中国人保资产管理有限公司:人保优势产业混合：人保优势产业混合型证券投资基金招募说明书更新
原标题:中国人保资产管理有限公司:人保优势产业混合：人保优势产业混合型证券投资基金招募说明书更新 人保优势产业混合型证券投资基金 招募说明书 基金管理人： 中国人保资产管理有限公司 基金托管人： 中国建设银行股份有限公司 二零 一九 年 八 月 【 重要提示 】 人保优势产业混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）于2018年8月23日经中国证 监会证监许可[2018]1376号文准予募集注册，2018年12月25日基金合同生效。 基金管理人保证《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本基金经中国证券监督管理委 员会（以下简称“中国证监会”）注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本 基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基 金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资有风险，投 资者在投资本基金前，请认真阅读本基金的招募说明书和基金合同等信息披露文件，全面认 识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，自 主判断基金的投资价值，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策， 承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括：证券市场整体环境引发 的系统性风险；个别证券特有的非系统性风险；大量赎回或暴跌导致的流动性风险；基金投资 过程中产生的操作风险；因交收违约和投资债券引发的信用风险。本基金投资范围包括股指 期货、国债期货、权证等金融衍生品等品种，可能给本基金带来额外风险等。本基金的具体运 作特点详见基金合同和招募说明书的约定。本基金的一般风险及特有风险详见本招募说明书 的“风险揭示”部分。 本基金为混合型基金，理论上其预期风险收益水平低于股票型基金，高于债券型基金和 货币市场基金。 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运 营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。此外，本基金以1元初始面值 进行募集，在市场波动等因素的影响下，存在单位份额净值跌破1元初始面值的风险。 基金不同于银行储蓄与债券，基金投资人有可能获得较高的收益，也有可能损失本金。投 资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本 基金表现的保证。 本招募说明书所载内容截止日为2019年6月25日，有关财务数据和净值表现截止日为 2019年3月31日（财务数据未经审计）。 目录 第一部分 绪言 ................................ .............................. 1 第二部分 释义 ................................ .............................. 2 第三部分 基金管理人 ................................ ........................ 7 第四部分 基金托管人 ................................ ....................... 19 第五部分 相关服务机构 ................................ ..................... 23 第六部分 基金的募集 ................................ ....................... 30 第七部分 基金合同的生效 ................................ ................... 31 第八部分 基金份额的申购与赎回 ................................ ............. 32 第九部分 基金的投资 ................................ ....................... 44 第十部分 基金的业绩 ................................ ....................... 58 第十一部分 基金的财产 ................................ ..................... 59 第十二部分基金资产的估值 ................................ .................. 60 第十三部分 基金的收益与分配 ................................ ............... 66 第十四部分 基金的费用与税收 ................................ ............... 68 第十五部分 基金的会计与审计 ................................ ............... 71 第十六部分 基金的信息披露 ................................ ................. 72 第十七部分 风险揭示 ................................ ....................... 79 第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ............................ 84 第十九部分 基金 合同的内容摘要 ................................ ............. 86 第二十部分 基金托管协议的内容摘要 ................................ ......... 110 第二十一部分 对基金份额持有人的服务 ................................ ....... 131 第二十二部分 其他应披露事项 ................................ .............. 133 第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式 ................................ ..... 134 第二十四部分 备查文件 ................................ .................... 135 第一部分 绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称 “ 《基金 法》 ” ）、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《证券投资基金销售管理办法》（以下简称 “ 《销售办法》 ” ）、《证券投资基金 信息披露管理办法》（以下简称 “ 《信息披露办法》 ” ） 、 《公开募集开放式证券 投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）、 《证券投资基 金信息披露内容与格式准则第 5 号 < 招募说明书的内容与格式 > 》 和 其他有关规定 及《 人保优势产业混合型证券投资基金 基金合同》（以下简称 “ 基金合同 ” ）编 写。 本招募说明书阐述了 人保优势产业混合型证券投资基金 的投资目标、策略、 风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人在作出投资决策前应仔 细阅读本招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重 大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明资料申请募集的。