[中报]宇信科技:2019年半年度报告
原标题:宇信科技:2019年半年度报告 北京宇信科技集团股份有限公司 2019年半年度报告 2019-040 2019年08月 第一节 重要提示、目录和释义 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的 真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别 和连带的法律责任。 公司负责人洪卫东、主管会计工作负责人戴士平及会计机构负责人(会计主 管人员)梁文芳声明：保证本半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。 公司在发展过程中，存在市场竞争风险、客户相对集中的风险、技术升级 和迭代风险、知识产权风险、核心技术人员流失的风险、季节性风险、人力成 本上升的风险等，具体请参阅本报告“第四节、经营情况讨论与分析”之“十、 公司面临的风险和应对措施”部分。敬请广大投资者注意投资风险！公司计划 不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。 目录 2019年半年度报告 ........................................................................................................................ 1 第一节 重要提示、释义 ............................................................................................................... 2 第二节 公司简介和主要财务指标 ................................................................................................ 6 第三节 公司业务概要 ................................................................................................................... 9 第四节 经营情况讨论与分析 ..................................................................................................... 15 第五节 重要事项 ....................................................................................................................... 365 第六节 股份变动及股东情况 ..................................................................................................... 67 第七节 优先股相关情况 ............................................................................................................. 71 第八节 董事、监事、高级管理人员情况 .................................................................................. 72 第九节 公司债相关情况 ............................................................................................................. 74 第十节 财务报告 ......................................................................................................................... 75 第十一节 备查文件目录 ........................................................................................................... 195 释义 释义项 指 释义内容 公司、宇信、宇信科技 指 北京宇信科技集团股份有限公司 宇琴鸿泰 指 珠海宇琴鸿泰信息咨询有限公司，原名珠海宇琴鸿泰资产管理有限公 司，为公司控股股东 远创基因 指 远创基因投资有限公司（CSOF Genetic Investment Limited），为公司 股东 茗峰开发、Port Wing Development Company Limited 指 茗峰开发有限公司（Port Wing Development Company Limited），为公 司股东 尚远有限 指 尚远有限公司（Superior Beyond Limited），为公司股东 海富恒歆 指 杭州海富恒歆股权投资合伙企业（有限合伙），为公司股东 爱康佳华 指 珠海爱康佳华资产管理合伙企业（有限合伙），为公司股东 华侨星城 指 华侨星城（上海）股权投资基金合伙企业（有限合伙），为公司股东 巨富投资 指 巨富中国投资有限公司（Huge Fortune China Investment Limited)，为 公司股东 光控基因 指 光控基因投资有限公司（CEL Genetic Investment Limited），为公司股 东 宇琴广源 指 珠海宇琴广源信息咨询合伙企业（有限合伙），为公司股东 宇信鸿泰 指 北京宇信鸿泰科技发展有限公司 宇信恒升 指 北京宇信恒升信息技术股份有限公司 宇信易初 指 北京宇信易初科技有限公司 广州宇信易诚 指 广州宇信易诚信息科技有限公司 北京宇信金地 指 北京宇信金地科技有限公司 宇信启融 指 北京宇信启融科技有限公司 无锡宇信易诚 指 无锡宇信易诚科技有限公司 无锡培训 指 无锡宇信易诚培训有限公司 珠海宇诚信 指 珠海宇诚信科技有限公司 珠海宇信鸿泰 指 珠海宇信鸿泰科技有限公司 珠海宇信易诚 指 珠海宇信易诚科技有限公司 优迪信息 指 北京优迪信息技术有限公司 宇信鸿泰信息技术 指 北京宇信鸿泰信息技术有限公司（原名：北京宇信易诚信息技术有限 公司） 天津宇信易诚 指 天津宇信易诚科技有限公司 宇信鸿泰软件 指 北京宇信鸿泰软件技术有限公司 上海宇信易诚 指 上海宇信易诚软件技术有限公司 厦门宇诚科技 指 厦门宇诚科技有限公司 宇信征信 指 北京宇信征信有限公司 宇信数据 指 宇信数据科技有限公司 湖南宇信鸿泰 指 湖南宇信鸿泰资产管理有限责任公司 长沙宇信鸿泰 指 长沙宇信鸿泰信息科技有限公司 厦门鸿泰 指 厦门市宇信鸿泰科技有限公司 宇信企慧 指 北京宇信企慧信息技术有限公司 宇信金服 指 宇信金服科技有限公司 数通天下 指 珠海数通天下科技有限公司 宇信融汇 指 西安宇信融汇网络科技有限公司 香港宇信 指 宇信鸿泰科技（香港）有限公司 新加坡宇信 指 YUSYS TECHNOLOGIES PTE. LTD. Canalyst 指 Canalyst Financial Modeling Corporation 第二节 公司简介和主要财务指标 一、公司简介 股票简称 宇信科技 股票代码 300674 股票上市证券交易所 深圳证券交易所 公司的中文名称 北京宇信科技集团股份有限公司 公司的中文简称（如有） 宇信科技 公司的外文名称（如有） Yusys Technologies Co., Ltd. 