永赢泰益债券A：永赢泰益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019年第1号)
原标题:永赢基金管理有限公司:永赢泰益债券A：永赢泰益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019年第1号) 永赢基金管理有限公司 永赢泰益债券型证券投资基金 更新 招募说明书 （ 201 9 年第 1 号） 基金管理人：永赢基金管理有限公司 基金托管人： 交通银行股份有限公司 二零一九年 八 月 重要提示 永赢泰益债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于2018年5月29日获中 国证券监督管理委员会证监许可[2018]889号文准予注册募集。本基金的《基金 合同》和《招募说明书》已通过指定信息披露媒体进行了公开披露。本基金的基 金合同于2018年6月25日正式生效。 本招募说明书是对原《永赢泰益债券型证券投资基金招募说明书》的更新， 原招募说明书与本招募说明书内容不一致的，以本招募说明书为准。基金管理人 保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金募集申请的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出 实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资 者投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般 来说，基金的收益预期越高，投资者承担的风险也越大。本基金为债券型证券投 资基金，属证券投资基金中的中低预期风险品种，其长期平均预期风险和预期收 益率低于混合型基金、股票型基金，高于货币市场基金。 本基金主要投资于债券资产，在有效控制投资组合风险的前提下，力争为基 金份额持有人获取超越业绩比较基准的投资回报。 本基金投资于证券市场，基金 净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资本基金可能遇到的风险包括：证 券市场整体环境引发的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，大量赎回或 暴跌导致的流动性风险，基金投资过程中产生的操作风险，因交收违约引发的信 用风险，基金投资对象与投资策略引致的特有风险，等等。 本基金将资产支持证券（ABS）纳入到投资范围当中，资产支持证券是一种 债券性质的金融工具，其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或 剩余权益。与股票和一般债券不同，资产支持证券不是对某一经营实体的利益要 求权，而是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信 用为支持的证券，所面临的风险主要包括交易结构风险、各种原因导致的基础资 产池现金流与对应证券现金流不匹配产生的信用风险、市场交易不活跃导致的流 动性风险等，由此可能造成基金财产损失。 本基金将证券公司短期公司债券 纳入到投资范围当中，由于证券公司短期公 司债券为非 公开发行和交易，且限制投资者数量上限，潜在流动性风险相对较大。 若发行主体信用质量恶化或投资者大量赎回需要变现资产时，受流动性所限，本 基金可能无法卖出所持有的证券公司短期公司债券，从而可能给基金净值带来损 失。 本基金在募集过程中（指本基金募集完成进行验资时）及成立运作后，单一 投资者持有的基金份额占本基金总份额的比例不得达到或超过50%（运作过程 中，因基金份额赎回等情形导致被动超标的除外），且基金管理人承诺后续不存 在通过一致行动人等方式变相规避50%集中度要求的情形。 投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构， 基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者应当认真阅读基金 合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，根据自身的投资 目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相 适应，理性判断市场，谨慎做出投资决策，并通过基金管理人或基金管理人委托 的具有基金代销业务资格的其他机构购买基金。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高 低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原 则，在投资者做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险， 由投资者自行负责。 本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为2019 年6月25日，投资组合报告为2019年第1季度报告，有关财务数据和净值表现截止 日为2019年3月31日（本招募说明书财务资料未经审计）。 目录 重要提示 ................................ ................................ ................................ ................................ .......... 1 第一部分 绪言 ................................ ................................ ................................ .............................. 4 第二部分 释义 ................................ ................................ ................................ .............................. 5 第三部分 基金管理人 ................................ ................................ ................................ ................. 10 第四部分 基金托管人 ................................ ................................ ................................ ................. 18 第五部分 相关服务机构 ................................ ................................ ................................ ............. 18 第六部分 基金的募集 ................................ ................................ ................................ ................. 25 第七部分 基金合同的生 效 ................................ ................................ ................................ ......... 26 第八部分 基金份额的申购和赎回 ................................ ................................ ............................. 27 第九部分 基金的投资 ................................ ................................ ................................ ................. 39 第十部分 基金的业绩 ................................ ................................ ................................ .................. 49 第十一部分 基金的财产 ................................ ................................ ................................ ............... 