、牧、渔业 -B 采矿业 1,233,876.00 0.07 C制造业 1,071,395,599.49 60.79 D电力、热力、燃气及水生产和供应业 179,040.00 0.01 E建筑业 -F 批发和零售业 139,167,562.80 7.90 G交通运输、仓储和邮政业 -H 住宿和餐饮业 -I 信息传输、软件和信息技术服务业 296,511,563.45 16.82 J金融业 134,343.00 0.01 K房地产业 360,882.00 0.02 L租赁和商务服务业 -M 科学研究和技术服务业 -- - N 水利、环境和公共设施管理业 O居民服务、修理和其他服务业 -P 教育 Q卫生和社会工作 -R 文化、体育和娱乐业 - S综合 -合 计 1,508,982,866.74 85.61 （2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 本基金本报告期未持有港股通投资股票。 3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 ?序号股票代码股票名称数量（股）公允价值（元）占基金资产净值比例（％） 1 002607中公教育 10,804,935 139,167,562.80 7.90 2 600438通威股份 11,199,965 136,191,574.40 7.73 3 601012隆基股份 4,643,794 121,203,023.40 6.88 4 600570恒生电子 1,127,726 98,743,688.56 5.60 5 002129中环股份 9,483,300 94,074,336.00 5.34 6 603486科沃斯 1,524,788 92,890,084.96 5.27 7 002410广联达 2,749,238 81,954,784.78 4.65 8 002371北方华创 1,119,337 78,902,065.13 4.48 9 603605珀莱雅 1,092,014 75,753,011.18 4.30 10 300751迈为股份 432,100 73,262,555.00 4.16 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 ?序号债券品种公允价值（元）占基金资产净值比例（％） 1国家债券 2央行票据 3金融债券 -- - 其 中：政策性金融债 -4 企业债券 -5 企业短期融资券 -6 中期票据 -7 可转债（可交换债） 13,641,100.00 0.77 8同业存单 -9 其他 -10 合计 13,641,100.00 0.77 5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细 ?序号债券代码债券名称数量（张）公允价值（元）占基金资产净值比例（％） 1 110054通威转债 135,700 13,570,000.00 0.77 2 128061启明转债 711 71,100.00 0.00 6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 （1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有股指期货。 （2）本基金投资股指期货的投资政策 本基金本报告期末未持有股指期货。 10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 （1）本期国债期货投资政策 本基金本报告期末未持有国债期货。 （2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有国债期货。 （3）本期国债期货投资评价 本基金本报告期末未持有国债期货。 11、投资组合报告附注 （1）本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有被监管部门立案调查或在本报告编制日前一年内 受到公开谴责、处罚的情况。 （2）本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。 （3）其他各项资产构成 ?序号名称金额（元） 1存出保证金 1,390,830.96 2应收证券清算款 3 应收股利 4 应收利息 57,603.74 5应收申购款 281,980.07 6其他应收款 7 待摊费用 8 其他 9 合计 1,730,414.77 （4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 （5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 十二、基金的业绩 本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈 利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应 仔细阅读本基金的招募说明书。本基金合同生效日为 2013年 6月 25日，基金业绩数据截至 2019年 3月 31日。 一、本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 ?阶段净值增长率①净值增长率标准差②业绩比较基准收益率③业绩比较基准收益率标准差④ ① ③ ②-④ 2013年 6月 25日-2013年 12月 31日 -7.26% 0.63% 4.91% 0.96% -12.17% -0.33% 2014年 1月 1日-2014年 12月 31日 43.53% 1.41% 40.69% 0.91% 2.84% 0.50% 2015年 1月 1日-2015年 12月 31日 49.28% 2.91% 7.91% 1.86% 41.37% 1.05% 2016年 1月 1日-2016年 12月 31日 -7.77% 1.72% -7.71% 1.05% -0.06% 0.67% 2017年 1月 1日-2017年 12月 31日 25.40% 1.00% 15.93% 0.48% 9.47% 0.52% 2018年 1月 1日-2018年 12月 31日 -17.55% 1.29% -17.58% 1.00% 0.03% 0.29% 2019年 1月 1日-2019年 3月 31日 20.46% 1.49% 21.38% 1.16% -0.92% 0.33% 基金成立日-2019年 3月 31日 128.26% 1.71% 70.48% 1.14% 57.78% 0.57% 二、自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较 农银汇理行业领先混合型证券投资基金 累计份额净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 （2013年 6月 25日至 2019年 3月 31日） 本基金股票投资比例范围为基金资产的 60%－95％；除股票以外的其他资产投资比例范围为基金资产 的 5％－40%。权证投资比例范围为基金资产净值的 0％-3％，现金或到期日在一年以内的政府债券投资比 例不低于基金资产净值的 5％。本基金建仓期为基金合同生效日（2013年 6月 25日）起六个月，建仓期 满时，本基金各项投资比例已达到基金合同规定的投资比例。 十三、费用概览 （一）与基金运作有关的费用 1、基金费用的种类 （1）基金管理人的管理费； （2）基金托管人的托管费； （3）基金合同生效后与基金相关的信息披露费用； （4）基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； （5）基金份额持有人大会费用； （6）基金的证券交易费用； （7）基金的银行汇划费用； （8）基金的开户费用、账户维护费用； （9）按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 2、与基金运作有关的计提方法、计提标准和支付方式 （1）基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提。