公司的外文名称缩写（如有） Yusys Technologies 公司的法定代表人 洪卫东 二、联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 戴士平 王斯圆 联系地址 北京市朝阳区酒仙桥东路9号院电子城 研发中心A2号楼东5层 北京市朝阳区酒仙桥东路9号院电子城 研发中心A2号楼东5层 电话 010-59137700 010-59137700 传真 010-59137800 010-59137800 电子信箱 ir@yusys.com.cn ir@yusys.com.cn 三、其他情况 1、公司联系方式 公司注册地址，公司办公地址及其邮政编码，公司网址、电子信箱在报告期是否变化 □ 适用 √ 不适用 公司注册地址，公司办公地址及其邮政编码，公司网址、电子信箱报告期无变化，具体可参见2018年年报。 2、信息披露及备置地点 信息披露及备置地点在报告期是否变化 □ 适用 √ 不适用 公司选定的信息披露报纸的名称，登载半年度报告的中国证监会指定网站的网址，公司半年度报告备置地报告期无变化，具 体可参见2018年年报。 3、注册变更情况 注册情况在报告期是否变更情况 □ 适用 √ 不适用 公司注册情况在报告期无变化，具体可参见2018年年报。 四、主要会计数据和财务指标 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 √ 是 □ 否 追溯调整或重述原因 会计政策变更 本报告期 上年同期 本报告期比上年同 期增减 调整前 调整后 调整后 营业总收入（元） 1,066,852,235.85 758,569,743.99 758,569,743.99 40.64% 归属于上市公司股东的净利润（元） 81,015,169.89 67,258,095.57 67,258,095.57 20.45% 归属于上市公司股东的扣除非经常性损 益后的净利润（元） 74,594,912.86 58,855,430.81 58,855,430.81 26.74% 经营活动产生的现金流量净额（元） -548,533,599.20 -299,912,722.04 -299,912,722.04 82.90% 基本每股收益（元/股） 0.20 0.19 0.19 5.26% 稀释每股收益（元/股） 0.20 0.19 0.19 5.26% 加权平均净资产收益率 4.76% 5.54% 5.54% -0.78% 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年 度末增减 调整前 调整后 调整后 总资产（元） 3,341,215,717.82 3,243,804,920.78 3,243,804,920.78 3.00% 归属于上市公司股东的净资产（元） 1,661,274,681.84 1,664,287,965.34 1,664,287,965.34 -0.18% 会计政策变更的原因及会计差错更正的情况 2019年4月30日，财政部发布了《关于修订印发2019年度一般企业财务报表格式的通知》（财会[2019]6号），要求执 行企业会计准则的非金融企业应当按此格式编报2019年度中期财务报表和年度财务报表及以后期间的财务报表。 公司根据财会[2019]6号规定的财务报表格式编制2019年度财务报表，并采用追溯调整法变更了相关财务报表列报，具 体情况如下：将资产负债表中“应收票据及应收账款”拆分为“应收票据”和“应收账款”两个项目，“应付票据及应付账款”拆分 为“应付票据”和“应付账款”两个项目；将利润表中“减：资产减值损失”调整为“加：资产减值损失（损失以“-”号填列）” 五、境内外会计准则下会计数据差异 1、同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □ 适用 √ 不适用 公司报告期不存在按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。 2、同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □ 适用 √ 不适用 公司报告期不存在按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。 六、非经常性损益项目及金额 √ 适用 □ 不适用 单位：人民币元 项目 金额 说明 非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分） -43,463.22 计入当期损益的政府补助（与企业业务密切相关，按照国家统 一标准定额或定量享受的政府补助除外） 1,535,234.78 委托他人投资或管理资产的损益 1,430,666.67 除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易 性金融资产、衍生金融资产、交易性金融负债、衍生金融负债 产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、衍生金 融资产、交易性金融负债、衍生金融负债和其他债权投资取得 的投资收益 4,278,839.70 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -27,110.90 减：所得税影响额 690,310.03 少数股东权益影响额（税后） 63,599.97 合计 6,420,257.03 -- 对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义界定的非经常性损益项目，以及 把《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项 目，应说明原因 □ 适用 √ 不适用 公司报告期不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益 项目界定为经常性损益的项目的情形。 第三节 公司业务概要 一、报告期内公司从事的主要业务 公司是否需要遵守特殊行业的披露要求 是 软件与信息技术服务业 公司需遵守《深圳证券交易所行业信息披露指引第12号——上市公司从事软件与信息技术服务业务》的披露要求 1、公司主营业务和经营情况 公司是国内规模最大的金融科技解决方案市场的领军者之一。报告期内主要从事向以银行为主的金融机构以及受银保监 会监管的其他非银金融机构，提供包括咨询规划、软件产品、软件开发和实施、技术服务、运营维护、系统集成等科技服务。 公司主营业务包括软件开发及服务、系统集成销售及服务、其他主营业务三大类，全面覆盖业务类、渠道类和管理类解决方 案，并始终保持在网络银行、信贷管理、商业智能、风险管理等多个细分解决方案领域的领先地位。根据IDC报告显示，公 司自2010年起连续多年在中国银行业IT解决方案供应商中排名领先。 公司以银行为主的金融机构为主要客户，通过招投标或协议销售软件产品及服务。公司的营销模式为“研发+产品+服务” 模式，为客户提供咨询、方案设计、系统实施及相关技术服务。公司在已有自主研发的软件产品的基础上，根据客户的个性 化需求，以自主软件为核心基础，对软件进行二次开发。