[HK]中信银行:中信银行2019年半年度报告摘要
香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其準 確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不就因本公告全部或任何部份內容而產 生或因依賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 CITIC New Logo 中信銀行股份有限公司 China CITIC Bank Corporation Limited （在中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） （股份代號：998） 於其他市場發佈的公告 本公告乃根據香港聯合交易所有限公司證券上市規則第13.10B條刊登。 茲載列該公告（於上海證券交易所網站刊登）如下，僅供參閱。 承董事會命 中信銀行股份有限公司 李慶萍 董事長 中國●北京 2019年8月27日 於本公告日期，本行執行董事為李慶萍女士（董事長）及方合英先生(行長)；非執行董事為 曹國強先生、黃芳女士及萬里明先生；及獨立非執行董事為何操先生、陳麗華女士、錢軍先 生及殷立基先生。 证券代码： 601998 股票简称：中信银行 中信银行股份有限公司 二〇一 九 年半年度报告摘要 第一章 重要提示 本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本行的经营成果、财务 状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站等中国证监会指定媒体 仔细阅读半年度报告全文。 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本行2019年半年度 报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承 担个别和连带的法律责任。 本行董事会会议于2019年8月27日通过了本行2019年半年度报告全文及 摘要，会议应出席董事9名，实际出席董事9名。本行监事和高级管理人员列席 了本次会议。 本行2019年中期财务报告未经审计，已经普华永道中天会计师事务所（特 殊普通合伙）和罗兵咸永道会计师事务所分别根据中国和香港审阅准则审阅。 本行2019年上半年度不进行利润分配，也不进行公积金转增股本。 第二章 公司基本情况 2.1 公司简介 A股股票简称 中信银行 股票代码 601998 A股股票上市交易所 上海证券交易所 H股股票简称 中信银行 股票代码 0998 H股股票上市交易所 香港联合交易所有限公司 优先股股票简称 中信优1 股票代码 360025 优先股股票上市交易所 上海证券交易所 可转换公司债券简称 中信转债 可转换公司债券 代码 113021 可转换公司债券上市交易所 上海证券交易所 联系人和 联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓 名 张青 王珺威 电 话 +86-10-85230010 +86-10-85230010 办公地址 北京市东城区朝阳门北大街9号 北京市东城区朝阳门北大街9号 电子邮箱 ir@citicbank.com ir@citicbank.com 2.2 核心竞争力分析 本行坚持效益、质量、规模协调发展，不断提升核心竞争力，努力建设成为 业务特色鲜明、盈利能力突出、资产质量较好、重点区域领跑的最佳综合金融服 务企业。 本行始终坚持市场化运行，不断完善公司治理和业务运营体制机制，形成了 管理高效、分工专业的组织架构体系。参照现代银行发展理论与实践，搭建了“三 会一层”公司治理架构，按照前台、中台、后台相分离的原则，建立起涵盖总行 部门条线和分支行板块的矩阵式管理模式。股东大会、董事会、监事会、高级管 理层规范运作，有效履职。本行秉承传统优势和基因，形成以公司银行为主体、 零售银行和金融市场为两翼，“三驾齐驱”的业务格局，力争实现公司银行业务 “轻而强”，零售银行业务“大而强”，金融市场业务“活而强”。本行区域定 位立足“差异化、梯次化”发展，将一级分行划分为三类，在资源配置和回报要 求等方面差别施策。本行不断完善全面风险管理体系，推进公司授信流程优化， 强化“三道防线”履职，平衡风险控制与服务效率。积极探索智能风控应用，推 动大数据、人工智能及计量模型深入运用。加强存量及潜在问题资产风险化解， 强化问题资产主动经营，全面夯实授信资产质量，持续提升各类风险管理水平。 本行高度重视金融科技创新应用，以科技引领创新发展，在互联网金融、数字化、 智能化转型方面积极探索、不断创新。