51 第十二部分 基金资产的估值 ................................ ................................ ................................ ..... 52 第十三部分 基金的收益与分配 ................................ ................................ ................................ . 57 第十四部分 基金的费用与税收 ................................ ................................ ................................ . 59 第十五部分 基金的会计与审计 ................................ ................................ ................................ . 62 第十六部分 基金的信息披露 ................................ ................................ ................................ ..... 63 第十七部分 风险提示 ................................ ................................ ................................ ................. 70 第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................................ ......................... 74 第十九部分 基金合同的内容摘要 ................................ ................................ ............................. 76 第二十部分 基金托管协议的内容摘要 ................................ ................................ ................... 106 第二十一部分 对基金份额持有人的服务 ................................ ................................ ............... 125 第二十二部分 其他应披露事项 ................................ ................................ ............................... 127 第二十三部分 招募说明书的存放和查阅方式 ................................ ................................ ....... 128 第二十四部分 备查文件 ................................ ................................ ................................ ........... 129 第一部分 绪言 《永赢泰益债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称 “ 招募说明书 ” 或 “ 本 招募说明书 ” ）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称 “ 《基金法》 ” ）、 《证券投资基金销售管理办法》（以下简称 “ 《销售办法》 ” ）、《 公开募集证券投 资基金运作管理办法》（以下简称 “ 《运作办法》 ” ）、《证券投资基金信息披露管 理办法》（以下简称 “ 《信息披露办法》 ” ） 、《公开募集开放式证券投资基金流动 性风险管理规定》（以下简称 “ 《流动性风险管理规定》 ” ） 及其他有关规定以及 《永赢泰益债券型证券投资基金基金合同》（以下简称 “ 基金合同 ” ）编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书 所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本 招 募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行 为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他 有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务， 应详细查阅基金合同。 第二部分 释义 本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1 、基金或本基金：指永赢泰益债券型证券投资基金 2 、基金管理人：指永赢基金管理有限公司 3 、基金托管人：指交通银行股份有限公司 4 、基金合同：指《永赢泰益债券型证券投资基金基金合同》及对本基金合 同的任何有效修订和补充 5 、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《永赢泰益债券 型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6 、招募说明书或本招募说明书：指《永赢泰益债券型证券投资基金招募说 明书》及其定期的更新 7 、基金份额发售公告：指《永赢泰益债券型证券投资基金基金份额发售公 告》 8 、法 律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9 、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会 第五次会议通过， 2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员会 第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二 届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关 于修改 < 中华人民共和国港口法 > 等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国 证券投资基金法 》及颁布机关对其不时做出的修订 10 、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施 的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11 、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日 实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12 、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施 的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13 、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布 、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布 机关对其不时做出的修订 14 、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 15 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 / 或中国银行业监督管理委员 会 16 、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17 、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 18 、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批 准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 19 、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理 办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中 国境外的机构投资者 