公司的盈利模式主要分为应用软件产品定制化开发、技术服务、集 成设备销售、及其他收费模式。 公司自成立至今，一直以银行为主的金融机构作为主要服务对象，凭借行业领先的技术和业务优势及良好的服务意识， 在金融领域内积累了大量具有长期稳定合作关系的客户。目前，公司已经为中国人民银行、国家开发银行、两大政策性银行、 六大国有商业银行、12家股份制银行以及100多家区域性商业银行和农村信用社以及十余家外资银行提供了相关产品和服务； 同时也为包括十多家消费金融公司、汽车金融公司、金控公司、财务公司在内的非银机构提供了多样化的产品和解决方案， 在行业内拥有较高的品牌声誉。 2、公司所处行业分析 公司所处行业属于“软件和信息技术服务业”。公司主要下游行业中银行业与宏观经济紧密相关，为国民经济的核心支柱 产业，对宏观经济波动的敏感度较高。 （1）宏观经济情况 2019年上半年，我国经济运行延续了总体平稳、稳中有进的发展态势。但稳中有变、变中有忧，中美谈判依然未取得突 破性成果，未来仍存变数；全球各主要经济体增速均呈现下滑态势，多国央行降息。下半年外部环境依旧复杂严峻，经济下 行压力犹存。同时受全球金融市场波动影响，我国股市、汇市均将进一步承压。预计下半年，针对以中美经贸摩擦为标志的 外部环境明显变化和国内出现的新问题，我国将继续坚持稳中求进的工作总基调，统筹稳增长、促改革、调结构、惠民生、 防风险，稳妥应对中美经贸摩擦，着力稳就业、稳金融、稳外贸、稳外资、稳投资、稳预期工作。 （2）金融行业趋势 金融行业作为现代经济的核心，是国民经济各行业中信息化应用最密集、应用水平最高的行业之一。在政策趋紧、利率 市场化加速、盈利增速放缓、竞争更加激烈的局面下，以及互联网技术及其衍生出的新业态对其传统盈利模式巨大的冲击与 挑战下，银行经营转型提出了更高要求。面对经营环境的深刻变化，银行业金融机构将进一步深化体制机制改革，充分激发 经营活力，持续提升核心竞争力，不断提升服务实体经济质效。一是监管导向仍将从各个方面发力，持续引导金融机构“脱 虚向实”，服务实体经济。二是金融监管并不会放松，要求银行必须严格遵守监管要求，切实提高风险合规意识。2019年5 月，包商银行因出现严重信用风险被中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会接管。2019年6月，锦州银行因出现暂时 的流动性风险后被重组。这也说明中小行流动性风险管理有待加强，未来信用风险也将分化，更加督促监管机构对一些风险 集中以及经营不善的商业银行加快整顿或者重组。三是金融科技是技术驱动的金融创新。银行业需要充分重视科技的巨大作 用，借助科技手段突破发展障碍，以科技赋能铸就竞争优势。2019年上半年，银行布局金融科技子公司速度明显加快。截至 本报告签署日，已有包括兴业银行、平安银行、招商银行、光大银行、建设银行、民生银行、华夏银行、北京银行、工商银 行、中国银行等银行陆续成立了金融科技子公司。2019年8月，中国人民银行印发《金融科技（FinTech）发展规划（2019-2021 年）》（以下简称“《规划》”），明确提出未来三年金融科技工作的指导思想、基本原则、发展目标、重点任务和保障措施。 要求金融业要秉持“守正创新、安全可控、普惠民生、开放共赢”的基本原则，充分发挥金融科技赋能作用，推动我国金融业 高质量发展。《规划》提出，到2021年，建立健全我国金融科技发展的“四梁八柱”，进一步增强金融业科技应用能力，实现 金融与科技深度融合、协调发展，明显增强人民群众对数字化、网络化、智能化金融产品和服务的满意度，推动我国金融科 技发展居于国际领先水平，实现金融科技应用先进可控、金融服务能力稳步增强、金融风控水平明显提高、金融监管效能持 续提升、金融科技支撑不断完善、金融科技产业繁荣发展。 （3）软件行业情况 软件产业属于国家鼓励发展的战略性、基础性和先导性支柱产业，为推动其发展，国家先后颁布了一系列政策，大力扶 持软件行业的发展，解决软件产业在人才、投资、税收、技术保护等方面的困扰，为软件行业的发展营造了良好氛围。根据 工信部公布的数据，2019 年上半年，我国软件和信息技术服务业完成软件业务收入32,835.8亿元，同比增长15%。近年来， 随着社会认可度的逐渐提高，信息技术已经从一种辅助工具逐渐发展成为行业创新发展的主要方式，新型开发理念和技术不 断涌现，推动了软件行业的快速发展。随着“云概念”、“大数据”、“区块链”、“人工智能”等新技术新概念的出现，实现了对 各种现有技术和服务的有效支持，使得其功能和性能更加完善，为银行信息化提供了更多的选择，从而更好的去创造和满足 市场需求，推动了行业的持续发展，加速了公司的持续创新转型。金融科技作为金融系统运行的重要支柱，服务器、数据库、 操作系统、应用软件等安全可靠运行的要求将进一步提升。而中美贸易战的持续发酵，使得金融行业网络安全和自主可控建 设进一步加速，国产化程度进一步提高，这也给公司等金融科技企业提供了更大的机遇和挑战。 二、主要资产重大变化情况 1、主要资产重大变化情况 主要资产 重大变化说明 股权资产 本报告期末较上一年度末增加主要为本报告期新增对联营公司派衍信息科技（苏 州）有限公司的投资以及根据权益法确认的投资收益。 固定资产 无重大变化 无形资产 无重大变化 在建工程 本报告期末较上一年度末增加主要为公司开发建设珠海横琴新区“宇信大厦”本报告 期持续投入所致，宇信大厦项目于2016年7月28日正式开工，截至本报告期末， 宇信大厦主体工程即将完成，预计2019年末完成规划验收，2020年下半年交付使 用。 2、主要境外资产情况 □ 适用 √ 不适用 三、核心竞争力分析 公司是否需要遵守特殊行业的披露要求 是 软件与信息技术服务业 1、技术优势 公司高度重视产品研发和技术积累，采用业务产品和技术平台并重的策略，充分发挥公司十余年的金融IT行业经验，遵 循 “以客户为中心、以金融产品为依托、以控制风险为主线、以IT管理为保障”的IT构架理念，跟踪行业动态，从金融IT系 统整体架构视角出发，持续的投入研发，逐步补充覆盖渠道、业务系统、管理系统等全方位的产品版图。 公司自2010年起连续多年在中国银行业IT解决方案整体市场中保持领先，始终保持在网络银行、信贷管理、商业智能、 风险管理领域的领先地位。同时，在客户关系管理、移动金融、呼叫中心、柜台交易以及系统增值服务等领域也拥有业界领 先的产品并保持着持续的增长势头。报告期内，公司及子公司新增软件著作权45项。截至报告期末，公司及子公司已拥有发 明专利6项、实用新型专利4项、外观专利5项，以及软件著作权244项。 2、人才及团队优势 人才是企业重要资源，更是金融软件企业最重要的核心竞争力。银行信息化行业属于技术和业务密集型产业，融合了软 件、金融两个行业领域的专业技术知识。公司自成立以来高度重视人才队伍建设，随着企业不断发展，公司已建立了一支专 业知识匹配、管理经验丰富、年龄结构合理的高素质复合型人才队伍。公司管理团队及核心技术人员均具有丰富的银行信息 化行业从业经验，对行业未来的发展方向有着较为准确的判断和认识。目前，公司董事、监事和高级管理人员平均行业从业 经验超过15年，平均在公司服务年限超过10年。 与此同时，公司制定了具有行业竞争力的薪酬体系、先进的积分晋级制度及有效的激励机制，在保证现有员工稳定工作 的基础上不断扩充公司人才队伍，满足企业未来发展需要。 3、实施经验优势 金融行业是国民经济的重要支柱行业，具有技术要求高、安全保密性强、信息化程度依赖高等特点，因此对于信息系统 的专业性、稳定性、精密性远高于一般行业。金融机构在进行供应商挑选时，更加青睐规模大、产品功能先进、产品种类齐 全、产品稳定性强及人员配备有保障的公司，而以上条件的具备均需要足够长的实践周期和项目数量来保证。