管理费的计算方法如下： H＝E×1.5%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，于次月首日起 5个工作日内从基金财产中一 次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等，支付日期顺延。 （2）基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如下： H＝E×0.25%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，于次月首日起 5个工作日内从基金财产中一 次性支取。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等，支付日期顺延。 上述“1、基金费用的种类中第 3－9项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额 列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 3、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： （1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失； （2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； （3）基金合同生效前的相关费用； （4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 4、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 5、基金管理费和基金托管费的调整 基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费率和基金托管费率，此项调整不需要基金份额持 有人大会决议通过。基金管理人必须依照有关规定最迟于新的费率实施日前按照《信息披露管理办法》的 有关规定在指定媒体上刊登公告。 （二）与基金销售有关的费用 1、本基金的申购费率如下： ?申购金额（含申购费）费率 M<50万 1.5% 50= 100= 1000元/笔 2、本基金的赎回费率如下： ?持有时间赎回费率 ?T<7天 1.5% 7天= 0 注 1：就赎回费率的计算而言，1年指 365日，2年指 730日，以此类推。 注 2：上述持有期是指在注册登记系统内，投资者持有基金份额的连续期限。 后端费率：本基金采用前端收费，条件成熟时也将为客户提供后端收费的选择。 3、基金份额净值的计算公式为：基金份额净值＝基金资产净值总额/基金份额总数。 基金份额净值的计算保留到小数点后 4位，小数点后第 5位四舍五入，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1日内公告。遇特 殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 4、基金申购份额的计算 本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购价格以申购当日（ T日）的基金 份额净值为基准。申购的有效份额单位为份。申购份额计算结果按照四舍五入方法，保留 到小数点后 2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 计算公式： 净申购金额＝申购金额 /(1＋申购费率) 申购费用＝申购金额－净申购金额 申购份额＝净申购金额 /T日基金份额净值 对于适用固定金额申购费的申购：净申购金额＝申购金额－申购费用 例二：假定 T日本基金的份额净值为 1.2000元，三笔申购金额分别为 1万元、50万元 和 100万元，则各笔申购负担的申购费用和获得的该基金份额计算如下： ?申购 1申购 2申购 3 申购金额（元，A） 10,000 500,000 1,000,000 适用申购费率（B） 1.50% 1.00% 0.80% 净申购金额（C=A/(1+B)） 9,852.22 495,049.50 992,063.49 ?申购费用（D=A-C） 147.78 4,950.50 7,936.51 申购份额（E＝C/1.2000） 8,210.18 412,541.25 826,719.58 5、基金赎回金额的计算 采用 “份额赎回”方式，赎回价格以赎回当日（T日）的基金份额净值为基准进行计算， 赎回金额以人民币元为单位，赎回金额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后 2位， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。 计算公式： 赎回总金额 =赎回份额×T日基金份额净值 赎回费用 =赎回份额×T日基金份额净值×赎回费率 净赎回金额 =赎回份额×T日基金份额净值-赎回费用 例三：假定某投资人在 T日赎回 10,000份，其在认购/申购时已交纳认购/申购费用， 该日该基金份额净值为 1.2500元，持有年限不足 1年，则其获得的赎回金额计算如下： 赎回费用＝ 1.2500×10,000×0.5%＝62.50元 赎回金额＝ 1.2500×10,000-62.5＝12,437.50元 6、申购费用由申购基金份额的投资人承担，不列入基金财产。 7、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额 时收取。不低于赎回费总额的 25%应归基金财产，其余用于支付注册登记费和其他必要的 手续费。 8、本基金的申购费率最高不超过申购金额的 5%，赎回费率最高不超过基金份额赎回 金额的 5%；基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新 的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 9、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定 基金促销计划，针对以特定交易方式（如网上交易、电话交易等）等进行基金交易的投资 人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必 要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。 十四、对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运 作管理办法》、《证券投资基金销售管理方法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及 其他有关法律法规的要求，结合基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对 2019年 2月 1日刊登的本基金招募说明书进行了更新，更新的主要内容如下： （一）重要提示部分 对招募说明书更新所载内容的截止日及有关财务数据和净值表现的截止日进行更新。 （二）第三部分 “基金管理人” 对 “主要人员情况”部分进行了更新。 （三）第四部分 “基金托管人” 对基金托管人基本情况进行了更新。 （四）第五部分 “相关服务机构” 对基金相关服务机构进行了更新。 （五）第十四部分 “基金的投资” “投资组合报告”更新为截止至 2019年 3月 31日的数据。 （六）第十五部分 “基金的业绩” “基金的业绩”更新为截止至 2019年 3月 31日的数据。 农银汇理基金管理有限公司 二〇一九年八月六日 中财网
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