20 、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以 及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 21 、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 22 、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转 换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务 23 、销售机构：指永赢基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监 会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 代理协议，代为办理基金销售业务的机构 24 、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 25 、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为永赢基金管理有 限公司或接受永赢基金 管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 26 、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 27 、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 28 、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 29 、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现 后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 30 、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过 3 个月 31 、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 32 、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 33 、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放日 34 、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日 ( 不包含 T 日 ) ， n 为自然数 35 、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 36 、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或 其他交易的时间段 37 、《业务规则》：指《永赢基金管理有限公司非上市开放式基金业务规则》， 是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管 理人和投资人共同遵守 38 、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 39 、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 40 、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 41 、基金转换：指基金份额持有人按照本基金 合同和基金管理人届时有效公 告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基 金管理人管理的其他基金基金份额的行为 42 、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 43 、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 44 、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 ( 赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总 数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额 ) 超过上一开放日基金总份额的 10% 45 、元：指人民币元 46 、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 47 、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 申购款及其他资产的价值总和 48 、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 49 、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 50 、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值 ，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 51 、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站 及其他媒介 52 、销售服务费：指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及 C 类基金份额持有人服务的费用 53 、 A 类基金份额：指在投资人认购 / 申购时收取认购 / 申购费用，在赎回时 根据持有期限收取赎回费用，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金 份额 54 、 C 类基金份额：指在投资人认购 / 申购时不收取认购 / 申购费用，在赎回 时根据持有期限收取赎回费用，并从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份 额 5 5 、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或 交易的债券等 56 、摆动定价机制：是指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金 份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的 投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权 益不受损害并 得到公平对待 57 、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。 包括但不限于地震、台风、水灾、火灾、战争、瘟疫、社会动乱、非一方过错情 况下的电力和通讯故障、系统故障、设备故障、网络黑客攻击 第三部分 基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：永赢基金管理有限公司 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 210 号二十一世纪大厦 27 楼 法定代表人：马宇晖 设立日期： 2013 年 11 月 7 日 联系电话：（ 021 ） 5169 0188 传真：（ 021 ） 5169 0177 联系人：周良子 永赢基金 管理有限公司是经中国证监会证监基金字 [2013]1280 号文件批准， 于 2013 年 11 月 7 日成立的合资基金管理公司，初始注册资本为人民币 1.5 亿元， 经工商变更登记，公司于 2014 年 8 月 21 日公告注册资本增加至人民币 2 亿元。 2018 年 1 月 25 日，公司注册资本由人民币 2 亿元增加至人民币 9 亿元。 目前，公司的股权结构为： 宁波银行股份有限公司出资人民币 643,410,000 元，占公司注册资本的 71.49% ； 利安资金管理公司（ Lion Global Investors Limited ）出资人民币 256,590, 000 元，占公司注册资本的 28.51% 。 基金管理人无任何受处罚记录。 （二）主要人员情况 1 、基金管理人董事会成员 马宇晖先生，董事长，学士。 12 年证券相关从业经验 ，曾任宁波银行股份 有限公司金融市场部产品开发副经理、经理、金融市场部总经理助理、总经理。 现任宁波银行副行长，兼永赢资产管理有限公司董事长。 章宁宁女士，董事，硕士。