[担保]吉林省信用担保投资集团有限公司:16吉保01：吉林省信用担保投资集团有限公司公司债券2019年半年报
原标题:吉林省信用担保投资集团有限公司:16吉保01：吉林省信用担保投资集团有限公司公司债券2019年半年报 吉林省信用担保投资集团有限公司 公司债券 2019 年半年度报告 2019 年 8 月 重 要提 示 公司董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整， 不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担相应的法律责任。 重大风险提示 投资者在评价和购买本次债券时，应认真考虑各项可能对本次债券的偿付、 债券价值判断和投资者权益保护产生重大不利影响的风险因素，并仔细阅读募 集说明书中“风险因素”等有关章节内容。 截至2019年6月30日，公司面临的风险因素与2018年公司债券年度报告中 “风险因素”章节没有重大变化。 目 录 重 要 提 示 .. .. .. .. 1 目 录 .. .. .. .. .. 2 释 义 .. .. .. .. .. 4 第一节 公司及相关中介机构简介 .. .. .. 5 一、公司信息 .. .. .. .. 5 二、信息披露事务负责人和联系方式 .. .. .. 5 三、信息披露及备置地点 .. .. .. .. 5 四、报告期内控股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员的变更情况 .. 5 五、相关中介机构情况 .. .. .. .. 6 第二节 公司债券事项 .. .. .. .. 7 一、债券基本情况 .. .. .. .. 7 二、募集资金使用情况 .. .. .. .. 8 三、资信评级机构情况 .. .. .. .. 9 四、报告期内公司债券增信机制、偿债计划及其他偿债保障措施情况 .. 10 五、债券持有人会议召开情况 .. .. .. 14 六、债券受托管理人履职情况 .. .. .. 14 第三节 财务和资产情况 .. .. .. .. 17 一、对会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正的原因及影响的分析说明 .. 17 二、 主要会计数据和财务指标 .. .. .. 17 三、公司对最近一期 “非标准审计报告 ”所涉情况的说明 .. .. 18 四、主要资产和负债变动情况 .. .. .. 18 五、资产权利限制情况分析 .. .. .. . 20 六、对其他债券和债券融资工具付息兑付情况 .. .. . 20 七、对外担保变动情况 .. .. .. .. 20 八、银行授信及使用情况说明 .. .. .. 23 第四节 业务和公司治理情况 .. .. .. 25 一、报告期内公司从事的主要业务 .. .. .. 25 二、报告期内公司主要经营情况 .. .. .. 26 三、公司未来发展展望战略、经营计划及可能面临的风险 .. .. 27 四、严重违约事项 .. .. .. .. 29 五、控股东独立性 .. .. .. .. 29 六、非经营性往来占款或资金拆借以及违规担保情况说明 .. .. 29 七、公司治理、内部控制情况说明 .. .. .. 32 第五节 重大事项 .. .. .. .. 33 一、报告期内重大诉讼、仲裁或受到重大行政处罚的事项 .. .. 33 二、报告期内破产重整相关事项 .. .. .. 33 三、半年度报告披露后面临暂停上市和终止上市情况 .. .. 33 四、公司及其控股东、实际控制人涉嫌犯罪被司法机关立案调查，公司董事、监事、 高级管理人员涉嫌犯罪被司法机关采取强制措施的情况 .. .. 33 五、报告期内其他重大事项情况 .. .. .. 33 第六节 财务报告 .. .. .. .. 35 一、发行人财务报告 .. .. .. .. 35 二、担保人审计报告 .. .. .. .. 35 第七节 备查文件目录 .. .. .. .. 36 释 义 在本半年度报告中除非文义另有所指，下列词语具有以下含义： 一、普通词语 发行人、公司、本公司 指 吉林省信用担保投资集团有限公司 吉林省国资委、省国资委 指 吉林省人民政府国有资产监督管理委员会 董事会 指 吉林省信用担保投资集团有限公司董事会 长春科技、风投公司 指 长春科技风险投资有限公司 债券受托管理人、天风证 券 指 天风证券股份有限公司 审计机构、亚太 指 亚太（集团）会计师事务所（特殊普通合伙） 评级机构、大公国际、大 公评级 指 大公国际资信评估有限公司 债券持有人 指 通过认购等合法方式取得本次公司债券的投 资者 本次债券、本次公司债 券、本期债券 指 本公司本次面向合格投资者公开发行规模为 4 亿元人民币的公司债券 跟踪评级报告 指 吉林省信用担保投资集团有限公司主体与相 关债券 2019 年度跟踪评级报告 管理办法 指 《公司债券发行与交易管理办法》 债券受托管理协议、受托 管理协议 指 《吉林省信用担保投资集团有限公司与天风 证券股份有限公司关于 2016 年面向合格投资 者公开发行公司债券之债券受托管理协议》 债券持有人会议规则、会 议规则 指 《吉林省信用担保投资集团有限公司 2016 年 面向合格投资者公开发行公司债券债券持有 人会议规则》 境内 指 中华人民共和国境内 元 指 人民币元 报告期 指 2019 年 1-6 月 注：本半年度报告中，部分合计数与各加数直接相加之和在尾数上存在差异，这些差异是由于四舍五入造 成。 第一节 公司及相关中介机构简介 一、公司信息 公司的中文名称 吉林省信用担保投资集团有限公司 公司的中文简称 吉林担保 公司的外文名称（如 有） Jinlin Province Credit Guarantee Investment Group Co., Ltd 公司的外文名称缩写 （如有） Jinlin Guarantee 公司的法定代表人 何志福 注册地址 吉林省长春市人民大街8777号 注册地址的邮政编码 130022 办公地址 吉林省长春市人民大街8777号 办公地址的邮政编码 130022 公司国际互联网网址 http://jldbjt.com/ 电子信箱 2420383400@qq.com 二、信息披露事务负责人和联系方式 姓名 于航 联系地址 吉林省长春市人民大街8777号 电话 0431-85826564 传真 0431-85826562 电子信箱 546231826@qq.com 三、信息披露及备置地点 登载半年度报告的交易场所网站 的网址 http://www.szse.cn/ 公司半年度报告备置地点 长春市人民大街8777号 四、报告期内控股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员的变更情况 （一）控股股东及实际控制人变更情况 报告期内，公司控股股东、实际控制人未发生变更。 