本基金管理人没有委 托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书 作出任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会 注册 。基金合同 是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同 取得基 金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本 身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照 《基金法》、基金合同及其他有关 规定享有权利、承担义务；基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应 详细查阅 《基金合同 》。 第二部分 释义 在本 招募 说 明书 中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1 、基金或本基金：指 人保优势产业混合型证券投资基金 2 、基金管理人：指 中国人保资产管理有限公司 3 、基金托管人： 指中国建设银行股份有限公司 4 、基金合同：指《人保优势产业混合型证券投资基金基金合同》及对 基金 合同的任何有效修订和补充 5 、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《人保优势产业 混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6 、招募说明书或 本 招募说明书：指《人保优势产业混合型证券投资基金招 募说明书》 及其定期的更新 7 、基金份额发售公告：指 《人保优势产业混合型证券投资基金基金份额发 售公告》 8 、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9 、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员 会第五次会议通过， 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会 第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基 金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10 、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日 实 施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不 时做出的修订 11 、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日 实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12 、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施 的《公开募集证券投资基金运作管理办法》 及颁布机关对其不时做出的修订 13 、《流动性风险规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对 其不时做出的修订 14 、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 15 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 / 或中国银行 保险 监督管理委 员会 16 、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17 、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 18 、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 19 、 合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于中国境内 证 券市场 的中国境外的机构投 资者 20 、 投资者 ：指个人投资者、机构投资者 、合格境外机构投资者 以及法律法 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资者 的合称 21 、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的 投资 者 22 、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 23 、销售机构：指 中国人保资产管理有限公司 以及符合《销售办法》和中国 证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销 售服务协议，办理基金销售业务的机构 24 、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资者 基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 25 、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为 中国人保资产管 理有限公司 或接受 中国人保资产管理有限公司 委托代为办理登记业务的机构 26 、基金账户：指登记机构为 投资者 开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 27 、基金交易账户：指销售机构为 投资者 开立的、记录 投资者 通过该销售机 构办理 基金 业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 28 、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认 的日期 29 、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 30 、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过 3 个月 31 、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 32 、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易 所的正常交易日 33 、 T 日：指销售机构在规定时间受理 投资者 申购、赎回或其他业务申请的 开放日 34 、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日 ( 不包含 T 日 ) ， n 为自然数 35 、开放日：指为 投资者 办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 36 、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 37 、《业务规则》：指 《 中国人保资产管理有限公司 开放式基金业务规则》 ， 是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金 管理人和 投资者 共同遵守 38 、认购：指在基金募集期内， 投资者 根据基金合同和招募说明书的规 定 申 请购买基金份额的行为 39 、 申购：指基金合同生效后，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 40 、 赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同 和招募说明书 规 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 41 、基金转换：指基金份额持有人按照 基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金份额的行为 42 、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 43 、定期定额投资计划：指 投资者 通过有关销售机构提出申请，约定每期申 