[中报]光大银行:2019年半年度报告摘要
中国光大银行股份有限公司2019年半年度报告摘要 一、重要提示 本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本行的经营 成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒体仔细 阅读半年度报告全文。 二、公司基本情况 2.1本行简介 股票简称 A股：光大银行 股票代码 A股：601818 H股：中国光大银行 H股：6818 证券上市交易所 A股：上海证券交易所 H股：香港联合交易所 联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 李嘉焱 李嘉焱 电话 86-10-63636388 传真 86-10-63636713 电子信箱 IR@cebbank.com 2.2主要财务数据 项目 2019年1-6月 2018年1-6月 （重述）1 本期比上年同 期增减（％） 2017年1-6月 （重述）1 经营业绩（人民币百万元） 营业收入 66,139 52,231 26.63 46,334 利润总额 24,482 21,660 13.03 22,004 净利润 20,484 18,101 13.17 16,972 归属于本行股东的净利润 20,444 18,075 13.11 16,939 归属于本行股东的扣除非经常性损益 的净利润 20,388 18,030 13.08 16,904 经营活动产生的现金流量净额 15,169 90,353 (83.21) (240,099) 每股计（人民币元） 基本每股收益2 0.37 0.32 15.63 0.34 稀释每股收益3 0.33 0.29 13.79 0.32 扣除非经常性损益后的基本每股收益 0.37 0.32 15.63 0.34 每股经营活动产生的现金流量净额1 0.29 1.72 (83.14) (5.14) 项目 2019年6月30日 2018年12月31日 本期比上年末 增减（％） 2017年12月31日 归属于本行普通股股东的每股净资产4（人民币元） 5.77 5.55 3.96 5.24 规模指标（人民币百万元） 资产总额 4,647,020 4,357,332 6.65 4,088,243 贷款和垫款本金总额 2,592,970 2,421,329 7.09 2,032,056 贷款减值准备5 71,904 67,209 6.99 51,238 负债总额 4,312,935 4,034,859 6.89 3,782,807 存款余额 2,958,862 2,571,961 15.04 2,272,665 股东权益总额 334,085 322,473 3.60 305,436 归属于本行股东的净资产 333,061 321,488 3.60 304,760 项目 2019年1-6月 2018年1-6月 （重述）1 本期比上年同 期增减 2017年1-6月 （重述）1 盈利能力指标（％） 平均总资产收益率 0.91 0.87 +0.04个百分点 0.84 加权平均净资产收益率6 12.90 12.36 +0.54个百分点 13.76 全面摊薄净资产收益率 12.79 12.41 +0.38个百分点 13.48 净利差1 2.15 1.76 +0.39个百分点 1.60 净利息收益率1 2.28 1.80 +0.48个百分点 1.79 成本收入比 26.27 29.16 -2.89个百分点 29.34 项目 2019年6月30日 2018年12月31日 本期比上年末 增减 2017年12月31日 资产质量指标（％） 不良贷款率 1.57 1.59 -0.02个百分点 1.59 拨备覆盖率7 178.04 176.16 +1.88个百分点 158.18 贷款拨备率8 2.80 2.80 - 2.52 注：1、根据财政部《2018年度金融企业财务报表格式》重述了2018年同期数据，同时本 行对信用卡分期收入进行重分类，将其从手续费及佣金收入重分类至利息收入，并重述了 2018年和2017年同期数据。 2、基本每股收益=归属于本行普通股股东的净利润/发行在外的普通股加权平均数；归 属于本行普通股股东的净利润=归属于本行股东的净利润-本期发放的优先股股息。 3、稀释每股收益=（归属于本行普通股股东的净利润+稀释性潜在普通股对归属于本行 普通股股东净利润的影响）/（发行在外的普通股加权平均数+稀释性潜在普通股转化为普通 股的加权平均数）。 4、归属于本行普通股股东的每股净资产=（归属于本行股东的净资产-其他权益工具优 先股部分）/期末普通股股本总数。 5、仅包含以摊余成本计量的贷款减值准备。 