控股股东、实际控制人信息与募集说明书披露情况一致。 （二）董事、监事、高级管理人员的变更情况 截至本报告出具日，发行人董事、监事、 高级管理人员与2018年年度报告 披露一致无变更情况。 五、相关中介机构情况 （一）公司聘请的会计师事务所 信息 对应公司债 券 会计师事务所名称 亚太（集团）会计师事务所（特殊普通合伙） 16吉保01 会计师事务所办公地址 北京市车公庄大街9号B2座3楼 签字会计师姓名 陈刚、陈浩 联系电话 0551-62842202 （二）公司聘请的债券受托管理人 信息 对应公司债 券 债券受托管理人名称 天风证券股份有限公司 16吉保01 债券受托管理人办公地 址 湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号 高科大厦四楼 联系人 屠建宗、江生可、姚良 联系电话 010-65522557 （三）公司聘请的报告期内对公司债券进行跟踪评级的资信评级机构 信息 对应公司债 券 资信评级机构名称 大公国际资信评估有限公司 16吉保01 资信评级机构办公地址 北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦A座2901 联系人 韩铄、李佳睿、张建国 电话 010-51087768 （四）报告期内中介机构变更情况 □适用√不适用 第二节 公司债券事项 一 、 债券基本情况 1、债券名称：吉林省信用担保投资集团有限公司2016年面向合格投资者公 开发行公司债券（第一期）。 2、债券简称及代码：16吉保01，112440.SZ。 3、交易场所：深圳证券交易所。 4、发行主体：吉林省信用担保投资集团有限公司（以下简称“发行人”或 “公司”） 5、债券期限：本期债券期限为5年，附第3年末发行人上调票面利率选择权 及投资者回售选择权。 6、发行规模：人民币4亿元。 7、债券利率：本期债券为固定利率债券，本期债券的票面利率将根据网下 询价簿记结果，由发行人与主承销商按照国家有关规定协商确定。本期债券票面 利率为4.98%，在存续期内前3年固定不变。在存续期的第3年末，公司可选择上 调票面利率，存续期后2年票面利率为本期债券存续期前3年票面利率加公司提升 的基点，在存续期后2年固定不变。债券票面利率采取单利按年计息，不计复利。 8、票面金额：人民币100元。 9、发行价格：按票面金额平价发行。 10、债券形式：实名制记账式公司债券。 11、起息日：本次债券于2016年9月2日开始计息，存续期内每年的9月2日为 该计息年度的起息日。 12、付息日：2017 年至 2021 年每年的 9 月 2 日为上一个计息年度的付息日 （如遇法定及政府指定节假日或休息日，则顺延至其后的第 1 个交易日；顺延期 间付息款项不另计利息）。如投资者行使回售选择权，则其回售部分债券的付息 日为 2017 年至 2019 年间每年的 9 月 2 日（如遇法定及政府指定节假日或休息 日，则顺延至其后的第 1 个交易日；顺延期间付息款项不另计利息）。 13、本金兑付日：本期债券的兑付日为2021年9月2日（如遇法定及政府指定 节假日或休息日，则顺延至其后的第1个交易日；顺延期间兑付款项不另计利息）。 如投资者行使回售选择权，则其回售部分债券的兑付日为2019年9月2日（如遇法 定及政府指定节假日或休息日，则顺延至其后的第1个交易日；顺延期间兑付款 项不另计利息）。 14、还本付息方式：本期债券采用单利按年计息，不计复利。每年付息一次， 到期一次还本，最后一期利息随本金的兑付一起支付。本期债券于每年的付息日 向投资者支付的利息金额为投资者截至付息债权登记日收市时所持有的本期债 券票面总额与对应的票面年利率的乘积；于兑付日向投资者支付的本息金额为投 资者截至兑付债权登记日收市时所持有的本期债券最后一期利息及所持有的债 券票面总额的本金。 15、本息支付方式：本期债券本息支付将按照本期债券登记机构的有关规定 统计债券持有人名单，本息支付方式及其他具体安排按照债券登记机构的相关规 定办理。 16、担保情况：本期债券无担保。 17、信用级别：本期债券主体评级AA，债项评级AA。 18、募集资金用途：用于补充公司营运资金。 19、投资者范围：合格机构投资者。 20、债券受托管理人：天风证券股份有限公司。 21、税务提示：根据国家有关税收法律、法规的规定，投资者投资本期债券 所应缴纳的税款由投资者承担。 22、付息兑付情况：报告期内，本期债券尚未付息兑付情况。 23、特殊条款情况：报告期内，本期债券未触发特殊条款。 二 、募集资金使用情况 单位：万元 募集年份 债券名称 募集资金 总额 本期已使 用募集资 金总额 已累计使 用募集资 金总额 期 末尚 未使用 募集资 金总额 履行的 程序 募集资 金专户 运作情 况 是否与 募集说 明书承 诺用途 一致 2016 年 吉林省信用担保 投资集团有限公 39,760.00 0.00 39,749.90 10.10 依照公 司内部 运作规 范 是 司 2016 年面向合 格投资者公开发 行公司债券 (第一 期 ) 控制程 序的相 关规定 合计 -- 39,760.00 0.00 39,749.90 10.10 -- -- -- 截至本报告出具日，发行人已按照募集说明书的约定使用募集资金。 特殊情况： 2016 年 12 月 5 日，天风证券作为吉林省信用担保投资集团有限公司 2016 年面向合格投资者公开发行公司债券（第一期）受托管理人对本期债券募集资金 使用情况及重大事项进行现场核查并由公司填写了《吉林省信用担保投资集团有 限公司 2016 年公开发行公司债券（第一期）募集资金使用及重大事项核查表》。 经核查，截至 2016 年 12 月 6 日，发行人募集资金中有 10,000 万元转入发 行人非合并范围内关联公司吉林省小微企业担保有限公司使用，天风证券认为该 笔 10,000 万元的募集资金用途与本期债券发行时募集说明书中披露的募集资金 计划使用途不相符，要求公司务必尽快把除用于募集说明书中约定用途之外的 募集资金重新归集至募集资金专户中。 