在金融企业进 行信息化招标时，大多对投标企业设立资格门槛，要求投标单位具备类似项目的成功实施案例。 公司是一家行业经验丰富的金融科技解决方案供应商，对金融机构IT架构建设、渠道系统建设、业务系统建设、管理系 统建设有着深刻的理解。公司在与不同金融机构建立合作过程中，对客户的信息化需求理解也更为深入，为公司未来发展奠 定了坚实基础。 4、品牌与客户资源优势 由于信息系统在金融业中的特殊地位，以银行业为主的金融行业客户在选择信息系统产品和服务时十分谨慎，更倾向于 选择与自己有过成功合作经验或者在行业中拥有较多成功案例，具有较高品牌知名度的企业进行合作。经过二十年的发展， 公司已经为中国人民银行、国家开发银行、两大政策性银行、六家国有大型商业银行、12家股份制商业银行、十余家外资银 行以及100多家区域性商业银行和农村信用社提供了安全、灵活、高效等符合行业发展特点的产品及服务，积累了客户资源 的同时，也建立了宇信科技的品牌知名度。 5、整合整体能力的优势 随着银行业的竞争越来越激烈，银行及非银金融机构越来越关注业务创新，传统的“产品+服务“的模式越来越难获得客 户的认可，能给客户带来更多价值的是产品线的整合和综合能力的整合。为此，公司在2017年底对组织架构作了重大调整， 成立了对公业务中心、零售业务中心、在线金融业务中心、产品研发中心、金融云事业部、金融平台事业部，弱化了传统产 品线在组织架构中的显现，提升公司帮助客户解决业务问题的能力。调整后的组织架构充分利用了公司产品线丰富、综合能 力较强的相对优势，使得公司在过去两年内，在创新业务方面有所突破。 公司的品牌也同时获得了市场的广泛认可，2019年上半年度公司获得主要奖项如下： 序号 主要奖项 颁发单位或团体 1 2018年北京市科学技术奖三等奖 北京市人民政府 2 2018年金融云服务提供商top10 《互联网周刊》&eNet研究院 3 2019软件和信息技术服务综合实力百强企业 中国电子信息行业联合会 4 2019数字经济创新企业100强 中国科学院《互联网周刊》、中国社会科学院信息化研究中心 5 2019中国金融科技竞争力100强 中关村互联网金融研究院 6 优秀金融行业突出贡献奖 华为中国生态伙伴大会2019 7 优秀ISV-联合解决方案耕耘奖 华为中国生态伙伴大会2019 8 卓越合作伙伴奖 华为中国生态伙伴大会2019 9 日立银牌合作伙伴证书 日立（中国）有限公司 10 锐捷网络2019年度行业金牌 锐捷网络股份有限公司 第四节 经营情况讨论与分析 一、概述 1、报告期经营概述 公司是国内规模最大的金融科技解决方案市场的领军者之一。报告期内主要从事向以银行为主的金融机构以及受银保监 会监管的其他非银金融机构，提供包括咨询规划、软件产品、软件开发和实施、技术服务、运营维护、系统集成等科技服务。 公司主营业务包括软件开发及服务、系统集成销售及服务、其他主营业务三大类，全面覆盖业务类、渠道类和管理类解决方 案，并始终保持在网络银行、信贷管理、商业智能、风险管理等多个细分解决方案领域的领先地位。根据IDC报告显示，公 司自2010年起连续多年在中国银行业IT解决方案供应商中排名领先。 报告期内，公司管理层围绕董事会制定的年度经营计划，坚持传统业务与创新业务转型与双轮驱动，在金融科技市场大 环境与公司竞争力双优的共同驱动、持续改进管理体系实现精益运营的情况下，公司营业收入持续快速增长，营业收入首次 突破10亿元大关，为10.67亿元，较上年同期增长40.64%，其中公司软件开发及服务收入较上年同期增加1.35亿元，增幅 20.91%；系统集成销售及服务收入较去年同期增加1.61亿元，增幅183.07%。 报告期内，公司营业成本为7.27亿元，较上年同期增长44.46%，主要为公司系统集成销售及服务业务成本大幅增加，公 司人员成本也有所增长。公司综合毛利率为31.87%，较上年同期降低1.8个百分点，主要原因为毛利率较低（10.75%）的系 统集成销售及服务收入占营业收入的比重从上年同期的11.62%大幅提高至本报告期的23.39%。系统集成销售及服务业务毛 利率较上年同期下降1.1个百分点，主要原因与系统集成设备销售竞争日趋激烈、集成服务收入占比下降有关；软件开发及 服务毛利率为38.43%，较上年同期提高1.52个百分点，主要原因为公司加强项目跟踪和管理以提高毛利率，同时上年同期部 分战略项目毛利率较低拉低了整体毛利率。 报告期内，公司销售费用为3,984.44万元，较上年同期增加19.17%，主要原因为公司业务规模扩大和客户数量增加等导 致相应的销售人工成本、市场活动费和业务招待费等增加；报告期内公司管理费用为10,697.82万元，较上年同期增加13.49%， 主要为公司管理人工成本增加，同时公司严格控制各项管理费用，发挥规模效应以提高管理效率；公司研发费用10,170.82 万元，较上年同期增加65.12%，主要为公司立足中长期发展，为提高公司核心竞争力，加大研发投入导致公司研发费用增 加。 报告期内，归属于上市公司股东的净利润为8,101.52万元，较上年同期增加20.45%，主要原因为2019年上半年收入和毛 利大幅增加，经营管理效率提高，相应的销售费用和管理费用增长较为稳定，使得公司与经营相关的利润增加；另一方面，2018年上半年处置两家子公司投资收益较高、本报告期无此类收益，使得本报告期非经营性收益减少，因此本报告期内扣除 非经常性损益后归属于上市公司的净利润为7,459.49万元，较上年同期增长26.74%。 2、报告期主要完成工作 （1）传统业务保持良好增速 报告期内，公司传统业务全面开花，继续保持良好增速。分客户来说，上半年国有大型商业银行以及股份制银行等积极 推动金融和科技的深度融合，加速筹建金融科技子公司，推动营业网点智慧转型，借力金融科技提升经营效率及产品营销成 功率，相应的软件开发需求增加，使得公司软件开发及服务收入持续增加。同时，随着农村信用社加入农村金融市场竞争、 积极提高信息化建设水平，公司来自农村信用社的软件开发及服务收入大幅增加。另外，股份制商业银行等对大数据体系建 设、云计算及分布式架构建设继续保持投资力度，使得公司相关集成设备及服务的采购需求増加。 （2）创新业务继续稳步推进 报告期内，公司金融生态平台的运营及创新模式下的智慧柜员业务等进一步推广，帮助多家城商行实现了业务创新，业 务交易量稳步增长。去年开始落地的创新业务使公司开拓了跳脱传统的项目实施的经营模式，为公司的创新转型打下了坚实 的基础，今年的创新业务的进一步发展使得该业务模式更加成熟，来自创新业务的收入贡献也同步快速增长。 2019年7月，由公司承建的某国有银行首批三家“5G+智能银行”的成功落地，该项目也体现我们对整合空间设计、用户 体验、系统集成、网点物联、远程控制、服务调度、安保协同、风险控制、数据监控等方面的综合实力，展现了公司在对智 能网点转型和场景创新方向的技术储备和实现能力。基于金融科技的发展趋势，从客户的实际需求出发，结合公司在行业内 深耕多年的各项资源优势，形成与客户的联合经营、共赢互利的合作模式，是未来公司经营发展的新方向。 （3）研发投入持续加大 公司自成立起即重视自主研发和技术创新，上半年，公司研发投入10,170.82万元，较上年同期增加65.12%。