6、加权平均净资产收益率=归属于本行普通股股东的净利润/归属于本行普通股股东的 加权平均净资产，以年化形式列示。 7、拨备覆盖率=（以摊余成本计量的贷款减值准备+以公允价值计量且其变动计入其他 综合收益的贷款减值准备）/不良贷款余额。 8、贷款拨备率=（以摊余成本计量的贷款减值准备+以公允价值计量且其变动计入其他 综合收益的贷款减值准备）/贷款和垫款本金总额。 上述2、3、4、6数据根据证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号-净资 产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）规定计算。 本行于2019年6月25日发放优先股（光大优1）股息10.60亿元（税前）。 2.3报告期末普通股股东总数及前10名股东持股情况 单位：股、％ 报告期末股东总数（户） A股：206,800；H股：916 股东名称 股东性质 报告期内增减 （+、-） 股份 类别 持股数量 持股 比例 质押或冻结 的股份数量 中国光大集团股份公司 境内法人 - A股 11,565,940,276 22.03 - - H股 1,782,965,000 3.40 - 香港中央结算（代理人）有限公司， 其中： 境外法人 -1,610,030,100 H股 11,063,241,380 21.08 未知 华侨城集团有限公司 境内法人 - H股 4,200,000,000 8.00 - Ocean Fortune Investment Limited 境外法人 - H股 1,605,286,000 3.06 - 中国人寿再保险有限责任公司 境内法人 - H股 1,530,397,000 2.92 - 中央汇金投资有限责任公司 国家 - A股 10,250,916,094 19.53 - 中国光大控股有限公司 境外法人 - A股 1,572,735,868 3.00 - 中国证券金融股份有限公司 境内法人 - A股 1,550,215,694 2.95 - 中国再保险（集团）股份有限公司 境内法人 - A股 413,094,619 0.79 - - H股 376,393,000 0.72 - 申能（集团）有限公司 境内法人 - A股 766,002,403 1.46 - 上海中远海运企业发展有限公司 境内法人 - A股 723,999,875 1.38 - 香港中央结算有限公司 境外法人 140,752,862 A股 650,905,014 1.24 - 中央汇金资产管理有限责任公司 境内法人 - A股 629,693,300 1.20 - 注：1、报告期末，中国光大集团股份公司（简称光大集团）持有的16.10亿股H股、华侨 城集团有限公司持有的42.00亿股H股为有限售条件股份，除此之外的其他普通股股份均为 无限售条件股份。 2、据本行获知，截至报告期末，中央汇金投资有限责任公司（简称汇金公司）分别持 有光大集团、中国再保险（集团）股份有限公司的股份比例为55.67%和71.56%；中央汇金 资产管理有限责任公司是汇金公司的全资子公司；中国光大控股有限公司是光大集团间接控 制的子公司；中国人寿再保险有限责任公司是中国再保险（集团）股份有限公司的全资子公 司；珠海船务企业有限公司现更名为上海中远海运企业发展有限公司，该公司和Ocean Fortune Investment Limited 均为中国远洋海运集团有限公司间接控制的子公司。除此之外， 本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。 3、报告期末，香港中央结算（代理人）有限公司以代理人身份，代表在该公司开户登 记的所有机构和个人投资者持有的本行H 股合计11,063,241,380股，其中，代理华侨城集 团有限公司、Ocean Fortune Investment Limited、中国人寿再保险有限责任公司、光大集团和 中国再保险（集团）股份有限公司持有的本行H股分别为4,200,000,000股、1,605,286,000 股、1,530,397,000股、172,965,000股和376,393,000股，代理本行其余H股为3,178,200,380 股。光大集团原由香港中央结算（代理人）有限公司代理持有的1,610,000,000股H股现变 更为由其自行持有。 4、报告期末，香港中央结算有限公司以名义持有人身份，受他人指定并代表他人持有 本行A股合计650,905,014股，包括香港及海外投资者持有的沪股通股票。 