曾任宁波银行股份有限公司金融市场部总经理助 理、副总经理、金融市场部兼资产管理部副总经理（主持工作）、宁波银行金融 市场部兼资产管理部总经理。现任宁波银行资金营运中心总经理。 邹 忠良先生，董事，硕士。曾任宁波银行信用卡中心销售部副经理、市场部 高级副经理、业务发展部高级副经理；宁波银行余姚支行行长助理（零售公司）、 余姚支行副行长（零售公司）、余姚支行副行长（个人银行）；宁波银行个人银行 部总经理助理；宁波银行北京分行副行长。现任宁波银行个人银行部副总经理（主 持工作）。 陈首平先生，董事，学士，新加坡籍。曾任新加坡政府投资公司投资经理、 货币市场主管；华侨银行有限公司资产负债管理部总经理。现任华侨银行有限公 司执行副总裁、财务总监、利安资金管理公司董事。 陈友良先生，董事，硕士，马来西亚籍。 曾任职新加坡华侨银行集团风险部 风险分析师；巴克莱资本操作风险管理部经理；新加坡华侨银行集团风险部业务 经理；新加坡华侨银行集团主席办公室主席特别助理；新加坡华侨银行集团资金 部副总裁；新加坡华侨银行集团风险部资产负债管理总经理。 现任职于华侨永亨 银行有限公司。 芦特尔先生，董事，学士。 15 年证券相关从业经验 ，曾任宁波银行股份有 限公司金融市场部高级经理、总经理助理、副总经理；现任永赢基金管理有限公 司总经理，兼永赢资产管理有限公司董事。 陈巍女士，独立董事，硕士。曾任职于中国外运大连公司、美国飞驰集团无 锡公司。现任北 京市通商律师事务所合伙人律师、华北高速股份有限公司独立董 事。 康吉言女士，独立董事，硕士，中国注册会计师，高级会计师。曾任职于上 海基础工程公司、海南中洲会计师事务所、上海审计师事务所（上海沪港审计师 事务所）、上海长江会计师事务所。现任立信会计师事务所（特殊普通合伙）（上 海立信长江会计师事务所有限公司、立信会计师事务所有限公司）部门经理、合 伙人；江阴农村商业银行股份有限公司独立董事。 张学勇先生，独立董事，博士。曾在清华大学经济管理学院从事博士后研究 工作。现任中央财经大学金融学院教授、博士生导师。 2 、监事会 成员 施道明先生，监事长，硕士，经济师。曾任宁波银监局主任科员、副处长； 宁波银行总行零售公司部（小企业部）副总经理；宁波银行上海分行行长；宁波 银行总行个人公司部、信用卡部、风险管理部总经理。现任宁波银行总行风险管 理部总经理。 姜丽荣先生，监事，硕士。 6 年证券相关行业从业经验 ，曾任宁波银行总行 金融市场部同业部同业销售岗、非银同业部高级经理助理、高级副经理；现任永 赢基金管理有限公司 机构 部 总监 。 狄泽先生，监事，学士。 12 年相关行业从业经验，曾任职于毕马威华振会 计师事务所；金元比联基金管理有限公司稽核专员；申万 菱信基金管理有限公司 稽核经理；现任永赢基金管理有限公司审计部总监 。 3 、管理层成员 芦特尔先生，总经理，相关介绍见董事会成员部分内容。 毛慧女士，督察长，硕士。 13 年相关行业从业经验，曾任职锦天城律师事 务所；源泰律师事务所律师；申万菱信基金管理有限公司高级监察经理；永赢基 金管理有限公司监察稽核总监。现任永赢基金管理有限公司督察长，兼永赢资产 管理有限公司监事。 徐翔先生，副总经理，硕士。 12 年证券相关从业经验，曾担任国家开发银 行总行资金局交易中心交易员；德意志银行（中国）有限公司环球市场部交易员； 澳新银行 （中国）有限公司全球金融市场部交易总监；德意志银行（中国）有限 公司环球市场部交易主管；永赢基金管理有限公司总经理助理。现担任永赢基金 管理有限公司副总经理。 李永兴先生，副总经理，硕士。 12 年证券相关从业经验，曾担任交银施罗 德基金管理有限公司研究员、基金经理；九泰基金管理有限公司投资总监。永赢 基金管理有限公司总经理助理。现担任永赢基金管理有限公司副总经理。 4 、本基金基金经理 乔嘉麒先生， 复旦大学经济学学士、硕士，9年证券相关从业经验，曾任宁 波银行金融市场部固定收益交易员，从事债券及固定收益衍生品自营交易、自营 投资管理、流动性管理等工作。现任永赢基金管理有限公司固定收益投资部副总 监。 5 、投资决策委员会成员 投资决策委员会由下述委员组成：公司总经理芦特尔先生 担任主任委员 、 副 总经理 徐翔先生、 副总经理 李永兴先生、 固定收益投资 部 副 总监乔嘉麒先生担任 执行委员 。 督察长、 风险管理部负责人、合规部负责人、 交易部负责人、各基金经理、 各投资经理、研究人员可列席，但不具有投票权。 总经理为投资决策委员会主任委员，负责召集、协调统筹投资决策委员会会 议并检查投资决策委员会决议的执行情况。议案通过需经 2/3 以上委员同意，主 任委 员有一票否决权。 上述人员之间均不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 1 、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和注册登记事宜； 2 、办理基金备案手续； 3 、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4 、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配收益； 5 、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6 、编制季度报告、半年度和年度基金报告； 7 、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8 、办理与基金财产 管理业务活动有关的信息披露事项； 9 、召集基金份额持有人大会； 10 、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11 、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为； 12 、法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他职责。 （四）基金管理人的承诺 1 、本基金管理人承诺严格遵守相关法律法规、基金合同和中国证监会的有 关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反有关法律法规、基金 合同和中国证监会有关规定的行为发生。 2 、基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和 国证券法》、《基金法》及相关 法律法规，建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生： （ 1 ）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （ 2 ）不公平地对待本基金管理人管理的不同基金财产； （ 3 ）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （ 4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （ 5 ）侵占、挪用基金财产； （ 6 ）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动； （ 7 ）玩忽职守，不按照规定履行职责； （ 8 ）法律法规或中国证监会 禁止的其他行为。 3 、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守 国家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不得将基金资产用于以下 投资或活动： （ 1 ）承销证券； （ 2 ）违反规定向他人贷款或者提供担保； （ 3 ）从事承担无限责任的投资； （ 4 ）向其基金管理人、基金托管人出资； （ 5 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （ 6 ）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。 法律法规或监管部门变更或取消上述禁止性规定，如适用于本基金，基金管 理人在履行适当程序 后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。 4 、基金经理承诺 （ 1 ）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额 持有人谋取最大利益； （ 2 ）不能利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； （ 3 ）不违反现行有效的有关法律法规、规章、基金合同和中国证监会的有 关规定，不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息； （ 4 ）不协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易； （ 5 ）不从事损害基金资产和基金份额持有人利 益的证券交易及其他活动。 （五）基金管理人的内部控制制度 基金管理人根据全面性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、防 火墙原则和成本收益原则建立了一套比较完整的内部控制体系。该内部控制体系 由一系列业务管理制度及相应的业务处理、控制程序组成，具体包括控制环境、 风险评估、控制活动、信息沟通、内部监控等要素。 1 、控制环境 良好的控制环境包括科学的公司治理、有效的监督管理、合理的组织结构和 有力的控制文化。 （ 1 ）公司引入了独立董事制度，目前有独立董事 3 名。董事会下设资格审 查与薪酬委员会、审计及风险管理委员 会等专业委员会，其中审计及风险管理委 员会负责评价与完善公司内部控制体系。公司管理层设立了投资决策委员会、风 险控制委员会、 IT 治理委员会、产品委员会、估值委员会等专业委员会。 （ 2 ）公司各部门之间有明确的授权分工，既互相合作，又互相核对和制衡， 形成了合理的组织结构。 （ 3 ）公司坚持稳健经营和规范运作，重视员工的职业道德的培养，制定和 颁布了《员工合规守则》，并进行持续教育。 2 、风险评估 公司各层面和各业务部门在确定各自的目标后，对影响目标实现的风险因素 进行分析。对于不可控风险，风险评估的目的是决定是否承担该 风险或减少相关 业务；对于可控风险，风险评估的目的是分析如何通过制度安排来控制风险程度。 风险评估还包括各业务部门对日常工作中新出现的风险进行再评估并完善相应 的制度，以及新业务设计过程中评估相关风险并制定风险控制制度。 3 、控制活动 公司对投资、会计、技术系统和人力资源等主要业务制定了严格的控制制度。 在业务管理制度上，做到了业务操作流程的科学、合理和标准化，并要求完整的 记录、保存和严格的检查、复核；在岗位责任制度上，内部岗位分工合理、职责 明确，不相容的职务、岗位分离设置，相互检查、相互制约。 （ 1 ）投资控制制度 ① 投资决策与执行相分离。投资管理决策职能和交易执行职能严格隔离，实 行集中交易制度，建立和完善公平的交易分配制度，确保各投资组合享有公平的 交易执行机会。 ② 投资授权控制。建立明确的投资决策授权制度，防止越权决策。投资决策 委员会负责制定投资原则并审定资产配置比例；基金经理在投资决策委员会确定 的范围内，负责确定与实施投资策略、建立和调整投资组合并下达投资指令，对 于超过投资权限的操作需要经过严格的审批程序；交易部负责交易执行。 ③ 警示性控制。按照法规或公司规定设置各类资产投资比例的预警线，交易 系统在投资比例达到接 近限制比例前的某一数值时自动预警。 ④ 禁止性控制。根据法律、法规和公司相关规定，基金禁止投资受限制的证 券并禁止从事受限制的行为。交易系统通过预先的设定，对上述禁止进行自动提 示和限制。 ⑤ 多重监控和反馈。交易部对投资行为进行一线监控； 风险管理部 进行事中 及事后的监控。在监控中如发现异常情况将及时反馈并督促调整。 （ 2 ）会计控制制度 ① 建立了基金会计的工作制度及相应的操作和控制规程，确保会计业务有章 可循。 ② 按照相互制约原则，建立了基金会计业务的复核制度以及与托管人相关业 务的相互核查监督制度。 ③ 为了防范基金会计 在资金头寸管理上出现透支风险，制定了资金头寸管理 制度。 ④ 制定了完善的档案保管和财务交接制度。 （ 3 ）技术系统控制制度 为保证技术系统的安全稳定运行，公司对硬件设备的安全运行、数据传输与 网络安全管理、软硬件的维护、数据的备份、信息技术人员操作管理、危机处理 等方面都制定了完善的制度。 （ 4 ）人力资源管理制度 公司建立了涵盖科学的招聘解聘、培训、考核、薪酬等内容的人事管理制度， 确保人力资源的有效管理。 （ 5 ）监察制度 公司设立了 审计部 ，负责公司的监察工作。监察制度包括违规行为的调查程 序和处理制度，以及对员工行为 的监察。 （ 6 ）反洗钱制度 公司设立了反洗钱工作小组作为反洗钱工作的专门机构，指定专门人员负责 反洗钱和反恐融资合规管理工作；各相关部门设立了反洗钱岗位，配备反洗钱负 责人员。除建立健全反洗钱组织体系外，公司还制定了《反洗钱内部控制制度》 及相关业务操作规程，确保依法切实履行金融机构反洗钱义务。 4 、信息沟通 公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息 交流渠道，公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，信息及 时送交适当的人员进行处理。目前公司业务均已做到了办公自动化，不同的人员 根据其业务性质及层级具有不同的权限。 5 、内部监控 公司设立了独立于各业务部门的 审计部 ，通过定期或不定期检查，评价公司 内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司各项内部控制制度的执行情况， 确保公司各项经营管理活动的有效运行。 6 、基金管理人关于内部控制的声明 （ 1 ）本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层 的责任。 （ 2 ）上述关于内部控制的披露真实、准确。 （ 3 ）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制 度。 第四部分 基金托管人 一、基金托管人基本情况 （一）基金 托管人概况 公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行） 公司法定英文名称： BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD 法定代表人：彭纯 住 所： 中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号 办公地址： 中国（上海）长宁区仙霞路 18 号 邮政编码： 200336 注册时间： 1987 年 3 月 30 日 注册资本： 742.6 3 亿元 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字 [1998]25 号 联系人：陆志俊 电 话： 95559 交通银行始建于 1908 年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近 代中国的发 钞行之一。 1987 年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全国性 的国有股份制商业银行，总部设在上海。 2005 年 6 月交通银行在香港联合交易所 挂牌上市， 2007 年 5 月在上海证券交易所挂牌上市。 根据 2018 年英国《银行家》杂 志发布的全球千家大银行报告，交通银行一级资本位列第 11 位，连续五年跻身全 球银行 20 强；根据 2018 年美国《财富》杂志发布的世界 500 强公司排行榜，交通银 行营业收入位列第 168 位，较上年提升 3 位。 截至 2019 年 3 月 31 日，交通银行资产总额为人民币 97,857.47 亿元。 20 19 年 1 - 3 月，交通银行实现净利润 ( 归属于母公司股东 ) 人民币 210.71 亿元。 交通银行总行设资产托管业务中心（下文简称“托管中心”）。现有员工具有 多年基金、证券和银行的从业经验，具备基金从业资格，以及经济师、会计师、 工程师和律师等中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职 业技能优良，职业道德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发 向上的资产托管从业人员队伍。 （二）主要人员情况 彭纯先生，董事长、执行董事，高级会计师。 彭先生 2018 年 2 月起任本行董事长、执行董事。 2013 年 11 月 起任本行执行董事。 2013 年 11 月至 2018 年 2 月任本行副董事长、执行董事， 2013 年 10 月至 2018 年 1 月任本 行行长； 2010 年 4 月至 2013 年 9 月任中国投资有限责任公司副总经理兼中央汇金投 资有限责任公司执行董事、总经理； 2005 年 8 月至 2010 年 4 月任本行执行董事、副 行长； 2004 年 9 月至 2005 年 8 月任本行副行长； 2004 年 6 月至 2004 年 9 月任本行董事、 行长助理； 2001 年 9 月至 2004 年 6 月任本行行长助理； 1994 年至 2001 年历任本行乌 鲁木齐分行副行长、行长，南宁分行行长，广州分行行长。彭先生 1 986 年于中国 人民银行研究生部获经济学硕士学位。 任德奇先生，副董事长、执行董事、行长，高级经济师。 