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在 投资者 指定银行账 户内自动完成扣款及 受理 基金申购申请的一种投资方式 44 、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 （ 赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额 ） 超过上一开放日基金总份额的 10% 45 、 A 类基金份额：指在投资者认购、申购时收取认购、申购费用，但不从 本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额 46 、 C 类基金份额：指在投 资者认购、申购时不收取认购、申购费用，并从 本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额 47 、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该 笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用 48 、元：指人民币元 49 、 基金 收益：指基金投资所得 红利、股息、 债券利息、买卖证券价差、银 行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节 约 50 、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 款项及其他资产的价值总和 51 、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 52 、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 53 、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 54 、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或 交易的债券等 55 、摆动定价机制：指当本基金各类份额遭遇大额申购赎回时，通过调整基 金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回 的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法 权益不受损害并得到公平对待 56 、指定 媒介 ：指中国证监会指定的用以进行信息披露的 媒介 57 、不可抗力：指 基金 合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事 件 第三部分 基金管理人 一、 基金管理人概况 名称：中国人保资产管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1198 号 20 层、 21 层、 22 层 法定代表人：缪建民 设立日期： 2003 年 7 月 16 日 批准设立机关及批准设立文号：中国保险监督管理委员会保监机审 [2003]131 号 开展公开募集证券投资基金管理业务批准文号：中国证监会证监许可 [2017]107 号 组织形式：有限责任公司（非自然人投资控股的法人独资） 注册资本： 129800 万人民币 存续期限：不约定期限 联系电话： 400 - 820 - 7999 本基金管理人 中国人保资产管理有限公司（以下简称“公司”）是经中国证 监会证监许可 [2017]107 号文批准获得公开募集证券投资基金 管理 业务 资格 。 中 国人保资产管理有限公司成立于 2003 年 7 月 16 日，是经国务院同意、中国保 监会批准，由中国人民保险集团股份有限公司发起设立的境内第一家保险资产 管理公司。 二 、 主要人员情况 1 、基金管理人董事会成员 缪建民先生，中国共产党第十九届中央委员会候补委员， 董事长，经济学博 士，高级经济师。现任中国人民保险集团股份有限公司董事长，兼任中国人民财 产保险股份有限公司董事长、中国人保资产管理有限公司董事长、中国人民健康 保险股份有限公司董事长、中国人民人寿保险股份有限公司董事长。历任中国再 保险（香港）有限公司副总经理，香港中国保险（集团）有限公司投资部副总经 理、公司助理总经 理，中国保险股份有限公司（香港中国保险（集团）有限公司） 常务董 事、总经理助理、副总经理，中保国际控股有限公司（现名中国太平保险 控股有限公司）总裁、执行董事、副董事长，太平保险有限公司董事长，中国人 寿保险（集团）公司副总裁、副董事长、总裁，中国人寿资产管理有限公司董事 长，中国人寿保险股份有限公司非执行董事，中国人寿养老保险股份有限公司董 事长；中国人民保险集团股份有限公司副董事长、总裁。 王颢先生，副董事长，经济学博士。现任中国人保资产管理有限公司党委书 记、副董事长、总裁。历任招商证券股份有限公司（原国通证券有 限责任公司） 深圳管理总部、机构管理部副总经理，经纪业务综合室总经理；大成基金管理有 限公司助理总经理，党委副书记、副总经理，党委副书记、董事、总经理等职。 张巍先生，董事，经济学博士。现任中国人民保险集团股份有限公司运营共 享部总经理。曾任中国人寿保险（集团）公司战略规划部战略研究与规划处主任 科员、政策研究处经理，人保投资控股有限公司办公室综合处高级经理，中国人 民保险集团股份有限公司办公室 / 党委办公室秘书处高级经理、董事会秘书局 / 监 事会办公室总经理助理、董事会秘书局 / 监事会办公室副总经理、投资金融管理 部总经理等 职。 叶永刚先生，独立董事，经济学博士。现任武汉大学金融系教授，武汉大学 中国金融工程与风险管理研究中心主任。曾任武汉大学国际金融系讲师，武汉大 学国际金融系副教授。 郑洪涛先生，独立董事，管理学博士。现任北京国家会计学院法人治理与风 控中心教授。曾任农业部农村经济研究中心干部，光大证券投资银行部经理。 崔斌先生，职工董事，理学博士，高级统计师。现任中国人保资产管理有限 公司首席投资执行官兼固定收益部总经理。曾任中国人保资产管理有限公司组 合管理部首席分析师、固定收益投资部首席分析师、固定收益投资部副总经理等 职。 2 、 基金管理人 监事会 成员 周丽萍女士，监事会主席，法学博士，高级经济师。现任中国人保资产管理 有限公司党委委员、纪委书记、监事会主席。曾任中国人民保险公司通化市分公 司国际业务部经理、白山市分公司总经理、通化市分公司总经理，人保财险吉林 省分公司党委委员、副总经理；人保寿险吉林省分公司党委书记、总经理，河北 省分公司党委书记、总经理，人保寿险总裁助理兼计划财务部总经理，人保寿险 党委委员、副总裁兼财务负责人；人保养老筹备领导小组副组长兼领导小组办公 室主任等职。 张震先生 , 监事，工商管理硕士。历任中国人民保险公司研究发展中心业务 主办，中国人民财产保险股份有限公司计划部业务主管，人保投资控股有限公司 财务管理部财管处处长，中国人民保险集团股份有限公司财务管理部高级经理。 胡云先生，监事，工学硕士。现任中国人保资产管理有限公司信息技术部部 门总经理。曾任中国人保资产管理股份有限公司信息技术部高级经理、部门助理 总经理、部门副总经理、部门副总经理（主持工作）。 3 、总裁及其他高级管理人员 王颢先生，党委书记、总裁，简历同上。 吕传红先生，公募基金业务合规负责人，法学硕士。曾任天弘基金管理 有限 公司督察长，浙商银行股份有限公司资产托管部总经理。 4 、本基金基金经理 李道滢先生，金融学硕士。曾任国家开发银行信贷经理、联合证券研究所研 究员、大公国际资信评估有限公司信用分析师。 2011 年 3 月加入益民基金管理 有限公司，先后担任研究部研究员、基金经理助理、投资部基金经理。 2013 年 9 月至 2017 年 3 月期间担任益民货币市场基金、益民多利债券型证券投资基 金、益民服务领先灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。 2017 年 3 月加入 中国人保资产管理公司公募基金事业部，自 2017 年 12 月 8 日起担任人保双利 优选混合型证券投资基金基金经理，自 2018 年 2 月 28 日起担任人保研究精选 混合型证券投资基金基金经理 ，自 2018 年 6 月 21 日起 担任人保 转型 新动力灵 活配置混合型证券投资基金基金经理 ， 自 2 018 年 12 月 25 日 起担任人保优势 产业混合型证券投资基金基金经理 ， 自 2019 年 4 月 24 日起 担任人保行业轮动 混合型 证券 投资基金基金 经理。 