2019年3月， 公司正式发布“原型设计工具”，提供可视化、社交化的金融业务系统原型设计能力，并可自动导入生成前端界面代码，节省 大量的前端开发工作量；2019年5月，公司正式发布“微服务管控平台2.0版本”，提供从代码自动构建到应用部署的全自动流 程，支持虚拟机和容器化两种部署模式，提供更详细的API和APM监控功能等；公司“新一代银行不良资产管理系统”研发成 功，该系统定位于面向包括银行、资产管理公司、信托公司、评估公司、评级公司、律师事务所及投资机构等资产管理链条 上的机构，采用先进的分布式微服务架构，充分应用大数据、区块链先进技术，实现了全口径不良资产管理，业务全生命周 期管理，不良资产处置过程的全视图管理；2019年6月，公司正式发布“金融开放平台”，该平台是顺应当前银行渠道业务模 式的发展要求而打造的面向众多开发者的能力共享平台，作为公司协助银行面向互联网金融转型打造的产品蓝图中重要的组 成部分。 （4）对外投资及海外市场开始布局 2019年3月，公司在香港设立一级子公司宇信鸿泰科技（香港）有限公司（以下简称“香港宇信”）；2019年6月，公司以 香港宇信为主体在新加坡投资设立二级子公司YUSYS TECHNELOGIES PTE.LTD.；这些子公司的新设，体现了公司从东南 亚市场寻求突破，深入布局海外市场的坚定信心和有力决心。公司以全资子公司厦门市宇信鸿泰科技有限公司为主体，投资 1亿元人民币参与宇新（厦门）大数据股权投资基金合伙企业（有限合伙），该基金已于2019年8月13日取得《私募投资基金 备案证明》，其旨在通过市场化运作的股权投资基金，发掘大数据领域的优秀企业，在获取财务回报的同时遴选和培育有业 务协同、适合战略收购的技术和企业。 （5）品牌建设持续推进 报告期内，公司“基于大数据分析及自动化风控的信贷系统研发及应用”项目荣获北京市政府颁发的“2018年北京市科技 技术奖三等奖”；荣登中国电子信息行业联合会发布的“2019年中国软件与信息技术服务综合竞争力百强企业”；荣登中关村 互联网金融研究院发布的“2019中国金融科技竞争力100强”；作为华为金融行业的重要合作伙伴，荣获“2019年华为中国生态 伙伴大会”评选的“卓越合作伙伴奖”、“优秀ISV联合解决方案耕耘奖”及“优秀金融行业突出贡献奖”等重要奖项；作为首批创 始会员之一，与华为等多家金融行业企业成立金融开放创新联盟，共建金融开放生态；作为阿里云重要生态合作伙伴，公司 应邀出席“2019年阿里云峰会”，并携手其他生态伙伴，参与“构筑云上数字经济共同体”启动仪式，充分展示了公司在聚焦新 零售、新金融等领域的研发实力和成功案例。 3、面对经营环境的深刻变化，公司认为： （1）当今时代是技术快速更新迭代的时代，金融行业的技术已经完全深入到具体的应用和场景当中。技术作为宇信之 本，公司将继续加大技术投入和对外技术合作的力度，满足公司和客户对技术层面提出的新要求。 （2）现代金融行业的表现形式和落地手法愈发多样，市场对产品、业务、技术，以及运营等解决方案要求更高，公司 将形成“技术＋产品＋业务＋运营”一体化，更好的为金融机构提供科技赋能，提质增效，这也是实现公司创新与转型的必要 条件和必经之路。 （3）在金融与科技更加紧密结合的背景下，除了以消费金融发力的金融科技外，监管科技自主可控逐渐成为行业的趋 势和热点，公司也将在这些方面予以重点关注和业务开拓。 （4）海外市场机会较多且目前还有难点，但相信是优势大过劣势。公司将运用全球视野，以技术优势逐步走出去，为 公司的长期发展蓄力。 4、未来发展策略概述 面对金融业与新兴科技正在进行深度融合，金融科技已成为促进金融业全面转型升级的重要推动力量。公司作为中国金 融科技服务领军企业之一，未来将会持续加大在金融科技创新中的投入，利用科技创新推动金融市场化的进程。主要工作包 括以下几个方面： （1）技术支撑：公司将加大技术投入，以新平台统一所有业务线的主要产品和解决方案，从技术角度解决问题，做到 内部技术平台、技术管理和技术工具的全面统一。 （2）业务引领：除业务中心之外，公司将分阶段向各个大区、创新业务部等投入大量业务专家，旨在优化公司整体业 务能力，走在业务一线，及时掌控业务场景，达到业务能力持续性的创新和突破。 （3）能力突破：通过引进专业人才、对外合作或投资并购等方式筑起公司自身的核心能力，保障核心业务如风控、资 管、互联网等继续领先。 （4）生态整合：随着科技进步和移动时代的到来，金融行业逐渐成为一个完全开放的体系和生态。在开放过程中，公 司的整合能力就是非常重要的核心能力。公司具有良好的品牌优势，并希望通过投资、收购、战略合作等方式整合生态，建 立整体优势，给公司未来发展持续赋能。 （5）人才调控：加强新生和新人的招聘和培养；注重人才长远培养，增强部门战斗力；打破原有的传统思维和路径依 赖，重视市场环境和竞争对手的变化，重新梳理人员和人才结构。 （6）企业文化再审视：要求公司员工重新审视自己对客户、市场、公司、职业的敬畏心，避免惯性和懈怠。坚决秉持“诚 信、务实、学习、创新”的核心价值观。同时，公司也将尊重市场规律和市场价值，鼓励内部创业，鼓励员工走出原有的思 维模式，敢于创新和试错。 二、主营业务分析 概述 参见“经营情况讨论与分析”中的“一、概述”相关内容。 主要财务数据同比变动情况 单位：人民币元 本报告期 上年同期 同比增减 变动原因 营业收入 1,066,852,235.85 758,569,743.99 40.64% 收入大幅增加主要来源于系统 集成销售及服务业务的快速增 长和软件开发及服务业务的稳 步增长。 营业成本 726,803,093.06 503,133,261.55 44.46% 营业成本随着收入增长而增 长，其增速超过收入增速主要 为毛利率较低的系统集成销售 及服务业务占总收入比重提 高。 销售费用 39,844,412.41 33,434,804.37 19.17% 销售费用增加主要原因为公司 业务规模扩大导致相应的销售 人员成本和费用增加。 管理费用 106,978,191.22 94,265,714.04 13.49% 管理费用增加主要原因为人工 成本增加。 财务费用 11,202,268.17 13,376,554.16 -16.25% 财务费用减少主要原因为公司 募集资金后减少借款，相应的 利息支出减少，同时相应的利 息收入增加。 所得税费用 11,248,368.18 9,563,633.09 17.62% 所得税费用随着公司利润总额 的增加而增加。 研发投入 101,708,201.26 61,596,896.66 65.12% 研发费用增加主要为公司立足 中长期发展，为提高公司核心 竞争力加大研发投入，研发人 工成本增加较多。 经营活动产生的现金流 量净额 -548,533,599.20 -299,912,722.04 82.90% 经营活动产生的现金流量净流 出额增加主要原因为本报告期 系统集成销售及服务业务发展 较快，预付采购款较多。 投资活动产生的现金流 量净额 -125,702,134.37 -43,960,205.27 185.95% 投资活动现金净流出额增加主 要原因为公司对宇信大厦持续 投入以及新增对联营公司的投 资。 筹资活动产生的现金流 量净额 156,190,015.07 -70,051,014.66 -322.97% 筹资活动产生的现金净流量增 加主要为本报告期末新增借款 较多。 现金及现金等价物净增 加额 -518,002,038.84 -413,892,777.26 25.15% 本报告期末现金及现金等价物 净增加额减少主要为本报告期 采购预付款较上年同期增加。 公司报告期利润构成或利润来源发生重大变动 □ 适用 √ 不适用 公司报告期利润构成或利润来源没有发生重大变动。 