具体信息请参见本行半年度报告全文第三 章“经营情况讨论与分析”。 报告期内，本行品牌影响力持续提升，“以信致远 融智无限”品牌口号引 领本行品牌战略的推进。在英国《银行家》杂志公布的2019年“全球银行品牌 500强排行榜”中，本行名列第19位，品牌价值达128.56亿美元。在2019年5 月《福布斯》公布的“全球企业2000强排名”中，本行名列第93位。 2.3 主要财务指标 2.3.1 经营业绩 单位：百万元人民币 项目 2019 年 1 - 6 月 2018 年 1 - 6 月 增幅 （ % ） 2017 年 1 - 6 月 营业收入 93,150 81,052 14.93 76,570 营业利润 34,427 32,407 6.23 31,034 利润总额 34,442 32,442 6.16 31,116 归属于本行股东的净利润 28,307 25,721 10.05 24,011 归属于本行股东扣除非经常性损 益的净利润 28,290 25,576 10.61 23,854 经营活动产生的现金流量净额 8,547 12,400 (31.07) (87,514) 每股计 基本每股收益（元）(注) 0.58 0.53 9.43 0.49 稀释每股收益（元） (注) 0.55 0.53 3.77 0.49 扣除非经常性损益后的基本每股收 益（元）(注) 0.58 0.52 11.54 0.49 扣除非经常性损益后的稀释每股收 益（元）(注) 0.55 0.52 5.77 0.49 每股经营活动产生的现金流量净额 （元） 0.17 0.25 (32.00) (1.79) 注：有关指标根据证监会《公开发行证券公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股 收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。 2.3.2 盈利能力指标 项目 2019 年 1 - 6 月 2018 年 1 - 6 月 增减 2017 年 1 - 6 月 平均总资产回报率 (ROAA) (1) 0.93% 0.92% 0.01 0.84% 加权平均净资产收益率(ROAE) (2) 13.73% 13.96% (0.23) 13.76% 加权平均净资产收益率（扣除非经 常性损益）(2) 13.73% 13.88% (0.15) 13.67% 成本收入比(3) 25.37% 26.66% (1.29) 26.50% 信贷成本(4) 1.81% 1.44% 0.37 1.46% 净利差(5) 1.87% 1.80% 0.07 1.62% 净息差(6) 1.96% 1.89% 0.07 1.77% 注：（1）平均总资产回报率为净利润除以期初和期末总资产余额的平均数。 （2）有关指标根据证监会《公开发行证券公司信息披露编报规则第9号——净资产收益 率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。 （3）成本收入比为业务及管理费除以营业收入。 （4）信贷成本为当年计提发放贷款及垫款减值损失除以发放贷款及垫款平均余额。 （5）净利差为生息资产平均收益率减付息负债平均成本率。 （6）净息差为利息净收入除以生息资产平均余额。 2.3.3 规模指标 单位：百万元人民币 项目 2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日 增幅 （ % ） 2017 年 12 月 31 日 总资产 6,398,803 6,066,714 5.47 5,677,691 发放贷款及垫款总额(1) 3,835,876 3,608,412 6.30 3,196,887 —公司贷款 1,939,896 1,881,125 3.12 1,857,847 —贴现贷款 248,312 242,797 2.27 107,456 —个人贷款 1,647,668 1,484,490 10.99 1,231,584 总负债 5,926,845 5,613,628 5.58 5,265,258 吸收存款总额(1) 4,001,379 3,616,423 10.64 3,407,636 —公司活期存款(2) 1,655,378 1,521,684 8.79 1,651,180 —公司定期存款 1,507,155 1,382,230 9.04 1,223,018 —个人活期存款 286,718 262,960 9.03 234,961 —个人定期存款 552,128 449,549 22.82 298,477 同业及其他金融机构存放款项 846,035 782,264 8.15 798,007 拆入资金 59,717 115,358 (48.23) 77,595 项目 