截至 2016 年 12 月 8 日，公司对应转入发行人非合并范围内关联公司吉林省 小微企业担保有限公司的资金 10,000.00 万元已重新归还至募集资金专项账户。 公司已及时整改并就该情况及时向深圳证券交易所、吉林证监局做了说明和 汇报。 三 、资信评级机构情况 （一）报告期内最新跟踪评级情况 根据监管部门和大公评级对跟踪评级的有关要求，大公国际将在本次债券存 续期内，在每年发债主体发布年度报告后两个月内出具一次定期跟踪评级报告， 并将在发生影响评级报告结论的重大事项后及时进行跟踪评级。 跟踪评级期间，大公国际将持续关注发债主体外部经营环境的变化、影响其 经营或财务状况的重大事项以及发债主体履行债务的情况等因素，并出具跟踪评 级报告，动态地反映发债主体的信用状况。 如本期债券发行人不能及时提供相关跟踪评级资料所需资料，大公国际将根 用据有关的公开信息资料进行分析并调整信用等级，或宣布前次评级报告所公布 的信用等级失效直至发债主体提供所需评级资料。 最新一期跟踪评级报告已于2019年6月24日披露在评级机构网站和深圳证券 交易所网站。经大公国际资信评估有限公司综合评定，发行人主体信用等级为AA， 评级展望为稳定，本期债券信用等级为AA。本次跟踪评级结果与前次评级报告 结果无变化。 （二）报告期内不定期跟踪评级情况 □适用√不适用 （三）公司其他债券、债务融资工具评级差异情况 □适用√不适用 四、报告期内公司债券增信机制、偿债计划及其他偿债保障措施情况 （一）增信机制、偿债计划及其他偿债保障措施变更情况 □适用√不适用 （二）增信机制情况 公司发行的公司债券报告期内未采取增信措施。 （三）偿债计划 本期债券在存续期内每年付息一次，最后一期利息随本金的兑付一起支付。 本期债券为5年期，附第3年末发行人上调票面利率选择权和投资者回售选择权。 本期债券付息日为2017年至2021年每年的9月2日，若投资者行使回售选择权，则 回售部分债券的付息日为自2017年至2019年每年的9月2日，前述日期如遇法定节 假日或休息日,则兑付顺延至下一个交易日，顺延期间不另计息。 本次债券本金及利息的支付将通过债券登记机构和有关机构办理。具体事项 将按照国家有关规定，由公司在中国证监会及相关监管机构指定媒体上发布的付 息公告中予以说明。 （四）偿债资金来源 本期债券的偿债资金将主要来源于本公司日常经营所产生的现金流，2016年 度、2017年度、2018年度及2019年1-6月，公司合并财务报表营业收入分别为 38,796.8万元、2,134.60万元、61,816.28万元和19,419.50万元，归属于母公司所有 者的净利润分别为18,797.35万元、2,526.65万元、24,695.79万元和5,716.50万元， 经营活动产生的现金流量净额分别为11,736.65万元、98,543.61万元、-52,046.35万 元和-65,177.76万元。公司业务的不断发展，本公司营业收入、利润水平和经营性 现金流量有望进一步提升，从而为偿还本次债券本息提供保障。 （五）偿债保障措施 为了充分、有效地维护债券持有人的利益，公司为本次债券的按时、足额偿 付做出一系列安排，包括确定专门部门与人员、安排偿债资金、制定并严格执行 资金管理计划、做好组织协调、充分发挥债券受托管理人的作用和严格履行信息 披露义务等，形成一套确保债券安全付息、兑付的保障措施。 1、制定《债券持有人会议规则》 本公司和债券受托管理人已按照《公司债券发行与交易管理办法》等相关法 律法规的要求制定了本次债券的《债券持有人会议规则》，约定债券持有人通过 债券持有人会议行使权利的范围、程序和其他重要事项，为保障本次债券的本息 及时足额偿付做出了合理的制度安排。 2、设立专门的偿付工作小组 本公司将在每年的财务预算中落实安排本次债券本息的兑付资金，保证本息 的如期偿付，保证债券持有人的利益。在利息和到期本金偿付日之前的十五个工 作日内，公司将组成偿付工作小组，负责利息和本金的偿付及与之相关的工作。 3、制定并严格执行资金管理计划 报告期内，公司将根据债务结构情况进一步加强公司的资产负债管理、流动 性管理、募集资金使用管理、资金管理等，并将根据债券本息未来到期应付情况 制定年度、月度资金运用计划，保证资金按计划调度，及时、足额地准备偿债资 金用于每年的利息支付以及到期本金的兑付，以充分保障投资者的利益。 4、充分发挥债券受托管理人的作用 本次债券引入了债券受托管理人制度，由债券受托管理人代表债券持有人对 公司的相关情况进行监督，并在债券本息无法按时偿付时，代表债券持有人采取 一切必要及可行的措施，保护债券持有人的正当利益。 本公司将严格按照《债券受托管理协议》的约定，配合债券受托管理人履行 职责，定期向债券受托管理人报送公司履行承诺的情况，并在公司可能出现债券 违约时及时通知债券受托管理人，便于债券受托管理人及时依据《债券受托管理 协议》采取必要的措施。有关债券受托管理人的权利和义务，详见本期债券募集 说明书第九节“债券受托管理人”。 5、充足的银行授信额度 本公司资信水平良好，与多家银行保持长期合作关系，融资渠道畅通，融资 能力良好，也为偿还本次债务本息提供支持。截至2019年6月30日，公司合并口 径银行授信额度合计为371.00亿元，其中已使用授信额度为140.76亿元，尚余授 信额度为230.24亿元，其中已使用授信额度均用于对外提供担保。 6、严格履行信息披露义务 本公司将遵循真实、准确、完整的信息披露原则，使公司偿债能力、募集资 金使用等情况受到债券持有人、债券受托管理人和股东的监督，防范偿债风险。 本公司将按债券受托管理协议、中国证监会及证券自律组织的相关规定履行 信息披露义务，及时披露债券存续期内发生可能影响偿债能力或债券价格的重大 事项。重大事项包括： (1)发行人经营方针、经营范围或生产经营外部条件等发生重大变化； (2)债券信用评级发生变化； (3)发行人主要资产被查封、扣押、冻结； (4)发行人发生未能清偿到期债务的违约情况； (5)发行人当年累计新增借款或对外提供担保超过上年末净资产的百分之二 十； (6)发行人放弃债权或财产，超过上年末净资产的百分之十； (7)发行人发生超过上年末净资产百分之十的重大损失； (8)发行人作出减资、合并、分立、解散及申请破产的决定； (9)发行人涉及重大诉讼、仲裁事项或受到重大行政处罚； (10)保证人、担保物或者其他偿债保障措施发生重大变化； (11)发行人情况发生重大变化导致可能不符合公司债券上市条件； (12)发行人涉嫌犯罪被司法机关立案调查，发行人董事、监事、高级管理人 员涉嫌犯罪被司法机关采取强制措施； (13)其他对投资者作出投资决策有重大影响的事项。 