任先生 2018 年 8 月起任本行副董事长、执行董事、行长； 2016 年 12 月至 2018 年 6 月任中国银行执行董事、副行长，其中： 2015 年 10 月至 2018 年 6 月兼任中银香 港（控股）有限公司非执行董事， 2016 年 9 月至 2018 年 6 月兼任中国银行上海人民 币交易业务总部总裁； 2014 年 7 月至 2016 年 11 月任中国银行副行长， 2003 年 8 月至 2014 年 5 月历任中国建设银行信贷审批部副总经理、风险监控部总经理、授信管 理部总经 理、湖北省分行行长、风险管理部总经理； 1988 年 7 月至 2003 年 8 月先后 在中国建设银行岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳阳分行，中国建设银行信贷 管理委员会办公室、信贷风险管理部工作。任先生 1988 年于清华大学获工学硕士 学位。 袁庆伟女士，资产托管业务中心总裁，高级经济师。 袁女士 2015 年 8 月起任本行资产托管业务中心总裁； 20 07 年 12 月至 2015 年 8 月， 历任本行资产托管部总经理助理、副总经理，本行资产托管业务中心副总裁； 1999 年 12 月至 2007 年 12 月，历任本行乌鲁木齐分行财务会计部副科长、科长、处长助 理、副处长，会计结算部高级经理。袁女士 1992 年毕业于中国石油大学计算机科 学系，获得学士学位， 2005 年于新疆财经学院获硕士学位。 （三）基金托管业务经营情况 截至 20 19 年 3 月 31 日 ，交通银行共托管证券投资基金 418 只。 此外， 交通 银行 还托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银 行理财产品、信托计划、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、养老保障管 理基金、企业年金基金、 QFII 证券投资资产、 RQFII 证券投资资产、 QDII 证券投 资资产、 RQDII 证券投资资产和 QDLP 资金等产品。 二、 基金托管人的内部控制制度 （一）内部控制目标 交通银行严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定，加强内部 管理，保证托管中心业务规章的健全和各项规章的贯彻执行，通过对各种风险的 梳理、评估、监控，有效地实现对各项业务风险的管控，确保业务稳健运行，保 护基金持有人的合法权益。 （二）内部控制原则 1 、合法性原则：托管中心制定的各项制度符合国家法律法规及监管机构的 监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 2 、全面性原则：托管中心建立各二级部自我监控和风险合规部风险管控的 内部控制机制，覆盖各项业务、各个部 门和各级人员，并渗透到决策、执行、监 督、反馈等各个经营环节，建立全面的风险管理监督机制。 3 、独立性原则：托管中心独立负责受托基金资产的保管，保证基金资产与 交通银行的自有资产相互独立，对不同的受托基金资产分别设置账户，独立核算， 分账管理。 4 、制衡性原则：托管中心贯彻适当授权、相互制约的原则，从组织结构的 设置上确保各二级部和各岗位权责分明、相互牵制，并通过有效的相互制衡措施 消除内部控制中的盲点。 5 、有效性原则：托管中心在岗位、业务二级部和风险合规部三级内控管理 模式的基础上，形成科学合理的内部控制决策机制、 执行机制和监督机制，通过 行之有效的控制流程、控制措施，建立合理的内控程序，保障内控管理的有效执 行。 6 、效益性原则：托管中心内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运作 环节的风险控制要求相适应，尽量降低经营运作成本，以合理的控制成本实现最 佳的内部控制目标。 （三）内部控制制度及措施 根据 《证券投资基金法》、 《中华人民共和国商业银行法》 、《商业银行资产托 管业务指引》 等法律法规， 托管中心 制定了一整套严密、 完整 的 证券投资基金托 管 管理 规章 制度 ，确保基金托管业务运行的规范、安全、高效， 包括 《交通银行 资产托管业务管理办法 》、《交通银行资产托管业务风险管理办法》、《交通银行资 产托管业务系统建设管理办法》、《交通银行资产托管部信息披露制度》、《交通银 行资产托管业务商业秘密管理规定》、《交通银行资产托管业务从业人员行为规 范》、《交通银行资产托管业务档案管理暂行办法》 等 ，并根据市场变化和基金业 务的发展不断加以完善。做到业务分工科学合理，技术系统管理规范，业务管理 制度健全，核心作业区实行封闭管理，落实各项安全隔离措施，相关信息披露由 专人负责。 托管中心通过对基金托管业务各环节的事前揭示、事中控制和事后检查措施 实现全流程、全链条的风 险管理，聘请国际著名会计师事务所对基金托管业务运 行进行国际标准的内部控制评审。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 交通银行作为基金托管人，根据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基 金运作管理办法》和有关证券法规的规定，对基金的投资对象、基金资产的投资 组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支 付、基金托管人报酬的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、 基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。 交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有违反《 证券投资基金法》、《公 开募集证券投资基金运作管理办法》等有关证券法规和《基金合同》的行为，应 当及时通知基金管理人予以纠正，基金管理人收到通知后及时核对确认并进行调 整。交通银行有权对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对交 通银行通知的违规事项未能及时纠正的，交通银行须报告中国证监会。 交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有重大违规行为，须立即报告中 国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。 四、其他事项 最近一年内交通银行及其负责资产托管业务的高级管理人员无重大违法违 规行为，未受到中国人民银行、中国 证监会、中国银监会及其他有关机关的处罚。 负责基金托管业务的高级管理人员在基金管理公司无兼职的情况。 第五部分 相关服务机构 一、销售机构 （一）直销机构 永赢基金管理有限公司 住所：浙江省宁波市鄞州区中山东路 466 号 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 210 号二十一世纪大厦 27 楼 法定代表人：马宇晖 联系电话：（ 021 ） 5169 0103 传真：（ 021 ） 6887 8782 、 6887 8773 联系人：吴亦弓 客服热线：（ 021 ） 5169 0111 网址： www.maxwealthfund.com 基金销售机构的具体名单见基金份额发售公告，基金管理人可根据有关法律 法规的要求，选择符合要求的机构代理销售本基金，并及时公告。 （二）代销机构 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择符合要求的机构代理销售本基 金，并及时公告。 基金销售机构的具体名单见基金份额发售公告，基金管理人可根据有关法律 法规的要求，选择符合要求的机构代理销售本基金，并及时公告。 二、登记机构 永赢基金管理有限公司 住所：浙江省宁波市鄞州区中山东路 466 号 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 210 号二十一世纪大厦 27 楼 法定代表人：马宇晖 联系电话：（ 021 ） 5169 0188 传真：（ 021 ） 5169 0179 联系人：曹丽娜 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：远闻（上海）律师事务所 注册地址：上海市浦东新区浦电路 438 号双鸽大厦 18G 办公地址：上海市浦东新区浦电路 438 号双鸽大厦 18G 负责人： 奚正辉 电话： 021 - 5036 6225 传真： 021 - 5036 6733 经办律师：沈国兴、康银 松 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：安永华明会计师事务所 ( 特殊普通合伙 ) 住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层 办公地址：上海市世纪大道 100 号环球金融中心 50 楼 法定代表人 ：毛鞍宁 电话：（ 021 ） 22288888 传真：（ 021 ） 22280000 联系人：蒋燕华 经办会计师：蒋燕华， 费泽旭 第六部分 基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同 及其他有关规定募集。 