2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日 增幅 （ % ） 2017 年 12 月 31 日 归属于本行股东的权益总额 457,005 436,661 4.66 399,638 归属于本行股东的每股净资产（元） 9.34 8.92 4.71 8.17 归属于本行普通股股东的每股净资 产（元） 8.62 8.21 4.99 7.45 注：（1）根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕 36号），基于实际利率法计提的金融工具利息应包含在相应金融工具的账面余额中， 并反映在资产负债表相关项目中，不再单独列示“应收利息”及“应付利息”项 目。为便于分析，此处“发放贷款及垫款总额”不含相关贷款应收利息，“吸收 存款总额”不含相关存款应付利息。 （2）公司活期存款包括对公客户活期存款和汇出及应解汇款。 2.3.4 资产质量指标 项目 2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日 增减 2017 年 12 月 31 日 监管值 (4) 实际值 监管值 实际值 实际值 监管值 实际值 不良贷款率 (1) - 1.72% - 1.77% (0.05) - 1.68% 拨备覆盖率 (2) ≥ 140% 165.17% ≥ 140% 157.98% 7.19 ≥ 150% 169.44% 贷款拨备率 (3) ≥ 2.1% 2.85% ≥ 2.1% 2.80% 0.05 ≥ 2.5% 2.84% 注：（1）不良贷款率为不良贷款余额除以发放贷款及垫款总额。 （2）拨备覆盖率为发放贷款及垫款减值准备余额（不含应计利息减值准备）除以不 良贷款余额。 （3）贷款拨备率为发放贷款及垫款减值准备余额（不含应计利息减值准备）除以发 放贷款及垫款总额。 （4）根据原银监会《关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知》（银监发 ﹝2018﹞7号）规定，对各股份制银行实行差异化动态调整的拨备监管政策。 2.3.5 其他主要监管指标 项目(1) 监管值 2019年 6月30日 2018年 12月31日 变动 百分点 2017年 12月31日 资本充足情况 核心一级资本充足率 ≥ 7.50% 8.58% 8.62% (0.04) 8.49% 一级资本充足率 ≥ 8.50% 9.35% 9.43% (0.08) 9.34% 资本充足率 ≥ 10.50% 12.27% 12.47% (0.20) 11.65% 杠杆情况 杠杆率 ≥ 4% 6.19% 6.37% (0.18) 6.18% 流动性风险 流动性覆盖率(2) ≥ 100% 132.23% 114.33% 17.90 97.98% 流动性比例 其中：人民币 ≥ 25% 55.19% 50.80% 4.39 45.29% 外币 ≥ 25% 51.65% 59.85% (8.20) 84.11% 注：（1）以上数据均按中国银行业监管口径计算，除流动性比例指标为本行口径外，其 他指标均为集团口径。 （2）根据《商业银行流动性风险管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令2018 年第3号）要求，商业银行的流动性覆盖率应当在2018年底前达到100%。 2.4 股东情况 2.4.1 普通股股东总数和前十名股东情况 截至报告期末，本行普通股股东总数为182,134户，其中A股股东152,415 户，H股登记股东29,719户，无表决权恢复的优先股股东。 单位：股 序号 股东名称 股东 性质 股份 类别 持股总数 持股 比例 （%） 持有有限售条 件股份数量 报告期内 股份增减 变动情况 股份质押 或冻结数 1 中国中信有限公司 国有 法人 A股 H股 31,988,728,773 65.37 0 0 0 2 香港中央结算（代理人）有限 公司 境外 法人 H股 12,126,732,895 24.78 0 705,456 未知 3 中国烟草总公司 国有 法人 A股 2,147,469,539 4.39 2,147,469,539 0 0 4 中国证券金融股份有限公司 国有 法人 A股 1,114,065,677 2.28 0 0 0 5 中央汇金资产管理有限责任 公司 国有 法人 A股 272,838,300 0.56 0 0 0 6 中国建设银行股份有限公司 国有 法人 H股 168,599,268 0.34 0 0 未知 7 香港中央结算有限公司 境外 法人 A股 84,392,950 0.17 0 -20,021,761 0 8 茂天资本有限责任公司 国有 法人 A股 31,034,400 0.06 0 0 0 9 中国保利集团有限公司 国有 法人 A股 27,216,400 0.06 0 0 0 10 顾利勇 自然 人 A股 19,980,646 0.04 0 2,520,500 0 注：（1）除中信有限外，上表中A股和H股股东持股情况分别根据中国证券登记结算有限 责任公司上海分公司和香港中央证券登记有限公司提供的本行股东名册统计。 （2）香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。香 港中央结算（代理人）有限公司所持股份总数是该公司以代理人身份，代表截 至报告期末，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的H股股份合计 数。香港中央结算有限公司是以名义持有人身份，受他人指定并代表他人持有 股票的机构，其中包括香港及海外投资者持有的沪股通股票。 （3）中信有限为中信股份的全资子公司。中信有限确认，截至报告期末，中信股份 及其下属子公司（含中信有限）合计持有本行股份32,284,227,773股，占本行股 份总数的65.97%，其中包括A股股份28,938,928,294股，H股股份3,345,299,479 股。中信有限直接持有本行股份31,988,728,773股，占本行股份总数的65.37%， 其中包括A股股份28,938,928,294股，H股股份3,049,800,479股。 （4）冠意有限公司（Summit Idea Limited）确认，截至报告期末，其通过香港中央结 算（代理人）有限公司持有本行H股股份2,292,579,000股，占本行股份总数的 4.685%。冠意有限公司为新湖中宝的全资附属公司。除上述股份外，新湖中宝 全资子公司香港新湖投资有限公司通过香港中央结算（代理人）有限公司持有 本行H股股份153,686,000股，占本行股份总数的0.314%。 （5）上表中普通股股东关联关系或一致行动的说明：香港中央结算（代理人）有限 公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。根据《中国建设银行股份有限公 司2019年第一季度报告》，截至2019年3月31日，中央汇金投资有限责任公司及 其全资子公司中央汇金资产管理有限责任公司合计持有中国建设银行股份有限 公司57.31%的股份。除此之外，本行未知上表中股东之间存在关联关系或一致 行动关系。 2.4.2 控股股东或实际控制人变更情况 报告期内，本行控股股东和实际控制人未发生变化。截至报告期末，本行控 股股东为中信有限，实际控制人为中信集团。 2.4.3 优 先股股东总数和前十名优先股股东情况 截至报告期末，本行优先股股东总数为31户。报告期末前十名优先股股东 情况如下： 单位：股 序 号 股东名称（全称） 股东 性质 报告期内增 减（+，-） 期末持股 数量 持股 比例 （%） 所持股 份类别 持有 有限 售条 件的 股份 数量 质押或 冻结情况 股份 状态 数量 1 中国移动通信集团有 限公司 国有 法人 - 43,860,000 12.53 境内 优先股 - - - 2 中国人寿保险股份有 限公司－分红－个人 分红－005L－FH002 沪 其他 - 38,430,000 10.98 境内 优先股 - - - 3 中国人寿保险股份有 限公司－传统－普通 保险产品－005L－ CT001沪 其他 - 38,400,000 10.97 境内 优先股 - - - 4 中国平安人寿保险股 份有限公司－万能－ 个险万能 其他 - 30,700,000 8.77 境内 优先股 - - - 5 中国平安人寿保险股 份有限公司－分红－ 个险分红 其他 - 30,700,000 8.77 境内 优先股 - - - 6 交银国际信托有限公 司－金盛添利1号单 一资金信托 其他 - 30,700,000 8.77 境内 优先股 - - - 7 浦银安盛基金公司－ 浦发－上海浦东发展 银行上海分行 其他 - 21,930,000 6.27 境内 优先股 - - - 8 兴全睿众资产－平安 银行－平安银行股份 有限公司 其他 - 15,350,000 4.39 境内 优先股 - - - 9 创金合信基金－招商 银行－招商银行股份 有限公司 其他 - 10,960,000 3.13 境内 优先股 - - - 10 交银施罗德基金－民 生银行－中国民生银 行股份有限公司 其他 - 8,770,000 2.51 境内 优先股 - - - 华润深国投信托有限 公司－投资1号单一 资金信托 其他 - 8,770,000 2.51 境内 优先股 - - - 注 ： （ 1 ）优先股股东 持股情况是根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。 （ 2 ）上述优先股股东关联关系或一致行动的说明：根据公开信息，本行初步判断： 中国人寿保险股份有限公司 －分红－个人分红－ 005L － FH002 沪、中国人寿 保险股份有限公司－传统－普通保险产品－ 005L － CT001 沪存在关联关系， 中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个 险万能、中国平安人寿保险股份 有限公司－分红－个险分红存在关联关系。除此之外，本行未知上述优先股 股东之间、上述优先股股东与前 10 名普通股股东之间存在关联关系或一致行 动关系。 （ 3 ） “ 持股比例 ” 指 优先股股东持有优先股的股份数量占优先股股份总数的比例。 第三章 可转换公司债券相关情况 2019年3月4日，本行完成A股可转换公司债（以下简称“可转债”）发行工 作，募集资金400亿元，扣除发行费用后募集资金净额约399.16亿元；2019年3月 19日，上述A股可转债在上交所挂牌交易，简称“中信转债”，代码113021。 本行发行的A股可转债转股期自可转债发行结束之日满6个月后的第1个交 易日起至可转债到期之日止，即自2019年9月11日至2025年3月3日。截至报告期 末，本行发行的A股可转债尚未进入转股期。 第四章 经营情况讨论与分析 4.1 报告期内的经营情况 4.1.1 经营业绩概况 报告期内，面对复杂严峻的国内外经济金融形势，本集团在2018—2020年发 展规划引领下，坚定落实“回本源、强合规、促转型”的工作部署，各项业务积 极稳步推进。 经营发展稳中有进。报告期内，本集团实现归属本行股东的净利润283.07亿 元，同比增长10.05%。实现营业收入931.50亿元，同比增长14.93%；其中实现利 息净收入571.62亿元，同比增长14.76%；实现非利息净收入359.88亿元，同比增 长15.18%。 资产质量总体可控。截至报告期末，本集团不良贷款余额661.61亿元，比上 年末增加21.33亿元，增长3.33%；不良贷款率1.72%，比上年末下降0.05个百分 点；逾期90天以上贷款与不良贷款比例为88.77%，比上年末下降3.64个百分点； 拨备覆盖率165.17%，比上年末上升7.19个百分点；贷款拨备率2.85%，比上年末 上升0.05个百分点。 业务规模稳步增长。截至报告期末，本集团资产总额63,988.03亿元，比上 年末增长5.47%；发放贷款及垫款总额（不含应计利息）38,358.76亿元，比上年 末增长6.30%；吸收存款总额（不含应计利息）40,013.79亿元，比上年末增长 10.64%。 4.1.2 财务报表分析 4.1.2.1 利润表项目 分析 报告期内，本集团实现归属于本行股东的净利润283.07亿元，同比增长 10.05%。下表列示出报告期内本集团主要利润表项目变化。 单位：百万元人民币 项目 2019年1-6月 2018年1-6月 增减额 增幅（%） 营业收入 93,150 81,052 12,098 14.93 —利息净收入 57,162 49,808 7,354 14.76 —非利息净收入 35,988 31,244 4,744 15.18 营业支出 (58,723) (48,645) (10,078) 20.72 —税金及附加 (899) (872) (27) 3.10 —业务及管理费 (23,634) (21,612) (2,022) 9.36 —信用及其他资产减值损失 (34,190) (26,161) (8,029) 30.69 营业外收支净额 15 35 (20) (57.14) 利润总额 34,442 32,442 2,000 6.16 所得税 (5,605) (6,267) 662 (10.56) 净利润 28,837 26,175 2,662 10.17 其中：归属于本行股东的净利润 28,307 25,721 2,586 10.05 4.1.2.2 资产负债 项目分析 资产 截至报告期末，本集团资产总额63,988.03亿元，比上年末增长5.47%，主要 由于本集团发放贷款及垫款、金融投资增加。 