2.4报告期末优先股股东总数及前10名股东持股情况 2.4.1光大优1（代码360013） 单位：股、％ 截至报告期末优先股股东总数（户） 18 股东名称 股东 性质 报告期内 增减数量 持股数量 持股 比例 股份类别 质押或冻结 的股份数量 交银施罗德基金管理有限公司 其他 - 37,750,000 18.88 境内优先股 - 中信银行股份有限公司 其他 - 17,750,000 8.88 境内优先股 - 创金合信基金管理有限公司 其他 - 15,510,000 7.76 境内优先股 - 中银国际证券有限责任公司 其他 - 15,500,000 7.75 境内优先股 - 交银国际信托有限公司 其他 - 15,500,000 7.75 境内优先股 - 华宝信托有限责任公司 其他 - 13,870,000 6.94 境内优先股 - 华润深国投信托有限公司 其他 - 13,870,000 6.94 境内优先股 - 建信信托有限责任公司 其他 - 10,000,000 5.00 境内优先股 - 中国平安财产保险股份有限公司 其他 - 10,000,000 5.00 境内优先股 - 中国平安人寿保险股份有限公司 其他 - 10,000,000 5.00 境内优先股 - 注：中国平安财产保险股份有限公司和中国平安人寿保险股份有限公司存在关联关系，交银 施罗德基金管理有限公司和交银国际信托有限公司存在关联关系。除此之外，本行未知上述 优先股股东之间以及其与前十名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。 2.4.2光大优2（代码360022） 单位：股、％ 截至报告期末优先股股东总数（户） 23 股东名称 股东 性质 报告期内 增减数量 持股数量 持股 比例 股份类别 质押或冻结 的股份数量 浦银安盛基金管理有限公司 其他 - 16,470,000 16.47 境内优先股 - 上海兴全睿众资产管理有限公司 其他 - 13,090,000 13.09 境内优先股 - 中国光大集团股份公司 其他 - 10,000,000 10.00 境内优先股 - 中国人寿保险股份有限公司 其他 - 8,180,000 8.18 境内优先股 - 中国邮政储蓄银行股份有限公司 其他 - 7,200,000 7.20 境内优先股 - 交银施罗德基金管理有限公司 其他 - 6,540,000 6.54 境内优先股 - 交银国际信托有限公司 其他 - 6,540,000 6.54 境内优先股 - 华润深国投信托有限公司 其他 - 3,680,000 3.68 境内优先股 - 中银国际证券有限责任公司 其他 - 3,270,000 3.27 境内优先股 - 华安未来资产管理（上海）有限公司 其他 - 3,270,000 3.27 境内优先股 - 杭州银行股份有限公司 其他 - 3,270,000 3.27 境内优先股 - 中信银行股份有限公司 其他 - 3,270,000 3.27 境内优先股 - 注：交银施罗德基金管理有限公司和交银国际信托有限公司存在关联关系，光大集团同时为 本行前十名普通股股东。除此之外，本行未知上述优先股股东之间以及其与前十名普通股股 东之间存在关联关系或一致行动关系。 2.4.3光大优3（代码360034） 单位：股、％ 截至证券登记日（7月23日）优先股股东总数（户） 19 股东名称 股东 性质 报告期内 增减数量 持股数量 持股 比例 股份类别 质押或冻结 的股份数量 中国平安人寿保险股份有限公司 其他 - 80,020,000 22.86 境内优先股 - 中国人寿保险股份有限公司 其他 - 47,720,000 13.63 境内优先股 - 建信信托有限责任公司 其他 - 31,810,000 9.09 境内优先股 - 新华人寿保险股份有限公司 其他 - 27,270,000 7.79 境内优先股 - 交银施罗德资产管理有限公司 其他 - 27,270,000 7.79 境内优先股 - 太平资产管理有限公司 其他 - 18,180,000 5.19 境内优先股 - 中国平安财产保险股份有限公司 其他 - 18,180,000 5.19 境内优先股 - 招商基金管理有限公司 其他 - 18,180,000 5.19 境内优先股 - 中国邮政储蓄银行股份有限公司 其他 - 13,630,000 3.89 境内优先股 - 博时基金管理有限公司 其他 - 13,630,000 3.89 境内优先股 - 注：中国平安人寿保险股份有限公司和中国平安财产保险股份有限公司存在关联关系。除此 之外，本行未知上述优先股股东之间以及其与前十名普通股股东之间存在关联关系或一致行 动关系。 2.5控股股东或实际控制人的变更情况 报告期内，本行控股股东或实际控制人未发生变化。 