彬彬 先生， 澳大利亚伍伦贡大学商学硕士。曾任中国人民财产保险股份有限 公司资金运营部业务主办、主管。 2017 年 11 月加入中国人保资产管理公司公 募基金事业部任基金经理助理。 2019 年 1 月 15 日起任人保优势产业混合型证 券投资基金基金经理。 5 、 基金 投资决策委员会委员名单 公司的投资决策委员会成员姓名及职务如下： 梁婷女士，公募基金投资决策委员会主任委员、基金经理。 张玮女士，公募基金投资决策委员会成员、基金经理。 李道滢先生，公募基金投资决策委员会成员、基金经理。 杨行远先生，公募 基金 投资决策委员会成员。 杨释涵先生，公募 基金 投资决策委员会成员。 刘笑明 先生 ，公募基金投资决策委员会成员、基金经理。 张丽华 女士 ，公募基金投资决策委员会成员、基金经理。 6 、上述人员之间不存在近亲属关系。 三、 基金管理人的 职责 1 、 依法募集 资 金 ，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2 、 办理基金备案手续； 3 、 自《基金合同》生效之日起 , 以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产； 4 、 配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的 经营方式管理和运作基金财产； 5 、 建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保 证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立 ， 对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券投资； 6 、 除依据《基金法》、《基 金合同》及其他有关规定外 ， 不得利用基金财产 为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 7 、 依法接受基金托管人的监督； 8 、 采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方 法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值， 确定基金份额申购、赎回的价格 ； 9 、 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 1 0 、 编制季度、半年度和年度基金报告； 1 1 、 严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报 告义务； 1 2 、 保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不 向他人泄露； 1 3 、 按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人 分配基金收益； 1 4 、 按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 1 5 、 依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会 或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 1 6 、 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关 资料 15 年以上； 1 7 、 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保 证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公 开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 1 8 、 组织并参加基金财产清算小组 , 参与基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配； 19 、 面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并 通知基金托管人； 20 、 因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权 益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 2 1 、 监督基金托管人按法律法规和《 基金合同》规定履行自己的义务，基金 托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人 利益向基金托管人追偿； 2 2 、 当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金 事务的行为承担责任； 2 3 、 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他 法律行为； 2 4 、 基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生 效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期 活期 存款利息 在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 2 5 、 执行生效的基金份额持有人 大会的 决议 ； 2 6 、 建立并保存基金份额持有人名册； 2 7 、 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 四、 基金管理人承诺 1 、基金管理 人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺 建立健全 内部控制 制度，采取有 效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行 为的发生。 2 、基金管理人承诺不从事以下违反 《基金法》、《运 作办法》 、《销售办法》 的行为，并承诺建立健全的内部风险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的 发生： （ 1 ）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （ 2 ）不公平地对待其管理的不同基金财产； （ 3 ）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （ 4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （ 5 ）将基金用于下列投资或者活动： 1 ）承销证券； 2 ） 违反规定向他人贷款或者提供担保 ； 3 ）从事承担无限责任的投资； 4 ）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 5 ）向其基金管理人、基金托管人出资 ； 6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 7 ）法律 、 行政 法规 和 中国证监会规定禁止的其他活动 。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略， 遵循基金 份额持有人利益优先的原则， 防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制， 按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法 律法规予以披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之 二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行 审查。 