占比10%以上的产品或服务情况 √ 适用 □ 不适用 单位：人民币元 营业收入 营业成本 毛利率 营业收入比上年 同期增减 营业成本比上年 同期增减 毛利率比上年同 期增减 分产品或服务 软件开发及服务 779,772,440.58 480,111,012.80 38.43% 20.91% 18.00% 1.52% 系统集成销售及 服务 249,489,786.67 222,680,653.89 10.75% 183.07% 186.62% -1.10% 公司需遵守《深圳证券交易所行业信息披露指引第12号—上市公司从事软件与信息技术服务业务》的披露要求： 报告期内营业收入或营业利润占10%以上的行业 √ 适用 □ 不适用 单位：元 营业收入 营业成本 毛利率 营业收入比上年 同期增减 营业成本比上年 同期增减 毛利率比上年同 期增减 分客户所处行业 银行 923,483,566.94注1 635,400,738.67 31.20% 45.30% 47.96% -1.23% 分产品 软件开发及服务 779,772,440.58 480,111,012.80 38.43% 20.91% 18.00% 1.52% 系统集成销售及 服务 249,489,786.67 222,680,653.89 10.75% 183.07% 186.62% -1.10% 分地区 华北 534,907,194.47注2 373,910,421.00 30.10% 51.21% 51.44% -0.11% 华东 234,970,897.67 140,617,685.86 40.16% 52.50% 42.07% 4.40% 华南 137,135,872.72 102,791,223.59 25.04% 44.42% 71.02% -11.66% 注： 注1 报告期内公司来自于银行业客户的营业收入为9.23亿元，较上年同期增长45.30%，主要来自银行业客户的系统集成 销售及服务收入较上年同期增长1.47亿元，软件开发及服务业务收入较上年同期增长1.28亿元。 注2 由于公司客户银行等金融机构总部多集中设立在北京、上海、广州、深圳等金融经济发达的一线城市，因此华北、华 东、华南地区为公司收入占比较高的地区。本报告期华北、华东和华南地区由于软件开发业务的稳步增长和集成业务的快速 发展相应的收入大幅增加。华南地区毛利率下降主要与毛利率较低的集成业务收入占比从上年同期的7.96%提高至本报告期 的50.58%有关。 报告期内单一销售合同金额占公司最近一个会计年度经审计营业收入30%以上且金额超过5000万元的正在履行的合同情况 □ 适用 √ 不适用 主营业务成本构成 单位：元 成本构成 本报告期 上年同期 同比增减 金额 占营业成本比重 金额 占营业成本比重 人工成本 461,840,281.80 63.57% 373,800,403.81 74.31% 23.55% 项目实施费用 20,533,618.55 2.83% 20,614,227.65 4.10% -0.39% 外包服务费 21,647,110.20 2.98% 26,354,553.84 5.24% -17.86% 软硬件采购成本 222,467,792.78 30.62% 81,734,623.42 16.25% 172.18% 原材料采购 1,693.80 0.00% 488,447.65 0.10% -99.65% 其他 63,468.49 0.01% -100.00% 合计 726,490,497.13 100.00% 503,055,724.86 100.00% 44.42% 三、非主营业务分析 √ 适用 □ 不适用 单位：人民币元 金额 占利润总额比例 形成原因说明 是否具有可持续性 投资收益 20,981,474.16 25.07% 投资收益主要包括确认联 营公司的投资收益、投资理 财收益等。 是 公允价值变动损益 1,011,567.12 1.21% 公允价值变动损益主要包 括结构性存款和理财产品 的公允价值变动。 否 资产减值 0.00 0.00% 本报告期无金融工具以外 的资产减值损失。 否 营业外收入 3,553.33 0.00% 营业外收入主要包括网银 账户测试费退回款项等。 否 营业外支出 30,664.23 0.04% 营业外支出主要包括对外 捐赠、违约赔偿金等。 否 其他收益 4,433,425.51 5.30% 其他收益主要包括政府补 助、增值税即征即退税金和 个税扣缴手续费等。 否 资产处置收益 -43,463.22 -0.05% 资产处置收益主要包括固 定资产处置损失等。 否 信用减值损失 -18,049,394.01 -21.57% 信用减值损失主要包括公 司计提的应收款项坏账准 备。 是 四、资产、负债状况分析 1、资产构成重大变动情况 单位：人民币元 本报告期末 上年同期末 比重增减 重大变动说明 金额 占总资产 比例 金额 占总资产比 例 货币资金 432,425,873.42 12.94% 950,427,760.45 29.30% -16.36% 货币资金减少主要系公司收款集中 在下半年而人工成本需逐月支付的 原因以及系统集成销售及服务业务 采购预付款增加，相应经营活动现金 流出大幅增加。 应收账款 969,304,449.87 29.01% 607,018,060.38 18.71% 10.30% 应收账款余额随着收入增加而增加。 存货 542,294,157.72 16.23% 483,020,819.73 14.89% 1.34% 存货增加主要系公司软件开发及服 务业务稳步发展相应的开发项目支 出增加。 投资性房地产 10,490,332.52 0.31% 10,802,928.45 0.33% -0.02% 投资性房地产减少主要为逐月摊销 所致。 长期股权投资 381,723,280.14 11.42% 335,439,745.23 10.34% 1.08% 长期股权投资增加主要为新增联营 公司投资及对联营公司的投资收益 增加所致。 固定资产 125,685,787.98 3.76% 130,589,643.20 4.03% -0.27% 固定资产减少主要为逐月计提折旧 所致。 在建工程 401,223,460.20 12.01% 303,525,726.67 9.36% 2.65% 在建工程增加主要系宇信大厦继续 建设投入资金所致。 短期借款 595,314,969.92 17.82% 508,583,632.42 15.68% 2.14% 短期借款增加主要系本报告期末新 借入大额款项以补充流动资金所致。 长期借款 312,961,926.00 9.37% 270,269,468.63 8.33% 1.04% 长期借款增加主要系本报告期宇信 大厦项目建设向银行增加借款所致。 预付款项 92,842,842.46 2.78% 44,926,956.60 1.39% 1.39% 预付款项增加主要系公司系统集成 销售及服务业务增加相应预付集成 设备货款增加所致。 其他流动资产 4,244,882.20 0.13% 70,096,972.61 2.16% -2.03% 其他流动资产减少主要系根据新金 融工具准则将本期理财产品调整至 交易性金融资产所致。 长期待摊费用 1,126,912.68 0.03% 1,537,969.60 0.05% -0.02% 长期待摊费用减少主要为逐月摊销 所致。 递延所得税资产 15,158,968.23 0.45% 10,108,420.34 0.31% 0.14% 递延所得税资产增加主要系本报告 期内部未实现利润及应收款项坏账 准备等可抵扣暂时性差异增加所致。 其他非流动资产 31,996,152.52 0.96% 24,089,767.86 0.74% 0.22% 其他流动资产增加主要系本报告期 宇信大厦建设采购增加相应的增值 税留抵税额增加所致。 