三、经营情况讨论与分析 3.1本行整体经营情况 3.1.1资产负债稳步增长，结构调整持续优化 报告期末，本集团资产总额46,470.20亿元，比上年末增长6.65%； 贷款和垫款本金总额25,929.70亿元，比上年末增长7.09%，贷款和 垫款本金总额在总资产中占比55.80%，比上年末上升0.23个百分点； 存款余额29,588.62亿元，比上年末增长15.04%，存款余额在总负债 中占比68.60%，比上年末上升4.86个百分点。 3.1.2营业收入快速增长，盈利能力显著提升 报告期内，本集团实现营业收入661.39亿元，同比增长26.63%。 其中，利息净收入491.83亿元，同比增长42.63%；净利息收益率 2.28%，同比提升48BPs；实现手续费及佣金净收入127.49亿元，同 比增长21.67%。实现净利润204.84亿元，同比增长13.17%。加权平 均净资产收益率12.90%，同比上升0.54个百分点。 3.1.3资产质量保持平稳，风险抵御能力增强 报告期末，本集团不良贷款余额407.18亿元，比上年末增加22.97 亿元；不良贷款率1.57%，比上年末下降0.02个百分点；拨备覆盖率 178.04%，比上年末上升1.88个百分点，风险指标稳中向好。 3.1.4资本管理总体有效，持续满足监管要求 报告期末，本集团资本充足率12.29%，一级资本充足率9.91%， 核心一级资本充足率9.01%，均符合监管要求。 3.2利润表项目变动情况 单位：人民币百万元 项目 2019年1-6月 2018年1-6月（重述）1 增减额 利息净收入1 49,183 34,484 14,699 手续费及佣金净收入1 12,749 10,478 2,271 其他收入1 4,207 7,269 (3,062) 业务及管理费 17,376 15,229 2,147 税金及附加 695 561 134 资产减值损失 23,379 14,568 8,811 其他支出 253 255 (2) 营业外收支净额 46 42 4 利润总额 24,482 21,660 2,822 所得税费用 3,998 3,559 439 净利润 20,484 18,101 2,383 归属于本行股东的净利润 20,444 18,075 2,369 注：2019年1月1日起，本集团对信用卡分期收入进行重分类，将其从手续费及佣金收入 重分类至利息收入，上述相关同期数据已重述。同时，根据财政部《2018年度金融企业财 务报表格式》重述了2018年同期数据，包括将以公允价值计量且其变动计入当期损益的债 券利息收入重分类至投资净损益和公允价值变动净损益，将外汇衍生金融工具产生的损益由 公允价值变动净损益调整至汇兑净收益。 3.3资产负债表主要项目情况 3.3.1资产构成情况 单位：人民币百万元、% 项目 2019年6月30日 2018年12月31日 余额 占比 余额 占比 贷款和垫款本金总额 2,592,970 2,421,329 贷款应计利息 9,511 7,158 贷款减值准备1 (71,904) (67,209) 贷款和垫款净额 2,530,577 54.46 2,361,278 54.19 应收融资租赁款 77,403 1.67 63,333 1.45 存放同业及其他金融机构款项 63,904 1.38 41,005 0.94 现金及存放中央银行款项 378,356 8.14 366,575 8.41 贵金属 23,184 0.50 23,628 0.54 投资证券及其他金融资产 1,336,444 28.76 1,316,292 30.21 拆出资金及买入返售金融资产 134,346 2.89 134,458 3.09 固定资产 18,332 0.39 18,241 0.42 使用权资产 11,203 0.24 不适用 不适用 无形资产 1,269 0.03 1,265 0.03 商誉 1,281 0.03 1,281 0.03 递延所得税资产 15,515 0.33 10,794 0.25 其他资产 55,206 1.18 19,182 0.44 资产合计 4,647,020 100.00 4,357,332 100.00 注：仅包含以摊余成本计量的贷款减值准备。 3.3.2负债构成情况 单位：人民币百万元、％ 项目 2019年6月30日 2018年12月31日 余额 占比 余额 占比 向中央银行借款 242,156 5.61 267,193 6.62 客户存款 2,958,862 68.60 2,571,961 63.74 同业及其他金融机构存放款项 391,123 9.07 490,091 12.15 拆入资金及卖出回购金融款 182,932 4.24 192,448 4.77 以公允价值计量且其变动计入当期 损益的金融负债 7 0.01 354 0.01 衍生金融负债 10,575 0.25 14,349 0.36 应付职工薪酬 8,257 0.19 8,028 0.20 应交税费 8,505 