单位：百万元人民币 项目 2019年6月30日 2018年12月31日 余额 占比（ % ） 余额 占比（ % ） 发放贷款及垫款总额 3,835,876 60.0 3,608,412 59.5 发放贷款及垫款应计利息 8,920 0.1 8,338 0.1 减：发放贷款及垫款减值准备(1) (109,033) (1.7) (101,100) (1.7) 发放贷款及垫款净额 3,735,763 58.4 3,515,650 57.9 金融投资总额 1,775,608 27.7 1,588,416 26.3 金融投资应计利息 17,779 0.3 15,117 0.2 减：金融投资减值准备(2) (3,669) (0.1) (3,370) (0.1) 金融投资净额 1,789,718 27.9 1,600,163 26.4 长期股权投资 3,672 0.1 3,881 0.1 现金及存放中央银行款项 413,966 6.5 538,708 8.9 存放同业款项及拆出资金 223,801 3.5 275,313 4.5 买入返售金融资产 44,710 0.7 10,790 0.2 其他(3) 187,173 2.9 122,209 2.0 合计 6,398,803 100.0 6,066,714 100.0 注：（1）发放贷款及垫款减值准备包括 以摊余成本计量的发放贷款及垫款 减值准备和以摊余成 本计量的发放贷款及垫款应计利息 减值准备。 （2）金融投资减值准备包括以摊余成本计量的金融投资减值准备和以摊余成本计量的金融 投资应计利息减值准备。 （3）其他包括贵金属、衍生金融资产、投资性房地产、固定资产、无形资产、商誉、使用 权资产、递延所得税资产以及其他资产等。 发放贷款及垫款 截至报告期末，本集团发放贷款及垫款总额（不含应计利息）38,358.76亿 元，比上年末增长6.30%。发放贷款及垫款净额占总资产比例为58.4%，比上年 末上升0.5个百分点。以摊余成本计量的发放贷款及垫款占全部发放贷款及垫款 比例为93.6%。本集团发放贷款及垫款按计量属性分类情况如下表所示： 单位：百万元人民币 项目 2019年6月30日 2018年12月31日 余额 占比（ % ） 余额 占比（ % ） 以摊余成本计量的发放贷款及垫款 3,589,549 93.6 3,511,892 97.3 以公允价值计量且其变动计入其他 综合收益的发放贷款及垫款 246,327 6.4 96,520 2.7 发放贷款及垫款总额 3,835,876 100.0 3,608,412 100.0 负债 截至报告期末，本集团负债总额59,268.45亿元，比上年末增长5.58%，主 要由于吸收存款、已发行债务凭证增加。 单位：百万元人民币 项目 2019年6月30日 2018年12月31日 余额 占比（ % ） 余额 占比（ % ） 向中央银行借款 237,279 4.0 286,430 5.1 吸收存款 4,034,436 68.1 3,649,611 65.0 同业及其他金融机构存放款项 及拆入资金 905,752 15.3 897,622 16.0 卖出回购金融资产款 42,968 0.7 120,315 2.1 已发行债务凭证 606,403 10.2 552,483 9.9 其他(注) 100,007 1.7 107,167 1.9 合计 5,926,845 100.0 5,613,628 100.0 注：其他包括交易性金融负债、衍生金融负债、应付职工薪酬、应交税费、预计负债、租赁 负债、递延所得税负债以及其他负债等。 吸收存款 截至报告期末，本集团吸收存款总额（不含应计利息）40,013.79亿元，比 上年末增加3,849.56亿元，增长10.64%；吸收存款占总负债的比例为68.1%， 比上年末上升3.1个百分点。本集团公司存款余额为31,625.33亿元，比上年末 增加2,586.19亿元，增长8.91%；个人存款余额为8,388.46亿元，比上年末增加 1,263.37亿元，增长17.73%。 单位：百万元人民币 项目 2019年6月30日 2018年12月31日 余额 占比（%） 余额 占比（%） 公司存款 活期 1,655,378 41.0 1,521,684 41.7 定期 1,507,155 37.4 1,382,230 37.9 其中：协议存款 83,489 2.1 86,739 2.4 小计 3,162,533 78.4 2,903,914 79.6 个人存款 活期 286,718 7.1 262,960 7.2 定期 552,128 13.7 449,549 12.3 小计 838,846 20.8 712,509 19.5 吸收存款总额 4,001,379 99.2 3,616,423 99.1 应计利息 33,057 0.8 33,188 0.9 吸收存款合计 4,034,436 100.0 3,649,611 100.0 股东权益 报告期内，本集团股东权益变动情况如下表所示： 单位：百万元人民币 项目 2019 年 1 - 6 月 股本 其他 权益工具 资本公积 其他综 合收益 盈余公积及 一般风险准备 未分配利润 少数 股东权益 合计 2018年12月31日 48,935 34,955 58,977 5,269 108,705 179,820 16,425 453,086 (一)净利润 28,307 530 28,837 (二)其他综合收益 