交易性金融资产 65,011,567.12 1.95% 0.00 0.00% 1.95% 交易性金融资产增加主要系公司根 据新金融工具准则将其他流动资产 中理财产品调整至交易性金融资产 所致。 其他权益工具投 资 9,594,836.95 0.29% 0.00% 0.29% 其他权益工具投资增加主要系公司 执行新金融工具准则将非交易性的 权益投资从可供出售金融资产调整 至其他权益工具投资科目核算，并按 照公允价值调整期末账面价值所致。 应付账款 153,076,177.49 4.58% 215,635,634.65 6.65% -2.07% 应付账款减少主要系本报告期部分 供应商订单要求采用预付款方式导 致后付款的应付账款余额减少。 其他应付款 109,539,451.64 3.28% 30,166,324.71 0.93% 2.35% 其他应付款增加主要系本报告期宣 告分红尚未支付所致。 可供出售金融资 产 14,888,888.89 0.46% -0.46% 可供出售金融资产减少主要系公司 执行新金融工具准则将非交易性的 权益投资从可供出售金融资产调整 至其他权益工具投资科目核算所致。 递延所得税负债 222,925.25 0.01% 0.00 0.00% 0.01% 递延所得税负债增加主要系公司执 行新金融工具准则对交易性金融资 产和其他权益工具投资的公允价值 变动等应纳税暂时性差异确认为递 延所得税负债所致。 其他综合收益 -3,787,886.15 -0.11% 0.00% -0.11% 其他综合收益减少主要系公司执行 新金融工具准则将非交易性的权益 投资从可供出售金融资产调整至其 他权益工具投资科目核算，其他权益 工具投资的公允价值变动计入其他 综合收益所致。 一年内到期的非 流动负债 42,914,111.49 1.28% 0.00% 1.28% 一年内到期的非流动负债增加主要 系根据公司与银行签定的宇信大厦 长期借款还款协议中的还款时间表 重分类所致。 2、以公允价值计量的资产和负债 √ 适用 □ 不适用 单位：人民币元 项目 期初数 本期公允价值 变动损益 计入权益的累 计公允价值变 动 本期计提的减 值 本期购买金额 本期出售金额 期末数 金融资产 1.交易性金融 资产（不含衍 生金融资产） 15,050,000.00 1,011,567.12 571,000,000.00 522,050,000.00 65,011,567.12 4．其他权益工 具投资 12,445,070.72 -2,850,233.77 9,594,836.95 金融资产小计 27,495,070.72 1,011,567.12 -2,850,233.77 571,000,000.00 522,050,000.00 74,606,404.07 上述合计 27,495,070.72 1,011,567.12 -2,850,233.77 571,000,000.00 522,050,000.00 74,606,404.07 金融负债 0.00 0.00 报告期内公司主要资产计量属性是否发生重大变化 □ 是 √ 否 3、截至报告期末的资产权利受限情况 （1）固定资产、投资性房地产抵押 2018年7月30日，子公司北京宇信金地科技有限公司与北京银行中关村科技园区支行签订编号[0498341-004]最高额抵 押合同，以北京宇信金地科技有限公司产权证号京（2017）朝不动产权第0033183号、0036040号的位于北京市朝阳区酒仙 桥东路9号院2号楼5层502、6层602房产为抵押物，为本公司与北京银行订立的编号为[0498341]综合授信合同以及该授 信合同下订立的全部具体业务合同提供抵押担保。被担保债权为主合同项下北京银行（及按主合同约定取得债权人地位的北 京银行系统内其他分支机构）的全部债权，包括主债权本金（最高限额为人民币肆亿元整）以及利息、罚息、违约金、损害 赔偿金、实现债权和担保权益等其他款项。截至2019年6月30日，抵押物账面价值为5,565.66万元。 2017年8月，子公司厦门市宇信鸿泰科技有限公司与厦门银行股份有限公司签订《楼宇按揭借款合同》，借款金额为 2,047.00万元，期限自首次提款日起5年，首次提款日为2017年9月26日。上述借款由本公司和洪卫东提供全程连带责任 保证、子公司厦门市宇信鸿泰科技有限公司以其名下房产提供抵押担保，厦门信息集团有限公司提供连带责任保证。截至 2019年6月30日，该项房产的账面价值为2,986.99万元，其中：投资性房地产账面价值为872.48万元、固定资产账面价值 为2,114.51万元。 （2）无形资产、在建工程抵押 2016年11月25日，子公司珠海宇诚信科技有限公司与上海浦东发展股份有限公司珠海分行签订编号： ZD1961201600000065最高额抵押合同，以位于珠海市横琴新区艺文二道东侧、港澳大道南侧、艺文一道西侧、濠江路北侧 编号为粤（2016）珠海市不动产权第0023642号的土地使用权及“宇信大厦”项目在建工程为抵押物，为子公司珠海宇诚信科 技有限公司与上海浦东发展股份有限公司珠海分行订立的编号：BC2016101400000164融资额度协议提供抵押担保。被担保 主债权为上海浦东发展股份有限公司珠海分行在自2016年10月14日至2026年10月14日止的期间内与子公司珠海宇诚信 科技有限公司办理各类融资业务所发生债权，包括：主债权本金（最高限额为人民币伍亿元肆仟万元整）及由此产生的利息 (包括利息、罚息和得利)、违约金、损害赔偿金、手续费及其他为签订或履行本合同而发生的费用、以及抵押权人实现担保 权利和债权所产生的费用。截至2019年6月30日，无形资产账面价值为21,489.61万元，在建工程账面价值为40,122.35 万元。 五、投资状况分析 1、总体情况 √ 适用 □ 不适用 报告期投资额（元） 上年同期投资额（元） 变动幅度 139,897,733.53 102,672,985.76 36.00% 2、报告期内获取的重大的股权投资情况 □ 适用 √ 不适用 3、报告期内正在进行的重大的非股权投资情况 √ 适用 □ 不适用 单位：元 项目名称 投资方式 是否为固 定资产投 资 投资项 目涉及 行业 本报告 期投入 金额 截至报 告期末 累计实 际投入 金额 资金来 源 项目进 度 预计收 益 截止报 告期末 累计实 现的收 益 未达到 计划进 度和预 计收益 的原因 披露日 期（如 有） 披露索 引（如 有） “宇信大厦”在 建工程 自建 是 建筑物 不动产 －办公 楼 97,697,733.53 636,063,460.20 自筹资 金 71.00% 0.00 0.00 - - 合计 -- -- -- 97,697,733.53 636,063,460.20 -- -- 0.00 0.00 -- -- -- 4、以公允价值计量的金融资产 √ 适用 □ 不适用 单位：元 资产类别 初始投资 成本 本期公允价 值变动损益 计入权益的累 计公允价值变 动 报告期内购入 金额 报告期内售 出金额 累计投资收 益 期末金额 资金来源 其他 15,050,000.00 1,011,567.12 0.00 571,000,000.00 522,050,000.00 3,267,272.58 65,011,567.12 自有资金 其他 14,888,888.89 -5,294,051.94 9,594,836.95 自有资金 合计 29,938,888.89 1,011,567.12 -5,294,051.94 571,000,000.00 522,050,000.00 3,267,272.58 74,606,404.07 -- 5、募集资金使用情况 √ 适用 □ 不适用 （1）募集资金总体使用情况 √ 适用 □ 不适用 单位：万元 募集资金总额 33,448.36 报告期投入募集资金总额 9,766.23 已累计投入募集资金总额 22,286.36 报告期内变更用途的募集资金总额 0 累计变更用途的募集资金总额 0 累计变更用途的募集资金总额比例 0.00% 募集资金总体使用情况说明 经中国证券监督管理委员会《关于核准北京宇信科技集团股份有限公司首次公开发行股票的批复》（证监许可 [2018]1615号文）核准，公司采用网下向询价对象询价配售和网上资金申购发行相结合的方式，向社会公开发行人民币普 通股股票40,010,000股，每股发行价格为人民币8.36元，共募集资金334,483,600.00元，扣除各项发行费用46,107,000.00 元后实际募集资金净额为288,376,600.00元。