本公司会及时将披露的信息刊登在深交所的互联网网站，同时将披露的信息 或信息摘要刊登在至少一种中国证监会指定的报刊，供公众查阅。 7、公司其他偿债保障措施 根据公司于2015年11月13日召开的董事会会议及2015年11月27日出具的《关 于同意吉林省信用担保投资集团有限公司发行公司债券的批复》通过了《关于吉 林省信用担保投资集团有限公司发行公司债券的请示》，在出现预计不能按期偿 付债券本息或者到期未能按期偿付债券本息之情形时，公司将对如下事项作出决 议并采取相应措施： (1)不向股东分配利润； (2)暂缓重大对外投资、收购兼并等资本性支出项目的实施； (3)调减或停发董事和高级管理人员的工资和奖金； (4)与公司债券相关的公司主要负责人不得调离。 （六）违约责任及解决措施 本公司保证按照本次债券发行募集说明书约定的还本付息安排向债券持有 人支付本次债券利息及兑付本次债券本金。若本公司未按时支付本次债券的本金 和/或利息，或发生其他违约情况时，债券受托管理人将依据《债券受托管理协 议》代表债券持有人向本公司采取加速清偿或其他可行的救济措施。如果债券受 托管理人未按《债券受托管理协议》履行其职责，债券持有人有权直接依法向本 公司进行追索，并追究债券受托管理人的违约责任。 本公司承诺按照本次债券基本条款约定的时间向债券持有人支付债券利息 及兑付债券本金。如果本公司不能按时支付利息或在本次债券到期时未及时兑付 本金，年度付息发生逾期的，逾期未付的利息金额自该年度付息日起，按照该未 付利息对应债券品种的票面利率另计利息（单利）；偿还本金发生逾期的，逾期 未付的本金金额自本金支付日起，按照该未付本金对应债券品种的票面利率计算 利息（单利）。 对于因本次公司债券的募集、认购、转让、兑付等事项引起的或与本次公司 债券有关的任何争议，相关各方均应首先通过友好协商方式解决；协商不能达成 一致意见的，任何一方均可向发行人所在地人民法院提起诉讼。 五、债券持有人会议召开情况 □适用√不适用 六、债券受托管理人履职情况 公司债券存续期内，债券受托管理人天风证券股份有限公司严格按照《债券 受托管理协议》中的约定，对公司资信状况、募集资金管理运用情况、公司债券 本息偿付情况等进行了持续跟踪，并督促公司履行公司债券募集说明书中所约定 义务，积极行使了债券受托管理人职责，维护债券持有人的合法权益。 具体履行职责如下： （一）2017 年 6 月 28 日，天风证券作为本次债券的受托管理人，按照本次 债券《受托管理协议》及《募集说明书》的约定履行了本次债券的受托管理职责 发布《吉林省信用担保投资集团有限公司 2016 年面向合格投资者公开发行公司 债券（第一期）受托管理事务报告（2016 年度）》，详细披露履职情况、发行人 基本情况等事项，可在深交所官网 http://disclosure.szse.cn 查阅。 （二）根据吉林省人民政府国有资产监督管理委员会《吉林国资委关于孙可 彤任职的通知》及《吉林省信用担保投资集团有限公司章程》的规定，任命孙可 彤为吉林省信用担保集团有限公司董事、总经理（试用期一年），原董事长何志 福自2018年2月起不再兼任本公司总经理。 天风证券股份有限公司作为本期债券受托管理人，根据募集说明书约定于 2018年2月13日出具《16吉保01：天风证券股份有限公司关于公司2016年公司债 券重大事项受托管理事务临时报告》并就发行人的实际控制人、控股股东、二分 之一以上的董事、三分之二以上的监事、董事长或者总经理发生变动的事项提醒 投资者关注相关风险。本次重大事项可在深交所官网http://disclosure.szse.cn查阅。 （三）根据吉林省人民政府《关于赵强华、尹贤淑任免职的通知》（吉政干 任[2018]13号）、吉林省人民政府国有资产监督管理委员会《关于省政府外派监 事会第四办事处监事会主席调整的通知》（吉国资发监事[2018]19号）、《关于 印发<省国资委代表省政府派出监事会企业名单及派出方案>的通知》（吉国资发 监事[2017]204 号）及《吉林省信用担保投资集团有限公司章程》的规定，本公 司监事会主席由尹贤淑变更为赵强华。根据吉林省信用担保投资集团有限公司 《关于免去冯大伟集团职工监事职务的通知》（吉信保[2018]8号），冯大伟不再 担任集团职工监事职务。 天风证券股份有限公司作为本期债券受托管理人，根据募集说明书约定于 2018年3月6日出具《16吉保01：天风证券股份有限公司关于公司2016年公司债券 重大事项受托管理事务临时报告》并就发行人的实际控制人、控股股东、二分之 一以上的董事、三分之二以上的监事、董事长或者总经理发生变动的事项提醒投 资者关注相关风险。本次重大事项可在深交所官网http://disclosure.szse.cn查阅。 （四）根据吉林省国有资产监督管理委员会《关于吕忠志任职的通知》（吉 国资任[2018]9号）及《吉林省信用担保投资集团有限公司章程》的规定，吕忠志 任吉林省信用担保投资集团有限公司董事。 根据吉林省国有资产监督管理委员会《关于杨志刚等任免职的通知》（吉国 资任[2018]20号）及《吉林省信用担保投资集团有限公司章程》的规定，杨志刚 任吉林省信用担保投资集团有限公司外部董事，吴冰不再担任吉林省信用担保投 资集团有限公司外部董事职务。 天风证券股份有限公司作为本期债券受托管理人，根据募集说明书约定于 2018年6月15日出具《16吉保01：天风证券股份有限公司关于公司2016年公司债 券重大事项受托管理事务临时报告》并就发行人的实际控制人、控股股东、二分 之一以上的董事、三分之二以上的监事、董事长或者总经理发生变动的事项提醒 投资者关注相关风险。本次重大事项可在深交所官网http://disclosure.szse.cn查阅。 （五）2018年6月15日，天风证券作为本次债券的受托管理人，报告期内按 照本次债券《受托管理协议》及《募集说明书》的约定履行了本次债券的受托管 理职责发布《吉林省信用担保投资集团有限公司2016年面向合格投资者公开发行 公司债券（第一期）受托管理事务报告（2017年度）》，详细披露履职情况、发 行人基本情况等事项，可在深交所官网http://disclosure.szse.cn查阅。 （六）2019 年 6 月 25 日，天风证券作为本次债券的受托管理人，报告期内 按照本次债券《受托管理协议》及《募集说明书》的约定履行了本次债券的受托 管理职责发布《吉林省信用担保投资集团有限公司 2016 年面向合格投资者公开 发行公司债券（第一期）受托管理事务报告（2018 年度）》，详细披露履职情况、 发行人基本情况等事项，可在深交所官网 http://disclosure.szse.cn 查阅。 （七）天风证券作为本期债券受托管理人，将于公司每个会计年度结束之日 起六个月内出具本期债券受托管理事务年度报告，受托管理报告详见公司网站， 以及证监会指定的信息披露网站（http://www.szse.cn）。 第三节 财务和资产情况 本公司2019年上半年财务数据未经审计。 亚太（集团）会计师事务所（特殊普通合伙）对本公司2018年度的财务报表 进行了审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。本节所引用2018年度末财务 数据均摘自上述经审计的审计报告。 一、对会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正的原因及影响的分析说明 （一）重要会计政策变更 □适用√不适用 （二）重要会计估计变更 □适用√不适用 （三）重要会计差错更正 □适用√不适用 二、主要会计数据和财务指标 单位 ： 万元 项目 2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日 变动比率 变动原因 总资产 731,008.59 723,171.48 1.08% - 归属于母公司股东的净资产 391,618.10 385,901.60 1.48% - 流动比率（倍） 2.99 2.95 1.48% - 速动比率（倍） 2.99 2.95 1.48% - 资产负债率（%） 46.03 46.29 -0.56% - 贷款偿还率（%） 100.00 100.00 - - 利息偿付率（%） 100.00 100.00 - 项目 2019 年 1-6 月 2018 年 1-6 月 变动比率 变动原因 营业收入 19,419.50 19,965.34 -2.73% - 归属于母公司股东的净利润 5,716.50 5,121.67 11.61% - 经营活动产生的现金流量净 额 -65,177.76 -97,519.67 33.16% 委托贷款和贷款的发放增 加 投资活动产生的现金流量净 额 -9,463.17 -4,496.72 -110.45% 投资吉林省鼎信拓金投资 合伙企业 9,700 万元 筹资活动产生的现金流量净 额 8,057.28 -900.82 994.44% 发 行 私 募 债 募 集 资 金 10,000 万元 EBITDA 9,233.98 7,990.74 18.75% - EBITDA 利息保障倍数 5.65 10.64 -47.31% 利息支出增加 注：上述财务指标计算方法如下： 1、流动比率＝流动资产 /流动负债； 2、速动比率＝（流动资产－存货） /流动负债； 3、资产负债率＝负债总额 /资产总额； 4、贷款偿还率 =实际贷款偿还额 /应偿还贷款额； 5、利息偿付率 =实际利息支出 /应付利息支出； 6、 EBITDA=利润总额 +计入财务费用的利息支出 +固定资产折旧 +摊销 7、 EBITDA 利息保障倍数 =EBITDA/（计入财务费用的利息支出 +资本化的利息支出）； 三、公司对最近一期“非标准审计报告”所涉情况的说明 □适用√不适用 四、主要资产和负债变动情况 （一）主要资产情况 单位 ： 万元 项目 2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日 本期比 上年末 增减 重大变动说明 金额 占总资 产比例 金额 占总资 产比例 货币资金 42,184.63 5.77% 108,768.28 15.04% -61.22% 发放委托贷款、贷 款 及 公 司 运 营 资 金增加所致 应收票据及应收 账款 3,514.35 0.48% 4,480.10 0.62% -21.56% - 预付账款 4.81 0.00% 30.00 0.00% -83.97% 预 付 内 容 相 继 收 到，且无新增预付 情况所致 存出保证金 90,271.34 12.35% 86,278.50 11.93% 4.63% - 交易性金融资产 - - - - - - 应收代偿款 32,296.19 4.42% 27,105.59 3.75% 19.15% - 其他应收款 46,101.40 6.31% 33,648.49 4.65% 37.02% 企 业 往 来 增 加 所 致 委托贷款 278,381.02 38.08% 255,995.35 35.40% 8.74% - 贷款 22,965.67 3.14% 13,941.22 1.93% 64.73% 贷 款 发 放 增 加 所 致 持有待售的资产 - - - - - - 一年内到期的非 流动资产 - - - - - - 其他流动资产 36.53 0.00% 2,036.53 0.28% -98.21% 理 财 产 品 赎 回 所 致 流动资产合计 515,755.94 70.55% 532,280.34 73.60% -3.10% - 可供出售金融资 产 65,110.93 8.91% 65,110.93 9.00% 0.00% - 持有至到期投资 3,500.00 0.48% 2,500.00 0.35% 40.00% 购 买 可 转 股 债 权 1,000 万元所致 长期应收款 - - - - - - 长期股权投资 37,672.59 5.15% 24,672.59 3.41% 52.69% 投 资 吉 林 省 鼎 信 拓 金 投 资 合 伙 企 业 9,700 万元所致 投资性房地产 8,013.42 1.10% 8,175.85 1.13% -1.99% - 固定资产 12,623.30 1.73% 13,026.20 1.80% -3.09% - 在建工程 33.77 0.00% - - 0.00% - 抵债资产 44,133.47 6.04% 33,194.95 4.59% 32.95% 收 回 抵 债 资 产 增 加所致 无形资产 2,235.45 0.31% 2,280.92 0.32% -1.99% - 商誉 - - - - - - 长期待摊费用 - - - - - - 递延所得税资产 4,347.14 0.59% 4,347.14 0.60% 0.00% - 其他非流动资产 37,582.56 5.14% 37,582.56 5.20% 0.00% - 非流动资产合计 