0.20 5,666 0.14 租赁负债 10,469 0.24 不适用 不适用 预计负债 2,279 0.05 2,258 0.06 应付债券 441,135 10.23 440,449 10.92 其他负债 56,635 1.31 42,062 1.03 负债合计 4,312,935 100.00 4,034,859 100.00 3.3.3股东权益构成情况 单位：人民币百万元 项目 2019年6月30日 2018年12月31日 实收股本 52,489 52,489 其他权益工具 35,108 35,108 资本公积 53,533 53,533 其他综合收益 2,295 1,655 盈余公积 24,371 24,371 一般准备 54,037 54,036 未分配利润 111,228 100,296 归属于本行股东权益合计 333,061 321,488 少数股东权益 1,024 985 股东权益合计 334,085 322,473 3.4现金流量分析 本集团经营活动产生的现金净流入151.69亿元。其中，现金流 入5,258.95亿元，同比增加1,105.55亿元，增长26.62%，主要是客 户存款净增加；现金流出5,107.26亿元，同比增加1,857.39亿元，增 长57.15%，主要是同业及其他金融机构存放款项同比减少。 本集团投资活动产生的现金净流入213.46亿元。其中，现金流 入2,710.02亿元，同比增加150.11亿元，增长5.86%，主要是收回投 资增加；现金流出2,496.56亿元，同比增加236.87亿元，增长10.48%， 主要是投资支付的现金增加。 本集团筹资活动产生的现金净流出184.05亿元，同比减少610.12 亿元，主要是发行债券募集资金净额同比增加。 3.5主要财务指标增减变动情况 单位：人民币百万元、％ 项目 2019年 6月30日 2018年 12月31日 增减幅 变动主要原因 存放同业及其他金融机构款项 63,904 41,005 55.84 存放境内存款类金融机构款项增加 拆出资金 67,307 96,685 -30.39 拆放同业款项减少 买入返售金融资产 67,039 37,773 77.48 买入返售债券增加 以公允价值计量且其变动计入其他 综合收益的债务工具 202,347 153,987 31.41 债券投资增加 使用权资产 11,203 - 不适用 实施租赁准则新增项目 递延所得税资产 15,515 10,794 43.74 递延所得税资产增加 其他资产 55,206 19,182 187.80 待清算款项增加 卖出回购金融资产款 18,618 40,411 -53.93 卖出回购债券减少 应交税费 8,505 5,666 50.11 应交所得税增加 租赁负债 10,469 - 不适用 实施租赁准则新增项目 其他负债 56,635 42,062 34.65 子公司长期借款增加 其他综合收益 2,295 1,655 38.67 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益 的债务工具公允价值重估及减值增加 项目 2019年 1-6月 2018年1-6 月（重述） 增减幅 变动主要原因 利息净收入 49,183 34,484 42.63 生息资产增加及净息差改善 投资净损益 4,431 6,976 -36.48 基金投资规模下降 公允价值变动净损益 (1,377) (6) 22,850.00 处置浮盈基金 汇兑净损益 778 90 764.44 汇兑净收益增加 资产减值损失 (23,379) (14,568) 60.48 信贷类拨备计提增加 四、涉及财务报告的相关事项 4.1会计政策变更情况 财政部于2018年颁布了《企业会计准则第21号-租赁》，并要求 A 股和H 股同时上市的公司自2019年1月1日开始执行。财政部于 2019年5月颁布了《企业会计准则第7号-非货币性资产交换》和《企 业会计准则第12号-债务重组》，分别自2019年6月10日和6月17 日开始执行，对于2019年1月1日至准则施行日之间发生的业务， 应根据上述准则进行调整。本行在编制2019 年上半年财务报表时已 经执行上述会计准则，根据新准则实施衔接规定，无需对前期可比数 据进行重述。采用上述准则未对本行财务状况和经营成果产生重大影 响。 4.2报告期内未发生重大会计差错更正需追溯重述。 4.3本行2019年中期财务报告已经安永华明会计师事务所（特殊 普通合伙）根据中国注册会计师审阅准则审阅，并出具了审阅意见。 董事长：李晓鹏 中国光大银行股份有限公司董事会 2019年8月28日 中财网
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