基金募集申请于 2018 年 5 月 29 日经中国证监会证监许可 [2018]889号文准 予募集注册。 一、基金名称 永赢泰益债券型证券投资基金 二、基金类型 债券型证券投资基金 三、基金运作方式 契约型开放式 四、基金存续期限 不定期 五、 基金份额的认购 本基金募集期间每份基金份额的初始面值为人民币 1.00 元，募集期为 2018 年 6 月 13 日至 2018 年 6 月 19 日。经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 验资，本次募集的净认购金额为 199,999,315.85 元，折合 199,999,315.85 份。募 集资金在募集期间产生的利息为 9,000.56 元，折合 9,000.56 份，已分别计入 各基 金份额持有人的基金账户，归各基金份额持有人所有。本基金募集期间含本息共 募集 200,008,316.41 元，有效认购户数为 266 户。 第七部分 基金合同的生效 根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同于 2018 年 6 月 25 日正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。 基金合同生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或 者基金资产净值低于 5,000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露； 连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并 提出解 决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份 额 持有人大会进行表决。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 第八部分 基金份额的申购和赎回 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人 在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机 构，并予以公告。 若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交 易方式，投资人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体参见各销售机构的相关 公告。 基金投资者应当在销售机构办理基 金销售业务的营业场所或按销售机构提 供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 二、申购和赎回的开放日及时间 1 、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易 所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中 国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其 他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但 应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上 公告。 2 、申购、赎回开始日及业务办理时间 本基金自 2018 年 6 月 27 日起在相关销售机构开始办理日常申购、赎回业务。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或者 赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换 申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类基金 份额申购、赎回的价格。 三、申购与赎回的原则 1 、 “ 未知价 ” 原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的该类基金份 额净值为基准进行计算； 2 、 “ 金额申购、份额赎回 ” 原则，即申购以金额申请， 赎回以份额申请； 3 、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4 、赎回遵循 “ 先进先出 ” 原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺 序赎回； 5 、基金管理人有权决定本基金的总规模限额和单个基金份额持有人持有本 基金的最高限额，但应最迟在新的限额实施日前依照《信息披露办法》的有关规 定在指定媒介上公告； 6 、投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、 处理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规 定为准。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行 调整。基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 四、申购与赎回的程序 1 、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。 2 、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人全额交付申购款项 时，申购申请即为成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。若资金在规定时 间内未全额到账则申购不成立，申购款项将退回投资人账户，基金管理人、基金 托管人和销售机构等不承担由此产生的利息等任何损失。 投资人 在提交赎回申请时，应确保账户内有足够的基金份额余额，否则提交 的赎回申请无效。基金份额持有人提交赎回申请时，赎回成立；登记机构确认赎 回时，赎回生效。基金份额持有人赎回申请成功后，基金管理人将在 T ＋ 7 日 ( 包 括该日 ) 内支付赎回款项。遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故 障、银行数据交换系统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影 响业务处理流程时，赎回款项顺延至上述情形消除后的下一个工作日划出。在发 生巨额赎回或本基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款 项的支付办法参照本基金合同有关 条款处理。 3 、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日 (T 日 ) ，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有 效性进行确认。 T 日提交的有效申请，投资人可在 T+2 日后 ( 包括该日 ) 及时到销 售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功， 则申购款项退还给投资人。 基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销 售机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构或基金管理人的确认结果 为准。对于申请的确认情况，投资 人应及时查询并妥善行使合法权利。 4 、如未来法律法规或监管机构对上述内容另有规定，从其规定。 在法律法规允许的范围内，本基金登记机构可根据相关业务规则，对上述业 务办理时间进行调整，本基金管理人将于开始实施前按照相关规定予以公告。 五、申购和赎回的数量限制 1 、申请申购基金的金额 投资人通过基金管理人的直销机构（网上交易除外）申购，单笔最低限额为 人民币 10,000 元（含申购费），追加申购的单笔最低金额为 1,000 元（含申购费）； 通过基金管理人网上交易系统或基金管理人指定的代销机构申购，单笔最低限额 为人民币 1 0 元（含申购费），追加申购的单笔最低金额为 10 元（含申购费）。各 销售机构对上述最低申购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规 定为准，但通常不得低于上述下限。