157 100 257 (三)所有者投入和 减少资本 3,135 (1,825) 1,310 (四)利润分配 (11,255) (277) (11,532) 2019年6月30日 48,935 38,090 58,977 5,426 108,705 196,872 14,953 471,958 主要表外项目 截至报告期末，本集团主要表外项目及余额如下表所示： 单位：百万元人民币 项目 2019年6月30日 2018年12月31日 信贷承诺 —银行承兑汇票 381,943 393,851 —开出保函 145,825 158,813 —开出信用证 93,804 92,924 —不可撤销贷款承诺 38,867 40,029 —信用卡承担 502,985 434,590 小计 1,163,424 1,120,207 经营性租赁承诺 - 12,934 资本承担 6,846 5,356 项目 2019年6月30日 2018年12月31日 用作质押资产 369,806 473,399 合计 1,540,076 1,611,896 4.1.3 资本管理 本集团以原中国银监会2012年6月颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》 为依据，计算、管理和披露本行与本集团资本充足率。本集团不断强化内部资本 积累能力，同时主动优化业务结构、控制资本消耗，实现了各级资本充足率持续 达标。截至报告期末，本集团资本充足率为12.27%，比上年末下降0.20个百分 点；一级资本充足率9.35%，比上年末下降0.08个百分点；核心一级资本充足率 8.58%，比上年末下降0.04个百分点，各级资本充足率较上年末均有下降。一方 面是本行2018年年度股东大会审议通过了2018年度利润分配方案，宣布派发 2018年度普通股现金股息112.55亿元，相应减少核心一级资本净额；另一方面 2019年本集团加大信贷类业务投放，提升支持实体经济服务质效，风险加权资 产增幅较大，高于资本净额增幅。为应对业务刚性增长的需求，本集团适度开展 外源性资本补充，报告期内已发行400亿元可转债，并将持续推进400亿元无固 定期限资本债券及400亿元优先股等资本补充工具的发行工作，保持各级资本水 平充足。 4.1.3.1 资本充足率 单位：百万元人民币 项目 2019年 6月30日 2018年 12月31日 增幅（%） /增减 2017年 12月31日 核心一级资本净额 424,029 403,354 5.13 366,567 一级资本净额 461,648 441,122 4.65 403,378 资本净额 605,896 583,393 3.86 502,821 加权风险资产 4,940,007 4,677,713 5.61 4,317,502 核心一级资本充足率 8.58% 8.62% 下降 0.04 个百分点 8.49% 一级资本充足率 9.35% 9.43% 下降 0.08 个百分点 9.34% 资本充足率 12.27% 12.47% 下降 0.20 个百分点 11.65% 4.1.3.2 杠杆率 单位：百万元人民币 项目 2019年 6月30日 2018年 12月31日 增幅（%） /增减 2017年 12月31日 杠杆率水平 6.19% 6.37% 下降 0.18 个百分点 6.18% 一级资本净额 461,648 441,122 4.65 403,378 调整后的表内外资产余额 7,462,865 6,928,004 7.70 6,527,276 注：本集团根据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（银监会令2015年第1号）的规定 计算和披露杠杆率。有关杠杆率的详细信息，请查阅本行网站投资者关系专栏相关网页 http://www.citicbank.com/about/investor/financialaffairs/gglzb/。 4.2 涉及财务报告的相关事项 4.2.1 与上一会计期间相比，会计政策、会计估计 和核算方法 发生变化的情 况说明 √适用 □不适用 本半年度报告中，本集团采用了财政部2018年12月修订的《企业会计准则第 21号—租赁》，该会计政策变化已反映在2019年中期财务报表中，按相关规定未 追溯调整比较期间数据。除上述变化外，本集团本中期财务报告采取的会计政策 与编制本集团截至2018年12月31日止年度财务报表时采用的会计政策一致。 4.2.2 报告期内 发生 重大会计差错 更正需 追溯 重述 的情况说明 □适用 √不适用 董事长 李庆萍 中信银行股份有限公司 2019年8月27日 中财网
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