扣除承销费31,000,000.00元后的募集资金计人民币303,483,600.00元已于2018 年10月30日转入公司在北京银行股份有限公司中关村科技园区支行开立的人民币20000003428300025515817账户，并经 立信会计师事务所（特殊普通合伙）验证，出具信会师报字[2018]第ZB12016号验资报告。 截至2019年6月30日，募集资金累计使用22,286.36万元，募集资金可使用余额 11,291.75万元（含利息收入）。本 年度使用募集资金9,766.23万元，其中募投项目支付9,207.93万元，发行费用支付50.00万元，置换以前年度发生的发行 费用508.30万元；累计使用募集资金22,286.36万元，其中募投项目支付17,737.87万元，发行费用支付4,548.49万元（含 券商发行服务费3,100.00万元）。截至2019年6月30日，募投项目累计使用募集资金17,737.87万元，基于大数据技术和 互联网思维的智慧银行建设项目、金融云服务一体化运营及管理平台建设项目、面向消费金融公司的IT整体解决方案建 设项目三个项目分别累计投入10,758.67万元、3,380.72万元和3,598.48万元。 （2）募集资金承诺项目情况 √ 适用 □ 不适用 单位：万元 承诺投资项目和超 募资金投向 是否已 变更项 目(含部 分变更) 募集资 金承诺 投资总 额 调整后 投资总 额(1) 本报告 期投入 金额 截至期 末累计 投入金 额(2) 截至期 末投资 进度(3) ＝(2)/(1) 项目达 到预定 可使用 状态日 期 本报告 期实现 的效益 截止报 告期末 累计实 现的效 益 是否达 到预计 效益 项目可 行性是 否发生 重大变 化 承诺投资项目 基于大数据技术和 互联网思维的智慧 银行建设项目 否 13,550.97 13,550.97 4,989.27 10,758.67 79.39% 2020年 12月31 日 0 0 不适用 否 金融云服务一体化 运营及管理平台建 否 7,263.62 7,263.62 1,960.88 3,380.72 46.54% 2019年 12月31 0 0 不适用 否 设项目 日 面向消费金融公司 的IT整体解决方案 建设项目 否 8,023.07 8,023.07 2,257.78 3,598.48 44.85% 2019年 12月31 日 0 0 不适用 否 承诺投资项目小计 -- 28,837.66 28,837.66 9,207.93 17,737.87 -- -- 0 0 -- -- 超募资金投向 无。 合计 -- 28,837.66 28,837.66 9,207.93 17,737.87 -- -- 0 0 -- -- 未达到计划进度或 预计收益的情况和 原因（分具体项目） 无 项目可行性发生重 大变化的情况说明 项目可行性未发生重大变化 超募资金的金额、用 途及使用进展情况 不适用 募集资金投资项目 实施地点变更情况 不适用 募集资金投资项目 实施方式调整情况 适用 报告期内发生 随着金融行业安全自主可控、基于IPv6网络协议要求的推进，金融云建设项目产生了相应的变 化，包括整体架构变革、开发技术革新、运行管理的方式方法创新等。为了满足金融云行业发展需要 和新技术的要求，公司金融云服务一体化运营及管理平台建设项目计划于2019年投资建设完毕。 2019年各金融机构为适应新的监管政策开始探索新的业务模式，尤其在“两会”之后，政府提出“激 励加强普惠金融服务”、“深化大数据、人工智能等研发应用”工作要点，为消费金融机构和金融科技 从业者重拾信心指明了发展方向。2019年各消费金融机构向业务创新、合规管理及架构升级方面转化， 系统改造需求增加，为满足各消费金融机构对业务调整的迫切需求，经公司第二届董事会第九次会议 决议通过，公司将加快消费金融公司建设项目投资研发的进度，拟于2019年将消费金融公司的IT整 体解决方案建设项目投资建设完毕，项目研发人员投入预计将有大幅增加，公司计划尽量利用现有设 备和软件，减少项目软硬件的投入。 募集资金投资项目 先期投入及置换情 况 适用 部分募集资金项目在募集资金实际到位之前已由公司利用自筹资金先行投入，截至2018年11月 20日公司项目实际资金支出8,529.94 万元，该项支出经已经过立信会计师事务所（特殊普通合伙） 出具信会师报字（2018）第ZB12063 号专项审计报告审计，公司已于2018年12月31日前对该项支 出进行置换。 用闲置募集资金暂 时补充流动资金情 况 不适用 项目实施出现募集 资金结余的金额及 原因 不适用 尚未使用的募集资 金用途及去向 公司于2018年12月13日召开的第二届董事会第五次会议审议通过了《关于募集资金现金管理 议案》，同意公司使用不超过人民币18,000万元闲置募集资金进行现金管理，自公司董事会审议通过 之日起12个月内，在授权额度内滚动使用，并授权董事长行使投资决策并签署相关合同文件。截至 2019年6月30日，公司有4,900万元利用闲置募集资金购买的理财产品尚未到期，其余募集资金存 放于募集资金专用账户中。 募集资金使用及披 露中存在的问题或 其他情况 无 （3）募集资金变更项目情况 □ 适用 √ 不适用 公司报告期不存在募集资金变更项目情况。 6、委托理财、衍生品投资和委托贷款情况 （1）委托理财情况 √ 适用 □ 不适用 报告期内委托理财概况 单位：万元 具体类型 委托理财的资金来源 委托理财发生额 未到期余额 逾期未收回的金额 银行理财产品 自有资金、闲置募集资金 57,100 6,400 0 其他类 自有资金 7,000 0 0 合计 64,100 6,400 0 单项金额重大或安全性较低、流动性较差、不保本的高风险委托理财具体情况 √ 适用 □ 不适用 单位：万元 受托 机构 名称 （或 受托 人姓 受托 机构 （或 受托 人）类 型 产品类 型 金额 资金 来源 起始 日期 终止 日期 资金 投向 报酬 确定 方式 参考 年化 收益 率 预期 收益 （如 有 报告 期实 际损 益金 额 报告 期损 益实 际收 回情 况 计提 减值 准备 金额 （如 有） 是否 经过 法定 程序 未来 是否 还有 委托 理财 计划 事项 概述 及相 关查 询索 引（如 名） 有） 湖北 消费 金融 股份 有限 公司 湖北 消费 金融 股份 有限 公司 存放 出资 金融 机构 存款 合同 保本固 定收益 5,000 自有 资金 2018 年12 月29 日 2019 年03 月29 日 银行 按天 计息 4.80% 60 60 60 是 否 公告 2019- 017 中国 民生 银行 股份 有限 公司 北京 分行 挂钩 利率 结构 性存 款 （SDGA190020) 保本浮 动收益 类 1,300 闲置 募集 资金 2019 年01 月04 日 2019（未完）  |