3 、基金管理人承诺加 强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国 家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （ 1 ）越权或违规经营； （ 2 ）违反基金合同或托管协议； （ 3 ）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益； （ 4 ）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （ 5 ）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （ 6 ）玩忽职守、滥用职权； （ 7 ）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息； （ 8 ）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格， 扰乱市场秩序； （ 9 ）贬损同行，以提高自己； （ 10 ）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （ 11 ）以不正当手段谋求业务发展； （ 12 ）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （ 13 ）其他法律、行政法规禁止的行为。 4 、基金经理承诺： （ 1 ）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额 持有人谋取最大利益； （ 2 ）不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； （ 3 ）不泄露在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘 密，尚未依法公开 的基金投资内容、基金投资计划等信息。 五 、 基金管理人的风险 控制 和内部控制体系 1 、风 险 控制的 目标和原则 I 、公司公募基金业务风险控制的主要目标是： （ 1 ）严格遵守国家有关法律、法规、行业规章以及公司各项规章制度的规 定，自觉树立规范运作、稳健经营的经营思想和经营风格； （ 2 ）不断提高经营管理水平和风险控制能力，在有效防范风险的前提下， 努力实现委托人的利益最大化； （ 3 ）建立行之有效的风险控制机制和制度，促使公司的经营战略和经营目 标得以实现； （ 4 ）保证公司财产与基金财产的安全完整，维护公司股东 与投资者的合法 权益； （ 5 ）维护公司的良好信誉和形象。 II 、 公募基金业务风险控制工作应严格遵守以下原则： （ 1 ）全面性原则 内部风险控制必须覆盖业务的所有相关部门和岗位，并渗透到决策、执行、 监督、反馈等各项业务过程和业务环节。因此，公司倚重各业务部门去实施持续 的风险识别、风险评估和风险控制、风险报告、后续跟踪整改等程序。 （ 2 ）全员性原则 员工是风险控制的基础及第一人，风险控制必须涵盖全体员工，不断提高员 工对风险的识别和防范能力，树立全员风险意识。 公司公募基金业务的风险控制体系包括督察长及公司管理委员会层面和事 业部经营管理层面两个层次：公司管理委员会对公募基金的风险控制负最终责 任；公募基金事业部下设基金风险管理与合规委员会，基金风险管理与合规委员 会和督察长对事业部经营管理和基金运作过程中的风险进行预防和控制；经营 管理层面由公司风险管理与合规部、监察审计部及各职能部门对经营风险进行 预防和控制。 （ 3 ）相互制衡原则 公司在内部组织结构的设计上形成一种相互制约的机制，建立不同岗位之 间的制衡体系，强化风险管理部门对各项业务的监察稽核功能。 （ 4 ）防火墙原则 公司各项业务，如投资决策和交易、保险资金资产管理业务、年金与养老金 业务和公募基金投资业务、受托资产和公司资产应在制度上严格隔离。对因业务 需要知悉内幕信息和穿越防火墙的人员，应制定严格的批准、复核程序和监督处 罚措施。 （ 5 ）适时有效原则 在保证所有风险控制措施切实有效的基础上，公司公募基金内部控制制度 的制定应具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部 环境和国家法律法规、市场变化等外部、环境的改变及时进行相应的修改和完善。 （ 6 ）风险控制与业务发展同等重要原则 风险是公司公募基金业务中客观存 在的，如果没有正确的风险管理措施，可 能会给公司或投资者带来无法估量的损失。因此，公募基金业务的发展必须建立 在内部控制制度完善和稳固的基础上，内部风险控制应与公司公募基金业务发 展放在同等地位上。 （ 7 ）定性与定量相结合原则 建立完备的制度体系和量化指标体系，采用定性分析和定量分析相结合的 方法，同时重视数量分析模型和定性分析的应用，使风险控制更具科学性和可操 作性。 （ 8 ）成本效益原则 内部控制应当权衡实施成本与预期效益，以适当的成本实现有效控制。 2 、风险 控制 措施 为有效防范和控制战略风险，对投资业务主要采取了 风险识别、强化研究以 及设定市场风险的监控等措施，具体如下： （ 1 ）风险识别 风险识别主要包括： ①正确识别金融市场和各种证券投资品种的市场风险成份，为确保市场风 险度量的准确性提供科学依据； ②研究市场风险的度量方法，尽量利用风险量化技术来计算市场风险值， 并以风险限额的方式来控制风险； ③风险限额的设定、分配和监控应独立于公募基金业务投资部门，未经公司 基金投资决策委员会审查批准，不得突破风险限额。 （ 2 ）强化研究 通过加强对影响市场整体运行的各方面因素进行跟踪调查和研究，及时 做出相关的前瞻性研究报告，为 投资决策提供依据，可以有效规避和防范市场风 险。 主要措施包括： ①公募基金事业部投资研究部对宏观经济走势、政策变化、行业发展、个 股情况、投资策略演变以及其它影响市场变化的因素进行分析研究，并出具定期 和不定期报告供投资决策参考； ②通过与公司权益研究投资部、外部研究机构合作，获得较为全面的宏观经 济信息以及政策走向分析，帮助投资决策，规避市场风险； ③基金投资决策委员会以定期（每月）和不定期会议审定资产配置计划，决 定投资在不同业务品种之间的配置比例，决定资产在行业和市场之间的分配比 例以及融资规模，以控制投资运作的市场风险。 （ 3 ）市场风险监控管理 风险管理与合规部应利用系统软件平台，采用程序化和规范化的方式．设定 市场风险的监控点和警示点，以及时有效对市场风险做出监控和反应。主要措施 包括： ①大盘波动度监控 设定大盘走势异常波动的警示和持股仓位警示，以便基金经理和基金投资 决策委员会做出投资操作决定。 ②流动性监控 对流动性过小的股票之交易做出限额设定。 包括停损点监控，设定停损警示及临界点强制处理规定，对异常申赎情形进 行监控，对于大量赎回可能引发无法之支付款项情形采取对应措施。 ③信用风险监控 每年针对投资对象的财务报表进行信用评议和投资额度调整。 ④操作风险监控 牵头制定、梳理各公募基金业务操作流程，汇总、出具操作风险月报。 3 、内部控制体系 I 、 内控 机制 和内控 制度 （ 1 ） 内部控制体系由内控机制和内部控制制度两个方面构成。 （ 2 ）内部控制机制是指公募基金业务职能部门组织结构及其相互之间的制 约关系。合理、健全的内部控制机制是经营活动得以正常开展的重要保证。 （ 3 ）内部控制制度指制定的一系列规章制度组成的体系，是整个内控制度 存在的基础。内部控制制度的制定依据为国家法律法规、中国证监会及其他主管 部门有关文件。分为四个层次： 1 ） 公司章程：公司章程是规范公司的组织与行为、公司与股东之间以及股 东与股东之间权利义务关系的具有法律约束力的文件，是确定公司与其他相关 利益主体之间关系的基本规则以及保证这些规则得到具体执行的依据。为便于 章程约束对象的职责行使，根据章程进一步制定了公司股东会、董事会和董事会 各专门委员会的议事规则。公司章程中有关内部控制的规定是内部控制制度的 最高 原则，《公司章程》及股东会、董事会和董事会及其下属的专门委员会的议 事规则是制定各项制度的基础和前提。 2 ） 内部控制大纲：内部控制大纲是依据公司章程规定的公募基金事业部内 部控制原则的细化和展开，是制定各项基本管理制度和部门业务规章的纲要、总 揽和指导性文件。 3 ） 基本管理制度：包括投资管理制度、信息披露制度、信息技术管理制度、 会计制度、监察稽核制度等。 4 ） 部门规章制度及实施细则：包括公募基金事业部相关部门规章制度及有 关的实施细则。 II 、内部控制的原则 公募基金事业部内部控制机制和制度的基本原则是： （ 1 ）权威性原则：公司颁布实施的各项制度具有高度的权威性，是公司参 与公募基金业务的所有员工行为及所有经营活动都必须严格遵循的准则。