215,252.64 29.45% 190,891.14 26.40% 12.76% - 资产总计 731,008.58 100.00% 723,171.48 100.00% 1.08% - （二）主要负债情况 单位 ： 万元 项目 2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日 本期比上 年末增减 重大变动说明 金额 占总负债 比例 金额 占总负债 比例 短期借款 3,000.00 0.89% 3,000.00 0.90% 0.00% - 衍生金融负债 - - - - - - 应付票据及应付账 款 - - - - - - 预收款项 8,043.11 2.39% 5,934.29 1.77% 35.54% 预 收担 保费 及委 托 贷款 利息 增加 所致 应付职工薪酬 504.29 0.15% 2,809.00 0.84% -82.04% 发放 2018 年绩效 薪酬所致 应交税费 -2,795.79 -0.83% 5,188.25 1.55% -153.89% 多 交企 业所 得税 所致 其他应付款 14,843.83 4.41% 16,116.33 4.81% -7.90% - 未到期责任准备金 19,021.37 5.65% 19,021.37 5.68% 0.00% - 担保赔偿准备金 25,882.07 7.69% 21,902.58 6.54% 18.17% - 存入保证金 103,876.81 30.87% 106,566.48 31.83% -2.52% - 持有待售的负债 - - - - - - 一年内到期的非流 动负债 - - - - - - 其他流动负债 - - - - - - 流动负债合计 172,375.69 51.23% 180,538.28 53.92% -4.52% - 长期借款 63,750.00 18.95% 63,800.00 19.06% 0.00% - 应付债券 96,663.14 28.73% 86,797.48 25.93% 11.37% - 长期应付职工薪酬 - - - - - -- 长期应付款 3,660.00 1.09% 3,660.00 1.09% 0.00% - 预计负债 - - - - - - 递延收益 - - - - - - 递延所得税负债 - - - - - - 非流动负债合计 164,073.14 48.77% 154,257.48 46.08% 6.36% - 负债合计 336,448.83 100.00% 334,795.77 100.00% 0.49% - 五、 资产权利限制 情况分析 截至2019年6月30日，公司受限资产账面价值合计约3,960.00万元，主要系公 司将其持有的吉林环城银行3,960.00万元股权进行质押借款。除此之外公司不存 在其他可对抗第三人的优先偿付负债。 六、对其他债券和债券融资工具付息兑付情况 □适用√不适用 七、对外担保变动情况 截至2019年6月30日，合并财务报表口径下，公司对外担保余额合计 1,719,409.28万元，本期担保金额较2018年末增加81,824.80万元。公司尚未履行及 未履行完毕的对外担保金额累计占报告期末净资产的435.78%，超过30%。公司 系担保行业公司，对外担保变动属于公司正常业务开展，对公司偿债能力影响较 小。公司前十大对外担保明细如下： 单位：万元 担保单 位 被担保单位 期末在 保余额 借款到期日 注册资本 主要业务 资信 情况 担保类 型 吉林省 信用担 保投资 集团有 限公司 吉林市铁路投资开 发有限公司 36,000 2019/9/18 1,008,000 以自有资产对铁路项目、 工业、农业、能源业、建 筑业、医疗项目、养老项 目、文化产业、旅游业、 高科技项目、社会服务业 的投资 ;国有资产经营 ;基 础设施建设及土地开发 ; 企业管理咨询服务 ;计算 机技术开发 ;软件开发、设 计服务 ; 良好 流动资 金贷款 担保 吉林兴辰物流有限 公司 34,072 2019/11/12 33,000 普通货运;汽车零部件制 造(凭环保许可证经营)经 销;仓储;货物储存与仓储 保管;装卸、搬运、整理加 工(凭环保证经营)、包装、 分拣、信息处理以及货物 监管,仓单质押物流延伸 服务 良好 流 动 资 金 贷 款 担保 吉林吉河现代农业 股份有限公司 31,000 2022/3/28 3,000 农作物种植、畜禽养殖、 粮食及农副产品收购、加 工、销售;水产品养殖、秸 秆回收加工利用、有机肥 生产、销售,农家乐餐饮服 务、休闲观光度假,农产品 采摘、销售,互联网商城建 设、推广、销售,预包装食 品销售。 良好 流 动 资 金 贷 款 担保 长春俊业工程建设 有限公司 30,000 2019/12/6 2,000 建筑工程、装修装潢工程 ( 需 凭 有 效 资 质 证 书 经 营);经销汽车(除小汽车) 及零配件、建材、装潢材 料;商业经济信息咨询 良好 流 动 资 金 贷 款 担保 长春天禄房地产开 发有限公司 30,000 2020/10/9 20,000 房地产开发(凭有效资质 证书从事经营) 良好 流 动 资 金 贷 款 担保 吉林省凯际经贸有 限公司 30,000 2020/4/27 5,000 经销日用百货;利用自有 资金对外投资;投资咨询; 建材、饲料牧草、厨房日 杂、家用电器、五金产品、 电气设备批发(不得从事 吸收存款、发放贷款、受 托发放贷款、代客理财、 融资担保等金融服务业 务,严禁非法集资 良好 流 动 资 金 贷 款 担保 吉林省道美佳商务 科技发展有限公司 30,000 2020/4/27 3,000 利用互联网从事预包装 食品、农副产品销售;信息 科技领域内的技术开发、 技术转让、技术咨询、技 术服务;计算机软硬件销 售;计算机软硬件开发;电 脑图文设计制作;预包装 食品、农副产品销售;物流 配送 良好 流 动 资 金 贷 款 担保 农安县盛泓体育场 馆开发经营有限公 司 27,900 2032/12/12 7,200 体育馆开发建设,体育健 身服务;广告位出租;组织 体育赛事与策划,文体活 动;停车位出租;承办会议 接待(依法须经批准的项 目,经相关部门批准后方 可开展经营活动) 良好 固 定 资 产 贷 款 担保 辽源市国有资产经 营有限责任公司 26,800 2019/8/9 465,900 国有资产股权管理;融资 与投资、产(股)权收购、兼 并与转让、资产托管与处 置;国有资产经营与管理; 信用担保;城市基础设施 投融资;市政公用工程建 设施工;土地开发整理(依 法须经批准的项目,经相 关部门批准后方可开展 经营活动) 良好 流 动 资 金 贷 款 担保 吉林云天化农业发 展有限公司 24,200 2020/6/27 28,514.29 化肥、饲料、农膜、农机 贸易;硫磺批发、零售(无 储存);农药零售(鼠药除 外);粮食、农副产品收储 贸易;进出口贸易(国家法 律法规禁止的品种除外); 仓储、装卸服务;信息咨询 服务;农业技术服务;农业 观光旅游;种植业;复合 肥、BB 肥、缓(控)释肥的 研发;种子研发 良好 流 动 资 金 贷 款 担保 八、银行授信及使用情况说明 公司具有良好的信用状况，在各大银行均具有良好的信誉，获得了各大银行 较高的授信额度。