基金管理人可根据有关法律法规的规定和市 场情况，调整本基金申购和追加申购的最低金额或累计申购金额。 投资者将当期分配的基金收益转购基金份额或采用定期定额投资计划时，不 受最低申购金额的限制。 投资者可多次申购，对单个投资者的累计申购金额及持有份额比例限制详见 相关公告。 2 、申请赎回基金的份额 基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回，单笔赎回 不得少于 100 份（如该账户在该销售机构托管的基金余额不足 100 份，则必须一次性赎回基金 全部份额）；若某笔赎回将导致投资者在销售机构托管的基金余额不足 100 份时， 基金管理人有权将投资者在该销售机构托管的剩余基金份额一次性全部赎回。 3 、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控 制。 具体规定详见相关公告。 4 、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回 份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在 指定媒介上公告并报中国证监会备案。 六、申购、赎回的费率 1 、申购费率 投资人申购本基金 A 类基金份额时，需交纳申购费用，申购费率按照申购金 额递减，即申购金额越大，所适用的申购费率越低。投资人申购 C 类基金份额不 收取申购费用。投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。 A 类基金份额具体申购费率如下： 单笔申购金额（含申购费） M 申购费率 M ＜ 100 万元 0.80% 100 万元 ≤M ＜ 300 万元 0.50% 300 万元 ≤M ＜ 500 万元 0.30% M≥500 万元 按笔收取， 1,000 元 / 笔 本基金的申购费用由申购人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、注册 登记等各项费用，不列入基金财产。 2 、 A 类基金份额和 C 类基金份额适用相同的赎回费率，在投资者赎回基金份 额时收取。基金份额的赎回费率按照持有时间递减，即相关基金份额持有时间越 长，所适用的赎回费率越低。 本基金的具体赎回费率如下： 持有期限（ Y ） A 类基金份额赎回费率 C 类基金份额 赎回费率 Y ＜ 7 日 1.5% 1.5% 7 日 ≤Y ＜ 30 日 0.10% 0.10% Y≥30 日 0% 0% 本基金的赎回费用由基金份额持有人承担，赎回费用全额归入基金财产。 3 、 对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下， 基金管理人可以在 法律法规和基金合同规定范围内调整申购费率和赎回费率。费率如发生变更，基 金管理人应在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登公 告。 4 、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市 场情况制定基金促销计划，针对以特定交易方式 ( 如 网上交易、电话交易等 ) 进行 基金交易的投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间， 对 基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下， 按相关监管部门要求履行必要 手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率、基金赎回费率。 5 、当本基金各类份额发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆 动定价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法 规以及监管部门、自律规则的规定。 七、申购份额、赎回金额的计算方式 1 、申购份额的计算 （ 1 ）当投资者选择申购基金份额时，申购份额的计算方法如下： ① 申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下： 净申购金额＝申购金额 /(1 ＋申购费率 ) 申购费用＝申购金额－净申购金额 申购份额＝净申购金额 /T 日基金份额净值 ② 申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下： 申购费用＝固定金额 净申购金额 = 申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额 /T 日基金份额净值 例一：某投资者投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，则对应的申购费率为 0.80% ，假设申购当日 A 类基金份额基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的 A 类基 金份额申购份额为： 净申购金额＝ 50,000/ （ 1 ＋ 0.8 0% ）＝ 49,603.17 元 申购费用＝ 50,000 － 49,603.17 ＝ 396.83 元 申购份额＝ 49,603.17/1.0500 ＝ 47,241.11 份 即：投资者投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额 基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到 47,241.11 份 A 类基金份额。 （ 2 ）基金份数的计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此 产生的收益或损失由基金财产承担。 2 、基金赎回金额的计算 本基金的赎回采用 “ 份额赎回 ” 方式，赎回价格以 T 日的基金份额净值为基准 进行计算，本基金 的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。 （ 1 ）当投资者赎回基金份额时，赎回金额的计算方法如下： 赎回金额＝赎回份额 ×T 日基金份额净值 赎回费用＝赎回金额 × 赎回费率 净赎回金额 = 赎回金额 - 赎回费用 （ 2 ）赎回金额计算结果均按四舍五入方法，保留至小数点后两位，由此产 生的收益或损失由基金财产承担。 例二：假定两笔赎回申请的赎回 A 类基金份额均为 10,000 份，但持有时间长 短不同，其中基金份额净值为假设数，那么各笔赎回负担的赎回费用和获得的赎 回金额计算如下： 赎回1 赎回2 赎回份额（份， a ） 10,000 10, 000 T日基金份额净值（元，b） 1.1000 1.1000 持有时间T 6天 40天 适用赎回费率（c ） 1.5% 0 赎回金额（元， d=a×b ） 11,000 11,000 赎回费用（ e=c×d ） 165.00 0 净赎回金额（ f=d - e ） 10,835.00 11,000.00 C 类基金份额与 A 类基金份额赎回计算方法相同。 3 、基金份额净值计算 T 日基金份额净值 =T 日基金资产净值 /T 日发行在外的基金份额总数。 本基金分为 A 类和 C 类基金份额，各类基金份额单独设置代码，本 基金 A 类 基金份额和 C 类基金份额将单独计算和公告基金份额净值。 基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至 少每周公告一次基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在每个开放日的次 日，通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日的各类基金份额的 基金份额净值和各类基金份额的基金份额累计净值。 基金份额净值单位为元，计算结果保留在小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍 五入，由此产生的收益或损失由基金财产享有或承担。 基金管理人每个估值日对基 金资产估值后，将各类基金份额的基金份额净值 结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。月末、 年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。 遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 八、申购与赎回的登记 1 、基金投资人提出的申购和赎回申请，在基金管理人规定的时间之前可以 撤销。 2 、投资人 T 日申购基金成功后，基金登记机构在 T ＋ 1 日为投资人增加权（未完）  |