一方 面，任何人不得拥有超越制度约束和违反制度的权力；另一方面，所有业务活动 都必须执行相关制度的规定。 （ 2 ）全面性原则：内部控制渗透到决策、执行、监督和反馈层次，贯穿了 业务流程的所有环节，覆盖了公募基金业务所有职能部门、岗位和风险点，消灭 控制盲点的存在。 （ 3 ）有效性原则：各项内控制度必须符合法律法规的要求，不得与之相抵 触：同时必须建立合理的内控程序，具有较强的可操作性，切实可行。 （ 4 ）独立性和相互制约原则：要作到决策、执行、监督体系的独立和分离， 公募基金业务投资部门中关键部门、岗位的设置独立和分离，形成权责分明、相 互牵制的局面，并通过切实可行的相互制衡措施来降低各种内控风险的发生。 （ 5 ）及时性原则：树立“内控优先”的思想。在发生机构调整、新业务开 办等情况时，必须首先建章立制，将其纳入内控体系；同时，还应根据法律法规 和客观情况的变化及时修订、增补和完善各种内控制度。 （ 6 ）防火墙原则：公司公募基金资产、自有资产和其他资产的运作严格分 离，基金投资、决策、执行、清算、评估等岗位物理上适 当隔离。 （ 7 ）成本效益原则：充分发挥员工的工作积极性，尽量降低经营运作成本， 保证以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 4 、基金管理人关于内部合规控制 的 声明 基金 管理人 承诺以上关于内部控制的披露真实、准确； 基金 管理人 承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部控制体系和内部控 制制度。 第四部分 基金托管人 一、基金托管人情况 （一）基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司 ( 简称：中国建设银行 ) 住所：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人：田国立 成立时间： 2004 年 09 月 17 日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字 [1998]12 号 联系人：田 青 联系电话： (010)6759 5096 中国建设银行成立于 1954 年 10 月，是一家国内领先、国际知名的大型股 份制商业银行，总部设在北京。本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上 市 ( 股票代码 939) ，于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市 ( 股票代码 601939) 。 201 8 年 6 月末，本集团资产总额 228,051.82 亿元，较上年末增加 6,807.99 亿 元，增幅 3.08 % 。上半年，本集团盈利平稳增长，利润总额较上年同期增加 93.27 亿元至 1,814.20 亿元，增幅 5.42 % ；净利润较上年同期增加 84.56 亿元至 1,474.65 亿元，增幅 6.08% 。 2017 年，本集团先后 荣获香港《亚洲货币》“ 201 7 年 中国最佳银行 ” ，美国 《环球金融》“ 2017 最佳转型银行”、新加坡《亚洲银行家》“ 2017 年中国最佳数 字银行”、“ 2017 年中国最佳大型零售银行奖”、《银行家》“ 2017 最佳金融创新 奖”及中国银 行业协会“年度最具社会责任金融机构”等多项重要奖项。本集团 在英国《银行家》“ 201 7 全球银行 1000 强”中列第 2 位；在美国《财富》“ 201 7 年世界 500 强排行榜”中列第 2 8 名。 中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合与合规管理处、基金市场处、 证券保险资产市场处、理财信托股权市场处、 QFII 托管处、养老金托管处、清算 处、核算处、跨境托管运营处、监督稽核处等 10 个职能处室，在安徽合肥设有托 管运营中心，在上海设有托管运营中心上海分中心，共有员工 315 余人。 自 2007 年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业 务进行内部控制审计，并已经 成为常规化的内控工作手段。 （二）主要人员情况 纪伟，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行南通分行、总行计划 财务部、信贷经营部任职，并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审批部 担任领导职务。其拥有八年托管从业经历，熟悉各项托管业务，具有丰富的客户 服务和业务管理经验。 龚毅，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行 北京市分行国际部、营业部并担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等 工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 黄秀莲，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银 行总行会计部，长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理 经验。 郑绍平，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委 托代理部、战略客户部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的 客户服务和业务管理经验。 原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部， 长期从事海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销 拓展等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 （三）基金托管业务经营 情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直 秉持“以客户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托 管人的各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的 托管服务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务 品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人 账户、 (R)QFII 、 (R)QDII 、企业年金等产品在内的托管业务体系，是目前国内托 管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2018 年二季度末，中国建设银行已托 管 85 7 只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平， 赢得了业内的高度认同。中国建设银行先后 9 次获得 《全球托管人》“中国最佳 托管银行”、 4 次获得 《财资》“中国最佳次托管银行”、连续 5 年获得 中债登“优 秀资产托管机构 ” 等奖项，并在 2016 年被《环球金融》评为中国市场唯一一家 “ 最佳托管银行 ” 、在 2017 年 荣获《亚洲银行家》“最佳托管系统实施奖”。 二、基金托管人的内部控制制度 （一）内部控制目标 作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行 业监管规章和本行内有关管理规定，守法经营、 规范运作、严格监察，确保业务 的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及 时，保护基金份额持有人的合法权益。 （二）内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制 工作，对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控 合规人员负责托管业务的内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能 力。 （三）内部控制制度及措施 资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制 度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务 人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集 中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格 有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披 露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完 整、独立。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 （一）监督方法 依照《基金法 》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运 作。利用自行开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法规以 及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情 况进行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基 金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检 查监督。 （二）监督流程 1. 每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例控 制等情况进行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金 管理人进行情况核 实，督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。 2. 收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。 3. 通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理 人进行解释或举证，如有必要将及时报告中国证监会。 第五部分 相关服务机构 一、 基金份额发售机构 1 、 直销机构： 名称：中国人保资产管理有限公司 住所：中国（上海） 自由贸易试验区世纪大道 1198 号 20 层、 21 层、 22 层 法定代表人：缪建民 设立日期： 2003 年 7 月 16 日 批准设立机关及批准设立文号：中国保险监督管理委员会保监机审 [2003]131 号 开展公开募集证券投资基金管理业务批准文号：中国证监会证监许可（ 2017 ） 107 号 组织形式： 有限责任公司 （ 非自然人投资控股的法人独资 ） 注册资本： 129800 万人民币 存续期限：不约定期限 联系电话： 400 - 820 - 7999 传真： 021 - 50765598 联系人： 常 静怡 网址： fund . piccamc .com 2 、 代销机构： （ 1 ） 名称：中国建设银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人：田国立 联系人：田青 联系电话： 95533 或 (010)6759 5096 网址： www. ccb .cn （ 2 ）名称：中国银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 法定代表人：陈四清 客户服务电话： 95566 网址： www.boc.cn （ 3 ） 名称：招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福华一路 111 号招商证券大厦 23 楼 办公地址：深圳市福田区福华一路 111 号招商证券大厦 23 楼 法定代表人：霍达 电话： 0755 - 82943666 传真： 0755 - 82943636 客户服务电话： 95565 、 4008888111 网址： www.newone.com.cn （ 4 ） 名称：中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 35 号 2 - 6 层 办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 法定代表人：陈共炎 联系人：辛国政 联系电话： 010 - 83574507 传真： 010 - 83574807 客服电话： 4008 - 888 - 888 或 95551 公司网址： www.chinastock.com.cn 邮政编码： 100033 （ 5 ） 名称：中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址：北京东城区朝内大街 2 号 凯恒中心 B 座 18 层 法定代表人：王常青 联系人：刘芸 电话： 010 - 85156310 传真： 010 - 65182261 客服电话： 95587/4008 - 888 - 108 网址： www.csc108.com （ 6 ）名称 ： 光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号 办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表人：薛峰 邮政编码： 200003 电话： 021 - 22169999 传真： 021 - 22169134 网址： http://www.ebscn.com/ （ 7 ） 名称：东北证券股份有限公司 注册地址：长春市生态大街 6666 号 办公地址：长春市生态大街 6666 号 法定代表人：李福春 联系人 ： 安岩岩 联系电话 ： 0431 - 85096517 客户服务电话： 95360 网址： www.nesc.cn （ 8 ）名称：长城证券股份有限公司 住所：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16 - 17 层 办公地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14 、 16 、 17 层 法定代表人：曹宏 电话： 0755 - 83516089 传真： 0755 - 83515567 邮政编码： 518034 联系人：金夏 网址： www.cgws.com 客户服务电话： 400 - 666 - 6888 、 0755 - 33680000 （ 9 ）名称：中泰证券股份有限公司 注册地址：济南市市中区经七路 86 号 办公地址：山东省济南市市中区经七路 86 号 法定代表人：李玮 联系人：许曼华 电话： 021 - 20315290 传真： 021 - 20315125 客服电话： 95538 公司网址： www.zts.com.cn （ 10 ）名称：国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 法人代表人：何如 联系人：李颖 电话： 0755 - 82130833 传真： 0755 - 82133952 客户服务电话： 95536 网址： www.guosen.com.cn （ 11 ）名称：国泰君安证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号 办公地址：上海市静安区南京西路 768 号国泰君安大厦 法定代表人：杨德红 电话： 021 - 38676666 传真： 021 - 38670161 客户服务电话： 95521 网址： www.gtja.com （ 1 2 ） 名称：上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903 ～ 906 室 法定代表人：杨文斌 电话： 021 - 20613999 传真： 021 - 68596919 网址： https://www.howbuy.com/ （ 13 ） 名称：北京肯特瑞财富投资管理有限公司（京东金融旗下，简称“肯 特瑞财富”） 注册地址：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603 - 06 办公地址： 