截至2019年6月30日，公司合并口径的银行授信额度合计为 371.00亿元，其中已使用授信额度为140.76亿元，尚余授信额度为230.24亿元，明 细如下： 单位：万元 序号 合作银行 授授信额度（万元） 已用额度 可用额度 1 东丰农商行 100,000.00 8,000.00 92,000.00 2 国开行 500,000.00 19,708.00 480,292.00 3 华夏银行 100,000.00 52,200.00 47,800.00 4 吉林农安农村商业银行 50,000.00 36,120.00 13,880.00 5 吉林银行 500,000.00 220,369.57 279,630.43 6 建设银行 500,000.00 190,799.00 309,201.00 7 交通银行 400,000.00 51,380.00 348,620.00 8 进出口银行 260,000.00 69,900.00 190,100.00 9 九台农商行 350,000.00 348,672.05 1,327.95 10 浦发银行 100,000.00 86,326.00 13,674.00 11 盛京银行 30,000.00 500.00 29,500.00 12 长春发展农商行 200,000.00 103,500.00 96,500.00 13 长春农商行 250,000.00 150,110.00 99,890.00 14 中国银行 200,000.00 70,003.30 129,996.70 15 兴业银行 80,000.00 80,000.00 16 农业银行 70,000.00 70,000.00 17 长春宽城融汇村镇银行 股份有限公司 20,000.00 20,000.00 合计 3,710,000.00 1,407,587.93 2,302,412.07 报告期内，公司均按时偿还银行贷款，未发生过违约现象。 第四节 业务和公司治理情况 一、报告期内公司从事的主要业务 发行人成立于2005年4月16日，其股东为吉林省人民政府国有资产监督管理 委员会、长春科技风险投资有限公司，实际控制人为吉林省人民政府国有资产监 督管理委员会。发行人主要从事为各类企业及个人提供贷款担保（经营类、消费 类、流通类、住房置业类）、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信 用证担保等融资性担保业务；以自有资金进行投资、委托贷款。公司拥有健全的 法人治理结构和公司组织架构，主营业务结构稳定，收入保持稳定态势，不依赖 政府补贴，也不替政府进行融资活动，不属于地方政府融资平台公司。经核查， 发行人控股股东、实际控制人及发行人子公司也均不属于地方政府融资平台公司。 所属行业：其他金融业（行业分类代码：J69） 经营范围：为省内各类中小企业贷款提供担保；为各类政策性基金贷款提供 担保；为消费贷款提供担保；个人住房置业类贷款担保、个人经营类贷款担保及 个人消费类贷款担保业务；为市、州担保公司的担保提供再担保；与市、州担保 公司联合担保；省际间担保、再担保业务；经济合同履约担保、工程履约担保、 诉讼财产保全担保、银行票据贴现担保、企业技改项目担保、公益性事业单位贷 款担保等其他形式的担保；接受国家政策性银行贷款委托及投资；作为国有投资 出资人代表；国家开发投资参股经营；小额委托贷款；以闲置资金进行国债、国 债回购、金融债券、国家重点企业债券、基金类证券投资；项目投资、项目开发； 投资咨询、资信评估、项目招投标、科技成果转让、信息开发等中介服务及相关 的经营项目（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动。） 发行人成立之初，主要以中小企业融资贷款担保及委托贷款为主营业务。随 着集团公司的不断扩大，在担保业务基础上逐步向短期过桥委贷、小额贷款业务、 典当、基金管理、金融物流监管、创投及参股经营等投行业务转移，在未来的三 到五年形成担保、投资两大业务板块。 公司一直致力于产品创新，在传统的流动资金担保基础上，新产品层出不穷， 不断推出“融通仓”、“万民创业”、“特色园区”担保等。特别是近几年来， 在调整担保存量结构的同时，大力开展银行贷前配套担保、技改项目阶段性过桥 担保、政府BT项目担保、工程履约担保、信托理财产品一般性担保及投行业务担 保等。新产品使非融资性担保比重不断增加、降低了担保风险。通过发挥综合金 融业务优势，使广大中小微企业在创业融资、技术改造、产业升级、股权融资和 上市发展等多个融资需求领域获得全方位服务。报告期内，公司主要业务和所处 行业未有重大变化，对公司的偿债能力无影响。 二、报告期内公司主要经营情况 （一）主要经营情况 1、营业收入构成 报告期，公司营业收入构成情况如下表： 单位：万元 项目 2019 年 1-6 月 2018 年 1-6 月 本期比上年 同期增减 重大变动原因 金额 占营业收 入比例 金额 占营业收 入比例 担保费收入 9,460.85 48.00% 9,708.09 48.62% -2.55% - 利息收入 8,034.00 41.00% 7,422.73 37.18% 8.24% - 投资收益 1,536.83 8.00% 1,656.78 8.30% -7.24% - 手续费、佣金 及其他收入 74.07 0.00% 320.23 1.60% -76.87% 其 他 收 入 减 少 所 致 其他业务收入 313.75 2.00% 857.51 4.29% -63.41% 资 金 占 用 费 收 入 减少所致 合计 19,509.71 100.00% 19,965.34 100.00% -2.28% - 2、营业收入、成本、费用、现金流等项目变动情况 单位：万元 项目 2019 年 1-6 月 2018 年 1-6 月 同比增减 重大变动说明 营业收入 19,419.50 19,965.34 -2.73% - 营业成本 2,110.61 1,387.58 52.11% 利息支出增加所致 营业税金及附加 215.21 296.50 -27.42% 业务及管理费 5,886.06 4,610.53 27.67% 经营活动产生的现金流量净额 -65,177.76 -97,519.67 -33.16% 发放委托贷款和贷 款增加 投资活动产生的现金流量净额 -9,463.17 -4,496.72 110.45% 投资吉林省鼎信拓 金 投 资 合 伙 企 业 9,700 万元 筹资活动产生的现金流量净额 8,057.28 -900.82 -994.44% 发行私募债募集资 金 10,000 万元 （二）利润的重大变化来自非主要经营业务 □适用√不适用 （三）报告期内投资情况分析 1、本年度新增投资总体分析 □适用√不适用 2、报告期内获取的重大的股权投资情况 □适用√不适用 3、报告期内正在进行的重大的非股权投资情况 □适用√不适用 三、公司未来发展展望战略、经营计划及可能面临的风险 （一）行业格局和趋势 近年来，我国融资担保行业资本实力不断增强，业务规模稳步增长，总体运 行较为平稳。2017年8月21日，《融资担保公司监督管理条例》正式公布，债券 担保被明确纳入融资担保业务范畴。2017年10月1日起，正式实施的2017版国民 经济行业分类中，将融资担保活动从2011版行业分类的商务服务业中移出并纳入 金融业门类，融资担保的地位有所提高。《融资担保公司监督管理条例》明确提 出“国家推动建立政府性融资担保体系，发展政府支持的融资担保公司”，充分 体现出2015年8月《国务院关于促进融资担保行业加快发展的意见》发布以来， 国家赋予融资担保行业的，主要为小微和“三农”服务的准公共产品属性。在此 背景下，政府性担保增信机构陆续成立，增资频频。另一方面，受宏观经济下行 压力加大、中小企业经营面临一定困难等因素影响，融资担保机构代偿压力有所 上升。担保行业代偿余额不断上升。此外，我国融资担保行业还存在着机构数量 过多、盈利能力偏弱等问题，特别是部分融资担保机构的违法违规经营活动导致 担保市场整体声誉和经营环境受到损害。 （二）行业地位 吉林担保是吉林省致力于扶持民营经济发展、解决中小企业融资问题的省级 综合性政策担保机构，公司的担保业务主要分布在吉林省内各地市。截至2018年 12月末，公司在长春市、吉林市、四平市、辽源市和通化市担保项目的在保责任 余额分别占总在保责任余额的比例分别为为65.78%、10.06%、5.01%、5.93%和 4.89%。公司规模和信誉在吉林省位列前茅。 （三）发展战略及下一年度经营计划 1、主业向投资方向转型 公司由原来以担保为主业向担保、投资两个主业并重发展转型。投资转型 重点把握十个机遇：一是以股份制改造为契机；二是以资产证券化为契机；三 是以新三板上市为契机；四是以发行可续期债券为契机；五是以谋划借壳上市 为契机；六是以风险项目化解为契机；七是以主动盘活资产为契机；八是以利 用政府平台开发项目资源为契机；九是以担保创新及发挥存量客户优势为契 机；十是以债权转股权为契机。 2、担保业务向五个方面转型 一是融资担保业务向阶段性过桥担保转型；二是新增担保业务重点向 PPP 等政府项目转型；三是担保扶持行业向政策性新兴行业转型； 四是传统银保合 作担保业务向非银行金融机构增信业务方向转型；五是委贷业务由临时周转向 中短期时限业务转型。 3、利润增长点向金融改制参股经营转型 一是在银行改制选择机遇参股经营；二是争取设立担保险公司或保险公 司改制时参股经营；三是在保理公司设立和其它资产公司开展资产证券化业务 时参股经营；四是在省内外的信托公司改制时参股经营；五是在融资租赁公司 设立及合作经营时参股经营；六是在 P2P公司与发行人担保合作时参股经营。 4、风险防范向坚持两个风险防控原则转型 一是新增业务杜绝风险；二是在保项目看住风险。牢掌握风险管控主动 权，实现业务发展但风险下降，资产增长但负债缩小的目标。 5、活化清收资产实现转型创新 加大依法清收活化力度，采取经侦、法院执行、律师代理 、专业清收公司等 方式实行依法清收、承包清收、委托清收、活化清收相结合盘活资产。 （四）可能面临的风险 受吉林省经济增速较快回落影响，公司担保代偿率总体有所上升，风险管理 面临一定挑战。虽然发行人担保项目有土地、设备和厂房抵押，但担保代偿的发 生对公司风险管理能力提出更高的要求。 公司担保业务的行业和客户集中度较高，不利于分散风险。发行人的担保业 务主要分布在建筑业、批发零售业、生产制造业、租赁和商务服务业、农林牧渔 业的担保比重分别为 25.05%、 15.87%、 14.79%、 8.54%、 8.20%。截至 2019年 6月 末， 公司前十大客户在保责任余额总计 30.00亿元，占净资产的比例为 76.03%。与 此同时，公司遵循国家行业管理办法，确保担保责任放大比例、客户集中度等指 标符合规定，并按要求提取风险准备。 公司委托贷款业务规模快速增长，其中第一大委托贷款业务金额较大，此委 托贷款业务项目已经进行展期处理，但仍存在一定信用风险。整体上公司委托贷 款业务项目质量较好，均有土地、设备和厂房质押，有明确的还款来源，并且多 为短期贷款，逾期项目额度较少。 四、严重违约事项 □适用√不适用 报告期内，公司与主要客户发生业务往来时，均遵守合同约定，未发生过严 重违约现象。 五、控股东独立性 发行人严格按照《公司法》、《证券法》等有关法律、法规和《公司章程》 的要求规范运作，逐步建立健全公司法人治理结构，在业务、资产、人员、机构、 财务等方面与现有股东完全分开，具有独立、完整的资产和业务体系，具备直接 面向市场独立经营的能力。 六、非经营性往来占款或资金拆借以及违规担保情况说明 （一）非经营性往来占款或资金拆借事项 √适用□不适用 截至2019年6月末，公司非经营性往来占款或资金拆借合计为10,492.19万元， 占净资产比例为2.66%。具体情况如下： 1、其他应付款 单位：万元 企业名称 期末余额 性质 辰丰集团 77.33 非经营性往来占款 延吉恒利科贸食品工业公司 60.89 非经营性往来占款 地税返个人所得税手续费 85.97 非经营性往来占款 四平市中小企业投资担保有限公司 63.17 非经营性往来占款 吉林省强华房地产开发有限公司 700.00 非经营性往来占款 吉林市城开担保有限公司 11.29 （未完）  |