北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总 部 A 座 17 层 法定代表人：江卉 电话：个人业务： 95118 企业业务： 400 088 8816 传真： 010 - 89188000 网址： http://fund.jd.com/ （ 14 ） 名称：凤凰金信（银川）基金销售有限公司 注册地址：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142 号 14 层 1402(750000) 办公地址：北京市朝阳区紫月路 18 号院朝来高科技产业园 18 号楼 法定代表人：程刚 电话： 010 - 58160168 传真： 010 - 58160173 网址： https://etrade. fengfd.com/ （ 15 ） 名称：上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方财富大厦 邮编： 200030 法定代表人：其实 客服电话： 95021 联系人：丁姗姗 传真： 021 - 64385308 公司网址： www.1234567.com.cn （ 16 ） 名称：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室 办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F 法定代表人：陈柏青 联系人：韩爱彬 传真： 0571 - 26698533 客户服务电话： 400 076 6123 网址： www.fund123.cn （ 17 ）名称 ： 上海基煜基金销售有限公司 注册地址 ：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海 泰和经济发展区） 办公地址： 上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室 法定代表人：王翔 客服 电话 ： 400 - 820 - 5369 公司网址： https://www.jiyufund.com.cn/ 基金管理人可根据有关法律法规规定调整销售机构，并及时另行公告。 二 、 登记 机构 名称： 中国人保资产管理有限公司 住所： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1198 号 20 层、 21 层、 22 层 法定代表人：缪建民 电话：400 - 820 - 7999 传真：021-50765598 联系人：周文栋 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海源泰律师事务所 地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼 负责人：廖海 电话：（021）51150298 传真：（021）51150398 经办律师：刘佳、张雯倩 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙) 注册地址：上海市延安东路222号外滩中心30楼 办公地址：上海市延安东路222号外滩中心30楼 负责人：曾顺福 联系电话：021-61418888 传真：021-63350177 联系人：史曼 经办注册会计师：史曼、吴凌志 第六部分 基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》，基金 合同及其他有关规定募集，并于2018年8月23日经中国证监会证监许可【2018】 1376号文准予注册，自2018年11月29日至2018年12月21日向全社会公 开募集。 经德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）验资，本次募集的净认购金额为 398,544,551.69元人民币，有效认购款项在本基金验资确认日之前产生的利息 共计217,201.78元人民币。本次募集有效认购总户数为445户。按照每份基金 份额人民币1.00元计算，设立募集期间募集的有效份额为398,544,551.69份 基金份额，利息结转的基金份额为217,201.78份基金份额，两项合计共 398,761,753.47份基金份额，已全部记入基金份额持有人基金账户，归各基金 份额持有人所有。本次募集所有资金已于2018年12月25日全额划入本基金 在托管人“中国建设银行股份有限公司”开立的“人保优势产业混合型证券投资 基金”托管专用账户。本次募集期间所发生的与本基金有关的律师费、会计师费、 信息披露费等费用不从基金资产中列支。 根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，本公司向中国证监会 办理基金合同生效备案手续，并于2018年12月25日获得基金合同生效书面 确认。 第七部分 基金合同的生效 一、基金备案的条件 根据《基金法》及其配套法规和基金合同的有关规定，本基金的募集情况已 符合基金合同生效的条件。本基金于 2018 年 12 月 25 日得到中国证监会书面确 认，基金备案手续办理完毕，基金合同自该日起正式生效。自基金合同生效之日 起，本基金管理人正式开始管理本基金。 二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后， 连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元 情形 的，基金管理人应当在定期报告中予以 披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并 提出解决方案 ， 如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等， 并召 开 基金份额持有人大会进行表决。 法律法规 或中国证监会 另有规定时，从其规定。 第八部分 基金份额的申购与赎回 一 、 申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理 人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销 售机构，并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所 或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 二 、 申购和赎回的开放日及时间 1 、开放日及开放时间 投资者 在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间 为上海证券交 易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间 ，但基金管理人根据法律法规、 中国证监会的要求或 基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其 他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但 应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒介 上公告。 2 、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购，具体业务 办理时间在申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个 月 开始办理赎回，具体业务 办理时间在赎回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依 照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒介 上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购 、 赎回或者转换。 投资者 在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换 申请且登记机构确认接受的， 其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基 金份额申购、赎回或转换的价格 。 三 、 申购与赎回的原则 （未完）  |